CN110619583A - 账户预警信息的生成方法及装置 - Google Patents

账户预警信息的生成方法及装置 Download PDF

Info

Publication number
CN110619583A
CN110619583A CN201910890687.3A CN201910890687A CN110619583A CN 110619583 A CN110619583 A CN 110619583A CN 201910890687 A CN201910890687 A CN 201910890687A CN 110619583 A CN110619583 A CN 110619583A
Authority
CN
China
Prior art keywords
early warning
account
warning information
monitoring data
monitored
Prior art date
Legal status (The legal status is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the status listed.)
Pending
Application number
CN201910890687.3A
Other languages
English (en)
Inventor
丁平
郭钰洁
任德华
李鹏
刘娜
王莉
李帅
林清
李斌
李坤
万乐
刘家馗
赵船畯
高秀昕
白思源
康英杰
王建立
杨旭刚
李岩鹏
张嫄
Current Assignee (The listed assignees may be inaccurate. Google has not performed a legal analysis and makes no representation or warranty as to the accuracy of the list.)
Bank of China Ltd
Original Assignee
Bank of China Ltd
Priority date (The priority date is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the date listed.)
Filing date
Publication date
Application filed by Bank of China Ltd filed Critical Bank of China Ltd
Priority to CN201910890687.3A priority Critical patent/CN110619583A/zh
Publication of CN110619583A publication Critical patent/CN110619583A/zh
Pending legal-status Critical Current

Links

Classifications

    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06F—ELECTRIC DIGITAL DATA PROCESSING
    • G06F11/00—Error detection; Error correction; Monitoring
    • G06F11/30—Monitoring
    • G06F11/34—Recording or statistical evaluation of computer activity, e.g. of down time, of input/output operation ; Recording or statistical evaluation of user activity, e.g. usability assessment
    • G06F11/3438—Recording or statistical evaluation of computer activity, e.g. of down time, of input/output operation ; Recording or statistical evaluation of user activity, e.g. usability assessment monitoring of user actions
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
    • G06Q40/04—Trading; Exchange, e.g. stocks, commodities, derivatives or currency exchange

Landscapes

  • Engineering & Computer Science (AREA)
  • Business, Economics & Management (AREA)
  • Theoretical Computer Science (AREA)
  • Physics & Mathematics (AREA)
  • Accounting & Taxation (AREA)
  • Finance (AREA)
  • General Engineering & Computer Science (AREA)
  • General Physics & Mathematics (AREA)
  • Development Economics (AREA)
  • Technology Law (AREA)
  • General Business, Economics & Management (AREA)
  • Strategic Management (AREA)
  • Marketing (AREA)
  • Computer Hardware Design (AREA)
  • Economics (AREA)
  • Quality & Reliability (AREA)
  • Financial Or Insurance-Related Operations Such As Payment And Settlement (AREA)

Abstract

本发明提供了一种账户预警信息的生成方法及装置，该方法包括：获取被监控账户的监控数据；获取预先配置的预警控制类型，并查找与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型；基于所述预警信息生成模型，根据被监控账户的监控数据生成被监控账户的预警信息，其中，预警信息用于提示所述被监控账户的账户信息符合预设异常条件。本发明可以自动生成被监控账户的预警信息，效率高。

