JP2015028684A - 営業支援方法および営業支援システム - Google Patents

Abstract

【課題】営業活動が行われる状況に柔軟かつ確実に対応し、効果的な営業支援を可能とする。
【解決手段】タブレット端末１００が、サーバ３００から配信された営業活動用のデータを出力部にて表示させ、営業活動用のデータに関する操作内容が所定項目を含む場合、当該操作内容を含む計算依頼をサーバ３００に送信して計算結果を取得し、操作内容が所定項目を含まない場合、当該タブレット端末１００が操作内容を所定の計算アルゴリズムに適用して計算結果を得る処理と、サーバ３００から取得した計算結果ないし当該タブレット端末１００で得た計算結果を、該当顧客の識別情報と対応付けて記憶部に格納し、計算結果を出力部にて表示させる処理とを実行し、サーバ３００が、タブレット端末１００から操作内容を含む計算依頼を受信し、当該操作内容を所定の計算アルゴリズムに適用して計算結果を算出し、計算結果をタブレット端末１００に返信する処理を実行する。
【選択図】図１

Description

本発明は、営業支援方法および営業支援システムに関するものであり、具体的には、営業活動が行われる状況に柔軟かつ確実に対応し、効果的な営業支援を可能とする技術に関する。なお、本明細書における営業活動については、営利を目的としない業務、活動も含まれる。例えば、商品購入以外の税金などの説明などの活動を支援する技術も本発明の技術分野に含まれる。

何らかの業務において説明などを行う場合、説明相手の状況、ニーズなどの把握が必要になってくる。例えば、金融機関等の営業担当者が顧客に対して営業活動を行う場合、顧客の属性やニーズにマッチした商品を的確に提案し、法令上定められた詳細な商品説明を行った上で、契約や販売の手順を確実に実行する必要がある。こうした作業を円滑に実行して、業務効率を向上させることを目的とした各種技術が従来から提案されている。

すなわち、営業活動に関する営業情報を、複数の顧客接点となる営業チャネルと渉外活動手段とに配信する営業情報配信部と、前記複数のチャネルまたは前記渉外活動手段から前記営業情報に基づく取引結果を含む顧客反応および新たに入手した顧客情報を営業結果情報として集信する営業結果情報集信部と、前記営業結果情報集信部で集信した営業結果情報を格納する情報管理部と、前記情報管理部に格納された営業結果情報を分析し、当該分析結果に基づいて新たな営業情報を作成し、当該営業情報を前記営業情報配信部に対して与える情報分析部とを備えたシステム（特許文献１参照）などが提案されている。

特開２００４−１６４２０５号公報

一方、顧客ニーズは固定的とは限らず、そうしたニーズに応じた営業活動を行うためには、多岐に亘る商品説明用のパンフレットや各種パターン別の見積もり書等を顧客先に携行する必要がある。また、パンフレット等を用いて営業活動を行うとした場合、顧客毎に様々に異なる商品の商談履歴や商談進捗状況の管理を漏れなく行うことは非常に煩雑であり、営業担当者に過度な負担を招く懸念が強い。また、商談内容について営業担当者と顧客とで商談当日のみならず商談後日であっても共有し、最終的なクロージングに向けて効率的に意見をすり合わせることも実現されていない。

他方、上述したパンフレット類を電子化して情報処理端末に格納し、これを顧客先に持参して商品説明等を行うとしても、パンフレット記載の商品について、様々な条件に応じた利害得失等のシミュレーションや料金算定といったダイナミックな処理をその場で迅速に実行することはなく、営業機会の損失につながる恐れもあった。

そこで本発明の目的は、営業活動が行われる状況に柔軟かつ確実に対応し、効果的な営業支援を可能とする技術を提供することにある。

上記課題を解決する本発明の営業支援方法は、営業活動用の各種データの提供を行うサーバと、前記サーバから得た営業活動用のデータを処理して営業担当者ないし顧客に提示する営業用端末とを含むコンピュータシステムにおいて、前記営業用端末が、前記サーバから配信された営業活動用のデータを出力部にて表示させ、前記営業活動用のデータに関する操作内容を入力部にて取得する処理と、前記入力部で取得した操作内容が所定項目を含む場合、当該操作内容を含む計算依頼を前記サーバに送信して当該サーバから計算結果を取得し、前記操作内容が所定項目を含まない場合、当該営業用端末が前記操作内容を所定の計算アルゴリズムに適用して計算結果を得る処理と、前記サーバから取得した計算結果ないし当該営業用端末で得た計算結果を、入力部で得た該当顧客の識別情報と対応付けて記憶部に格納し、前記計算結果を出力部にて表示させる処理とを実行し、前記サーバが、前記営業用端末から前記操作内容を含む計算依頼を受信し、当該操作内容を所定の計算アルゴリズムに適用して計算結果を算出し、当該算出した計算結果を前記営業用端末に返信する処理を実行することを特徴とする。

また、本発明の営業支援システムは、営業活動用の各種データの提供を行うサーバと、前記サーバから得た営業活動用のデータを処理して営業担当者ないし顧客に提示する営業用端末とを含むコンピュータシステムであって、前記営業用端末が、前記サーバから配信された営業活動用のデータを出力部にて表示させ、前記営業活動用のデータに関する操作内容を入力部にて取得する処理と、前記入力部で取得した操作内容が所定項目を含む場合、当該操作内容を含む計算依頼を前記サーバに送信して当該サーバから計算結果を取得し、前記操作内容が所定項目を含まない場合、当該営業用端末が前記操作内容を所定の計算アルゴリズムに適用して計算結果を得る処理と、前記サーバから取得した計算結果ないし当該営業用端末で得た計算結果を、入力部で得た該当顧客の識別情報と対応付けて記憶部に格納し、前記計算結果を出力部にて表示させる処理とを実行する演算部を備えるものであり、前記サーバが、前記営業用端末から前記操作内容を含む計算依頼を受信し、当該操作内容を所定の計算アルゴリズムに適用して計算結果を算出し、当該算出した計算結果を前記営業用端末に返信する処理を実行する演算部を備えるものである、
ことを特徴とする。

