KR20060131171A - 유가증권 대차거래 체결 시스템 및 그 방법 - Google Patents

Abstract

유무선 인터넷 기반의 증권대차 중개 시스템 상에서 거래 유형별 체결에 따라 유가증권을 경과계좌 방식이 아니라 차입자 및 대여자의 예탁자 계좌부 상호간에 직접 인도하는 유가증권 대차거래 체결 시스템 및 그 방법이 개시된다. 시스템은, 적어도 하나 이상의 대여자 및 차입자 단말기, 차입자 증권 및 대금의 출납을 관리하는 차입자 계좌 처리부 및 대여자 증권 및 대금의 출납을 관리하는 대여자 계좌 처리부를 포함하는 유가증권 대차거래 체결관리 시스템에 있어서, 상기 대여자 단말기 또는 상기 차입자 단말기로부터 상기 유가증권 대차거래의 체결에 따른 대여신청 또는 차입신청이 입력되고 상기 차입자 계좌 처리부로부터 담보가 확인되면, 예탁자 계좌부를 통해 직접 해당 유가증권을 인도하기 위하여 상기 대여자 계좌 처리부로부터 해당 유가증권을 상기 차입자 계좌 처리부로 계좌대체 시킬 것을 명령하는 체결관리 서버로 구성되어 있다.

유가증권, 대차거래, 체결, 대여자, 차입자

Description

유가증권 대차거래 체결 시스템 및 그 방법{System and Method for Arrangement of Securities Lending and Borrowing}

본 명세서에서 첨부되는 다음의 도면 들은 본 발명의 바람직한 실시 예를예시하는 것이며, 후술하는 발명의 상세한 설명과 함께 본 발명의 기술사상을 더욱 이해 시키는 역할을 하는 것이므로, 본 발명은 그러한 도면에 기재된 사항에만 한정되어 해석되어서는 아니된다.

도 1은 본 발명의 일 실시예에 따른 유가증권 대차거래 체결 시스템 을 나타내는 구성도 이다.

도 2는 본 발명에 따른 유가증권 대차거래 체결 시스템을 이용한 체결과정을 나타낸 순서도 이다.

도 3은 차입신청을 받기 위하여 차입자에게 제공하는 웹/왑 페이지 화면 이다.

도 4은 대여신청을 받기 위하여 대여자에게 제공하는 웹/왑 페이지 화면 이다.

도 5a는 자산운영사가 대여자인 경우에 대여신청을 받기 위하여 자산 운용사에게 제공하는 웹/왑 페이지 화면 이다.

도 5b는 자산운영사인 대여자가 위임받은 일임 재산에 대하여 대여신청을 할 경우 자산 운용사에게 제공하는 웹/왑 페이지 화면 이다.

도 5c는 자산운영사인 대여자가 펀드를 조성하여 대여신청을 할 경우 자산 운용사에게 제공하는 웹/왑 페이지 화면 이다.

도 6은 본 발명의 일실시 예에 따른 호가내역을 보인 웹/왑 페이지 화면 이다.

도 7은 본 발명의 일실시 예에 따른 유가증권 체결내역을 확인할 수 있는 프로그램을 보인 웹/왑 페이지 화면 이다.

도 8은 본 발명의 일실시 예에 따른 유가증권 대차거래의 잔고를 확인할 수 있는 프로그램을 웹/왑 페이지 화면 이다.

도 9는 본 발명의 일실시 예에 따른 해당기간 동안의 대차거래의 체결과 상환 수량을 확인할 수 있는 프로그램을 보인 웹/왑 페이지 화면 이다.

도 10은 본 발명의 일실시 예에 따른 당일의 대차거래 현황을 확인할 수 있는 프로그램을 보인 웹/왑 페이지 화면 이다.

도 11은 본 발명의 일실시 예에 따른 자산운용사가 대여한 유가증권의 제공 펀드를 확인할 수 있는 프로그램을 보인 웹/왑 페이지 화면 이다.

* 도면의 주요부분에 대한 부호설명*

100: 대여자 단말기

150: 대여자 계좌 처리부

200: 차입자 단말기

250: 차입자 계좌 처리부

300: 체결관리 서버

본 발명은 유가증권 대차거래 체결 시스템 및 그 방법에 관한 것으로서, 보다 상세하게는 유무선 인터넷 기반의 증권대차 중개 시스템 상에서 거래 유형별 체결에 따라 유가증권을 경과계좌 방식이 아니라 차입자 및 대여자의 예탁자 계좌부 상호간에 직접 인도하는 유가증권 대차거래 체결 시스템 및 그 방법에 관한 것이다.

유가증권 대차거래란, 대여자가 유가증권의 소유권을 차입자에게 이전할 것을 약정하고, 차입자는 동일종목, 동일수량의 유가증권을 반환할 것을 약정함으로써 성립되는 증권소비대차계약을 의미한다. 이러한 대차거래에 있어서, 상기 유가증권의 처분권과 수익권이 차입자에게 이전되며, 상기 차입자는 대여자가 대차거래를 하지 않았으면 받을 수 있는 경제적 이익, 예컨대 배당(현금, 주식), 무상주식, 채권이자 등을 보상 하여야 한다.

