CN109493201A - 对账方法、装置、计算机设备和存储介质 - Google Patents

Abstract

本申请涉及业务过程优化技术领域，应用于金融行业，提供了一种对账方法、装置、计算机设备和存储介质。方法包括：获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据，分别提取信息流数据与资金流数据对应的业务信息，核对业务信息并获取第一核对结果，当第一核对结果无差错数据时，提取资金流数据中的账目明细数据与账面余额数据，核对账目明细数据与账面余额数据，并获取第二核对结果，当第二核对结果无差错数据时，标记待对账流程节点并输出对账成功信息。通过逐层对账，在整体数据对账符合的前提下进行细节数据核对，提高了对账效率；通过标记流程节点，避免因不同的核对任务，重复核对该流程节点的账目信息，节省了数据处理量，提高了处理效率。

Description

对账方法、装置、计算机设备和存储介质

技术领域

本申请涉及业务过程优化技术领域，特别是涉及一种对账方法、装置、计算机设备和存储介质。

背景技术

随着信息技术的飞速发展，企业与公司的业务种类与数量越来越多，为确保各类信息与资金的正确性，随之而来的账目核对压力也越来越大。

传统的对账过程中，主要通过财务数据逐一比对来进行，当财务对账数据庞大时，对账效率不高，且容易出现对账不准确。当涉及多方数据时，例如信保业务涉及客户方、资方以及承保方，财务人员需要通过业务方获取业务数据，通过财务系统获取财务数据，还要通过TMS(Terminal Management System，终端远程维护管理系统)获取转账交易流水，以及资方的理赔数据等，各方数据需要逐一比对业务场景，对账效率不高。

发明内容

基于此，有必要针对上述技术问题，提供一种能够提高对账效率的对账方法、装置、计算机设备和存储介质。

一种对账方法，所述方法包括：

获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据；

分别提取信息流数据与资金流数据对应的业务信息，核对业务信息并获取第一核对结果；

当第一核对结果无差错数据时，提取资金流数据中的账目明细数据与账面余额数据；

核对账目明细数据与账面余额数据，并获取第二核对结果；

当第二核对结果无差错数据时，标记待对账流程节点并输出对账成功信息。

在其中一个实施例中，所述核对所述账目明细数据与账面余额数据，并获取第二核对结果，包括：

根据资金流数据，获取待对账流程节点的总资金与各明细资金总和，进行账目明细的核对；

根据资金流数据，获取待对账流程节点各费用数据产生前后，账面余额的变化数据与总资金变化数据，进行账面余额的核对；

根据资金流数据，获取待对账流程节点各费用数据产生时，账面余额数据与账目明细数据，进行账目明细与账面余额的核对；

获取账目明细的核对结果、账面余额的核对结果、以及账目明细与账面余额的核对结果，并根据多个核对结果，确定第二核对结果。

在其中一个实施例中，所述分别提取所述信息流数据与所述资金流数据对应的业务信息，核对所述业务信息并获取第一核对结果之后，还包括：

当第一核对结果存在差错数据时，结束对账任务，并输出对账失败信息，对账失败信息包括对账失败对应的流程节点，以及对账任务结束原因；

所述核对所述账目明细数据与账面余额数据，并获取第二核对结果之后，还包括：

当第二核对结果存在差错数据时，结束对账任务，并输出对账失败信息。

在其中一个实施例中，所述获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据，包括：

根据输入的待对账任务，确定待对账流程节点，并获取待对账流程节点对应的对账文件；

解析对账文件，获取对账文件包含的信息流数据与资金流数据。

在其中一个实施例中，所述根据输入的待对账任务，确定待对账流程节点，并获取所述待对账流程节点对应的对账文件之前，还包括：

将录入的信息流数据与资金流数据，按照数据属性进行分类处理；

将分类处理后的信息流数据与资金流数据，按照预设的规则封装成对账文件。

在其中一个实施例中，当所述待对账任务包括指定业务的对账时，所述获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据，包括：

获取指定业务的单号信息，根据单号信息，查找与单号信息关联的目标流程节点；

获取目标流程节点对应的对账文件，并解析对账文件，获取信息流数据与资金流数据。

在其中一个实施例中，当所述待对账任务包括指定日期的对账时，所述获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据，包括：

获取输入的指定日期与当前日期，通过比较确定指定日期是否在对账范围，对账范围是指当前日期之前的时间范围；

根据指定日期，查找与指定日期关联的目标流程节点；

获取目标流程节点对应的对账文件，并解析对账文件，获取信息流数据与资金流数据。

一种对账装置，所述装置包括：

信息流与资金流数据获取模块，用于获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据；

业务信息提取与核对模块，用于分别提取信息流数据与资金流数据对应的业务信息，核对业务信息并获取第一核对结果；

账目明细与账面余额数据提取模块，用于当第一核对结果无差错数据时，提取资金流数据中的账目明细数据与账面余额数据；

账目明细与账面余额数据核对模块，用于核对账目明细数据与账面余额数据，并获取第二核对结果；

标记与输出模块，用于当第二核对结果无差错数据时，标记待对账流程节点并输出对账成功信息。

一种计算机设备，包括存储器和处理器，所述存储器存储有计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现以下步骤：