本発明によれば、営業活動が行われる状況に柔軟かつ確実に対応し、効果的な営業支援が可能となる。

本実施形態の営業支援システムを構成するネットワーク図である。 本実施形態におけるタブレット端末の構成例を示す図である。 本実施形態における顧客端末の構成例を示す図である。 本実施形態におけるサーバの構成例を示す図である。 本実施形態におけるコンテンツデータ管理テーブルのデータ構成例を示す図である。 本実施形態におけるコンテンツ配信管理テーブルのデータ構成例を示す図である。 本実施形態における計算モジュール管理テーブルのデータ構成例を示す図である。 本実施形態における案件管理テーブルのデータ構成例を示す図である。 本実施形態における顧客管理テーブルのデータ構成例を示す図である。 本実施形態における試算テーブル（保険商品）のデータ構成例を示す図である。 本実施形態における試算テーブル（ローン商品）のデータ構成例を示す図である。 本実施形態における付箋テーブルのデータ構成例を示す図である。 本実施形態における操作ログ管理テーブルのデータ構成例を示す図である。 本実施形態における営業支援方法の処理手順例を示すフロー図である。 本実施形態における画面例を示す図である。

−−−システム構成−−−
以下に本発明の実施形態について図面を用いて詳細に説明する。図１は、本実施形態の営業支援システム１０を構成するネットワーク図である。図１に示す営業支援システム１０は、営業活動が行われる状況に柔軟かつ確実に対応し、効果的な営業支援を可能とするコンピュータシステムである。この営業支援システム１０は、例えば、金融機関の営業担当者（いわゆるテラーなど窓口担当者の概念も含む）が用いる営業用端末すなわちタブレット端末１００と、このタブレット端末１００に金融商品説明用のコンテンツ（例：電子パンフレット等）の配信や営業活動に伴って生じるデータの管理を行うサーバ３００とが、インターネット回線５０を介して接続された構成となっている。また、このインターネット回線５０には、該当金融機関の顧客が用いる顧客端末２００も接続可能となっており、インターネット回線５０を介して顧客端末２００とサーバ３００の間も接続可能な構成となっている。

タブレット端末１００は、サーバ３００から、上述の金融商品説明用のコンテンツを得て、これを液晶ディスプレイ等の出力部１０６にて画面出力し、営業担当者及び顧客に提示可能な端末であり、営業担当者が顧客先に携行して用いる端末である。

また、上述のサーバ３００は、金融商品説明用のコンテンツや、当該コンテンツに基づくタブレット端末１００での商品説明等の営業活動に伴うデータを管理している。上述した、電子パンフレット等のコンテンツは、該当金融商品の商品説明から、顧客の条件に応じたコストや運用結果等の試算や見積もり、及び、最終的に契約締結を行うクロージングに至る業務フローに沿った、金融商品の販売支援を行う画面データから構成された電子データである。タブレット端末１００は、こうしたコンテンツを画面出力することで、法令等に則った商品説明や顧客意思確認等の必要な業務手順を営業担当者に確実に実行させると共に、効率的な商品販売用の営業活動を支援している。

一方、顧客端末２００は、タブレット端末１００により行われた営業活動の結果、すなわち金融商品に関する商品説明や試算、見積もり等の履歴や結果のデータ類を、サーバ３００にアクセスして取得し、これを出力部２０６に画面表示する端末となる。金融機関の顧客は、この顧客端末２００での表示内容を閲覧し、自身が受けた営業活動における、商談の進み具合やその内容などについて、営業担当者と認識を共有可能となる。

なお、営業支援システム１０を構成するタブレット端末１００のハードウェア構成は以下の如くとなる。図２は本実施形態におけるタブレット端末１００の構成例を示す図である。タブレット端末１００は、ハードディスクドライブやＳＳＤ（Ｓｏｌｉｄ Ｓｔａｔｅ Ｄｒｉｖｅ）など適宜な不揮発性記憶装置で構成される記憶部１０１、ＲＡＭなど揮発性記憶装置で構成されるメモリ１０３、記憶部１０１に保持されるプログラム１０２をメモリ１０３に読み出すなどして実行し装置自体の統括制御を行なうとともに各種判定、演算及び制御処理を行なうＣＰＵなどの演算部１０４、ユーザからのタッチ動作やタッチペン等の入力等を受け付ける入力部１０５、処理データの表示を行うディスプレイ等の出力部１０６、インターネット回線５０などの適宜な広域ネットワークと接続しサーバ３００との通信処理を担う通信部１０７を備える。なお、記憶部１０１内には、本実施形態の営業用端末として必要な機能を実装する為のプログラム１０２と、各種のテーブル１２５〜１３３、およびＷＥＢブラウザ１１０が少なくとも記憶されている。テーブル１２５〜１３３の詳細については後述する。

一方、顧客端末２００は、一般的なパーソナルコンピュータと同様のハードウェア構成、およびプログラム構成を備え、ＷＥＢブラウザ２１０を介して上述のインターネット回線５０にアクセスし、サーバ３００と通信可能となっている。こうした一般的な構成については、図３に例示する通りである。よって、顧客端末２００のハードウェア構成についての詳細説明は省略する。

また、営業支援システム１０をタブレット端末１００と共に構成するサーバ３００のハードウェア構成は以下の如くとなる。図４は本実施形態におけるサーバ３００の構成例を示す図である。