상술한 유가증권 대차거래는 1970년대 이후, 새로운 금융거래 수단의 하나로 급속히 확산되고 있다. 즉, 초기의 대차거래는 매매거래의 결제나 공매도에 따른 결제부족분의 충당을 위하여 주로 이용되었으나, 최근의 선물, 옵션, 워런트와 같은 파생상품시장의 발달에 따른 차익거래의 증가로 파생상품시장과 현물시장을 연결하는 윤활유 역할을 수행하면서 크게 증가하였다.

이러한 유가증권 대차거래의 참가자는 대여자, 참여자, 중개자가 있다.

상기 대여자는 보유 유가증권을 대여하고 수수료를 획득하는 기관투자자로서, 주로 장기보유 유가증권이 많은 은행, 보험회사, 자산운용회사, 연기금 등으로 구성되며, 상기 차입자는 주로 증권회사가 주요 고객이다.

상기 참가자들 사이에 신뢰도 높은 거래중개를 수행하기 위해서는 대여자는 자신이 보유한 유가증권의 유동성을 증가시켜 수익성을 높일 수 있으며 차입자의 경우 증권시장의 결제부족분을 충당하거나, 차익거래에 유용하게 활 용할 수 있어야 한다.

이처럼, 유가증권 대차거래는, 대여자 및 차입자 간에 거래 체결, 상환, 담보관리, 권리관리, 수수료 관리등과 같이 매우 다양한 절차를 거치게 되므로, 이를 효율적으로 집중시키고 관리할 시스템의 필요성이 더욱 증가하게 되었다.

본 발명의 목적은, 결제거래 및 경쟁거래의 경우 체결 관리 서버의 호가 처리부를 이용한 참가자의 차입신청 및 대여신청으로 인해 대차거래 조건(종목, 수량, 수수료율)이 일치하면 거래를 체결하고, 지정거래 및 맞춤거래의 경우 참가자의 신청을 다른 일방이 승인 하면 거래를 체결하며, 차입자의 담보가 충족되지 않았을 경우 증권대차 중개 시스템 상에서 거래는 체결하나 대여자로부터 차입자로 관련 유가증권을 인도하지 않고 차입자의 담보 충족이 증권대차 중개 시스템 상에서 확인되는 경우 예탁자 계좌부 상 계좌대체의 방식으로 대여자의 예탁자 계좌부로부터 차입자의 예탁자 계좌부로 유가증권을 인도함으로써, 대여자 및 차입자의 거래조건에 따라 대차거래를 중개 및 주선하여 약정을 체결 하도록 한 유가증권 대차거래 체결 시스템 및 그 방법을 제공하는 데 있다.

상기 목적을 달성하기 위하여, 본 발명의 일 실시예에 따른 유가증권 대차거래의 체결관리 시스템은, 적어도 하나 이상의 대여자 및 차입자 단말기, 차입자 증권 및 대금의 출납을 관리하는 차입자 계좌 처리부 및 대여자 증권 및 대금의 출납을 관리하는 대여자 계좌 처리부를 포함하는 유가증권 대차거래 체결관리 시스템에 있어서, 상기 대여자 단말기 또는 상기 차입자 단말기로부터 상기 유가증권 대차거래의 체결에 따른 대여신청 또는 차입신청이 입력되고 상기 차입자 계좌 처리부로부터 담보가 확인되면, 예탁자 계좌부를 통해 직접 해당 유가증권을 인도하기 위하여 상기 대여자 계좌 처리부로부터 해당 유가증권을 상기 차입자 계좌 처리부로 계좌대체 시킬 것을 명령하는 체결관리 서버를 포함하는 것을 특징으로 한다.

한편, 본 발명의 일 실시예에 따른 유가증권 대차거래의 체결관리 방법은, 유가증권 대차거래의 체결관리 방법에 있어서, (A) 상기 유가증권 대차거래를 목적으로 소정 거래조건을 입력하는 단계; (B) 체결관리 서버가 주문호가의 적합성을 판단한 후, 거래거부 처리결과를 거래 당사자에게 통보하거나 대차거래에 따른 우선호가를 선출하는 단계; (C) 상기 체결관리 서버가 자동체결 여부를 판단한 후, 자동으로 대차거래를 체결 시키거나 기 설정된 협상조건에 맞는 주문호가를 검색하여 그 결과를 거래 당사자에게 통보하는 단계; 및 (D) 차입자 담보가 확인된 후 대여자 예탁자 계좌로부터 차입자 예탁자 계좌로 해당 유가증권의 계좌대체를 수행하 는 단계를 포함하는 것을 특징으로 한다.

또 다른 한편으로, 본 발명의 일 실시예에 따라 유가증권 대차거래의 체결관리 방법을 기록하여 컴퓨터로 읽을 수 있는 기록매체는, 상기 유가증권 대차거래를 목적으로 소정 거래조건을 입력하는 단계; 체결관리 서버가 주문호가의 적합성을 판단한 후, 거래거부 처리결과를 거래 당사자에게 통보하거나 대차거래에 따른 우선호가를 선출하는 단계; 상기 체결관리 서버가 자동체결 여부를 판단한 후, 자동으로 대차거래를 체결 시키거나 기 설정된 협상조건에 맞는 주문호가를 검색하여 그 결과를 거래 당사자에게 통보하는 단계; 및 차입자 담보가 확인된 후 대여자 예탁자 계좌로부터 차입자 예탁자 계좌로 해당 유가증권의 계좌대체를 수행하는 단계를 포함하는 것을 특징으로 한다.

