CN111681100A - 对账单核销方法及装置 - Google Patents
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Abstract
本发明公开了一种对账单核销方法及装置，该方法包括：获取交易双方的对账单信息；对交易双方的对账单信息进行打标记处理；根据打标记处理结果对符合预设核销规则的对账单信息进行自动核销，对不符合预设核销规则的对账单信息进行人工核销。本发明不仅作业效率高，而且核销的准确度也较高。
Description
技术领域
本发明涉及计算机技术领域，尤其涉及一种对账单核销方法及装置。
背景技术
目前，为了平衡账户，满足流动性需求，获取准确度交易发生额是十分重要的，特别是在账户存在收入、支出交易时，对账单核销的准确与否直接影响了实际交易发生额的计算，因此，提供一种对账单核销方法是十分重要的。
现有技术主要是通过人工进行对账单核销，不仅作业效率较低，而且核销的准确度也较低。
发明内容
本发明实施例提供一种对账单核销方法，用以提高作业效率和核销的准确度，该方法包括：
获取交易双方的对账单信息；
对交易双方的对账单信息进行打标记处理；
根据打标记处理结果对符合预设核销规则的对账单信息进行自动核销，对不符合预设核销规则的对账单信息进行人工核销。
可选的，根据打标记处理结果对符合预设核销规则的对账单信息进行自动核销，对不符合预设核销规则的对账单信息进行人工核销，包括：
根据打标记处理结果判断交易双方的对账单信息是否经历过自动核销；
若未经历过，则判断所述对账单信息是否符合预设核销规则，对符合预设核销规则的对账单信息进行自动核销，对不符合预设核销规则的对账单信息进行人工核销。
可选的，所述方法还包括：
对交易双方的对账单信息进行解析处理，获取错报和发生解析错误的报文数据；
将所述报文数据送入错报队列。
可选的，所述方法还包括：
将自动核销和人工核销后的对账单信息积攒到预设数量后存储至预设数据表中。
本发明实施例还提供一种对账单核销装置，用以提高作业效率和核销的准确度，该装置包括：
对账单获取模块，用于获取交易双方的对账单信息；
打标记模块，用于对交易双方的对账单信息进行打标记处理；
对账单核销模块，用于根据打标记处理结果对符合预设核销规则的对账单信息进行自动核销，对不符合预设核销规则的对账单信息进行人工核销。
可选的，对账单核销模块进一步用于：
根据打标记处理结果判断交易双方的对账单信息是否经历过自动核销；
若未经历过，则判断所述对账单信息是否符合预设核销规则，对符合预设核销规则的对账单信息进行自动核销，对不符合预设核销规则的对账单信息进行人工核销。
可选的，所述装置还包括：
信息解析模块，用于对交易双方的对账单信息进行解析处理，获取错报和发生解析错误的报文数据；
错报数据存储模块，用于将所述报文数据送入错报队列。
可选的，所述装置还包括：
数据存储模块，用于将自动核销和人工核销后的对账单信息积攒到预设数量后存储至预设数据表中。
本发明实施例还提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述方法。
本发明实施例还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有执行上述方法的计算机程序。
本发明实施例中，通过获取交易双方的对账单信息，并对交易双方的对账单信息进行打标记处理，根据打标记处理结果对符合预设核销规则的对账单信息进行自动核销，对不符合预设核销规则的对账单信息进行人工核销，保证了对账单核销作业的顺利进行，且对符合预设核销规则的对账单信息可以进行自动核销，不仅作业效率高，而且核销的准确度也较高。
附图说明
为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。在附图中：
图1为本发明实施例中对账单核销方法的流程图；
图2为本发明实施例中对错报报文信息的处理方法的流程图；
图3为本发明实施例中对账单核销方法的又一流程图；
图4为本发明实施例中对账单核销装置的结构示意图；
图5为本发明实施例中对错报报文信息的处理装置的结构示意图；
图6为本发明实施例中对账单核销装置的又一结构示意图。
具体实施方式
为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚明白，下面结合附图对本发明实施例做进一步详细说明。在此，本发明的示意性实施例及其说明用于解释本发明，但并不作为对本发明的限定。
在本说明书的描述中，所使用的“包含”、“包括”、“具有”、“含有”等，均为开放性的用语，即意指包含但不限于。参考术语“一个实施例”、“一个具体实施例”、“一些实施例”、“例如”等的描述意指结合该实施例或示例描述的具体特征、结构或者特点包含于本申请的至少一个实施例或示例中。在本说明书中，对上述术语的示意性表述不一定指的是相同的实施例或示例。而且，描述的具体特征、结构或者特点可以在任何的一个或多个实施例或示例中以合适的方式结合。各实施例中涉及的步骤顺序用于示意性说明本申请的实施，其中的步骤顺序不作限定，可根据需要作适当调整。
图1为本发明实施例提供的一种对账单核销方法的流程图，如图1所示，该方法包括：
步骤101、获取交易双方的对账单信息。
具体实施时，以银行系统为例，账户，指我行在他行开的账户。由他行发送的我行账户动账明细称为他方对账单，由我行核心发送的我行账户动账明细称为我方对账单。其中，对账单信息内记录有客户的头寸信息，头寸指的是客户拥有或借用的资金数量。本发明实施例主要是对对账单信息中的头寸信息进行核销，即对同一账户下他行与我行的逐笔记账明细，按照“金额相等、起息日相同、借贷相反、业务编号相同”原则进行明细核对审核后销账。
步骤102、对交易双方的对账单信息进行打标记处理。