获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据；

分别提取信息流数据与资金流数据对应的业务信息，核对业务信息并获取第一核对结果；

当第一核对结果无差错数据时，提取资金流数据中的账目明细数据与账面余额数据；

核对账目明细数据与账面余额数据，并获取第二核对结果；

当第二核对结果无差错数据时，标记待对账流程节点并输出对账成功信息。

一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现以下步骤：

获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据；

分别提取信息流数据与资金流数据对应的业务信息，核对业务信息并获取第一核对结果；

当第一核对结果无差错数据时，提取资金流数据中的账目明细数据与账面余额数据；

核对账目明细数据与账面余额数据，并获取第二核对结果；

当第二核对结果无差错数据时，标记待对账流程节点并输出对账成功信息。

上述对账方法、装置、计算机设备和存储介质，通过获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据，并对其包含的业务数据进行核对，来确定信息流与资金流是否匹配，整体判断该流程节点的数据是否存在对账不符的问题，当核对得到的第一核对结果无差错数据时，表明该流程节点的整体数据符合对账要求，在此基础上，对资金流数据中的账目明细数据与账面余额数据进行细化核对，确定该流程节点产生的资金数据是否正确，当核对得到的第二核对结果无差错数据时，表征该流程节点的细节资金数据符合对账要求，输出该流程节点符合对账成功，通过逐层对账，在整体数据对账符合的前提下进行细节数据核对，提高了对账效率；通过标记流程节点，可以避免因不同的核对任务，重复核对该流程节点的账目信息，节省了数据处理量，提高了处理效率。

附图说明

图1为本申请一个实施例中对账方法的应用场景图；

图2为本申请一个实施例中对账方法的流程示意图；

图3为本申请另一个实施例中对账方法的流程示意图；

图4为本申请另一个实施例中对账方法的流程示意图；

图5为本申请另一个实施例中对账方法的流程示意图；

图6为本申请另一个实施例中对账方法的流程示意图；

图7为本申请另一个实施例中对账方法的流程示意图；

图8为本申请一个实施例中对账装置的结构框图；

图9为本申请一个实施例中计算机设备的内部结构图。

具体实施方式

为了使本申请的目的、技术方案及优点更加清楚明白，以下结合附图及实施例，对本申请进行进一步详细说明。应当理解，此处描述的具体实施例仅仅用以解释本申请，并不用于限定本申请。

本申请提供的对账方法，可以应用于如图1所示的应用环境中。其中，终端102通过网络与服务器104通过网络进行通信。由于业务的产生涉及多个流程，客户或财务或业务人员会在终端102录入业务对应的信息记录，并确认资金的划分流动，从而形成信息流数据与资金流数据，并将形成的数据发送至服务器104，服务器对输入的数据存储，当对账工作人员在终端输入待对账任务时，服务器104根据待对账任务对应的流程节点，确定用于对账的信息流数据与资金流数据，进行业务信息的核对，获取整体数据的的第一核对结果，在第一核对结果无误时，对资金流数据进行进一步的细化核对，获取第二核对结果，当第二核对结果无误时，标记该流程节点，该流程节点的数据对账成功，服务器104将对账结果发送至终端102。其中，终端102可以但不限于是各种个人计算机、笔记本电脑、智能手机、平板电脑和便携式可穿戴设备，服务器104可以用独立的服务器或者是多个服务器组成的服务器集群来实现。

在互联网行业中只要涉及到支付，必然就会有对账的需求，几乎所有互联网公司的业务中多多少少的都会涉及到支付，对账工作是支付体系中最重要的一环，也是保证交易、资金安全的最后一道防线。传统的对账就是核对账目，是指在会计核算中，为保证账簿记录正确可靠，对账簿中的有关数据进行检查和核对的工作，对账工作是对一定周期内的交易进行多方确认的过程，在互联网金融行业中，对账其实就是确认在固定周期内，资方、承保方以及客户方的交易、资金的正确性，保证各方的交易、资金一致正确。