이하에서는, 첨부도면 및 바람직한 실시예를 참조하여 본 발명을 상세히 설명한다. 도면상에서 동일 또는 유사한 구성요소에 대하여는 동일한 참조번호를 부여하였다.

도 1은 본 발명의 일 실시예에 따른 유가증권 대차거래 체결 시스템을 나타낸 구성도 이다.

이에 도시한 바와 같이, 상기 시스템은, 적어도 하나 이상의 대여자 단말기(100)와; 적어도 하나 이상의 차입자 단말기(200)와; 체결관리 서버(300)와; 대여자 계좌 처리부(150); 그리고 차입자 계좌 처리부(250)로 구성되어 있다.

상기 대여자 단말기(100) 및 상기 차입자 단말기(200)는 통신망을 통해 전송되는 유가증권 대차거래에 관한 차입자 관련 체결정보 및 대여자 관련 체결정보를 각각 화면에 출력함으로써 상기 차입자 및 대여자에게 통지하는 역할을 수행하고, 상기 차입자 및 대여자로부터 해당 체결을 위한 데이터를 각각 입력 받는다. 여기서, 본 발명이 속하는 기술 분야의 통상의 지식을 가진 자라면 상기 차입자 및 대여자의 단말기는, 일반적인 개인용 컴퓨터 이외에도 인터넷을 통해 상기 시스템으로의 접속이 가능한 각종 데스크탑, 랩탑, 무선 통신 클라이언트 컴퓨터 등이 이용될 수 있음을 이해할 수 있을 것이다. 또한, 상기 차입자 및 대여자의 단말기는 웹/왑 브라우저 또는 체결관련 전용 프로그램을 내장하여 상기 시스템으로부터 제공되는 웹/왑 페이지를 차입자 및 대여자가 볼 수 있도록 출력하여 준다.

또한, 상기 차입자 및 대여자는 단말기를 통하여 상기 시스템에서 가공된 각종 정보를 조회하고, 유가증권 체결에 따른 지시를 내리는 데이터를 상기 체결관리 서버(300)로 전송할 수 있다. 이때, 상기 단말기를 통하여 입력할 수 있는 사항으로는 사용자 고유 번호, 비밀 번호, 대여자 및 차입자 예탁 계좌부의 고유번호 등이 있을 수 있으며, 유가증권 체결을 위해 정상, 정정, 취소 등 유형별로 차입 및 대여 유가증권 종목, 대차수수료, 수량 등을 입력할 수 있다.

따라서, 상기 차입자 및 대여자는 거래유형(예를 들면, 결제거래, 경쟁거래, 맞춤거래 및 지정거래)에 따라 상기 시스템으로부터 제공되는 웹/왑 페이지의 거래조건(예를 들면, 종목, 대차수수료 및 수량)을 입력하게 되고, 따라서, 상기 거래조건이 서로 일치하게 되면 거래가 체결되며, 이후 그에 따른 체결내역이 상기 차입자 및 대여자의 단말기를 통해 출력된다.

한편, 상기 대여자 계좌 처리부(150) 및 상기 차입자 계좌 처리부(250)는 상 기 체결관리 서버(300)에서 이루어지는 유가증권 대차거래 체결 시 차입자의 담보제공 여부를 확인하여 해당 유가증권의 계좌대체를 수행한다. 예컨대, 대여자 및 차입자 간에 유가증권 대차거래가 체결되고 상기 차입자의 담보가 충족되면 해당 유가증권이 상기 체결관리 서버(300)를 통해 상기 대여자 계좌 처리부(150)에서 상기 차입자 계좌 처리부(250)로 계좌대체 된다.

상기 체결관리 서버(300)는 상기 유가증권 대차거래에 있어서 필요한 데이터를 그 발생지에서 목적지까지(end-to-end) 수작업(manual repair) 없이 자동으로 전송하는 장치로서, 상기 데이터를 최초 생성자로부터 취득하여 정확성을 확보하고 그 전송을 이음새 없이 처리(seamless transaction)하며, 이로써 데이터의 반복렝瑛韜 및 프로세스의 비효율을 제거하고, 증권거래에 있어서 거래량과 복잡성의 증대, 결제기간 단축 등에 따라 증가되는 결제위험 및 거래비용을 감소시키며, 유가증권 대차거래에 관하여 거래체결 후, 통신망을 통해 대여자 단말기(100) 및 차입자 단말기(200)에 각각 상기 체결된 내역을 통지한다.

첨언하면, 본 실시예의 상기 체결관리 서버(300)는 상기 대여자 단말기(100) 및 상기 차입자 단말기(200)로부터 상기 유가증권 대차거래의 체결을 위한 대여신청, 차입신청이 입력되어 거래조건이 맞게 체결 된 후 차입자의 담보제공이 확인되면 상기 대여자 계좌 처리부(150) 및 상기 차입자 계좌 처리부(250) 사이의 계좌대체를 자동으로 수행한다.

