CN111598683B - 数据处理的方法和装置 - Google Patents
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Abstract
本发明公开了一种数据处理的方法和装置。其中，该方法包括：获取标准交易代码和交易类型；依据预设对账模式，依据标准交易代码和交易类型进行全交易链路核对，其中，预设对账模式包括：第一类对账模式和第二类对账模式，第一类对账模式用于根据时间顺序进行对账；第二类对账模式用于至少一个场景对账；在预设风险范围内，根据系统状态对业务进行第一类差错调整，通过第一类差错调整后的业务进行第二类差错调整，其中，第一类差错调整包括自动调整，第二类差错调整包括人工调整。本发明解决了由于现有银行系统中针对各项业务处理存在的无法满足日常工作需求的技术问题。
Description
技术领域
本发明涉及计算机技术领域，具体而言，涉及一种数据处理的方法和装置。
背景技术
现有银行的差错处理平台对金融业务发展的过程中起到了支持业务发展、保证资金安全、支撑准确核算的巨大作用。对账模式是业务系统间两两核对；差错的调整模式是大部分差错交易以线上处理为主线下处理为辅。
现有的对账模式，一是部分系统间缺少核对机制；二是业务系统之间核对的标准和模式不统一；三是交易在各系统间没有唯一的流水号，导致交易流水号多次转换，信息查询难度较大；四是对账结果不准确，存在虚假不一致交易的情况，需人为再次确认各系统的交易状态。
现有的调整模式存在的主要问题包括：一是差错处理分散，风险管控力度弱；二是调整机制以人工调整为主，差错处理环节繁琐冗长，涉及人员较多；三是各系统的交易状态及流水保留时间短，通过正常流程无法处理，扩大了无流水调整范围，增加了操作风险。
针对上述由于现有银行系统中针对各项业务处理存在的无法满足日常工作需求的问题，目前尚未提出有效的解决方案。
发明内容
本发明实施例提供了一种数据处理的方法和装置，以至少解决由于现有银行系统中针对各项业务处理存在的无法满足日常工作需求的技术问题。
根据本发明实施例的一个方面，提供了一种数据处理的方法，包括：获取标准交易代码和交易类型；依据预设对账模式，依据标准交易代码和交易类型进行全交易链路核对，其中，预设对账模式包括：第一类对账模式和第二类对账模式，第一类对账模式用于根据时间顺序进行对账；第二类对账模式用于至少一个场景对账；在预设风险范围内，根据系统状态对业务进行第一类差错调整，通过第一类差错调整后的业务进行第二类差错调整，其中，第一类差错调整包括自动调整，第二类差错调整包括人工调整。
可选的，全交易链路核对包括：预设顺序核对，预设顺序核对包括：境内核对和外币境外收发汇业务对账。
可选的，依据预设对账模式，依据标准交易代码和交易类型进行全交易链路核对包括：在预设对账模式为第一类对账模式的情况下，根据标准交易代码和交易类型依据接收到的对账流水的顺序与系统进行核对；在预设对账模式为第二类对账模式的情况下，根据标准交易代码和交易类型依据接收到的对账流水的对应场景，并依据场景匹配对应的对账流程进行对账。
可选的，该方法还包括：根据系统间两两交易关系，串联拼接出一条交易记录，并和标准交易代码表进行匹配，找到交易记录所归属的类别；和/或，根据参与对账的所有标准交易代码，对每个系统的每个交易码生成一个标准交易代码集合；其中每个系统将对账文件进行上传，并将流水唯一标识相同的流水生成数据组，其中数据组用于识别及对账；对于数据组中流水里的所有系统都会有对应的标准交易代码集合，对所有系统对应的标准交易代码集合求交集，得到的集合则为识别的标准交易代码。
可选的，该方法还包括：对全交易链路核对设置各类对账时间窗口和外部流水转换机制，并设置已调整的差错交易不参与流水核对。
根据本发明实施例的另一方面，还提供了一种数据处理的装置，包括：获取模块，用于获取标准交易代码和交易类型；核对模块，用于依据预设对账模式，依据标准交易代码和交易类型进行全交易链路核对，其中，预设对账模式包括：第一类对账模式和第二类对账模式，第一类对账模式用于根据时间顺序进行对账；第二类对账模式用于至少一个场景对账；调整模块，用于在预设风险范围内，根据系统状态对业务进行第一类差错调整，通过第一类差错调整后的业务进行第二类差错调整，其中，第一类差错调整包括自动调整，第二类差错调整包括人工调整。
可选的，全交易链路核对包括：预设顺序核对，预设顺序核对包括：境内核对和外币境外收发汇业务对账。
可选的，核对模块包括：第一核对单元，用于在预设对账模式为第一类对账模式的情况下，根据标准交易代码和交易类型依据接收到的对账流水的顺序与系统进行核对；第二核对单元，用于在预设对账模式为第二类对账模式的情况下，根据标准交易代码和交易类型依据接收到的对账流水的对应场景，并依据场景匹配对应的对账流程进行对账。
