JP2000285188A

JP2000285188A - 自動照合装置及びそのプログラムを記録した記録媒体

Info

Publication number: JP2000285188A
Application number: JP9162699A
Authority: JP
Inventors: Eiji Watanabe; 栄次渡辺; Hiroshi Yamamoto; 浩山本
Original assignee: NKK Corp; Nippon Kokan Ltd
Current assignee: JFE Engineering Corp
Priority date: 1999-03-31
Filing date: 1999-03-31
Publication date: 2000-10-13

Abstract

(57)【要約】【課題】入金照合に係わる煩雑かつ複雑な業務の効率
を向上させる自動照合装置を提供する。【解決手段】入金情報及び入金予定情報を入力する通
信制御装置１及び入力装置３と、通信制御装置１及び入
力装置３から入力された入金情報を記憶する入金情報記
憶装置６と、通信制御装置１及び入力装置３から入力さ
れた入金予定情報を記憶する入金予定情報記憶装置７
と、入金情報記憶装置６及び入金予定情報記憶装置７に
記憶された入金情報及び入金予定情報が入力され、入力
された入金情報及び入金予定情報の照合処理を自動的に
行い、その照合結果を出力する中央処理装置９と、照合
結果を表示又は印刷する表示装置４及び出力装置５とを
備える。

Description

【発明の詳細な説明】

【０００１】

【発明の属する技術分野】本発明は、一般企業等におけ
る物品の販売に伴う対価として支払われる販売代金等の
入金確認を行う装置に関し、特に、入金情報と入金予定
情報の照合を自動で行う自動照合装置に関するものであ
る。

【０００２】

【従来の技術】従来の一般企業等における物品の販売に
伴う対価として支払われる販売代金等の入金確認の方法
としては、金融機関からの入金情報と販売者の入金予定
情報を元に、手作業で照合する、又はコンピュータを利
用して手動で照合することにより行われている。すなわ
ち、従来では、入金情報と入金予定情報を、電子データ
として利用できない場合はリストでの手作業により入金
確認を行い、電子データとして利用できる場合はコンピ
ュータを利用した照合装置を用いてデータ表示部に表示
して手動により、又は出力装置を利用してリストに出力
して手作業によりそれぞれ入金確認を行っている。

【０００３】また、コンピュータに入金情報と入金予定
情報を照合する機能を持たせるプログラムとして、入金
予定情報を予め入力しておき、顧客の入金が行われた際
にその入金情報を入力させ、該当の入金予定情報を示す
明細行の入金確認サイン入力域にマウスで確認サインを
入力させるものがあったが、これも、手動で確認サイン
を入力する手動による照合を行うものであった。

【０００４】

【発明が解決しようとする課題】従来の入金照合業務に
あっては、照合件数が多数に及ぶような場合には、たと
えコンピュータを利用したとしても、手動による作業の
ためその処理に膨大な時間を費やさざるをえず、業務遂
行上極めて効率が低いという問題点があった。また、顧
客が支払いを集約して入金した場合、又は支払を分割し
て入金した場合には、照合作業が非常に煩雑かつ複雑と
なり、業務効率のさらなる低下を招くという問題点もあ
った。

【０００５】本発明は、このような問題点を解決するた
めに成されたものであり、入金照合に係わる煩雑かつ複
雑な業務の効率を向上させる自動照合装置及びそのプロ
グラムを記録した記録媒体を提供することにより、入金
照合業務を改善することを目的とする。

【０００６】

【課題を解決するための手段】本発明の請求項１に係る
自動照合装置は、入金情報及び入金予定情報を入力する
入力手段と、入力手段から入力された入金情報を記憶す
る入金情報記憶手段と、入力手段から入力された入金予
定情報を記憶する入金予定情報記憶手段と、入金情報記
憶手段及び入金予定情報記憶手段に記憶された入金情報
及び入金予定情報が入力され、入力された入金情報及び
入金予定情報の照合処理を自動的に行い、その照合結果
を出力する自動照合手段と、照合結果を表示又は印刷す
る出力手段とを備えるものである。