상기와 같이 구성된 본 발명에 따른 유가증권 대차거래 체결 시스템을 첨부된 도 2를 참조하여 보다 상세히 설명한다.

도 2는 본 발명에 따른 유가증권 대차거래 체결 시스템을 이용한 체결과정을 나타낸 순서도 이다.

먼저, 상기 대여자 및 차입자가 상기 대여자 단말기(100) 및 상기 차입자 단말기(200)를 통해 상기 시스템에 접근하여 인증을 요청한다(S201). 이때, 상기 시스템의 상기 체결관리 서버(300)는 소정의 데이터베이스 내에 대여자 및 차입자의 주민등록번호, 성명, 주소 등의 인적사항과 사용자의 고유번호, 비밀번호 등의 인증정보 및 계좌번호, 보유 유가증권 및 신용한도 등의 사용자 관련 정보를 기 저장하고, 상기 대여자 및 차입자가의 인증 요청에 응하게 된다.

상기 체결관리 서버(300)의 인증 이후, 상기 체결관리 서버(300)는 상기 대여자와 차입자가 신청한 거래유형이 호가방식의 거래인지를 판단한다(S202).

상기 호가방식 거래는 차입자와 대여자 간에 대차 수수료 등의 호가를 통하여 체결되는 대차거래로서, 대차 중개기관의 컴퓨터 스크린을 통하여 대여 수수료가 낮고 차입 수수료가 높은 순서, 시간우선 순서 및 수량우선 등으로 거래가 체결되며, 결제거래 및 경쟁거래가 이에 해당한다.

상기 단계(S202)의 판단결과, 호가방식의 거래일 경우, 상기 시스템은 상기 대여자 및 차입자에 의해 상기 대여자 단말기(100) 및 상기 차입자 단말기(200)를 통해 유가증권 대차거래에 따른 차입 및 대여를 목적으로 소정 거래조건을 입력 받는다(S203). 이때, 상기 입력사항으로는, 종목코드, 수수료율, 신청수량 및 거래유형이 포함된다.

그러나, 상기 단계(S202)의 판단결과, 협의방식의 거래일 경우, 대여자 및 차입자가 대차 수수료, 대차수량, 대차기간 등을 상호간에 사전협의 한 후 상기 시스템으로 통보함으로써, 후술될 단계(S210)를 통해 체결처리가 수행된다. 이때, 상기 협상 당사자간의 협상 결과에 따라 직접 체결이 요구되면, 상기 시스템에 의해 요청된 종목에 대한 지정 수량 및 가격으로 대차거래가 체결된다.

상기 협의방식 거래는, 상기 호가방식 거래와는 달리, 대차 수수료, 대차수량, 대차기간 등을 차입자와 대여자 간의 사전협의를 통하여 대차거래가 체결되는 방식으로서, 지정거래 및 맞춤거래가 이에 해당한다. 여기서, 상기 지정 거래는, 대여자와 차입자가 종목, 수수료율, 대차기간 등을 정한 후에 차입자는 대차 중개기관에 담보를 제공하고 상기 대차 중개기관은 대여자에게 이행책임을 부담하는 거래이며, 상기 맞춤거래는, 대여자와 차입자가 직접 종목, 수량, 수수료율, 대차기간, 담보 등을 결정한 후 대차 중개기관의 상기 유가증권 대차거래 체결 시스템을 통해 체결하는 거래로서, 상기 호가방식 거래가 거래 상대방을 인식하지 못하고 담보를 대차 중개기관이 관리하는 반면에, 거래 상대방을 인식할 뿐 아니라 담보도 대차 중개기관이 관리하지 않는다.

도 3은 차입신청을 받기 위하여 차입자에게 제공하는 웹/왑 페이지 화면 이다.

이에 도시된 바와 같이, 차입자는 증권구분 및 거래유형을 선택하여 조회한 후 해당 종목, 수량, 수수료율 등을 입력하여 차입신청을 하게 된다. 이때, 상위 기 대여수량이 입력되어 있는 경우에는 해당 열을 클릭함으로써 자동 신청추가가 가능하다.

또한, 맞춤거래 및 지정거래의 경우, 차입자는 대여자를 선정하여 차입신청을 하여야 한다.

도 4은 대여신청을 받기 위하여 대여자에게 제공하는 웹/왑 페이지 화면 이다.

이에 도시된 바와 같이, 대여자는 증권구분 및 거래유형을 선택하여 조회한 후 해당 종목, 수량, 수수료율 등을 입력하여 대여신청을 하게 된다. 이때, 상위 기 차입수량이 입력되어 있는 경우에는 해당 열을 클릭함으로써 자동 신청추가가 가능하다.

또한, 맞춤거래 및 지정거래의 경우, 도 3의 경우와 마찬가지로, 대여자는 차입자를 선정하여 대여신청을 하여야 한다.

도 5a는 자산운용사가 대여자인 경우에 펀드를 추후에 배정하는 대여신청을 받기 위하여 자산 운용사에게 제공하는 웹/왑 페이지 화면 이다.