可选的，该装置还包括：第一流程对账模块，用于根据系统间两两交易关系，串联拼接出一条交易记录，并和标准交易代码表进行匹配，找到交易记录所归属的类别；和/或，第二流程对账模块，用于根据参与对账的所有标准交易代码，对每个系统的每个交易码生成一个标准交易代码集合；其中每个系统将对账文件进行上传，并将流水唯一标识相同的流水生成数据组，其中数据组用于识别及对账；对于数据组中流水里的所有系统都会有对应的标准交易代码集合，对所有系统对应的标准交易代码集合求交集，得到的集合则为识别的标准交易代码。
可选的，该装置还包括：配置模块，用于对全交易链路核对设置各类对账时间窗口和外部流水转换机制，并设置已调整的差错交易不参与流水核对。
在本发明实施例中，通过获取标准交易代码和交易类型；依据预设对账模式，依据标准交易代码和交易类型进行全交易链路核对，其中，预设对账模式包括：第一类对账模式和第二类对账模式，第一类对账模式用于根据时间顺序进行对账；第二类对账模式用于至少一个场景对账；在预设风险范围内，根据系统状态对业务进行第一类差错调整，通过第一类差错调整后的业务进行第二类差错调整，其中，第一类差错调整包括自动调整，第二类差错调整包括人工调整，达到了扩展现有银行系统诊断对账和调整的应用场景的目的，从而实现了提升现有银行系统对各项业务的处理能力的技术效果，进而解决了由于现有银行系统中针对各项业务处理存在的无法满足日常工作需求的技术问题。
附图说明
此处所说明的附图用来提供对本发明的进一步理解，构成本申请的一部分，本发明的示意性实施例及其说明用于解释本发明，并不构成对本发明的不当限定。在附图中：
图1是根据本发明实施例的数据处理的方法的流程示意图；
图2a是根据本发明实施例的数据处理的方法中先来先对的流程示意图；
图2b是根据本发明实施例的数据处理的方法中同时核对的流程示意图；
图2c是根据本发明实施例的数据处理的方法中五个标准交易链路的示意图；
图2d是根据本发明实施例的数据处理的方法中标准交易代码节点的示意图；
图2e是根据本发明实施例的数据处理的方法中交易识别过程的示意图；
图2f是根据本发明实施例的数据处理的方法中多个集合的示意图；
图2g是根据本发明实施例的数据处理的方法中交易识别过程的示意图；
图3是根据本发明实施例的数据处理的方法的流程示意图。
具体实施方式
为了使本技术领域的人员更好地理解本发明方案，下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分的实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本发明保护的范围。
需要说明的是，本发明的说明书和权利要求书及上述附图中的术语“第一”、“第二”等是用于区别类似的对象，而不必用于描述特定的顺序或先后次序。应该理解这样使用的数据在适当情况下可以互换，以便这里描述的本发明的实施例能够以除了在这里图示或描述的那些以外的顺序实施。此外，术语“包括”和“具有”以及他们的任何变形，意图在于覆盖不排他的包含，例如，包含了一系列步骤或单元的过程、方法、系统、产品或设备不必限于清楚地列出的那些步骤或单元，而是可包括没有清楚地列出的或对于这些过程、方法、产品或设备固有的其它步骤或单元。
实施例1
根据本发明实施例，提供了一种数据处理的方法的方法实施例，需要说明的是，在附图的流程图示出的步骤可以在诸如一组计算机可执行指令的计算机系统中执行，并且，虽然在流程图中示出了逻辑顺序，但是在某些情况下，可以以不同于此处的顺序执行所示出或描述的步骤。
图1是根据本发明实施例的数据处理的方法的流程示意图，如图1所示，该方法包括如下步骤：
步骤S102，获取标准交易代码和交易类型；
步骤S104，依据预设对账模式，依据标准交易代码和交易类型进行全交易链路核对，其中，预设对账模式包括：第一类对账模式和第二类对账模式，第一类对账模式用于根据时间顺序进行对账；第二类对账模式用于至少一个场景对账；
步骤S106，在预设风险范围内，根据系统状态对业务进行第一类差错调整，通过第一类差错调整后的业务进行第二类差错调整，其中，第一类差错调整包括自动调整，第二类差错调整包括人工调整。
在本发明实施例中，通过获取标准交易代码和交易类型；依据预设对账模式，依据标准交易代码和交易类型进行全交易链路核对，其中，预设对账模式包括：第一类对账模式和第二类对账模式，第一类对账模式用于根据时间顺序进行对账；第二类对账模式用于至少一个场景对账；在预设风险范围内，根据系统状态对业务进行第一类差错调整，通过第一类差错调整后的业务进行第二类差错调整，其中，第一类差错调整包括自动调整，第二类差错调整包括人工调整，达到了扩展现有银行系统诊断对账和调整的应用场景的目的，从而实现了提升现有银行系统对各项业务的处理能力的技术效果，进而解决了由于现有银行系统中针对各项业务处理存在的无法满足日常工作需求的技术问题。
可选的，全交易链路核对包括：预设顺序核对，预设顺序核对包括：境内核对和外币境外收发汇业务对账。