Description

账户预警信息的生成方法及装置
技术领域
本发明涉及互联网监控预警领域，尤其涉及一种账户预警信息的生成方法及装置。
背景技术
为有效控制被监控账户的风险，需要实时生成监控对象的预警信息，但由于被监控账户可能的风险有多种，即需要进行的预警控制类型有很多种，在现有技术中并不能自动生成针对不同预警控制类型的预警信息，往往需要人为参与，使得生成预警信息的效率低。
发明内容
本发明实施例提出一种账户预警信息的生成方法，用以自动生成被监控账户的预警信息，效率高，该方法包括：
获取被监控账户的监控数据；
获取预先配置的预警控制类型，并查找与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型；
基于所述预警信息生成模型，根据被监控账户的监控数据生成被监控账户的预警信息，其中，预警信息用于提示所述被监控账户的账户信息符合预设异常条件。
本发明实施例提出一种账户预警信息的生成装置，用以自动生成被监控账户的预警信息，效率高，该装置包括：
数据获取模块，用于获取被监控账户的监控数据；
预警信息生成模型查找模块，用于获取预先配置的预警控制类型，并查找与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型；
预警信息生成模块，用于基于所述预警信息生成模型，根据被监控账户的监控数据生成被监控账户的预警信息，其中，预警信息用于提示所述被监控账户的账户信息符合预设异常条件。
本发明实施例还提出了一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述账户预警信息的生成方法。
本发明实施例还提出了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有执行上述账户预警信息的生成方法的计算机程序。
在本发明实施例中，获取被监控账户的监控数据；获取预先配置的预警控制类型，并查找与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型；基于所述预警信息生成模型，根据被监控账户的监控数据生成被监控账户的预警信息，其中，预警信息用于提示所述被监控账户的账户信息符合预设异常条件。在上述过程中，可以根据预先配置的预警控制类型，查找与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型，因此，基于所述预警信息生成模型，可以根据被监控账户的监控数据，而自动生成被监控账户的预警信息，而不需人工参与，效率高。
附图说明
为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。在附图中：
图1为本发明实施例中账户预警信息的生成方法的流程图；
图2为本发明实施例提出的账户预警信息的生成方法的详细流程图；
图3为本发明实施例提出的账户预警信息的生成装置的示意图。
具体实施方式
为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚明白，下面结合附图对本发明实施例做进一步详细说明。在此，本发明的示意性实施例及其说明用于解释本发明，但并不作为对本发明的限定。
为有效控制被监控账户(例如，Branch General Ledger账户，简称BGL账户) 的风险，需要实时生成监控对象的预警信息，但由于被监控账户可能的风险有多种，即需要进行的预警控制类型有很多种，在现有技术中并不能自动生成针对不同预警控制类型的预警信息，往往需要人为参与，使得生成预警信息的效率低。基于此，本发明实施例提出一种账户预警信息的生成方法。
图1为本发明实施例中账户预警信息的生成方法的流程图，如图1所示，该方法包括：
步骤101，获取被监控账户的监控数据；
步骤102，获取预先配置的预警控制类型，并查找与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型；
步骤103，基于所述预警信息生成模型，根据被监控账户的监控数据生成被监控账户的预警信息，其中，预警信息用于提示所述被监控账户的账户信息符合预设异常条件。
在本发明实施例中，获取被监控账户的监控数据；获取预先配置的预警控制类型，并查找与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型；基于所述预警信息生成模型，根据被监控账户的监控数据生成被监控账户的预警信息，其中，预警信息用于提示所述被监控账户的账户信息符合预设异常条件。在上述过程中，可以根据预先配置的预警控制类型，查找与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型，因此，基于所述预警信息生成模型，可以根据被监控账户的监控数据，而自动生成被监控账户的预警信息，而不需人工参与，效率高。
具体实施时，被监控账户可以为BGL账户，BGL账户的监控数据可以包括核心主账户表、账户交易表、暂付账户中的监护数据。预先配置的预警控制类型包括清零控制、非正常时序控制、异常数据控制和非设定日期控制，其中控制控制表示对账户的账户金额为零的监控数据的预警控制，非正常时序控制表示对异常的账户金额收发时序的预警控制、异常数据变动控制表示对账户的异常数据的变动的预警控制，非设定日期控制表示对账户金额在非设定日期(例如非工作日)的变动的预警控制，可查找与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型，然后基于所述预警信息生成模型，根据被监控账户的监控数据生成被监控账户的预警信息，这个过程不需要人为参与，可大大提高预警信息的生成效率，降低人力成本。
在一实施例中，监控数据包括账户状态、账户金额、账户交易金额及时刻、交易发生机构、账户的开户机构、交易码、交易额度变化的正负向中的其中之一或任意组合。
在上述实施例中，监护数据还可以包括交易是否有人工参与、交易经过的业务系统、增量下发的核心暂收交易流水、暂付数据发生的交易时间和建卡时间等。当然，可以理解的是，还可以有其他监控数据，相关变化例均应落入本发明的保护范围。
