CN102968716B - 对账系统和对账方法 - Google Patents

Abstract

本发明提供了一种对账系统，包括：连接建立单元，分别与企业的财务系统和目标银行的支付系统建立连接；数据记录单元，记录用户输入的历史未达账数据；数据读取单元，读取预设时间段内财务系统中对应于目标银行的日记账数据，以及支付系统中对应于企业的对账单数据；对比单元，按照预设规则将日记账数据与对账单数据进行比较，以得到预设时间段内的未达账数据和已达账数据；表单生成单元，根据历史未达账数据、预设时间段内的未达账数据和已达账数据生成表单，以显示所述企业与所述目标银行的交易的明细。本发明还提出了一种对账方法。通过本发明的技术方案，能够进行电子化的自动对账，以提高企事业单位对账的效率和准确度。

Description

对账系统和对账方法

技术领域

本发明涉及数据处理领域，具体而言，涉及一种对账系统和一种对账方法。

背景技术

目前，企事业单位在银行中的存款实际数目是通过“银行对账单”来反映的，企事业单位的出纳人员的一项重要日常工作就是照实将银行存款日记账定期与“银行对账单”进行核对，至少每月核对一次，具体过程大多是出纳人员根据银行业务人员定期送到企业的纸质“对账单”同本企业的“银行存款日记账”进行核对，核对时需要对凭证的种类、编号、摘要、记账方向、金额、记账日期等内容进行逐项核对，对账单与银行存款日记账中内容相同的记录可用“√”在对账单和日记账上分别标示，以表明该笔业务核对一致；若有“未达账项”，则应编制“银行存款余额调节表”进行调节，使双方余额相等。

以上工作在目前都是通过人工完成的，实际执行起来极其繁琐枯燥，而且效率很低，出错率较大，并且在出错后进行核对也十分麻烦；

因此需要一种新的对账技术，能够进行电子化的自动对账，以提高企事业单位对账的效率和准确度。

发明内容

本发明正是基于上述问题，提出了一种对账技术，能够进行电子化的自动对账，以提高企事业单位对账的效率和准确度。

有鉴于此，本发明提出了一种对账系统，包括：连接建立单元，根据接收到的建立连接指令，分别与企业的财务系统和目标银行的支付系统建立连接；数据记录单元，用于记录用户输入的历史未达账数据；数据读取单元，用于读取预设时间段内所述财务系统中对应于所述目标银行的日记账数据，以及所述支付系统中对应于所述企业的对账单数据；对比单元，用于根据接收到的对比指令，按照预设规则将所述日记账数据与所述对账单数据进行比较，以得到所述预设时间段内的未达账数据和已达账数据；表单生成单元，用于根据所述历史未达账数据、所述预设时间段内的未达账数据和所述预设时间段内的已达账数据生成表单，以显示所述企业与所述目标银行的交易的明细。

该技术方案中，通过对账系统进行对账，只需在对账时将历史未达账数据输入至对账系统中，并控制对账系统读取企业端的日记账数据和银行端的对账单数据，即可生成表单。从而极大地减少了每次对账过程中的人工处理过程，提高了对账的效率和准确度，并且能够自动获取数据、自动对账、自动生成表单，使用户能够方便而快捷地查看到未达账项和已达账项。

在上述技术方案中，优选地，所述预设规则包括：判断在所述日记账数据中和所述对账单数据中是否存在带有相同预设标识的交易数据，若存在，则根据所述预设标识和所述交易数据的金额，将所述日记账数据中带有所述预设标识的交易数据和所述对账单数据中带有所述预设标识的交易数据进行比较；若不存在，则根据所述交易数据的付款方账号、金额及日期将所述日记账数据与所述对账单数据进行比较。

在上述技术方案中，优选地，所述对比单元包括：判断子单元，用于判断在所述日记账数据中和所述对账单数据中是否存在带有相同预设标识的交易数据；执行子单元，用于在所述判断子单元的判断结果为是的情况下，根据所述预设标识和所述交易数据的金额，将所述日记账数据中带有所述预设标识的交易数据和所述对账单数据中带有所述预设标识的交易数据进行比较；以及在所述判断子单元的判断结果为否的情况下，根据所述交易数据的付款方账号、金额及日期将所述日记账数据与所述对账单数据进行比较。

该技术方案中，可以通过为企业与银行的交易数据设置标识来进行对账，即每笔通过对账系统进行的交易，可以通过对账系统直接为该交易设置标识（比如交易的凭证号，或按一定规则截取的凭证号）。而未通过对账系统进行的交易，则可以在银行端或在企业端进行交易时为该交易设置标识，并在将该交易进行存储时，同时将该交易的标识与该交易进行关联存储。

在进行数据比较的过程中，可以查询在日记账数据和对账单数据中存在相同标识的交易数据，若在日记账数据的交易数据和对账单数据中的交易数据存在相同的标识，则可以判定这两项交易数据为同一笔交易，然后再判断这两项交易的金额是否一致，若一致，则可以判定这两项交易为已达账项，若不一致，则可以判定这两项交易的明细中金额不符的明细为未达项。