可选的，步骤S104中依据预设对账模式，依据标准交易代码和交易类型进行全交易链路核对包括：在预设对账模式为第一类对账模式的情况下，根据标准交易代码和交易类型依据接收到的对账流水的顺序与系统进行核对；在预设对账模式为第二类对账模式的情况下，根据标准交易代码和交易类型依据接收到的对账流水的对应场景，并依据场景匹配对应的对账流程进行对账。
可选的，本申请实施例提供的数据处理的方法还包括：根据系统间两两交易关系，串联拼接出一条交易记录，并和标准交易代码表进行匹配，找到交易记录所归属的类别；和/或，根据参与对账的所有标准交易代码，对每个系统的每个交易码生成一个标准交易代码集合；其中每个系统将对账文件进行上传，并将流水唯一标识相同的流水生成数据组，其中数据组用于识别及对账；对于数据组中流水里的所有系统都会有对应的标准交易代码集合，对所有系统对应的标准交易代码集合求交集，得到的集合则为识别的标准交易代码。
可选的，本申请实施例提供的数据处理的方法还包括：对全交易链路核对设置各类对账时间窗口和外部流水转换机制，并设置已调整的差错交易不参与流水核对。
综上，本申请实施例提供的数据处理的方法具体如下：
在本申请实施例中交易全流程对账包括：以“业务系统发起，设立基准核对，自动调整为主，手工调整为辅，结果双向反馈，问题系统共查”为原则。
对账模式采用“交易全流程状态”核对。交易全流程状态核对按照“唯一流水号(作为唯一KEY值)、标准交易代码、标准交易名称”等关键和标准要素，将一笔交易经过各业务系统的状态统一、集中核对出来。
其中，对账与调整原则包括：
(1)参数化确立“对标系统”，按照对标系统的状态进行业务系统间交易状态的核对。
(2)交易链路核对。按照标准交易代码和交易类型进行全交易链路核对。
(3)境内核对顺序“先外后内”。与外部支付系统相连接的系统，包括：中国人民银行现代化支付系统、中国银联系统、上海黄金交易所系统、证交所系统，行内前置等系统，各系统根据自身业务规则，先与外部系统进行对账，再将对账结果发送至对账与差错处理系统，由对账与差错处理系统完成行内交易状态全链路的对账。
(4)外币境外收发汇业务两次对账。由于接收境外系统的对账文件存在时间差，要进行两次核对。第一次核对：行内业务系统依照对标系统状态先行进行核对，生成对账明细并保存。第二次核对：境外系统对账流水发送后，以境外系统状态为准与原交易链路全部状态进行第二次核对，生成最终对账结果明细。
(5)设置不同的对账时间窗口。对于行内各业务系统发送的对账流水，对账与差错处理系统可支持日间准实时和日终非实时对账。
(6)外部流水转换机制。前置类系统(银联前置、人行前置、人行网上跨行支付系统、贵金属业务系统、国际支付前置)接收行外系统流水号，需将行外流水号转换或生成符合对账标准的行内唯一流水号，发送给对账与差错处理系统进行业业核对。
(7)支持不同的对账日期。各业务系统与行外系统对接的交易(人行、银联、上交所、证交所)，以行外系统对账日期(行外对账日期为委托日期、清算日期、轧差日期等)为准，生成对账流水发送对账与差错处理系统进行核对；除上述交易外，其他各业务系统应均以行内会计日期为准生成对账流水发送对账与差错处理系统进行核对。
(8)交易状态的设置。各业务系统对账流水的交易状态只能为“成功”或“失败”。
(9)调整交易不参与对账。已调整(含自动调整和手工调整)的差错交易，不参与流水核对。
在本申请实施例中标准交易代码，也叫交易链路代码，是指行内每类业务交易使用的唯一代码，用来标识每类交易所经过的系统链路及该类交易状态核对的基准。
以表1-1为例，对ATM发起的“个人跨行取款”与“个人行内存款”两类交易，流经节点不同，故定义为两个标准交易代码；“个人跨行取款”和“IC卡跨行指定账户圈存”虽然流经系统相同，都是“渠道——逻辑集中——银联前置”，但是系统间交易不同，对账规则也不相同，故也定义为两个标准交易代码。
如此，将全行所有交易进行从参与对账系统源头节点—>流经节点—>终止节点进行梳理，得出所有的标准交易代码。如下表所示，系统维护一个标准交易代码，至少要包含以下参数信息：标准交易代码、标准交易名称、对账基准系统、对账时间、自动调整标志、跨行标志，节假日是否对账，流经各系统的系统名称、本级与前一级之间交易码、交易名称，其他对账调整规则等。
其他对账调整规则包括：如节假日是否对账、先来先对还是同时核对、行外对账时间、境内外标志、境外对账次数、调整超期工作日天数、自动重发调整次数、重发调整间隔时间、自动调整提醒间隔时间等。
表1-1标准交易代码
在本申请实施例中流水唯一标识为对账时用来唯一标识一笔交易的，对账过程中将所有流水唯一标识相同的流水当做是同一笔交易来识别。
其中，对于使用行内系统跟踪号的系统，由于行内系统跟踪号有发起系统产生，后续系统逐级传递，可用来作为流水唯一标识。但目前行内大多系统未使用系统跟踪号标准，例如逻辑集中，公司等系统。因此对账过程中针对不同场景的对账，可能需要选取不同的要素作为唯一流水标志，逻辑集中目前为会计日期和17位流水号。