步骤103、根据打标记处理结果对符合预设核销规则的对账单信息进行自动核销，对不符合预设核销规则的对账单信息进行人工核销。
在本实施例中，符合“预设核销规则”指的是：简单的、业务规则明确的账目，具体地，按“金额相等、起息日相等、借贷相反、业务编号相同”可找到对应我方和他方记账明细，在进行自动核销作业时，需要确保该对账单此前未经历过自动核销作业，并且，为了避免由于系统中断导致的数据丢失，同时减轻性能压力，可以对一定数量的数据进行批量自动核销处理，例如，可以每5000条数据进行一次批量自动核销处理。
由于收到我方、他方对账单时间可能存在延迟或不一致情况，以单边账目为准进行核销。其中，单边账可生成OE(Outstanding Entry,单边账补录头寸)类型头寸补录，目的是在账目明细未达时调整余额。以他方对账单为余额来源，参考我方账单调整他方余额，以我方付款单边账为例：上日他方余额应减记未减记余额虚高，当日通过OE类付款头寸调减余额(将资金预留出来)。上日他方一笔付款应付未付，原头寸已过期，当日通过OE类头寸虚拟该笔付款今日付款，由于采用他方对账单为余额来源，当该笔发生额的他方对账单明细未达时，余额会与实际账户余额不符，在业务人员明确知晓该笔账单明细将于几天后到达的情况下，可以手工生成对应金额收(付)款的OE类型头寸，系统的各个监控页面会把OE头寸计算入当天的发生额，从而达到调整余额的目的。
具体示例看参见下表1：
表1
在自动核销处理过程中，以银行系统为例，若从他行账目开始处理，则根据他行的数据查询我行数据库的数据，没有数据则业务处理流程结束。若从我行账目开始处理，则根据我行的数据查询他方数据库的数据，没有数据则业务处理流程结束。
为了便于后续查找自动核销作业过程中出现的错误，可以在自动核销作业中异常出现预设次数时，例如出现20次以上时，抛出错信息，记录日志信息，不阻断作业的继续执行。
具体实施时，该步骤103包括：
根据打标记处理结果判断交易双方的对账单信息是否经历过自动核销；
若未经历过，则判断所述对账单信息是否符合预设核销规则，对符合预设核销规则的对账单信息进行自动核销，对不符合预设核销规则的对账单信息进行人工核销。
若经历过，判断是否已对其进行了人工核销，并对判断结果进行记录。
如此，即实现了对待核销对账单的双重检查，保证了自动核销作业的幂等性。
此外，在进行上述核销作业时，可以先对一方的对账单信息进行核销，待核销结束后，再对另一方的对账单信息进行核销。
由图1可知，通过获取交易双方的对账单信息，并对交易双方的对账单信息进行打标记处理，根据打标记处理结果对符合预设核销规则的对账单信息进行自动核销，对不符合预设核销规则的对账单信息进行人工核销，保证了对账单核销作业的顺利进行，且对符合预设核销规则的对账单信息可以进行自动核销，不仅作业效率高，而且核销的准确度也较高。
图2为本发明实施例提供中对错报报文信息的处理方法流程图，为了便于后续用户对错报报文数据进行查找，如图2所示，该方法包括：
步骤201、对交易双方的对账单信息进行解析处理，获取错报和发生解析错误的报文数据；
步骤202、将所述报文数据送入错报队列。
图3为本发明实施例提供的一种对账单核销方法的又一流程图，为了提高作业效率，避免频繁操作数据库，如图3所示，该方法还包括：
步骤301、将自动核销和人工核销后的对账单信息积攒到预设数量后存储至预设数据表中。
具体实施时，举例来说，可以在自动核销和人工核销后的对账单信息积攒1000条数据以后，再将这1000条数据统一转移至预设数据表中。
基于同一发明构思，本发明实施例中还提供了一种对账单核销装置，如下面的实施例所述。由于对账单核销装置解决问题的原理与对账单核销方法相似，因此，对账单核销装置的实施可以参见对账单核销方法的实施，重复之处不再赘述。以下所使用的，术语“单元”或者“模块”可以实现预定功能的软件和/或硬件的组合。尽管以下实施例所描述的装置较佳地以软件来实现，但是硬件，或者软件和硬件的组合的实现也是可能并被构想的。
图4为本发明实施例提供的一种对账单核销装置的结构示意图，如图4所示，该装置包括：
对账单获取模块401，用于获取交易双方的对账单信息。
打标记模块402，用于对交易双方的对账单信息进行打标记处理。
对账单核销模块403，用于根据打标记处理结果对符合预设核销规则的对账单信息进行自动核销，对不符合预设核销规则的对账单信息进行人工核销。
在本发明实施例中，对账单核销模块403进一步用于：
根据打标记处理结果判断交易双方的对账单信息是否经历过自动核销；
若未经历过，则判断所述对账单信息是否符合预设核销规则，对符合预设核销规则的对账单信息进行自动核销，对不符合预设核销规则的对账单信息进行人工核销。
图5为本发明实施例提供中对错报报文信息的处理装置的结构示意图，为了便于后续用户对错报报文数据进行查找，如图5所示，该装置包括：
信息解析模块501，用于对交易双方的对账单信息进行解析处理，获取错报和发生解析错误的报文数据。
错报数据存储模块502，用于将所述报文数据送入错报队列。
图6为本发明实施例提供的一种对账单核销装置的又一结构示意图，如图6所示，该装置还包括：
数据存储模块601，用于将自动核销和人工核销后的对账单信息积攒到预设数量后存储至预设数据表中。
本发明实施例还提供了一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述方法。
本发明实施例还提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有执行上述方法的计算机程序。
综上所述，本发明实施例通过获取交易双方的对账单信息，并对交易双方的对账单信息进行打标记处理，根据打标记处理结果对符合预设核销规则的对账单信息进行自动核销，对不符合预设核销规则的对账单信息进行人工核销，保证了对账单核销作业的顺利进行，且对符合预设核销规则的对账单信息可以进行自动核销，不仅作业效率高，而且核销的准确度也较高。