在一实施例中，在基于所述预警信息生成模型，根据被监控账户的监控数据生成被监控账户的预警信息之前，还包括：
对被监控账户的监控数据进行无效数据剔除处理，生成监控数据处理结果；
根据被监控账户的监控数据生成被监控账户的预警信息，包括：
基于所述预警信息生成模型，根据监控数据处理结果生成被监控账户的预警信息。
在上述实施例中，被被监控账户的监控数据中有一些无效数据，例如，很长时间内不发生流水交易的账户，账户所有人信息缺失的账户，对于这类账户的监控数据可先进行剔除。
在一实施例中，在基于所述预警信息生成模型，根据被监控账户的监控数据生成被监控账户的预警信息之后，还包括：
确定被监控账户的预警信息对应的发送范围和处理方式；
将被监控账户的预警信息和对应的处理方式发送至发送范围内的接收对象。
在上述实施例中，被监控账户的预警信息对应的发送范围是指不同的业务主管部门，处理方式是指针对该预警信息的审查回复或任务转发，可以将被监控账户的预警信息对应的发送范围和处理方式生成数据流转单，所述数据流转单具体给出了被监控账户的预警信息的流转过程，例如，流转的业务主管部门可以包括总行运控部门、本省以及运控部门、本省业务一级主管部门、本省机构(不包含一级运控)、他省一级运控部门、他省机构(不包含一级运控)，处理方式包括派发、核查回复、任务转发、结果确认、流程重置等。
具体实施时，预警信息生成模型包括清零模型、时序检验模型、异常变动检验模型、非设定日期检验模型中的其中一种或任意组合；
所述清零模型用于：查找账户金额为零的监控数据，根据账户金额为零的监控数据生成预警信息；
所述时序检验模型用于：查找与被监控账户有收发关系的账户，若被监控账户和所述有收发关系的账户的收发同一笔金额的收发时刻不一致，根据同一笔金额收发时刻不一致的监控数据生成预警信息；
异常变动检验模型用于：查找金额变动异常的监控数据，根据账户金额变动异常的监控数据生成预警信息；
非设定日期检验模型用于：查找非设定日期对应的监控数据，根据非设定日期对应的监控数据生成预警信息。
在上述实施例中，清零模型可将根据账户金额为零的监控数据生成的预警信息按照时间排序。具体实施时，时序检验模型可以为先借后贷方检验模型中，若被监控账户为贷方账户，所述有收发关系的账户为借方账户，若贷方同一笔金额的发生时间发生在借方同一笔金额的发生时间账户，即被监控账户和所述有收发关系的账户的收发同一笔金额的收发时刻不一致，此时根据同一笔金额收发时刻不一致的监控数据生成预警信息。具体实施时，异常变动检验模型可以具体包括多个，例如，账户金额变动异常检验模型、分机构余额方向异常检验模型、隔日销账余额不符检验模型，其中账户金额变动异常检验模型用于查找金额变动异常的监控数据，根据账户金额变动异常的监控数据生成预警信息；分机构余额方向异常检验模型用于查找分机构余额的维护方向，若分机构余额方向与维护的余额方向不同，根据余额方向不同的监控数据生成预警信息；隔日销账余额不符检验模型用于查找设定周期内贷方汇总发生额(借方被冲正累加+贷方未被冲正累加)，将其与设定周期内余额进行核对，如果核对发现不符，则根据设定周期内贷方汇总发生额与该设定周期内账户余额不符的监控数据生成预警信息。非设定日期检验模型可以包括非营业时间交易检验模型、逾期未销挂账检验模型、超期未发生金融交易检验模型，其中，非营业时间交易检验模型可具体用于查找非营业时间对应的监控数据，根据非营业时间对应的监控数据生成预警信息；逾期未销挂账检验模型具体用于查找挂账日期超过参数设置天数的监控数据，根据挂账日期超过参数设置天数的监控数据生成预警信息；超期未发生金融交易检验模型具体用于：查找账户最后一笔交易日期与系统日期的差额大于维护天数的监控数据，根据账户最后一笔交易日期与系统日期的差额大于维护天数的监控数据生成预警信息。
除上述预警信息生成模型外，具体实施时，预警信息生成模型还可以包括交易对手非指定账户检验模型、自动记账型人工交易检验模型、特定交易检验模型、跨省交易检验模型，其中，交易对手非指定账户检验模型用于账户的借记或贷记交易对手账号，将其与维护中的借方对手账号和贷方对手账号进行比对，根据比对不符的监控数据生成预警信息；自动记账型人工交易检验模型用于查找非自动柜员的BGL账户借记或贷记交易的监控数据，根据非自动柜员的BGL账户借记或贷记交易的监控数据生成预警信息；特定交易检验模型用于查找账户的交易代码，将其与维护的交易代码进行比对，根据比对结果不符的交易对应的监控数据生成预警信息；跨省交易检验模型查找跨省交易对应的监控数据，根据跨省交易对应的监控数据生成预警信息。
在一实施例中，查找与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型，包括：
在预警控制类型为清零控制时，与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型为清零模型；
在预警控制类型为非正常时序控制时，与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型为时序检验模型；
在预警控制类型为异常数据控制时，与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型为异常变动检验模型；
在预警控制类型为非设定日期控制时，与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型为非设定日期检验模型。
在上述实施例中，也可以有其他预警控制类型，从而查找其他对应的预警信息生成模型，相关变化例均应落入本发明的保护范围。
基于上述实施例，本发明提出如下一个实施例来说明账户预警信息的生成方法的详细流程，图2为本发明实施例提出的账户预警信息的生成方法的详细流程图，如图 2所示，在一实施例中，账户预警信息的生成方法的详细流程包括：
步骤201，获取被监控账户的监控数据；
步骤202，获取预先配置的预警控制类型，并查找与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型；