이에 도시된 바와 같이, 자산 운용사는 증권구분 및 거래유형을 선택하여 조회한 후 해당 종목, 수량, 수수료율 등을 입력하여 대여신청을 하게 된다. 이때, 상위 기 차입수량이 입력되어 있는 경우에는 해당 열을 클릭함으로써 자동 신청추가가 가능하다.

또한, 지정거래의 경우, 도 3의 경우와 마찬가지로, 자산 운용사는 차입자를 선정하여 대여신청을 할 수도 있다

도 5b는 자산운용사인 대여자가 위임 받은 일임 재산에 대하여 대여신청을 할 경우 자산 운용사에게 제공하는 웹/왑 페이지 화면 이다.

이에 도시된 바와 같이, 자산 운용사는 수탁은행을 먼저 지정하고 나서 증권구분 및 거래유형을 선택하여 조회한 후 해당 종목, 수량, 수수료율 등을 입력하여 대여신청을 하게 된다. 이때, 상위 기 차입수량이 입력되어 있는 경우에는 해당 열을 클릭함으로써 자동 신청추가가 가능하다.

또한, 지정거래의 경우, 도 5a의 경우와 마찬가지로, 자산 운용사는 차입자를 선정하여 대여신청을 대여신청을 할 수도 있다

도 5c는 자산운용사인 대여자가 펀드를 먼저 선택하여 대여신청을 할 경우 자산 운용사에게 제공하는 웹/왑 페이지 화면 이다.

이에 도시된 바와 같이, 자산 운용사는 펀드를 먼저 선택하고 나서 증권구분 및 거래유형을 선택하여 조회한 후 해당 종목, 수량, 수수료율 등을 입력하여 대여신청을 하게 된다. 이때, 상위 기 차입수량이 입력되어 있는 경우에는 해당 열을 클릭함으로써 자동 신청추가가 가능하다.

또한, 지정거래의 경우, 도 5a 및 5b의 경우와 마찬가지로, 자산 운용사는 차입자를 선정하여 대여신청을 할 수도 있다.

이후, 상기 체결관리 서버(300)는 상기 대여자 및 차입자가 유가증권의 대여 및 차입을 위하여 입력한 유가증권의 종목, 가격(수수료율), 수량 등에 대한 주문호가의 적합성을 판단한다(S204). 상기 적합성은, 대여수수료가 낮고 차입수수료가 높은 순서, 시간 우선 순서 및 수량 우선 순서에 따른 대여자 및 차입자의 공개 호가방식을 통해 판단하게 된다.

한편, 협의방식의 거래일 경우에는 대여자와 차입자 간에 사전 협의된 대차 수수료, 대차수량, 대차기간에 따른 대여자 및 차입자의 협의방식을 통해 판단 하게 된다.

이후, 상기 체결관리 서버(300)는, 상기 판단된 적합성에 대하여, 만일 적합한 주문이라면 접수 번호 데이터를 추가하여, 자신이 내장한 소정 접수내역 데이터베이스(미도시됨)에 저장한다(S205).

만약 적합한 주문이 아니라면, 거부 처리를 하여 상기 대여자 단말기(100) 및 차입자 단말기(200)로 위의 거부 처리 결과를 통보한다(S206).

이후, 상기 체결관리 서버(300)는 상기 접수내역 데이터베이스에 저장된 각 종목별, 신청수량 별, 가격대(수수료율) 별로 분류하여 주문집계 처리를 하고 변경된 종목 별, 신청수량 별, 가격대(수수료율) 별 주문 집계 처리 결과를 소정 집계내역 데이터베이스(미도시됨)에 저장한다(S207).

이후, 상기 체결관리 서버(300)는, 대여 및 차입에 따른 우선 호가를 산출하게 되는데(S208), 주문 호가는, 예컨대, 정상 주문, 정정 주문, 취소 주문의 세 가지가 있을 수 있으며, 주문의 유형마다 처리 과정이 다르게 나타난다. 상기 체결관리 서버(300)는 상기 접수내역 데이터베이스에서 읽은 주문 호가가 정정 주문인 경우, 원호가 주문 내역을 검색하여 원호가 주문 내역의 가격을 정정 요청된 내용에 따라 변경한 다음 새로운 호가를 상기 집계내역 데이터베이스에 기록하여 우선 호가를 산출하며, 주문 호가가 취소 주문인 경우, 원호가 주문 내역의 수량 부분을 "0" 으로 변경하여 우선 호가를 산출하고, 주문 호가가 정상 및 정정 주문인 경우, 주문 집계 데이터로부터 대여 및 차입 우선 호가를 산출하게 된다.

이후, 상기 체결관리 서버(300)는 산출된 상기 우선호가에 의해 체결 처리를 수행한다(S209).

상기 체결 처리를 수행함에 있어서, 상기 체결관리 서버(300)는 종목 별로 상기 주문 집계내역 데이터베이스를 검색하여 (1) 가격우선의 원칙 (2) 시간우선의 원칙 (3) 수량우선의 원칙 등의 체결 우선 순위에 의하여 체결 가능한 주문을 체결시켜 주고 이에 따라 상기 집계내역 데이터베이스의 관련 주문 호가를 차감 처리한다. 또한, 상기 체결관리 서버(300)는 대여 및 차입 결과를 소정 거래내역 데이터베이스(미도시됨)에 저장한 후, 상기 대여자 단말기(100) 및 차입자 단말기(200)로 통보한다. 따라서, 상기 대여자 및 차입자는 자신이 신청한 호가 내역을 단말의 화면을 통해 조회할 수 있게 된다.