在一个实施例中，如图2所示，提供了一种对账方法，以该方法应用于图1中的服务器为例进行说明，包括以下步骤：

S200：获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据。

待对账流程节点是指为实现对账任务，所需对账数据所在的流程节点，例如，若对账任务为信保业务中指定资方银行的业务对账，则对应的待对账流程节点为该指定资方银行相关的流程节点。以信保业务为例，一般至少会涉及客户方、资方以及承保方，每一笔保单业务涉及多个流程，且多个流程的信息录入可能发生在不同的终端，例如保单生效、实收保费、理赔、赔后收款、赔后核销、中途退保以及理赔付款等，多个流程对应多个业务往来信息，每个业务往来信息涉及资金的流动以及对应的信息记录，从而在终端形成信息流数据与资金流数据，并发送给服务器。信息流数据包括保单生成时间、日期、客户方、资方(包括各大银行)、承保方(包括多个分支结构)、保单类型、费用类型、费用数据、费用科目等。资金流数据是指业务资金数据，如资金收入、资金支出等涉及实际资金变化的业务费用数据，在实施例中，业务费用数据包括总的资金变化，其中总的资金变化又分为支出资金与收入资金，支出资金例如承保方向客户方支出的费用，承保方向资方支出的费用，收入资金例如承保方通过客户方收入的费用，承保方通过资方收入的费用，具体来说，费用数据可以包括本金、利息、罚息、担保费、平台费、违约金、手续费以及保费等。信息流数据是以文字或数字形式记载的凭证数据，可通过订单记载，资金流数据是根据资金池的资金变化相对应的导出数据，在正常情况下，对于同一流程节点，包含的信息流数据与资金流数据可以相互支撑验证，以确保该流程节点的数据完整性与准确性。

S300：分别提取信息流数据与资金流数据对应的业务信息，核对业务信息并获取第一核对结果。

信息流数据中的业务信息是指信息流数据中业务订单的费用信息，如各个保单状态下应收保费或是变更后的保费，资金流数据中的业务信息是指在该待对账流程节点上，资金池中与该业务相关的资金变化信息，如实际收取的保费，服务器通过提取并核对信息流数据与资金流数据对应的业务信息，可以确定订单中的费用信息与实际的资金变化是否相符，从而确定该流程节点的信息流数据与资金流数据是否相符，实现该待对账流程节点整体数据的核对。

S400：当第一核对结果无差错数据时，提取资金流数据中的账目明细数据与账面余额数据。

账目明细数据是指待对账流程节点每一笔费用的明细情况，所有的明细数据组成待对账流程节点的资金流数据，账面余额数据是指每一笔费用产生后，对应的资金池的账面余额的变化情况。由于资金流数据中包含的资金明细数据众多，为避免出现总的资金变化数据正确，但明细数据出现错误的情况，服务器在第一核对结果，即信息流数据与资金流数据的业务信息核对无误的情况下，获取该待对账流程节点的总资金变化数据，并按照预设要求，提取资金流数据中的账目明细数据与账面余额数据，在一个实施例中，预设要求可以是按照预先设定的账目明细表的明细数据顺序提取账目明细，账面余额数据与账目明细数据一一对应，在其他实施例中，也可以按照资金的额度大小提取资金流数据中的账目明细数据与账面余额数据，还可以按照资金池的资金数据变化顺序提取资金流数据中的账目明细数据与账面余额数据。

S500：核对账目明细数据与账面余额数据，并获取第二核对结果。

账目明细数据与账面余额数据的核对包括账目明细数据的核对、账面余额数据的核对以及账目明细数据与账面余额数据的核对。在实施例中，账目明细数据的核对包括该流程节点的总资金与各明细资金总和的核对；账面余额数据的核对包括该流程节点费用数据产生前后，账面余额的变化与总资金变化的核对；账目明细数据与账面余额数据的核对包括各费用数据产生时，账面余额与账目明细之间的核对。综合多次核对，当各组数据核对无误时，即可确定第二核对结果无差错数据，当其中一组数据核对出现问题，即该待对账流程节点存在对账问题，且可以定位到对账故障点，方便对账工作人员快速定位对账问题，进行进一步处理。

S600：当第二核对结果无差错数据时，标记待对账流程节点并输出对账成功信息。

当服务器核对完成后的第二核对结果无差错数据时，表明待对账流程节点对账成功，将对账成功信息发送至终端，服务器通过标记待对账流程节点，可以在后续其他对账任务的对账过程中，若涉及该流程节点，可以避免重复核对，例如，财务人员按日对某天产生的流程各账目都进行了核对，并对核对无误的流程节点账目进行了标记，次日需要按某银行的账目进行核对，此时，次日核对的账目中若包含以标记的账目，则可以直接调用对应的数据流与资金流，以便于其他账目配合使用来核对总账等，不需对该标记账目的账目明细数据与账面余额数据进行二次核对，减小数据处理量，提高了对账效率。

上述对账方法，通过获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据，并对其包含的业务数据进行核对，来确定信息流与资金流是否匹配，整体判断该流程节点的数据是否存在对账不符的问题，当核对得到的第一核对结果无差错数据时，表明该流程节点的整体数据符合对账要求，在此基础上，对资金流数据中的账目明细数据与账面余额数据进行细化核对，确定该流程节点产生的资金数据是否正确，当核对得到的第二核对结果无差错数据时，表征该流程节点的细节资金数据符合对账要求，输出该流程节点符合对账成功，通过逐层对账，在整体数据对账符合的前提下进行细节数据核对，提高了对账效率；通过标记流程节点，可以避免因不同的核对任务，重复核对该流程节点的账目信息，节省了数据处理量，提高了处理效率。