サーバ３００は、ハードディスクドライブやＳＳＤ（Ｓｏｌｉｄ Ｓｔａｔｅ Ｄｒｉｖｅ）など適宜な不揮発性記憶装置で構成される記憶部３０１、ＲＡＭなど揮発性記憶装置で構成されるメモリ３０３、記憶部３０１に保持されるプログラム３０２をメモリ３０３に読み出すなどして実行し装置自体の統括制御を行なうとともに各種判定、演算及び制御処理を行なうＣＰＵなどの演算部３０４、インターネット回線５０など適宜な広域ネットワークと接続し、上述のタブレット端末１００との通信処理を担う通信部３０５を備える。

このサーバ３００も記憶部３０１において、プログラム３０２の他、タブレット端末１００と同様の各種テーブル３２５〜３３３を保持している。テーブル３２５〜３３３の詳細については後述する。

続いて、本実施形態の営業支援システム１０を構成するタブレット端末１００およびサーバ３００がそれぞれ備える機能について説明する。なお、本実施形態の営業支援システム１０において上述の顧客端末２００を含むものとしてもよい。

また、以下に説明する機能は、例えば営業支援システム１０を構成する各装置が備えるプログラムを実行することで実装される機能と言える。

ここで、上述のタブレット端末１００は、サーバ３００から配信された営業活動用のデータを出力部１０６にて表示させ、この営業活動用のデータに関する操作内容を入力部１０５にて取得する機能を備えている。なお、サーバ３００は、上述の営業活動用のデータとして、複数のフレームに分割された商品説明用の画面データをタブレット端末１００に配信するものとする。

また、タブレット端末１００は、入力部１０５で取得した上述の操作内容が所定項目を含む場合、当該操作内容を含む計算依頼をサーバ３００に送信して当該サーバ３００から計算結果を取得し、他方、上述の操作内容が所定項目を含まない場合、当該タブレット端末１００が上述の操作内容を所定の計算アルゴリズムに適用して計算結果を得る機能を備えている。

また、タブレット端末１００は、上述の計算依頼に基づいてサーバ３００から取得した計算結果ないし当該タブレット端末１００で得た計算結果を、入力部１０５で得た該当顧客の識別情報と対応付けて記憶部１０１に格納し、上述の計算結果を出力部１０６にて表示させる機能を備えている。

なお、上述のタブレット端末１００は、入力部１０５で取得した操作内容及び計算結果の各情報を、入力部１０５で得た該当顧客の識別情報に対応付けて記憶部１０１に格納し、当該記憶部１０１に格納した各情報を顧客の識別情報と共にサーバ３００に送信する機能を更に備えている。

また、タブレット端末１００は、入力部１０５で取得した操作内容が所定項目を含む場合、上述の計算依頼をサーバ３００に送信する意向の有無について確認する情報を出力部１０６に出力し、上述の意向の存在を入力部１０５にて営業担当者（ないし顧客）から指定された場合に、サーバ３００への計算依頼の送信を実行する機能を更に備えている。

なお、上述したように、営業活動用のデータとして複数のフレームに分割された商品説明用の画面データがサーバ３００からタブレット端末１００に配信される場合、タブレット端末１００は、サーバ３００から配信された上述の商品説明用の画面データを出力部１０６にて表示させ、該当商品に関して営業担当者ないし該当顧客が入力部１０５にて入力した付記情報を、付箋状の表示オブジェクトに記載し、当該表示オブジェクトを所定フレーム内に表示させる機能を更に備えている。

また、この場合、タブレット端末１００は、上述の所定フレーム内に表示させた表示オブジェクトが示す付記情報を、上述の如く取得した各情報と共に、顧客の識別情報に対応付けて記憶部１０１に格納し、当該記憶部１０１に格納した各情報及び付記情報を顧客の識別情報と共にサーバ３００に送信する機能を更に備えている。

一方、サーバ３００は、タブレット端末１００から上述の操作内容を含む計算依頼を受信し、当該操作内容を所定の計算アルゴリズムに適用して計算結果を算出し、当該算出した計算結果をタブレット端末１００に返信する機能を備えている。

また、サーバ３００は、タブレット端末１００から送信された上述の各情報と顧客の識別情報とを受信して記憶部３０１に格納し、該当顧客の顧客端末２００に宛てて、各情報の格納先アドレスを通知する機能を備えている。

また、サーバ３００は、上述の顧客端末２００から、上述の格納先アドレスを指定したアクセス要求を受信して、該当格納先アドレスに格納した各情報を顧客端末２００に返信する機能を更に備えている。

また、サーバ３００は、タブレット端末１００から上述の各情報及び付記情報と顧客の識別情報とを受信して記憶部３０１に格納し、該当顧客の顧客端末２００に宛てて、上述の各情報及び付記情報の格納先アドレスを通知する機能を更に備えている。

また、サーバ３００は、顧客の顧客端末２００から、上述の格納先アドレスを指定したアクセス要求を受信して、該当格納先アドレスに格納した上述の各情報及び付記情報を顧客端末２００に返信する機能を更に備えている。

−−−データ構造例−−−
次に、本実施形態の営業支援システム１０を構成する各装置が用いるテーブルにおけるデータ構造例について説明する。なお、以下で説明する各テーブルは、タブレット端末１００およびサーバ３００で共通に保持しているため、両者でテーブル構造が異なる場合にのみ、その相違点について説明することとする。

図５は本実施形態におけるコンテンツデータ管理テーブル１２５のデータ構成例を示す図である。コンテンツデータ管理テーブル１２５は、営業活動用のデータたる商品説明用の電子パンフレット等のコンテンツを管理するテーブルであり、サーバ３００から営業活動前に事前配信されたコンテンツのデータを格納している。こうしたコンテンツデータ管理テーブル１２５は、該当コンテンツを一意に示すコンテンツＩＤをキーとして、該当コンテンツの版を示すコンテンツＶｅｒ．、コンテンツの実体データたるコンテンツファイル、該当コンテンツで試算や見積もりに利用する計算モジュールの識別情報たる計算モジュールＩＤ、該当計算モジュールの適用開始日時、および適用終了日時といったデータを対応付けたレコードの集合体となっている。同じ金融商品に関するコンテンツであっても、商品内容の改変や法改正等でバージョンはインクリメントされる状況にあり、図５にて示すように、同じコンテンツＩＤに関して複数のバージョンが存在することもありうる。また同様に、図５で示すように各バージョン間で適用する計算モジュールも異なる場合もあり、その適用開始・終了の日時も異なる。

