JP2001306801A - 振込入金消込システムおよび消込方法 - Google Patents

Abstract

(57)【要約】 【課題】相当消込、例えば手動消込作業によってある名
義人に相当とされた名義人名について次回以降の突合わ
せに活かせるようにする。 【解決手段】本発明の振込入金消込システムは売掛金情
報に含まれる第１の名義人名と振込入金情報に含まれる
第２の名義人名とを突合わせた結果、これら名義人名が
不一致のときに、相当消込処理によって第１の名義人に
相当するとされた第２の名義人名を第１の名義人名と同
一取扱い名義人名とする記憶媒体すなわちデータベース
を有し、該記憶媒体を使用して次回以降の突合わせを行
うようにしている。

Description

【発明の詳細な説明】

【０００１】

【発明の属する技術分野】本発明は、売掛金情報と振込
入金情報とを突合わせて振込入金情報の入金消込を自動
的に行う振込入金消込システムおよび振込入金消込方法
に関する。

【０００２】

【従来の技術】売掛金情報と振込入金情報との突合わせ
を行って振込入金情報の入金消込を行うに当り、売掛金
情報に含まれる第１の名義人名と振込入金情報に含まれ
る第２の名義人名との突合わせ、および売掛金額と振込
金額との突合わせを行い、これら２つの双方の情報が一
致したときに入金消込作業を行っていた。一致しないと
きには、第２の名義人名に相当する名義人が第１の名義
人名にないか探しに行き、相当する名義人がある場合に
は手動消込作業を行って来た。

【０００３】

【発明が解決しようとする課題】従来は、例えば手動消
込作業の結果が次回以降の突合わせに活かされず売掛金
情報と振込入金情報とが一致しないものとして毎回同じ
手動消込作業を行っていた。

【０００４】本発明は、かかる点に鑑みて相当消込、例
えば手動消込作業によってある名義人に相当とされた名
義人名について次回以降の突合わせに活かせるようにし
た振込入金消込システムおよび振込入金消込方法を提供
することを目的とする。

【０００５】

【課題を解決するための手段】本発明は、売掛金情報か
ら少なくとも名義人名を備えた名義人情報データべース
を生成し、相当消込作業、例えば手動消込作業によって
相当とされた名義人名についてデータベースに登録処理
することを特徴とする。

【０００６】本発明は、具体的には次に掲げる装置およ
び方法を提供する。

【０００７】本発明は、売掛金情報と振込入金情報とを
突合わせて振込入金情報の入金消込を行う振込入金消込
システムにおいて、経理あるいは販売管理システムから
送達される第１の名義人名および第１の名義人名の売掛
金額を含む売掛金情報により名義人情報データベースを
生成し、通信回線を通じて提供される第２の名義人名お
よび第２の名義人名の振込金額を含む振込入金情報を入
力し、前記名義人情報データベースに登録した第１の名
義人名と入力した第２の名義人名と、および第１の名義
人名の売掛金額と第２の名義人名の振込金額との突合わ
せを行い、これらの名義人名と前記の売掛金額と振込金
額とがいずれも一致したときに振込入金情報を削除する
と共に結果データを出力する振込入金消込手段を有し、
該振込入金消込手段は、これらの名義人名が不一致のと
きに相当消込処理によって第１の名義人に相当するとさ
れた第２の名義人を第１の名義人名と同一取扱いの名義
人名として名義人情報データベースに登録処理する振込
入金消込システムを提供する。

【０００８】本発明は、売掛金情報と振込入金情報とを
突合わせて振込入金情報の入金消込を行う振込入金消込
方法において、経理あるいは販売管理システムから第１
の名義人名および第１の名義人名の売掛金額を含む売掛
金情報から名義人情報データベースを生成し、第２の名
義人名および第２の名義人名の振込金額を含む振込入金
情報を入力し、名義人情報データベースの第１の名義人
名と入力した第２の名義人名と、および売掛金額と振込
金額との突合わせを行い、これらの名義人名と前記の売
掛金額と振込金額とがいずれも一致したときに振込入金
情報の削除を自動的に行い、これら名義人名が不一致の
ときに第２の名義人に相当する名義人を第１の名義人か
ら選択して、相当消込処理を行い、相当消込処理によっ
て第１の名義人に相当するとされた第２の名義人を第１
の名義人名と同一取扱いの名義人名として名義人情報デ
ータベースに登録処理を行う振込入金消込方法を提供す
る。

