CN114119089A - 一种内部资金转移定价系统、方法、设备和介质 - Google Patents

Abstract

本发明实施例公开了一种内部资金转移定价系统、方法、设备和介质，其中，系统包括：业务数据接入模块、批量计价服务模块和系统管理服务模块；业务数据接入模块，用于与多个预设数据源建立连接，实时接收并管理业务数据；批量计价服务模块，用于针对每一笔计价业务，根据预设计价规则，在业务数据中选取与计价业务关联的业务数据，并完成计价和计价核对；系统管理服务模块，用于根据用户在系统交互界面的操作指令实现计价参数管理、计价调整或计价测算。本实施例技术方案解决了现有计价系统中用于计价的业务数据更新不及时的问题，实现了实时获取并维护业务数据，并能够及时发现计价结果的异常，避免计价错误引起的风险，并提供计价调整功能。

Description

一种内部资金转移定价系统、方法、设备和介质

技术领域

本发明实施例涉及计算机技术领域，尤其涉及一种内部资金转移定价系统、方法、设备和介质。

背景技术

在商业银行内部资金的流通过程中，有一套通用的内部资金转移定价(FundsTransfer Pricing，FTP)模式，用于风险管理、制定公平的绩效考核方案。由于银行业务规模日益壮大，业务及产品种类、客户数量、交易数量相应增加，业务复杂性提高，监控管理需求也同步上升。若是计价不准确，容易产生操作上的风险，并影响数据分析的时效与深度。

但是，目前的内部资金转移计价系统，银行用户自行维护业务数据和市场数据的，在维护不及时的时候，就会出现定价出错的情况；若定价出错，也不能及时发现计价结果的异常。

发明内容

本发明实施例提供了一种内部资金转移定价系统、方法、设备和介质，以实现实时获取业务数据，进行数据维护，并提供了计价结果核对功能，及时发现计价结果的异常，能够避免了计价错误引起的金融风险。

第一方面，本发明实施例提供了一种内部资金转移定价系统，该系统包括：

业务数据接入模块、批量计价服务模块和系统管理服务模块；

其中，所述业务数据接入模块，用于与多个预设数据源建立连接，实时接收并管理业务数据；

所述批量计价服务模块，用于针对每一笔计价业务，根据预设计价规则，在所述业务数据中选取与所述计价业务关联的业务数据，并完成计价和计价核对；

所述系统管理服务模块，用于根据用户在系统交互界面的操作指令实现计价参数管理、计价调整和/或计价测算。

第二方面，本发明实施例提供了一种内部资金转移定价方法，该方法包括：

获取待计价处理任务，并根据所述待计价处理任务的业务类型读取相关联的业务数据，其中，所述业务数据是基于多个预设数据源进行实时更新的业务数据；

基于所述业务数据，按照与所述业务类型相对应的计价规则进行计价，并获取计价结果；

将所述计价结果与业务系统总账目中对应的业务科目明细进行核对，并在账目核对异常时，将异常信息发送至目标对象。

第三方面，本发明实施例还提供了一种计算机设备，所述计算机设备包括：

一个或多个处理器；

存储器，用于存储一个或多个程序；

当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行，使得所述一个或多个处理器实现如本发明任意实施例所提供的内部资金转移定价方法。

第四方面，本发明实施例还提供了一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该程序被处理器执行时实现如本发明任意实施例所提供的内部资金转移定价方法。

上述发明中的实施例具有如下优点或有益效果：

本发明实施例，通过由业务数据接入模块、批量计价服务模块和系统管理服务模块组成内部资金转移定价系统；其中，业务数据接入模块，用于与多个预设数据源建立连接，实时接收并管理业务数据；批量计价服务模块，用于针对每一笔计价业务，根据预设计价规则，在业务数据中选取与所述计价业务关联的业务数据，并完成计价和计价核对；系统管理服务模块，用于根据用户在系统交互界面的操作指令实现计价参数管理、计价调整和/或计价测算。本实施例技术方案解决了现有计价系统中用于计价的业务数据更新不及时的问题，通过上述各功能模块实现了实时的获取计价相关的业务数据，及时的维护业务数据，而且用户可以对业务参数进行配置，以及对计价结果进行调整，保证了计价结果的准确性和计价的完整性。

附图说明

图1是本发明实施例一提供的一种内部资金转移定价系统的结构示意图；

图2是本发明实施例二提供的二种内部资金转移定价系统的结构示意图；

图3是本发明实施例二提供的一种内部资金转移定价系统的结构示意图；

图4是本发明实施例三提供的一种内部资金转移定价方法的流程图；

图5是本发明实施例三提供的一种计价流程示意图；

图6是本发明实施例四提供的一种计算机设备的结构示意图。

具体实施方式

下面结合附图和实施例对本发明作进一步的详细说明。可以理解的是，此处所描述的具体实施例仅仅用于解释本发明，而非对本发明的限定。另外还需要说明的是，为了便于描述，附图中仅示出了与本发明相关的部分而非全部结构。

