KR20120085496A - 금융 상담 통지 장치 및 이를 이용한 서비스 방법 - Google Patents

금융 상담 통지 장치 및 이를 이용한 서비스 방법 Download PDF

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KR20120085496A
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Abstract

본 발명은 금융 지점에서 상담원과의 상담 후에 사용자가 상담 내용을 추후에 확인할 수 있고 금융 상품에 대한 업데이트 정보를 제공받을 수 있도록 해주는 금융 상담 통지 장치 및 이를 이용한 서비스 방법에 관한 것이다.
본 발명에 의하면, 스마트 통지 서비스를 이용하여 금융 지점에서의 상담 이후에도 고객이 상담 내용을 언제든지 스마트 폰 등의 기기를 이용하여 간편하게 확인하고, 가입 금융 상품에 대한 업데이트 정보를 지속적으로 일정 주기마다 확인할 수 있는 효과가 있다.

Description

금융 상담 통지 장치 및 이를 이용한 서비스 방법{FINANCIAL COUNSELLING NOTICE DEVICE AND SERVICE METHOD USING THE SAME}
본 발명은 사용자에게 금융 상담 내용을 제공해주는 금융 상담 통지 장치 및 이를 이용한 서비스 방법에 관한 것이다.
보다 구체적으로, 본 발명은 금융 지점에서 상담원과의 상담 후에 사용자가 상담 내용을 추후에 확인할 수 있고 금융 상품에 대한 업데이트 정보를 지속적으로 제공받을 수 있도록 해주는 금융 상담 통지 장치 및 이를 이용한 서비스 방법에 관한 것이다.
은행과 같은 금융 지점에 방문하면 고객은 창구에 있는 상담원과의 상담을 통해 원하는 금융 상품에 대해 구체적인 설명을 들을 수 있으며, 상담 후에 상품 가입 여부를 결정하게 된다.
그러나, 상담원과의 상담은 실질적으로 제한된 시간에서 이루어지기 때문에, 상담원의 입장에서는 고객에게 충분한 정보를 제공할 수 없으며, 고객의 입장에서는 제한된 시간 내에 상품 가입 여부를 결정해야 하는 경우가 발생한다.
또한, 금융 지점에서 상담원이 고객과 상담한 이후에 고객과 지속적인 관계를 맺을 수 있는 뚜렷한 방안이 없다는 문제점이 있다. 따라서, 고객이 상품 가입을 연기하는 경우에 상담원의 입장으로서는 추후 재상담을 유도할 기회가 발생하지 않는다.
또한, 상담을 받은 고객은 자신이 상담 받은 내용을 확인하거나 재검토하고 싶으나 현재로서는 상담 내용을 녹음하는 방안 외에 별다른 방안이 존재하지 않는다.
또한, 최근에 SNS(Social Network Service) 서비스가 발달하고 있으나 현재 금융 지점에서의 상담 내용을 SNS 서비스와 연결해 사용자가 편리하게 상담 내용을 확인하게 해주는 서비스가 존재하지 않는다.
또한, 상담 이후에 금융 지점에 다시 상담을 요청하거나 동일한 상담원을 찾아가는 것은 번거로우며 금융 지점 재방문이 힘들 경우 쉽게 방문 예약이 가능한 서비스가 없다는 문제점이 있었다.
따라서, 금융 회사의 상담을 받고 난 이후에 고객의 관심을 지속적으로 끌고 금융 회사와의 지속적인 관계를 유지하면서 업데이트 정보를 계속하여 제공하기 위한 대안이 필요하다.
본 발명은 상기의 문제점을 해결하기 위해 창안된 것으로서, 금융 지점에서의 상담 후에 고객과 지속적인 관계를 유지하는 것을 제공하는 것을 목적으로 한다.
또한, 본 발명은 고객이 상담 종료 후에도 상담 내용을 확인하고 상품 가입을 위해 금융 지점 재방문 예약을 용이하게 하는 것을 제공하는 것을 목적으로 한다.
또한, 본 발명은 고객의 상품 가입 후에도 상품의 업데이트 정보를 지속적으로 제공함으로써 사후 관리 서비스에 대한 고객 만족도를 높이는 것을 목적으로 한다.