对于日记账数据和对账单数据中仅一方的交易数据存在标识，而另一方不存在相同标识的交易数据，则可以判定该交易数据为未达账项。

对于日记账数据和对账单数据中不存在标识的交易数据，则可以查询付款方账号一致的交易数据，付款方账号一致的两项交易数据即可判定为同一笔交易，若这两项交易的金额也相同，则可判定这两项交易为已达账项，若这两项交易的金额不同，则可判定这两项交易为未达账项。

在上述技术方案中，优选地，所述判断子单元还用于在所述日记账数据中和所述对账单数据中存在带有相同预设标识的交易数据的情况下，进一步判断所述带有相同预设标识的交易数据是否带有清单，若带有清单，则根据所述预设标识和所述交易数据的金额以及所述清单中的收款方账号，将所述日记账数据中带有所述预设标识的交易数据和所述对账单数据中带有所述预设标识的交易数据进行比较。

该技术方案中，若日记账数据和对账单数据中分别存在带有相同标识的交易数据，则可以判定这两项交易数据为同一笔交易，若交易数据带有清单，说明该笔交易中还存在子交易，比如付款方账号为一个，交易凭证号为一个，但是收款方账号为多个，说明付款方支出了一笔款项，而付给了多个收款方，那么这种情况交易数据存在清单，清单中记录着收款方账号。将日记账数据中的交易数据和对账单中的交易数据进行比较时，则可以根据交易数据的标识和金额，以及交易数据清单中收款方的账号进行比较，若一笔交易中相同的收款方账号对应的交易数据也相同，则可以判定该收款方账号对应的交易数据为已达账项，若一笔交易中相同的收款方账号对应的交易数据不同，则该收款方账号对应的交易数据为未达账项。

在上述技术方案中，优选地，所述表单生成单元用于生成余额调节表，以显示所述企业和所述目标银行的实际未达账数据，和/或付款清单未达账明细表，以显示所述交易数据的凭证号对应的支付数据，和/或银行存款表，以显示所述企业和所述目标银行的交易数据中未部分对账的数据，和/或已达账表单，以显示所述企业和所述目标银行的实际已达账数据。

该技术方案中，可以根据比较结果生成表单，以显示企业和银行的未达账数据，已达账数据，以及其他明细，用户可以根据需要设置需要显示的表单，也可以手动编辑表单。

在上述技术方案中，优选地，还包括：第一判断单元，用于根据用户输入的所述预设时间段内的实际期末余额，判断所述对账单数据中的期末余额与所述实际期末余额是否相等，若相等，则进一步判断所述日记账数据中的期末余额与所述实际期末余额是否相等；核查单元，用于在所述对账单数据中的期末余额与所述实际期末余额不相等的情况下，核查所述支付系统中的对应于所述企业的交易数据，以修正所述对账单数据；以及在所述日记账数据中的期末余额与所述实际期末余额不相等的情况下，核查所述财务系统中的对于所述目标银行的交易数据，以修正所述日记账数据；以及所述对比单元在所述对账单数据中的期末余额与所述实际期末余额相等，且所述日记账数据中的期末余额与所述实际期末余额相等的情况下，按照所述预设规则将所述日记账数据与所述对账单数据进行比较。

该技术方案中，在将日记账数据和对账单数据进行比较之前，需要对日记账数据和对账单数据进行校验，若校验失败，则进行核查，以保证进行比较的预设时间段内的对账单数据和日记账数据是准确的。

在上述任一技术方案中，优选地，还包括：第二判断单元，用于判断所述日记账数据和/或所述对账单数据中是否存在不符合所述预设规则的交易数据；提示单元，在所述第二判断单元的判断结果为是的情况下，提示用户对所述不符合所述预设规则的交易数据进行人工比较。

该技术方案中，若日记账数据和/或对账单数据中存在不符合预设规则的交易数据（比如冲账、银行退票等），则可以提示用户将该交易数据进行人工比较，以判断该交易数据是否为未达账。

本发明还提出了一种对账方法，包括：步骤202，连接建立单元根据接收到的建立连接指令，控制对账系统分别与企业的财务系统和目标银行的支付系统建立连接；步骤204，数据记录单元记录用户输入的历史未达账数据，数据读取单元读取预设时间段内所述财务系统中对应于所述目标银行的日记账数据，以及所述支付系统中对应于所述企业的对账单数据；步骤206，对比单元根据接收到的对比指令，按照预设规则将所述日记账数据与所述对账单数据进行比较，以得到所述预设时间段内的未达账数据和已达账数据；步骤208，表单生成单元根据所述历史未达账数据、所述预设时间段内的未达账数据和所述预设时间段内的已达账数据生成表单，以显示所述企业与所述目标银行的交易的明细。

在该技术方案中，通过对账系统进行对账，只需在对账时将历史未达账数据导入，并读取企业端的日记账数据和银行端的对账单数据，即可生成表单。从而极大地减少了每次对账过程中的人工处理过程，提高了对账的效率和准确度，并且能够自动获取数据、自动对账、自动生成表单，使用户能够方便而快捷地查看到未达账项和已达账项。