流水唯一标识不一定是某个系统对账文件中包含的，也可能是根据其他系统补充的，例如三个系统的对账，两系统之间用不同的流水号的情况。
在本申请实施例中采用“先来先对”和“同时核对”两种模式，其中，“先来先对”对应本申请实施例中的第一类对账模式和“同时核对”对应本申请实施例中的第二类对账模式；
其中，对账与差错处理系统接收业务系统发送的原始对账流水文件的时间因系统而异，那何时进行核对，有两种模式——“先来先对”和“同时核对”。
先来先对，不必等所有系统对账文件都收全，只要对标系统(基准系统)已接收，便按照接收对账流水的先后顺序与基准系统依次进行核对。如图2a所示，图2a是根据本发明实施例的数据处理的方法中先来先对的流程示意图。
参照图2a具体如下：
(1)各业务系统根据对账与差错处理系统的要求，在规定时间将对账流水发送对账与差错处理系统进行核对；
(2)对账与差错处理系统接收各业务发送的对账流水，并对流水进行检查。若流水信息符合对账要求，则进行交易状态核对；若不符合要求，对账与差错处理系统将流水反馈至各业务系统，各业务系统接收并进行相关处理后，再次将对账流水发送对账与差错处理系统；
(3)对账与差错处理系统调取“对账参数表”，对标系统的对账流水未到达时，暂不进行对账。对标系统对账流水到达后，按照接收对账流水的先后顺序，将交易链路的状态与对标系统依次进行核对，并登记核对结果。
(4)交易链路各系统状态与对标系统状态不一致，记录为不一致交易明细。
(5)对账与差错处理系统生成核对结果，展现不一致交易链路中各系统交易状态。
在本申请实施例中“同时核对”模式中：
对账与差错处理系统包含多个场景对账，当识别为超过一个场景接收完成时，则将接收完成的场景进行对账。
如图2b所示，图2b是根据本发明实施例的数据处理的方法中同时核对的流程示意图。参照图2b具体如下：
(1)各业务系统按照对账与差错处理系统的要求，在规定时间将对账流水发送对账与差错处理系统进行核对。
(2)对账与差错处理系统接收各业务发送的对账流水，并对流水进行检查，若流水信息符合要求，则进行交易状态核对。
(3)对账与差错处理系统调取“对账参数表”，如果交易场景与对账流水未接收完整，暂不进行核对。对账与差错处理系统包含多个场景对账，当判断为有满足对账的场景接收完成时，则将接收完成的场景进行对账。在对账前将有关联的所有系统的对账流水生成一个对账任务对账，一次对账可能包含多个对账场景。在对账过程中，根据对账唯一标识进行对账，将对账唯一标识相同的流水记录认为是同一笔交易，根据每条流水的系统上级系统代码，下级系统代码，本系统代码，本系统交易代码等字段识别该笔交易流水的全链路交易码，进而区分为哪一个场景。
(4)如果交易链路各系统状态有不一致的情况，登记为不一致交易；根据各系统的状态可区分为正常不一致和异常不一致。对于正常不一致的交易，进入正常不一致差错中进行展示；异常不一致的交易，进入异常不一致差错中进行展示；对于无法识别的交易，根据识别的情况分别进入未识别差错或识别多笔差错中进行展示。
(5)对账与差错处理系统生成核对结果，展示不一致交易链路中各系统交易状态。
基于上述本申请实施例中全流程对账包括三种方案：
方案一：串联匹配法
串联匹配法不需要各系统提前知道标准交易代码。它是先根据系统间两两交易关系，串联拼接出一条交易记录，然后和标准交易代码表进行匹配，找到该交易所归属的类别。
该方案流程如下：
Step1，对账前将本次对账包含的标准业务代码相关链路交易信息装载至内存，构建出多叉树的模型用于对账过程中的交易识别。
Step2，各系统将对账文件上传至对账与差错处理系统，每条流水记录中应包含以下信息：(1)上一级系统的系统名、系统间交易代码、系统间流水号；(2)本系统的系统名、系统间交易代码、系统间流水号、交易状态；(3)下一级系统的系统名、系统间交易代码、系统间流水号。
Step3，将流水唯一标识相同的流水记录作为一组数据来识别及对账。
Step4，查找上游系统为空的系统的流水，表明该系统为发起系统。
Step5，逐级查找流水中的下游系统对应的流水，若遇到分叉的情况，有多个下游系统，则以深度优先的方式遍历。
Step6，直至遍历完所有节点，下游系统为空在表明遍历结束。由此完成了一条交易链路的串联拼接。
Step7，根据串联拼接结果到多叉树模型查找，判断是否有匹配的链路信息，若能唯一查找到，则表明能完全识别标准交易代码。
以五个标准交易链路为例,如图2c所示，图2c是根据本发明实施例的数据处理的方法中五个标准交易链路的示意图。根据上述标准交易代码，在内存中构造如下多叉树，多叉树的每个节点为“上游系统代码:本系统代码:本系统交易码”。
如图2d所示，图2d是根据本发明实施例的数据处理的方法中标准交易代码节点的示意图。具体如下：