步骤203，对被监控账户的监控数据进行无效数据剔除处理，生成监控数据处理结果；
步骤204，基于所述预警信息生成模型，根据监控数据处理结果生成被监控账户的预警信息，其中，预警信息用于提示所述被监控账户的账户信息符合预设异常条件；
步骤205，确定被监控账户的预警信息对应的发送范围和处理方式；
步骤206，将被监控账户的预警信息和对应的处理方式发送至发送范围内的接收对象。
当然，可以理解的是，上述账户预警信息的生成方法的详细流程还可以有其他变化例，相关变化例均应落入本发明的保护范围。
在本发明实施例提出的方法中，获取被监控账户的监控数据；获取预先配置的预警控制类型，并查找与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型；基于所述预警信息生成模型，根据被监控账户的监控数据生成被监控账户的预警信息，其中，预警信息用于提示所述被监控账户的账户信息符合预设异常条件。在上述过程中，可以根据预先配置的预警控制类型，查找与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型，因此，基于所述预警信息生成模型，可以根据被监控账户的监控数据，而自动生成被监控账户的预警信息，而不需人工参与，效率高。
基于同样的发明构思，本发明实施例还提供了一种账户预警信息的生成装置，如下面的实施例所述。由于这些解决问题的原理与账户预警信息的生成方法相似，因此装置的实施可以参见方法的实施，重复之处不在赘述。
图3为本发明实施例提出的账户预警信息的生成装置的示意图，如图3所示，该装置包括：
数据获取模块301，用于获取被监控账户的监控数据；
预警信息生成模型查找模块302，用于获取预先配置的预警控制类型，并查找与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型；
预警信息生成模块303，用于基于所述预警信息生成模型，根据被监控账户的监控数据生成被监控账户的预警信息，其中，预警信息用于提示所述被监控账户的账户信息符合预设异常条件。
在一实施例中，账户预警信息的生成装置还包括预处理模块304，用于：对被监控账户的监控数据进行无效数据剔除处理，生成监控数据处理结果；
预警信息生成模块303具体用于：基于所述预警信息生成模型，根据监控数据处理结果生成被监控账户的预警信息。
在一实施例中，账户预警信息的生成装置还包括发送模块305，用于：
确定被监控账户的预警信息对应的发送范围和处理方式；
将被监控账户的预警信息和对应的处理方式发送至发送范围内的接收对象。
在一实施例中，预警信息生成模型包括清零模型、时序检验模型、异常变动检验模型、非设定日期检验模型中的其中一种或任意组合；
所述清零模型用于：查找账户金额为零的监控数据，根据账户金额为零的监控数据生成预警信息；
所述时序检验模型用于：查找与被监控账户有收发关系的账户，若被监控账户和所述有收发关系的账户的收发同一笔金额的收发时刻不一致，根据同一笔金额收发时刻不一致的监控数据生成预警信息；
异常变动检验模型用于：查找金额变动异常的监控数据，根据账户金额变动异常的监控数据生成预警信息；
非设定日期检验模型用于：查找非设定日期对应的监控数据，根据非设定日期对应的监控数据生成预警信息。
在一实施例中，预警信息生成模型查找模块302具体用于：
在预警控制类型为清零控制时，与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型为清零模型；
在预警控制类型为非正常时序控制时，与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型为时序检验模型；
在预警控制类型为异常数据控制时，与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型为异常变动检验模型；
在预警控制类型为非设定日期控制时，与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型为非设定日期检验模型。
在一实施例中，监控数据包括账户状态、账户金额、账户交易金额及时刻、交易发生机构、账户的开户机构、交易码、交易额度变化的正负向中的其中之一或任意组合。
在本发明实施例提出的装置中，获取被监控账户的监控数据；获取预先配置的预警控制类型，并查找与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型；基于所述预警信息生成模型，根据被监控账户的监控数据生成被监控账户的预警信息，其中，预警信息用于提示所述被监控账户的账户信息符合预设异常条件。在上述过程中，可以根据预先配置的预警控制类型，查找与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型，因此，基于所述预警信息生成模型，可以根据被监控账户的监控数据，而自动生成被监控账户的预警信息，而不需人工参与，效率高。
本领域内的技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、系统、或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等) 上实施的计算机程序产品的形式。
本发明是参照根据本发明实施例的方法、设备(系统)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。
这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。
这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。
以上所述的具体实施例，对本发明的目的、技术方案和有益效果进行了进一步详细说明，所应理解的是，以上所述仅为本发明的具体实施例而已，并不用于限定本发明的保护范围，凡在本发明的精神和原则之内，所做的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。

