CN112258306A - 账务信息核对的方法、装置、电子设备和存储介质 - Google Patents

Abstract

本发明公开了账务信息核对的方法、装置、电子设备和存储介质，涉及计算机技术领域。该方法的一具体实施方式包括：获取预设时间段内的交易信息，交易信息包括每个交易标识对应的交易参数值；根据交易信息和预设分录生成策略，生成总账科目信息；根据交易信息和预设分户账生成策略，生成分户账科目信息；根据总账科目信息和分户账科目信息，确定总分账核对结果。该实施方式能够解决现有方式无法进行分户账信息的汇总，无法满足账务信息汇总和核对的需求，无法验证账务的准确性的问题。

Description

账务信息核对的方法、装置、电子设备和存储介质

技术领域

本发明涉及计算机技术领域，尤其涉及一种账务信息核对的方法、装置、电子设备和存储介质。

背景技术

随着各种支付方式的出现和发展，账务信息的汇总等方式也需要能够满足需求。现有的方式中仅记录总账数据，并根据总账生成规则生成总账，这种方式仅能实现对账务信息中总账的汇总，无法进行分户账数据的汇总，进而无法满足账务信息汇总和核对的需求，无法验证账务的准确性。

发明内容

有鉴于此，本发明实施例提供一种账务信息核对的方法、装置、系统和存储介质，能够解决现有方式无法进行分户账信息的汇总，无法满足账务信息汇总和核对的需求，无法验证账务的准确性的问题。

为实现上述目的，根据本发明实施例的一个方面，提供了一种账务信息核对的方法。

本发明实施例的一种账务信息核对的方法包括：获取预设时间段内的交易信息，所述交易信息包括每个交易标识对应的交易参数值；根据所述交易信息和预设分录生成策略，生成总账科目信息，所述总账科目信息包括每个科目对应的总账信息；根据所述交易信息和预设分户账生成策略，生成分户账科目信息，所述分户账科目信息包括每个科目对应的分户账信息；根据所述总账科目信息和所述分户账科目信息，确定总分账核对结果。

在一个实施例中，所述根据所述交易信息和预设分录策略，生成总账科目信息，包括：

根据所述交易信息和预设分录生成策略，生成每个所述交易标识对应的会计分录，所述预设分录生成策略包括第一预设科目映射表；

按照预设目标参数，统计每个科目对应的会计分录，得出总账科目信息。

在又一个实施例中，所述根据所述交易信息和预设分录策略，生成每个所述交易标识对应的会计分录，包括：

根据每个所述交易标识对应的交易参数值，确定每个所述交易标识对应的交易原子动作和金额类型，所述金额类型包括所述交易原子动作对应的金额；

根据每个所述交易标识对应的交易参数值和预设核算类型表，确定每个所述交易标识对应的核算类型；

根据所述第一预设科目映射表和每个所述交易标识对应的核算类型，以及每个所述交易标识对应的交易原子动作和金额类型，确定每个所述交易标识对应的科目；

根据每个所述交易标识对应的核算类型、科目，以及每个所述交易标识对应的交易原子动作和金额类型，生成每个所述交易标识对应的会计分录。

在又一个实施例中，所述交易参数值包括交易类型和交易金额；

所述根据每个所述交易标识对应的交易参数值，确定每个所述交易标识对应的交易原子动作和金额类型，包括：

根据每个所述交易标识对应的交易类型，确定每个所述交易标识对应的交易原子动作；

根据每个所述交易标识对应的交易类型和交易金额，确定每个所述交易标识对应的金额类型。

在又一个实施例中，所述交易信息包括交易文件，所述交易文件包括每个交易标识对应的交易参数值；

在根据所述交易信息和预设分录生成策略，生成每个所述交易标识对应的会计分录之前，还包括：

根据所述交易文件，生成所述交易文件对应的第一控制文件；

根据所述第一控制文件，验证所述交易文件的属性信息，所述属性信息包括大小和数量。

在又一个实施例中，所述根据所述交易信息和预设分户账生成策略，生成分户账科目信息，包括：

根据每个所述交易标识对应的交易参数值，确定每个所述交易标识对应的余额类型；

根据每个所述交易标识对应的交易参数值和预设核算类型表，确定每个所述交易标识对应的核算类型；

根据每个所述交易标识对应的余额类型和核算类型，以及第二预设科目映射表，确定每个所述交易标识对应的科目；

按照预设目标参数，统计每个科目对应的所述交易标识，并根据每个科目对应的所述交易标识，以及每个所述交易标识对应的余额类型和核算类型得出分户账科目信息。

在又一个实施例中，所述交易参数值包括交易所属机构的机构标识；所述分户账科目信息包括每个机构对应的分户账信息；

所述根据每个科目对应的所述交易标识和每个所述交易标识对应的余额类型和核算类型得出分户账科目信息，包括：

根据每个交易标识对应交易参数中的机构标识，确定属于相同机构的交易标识；

对所述属于相同机构的交易标识，根据每个科目对应的交易标识，确定出每个机构中对应各科目的交易标识；

根据每个所述交易标识对应的余额类型和核算类型，以及每个机构中对应各科目的交易标识，确定出每个机构对应的分户账信息。

在又一个实施例中，所述交易参数值包括交易所属商户的商户标识；

所述根据每个交易标识对应交易参数中的机构标识，确定属于相同机构的交易标识，包括：

根据每个交易标识对应交易参数中的商户标识，确定属于各商户的交易标识；

根据机构标识与商户标识的对应关系，以及属于各商户的交易标识，统计属于相同机构的交易标识。

在又一个实施例中，所述交易参数值包括交易所属终端的终端标识；

所述根据每个交易标识对应交易参数中的商户标识，确定属于各商户的交易标识，包括：

根据每个交易标识对应交易参数中的终端标识，确定属于各终端的交易标识；

根据终端标识与商户标识的对应关系，以及属于各终端的交易标识，统计属于相同商户的交易标识。

在又一个实施例中，在所述根据每个所述交易标识对应的余额类型和核算类型，以及第二预设科目映射表，确定每个所述交易标识对应的科目之前，还包括：

存储每个所述交易标识对应的余额类型至分户账数据文件；

根据所述分户账数据文件，生成第二控制文件；

根据所述第二控制文件，验证所述分户账数据文件的属性信息，所述属性信息包括大小和数量。

在又一个实施例中，所述根据所述总账科目信息和所述分户账科目信息，确定总分账核对结果，包括

对每个所述科目，查询所述科目对应的总账历史余额和分户账历史余额，并根据所述总账历史余额和所述科目的总账信息确定所述科目的总账余额，根据所述分户账历史余额和所述科目的分户账信息确定所述科目的分户账余额，比对所述科目的总账余额与所述科目的分户账余额是否一致，得出所述科目的比对结果；

根据每个所述科目比对结果，确定总分账核对结果。

在又一个实施例中，所述总账信息包括每个预设目标参数的值所对应的总账发生额，所述分户账信息包括每个预设目标参数的值所对应的分户账发生额。

在又一个实施例中，所述比对结果包括总账余额与分户账余额一致，以及述总账余额与分户账余额不一致；

所述根据每个所述科目比对结果，确定总分账核对结果，包括：

如果每个所述科目的比对结果均为总账余额与分户账余额一致，则确定所述总分账核对结果为总分账一致；

如果每个所述科目的比对结果不均为总账余额与分户账余额一致，则确定所述总分账核对结果为总分账不一致。

在又一个实施例中，所述交易标识包括所述交易对应的交易全局标识、交易序号和服务类型。

在又一个实施例中，所述科目包括待清算商户款项、待分配手续费款项、应收商户结算手续费、其他应收款和其他应付款。

为实现上述目的，根据本发明实施例的另一方面，提供了一种账务信息核对的装置。

本发明实施例的一种账务信息核对的装置包括：获取单元，用于获取预设时间段内的交易信息，所述交易信息包括每个交易标识对应的交易参数值；生成单元，用于根据所述交易信息和预设分录生成策略，生成总账科目信息，所述总账科目信息包括每个科目对应的总账信息；所述生成单元，用于根据所述交易信息和预设分户账生成策略，生成分户账科目信息，所述分户账科目信息包括每个科目对应的分户账信息；确定单元，用于根据所述总账科目信息和所述分户账科目信息，确定总分账核对结果。