도 6은 본 발명의 일 실시예에 따른 호가내역을 보인 웹/왑 페이지 화면으로서, 경쟁방식 거래(결제거래 및 경쟁거래) 시에 대입자 및 차입자가 증권구분, 거래유형을 바꿔가며 현재 대여가능 종목, 차입필요 종목 및 그 조건 등을 조회할 수 있게 된다.

이후, 상기 체결관리 서버(300)는 상기 대여자 예탁자 계좌부(100)로 하여금 차입자 예탁자 계좌부(400)로 상기 유가증권 대차거래의 객체인 유가증권을 계좌대체 시키라는 지시를 명령한다(S210).

이후, 상기 명령에 의해, 해당 유가증권이 대여자 예탁자 계좌자로부터 차입자 예탁자 계좌로 계좌 대체된다(S210).

상기 단계(S211, S212)에서는 생략되어 있지만, 상기한 바와 같이 유가증권 대차거래가 체결 되었을 경우, 상기 체결관리 서버(300)가 상기 차입자의 담보가 충분한지 확인한 후 상기 차입자의 담보가 충분하면 상기 계좌대체 과정이 수행되고 상기 차입자의 담보가 충분하지 않으면 차입자에게 담보가 부족함을 시스템을 통하여 알린 후 당일 중 차입자가 담보를 충족하지 않으면 상기 대차거래를 종료 시킨다.

이상에서 언급한 바와 같은 유가증권 대차거래가 성사되면 3 단계의 상태로 구분되는 바, ① 차입자의 담보가 부족한 상태인 체결상태, ② 자산운용사의 수탁은행이 대차거래를 확인하기 전 상태인 선점, 그리고 ③ 담보확인 및 수탁은행 확인이 끝나 유가증권에 대한 소유권이 넘어간 인도상태로 구분될 수 있다. 이하의 도 7은, 예컨대, 자산운영사인 대여자가 위임 받은 일임 재산에 대하여 대여신청을 할 경우, 상기 자산운용사의 수탁은행이 대차거래를 확인하는 경우에 대하여 설명한다.

도 7은 본 발명의 일 실시예에 따른 수탁회사 대여확인 과정을 보인 웹/왑 페이지 화면으로서, 도시된 바와 같이, 자산운용사의 일임 대여에서 대여 신청한 종목이 체결될 경우 일임 펀드의 수탁은행이 해당 유가증권의 대여를 확인하게 된다.

이때, 상기 수탁은행이 체결 내역을 조회하여 확인을 하게 되면 해당 유가증권이 차입자 예탁자 계좌로 계좌 대체된다. 물론, 이 경우에는 차입자의 담보가 확인된 경우에 한한다.

더불어, 본 발명에 따른 유가증권 대차거래 체결 시스템은, 상기한 바와 같 은 대차거래 중개 서비스 이외에, 유가증권 대차거래의 체결내역 확인, 유가증권 대차거래의 잔고 확인, 해당 기간 동안의 대차거래 체결 및 상환 수량의 확인, 당일의 대차거래 현황 확인 및 자산운용사가 대여한 유가증권이 어떤 펀드에서 제공된 것인지 등을 확인할 수 있는 프로그램을 내장함으로써 대여자, 차입자 및 자산운용사에게 다양한 정보를 제공할 수 있다.

이에 대하여 도 7 내지 도 11을 참조하여 설명하면 다음과 같다.

도 7은 본 발명의 일실시 예에 따른 유가증권 체결내역을 확인할 수 있는 프로그램을 보인 웹/왑 페이지 화면으로서, 도시된 바와 같이, 대여자, 차입자 및 자산운용사가 증권구분, 체결상태 등을 선택하고, 체결일, 종목, 참가자 등으로 조회 및 출력이 가능하며, 체결내역으로 인도 미인도(예를 들면, 체결 또는 선점) 등을 확인하여 완결되지 않은 거래의 확인이 가능하다.

도 8은 본 발명의 일실시 예에 따른 유가증권 대차거래의 잔고를 확인할 수 있는 프로그램을 웹/왑 페이지 화면으로서, 도시된 바와 같이, 대여자, 차입자 및 자산운용사가 증권구분, 기준일, 참가자, 종목, 정렬구분, 거래유형 별로 대차거래의 잔고를 조회할 수 있게 된다.

도 9는 본 발명의 일실시 예에 따른 해당기간 동안의 대차거래의 체결과 상환 수량을 확인할 수 있는 프로그램을 보인 웹/왑 페이지 화면으로서, 도시된 바와 같이, 대여자, 차입자 및 자산운용사가 증권구분, 기준일, 참가자, 종목, 정렬구분, 상환일 등을 설정하여 다양한 데이터를 조회 및 출력할 수 있게 된다.