【０００７】また、本発明の請求項２に係る自動照合装
置は、あらかじめ振り込み時の顧客名称を統一するため
の顧客名称変換情報が記憶された顧客名称変換マスター
と、制御手段は顧客名称変換マスターに記憶された顧客
名称変換情報に基づいて、入金情報及び入金予定情報の
顧客名称を統一する顧客名称変換手段とを備えたもので
ある。また、本発明の請求項３に係る自動照合装置は、
あらかじめ通貨名称情報が記憶された通貨名称マスター
と、各種通貨に対する各通貨間の交換レート情報が記憶
されたレートマスターと、通貨名称マスターに記憶され
た通貨名称情報及びレートマスターに記憶された交換レ
ート情報に基づいて、入金情報及び入金予定情報の通貨
を統一する通貨変更手段とを備えたものである。

【０００８】また、本発明の請求項４に係る自動照合装
置は、入金情報及び入金予定情報内の情報に基づいて、
入金情報及び入金予定情報を分割又は統合する分割・統
合手段を備えたものである。また、本発明の請求項５に
係る自動照合装置は、あらかじめ入金情報及び入金予定
情報に付加する付加情報が記憶された付加情報マスター
と、入金情報及び入金予定情報内の情報に基づいて、入
金情報及び入金予定情報に付加情報を付加するデータ項
目付加手段とを備えたものである。

【０００９】また、本発明の請求項６に係る自動照合装
置は、入金情報及び入金予定情報から自動照合処理に使
用されるデータ項目を選択して限定する照合項目選択手
段を備えたものである。また、本発明の請求項７に係る
自動照合装置は、自動照合処理が行われる情報を、入金
情報及び入金予定情報に対して、その入金日及び入金予
定日で期間を指定して限定する照合期間指定手段を備え
たものである。また、本発明の請求項８に係る自動照合
装置は、入金情報及び入金予定情報の自動照合処理が行
われる際の照合パターンを、複数の照合パターンから選
択、又は複数の照合パターンを組み合わせて指定する照
合パターン選択手段を備えたものである。

【００１０】また、本発明の請求項９に係る自動照合装
置は、あらかじめ金融機関手数料情報が記憶された金融
機関手数料マスターと、金融機関手数料マスターに記憶
された金融機関手数料情報と入金情報の入金額と入金予
定情報の入金予定額の差の絶対値を比較し、同じ値が存
在する場合には、その金融機関手数料情報と共に照合結
果として出力する金融機関手数料比較手段とを備えたも
のである。また、本発明の請求項１０に係るプログラム
を記録した記録媒体自動照合装置は、入金情報記憶手段
に記憶された入金情報及び入金予定情報記憶手段に記憶
された入金予定情報を入力し、入力した入金情報及び入
金予定情報の照合処理を自動的に行い、その照合結果を
出力し、出力手段に表示又は印刷させるものである。

【００１１】

【発明の実施の形態】図１は本発明の一実施の形態に係
る自動照合装置の構成を示すブロック図である。図にお
いて、１は通信回線２を介して金融機関等から入金情報
を電子データとして取得するための通信制御装置、３は
入金情報を取り込むための入力装置であり、ＣＤ−ＲＯ
Ｍ又はフロッピーディスク等から読み込むためＣＤ−Ｒ
ＯＭドライブ又はフロッピーディスクドライブ等や、手
動で入金情報を入力するためのキーボード、マウス等か
ら構成されている。

【００１２】４は各種情報を表示する表示装置、５は各
種情報を出力する出力装置、６は入金情報が記憶される
入金情報記憶装置、７は入金予定情報が記憶される入金
予定情報記憶装置、８は入金情報と入金予定情報の照合
情報が記憶される照合情報記憶装置、９は自動照合装置
全体の制御を行う中央処理装置であり、中央処理装置９
内の記憶部に入金情報と入金予定情報の照合を行う自動
照合プログラムや、各種処理を行うためのプログラムが
記憶されており、その各種プログラムの動作により自動
照合装置全体の動作が制御されている。

【００１３】次にこの実施の形態の動作について説明す
る。図２はこの実施の形態の中央処理装置９で処理され
る自動照合動作を説明するための説明図である。図にお
いて、２０は入金予定情報、２１は入金情報、２２は顧
客名称変換マスター、２３は顧客名称変換手段、２４は
通貨名称マスター、２５はレートマスター、２６は通貨
変更手段、２７は分割・統合手段、２８は付加情報マス
ター、２９はデータ項目付加手段、３０は照合項目選択
手段、３１は照合期間指定手段、３２は照合パターン選
択手段、３３は金融機関手数料比較手段、３４は金融機
関手数料マスター、３５は照合情報である。

