JP5171320B2 - 企業型確定拠出年金における社員向けポートフォリオ乖離警告システム及び方法 - Google Patents
企業型確定拠出年金における社員向けポートフォリオ乖離警告システム及び方法 Download PDFInfo
- Publication number
- JP5171320B2 JP5171320B2 JP2008055935A JP2008055935A JP5171320B2 JP 5171320 B2 JP5171320 B2 JP 5171320B2 JP 2008055935 A JP2008055935 A JP 2008055935A JP 2008055935 A JP2008055935 A JP 2008055935A JP 5171320 B2 JP5171320 B2 JP 5171320B2
- Authority
- JP
- Japan
- Prior art keywords
- product
- balance
- employee
- portfolio
- contribution
- Prior art date
- Legal status (The legal status is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the status listed.)
- Expired - Fee Related
Links
- 238000000034 method Methods 0.000 title claims description 18
- 239000000047 product Substances 0.000 claims description 175
- 238000012546 transfer Methods 0.000 claims description 29
- 238000000605 extraction Methods 0.000 claims description 10
- 239000006227 byproduct Substances 0.000 claims description 7
- 238000007726 management method Methods 0.000 description 42
- 230000006870 function Effects 0.000 description 13
- 230000008569 process Effects 0.000 description 12
- 238000004364 calculation method Methods 0.000 description 11
- 238000010586 diagram Methods 0.000 description 11
- 230000003287 optical effect Effects 0.000 description 9
- 238000013500 data storage Methods 0.000 description 8
- 238000010276 construction Methods 0.000 description 7
- 239000000203 mixture Substances 0.000 description 7
- 238000004891 communication Methods 0.000 description 6
- 238000012544 monitoring process Methods 0.000 description 6
- 230000000694 effects Effects 0.000 description 4
- 230000008901 benefit Effects 0.000 description 3
- 239000000284 extract Substances 0.000 description 3
- 230000010365 information processing Effects 0.000 description 3
- 238000012545 processing Methods 0.000 description 3
- 239000004065 semiconductor Substances 0.000 description 3
- 230000008859 change Effects 0.000 description 2
- 230000007246 mechanism Effects 0.000 description 2
- 230000009471 action Effects 0.000 description 1
- 238000012790 confirmation Methods 0.000 description 1
- 239000004973 liquid crystal related substance Substances 0.000 description 1
- 238000003825 pressing Methods 0.000 description 1
Images
Landscapes
- Financial Or Insurance-Related Operations Such As Payment And Settlement (AREA)
Description
従業員に係る前記商品の運用結果を取得する商品別運用結果取得手段であって、相場の変動を伴う商品について、運用後の残高として受け取る商品については運用後の残高を取得し、運用後の利得として受け取る商品については運用後の利得を前月残高に加算した金額を取得し、元本確保の区分に含まれる銀行預金については前月残高に利率を乗じて求めた運用後残高を取得することを特徴とする、前記商品別運用結果取得手段と、
従業員に係る前記商品への当月の拠出額を取得する商品拠出額取得手段と、
前記商品別運用結果取得手段により取得された前記商品の運用結果と前記商品拠出額取得手段により取得された前記商品への当月の拠出額とに基づいて計算される前記商品の残高比率と前記目標残高比率との差を、前記従業員に対応して記録された前記乖離許容度と比較する乖離度判定手段と、