实施例一

图1为本发明实施例一提供的一种内部资金转移定价系统结构示意图，本实施例可适用于商业银行内部资金转移定价计算的情况。该系统可以由软件和/或硬件的方式来实现，集成于具有应用开发功能的计算机设备中。

如图1所示，内部资金转移定价系统包括以下模块：

业务数据接入模块110、批量计价服务模块120和系统管理服务模块130。

进一步的，业务数据接入模块110，用于与多个预设数据源建立连接，实时接收并管理业务数据。预设数据源包括市场数据源，可以为内部资金转移定价系统提供伦敦同业拆借利率、香港同业拆借利率、中国货币市场基准利率、新加坡银行同业拆借利率、上海银行同业拆放利率、有抵押(担保)隔夜融资利率、英镑隔夜平均利率、香港隔夜平均利率、欧元短期利率、东京隔夜平均利率等以及汇率的卖价(bid)、买价(ask)、收盘价(close)等实时市场价格数据。预设数据源还包括银行核心系统给FTP系统的批量服务全量表内业务明细数据，包含业务代号、起息日、到期日、外部利率、金额等要素；包括银行总账系统给FTP系统的批量服务提供资产负债表涉及科目的科目余额数据，以及银行相关业务系统给FTP系统的批量服务提供的不在核心系统记账的业务数据。业务数据接入模块110通过数据接口与上述各个数据源建立连接，可以实时的获取动态的金融业务数据。

批量计价服务模块120，则用于针对每一笔计价业务，根据预设计价规则，在从各数据源获取到的业务数据中选取与当前计价业务关联的业务数据，并完成计价和计价核对。

具体的，批量计价服务模块120可细化为四个子模块，包括：第一计价子模块、第二计价子模块、计价核对子模块和计价数据处理子模块。其中，第一计价子模块用于识别计价业务的业务类型，当有待计价业务时，第一计价子模块会识别待计价业务的业务类型，并根据业务类型对应的计价规则和相应的业务数据逐笔完成计价业务。通常，第一计价子模块用于处理适用相同业务类型下的通用计价流程的计价业务，基于获取的价格数据及参数配置按照业务类型所对应的计价规则进行逐笔计划和统一计价。业务类型具体可分为初始计价、提前销户、展期、提前支取、提前还款、逾期等预设的计价类型。而第二计价子模块则用于对特殊的业务类型(预设非常规业务类型)的计价业务进行计价处理。特殊计价业务类型是考虑到金融市场的金融产品复杂性比较大，按照业务需要、产品特色，为不同的产品类别定义适当的FTP计算规则。例如，针对某类产品或单一交易的特殊性，设立一定的取数逻辑以更改FTP数值；或针对业务激励，平衡资产负债缺口需要等，加入补贴或惩罚，如债券利率套期、协议活期存款、存款FTP补贴/惩罚等产品类别。第二计价子模块则根据预设非常规业务类型中参数计算规则进行计价参数处理，如按照预设取数逻辑对相关业务数据进行加工等，然后根据经过处理的计价参数完成预设非常规业务类型的计价业务。

计价核对子模块用于在第一计价子模块和第二计价子模块处理完计价业务之后，根据每一笔计价业务的明细数据与总账数据进行汇总核对，其中，总账数据是来自于银行总账系统的业务明细和余额数据。或者，还可以以天为时间单位，每日汇总逐笔计价明细余额及总账余额，并进行核对，确保计价准确性。

计价数据处理子模块，用于根据所述计价业务的类型对所述业务数据中与所述计价业务相关联的数据进行预处理，并将预处理后的业务数据整合成所述计价业务中需要的数据。具体的，即是对从银行核心系统、银行总账系统、其他业务系统和市场数据源系统获得的价格和业务数据进行处理，判断数据是否齐备，整合成FTP计价所需的数据。

所述系统管理服务模块，为业务人员提供了进行业务操作的功能界面(系统交互界面)，该功能界面包含系统管理、参数维护、合同管理、数据归档管理、计价管理、报表管理等功能，因此，系统管理服务模块可以用于根据用户在系统交互界面的操作指令实现计价参数管理、计价调整和/或计价测算。

