CN112907343A - 一种资金流水信息对账方法、装置和系统 - Google Patents

Abstract

本发明公开了一种资金流水信息对账方法、装置和系统，属于资金对账领域，实时获取资金流水信息，并且间隔预设时间对资金流水信息进行分类，对于线下流水数据根据其附属信息按业务场景进行分类对账；最后为线下流水数据根据其对应的业务场景生成相应的凭证。本申请方案通过线上实时拉取流水，并自动记账，无需人工对账，大大提高了对账效率、节约了记账时间。每一笔流水都有理有据，可追溯源头，减少了出错的记率，增加了对账的安全性的同时降低了人工成本。

Description

一种资金流水信息对账方法、装置和系统

技术领域

本发明涉及资金对账技术，特别地，涉及一种资金流水信息对账方法、装置和系统。

背景技术

现有资金流水信息包括线上打款数据和线下打款数据，由于线下打款数据没有相应的线上账单，没办法直接对账和生成凭证。因此现有处理资金数据的方式都是人工进行处理，即将资金流水信息下载下来，由专门的人员对每份资金数据进行人工对账并生成凭证。但是人工对账的对账效率低，容易出错，大大增加了人工成本，且人工对账不安全。

发明内容

为了克服现有技术的不足，本发明提供一种资金流水信息对账方法、装置和系统，以解决人工对账的对账效率低，容易出错，大大增加了人工成本，且人工对账不安全的问题。

本发明解决其技术问题所采用的技术方案是：

第一方面，

一种资金流水信息对账方法，包括以下步骤：

获取资金流水信息；

根据预设的分类规则对所述资金流水信息进行分类；

根据分类结果采用相应的方式完成对账。

进一步地，所述获取资金流水信息包括：实时同步资金管理系统的流水信息。

进一步地，所述根据预设的分类规则对所述资金流水信息进行分类包括：

间隔预设时间根据预设的分类规则对所述资金流水信息进行分类。

进一步地，所述根据预设的分类规则对所述资金流水信息进行分类包括：

根据所述资金的打款方式将所述资金流水信息分为线上流水数据和线下流水数据。

进一步地，所述根据分类结果采用相应的方式完成对账包括：

当资金流水信息为线上流水数据时，与线上账单进行匹配对账；

当资金流水信息为线下流水数据时，对所述线下流水数据进行分类并根据分类进行对账。

进一步地，线上流水数据与线上账单匹配对账后，根据所述线上账单的收付款方、交易日期，交易金额标记所述线上流水数据的业务类型。

进一步地，所述对所述线下流水数据进行分类并根据分类进行对账包括：

获取每条线下流水数据的附属信息，所述附属信息包括：收付款信息、摘要、备注和用户；

根据所述附属信息对所述线下流水数据按业务场景进行分类；

在所述业务场景对应的账单中匹配所述线下流水数据完成对账。

进一步地，还包括：

当完成对账后，根据所述线下流水数据对应的业务场景生成相应的凭证，其中不同业务场景对应不同的凭证。

第二方面，

一种资金流水信息对账装置，包括：

获取单元，用于获取资金流水信息；

分类单元，用于根据预设的分类规则对所述资金流水信息进行分类；

对账单元，用于根据分类结果采用相应的方式完成对账。

第三方面，

一种资金流水信息对账系统，包括：

同步模块，用于实时获取资金管理系统的资金流水信息；

资金认领模块，用于将资金流水信息分为线上流水信息和线下流水信息，并对线下流水信息根据业务场景分类；

线上账单模块，用于匹配线上流水信息；

凭证模块，用于根据线下流水信息对应的业务场景生成相应的凭证。

本申请采用以上技术方案，至少具备以下有益效果：

本申请技术方案提供了一种资金流水信息对账方法、装置和系统，实时获取资金流水信息，并且间隔预设时间对资金流水信息进行分类，对于线下流水数据根据其附属信息按业务场景进行分类对账；最后为线下流水数据根据其对应的业务场景生成相应的凭证。本申请方案通过线上实时拉取流水，并自动记账，无需人工对账，大大提高了对账效率、节约了记账时间。每一笔流水都有理有据，可追溯源头，减少了出错的记率，增加了对账的安全性的同时降低了人工成本。

附图说明

为了更清楚地说明本申请实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本申请的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1是本发明实施例提供的一种资金流水信息对账方法流程图；

图2是本发明实施例提供的一种资金流水信息对账装置结构示意图；

图3是本发明实施例提供的一种资金流水信息对账系统交互示意图。

具体实施方式

为使本申请的目的、技术方案和优点更加清楚，下面结合附图和实施例对本发明的技术方案进行详细的描述说明。显然，所描述的实施例仅仅是本申请一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动的前提下所得到的所有其它实施方式，都属于本申请所保护的范围。