在上述技术方案中，优选地，所述预设规则包括：判断在所述日记账数据中和所述对账单数据中是否存在带有相同预设标识的交易数据，若存在，则根据所述预设标识和所述交易数据的金额，将所述日记账数据中带有所述预设标识的交易数据和所述对账单数据中带有所述预设标识的交易数据进行比较；若不存在，则根据所述交易数据的付款方账号、金额及日期将所述日记账数据与所述对账单数据进行比较。

在上述技术方案中，优选地，所述步骤206包括：判断在所述日记账数据中和所述对账单数据中是否存在带有相同预设标识的交易数据，若存在，则根据所述预设标识和所述交易数据的金额，将所述日记账数据中带有所述预设标识的交易数据和所述对账单数据中带有所述预设标识的交易数据进行比较；若不存在，则根据所述交易数据的付款方账号、金额及日期将所述日记账数据与所述对账单数据进行比较。

在该技术方案中，可以通过为企业与银行的交易数据设置标识来进行对账，即每笔通过对账系统进行的交易，可以通过对账系统直接为该交易设置标识（比如交易的凭证号，或按一定规则截取的凭证号）。而未通过对账系统进行的交易，则可以在银行端或在企业端进行交易时为该交易设置标识，并在将该交易进行存储时，同时将该交易的标识与该交易进行关联存储。

在进行数据比较的过程中，可以查询在日记账数据和对账单数据中存在相同标识的交易数据，若在日记账数据的交易数据和对账单数据中的交易数据存在相同的标识，则可以判定这两项交易数据为同一笔交易，然后再判断这两项交易的金额是否一致，若一致，则可以判定这两项交易为已达账项，若不一致，则可以判定这两项交易的明细中金额不符的明细为未达项。

对于日记账数据和对账单数据中仅一方的交易数据存在标识，而另一方不存在相同标识的交易数据，则可以判定该交易数据为未达账项。

对于日记账数据和对账单数据中不存在标识的交易数据，则可以查询付款方账号一致的交易数据，付款方账号一致的两项交易数据即可判定为同一笔交易，若这两项交易的金额也相同，则可判定这两项交易为已达账项，若这两项交易的金额不同，则可判定这两项交易为未达账项。

在上述技术方案中，优选地，所述步骤206还包括：在所述日记账数据中和所述对账单数据中存在带有相同预设标识的交易数据的情况下，判断所述带有相同预设标识的交易数据是否带有清单，若带有清单，则根据所述预设标识和所述交易数据的金额以及所述清单中的收款方账号，将所述日记账数据中带有所述预设标识的交易数据和所述对账单数据中带有所述预设标识的交易数据进行比较。

在该技术方案中，若日记账数据和对账单数据中分别存在带有相同标识的交易数据，则可以判定这两项交易数据为同一笔交易，若交易数据带有清单，说明该笔交易中还存在子交易，比如付款方账号为一个，交易凭证号为一个，但是收款方账号为多个，说明付款方支出了一笔款项，而付给了多个收款方，那么这种情况交易数据存在清单，清单中记录着收款方账号。将日记账数据中的交易数据和对账单中的交易数据进行比较时，则可以根据交易数据的标识和金额，以及交易数据清单中收款方的账号进行比较，若一笔交易中相同的收款方账号对应的交易数据也相同，则可以判定该收款方账号对应的交易数据为已达账项，若一笔交易中相同的收款方账号对应的交易数据不同，则该收款方账号对应的交易数据为未达账项。

在上述技术方案中，优选地，所述步骤208包括：生成余额调节表，以显示所述企业和所述目标银行的实际未达账数据，和/或付款清单未达账明细表，以显示所述交易数据的凭证号对应的支付数据，和/或银行存款表，以显示所述企业和所述目标银行的交易数据中未部分对账的数据，和/或已达账表单，以显示所述企业和所述目标银行的实际已达账数据。

在该技术方案中，可以根据比较结果生成表单，以显示企业和银行的未达账数据，已达账数据，以及其他明细，用户可以根据需要设置需要显示的表单，也可以手动编辑表单。

在上述技术方案中，优选地，在所述步骤206之前，还包括：输入所述预设时间段内的实际期末余额，以判断所述对账单数据中的期末余额与所述实际期末余额是否相等，若不相等，则核查所述支付系统中的对于所述企业的交易数据，以修正所述对账单数据，并重新判断所述对账单数据中的期末余额与所述实际期末余额是否相等；若相等，则进一步判断所述日记账数据中的期末余额与所述实际期末余额是否相等，若不相等，则核查所述财务系统中的对于所述目标银行的交易数据，以修正所述日记账数据，并重新判断所述日记账数据中的期末余额与所述实际期末余额是否相等，若相等，则进入所述步骤206。

该技术方案中，在将日记账数据和对账单数据进行比较之前，需要对日记账数据和对账单数据进行校验，若校验失败，则进行核查，以保证进行比较的预设时间段内的对账单数据和日记账数据是准确的。

在上述任一技术方案中，优选地，还包括：判断所述日记账数据和/或所述对账单数据中是否存在不符合所述预设规则的交易数据，若存在，则提示用户对所述不符合所述预设规则的交易数据进行人工比较。

该技术方案中，若日记账数据和/或对账单数据中存在不符合预设规则的交易数据（比如冲账、银行退票等），则可以提示用户将该交易数据进行人工比较，以判断该交易数据是否为未达账。