Claims (11)

1.一种账户预警信息的生成方法，其特征在于，包括：
获取被监控账户的监控数据；
获取预先配置的预警控制类型，并查找与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型；
基于所述预警信息生成模型，根据被监控账户的监控数据生成被监控账户的预警信息，其中，预警信息用于提示所述被监控账户的账户信息符合预设异常条件。
2.如权利要求1所述的账户预警信息的生成方法，其特征在于，在基于所述预警信息生成模型，根据被监控账户的监控数据生成被监控账户的预警信息之前，还包括：
对被监控账户的监控数据进行无效数据剔除处理，生成监控数据处理结果；
根据被监控账户的监控数据生成被监控账户的预警信息，包括：
基于所述预警信息生成模型，根据监控数据处理结果生成被监控账户的预警信息。
3.如权利要求1所述的账户预警信息的生成方法，其特征在于，在基于所述预警信息生成模型，根据被监控账户的监控数据生成被监控账户的预警信息之后，还包括：
确定被监控账户的预警信息对应的发送范围和处理方式；
将被监控账户的预警信息和对应的处理方式发送至发送范围内的接收对象。
4.如权利要求1所述的账户预警信息的生成方法，其特征在于，预警信息生成模型包括清零模型、时序检验模型、异常变动检验模型、非设定日期检验模型中的其中一种或任意组合；
所述清零模型用于：查找账户金额为零的监控数据，根据账户金额为零的监控数据生成预警信息；
所述时序检验模型用于：查找与被监控账户有收发关系的账户，若被监控账户和所述有收发关系的账户的收发同一笔金额的收发时刻不一致，根据同一笔金额收发时刻不一致的监控数据生成预警信息；
异常变动检验模型用于：查找金额变动异常的监控数据，根据账户金额变动异常的监控数据生成预警信息；
非设定日期检验模型用于：查找非设定日期对应的监控数据，根据非设定日期对应的监控数据生成预警信息。
5.如权利要求4所述的账户预警信息的生成方法，其特征在于，查找与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型，包括：
在预警控制类型为清零控制时，与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型为清零模型；
在预警控制类型为非正常时序控制时，与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型为时序检验模型；
在预警控制类型为异常数据控制时，与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型为异常变动检验模型；
在预警控制类型为非设定日期控制时，与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型为非设定日期检验模型。
6.如权利要求1所述的账户预警信息的生成方法，其特征在于，监控数据包括账户状态、账户金额、账户交易金额及时刻、交易发生机构、账户的开户机构、交易码、交易额度变化的正负向中的其中之一或任意组合。
7.一种账户预警信息的生成装置，其特征在于，包括：
数据获取模块，用于获取被监控账户的监控数据；
预警信息生成模型查找模块，用于获取预先配置的预警控制类型，并查找与所述预警控制类型对应的预警信息生成模型；
预警信息生成模块，用于基于所述预警信息生成模型，根据被监控账户的监控数据生成被监控账户的预警信息，其中，预警信息用于提示所述被监控账户的账户信息符合预设异常条件。
8.如权利要求7所述的账户预警信息的生成装置，其特征在于，还包括预处理模块，用于：对被监控账户的监控数据进行无效数据剔除处理，生成监控数据处理结果；
预警信息生成模块具体用于：基于所述预警信息生成模型，根据监控数据处理结果生成被监控账户的预警信息。
9.如权利要求7所述的账户预警信息的生成装置，其特征在于，还包括发送模块，用于：
确定被监控账户的预警信息对应的发送范围和处理方式；
将被监控账户的预警信息和对应的处理方式发送至发送范围内的接收对象。
10.一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现权利要求1至6任一项所述方法。
11.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质存储有执行权利要求1至6任一项所述方法的计算机程序。
CN201910890687.3A 2019-09-20 2019-09-20 账户预警信息的生成方法及装置 Pending CN110619583A (zh)