在一个实施例中，如图3所示，核对账目明细数据与账面余额数据，并获取第二核对结果，包括：

S520：根据资金流数据，获取待对账流程节点的总资金与各明细资金总和，进行账目明细的核对。

S540：根据资金流数据，获取待对账流程节点各费用数据产生前后，账面余额的变化数据与总资金变化数据，进行账面余额的核对。

S560：根据资金流数据，获取待对账流程节点各费用数据产生时，账面余额数据与账目明细数据，进行账目明细与账面余额的核对。

S580：获取账目明细的核对结果、账面余额的核对结果、以及账目明细与账面余额的核对结果，并根据多个核对结果，确定第二核对结果。

举例来说，可以通过累加算法获取各明细资金总和，当待对账流程节点的总资金与各明细资金总和相等时，表明账目明细核对无误。由于每一笔账目产生前后，对应资金池都会有资金的变化，即每一次获取的账面余额会变化，该流程节点的账面余额的总的变化量与总资金变化相等时，表明账面余额核对无误。最重要的细化核对数据就是账目明细与账面余额的核对，每一笔账目产生时，通过比对账面余额数据与账目明细数据，可以确保每一笔账目的准确性。通过多维度的细化数据对比，综合多次核对结果，确定细节数据的核对结果，即第二核对结果。通过逐层对账，在整体数据对账符合的前提下进行细节数据核对，提高了对账效率与准确率。

可以理解，账目明细的核对、账面余额的核对以及账目明细与账面余额的核对的步骤没有先后的顺序限制，可以依次进行核对任务，也可以同时多项任务同时进行。

在其他实施例中，第二核对结果还包括财务制证数据与资金账目的核对。在其中一个实施例中，信保业务在资金账目核对时，获取该流程节点的财务制证数据，将财务制证数据与该节点的资金账目进行核对。财务制证数据包括保单生效分期保费计提、客户正常缴纳每期保费(实收保费)、发生理赔时支出、核销应收保费及保费收入款项、赔后核销、赔后收款、中途退保等业务交易、以及上述业务交易的反交易对应的制证数据，其中，反交易是指当产生错误交易时用于撤销该交易的纠正操作。

在一个实施例中，如图4所示，分别提取信息流数据与资金流数据对应的业务信息，核对业务信息并获取第一核对结果之后，还包括：

S390：当第一核对结果存在差错数据时，结束对账任务，并输出对账失败信息，对账失败信息包括对账失败对应的流程节点，以及对账任务结束原因。

核对账目明细数据与账面余额数据，并获取第二核对结果之后，还包括：

S590：当第二核对结果存在差错数据时，结束对账任务，并输出对账失败信息。

当第一核对结果或是第二核对结果出现差错数据时，服务器结束对账任务，并输出对账错误信息至终端，提醒对账工作人员及时处理对账不符问题，由于对账过程中采用的是逐层核对的方式，可以快速确定对账不符的所在点，对账失败信息包括对账失败对应的流程节点，以及对账任务结束原因，对账任务结束原因是指具体在哪一层的数据核对过程中出现对账不符导致对账失败。对账工作人员可以根据对账失败信息查找到对应差错数据，并进行平账处理。

在一个实施例中，如图5所示，获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据，包括：

S230：根据输入的待对账任务，确定待对账流程节点，并获取待对账流程节点对应的对账文件。

S240：解析对账文件，获取对账文件包含的信息流数据与资金流数据。

待对账任务可以根据实际对账需求确定，如按日对账、按给定时间范围对账、按银行对账、按分支机构对账、按资方对账、按交易类型对账、按费用类型对账、按费用科目对账等。服务器根据终端输入的待对账任务对流程节点进行筛选，确定待对账任务对应的流程节点，获取并解析待对账流程节点对应的对账文件，进行对账文件包含的费用信息与对应的资金流的核对校验，可以实现同一账目类型的批量核对、以及多种账目类型资金流的核对，多维度对账满足多种对账需求，确保对账准确性。

在一个实施例中，根据输入的待对账任务，确定待对账流程节点，并获取待对账流程节点对应的对账文件之前，还包括：

S210：将录入的信息流数据与资金流数据，按照数据属性进行分类处理。

S220：将分类处理后的信息流数据与资金流数据，按照预设的规则封装成对账文件。

当对账任务涉及多个终端数据的调用时，用户或财务或业务人员会在各终端对应流程节点中录入对应的数据信息，在信息流数据与资金流数据录入时，对数据进行分类处理，在输入数据信息时，根据所在流程节点以及数据属性进行数据类别的区分与标记，并对分类处理后的数据进行封装并发送至服务器，避免出现数据错误，且提高了数据的安全性。

在其他实施例中，当对账任务的数据只需要一个终端即可实现录入时，当录入数据发送至服务器后，服务器对数据的分类处理可以采用分类存储的方式进行，多个流程节点的同一类的数据对应的存储地址可以根据数据产生的先后顺序或数据大小进行排序，具体的排序方法可以根据预设的优先级进行确定。当需要进行信息匹配时，根据参数属性调用对应地址中的对应数据进行匹配验证。例如，输入数据时，将每一笔业务的时间数据按时间的先后顺序进行排列，并存储于各存储单元的指定字节，该业务的其他数据对应存储于该存储单元的其他指定字节，当需要根据调用某天的数据进行核对时，可以快速定位到对应的存储有该天的时间信息的所有存储单元，进而确定该天的所有业务的对应数据，实现数据的快速查找。