通过以上技术方案，可以进行电子化的自动对账，摆脱传统的手工对账的模式，无需等待银行投递纸质回单即可对账，快速准确地核对企业和银行的账单信息，降低了风险，避免人工错误，提高了效率，并且能够降低企业整体成本。

附图说明

图1示出了根据本发明的实施例的对账系统的框图；

图2示出了根据本发明的实施例的对账方法的流程图；

图3示出了根据本发明的实施例的对账方法的具体流程图；

图4示出了根据本发明的实施例的数据传输的示意图。

具体实施方式

为了能够更清楚地理解本发明的上述目的、特征和优点，下面结合附图和具体实施方式对本发明进行进一步的详细描述。需要说明的是，在不冲突的情况下，本申请的实施例及实施例中的特征可以相互组合。

在下面的描述中阐述了很多具体细节以便于充分理解本发明，但是，本发明还可以采用其他不同于在此描述的其他方式来实施，因此，本发明的保护范围并不受下面公开的具体实施例的限制。

图1示出了根据本发明的实施例的对账系统的框图。

如图1所示，根据本发明的实施例的对账系统100包括：连接建立单元102，根据接收到的建立连接指令，分别与企业的财务系统和目标银行的支付系统建立连接；数据记录单元104，用于记录用户输入的历史未达账数据；数据读取单元106，用于读取预设时间段内财务系统中对应于目标银行的日记账数据，以及支付系统中对应于企业的对账单数据；对比单元108，用于根据接收到的对比指令，按照预设规则将日记账数据与对账单数据进行比较，以得到预设时间段内的未达账数据和已达账数据；表单生成单元110，用于根据历史未达账数据、预设时间段内的未达账数据和预设时间段内的已达账数据生成表单，以显示企业与目标银行的交易的明细。

通过对账系统进行对账，只需在对账时将历史未达账数据输入至对账系统中，并控制对账系统读取企业端的日记账数据和银行端的对账单数据，即可生成表单。从而极大地减少了每次对账过程中的人工处理过程，提高了对账的效率和准确度，并且能够自动获取数据、自动对账、自动生成表单，使用户能够方便而快捷地查看到未达账项和已达账项。

其中，导入历史未达账数据可以手工逐条导入，也可以直接导入例如excel格式的未达账信息文件。

用户可以对预设规则进行编辑，以调节交易数据满足或不满足预设规则，实现对于该比交易的自动或人工对账，比如对于营收类交易的对账，可以补充规则以进行自动对账。

优选地，预设规则包括：判断在日记账数据中和对账单数据中是否存在带有相同预设标识的交易数据，若存在，则根据预设标识和交易数据的金额，将日记账数据中带有预设标识的交易数据和对账单数据中带有预设标识的交易数据进行比较；若不存在，则根据交易数据的付款方账号、金额及日期将日记账数据与对账单数据进行比较。

优选地，对比单元108包括：判断子单元1082，用于判断在日记账数据中和对账单数据中是否存在带有相同预设标识的交易数据；执行子单元1084，用于在判断子单元1082的判断结果为是的情况下，根据预设标识和交易数据的金额，将日记账数据中带有预设标识的交易数据和对账单数据中带有预设标识的交易数据进行比较；以及在判断子单元1082的判断结果为否的情况下，根据交易数据的付款方账号、金额及日期将日记账数据与对账单数据进行比较。

可以通过为企业与银行的交易数据设置标识来进行对账，即每笔通过对账系统进行的交易，可以通过对账系统直接为该交易设置标识（比如交易的凭证号，或按一定规则截取的凭证号）。而未通过对账系统进行的交易，则可以在银行端或在企业端进行交易时为该交易设置标识，并在将该交易进行存储时，同时将该交易的标识与该交易进行关联存储。

在进行数据比较的过程中，可以查询在日记账数据和对账单数据中存在相同标识的交易数据，若在日记账数据的交易数据和对账单数据中的交易数据存在相同的标识，则可以判定这两项交易数据为同一笔交易，然后再判断这两项交易的金额是否一致，若一致，则可以判定这两项交易为已达账项，若不一致，则可以判定这两项交易的明细中金额不符的明细为未达项。

对于日记账数据和对账单数据中仅一方的交易数据存在标识，而另一方不存在相同标识的交易数据，则可以判定该交易数据为未达账项。

对于日记账数据和对账单数据中不存在标识的交易数据，则可以查询付款方账号一致的交易数据，付款方账号一致的两项交易数据即可判定为同一笔交易，若这两项交易的金额也相同，则可判定这两项交易为已达账项，若这两项交易的金额不同，则可判定这两项交易为未达账项。

例如支票支付的对账，对于企业账，可以由出纳手工在对账系统100中录入支票号作为预设标识；对于银行账，可以要求银行柜台人员在银行的支付系统的备注信息中录入支票号该笔交易的的预设标识，进而实现自动、精准对账；

网银支付对账，可以将凭证号作为预设标识添加至日记账数据中，出纳在进行网上银行付款操作时，在付款的备注栏信息中录入凭证号，交易数据上传至银行交易系统时，交易明细备注信息中的凭证号则可以作为银行对账单数据的预设标识，进而实现自动、精准对账；

