KR101444298B1 - 대차 거래를 지원하기 위한 방법, 시스템 및 비일시성의 컴퓨터 판독 가능 기록 매체 - Google Patents

Abstract

본 발명의 일 태양에 따르면, 대차 거래를 지원하기 위한 방법으로서, (a) 차입자 단말 장치로부터 획득되는 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 차입 희망 유가 증권을 포함하는 차입 희망 유가 증권 리스트를 생성하고, 대여자 단말 장치로부터 획득되는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 대여 희망 유가 증권을 포함하는 대여 희망 유가 증권 리스트를 생성하는 단계, (b) 차입 희망 유가 증권 리스트와 대여 희망 유가 증권 리스트를 참조로 하여, 서로 매칭되는 차입 희망 유가 증권과 대여 희망 유가 증권을 검색하는 단계, (c) 검색을 수행한 결과 특정 차입 희망 유가 증권과 특정 대여 희망 유가 증권이 서로 매칭되면, 특정 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 업로드한 차입자와 특정 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 업로드한 대여자 사이의 대차 거래 계약이 자동으로 또는 당사자 사이의 협의에 의해 수동으로 확정되도록 하는 단계, 및 (d) 차입 희망 유가 증권 리스트에 포함되는 차입 희망 유가 증권 중 기설정된 시간이 지나도록 어떠한 대여 희망 유가 증권과도 매칭되지 않거나 대차 거래 계약이 확정되지 않은 차입 희망 유가 증권을 핫 스탁 풀(Hot Stock Pool)로 이동시키는 단계 - 핫 스탁 풀로 이동된 차입 희망 유가 증권은 대여 희망 유가 증권 리스트에 포함되는 대여 희망 유가 증권과 매칭될 수 있는 상태로 유지됨 - 를 포함하는 방법이 제공된다.

Description

대차 거래를 지원하기 위한 방법, 시스템 및 비일시성의 컴퓨터 판독 가능 기록 매체{METHOD, SYSTEM AND NON-TRANSITORY COMPUTER-READABLE RECORDING MEDIUM FOR SUPPORTING SECURITIES LENDING AND BORROWING TRANSACTION}

본 발명은 대차 거래를 지원하기 위한 방법, 시스템 및 비일시성의 컴퓨터 판독 가능 기록 매체에 관한 것이다.

유가 증권 대차 거래(Securities Lending & Borrowing Transaction)란, 대여자가 유가 증권의 소유권을 차입자에게 이전할 것을 약정하고 차입자는 해당 유가 증권과 동일한 종목과 수량의 유가 증권을 반환할 것을 약정함으로써 성립되는 증권 소비 대차 거래 계약을 의미한다. 이러한 대차 거래가 성립되면, 해당 유가 증권의 처분권과 수익원이 차입자에게 이전되며, 이에 대한 반대 급부로서 차입자는 대여자가 대차 거래를 하지 않았으면 받을 수 있었던 경제적 이익, 예컨대, 현금이나 주식 형태의 배당금, 무상주, 유상주, 채권 이자 등을 보상하게 된다.

대차 거래는 다양한 목적을 달성하기 위해서 활용되고 있는데, 구체적으로 살펴보면, 공매도를 위한 용도(Short Selling), 차익 거래를 위한 용도(Arbitrage Transaction), 담보로서 이용하기 위한 용도(Collateral Usage), 결제 대용을 위한 용도(Fail Coverage), 기존 대차 거래에서 회수 요청이 들어온 대차 물량을 새로운 대차 물량으로 대체하기 위한 용도(Recall Coverage), 기존 대차 거래의 대차 물량을 보다 낮은 수수료의 대차 물량으로 대체하기 위한 용도(Refinancing), 기존 대차 거래의 대차 물량을 보다 안정적인 대차 물량으로 대체하기 위한 용도(Replacement) 등으로 활용되고 있다.

대차 거래는 차입자와 대여자에 의하여 지정된 중개기관을 통해서 체결되는데, 대표적인 중개기관으로 증권예탁결제원, 한국증권금융 등을 예로 들 수 있다. 대차 거래가 이루어지는 일반적인 방식으로는, 계약 당사자가 먼저 계약 내용을 확정하고 차입 및 대여 신청을 하는 협의 거래의 방식이나 소정의 기준(예를 들면, 대여 수수료가 낮은 순서대로, 차입 수수료가 높은 순서대로, 대차 요청 시점이 빠른 순서대로 또는 수량이 많은 순서대로)에 따른 차입자 및 대여자가 공개 경쟁을 하는 방식(즉, 호가 방식)이 있을 수 있다. 여기서, 협의 거래의 방식은 증권예탁결제원이 정의한 지정 거래(Arranged Transaction) 및 맞춤 거래 (Customized Transaction), 연계거래(Bridge Transaction), 한국증권금융이 정의한 상대 거래(Arranged Transaction) 및 합의 거래(Customized Transaction), 그 외 쌍방 간의 협의를 전제로 하는 대차 거래에 준하는 모든 방식을 지칭하는 것으로 이해되어야 한다.

호가 방식에 따르는 경우를 제외한 대부분의 대차 거래는, 차입자와 대여자가 중개 기관의 도움 없이 쌍방 간의 사전 협상을 통해 수수료율, 담보비율, 체결일 등의 계약 내용을 합의한 후에 중개기관을 통해서(또는 대여자에게 직접) 차입 신청을 하여 대차 거래 계약을 체결한 후, 차입자는 해당 대차 거래를 위한 계약 내용에 따라 중개기관에게(또는 대여자에게 직접) 담보를 맡기고 대여자는 해당 대차 거래를 위한 계약의 내용에 따른 주식을 차입자에게 넘겨주게 된다. 따라서, 협의 거래에서는, 계약을 위한 협상, 대차 계약 확정, 계약의 체결, 담보 설정 및 주식 이전의 과정을 거치게 된다. 또한, 주식과 같은 유가 증권에 대한 대차 거래의 대부분은 역외 간의 또는 역외와 역내 간의 협의를 통해서 이루어지고 있으며, 호가 방식을 통한 대차 거래는 차입 희망자가 해당 대차 물량에 대한 정보를 얻기 어렵고 계약 당사자들이 수수료 및 기타 관련 사항을 협의할 수 있는 기회가 없다는 제약으로 인해 간헐적으로만 이루어지고 있는 실정이다.

지난 수년 간 대차 거래의 횟수와 금액은 급증하였으나 대차 거래의 주를 이루는 협의 거래에 있어서 거래 당사자를 연결해 주는 시스템이 마련되어 있지 않아서 거래 당사자들은 대차 거래를 위한 협의를 하기 위하여 전화, 메신저, 블룸버그 터미널(Bloomberg Terminal), 이메일 등에 의존해야 했다. 협의 거래 방식의 경우, 먼저 차입자로서는 대차 물량을 구하기 위해서 누가 어떤 물량을 갖고 있는지를 파악해야 하는데, 대여자는 자신이 대여하고자 하는 대차 물량에 관한 정보를 정보 보호의 차원에서 공개하지 않는 것이 보통이기 때문에, 차입자로서는 차입하고자 하는 유가 증권의 존재 유무를 대여자에게 확인하기 전에는 알 수 없는 불편이 따르게 된다. 또한, 협의 거래의 방식에 의할 경우, 차입 신청 이전에 거래 당사자가 대차 수수료율, 대차 수량, 대차 기간, 리콜 리스크, 권리 관계 등의 사항에 대하여 사전 협의가 이루어져야 하는데, 현재로서는 차입자와 대여자에 대한 정보 및 대차 거래 물량에 대한 정보가 한 곳에 집약되어 있지 않고 이러한 사전 협의 단계를 전산화할 수 있는 시스템이 전무한 실정이다.

대차 거래와 관련하여 소개된 바 있는 종래 기술(예를 들면, 증권예탁결제원, 한국증권금융, 기타 증권사 등의 대차 거래 시스템)에서는, 협의 거래의 경우에 계약 당사자 쌍방이 대차 거래 체결 신청 이전에 이미 협상의 과정을 거쳐 대차 계약을 확정했음을 전제로 하고 있기 때문에, 위와 같은 대차 거래에 관한 종래 기술에 따르더라도 계약 당사자 쌍방은 여전히 대차 거래 계약을 체결하기 위해서 전화, 메신저, 블룸버그 터미널(Bloomberg Terminal), 이메일 등의 비효율적인 채널을 이용하여 개별 종목 단위로 또는 소량의 바스켓 단위로 대차 거래 계약을 위한 협의를 할 수 밖에 없다.

물론 대차 거래 계약 체결을 위한 구체적인 협의가 필요 없는 호가 방식에 의할 경우에는 위와 같은 비효율성이 제거될 수 있지만, 계약 당사자 쌍방 간의 직접적인 협상 과정이 결여되어 있어 대차 거래 계약의 구체적인 내용을 세부적으로 조율하기 어렵다는 한계가 있다.

따라서, 대차 거래 계약을 확정하는 과정, 즉, 대차 물량의 검색, 차입자와 대여자 간의 대차 물량에 대한 정보 공유, 협상 및 계약 확정에 해당하는 과정이 효율적이고도 신속하게 이루어질 수 있도록 하는 대차 거래 지원 시스템의 필요성이 대두되었다.

또한, 법규상 차입자가 주식을 공매도하기 위해서는 차입자 자신이 공매도 주문 이전에 차입 주식을 소유하고 있어야 하는데, 금융감독원의 공매도 관련 업무 처리 가이드 라인 등에 따르면 차입 주식을 소유하고 있는 것으로 인정되는 시점은 해당 주식의 차입이 완료되거나 해당 주식에 대한 대차 거래 계약이 확정된 시점이다. 이에 따라, 대다수의 역외 기관들은 대차 거래 계약이 확정되는 즉시 공매도에 대한 매도 호가 주문을 내고 있는데, 대차 거래 계약을 진행함에 있어서 주식 대차 물량 탐색(Searching), 협상(Negotiation), 계약 확정(Confirmation) 등의 단계를 거치고 주식 대차 거래 계약이 확정되었음을 증빙하는 대차 거래 계약 내역서(Borrow Confirmation)에 대한 확인을 받기까지 상당한 시간이 소요되어 공매도가 지연되는 경우가 빈번히 발생하고 있다.

또한, 대차 거래와 관한 종래의 기술에 따르면, 차입자가 차입하기를 희망했지만 대여 물량의 부족 등으로 인하여 대차 거래 계약이 체결되지 못한 경우에 그 차입 요청에 관한 기록이 따로 저장되거나 관리되지 않기 때문에, 추후에 차입자가 차입하기를 희망했던 대여 물량이 나타난다고 하더라도 이러한 사실을 차입자에게 신속하게 알려줄 수는 있는 방법이 매우 제한되어 있는 실정이다. 따라서, 차입자가 차입하고자 하는 희망 차입 유가 증권, 즉, 일종의 위시 리스트(Wish List)에 대한 저장 및 관리를 수행하고 해당 유가 증권에 대한 대여 물량 발생시 차입자에게 연락을 취하여 대차 거래 계약이 체결될 수 있도록 지원하는 기술의 필요성이 대두되었다.

본 발명은 전술한 종래 기술의 문제점을 모두 해결하는 것을 그 목적으로 한다.

또한, 본 발명은 유가 증권에 대한 대차 거래 계약을 진행함에 있어서 대차(차입 및 대여) 희망 유가 증권의 검색, 차입자와 대여자 간의 대차(차입 및 대여) 희망 유가 증권에 대한 정보 공유, 협상 및 계약 확정에 이르는 과정이 효율적이고도 신속하게 이루어질 수 있도록 하는 것을 다른 목적으로 한다.

또한, 본 발명은 대차 거래 계약이 성사(즉, 확정)된 것에 관한 정보를 계약 체결 시스템이나 유가 증권 거래 시스템과 같은 외부 시스템으로 신속하게 전송할 수 있도록 하는 것을 또 다른 목적으로 한다.

또한, 본 발명은 차입자가 차입하기를 희망했지만 대여 물량이 없거나 계약 조건에 부합하지 않아 대차 거래 계약이 이루어지지 못한 차입 희망 유가 증권을 핫 스탁 풀(Hot Stock Pool)이라는 소정의 대기 리스트로 이동시켜 저장 및 관리함으로써, 핫 스탁 풀에 저장되어 있는 차입 희망 유가 증권이 추후에 입력되는 대여 희망 유가 증권과 계속하여 매칭될 수 있도록 하는 것을 또 다른 목적으로 한다.