이를 위하여, 본 발명의 제1 측면에 따르면, 사용자의 금융 상담 종료 후에 상기 금융 상담과 관련된 상담 정보를 요청하고, 상기 상담 정보를 수신하여 표시하고, 상담 예약을 요청할 수 있는 사용자 단말; 및 상기 상담 정보를 저장하고, 상기 사용자 단말의 요청에 의해 상기 상담 정보를 상기 사용자 단말에게 제공하고, 상기 상담 예약 요청에 응답하여 상담원을 지정하는 금융 서비스 장치를 포함하는 금융 상담 통지 시스템이 제공된다.
또한, 본 발명의 제2 측면에 따르면, 금융 상담과 관련된 상담 정보의 요청을 송신하고, 상기 상담 정보를 수신하고, 상담 예약의 요청을 송신하기 위한 송수신부; 상기 수신된 상담 정보를 저장하기 위한 정보 저장부; 및 상기 상담 정보를 사용자에게 제공하기 위한 표시부를 포함하는 사용자 단말이 제공된다.
또한, 본 발명의 제3 측면에 따르면, 금융 상담과 관련된 상담 정보의 요청에 응답하여 사용자 인증을 수행하는 사용자 관리부; 상기 상담 정보를 저장 및 관리하는 상담 정보 관리부; 상기 상담 정보와 관련된 상품 정보를 검색하는 상품 정보 관리부; 및 상기 상담 정보의 요청을 수신하고 상기 상담 정보 및 상기 상품 정보를 송신하기 위한 송수신부를 포함하는 금융 서비스 장치가 제공된다.
또한, 본 발명의 제4 측면에 따르면, 사용자 단말이 상담 정보 확인 서비스를 신청하는 단계; 금융 서비스 장치가 상기 사용자 단말의 사용자 인증을 수행하고, 상담 정보를 상기 사용자 단말에 전송하는 단계; 상기 사용자 단말이 상기 상담 정보를 확인하는 단계; 및 상기 사용자 단말이 상담 금융 서비스 장치에 상담 예약을 요청하는 단계를 포함하는 금융 상담 통지 방법이 제공된다.
또한, 본 발명의 제5 측면에 따르면, 사용자 단말에서 사용되는 금융 상담 통지 방법으로서, 금융 상담 종료 후에 상기 금융 상담과 관련된 상담 정보에 대한 확인 서비스를 신청하는 단계; 상기 상담 정보를 수신하는 단계; 및 상기 상담 정보를 확인한 후 상담 예약을 요청하는 단계를 포함하는 금융 상담 통지 방법이 제공된다.
또한, 본 발명의 제6 측면에 따르면, 금융 서비스 장치에서 사용되는 금융 상담 통지 방법으로서, 사용자 단말로부터의 금융 상담과 관련된 상담 정보의 요청을 수신하는 단계; 상기 상담 정보의 요청에 응답하여 상기 사용자 단말의 사용자 인증을 수행하는 단계; 및 상기 사용자 단말에 상기 상담 정보를 송신하는 단계를 포함하는 금융 상담 통지 방법이 제공된다.
또한, 본 발명의 제7 측면에 따르면, 전술한 방법을 수행하기 위한 프로그램을 기록한 컴퓨터로 판독 가능한 기록 매체가 제공된다.
본 발명에 따르면, 금융 회사의 상담에 대한 수준 및 품질이 높아지고 고객에 대한 지속적인 관심을 표출함으로써 고객의 금융 회사에 대한 로열티를 강화할 수 있는 효과가 있다.
또한, 본 발명에 따르면, 고객이 손쉽게 금융 지점에 상담을 요청하거나 예약을 신청할 수 있는 효과가 있다.
또한, 본 발명에 따르면, 스마트 통지 서비스를 이용하여 상담 이후에도 고객이 상담 내용을 언제든지 스마트 폰 등의 기기를 이용하여 간편하게 확인할 수 있는 효과가 있다.
또한, 본 발명에 따르면, 스마트 통지 서비스를 이용하여 고객이 가입한 금융 상품 및 서비스에 대해 업데이트한 정보를 지속적으로 일정 주기마다 확인할 수 있는 효과가 있다.
또한, 본 발명에 따르면, 고객의 상품 가입 후에도 상품의 업데이트 정보를 지속적으로 제공함으로써 사후 관리 서비스에 대한 고객 만족도를 높이는 효과가 있다.