Step1，对每个标准交易代码，都有公共的根节点root，例如标准交易代码I，发起系统为A系统，交易码为A001，则A系统对应的节点为:A:A001，该交易发往B系统，B系统对应的交易代码为B001，则A系统有一个子节点为A:B:B001，交易至此结束。
Step2，对于标准交易代码II和标准交易代码III，前半段和标准交易代码I一致，但B系统仍继续调用C系统交易，则A:B:B001有两个子节点B:C:C001和B:C:C011，
Step3，图2d中有一个分叉交易的实例：标准交易代码V，构造过程为深度遍历，首先在根节点(root)下生成发起系统节点:A:A003，首先A系统发往B系统，则在A系统下构建一个子节点A:B:B003，然后A系统发往C系统，则在刚才的节点后继续构造子节点A:C:C003，至此标准交易代码V构造完成。
Step4，如此，直至本次参与对账涉及的所有标准交易代码全部构造完毕。
具体的，图2e是根据本发明实施例的数据处理的方法中交易识别过程的示意图。如图2e所示，假设收到A，B，C系统的对账文件：
Step1，首先将流水唯一标识相同的放到一组，可以拿到001流水信息有A系统和B系统两条记录，根据前后系统可以将交易串联起来，A系统节点名称为:A:A001,B系统节点名称为A:B:B001，顺序为:A:A001->A:B:B001，到多叉树模型中从root开始查找子节点为:A:A001的节点，查找成功后，从当前节点查找下一节点A:B:B001，根据多叉树模型查找到A:B:B001，至此链路结束，同时此节点的标准交易代码为I，则识别成功。
Step2，002-003的流水识别同步骤一。
Step3，对于分叉交易，例如004的流水，会拿到三条流水，根据系统A可看出A系统先发往B系统再发往C系统，根据上下游关系可以确定串联顺序为:A:A003->A:B:B003->A:C:C003，可以从多叉树模型中识别出该交易为标准交易代码V。
方案二：集合取交集法
相对串联匹配法，集合取交集法相对来说就比较简单了，是不需要知道各个系统流水的先后关系即可能获取到标准交易代码。
该方案流程如下：
Step1，对账前将本次对账包含的标准业务代码相关链路交易信息装载至内存，每个标准交易代码包含一个交易链路，反过来说，每个系统的一个交易码同样会包含标准交易代码，可根据参与对账的所有标准交易代码，对每个系统的每个交易码生成一个标准交易代码集合。
Step2，各系统将对账文件上传至对账与差错处理系统，每条流水记录中应包含以下信息：(1)上一级系统代码、系统间交易代码、系统间流水号；(2)本系统交易状态、系统间交易代码、系统间流水号；(3)下一级系统代码、系统间交易代码、系统间流水号。
Step3，将流水唯一标识相同的流水放入一组数据中来识别及对账。
Step4，对于该组流水里的所有系统都会有一个标准交易代码集合，对这些集合求交集，得到的集合则为识别的标准交易代码。
仍以图2c所示的五个标准交易链路为例，根据图2c中的标准交易代码，在内存中构造如下多个集合，如图2f所示，图2f是根据本发明实施例的数据处理的方法中多个集合的示意图。具体如下：
Step1，对每个集合，名称为“上游系统代码:本系统代码:下游系统代码:本系统交易代码”。
Step2，例如对于标准交易代码I，生成集合时可得到两个集合：:A:B:A001和A:B::B001均包含交易代码I。
Step3，对于交易代码II，生成集合时可得到三个集合：:A:B:A001、A:B:C:B001和B:C::C001，那么至此:A:B:A001的标准交易代码集合则包含I和II，A:B::B001的标准交易代码集合包含I，A:B:C:B001的标准交易代码集合包含II，B:C::C001的标准交易代码集合包含II。
Step4，对所有标准交易代码执行上述操作，最后能得到多个标准交易代码集合，如图2f所示。
其中，图2g是根据本发明实施例的数据处理的方法中交易识别过程的示意图，如图2g所示，假设收到A，B，C系统的对账文件：
Step1，首先将流水唯一标识相同的放到一组，我们可以拿到001流水信息有两条记录，A系统和B系统的，根据对账文件中的信息，可以知道A系统需要取出:A:B:A001的集合信息，B系统需要取出A:B::B001的集合信息，从上图可以看出:A:B:A001的标准交易代码集合为I、II、III，A:B::B001的标准交易代码集合包含I，求交集后的结果为I。识别成功。
Step2，然后002-003的流水也参考步骤一可识别出。
Step3，对于分叉交易004的流水，可以拿到三条流水，根据系统A可看出A系统先发往B系统再发往C系统，对于A系统需要取出:A:B,C:A003的集合信息，对于B系统需要取出A:B::B003的集合信息，对于C系统需要取出A:C::C003的集合信息，最后求交集也能得到标准交易代码V。
方案三：方案一与方案二的结合