【０００９】また、相当消込は手動消込であることを特
徴とする。

【００１０】また、本発明は、相当消込を行う形態に依
存して売掛金情報と振込入金情報とを突合わせて振込入
金情報の入金消込を行う振込入金消込方法において、経
理あるいは販売管理システムから送達される第１の名義
人名および第１の名義人名の売掛金額を含む売掛金情報
から名義人情報データベースを生成し、第２の名義人名
および第２の名義人名の振込金額を含む振込入金情報を
入力し、名義人情報データベースの第１の名義人名と入
力した第２の名義人名と、および売掛金額と振込金額と
の突合わせを行い、これらの名義人名と前記の売掛金額
と振込金額とがいずれも一致したときに振込入金情報の
削除を自動的に行い、これら名義人名が不一致のときに
第２の名義人に相当する名義人を第１の名義人から選択
して、手動消込処理が行われて、手動消込処理によって
第１の名義人に相当するとされた第２の名義人を第１の
名義人名を同一取扱いの名義人名として名義人情報デー
タベースに登録処理を行う振込入金消込方法を提供す
る。

【００１１】

【発明の実施の形態】以下、本発明にかかる実施例を図
面に基づいて説明する。

【００１２】図１は、本発明の実施例のブロック図であ
る。図において、経理／販売管理システム１から売掛金
情報（ＴＸＴ）４は振込入金消込システム２に送られ、
銀行ファームバンキングシステム３から通信回線６を介
して振込入金情報（ＴＸＴ）５が振込入金消込システム
２に送られる。

【００１３】振込入金消込システム２は、振込入金消込
手段８および記憶媒体９、該記憶媒体９を構成する名義
人情報データベース１０を備える。名義人情報データベ
ース１０は、名義人名カナおよびそのＮo.１１から構成
される。ただし、これには限定されない。

【００１４】振込入金消込手段８で振込入金情報の削除
が行われ、その結果は消込結果情報（ＴＸＴ）７として
経理／販売管理システム１に送られる。

【００１５】売掛金情報４は、第１の名義人名および第
１の名義人名の売掛金額を情報として有する。ただし、
これ等には限定されない。振込入金情報５は、第２の名
義人名および第２の名義人名の振込金額を情報として有
する。ただし、これ等には限定されない。

【００１６】次に、各システムおよび情報について説明
する。

【００１７】［経理／販売管理システム］企業における
経理処理や販売管理のために使用するシステムである。 経理システム ：伝票仕訳処理，予算・決算処理，収
益・資金管理，経営分析等の機能を持つ。 販売管理システム：見積，受注・発注処理，仕入・売上
管理，顧客・在庫管理等の機能を持つ。

【００１８】［売掛金情報］経理／販売管理システムで
生成され振込入金消込システムへ送達される売掛金に係
るテキスト形式の情報で、名義人Ｎo.，名義人名，売掛
金額等が含まれる。

【００１９】［銀行ファームバンキングシステム］企業
のコンピュータまたは端末を銀行のコンピュータにオン
ライン接続し、銀行が提供する振込・送金等の資金移動
サービスを受けられるようにしたシステムである。