상기 목적을 달성하기 위한 본 발명의 대표적인 구성은 다음과 같다.

본 발명의 일 태양에 따르면, 대차 거래를 지원하기 위한 방법으로서, (a) 차입자 단말 장치로부터 획득되는 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 차입 희망 유가 증권을 포함하는 차입 희망 유가 증권 리스트를 생성하고, 대여자 단말 장치로부터 획득되는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 대여 희망 유가 증권을 포함하는 대여 희망 유가 증권 리스트를 생성하는 단계, (b) 상기 차입 희망 유가 증권 리스트와 상기 대여 희망 유가 증권 리스트를 참조로 하여, 서로 매칭되는 차입 희망 유가 증권과 대여 희망 유가 증권을 검색하는 단계, (c) 상기 검색을 수행한 결과 특정 차입 희망 유가 증권과 특정 대여 희망 유가 증권이 서로 매칭되면, 상기 특정 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 업로드한 차입자와 상기 특정 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 업로드한 대여자 사이의 대차 거래 계약이 자동으로 또는 당사자 사이의 협의에 의해 수동으로 확정되도록 하는 단계, 및 (d) 상기 차입 희망 유가 증권 리스트에 포함되는 차입 희망 유가 증권 중 기설정된 시간이 지나도록 어떠한 대여 희망 유가 증권과도 매칭되지 않거나 대차 거래 계약이 확정되지 않은 차입 희망 유가 증권을 핫 스탁 풀(Hot Stock Pool)로 이동시키는 단계 - 상기 핫 스탁 풀로 이동된 차입 희망 유가 증권은 상기 대여 희망 유가 증권 리스트에 포함되는 대여 희망 유가 증권과 매칭될 수 있는 상태로 유지됨 - 를 포함하는 방법이 제공된다.

본 발명의 다른 태양에 따르면, 대차 거래를 지원하기 위한 방법으로서, (a) 차입자 단말 장치로부터 획득되는 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 차입 희망 유가 증권을 포함하는 차입 희망 유가 증권 리스트를 생성하거나 대여자 단말 장치로부터 획득되는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 대여 희망 유가 증권을 포함하는 대여 희망 유가 증권 리스트를 생성하는 단계, (b) 상기 차입 희망 유가 증권 리스트 중 대여자에 의하여 선택된 특정 차입 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 상기 특정 차입 희망 유가 증권을 업로드한 차입자와 상기 특정 차입 희망 유가 증권을 선택한 대여자 사이의 협의에 의해 확정되도록 하거나, 상기 대여 희망 유가 증권 리스트 중 차입자에 의하여 선택된 특정 대여 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 상기 특정 대여 희망 유가 증권을 업로드한 대여자와 상기 특정 대여 희망 유가 증권을 선택한 차입자 사이의 협의에 의해 확정되도록 하는 단계, 및 (c) 상기 차입 희망 유가 증권 리스트에 포함되는 차입 희망 유가 증권 중 기설정된 시간이 지나도록 대차 거래 계약이 확정되지 않은 차입 희망 유가 증권을 핫 스탁 풀(Hot Stock Pool)로 이동시키는 단계 - 상기 핫 스탁 풀로 이동된 차입 희망 유가 증권은 대여자에 의하여 선택되어 대차 거래 계약이 확정될 수 있는 상태로 유지됨 - 를 포함하는 방법이 제공된다.

본 발명의 또 다른 태양에 따르면, 대차 거래를 지원하기 위한 방법으로서, (a) 차입자 단말 장치로부터 획득되는 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 참조로 하여 상기 차입 희망 유가 증권을 핫 스탁 풀(Hot Stock Pool)에 저장하는 단계 - 상기 핫 스탁 풀에 저장된 차입 희망 유가 증권은 대여자에 의하여 선택되어 대차 거래 계약이 확정될 수 있는 상태로 유지됨 - , 및 (b) 상기 핫 스탁 풀에 저장된 차입 희망 유가 증권 중 대여자에 의하여 선택된 특정 차입 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 상기 특정 차입 희망 유가 증권을 업로드한 차입자와 상기 특정 차입 희망 유가 증권을 선택한 대여자 사이의 협의에 의해 확정되도록 하거나 상기 핫 스탁 풀에 저장된 차입 희망 유가 증권 중 대여자에 의하여 업로드된 특정 대여 희망 유가 증권과 매칭되는 특정 차입 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 자동으로 확정되도록 하는 단계를 포함하는 방법이 제공된다.

본 발명의 또 다른 태양에 따르면, 대차 거래를 지원하기 위한 방법으로서, (a) 차입자 단말 장치로부터 획득되는 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 참조로 하여 상기 차입 희망 유가 증권을 핫 스탁 풀(Hot Stock Pool)에 저장하는 단계, 및 (b) 상기 핫 스탁 풀에 저장된 차입 희망 유가 증권에 관한 정보가 적어도 하나의 사용자 단말 장치에 제공될 수 있는 상태를 유지하는 단계를 포함하는 방법이 제공된다.

본 발명의 또 다른 태양에 따르면, 대차 거래를 지원하기 위한 시스템으로서, 차입자 단말 장치로부터 획득되는 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 차입 희망 유가 증권을 포함하는 차입 희망 유가 증권 리스트를 생성하는 차입 희망 유가 증권 관리부, 대여자 단말 장치로부터 획득되는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 대여 희망 유가 증권을 포함하는 대여 희망 유가 증권 리스트를 생성하는 대여 희망 유가 증권 관리부, 상기 차입 희망 유가 증권 리스트와 상기 대여 희망 유가 증권 리스트를 참조로 하여, 서로 매칭되는 차입 희망 유가 증권과 대여 희망 유가 증권을 검색하는 차입 및 대여 유가 증권 매칭부, 상기 검색을 수행한 결과 특정 차입 희망 유가 증권과 특정 대여 희망 유가 증권이 서로 매칭되면, 상기 특정 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 업로드한 차입자와 상기 특정 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 업로드한 대여자 사이의 대차 거래 계약이 자동으로 또는 당사자 사이의 협의에 의해 수동으로 확정되도록 하는 대차 거래 계약 지원부, 및 상기 차입 희망 유가 증권 리스트에 포함되는 차입 희망 유가 증권 중 기설정된 시간이 지나도록 어떠한 대여 희망 유가 증권과도 매칭되지 않거나 대차 거래 계약이 확정되지 않은 차입 희망 유가 증권을 핫 스탁 풀(Hot Stock Pool)로 이동시키는 핫 스탁 풀 관리부 - 상기 핫 스탁 풀로 이동된 차입 희망 유가 증권은 상기 대여 희망 유가 증권 리스트에 포함되는 대여 희망 유가 증권과 매칭될 수 있는 상태로 유지됨 - 를 포함하는 시스템이 제공된다.

본 발명의 또 다른 태양에 따르면, 대차 거래를 지원하기 위한 시스템으로서, 차입자 단말 장치로부터 획득되는 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 차입 희망 유가 증권을 포함하는 차입 희망 유가 증권 리스트를 생성하는 차입 희망 유가 증권 관리부 및 대여자 단말 장치로부터 획득되는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 대여 희망 유가 증권을 포함하는 대여 희망 유가 증권 리스트를 생성하는 대여 희망 유가 증권 관리부 중 어느 하나, 상기 차입 희망 유가 증권 리스트 중 대여자에 의하여 선택된 특정 차입 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 상기 특정 차입 희망 유가 증권을 업로드한 차입자와 상기 특정 차입 희망 유가 증권을 선택한 대여자 사이의 협의에 의해 확정되도록 하거나, 상기 대여 희망 유가 증권 리스트 중 차입자에 의하여 선택된 특정 대여 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 상기 특정 대여 희망 유가 증권을 업로드한 대여자와 상기 특정 대여 희망 유가 증권을 선택한 차입자 사이의 협의에 의해 확정되도록 하는 대차 거래 계약 지원부, 및 상기 차입 희망 유가 증권 리스트에 포함되는 차입 희망 유가 증권 중 기설정된 시간이 지나도록 대차 거래 계약이 확정되지 않은 차입 희망 유가 증권을 핫 스탁 풀(Hot Stock Pool)로 이동시키는 핫 스탁 풀 관리부 - 상기 핫 스탁 풀로 이동된 차입 희망 유가 증권은 대여자에 의하여 선택되어 대차 거래 계약이 확정될 수 있는 상태로 유지됨 - 를 포함하는 시스템이 제공된다.

본 발명의 또 다른 태양에 따르면, 대차 거래를 지원하기 위한 시스템으로서, 차입자 단말 장치로부터 획득되는 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 참조로 하여 상기 차입 희망 유가 증권을 핫 스탁 풀(Hot Stock Pool)에 저장하는 핫 스탁 풀 관리부 - 상기 핫 스탁 풀에 저장된 차입 희망 유가 증권은 대여자에 의하여 선택되어 대차 거래 계약이 확정될 수 있는 상태로 유지됨 - , 및 상기 핫 스탁 풀에 저장된 차입 희망 유가 증권 중 대여자에 의하여 선택된 특정 차입 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 상기 특정 차입 희망 유가 증권을 업로드한 차입자와 상기 특정 차입 희망 유가 증권을 선택한 대여자 사이의 협의에 의해 확정되도록 하거나 상기 핫 스탁 풀에 저장된 차입 희망 유가 증권 중 대여자에 의하여 업로드된 특정 대여 희망 유가 증권과 매칭되는 특정 차입 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 자동으로 확정되도록 하는 대차 거래 계약 지원부를 포함하는 시스템이 제공된다.

본 발명의 또 다른 태양에 따르면, 대차 거래를 지원하기 위한 시스템으로서, 차입자 단말 장치로부터 획득되는 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 참조로 하여 상기 차입 희망 유가 증권을 핫 스탁 풀(Hot Stock Pool)에 저장하는 핫 스탁 풀 관리부, 및 상기 핫 스탁 풀에 저장된 차입 희망 유가 증권에 관한 정보가 적어도 하나의 사용자 단말 장치에 제공될 수 있는 상태를 유지하는 대차 거래 계약 지원부를 포함하는 시스템이 제공된다.

이 외에도, 본 발명을 구현하기 위한 다른 방법, 시스템 및 상기 방법을 실행하기 위한 컴퓨터 프로그램을 기록하기 위한 컴퓨터 판독 가능한 기록 매체가 더 제공된다.

본 발명에 의하면, 유가 증권에 대한 대차 거래 계약을 확정함에 있어서 대차(차입 및 대여) 희망 유가 증권의 검색, 차입자와 대여자 간의 대차(차입 및 대여) 희망 유가 증권에 대한 정보 공유, 협상 및 계약 확정에 이르는 과정이 효율적이고도 신속하게 이루어질 수 있으므로, 차입자 및 대여자가 대차 물량에 관한 충분한 정보를 획득할 수 있게 되고 차입자 및 대여자 모두가 가장 적합한 대차 물량을 확보하여 계약을 확정할 수 있게 되는 효과가 달성된다.

또한, 본 발명에 의하면, 대차 거래 계약이 확정된 것에 관한 정보를 계약 체결 시스템이나 유가 증권 거래 시스템과 같은 외부 시스템으로 신속하게 전송할 수 있으므로, 대여자와 차입자는 대차 거래의 대상이 되는 유가 증권을 보다 수월하게 관리할 수 있고, 특히, 차입자는 대차 거래 계약을 통해 차입한 유가 증권에 대하여 외부의 유가 증권 거래 시스템 상에서 신속하게 매도(즉, 공매도) 주문을 낼 수 있게 되는 효과가 달성된다.

또한, 본 발명에 의하면, 차입자가 차입하기를 희망했지만 대차 거래 계약이 확정되지 못한 차입 희망 유가 증권이 핫 스탁 풀(Hot Stock Pool)이라는 소정의 대기 리스트에서 저장되고 관리되면서 추후에 입력되는 대여 희망 유가 증권과 계속하여 매칭될 수 있으므로, 현재 대차 거래에 참여하고자 하는 거래 주체와 앞으로 대차 거래에 참여할 가능성이 있는 잠재적인 거래 주체 사이의 대차 거래가 성립될 수 있게 되고, 나아가 유가 증권에 대한 대차 거래 증진을 도모할 수 있게 되는 효과가 달성된다.

또한, 본 발명에 의하면, 주무관청에 신고서를 제출해야 하는 의무를 부담하는 하는 역내 또는 역외 기관이 참여한 대차 거래에 있어서, 대차 거래 계약에 대한 신고서를 자동으로 작성하여 중개인, 상임 대리인 등의 시스템을 비롯하여 해당 주무관청의 시스템에 전송할 수 있으므로, 대차 거래에 참여하는 역내 또는 역외 기관의 편의를 도모하고 대차 거래가 신속하게 진행될 수 있게 하는 효과가 달성된다.