由于串联匹配法需要事先将交易经过系统顺序串联起来，而集合取交集法求交集会导致效率偏低。因此，考虑到银行内交易绝大部分都是成功的对平交易，绝大部分交易都能串联起来，综上采用以“串联匹配法”为主，“集合取交集法”为辅，二者相结合的方式，达到功能与性能的整体最佳化。对于有业务系统不能上送失败流水的情况也能应对，保证对账的全面性和准确性。
本申请实施例中差错处理要求具体如下：
(1)自动调整为主，人工调整为辅
对账与差错处理系统核对出的境内本外币业务的不一致交易，在风险可控的范围内，根据自动调整参数，以对标系统状态为准，向链路上所有业务系统发起自动调整。对不符合自动调整参数的或自动调整失败的不一致交易、其他差错交易进行人工调整。
境外的外币收发汇业务不一致交易，仅支持人工调整。
(2)调整流水生成
对账与差错处理系统向业务系统发出调整指令，同时生成调整流水，各业务系统接收调整指令并记录调整流水。自动重发调整时对账与差错处理系统生成的调整流水保持不变。通过人工调整的差错交易，按次生成调整流水。
(3)自动调整多次重发
对账与差错处理系统对自动调整的交易根据自动调整重发参数配置重发次数，对于待调整业务系统接收失败的自动调整交易支持重发调整。
(4)支持调整交易的再次调整
对账与差错处理系统支持对本外币已调整交易再次进行人工调整。
(5)调整结果实时反馈
对账与差错处理系统发送至各业务系统的自动调整和人工调整的指令，各业务系统必须实时处理，并将调整结果信息实时反馈至对账与差错处理系统。对调整失败的不一致交易，业务系统必须实时反馈失败原因。调整结果只能为“调整成功”或“调整失败”。
(6)设定调整超期工作日天数
对每类业务交易设定调整超期工作天数，对超期未调整的交易，系统对相关机构人员进行差错调整提醒，并计入绩效。
综上，本申请实施例提供的数据处理的方法建立了全行统一的对账及调整机制，对账与差错处理系统负责实现全行统一对账工作，接收各业务系统发送的对账流水，以“基准系统”为标准，统一进行业业对账处理。并且，拓宽了对账及调整范围，其中，对账与差错处理系统拓宽对账及调整范围，具体包括：行内、跨行系统间引起的现金数量变动的交易；行内系统引起重要空白凭证、黄金实物、视同重要空白凭证管理的重要物品状态变动的交易；行内系统间签约的非账务类交易。以及，提高了差错处理效率和质量，对账与差错处理系统制定自动调整条件，对符合自动调整条件的差错交易进行自动调整，提高自动调整比例，缩减差错处理环节和流程，减轻差错处理人员的工作量，加快差错处理速度，提高差错处理质量，改善客户体验，提高客户满意度。
实施例2
根据本发明实施例的另一方面，还提供了一种数据处理的装置，图3是根据本发明实施例的数据处理的方法的流程示意图，如图3所示，包括：获取模块32，用于获取标准交易代码和交易类型；核对模块34，用于依据预设对账模式，依据标准交易代码和交易类型进行全交易链路核对，其中，预设对账模式包括：第一类对账模式和第二类对账模式，第一类对账模式用于根据时间顺序进行对账；第二类对账模式用于至少一个场景对账；调整模块36，用于在预设风险范围内，根据系统状态对业务进行第一类差错调整，通过第一类差错调整后的业务进行第二类差错调整，其中，第一类差错调整包括自动调整，第二类差错调整包括人工调整。
可选的，全交易链路核对包括：预设顺序核对，预设顺序核对包括：境内核对和外币境外收发汇业务对账。
可选的，核对模块34包括：第一核对单元，用于在预设对账模式为第一类对账模式的情况下，根据标准交易代码和交易类型依据接收到的对账流水的顺序与系统进行核对；第二核对单元，用于在预设对账模式为第二类对账模式的情况下，根据标准交易代码和交易类型依据接收到的对账流水的对应场景，并依据场景匹配对应的对账流程进行对账。
可选的，本申请实施例提供的数据处理的装置还包括：第一流程对账模块，用于根据系统间两两交易关系，串联拼接出一条交易记录，并和标准交易代码表进行匹配，找到交易记录所归属的类别；和/或，第二流程对账模块，用于根据参与对账的所有标准交易代码，对每个系统的每个交易码生成一个标准交易代码集合；其中每个系统将对账文件进行上传，并将流水唯一标识相同的流水生成数据组，其中数据组用于识别及对账；对于数据组中流水里的所有系统都会有对应的标准交易代码集合，对所有系统对应的标准交易代码集合求交集，得到的集合则为识别的标准交易代码。
可选的，本申请实施例提供的数据处理的装置还包括：配置模块，用于对全交易链路核对设置各类对账时间窗口和外部流水转换机制，并设置已调整的差错交易不参与流水核对。
上述本发明实施例序号仅仅为了描述，不代表实施例的优劣。
在本发明的上述实施例中，对各个实施例的描述都各有侧重，某个实施例中没有详述的部分，可以参见其他实施例的相关描述。