【００１４】まず、入金予定情報２０は、あらかじめ入
力装置３を利用して電子データ化され、入金予定情報記
憶装置７に記憶されており、この入金予定情報２０とし
ては、顧客名称、入金方法、予定入金額、予定入金日な
どの情報、各情報のキーとなる情報や各情報に関連する
データなどから構成され、少なくとも入金情報２１との
入金照合が可能な情報となっている。

【００１５】また、入金情報２１は、金融機関等から入
金情報がオンラインで提供される場合は、通信制御装置
１により通信回線２を介して入金情報２１が取り込ま
れ、金融機関等からＣＤ−ＲＯＭ又はフロッピーディス
ク等によって入金情報２１が提供される場合は、入力装
置３のＣＤ−ＲＯＭドライブ又はフロッピーディスクド
ライブ等により入金情報２１が取り込まれ、入金情報記
憶装置６に記憶されている。

【００１６】また、入金情報２１が電子データとして提
供されない場合や、顧客が現金・小切手・手形等により
金融機関によらずに入金を行った場合は、前者は金融機
関からの入金リスト等を元に、後者は現物確認等を元
に、入力装置３を利用して入金情報２１が電子データ化
され、入金情報記憶装置６に記憶されている。また、入
金情報２１としては、顧客名称、入金額、通貨情報、入
金日、金融機関などの情報から構成され、少なくとも入
金予定２０との入金照合が可能な情報となっている。

【００１７】そして、入金予定情報記憶装置７に記憶さ
れた入金予定情報２０と入金情報記憶装置６に記憶され
た入金情報２１を、顧客名称変換手段２３、通貨変更手
段２６、分割・統合手段２７、データ項目付加手段２
９、照合項目選択手段３０及び照合期間指定手段３１で
データ処理し、照合パターン選択手段３２で照合パター
ンを選択し、入金情報と入金予定情報の照合を行う。そ
して、照合処理において、未照合となったものについ
て、金融機関手数料比較手段３３で金融機関の手数料を
考慮した照合を行い、全ての照合結果を照合情報３４と
して、照合情報記憶装置８に記憶させる。

【００１８】そして、入金予定情報記憶装置７に記憶さ
れた入金予定情報２０、入金情報記憶装置６に記憶され
た入金情報２１及び照合情報記憶装置８に記憶された照
合情報３４は、表示装置４に表示、又は出力装置５から
印刷などして出力され、照合処理を終了する。

【００１９】ここで、顧客名称変換手段２３、通貨変更
手段２６、分割・統合手段２７、データ項目付加手段２
９、照合項目選択手段３０、照合期間指定手段３１、照
合パターン選択手段３２及び金融機関手数料比較手段３
３での処理について説明する。図３は顧客名称変換手段
２３の処理を説明するための説明図、図４は通貨変更手
段２６の処理を説明するための説明図、図５は分割・統
合手段２７の処理を説明するための説明図、図６はデー
タ項目付加手段２９の処理を説明するための説明図、図
７は照合項目選択手段３０の処理を説明するための説明
図、図８は照合期間指定手段３１の処理を説明するため
の説明図、図９は照合パターン選択手段３２の処理を説
明するための説明図、図１０は金融機関手数料比較手段
３３の処理を説明するための説明図、図１１は照合情報
３４の印刷結果の一例を示した図である。

【００２０】まず、顧客名称変換手段２３では、あらか
じめ振り込み時の顧客名称を統一するための顧客名称変
換情報が記憶された顧客名称変換マスター２２の情報に
基づいて、入金予定情報２０及び入金情報２１の顧客名
称を統一する。

【００２１】図３に示すように、振り込みを行うときの
振り込み元の顧客名称は、振り込み時の処理や振り込み
情報が電子データ化していないときの手動による入力方
法などにより、例えば、ニツポンコウカン（カブ）、ニ
ツポンコウカンカブ、ニホンコウカン（カブ）、ニホン
コウカン等の同じ顧客名称でも異なることがあり、法人
格を示す（カブ）・カブ・（ユウ）・（ザイ）等の有無
で、その顧客名称が統一されていない場合が多い。