도 1은 본 발명의 일 실시예에 따른 스마트 통지 시스템의 구성을 나타내는 개념도.
도 2는 본 발명의 일 실시예에 따른 사용자 단말의 구성을 나타내는 개념도.
도 3은 본 발명의 일 실시예에 따른 금융 서비스 장치의 구성을 나타내는 개념도.
도 4는 본 발명의 일 실시예에 따른 스마트 통지 시스템에서 스마트 통지 서비스를 제공하는 방법을 나타낸 흐름도.
도 5는 본 발명의 일 실시예에 따른 사용자 단말에 표시된 상담 정보의 예시를 나타낸 도면.
도 6은 본 발명의 일 실시예에 따른 사용자 단말에 표시된 업데이트 정보의 예시를 나타낸 도면.
이하, 첨부된 도면을 참조하여 본 발명에 따른 실시예를 상세하게 설명한다. 본 발명의 구성 및 그에 따른 작용 효과는 이하의 상세한 설명을 통해 명확하게 이해될 것이다.
본 발명의 상세한 설명에 앞서, 동일한 구성요소에 대해서는 다른 도면 상에 표시되더라도 가능한 동일한 부호로 표시하며, 공지된 구성에 대해서는 본 발명의 요지를 흐릴 수 있다고 판단되는 경우 구체적인 설명은 생략하기로 함에 유의한다.
도 1은 본 발명의 일 실시예에 따른 스마트 통지 시스템의 구성을 나타낸 것이다.
도 1을 참조하면, 스마트 통지 시스템은 사용자 단말(100), 통신망(200) 및 금융 서비스 장치(300)를 포함한다.
사용자 단말(100)은 통신망(200)을 통해 데이터를 송수신하고 수신한 데이터를 표시 가능한 임의의 유형의 단말로 구성될 수 있다. 예컨대, 사용자 단말(100)은 스마트 폰을 포함하는 각종 이동 통신 단말기, PC, PDA, 고정 또는 이동 가입자 유닛 또는 유무선 환경에서 동작 가능한 다른 임의의 유형의 장치를 포함하는 개념이며, 이들에 한정되지 않는다.
사용자 단말(100)은 통신망(200)을 통해 금융 서비스 장치(300)와 통신 가능하다. 통신망(200)은 사용자 단말(100)과 금융 서비스 장치(300) 사이의 유선 전화망, 인트라넷, 인터넷 등의 유선 통신망과 무선 전화망, 이동통신망, 와이브로망, 무선랜망 등의 무선 통신망을 포함하는 개념으로서, 통신 장치들 상호 간을 유선 또는 무선으로 연결하여 상호 간에 통신을 수행할 수 있도록 하는 네트워크를 포함한다.
예컨대, 통신망(200)은 유선 인터넷망, 이동 통신망(CDMA, WCDMA, WiBro 등)을 통해 연결되는 무선 데이터망, 또는 근거리 통신을 통해 연결되는 인터넷망 등을 포함할 수 있다. 구체적으로, CDMA 망의 경우 PDSN(Packet Data Serving Node)을 통해 데이터망에 접속될 수 있고, W-CDMA 망의 경우 GGSN(Gateway GPRS Support Node)을 통해 데이터망에 접속될 수 있다. 또한 무선 접속 장치(AP, access point)에 접속 가능한 핫 스팟(Hot-Spot) 등의 지역에서는 블루투스, Wi-Fi 등의 근거리 통신을 통해 인터넷망에 접속할 수 있다.
여기서, 인터넷망은 TCP/IP 프로토콜 및 그 상위 계층에 존재하는 네트워크로서, HTTP(Hypertext Transfer Protocol), Telnet, FTP(File Transfer Protocol), DNS(Domain Name Server), SMTP(Simple Mail Transfer Protocol), SNMP(Simple Network Management Protocol), NFS(Network File Service) 및 NIS(Network Information Service) 등이 될 수 있다.
금융 서비스 장치(300)는 상담 정보, 상품 정보, 상담원 정보 및 사용자 정보를 저장하고 있으며, 사용자 단말(100)과 통신하며 통신망(200)을 통해 사용자 단말(100)에게 필요한 통지 서비스를 제공한다.
금융 서비스 장치(300)는 사용자의 금융 상담 종료 후에 담당 상담원이 상담했던 내용을 포함한 상담 정보를 사용자 단말(100)에게 제공하는 상담 정보 확인 서비스를 제공할 수 있다.