在一个实施例中，如图6所示，当待对账任务包括指定业务的对账时，获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据，包括：

S250：获取指定业务的单号信息，根据单号信息，查找与单号信息关联的目标流程节点。

S252：获取目标流程节点对应的对账文件，并解析对账文件，获取信息流数据与资金流数据。

根据单个指定业务中包含的多个流程节点的信息流数据和资金流数据，可以实现整个指定业务所有流程的对账。首先根据指定业务的单号信息确定对应的流程节点，核对该指定业务的所有信息流是否完整，并进一步查找到用于对账的目标流程节点，获取目标流程节点对应的对账文件，并解析对账文件，从而确定该指定业务的信息流与资金流是否匹配，以及该业务的资金流入流出是否相等，实现对单个指定业务的所有流程进行对账，确保每个业务的账目正确无误。

在一个实施例中，如图7所示，当待对账任务包括指定日期的对账时，获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据，包括：

S260：获取输入的指定日期与当前日期，通过比较确定指定日期是否在对账范围，对账范围是指当前日期之前的时间范围。

S262：根据指定日期，查找与指定日期关联的目标流程节点。

S264：获取目标流程节点对应的对账文件，并解析对账文件，获取信息流数据与资金流数据。

当需要对指定日期的账目进行核对时，通过判断当前日期与指定日期，确定该指定日期是否在对账范围内，由于对账验证逻辑基于信息流数据与资金流数据实现对账，获取指定日期关联的目标流程节点，即可获取对应的信息流数据与资金流数据，进而确定对应日期的对账数据是否正确，完成该日期的对账任务，该方案支持当前日期之前的各指定日期的信息流与资金流的对账，使得对账更为及时。

应该理解的是，虽然图2-7的流程图中的各个步骤按照箭头的指示依次显示，但是这些步骤并不是必然按照箭头指示的顺序依次执行。除非本文中有明确的说明，这些步骤的执行并没有严格的顺序限制，这些步骤可以以其它的顺序执行。而且，图2-7中的至少一部分步骤可以包括多个子步骤或者多个阶段，这些子步骤或者阶段并不必然是在同一时刻执行完成，而是可以在不同的时刻执行，这些子步骤或者阶段的执行顺序也不必然是依次进行，而是可以与其它步骤或者其它步骤的子步骤或者阶段的至少一部分轮流或者交替地执行。

在一个实施例中，如图8所示，提供了一种对账装置，包括：

信息流与资金流数据获取模块200，用于获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据；

业务信息提取与核对模块300，用于分别提取信息流数据与资金流数据对应的业务信息，核对业务信息并获取第一核对结果；

账目明细与账面余额数据提取模块400，用于当第一核对结果无差错数据时，提取资金流数据中的账目明细数据与账面余额数据；

账目明细与账面余额数据核对模块500，用于核对账目明细数据与账面余额数据，并获取第二核对结果；

标记与输出模块600，用于当第二核对结果无差错数据时，标记待对账流程节点并输出对账成功信息。

在一个实施例中，账目明细与账面余额数据核对模块500，包括：

账目明细核对单元，用于根据资金流数据，获取待对账流程节点的总资金与各明细资金总和，进行账目明细的核对；

账面余额单元，用于根据资金流数据，获取待对账流程节点各费用数据产生前后，账面余额的变化数据与总资金变化数据，进行账面余额的核对；

账目明细与账面余额核对单元，用于根据资金流数据，获取待对账流程节点各费用数据产生时，账面余额数据与账目明细数据，进行账目明细与账面余额的核对；

确定第二核对结果确定单元，用于获取账目明细的核对结果、账面余额的核对结果、以及账目明细与账面余额的核对结果，并根据多个核对结果，确定第二核对结果。

在一个实施例中，对账装置还包括输出模块，用于：

当第一核对结果存在差错数据时，结束对账任务，并输出对账失败信息，对账失败信息包括对账失败对应的流程节点，以及对账任务结束原因；

当第二核对结果存在差错数据时，结束对账任务，并输出对账失败信息。

在一个实施例中，信息流与资金流数据获取模块200，包括：

对账文件获取单元，用于根据输入的待对账任务，确定待对账流程节点，并获取待对账流程节点对应的对账文件；

对账文件解析单元，用于解析对账文件，获取对账文件包含的信息流数据与资金流数据。

在一个实施例中，信息流与资金流数据获取模块200，还包括：

录入信息分类处理模块，用于将录入的信息流数据与资金流数据，按照数据属性进行分类处理；

数据封装模块，用于将分类处理后的信息流数据与资金流数据，按照预设的规则封装成对账文件。

在一个实施例中，当待对账任务包括指定业务的对账时，信息流与资金流数据获取模块200，还用于获取指定业务的单号信息，根据单号信息，查找与单号信息关联的目标流程节点，获取目标流程节点对应的对账文件，并解析对账文件，获取信息流数据与资金流数据。