도 1은 본 발명에 따라 대차 거래를 지원하기 위한 전체 시스템의 개략적인 구성을 도시하는 도면이다.
도 2 및 도 3은 본 발명의 일 실시예에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)의 내부 구성을 상세하게 도시하는 도면이다.
도 4는 본 발명에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)을 통하여 차입자가 대차 거래 계약을 확정하는 전체적인 과정을 예시적으로 나타내는 도면이다.
도 5는 본 발명에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)을 통하여 대여자가 대차 거래 계약을 확정하는 전체적인 과정을 예시적으로 나타내는 도면이다.
도 6은 본 발명의 제1 실시예에 따라 차입자 또는 대여자의 리스트를 저장 및 관리하는 과정을 예시적으로 나타내는 도면이다.
도 7은 본 발명의 제3 실시예에 따라 핫 스탁 풀에 포함되어 있는 차입 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 확정되는 과정을 예시적으로 나타내는 도면이다.
도 8은 본 발명의 제3 실시예에 따라 핫 스탁 풀에 포함되어 있는 차입 희망 유가 증권의 내용을 예시적으로 나타내는 도면이다.
도 9는 본 발명의 제5 실시예에 따른 로케이트 내역을 예시적으로 나타내는 도면이다.
도 10은 본 발명의 제6 실시예에 따라 확정이 완료된 대차 거래 계약에 관한 정보를 예시적으로 나타내는 도면이다.
도 11은 본 발명의 제10 실시예에 따라 주식 스왑에 대한 대차 거래 요청에 관한 정보를 예시적으로 나타내는 도면이다.

후술하는 본 발명에 대한 상세한 설명은, 본 발명이 실시될 수 있는 특정 실시예를 예시로서 도시하는 첨부 도면을 참조한다. 이러한 실시예는 당업자가 본 발명을 실시할 수 있기에 충분하도록 상세히 설명된다. 본 발명의 다양한 실시예는 서로 다르지만 상호 배타적일 필요는 없음이 이해되어야 한다. 예를 들어, 본 명세서에 기재되어 있는 특정 형상, 구조 및 특성은 본 발명의 정신과 범위를 벗어나지 않으면서 일 실시예로부터 다른 실시예로 변경되어 구현될 수 있다. 또한, 각각의 실시예 내의 개별 구성요소의 위치 또는 배치도 본 발명의 정신과 범위를 벗어나지 않으면서 변경될 수 있음이 이해되어야 한다. 따라서, 후술하는 상세한 설명은 한정적인 의미로서 행하여지는 것이 아니며, 본 발명의 범위는 특허청구범위의 청구항들이 청구하는 범위 및 그와 균등한 모든 범위를 포괄하는 것으로 받아들여져야 한다. 도면에서 유사한 참조부호는 여러 측면에 걸쳐서 동일하거나 유사한 구성요소를 나타낸다.

이하에서는, 본 발명이 속하는 기술분야에서 통상의 지식을 가진 자가 본 발명을 용이하게 실시할 수 있도록 하기 위하여, 본 발명의 여러 바람직한 실시예에 관하여 첨부된 도면을 참조하여 상세히 설명하기로 한다.

[본 발명의 바람직한 실시예]

본 명세서에서 말하는 유가 증권이란, 사전적으로는 일정한 금전이나 화물 등의 유가물에 대해 청구할 수 있는 권리가 표시된 증서, 즉, 상법상의 재산권을 표시하는 증서를 가리키는 것으로서, 본 명세서에서 언급되는 유가 증권은 반드시 상법이나 증권거래법에서 규정하고 있는 유가 증권에 한정되는 것이 아니라 대차 거래(Securities Lending and Borrowing Transaction)의 대상이 될 수 있는 모든 유형의 객체를 모두 포괄하는 최광의의 의미로 이해되어야 한다. 예를 들면, 본 명세서에서 언급되는 유가 증권에는, 주식(상장 주식, 비상장 주식 등), 채권, 수익 증권, 수익 증권을 포함하는 금융 상품, 옵션 상품(선물, 주식 스왑(Equity Swap) 등), 파생 금융 상품(ELS(주가연계증권, Equity-Linked Securities), ELW(주식워런트증권, Equity-Linked Warrant), BW(신주인수권부사채, Bond with Warrant), CB(전환사채, Convertible Bond), ETF(상장지수펀드, Exchange Traded Funds) 등)이 모두 포함될 수 있다.

전체 시스템의 구성

도 1은 본 발명에 따라 대차 거래를 지원하기 위한 전체 시스템의 개략적인 구성을 도시하는 도면이다.

도 1에 도시된 바와 같이, 본 발명의 일 실시예에 따른 전체 시스템은 통신망(100), 대차 거래 지원 시스템(200), 차입자 단말 장치(300), 대여자 단말 장치(400), 계약 체결 시스템(500) 및 유가 증권 거래 시스템(600)을 포함하여 구성될 수 있다.

먼저, 본 발명의 일 실시예에 따른 통신망(100)은 유선 통신이나 무선 통신과 같은 통신 양태를 가리지 않고 구성될 수 있으며, 근거리 통신망(LAN; Local Area Network), 도시권 통신망(MAN; Metropolitan Area Network), 광역 통신망(WAN; Wide Area Network) 등 다양한 통신망으로 구성될 수 있다. 바람직하게는, 본 명세서에서 말하는 통신망(100)은 공지의 인터넷 또는 월드와이드웹(WWW; World Wide Web)일 수 있다. 그러나, 통신망(100)은, 굳이 이에 국한될 필요 없이, 공지의 유무선 데이터 통신망, 공지의 전화망 또는 공지의 유무선 텔레비전 통신망을 그 적어도 일부에 있어서 포함할 수도 있다. 한편, 통신망(100)은, 경우에 따라, 그 적어도 일부에 있어서 증권거래소, 증권사 등의 전용 회선 (미도시됨)을 포함할 수도 있다.

다음으로, 본 발명의 일 실시예에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)은, 차입자 단말 장치(300)와 대여자 단말 장치(400)로부터 각각 차입 희망 유가 증권에 관한 정보와 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 획득하여 저장하고, 서로 매칭되는 차입 희망 유가 증권과 대여 희망 유가 증권이 존재하는지 검색하여 특정 차입 희망 유가 증권과 특정 대여 희망 유가 증권이 서로 매칭되는 것으로 판단되면 해당 유가 증권에 대하여 차입자와 대여자 사이의 대차 거래 계약이 자동으로 혹은 협상을 통해 확정되도록 하고, 기설정된 시간이 지나도록 매칭되지 않거나 대차 거래 계약이 확정되지 않은 차입 희망 유가 증권을 핫 스탁 풀(Hot Stock Pool)로 이동시키는 기능을 수행할 수 있다. 또한, 본 발명의 일 실시예에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)은, 확정된 대차 거래 계약에 관한 정보를 외부 시스템으로 전송하여 외부 시스템 상에서 차입자와 대여자가 해당 유가 증권에 대한 대차 계약을 체결하거나 차입자가 해당 유가 증권에 대한 매도 주문을 낼 수 있도록 하는 기능을 수행할 수 있다.

본 발명에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)의 구성에 관한 보다 자세한 내용은 "대차 거래 지원 시스템의 구성" 부분에서 후술하기로 한다.

다음으로, 본 발명의 일 실시예에 따른 차입자 단말 장치(300)는 대차 거래 지원 시스템(200)에 접속하여 통신할 수 있는 장치로서, 차입자에 의하여 입력되는 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 대차 거래 지원 시스템(200)에 전송하고, 차입자가 대차 거래 지원 시스템(200)으로부터 제공되는 차입 또는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보, 차입자 또는 대여자 리스트에 관한 정보 등의 다양한 정보를 조회할 수 있도록 하고, 차입자가 대차 거래 지원 시스템(200)으로부터 제공되는 커뮤니케이션 수단을 통하여 대차 거래의 상대방인 대여자와 협상을 진행할 수 있도록 지원하는 기능을 수행할 수 있다.

다음으로, 본 발명의 일 실시예에 따른 대여자 단말 장치(400)는 대차 거래 지원 시스템(200)에 접속하여 통신할 수 있는 장치로서, 대여자에 의하여 입력되는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 대차 거래 지원 시스템(200)에 전송하고, 대여자가 대차 거래 지원 시스템(200)으로부터 제공되는 차입 또는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보, 차입자 또는 대여자 리스트에 관한 정보 등의 다양한 정보를 조회할 수 있도록 하고, 대여자가 대차 거래 지원 시스템(200)으로부터 제공되는 커뮤니케이션 수단을 통하여 대차 거래의 상대방인 차입자와 협상을 진행할 수 있도록 지원하는 기능을 수행할 수 있다.

한편, 본 발명의 일 실시예에 따른 차입자 단말 장치(300) 및 대여자 단말 장치(400)는 통신망(100)에 접속한 후 통신할 수 있도록 하는 기능을 포함하는 디지털 기기로서, 스마트폰, PDA, 개인용 컴퓨터(예를 들어, 데스크탑, 랩탑 등), 웹 패드, 이동 전화기 등과 같이 메모리 수단을 구비하고 마이크로 프로세서를 탑재하여 연산 능력을 갖춘 기기라면 얼마든지 본 발명에 따른 차입자 단말 장치(300) 또는 대여자 단말 장치(400)로서 채택될 수 있다. 한편, 본 발명의 일 실시예에 따른 차입자 단말 장치(300) 및 대여자 단말 장치(400)에는 차입자 또는 대여자가 대차 거래 지원 시스템(200)과 다양한 유형의 정보를 주고 받을 수 있도록 하기 위한 애플리케이션, 웹 브라우저, 위젯 등의 필요 프로그램이 포함되어 있을 수 있다.

다음으로, 본 발명의 일 실시예에 따른 계약 체결 시스템(500)은 대차 거래 지원 시스템(200)에 의하여 대차 거래 계약이 확정되면 이에 관한 정보를 전송 받아 차입자와 대여자 사이의 대차 거래 계약이 실제로 체결되도록 하는 기능을 수행할 수 있다. 예를 들면, 본 발명의 일 실시예에 따른 대차 거래 계약 채결 시스템(500)은 한국예탁결제원, 한국증권금융주식회사, 증권사 등에 의하여 운영되는 시스템일 수 있다.

다음으로, 본 발명의 일 실시예에 따른 유가 증권 거래 시스템(600)은 대차 거래 지원 시스템(200)에 의하여 대차 거래 계약이 확정되거나 계약 체결 시스템(500)에 의하여 대차 거래 계약이 체결되면, 이에 관한 정보를 전송 받아 차입자가 차입한 유가 증권에 대한 매도(즉, 공매도) 주문을 낼 수 있도록 하는 기능을 수행할 수 있다. 예를 들면, 본 발명의 일 실시예에 따른 유가 증권 거래 시스템(600)은 한국증권거래소, 증권사 등에 의하여 운영되는 시스템일 수 있다.

대차 거래 지원 시스템의 구성

이하에서는, 본 발명에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)의 내부 구성과 각 구성요소의 기능에 대하여 살펴보기로 한다.

도 2 및 도 3은 본 발명의 일 실시예에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)의 내부 구성을 상세하게 도시하는 도면이다.