【００２２】この状態で入金情報の照合処理を行って
も、本来一致して照合となるデータでも、顧客名称の不
統一により未照合となってしまい、照合処理ができない
が、顧客名称変換マスター２２に、同じ顧客に対する異
なる顧客名称を、例えば、ニツポンコウカンと法人格を
示す（カブ）・カブ・（ユウ）・（ザイ）等の無い名称
への変換する変換データをあらかじめ記憶させておい
て、その情報に基づいて、例えば、ニツポンコウカン
（カブ）、ニツポンコウカンカブ、ニホンコウカン（カ
ブ）、ニホンコウカン等の顧客名称を全て、ニツポンコ
ウカンという顧客名称に変換する。

【００２３】また、通貨変更手段２６では、あらかじめ
通貨名称情報が記憶された通貨名称マスター２４及び各
種通貨に対する、例えば円とのレート情報が記憶された
レートマスター２５の情報に基づいて、入金予定情報２
０及び入金情報２１の入金額及び入金予定額の通貨を例
えば円に統一する。

【００２４】図４に示すように、ドルで入金された場
合、入金額として、入金情報２１の入金額が１００で、
その通貨情報がドルという情報となるが、この状態で入
金情報の照合処理を行っても、通貨が異なるので、照合
処理ができないが、入金情報２１の入金額が１００で、
その通貨情報がドルであった場合、これを通貨名称マス
ター２４及びレートマスター２５の情報に基づいて、入
金額１２０００で通貨情報がエンと変更し、入金額の通
貨情報を円に統一する。

【００２５】また、分割・統合手段２７では、入金予定
情報２０及び入金情報２１を分割・統合し、入金予定情
報２０と入金情報２１が１対１で照合できるようにす
る。図５に示すように、入金額が１００円の入金情報２
１があり、この入金が、複数件の入金予定情報２０に対
して行われた場合、この状態で入金情報の照合処理を行
っても、照合処理できないが、入金額が１００円の入金
情報２１を入金額５０円、３０円、２０円の３つに分割
し、入金予定情報２０との照合が可能な情報とする。な
お、この入金情報２１の分割は、入金情報２１の情報か
ら分割に関する情報が得られれば、自動的に分割するよ
うにし、分割する情報が得られない場合は、手動で分割
処理を行うことになる。

【００２６】また、複数の入金が、１件の入金予定情報
２０に対して行われた場合、この状態で入金情報の照合
処理を行っても、照合処理できないが、例えば、入金額
が５０円、３０円、２０円の入金情報２１を統合し、１
００円の入金情報２１とする事により、入金予定情報２
０との照合が可能な情報とする。なお、この統合は、入
金情報の顧客名称、入金日、金融機関などの情報に基づ
いて自動的に行うことが可能となっている。

【００２７】また、データ項目付加手段２９では、入金
情報２１及び入金予定情報２０に対して、あらかじめ付
加情報マスター２８に記憶された付加情報に基づいて、
各情報に付加情報を付加する。図６に示すように、入金
情報２１に対してその入金情報２１の情報と、付加情報
マスター２８に記憶された付加情報に基づいて、例え
ば、契約Ｎｏを付加し、入金予定情報２０についても同
様に付加情報を付加する。そして、この付加情報によっ
ても照合することもでき、照合に使用しない場合であっ
ても、照合処理後の照合結果のチェックなどが容易にな
る。

【００２８】また、照合項目選択手段３０では、入金情
報２１及び入金予定情報２０に対して、照合処理で使用
するデータ項目、例えば、顧客名称・入金（予定）額・
入金（予定）銀行・入金（予定）日、及び任意に付加し
た項目等のうち１つ又は複数を、照合項目として選択し
て照合処理で使用するデータを少なくする。図７に示す
ように、例えば、入金情報２１の各情報の内、顧客名称
と入金額のみを選択し、その選択した項目のみで照合処
理を行う。

【００２９】また、照合期間指定手段３１では、入金情
報２１及び入金予定情報２０に対して、入金日及び入金
予定日で期間を指定して照合処理で使用するデータを少
なくする。図８に示すように、例えば、入金情報２１の
内、入金日が１９９９年１月１日以降の期間を指定し、
その指定した入金情報のみで照合処理を行う。この指定
をしない場合には、入金情報２１の入金日又は入金予定
情報２０の入金予定日のどちらかの情報の最も古い期日
が照合開始日として、また最も新しい期日が照合終了日
となる。

【００３０】照合項目選択手段３０及び照合期間指定手
段３１により、照合処理で使用される情報を少なくする
ことができ、大量の入金情報２１があった場合でも、１
回の照合処理の時間を短縮することができる。

