JP2019049882A - 商品またはサービスを顧客に提案するためのコンピュータシステム、方法、およびプログラム - Google Patents
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Abstract
Description
図1A〜図1Fは、保険販売員の端末装置(例えば、タブレット端末)が利用する保険比較提案アプリケーションの画面の一例を示す。ここでは、保険販売員が、保険比較提案アプリケーションを使用して、顧客に対して保険を提案する場合を例に説明する。保険販売員は、端末装置に表示される保険比較提案アプリケーションの画面を顧客に提示し、適宜情報を入力しながら、顧客に保険を提案する。保険比較提案アプリケーションには、顧客の年齢、性別、家族構成、既存保険契約内容等の個人情報があらかじめ入力されているものとする。
図2は、保険商品を顧客に提案するためのコンピュータシステム100の構成の一例を示す。
図5は、保険商品を顧客に提案するためのコンピュータシステム100における処理の一例として、保険商品を顧客に提案する処理の手順を示す。図5に示される例では、保険商品を顧客に提案する処理の各ステップをサーバ装置300において実行する例、すなわち、保険比較提案アプリケーションがサーバ装置300上で実行されるウェブアプリケーションである場合を説明する。
200 端末装置
300 サーバ装置
400 データベース部
500 ネットワーク
Claims (11)
- 顧客の個人情報を受信する手段と、
前記顧客に対する質問に対する回答を受信する手段と、
前記顧客の個人情報と前記顧客に対する質問に対する回答とに基づいて、前記顧客が気にかけているリスクを特定する手段と、
前記リスクに基づいて、前記顧客に提案すべき少なくとも1つの商品またはサービスを決定する手段と
を備える、コンピュータシステム。 - 前記顧客に対する質問に対する回答は、複数のリスク候補のうちの少なくとも1つに関連付けられており、
前記特定する手段は、前記複数のリスク候補のうち、前記顧客に対する質問に対する回答に関連付けられている少なくとも1つのリスク候補に基づいて、前記顧客が気にかけているリスクを特定する、請求項1に記載のコンピュータシステム。 - 前記特定する手段は、前記顧客が希望している利益の程度をさらに特定し、
前記決定する手段は、前記リスクと前記利益の程度とに基づいて、前記顧客に提案すべき少なくとも1つの商品またはサービスを決定する、
請求項1または請求項2に記載のコンピュータシステム。 - 前記商品またはサービスは、保険商品であり、
前記顧客が希望している利益の程度は、前記顧客が希望している保障の程度である、請求項3に記載のコンピュータシステム。 - 前記顧客に対する質問に対する回答は、前記顧客の計画性を示す軸と前記顧客の不安感を示す軸とによって定義される平面の4つの象限のうちの1つに関連付けられており、前記平面の4つの象限のそれぞれは、複数の段階の利益の程度のうちの1つに関連付けられており、
前記特定する手段は、前記平面の4つの象限のうち、前記顧客に対する質問に対する回答に関連付けられている1つの象限に基づいて、前記顧客が希望している利益の程度を特定する、請求項3または請求項4に記載のコンピュータシステム。 - 前記特定する手段は、前記顧客が希望している利益の程度をさらに特定し、
前記決定する手段は、前記リスクと前記利益の程度とに基づいて、前記顧客に提案すべき少なくとも1つの商品またはサービスを決定し、
前記顧客に対する質問に対する回答は、前記顧客の計画性を示す軸と前記顧客の不安感を示す軸とによって定義される平面の4つの象限のうちの1つに関連付けられており、前記平面の4つの象限のそれぞれは、複数の段階の利益の程度のうちの1つに関連付けられており、
前記特定する手段は、前記平面の4つの象限のうち、前記顧客に対する質問に対する回答に関連付けられている1つの象限に基づいて、前記顧客が希望している利益の程度を特定し、
前記複数のリスク候補のそれぞれは、少なくとも1つの商品またはサービスに関連付けられており、
前記平面の4つの象限のそれぞれは、少なくとも1つの商品またはサービスに関連付けられており、
前記決定する手段は、前記顧客に対する質問に対する回答に関連付けられている前記少なくとも1つのリスクに基づいて特定された前記顧客が気にかけているリスクに関連付けられている少なくとも1つの商品またはサービスと、前記顧客に対する質問に対する回答に関連付けられている前記1つの象限に基づいて特定された前記顧客が希望している利益の程度に関連付けられている少なくとも1つの商品またはサービスとに共通する少なくとも1つの商品またはサービスを前記顧客に提案すべき少なくとも1つの商品またはサービスとして決定する、請求項2に記載のコンピュータシステム。 - 前記顧客に対する質問は、前記顧客の個人情報に基づいて変更される、請求項1〜6のいずれか一項に記載のコンピュータシステム。
- 前記決定された少なくとも1つの商品またはサービスの取引条件を変更する手段と、
前記決定された少なくとも1つの商品またはサービスの取引条件を変更したことに応答して、前記商品またはサービスの取引額を変更する手段と
をさらに備える、請求項1〜7のいずれか一項に記載のコンピュータシステム。 - コンピュータシステムにおいて実行されるプログラムであって、前記コンピュータシステムは、プロセッサ部を備え、前記プログラムは、実行されると、
顧客の個人情報を受信することと、
前記顧客に対する質問に対する回答を受信することと、
前記顧客の個人情報と前記顧客に対する質問に対する回答とに基づいて、前記顧客が気にかけているリスクを特定することと、
前記リスクに基づいて、前記顧客に提案すべき少なくとも1つの商品またはサービスを決定することと
を含む処理を前記プロセッサ部に行わせる、プログラム。 - 端末装置において実行されるプログラムであって、前記端末装置は、プロセッサ部を備え、前記プログラムは、実行されると、
顧客の個人情報を送信することと、
前記顧客に対する質問に対する回答を送信することと、
前記顧客の個人情報と前記顧客に対する質問に対する回答とに基づいて決定された、顧客に提案すべき少なくとも1つの商品またはサービスの情報を受信することと
を含む処理を前記プロセッサ部に行わせる、プログラム。 - コンピュータシステムにおいて実行される方法であって、前記方法は、
顧客の個人情報を受信することと、
前記顧客に対する質問に対する回答を受信することと、
前記顧客の個人情報と前記顧客に対する質問に対する回答とに基づいて、前記顧客が気にかけているリスクを特定することと、
前記リスクに基づいて、前記顧客に提案すべき少なくとも1つの商品またはサービスを決定することと
を含む、方法。
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