具体的，系统管理服务模块，包括：计价调整子模块、计价测算子模块和参数管理子模块。其中，计价调整子模块用于根据用户操作指令对预设业务的计价结果、所述系统的外部价格或新增业务调整计价进行调整。计价调整是针对特殊的业务场景，在系统批量计价的基础上，可调整业务阶段性FTP或外部价格，和新增附加业务调整。此外，计价调整子模块还可以自动的进行计价调整，当一笔计价业务在不同存续期有着不同的计价逻辑时，能够根据具体的业务逻辑进行调整，自动调整计价结果。计价测算子模块，用于根据用户输入的待测算业务代号、起息日、到期日、所述系统外部利率、金额等业务要素，按照所述业务代号对应的参数设置及计算规则，测算一笔新业务的内部资金转移定价和利息净收入，方便业务人员发起新的业务时评估其收益率，能够为未来业务开展提供参考。参数管理子模块用于可以对期限参数、产品参数或价格参数进行修改，修改操作包括增加、删除及修改等操作。

在本实例中，参数的设定更加细粒度化，可以包括如下参数的管理与设置：

期限参数：用于管理不同期限归类、不同期限对应的天数上下限，包括期限编号、期限类别、天数、月数、天数下限、天数上限等。对于有起息日和到期日的定期业务，都能将其唯一匹配到一个期限；对于活期业务和特殊业务的期限有专门的维护。

业务名册：用于配置各业务号对应的名称、计息天数等。包括业务编号、业务类型、计息天数等。本实施例的FTP系统业务分类可以以业务为维度，所有的账户信息会归类于一种业务，对于没有归类的账户不会进行计价，在账户核对阶段会发现进行调整。

业务参数：用于配置各业务及对应的币种、基准曲线、期限。包括业务编号、币种、曲线名称等，同一个业务可能用不同的币种进行交易，也就对应不同市场的基准利率，业务参数可以根据业务类型、基准曲线类型及期限进行配置。

科目业务：用于维护五位核算码与业务代号、业务编号之间的对应信息。包括业务编号、科目代码等，每个账户有其归属的科目，本实施例的FTP系统再将科目划分为业务，科目业务维护的是科目和业务的映射关系。

基准价格：用于维护从彭博、路透市场获取的每种货币的市场利率，如伦敦同业拆借利率、香港同业拆借利率等，包括1个月、3个月、6个月及12个月等不同期限的基准利率，与外部报价基准利率相对应。这些数据每天需要同彭博、路透市场同步，也能自行维护，保证数据的准确性。

项目点差：配置已配置的计价项目对应的加点数。包括生效日期、币种、业务编号、期限编号、浮动比率、浮动点数等。本实施例中的FTP系统用于计价的利率在基准价格上有一定的浮动，项目点差用于维护该浮动。

进一步的，系统管理服务模块还包括报表生成子模块，用于将每天计算的各业务类型的内部资金转移定价结果，并按照预设维度，将定价结果的明细及汇总数据生成报表，以供数据查询。其中，预设维度包括部门维度、产品维度、及客户维度等多种维度。生成的报表可以提供盈利分析的明细，还以供用户汇总查询。

优选的，系统管理服务模块还包括数据归档管理子模块和合同管理子模块。其中，数据归档管理子模块(也可称为接口管理子模块)，用于存放业务数据和市场数据的历史数据；合同管理子模块，用于管理计价业务的业务合同，以供所述内部资金转移定价系统的用户查看业务合同。

优选的，系统管理服务模块还包括服务信息设置子模块和服务信息发送子模块；其中，服务信息设置子模块，用于根据用户的操作指令，设置所述内部资金转移定价系统的联系人的通信信息、服务通信内容模板或者调整定时服务；服务信息发送子模块，用于在所述批量计价服务模块输出的计价核对结果异常时，将异常信息发送给存在异常的计价业务的相关联系人。

本实施例技术方案，通过由业务数据接入模块、批量计价服务模块和系统管理服务模块组成内部资金转移定价系统；其中，业务数据接入模块，用于与多个预设数据源建立连接，实时接收并管理业务数据；批量计价服务模块，用于针对每一笔计价业务，根据预设计价规则，在业务数据中选取与所述计价业务关联的业务数据，并完成计价和计价核对；系统管理服务模块，用于根据用户在系统交互界面的操作指令实现计价参数管理、计价调整和/或计价测算。本实施例技术方案解决了现有计价系统中用于计价的业务数据更新不及时的问题，通过上述各功能模块实现了实时的获取计价相关的业务数据，及时的维护业务数据，而且用户可以对业务参数进行配置，以及对计价结果进行调整，保证了计价结果的准确性和计价的完整性。

实施例二

图2为本发明实施例二提供的一种内部资金转移定价系统的结构示意图，在上述实施例的基础上，在内部资金转移定价系统于外部系统或用户产生交互关系的角度，进一步对内部资金转移定价系统进行说明。