在本申请所提供的几个实施例中，应该理解到，所揭露的技术内容，可通过其它的方式实现。其中，以上所描述的装置实施例仅仅是示意性的，例如所述单元的划分，可以为一种逻辑功能划分，实际实现时可以有另外的划分方式，例如多个单元或组件可以结合或者可以集成到另一个系统，或一些特征可以忽略，或不执行。另一点，所显示或讨论的相互之间的耦合或直接耦合或通信连接可以是通过一些接口，单元或模块的间接耦合或通信连接，可以是电性或其它的形式。
所述作为分离部件说明的单元可以是或者也可以不是物理上分开的，作为单元显示的部件可以是或者也可以不是物理单元，即可以位于一个地方，或者也可以分布到多个单元上。可以根据实际的需要选择其中的部分或者全部单元来实现本实施例方案的目的。
另外，在本发明各个实施例中的各功能单元可以集成在一个处理单元中，也可以是各个单元单独物理存在，也可以两个或两个以上单元集成在一个单元中。上述集成的单元既可以采用硬件的形式实现，也可以采用软件功能单元的形式实现。
所述集成的单元如果以软件功能单元的形式实现并作为独立的产品销售或使用时，可以存储在一个计算机可读取存储介质中。基于这样的理解，本发明的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分或者该技术方案的全部或部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品存储在一个存储介质中，包括若干指令用以使得一台计算机设备(可为个人计算机、服务器或者网络设备等)执行本发明各个实施例所述方法的全部或部分步骤。而前述的存储介质包括：U盘、只读存储器(ROM，Read-Only Memory)、随机存取存储器(RAM，Random Access Memory)、移动硬盘、磁碟或者光盘等各种可以存储程序代码的介质。
以上所述仅是本发明的优选实施方式，应当指出，对于本技术领域的普通技术人员来说，在不脱离本发明原理的前提下，还可以做出若干改进和润饰，这些改进和润饰也应视为本发明的保护范围。
Claims (8)
1.一种数据处理的方法，其特征在于，包括：
获取标准交易代码和交易类型；
依据预设对账模式，依据标准交易代码和交易类型进行全交易链路核对，其中，所述预设对账模式包括：第一类对账模式和第二类对账模式，所述第一类对账模式用于根据时间顺序进行对账；所述第二类对账模式用于至少一个场景对账；
在预设风险范围内，根据系统状态对业务进行第一类差错调整，通过第一类差错调整后的业务进行第二类差错调整，其中，第一类差错调整包括自动调整，第二类差错调整包括人工调整，所述方法还包括：根据系统间两两交易关系，串联拼接出一条交易记录，并和所述标准交易代码表进行匹配，找到所述交易记录所归属的类别；和/或，根据参与对账的所有标准交易代码，对每个系统的每个交易码生成一个标准交易代码集合；其中所述每个系统将对账文件进行上传，并将流水唯一标识相同的流水生成数据组，其中所述数据组用于识别及对账；对于所述数据组中流水里的所有系统都会有对应的标准交易代码集合，对所述所有系统对应的标准交易代码集合求交集，得到的集合则为识别的标准交易代码，
其中，根据系统间两两交易关系，串联拼接出一条交易记录，并和所述标准交易代码表进行匹配，找到所述交易记录所归属的类别，包括：对账前将本次对账包含的标准业务代码相关链路交易信息装载至内存，构建出多叉树的模型用于对账过程中的交易识别；各系统将所述对账文件上传至对账与差错处理系统，所述对账文件的各流水记录中应包含以下信息：上一级系统的系统名、系统间交易代码、系统间流水号、本系统的系统名、系统间交易代码、系统间流水号、交易状态、下一级系统的系统名、系统间交易代码、系统间流水号；将流水唯一标识相同的流水记录作为一组数据来识别及对账；查找上游系统为空的系统的流水，表明所述系统为发起系统；逐级查找流水中的下游系统对应的流水，若遇到分叉的情况，有多个下游系统，则以深度优先的方式遍历；直至遍历完所有节点，下游系统为空则表明遍历结束，完成了一条交易链路的串联拼接；根据串联拼接结果到多叉树模型查找，判断是否有匹配的链路信息，若唯一查找到，则表明可完全识别标准交易代码，根据参与对账的所有标准交易代码，对每个系统的每个交易码生成一个标准交易代码集合，包括：对账前将本次对账包含的标准业务代码相关链路交易信息装载至内存，各所述标准交易代码包含一个交易链路，各系统的一个交易码同样会包含所述标准交易代码，可根据参与对账的所有的所述标准交易代码，对各所述系统的各所述交易码生成一个所述标准交易代码集合；各所述系统将所述对账文件上传至对账与差错处理系统，所述对账文件的各流水记录中应包含以下信息：上一级系统代码、系统间交易代码、系统间流水号、本系统交易状态、系统间交易代码、系统间流水号、下一级系统代码、系统间交易代码、系统间流水号；将流水唯一标识相同的所述流水记录放入一组数据中来识别及对账；对于各组流水记录里的所有系统都会有一个所述标准交易代码集合。