【００２０】［振込入金情報］銀行ファームバンキング
システムより通信回線で提供される振込入金に係るテキ
スト形式の情報で、振込人名，振込金額等が含まれる。

【００２１】［振込入金消込システム］ − データ形式の変換機能 ・ 売掛金情報と振込入金情報のデータ形式を振込入金
消込システムで扱えるデータベース形式に変換する。 ・ 消込結果情報のデータ形式を経理／販売管理システ
ムで扱えるテキスト形式に変換する。 − 振込入金＜自動＞消込機能 ・ 売掛金情報の名義人名および売掛金額と振込入金情
報の振込人名および振込金額の双方を、名義人情報デー
タベースを介して突合わせた結果、一致した場合には、
振込入金情報の削除，結果情報の作成等の振込入金＜自
動＞消込処理を行う。 − 振込入金＜手動＞消込機能 ・ 売掛金情報の名義人名および売掛金額と振込入金情
報の振込人名および振込金額とが不一致であったために
削除されなかった振込入金情報に相当するものを、売掛
金情報の中から手動で選択した場合には、振込入金情報
の削除，結果情報の作成等の処理を行うと共に、次回以
降の振込入金＜自動＞消込に備え、利用者が選択した振
込入金情報の名義人名を名義人情報データベースに追加
登録するといった振込入金＜手動＞消込処理を行う。

【００２２】［名義人情報データベース］入金消込処理
のために設けられたデータベースで、名義人Ｎo.と名義
人名から構成される。

【００２３】［消込結果情報］振込入金消込システムの
処理結果に係るテキスト形式の情報で、名義人Ｎo.，名
義人名，金額等を含む。

【００２４】振込入金消込手段は、経理／販売管理シス
テム１から送達される第１の名義人名および第１の名義
人名の売掛金額を含む売掛金情報４により名義人情報デ
ータベース１０を生成し、通信回線６を通じて提供され
る第２の名義人名および第２の名義人名の振込金額を含
む振込入金情報５を入力し、前記名義人情報データベー
ス１０に登録した第１の名義人名と入力した第２の名義
人名と、および第１の名義人名の売掛金額と第２の名義
人名の振込金額との突合わせを行い、これらの名義人名
と前記の売掛金額と振込金額とがいずれも一致したとき
に振込入金情報を削除すると共に結果データである消込
結果情報７として出力し、これらの名義人名が不一致の
ときに相当消込処理によって第１の名義人に相当すると
された第２の名義人を第１の名義人名と同一取扱いの名
義人名として名義人情報データベース１０に登録処理す
ることを行う。相当消込処理によって削除された振込入
金情報は、結果データである消込結果情報７として出力
される。ここで相当消込とは機械の判断に基づく消込ま
たは／および手動による消込を含む概念である。手動に
よる消込を手動消込と記し、以下、手動消込を例に取っ
て説明を行う。

【００２５】図１に示すように、売掛金情報と振込入金
情報とを突合わせて振込入金情報の入金消込を自動的に
行う振込入金消込システムは、売掛金情報に含まれる第
１の名義人名と振込入金情報に含まれる第２の名義人名
とを突合わせた結果、これら名義人名が不一致のとき
に、相当消込処理によって第１の名義人に相当するとさ
れた第２の名義人名を第１の名義人名と同一取扱い名義
人名とする記憶媒体９を有し、記憶媒体９を使用して次
回以降の突合わせを行うことになる。

【００２６】図２から図８は、振込入金消込業務にかか
わる画面遷移を示す図である。

【００２７】図２は、メインメニュー図であり、メイン
メニューの振込入金消込システム２の初期画面には、デ
ータ変換処理２１，自動消込処理２２，手動消込処理２
３，結果データ出力２４，システム登録２５および終了
２６メニューがボタンとして表示される。カーソルで指
すボタンをクリックすると、その処理画面が呼び出され
る。

【００２８】図３は、データ変換処理図である。データ
変換２７，戻る２８メニューがボタンとして表示され
る。売掛金情報と振込入金情報の双方を振込入金消込シ
ステムで扱えるようにテキスト形式からデータベース形
式に変換する。尚、万が一の障害発生に備え、双方の情
報を所定の作業領域にコピーしてからデータ変換するこ
とが望ましい。