如图2所示，内部资金转移定价系统的包括：

FTP系统前端页面、FTP系统后台服务、FTP系统数据库以及FTP系统批量服务。其中，FTP系统后台服务则对应系统管理服务模块130；FTP系统前端页面是系统管理服务模块所提供的能够与用户进行交互的系统界面；FTP系统批量服务即综合了业务数据接入模块110和批量计价服务模块120。FTP系统后台服务与FTP系统批量服务在执行计价业务的过程中，与FTP系统数据库产生交互。FTP系统数据库用于存储从多个数据源获取到的业务数据，以及计价业务的业务合同及计价结果等信息，还有内部资金转移定价系统的用户信息等内容。

从内部资金转移定价系统与用户及相关系统的交互来说明书内部资金转移定价系统的工作过程。

用户可以通过使用内部资金转移定价系统的银行的统一认证平台或者其他方式在内部资金转移定价系统的用户交互界面输入身份认证信息，由内部资金转移定价系统进行身份认证，认证通过后可登录到内部资金转移定价系统。

内部资金转移定价系统会根据当前用户系统权限进行授权，不同的用户会拥有不同菜单、不同的数据资源权限。用户可以通过在FTP系统前端页面操作，调用系统后台服务，能够获取或修改期限参数、币种参数、产品名册、科目产品、产品参数、基准价格、项目计价点差等参数信息，查看历史计价数据，收益数据。针对特殊的业务场景，在系统批量计价的基础上，用户还可以进一步的调整业务阶段性FTP或外部价格，和新增附加业务调整。

FTP系统批量服务可以与市场数据源、不同的业务系统(如业务系统1和业务系统2)、银行核心系统以及银行总账系统建立连接，每天获取来自路透、彭博等市场的实时市场数据源、银行的核心系统和各大业务系统的实时业务数据，保证数据的有效性和实时性。其中，核心系统给FTP系统的批量服务全量表内业务明细数据，包含业务代号、起息日、到期日、外部利率、金额等要素；业务系统给FTP系统的批量服务提供不在核心系统记账的业务数据；总账系统给FTP系统的批量服务提供资产负债表涉及科目的科目余额数据。

FTP系统的批量服务在完成计价业务会进行计价明细核对，当出现账户核对不平或者批量某个定时出错时，通过调用通知平台的接口给干系人发邮件。其中，干系人是指出现异常的计价业务的相关联系人。

进一步的，FTP系统通过批量服务中的逐笔计价、账户核对、计价调整(自动)等功能保证了计价结果的准确性和计价的完整性。首先，计价参数是在管理服务中维护的，在批量服务的逐笔计价中会对从核心系统和其他业务系统获取有变动的业务数据，会对其进行归类：主要分为新开、提销、提支提还、展期、逾期、销户、合同调整、信息变更等类别。

其中，新开是指从临时合同表中获取变更类型为“开户”且合同表不存在的数据到临时的列表中，进行期限计算、批量计息，最后将数据插入到合同表。

提销是指从临时合同表中获取变更类型为“提销”、资产类和负债类、合同表存在的数据到临时的列表中的数据，将每日应计、应冲利息、应补利息清零。对负债类数据进行批量计息、应补利息进行更新，最后将临时的列表中的数据更新到合同表。特别的，批量算息时不取合同调整表中的利率计算，计息的金额为前日余额减去计息余额。

业务提支提还是从临时合同表中获取变更类型为“部分还款”且当前计息余额不等于前日余额或资产负债类型不一致的数据。资产方部分提前还款，余额减少，根据新的余额重新计算每日应计；负债方部分提支，余额减少的情况，新的余额重新每日应计、内部应冲、内部应补；负债方续存，余额增加的情况，新的余额计算每日应计。最后将临时的列表中的数据更新到合同表。

展期是指从临时合同表中获取变更类型为“转存”、或者业务存在合同表中，但到期日或起息日与临时表不一致的数据到临时的列表中，进行期限计算、批量计息，最后将数据更新到合同表。