도 2 및 도 3에 도시된 바와 같이, 본 발명의 일 실시예에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)은 차입 희망 유가 증권 관리부(210), 대여 희망 유가 증권 관리부(220), 차입 및 대여 희망 유가 증권 매칭부(230), 대차 거래 계약 지원부(240), 핫 스탁 풀 관리부(250), 정보 제공부(260), 데이터베이스(270), 통신부(280) 및 제어부(290)를 포함하여 구성될 수 있으며, 여기서 데이터베이스(270)는 차입 희망 유가 증권 데이터베이스(271), 대여 희망 유가 증권 데이터베이스(272), 대차 거래 계약 데이터베이스(273) 및 핫 스탁 풀 데이터베이스(274)를 포함하여 구성될 수 있다. 본 발명의 일 실시예에 따르면, 대차 거래 지원 시스템(200)은 차입 희망 유가 증권 관리부(210), 대여 희망 유가 증권 관리부(220), 차입 및 대여 희망 유가 증권 매칭부(230), 대차 거래 계약 지원부(240), 핫 스탁 풀 관리부(250), 정보 제공부(260), 데이터베이스(270), 통신부(280) 및 제어부(290)는 그 중 적어도 일부가 차입자 단말 장치(300), 대여자 단말 장치(400), 계약 체결 시스템(500) 또는 유가 증권 거래 시스템(600)과 통신하는 프로그램 모듈일 수 있다. 이러한 프로그램 모듈은 운영 시스템, 응용 프로그램 모듈 또는 기타 프로그램 모듈의 형태로 대차 거래 지원 시스템(200)에 포함될 수 있고, 물리적으로는 여러 가지 공지의 기억 장치에 저장될 수 있다. 또한, 이러한 프로그램 모듈은 대차 거래 지원 시스템(200)과 통신 가능한 원격 기억 장치에 저장될 수도 있다. 한편, 이러한 프로그램 모듈은 본 발명에 따라 후술할 특정 업무를 수행하거나 특정 추상 데이터 유형을 실행하는 루틴, 서브루틴, 프로그램, 오브젝트, 컴포넌트, 데이터 구조 등을 포괄하지만, 이에 제한되지는 않는다.

먼저, 본 발명의 일 실시예에 따르면, 차입 희망 유가 증권 관리부(210)는 차입자 단말 장치(300)로부터 차입자가 차입하고자 하는 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 획득하고 이렇게 획득된 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 참조로 하여 차입 희망 유가 증권 리스트를 생성하는 기능을 수행할 수 있다. 또한, 본 발명의 일 실시예에 따른 차입 희망 유가 증권 관리부(210)는 사용자 인증이 완료된 차입자 단말 장치(300)로부터만 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 획득할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에 따르면, 차입 희망 유가 증권에 관한 정보에는 차입하기를 희망하는 유가 증권의 종목 이름 및 수량, 희망 수수료율, 역외 물량 혹은 역내 물량 여부, 권리관계, 리콜(Recall) 가능 여부, 권리 관계 책임(Corporate Action Liability) 선호도, 계약 체결일, 예상 보유 기간, 대여자의 유형(증권회사, 투자신탁회사, 보험사, 연기금 운용사 등), 자동 계약 확정 여부, 자신의 차입 희망 유가 증권에 관한 정보의 공개 범위 등이 포함될 수 있다. 이때, 유가 증권에 관한 정보는 유가 증권을 식별하기 위한 식별자, 즉, Ticker, Sedol(Stock Exchange Daily Official List), Cusip(Committee on Uniform Securities Identification Procedure) 등의 식별자를 포함할 수 있다.

또한, 본 발명의 일 실시예에 따르면, 차입 희망 유가 증권이 주식 스왑(Equity Swap)과 같은 옵션 상품인 경우에, 차입 희망 유가 증권에 관한 정보에는 레버리지(Leverage) 비율, 담보(Collateral) 비율, 현금 담보에 지급되는 이자율(Rebate), 대차 수수료율, 거래 수수료(Commission), 기준 금리(Financing Benchmark), 기준 금리에 추가되는 스프레드(Spread), 신용 등급(Credit Rating), 스왑 비용 정산 기간 및 날짜(Reset Period and Dates) 등이 포함될 수 있다.

이와 관련하여, 본 발명의 일 실시예에 따르면, 차입자는 차입자 단말 장치(300)를 통하여 자신이 차입하고자 하는 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 대차 거래 지원 시스템(200)에 업로드할 수 있는데, 이러한 업로드는 다양한 방식에 의하여 이루어질 수 있다. 예를 들면, 차입자가 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 직접 입력하는 방식, Text 파일, XML(eXtensible Markup Language) 파일 등의 형식으로 구성된 정보를 FTP(File Transfer Protocol), FIX(Financial Information eXchange) 등의 다양한 프로토콜을 이용하여 전송하는 방식 등을 상정할 수 있다.

다만, 본 발명에 따른 차입 희망 유가 증권에 관한 정보와 이를 업로드하는 방식에 관한 구성이 반드시 상기 열거된 것에 한정되는 것은 아니며, 이는 본 발명의 목적을 달성할 수 있는 범위 내에서 얼마든지 추가, 변경 또는 삭제될 수 있음을 밝혀둔다. 한편, 차입 희망 유가 증권에 관한 정보는 차입자가 차입하고자 하는 유가 증권에 대한 대차 거래 계약의 조건에 해당하는 것으로, 후술할 차입 희망 유가 증권과 대여 희망 유가 증권 사이의 매칭을 수행하는 기준으로서 활용될 수 있다.

다음으로, 본 발명의 일 실시예에 따르면, 대여 희망 유가 증권 관리부(220)는 대여자 단말 장치(400)로부터 대여자가 대여하고자 하는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 획득하고 이렇게 획득된 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 참조로 하여 대여 희망 유가 증권 리스트를 생성하는 기능을 수행할 수 있다. 또한, 본 발명의 일 실시예에 따른 대여 희망 유가 증권 관리부(220)는 사용자 인증이 완료된 대여자 단말 장치(400)로부터만 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 획득할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에 따르면, 대여 희망 유가 증권에 관한 정보에는 대여하기를 희망하는 유가 증권의 종목 이름 및 수량, 최대 희망 수수료율, 역외 물량 혹은 역내 물량 여부, 권리관계 관련 리콜(Recall) 가능 여부, 권리 관계 책임(Corporate Action Liability) 선호도, 계약 확정일, 예상 보유 기간, 대여자의 유형(증권회사, 투자신탁회사, 보험사, 연기금 운용사 등), 자동 계약 확정 여부, 자신의 대여 희망 유가 증권에 관한 정보의 공개 범위 등이 포함될 수 있다. 이때, 유가 증권에 관한 정보는 Ticker, Sedol, Cusip 등의 식별자를 포함할 수 있다.

또한, 본 발명의 일 실시예에 따르면, 대여 희망 유가 증권이 주식 스왑(Equity Swap)과 같은 옵션 상품인 경우에, 대여 희망 유가 증권에 관한 정보에는 레버리지(Leverage) 비율, 담보(Collateral) 비율, 현금 담보에 지급되는 이자율(Rebate), 대차 수수료율, 거래 수수료(Commission), 기준 금리(Financing Benchmark), 기준 금리에 추가되는 스프레드(Spread), 신용 등급(Credit Rating), 스왑 비용 정산 기간 및 날짜(Reset Period and Dates) 등이 포함될 수 있다.

이와 관련하여, 본 발명의 일 실시예에 따르면, 대여자는 대여자 단말 장치(400)를 통하여 자신이 대여하고자 하는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 대차 거래 지원 시스템(200)에 업로드할 수 있는데, 이러한 업로드는 다양한 방식에 의하여 이루어질 수 있다. 예를 들면, 대여자가 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 직접 입력하는 방식, 단순히 출력하거나 이메일로 전달하는 방식, Text 파일, XML(eXtensible Markup Language) 파일 등의 형식으로 구성된 정보를 FTP(File Transfer Protocol), FIX(Financial Information eXchange) 등의 다양한 프로토콜을 이용하여 전송하는 방식 등을 상정할 수 있다.

다만, 본 발명에 따른 대여 희망 유가 증권에 관한 정보와 이를 업로드하는 방식에 관한 구성이 반드시 상기 열거된 것에 한정되는 것은 아니며, 이는 본 발명의 목적을 달성할 수 있는 범위 내에서 얼마든지 추가, 변경 또는 삭제될 수 있음을 밝혀둔다. 한편, 이러한 대여 희망 유가 증권에 관한 정보는 대여자가 대여하고자 하는 유가 증권에 대한 대차 거래 계약의 조건에 해당하는 것으로, 후술할 차입 희망 유가 증권과 대여 희망 유가 증권 사이의 매칭을 수행하는 기준으로서 활용될 수 있다.

다음으로, 본 발명의 일 실시예에 따르면, 차입 및 대여 희망 유가 증권 매칭부(230)는 차입 희망 유가 증권 리스트에 포함되어 있는 적어도 하나의 차입 희망 유가 증권과 대여 희망 유가 증권 리스트에 포함되어 있는 적어도 하나의 대여 희망 유가 증권을 대상으로 하여 대차 거래 조건에 관한 관련 정보(즉, 차입 희망 유가 증권 관리부(210) 및 대여 희망 유가 증권 관리부(220)에 의하여 각각 획득된 차입 희망 유가 증권에 관한 정보 및 대여 희망 유가 증권에 관한 정보)를 기준으로 할 때 서로 매칭되는(즉, 적어도 하나의 대차 거래 조건이 서로 부합하는) 차입 희망 유가 증권과 대여 희망 유가 증권이 존재하는지 검색하는 기능을 수행할 수 있다. 본 발명의 일 실시예에 따르면, 특정 차입 희망 유가 증권과 특정 대여 희망 유가 증권이 서로 매칭되는 것으로 검색되는 경우, 후술할 대차 거래 계약 지원부(240)에 의하여, 해당 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 자동으로 혹은 협상을 통해 확정될 수 있게 된다.

또한, 본 발명의 일 실시예에 따른 차입 및 대여 희망 유가 증권 매칭부(230)는, 차입자가 대여 희망 유가 증권 리스트에 포함되는 대여 희망 유가 증권을 조회, 정렬 및 검색할 수 있도록 하거나 반대로 대여자가 차입 희망 유가 증권 리스트에 포함되는 차입 희망 유가 증권을 조회, 정렬 및 검색할 수 있도록 함으로써, 차입자 또는 대여자가 대차 거래 대상을 직접 검색하고 선택할 수 있도록 하는 기능을 수행할 수 있다. 예를 들면, 차입자 또는 대여자는 소정의 키워드를 이용하여 대차 거래가 가능한 유가 증권을 검색하거나 소정의 조건(카테고리 등)을 기준으로 하여 대차 거래가 가능한 유가 증권을 정렬시킬 수 있으며, 이렇게 검색 또는 정렬된 유가 증권 중 적어도 하나를 선택하여 대차 거래 계약 절차가 진행되도록 할 수 있다.

다음으로, 본 발명의 일 실시예에 따르면, 대차 거래 계약 지원부(240)는 차입 및 대여 희망 유가 증권 매칭부(230)에 의하여 서로 매칭되는 것으로 검색되거나 차입자 또는 대여자에 의하여 직접 선택된 특정 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 자동으로 또는 협의를 통해 확정될 수 있도록 지원하는 기능을 수행할 수 있다.

보다 구체적으로, 본 발명의 일 실시예에 따르면, 대차 거래 계약 지원부(240)는, 차입자 단말 장치(300) 및 대여자 단말 장치(400)에 의하여 대차 거래 계약이 자동으로 확정될 수 있도록 설정된 경우에, 특정 차입 희망 유가 증권과 특정 대여 희망 유가 증권이 서로 매칭되는 것으로 검색되면 특정 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 업로드한 차입자와 특정 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 업로드한 대여자 사이의 해당 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 자동으로 확정되도록 하는 기능을 수행할 수 있다. 이때, 대차 거래 계약의 내용은 서로 매칭된 특정 차입 희망 유가 증권에 관한 정보와 특정 대여 희망 유가 증권에 관한 정보에 의하여 특정될 수 있다.

또한, 본 발명의 일 실시예에 따르면, 대차 거래 계약 지원부(240)는, 차입자 단말 장치(300) 및 대여자 단말 장치(400) 중 적어도 한 쪽에 의하여 대차 거래 계약이 자동으로 확정되지 않고 차입자와 대여자 사이의 협의를 거쳐 확정될 수 있도록 설정된 경우에는, 특정 차입 희망 유가 증권과 특정 대여 희망 유가 증권이 서로 매칭되는 것으로 검색되면 특정 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 업로드한 차입자와 특정 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 업로드한 대여자 사이의 해당 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 계약 당사자 간의 직접적인 협의를 통해 확정될 수 있도록 하기 위하여 차입자와 대여자가 서로 의견 교환을 할 수 있도록 하는 커뮤니케이션 수단을 차입자 단말 장치(300) 또는 대여자 단말 장치(400)에 제공하는 기능을 수행할 수 있다. 예를 들면, 본 발명의 일 실시예에 따른 대차 거래 계약 지원부(240)는 차입자와 대여자가 서로 의견 교환을 할 수 있도록 지원하는 메시징 애플리케이션을 차입자 단말 장치(300) 또는 대여자 단말 장치(400)에 전송할 수 있다.