内部调拨单据对账，可以将内部调拨的凭证导入时的单据流水号作为预设标识，实现自动精准对账。

优选地，判断子单元1082还用于在日记账数据中和对账单数据中存在带有相同预设标识的交易数据的情况下，进一步判断带有相同预设标识的交易数据是否带有清单，若带有清单，则根据预设标识和交易数据的金额以及清单中的收款方账号，将日记账数据中带有预设标识的交易数据和对账单数据中带有预设标识的交易数据进行比较。

若日记账数据和对账单数据中分别存在带有相同标识的交易数据，则可以判定这两项交易数据为同一笔交易，若交易数据带有清单，说明该笔交易中还存在子交易，比如付款方账号为一个，交易凭证号为一个，但是收款方账号为多个，说明付款方支出了一笔款项，而付给了多个收款方，那么这种情况交易数据存在清单，清单中记录着收款方账号。将日记账数据中的交易数据和对账单中的交易数据进行比较时，则可以根据交易数据的标识和金额，以及交易数据清单中收款方的账号进行比较，若一笔交易中相同的收款方账号对应的交易数据也相同，则可以判定该收款方账号对应的交易数据为已达账项，若一笔交易中相同的收款方账号对应的交易数据不同，则该收款方账号对应的交易数据为未达账项。

优选地，表单生成单元110用于生成余额调节表，以显示企业和目标银行的实际未达账数据，和/或付款清单未达账明细表，以显示交易数据的凭证号对应的支付数据，和/或银行存款表，以显示企业和目标银行的交易数据中未部分对账的数据，和/或已达账表单，以显示企业和目标银行的实际已达账数据。

可以根据比较结果生成表单，以显示企业和银行的未达账数据，已达账数据，以及其他明细，用户可以根据需要设置需要显示的表单，也可以手动编辑表单。

优选地，根据本发明的实施例的对账系统100还包括：第一判断单元112，用于根据用户输入的预设时间段内的实际期末余额，判断对账单数据中的期末余额与实际期末余额是否相等，若相等，则进一步判断日记账数据中的期末余额与实际期末余额是否相等；核查单元114，用于在对账单数据中的期末余额与实际期末余额不相等的情况下，核查支付系统中的对应于企业的交易数据，以修正对账单数据；以及在日记账数据中的期末余额与实际期末余额不相等的情况下，核查财务系统中的对于目标银行的交易数据，以修正日记账数据；以及对比单元108在对账单数据中的期末余额与实际期末余额相等，且日记账数据中的期末余额与实际期末余额相等的情况下，按照预设规则将日记账数据与对账单数据进行比较。

在将日记账数据和对账单数据进行比较之前，需要对日记账数据和对账单数据进行校验，可以在对账系统100的期末余额对应的输入框中输入期末余额，然后点击“校验”按钮以进行校验，若校验失败，则进行核查，以保证进行比较的预设时间段内的对账单数据和日记账数据是准确的，若校验通过，则将日记账数据与对账单数据进行比较。

优选地，根据本发明的实施例的对账系统100还包括：第二判断单元116，用于判断日记账数据和/或对账单数据中是否存在不符合预设规则的交易数据；提示单元118，在第二判断单元116的判断结果为是的情况下，提示用户对不符合预设规则的交易数据进行人工比较。

若日记账数据和/或对账单数据中存在不符合预设规则的交易数据（比如冲账、银行退票等），则可以提示用户将该交易数据进行人工比较，以判断该交易数据是否为未达账。

可以进行模糊对账，即按金额、关键字段进行对账。但在金额相等时，也可能出现错误，无法满足自动对账规则，则可以由会计手工对账，包括一对一、一对多和多对一手工对账，手工对账可以遵循如下规则：

企业账单的借方金额合计=银行账单的借方金额合计；

企业账单的贷方金额合计=银行账单的贷方金额合计。

也可以进行调账勾核，比如对于冲账或银行退票的处理，调账勾核只允许单独在企业方或银行方进行，不允许在企业方和银行方交叉进行，可以遵循如下规则：

企业账单的借方金额合计=企业账单的贷方金额合计，适用于企业调账或冲销凭证的对账；

银行账单的借方金额合计=银行账单的贷方金额合计，适用于银行冲销或协定存款的对账。

图2示出了根据本发明的实施例的对账方法的流程图。

如图2所示，根据本发明的实施例的对账方法包括：步骤202，连接建立单元根据接收到的建立连接指令，控制对账系统分别与企业的财务系统和目标银行的支付系统建立连接；步骤204，数据记录单元记录用户输入的历史未达账数据，数据读取单元读取预设时间段内财务系统中对应于目标银行的日记账数据，以及支付系统中对应于企业的对账单数据；步骤206，对比单元根据接收到的对比指令，按照预设规则将日记账数据与对账单数据进行比较，以得到预设时间段内的未达账数据和已达账数据；步骤208，表单生成单元根据历史未达账数据、预设时间段内的未达账数据和预设时间段内的已达账数据生成表单，以显示企业与目标银行的交易的明细。

通过对账系统进行对账，只需在对账时将历史未达账数据导入，并读取企业端的日记账数据和银行端的对账单数据，即可生成表单。从而极大地减少了每次对账过程中的人工处理过程，提高了对账的效率和准确度，并且能够自动获取数据、自动对账、自动生成表单，使用户能够方便而快捷地查看到未达账项和已达账项。