在一个实施例中，当待对账任务包括指定日期的对账时，信息流与资金流数据获取模块200，还用于获取输入的指定日期与当前日期，通过比较确定指定日期是否在对账范围，对账范围是指当前日期之前的时间范围，根据指定日期，查找与指定日期关联的目标流程节点，获取目标流程节点对应的对账文件，并解析对账文件，获取信息流数据与资金流数据。

上述对账装置，通过获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据，并对其包含的业务数据进行核对，来确定信息流与资金流是否匹配，整体判断该流程节点的数据是否存在对账不符的问题，当核对得到的第一核对结果无差错数据时，表明该流程节点的整体数据符合对账要求，在此基础上，对资金流数据中的账目明细数据与账面余额数据进行细化核对，确定该流程节点产生的资金数据是否正确，当核对得到的第二核对结果无差错数据时，表征该流程节点的细节资金数据符合对账要求，输出该流程节点符合对账成功，通过逐层对账，在整体数据对账符合的前提下进行细节数据核对，提高了对账效率；通过标记流程节点，可以避免因不同的核对任务，重复核对该流程节点的账目信息，节省了数据处理量，提高了处理效率。

关于对账装置的具体限定可以参见上文中对于对账方法的限定，在此不再赘述。上述对账装置中的各个模块可全部或部分通过软件、硬件及其组合来实现。上述各模块可以硬件形式内嵌于或独立于计算机设备中的处理器中，也可以以软件形式存储于计算机设备中的存储器中，以便于处理器调用执行以上各个模块对应的操作。

在一个实施例中，提供了一种计算机设备，该计算机设备可以是终端，其内部结构图可以如图9所示。该计算机设备包括通过系统总线连接的处理器、存储器、网络接口、显示屏和输入装置。其中，该计算机设备的处理器用于提供计算和控制能力。该计算机设备的存储器包括非易失性存储介质、内存储器。该非易失性存储介质存储有操作系统和计算机程序。该内存储器为非易失性存储介质中的操作系统和计算机程序的运行提供环境。该计算机设备的网络接口用于与外部的终端通过网络连接通信。该计算机程序被处理器执行时以实现一种对账方法。该计算机设备的显示屏可以是液晶显示屏或者电子墨水显示屏，该计算机设备的输入装置可以是显示屏上覆盖的触摸层，也可以是计算机设备外壳上设置的按键、轨迹球或触控板，还可以是外接的键盘、触控板或鼠标等。

本领域技术人员可以理解，图9中示出的结构，仅仅是与本申请方案相关的部分结构的框图，并不构成对本申请方案所应用于其上的计算机设备的限定，具体的计算机设备可以包括比图中所示更多或更少的部件，或者组合某些部件，或者具有不同的部件布置。