Priority Applications (1)

Application Number Priority Date Filing Date Title
CN201910890687.3A CN110619583A (zh) 2019-09-20 2019-09-20 账户预警信息的生成方法及装置

Applications Claiming Priority (1)

Application Number Priority Date Filing Date Title
CN201910890687.3A CN110619583A (zh) 2019-09-20 2019-09-20 账户预警信息的生成方法及装置

Publications (1)

Publication Number Publication Date
CN110619583A true CN110619583A (zh) 2019-12-27

Family

ID=68923689

Family Applications (1)

Application Number Title Priority Date Filing Date
CN201910890687.3A Pending CN110619583A (zh) 2019-09-20 2019-09-20 账户预警信息的生成方法及装置

Country Status (1)

Country Link
CN (1) CN110619583A (zh)

Cited By (4)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
CN111178843A (zh) * 2019-12-30 2020-05-19 湖北连邦云创科技有限公司 一种工人工资发放的监管预警方法及装置
CN112801800A (zh) * 2021-04-14 2021-05-14 深圳格隆汇信息科技有限公司 行为资金分析系统、方法、计算机设备及存储介质
CN114926174A (zh) * 2022-05-06 2022-08-19 上海浦东发展银行股份有限公司 一种账户监测方法、装置、设备及存储介质
CN115062042A (zh) * 2022-06-15 2022-09-16 五矿国际信托有限公司 一种用于非标信托资产本金利息的智能查询与监督方法