其中，导入历史未达账数据可以手工逐条导入，也可以直接导入例如excel格式的未达账信息文件。

用户可以对预设规则进行编辑，以调节交易数据满足或不满足预设规则，实现对于该比交易的自动或人工对账。

优选地，预设规则包括：判断在日记账数据中和对账单数据中是否存在带有相同预设标识的交易数据，若存在，则根据预设标识和交易数据的金额，将日记账数据中带有预设标识的交易数据和对账单数据中带有预设标识的交易数据进行比较；若不存在，则根据交易数据的付款方账号、金额及日期将日记账数据与对账单数据进行比较。

优选地，步骤206包括：判断在日记账数据中和对账单数据中是否存在带有相同预设标识的交易数据，若存在，则根据预设标识和交易数据的金额，将日记账数据中带有预设标识的交易数据和对账单数据中带有预设标识的交易数据进行比较；若不存在，则根据交易数据的付款方账号、金额及日期将日记账数据与对账单数据进行比较。

可以通过为企业与银行的交易数据设置标识来进行对账，即每笔通过对账系统进行的交易，可以通过对账系统直接为该交易设置标识（比如交易的凭证号，或按一定规则截取的凭证号）。而未通过对账系统进行的交易，则可以在银行端或在企业端进行交易时为该交易设置标识，并在将该交易进行存储时，同时将该交易的标识与该交易进行关联存储。

在进行数据比较的过程中，可以查询在日记账数据和对账单数据中存在相同标识的交易数据，若在日记账数据的交易数据和对账单数据中的交易数据存在相同的标识，则可以判定这两项交易数据为同一笔交易，然后再判断这两项交易的金额是否一致，若一致，则可以判定这两项交易为已达账项，若不一致，则可以判定这两项交易的明细中金额不符的明细为未达项。

对于日记账数据和对账单数据中仅一方的交易数据存在标识，而另一方不存在相同标识的交易数据，则可以判定该交易数据为未达账项。

对于日记账数据和对账单数据中不存在标识的交易数据，则可以查询付款方账号一致的交易数据，付款方账号一致的两项交易数据即可判定为同一笔交易，若这两项交易的金额也相同，则可判定这两项交易为已达账项，若这两项交易的金额不同，则可判定这两项交易为未达账项。

优选地，步骤206还包括：在日记账数据中和对账单数据中存在带有相同预设标识的交易数据的情况下，判断带有相同预设标识的交易数据是否带有清单，若带有清单，则根据预设标识和交易数据的金额以及清单中的收款方账号，将日记账数据中带有预设标识的交易数据和对账单数据中带有预设标识的交易数据进行比较。

若日记账数据和对账单数据中分别存在带有相同标识的交易数据，则可以判定这两项交易数据为同一笔交易，若交易数据带有清单，说明该笔交易中还存在子交易，比如付款方账号为一个，交易凭证号为一个，但是收款方账号为多个，说明付款方支出了一笔款项，而付给了多个收款方，那么这种情况交易数据存在清单，清单中记录着收款方账号。将日记账数据中的交易数据和对账单中的交易数据进行比较时，则可以根据交易数据的标识和金额，以及交易数据清单中收款方的账号进行比较，若一笔交易中相同的收款方账号对应的交易数据也相同，则可以判定该收款方账号对应的交易数据为已达账项，若一笔交易中相同的收款方账号对应的交易数据不同，则该收款方账号对应的交易数据为未达账项。

优选地，步骤208包括：生成余额调节表，以显示企业和目标银行的实际未达账数据，和/或付款清单未达账明细表，以显示交易数据的凭证号对应的支付数据，和/或银行存款表，以显示企业和目标银行的交易数据中未部分对账的数据，和/或已达账表单，以显示企业和目标银行的实际已达账数据。

可以根据比较结果生成表单，以显示企业和银行的未达账数据，已达账数据，以及其他明细，用户可以根据需要设置需要显示的表单，也可以手动编辑表单。

优选地，在步骤206之前，还包括：输入预设时间段内的实际期末余额，以判断对账单数据中的期末余额与实际期末余额是否相等，若不相等，则核查支付系统中的对于企业的交易数据，以修正对账单数据，并重新判断对账单数据中的期末余额与实际期末余额是否相等；若相等，则进一步判断日记账数据中的期末余额与实际期末余额是否相等，若不相等，则核查财务系统中的对于目标银行的交易数据，以修正日记账数据，并重新判断日记账数据中的期末余额与实际期末余额是否相等，若相等，则进入步骤206。

在将日记账数据和对账单数据进行比较之前，需要对日记账数据和对账单数据进行校验，若校验失败，则进行核查，以保证进行比较的预设时间段内的对账单数据和日记账数据是准确的。

优选地，根据本发明的实施例的对账方法还包括：判断日记账数据和/或对账单数据中是否存在不符合预设规则的交易数据，若存在，则提示用户对不符合预设规则的交易数据进行人工比较。