【００２９】図４は、自動消込処理図である。消込実行
２９，戻る３０メニューがボタンとして表示される。売
掛金情報の名義人名および売掛金額と振込入金情報の振
込人名および振込金額を突合わせ、いずれも一致した場
合には、振込入金情報の削除，結果情報の作成等の振込
入金＜自動＞消込処理を行う。

【００３０】図５は、手動消込処理図であり、振込依頼
人名，入金額，振込銀行名，振込支店名，振込起算日３
１が画面表示される。振込入金＜自動＞消込とならず削
除されなかった振込入金情報が表示される。消込対象と
して次の処理に進む（消込確認ボタン３２）か消込対象
外とする（消込対象外ボタン３３）かを選択する。戻る
場合は戻るボタン３４が選択される。

【００３１】図６は、消込対象者選択図である。消込確
認ボタンをクリックすると表示される画面であり、表示
された売掛金情報の中から、削除されなかった振込人名
３５に相当するものを指定して、振込入金＜手動＞消込
処理３６を行う。

【００３２】図７は、結果データ出力図である。結果出
力３７および戻るメニューボタン３８を備える。振込入
金＜自動＞消込や振込入金＜手動＞消込の処理結果を経
理／販売管理システムで扱えるようにデータベース形式
からテキスト形式に変換するとともに、外部磁気記録媒
体に出力する。

【００３３】図８は、システムの稼働条件に関する情報
を登録するための画面であり、システムの当初設定時ま
たは条件変更時に使用する。システム情報登録は、ドラ
イブ名称３９，振込ファイル名称４０，結果ファイル名
称４１，ディレクトリ名称４２，請求ファイル名称４
３，振込金額限度額４４についてなされる。

【００３４】図９および図１０は一連のフローチャート
を示す。

【００３５】１．入力情報変換とデータベース更新 （１）売掛金情報（ＴＸＴ）と振込入金情報（ＴＸＴ）
を振込入金消込システムが扱えるデータベース（ＤＢ）
形式に変換する。（Ｓ１〜Ｓ２） （２）売掛金情報を１件ずつ取り込み、ＥＯＦとなるま
で以下の処理を繰り返す。売掛金情報Ｎo.で名義人情報
ＤＢを検索し、該当なしの場合には、売掛金情報のＮo.
と名義人名を追加する。（Ｓ３〜Ｓ７）

【００３６】２．振込入金消込処理 （１）振込入金情報を１件ずつ取り込み、ＥＯＦとなる
まで以下の処理を繰り返す。 （ア）振込入金情報の振込人名カナで、名義人情報ＤＢ
を検索する。(Ｓ８)（Ａ）該当なしの場合（Ｓ９） ２．（１）ステップＳ８に戻る。 （Ｂ）該当ありの場合（Ｓ９） ．名義人情報ＤＢの該当した名義人Ｎo.で売掛金情報
を検索する。（Ｓ１０） ＊ 該当なしの場合（Ｓ１１） ２．（１）ステップＳ８に戻る。 ＊ 該当ありの場合（Ｓ１１） 売掛金情報の売掛金額と振込入金情報の振込金額を比較
する。（Ｓ１２） ・ 一致しない場合（Ｓ１３） ２．（１）ステップＳ８に戻る。 ・ 一致する場合（Ｓ１３） 消込結果を自動消込済として出力する。（Ｓ１４） 振込入金情報を削除する。（Ｓ１５） （２）全ての振込入金情報処理後に、自動消込ができな
かった振込入金情報の有無をチェックする。（Ｓ１６，
Ｓ１７） （ア）該当しない場合（Ｓ１８） 自動消込処理により振込入金情報の全てを処理しました
旨画面表示する。（Ｓ２０） （イ）該当する場合（Ｓ１８） （Ａ）自動消込処理で消込不可能な情報があったので、
手動消込処理をするよう画面表示する。（Ｓ１９） （Ｂ）自動消込処理が不可であった振込入金情報を一覧
表形式で画面表示する。（Ｓ２１） （Ｃ）ユーザーに処理を選択させる。（Ｓ２２） ．消込対象外とする場合 ＊ 消込対象外明細を出力する。（Ｓ２９） ＊ 振込入金情報を削除する。（Ｓ３０） ．消込確認する場合 ＊ 売掛金情報の名義人名カナと売掛金額を表示する。
（Ｓ２３） ＊ 振込入金情報に対応する売掛金情報の名義人名カナ
を選択する。（Ｓ２４） ＊ 手動消込済として消込結果明細を出力する。（Ｓ２
５） ＊ 売掛金情報のＮo.と振込入金情報の振込人名カナを
名義人情報ＤＢに追加する。（Ｓ２６） ＊ 振込入金情報を削除する。（Ｓ２７） ＊ ＥＯＦ Ｙｅｓとなるまで繰り返す。Ｎo.の場合、
ステップ１９に戻る。（Ｓ２８）