한편, 본 발명의 일 실시예에 따르면, 대차 거래 계약 지원부(240)는, 차입자 단말 장치(300) 및 대여자 단말 장치(400) 중 적어도 한 쪽에 의하여 대차 거래 계약이 자동으로 확정되지 않고 차입자와 대여자 사이의 협의를 거쳐 확정될 수 있도록 설정된 경우에, 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 업로드하지는 않았지만 차입 희망 유가 증권 리스트 중 특정 차입 희망 유가 증권 리스트를 선택하여 자신이 보유하고 있는 유가 증권에 대한 대차 거래 계약을 진행하고자 하는 대여자가 존재하면, 특정 차입 희망 유가 증권을 업로드한 차입자와 특정 차입 희망 유가 증권을 선택한 대여자 사이의 해당 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 계약 당사자 간의 직접적인 협의를 통해 확정될 수 있도록 하기 위하여 차입자와 대여자가 서로 의견 교환을 할 수 있도록 하는 커뮤니케이션 수단을 차입자 단말 장치(300) 또는 대여자 단말 장치(400)에 제공하는 기능을 수행할 수 있다. 예를 들면, 본 발명의 일 실시예에 따른 대차 거래 계약 지원부(240)는 차입자와 대여자가 서로 의견 교환을 할 수 있도록 지원하는 메시징 애플리케이션을 차입자 단말 장치(300) 또는 대여자 단말 장치(400)에 전송할 수 있다. 이상에서는, 대여자가 특정 차입 희망 유가 증권을 선택하는 경우에 대하여 설명하였지만, 반대의 경우, 즉, 차입자가 특정 대여 희망 유가 증권을 선택하는 경우도 상정될 수 있음을 밝혀 둔다.

계속하여, 본 발명의 일 실시예에 따른 대차 거래 계약 지원부(240)는, 차입자와 대여자 사이의 협의를 통해 대차 거래 계약이 확정되면, 확정된 대차 거래 계약에 관한 정보를 획득하여 해당 유가 증권에 대한 대차 거래 계약 확정에 관한 정보를 외부의 계약 체결 시스템(500)에 전송하여 계약 체결 시스템(500) 상에서 해당 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 체결되도록 하는 기능을 수행할 수 있다.

한편, 본 발명의 일 실시예에 따르면, 대차 거래 계약 지원부(240)는 차입자와 대여자 사이의 대차 거래 계약이 확정되면 해당 대차 거래 계약의 식별 정보를 생성하는 기능을 수행할 수 있다. 또한, 본 발명의 일 실시예에 따른 대차 거래 계약 지원부(240)는, 확정된 대차 거래 계약의 식별 정보와 해당 대차 거래 계약에 관한 정보를 대차 거래 계약 데이터베이스(273)에 저장할 수 있다. 예를 들면, 확정된 대차 거래 계약에 관한 정보에는, 해당 대차 거래 계약의 대상이 된 유가 증권의 종목 번호, 이름, 수량, 금액, 가격, 대차 수수료율, 배당 또는 권리 관계, 역외 물량 혹은 역내 물량 여부, 리콜 여부, 안정성 여부, 유가 증권의 소유자의 외국인 투자자 등록번호(IRC: International Registration Code), 유가 증권의 소유자의 유형(증권사, 랩 자문사, 투신사 등) 등에 관한 정보가 포함될 수 있다. 또한, 대차 거래 계약의 대상이 주식 스왑과 같은 옵션 상품인 경우에, 대차 거래 계약에 관한 정보에는, 레버리지 비율, 담보 비율, 현금 담보에 지급되는 이자율, 대차 수수료율, 거래 수수료, 기준금리, 기준금리에 추가되는 스프레드, 추가비용, 신용 등급, 담보 비율, 스왑 비용 정산 기간 및 날짜등에 관한 정보가 포함될 수 있다.

예를 들면, 본 발명에 따라 확정될 수 있는 대차 거래 계약에는 일정 기간 동안 유가 증권에 대한 회수 요청이 들어오지 않는 확정 기간 대차(Term Borrow) 형태의 계약, 대여자가 유가 증권을 담보로 하여 현금을 차입하거나 대여하는 거래인 증권 담보 대출 거래(즉, 담보 콜 거래(Financing Trade) 또는 텀 파이낸싱(Term Financing)) 형태의 계약 등이 포함될 수 있다.

다만, 본 발명에 따른 대차 거래 계약에 관한 정보가 반드시 상기 열거된 것에 한정되는 것은 아니며, 이는 본 발명의 목적을 달성할 수 있는 범위 내에서 얼마든지 추가, 변경 또는 삭제될 수 있음을 밝혀둔다.

한편, 본 발명에 따른 확정된 대차 거래 계약에 관한 정보는 후술할 정보 제공부(260)에 의하여 외부의 유가 증권 거래 시스템(600)으로 전송될 수 있으며, 이에 따라 차입자는 차입 계약이 확정된 유가 증권을 유가 증권 거래 시스템(600) 상에서 신속하게 매도할 수 있게 된다.

다음으로, 본 발명의 일 실시예에 따르면, 핫 스탁 풀 관리부(250)는 차입 희망 유가 증권 리스트에 포함되는 차입 희망 유가 증권 중 기설정된 시간(예를 들면, 1거래일 등)이 지나도록 어떠한 대여 희망 유가 증권과도 매칭되지 않거나 대차 거래 계약이 확정되지 않은 차입 희망 유가 증권을 핫 스탁 풀(Hot Stock Pool)로 이동시키는 기능을 수행할 수 있다. 또한, 본 발명의 일 실시예에 따르면, 핫 스탁 풀 관리부(250)는 핫 스탁 풀로 이동된 차입 희망 유가 증권이 기존의 대여 희망 유가 증권뿐만 아니라 새로 획득되는 대여 희망 유가 증권과 계속하여 매칭될 수 있도록 하는 기능을 수행할 수 있다.

보다 구체적으로, 본 발명의 일 실시예에 따른 핫 스탁 풀 관리부(250)는, 차입 희망 유가 증권 리스트에 포함되어 있는 차입 희망 유가 증권이 기설정된 시간이 지나도록 어떠한 대여 희망 유가 증권과도 매칭되지 않거나 대차 거래 계약이 확정되지 않으면, 해당 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 업로드한 차입자의 단말 장치(300)로부터 입력되는 선택 정보에 따라 해당 차입 희망 유가 증권을 핫 스탁 풀로 이동시킬지 아니면 해당 차입 희망 유가 증권을 차입 희망 유가 증권 리스트에서 삭제하고 해당 차입 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약 절차를 종료시킬지를 결정하는 기능을 수행할 수 있다.

또한, 본 발명의 일 실시예에 따른 핫 스탁 풀 관리부(250)는, 핫 스탁 풀에 포함되어 있는 차입 희망 유가 증권 중 핫 스탁 풀로 이동된 시점으로터 기설정된 기간(예를 들면, 일주일, 한 달 등)이 지나도록 어떠한 대여 희망 유가 증권과도 매칭되지 않거나 대차 거래 계약이 확정되지 않은 차입 희망 유가 증권을 핫 스탁 풀에서 삭제하고 해당 차입 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약 절차를 종료시키는 기능을 수행할 수 있다.

다음으로, 본 발명의 일 실시예에 따르면, 정보 제공부(260)는 대차 거래 지원 시스템(200)에 의하여 생성, 획득, 가공 또는 관리되는 정보를 차입자 단말 장치(300), 대여자 단말 장치(400), 계약 체결 시스템(500), 유가 증권 거래 시스템(600)과 같은 외부 시스템에 제공하는 기능을 수행할 수 있다. 본 발명에 따른 정보 제공부(260)의 기능에 대한 자세한 설명은 후술하는 바와 같다.

본 발명의 일 실시예에 따른 정보 제공부(260)는, 차입자 단말 장치(300) 또는 대여자 단말 장치(400)로부터의 요청에 따라 해당 차입자 또는 대여자가 단말 장치(300, 400)를 통하여 차입 또는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 업로드한 내역, 즉, 로케이트(Locate) 내역 중 적어도 일부를 해당 차입자 단말 장치(300) 또는 대여자 단말 장치(400)에 전송하는 기능을 수행할 수 있다. 이로써, 본 발명의 일 실시예에 따른 정보 제공부(260)는, 차입자 또는 대여자가 자신이 과거에 대차 거래를 요청했던 내역이나 그 요청에 대한 결과의 내역을 조회하여 자신의 대차 거래를 효율적으로 관리할 수 있도록 지원할 수 있게 된다.

또한, 본 발명의 일 실시예에 따른 정보 제공부(260)는, 특정 차입 희망 유가 증권과 특정 대여 희망 유가 증권이 서로 매칭되면, 매칭되었음을 알리는 소정의 알림 정보를 특정 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 업로드한 차입자의 단말 장치(300)와 특정 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 업로드한 대여자의 단말 장치(400)에 각각 전송하는 기능을 수행할 수 있다. 나아가, 본 발명의 일 실시예에 따른 정보 제공부(260)는, 대차 거래 계약이 자동으로 확정되었음을 알리는 정보 또는 대차 거래 계약을 확정하기 위해서 추가적인 협상이 필요함을 알리는 정보를 해당 차입자 단말 장치(300)와 해당 대여자 단말 장치(400)에 각각 전송하는 기능을 수행할 수 있다.

또한, 본 발명의 일 실시예에 따른 정보 제공부(260)는, 확정된 대차 거래 계약에 관한 정보를 차입자 단말 장치(300), 대여자 단말 장치(400) 및 외부의 계약 체결 시스템(500) 또는 유가 증권 거래 시스템(600)에 전송하는 기능을 수행할 수 있다. 이때, 대차 거래 계약에 관한 정보가 전송될 구체적인 계약 체결 시스템(500) 또는 유가 증권 거래 시스템(600)은 차입자에 의하여 설정될 수 있다. 본 발명의 일 실시예에 따른 정보 제공부(260)는 대차 거래 계약에 관한 정보를 외부의 계약 체결 시스템(500), 사용자 단말 장치 또는 유가 증권 거래 시스템(600)에 전송함에 있어서 다양한 방식을 활용할 수 있는데, 예를 들면, 차입자 단말 장치(300)로부터 대차 거래 계약에 관한 정보를 입력 받아 이를 전달하는 방식, 대차 거래 계약에 관한 정보를 단순히 출력하거나 이메일로 전달하는 방식, 대차 거래 계약에 관한 정보를 Text 파일, XML(eXtensible Markup Language) 등의 형식으로 가공하고 이를 FTP(File Transfer Protocol), FIX(Financial Information eXchange) 등의 다양한 프로토콜을 이용하여 전송하는 방식 등이 활용될 수 있다. 이로써, 계약이 확정되는 즉시 확정된 계약에 관한 정보가 계약 체결 시스템(500)으로 전송될 수 있으며, 차입된 유가 증권에 관한 대차 계약이 체결되는 것이 가능하게 된다. 또한, 관련 법규에 따르면 차입자가 차입한 주식을 공매도하기 위해서는 공매도 주문 이전에 대차 거래 계약이 확정되었음을 입증해야 하는데, 본 발명의 일 실시예에 따른 정보 제공부(260)에 의하면, 확정된 대차 거래 계약에 관한 정보가 외부의 유가 증권 거래 시스템(600)에 지체 없이 전송할 수 있기 때문에, 차입자는 대차 거래를 통해 차입한 유가 증권을 외부의 유가 증권 거래 시스템(600) 상에서 신속하게 매도할 수 있게 된다.

또한, 본 발명의 일 실시예에 따른 정보 제공부(260)는, 계약의 당사자(특히, 차입자)가 역외 기관일 경우에 필요시 확정된 대차 거래 계약에 대한 신고서를 자동으로 작성하고, 이렇게 작성된 신고서를 해당 대차 거래 계약과 관련된 차입자 단말 장치(300), 대여자 단말 장치(400), 계약 체결 시스템(500), 상임 대리인 단말 장치(미도시됨), 주무관청 시스템(미도시됨) 등에 전송하는 기능을 수행함으로써 신규 차입 금액 및 차입 잔고에 따라 계약 체결 전에는 사전 신고 또는 계약 체결 후에는 사후 신고가 선별적으로 수행되도록 할 수 있다. 본 발명의 일 실시예에 따르면, 자동으로 작성되어 전송되는 신고서에는 앞서 자세히 설명한 대차 거래 계약에 관한 정보 중 적어도 일부와 전자 서명이 포함될 수 있다. 특히, 차입자가 역외 기관인 경우에 대차 거래 금액이 해당 IRC 당 일정 수준을 넘을 경우 대차 거래 계약이 유효하기 위해서는 주무관청(예를 들면, 한국은행 등)에 신고서를 제출할 것이 요구되는데, 본 발명의 일 실시예에 따른 정보 제공부(260)에 의하면, 신고서가 자동으로 작성되어 주무관청 시스템으로 전송될 수 있기 때문에 대차 거래에 참여하는 역외 기관의 편의가 증진되고 역외 기관이 참여하는 대차 거래가 신속하게 진행될 수 있게 된다.