なお、サーバ３００におけるコンテンツデータ管理テーブル３２５も同様のデータ構造を備えているが、各タブレット端末１００に配信する全てのコンテンツについて管理するテーブルとなるため、テーブルにおけるレコード数はタブレット端末１００におけるコンテンツデータ管理テーブル１２５よりも当然多くなる。但しその他のデータ構造については同様であるため、ここでの詳細説明は省略する。

図６は本実施形態におけるコンテンツ配信管理テーブル１２６のデータ構成例を示す図である。このコンテンツ配信管理テーブル１２６は、タブレット端末１００がサーバ３００から配信を受けたコンテンツの情報を管理するテーブルであり、タブレット端末１００を一意に識別する端末ＩＤをキーとして、該当タブレット端末１００を利用する営業担当者の識別情報たる営業員ＩＤ、および該当コンテンツのコンテンツＩＤのデータを対応付けた構造となっている。なお、サーバ３００におけるコンテンツ配信管理テーブル３２６も同様のデータ構造を備えているが、コンテンツ配信対象である全タブレット端末１００に関する各レコードを管理するテーブルとなるため、当該テーブルにおけるレコード数は、コンテンツ配信の対象となったタブレット端末１００の数に応じたものとなる。

図７は本実施形態における計算モジュール管理テーブル１２７のデータ構成例を示す図である。この計算モジュール管理テーブル１２７は、コンテンツデータ管理テーブル１２５にて規定した計算モジュールＩＤに対応する計算モジュールの情報を管理するテーブルであり、計算モジュールＩＤをキーとして、計算モジュールＶｅｒ．、計算モジュールの実体である計算モジュールファイル、計算モジュールの適用開始・終了の日時といったデータを対応付けたレコードの集合体となっている。

なお、サーバ３００における計算モジュール管理テーブル３２７も同様のデータ構造を備えているが、各タブレット端末１００に配信する全てのコンテンツに関係する計算モジュールについて管理するテーブルとなるため、テーブルにおけるレコード数はタブレット端末１００における計算モジュール管理テーブル１２７よりも当然多くなる。

図８は本実施形態における案件管理テーブル１２８のデータ構成例を示す図である。案件管理テーブル１２８は、後述する試算テーブル１３０、１３１、付箋テーブル１３２、及び操作ログ管理テーブル１３３と共に、タブレット端末１００における操作内容（金融商品説明用のコンテンツに関する操作内容）の格納先となるテーブルである。こうした案件管理テーブル１２８は、顧客との商談案件を一意に識別する案件ＩＤをキーとして、該当案件を担当する営業担当者の営業員ＩＤ、該当顧客を一意に識別する顧客ＩＤ、利用したコンテンツを示すコンテンツＩＤ、該当金融商品の種別（例：保険、ローン等）を示す業務ＩＤ、該当金融商品に関して行った試算、見積の識別情報たる試算ＩＤ、営業担当者による付記情報を識別する付箋ＩＤ、該当案件に関する業務実行日時を示すログイン日時、およびログオフ日時といったデータを対応付けたレコードの集合体となっている。

なお、サーバ３００における案件管理テーブル３２８も同様のデータ構造を備えているが、コンテンツ配信対象となる全タブレット端末１００における全ての案件について管理するテーブルとなるため、テーブルにおけるレコード数はタブレット端末１００における案件管理テーブル１２８よりも当然多くなる。

図９は本実施形態における顧客管理テーブル１２９のデータ構成例を示す図である。この顧客管理テーブル１２９は、該当営業担当者が営業活動を行う顧客に関する情報を管理するテーブルであり、顧客ＩＤをキーとして、顧客メールアドレス、および、情報共有ＵＲＬといったデータを対応付けたレコードの集合体となっている。このうち、情報共有ＵＲＬは、該当案件のコンテンツに関する操作内容や商談の進捗状況、試算結果、付記情報等のデータを、該当顧客に対して公開する際のインターネット上の公開場所を示す情報であり、サーバ３００から顧客端末２００に通知されるものとなる。但し、この情報共有ＵＲＬは、サーバ３００における顧客管理テーブル３２９でのみ保持する値となる。

図１０は本実施形態における試算テーブル（保険商品）１３０のデータ構成例を示す図である。試算テーブル（保険商品）１３０は、上述の案件管理テーブル１２８にて示した試算ＩＤに対応する、保険商品の試算や見積に関する計算に用いた入力値（すなわち操作内容等）とその計算結果（所定アルゴリズムを備える計算モジュールに操作内容等の値を適用して算出した計算結果）を格納したテーブルである。こうした試算テーブル（保険商品）１３０は、試算ＩＤをキーとして、業務ＩＤ、該当保険商品を一意に識別する商品ＩＤ、顧客の生年月日、性別、顧客が希望する保険金額、プラン、積立利率、運用時に適用する為替レート、保険商品の運用期間、概算レベルの試算か精密な見積かを示す試算区分、および試算結果（計算結果）といったレコードの集合体となっている。

なお、サーバ３００における試算テーブル（保険商品）３３０も同様のデータ構造を備えているが、全タブレット端末１００における全案件の試算について管理するテーブルとなるため、テーブルにおけるレコード数はタブレット端末１００における試算テーブル（保険商品）１３０よりも当然多くなる。