在一个实施例中，提供了一种计算机设备，包括存储器和处理器，该存储器存储有计算机程序，该处理器执行计算机程序时实现以下步骤：

获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据；

分别提取信息流数据与资金流数据对应的业务信息，核对业务信息并获取第一核对结果；

当第一核对结果无差错数据时，提取资金流数据中的账目明细数据与账面余额数据；

核对账目明细数据与账面余额数据，并获取第二核对结果；

当第二核对结果无差错数据时，标记待对账流程节点并输出对账成功信息。

在一个实施例中，处理器执行计算机程序时还实现以下步骤：

根据资金流数据，获取待对账流程节点的总资金与各明细资金总和，进行账目明细的核对；

根据资金流数据，获取待对账流程节点各费用数据产生前后，账面余额的变化数据与总资金变化数据，进行账面余额的核对；

根据资金流数据，获取待对账流程节点各费用数据产生时，账面余额数据与账目明细数据，进行账目明细与账面余额的核对；

获取账目明细的核对结果、账面余额的核对结果、以及账目明细与账面余额的核对结果，并根据多个核对结果，确定第二核对结果。

在一个实施例中，处理器执行计算机程序时还实现以下步骤：

当第一核对结果存在差错数据时，结束对账任务，并输出对账失败信息，对账失败信息包括对账失败对应的流程节点，以及对账任务结束原因；

当第二核对结果存在差错数据时，结束对账任务，并输出对账失败信息。

在一个实施例中，处理器执行计算机程序时还实现以下步骤：

根据输入的待对账任务，确定待对账流程节点，并获取待对账流程节点对应的对账文件；

解析对账文件，获取对账文件包含的信息流数据与资金流数据。

在一个实施例中，处理器执行计算机程序时还实现以下步骤：

将录入的信息流数据与资金流数据，按照数据属性进行分类处理；

将分类处理后的信息流数据与资金流数据，按照预设的规则封装成对账文件。

在一个实施例中，处理器执行计算机程序时还实现以下步骤：

获取指定业务的单号信息，根据单号信息，查找与单号信息关联的目标流程节点；

获取目标流程节点对应的对账文件，并解析对账文件，获取信息流数据与资金流数据。

在一个实施例中，处理器执行计算机程序时还实现以下步骤：

获取输入的指定日期与当前日期，通过比较确定指定日期是否在对账范围，对账范围是指当前日期之前的时间范围；

根据指定日期，查找与指定日期关联的目标流程节点；

获取目标流程节点对应的对账文件，并解析对账文件，获取信息流数据与资金流数据。

上述用于实现对账方法的计算机设备，通过获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据，并对其包含的业务数据进行核对，来确定信息流与资金流是否匹配，整体判断该流程节点的数据是否存在对账不符的问题，当核对得到的第一核对结果无差错数据时，表明该流程节点的整体数据符合对账要求，在此基础上，对资金流数据中的账目明细数据与账面余额数据进行细化核对，确定该流程节点产生的资金数据是否正确，当核对得到的第二核对结果无差错数据时，表征该流程节点的细节资金数据符合对账要求，输出该流程节点符合对账成功，通过逐层对账，在整体数据对账符合的前提下进行细节数据核对，提高了对账效率；通过标记流程节点，可以避免因不同的核对任务，重复核对该流程节点的账目信息，节省了数据处理量，提高了处理效率。

在一个实施例中，提供了一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，计算机程序被处理器执行时实现以下步骤：

获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据；

分别提取信息流数据与资金流数据对应的业务信息，核对业务信息并获取第一核对结果；

当第一核对结果无差错数据时，提取资金流数据中的账目明细数据与账面余额数据；

核对账目明细数据与账面余额数据，并获取第二核对结果；

当第二核对结果无差错数据时，标记待对账流程节点并输出对账成功信息。

在一个实施例中，计算机程序被处理器执行时还实现以下步骤：

根据资金流数据，获取待对账流程节点的总资金与各明细资金总和，进行账目明细的核对；

根据资金流数据，获取待对账流程节点各费用数据产生前后，账面余额的变化数据与总资金变化数据，进行账面余额的核对；

根据资金流数据，获取待对账流程节点各费用数据产生时，账面余额数据与账目明细数据，进行账目明细与账面余额的核对；

获取账目明细的核对结果、账面余额的核对结果、以及账目明细与账面余额的核对结果，并根据多个核对结果，确定第二核对结果。

在一个实施例中，计算机程序被处理器执行时还实现以下步骤：

当第一核对结果存在差错数据时，结束对账任务，并输出对账失败信息，对账失败信息包括对账失败对应的流程节点，以及对账任务结束原因；

当第二核对结果存在差错数据时，结束对账任务，并输出对账失败信息。

在一个实施例中，计算机程序被处理器执行时还实现以下步骤：

根据输入的待对账任务，确定待对账流程节点，并获取待对账流程节点对应的对账文件；

解析对账文件，获取对账文件包含的信息流数据与资金流数据。

在一个实施例中，计算机程序被处理器执行时还实现以下步骤：

将录入的信息流数据与资金流数据，按照数据属性进行分类处理；

将分类处理后的信息流数据与资金流数据，按照预设的规则封装成对账文件。

在一个实施例中，计算机程序被处理器执行时还实现以下步骤：

获取指定业务的单号信息，根据单号信息，查找与单号信息关联的目标流程节点；

获取目标流程节点对应的对账文件，并解析对账文件，获取信息流数据与资金流数据。

在一个实施例中，计算机程序被处理器执行时还实现以下步骤：

获取输入的指定日期与当前日期，通过比较确定指定日期是否在对账范围，对账范围是指当前日期之前的时间范围；

根据指定日期，查找与指定日期关联的目标流程节点；

获取目标流程节点对应的对账文件，并解析对账文件，获取信息流数据与资金流数据。

上述用于实现对账方法的存储介质，通过获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据，并对其包含的业务数据进行核对，来确定信息流与资金流是否匹配，整体判断该流程节点的数据是否存在对账不符的问题，当核对得到的第一核对结果无差错数据时，表明该流程节点的整体数据符合对账要求，在此基础上，对资金流数据中的账目明细数据与账面余额数据进行细化核对，确定该流程节点产生的资金数据是否正确，当核对得到的第二核对结果无差错数据时，表征该流程节点的细节资金数据符合对账要求，输出该流程节点符合对账成功，通过逐层对账，在整体数据对账符合的前提下进行细节数据核对，提高了对账效率；通过标记流程节点，可以避免因不同的核对任务，重复核对该流程节点的账目信息，节省了数据处理量，提高了处理效率。

本领域普通技术人员可以理解实现上述实施例方法中的全部或部分流程，是可以通过计算机程序来指令相关的硬件来完成，的计算机程序可存储于非易失性计算机可读取存储介质中，该计算机程序在执行时，可包括如上述各方法的实施例的流程。其中，本申请所提供的各实施例中所使用的对存储器、存储、数据库或其它介质的任何引用，均可包括非易失性和/或易失性存储器。非易失性存储器可包括只读存储器(ROM)、可编程ROM(PROM)、电可编程ROM(EPROM)、电可擦除可编程ROM(EEPROM)或闪存。易失性存储器可包括随机存取存储器(RAM)或者外部高速缓冲存储器。作为说明而非局限，RAM以多种形式可得，诸如静态RAM(SRAM)、动态RAM(DRAM)、同步DRAM(SDRAM)、双数据率SDRAM(DDRSDRAM)、增强型SDRAM(ESDRAM)、同步链路(Synchlink)DRAM(SLDRAM)、存储器总线(Rambus)直接RAM(RDRAM)、直接存储器总线动态RAM(DRDRAM)、以及存储器总线动态RAM(RDRAM)等。