또한, 본 발명의 일 실시예에 따른 정보 제공부(260)는, 대차 거래에 참여하는 차입자 단말 장치(300) 또는 대여자의 단말 장치(400)에 다양한 정보를 제공(즉, 공시)함으로써 본 발명에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)의 투명성을 제고할 수 있게 된다.

한편, 본 발명의 일 실시예에 따른 데이터베이스(270)에는, 대차 거래 지원 시스템(200)에 의하여 획득, 생성, 가공 또는 관리되는 다양한 정보가 저장되어 있을 수 있다. 또한, 본 발명의 일 실시예에 따른 데이터베이스(270)는 저장하고 있는 정보가 무엇이냐에 따라 나뉘어진 차입 희망 유가 증권 데이터베이스(271), 대여 희망 유가 증권 데이터베이스(272), 대차 거래 계약 데이터베이스(273) 및 핫 스탁 풀 데이터베이스(274)을 포함할 수 있다. 또한, 기타 데이터베이스(미도시됨)에는, 로케이트 또는 대차 계약과는 직접적으로 관련된 정보가 아닐지라도, 추후 대차 거래 및 공매도에 관한 정보를 다양한 정보를 생성하기 위하여 획득, 생성, 가공 또는 관리될 수 있는 다양한 정보가 로우 데이터(Raw Data) 형태로 또는 가공된 데이터 형태로 저장되어 있을 수 있다. 비록 도 2에서 데이터베이스(270)가 대차 거래 지원 시스템(200)에 포함되어 구성되는 것으로 도시되어 있지만, 본 발명을 구현하는 당업자의 필요에 따라, 데이터베이스(270)는 대차 거래 지원 시스템(200)과 별개로 구성될 수도 있다. 한편, 본 발명에서의 데이터베이스(270)는, 컴퓨터 판독 가능한 기록 매체를 포함하는 개념으로서, 협의의 데이터베이스뿐만 아니라 파일 시스템에 기반을 둔 데이터 기록 등을 포함하는 광의의 데이터베이스일 수도 있으며, 단순한 로그의 집합이라도 이를 검색하여 데이터를 추출할 수 있다면 본 발명에서의 데이터베이스(270)가 될 수 있다.

다음으로, 본 발명의 일 실시예에 따른 통신부(280)는 차입 희망 유가 증권 관리부(210), 대여 희망 유가 증권 관리부(220), 차입 및 대여 희망 유가 증권 매칭부(230), 대차 거래 계약 지원부(240), 핫 스탁 풀 관리부(250), 정보 제공부(260) 및 데이터베이스(270)로부터의/로의 데이터 송수신이 가능하도록 하는 기능을 수행할 수 있다.

마지막으로, 본 발명의 일 실시예에 따른 제어부(290)는 차입 희망 유가 증권 관리부(210), 대여 희망 유가 증권 관리부(220), 차입 및 대여 희망 유가 증권 매칭부(230), 대차 거래 계약 지원부(240), 핫 스탁 풀 관리부(250), 정보 제공부(260), 데이터베이스(270) 및 통신부(280) 간의 데이터의 흐름을 제어하는 기능을 수행할 수 있다. 즉, 본 발명에 따른 제어부(260)는 대차 거래 지원 시스템(200)의 외부로부터의/로의 데이터 흐름 또는 대차 거래 지원 시스템(200)의 각 구성요소 간의 데이터 흐름을 제어함으로써, 차입 희망 유가 증권 관리부(210), 대여 희망 유가 증권 관리부(220), 차입 및 대여 희망 유가 증권 매칭부(230), 대차 거래 계약 지원부(240), 핫 스탁 풀 관리부(250), 정보 제공부(260), 데이터베이스(270) 및 통신부(280)에서 각각 고유 기능을 수행하도록 제어할 수 있다.

실시예

이하에서는, 본 발명의 다양한 실시예에 대하여 구체적으로 살펴보기로 한다.

도 4는 본 발명에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)을 통하여 차입자가 대차 거래 계약을 확정하는 전체적인 과정을 예시적으로 나타내는 도면이다. 또한, 도 5는 본 발명에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)을 통하여 대여자가 대차 거래 계약을 확정하는 전체적인 과정을 예시적으로 나타내는 도면이다. 도 4 및 도 5에 도시된 대차 거래 계약의 확정 과정은 후술할 제1 실시예 내지 제10 실시예에 모두 적용될 수 있음을 밝혀 둔다.

- 제1 실시예: 차입자 또는 대여자 주소록(Directory)의 저장 및 관리

본 발명의 제1 실시예에 따르면, 사용자는 본 발명에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)을 통해 대차 거래의 상대방이 될 수 있는 차입자 또는 대여자의 주소록을 저장 및 관리할 수 있다.

도 6은 본 발명의 제1 실시예에 따라 차입자 또는 대여자의 주소록을 저장 및 관리하는 과정을 예시적으로 나타내는 도면이다.

도 6을 참조하면, 사용자(즉, 차입자 또는 대여자)는 자신의 단말 장치(300, 400)를 이용하여 사용자 인증을 수행하고 자신을 차입자 또는 대여자로 등록할 수 있다. 또한, 사용자는 대차 거래의 상대방이 될 수 있는 다른 사용자(즉, 차입자 또는 대여자)에 관한 정보를 자신의 주소록에 등록할 수 있다. 또한, 사용자는 자신의 주소록에 등록된 차입자 또는 대여자에 관한 대차 거래를 담당할 담당자를 지정할 수 있다. 또한, 사용자는 자신의 주소록에 등록된 차입자 또는 대여자가 어떤 그룹(사용자에 의하여 임의로 정의될 수 있음)에 속하는지에 관한 정보를 입력할 수 있으며, 본 발명에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)은 차입자 또는 대여자의 그룹에 관한 정보를 참조로 하여 차입자 또는 대여자를 그룹핑할 수 있다. 이렇게 저장 및 관리되는 차입자 또는 대여자 주소록 및 그룹에 관한 정보는, 앞서 "대차 거래 지원 시스템의 구성" 부분에서 설명한 바와 같이, 차입자 단말 장치(300) 또는 대여자 단말 장치(400)에 제공될 수 있다.

- 제2 실시예: 차입자와 대여자 사이의 협상 기능

본 발명의 제2 실시예에 따르면, 차입자 또는 대여자가 본 발명에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)으로부터 제공되는 커뮤니케이션 수단을 이용하여 대차 거래 계약을 확정하기 위한 협상을 진행할 수 있다.

이와 관련하여, 도 4 및 도 5를 참조하면, 차입자와 대여자는 자신의 단말 장치(300, 400)를 이용하여 자신이 차입 또는 대여하고자 하는 유가 증권에 관한 정보(종목 번호, 종목 이름, 수량, 배당, 리콜 여부 등)를 업로드함으로써 대차 거래를 요청(즉, 차입자는 로케이트(Locate), 대여자는 푸시 아웃(Push Out))할 수 있다. 이때, 차입자와 대여자는 자신이 희망하는 개별 거래 상대방 또는 거래 상대방 그룹을 선택할 수 있다. 다음으로, 차입 희망 유가 증권과 대여 희망 유가 증권이 매칭되면, 해당 유가 증권에 대한 차입자와 대여자 사이의 대차 거래 계약은 자동으로 또는 당사자 간의 협의에 의해 확정될 수 있다. 여기서, 해당 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 협상을 통해 확정되도록 설정된 경우에, 차입자와 대여자는 대차 거래 지원 시스템(200)으로부터 제공되는 소정의 커뮤니케이션 수단(예를 들면, 메신저 애플리케이션 등)을 통하여 다양한 의견 교환을 할 수 있다. 보다 구체적으로, 차입자 또는 대여자는 거래 상대방으로부터 받은 응답 메시지를 확인할 수 있고, 차입자 또는 대여자는 거래 상대방으로부터의 응답이 없으면 거래 상대방에게 Ping 신호를 보낼 수 있고, 차입자 또는 대여자는 거래 상대방에게 추가로 협의하고자 하는 사항에 관한 추가 메시지를 전송할 수 있다. 그리고, 차입자가 계약 확정, 홀드, 패스 등의 메시지를 전송하면 이에 대하여 대여자는 최종 확인 메시지를 전송할 수 있으며, 이로써 대차 거래 계약이 확정될 수 있다.

- 제3 실시예: 핫 스탁 풀을 통한 소싱(Sourcing)

본 발명의 제3 실시예에 따르면, 차입자가 차입하고자 했지만 기설정된 시간이 지나도록 대차 거래 계약의 확정이 이루어지지 않은 차입 희망 유가 증권은 그냥 삭제되는 대신에 핫 스탁 풀로 이동될 수 있으며, 핫 스탁 풀로 이동된 차입 희망 유가 증권은 대여 희망 유가 증권과 계속하여 매칭될 수 있는 상태로 유지될 수 있다.

도 7은 본 발명의 제3 실시예에 따라 핫 스탁 풀에 포함되어 있는 차입 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 확정되는 과정을 예시적으로 나타내는 도면이다.

도 7을 참조하면, 차입자가 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 업로드(즉, 로케이트)하여 유가 증권을 차입하고자 했지만 기설정된 시간이 지나도록 대차 거래 계약이 확정되지 않은 경우에, 차입자의 선택에 따라 해당 차입 희망 유가 증권이 핫 스탁 풀로 이동시킬지 아니면 해당 차입 희망 유가 증권을 삭제하고 해당 차입 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약 절차를 종료시킬지 여부가 결정될 수 있다. 여기서, 차입 희망 유가 증권이 핫 스탁 풀로 이동된 경우에, 핫 스탁 풀로 이동된 차입 희망 유가 증권은 대여자가 업로드한 대여 희망 유가 증권과 매칭될 수 있다. 물론, 대여자는 자신이 업로드한 대여 희망 유가 증권이 핫 스탁 풀에 포함되어 있는 차입 희망 유가 증권과 매칭되어도 좋은지 여부에 대하여 선택할 수 있다. 이후 서로 매칭된 차입 희망 유가 증권과 대여 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 확정되는 과정에 대한 설명은 앞서 "제2 실시예" 부분에서 자세히 언급된 바 있으므로 생략하기로 한다.

도 8은 본 발명의 제3 실시예에 따라 핫 스탁 풀에 포함되어 있는 차입 희망 유가 증권의 내용을 예시적으로 나타내는 도면이다. 도 8을 참조하면, 핫 스탁 풀에 포함되어 있는 차입 희망 유가 증권의 종목 이름, 종목 번호, 수수료, 수량, 배당 채무, 대차 기간, 계약 방법, 연락 방법 등에 관한 다양한 정보를 확인할 수 있다.

- 제4 실시예: 대여 및 차입 리스트 업로드

본 발명의 제4 실시예에 따르면, 차입자 또는 대여자는 자신의 단말 장치(300, 400)를 이용하여 차입 또는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 본 발명에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)에 업로드함으로써 대차 거래를 요청할 수 있는데, 이때 다양한 업로드 방식이 이용될 수 있다. 예를 들면, 차입자 또는 대여자는 차입 또는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 직접 입력하는 방식, 단순히 출력하거나 이메일로 전달하는 방식, Text 파일, XML(eXtensible Markup Language) 등의 형식으로 구성된 정보를 FTP(File Transfer Protocol), FIX(Financial Information eXchange) 등의 다양한 프로토콜을 이용하여 전송하는 방식 등을 이용할 수 있다.

- 제5 실시예: 로케이트 결과 출력 및 통계

본 발명의 제5 실시예에 따르면, 차입자 또는 대여자가 차입 또는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 업로드함으로써 현재 또는 과거에 대차 거래를 요청한 내역, 즉, 로케이트(Locate) 내역 중 적어도 일부가 차입자 단말 장치(300) 또는 대여자 단말 장치(400)에 제공될 수 있다. 이로써, 차입자 또는 대여자는 현재 또는 과거의 로케이트 내역을 조회하여 대차 거래 신청 기록 및 현황을 보다 효과적으로 파악할 수 있게 된다.