또한, 금융 서비스 장치(300)는 사용자가 가입한 상품들에 대해 업데이트된 정보를 사용자 단말(100)에게 제공하는 상품 정보 업데이트 서비스를 제공할 수 있다.
이하에서, 도 2 및 도 3을 참조하여 사용자 단말(100) 및 금융 서비스 장치(300)의 구체적인 구성을 살펴본다.
도 2는 본 발명의 일 실시예에 따른 사용자 단말의 구성을 나타내는 개념도이다. 사용자 단말(100)은 송수신부(101), 정보 저장부(102), 표시부(103) 및 입력부(104)를 포함한다.
송수신부(101)는 사용자 단말(100)이 통신망(200)을 이용하여 금융 서비스 장치 (300)와 통신할 수 있게 해주는 통신 인터페이스(communication interface)이다.
정보 저장부(102)는 금융 서비스 장치(300)로부터 수신한 데이터 정보를 저장하는 메모리를 포함한다. 정보 저장부(102)는 금융 서비스 장치(300)로부터 수신한 상담 정보, 상품 정보 및 상품 정보 업데이트 정보를 저장할 수 있다.
표시부(103)는 금융 서비스 장치(300)로부터 수신한 정보를 표시하여 사용자에게 제공한다. 표시부(103)는 금융 서비스 장치(300)로부터 수신한 상담 정보, 상품 정보 및 상품 정보 업데이트 정보를 표시할 수 있다.
입력부(104)는 상담 내용 및 금융 상품과 관련된 질문 사항을 입력하기 위한 구성 요소로서, 터치 스크린, 터치 패드, 키패드 또는 키보드 등과 같은 다양한 입력 기기를 이용하여 구현될 수 있다.
도 3은 본 발명의 일 실시예에 따른 금융 서비스 장치의 구성을 나타내는 개념도이다. 금융 서비스 장치(300)는 사용자 관리부(301), 상담 정보 관리부(302), 상품 정보 관리부(303), 상담원 관리부(304) 및 송수신부(305)를 포함한다.
사용자 관리부(301)는 금융 회사의 고객들 각각에 대한 사용자 정보를 포함하고, 제공하는 금융 서비스의 사용자 ID 및 비밀 번호 정보를 포함한다. 따라서, 사용자가 금융 서비스를 신청하는 경우 사용자가 입력한 ID 및 비밀 번호를 수신하여 사용자 인증을 수행하고, 사용자의 서비스 가입 정보를 저장할 수 있다.
상담 정보 관리부(302)는 각 사용자의 상담 정보를 저장 및 관리하고 필요한 정보를 검색할 수 있도록 한다. 여기서, 상담 정보는 상품명, 상담 일자, 상담원, 가입 예약 정보 등과 같은 각 가입자에 대한 상담 이력 정보를 포함한다. 또한, 상담 정보는 실제 상담 과정을 녹화한 동영상, 가입 약관 및 메모 사항을 포함할 수 있다.
상품 정보 관리부(303)는 금융 상품 데이터베이스(DB)에 금융 상품 정보를 저장 및 관리하고 필요한 정보를 검색할 수 있도록 한다. 여기서 금융 상품이란 보험, 증권, 은행 등의 각종 금융 업종을 통해 제공되는 서비스 상품을 포함하며, 특정 금융 상품에 한정되지 않는다. 예를 들어, 금융 상품 정보는 금융 상품의 설명, 연령대별 가입 비율, 가입자 추이, 다른 가입자의 상품평, Q&A(질문 응답) 정보 등과 같은 다양한 항목의 정보를 포함할 수 있다.
상품 정보 관리부(303)는 각 상품의 최신 업데이트 정보를 저장하고 있으므로, 사용자가 가입한 상품에 대해 업데이트 정보가 발생하는 경우 이를 검색하고 추출하여 사용자 단말(100)에게 제공할 수 있다.
상담원 관리부(304)는 상담원 정보를 저장 및 관리하고 필요한 정보를 검색할 수 있도록 한다. 상담원의 인적 사항, 전문 분야, 상담 스케쥴 정보, 상담 이력 정보 등을 포함한다. 사용자의 상담 예약에 의해 상담원을 지정할 때 상담원 관리부 상담 스케쥴 및 상담 이력 정보 등을 고려하여 담당 상담원의 상담 스케쥴을 결정할 수 있다.