2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述全交易链路核对包括：预设顺序核对，所述预设顺序核对包括：境内核对和外币境外收发汇业务对账。
3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述依据预设对账模式，依据标准交易代码和交易类型进行全交易链路核对包括：
在所述预设对账模式为所述第一类对账模式的情况下，根据所述标准交易代码和所述交易类型依据接收到的对账流水的顺序与所述系统进行核对；
在所述预设对账模式为所述第二类对账模式的情况下，根据所述标准交易代码和所述交易类型依据接收到的对账流水的对应场景，并依据所述场景匹配对应的对账流程进行对账。
4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：对所述全交易链路核对设置各类对账时间窗口和外部流水转换机制，并设置已调整的差错交易不参与流水核对。
5.一种数据处理的装置，其特征在于，包括：
获取模块，用于获取标准交易代码和交易类型；
核对模块，用于依据预设对账模式，依据标准交易代码和交易类型进行全交易链路核对，其中，所述预设对账模式包括：第一类对账模式和第二类对账模式，所述第一类对账模式用于根据时间顺序进行对账；所述第二类对账模式用于至少一个场景对账；
调整模块，用于在预设风险范围内，根据系统状态对业务进行第一类差错调整，通过第一类差错调整后的业务进行第二类差错调整，其中，第一类差错调整包括自动调整，第二类差错调整包括人工调整，所述装置还包括：第一流程对账模块，用于根据系统间两两交易关系，串联拼接出一条交易记录，并和所述标准交易代码表进行匹配，找到所述交易记录所归属的类别；和/或，第二流程对账模块，用于根据参与对账的所有标准交易代码，对每个系统的每个交易码生成一个标准交易代码集合；其中所述每个系统将对账文件进行上传，并将流水唯一标识相同的流水生成数据组，其中所述数据组用于识别及对账；对于所述数据组中流水里的所有系统都会有对应的标准交易代码集合，对所述所有系统对应的标准交易代码集合求交集，得到的集合则为识别的标准交易代码，
其中，根据系统间两两交易关系，串联拼接出一条交易记录，并和所述标准交易代码表进行匹配，找到所述交易记录所归属的类别，包括：对账前将本次对账包含的标准业务代码相关链路交易信息装载至内存，构建出多叉树的模型用于对账过程中的交易识别；各系统将所述对账文件上传至对账与差错处理系统，所述对账文件的各流水记录中应包含以下信息：上一级系统的系统名、系统间交易代码、系统间流水号、本系统的系统名、系统间交易代码、系统间流水号、交易状态、下一级系统的系统名、系统间交易代码、系统间流水号；将流水唯一标识相同的流水记录作为一组数据来识别及对账；查找上游系统为空的系统的流水，表明所述系统为发起系统；逐级查找流水中的下游系统对应的流水，若遇到分叉的情况，有多个下游系统，则以深度优先的方式遍历；直至遍历完所有节点，下游系统为空则表明遍历结束，完成了一条交易链路的串联拼接；根据串联拼接结果到多叉树模型查找，判断是否有匹配的链路信息，若唯一查找到，则表明可完全识别标准交易代码，根据参与对账的所有标准交易代码，对每个系统的每个交易码生成一个标准交易代码集合，包括：对账前将本次对账包含的标准业务代码相关链路交易信息装载至内存，各所述标准交易代码包含一个交易链路，各系统的一个交易码同样会包含所述标准交易代码，可根据参与对账的所有的所述标准交易代码，对各所述系统的各所述交易码生成一个所述标准交易代码集合；各所述系统将所述对账文件上传至对账与差错处理系统，所述对账文件的各流水记录中应包含以下信息：上一级系统代码、系统间交易代码、系统间流水号、本系统交易状态、系统间交易代码、系统间流水号、下一级系统代码、系统间交易代码、系统间流水号；将流水唯一标识相同的所述流水记录放入一组数据中来识别及对账；对于各组流水记录里的所有系统都会有一个所述标准交易代码集合。
6.根据权利要求5所述的装置，其特征在于，所述全交易链路核对包括：预设顺序核对，所述预设顺序核对包括：境内核对和外币境外收发汇业务对账。
7.根据权利要求5所述的装置，其特征在于，所述核对模块包括：
第一核对单元，用于在所述预设对账模式为所述第一类对账模式的情况下，根据所述标准交易代码和所述交易类型依据接收到的对账流水的顺序与所述系统进行核对；
第二核对单元，用于在所述预设对账模式为所述第二类对账模式的情况下，根据所述标准交易代码和所述交易类型依据接收到的对账流水的对应场景，并依据所述场景匹配对应的对账流程进行对账。
8.根据权利要求5所述的装置，其特征在于，所述装置还包括：
配置模块，用于对所述全交易链路核对设置各类对账时间窗口和外部流水转换机制，并设置已调整的差错交易不参与流水核对。
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