【００３１】また、照合パターン選択手段３２では、顧
客名称変換手段２３、通貨変更手段２６、分割・統合手
段２７、データ項目付加手段２９、照合項目選択手段３
０及び照合期間指定手段３１で処理された、入金情報２
１及び入金予定情報２０を照合する際の照合パターンを
選択する。図９に示すように、例えば、『１：１』での
照合、『１：Ｎ』での照合、『Ｎ：１』での照合、
『Ｎ：Ｎ』での照合の順番で照合パターンが選択され
る。

【００３２】ここで、『１：１』での照合は、１件の入
金が１件の入金予定に対して行われた場合の照合であ
り、この照合が通常の照合処理となる。また、『１：
Ｎ』での照合は、１件の入金が複数件の入金予定に対し
て行われた場合の照合であり、分割・統合手段２７での
入金情報の分割又は、入金予定情報の統合処理により、
照合可能となった情報による照合である。

【００３３】また、『Ｎ：１』での照合は、複数件の入
金が１件の入金予定に対して行われた場合の照合であ
り、分割・統合手段２７での入金情報の統合又は、入金
予定情報の分割処理により、照合可能となった情報によ
る照合である。また、『Ｎ：Ｎ』での照合は、入金とそ
れに対する入金予定とが１件単位では照合できない場合
でも、それぞれを複数件まとめた場合には照合できる場
合の照合であり、分割・統合手段２７での入金情報の統
合及び入金予定情報の統合処理により、照合可能となっ
た情報による照合である。

【００３４】このような照合パターンは、１つが選択さ
れるか、又は複数を順番を含めて選択されるようになっ
ており、通常は、『１：１』、『１：Ｎ』、『Ｎ：
１』、『Ｎ：Ｎ』の順番で１つ又は複数が選択され、照
合パターンの指定がない場合は、『１：１』の照合パタ
ーンのみでの照合処理となる。そして、各照合パターン
による照合処理の結果は照合情報３５として照合情報記
憶装置８に記憶される。

【００３５】このように照合パターンを複数使用し、
『１：１』での照合では、未照合となってしまうような
入金情報であっても、他の照合パターンにより照合でき
る可能性が高くなり、煩雑で複雑な作業を簡略化・迅速
化することができ、照合する割合をより高めることが可
能となっている。

【００３６】また、金融機関手数料比較手段３３では、
あらかじめ金融機関手数料情報が記憶された金融機関手
数料マスター３４の情報に基づいて、照合パターン選択
手段３２によって選択された照合パターンによる照合処
理の結果、未照合となったものについて、金融機関手数
料を考慮して照合する。図１０に示すように、例えば、
入金額が９７円の入金情報２１があり、この入金が、金
融機関手数料が引かれたものであり、その入金予定情報
２０は金融機関手数料を考慮していない入金予定額１０
０円であった場合、この状態で入金情報の照合処理を行
っても、照合処理できないので、未照合となる。

【００３７】そこで、入金情報２１と入金予定情報２０
から入金額と入金予定額の差の絶対値を求め、その入金
額と入金予定額の差の絶対値を、金融機関手数料マスタ
ー３４に記憶されている金融機関手数料情報と照合し、
照合すれば金融機関手数料により未照合が発生した可能
性があるものとし、金融機関手数料情報と共に、照合情
報３５として照合情報記憶装置８に記憶される。そし
て、照合情報記憶装置８に記憶された照合情報３５は、
例えば図１１に示すような照合リストとして、出力装置
５から印刷などにより出力させたり、表示装置４に表示
させる。

【００３８】この実施の形態では、入金情報記憶装置６
に記憶された入金情報と、入金予定情報記憶装置７に記
憶された入金予定情報を中央処理装置９により自動的に
照合するようにしたので、従来はリストを利用した手作
業、又はコンピュータを利用した手動作業により行って
いた照合作業に比べて、業務効率を大幅に向上させるこ
とができ、照合処理業務の改善を図ることが可能とな
る。

【００３９】また、顧客名称変換手段２３、通貨変更手
段２６、分割・統合手段２７、データ項目付加手段２
９、照合項目選択手段３０及び照合期間指定手段３１よ
り、入金情報２１及び入金予定情報２０の各情報を統
一、分割・統合、選択するようにしたので、照合する割
合を高めることができ、照合処理時間を短縮することが
可能となる。