【００３７】３．結果情報変換と媒体出力 消込結果情報をＴＸＴ形式へ変換し、媒体に出力する。
（Ｓ３１）

【００３８】図１１から図１４はコンピュータ記憶域経
過図である。

【００３９】１．入力情報の変換（図１１） 売掛金情報（ＴＸＴ）と振込金情報（ＴＸＴ）を振込入
金消込システムが扱えるデータベース形式に変換する。

【００４０】２．名義人情報データベースの更新（図１
２） 売掛金情報のＮo.で名義人情報ＤＢを検索し、該当なし
の場合には、売掛金情報のＮo.と名義人名を追加する。

【００４１】３．振込入金消込処理（図１３） （１）自動消込処理 （ア）振込入金情報の振込人名カナで、名義人情報ＤＢ
を検索し、該当ありの場合、該当した名義人情報ＤＢの
名義人Ｎo.で売掛金情報を検索する。該当ありの場合、
売掛金情報の売掛金額と振込入金情報の振込金額を比較
する。一致した場合、消込結果を自動消込済として出力
し、振込入金情報を削除する。 （２）手動消込処理（図１４） （ア）自動消込処理が不可であった振込入金情報を一覧
表形式で画面表示する。 （イ）売掛金情報の名義人カナと売掛金額を表示し、自
動消込が不可であった振込入金情報に対応する名義人名
カナを選択する。 （ウ）手動消込済として消込結果明細を出力する。 （エ）売掛金情報のＮo.と振込入金情報の名義人名カナ
を名義人情報ＤＢに追加する。 （オ）振込入金情報を削除する。 （３）処理結果情報の変換と媒体への出力 処理済となった結果情報を外部システムが扱えるように
ＴＸＴ形式に変換し、媒体に出力して終了となる。

【００４２】

【発明の効果】以上のように、本発明によれば相当消
込、例えば手動消込作業によって第２の名義人名が第１
の名義人名に相当とされると、第２の名義人名は第１の
名義人に同一取扱すべき名義人名としてデータベース化
されるので、次回以降の突合わせに活かされるので、消
込作業が楽になるメリットがある。特に手動消込作業が
極めて楽になる。

【図面の簡単な説明】

【図１】本発明の実施例のブロック図。

【図２】画面遷移図。

【図３】画面遷移図。

【図４】画面遷移図。

【図５】画面遷移図。

【図６】画面遷移図。

【図７】画面遷移図。

【図８】画面遷移図。

【図９】フローチャート図。

【図１０】フローチャート図。

【図１１】コンピュータ記憶域経過図。

【図１２】コンピュータ記憶域経過図。

【図１３】コンピュータ記憶域経過図。

【図１４】コンピュータ記憶域経過図。

【符号の説明】

１…経理／販売管理システム、２…振込入金消込システ
ム、３…銀行ファームバンキングシステム、４…売掛金
情報、５…振込入金情報、６…通信回線、７…消込結果
情報、８…振込入金消込手段、９…記憶媒体、１０…名
義人情報データベース、１１…名義人名カナおよびＮ
o.。

Claims (6)