在一个实施例中，所述生成单元，具体用于：

根据所述交易信息和预设分录生成策略，生成每个所述交易标识对应的会计分录，所述预设分录生成策略包括第一预设科目映射表；

按照预设目标参数，统计每个科目对应的会计分录，得出总账科目信息。

在又一个实施例中，所述生成单元，具体用于：

根据每个所述交易标识对应的交易参数值，确定每个所述交易标识对应的交易原子动作和金额类型，所述金额类型包括所述交易原子动作对应的金额；

根据每个所述交易标识对应的交易参数值和预设核算类型表，确定每个所述交易标识对应的核算类型；

根据所述第一预设科目映射表和每个所述交易标识对应的核算类型，以及每个所述交易标识对应的交易原子动作和金额类型，确定每个所述交易标识对应的科目；

根据每个所述交易标识对应的核算类型、科目，以及每个所述交易标识对应的交易原子动作和金额类型，生成每个所述交易标识对应的会计分录。

在又一个实施例中，所述交易参数值包括交易类型和交易金额；

所述生成单元，具体用于：

根据每个所述交易标识对应的交易类型，确定每个所述交易标识对应的交易原子动作；

根据每个所述交易标识对应的交易类型和交易金额，确定每个所述交易标识对应的金额类型。

在又一个实施例中，所述交易信息包括交易文件，所述交易文件包括每个交易标识对应的交易参数值；

所述生成单元，还用于根据所述交易文件，生成所述交易文件对应的第一控制文件；

所述装置还包括：

验证单元，用于根据所述第一控制文件，验证所述交易文件的属性信息，所述属性信息包括大小和数量。

在又一个实施例中，所述生成单元，具体用于：

根据每个所述交易标识对应的交易参数值，确定每个所述交易标识对应的余额类型；

根据每个所述交易标识对应的交易参数值和预设核算类型表，确定每个所述交易标识对应的核算类型；

根据每个所述交易标识对应的余额类型和核算类型，以及第二预设科目映射表，确定每个所述交易标识对应的科目；

按照预设目标参数，统计每个科目对应的所述交易标识，并根据每个科目对应的所述交易标识和每个所述交易标识对应的余额类型和核算类型得出分户账科目信息。

在又一个实施例中，所述交易参数值包括交易所属机构的机构标识；所述分户账科目信息包括每个机构对应的分户账信息；

所述生成单元，具体用于：

根据每个交易标识对应交易参数中的机构标识，确定属于相同机构的交易标识；

对所述属于相同机构的交易标识，根据每个科目对应的交易标识，确定出每个机构中对应各科目的交易标识；

根据每个所述交易标识对应的余额类型和核算类型，以及每个机构中对应各科目的交易标识，确定出每个机构对应的分户账信息。

在又一个实施例中，所述交易参数值包括交易所属商户的商户标识；

所述生成单元，具体用于：

根据每个交易标识对应交易参数中的商户标识，确定属于各商户的交易标识；

根据机构标识与商户标识的对应关系，以及属于各商户的交易标识，统计属于相同机构的交易标识。

在又一个实施例中，所述交易参数值包括交易所属终端的终端标识；

所述生成单元，具体用于：

根据每个交易标识对应交易参数中的终端标识，确定属于各终端的交易标识；

根据终端标识与商户标识的对应关系，以及属于各终端的交易标识，统计属于相同商户的交易标识。

在又一个实施例中，所述装置还包括：

存储单元，用于存储每个所述交易标识对应的余额类型至分户账数据文件；

所述生成单元，还用于根据所述分户账数据文件，生成第二控制文件；

所述验证单元，还用于根据所述第二控制文件，验证所述分户账数据文件的属性信息，所述属性信息包括大小和数量。

在又一个实施例中，所述确定单元，具体用于：

对每个所述科目，查询所述科目对应的总账历史余额和分户账历史余额，并根据所述总账历史余额和所述科目的总账信息确定所述科目的总账余额，根据所述分户账历史余额和所述科目的分户账信息确定所述科目的分户账余额，比对所述科目的总账余额与所述科目的分户账余额是否一致，得出所述科目的比对结果；

根据每个所述科目比对结果，确定总分账核对结果。

在又一个实施例中，所述总账信息包括每个预设目标参数的值所对应的总账发生额，所述分户账信息包括每个预设目标参数的值所对应的分户账发生额。

在又一个实施例中，所述比对结果包括总账余额与分户账余额一致，以及述总账余额与分户账余额不一致；

所述确定单元，具体用于：

如果每个所述科目的比对结果均为总账余额与分户账余额一致，则确定所述总分账核对结果为总分账一致；

如果每个所述科目的比对结果不均为总账余额与分户账余额一致，则确定所述总分账核对结果为总分账不一致。

在又一个实施例中，所述交易标识包括所述交易对应的交易全局标识、交易序号和服务类型。

在又一个实施例中，所述科目包括待清算商户款项、待分配手续费款项、应收商户结算手续费、其他应收款和其他应付款。

为实现上述目的，根据本发明实施例的再一个方面，提供了一种电子设备。

本发明实施例的一种电子设备，包括：一个或多个处理器；存储装置，用于存储一个或多个程序，当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行，使得所述一个或多个处理器实现本发明实施例提供的账务信息核对的方法。

为实现上述目的，根据本发明实施例的又一个方面，提供了一种计算机可读介质。

本发明实施例的一种计算机可读介质，其上存储有计算机程序，所述程序被处理器执行时实现本发明实施例提供的账务信息核对的方法。

上述发明中的一个实施例具有如下优点或有益效果：本发明实施例中，获取预设时间端内的交易信息后，分别根据交易信息可以生成每个科目对应的总账信息和每个科目对应的分户账信息，然后可以根据每个科目对应的总账信息和每个科目对应的分户账信息，确定总分账核对结果，从而不仅实现对账务信息的汇总，还可以基于总分账核对的结果来确定账务信息的准确性。

上述的非惯用的可选方式所具有的进一步效果将在下文中结合具体实施方式加以说明。

附图说明

附图用于更好地理解本发明，不构成对本发明的不当限定。其中：

图1是根据本发明实施例的账务信息核对的系统中总账系统和总账发生额模块的一种系统架构的示意图；

图2是根据本发明实施例的账务信息核对的系统中分户账数据模块的一种系统架构的示意图；

图3是根据本发明实施例的信息核对的方法的一种主要流程的示意图；

图4是根据本发明实施例的总账数据传输过程的一种示意图；

图5是根据本发明实施例的分户账数据传输过程的一种示意图；

图6是根据本发明实施例的信息核对的装置的主要单元的示意图；

图7是本发明实施例可以应用于其中的又一种示例性系统架构图；

图8是适于用来实现本发明实施例的计算机系统的结构示意图。

具体实施方式

以下结合附图对本发明的示范性实施例做出说明，其中包括本发明实施例的各种细节以助于理解，应当将它们认为仅仅是示范性的。因此，本领域普通技术人员应当认识到，可以对这里描述的实施例做出各种改变和修改，而不会背离本发明的范围和精神。同样，为了清楚和简明，以下的描述中省略了对公知功能和结构的描述。