前記乖離度判定手段の結果に応じて警告すべき従業員に係る情報を抽出する乖離者抽出手段と、
を備えるポートフォリオ乖離警告システム。
従業員に係る前記商品の運用結果を取得する商品別運用結果取得手段であって、相場の変動を伴う商品について、運用後の残高として受け取る商品については運用後の残高を取得し、運用後の利得として受け取る商品については運用後の利得を前月残高に加算した金額を取得し、元本確保の区分に含まれる銀行預金については前月残高に利率を乗じて求めた運用後残高を取得することを特徴とする、前記商品別運用結果取得手段と、
従業員に係る前記商品への当月の拠出額を取得する商品拠出額取得手段と、
前記商品別運用結果取得手段により取得された前記商品の運用結果と前記商品拠出額取得手段により取得された前記商品への当月の拠出額とに基づいて計算される前記商品の残高比率と前記目標残高比率との差を、前記従業員の年齢に対応する年齢層に記録された前記乖離許容度と比較する乖離度判定手段と、
前記乖離度判定手段の結果に応じて警告すべき従業員に係る情報を抽出する乖離者抽出手段と、
を備えるポートフォリオ乖離警告システム。
前記商品別残高振替額入力手段により入力された振替額を前記商品の残高から振り替える商品別残高振替手段と、
をさらに備えることを特徴とする(1)または(2)に記載のポートフォリオ乖離警告システム。
従業員に係る、投資を行う商品の目標残高比率と、該商品の実際の残高比率の該目標残高比率からの乖離許容度とを従業員毎に記録するポートフォリオ関連情報記録ステップと、
従業員に係る前記商品の運用結果を取得する商品別運用結果取得ステップであって、相場の変動を伴う商品について、運用後の残高として受け取る商品については運用後の残高を取得し、運用後の利得として受け取る商品については運用後の利得を前月残高に加算した金額を取得し、元本確保の区分に含まれる銀行預金については前月残高に利率を乗じて求めた運用後残高を取得することを特徴とする、前記商品別運用結果取得ステップと、
従業員に係る前記商品への当月の拠出額を取得する商品拠出額取得ステップと、
前記商品の運用結果と前記商品への当月の拠出額とに基づいて計算される前記商品の残高比率と前記目標残高比率との差を、前記従業員に対応して記録された前記乖離許容度と比較する乖離度判定ステップと、
前記比較の結果に応じて警告すべき従業員に係る情報を抽出する目標乖離者抽出ステップと、
を備えるポートフォリオ乖離警告方法。
[ポートフォリオ乖離警告システムの全体構成]
図1は、本実施形態に係るポートフォリオ乖離警告システムの全体構成を示す図である。ポートフォリオ乖離警告システムは、ポートフォリオ関連情報記憶部40と商品別残高データ記憶部50とを備えたポートフォリオ管理サーバ30と通信ネットワーク60を介して従業員端末10並びに企業端末20と接続され構成されている。
図2は、本実施形態に係るポートフォリオ乖離警告システムの機能構成を示す図である。ポートフォリオ乖離警告システム100は、ポートフォリオ関連情報入力手段110と、ポートフォリオ関連情報記録手段120と、商品別残高記録手段130と、商品別運用結果取得手段140と、商品拠出額取得手段150と、乖離度判定手段160と、乖離者抽出手段170と、商品別残高振替額入力手段180と、商品別残高振替手段190とを備える。
図3は、本実施形態に係るポートフォリオ管理サーバのハードウェア構成を示す図である。本発明が実施されるサーバは標準的なものでよく、以下に構成の一例を示す。
従業員端末10も、上述のポートフォリオ管理サーバ30と同様な構成を持つ。また、上述の例ではいわゆるコンピュータで実現した例について説明したが、さらに、本発明の原理が適用可能である限り、携帯電話、PDA(Personal Data Assistant)、ゲーム機等の様々な端末で実現してよい。
企業端末20も、上述のポートフォリオ管理サーバ30と同様な構成を持つ。
図4は、ポートフォリオテーブルを示す図である。ポートフォリオテーブルには、確定拠出年金制度の下で投資可能な商品について、従業員が目標とする残高比率(ポートフォリオ)と、ポートフォリオから乖離可能な比率を乖離許容度として保有する。この例では、国内株式等5つの種類の商品が示されているが、これより多くても、また少なくてもよい。さらに、例えば、国内株式について、大企業とベンチャー企業のように分けてもよい。
図6は、商品別残高テーブルを示す図である。商品別残高テーブルには、確定拠出年金制度の下で投資可能な商品の残高を保有する。この例では、国内株式等5つの種類の商品が示されているが、これより多くても、また少なくてもよい。この区分は、ポートフォリオテーブル(図4)の区分と対応する。
図8は、ポートフォリオ計算テーブルを示す図である。ポートフォリオ計算テーブルは、確定拠出年金制度の下で投資可能な商品について、前月残高、当月運用結果、当月拠出額、当月残高、当月ポートフォリオの各値を保有する。
図9は、目標ポートフォリオ入力画面を示す図である。目標ポートフォリオ入力画面は、各商品のポートフォリオと乖離許容度を入力する画面である。2000〜2009で示される欄に百分率で入力する。ポートフォリオの入力欄2000〜2004に入力された数値の合計は100にならなければならないので、合計の欄に入力された数字の合計が確認のために表示されている。必要な数字の入力が終わると、ENTER2010のボタンを押すことにより、入力された値がポートフォリオ管理サーバ30に送られ、入力が完了する。
図10は、乖離者リストを示す図である。乖離者リストは、乖離者抽出手段170で作成されるもので、商品の残高の構成比率が乖離許容度を超えて目標のポートフォリオから乖離した従業員に係る情報が掲載される。該当する従業員番号と従業員名を示した上で、各商品の残高と残高の構成比率が示される。そのとき、乖離許容度を超えた部分が太枠で囲まれる。
図11は、ポートフォリオ監視処理のフローチャートである。この処理は、1人の従業員について行うことを示したものであり、各従業員についてはこれらの一連の処理を繰り返すことにより処理することができる。
図12は、残高振替処理のフローチャートである。