図１１は本実施形態における試算テーブル（ローン商品）１３１のデータ構成例を示す図である。試算テーブル（ローン商品）１３１は、上述の試算テーブル（保険商品）１３０と同様に上述の案件管理テーブル１２８にて示した試算ＩＤに対応する、ローン商品の試算や見積に関する計算に用いた入力値（すなわち操作内容等）とその計算結果（所定アルゴリズムを備える計算モジュールに操作内容等の値を適用して算出した計算結果）を格納したテーブルである。こうした試算テーブル（ローン商品）１３１は、試算ＩＤをキーとして、業務ＩＤ、商品ＩＤ、顧客の生年月日、性別、顧客が希望する借入金額、借入期間、返済方法、適用する金利、試算区分、および試算結果（計算結果）といったレコードの集合体となっている。

なお、サーバ３００における試算テーブル（ローン商品）３３１も同様のデータ構造を備えているが、全タブレット端末１００における全案件の試算について管理するテーブルとなるため、テーブルにおけるレコード数はタブレット端末１００における試算テーブル（ローン商品）１３１よりも当然多くなる。

図１２は本実施形態における付箋テーブル１３２のデータ構成例を示す図である。付箋テーブル１３２は、金融商品に関して営業担当者ないし該当顧客がタブレット端末１００にて入力した付記情報を管理するテーブルであり、該当付記情報を記載した付箋状の表示オブジェクトの識別情報たる付箋ＩＤをキーとして、該当表示オブジェクトを表示したコンテンツのＩＤ、コンテンツ内での表示位置たるページ番号および開始位置、更に、付記情報の内容たるメモデータといったデータを対応付けたレコードの集合体となっている。

なお、サーバ３００における付箋テーブル３３２も同様のデータ構造を備えているが、全タブレット端末１００における全案件の付記情報について管理するテーブルとなるため、テーブルにおけるレコード数はタブレット端末１００における付箋テーブル１３２よりも当然多くなる。

図１３は本実施形態における操作ログ管理テーブル１３３のデータ構成例を示す図である。操作ログ管理テーブル１３３は、上述のコンテンツがタブレット端末１００にて表示された時間すなわち操作時間について管理するテーブルであり、該当コンテンツが利用された案件の案件ＩＤをキーとして、該当コンテンツのコンテンツＩＤ、コンテンツ中での参照ページ、および参照開始時刻といったデータを対応付けたレコードの集合体となっている。

なお、サーバ３００における操作ログ管理テーブル３３３も同様のデータ構造を備えているが、全タブレット端末１００における全案件の操作時間等について管理するテーブルとなるため、テーブルにおけるレコード数はタブレット端末１００における操作ログ管理テーブル１３３よりも当然多くなる。

−−−処理手順例−−−
以下、本実施形態における営業支援方法の実際手順について図に基づき説明する。以下で説明する営業支援方法に対応する各種動作は、営業支援システム１０を構成するタブレット端末１００およびサーバ３００（最大構成の場合には、顧客端末２００含む）がメモリ等に読み出して実行するプログラムによって実現される。そして、このプログラムは、以下に説明される各種の動作を行うためのコードから構成されている。

図９は、本実施形態における営業支援方法の処理手順例を示すフロー図である。ここではまず、金融機関の営業担当者が、顧客先に営業に赴く前に、タブレット端末１００を手にし、金融商品説明用のコンテンツの配信要求ボタンを入力部１０５にて押下したとする。この入力部１０５での配信要求ボタン押下を受けたタブレット端末１００の算部１０４は、通信部１０７を介し、上述の配信要求をサーバ３００に送信する（ｓ１００）。一方、これを受けるサーバ３００は、該当配信要求が示す属性情報に応じたコンテンツを記憶部３０１のコンテンツデータ管理テーブル３２５から読み出し、上述のタブレット端末１００に返信する（ｓ１０１）。サーバ３００は、この返信処理に際し、自身の記憶部３０１に備えるコンテンツ配信管理テーブル３２６において、該当タブレット端末１００の端末ＩＤ、営業担当者の営業員ＩＤ、および配信したコンテンツのコンテンツＩＤの各情報を含むレコードを登録する。

なお、配信要求が示す属性情報としてはコンテンツＩＤがあげられるが、金融商品の識別情報、或いは、上述の営業担当者が所属する金融機関やその部署といった識別情報、といった情報も概念に含まれるとしてもよい。その場合、サーバ３００はこうした属性情報をキーにして、該当情報に関して記憶部３０１に保存してあるコンテンツを読み出して、上述のタブレット端末１００に返信することとなる。このため、サーバ３００は、記憶部３０１のコンテンツデータ管理テーブル３２５において様々なコンテンツ（例：金融商品の電子パンフレット等）を、上述の属性情報と対応付けて予め保持しているものとする。

サーバ３００からコンテンツの配信を受けたタブレット端末１００は、該当コンテンツを、記憶部１０１におけるコンテンツデータ管理テーブル１２５に格納する（ｓ１０２）。当然ながら、サーバ３００がタブレット端末１００に配信するコンテンツのデータには、コンテンツデータ管理テーブル３２５のレコードが含む各項目の値も付帯しているものとする。タブレット端末１００は、こうしたコンテンツの格納処理に際し、自身の記憶部１０１に備えるコンテンツ配信管理テーブル１２６において、自身の端末ＩＤ、営業担当者の営業員ＩＤ、および格納したコンテンツのコンテンツＩＤの各情報を含むレコードを登録する。

上述の営業担当者は、上述の通り必要なコンテンツをタブレット端末１００に格納して営業活動の準備を整えたならば、顧客先への営業に赴くこととなる。顧客先に赴いた営業担当者は、営業活動開始に当たって、タブレット端末１００における所定アプリケーションを起動して、該当顧客の顧客ＩＤを入力する。所定アプリケーションとしては、上述のコンテンツを画面表示させ、金融商品販売の業務フローを順次実行するアプリケーション（既存の業務フローアプリケーションを転用してよい）などが想定できる。