需要指出的是，在不冲突的情况下，本发明中的实施例以及实施例中的特征可以互相组合。

本发明实施例提供一种账务信息核对的系统，该系统可以用于对账务信息的汇总以及总分账信息核对的场景。具体的，本发明实施例中账务核对系统可以包括总账系统、总账发生额模块和分户账数据模块，其中总账系统和总账发生额模块的架构示意图如图1所示，分户账数据模块的架构示意图如图2所示。总账系统中包括总分核对模块和分户账发生额模块，总账发生额模块包括核算引擎子模块和总账科目发生额子模块。分户账数据模块可以根据交易流水确定出分户账数据，并将分户账数据传输至分户账发生额模块，分户账发生额模块可以将分户账数据处理得出分户账发生额，并传输至总分核对模块。核算引擎子模块可以根据交易流水生成会计分录，总账科目发生额子模块可以根据会计分录生成总账发生额，即每个科目对应的总账信息，并传输至总分核对模块。总分核对模块可以根据分户账发生额和分户账历史余额得出每个科目的分户账余额，以及根据总账发生额和总账历史余额得出每个科目的总账余额，进而总分核对模块将每个科目的分户账余额与总账余额进行核对，以确定账务信息的一致性。

具体的，产品组件可以登记每条交易流水，核算引擎子模块可以对交易流水进行加工生成会计分录，然后总账科目发生额子模块再对会计分录进行加工生成总账科目信息，即每个科目的总账发生额。分户账数据模块可以对交易流水处理，根据其对应不同业务场景更新其对应终端、商户(由N个终端组成，每个商户由系统自动分配唯一商户标识)、机构(由M个商户组成，每个机构由系统自动按部门分配不同机构标识)的分户账数据，然后传输至分户账发生额模块，分户账发生额模块可以再将分户账数据加工，得出分户账科目信息，即每个科目对应的分户账发生额。其中，M和N为大于0的整数。

本发明实施例提供了一种账务信息核对的方法，该方法可由账务信息核对的系统执行，如图3所示，该方法包括以下步骤。

S301：获取预设时间段内的交易信息。

其中，交易信息包括每个交易标识对应的交易参数值。预设时间段内的交易信息可以包括多个交易信息，每个交易信息可以通过交易标识唯一标识。交易标识可以包括交易对应的交易全局标识、交易序号和服务类型，均为交易执行过程汇总配置的。

一个交易信息可以为一个交易的流水信息，即交易流水，其可以包括交易的标识和交易参数值，交易参数值具体可以包括交易类型、交易金额和交易的基本信息等等。交易的基本信息可以包括交易时间，交易地点，交易币种，风险标识，对应的终端、商户、机构和部门等信息。本步骤可以通过产品组件获取预设时间段内的交易信息。

本步骤中，预设时间段可以根据需求设置，通常为一天。

S302：根据交易信息和预设分录生成策略，生成总账科目信息。

其中，总账科目信息包括每个科目对应的总账信息。

本发明实施例中，科目的具体内容可以根据需求设置，例如，本发明实施例可以设置科目包括待清算商户款项、待分配手续费款项、应收商户结算手续费、其他应收款和其他应付款。如此本发明实施例中可以以科目为粒度来确定总账信息分户账信息，进而可以实现账务信息的汇总。

本步骤中可以具体执行为：根据所述交易信息和预设分录生成策略，生成每个所述交易标识对应的会计分录，所述预设分录生成策略包括第一预设科目映射表；按照预设目标参数，统计每个科目对应的会计分录，得出总账科目信息。

本发明实施例中预先设置了分录生成策略，从而可以根据每个交易信息来生成对应的会计分录，每个交易信息通过交易标识来表示，所以每个会计分录可以通过对应的交易标识来表示。本发明实施例中还可以预设科目映射表，即第一预设科目映射表，第一预设科目映射表中存储了核算类型、交易原子动作和金额类型与科目之间的映射关系，如此根据第一预设科目映射表可以确定出每个交易标识对应的科目，也就是每个交易信息对应的科目。如此通过上述过程可以确定出每个交易信息对应的会计分录，也就可以确定出每个科目所对应的交易信息和会计分录，所以对每个科目可以按照预设目标参数进行统计，从而可以得出每个科目对应的总账信息，即每个科目中各预设目标参数的参数值对应的总账余额。

会计分录可以包括科目、核算类型、交易原子动作和金额类型，其中金额类型可以包括交易原子动作对应的金额。核算类型：按照会计核算要求的不同，可以为每一种会计核算要求的产品类型定义一个核算类型，体现的是产品及账户的静态信息；交易原子动作：定义了一次对账户状态改变或者金额变化的最小操作单元，交易原子动作体现的是交易场景的动态信息；金额类型：用于反映某一特定业务含义的余额或发生额的金额种类，金额类型是在某一交易场景下交易原子动作操作的金额种类，包括交易原子动作对应的金额。

对每个交易信息，可以根据预设规则进行处理得出每个交易信息对应的交易基本信息、动作信息、金额信息、条件信息四大部分信息。其中，交易基本信息：罗列的财务会计所需要的信息，包括对于该次交易执行中所有动作信息所共同的基本信息；动作信息：可以以“对象”+“事件”模式表示，在一个动作信息数组项内部，可以包括动作基本信息、动作金额信息、核算类型映射条件三部分，交易原子动作中，动作基本信息和动作金额信息通常是必须的；金额信息：交易原子动作对应的金额信息，如果原子动作操作多个金额，则包括多个动作金额信息；条件信息：交易原子动作的核算条件信息，预设核算类型表中核算类型映射条件，在需要通过核算条件映射核算类型时输入，如果需要多个核算条件进行映射，则输入多个核算条件映射，核算引擎子模块可以根据交易的条件信息与动作基本信息中的操作对象编号组合，从核算类型映射表中获取交易信息对应的核算类型。

基于上述原理，对每个交易信息生成会计分录的方式可以执行为：根据每个交易标识对应的交易参数值，确定每个交易标识对应的交易原子动作和金额类型，金额类型包括交易原子动作对应的金额；根据每个交易标识对应的交易参数值和预设核算类型表，确定每个交易标识对应的核算类型；根据所述第一预设科目映射表和每个所述交易标识对应的核算类型，以及每个所述交易标识对应的交易原子动作和金额类型，确定每个所述交易标识对应的科目；根据每个交易标识对应的核算类型和科目，以及每个交易标识对应的交易原子动作和金额类型，生成每个交易标识对应的会计分录。

对每个交易信息，根据其交易参数值通过预设规则可以确定出每个交易信息的交易基本信息、动作信息、金额信息、条件信息四大部分信息，进而可以从中确定出该交易信息的交易原子动作和金额类型，即每个交易标识对应的交易原子动作和金额类型。同时，根据每个交易信息的交易基本信息、动作信息、金额信息、条件信息四大部分信息可以查询预设核算类型表，进而确定出每个交易标识对应的核算类型，再基于第一预设科目映射表可以确定出每个交易标识对应的科目，进而根据每个交易标识对应的核算类型、科目、交易原子动作和金额类型生成每个交易的会计分录，即每个交易标识对应的会计分录，其中每个交易的会计分录通过对应的交易标识唯一标识。具体的，由交易信息对应的四大部分信息中可以得出，交易参数值可以包括交易类型和交易金额，所以对每个交易标识，可以根据交易标识对应的交易类型，确定出该交易标识对应的交易原子动作，以及根据该交易标识对应的交易类型和交易金额，确定其对应的金额类型。

需要说明的是，核算引擎子模块中可以通过产品组件获取交易信息，即交易流水，其中，以预设时间段为一天为例，产品组件正确完成当日所有的交易处理、确保当日不再发生交易业务后，按与核算引擎子模块对应的接口生成交易文件，交易文件中包括交易信息，并将这些文件传输至核算引擎子模块。核算引擎子模块接收交易文件后，可以运行会计分录转换程序，以实现根据预设分录生成策略生成每个交易对应完整的、准确的、明细的会计分录。

