JP6981758B2 - 与信枠管理装置、与信枠管理方法、および、与信枠管理プログラム - Google Patents
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Description
従来は、月単位でしか未決済残高を把握することができず、月毎の与信残高チェックしかできなかったため、不良債権の発生に対する対応の遅れや売上機会を損失するといった問題点があった。そのため、未決済期日残高分を考慮して、日別で与信残高チェックを行う必要があったが、従来は、未決済期日残高分まで考慮して与信残高を管理する方法がなかった。
本実施形態に係る与信枠管理装置100の構成の一例について、図1を参照して説明する。図1は、与信枠管理装置100の構成の一例を示すブロック図である。
本実施形態の具体例について、図2から図9を参照して説明する。
ここで、図2を参照して、本実施形態における与信枠管理処理の一例について説明する。図2は、本実施形態における与信枠管理装置100の処理の一例を示すフローチャートである。
本発明は、上述した実施形態以外にも、特許請求の範囲に記載した技術的思想の範囲内において種々の異なる実施形態にて実施されてよいものである。
102 制御部
102a 債権残高算出部
102b 手形取得部
102c 債務残高算出部
102d 債権枠残高算出部
102e 債権枠残高表示部
104 通信インターフェース部
106 記憶部
106a 法人マスタ
106b 月別債権残高ファイル
106c 売上ファイル
106d 入金ファイル
106e 月別債務残高ファイル
106f 仕入ファイル
106g 支払ファイル
108 入出力インターフェース部
112 入力装置
114 出力装置
200 サーバ
300 ネットワーク
Claims (6)
- 記憶部と制御部とを備えた与信枠管理装置であって、
前記記憶部は、
法人毎の与信枠である債権限度額を記憶する法人記憶手段、
を備え、
前記制御部は、
ユーザにより入力された範囲指定に基づいて、基準日を含む当該基準日以後に支払期日となる、当該基準日を含む月の初日から当該基準日までの間に前記法人により振り出された未決済の手形の手形金額を含む手形データ、または、当該基準日を含まない当該基準日後に前記支払期日となる、当該基準日を含む前記月の初日から当該基準日までの間に当該法人により振り出された未決済の手形の手形金額を含む手形データを取得する手形取得手段と、
前記法人における前記債権限度額と前記基準日における当該法人に対する債務残高との合算額から、当該基準日における当該法人に対する債権残高と前記未決済の手形の手形金額の合計との合算額を引いた金額である債権枠残高を算出する債権枠残高算出手段と、
前記債権枠残高を表示させる債権枠残高表示手段と、
を備えたことを特徴とする与信枠管理装置。 - 前記債権枠残高表示手段は、
更に、前記未決済の手形の前記支払期日を一覧表示させることを特徴とする請求項1に記載の与信枠管理装置。 - 前記記憶部は、
前記基準日を含む月の前月の月別債権残高を記憶する月別債権残高記憶手段と、
前記基準日を含む月の初日から前記基準日までの売上データを記憶する売上記憶手段と、
前記基準日を含む月の初日から前記基準日までの入金データを記憶する入金記憶手段と、
を更に備え、
前記制御部は、
前記月別債権残高と前記売上データとの合算額から、前記入金データを引いた金額である前記債権残高を算出する債権残高算出手段、
を更に備えたことを特徴とする請求項1または2に記載の与信枠管理装置。 - 前記記憶部は、
前記基準日を含む月の前月の月別債務残高を記憶する月別債務残高記憶手段と、
前記基準日を含む月の初日から前記基準日までの仕入データを記憶する仕入記憶手段と、
前記基準日を含む月の初日から前記基準日までの支払データを記憶する支払記憶手段と、
を更に備え、
前記月別債務残高と前記仕入データとの合算額から、前記支払データを引いた金額である前記債務残高を算出する債務残高算出手段、
を更に備えたことを特徴とする請求項1から3のいずれか一つに記載の与信枠管理装置。 - 記憶部と制御部とを備えた与信枠管理装置に実行させるための与信枠管理方法であって、
前記記憶部は、
法人毎の与信枠である債権限度額を記憶する法人記憶手段、
を備え、
前記制御部で実行させる、
ユーザにより入力された範囲指定に基づいて、基準日を含む当該基準日以後に支払期日となる、当該基準日を含む月の初日から当該基準日までの間に前記法人により振り出された未決済の手形の手形金額を含む手形データ、または、当該基準日を含まない当該基準日後に前記支払期日となる、当該基準日を含む前記月の初日から当該基準日までの間に当該法人により振り出された未決済の手形の手形金額を含む手形データを取得する手形取得ステップと、
前記法人における前記債権限度額と前記基準日における当該法人に対する債務残高との合算額から、当該基準日における当該法人に対する債権残高と前記未決済の手形の手形金額の合計との合算額を引いた金額である債権枠残高を算出する債権枠残高算出ステップと、
前記債権枠残高を表示させる債権枠残高表示ステップと、
を含むことを特徴とする与信枠管理方法。 - 記憶部と制御部とを備えた与信枠管理装置に実行させるための与信枠管理プログラムであって、
前記記憶部は、
法人毎の与信枠である債権限度額を記憶する法人記憶手段、
を備え、
前記制御部において、
ユーザにより入力された範囲指定に基づいて、基準日を含む当該基準日以後に支払期日となる、当該基準日を含む月の初日から当該基準日までの間に前記法人により振り出された未決済の手形の手形金額を含む手形データ、または、当該基準日を含まない当該基準日後に前記支払期日となる、当該基準日を含む前記月の初日から当該基準日までの間に当該法人により振り出された未決済の手形の手形金額を含む手形データを取得する手形取得ステップと、
前記法人における前記債権限度額と前記基準日における当該法人に対する債務残高との合算額から、当該基準日における当該法人に対する債権残高と前記未決済の手形の手形金額の合計との合算額を引いた金額である債権枠残高を算出する債権枠残高算出ステップと、
前記債権枠残高を表示させる債権枠残高表示ステップと、
を実行させるための与信枠管理プログラム。
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