逾期是指从临时合同表中获取变更类型为“逾期”、到期日＝系统日期、合同表存在的数据到临时的列表中，批量计息，最后将数据插入到合同表。

销户是指从临时合同表中获取变更类型为“销户”且销户日期为今天的数据到临时的列表中，然后将当日开销户的数据插入合同表、其他数据更新到合同表。那么，计息金额为0。

合同调整是指从合同表中和调整表都有的数据到临时的列表中，批量计息，然后更新到合同表。

信息变更是指从临时合同表中获取变更类型为“信息变更”的数据到临时的列表中，然后更新到合同表。

在逐笔计价结束之后，FTP系统会对目前合同表已经存在的数据按照计息机构、营业机构、货币编号、科目代码、业务代码、产品编号、期限编号维度进行汇总统计：资产类的支出利息＝每日应计-应冲利息+应补利息，合同收入＝合同应计-合同应冲+合同应补；负债类的收入利息＝每日应计-应冲利息+应补利息，合同支出＝合同应计-合同应冲+合同应补。资产类更新合同表：定期利息＝定期利息+每日应计-应冲利息，合同定期＝合同定期+合同应计-合同应冲，负债类更新合同表：已计利息＝已计利息+每日应计-应冲利息+应补利息，合同已计＝合同已计+合同应计-合同应冲+合同应补。更新附加合同表：已计利息＝已计利息+每日应计，合同已计＝合同已计+合同应计。

最后通过账户核对的方式保证当天计价的完整性。将总账当天的接口数据按照插入账户核对表，前台余额为期末贷方金额减去期末借方金额；前后差额为期末借方金额减去期末贷方金额；将合同表的账户数据按照货币、业务维度汇总到临时的列表中，金额为计息金额(资产为负，负债为正)；剔除掉双边一致的数据；最后把临时的列表中的数据插入核对表，将当日账户核对不平的数据通过通知平台，以邮件的方式发送给干系人进行调整处理。

本实施例技术方案，通过从用于以及计价相关系统与FTP系统的交互关系，对FTP系统的功能模块进一步的进行了说明，本实施例的FTP系统通过与银行内部的核心系统和其中业务系统直连，获取最新的实时的业务数据；通过从彭博、路透市场获取到最新的市场数据；通过每日从总账系统获取科目余额数据进行对账。能够保证计价模型的数据来源最新最准确。计价模型能够对业务基准利率的曲线、产品、浮动进行配置，做到不同业务进行不同方式的计价。对于一笔业务不同存续期有着不同的计价逻辑，能够业务的调整，自动调整计价结果。当计价结果存在问题时，可以通过配置合同调整表，对计价结果进行调整。页面拥有FTP测算功能，能让业务在发展业务时能够知道FTP的价格，及时调整存贷款业务的比例。

进一步的，在一种实施方式中，从FTP系统应用功能角度来说，FTP系统结构可参考图3所述的系统应用功能架构图。在图3中，将FTP系统整体分为三大模块，包括管理服务模块、基础服务模块以及批量服务模块。其中，管理服务模块包括系统管理、参数管理、合同管理、结构管理、计价管理和报表管理六个子模块；基础服务模块包括任务定制、邮件通知、任务调度、异常处理、文件处理、监控日志、公共控制及数据存储八个子模块；批量服务模块包括通用机甲、数据处理、特殊计价三个子模块。基于上述各个功能模块及其子模块，能够实现本实施例中FTP系统的相应功能。

实施例三

图4为本发明实施例三提供的一种内部资金转移定价方法的流程图，本实施例可适用于内部资金转移定价系统进行业务计价的情况，方法可以通过任一实施例所述的内部资金转移定价系统来实现，该系统集成于具有应用开发功能的计算机设备中。

如图4所示，内部资金转移定价方法包括如下步骤：

S210、获取待计价处理任务，并根据所述待计价处理任务的业务类型读取相关联的业务数据，其中，所述业务数据是基于多个预设数据源进行实时更新的业务数据。

具体的，内部资金转移定价系统中，会从多个数据源实时的接收市场金融数据以及其他业务系统、银行核心系统和银行总账系统接收可以用于计价的业务数据，保证数据的准确性。待计价处理任务是批量处理的，针对其中每一个待计价处理的任务，会根据任务名称或任务代号等信息识别计价任务的类型，以便根据业务类型去读取用于计价的业务数据和计价规则。

S220、基于所述业务数据，按照与所述业务类型相对应的计价规则进行计价，并获取计价结果。

与业务类型相对应的计价规则可以是一个或一组公式，或者是一个计算模型，将获取到的与计价业务相关的业务数据输入到对应的公式或模型中便可以得到相应的计价结果。优选的，对于一笔计价业务不同存续期有着不同的计价逻辑时，本实施例中还能够进行业务的调整，自动调整计价结果。

S230、将所述计价结果与业务系统总账目中对应的业务科目明细进行核对，并在账目核对异常时，将异常信息发送至目标对象。

在计价结束之后，FTP系统还会计价结果按照计息机构、营业机构、货币编号、科目代码、业务代码、产品编号、期限编号维度进行汇总统计并进行核对，以保证当天计价的完整性。将总账当天的接口数据按照插入账户核对表，前台余额为期末贷方金额减去期末借方金额；前后差额为期末借方金额减去期末贷方金额；将合同表的账户数据按照货币、业务维度汇总到临时的列表中，金额为计息金额(资产为负，负债为正)；剔除掉双边一致的数据；最后把临时的列表中的数据插入核对表，将当日账户核对不平的数据通过通知平台，以邮件的方式发送给干系人进行调整处理。