도 10은 본 발명의 일실시 예에 따른 당일의 대차거래 현황을 확인할 수 있 는 프로그램을 보인 웹/왑 페이지 화면으로서, 도시된 바와 같이, 대여자, 차입자 및 자산운용사가 증권구분, 부번, 참가자, 종목, 기준일로 전체 거래유형 별 대차거래의 변동상황을 조회할 수 있게 된다.

도 11은 본 발명의 일실시 예에 따른 자산운용사가 대여한 유가증권의 제공 펀드를 확인할 수 있는 프로그램을 보인 웹/왑 페이지 화면으로서, 도시된 바와 같이, 대여자, 차입자 및 자산운용사가 증권구분, 거래유형, 체결일, 참가자 등을 선택하여 다양한 데이터를 조회 및 출력할 수 있게 된다.

상술한 바와 같이, 유무선 인터넷 기반의 증권대차 중개 시스템 상에서 거래 유형별 체결에 따라 유가증권을 차입자 및 대여자의 예탁자 계좌부 상호간에 인도하는 특징이 있다.

이상의 설명은 본 발명을 예시적으로 설명한 것에 불과한 것으로, 본 발명이 속하는 기술분야에서 통상의 지식을 가지는 자라면 본 발명의 본질적인 특성에서 벗어나지 않는 범위에서 다양한 변형이 가능할 것이다. 따라서, 본 명세서에 개시된 실시예들은 본 발명을 한정하기 위한 것이 아니라 설명하기 위한 것이고, 이러한 실시예에 의하여 본 발명의 사상과 범위가 한정되는 것은 아니다.

이상 설명한 바와 같이, 본 발명에 따르면, 유가증권 대차거래와 관련된 권리변동을 신속하고 효율적으로 관리할 수 있으므로, 대여자는 자신이 대여한 유가증권에 대한 수익을 신속하고 정확하게 얻을 수 있고, 차입자는 정확한 집중 관리를 통해 거래상 편익을 얻을 수 있는 효과가 있다.

Claims (12)

1. 적어도 하나 이상의 대여자 및 차입자 단말기, 차입자 대금의 출납을 관리하는 차입자 계좌 처리부 및 대여자 대금의 출납을 관리하는 대여자 계좌 처리부를 포함하는 유가증권 대차거래 체결관리 시스템에 있어서,

   상기 대여자 단말기 또는 상기 차입자 단말기로부터 상기 유가증권 대차거래의 체결에 따른 대여신청 또는 차입신청이 입력되고 상기 차입자 계좌 처리부로부터 담보가 확인되면, 예탁자 계좌부를 통해 직접 해당 유가증권을 인도하기 위하여 상기 대여자 계좌 처리부로부터 해당 유가증권을 상기 차입자 계좌 처리부로 계좌대체 시킬 것을 명령하는 체결관리 서버를 포함하는 것을 특징으로 하는 유가증권 대차거래 체결관리 시스템.
2. 제 1 항에 있어서, 상기 대여자 단말기 및 상기 차입자 단말기는,

   통신망을 통해 전송되는 유가증권 대차거래에 관한 차입자 관련 체결정보 및 대여자 관련 체결정보를 각각 화면에 출력함으로써 상기 차입자 및 대여자에게 통지하고, 상기 차입자 및 대여자로부터 해당 체결을 위한 데이터를 각각 입력 받는 것을 특징으로 하는 유가증권 대차거래 체결관리 시스템.
3. 제 1 항에 있어서, 상기 대여자 단말기 및 상기 차입자 단말기는,

   일반적인 개인용 컴퓨터, 유선접속이 가능한 각종 데스크탑, 랩탑, 무선 통 신 클라이언트 컴퓨터 중 어느 하나인 것을 특징으로 하는 유가증권 대차거래 체결관리 시스템.
4. 제 1 항에 있어서, 상기 대여자 단말기 및 상기 차입자 단말기는,

   웹/왑 브라우저 또는 체결관련 전용 프로그램을 내장하여, 상기 스템으로부터 제공되는 웹/왑 페이지를 차입자 및 대여자가 볼 수 있도록 출력하는 것을 특징으로 하는 유가증권 대차거래 체결관리 시스템.
5. 제 1 항에 있어서, 상기 대여자 단말기 및 상기 차입자 단말기는,

   상기 시스템에서 가공된 각종 정보를 차입자 및 대여자가 조회할 수 있도록 하고, 유가증권 체결에 따른 지시를 내리는 데이터를 상기 체결관리 서버로 전송할 수 있으며, 상기 단말기를 통하여 입력할 수 있는 사항으로는 사용자 고유 번호, 비밀 번호, 대여자 및 차입자 예탁 계좌부의 고유번호 이고, 유가증권 체결을 위해 정상, 정정, 취소 등 유형별로 차입 및 대여 유가증권 종목, 대차수수료, 수량 등을 입력 받는 것을 특징으로 하는 유가증권 대차거래 체결관리 시스템.
6. 제 1 항에 있어서, 상기 대여자 계좌 처리부 및 차입자 계자 처리부는,