参照图1，本发明提供一种资金流水信息对账方法，包括以下步骤：

获取资金流水信息；

根据预设的分类规则对资金流水信息进行分类；

根据分类结果采用相应的方式完成对账。

作为对本发明实施例的一种补充说明，获取资金流水信息包括：实时同步资金管理系统的流水信息。一些可选实施例中，根据预设的分类规则对资金流水信息进行分类包括：间隔预设时间根据预设的分类规则对资金流水信息进行分类。可以理解的是，资金流水信息是实时获取的，只要有一笔资金流水产生，就要获取其资金流水信息；但是对资金流水信息的处理是间隔预设时间处理一次，具体的间隔时间可以根据实际情况设置。

在实际使用过程中，根据资金的打款方式将资金流水信息分为线上流水数据和线下流水数据。

其中，当资金流水信息为线上流水数据时，与线上账单进行匹配对账；线上流水数据与线上账单匹配对账后，根据线上账单的收付款方、交易日期，交易金额标记线上流水数据的业务类型。

另外，当资金流水信息为线下流水数据时，对线下流水数据进行分类并根据分类进行对账。具体包括：获取每条线下流水数据的附属信息，附属信息包括：收付款信息、摘要、备注和用户；根据附属信息对线下流水数据按业务场景进行分类；在业务场景对应的账单中匹配线下流水数据完成对账。示例性的，备注是退款，则对应的业务场景为退款业务；系统可以从首付款信息、摘要、备注和用户进行分析和提取相应的字眼，根据该字眼匹配业务场景。示例性的，通过训练好的神经网络模型进行分类；或者通过语义分析等手段识别附属信息的意图进行分类，由于神经网络模型和语义分析识别意图的手段是常用技术手段，在此不在进行介绍。

需要说明的是，对应每笔资金，可能对应的业务场景不同，因此一笔资金可以对应多个业务场景，同时，最终每笔资金都有生成一个凭证，表明已对该笔资金流水进行对账处理；但是每个业务场景对应的凭证不尽相同，因此，还包括：当完成对账后，根据线下流水数据对应的业务场景生成相应的凭证，其中不同业务场景对应不同的凭证。

本发明实施例提供的一种资金流水信息对账方法，实时获取资金流水信息，并且间隔预设时间对资金流水信息进行分类，对于线下流水数据根据其附属信息按业务场景进行分类对账；最后为线下流水数据根据其对应的业务场景生成相应的凭证。本本发明实施例的对账方法通过线上实时拉取流水，并自动记账，无需人工对账，大大提高了对账效率、节约了记账时间。每一笔流水都有理有据，可追溯源头，减少了出错的记率，增加了对账的安全性的同时降低了人工成本。

一个实施例中，本发明还提供一种资金流水信息对账装置，如图2所示，包括：

获取单元21，用于获取资金流水信息；具体地，获取单元实时同步资金管理系统的流水信息。

分类单元22，用于根据预设的分类规则对资金流水信息进行分类；可选地，分类单元间隔预设时间根据预设的分类规则对资金流水信息进行分类。其中，根据预设的分类规则对资金流水信息进行分类包括：根据资金的打款方式将资金流水信息分为线上流水数据和线下流水数据。

对账单元23，用于根据分类结果采用相应的方式完成对账。具体地，当资金流水信息为线上流水数据时，对账单元与线上账单进行匹配对账；线上流水数据与线上账单匹配对账后，根据线上账单的收付款方、交易日期，交易金额标记线上流水数据的业务类型。

当资金流水信息为线下流水数据时，对账单元对线下流水数据进行分类并根据分类进行对账。获取每条线下流水数据的附属信息，附属信息包括：收付款信息、摘要、备注和用户；根据附属信息对线下流水数据按业务场景进行分类；在业务场景对应的账单中匹配线下流水数据完成对账。

凭证单元24，用于当完成对账后，根据线下流水数据对应的业务场景生成相应的凭证，其中不同业务场景对应不同的凭证。

本发明实施例提供的一种资金流水信息对账装置，获取单元获取资金流水信息；分类单元根据预设的分类规则对资金流水信息进行分类；对账单元根据分类结果采用相应的方式完成对账。当完成对账后，凭证单元根据线下流水数据对应的业务场景生成相应的凭证，其中不同业务场景对应不同的凭证。本发明实施例提供的对账装置线上实时拉取流水，并自动记账，大大提高了对账效率、节约了记账时间。每一笔流水都有理有据，可追溯源头。

一个实施例中，本发明还提供一种资金流水信息对账系统，如图3所示，包括：

同步模块31，用于实时获取资金管理系统35的资金流水信息；

资金认领模块32，用于将资金流水信息分为线上流水信息和线下流水信息，并对线下流水信息根据业务场景分类；

线上账单模块33，用于匹配线上流水信息；

凭证模块34，用于根据线下流水信息对应的业务场景生成相应的凭证。

本发明实施例提供的资金流水信息对账系统，通过已有账单流水匹配对应银行流水；通过预先配置的资金认领规则动态化实现对银行流水分类；针对线下流水推送对应凭证解决了资金部人员线下拉流水、线下与核算对账的繁琐、费时间、难操作、不安全等问题，提供流水线上系统自动同步、系统认领收款、系统自动记账功能，大大提高了对账效率、节约了记账时间，让每一笔流水记账都有理有据，可追溯源头。