具体的，核算引擎子模块中可以设置应用组件，通过应用组件调用核算引擎的服务，服务对应接口会输入接口数据(交易文件)，则根据接口数据和预设核算类型表、第一预设科目映射表可以得出会计分录。其中预设核算类型表可以包括映射条件定义表和核算类型映射表。映射条件定义表用于作为核算引擎子模块解析交易信息中映射条件字段，对应用组件中的每一个交易与核算类型映射所需的条件字段(产品条件、合约属性等等)进行编号与定义，说明其在交易信息、核算类型映射表中数据栏位的技术特征。核算类型映射表存储了交易信息与核算类型之间的映射关系，使核算引擎子模块能够将交易流水中承载的可售产品、实物、收费项目等映射为核算类型，核算类型映射表为按照可售产品、实物、收费项目等+映射条件的模式，建立其与核算类型的映射关系。应用组件使用文件传输方式，将该组件的全量映射参数发布到核算引擎子模块中，核算引擎子模块可以将接收到的核算类型映射参数装载入本地配置库。

例如，核算引擎子模块将根据交易信息中输入条件和动作基本信息中的操作对象编号组合，从核算类型映射表中获取操作对象对应的核算类型。核算类型映射表可以包括主表和子表，其中，主表包括字段为：001、Multi_Tenancy_Id-多实体标识，002、Gnl_Ldgr_Src_ID-总账来源编号，003、Ldgr_Prim_Tbl_Phys_PK_ID-核算主表物理主键编号，004、Ldgr_Tp_Mpng_Parm_VNo-核算类型映射参数版本号，005、Mnplt_Obj_CLCd-操作对象分类代码，006、Mnplt_Obj_ID-操作对象编号，007、Mpng_Dmsn_ID-映射维度编号，008、Ldgr_Tp_ID-核算类型编号，009、StrtUs_Dt-启用日期，010、CODt-截止日期，主表中一条记录可以为：CN000，A0291，PRI000000000000000001000000001，01，1，000000000000000000000000000001，空格，H1101001，20150101，29991231。子表(TBL_LDGR_SUB)包括字段为：001、Multi_Tenancy_Id-多实体标识，002、Gnl_Ldgr_Src_ID-总账来源编号，003、Ldgr_SubTbl_Phys_PK_ID-核算子表物理主键编号，004、Ldgr_Prim_Tbl_Phys_PK_ID-核算主表物理主键编号，005、Ldgr_Tp_Mpng_Cnd_ID-核算类型映射条件编号，006、Cnd_Mnplt_Cd-条件操作代码，007、Ldgr_Tp_Mpng_Cnd_Val-核算类型映射条件值，子表中一条记录可以为：案例：CN000，A0291，SUB000000000000000000000100000000001，PRI000000000000000001000000001，00001，01，RCC。输入的接口数据可以为：总账来源编号、多实体标识、#操作对象分类代码、#操作对象编号、核算类型映射参数版本号、核算类型映射条件编号1、核算类型映射条件值1、核算类型映射条件编号2、核算类型映射条件值2。则首先根据接口数据中的总账来源编号+多实体标识+核算类型映射参数版本号+操作对象分类代码+操作对象编号可以获取可能的核算类型映射关系(A、B…)，然后根据“核算主表物理主键编号”、(A1、B1…)获取核算类型映射子表中的所有条件，最后，将核算类型映射子表中的条件与接口数据中的条件信息(交易信息中包括的条件信息)比较，如果所有条件都匹配，则表示适用该核算类型映射关系，进而可以确定出核算类型；如果存在不匹配条件，则表示不适用该核算类型映射关系。

核算引擎子模块接收交易文件时还会接收交易文件对应第一控制文件，第一控制文件可以由组件生成，通常第一控制文件中包括交易文件的大小和交易文件所包括记录的数量，然后根据第一控制文件可以对交易文件进行验证，来判断交易文件的属性信息中大小和包括记录的数量与第一控制文件是够一致，如果一致则验证通过，如果不一致则验证不通过。

本发明实施例中，核算引擎子模块为每个交易信息生成会计分录后，可以将会计分录传输给总账科目发生额子模块，总账科目发生额子模块可以根据预设目标参数，对各科目对应的会计分录进行统计，进而得出总账科目信息，即每个科目对应的总账发生额。

核算引擎子模块可以将预设时间段内交易信息对应的会计分录存储得到X个文本格式的数据文件和每个数据文件对应的xml格式的控制文件，控制文件中说明了对应数据文件的大小和对应数据文件中记录的数量，其中X为大于0的整数，控制文件可以用于记录数据文件个数，单个数据文件中汇总分录总记录数量，单个数据文件中汇总文件大小。数据文件中登记COA九段值(机构编号、总账责任中心编号、自然科目编号、总账期限代码、对公客户类型代码、集团内往来机构编号、总账来源编号、区域类别代码、备用总账段编号)和币种代码、借方发生额、贷方发生额等信息。本发明实施例中，预设目标参数可以包括COA九段值和币种，即对每个科目，按照COA九段值和币种对会计分录进行统计，将COA九段值+币种的值相同的会计分录汇总，得到对应的发生额，即每个科目对应的总账信息。

需要说明的是，每个交易的会计分录中可以包括COA九段值和币种代码，所以上述过程中预设目标参数可以设置为COA九段值和币种代码。在本发明实施例中，交易信息由产品组件得出总账信息的数据传输过程可以如图4所示。

考虑到非功能设计和账务性批处理服务需要，本发明实施例中产品组件可以选择文件模式，日间生成消息文件，通过新一代文件传输组件传输至核算引擎子模块。核算引擎子模块在日终关账后，生成会计分录文件，可以通过新一代文件传输组件传输至总账科目发生额子模块。

S303：根据交易信息和预设分户账生成策略，生成分户账科目信息。

其中，分户账科目信息包括每个科目对应的分户账信息，具体为分户账发生额。

分户账信息可以包括核算类型和余额类型。所以本步骤中可以具体执行为：根据每个交易标识对应的交易参数值，确定每个交易标识对应的余额类型；根据每个交易标识对应的交易参数值和预设核算类型表，确定每个交易标识对应的核算类型；根据每个交易标识对应的余额类型和核算类型，以及第二预设科目映射表，确定每个交易标识对应的科目；按照预设目标参数，统计每个科目对应的交易标识，并根据每个科目对应的交易标识和每个交易标识对应的余额类型和核算类型得出分户账科目信息。

本步骤中，交易信息可以确定出交易对应的交易关键信息，然后根据交易关键信息和余额类型之间的对应关系，可以确定出每个交易标识对应的余额类型，其中交易关键信息可以根据需求设置，例如可以包括待清算商户款项、待分配手续费款项、应收商户结算手续费等等。本发明实施例中预先设置核算类型表，所以可以根据交易信息和预设核算类型表确定出每个交易信息对应的核算类型，具体确定核算类型的方式与步骤S302中确定核算类型方式相同，在此不再赘述。在确定出交易信息的核算类型和余额类型后，则可以根据第二预设科目映射表，确定每个交易信息对应的科目，然后对每个科目，按照预设目标参数，可以统计出每个科目对应的交易标识，并根据每个科目对应的交易标识和每个交易标识对应的余额类型和核算类型得出分户账科目信息，即每个科目中各预设目标参数的值所对应的发生额，也就是分户账发生额。第二预设科目映射表为预先设置，其包括了余额类型、核算类型和科目之间的映射关系。在确定出每个交易信息对应的科目后，可以将每个标识对应核算类型、余额类型、科目等信息存储于账务文件中，账务文件中包括各交易的预设目标参数的值。

本发明实施例中分户账信息可以按照机构的粒度进行汇总。交易参数值包括交易所属机构的机构标识，分户账科目信息包括每个机构对应的分户账信息；所以，确定分户账科目信息可以执行为：根据每个交易标识对应交易参数中的机构标识，确定属于相同机构的交易标识；对所述属于相同机构的交易标识，根据每个科目对应的交易标识，确定出每个机构中对应各科目的交易标识；根据每个所述交易标识对应的余额类型和核算类型，以及每个机构中对应各科目的交易标识，确定出每个机构对应的分户账信息。