上述计价流程，也可以参考图5所示的通用计价流程图。在图5中，基于从多个数据源中获取的价格数据及业务参数配置，区分业务类型，如初始计价、提前销户、展期、提前支取、提前还款、逾期等制定计价模式，对获取的业务数据进行逐笔计划和统一计价，最终在根据总账系统的明细进行明细余额汇总，以便对计价结果进行核对。

特别的，在一些特殊情况中，如金融市场的金融产品复杂性比较大，按照业务需要、产品特色，需要为不同的产品类别定义适当的FTP计算规则。可以是，针对某类产品或单一交易的特殊性，设立一定的取数逻辑以更改FTP数值；或针对业务激励，平衡资产负债缺口需要等，加入补贴或惩罚。如债券利率套期、协议活期存款、存款FTP补贴/惩罚等产品类别。

进一步的，当获取到用户的参数配置指令时，会根据用户操作指令进行参数配置，并基于配置后参数，即配置更新后的参数，完成计价处理任务。

其中，参数的配置较为灵活以及细粒度化，具体参数包括业务期限参数、业务名册、业务参数、科目业务、市场基准价格参数、项目点差及计价测算参数中至少一种参数。

进一步的，在本实施中还根据用户的计价测算指令，获取用于计价测算的参数和待测算业务对应的当前最新计价结果，确定所述待测业务的计价测算结果，能让业务在发展业务时能够知道FTP的价格，及时调整存贷款业务的比例。

本实施例的技术方案，通过按照不同的业务类型，基于实时更新的数据进行内部资金转移计价，可以获得较为准确的计价结果。而且，在计价过程中还能够自动的对计价结果进行自动调整，最终还会与总账明细核对计价结果的准确性，为计价结果的准确性提供了多重的保障。对于一笔业务不同存续期有着不同的计价逻辑，能够业务的调整，自动调整计价结果。

实施例四

图6为本发明实施例四提供的一种计算机设备的结构示意图。图6示出了适于用来实现本发明实施方式的示例性计算机设备12的框图。图6显示的计算机设备12仅仅是一个示例，不应对本发明实施例的功能和使用范围带来任何限制。计算机设备12可以任意具有计算能力的终端设备，如智能控制器及服务器、手机等终端设备。

如图6所示，计算机设备12以通用计算设备的形式表现。计算机设备12的组件可以包括但不限于：一个或者多个处理器或者处理单元16，系统存储器28，连接不同系统组件(包括系统存储器28和处理单元16)的总线18。

总线18表示几类总线结构中的一种或多种，包括存储器总线或者存储器控制器，外围总线，图形加速端口，处理器或者使用多种总线结构中的任意总线结构的局域总线。举例来说，这些体系结构包括但不限于工业标准体系结构(ISA)总线，微通道体系结构(MAC)总线，增强型ISA总线、视频电子标准协会(VESA)局域总线以及外围组件互连(PCI)总线。

计算机设备12典型地包括多种计算机系统可读介质。这些介质可以是任何能够被计算机设备12访问的可用介质，包括易失性和非易失性介质，可移动的和不可移动的介质。

系统存储器28可以包括易失性存储器形式的计算机系统可读介质，例如随机存取存储器(RAM)30和/或高速缓存存储器32。计算机设备12可以进一步包括其它可移动/不可移动的、易失性/非易失性计算机系统存储介质。仅作为举例，存储系统34可以用于读写不可移动的、非易失性磁介质(图6未显示，通常称为“硬盘驱动器”)。尽管图6中未示出，可以提供用于对可移动非易失性磁盘(例如“软盘”)读写的磁盘驱动器，以及对可移动非易失性光盘(例如CD-ROM,DVD-ROM或者其它光介质)读写的光盘驱动器。在这些情况下，每个驱动器可以通过一个或者多个数据介质接口与总线18相连。系统存储器28可以包括至少一个程序产品，该程序产品具有一组(例如至少一个)程序模块，这些程序模块被配置以执行本发明各实施例的功能。

具有一组(至少一个)程序模块42的程序/实用工具40，可以存储在例如系统存储器28中，这样的程序模块42包括但不限于操作系统、一个或者多个应用程序、其它程序模块以及程序数据，这些示例中的每一个或某种组合中可能包括网络环境的实现。程序模块42通常执行本发明所描述的实施例中的功能和/或方法。