可以理解的是，上述各实施例中相同或相似部分可以相互参考，在一些实施例中未详细说明的内容可以参见其他实施例中相同或相似的内容。

需要说明的是，在本申请的描述中，术语“第一”、“第二”等仅用于描述目的，而不能理解为指示或暗示相对重要性。此外，在本申请的描述中，除非另有说明，“多个”的含义是指至少两个。

流程图中或在此以其他方式描述的任何过程或方法描述可以被理解为，表示包括一个或更多个用于实现特定逻辑功能或过程的步骤的可执行指令的代码的模块、片段或部分，并且本申请的优选实施方式的范围包括另外的实现，其中可以不按所示出或讨论的顺序，包括根据所涉及的功能按基本同时的方式或按相反的顺序，来执行功能，这应被本申请的实施例所属技术领域的技术人员所理解。

应当理解，本申请的各部分可以用硬件、软件、固件或它们的组合来实现。在上述实施方式中，多个步骤或方法可以用存储在存储器中且由合适的指令执行系统执行的软件或固件来实现。例如，如果用硬件来实现，和在另一实施方式中一样，可用本领域公知的下列技术中的任一项或他们的组合来实现：具有用于对数据信号实现逻辑功能的逻辑门电路的离散逻辑电路，具有合适的组合逻辑门电路的专用集成电路，可编程门阵列(PGA)，现场可编程门阵列(FPGA)等。

本技术领域的普通技术人员可以理解实现上述实施例方法携带的全部或部分步骤是可以通过程序来指令相关的硬件完成，所述的程序可以存储于一种计算机可读存储介质中，该程序在执行时，包括方法实施例的步骤之一或其组合。

此外，在本申请各个实施例中的各功能单元可以集成在一个处理模块中，也可以是各个单元单独物理存在，也可以两个或两个以上单元集成在一个模块中。上述集成的模块既可以采用硬件的形式实现，也可以采用软件功能模块的形式实现。所述集成的模块如果以软件功能模块的形式实现并作为独立的产品销售或使用时，也可以存储在一个计算机可读取存储介质中。

上述提到的存储介质可以是只读存储器，磁盘或光盘等。

在本说明书的描述中，参考术语“一个实施例”、“一些实施例”、“示例”、“具体示例”、或“一些示例”等的描述意指结合该实施例或示例描述的具体特征、结构、材料或者特点包含于本申请的至少一个实施例或示例中。在本说明书中，对上述术语的示意性表述不一定指的是相同的实施例或示例。而且，描述的具体特征、结构、材料或者特点可以在任何的一个或多个实施例或示例中以合适的方式结合。

尽管上面已经示出和描述了本申请的实施例，可以理解的是，上述实施例是示例性的，不能理解为对本申请的限制，本领域的普通技术人员在本申请的范围内可以对上述实施例进行变化、修改、替换和变型。

Claims (10)

1.一种资金流水信息对账方法，其特征在于，包括以下步骤：

获取资金流水信息；

根据预设的分类规则对所述资金流水信息进行分类；

根据分类结果采用相应的方式完成对账。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于：所述获取资金流水信息包括：实时同步资金管理系统的流水信息。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于：所述根据预设的分类规则对所述资金流水信息进行分类包括：

间隔预设时间根据预设的分类规则对所述资金流水信息进行分类。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于：所述根据预设的分类规则对所述资金流水信息进行分类包括：

根据所述资金的打款方式将所述资金流水信息分为线上流水数据和线下流水数据。

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于：所述根据分类结果采用相应的方式完成对账包括：

当资金流水信息为线上流水数据时，与线上账单进行匹配对账；

当资金流水信息为线下流水数据时，对所述线下流水数据进行分类并根据分类进行对账。

6.根据权利要求5所述的方法，其特征在于：线上流水数据与线上账单匹配对账后，根据所述线上账单的收付款方、交易日期，交易金额标记所述线上流水数据的业务类型。

7.根据权利要求5所述的方法，其特征在于：所述对所述线下流水数据进行分类并根据分类进行对账包括：

获取每条线下流水数据的附属信息，所述附属信息包括：收付款信息、摘要、备注和用户；

根据所述附属信息对所述线下流水数据按业务场景进行分类；

在所述业务场景对应的账单中匹配所述线下流水数据完成对账。

8.根据权利要求7所述的方法，其特征在于，还包括：

当完成对账后，根据所述线下流水数据对应的业务场景生成相应的凭证，其中不同业务场景对应不同的凭证。

9.一种资金流水信息对账装置，其特征在于，包括：

获取单元，用于获取资金流水信息；

分类单元，用于根据预设的分类规则对所述资金流水信息进行分类；

对账单元，用于根据分类结果采用相应的方式完成对账。

10.一种资金流水信息对账系统，其特征在于，包括：

同步模块，用于实时获取资金管理系统的资金流水信息；

资金认领模块，用于将资金流水信息分为线上流水信息和线下流水信息，并对线下流水信息根据业务场景分类；

线上账单模块，用于匹配线上流水信息；

凭证模块，用于根据线下流水信息对应的业务场景生成相应的凭证。

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