若日记账数据和/或对账单数据中存在不符合预设规则的交易数据（比如冲账、银行退票等），则可以提示用户将该交易数据进行人工比较，以判断该交易数据是否为未达账。

通过如图1所示的对账系统100或如图2所示的对账方法，对历史未达账数据和日记账数据及对账单数据的处理，可以得到如表1所示的余额调节表：

表1

以显示企业和银行的未达账，会计根据账号、对账日期查看余额调节表，并提供余额调节表提交流程审批，可以导出PDF格式的表单。

除了生成余额调节表，还可以根据需要设置生成其他表单，比如付款清单未达账明细表、银行存款表和/或已达账表单。

图3示出了根据本发明的实施例的对账方法的具体流程图。

如图3所示，根据本发明的实施例的对账方法具体包括：

步骤302，初始化数据，导入历史未达账数据，建立与银行支付系统和企业财务系统的连接，读取预设时间段内的银行的对账单数据和企业的日记账数据；

步骤304，输入实际期末余额，对日记账数据和对账单数据进行校验，判断校验是否通过；

步骤306，若校验未通过，则核查交易数据，并在核查完毕后重新进行校验；

步骤308，若校验通过，则将日记账数据和对账单数据进行对比，得到预设时间段内的已达账数据和未达账数据；

步骤310，判断是否存在不符合预设规则的交易数据，若不存在，则进入步骤314；

步骤312，若存在不符合预设规则的交易数据，则提示用户进行手工对账；

步骤314，根据历史未达账数据、预设时间段内的已达账数据和未达账数据生成表单，以显示企业与目标银行的交易的明细。

图4示出了根据本发明的实施例的数据传输的示意图。

如图4所示，通过如图1所示的对账系统100对账时，保持对账系统100与企业财务系统和银行支付系统的连接，首先记录用户输入的历史未达账数据，然后读取企业财务系统中的日记账数据402，以及银行支付系统中的对账单数据404。

在接收到对账指令后，将日记账数据402和对账单数据404进行对比，需要手工对账的部分则提示用户进行手工对账。

数据处理完毕后，根据历史未达账数据、日记账数据402和对账单数据404生成表单，以显示企业与银行的交易的明细。

以上结合附图详细说明了本发明的技术方案，考虑到相关技术中，企事业单位的与银行的对账工作都是通过人工完成，实际执行极其繁琐枯燥，而且效率很低，出错率较大。通过本发明的技术方案，可以进行电子化的自动对账，摆脱传统的手工对账的模式，无需等待银行投递纸质回单即可对账，快速准确地核对企业和银行的账单信息，降低了风险，避免人工错误，提高了效率，并且能够降低企业整体成本。

在本发明中，术语“第一”、“第二”仅用于描述目的，而不能理解为指示或暗示相对重要性。术语“多个”指两个或两个以上，除非另有明确的限定。

以上所述仅为本发明的优选实施例而已，并不用于限制本发明，对于本领域的技术人员来说，本发明可以有各种更改和变化。凡在本发明的精神和原则之内，所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。

Claims (12)

1.一种对账系统，其特征在于，包括：

连接建立单元，根据接收到的建立连接指令，分别与企业的财务系统和目标银行的支付系统建立连接；

数据记录单元，用于记录用户输入的历史未达账数据；

数据读取单元，用于读取预设时间段内所述财务系统中对应于所述目标银行的日记账数据，以及所述支付系统中对应于所述企业的对账单数据；

对比单元，用于根据接收到的对比指令，按照预设规则将所述日记账数据与所述对账单数据进行比较，以得到所述预设时间段内的未达账数据和已达账数据；

表单生成单元，用于根据所述历史未达账数据、所述预设时间段内的未达账数据和所述预设时间段内的已达账数据生成表单，以显示所述企业与所述目标银行的交易的明细；

第一判断单元，用于根据用户输入的所述预设时间段内的实际期末余额，判断所述对账单数据中的期末余额与所述实际期末余额是否相等，若相等，则进一步判断所述日记账数据中的期末余额与所述实际期末余额是否相等；

核查单元，用于在所述对账单数据中的期末余额与所述实际期末余额不相等的情况下，核查所述支付系统中的对应于所述企业的交易数据，以修正所述对账单数据；以及在所述日记账数据中的期末余额与所述实际期末余额不相等的情况下，核查所述财务系统中的对于所述目标银行的交易数据，以修正所述日记账数据；以及

所述对比单元在所述对账单数据中的期末余额与所述实际期末余额相等，且所述日记账数据中的期末余额与所述实际期末余额相等的情况下，按照所述预设规则将所述日记账数据与所述对账单数据进行比较。

2.根据权利要求1所述的对账系统，其特征在于，所述预设规则包括：判断在所述日记账数据中和所述对账单数据中是否存在带有相同预设标识的交易数据，若存在，则根据所述预设标识和所述交易数据的金额，将所述日记账数据中带有所述预设标识的交易数据和所述对账单数据中带有所述预设标识的交易数据进行比较；若不存在，则根据所述交易数据的付款方账号、金额及日期将所述日记账数据与所述对账单数据进行比较。