计算机设备12也可以与一个或多个外部设备14(例如键盘、指向设备、显示器24等)通信，还可与一个或者多个使得用户能与该计算机设备12交互的设备通信，和/或与使得该计算机设备12能与一个或多个其它计算设备进行通信的任何设备(例如网卡，调制解调器等等)通信。这种通信可以通过输入/输出(I/O)接口22进行。并且，计算机设备12还可以通过网络适配器20与一个或者多个网络(例如局域网(LAN)，广域网(WAN)和/或公共网络，例如因特网)通信。如图所示，网络适配器20通过总线18与计算机设备12的其它模块通信。应当明白，尽管图6中未示出，可以结合计算机设备12使用其它硬件和/或软件模块，包括但不限于：微代码、设备驱动器、冗余处理单元、外部磁盘驱动阵列、RAID系统、磁带驱动器以及数据备份存储系统等。

处理单元16通过运行存储在系统存储器28中的程序，从而执行各种功能应用以及数据处理，例如实现本发实施例所提供的内部资金转移定价方法，该方法包括：

获取待计价处理任务，并根据所述待计价处理任务的业务类型读取相关联的业务数据，其中，所述业务数据是基于多个预设数据源进行实时更新的业务数据；

基于所述业务数据，按照与所述业务类型相对应的计价规则进行计价，并获取计价结果；

将所述计价结果与业务系统总账目中对应的业务科目明细进行核对，并在账目核对异常时，将异常信息发送至目标对象。

实施例五

本实施例五提供了一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该程序被处理器执行时实现如本发明任意实施例所提供的内部资金转移定价方法，包括：

获取待计价处理任务，并根据所述待计价处理任务的业务类型读取相关联的业务数据，其中，所述业务数据是基于多个预设数据源进行实时更新的业务数据；

基于所述业务数据，按照与所述业务类型相对应的计价规则进行计价，并获取计价结果；

将所述计价结果与业务系统总账目中对应的业务科目明细进行核对，并在账目核对异常时，将异常信息发送至目标对象。

本发明实施例的计算机存储介质，可以采用一个或多个计算机可读的介质的任意组合。计算机可读介质可以是计算机可读信号介质或者计算机可读存储介质。计算机可读存储介质例如可以是但不限于：电、磁、光、电磁、红外线、或半导体的系统、装置或器件，或者任意以上的组合。计算机可读存储介质的更具体的例子(非穷举的列表)包括：具有一个或多个导线的电连接、便携式计算机磁盘、硬盘、随机存取存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、可擦式可编程只读存储器(EPROM或闪存)、光纤、便携式紧凑磁盘只读存储器(CD-ROM)、光存储器件、磁存储器件、或者上述的任意合适的组合。在本文件中，计算机可读存储介质可以是任何包含或存储程序的有形介质，该程序可以被指令执行系统、装置或者器件使用或者与其结合使用。

计算机可读的信号介质可以包括在基带中或者作为载波一部分传播的数据信号，其中承载了计算机可读的程序代码。这种传播的数据信号可以采用多种形式，包括但不限于电磁信号、光信号或上述的任意合适的组合。计算机可读的信号介质还可以是计算机可读存储介质以外的任何计算机可读介质，该计算机可读介质可以发送、传播或者传输用于由指令执行系统、装置或者器件使用或者与其结合使用的程序。

计算机可读介质上包含的程序代码可以用任何适当的介质传输，包括但不限于：无线、电线、光缆、RF等等，或者上述的任意合适的组合。

可以以一种或多种程序设计语言或其组合来编写用于执行本发明操作的计算机程序代码，所述程序设计语言包括面向对象的程序设计语言，诸如Java、Smalltalk、C++，还包括常规的过程式程序设计语言，诸如“C”语言或类似的程序设计语言。程序代码可以完全地在用户计算机上执行、部分地在用户计算机上执行、作为一个独立的软件包执行、部分在用户计算机上部分在远程计算机上执行、或者完全在远程计算机或服务器上执行。在涉及远程计算机的情形中，远程计算机可以通过任意种类的网络，包括局域网(LAN)或广域网(WAN)，连接到用户计算机，或者，可以连接到外部计算机(例如利用因特网服务提供商来通过因特网连接)。

本领域普通技术人员应该明白，上述的本发明的各模块或各步骤可以用通用的计算装置来实现，它们可以集中在单个计算装置上，或者分布在多个计算装置所组成的网络上，可选地，他们可以用计算机装置可执行的程序代码来实现，从而可以将它们存储在存储装置中由计算装置来执行，或者将它们分别制作成各个集成电路模块，或者将它们中的多个模块或步骤制作成单个集成电路模块来实现。这样，本发明不限制于任何特定的硬件和软件的结合。