第1の実施形態においては、ポートフォリオ関連情報は従業員端末10等から従業員ごとに入力することを前提としたが、企業から従業員の年齢層に応じてモデルとすべきポートフォリオ関連情報を作成し、企業端末20から入力するようにすることもできる。第2の実施形態では、その場合の変更点について、説明する。
図13は、従業員テーブルを示す図である。従業員テーブルには、従業員コードと、従業員名と、従業員の年齢が保有される。しかし、これに限られるものではなく、性別や所属部署等、他の情報も一緒に保有するようにしてもよい。
図14は、モデルポートフォリオ関連情報レコードを示す図である。本実施形態ではポートフォリオテーブル(図4)を従業員ごとではなく、年齢層別に分けて作成するので、そのための保存データもモデルポートフォリオ関連情報レコードとしてポートフォリオ関連情報レコード(図5)とは違った形で記録する。モデルポートフォリオ関連情報レコードは、それぞれの値を示すデータ2002〜2012に年齢下限2000と年齢上限2001が付いている。こうすることにより、年齢層に応じた理想的なポートフォリオ構築を企業の方で指導することができる。モデルポートフォリオ関連情報は企業端末20から入力することができる。
図15は、ポートフォリオ監視処理のフローチャートである。この処理は、1人の従業員について行うことを示したものであり、各従業員についてはこれらの一連の処理を繰り返すことにより処理することができる。図11と異なる点は、S100の代わりにS101とS102を設けたことである。他の部分は図11と同じである。
20 企業端末
30 ポートフォリオ管理サーバ
40 ポートフォリオ関連情報記憶部
50 商品別残高データ記憶部
60 通信ネットワーク
200 バスライン
300 制御部
430 記憶装置
Claims (4)
- 従業員に係る、確定拠出年金制度の下で投資を行う商品の目標残高比率と、該商品の実際の残高比率の該目標残高比率からの乖離許容度とを従業員毎に記録するポートフォリオ関連情報記録手段と、
従業員に係る前記商品の運用結果を取得する商品別運用結果取得手段であって、相場の変動を伴う商品について、運用後の残高として受け取る商品については運用後の残高を取得し、運用後の利得として受け取る商品については運用後の利得を前月残高に加算した金額を取得し、元本確保の区分に含まれる銀行預金については前月残高に利率を乗じて求めた運用後残高を取得することを特徴とする、前記商品別運用結果取得手段と、
従業員に係る前記商品への当月の拠出額を取得する商品拠出額取得手段と、
前記商品別運用結果取得手段により取得された前記商品の運用結果と前記商品拠出額取得手段により取得された前記商品への当月の拠出額とに基づいて計算される前記商品の残高比率と前記目標残高比率との差を、前記従業員に対応して記録された前記乖離許容度と比較する乖離度判定手段と、
前記乖離度判定手段の結果に応じて警告すべき従業員に係る情報を抽出する乖離者抽出手段と、
を備えるポートフォリオ乖離警告システム。 - 従業員に係る、確定拠出年金制度の下で投資を行う商品の目標残高比率と、該商品の実際の残高比率の該目標残高比率からの乖離許容度とを従業員別ではなく、年齢層別に記録するポートフォリオ関連情報記録手段と、
従業員に係る前記商品の運用結果を取得する商品別運用結果取得手段であって、相場の変動を伴う商品について、運用後の残高として受け取る商品については運用後の残高を取得し、運用後の利得として受け取る商品については運用後の利得を前月残高に加算した金額を取得し、元本確保の区分に含まれる銀行預金については前月残高に利率を乗じて求めた運用後残高を取得することを特徴とする、前記商品別運用結果取得手段と、
従業員に係る前記商品への当月の拠出額を取得する商品拠出額取得手段と、
前記商品別運用結果取得手段により取得された前記商品の運用結果と前記商品拠出額取得手段により取得された前記商品への当月の拠出額とに基づいて計算される前記商品の残高比率と前記目標残高比率との差を、前記従業員の年齢に対応する年齢層に記録された前記乖離許容度と比較する乖離度判定手段と、
前記乖離度判定手段の結果に応じて警告すべき従業員に係る情報を抽出する乖離者抽出手段と、
を備えるポートフォリオ乖離警告システム。 - 従業員に係る前記商品の残高の振替額を入力する商品別残高振替額入力手段と、
前記商品別残高振替額入力手段により入力された振替額を前記商品の残高から振り替える商品別残高振替手段と、
をさらに備えることを特徴とする請求項1または請求項2に記載のポートフォリオ乖離警告システム。 - コンピュータを用いて確定拠出年金制度の下での商品のポートフォリオを管理する方法であって、
従業員に係る、投資を行う商品の目標残高比率と、該商品の実際の残高比率の該目標残高比率からの乖離許容度とを従業員毎に記録するポートフォリオ関連情報記録ステップと、
従業員に係る前記商品の運用結果を取得する商品別運用結果取得ステップであって、相場の変動を伴う商品について、運用後の残高として受け取る商品については運用後の残高を取得し、運用後の利得として受け取る商品については運用後の利得を前月残高に加算した金額を取得し、元本確保の区分に含まれる銀行預金については前月残高に利率を乗じて求めた運用後残高を取得することを特徴とする、前記商品別運用結果取得ステップと、
従業員に係る前記商品への当月の拠出額を取得する商品拠出額取得ステップと、
前記商品の運用結果と前記商品への当月の拠出額とに基づいて計算される前記商品の残高比率と前記目標残高比率との差を、前記従業員に対応して記録された前記乖離許容度と比較する乖離度判定ステップと、
前記比較の結果に応じて警告すべき従業員に係る情報を抽出する目標乖離者抽出ステップと、
を備えるポートフォリオ乖離警告方法。
Priority Applications (1)
Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
---|---|---|---|
JP2008055935A JP5171320B2 (ja) | 2008-03-06 | 2008-03-06 | 企業型確定拠出年金における社員向けポートフォリオ乖離警告システム及び方法 |
Applications Claiming Priority (1)
Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
---|---|---|---|
JP2008055935A JP5171320B2 (ja) | 2008-03-06 | 2008-03-06 | 企業型確定拠出年金における社員向けポートフォリオ乖離警告システム及び方法 |
Publications (2)
Publication Number | Publication Date |
---|---|
JP2009211594A JP2009211594A (ja) | 2009-09-17 |
JP5171320B2 true JP5171320B2 (ja) | 2013-03-27 |
Family
ID=41184649
Family Applications (1)
Application Number | Title | Priority Date | Filing Date |
---|---|---|---|
JP2008055935A Expired - Fee Related JP5171320B2 (ja) | 2008-03-06 | 2008-03-06 | 企業型確定拠出年金における社員向けポートフォリオ乖離警告システム及び方法 |
Country Status (1)
Country | Link |
---|---|
JP (1) | JP5171320B2 (ja) |
Families Citing this family (8)
Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
---|---|---|---|---|
JP6042788B2 (ja) * | 2013-11-12 | 2016-12-14 | 株式会社 ゆうちょ銀行 | 積立金額管理装置、積立金額管理方法及び積立金額管理システム |
JP6121966B2 (ja) * | 2014-10-02 | 2017-04-26 | 株式会社 ゆうちょ銀行 | 積立金額管理装置、積立金額管理システム及び積立金額管理方法 |
JP2017188069A (ja) * | 2016-03-30 | 2017-10-12 | 三菱Ufj信託銀行株式会社 | 資産及び老後資金を算出可能なシステム及びプログラム |
JP6899209B2 (ja) * | 2016-10-27 | 2021-07-07 | 日本インベスター・ソリューション・アンド・テクノロジー株式会社 | 情報処理装置、システム、情報処理方法及びプログラム |
JP2019012518A (ja) * | 2017-06-30 | 2019-01-24 | ライジングブル投資顧問株式会社 | アドバイス生成装置、アドバイス提示システム、アドバイス生成プログラム、および、アドバイスデータ生成システム |
WO2019004358A1 (ja) * | 2017-06-30 | 2019-01-03 | ライジングブル投資顧問株式会社 | アドバイス生成装置、アドバイス提示システム、アドバイス生成プログラム、アドバイスデータ生成システム、および、アドバイスデータ生成方法 |
WO2019082274A1 (ja) * | 2017-10-24 | 2019-05-02 | 加藤寛之 | 業績予測管理システム及び方法 |
JP6729859B2 (ja) * | 2018-01-30 | 2020-07-29 | 加藤 寛之 | 予測管理方法 |
Family Cites Families (4)
Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
---|---|---|---|---|
JP2001155060A (ja) * | 1999-11-26 | 2001-06-08 | Zaikon Amenity:Kk | ポートフォリオ計画システム |
JP2002109206A (ja) * | 2000-09-27 | 2002-04-12 | Nissay Asset Management Corp | ポートフォリオにおけるリバランス戦略の優劣判定システム |
JP2002133123A (ja) * | 2000-10-26 | 2002-05-10 | Nri & Ncc Co Ltd | 確定拠出型年金運用支援システム |
JP2003058686A (ja) * | 2001-08-16 | 2003-02-28 | Daiwa Securities Group Inc | 退職給付会計処理システム及び退職給付会計処理方法並びに退職給付会計処理用プログラムが記録された記録媒体及び退職給付会計処理用プログラム |
-
2008
- 2008-03-06 JP JP2008055935A patent/JP5171320B2/ja not_active Expired - Fee Related
Also Published As
Publication number | Publication date |
---|---|
JP2009211594A (ja) | 2009-09-17 |
Similar Documents
Publication | Publication Date | Title |
---|---|---|
JP5171320B2 (ja) | 企業型確定拠出年金における社員向けポートフォリオ乖離警告システム及び方法 | |
Zhuo et al. | Mean–variance analysis of option contracts in a two-echelon supply chain | |
JPWO2006004132A1 (ja) | 企業評価寄与因子及び/又は指標特定装置、特定プログラム並びに特定方法 | |
KR20060097116A (ko) | 기업평가장치 및 기업평가 프로그램 | |
US20220300955A1 (en) | Systems and methods of generating, validating, approving, recording, and utilizing digital data assets in a blockchain platform using a transactional proof of work | |
