JP2005107853A - 資金集中管理方法、資金集中管理システム及び資金集中管理システム用プログラム - Google Patents
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Abstract
【解決手段】 企業グループの統括会社に設けた集中口座と、グループ所属各会社のプーリング口座とを連携させ、これらの間でセロバランス処理を行うことにより各会社の資金の一括管理を図ると共に、集中口座内に、仮想口座として各会社の社員の社内預金口座を開設する。そして、この社内預金口座の取引ないし残高を集中口座に取り込むことにより、社内預金口座の取引を各会社の口座と共に総合的に管理すると共に、集中口座の取り扱い資金を増大させる。
【選択図】 図15
Description
即ち、まずステップS1で、上記給与振込データ記録媒体41に記録されている給与振込データD1から1レコードを読み取り、次いでステップS2で、読み込んだレコードの社員氏名から社員マスタM2を参照して社員コードを判別し、その社員コードについての給与振込口座マスタM4のレコードから天引きに関するデータを取得する。その場合に、天引き区分が定額の場合にはその額を天引き額とし、天引き区分が定率の場合は、その率と給与振込データD1から読み取った振込金額とから天引き額を算出する。
11 記憶装置
11a プログラム記憶部
11b データ記憶部
31 資金管理端末
32 社内預金管理端末
Claims (10)
- グループ統括部門に設けられた資金集中口座と、グループ所属各企業ごとの口座とを連携させ、各企業の資金をグループ全体で一括管理する資金集中管理方法であって、グループ所属各企業の社員の社内預金口座を上記集中口座内に仮想口座として開設し、該集中口座により、各企業の資金と各企業所属社員の社内預金とを統合して管理することを特徴とする資金集中管理方法。
- グループ統括部門に設けられた資金集中口座と、グループ所属各企業ごとの口座とを連携させ、各企業の口座の残高を一定額に保持するバランス処理を行うことにより、資金をグループ全体で一括管理する資金集中管理方法であって、グループ所属各企業の社員の社内預金口座を上記集中口座とは別に開設し、これらの社内預金口座と集中口座との間で、各社内預金口座の残高を一定額に保持するバランス処理を行うことを特徴とする資金集中管理方法。
- グループ統括部門に設けられた資金集中口座と、グループ所属各企業ごとの口座とを連携させ、各企業の資金をグループ全体で一括管理する資金集中管理システムであって、上記集中口座の取引を記録する集中口座取引記録手段と、グループ所属各企業の社員の社内預金口座の取引を管理する社内預金口座取引記録手段と、該社内預金口座の取引を上記集中口座に取り込んで、社内預金口座の残高を集中口座取引記録手段の残高に組み込む社内預金取込手段とを有することを特徴とする資金集中管理システム。
- 社内預金口座は集中口座内に設けられた仮想口座であって、社内預金取込手段は、社内預金口座の取引を社内預金口座取引記録手段に記録すると共に、集中口座での取引として集中口座取引記録手段にも記録することを特徴とする請求項3に記載の資金集中管理システム。
- 社内預金口座は集中口座とは別に開設されていると共に、集中口座とグループ所属各企業ごとの口座とを連携させて、各企業の口座の残高を一定額に保持するバランス処理手段が備えられており、かつ社内預金取込手段は、上記バランス処理手段により、集中口座と各社内預金口座とも連携させて、各社内預金口座の残高を一定額に保持するバランス処理を行わせることを特徴とする請求項3に記載の資金集中管理システム。
- 各社員ごとの給与振込口座を記録した給与振込口座記録手段と、各社員の社内預金口座に入金された給与から天引き額を差し引いた金額を上記給与振込口座記録手段から抽出した当該社員の給与振込口座に入金する給与振込手段とが備えられていると共に、社内預金取込手段は、上記給与振込手段が天引きした金額を集中口座取引記録手段の残高に組み込むことを特徴とする請求項3から請求項5のいずれかに記載の資金集中管理システム。
- また、各社員ごとの自動振替口座を記録した自動振替口座記録手段と、各社員の社内預金口座から振替請求があった金額を出金して、上記自動振替口座記録手段から抽出した当該社員の自動振替口座に振り込む自動振替手段とが備えられ、社内預金取込手段は、上記自動振替手段による社内預金口座からの自動振替取引を集中口座取引記録手段に記録することを特徴とする請求項3から請求項6のいずれかに記載の資金集中管理システム。
- グループ統括部門に設けられた資金集中口座と、グループ所属各企業ごとの口座とを連携させ、各企業の資金をグループ全体で一括管理する資金集中管理システム用プログラムであって、コンピュータを上記集中口座の取引を記録する集中口座取引記録手段、グループ所属各企業の社員の社内預金口座の取引を管理する社内預金口座取引記録手段、及び該社内預金口座の取引を上記集中口座に取り込んで、社内預金口座の残高を集中口座取引記録手段の残高に組み込む社内預金取込手段として機能させることを特徴とする資金集中管理システム用プログラム。
- 社内預金口座が集中口座内に設けられた仮想口座である場合に、コンピュータを社内預金取込手段として機能させるときに、社内預金口座の取引を社内預金口座取引記録手段に記録すると共に、集中口座での取引として集中口座取引記録手段にも記録するように機能させることを特徴とする請求項8に記載の資金集中管理システム用プログラム。
- 社内預金口座が集中口座とは別に開設された口座である場合に、コンピュータを、集中口座とグループ所属各企業ごとの口座とを連携させて、各企業の口座の残高を一定額に保持するバランス処理手段として機能させると共に、社内預金取込手段として機能させるときは、上記バランス処理手段により、集中口座と各社内預金口座とも連携させて、各社内預金口座の残高を一定額に保持するバランス処理を行うように機能させることを特徴とする請求項8に記載の資金集中管理システム用プログラム。
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