对交易信息可以先按照机构标识确定出属于相同机构的交易信息，然后对每个机构，可以根据交易标识与科目的对应的关系确定出机构中每个科目对应的交易标识，即每个科目对应的交易信息，进而可以确定出每个机构对应的分户账信息，即每个机构下各科目对应交易标识、以及该交易标识对应的余额类型和核算类型。

由于一个机构通常对应多个商户，交易参数值包括交易所属商户的商户标识，所以根据每个交易标识对应交易参数中的商户标识可以确定属于各商户的交易标识，进而根据机构标识与商户标识的对应关系，以及属于各商户的交易标识，可以统计属于相同机构的交易标识。同理，一个商户通常对应多个终端，交易参数值包括交易所属终端的终端标识，所以根据每个交易标识对应交易参数中的终端标识，确定属于各终端的交易标识，进而根据终端标识与商户标识的对应关系，以及属于各终端的交易标识，统计属于相同商户的交易标识。具体的，分户账数据模块可以通过产品组件登记交易信息，将交易信息转换为生成产品组件与分户账发生额模块之间接口所对应的文件，并传输至分户账发生额模块。产品组件与分户账发生额模块之间接口可包括6个，则接口对应的文件分别为“分户账主表数据”、“分户账余额数据”、“分户账核算条件数据”三个明细分户账文件，以及“映射条件表”、“核算类型映射主表”、“核算类型映射子表”三个核算类型映射文件，并传输至分户账发生额模块，每个交易的余额类型主要通过分户账余额数据存储。其中，分户账主表数据包括总分核对接口主键编号、会计日期、多实体标识、总账责任中心编号、总账来源编号、区域类别代码、操作对象分类代码、操作对象编号等信息，分户账余额数据包括总分核对接口主键编号、科目余额类型编码、币种代码、分户账余额信息，分户账核算条件数据包括核算类型映射条件编号、核算类型映射条件值等信息，映射条件表包括多实体标识、总账来源编号、核算类型映射参数版本号、核算类型映射条件编号、映射条件数据类型等信息，核算类型映射主表包括多实体标识、总账来源编号、核算主表物理主键编号、核算类型映射参数版本号、操作对象分类代码、操作对象编号、核算类型编号等信息，核算类型映射子表包括多实体标识、总账来源编号、核算子表物理主键编号、核算主表物理主键编号、核算类型映射条件编号、核算类型映射条件值等信息。

预设时间段以一天为例，产品组件正确完成当日所有的交易处理，确保当日不再发生交易业务后，可以将每日日切点截面数据(交易信息)按接口格式生成明细分户账文件和核算类型映射文件，即上述接口对应的文件，并传输至分户账发生额模块。每日日切点截面数据可以包括分户账发生额数据，即发生额数据中包含当日的全部交易数据(发送给会计引擎且成功记账)，且不包含下一日的交易数据。分户账发生额模块接收上述接口对应的文件后，可以根据上述接口对应的文件和预设核算类型表确定出核算类型，如通过分户账主表数据中操作对象分类编码+操作对象编号+映射版本号查找映射条件表、核算类型映射主表、核算类型映射子表，确定出各交易信息的核算类型，以及可以根据核算类型+余额类型查找预设科目表映射表确定出各交易信息对应的科目，然后根据预设目标字段统计，即可得出每个科目对应的分户账发生额，本步骤中统计原理与步骤S302中根据预设目标字段统计总账信息的原理相同，在此不再赘述。

需要说明的是，本发明实施例中，分户账发生额模块接收上述接口对应的文件(分户账数据文件)时，可接收上述接口对应的文件生成第二控制文件，并根据第二控制文件验证接口对应的文件的属性信息，具体的属性信息包括文件大小和文件中包括记录的数量，第二控制文件可以由分户账数据模块生成。

在本发明实施例中，交易信息由产品组件传输至总账系统中分户账发生额模块的数据传输过程可以如图5所示。各产品组件以文件的方式，通过新一代文件传输组件将上述接口对应文件传输到总分核对模块。

本发明实施例中，分户账数据模块对交易信息的汇总为对不同业务场景交易流水等数据进行加工汇总，便于产品组件向分户账发生额模块提供准确的分户账数据，如余额类型。

分户账数据模块对交易信息的汇总可以划分为多维的粒度，具体可以分为机构、商户、终端三个维度。

终端维度汇总，是针对每个支付受理终端的汇总。具体可以每天分5个批次，对海量交易流水区分时间段处理，各批次处理前一时间段交易流水，日终批次进行兜底处理。每批次针对线上、线下、网联业务交易流水，采用分库分表方式汇总。为减少批处理作业耗时，每张表启用多个(如10个)进程调度，对于单表100万级数据，考虑单AP最大并发数限制。每个批次交易流水，单一事务登记核算信息和终端的账户信息，这样保证传输至核算引擎子模块和分户账数据模块的基础数据一致。根据每笔交易流水发生额，可以区分不同业务场景，更新对应终端的各科目的分户账数据，合约户作为科目的分户账实时保持汇总余额与科目余额一致。

商户维度汇总可以按收单商户粒度进行汇总，可以1个商户对应M个终端。每天日终批对当天全量对应终端的账户数据进行商户维度汇总，记录终端的账户数据登记表，单库单表100万数据以内，启用多个(如10个)进程调度，以提高效率。商户的账户数据，汇总各个商户所属终端对应各科目的分户数据，合约户作为科目的分户账实时保持汇总余额与科目余额一致。

机构维度汇总可以为按相同的机构粒度进行汇总，可以1个机构对应N个商户。每天日终批对当天全量商户的账户数据进行机构维度汇总，记录商户的账户数据登记表，单库单表100万数据以内，启用多个(如10个)进程调度，以提高效率。机构的账户数据，汇总各个机构不同部门所属商户对应个科目的分户账数据，合约户作为科目的分户账实时保持汇总余额与科目余额一致。

S304：根据总账科目信息和分户账科目信息，确定总分账核对结果。

其中，本步骤中可以通过比对每个科目对应的总账科目信息和分户账科目信息，来确定总分账核对结果。

具体的，本发明实施例中，总账科目信息和分户账科目信息均为预设时间段内的发生额，所以在核对时，还需要结合历史记录中的历史余额进行。所以本步骤可以执行为：对每个科目，查询科目对应的总账历史余额和分户账历史余额，并根据总账历史余额和科目的总账信息确定科目的总账余额，根据分户账历史余额和科目的分户账信息确定科目的分户账余额，比对科目的总账余额与科目的分户账余额是否一致，得出科目的比对结果；根据每个科目比对结果，确定总分账核对结果。

总账信息包括每个预设目标参数的值所对应的总账发生额，分户账信息包括每个预设目标参数的值所对应的分户账发生额。总账历史余额表示预设时间段之前总账的余额，分户账历史余额表示预设时间段之前分户账的余额。所以本步骤中，对每个科目，先查询出对应的总账历史余额和分户账历史余额，再将该科目对应的总账历史余额与对应的总账发生额叠加得出该科目的总账余额，以及将该科目对应的分户账历史余额与对应的分户账发生额叠加得出该科目的分户账余额，进而通过比对该科目的总账余额与分户账余额是否一致，得出该科目的比对结果。

对每个科目在总分核对时可以与预设目标参数为粒度执行，具体可以将同一预设目标参数的值所对应的总账历史余额和总账发生额叠加，得出该预设目标参数的值的总账余额；以及将同一预设目标参数的值所对应的分户账历史余额和分户账发生额叠加，得出该预设目标参数的值的分户账余额，然后，将相同预设目标参数的值所对应的总账余额和分户账余额进行比较判断是否一致，以得出各科目的比对结果。通常，对每个科目，只有其所包括各预设目标参数的值对应总账余额和分户账余额均一致，才可以确定该科目的比对结果为总账余额与分户账余额一致。