송수신부(305)는 금융 서비스 장치(300)가 통신망(200)을 이용하여 사용자 단말(100)과 통신할 수 있게 해주는 통신 인터페이스(communication interface)이다.
도 4는 본 발명의 일 실시예에 따른 스마트 통지 시스템에서 스마트 통지 서비스를 제공하는 방법을 나타낸 흐름도이다.
사용자는 사용자 단말(100)을 이용하여 금융 상담 종료 후에 담당 상담원이 상담했던 내용을 포함한 상담 정보를 제공받는 상담 정보 확인 서비스를 신청할 수 있다(S401).
사용자 단말(100)의 상담 정보 확인 서비스 신청에 의해 상담 정보 요청을 금융 서비스 장치(300)에 전송한다(S402). 이때, 사용자 인증을 위해 사용자 단말(100)은 사용자 ID 및 비밀 번호를 전송할 수 있다.
금융 서비스 장치(300)는 상담 정보 요청의 수신에 응답하여 사용자 단말(100)의 사용자 인증을 수행한다(S403).
금융 서비스 장치(300)는 사용자 인증을 통해 사용자 정보를 획득하고, 사용자의 상담 정보 검색을 수행한다(S404).
여기서, 상담 정보는 상품명, 상담 일자, 상담원, 가입 예약 정보 등과 같은 정보뿐만 아니라, 상담 과정을 녹화한 동영상, 금융 상품에 대한 정보, 가입 약관, 가입자나 상담원이 기록한 메모 등을 포함할 수 있다.
금융 서비스 장치(300)는 해당 사용자에 대한 상담 정보를 사용자 단말(100)에 전송한다(S405).
사용자는 사용자 단말(100)을 통해 금융 서비스 장치(300)로부터 수신한 상담 정보를 확인한다(S406).
도 5를 참조하면, 사용자 단말(100)에 표시된 상담 정보(510)의 예시가 도시된다. 도 5에 도시된 바와 같이, 사용자 단말(100)은 기본 상담 정보(511)로서 상품명, 상담 일자, 상담원 및 가입 예약 정보를 표시한다. 또한, 상담 과정을 녹화한 동영상과 함께 상담 시에 설명한 상품 정보, 가입 약관 및 메모한 사항들을 표시한다.
사용자는 사용자 단말(100)에 표시된 상담 동영상 항목(512), 상품 정보 항목(513), 가입 약관 항목(514) 또는 메모 보기 항목(515)을 선택하여 원하는 정보를 바로 얻을 수 있다. 예컨대, 상담 동영상 항목(512)을 선택하여 녹화한 상담 동영상을 재생하여 상담 종료 후에도 상담 내용을 다시 확인하고 기억하지 못했던 부분을 다시 설명들을 수 있다.
또한, 상담 정보를 확인한 후에, 상담원과 직접 연결 서비스 항목(516)을 이용할 수 있다. 사용자는 1:1 문의하기 항목을 통해 기존 상담원에게 궁금한 사항들에 대해 질문 사항을 전달할 수 있다. 사용자 단말(100)을 통해 질문 사항을 입력하는 경우, 이 질문 사항은 금융 서비스 장치(300)로 전달되어 해당 상담원에게 전달되고, 해당 상담원이 작성한 질문 사항에 대한 답변을 금융 서비스 장치(300)로부터 사용자 단말(100)로 수신할 수 있다.
또한, 상담 정보를 확인한 후에 사용자 단말(100)의 SB(Smart Branch) 예약하기 항목을 통해 화상 상담을 제공하는 스마트 브랜치의 상담 예약을 수행하거나 일반 금융 지점의 상담 예약을 수행할 수 있다(S407).
사용자는 상담 정보를 확인함으로써, 상품에 대한 상담 정보에 대한 내용을 명확히 숙지하고 신중하게 상품 가입의 의사 결정을 내릴 수 있다. 또한, 사용자 단말(100)을 이용하여 상품 가입을 하기 위한 상담 예약을 간편하게 처리할 수 있다(S408).