【００４０】また、照合パターン選択手段３２により、
照合処理の照合パターンを複数選択するようにしたの
で、煩雑で複雑な作業を簡略化・迅速化でき、さらに照
合する割合を高めることが可能となる。また、金融機関
手数料比較手段３３により、金融機関手数料を考慮した
照合を行うようにしたので、従来未照合扱いになってい
た一部のデータの未照合理由を推測することができ、業
務の効率のさらなる向上を図ることが可能となる。

【００４１】なお、この実施の形態では、入金情報記憶
装置６、入金予定情報記憶装置７及び照合情報記憶装置
８を別の装置として説明しているが、１つの記憶装置内
に全ての情報を記憶させるようにしてもよい。また、顧
客名称変換マスター２２、通貨名称マスター２４、レー
トマスター２５、付加情報マスター２８及び金融機関手
数料マスター３４も別の記憶部として説明しているが、
１つの記憶部内に全ての情報を記憶させるようにしても
よい。

【００４２】また、この実施の形態では、顧客名称変換
手段２３、通貨変更手段２６及び分割・統合手段２７に
より、入金情報２１及び入金予定情報２０の各情報を統
一、分割・統合した後、照合パターン選択手段３２で選
択された照合パターンにより、照合処理を行っている
が、まず、『１：１』での照合処理を行い、その照合の
結果未照合となった入金情報２１及び入金予定情報２０
に対して、顧客名称変換手段２３、通貨変更手段２６及
び分割・統合手段２７により、入金情報２１及び入金予
定情報２０の各情報を統一、分割・統合し、その後、照
合パターン選択手段３２で選択された照合パターンによ
り、照合処理を行うようにしてもよい。

【００４３】また、この実施の形態では、金融機関手数
料比較手段３３による処理は、最終的に未照合となった
入金情報２１及び入金予定情報２０に対して行っている
が、照合処理前の入金情報２１及び入金予定情報２０に
対して最初に行うようにしてもよい。

【００４４】

【発明の効果】以上のように本発明によれば、入力手段
により入金情報及び入金予定情報を入力し、入金情報記
憶手段に入金情報を記憶させ、入金予定情報記憶手段に
入金予定情報を記憶させ、入金情報記憶手段及び入金予
定情報記憶手段に記憶された入金情報及び入金予定情報
が入力された自動照合手段により、入力された入金情報
及び入金予定情報の照合処理を自動的に行い、その照合
結果を出力し、出力手段により、照合結果を表示又は印
刷するようにしたので、入金情報と入金予定情報の照合
の業務効率が大幅に向上し、照合処理業務の改善を図る
ことができるという効果を有する。

【００４５】また、顧客名称変換手段、通貨変更手段、
分割・統合手段、データ項目付加手段、照合項目選択手
段及び照合期間指定手段より、入金情報及び入金予定情
報の各情報を統一、分割・統合、選択するようにしたの
で、照合する割合を高めることができ、照合処理時間を
短縮することができるという効果を有する。

【００４６】また、照合パターン選択手段により、照合
処理の照合パターンを複数選択するようにしたので、煩
雑で複雑な作業を簡略化・迅速化でき、さらに照合する
割合を高めることができるという効果を有する。また、
金融機関手数料比較手段により、金融機関手数料マスタ
ーに記憶された金融機関手数料情報と入金情報の入金額
と入金予定情報の入金予定額の差の絶対値を比較し、同
じ値が存在する場合には、その金融機関手数料情報と共
に照合結果として出力するようにしたので、従来未照合
扱いになっていた一部のデータの未照合理由を推測する
ことができ、業務の効率のさらなる向上を図ることがで
きるという効果を有する。