上述の顧客ＩＤの入力を受けたタブレット端末１００は、該当顧客ＩＤをキーに、案件管理テーブル１２８および操作ログ管理テーブル１３３でのレコード検索を行い（ｓ１０３）、既存のレコードがあれば（ｓ１０４：ｙ）、該当レコードの情報、すなわち該当顧客に関して既に商談を進めている案件の各情報（勿論、コンテンツも含む）を抽出する（ｓ１０５）。

また、ここで抽出した情報に試算ＩＤ、付箋ＩＤの値が含まれている場合（ｓ１０６：ｙ）、タブレット端末１００は、記憶部１０１における試算テーブル１３０、１３１、および付箋テーブル１３２から、該当試算ＩＤに対応する試算内容に関する情報、および該当付箋ＩＤに対応する付記情報をそれぞれ抽出する（ｓ１０７）。

ここまでで該当顧客に関して各情報を抽出したタブレット端末１００は、該当コンテンツと、これに対する操作内容や計算結果、付記情報等とを適宜合わせて、出力部１０６にて画面表示させる（ｓ１０８）。図１５にて表示画面１０００の例を示す。図１５にて示すように、画面１０００は、複数のフレーム１００１、１００２に分割された構成となっており、そのうち１つのフレーム１００２において付箋状の表示オブジェクト１０１０が表示される構成を備える。この表示オブジェクト１０１０は、該当金融商品に関して営業担当者ないし該当顧客が入力部１０５にて入力した付記情報を記載したオブジェクトである。

なお、上述のステップｓ１０３において、上述の顧客ＩＤをキーに、案件管理テーブル１２８および操作ログ管理テーブル１３３でのレコード検索を行った結果、既存のレコードがなかった場合（ｓ１０４：ｎ）、タブレット端末１００は、新規顧客に関する営業活動が開始されることと認識し、案件管理テーブル１２８および顧客管理テーブル１２９に新規のレコードを生成して登録する（ｓ１０９）。この場合、こうし新規顧客にインタビューして、その要望に対応した金融商品を認識した営業担当者は、コンテンツデータ管理テーブル１２５から該当コンテンツを読み出す作業を行い、タブレット端末１００にて画面表示させることになる。タブレット端末１００は、営業担当者が入力部１０５で指定したコンテンツを出力部１０６にて画面表示する（ｓ１１０）。上述の如く新規顧客が要望した金融商品に対応するコンテンツのＩＤ（営業担当者が入力部１０５で指定したコンテンツに対応するもの）については、タブレット端末１００が、案件管理テーブル１２８の該当レコードに設定する。

こうして、既存顧客ないし新規顧客について該当金融商品とそのコンテンツを、タブレット端末１００が画面表示した状態となる。この状態においてタブレット端末１００は、コンテンツに関する操作内容を入力部１０５にて取得する（ｓ１１１）。操作内容としては、該当金融商品の試算や見積、或いは購入に際して必要となるため、営業担当者が顧客からインタビューして入力部１０５で指定した、顧客の生年月日や性別、投資の金額、金利などといった、上述の試算テーブル１３０、１３１の構成項目に対応した値となる。また、該当金融商品に関して営業担当者ないし該当顧客が入力部１０５にて新たに入力した付記情報も上述の操作内容に含まれる。この付記情報は、タブレット端末１００により、付箋状の表示オブジェクト１０１０に記載され、画面１０００における所定フレーム内１００２に表示される。また、タブレット端末１００は、新たな付記情報の追加に伴い、該当付記情報に関して、付箋テーブル１３２に新規のレコードを追加することとなる。また、案件管理テーブル１２８の該当案件のレコードにおいて、上述の付箋テーブル１３２の該当レコードと同じ付箋ＩＤを設定する。

ここでタブレット端末１００は、上述のごとく入力部１０５で取得した操作内容が、所定項目を含むか判定する（ｓ１１２）。上述の操作内容が、例えば「積立利率」、「為替レート」、「運用期間」、「試算区分：見積」の各項目を含む場合（ｓ１１２：ｙ）、タブレット端末１００は、上述の操作内容を含む計算依頼をサーバ３００に送信する意向の有無について確認する情報を出力部１０６に出力する（ｓ１１３）。

タブレット端末１００は、上述の意向の存在を入力部１０５にて営業担当者（ないし顧客）から指定された場合（ｓ１１４：ｙ）、サーバ３００への計算依頼の送信を実行する（ｓ１１５）。他方、サーバ３００は、タブレット端末１００から上述の計算依頼を受信し、当該計算依頼が含む操作内容の各値を所定の計算アルゴリズムに適用して計算結果を算出し、当該算出した計算結果をタブレット端末１００に返信する（ｓ１１６）。一方、タブレット端末１００は、上述の計算依頼に応じた計算結果をサーバ３００から受信して取得する（ｓ１１７）。

なお、サーバ３００がステップｓ１１６の処理にて適用する計算アルゴリズムは、コンテンツデータ管理テーブル３２５で該当コンテンツについて規定している、なおかつ適用開始・終了の間に現時刻が含まれる計算モジュールであり、計算モジュール管理テーブル３２７の計算モジュールファイルがその実体である。計算モジュールファイルが示す計算アルゴリズムは、例えば、操作内容の各値を入力値とし、その際の金融商品の運用結果等を算定する多項式が想定できる。
上述のステップｓ１１４の結果、上述の意向が存在しないことを入力部１０５にて営業担当者（ないし顧客）から指定された場合（ｓ１１４：ｎ）、タブレット端末１００は、処理をステップｓ１１８に進める。