Citations (3)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
CN105225151A (zh) * 2015-11-10 2016-01-06 中国建设银行股份有限公司 一种银行贷款风险预警方法及装置
CN108230143A (zh) * 2018-02-05 2018-06-29 深圳微众税银信息服务有限公司 一种贷后数据报告生成方法及系统
CN109767322A (zh) * 2018-12-20 2019-05-17 平安科技（深圳）有限公司 基于大数据的可疑交易分析方法、装置和计算机设备

Patent Citations (3)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
CN105225151A (zh) * 2015-11-10 2016-01-06 中国建设银行股份有限公司 一种银行贷款风险预警方法及装置
CN108230143A (zh) * 2018-02-05 2018-06-29 深圳微众税银信息服务有限公司 一种贷后数据报告生成方法及系统
CN109767322A (zh) * 2018-12-20 2019-05-17 平安科技（深圳）有限公司 基于大数据的可疑交易分析方法、装置和计算机设备

Cited By (4)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
CN111178843A (zh) * 2019-12-30 2020-05-19 湖北连邦云创科技有限公司 一种工人工资发放的监管预警方法及装置
CN112801800A (zh) * 2021-04-14 2021-05-14 深圳格隆汇信息科技有限公司 行为资金分析系统、方法、计算机设备及存储介质
CN114926174A (zh) * 2022-05-06 2022-08-19 上海浦东发展银行股份有限公司 一种账户监测方法、装置、设备及存储介质
CN115062042A (zh) * 2022-06-15 2022-09-16 五矿国际信托有限公司 一种用于非标信托资产本金利息的智能查询与监督方法

Similar Documents

Publication Publication Date Title
CN110619583A (zh) 账户预警信息的生成方法及装置
CN111353901A (zh) 风险识别监控方法、装置以及电子设备
CN108985741B (zh) 一种警务平台资金流水自动查询追踪方法
CN110458691A (zh) 一种贷前风险监控方法及装置
CN110942066B (zh) 票据核对方法及装置
CN111126989A (zh) 一种转账交易处理方法及装置
CN114170023A (zh) 一种资金交易运营平台系统的测试方法及装置
CN110020795A (zh) 用于基金收益发放风险控制的方法及装置
CN112991029A (zh) 对账方法和装置
CN113313580A (zh) 可疑交易筛选方法、装置、电子设备和存储介质
CN113657846A (zh) 一种财务共享模式下企业资金管理方法及系统
CN111681100A (zh) 对账单核销方法及装置
CN117094764A (zh) 银行积分处理方法及装置
CN111583038A (zh) 基于区块链的三角债处理方法、装置及系统
JP6760874B2 (ja) 情報処理装置及びプログラム
CN114971637A (zh) 一种风险预警方法、装置、设备及介质
CN114255023A (zh) 一种对账系统及对账方法
CN114169987A (zh) 预售资金监管入账异常识别方法及装置
CN114240652A (zh) 一种业务系统的规则生成方法及装置
CN113159789A (zh) 一种跨行转账退汇记账方法和装置
JP6766023B2 (ja) 情報処理装置及びプログラム
CN116974858A (zh) 信息生成方法、系统、装置、设备及存储介质
CN114202406A (zh) 贴现资金流向监控方法和系统
CN115713398A (zh) 资金调拨方法及装置
CN116503149A (zh) 一种风险对象的确定方法和装置

Legal Events

Date Code Title Description
PB01 Publication
PB01 Publication
SE01 Entry into force of request for substantive examination
SE01 Entry into force of request for substantive examination
RJ01 Rejection of invention patent application after publication
RJ01 Rejection of invention patent application after publication

Application publication date: 20191227