以上实施例的各技术特征可以进行任意的组合，为使描述简洁，未对上述实施例中的各个技术特征所有可能的组合都进行描述，然而，只要这些技术特征的组合不存在矛盾，都应当认为是本说明书记载的范围。

以上实施例仅表达了本申请的几种实施方式，其描述较为具体和详细，但并不能因此而理解为对发明专利范围的限制。应当指出的是，对于本领域的普通技术人员来说，在不脱离本申请构思的前提下，还可以做出若干变形和改进，这些都属于本申请的保护范围。因此，本申请专利的保护范围应以所附权利要求为准。

Claims (10)

1.一种对账方法，所述方法包括：

获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据；

分别提取所述信息流数据与所述资金流数据对应的业务信息，核对所述业务信息并获取第一核对结果；

当所述第一核对结果无差错数据时，提取所述资金流数据中的账目明细数据与账面余额数据；

核对所述账目明细数据与账面余额数据，并获取第二核对结果；

当所述第二核对结果无差错数据时，标记所述待对账流程节点并输出对账成功信息。

2.根据权利要求1所述的对账方法，其特征在于，所述核对所述账目明细数据与账面余额数据，并获取第二核对结果，包括：

根据所述资金流数据，获取所述待对账流程节点的总资金与各明细资金总和，进行账目明细的核对；

根据所述资金流数据，获取所述待对账流程节点各费用数据产生前后，账面余额的变化数据与总资金变化数据，进行账面余额的核对；

根据所述资金流数据，获取所述待对账流程节点各费用数据产生时，账面余额数据与账目明细数据，进行账目明细与账面余额的核对；

获取所述账目明细的核对结果、所述账面余额的核对结果、以及所述账目明细与账面余额的核对结果，并根据多个所述核对结果，确定所述第二核对结果。

3.根据权利要求1或2所述的对账方法，其特征在于，所述分别提取所述信息流数据与所述资金流数据对应的业务信息，核对所述业务信息并获取第一核对结果之后，还包括：

当所述第一核对结果存在差错数据时，结束对账任务，并输出对账失败信息，所述对账失败信息包括对账失败对应的流程节点，以及对账任务结束原因；

所述核对所述账目明细数据与账面余额数据，并获取第二核对结果之后，还包括：

当所述第二核对结果存在差错数据时，结束对账任务，并输出对账失败信息。

4.根据权利要求1或2或3所述的对账方法，其特征在于，所述获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据，包括：

根据输入的待对账任务，确定待对账流程节点，并获取所述待对账流程节点对应的对账文件；

解析所述对账文件，获取所述对账文件包含的信息流数据与资金流数据。

5.根据权利要求4所述的对账方法，其特征在于，所述根据输入的待对账任务，确定待对账流程节点，并获取所述待对账流程节点对应的对账文件之前，还包括：

将录入的信息流数据与资金流数据，按照数据属性进行分类处理；

将分类处理后的信息流数据与资金流数据，按照预设的规则封装成对账文件。

6.根据权利要求1所述的对账方法，其特征在于，当所述待对账任务包括指定业务的对账时，所述获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据，包括：

获取所述指定业务的单号信息，根据所述单号信息，查找与所述单号信息关联的目标流程节点；

获取所述目标流程节点对应的对账文件，并解析所述对账文件，获取信息流数据与资金流数据。

7.根据权利要求1所述的对账方法，其特征在于，当所述待对账任务包括指定日期的对账时，所述获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据，包括：

获取输入的指定日期与当前日期，通过比较确定所述指定日期是否在对账范围，所述对账范围是指当前日期之前的时间范围；

根据所述指定日期，查找与所述指定日期关联的目标流程节点；

获取所述目标流程节点对应的对账文件，并解析所述对账文件，获取信息流数据与资金流数据。

8.一种对账装置，其特征在于，所述装置包括：

信息流与资金流数据获取模块，用于获取待对账流程节点的信息流数据与资金流数据；

业务信息提取与核对模块，用于分别提取所述信息流数据与所述资金流数据对应的业务信息，核对所述业务信息并获取第一核对结果；

账目明细与账面余额数据提取模块，用于当所述第一核对结果无差错数据时，提取所述资金流数据中的账目明细数据与账面余额数据；

账目明细与账面余额数据核对模块，用于核对所述账目明细数据与账面余额数据，并获取第二核对结果；

标记与输出模块，用于当所述第二核对结果无差错数据时，标记所述待对账流程节点并输出对账成功信息。

9.一种计算机设备，包括存储器和处理器，所述存储器存储有计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现权利要求1至7中任一项所述方法的步骤。

10.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，所述计算机程序被处理器执行时实现权利要求1至7中任一项所述的方法的步骤。