3.根据权利要求1所述的对账系统，其特征在于，所述对比单元包括：

判断子单元，用于判断在所述日记账数据中和所述对账单数据中是否存在带有相同预设标识的交易数据；

执行子单元，用于在所述判断子单元的判断结果为是的情况下，根据所述预设标识和所述交易数据的金额，将所述日记账数据中带有所述预设标识的交易数据和所述对账单数据中带有所述预设标识的交易数据进行比较；以及

在所述判断子单元的判断结果为否的情况下，根据所述交易数据的付款方账号、金额及日期将所述日记账数据与所述对账单数据进行比较。

4.根据权利要求3所述的对账系统，其特征在于，所述判断子单元还用于在所述日记账数据中和所述对账单数据中存在带有相同预设标识的交易数据的情况下，进一步判断所述带有相同预设标识的交易数据是否带有清单，若带有清单，则根据所述预设标识和所述交易数据的金额以及所述清单中的收款方账号，将所述日记账数据中带有所述预设标识的交易数据和所述对账单数据中带有所述预设标识的交易数据进行比较。

5.根据权利要求4所述的对账系统，其特征在于，所述表单生成单元用于生成余额调节表，以显示所述企业和所述目标银行的实际未达账数据，和/或付款清单未达账明细表，以显示所述交易数据的凭证号对应的支付数据，和/或银行存款表，以显示所述企业和所述目标银行的交易数据中未部分对账的数据，和/或已达账表单，以显示所述企业和所述目标银行的实际已达账数据。

6.根据权利要求1至5中任一项所述的对账系统，其特征在于，还包括：

第二判断单元，用于判断所述日记账数据和/或所述对账单数据中是否存在不符合所述预设规则的交易数据；

提示单元，在所述第二判断单元的判断结果为是的情况下，提示用户对所述不符合所述预设规则的交易数据进行人工比较。

7.一种对账方法，其特征在于，包括：

步骤202，连接建立单元根据接收到的建立连接指令，控制对账系统分别与企业的财务系统和目标银行的支付系统建立连接；

步骤204，数据记录单元记录用户输入的历史未达账数据，数据读取单元读取预设时间段内所述财务系统中对应于所述目标银行的日记账数据，以及所述支付系统中对应于所述企业的对账单数据；

步骤206，对比单元根据接收到的对比指令，按照预设规则将所述日记账数据与所述对账单数据进行比较，以得到所述预设时间段内的未达账数据和已达账数据；

步骤208，表单生成单元根据所述历史未达账数据、所述预设时间段内的未达账数据和所述预设时间段内的已达账数据生成表单，以显示所述企业与所述目标银行的交易的明细；

在所述步骤206之前，还包括：输入所述预设时间段内的实际期末余额，以判断所述对账单数据中的期末余额与所述实际期末余额是否相等，若不相等，则核查所述支付系统中的对于所述企业的交易数据，以修正所述对账单数据，并重新判断所述对账单数据中的期末余额与所述实际期末余额是否相等；若相等，则进一步判断所述日记账数据中的期末余额与所述实际期末余额是否相等，若不相等，则核查所述财务系统中的对于所述目标银行的交易数据，以修正所述日记账数据，并重新判断所述日记账数据中的期末余额与所述实际期末余额是否相等，若相等，则进入所述步骤206。

8.根据权利要求7所述的对账方法，其特征在于，所述预设规则包括：判断在所述日记账数据中和所述对账单数据中是否存在带有相同预设标识的交易数据，若存在，则根据所述预设标识和所述交易数据的金额，将所述日记账数据中带有所述预设标识的交易数据和所述对账单数据中带有所述预设标识的交易数据进行比较；若不存在，则根据所述交易数据的付款方账号、金额及日期将所述日记账数据与所述对账单数据进行比较。

9.根据权利要求7所述的对账方法，其特征在于，所述步骤206包括：

判断在所述日记账数据中和所述对账单数据中是否存在带有相同预设标识的交易数据，若存在，则根据所述预设标识和所述交易数据的金额，将所述日记账数据中带有所述预设标识的交易数据和所述对账单数据中带有所述预设标识的交易数据进行比较；若不存在，则根据所述交易数据的付款方账号、金额及日期将所述日记账数据与所述对账单数据进行比较。

10.根据权利要求9所述的对账方法，其特征在于，所述步骤206还包括：

在所述日记账数据中和所述对账单数据中存在带有相同预设标识的交易数据的情况下，判断所述带有相同预设标识的交易数据是否带有清单，若带有清单，则根据所述预设标识和所述交易数据的金额以及所述清单中的收款方账号，将所述日记账数据中带有所述预设标识的交易数据和所述对账单数据中带有所述预设标识的交易数据进行比较。

11.根据权利要求10所述的对账方法，其特征在于，所述步骤208包括：生成余额调节表，以显示所述企业和所述目标银行的实际未达账数据，和/或付款清单未达账明细表，以显示所述交易数据的凭证号对应的支付数据，和/或银行存款表，以显示所述企业和所述目标银行的交易数据中未部分对账的数据，和/或已达账表单，以显示所述企业和所述目标银行的实际已达账数据。

12.根据权利要求7至11中任一项所述的对账方法，其特征在于，还包括：判断所述日记账数据和/或所述对账单数据中是否存在不符合所述预设规则的交易数据，若存在，则提示用户对所述不符合所述预设规则的交易数据进行人工比较。