【特許請求の範囲】
1. 【請求項１】売掛金情報と振込入金情報とを突合わせて
   振込入金情報の入金消込を行う振込入金消込システムに
   おいて、 経理あるいは販売管理システムから送達される第１の名
   義人名および第１の名義人名の売掛金額を含む売掛金情
   報により名義人情報データベースを生成し、通信回線を
   通じて提供される第２の名義人名および第２の名義人名
   の振込金額を含む振込入金情報を入力し、前記名義人情
   報データベースに登録した第１の名義人名と入力した第
   ２の名義人名と、および第１の名義人名の売掛金額と第
   ２の名義人名の振込金額との突合わせを行い、これらの
   名義人名と前記の売掛金額と振込金額とがいずれも一致
   したときに振込入金情報を削除すると共に結果データを
   出力する振込入金消込手段を有し、 該振込入金消込手段は、これらの名義人名が不一致のと
   きに相当消込処理によって第１の名義人に相当するとさ
   れた第２の名義人を第１の名義人名と同一取扱いの名義
   人名として名義人情報データベースに登録処理すること
   を特徴とする振込入金消込システム。
2. 【請求項２】売掛金情報と振込入金情報とを突合わせて
   振込入金情報の入金消込を行う振込入金消込システムに
   おいて、 売掛金情報に含まれる第１の名義人名と振込入金情報に
   含まれる第２の名義人名とを突合わせた結果、これら名
   義人名が不一致のときに、相当消込処理によって第１の
   名義人に相当するとされた第２の名義人名を第１の名義
   人名と同一取扱い名義人名とする記憶媒体を有し、 該記憶媒体を使用して次回以降の突合わせを行うことを
   特徴とする振込入金消込システム。
3. 【請求項３】売掛金情報と振込入金情報とを突合わせて
   振込入金情報の入金消込を行う振込入金消込方法におい
   て、 経理あるいは販売管理システムから第１の名義人名およ
   び第１の名義人名の売掛金額を含む売掛金情報から名義
   人情報データベースを生成し、第２の名義人名および第
   ２の名義人名の振込金額を含む振込入金情報を入力し、
   名義人情報データベースの第１の名義人名と入力した第
   ２の名義人名と、および売掛金額と振込金額との突合わ
   せを行い、これらの名義人名と前記の売掛金との振込金
   額のいずれもが一致したときに振込入金情報の削除を自
   動的に行い、これら名義人名が不一致のときに第２の名
   義人に相当する名義人を第１の名義人から選択して、相
   当消込処理を行い、相当消込処理によって第１の名義人
   に相当するとされた第２の名義人を第１の名義人名と同
   一取扱いの名義人名として名義人情報データベースに登
   録処理することを特徴とする振込入金消込方法。
4. 【請求項４】請求項３において、 名義人情報データベースは名義人名とそれに振られたＮ
   o.とから構成され、Ｎo.検索によって名義人名を追加す
   ることを特徴とする振込入金消込方法。
5. 【請求項５】請求項１から３のいずれかにおいて、 相当消込は手動消込であることを特徴とする振込入金消
   込方法。
6. 【請求項６】売掛金情報と振込入金情報とを突合わせて
   振込入金情報の入金消込を行う振込入金消込方法におい
   て、 経理あるいは販売管理システムから第１の名義人名およ
   び第１の名義人名の売掛金額を含む売掛金情報から名義
   人情報データベースを生成し、第２の名義人名および第
   ２の名義人名の振込金額を含む振込入金情報を入力し、
   名義人情報データベースの第１の名義人名と入力した第
   ２の名義人名と、および売掛金額と振込金額との突合わ
   せを行い、これらの名義人名と前記の売掛金額と振込金
   額とがいずれも一致したときに振込入金情報の削除を自
   動的に行い、これら名義人名が不一致のときに第２の名
   義人に相当する名義人を第１の名義人から選択して、手
   動消込処理が行われて、手動消込処理によって第１の名
   義人に相当するとされた第２の名義人を第１の名義人名
   と同一取扱いの名義人名として名義人情報データベース
   に登録処理を行うことを特徴とする振込入金消込方法。