本发明实施例中，比对结果包括总账余额与分户账余额一致，以及述总账余额与分户账余额不一致，则根据每个科目比对结果确定总分账核对结果的步骤可以包括：如果每个科目的比对结果均为总账余额与分户账余额一致，则确定总分账核对结果为总分账一致；如果每个科目的比对结果不均为总账余额与分户账余额一致，即存在科目的比对结果不均为总账余额与分户账余额不一致，则确定总分账核对结果为总分账不一致。

如果确定总分账核对结果为总分账不一致，可以发布不一致信息，其中包括比对结果为总账信息与分户账信息不一致的科目的具体信息，以便于及时查看。

本发明实施例中，获取预设时间端内的交易信息后，分别根据交易信息可以生成每个科目对应的总账信息和每个科目对应的分户账信息，然后可以根据每个科目对应的总账信息和每个科目对应的分户账信息，确定总分账核对结果，从而不仅实现对账务信息的汇总，还可以基于总分账核对的结果来确定账务信息的准确性。

本发明实施例中，通过建立企业级各类台账，使企业经营产生的会计数据通过台账由非数字化数据转化为数字化数据。产品组件登记本地交易信息后，传输至核算引擎子模块，核算引擎子模块可以确定出每个交易信息对应的核算类型、交易原子动作和金额类型，并生成会计分录，然后传输至总账科目发生额子模块，总账科目发生额子模块各交易的会计分录按照科目、通过COA九段值+币种维度汇总，得出每个科目对应的总账信息，即每个科目中各COA九段值+币种对应的发生额。同时，分户账数据模块中产品组件按照终端、商户、机构维度，登记本地交易流水，并确定出每个交易的余额类型，即分户账数据，然后按照接口对应的文件的形式将这些分户账数据传输至分户账发生额模块，分户账发生额模块根据分户账数据，按照科目、通过COA九段值+币种维度汇总，确定出各科目对应分户账信息，即各机构下每个科目中各COA九段值+币种对应的发生额。总分账核对子模块可以对每个科目的总账发生额和分户账发生额进行核对，从而建立了企业统一的总分核对数据体系。整个过程由系统完成，可由汇总数据回溯到明细交易数据，避免人工，账务清晰。

本发明实施例中，预设5个科目，分别为待清算商户款项、待分配手续费款项、应收商户结算手续费、其他应收款、其他应付款。对各科目还可进行细化，以提高账户信息汇总的维度。各科目细化的分户可以入表1所示。

表1

对表1中各分户组成规则及说明可以入表2所示。

表2

为了解决现有技术存在的问题，本发明实施例提供了一种账务信息核对的装置600，如图6所示，该装置600包括：

获取单元601，用于获取预设时间段内的交易信息，所述交易信息包括每个交易标识对应的交易参数值；

生成单元602，用于根据所述交易信息和预设分录生成策略，生成总账科目信息，所述总账科目信息包括每个科目对应的总账信息；

所述生成单元602，用于根据所述交易信息和预设分户账生成策略，生成分户账科目信息，所述分户账科目信息包括每个科目对应的分户账信息；

确定单元603，用于根据所述总账科目信息和所述分户账科目信息，确定总分账核对结果。

应理解的是，实施本发明实施例的方式与实施图3所示实施例的方式相同，在此不再赘述。

本发明实施例的一种实现方式中，所述生成单元602，具体用于：

根据所述交易信息和预设分录生成策略，生成每个所述交易标识对应的会计分录，所述预设分录生成策略包括第一预设科目映射表；

按照预设目标参数，统计每个科目对应的会计分录，得出总账科目信息。

本发明实施例的又一种实现方式中，所述生成单元602，具体用于：

根据每个所述交易标识对应的交易参数值，确定每个所述交易标识对应的交易原子动作和金额类型，所述金额类型包括所述交易原子动作对应的金额；

根据每个所述交易标识对应的交易参数值和预设核算类型表，确定每个所述交易标识对应的核算类型；

根据所述第一预设科目映射表和每个所述交易标识对应的核算类型，以及每个所述交易标识对应的交易原子动作和金额类型，确定每个所述交易标识对应的科目；

根据每个所述交易标识对应的核算类型、科目，以及每个所述交易标识对应的交易原子动作和金额类型，生成每个所述交易标识对应的会计分录。

本发明实施例的又一种实现方式中，所述交易参数值包括交易类型和交易金额；

所述生成单元602，具体用于：

根据每个所述交易标识对应的交易类型，确定每个所述交易标识对应的交易原子动作；

根据每个所述交易标识对应的交易类型和交易金额，确定每个所述交易标识对应的金额类型。

本发明实施例的又一种实现方式中，所述交易信息包括交易文件，所述交易文件包括每个交易标识对应的交易参数值；

所述生成单元602，还用于根据所述交易文件，生成所述交易文件对应的第一控制文件；

所述装置还600包括：

验证单元，用于根据所述第一控制文件，验证所述交易文件的属性信息，所述属性信息包括大小和数量。

本发明实施例的又一种实现方式中，所述生成单元602，具体用于：

根据每个所述交易标识对应的交易参数值，确定每个所述交易标识对应的余额类型；

根据每个所述交易标识对应的交易参数值和预设核算类型表，确定每个所述交易标识对应的核算类型；

根据每个所述交易标识对应的余额类型和核算类型，以及第二预设科目映射表，确定每个所述交易标识对应的科目；

按照预设目标参数，统计每个科目对应的所述交易标识，并根据每个科目对应的所述交易标识和每个所述交易标识对应的余额类型和核算类型得出分户账科目信息。

本发明实施例的又一种实现方式中，所述交易参数值包括交易所属机构的机构标识；所述分户账科目信息包括每个机构对应的分户账信息；

所述生成单元602，具体用于：

根据每个交易标识对应交易参数中的机构标识，确定属于相同机构的交易标识；

对所述属于相同机构的交易标识，根据每个科目对应的交易标识，确定出每个机构中对应各科目的交易标识；

根据每个所述交易标识对应的余额类型和核算类型，以及每个机构中对应各科目的交易标识，确定出每个机构对应的分户账信息。

本发明实施例的又一种实现方式中，所述交易参数值包括交易所属商户的商户标识；

所述生成单元602，具体用于：

根据每个交易标识对应交易参数中的商户标识，确定属于各商户的交易标识；

根据机构标识与商户标识的对应关系，以及属于各商户的交易标识，统计属于相同机构的交易标识。

本发明实施例的又一种实现方式中，所述交易参数值包括交易所属终端的终端标识；

所述生成单元602，具体用于：

根据每个交易标识对应交易参数中的终端标识，确定属于各终端的交易标识；

根据终端标识与商户标识的对应关系，以及属于各终端的交易标识，统计属于相同商户的交易标识。

本发明实施例的又一种实现方式中，所述装置600还包括：

存储单元，用于存储每个所述交易标识对应的余额类型至分户账数据文件；

所述生成单元602，还用于根据所述分户账数据文件，生成第二控制文件；

所述验证单元，还用于根据所述第二控制文件，验证所述分户账数据文件的属性信息，所述属性信息包括大小和数量。

本发明实施例的又一种实现方式中，所述确定单元603，具体用于：

对每个所述科目，查询所述科目对应的总账历史余额和分户账历史余额，并根据所述总账历史余额和所述科目的总账信息确定所述科目的总账余额，根据所述分户账历史余额和所述科目的分户账信息确定所述科目的分户账余额，比对所述科目的总账余额与所述科目的分户账余额是否一致，得出所述科目的比对结果；