本领域内的技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、系统、或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。
本发明是参照根据本发明实施例的方法、设备(系统)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。
这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。
这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。
以上所述的具体实施例，对本发明的目的、技术方案和有益效果进行了进一步详细说明，所应理解的是，以上所述仅为本发明的具体实施例而已，并不用于限定本发明的保护范围，凡在本发明的精神和原则之内，所做的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。
Claims (10)
1.一种对账单核销方法，其特征在于，包括：
获取交易双方的对账单信息；
对交易双方的对账单信息进行打标记处理；
根据打标记处理结果对符合预设核销规则的对账单信息进行自动核销，对不符合预设核销规则的对账单信息进行人工核销。
2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，根据打标记处理结果对符合预设核销规则的对账单信息进行自动核销，对不符合预设核销规则的对账单信息进行人工核销，包括：
根据打标记处理结果判断交易双方的对账单信息是否经历过自动核销；
若未经历过，则判断所述对账单信息是否符合预设核销规则，对符合预设核销规则的对账单信息进行自动核销，对不符合预设核销规则的对账单信息进行人工核销。
3.如权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：
对交易双方的对账单信息进行解析处理，获取错报和发生解析错误的报文数据；
将所述报文数据送入错报队列。
4.如权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：
将自动核销和人工核销后的对账单信息积攒到预设数量后存储至预设数据表中。
5.一种对账单核销装置，其特征在于，包括：
对账单获取模块，用于获取交易双方的对账单信息；
打标记模块，用于对交易双方的对账单信息进行打标记处理；
对账单核销模块，用于根据打标记处理结果对符合预设核销规则的对账单信息进行自动核销，对不符合预设核销规则的对账单信息进行人工核销。
6.如权利要求5所述的装置，其特征在于，对账单核销模块进一步用于：
根据打标记处理结果判断交易双方的对账单信息是否经历过自动核销；
若未经历过，则判断所述对账单信息是否符合预设核销规则，对符合预设核销规则的对账单信息进行自动核销，对不符合预设核销规则的对账单信息进行人工核销。
7.如权利要求5所述的装置，其特征在于，还包括：
信息解析模块，用于对交易双方的对账单信息进行解析处理，获取错报和发生解析错误的报文数据；
错报数据存储模块，用于将所述报文数据送入错报队列。
8.如权利要求5所述的装置，其特征在于，还包括：
数据存储模块，用于将自动核销和人工核销后的对账单信息积攒到预设数量后存储至预设数据表中。
9.一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现权利要求1至4任一项所述方法。
10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质存储有执行权利要求1至4任一项所述方法的计算机程序。
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| CN202010494996.1A CN111681100A (zh) | 2020-06-03 | 2020-06-03 | 对账单核销方法及装置 |
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Cited By (2)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| CN113592632A (zh) * | 2021-08-04 | 2021-11-02 | 北京神州数字科技有限公司 | 资金头寸管理的精准核销方法及系统 |
| CN113723959A (zh) * | 2021-09-02 | 2021-11-30 | 中国工商银行股份有限公司 | 销账管理方法、系统、装置、设备和介质 |
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2020
- 2020-06-03 CN CN202010494996.1A patent/CN111681100A/zh active Pending
Cited By (3)
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| CN113592632B (zh) * | 2021-08-04 | 2023-10-24 | 北京神州数字科技有限公司 | 资金头寸管理的核销方法及系统 |
| CN113723959A (zh) * | 2021-09-02 | 2021-11-30 | 中国工商银行股份有限公司 | 销账管理方法、系统、装置、设备和介质 |
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