JP2006079493A (ja) | 資金提供に関する企業情報提供システム | |
JP4812978B2 (ja) | 事務処理管理方法及びシステム | |
JP2002366741A (ja) | 資産管理支援システム、資産管理支援用サーバ装置、および資産管理支援方法 | |
JP2007265258A (ja) | 保険提案方法、保険提案システム及び保険提案プログラム | |
JP2009238100A (ja) | 販売支援装置、販売支援プログラム、および販売支援方法 | |
JP2016110610A (ja) | 経営支援プログラム | |
US20020194071A1 (en) | Reward system and apparatus used therefor | |
JP2017120583A (ja) | 自動与信システム | |
JP6774073B1 (ja) | 情報処理装置 | |
JP2017188069A (ja) | 資産及び老後資金を算出可能なシステム及びプログラム | |
JP6744438B2 (ja) | ソリューション提案装置、方法、プログラム、およびシステム | |
Azman et al. | The impact of credit policy on firm performance among Malaysian manufacturers | |
CN111882285A (zh) | 一种药品审计系统、设备及介质 | |
JP2008065750A (ja) | 融資額算出方法及び融資額算出システム | |
JP6254233B1 (ja) | 不動産投資信託に係る収益指数の算出方法及びプログラム | |
JP2004348487A (ja) | 年金ポートフォリオ最適化システム | |
Gu et al. | The Effect of Bank Financing under Supply Chain‐to‐Chain Competition | |
JP2001175779A (ja) | 会計処理における自動仕訳方法、会計処理装置及び仕訳プログラムを記録した記録媒体 | |
JP6000408B1 (ja) | 経営支援システム、経営支援方法、および、経営支援プログラム | |
JP3833667B2 (ja) | ポートフォリオ管理システムおよびその方法、並びにプログラム |
Legal Events
Date | Code | Title | Description |
---|---|---|---|
A621 | Written request for application examination |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: A621 Effective date: 20100810 |
|
A131 | Notification of reasons for refusal |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: A131 Effective date: 20120925 |
|
A521 | Request for written amendment filed |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: A523 Effective date: 20121116 |
|
TRDD | Decision of grant or rejection written | ||
A01 | Written decision to grant a patent or to grant a registration (utility model) |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: A01 Effective date: 20121218 |
|
A61 | First payment of annual fees (during grant procedure) |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: A61 Effective date: 20121225 |
|
R150 | Certificate of patent or registration of utility model |
Ref document number: 5171320 Country of ref document: JP Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: R150 |
|
FPAY | Renewal fee payment (event date is renewal date of database) |
Free format text: PAYMENT UNTIL: 20160111 Year of fee payment: 3 |
|
R250 | Receipt of annual fees |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: R250 |
|
R250 | Receipt of annual fees |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: R250 |
|
R250 | Receipt of annual fees |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: R250 |
|
R250 | Receipt of annual fees |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: R250 |
|
LAPS | Cancellation because of no payment of annual fees |