上述のステップ１１２において、上述の操作内容が、所定項目を含まない場合（ｓ１１２：ｎ）、或いは、上述の意向が存在しないことを入力部１０５にて営業担当者（ないし顧客）から指定された場合（ｓ１１４：ｎ）、タブレット端末１００は、上述の操作内容の値を、サーバ３００と同様に、該当計算モジュールに適用して計算結果を得る（ｓ１１８）。

タブレット端末１００は、上述の計算依頼に基づいてサーバ３００から取得した計算結果ないし当該タブレット端末１００で得た計算結果を、入力部１０５で得た該当顧客の識別情報と対応付けてレコードを生成し、記憶部１０１の試算テーブル１３０、１３１に格納し、上述の計算結果を出力部１０６にて表示させる（ｓ１１９）。なお、タブレット端末１００は、上述の如く計算結果を得た案件については、案件管理テーブル１２８の該当レコードにおいて試算ＩＤ（試算テーブル１３０、１３１と共通）を生成・設定する。

またこの時、タブレット端末１００は、入力部１０５で取得した操作内容及び計算結果の各情報と、該当顧客の識別情報と対応付け、これをサーバ３００に送信する（ｓ１２０）。サーバ３００は、タブレット端末１００から送信された上述の各情報と顧客の識別情報とを受信して記憶部３０１における、案件管理テーブル３２８、試算テーブル３３０、３３１らに格納すると共に、該当顧客の顧客端末２００のメールアドレス（顧客管理テーブル３２９から取得）に宛てて、各情報の格納先アドレスを通知する（ｓ１２１）。

格納先アドレスの通知を受けた顧客端末２００は、これを出力部２０６にて画面表示し、顧客の閲覧に供する。該当顧客は、この顧客端末２００において上述の格納先アドレス（例えば、クリッカブルなハイパーリンクとなっている）をクリックしたとする。顧客端末２００はこれを受けて、ＷＥＢブラウザ２１０を起動して、該当格納先アドレスを宛先としたアクセス要求をサーバ３００に送信することとなる。

この場合、サーバ３００は、上述の顧客端末２００からの、格納先アドレスを指定したアクセス要求を受信し（ｓ１２２）、記憶部３０１における該当格納先アドレスに格納した各情報を顧客端末２００に返信する（ｓ１２３）。顧客端末２００では、サーバ３００から返信された情報を受信して画面表示し、該当顧客の閲覧に供する。顧客は自身が関係している商談の中身や進捗状況、試算や見積の結果について、上述の営業担当者と認識を共有することとなる。

以上、本発明を実施するための最良の形態などについて具体的に説明したが、本発明はこれに限定されるものではなく、その要旨を逸脱しない範囲で種々変更可能である。

こうした本実施形態によれば、営業活動が行われる状況に柔軟かつ確実に対応し、効果的な営業支援が可能となる。

本明細書の記載により、少なくとも次のことが明らかにされる。すなわち、本実施形態の営業支援方法において、前記営業用端末が、前記取得した操作内容及び計算結果の各情報を、入力部で得た該当顧客の識別情報に対応付けて記憶部に格納し、当該記憶部に格納した前記各情報を前記顧客の識別情報と共に前記サーバに送信する処理を更に実行し、前記サーバが、前記営業用端末から送信された前記各情報と前記顧客の識別情報とを受信して記憶部に格納し、該当顧客の顧客端末に宛てて、前記各情報の格納先アドレスを通知する処理と、前記顧客の顧客端末から、前記格納先アドレスを指定したアクセス要求を受信して、該当格納先アドレスに格納した前記各情報を前記顧客端末に返信する処理とを更に実行するとしてもよい。

これによれば、商品に関する各種シミュレーション結果といった所定の計算結果を含む商談内容について、営業担当者と顧客とで商談当日のみならず商談後日であっても共有し、最終的なクロージングに向けて効率的に意見をすり合わせることが可能となる。しかも、こうした効果は、営業担当者に過度な負担を強いることなく実現され、営業効率向上も図られることになる。

また、本実施形態の営業支援方法において、前記営業用端末が、前記入力部で取得した操作内容が所定項目を含む場合、前記計算依頼を前記サーバに送信する意向の有無について確認する情報を出力部に出力し、前記意向の存在を入力部にて指定された場合に、前記サーバへの前記計算依頼の送信を実行するとしてもよい。

これによれば、営業用端末とサーバとの間の回線状況が不良である状況や、顧客要望への迅速対応が必要な状況などに対し、必要な計算をサーバで実行させるのではなく、たとえ簡易な内容であっても営業用端末で迅速に実行し、各種状況に的確に対応して顧客満足度を向上させることが可能となる。

また、本実施形態の営業支援方法において、前記サーバが、前記営業活動用のデータとして、複数のフレームに分割された商品説明用の画面データを営業用端末に配信し、前記営業用端末が、前記サーバから配信された前記商品説明用の画面データを出力部にて表示させ、該当商品に関して営業担当者ないし該当顧客が入力部にて入力した付記情報を、付箋状の表示オブジェクトに記載し、当該表示オブジェクトを所定フレーム内に表示させる処理と、前記所定フレーム内に表示させた前記表示オブジェクトが示す前記付記情報を、前記取得した前記各情報と共に、前記顧客の識別情報に対応付けて記憶部に格納し、当該記憶部に格納した前記各情報及び前記付記情報を前記顧客の識別情報と共に前記サーバに送信する処理を更に実行し、前記サーバが、前記営業用端末から前記各情報及び前記付記情報と前記顧客の識別情報とを受信して記憶部に格納し、該当顧客の顧客端末に宛てて、前記各情報及び前記付記情報の格納先アドレスを通知する処理と、前記顧客の顧客端末から、前記格納先アドレスを指定したアクセス要求を受信して、該当格納先アドレスに格納した前記各情報及び前記付記情報を前記顧客端末に返信する処理とを更に実行するとしてもよい。