사용자 단말의 상담 예약 요청이 이루어지면(S408), 금융 서비스 장치(300)는 해당 상담원을 지정한다(S409). 여기서, 상담원 지정은 이전에 상담을 진행하였던 담당 상담원이 우선적으로 지정되나, 사용자의 의사에 의해 다른 상담원으로의 교체도 가능하다.
다음으로, 사용자는 일반 금융 지점 또는 스마트 브랜치에 방문하여 상담원과 재상담 후에 상품 가입을 할 수 있다(S411).
사용자는 사용자 단말(100)을 이용하여 상품 가입 후에 사용자가 가입한 상품들에 대해 업데이트된 정보를 제공받기 위한 상품 정보 업데이트 서비스를 신청할 수 있다(S412).
사용자 단말(100)은 금융 서비스 장치(300)에 가입 상품에 대한 업데이트 정보를 요청한다(S413).
금융 서비스 장치(300)는 사용자 인증을 수행하고 사용자가 가입한 상품에 대한 업데이트 정보를 검색한다(S414). 업데이트 정보는 사용자가 가입한 상품과 관련하여 새롭게 발생된 최신 정보로서, 타 가입자들의 질문 답변(Q&A) 리스트, 이율 변동 사항, 가입자 추이, 공지 사항, 관련 경제 뉴스 등을 포함할 수 있다.
다음으로, 금융 서비스 장치(300)는 업데이트 정보를 사용자 단말(100)에 전송한다(S415). 금융 서비스 장치(300)는 사용자 단말(100)의 선택에 따라 업데이트 정보의 알림 주기를 변경하여 제공할 수 있다. 예컨대, 매일, 매주 또는 매달 단위로 업데이트 정보가 제공될 수 있다.
사용자는 사용자 단말(100)을 통해 가입 상품에 대한 업데이트 정보를 확인한다(S416). 이와 같이, 사용자는 상품 가입 후에도 가입 상품에 대한 최신 정보들을 수신하고, 이들을 일괄적으로 조회 가능함으로써 상품 가입 후에도 금융 전문가에 의한 지속적인 사후 관리 서비스를 받을 수 있다.
도 6을 참조하면, 사용자 단말(100)에 표시된 업데이트 정보(610)의 예시가 도시된다.
사용자가 업데이트 정보에 대해 질문 사항이 있는 경우, 사용자 단말(100)을 통해 질문 사항(611)을 입력하고, 이 질문 사항은 금융 서비스 장치(300)로 전달되어 해당 상담원에게 전달된다. 해당 상담원이 질문 사항에 대한 답변을 작성하면 금융 서비스 장치(300)로부터 사용자 단말(100)로 답변 사항(612)이 전송되어 사용자 단말(100)을 통해 확인할 수 있다.
또한, 사용자는 사용자 단말(100)을 통해 상담원에게 일방적으로 전달되는 최신 상품 정보(613)를 확인할 수 있다.
또한, 업데이트 정보는 메시지 알림 기능, 이메일 알림 기능 또는 소셜 네트워크 서비스(SNS, social network service) 알림 기능 등을 통해 수신할 수 있다. 사용자는 자신의 선호 수단에 따라 메시지 알림 항목(614), 이메일 알림 항목(615) 또는 SNS 알림 항목(616)을 선택하여 수신 방법을 선택할 수 있다. 최신 SNS 서비스가 널리 사용됨에 따라 사용자는 트위터, 페이스북, 미투데이와 같은 SNS 계정을 통해 업데이트 정보를 수신할 수 있다.
한편, 전술한 바와 같은 사용자 단말(100) 및 금융 서비스 장치(300) 에서 수행되는 방법은 이 방법을 수행하기 위한 프로그램을 기록한 컴퓨터로 판독 가능한 기록 매체의 형태로 구현될 수 있다. 또한, 전술한 바와 같은 사용자 단말(100)에서 사용되는 스마트 통지 서비스 제공 방법을 수행하는 프로그램은 사용자 단말(100) 내에서 애플리케이션 프로그램의 형태로 저장될 수 있다.