注意，上述仅为本发明的较佳实施例及所运用技术原理。本领域技术人员会理解，本发明不限于这里所述的特定实施例，对本领域技术人员来说能够进行各种明显的变化、重新调整和替代而不会脱离本发明的保护范围。因此，虽然通过以上实施例对本发明进行了较为详细的说明，但是本发明不仅仅限于以上实施例，在不脱离本发明构思的情况下，还可以包括更多其他等效实施例，而本发明的范围由所附的权利要求范围决定。

Claims (11)

1.一种内部资金转移定价系统，其特征在于，所述系统包括：

业务数据接入模块、批量计价服务模块和系统管理服务模块；

其中，所述业务数据接入模块，用于与多个预设数据源建立连接，实时接收并管理业务数据；

所述批量计价服务模块，用于针对每一笔计价业务，根据预设计价规则，在所述业务数据中选取与所述计价业务关联的业务数据，并完成计价和计价核对；

所述系统管理服务模块，用于根据用户在系统交互界面的操作指令实现计价参数管理、计价调整和/或计价测算。

2.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，所述批量计价服务模块，包括：第一计价子模块、第二计价子模块、计价核对子模块和计价数据处理子模块；

其中，所述第一计价子模块用于识别计价业务的业务类型，并根据所述业务类型对应的计价规则和业务数据逐笔完成计价业务；

所述第二计价子模块用于在计价业务类型为预设非常规业务类型时，根据所述预设非常规业务类型中参数计算规则进行计价参数处理，并根据经过处理的计价参数完成所述预设非常规业务类型的计价业务；

所述计价核对子模块用于根据每一笔计价业务的明细数据与总账数据进行汇总核对；

所述计价数据处理子模块，用于根据所述计价业务的类型对所述业务数据中与所述计价业务相关联的数据进行预处理，并将预处理后的业务数据整合成所述计价业务中需要的数据。

3.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，所述系统管理服务模块，包括：

计价调整子模块、计价测算子模块和参数管理子模块；

其中，所述计价调整子模块用于根据用户操作指令对预设业务的计价结果、所述系统的外部价格或新增业务调整计价进行调整；

所述计价测算子模块，用于根据用户输入的待测算业务代号、起息日、到期日、所述系统外部利率、金额等业务要素，按照所述业务代号对应的参数设置及计算规则，测算一笔新业务的内部资金转移定价和利息净收入；

所述参数管理子模块用于可以对期限参数、产品参数或价格参数进行修改。

4.根据权利要求3所述的系统，其特征在于，所述系统管理服务模块，还包括：

报表生成子模块，用于将每天计算的各业务类型的内部资金转移定价结果，并按照预设维度，将定价结果的明细及汇总数据生成报表，以供数据查询。

5.根据权利要求3所述的系统，其特征在于，所述系统管理服务模块还包括：

数据归档管理子模块，用于存放业务数据和市场数据的历史数据；

合同管理子模块，用于管理所述计价业务的业务合同，以供所述内部资金转移定价系统之外的业务系统查看所述业务合同。

6.根据权利要求3所述的系统，其特征在于，所述系统管理服务模块还包括：

服务信息设置子模块，用于根据用户的操作指令，设置所述内部资金转移定价系统的联系人的通信信息、服务通信内容模板或者调整定时服务；

服务信息发送子模块，用于在所述批量计价服务模块输出的计价核对结果异常时，将异常信息发送给存在异常的计价业务的相关联系人。

7.一种内部资金转移定价方法，其特征在于，所述方法包括：

获取待计价处理任务，并根据所述待计价处理任务的业务类型读取相关联的业务数据，其中，所述业务数据是基于多个预设数据源进行实时更新的业务数据；

基于所述业务数据，按照与所述业务类型相对应的计价规则进行计价，并获取计价结果；

将所述计价结果与业务系统总账目中对应的业务科目明细进行核对，并在账目核对异常时，将异常信息发送至目标对象。

8.根据权利要求7所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

根据用户操作指令进行参数配置，并基于配置后参数完成计价处理任务；

其中，所述参数包括业务期限参数、业务名册、业务参数、科目业务、市场基准价格参数、项目点差及计价测算参数中至少一种参数。

9.根据权利要求8所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

根据获取到的所述计价测算参数和待测算业务对应的当前最新计价结果，确定所述待测业务的计价测算结果。

10.一种计算机设备，其特征在于，所述计算机设备包括：

一个或多个处理器；

存储器，用于存储一个或多个程序；

当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行，使得所述一个或多个处理器实现如权利要求7-9中任一所述的内部资金转移定价方法。

11.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，该程序被处理器执行时实现如权利要求7-9中任一所述的内部资金转移定价方法。

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