   상기 체결관리 서버에서 이루어지는 유가증권 대차거래 체결에 의해 대여자 및 차입자 간에 유가증권 대차거래가 체결되고 상기 차입자의 담보가 충족되면 해당 유가증권의 계좌대체를 수행하는 것을 특징으로 하는 유가증권 대차거래 체결관 리 시스템.
7. 유가증권 대차거래의 체결관리 방법에 있어서,

   (A) 상기 유가증권 대차거래를 목적으로 소정 거래조건을 입력하는 단계;

   (B) 체결관리 서버가 주문호가의 적합성을 판단한 후, 거래거부 처리결과를 거래 당사자에게 통보하거나 대차거래에 따른 우선호가를 선출하는 단계;

   (C) 상기 체결관리 서버가 상기 우선호가를 토대로 대차거래를 체결 시키는 단계; 및

   (D) 차입자 담보가 확인된 후 대여자 예탁자 계좌로부터 차입자 예탁자 계좌로 해당 유가증권의 계좌대체를 수행하는 단계를 포함하는 것을 특징으로 하는 유가증권 대차거래 체결관리 방법.
8. 제 7 항에 있어서, 상기 방법은,

   상기 대여자 및 차입자가 상기 대여자 단말기 및 상기 차입자 단말기를 통해 상기 시스템에 접근하여 인증을 요청하는 단계를 더 포함하며,

   상기 체결관리 서버가 소정의 데이터베이스 내에 대여자 및 차입자의 주민등록번호, 성명, 주소 등의 인적사항과 사용자의 고유번호, 비밀번호와 같은 인증정보 및 계좌번호, 보유 유가증권 및 신용한도와 같은 사용자 관련 정보를 기 저장하고, 상기 대여자 및 차입자가의 인증 요청에 응하는 것을 특징으로 하는 유가증권 대차거래 체결관리 방법.
9. 제 7 항에 있어서, 상기 단계(A)의 소정 거래조건은,

   해당 유가증권의 종목코드, 수수료율, 신청수량 또는 거래유형 중 어느 하나를 의미하며, 상기 거래유형으로는 경쟁방식 거래와 협의방식 거래가 포함되는 것을 특징으로 하는 유가증권 대차거래 체결관리 방법.
10. 제 7 항에 있어서, 상기 단계(B)의 상기 적합성 판단은,

    대여수수료가 낮고 차입수수료가 높은 순서, 시간 우선 순서 및 수량 우선 순서에 따른 대여자 및 차입자의 공개 경쟁방식을 통해 이루어지거나, 대여자와 차입자 간에 사전 협의된 대차수수료, 대차수량, 대차기간에 따른 대여자 및 차입자의 협의방식을 통해 이루어지는 것을 특징으로 하는 유가증권 대차거래 체결관리 방법.
11. 제 7 항에 있어서, 상기 단계(B)는,

    B-1) 체결관리 서버가 주문호가의 적합성을 판단하는 단계;

    B-2) 상기 단계(B-1)의 판단결과, 적합한 주문이라면 접수 번호 데이터를 추가하여, 체결관리 서버에 내장된 소정 접수내역 데이터베이스에 저장하는 단계;

    B-3) 상기 단계(B-1)의 판단결과, 적합한 주문이 아니라면 거부 처리를 하여 상기 대여자 단말기 및 차입자 단말기로 거부 처리 결과를 통보하는 단계;

    B-4) 상기 체결관리 서버가, 상기 접수내역 데이터베이스에 저장된 각 종목 별, 신청수량 별, 가격대 별로 분류하여 주문집계 처리를 하고, 변경된 종목 별, 신청수량 별, 가격대 별 주문 집계 처리결과를 소정 집계내역 데이터베이스에 저장하는 단계; 및

    B-5) 상기 체결관리 서버가, 상기 접수내역 데이터베이스에서 읽은 주문 호가가 정정 주문인 경우, 원호가 주문 내역을 검색하여 원호가 주문 내역의 가격을 정정 요청된 내용에 따라 변경한 다음 새로운 호가를 상기 집계내역 데이터베이스에 기록하여 우선 호가를 산출하고, 주문 호가가 취소 주문인 경우, 원호가 주문 내역의 수량 부분을 "0" 으로 변경하여 우선 호가를 산출하며, 주문 호가가 정상 및 정정 주문인 경우, 주문 집계 데이터로부터 현재가, 대입 및 차입 우선 호가를 산출하는 단계를 포함하는 것을 특징으로 하는 유가증권 대차거래 체결관리 방법.
12. 유가증권 대차거래의 체결관리 방법을 기록하여 컴퓨터로 읽을 수 있는 기록매체에 있어서,

    상기 유가증권 대차거래를 목적으로 소정 거래조건을 입력하는 단계;

    체결관리 서버가 주문호가의 적합성을 판단한 후, 거래거부 처리결과를 거래 당사자에게 통보하거나 대차거래에 따른 우선호가를 선출하는 단계;

    상기 체결관리 서버가 상기 우선호가를 토대로 대차거래를 체결 시키는 단계; 및

    대여자 예탁자 계좌로부터 차입자 예탁자 계좌로 해당 유가증권의 계좌대체를 수행하는 단계를 포함하는 것을 특징으로 하는 유가증권 대차거래 체결관리 방 법을 기록하여 컴퓨터로 읽을 수 있는 기록매체.

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