또한, 본 발명의 다른 실시 예에서는 사용자 단말(100) 및 금융 서비스 장치(300)에서 수행하였던 스마트 통지 서비스 제공 방법과 관련한 하드웨어 및 소프트웨어의 컴퓨팅 자원을 네트워크 상의 서버에 저장해 두고, 단말기로부터 해당 서비스의 요청이 있으면 사용자 단말(100) 및 금융 서비스 장치(300)가 네트워크 상의 서버에 접속하여 해당 서비스를 제공받아 단말기로 전달하는 클라우드 컴퓨팅(cloud computing) 형태로 구현될 수 있다. 이 경우, 사용자 단말(100) 및 금융 서비스 장치(300)는 네트워크 상의 서버에 저장된 하드웨어 및 소프트웨어 등의 컴퓨팅 자원을 자신이 필요한 만큼 빌려 쓰고 이에 대한 사용 요금을 지급함으로써 컴퓨터 시스템을 유지, 보수 및 관리하기 위하여 들어가는 비용과 서버의 구매 및 설치 비용, 업데이트 비용, 소프트웨어 구매 비용 등 엄청난 비용과 시간 및 인력을 줄일 수 있고, 에너지 절감에도 기여할 수 있다.
본 발명의 명세서에 개시된 실시예들은 본 발명을 한정하는 것이 아니다. 본 발명의 범위는 아래의 특허청구범위에 의해 해석되어야 하며, 그와 균등한 범위 내에 있는 모든 기술도 본 발명의 범위에 포함되는 것으로 해석해야 할 것이다.
본 발명은 사용자에게 금융 상담 내용을 제공해주는 금융 상담 통지 장치 및 이를 이용한 서비스 방법에 관한 것으로서, 일반 금융 서비스 분야, 화상 상담으로 지점 업무를 대신할 수 있도록 설치된 스마트 브랜치와 관련된 금융 분야 및 각종 스마트 기기 분야에서 널리 사용될 수 있다.
100: 사용자 단말
101: 송수신부
102: 정보 저장부
103: 표시부
104: 입력부
200: 통신망
300: 금융 서비스 장치
301: 사용자 관리부
302: 상담 정보 관리부
303: 상품 정보 관리부
304: 상담원 관리부
305: 송수신부

Claims (22)

  1. 사용자의 금융 상담 종료 후에 상기 금융 상담과 관련된 상담 정보를 요청하고, 상기 상담 정보를 수신하여 표시하고, 상담 예약을 요청할 수 있는 사용자 단말; 및
    상기 상담 정보를 저장하고, 상기 사용자 단말의 요청에 의해 상기 상담 정보를 상기 사용자 단말에게 제공하고, 상기 상담 예약 요청에 응답하여 상담원을 지정하는 금융 서비스 장치
    를 포함하는 금융 상담 통지 시스템.
  2. 금융 상담과 관련된 상담 정보의 요청을 송신하고, 상기 상담 정보를 수신하고, 상담 예약의 요청을 송신하기 위한 송수신부;
    상기 수신된 상담 정보를 저장하기 위한 정보 저장부; 및
    상기 상담 정보를 사용자에게 제공하기 위한 표시부
    를 포함하는 사용자 단말.
  3. 제2항에 있어서, 상기 표시부는 상담 정보, 상품 정보, 가입 약관, 메모 보기 및 상담 동영상 중 적어도 하나를 표시하는 것을 특징으로 하는 사용자 단말.
  4. 제2항에 있어서, 상기 상담 정보에 대한 문의 사항을 입력하기 위한 입력부를 더 포함하는 것을 특징으로 하는 사용자 단말.
  5. 제2항에 있어서, 상기 송수신부는 가입 상품의 업데이트 정보 요청을 송신하고 업데이트 정보를 수신하는 것을 특징으로 하는 사용자 단말.
  6. 금융 상담과 관련된 상담 정보의 요청에 응답하여 사용자 인증을 수행하는 사용자 관리부;
    상기 상담 정보를 저장 및 관리하는 상담 정보 관리부;
    상기 상담 정보와 관련된 상품 정보를 검색하는 상품 정보 관리부; 및
    상기 상담 정보의 요청을 수신하고 상기 상담 정보 및 상기 상품 정보를 송신하기 위한 송수신부
    를 포함하는 금융 서비스 장치.
  7. 제6항에 있어서, 상기 상담 정보는 상품명, 상담 일자, 상담원 및 가입 예약 정보 중 적어도 하나를 포함하는 것을 특징으로 하는 금융 서비스 장치.
  8. 제7항에 있어서, 상기 상담 정보는 상담 동영상, 가입 약관 및 메모 사항 중 적어도 하나를 더 포함하는 것을 특징으로 하는 금융 서비스 장치.