これによれば、顧客毎に様々に異なる商品の細かな商談内容についても、付箋という形式で、営業担当者と顧客とで商談当日のみならず商談後日であっても共有し、最終的なクロージングに向けて更に精緻かつ効率的に意見をすり合わせることが可能となる。

１０ 営業支援システム
５０ インターネット回線
１００ タブレット端末（営業用端末）
１０１、２０１ 記憶部
１０２、２０２ プログラム
１０３、２０３ メモリ
１０４、２０４ 演算部
１０５、２０５ 入力部
１０６、２０６ 出力部
１０７、２０７ 通信部
１１０、２１０ ＷＥＢブラウザ
１２５、３２５ コンテンツデータ管理テーブル
１２６、３２６ コンテンツ配信管理テーブル
１２７、３２７ 計算モジュール管理テーブル
１２８、３２８ 案件管理テーブル
１２９、３２９ 顧客管理テーブル
１３０、３３０ 試算テーブル（保険商品）
１３１、３３１ 試算テーブル（ローン商品）
１３２、３３２ 付箋テーブル
１３３、３３３ 操作ログ管理テーブル
２００ 顧客端末
３００ サーバ
３０１ 記憶部
３０２ プログラム
３０３ メモリ
３０４ 演算部
３０５ 通信部

Claims (5)

1. 営業活動用の各種データの提供を行うサーバと、前記サーバから得た営業活動用のデータを処理して営業担当者ないし顧客に提示する営業用端末とを含むコンピュータシステムにおいて、
   前記営業用端末が、
   前記サーバから配信された営業活動用のデータを出力部にて表示させ、前記営業活動用のデータに関する操作内容を入力部にて取得する処理と、
   前記入力部で取得した操作内容が所定項目を含む場合、当該操作内容を含む計算依頼を前記サーバに送信して当該サーバから計算結果を取得し、前記操作内容が所定項目を含まない場合、当該営業用端末が前記操作内容を所定の計算アルゴリズムに適用して計算結果を得る処理と、
   前記サーバから取得した計算結果ないし当該営業用端末で得た計算結果を、入力部で得た該当顧客の識別情報と対応付けて記憶部に格納し、前記計算結果を出力部にて表示させる処理とを実行し、
   前記サーバが、
   前記営業用端末から前記操作内容を含む計算依頼を受信し、当該操作内容を所定の計算アルゴリズムに適用して計算結果を算出し、当該算出した計算結果を前記営業用端末に返信する処理を実行する、
   ことを特徴とする営業支援方法。
2. 前記営業用端末が、
   前記取得した操作内容及び計算結果の各情報を、入力部で得た該当顧客の識別情報に対応付けて記憶部に格納し、当該記憶部に格納した前記各情報を前記顧客の識別情報と共に前記サーバに送信する処理を更に実行し、
   前記サーバが、
   前記営業用端末から送信された前記各情報と前記顧客の識別情報とを受信して記憶部に格納し、該当顧客の顧客端末に宛てて、前記各情報の格納先アドレスを通知する処理と、
   前記顧客の顧客端末から、前記格納先アドレスを指定したアクセス要求を受信して、該当格納先アドレスに格納した前記各情報を前記顧客端末に返信する処理とを更に実行する、
   ことを特徴とする請求項１に記載の営業支援方法。
3. 前記営業用端末が、
   前記入力部で取得した操作内容が所定項目を含む場合、前記計算依頼を前記サーバに送信する意向の有無について確認する情報を出力部に出力し、前記意向の存在を入力部にて指定された場合に、前記サーバへの前記計算依頼の送信を実行する、
   ことを特徴とする請求項２に記載の営業支援方法。
4. 前記サーバが、
   前記営業活動用のデータとして、複数のフレームに分割された商品説明用の画面データを営業用端末に配信し、
   前記営業用端末が、
   前記サーバから配信された前記商品説明用の画面データを出力部にて表示させ、該当商品に関して営業担当者ないし該当顧客が入力部にて入力した付記情報を、 前記サーバが、
   前記営業用端末から前記各情報及び前記付記情報と前記顧客の識別情報とを受信して記憶部に格納し、該当顧客の顧客端末に宛てて、前記各情報及び前記付記情報の格納先アドレスを通知する処理と、
   前記顧客の顧客端末から、前記格納先アドレスを指定したアクセス要求を受信して、該当格納先アドレスに格納した前記各情報及び前記付記情報を前記顧客端末に返信する処理とを更に実行する、
   ことを特徴とする請求項３に記載の営業支援方法。
5. 営業活動用の各種データの提供を行うサーバと、前記サーバから得た営業活動用のデータを処理して営業担当者ないし顧客に提示する営業用端末とを含むコンピュータシステムであって、
   前記営業用端末が、
   前記サーバから配信された営業活動用のデータを出力部にて表示させ、前記営業活動用のデータに関する操作内容を入力部にて取得する処理と、
   前記入力部で取得した操作内容が所定項目を含む場合、当該操作内容を含む計算依頼を前記サーバに送信して当該サーバから計算結果を取得し、前記操作内容が所定項目を含まない場合、当該営業用端末が前記操作内容を所定の計算アルゴリズムに適用して計算結果を得る処理と、
   前記サーバから取得した計算結果ないし当該営業用端末で得た計算結果を、入力部で得た該当顧客の識別情報と対応付けて記憶部に格納し、前記計算結果を出力部にて表示させる処理とを実行する演算部を備えるものであり、
   前記サーバが、
   前記営業用端末から前記操作内容を含む計算依頼を受信し、当該操作内容を所定の計算アルゴリズムに適用して計算結果を算出し、当該算出した計算結果を前記営業用端末に返信する処理を実行する演算部を備えるものである、
   ことを特徴とする営業支援システム。

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