도 9는 본 발명의 제5 실시예에 따른 로케이트 내역을 예시적으로 나타내는 도면이다. 도 9에 있어서, HA, N/A, NR 및 AR은 각각 Held Away, Not Available, No Response 및 Average Rate를 의미한다. 도 9를 참조하면, 종목 번호가 010060인 유가 증권에 대한 2012년 8월 14일의 로케이트 내역을 확인할 수 있다.

- 제6 실시예: 대차 거래 계약 내역 출력

본 발명의 제6 실시예에 따르면, 확정된 대차 거래 계약에 관한 정보가 유가 증권 거래 시스템(600) 등의 외부 시스템으로 자동으로 또는 사용자의 요청에 의해 전송될 수 있다. 대차 거래 계약에 관한 정보를 외부의 유가 증권 거래 시스템(600)에 전송함에 있어서 다양한 방식을 활용할 수 있는데, 예를 들면, 차입자 단말 장치(300)로부터 대차 거래 계약에 관한 정보를 입력 받아 이를 전달하는 방식, 단순히 출력하거나 이메일로 전달하는 방식, 대차 거래 계약에 관한 정보를 Text 파일, XML(eXtensible Markup Language) 파일 등의 형식으로 가공하고 이를 FTP(File Transfer Protocol), FIX(Financial Information eXchange) 등의 다양한 프로토콜을 이용하여 전송하는 방식 등이 활용될 수 있다. 관련 법규에 따르면 차입자가 차입한 주식을 공매도하기 위해서는 공매도 주문 이전에 대차 거래 계약이 확정되었음을 입증해야 하는데, 본 발명의 제6 실시예에 따르면, 확정된 대차 거래 계약에 관한 정보가 외부의 유가 증권 거래 시스템(600)에 지체 없이 전송될 수 있기 때문에, 차입자는 대차 거래를 통해 차입한 유가 증권을 외부의 유가 증권 거래 시스템(600) 상에서 신속하게 매도할 수 있게 된다.

도 10은 본 발명의 제6 실시예에 따라 확정된 대차 거래 계약에 관한 정보를 예시적으로 나타내는 도면이다. 도 10을 참조하면, 대차 거래 계약의 대상이 된 유가 증권의 종목 이름, 종목 번호, 대여자, 차입자, 중개기관, 수수료, 수량, 배당 채무, 대차 기간, 예상 체결일, 계약일 등에 관한 정보가 제공되는 것을 확인할 수 있다.

- 제7 실시예: 주무관청(예를 들면, 한국은행 등) 신고서 작성

역외에 설립된 기관인 차입자가 IRC 당 차입할 수 있는 일정 금액을 초과하는 대차 거래 계약을 체결하고자 하는 경우에 한국은행에 소정의 대차 거래 계약 신고서를 작성해야 하는데(거래 전 또는 후 신고서 포함), 본 발명의 제7 실시예에 따르면, 계약의 당사자(특히, 차입자)가 역외 기관으로 구분되는 경우에 확정된 대차 거래 계약에 대한 신고서가 자동으로 작성될 수 있고, 이렇게 작성된 신고서는 해당 대차 거래 계약과 관련된 차입자 단말 장치(300), 대여자 단말 장치(400), 계약 체결 시스템(500), 상임 대리인 단말 장치(미도시됨), 한국은행 시스템(미도시됨) 등에 전송될 수 있다. 본 발명의 제7 실시예에 따르면, 자동으로 작성되어 전송되는 신고서에는, 대여자, 중개기관, 해당 유가 증권의 종목, 수량, 수수료, 전자 서명 등의 정보가 포함될 수 있다.

- 제8 실시예: 확정 기간 대차 거래(Term Borrow) 기능 제공

본 발명의 제8 실시예에 따르면, 일정 기간 동안 유가 증권에 대한 회수 요청이 들어오지 않는 확정 기간 대차 거래 형태의 계약이 확정될 수 있다. 종래에는 일정 기간 동안 유가 증권에 대한 회수 요청을 하지 않는 대여자를 찾는 것이 쉽지 않았기 때문에 확정 기간 대차 거래가 성립되는 사례를 찾아보기 어려웠는데, 본 발명에 따르면 차입자가 다양한 유형의 대여자와 용이하게 연결될 수 있기 때문에 확정 기간 대차 거래 역시 활발하게 이루어질 수 있게 된다.

- 제9 실시예: 증권 담보 대출 거래(Financing Trade) 기능 제공

본 발명의 제9 실시예에 따르면, 유가 증권 대여자(즉, 현금 차입자)가 유가 증권 차입자(즉, 현금 대여자)에게 일정 기간 동안 유가 증권을 대여해 주고 이에 대한 담보를 현금으로 받는 방식의 증권 담보 대출 거래(Financing Trade) 형태의 계약이 확정될 수 있다. 본 발명에 따르면 차입자가 다양한 유형의 대여자와 용이하게 연결될 수 있기 때문에 증권 담보 대출 거래 역시 활발하게 이루어질 수 있게 된다.

- 제10 실시예: 스왑 기능

본 발명의 제10 실시예에 따르면, 주식 스왑(Equity Swap)에 대한 대차 거래 계약도 확정될 수 있다. 주식 스왑이라 함은, 해당 유가 증권을 실제로 소유하고 있지 않고도 실제 소유했을 경우와 같은 효과를 누릴 수 있는 파생상품의 일종으로서, 일반적으로 주식 스왑을 가지고 있는 사람은 해당 유가 증권을 소유했을 경우와 동일하게 가격 변동에 따른 리스크를 부담하게 되며, 해당 유가 증권의 가격이 상승할 경우에 수익을 얻을 수 있고 해당 유가 증권의 가격이 하락할 경우에는 손해를 입을 수 있게 된다(다만, 숏 스왑(Short Swap)일 경우에는 반대의 수익 구조를 갖게 됨). 차입자 또는 대여자는 주식 스왑에 대한 대차 거래를 요청함에 있어서 롱 스왑(Long Swap)인지 아니면 숏 스왑(Short Swap)인지 여부를 선택할 수 있다.

도 11은 본 발명의 제10 실시예에 따라 주식 스왑에 대한 대차 거래 요청에 관한 정보를 예시적으로 나타내는 도면이다. 도 11에 있어서, EW 및 DOC는 각각 Each Way 및 Documents를 의미한다. 도 11을 참조하면, 2012년 8월 14일에 종목 번호가 010060인 주식의 스왑에 대한 대차 거래가 요청된 내역을 확인할 수 있다.

이상 설명된 본 발명에 따른 실시예는 다양한 컴퓨터 구성요소를 통하여 실행될 수 있는 프로그램 명령어의 형태로 구현되어 비일시성의 컴퓨터 판독 가능 기록 매체에 기록될 수 있다. 상기 컴퓨터 판독 가능한 기록 매체는 프로그램 명령어, 데이터 파일, 데이터 구조 등을 단독으로 또는 조합하여 포함할 수 있다. 상기 컴퓨터 판독 가능한 기록 매체에 기록되는 프로그램 명령어는 본 발명을 위하여 특별히 설계되고 구성된 것이거나 컴퓨터 소프트웨어 분야의 당업자에게 공지되어 사용 가능한 것일 수 있다. 컴퓨터 판독 가능한 기록 매체의 예에는, 하드 디스크, 플로피 디스크 및 자기 테이프와 같은 자기 매체, CD-ROM 및 DVD와 같은 광기록 매체, 플롭티컬 디스크(floptical disk)와 같은 자기-광 매체(magneto-optical medium), 및 ROM, RAM, 플래시 메모리 등과 같은, 프로그램 명령어를 저장하고 실행하도록 특별히 구성된 하드웨어 장치가 포함된다. 프로그램 명령어의 예에는, 컴파일러에 의하여 만들어지는 것과 같은 기계어 코드뿐만 아니라 인터프리터 등을 사용하여 컴퓨터에 의해서 실행될 수 있는 고급 언어 코드도 포함된다. 하드웨어 장치는 본 발명에 따른 처리를 수행하기 위하여 하나 이상의 소프트웨어 모듈로 변경될 수 있으며, 그 역도 마찬가지이다.

이상에서 본 발명이 구체적인 구성요소 등과 같은 특정 사항과 한정된 실시예 및 도면에 의하여 설명되었으나, 이는 본 발명의 보다 전반적인 이해를 돕기 위하여 제공된 것일 뿐, 본 발명이 상기 실시예에 한정되는 것은 아니며, 본 발명이 속하는 기술분야에서 통상적인 지식을 가진 자라면 이러한 기재로부터 다양한 수정과 변경을 꾀할 수 있다.

따라서, 본 발명의 사상은 상기 설명된 실시예에 국한되어 정해져서는 아니 되며, 후술하는 특허청구범위뿐만 아니라 이 특허청구범위와 균등한 또는 이로부터 등가적으로 변경된 모든 범위는 본 발명의 사상의 범주에 속한다고 할 것이다.

100: 통신망
200: 대차 거래 지원 시스템
210: 차입 희망 유가 증권 관리부
220: 대여 희망 유가 증권 관리부
230: 차입 및 대여 희망 유가 증권 매칭부
240: 대차 거래 계약 지원부
250: 핫 스탁 풀 관리부
260: 정보 제공부
270: 데이터베이스
271: 차입 희망 유가 증권 데이터베이스
272: 대여 희망 유가 증권 데이터베이스
273: 대차 거래 계약 데이터베이스
274: 핫 스탁 풀 데이터베이스
280: 통신부
290: 제어부
300: 차입자 단말 장치
400: 대여자 단말 장치
500: 계약 체결 시스템
600: 유가 증권 거래 시스템

Claims (37)