  9. 제6항에 있어서, 상기 상품 정보는 금융 상품의 설명, 연령대별 가입 비율, 가입자 추이, 다른 가입자의 상품평, Q&A(질문 응답) 정보 중 적어도 하나를 포함하는 것을 특징으로 하는 금융 서비스 장치.
  10. 제6항에 있어서, 상기 상품 정보 관리부는 상품 정보 업데이트 요청에 응답하여 상품 업데이트 정보를 검색하는 것을 특징으로 하는 금융 서비스 장치.
  11. 사용자 단말이 상담 정보 확인 서비스를 신청하는 단계;
    금융 서비스 장치가 상기 사용자 단말의 사용자 인증을 수행하고, 상담 정보를 상기 사용자 단말에 전송하는 단계;
    상기 사용자 단말이 상기 상담 정보를 확인하는 단계; 및
    상기 사용자 단말이 상담 금융 서비스 장치에 상담 예약을 요청하는 단계
    를 포함하는 금융 상담 통지 방법.
  12. 제11항에 있어서,
    상기 사용자 단말이 상품 정보 업데이트 서비스를 신청하는 단계; 및
    상기 금융 서비스 장치가 상품 업데이트 정보를 상기 사용자 단말에 전송하는 단계
    를 더 포함하는 것을 특징으로 하는 금융 상담 통지 방법.
  13. 사용자 단말에서 사용되는 금융 상담 통지 방법으로서,
    금융 상담 종료 후에 상기 금융 상담과 관련된 상담 정보에 대한 확인 서비스를 신청하는 단계;
    상기 상담 정보를 수신하는 단계; 및
    상기 상담 정보를 확인한 후 상담 예약을 요청하는 단계
    를 포함하는 금융 상담 통지 방법.
  14. 제13항에 있어서, 상기 상담 정보는 상품명, 상담 일자, 상담원, 가입 예약 정보, 상담 동영상, 가입 약관 및 메모 사항 중 적어도 하나를 포함하는 것을 특징으로 하는 금융 상담 통지 방법.
  15. 제13항에 있어서,
    상품 정보의 업데이트 서비스를 신청하는 단계; 및
    상품 업데이트 정보를 수신하는 단계
    를 더 포함하는 것을 특징으로 하는 금융 상담 통지 방법.
  16. 제15항에 있어서, 상기 상품 업데이트 정보를 수신하는 단계는 상기 상품 업데이트 정보를 메시지, 이메일 또는 SNS(Social Network Service) 계정을 통해 수신하는 것을 포함하는 것을 특징으로 하는 금융 상담 통지 방법.
  17. 제15항에 있어서, 상기 상품 업데이트 정보에 대한 질문을 송신하는 단계를 더 포함하는 것을 특징으로 하는 금융 상담 통지 방법.
  18. 금융 서비스 장치에서 사용되는 금융 상담 통지 방법으로서,
    사용자 단말로부터의 금융 상담과 관련된 상담 정보의 요청을 수신하는 단계;
    상기 상담 정보의 요청에 응답하여 상기 사용자 단말의 사용자 인증을 수행하는 단계; 및
    상기 사용자 단말에 상기 상담 정보를 송신하는 단계
    를 포함하는 금융 상담 통지 방법.
  19. 제18항에 있어서, 상기 상담 정보와 관련된 상품 정보를 검색하는 단계를 더 포함하는 것을 특징으로 하는 금융 상담 통지 방법.
  20. 제19항에 있어서, 상기 사용자 단말에 상기 상품 정보의 업데이트 정보를 송신하는 단계를 더 포함하는 것을 특징으로 하는 금융 상담 통지 방법.
  21. 제18항에 있어서, 상기 사용자 단말로부터 수신한 상담 예약의 요청에 응답하여 상담원을 지정하는 단계를 더 포함하는 것을 특징으로 하는 금융 상담 통지 방법.
  22. 제11항 내지 제21항 중 어느 한 항의 방법을 수행하기 위한 프로그램을 기록한 컴퓨터로 판독 가능한 기록 매체.
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* Cited by examiner, † Cited by third party
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WO2018186713A1 (ko) * 2017-04-07 2018-10-11 주식회사 제이비금융지주 금융상품 가입방법 및 그 시스템

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