【図面の簡単な説明】

【図１】本発明の一実施の形態に係る自動照合装置の構
成を示すブロック図である。

【図２】実施の形態の中央処理装置９で処理される自動
照合動作を説明するための説明図である。

【図３】顧客名称変換手段２３の処理を説明するための
説明図である。

【図４】通貨変更手段２６の処理を説明するための説明
図である。

【図５】分割・統合手段２７の処理を説明するための説
明図である。

【図６】データ項目付加手段２９の処理を説明するため
の説明図である。

【図７】照合項目選択手段３０の処理を説明するための
説明図である。

【図８】照合期間指定手段３１の処理を説明するための
説明図である。

【図９】照合パターン選択手段３２の処理を説明するた
めの説明図である。

【図１０】金融機関手数料比較手段３３の処理を説明す
るための説明図である。

【図１１】照合情報３４の印刷結果の一例を示した図で
ある。

【符号の説明】

１通信制御装置（入力手段）２通信回線３入力装置（入力手段）４表示装置（出力手段）５出力装置（出力手段）６入金情報記憶装置７入金予定情報記憶装置８照合情報記憶装置９中央処理装置２０入金予定情報２１入金情報２２顧客名称変換マスター２３顧客名称変換手段２４通貨名称マスター２５レートマスター２６通貨変更手段２７分割・統合手段２８付加情報マスター２９データ項目付加手段３０照合項目選択手段３１照合期間指定手段３２照合パターン選択手段３３金融機関手数料比較手段３４金融機関手数料マスター３５照合情報

Claims

【特許請求の範囲】

【請求項１】入金情報及び入金予定情報を入力する入
力手段と、前記入力手段から入力された入金情報を記憶する入金情
報記憶手段と、前記入力手段から入力された入金予定情報を記憶する入
金予定情報記憶手段と、前記入金情報記憶手段及び入金予定情報記憶手段に記憶
された入金情報及び入金予定情報が入力され、入力され
た入金情報及び入金予定情報の照合処理を自動的に行
い、その照合結果を出力する自動照合手段と、前記照合結果を表示又は印刷する出力手段とを備えるこ
とを特徴とする自動照合装置。
【請求項２】あらかじめ振り込み時の顧客名称を統一
するための顧客名称変換情報が記憶された顧客名称変換
マスターと、前記制御手段は前記顧客名称変換マスターに記憶された
顧客名称変換情報に基づいて、前記入金情報及び入金予
定情報の顧客名称を統一する顧客名称変換手段とを備え
たことを特徴とする請求項１記載の自動照合装置。
【請求項３】あらかじめ通貨名称情報が記憶された通
貨名称マスターと、各種通貨に対する各通貨間の交換レート情報が記憶され
たレートマスターと、前記通貨名称マスターに記憶された通貨名称情報及び前
記レートマスターに記憶された交換レート情報に基づい
て、前記入金情報及び入金予定情報の通貨を統一する通
貨変更手段とを備えたことを特徴とする請求項１又は２
記載の自動照合装置。
【請求項４】前記入金情報及び入金予定情報内の情報
に基づいて、入金情報及び入金予定情報を分割又は統合
する分割・統合手段を備えたことを特徴とする請求項
１、２又は３記載の自動照合装置。
【請求項５】あらかじめ入金情報及び入金予定情報に
付加する付加情報が記憶された付加情報マスターと、前記入金情報及び入金予定情報内の情報に基づいて、入
金情報及び入金予定情報に付加情報を付加するデータ項
目付加手段とを備えたことを特徴とする請求項１、２、
３又は４記載の自動照合装置。
【請求項６】前記入金情報及び入金予定情報から自動
照合処理に使用されるデータ項目を選択して限定する照
合項目選択手段を備えたことを特徴とする請求項１、
２、３、４又は５記載の自動照合装置。
【請求項７】自動照合処理が行われる情報を、前記入
金情報及び入金予定情報に対して、その入金日及び入金
予定日で期間を指定して限定する照合期間指定手段を備
えたことを特徴とする請求項１、２、３、４、５又は６
記載の自動照合装置。
【請求項８】前記入金情報及び入金予定情報の自動照
合処理が行われる際の照合パターンを、複数の照合パタ
ーンから選択、又は複数の照合パターンを組み合わせて
指定する照合パターン選択手段を備えたことを特徴とす
る請求項１、２、３、４、５、６又は７記載の自動照合
装置。
【請求項９】あらかじめ金融機関手数料情報が記憶さ
れた金融機関手数料マスターと、前記金融機関手数料マスターに記憶された金融機関手数
料情報と前記入金情報の入金額と入金予定情報の入金予
定額の差の絶対値を比較し、同じ値が存在する場合に
は、その金融機関手数料情報と共に照合結果として出力
する金融機関手数料比較手段とを備えたことを特徴とす
る請求項１、２、３、４、５、６、７又は８記載の自動
照合装置。
【請求項１０】入金情報記憶手段に記憶された入金情
報及び入金予定情報記憶手段に記憶された入金予定情報
を入力し、入力した入金情報及び入金予定情報の照合処
理を自動的に行い、その照合結果を出力し、出力手段に
表示又は印刷させることを特徴とするプログラムを記録
した記録媒体。