根据每个所述科目比对结果，确定总分账核对结果。

本发明实施例的又一种实现方式中，所述总账信息包括每个预设目标参数的值所对应的总账发生额，所述分户账信息包括每个预设目标参数的值所对应的分户账发生额。

本发明实施例的又一种实现方式中，所述比对结果包括总账余额与分户账余额一致，以及述总账余额与分户账余额不一致；

所述确定单元603，具体用于：

如果每个所述科目的比对结果均为总账余额与分户账余额一致，则确定所述总分账核对结果为总分账一致；

如果每个所述科目的比对结果不均为总账余额与分户账余额一致，则确定所述总分账核对结果为总分账不一致。

本发明实施例的又一种实现方式中，所述交易标识包括所述交易对应的交易全局标识、交易序号和服务类型。

本发明实施例的又一种实现方式中，所述科目包括待清算商户款项、待分配手续费款项、应收商户结算手续费、其他应收款和其他应付款。

应理解的是，实施本发明实施例的方式与实施图3所示实施例的方式相同，在此不再赘述。

本发明实施例中，获取预设时间端内的交易信息后，分别根据交易信息可以生成每个科目对应的总账信息和每个科目对应的分户账信息，然后可以根据每个科目对应的总账信息和每个科目对应的分户账信息，确定总分账核对结果，从而不仅实现对账务信息的汇总，还可以基于总分账核对的结果来确定账务信息的准确性。

根据本发明的实施例，本发明还提供了一种电子设备和一种可读存储介质。

本发明的电子设备包括：至少一个处理器；以及，与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，所述存储器存储有可被所述一个处理器执行的指令，所述指令被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器执行本发明实施例所提供的账务信息核对的方法。

图7示出了可以应用本发明实施例的账务信息核对的方法或账务信息核对的装置的示例性系统架构700。

如图7所示，系统架构700可以包括终端设备701、702、703，网络704和服务器705。网络704用以在终端设备701、702、703和服务器705之间提供通信链路的介质。网络704可以包括各种连接类型，例如有线、无线通信链路或者光纤电缆等等。

用户可以使用终端设备701、702、703通过网络704与服务器705交互，以接收或发送消息等。终端设备701、702、703上可以安装有各种客户端应用。

终端设备701、702、703可以是智能手机、平板电脑、膝上型便携计算机和台式计算机等等。

服务器705可以是提供各种服务的服务器，可以对接收到的产品信息查询请求等数据进行分析等处理，并将处理结果(例如产品信息--仅为示例)反馈给终端设备。

需要说明的是，本发明实施例所提供的账务信息核对的方法一般由服务器705执行，相应地，账务信息核对的装置一般设置于服务器705中。

应该理解，图7中的终端设备、网络和服务器的数目仅仅是示意性的。根据实现需要，可以具有任意数目的终端设备、网络和服务器。

下面参考图8，其示出了适于用来实现本发明实施例的计算机系统800的结构示意图。图8示出的计算机系统仅仅c是一个示例，不应对本发明实施例的功能和使用范围带来任何限制。

如图8所示，计算机系统800包括中央处理单元(CPU)801，其可以根据存储在只读存储器(ROM)802中的程序或者从存储部分808加载到随机访问存储器(RAM)803中的程序而执行各种适当的动作和处理。在RAM 803中，还存储有系统800操作所需的各种程序和数据。CPU 801、ROM 802以及RAM 803通过总线804彼此相连。输入/输出(I/O)接口805也连接至总线804。

以下部件连接至I/O接口805：包括键盘、鼠标等的输入部分806；包括诸如阴极射线管(CRT)、液晶显示器(LCD)等以及扬声器等的输出部分807；包括硬盘等的存储部分808；以及包括诸如LAN卡、调制解调器等的网络接口卡的通信部分809。通信部分809经由诸如因特网的网络执行通信处理。驱动器810也根据需要连接至I/O接口805。可拆卸介质811，诸如磁盘、光盘、磁光盘、半导体存储器等等，根据需要安装在驱动器810上，以便于从其上读出的计算机程序根据需要被安装入存储部分808。

特别地，根据本发明公开的实施例，上文参考流程图描述的过程可以被实现为计算机软件程序。例如，本发明公开的实施例包括一种计算机程序产品，其包括承载在计算机可读介质上的计算机程序，该计算机程序包含用于执行流程图所示的方法的程序代码。在这样的实施例中，该计算机程序可以通过通信部分809从网络上被下载和安装，和/或从可拆卸介质811被安装。在该计算机程序被中央处理单元(CPU)801执行时，执行本发明的系统中限定的上述功能。

需要说明的是，本发明所示的计算机可读介质可以是计算机可读信号介质或者计算机可读存储介质或者是上述两者的任意组合。计算机可读存储介质例如可以是——但不限于——电、磁、光、电磁、红外线、或半导体的系统、装置或器件，或者任意以上的组合。计算机可读存储介质的更具体的例子可以包括但不限于：具有一个或多个导线的电连接、便携式计算机磁盘、硬盘、随机访问存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、可擦式可编程只读存储器(EPROM或闪存)、光纤、便携式紧凑磁盘只读存储器(CD-ROM)、光存储器件、磁存储器件、或者上述的任意合适的组合。在本发明中，计算机可读存储介质可以是任何包含或存储程序的有形介质，该程序可以被指令执行系统、装置或者器件使用或者与其结合使用。而在本发明中，计算机可读的信号介质可以包括在基带中或者作为载波一部分传播的数据信号，其中承载了计算机可读的程序代码。这种传播的数据信号可以采用多种形式，包括但不限于电磁信号、光信号或上述的任意合适的组合。计算机可读的信号介质还可以是计算机可读存储介质以外的任何计算机可读介质，该计算机可读介质可以发送、传播或者传输用于由指令执行系统、装置或者器件使用或者与其结合使用的程序。计算机可读介质上包含的程序代码可以用任何适当的介质传输，包括但不限于：无线、电线、光缆、RF等等，或者上述的任意合适的组合。

附图中的流程图和框图，图示了按照本发明各种实施例的系统、方法和计算机程序产品的可能实现的体系架构、功能和操作。在这点上，流程图或框图中的每个方框可以代表一个单元、程序段、或代码的一部分，上述单元、程序段、或代码的一部分包含一个或多个用于实现规定的逻辑功能的可执行指令。也应当注意，在有些作为替换的实现中，方框中所标注的功能也可以以不同于附图中所标注的顺序发生。例如，两个接连地表示的方框实际上可以基本并行地执行，它们有时也可以按相反的顺序执行，这依所涉及的功能而定。也要注意的是，框图或流程图中的每个方框、以及框图或流程图中的方框的组合，可以用执行规定的功能或操作的专用的基于硬件的系统来实现，或者可以用专用硬件与计算机指令的组合来实现。

描述于本发明实施例中所涉及到的单元可以通过软件的方式实现，也可以通过硬件的方式来实现。所描述的单元也可以设置在处理器中，例如，可以描述为：一种处理器包括获取单元、生成单元和确定单元。其中，这些单元的名称在某种情况下并不构成对该单元本身的限定，例如，获取单元还可以被描述为“获取单元的功能的单元”。

作为另一方面，本发明还提供了一种计算机可读介质，该计算机可读介质可以是上述实施例中描述的设备中所包含的；也可以是单独存在，而未装配入该设备中。上述计算机可读介质承载有一个或者多个程序，当上述一个或者多个程序被一个该设备执行时，使得该设备执行本发明所提供的账务信息核对的方法。

上述具体实施方式，并不构成对本发明保护范围的限制。本领域技术人员应该明白的是，取决于设计要求和其他因素，可以发生各种各样的修改、组合、子组合和替代。任何在本发明的精神和原则之内所作的修改、等同替换和改进等，均应包含在本发明保护范围之内。

Claims (20)

1.一种账务信息核对的方法，其特征在于，包括：

获取预设时间段内的交易信息，所述交易信息包括每个交易标识对应的交易参数值；

根据所述交易信息和预设分录生成策略，生成总账科目信息，所述总账科目信息包括每个科目对应的总账信息；

根据所述交易信息和预设分户账生成策略，生成分户账科目信息，所述分户账科目信息包括每个所述科目对应的分户账信息；

根据所述总账科目信息和所述分户账科目信息，确定总分账核对结果。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述交易信息和预设分录策略，生成总账科目信息，包括：

根据所述交易信息和预设分录生成策略，生成每个所述交易标识对应的会计分录，所述预设分录生成策略包括第一预设科目映射表；

按照预设目标参数，统计每个科目对应的会计分录，得出总账科目信息。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述根据所述交易信息和预设分录策略，生成每个所述交易标识对应的会计分录，包括：

根据每个所述交易标识对应的交易参数值，确定每个所述交易标识对应的交易原子动作和金额类型，所述金额类型包括所述交易原子动作对应的金额；

根据每个所述交易标识对应的交易参数值和预设核算类型表，确定每个所述交易标识对应的核算类型；

根据所述第一预设科目映射表和每个所述交易标识对应的核算类型，以及每个所述交易标识对应的交易原子动作和金额类型，确定每个所述交易标识对应的科目；

根据每个所述交易标识对应的核算类型、科目，以及每个所述交易标识对应的交易原子动作和金额类型，生成每个所述交易标识对应的会计分录。

4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述交易参数值包括交易类型和交易金额；

所述根据每个所述交易标识对应的交易参数值，确定每个所述交易标识对应的交易原子动作和金额类型，包括：

根据每个所述交易标识对应的交易类型，确定每个所述交易标识对应的交易原子动作；

根据每个所述交易标识对应的交易类型和交易金额，确定每个所述交易标识对应的金额类型。

5.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述交易信息包括交易文件，所述交易文件包括每个交易标识对应的交易参数值；

在根据所述交易信息和预设分录生成策略，生成每个所述交易标识对应的会计分录之前，还包括：

根据所述交易文件，生成所述交易文件对应的第一控制文件；

根据所述第一控制文件，验证所述交易文件的属性信息，所述属性信息包括大小和数量。

6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述交易信息和预设分户账生成策略，生成分户账科目信息，包括：

根据每个所述交易标识对应的交易参数值，确定每个所述交易标识对应的余额类型；

根据每个所述交易标识对应的交易参数值和预设核算类型表，确定每个所述交易标识对应的核算类型；

根据每个所述交易标识对应的余额类型和核算类型，以及第二预设科目映射表，确定每个所述交易标识对应的科目；

按照预设目标参数，统计每个科目对应的所述交易标识，并根据每个科目对应的所述交易标识，以及每个所述交易标识对应的余额类型和核算类型得出分户账科目信息。

7.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，所述交易参数值包括交易所属机构的机构标识；所述分户账科目信息包括每个机构对应的分户账信息；

所述根据每个科目对应的所述交易标识和每个所述交易标识对应的余额类型和核算类型得出分户账科目信息，包括：

根据每个交易标识对应交易参数中的机构标识，确定属于相同机构的交易标识；

对所述属于相同机构的交易标识，根据每个科目对应的交易标识，确定出每个机构中对应各科目的交易标识；

根据每个所述交易标识对应的余额类型和核算类型，以及每个机构中对应各科目的交易标识，确定出每个机构对应的分户账信息。

8.根据权利要求7所述的方法，其特征在于，所述交易参数值包括交易所属商户的商户标识；

所述根据每个交易标识对应交易参数中的机构标识，确定属于相同机构的交易标识，包括：

根据每个交易标识对应交易参数中的商户标识，确定属于各商户的交易标识；

根据机构标识与商户标识的对应关系，以及属于各商户的交易标识，统计属于相同机构的交易标识。

9.根据权利要求8所述的方法，其特征在于，所述交易参数值包括交易所属终端的终端标识；

所述根据每个交易标识对应交易参数中的商户标识，确定属于各商户的交易标识，包括：

根据每个交易标识对应交易参数中的终端标识，确定属于各终端的交易标识；

根据终端标识与商户标识的对应关系，以及属于各终端的交易标识，统计属于相同商户的交易标识。

10.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，在所述根据每个所述交易标识对应的余额类型和核算类型，以及第二预设科目映射表，确定每个所述交易标识对应的科目之前，还包括：

存储每个所述交易标识对应的余额类型至分户账数据文件；

根据所述分户账数据文件，生成第二控制文件；

根据所述第二控制文件，验证所述分户账数据文件的属性信息，所述属性信息包括大小和数量。

11.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述总账科目信息和所述分户账科目信息，确定总分账核对结果，包括：

对每个所述科目，查询所述科目对应的总账历史余额和分户账历史余额，并根据所述总账历史余额和所述科目的总账信息确定所述科目的总账余额，根据所述分户账历史余额和所述科目的分户账信息确定所述科目的分户账余额，比对所述科目的总账余额与所述科目的分户账余额是否一致，得出所述科目的比对结果；

根据每个所述科目比对结果，确定总分账核对结果。

12.根据权利要求11所述的方法，其特征在于，所述总账信息包括每个预设目标参数的值所对应的总账发生额，所述分户账信息包括每个预设目标参数的值所对应的分户账发生额。

13.根据权利要求11所述的方法，其特征在于，所述比对结果包括总账余额与分户账余额一致，以及述总账余额与分户账余额不一致；

所述根据每个所述科目比对结果，确定总分账核对结果，包括：

如果每个所述科目的比对结果均为总账余额与分户账余额一致，则确定所述总分账核对结果为总分账一致；

如果每个所述科目的比对结果不均为总账余额与分户账余额一致，则确定所述总分账核对结果为总分账不一致。

14.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述交易标识包括所述交易对应的交易全局标识、交易序号和服务类型。

15.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述科目包括待清算商户款项、待分配手续费款项、应收商户结算手续费、其他应收款和其他应付款。

16.一种账务信息核对的装置，其特征在于，包括：

获取单元，用于获取预设时间段内的交易信息，所述交易信息包括每个交易标识对应的交易参数值；

生成单元，用于根据所述交易信息和预设分录生成策略，生成总账科目信息，所述总账科目信息包括每个科目对应的总账信息；

所述生成单元，用于根据所述交易信息和预设分户账生成策略，生成分户账科目信息，所述分户账科目信息包括每个所述科目对应的分户账信息；

确定单元，用于根据所述总账科目信息和所述分户账科目信息，确定总分账核对结果。

17.根据权利要求16所述的装置，其特征在于，所述生成单元，具体用于：

根据所述交易信息和预设分录生成策略，生成每个所述交易标识对应的会计分录，所述预设分录生成策略包括第一预设科目映射表；

按照预设目标参数，统计每个科目对应的会计分录，得出总账科目信息。

18.根据权利要求17所述的装置，其特征在于，所述生成单元，具体用于：

根据每个所述交易标识对应的交易参数值，确定每个所述交易标识对应的交易原子动作和金额类型，所述金额类型包括所述交易原子动作对应的金额；

根据每个所述交易标识对应的交易参数值和预设核算类型表，确定每个所述交易标识对应的核算类型；

根据所述第一预设科目映射表和每个所述交易标识对应的核算类型，以及每个所述交易标识对应的交易原子动作和金额类型，确定每个所述交易标识对应的科目；

根据每个所述交易标识对应的核算类型、科目，以及每个所述交易标识对应的交易原子动作和金额类型，生成每个所述交易标识对应的会计分录。

19.一种电子设备，其特征在于，包括：

一个或多个处理器；

存储装置，用于存储一个或多个程序，

当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行，使得所述一个或多个处理器实现如权利要求1-15中任一所述的方法。

20.一种计算机可读介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，所述程序被处理器执行时实现如权利要求1-15中任一所述的方法。

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