1. 대차 거래를 지원하기 위한 대차 거래 지원 시스템에서 구현되는 방법으로서, - 상기 대차 거래 지원 시스템은 차입 희망 유가 증권 관리부, 대여 희망 유가 증권 관리부, 차입 및 대여 유가 증권 매칭부, 대차 거래 계약 지원부 및 핫 스탁 풀 관리부를 포함함 - ,
   (a) 상기 차입 희망 유가 증권 관리부가, 차입자 단말 장치로부터 획득되는 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 차입 희망 유가 증권을 포함하는 차입 희망 유가 증권 리스트를 생성하고, 대여 희망 유가 증권 관리부가 대여자 단말 장치로부터 획득되는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 대여 희망 유가 증권을 포함하는 대여 희망 유가 증권 리스트를 생성하는 단계,
   (b) 상기 차입 및 대여 유가 증권 매칭부가, 상기 차입 희망 유가 증권 리스트와 상기 대여 희망 유가 증권 리스트를 참조로 하여, 서로 매칭되는 차입 희망 유가 증권과 대여 희망 유가 증권을 검색하는 단계,
   (c) 상기 대차 거래 계약 지원부가, 상기 검색을 수행한 결과 특정 차입 희망 유가 증권과 특정 대여 희망 유가 증권이 서로 매칭되면, 상기 특정 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 업로드한 차입자와 상기 특정 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 업로드한 대여자 사이의 대차 거래 계약이 자동으로 확정되도록 하거나 당사자 사이의 협의 결과를 참조로 하여 확정되도록 하는 단계, 및
   (d) 상기 핫 스탁 풀 관리부가, 상기 차입 희망 유가 증권 리스트에 포함되는 차입 희망 유가 증권 중 기설정된 시간이 지나도록 어떠한 대여 희망 유가 증권과도 매칭되지 않거나 대차 거래 계약이 확정되지 않은 차입 희망 유가 증권을 핫 스탁 풀(Hot Stock Pool)로 이동시키는 단계 - 상기 핫 스탁 풀로 이동된 차입 희망 유가 증권은 상기 대여 희망 유가 증권 리스트에 포함되는 대여 희망 유가 증권과 매칭될 수 있는 상태로 유지됨 -
   를 포함하고,
   상기 (b) 단계에서,
   상기 차입자 단말 장치 또는 상기 대여자 단말 장치로부터 입력되는 조건에 부합하는 차입 희망 유가 증권 또는 대여 희망 유가 증권만이 상기 검색의 대상이 되도록 하고,
   상기 핫 스탁 풀 관리부가, 상기 핫 스탁 풀에 포함되는 차입 희망 유가 증권 중 상기 핫 스탁 풀로 이동된 시점 이후로 기설정된 시간이 지나도록 어떠한 대여 희망 유가 증권과도 매칭되지 않거나 대차 거래 계약이 확정되지 않은 차입 희망 유가 증권을 상기 핫 스탁 풀에서 제거하고,
   상기 핫 스탁 풀로 이동된 차입 희망 유가 증권은 기존의 대여 희망 유가 증권이나 새로 획득되는 대여 희망 유가 증권과 매칭되거나 대차 거래 계약이 확정될 수 있는 차입 희망 유가 증권을 포함하는 방법.
2. 대차 거래를 지원하기 위한 대차 거래 지원 시스템에서 구현되는 방법으로서, - 상기 대차 거래 지원 시스템은 차입 희망 유가 증권 관리부, 대여 희망 유가 증권 관리부, 대차 거래 계약 지원부 및 핫 스탁 풀 관리부를 포함함 - ,
   (a) 상기 차입 희망 유가 증권 관리부가, 차입자 단말 장치로부터 획득되는 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 차입 희망 유가 증권을 포함하는 차입 희망 유가 증권 리스트를 생성하거나, 대여 희망 유가 증권 관리부, 대여자 단말 장치로부터 획득되는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 대여 희망 유가 증권을 포함하는 대여 희망 유가 증권 리스트를 생성하는 단계,
   (b) 상기 대차 거래 계약 지원부가, 상기 차입 희망 유가 증권 리스트 중 대여자에 의하여 선택된 특정 차입 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 상기 특정 차입 희망 유가 증권을 업로드한 차입자와 상기 특정 차입 희망 유가 증권을 선택한 대여자 사이의 협의 결과를 참조로 하여 확정되도록 하거나, 상기 대여 희망 유가 증권 리스트 중 차입자에 의하여 선택된 특정 대여 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 상기 특정 대여 희망 유가 증권을 업로드한 대여자와 상기 특정 대여 희망 유가 증권을 선택한 차입자 사이의 협의 결과를 참조로 하여 확정되도록 하는 단계, 및
   (c) 상기 핫 스탁 풀 관리부가, 상기 차입 희망 유가 증권 리스트에 포함되는 차입 희망 유가 증권 중 기설정된 시간이 지나도록 대차 거래 계약이 확정되지 않은 차입 희망 유가 증권을 핫 스탁 풀(Hot Stock Pool)로 이동시키는 단계 - 상기 핫 스탁 풀로 이동된 차입 희망 유가 증권은 대여자에 의하여 선택되어 대차 거래 계약이 확정될 수 있는 상태로 유지됨 -
   를 포함하고,
   상기 핫 스탁 풀 관리부가, 상기 핫 스탁 풀에 포함되는 차입 희망 유가 증권 중 상기 핫 스탁 풀로 이동된 시점 이후로 기설정된 시간이 지나도록 어떠한 대여 희망 유가 증권과도 매칭되지 않거나 대차 거래 계약이 확정되지 않은 차입 희망 유가 증권을 상기 핫 스탁 풀에서 제거하고,
   상기 핫 스탁 풀로 이동된 차입 희망 유가 증권은 기존의 대여 희망 유가 증권이나 새로 획득되는 대여 희망 유가 증권과 매칭되거나 대차 거래 계약이 확정될 수 있는 차입 희망 유가 증권을 포함하는 방법.
3. 제1항 및 제2항 중 어느 한 항에 있어서,
   (f) 상기 대차 거래 계약 지원부가, 상기 핫 스탁 풀에 저장된 차입 희망 유가 증권 중 대여자에 의하여 선택된 특정 차입 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 상기 특정 차입 희망 유가 증권을 업로드한 차입자와 상기 특정 차입 희망 유가 증권을 선택한 대여자 사이의 협의 결과를 참조로 하여 확정되도록 하거나 상기 핫 스탁 풀에 저장된 차입 희망 유가 증권 중 대여자에 의하여 업로드된 특정 대여 희망 유가 증권과 매칭되는 특정 차입 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 자동으로 확정되도록 하는 단계
   를 포함하는 방법.
4. 제1항 및 제2항 중 어느 한 항에 있어서,
   (g) 상기 대차 거래 계약 지원부가, 상기 핫 스탁 풀에 저장된 차입 희망 유가 증권에 관한 정보가 적어도 하나의 사용자 단말 장치에 제공될 수 있는 상태를 유지하는 단계
   를 더 포함하는 방법.
5. 제1항 및 제2항 중 어느 한 항에 있어서,
   상기 유가 증권에는, 상장 주식, 비상장 주식, 채권, 수익 증권, 신주 인수권, 수익 증권을 포함하는 금융 상품, 선물, 주식 스왑(Equity Swap)을 포함하는 파생 상품, ELS(주가연계증권, Equity-Linked Securities), ELW(주식워런트증권, Equity-Linked Warrant), BW(신주인수권부사채, Bond with Warrant), CB(전환사채, Convertible Bond) 및 ETF(상장지수펀드, Exchange Traded Funds) 중 적어도 하나가 포함되는 방법.
6. 제1항 및 제2항 중 어느 한 항에 있어서,
   상기 차입 희망 유가 증권에 관한 정보에는, 상기 차입자가 차입하기를 희망하는 유가 증권의 종목 이름 및 수량, 최대 희망 수수료율, 역외 물량 혹은 역내 물량 여부, 권리 관계 관련 리콜(Recall) 가능 여부, 권리 관계 책임(Corporate Action Liability) 선호도, 계약 체결일, 예상 보유 기간, 희망하는 대여자의 유형, 자동 계약 확정 여부, 상기 차입 희망 유가 증권에 관한 정보의 공개 범위, 담보(Collateral) 비율, 현금 담보에 대한 대여자 또는 중개기관의 이자 지급율(Rebate), 주식 스왑 레버리지(Leverage) 비율, 대차 수수료율, 주식 스왑 수수료(Commission), 주식 스왑 기준 금리(Financing Benchmark), 기준 금리에 추가되는 스프레드(Spread), 신용 등급(Credit Rating) 및 스왑 비용 정산 기간 및 날짜(Reset Period and Dates) 중 적어도 하나가 포함되는 방법.
7. 제1항 및 제2항 중 어느 한 항에 있어서,
   상기 대여 희망 유가 증권에 관한 정보에는, 상기 대여자가 대여하기를 희망하는 유가 증권의 종목 이름 및 수량, 최대 희망 수수료율, 역외 물량 혹은 역내 물량 여부, 권리 관계 관련 리콜(Recall) 가능 여부, 권리 관계 책임(Corporate Action Liability) 선호도, 계약 체결일, 예상 보유 기간, 희망하는 차입자의 유형, 자동 계약 확정 여부, 상기 대여 희망 유가 증권에 관한 정보의 공개 범위, 담보(Collateral) 비율, 현금 담보에 대한 대여자 또는 중개기관의 이자 지급율(Rebate), 주식 스왑 레버리지(Leverage) 비율, 대차 수수료율, 주식 스왑 수수료(Commission), 주식 스왑 기준 금리(Financing Benchmark), 기준 금리에 추가되는 스프레드(Spread), 신용 등급(Credit Rating) 및 스왑 비용 정산 기간 및 날짜(Reset Period and Dates) 중 적어도 하나가 포함되는 방법.
8. 삭제
9. 제1항에 있어서,
   상기 (c) 단계에서,
   상기 대차 거래 계약 지원부가, 상기 검색을 수행한 결과 특정 차입 희망 유가 증권과 특정 대여 희망 유가 증권이 서로 매칭되면, 상기 특정 차입 희망 유가 증권 및 상기 특정 대여 희망 유가 증권 모두에 대하여 자동 계약 확정이 허용되는 것으로 설정된 경우에, 상기 차입자와 상기 대여자 사이의 대차 거래 계약이 자동으로 확정되도록 하는 방법.
10. 제1항에 있어서,
    상기 (c) 단계에서,
    상기 대차 거래 계약 지원부가, 상기 검색을 수행한 결과 특정 차입 희망 유가 증권과 특정 대여 희망 유가 증권이 서로 매칭되면, 상기 특정 차입 희망 유가 증권 및 상기 특정 대여 희망 유가 증권 중 적어도 하나에 대하여 자동 계약 확정이 허용되지 않는 것으로 설정된 경우에, 상기 차입자와 상기 대여자 사이의 협상을 통해 상기 차입자와 상기 대여자 사이의 대차 거래 계약이 확정되는 것을 가능하게 하는 애플리케이션을 상기 차입자 단말 장치 또는 상기 대여자 단말 장치에 제공하는 방법.
11. 제1항에 있어서,
    상기 (c) 단계에서,
    상기 대차 거래 계약 지원부가, 상기 검색을 수행한 결과 특정 차입 희망 유가 증권과 특정 대여 희망 유가 증권이 서로 매칭되지 않으면, 상기 차입자와 상기 대여자 사이의 협상을 통해 상기 차입자와 상기 대여자 사이의 대차 거래 계약이 확정되는 것을 가능하게 하는 애플리케이션을 상기 차입자 단말 장치 또는 상기 대여자 단말 장치에 제공하는 방법.
12. 제1항 및 제2항 중 어느 한 항에 있어서,
    정보 제공부가, 상기 차입자와 상기 대여자 사이의 대차 거래 계약이 확정되면, 상기 대차 거래 계약에 관한 정보를 상기 대차 거래 계약을 체결하는 기능을 수행하는 외부 시스템에 제공하는 방법.
13. 제1항 및 제2항 중 어느 한 항에 있어서,
    정보 제공부가, 상기 차입자와 상기 대여자 사이의 대차 거래 계약이 확정되면, 상기 대차 거래 계약에 관한 정보를 상기 대차 거래 계약이 확정되었음을 전제로 하여 상기 차입자가 상기 대차 거래 계약의 대상이 된 유가 증권을 매도할 수 있도록 하는 기능을 수행하는 외부 시스템에 제공하는 방법.
14. 제13항에 있어서,
    상기 대차 거래 계약에 관한 정보에는, 상기 대차 거래 계약의 대상이 된 유가 증권의 종목 번호, 이름, 수량, 금액, 체결 가격, 대차 수수료율, 배당 또는 권리 관계, 역외 물량 혹은 역내 물량 여부, 리콜 여부, 안정성 여부, 소유자의 외국인 투자자 등록번호(IRC: International Registration Code), 소유자의 유형, 담보(Collateral) 비율, 대차 수수료율, 담보의 유형 및 비율, 현금 담보에 대한 대여자 또는 중개기관의 이자 지급율(Rebate), 주식 스왑 레버리지 비율, 주식 스왑 거래 수수료(Commission), 주식 스왑 기준 금리(Financing Benchmark), 기준 금리에 추가되는 스프레드(Spread), 주식 스왑 비용 정산 기간 및 날짜(Reset Period and Dates) 중 적어도 하나가 포함되는 방법.
15. 제1항 및 제2항 중 어느 한 항에 있어서,
    정보 제공부가, 상기 차입자와 상기 대여자 사이의 대차 거래 계약이 확정되면, 상기 차입자가 역내 또는 역외의 기관인 경우에, 상기 대차 거래 계약에 관한 정보를 참조로 하여 상기 대차 거래 계약에 대한 신고서를 자동으로 작성하고 상기 작성된 전자 신고서를 상기 전자 신고서를 제출할 것을 요구하는 기관의 시스템에 전송하는 방법.
16. 제1항 및 제2항 중 어느 한 항에 있어서,
    상기 차입자와 상기 대여자 사이의 대차 거래 계약에는, 일정 기간 동안 유가 증권에 대한 회수 요청이 들어오지 않는 확정 기간 대차 거래 계약(Term Borrow) 및 유가 증권을 담보로 하여 현금을 빌리는 증권 담보 대출 거래(Financing Trade) 중 적어도 하나가 포함되는 방법.
17. 삭제
18. 제1항 및 제2항 중 어느 한 항에 있어서,
    (e) 정보 제공부가, 상기 차입 희망 유가 증권 리스트에 포함된 차입 희망 유가 증권 및 상기 대여 희망 유가 증권 리스트에 포함된 대여 희망 유가 증권 중 적어도 일부에 관한 정보를 차입자 단말 장치 또는 대여자 단말 장치에 제공하는 단계
    를 더 포함하는 방법.
19. 제1항 및 제2항 중 어느 한 항에 따른 방법을 실행하기 위한 컴퓨터 프로그램을 기록하는 비일시성의 컴퓨터 판독 가능 기록 매체.
20. 대차 거래를 지원하기 위한 시스템으로서,
    차입자 단말 장치로부터 획득되는 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 차입 희망 유가 증권을 포함하는 차입 희망 유가 증권 리스트를 생성하는 차입 희망 유가 증권 관리부,
    대여자 단말 장치로부터 획득되는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 대여 희망 유가 증권을 포함하는 대여 희망 유가 증권 리스트를 생성하는 대여 희망 유가 증권 관리부,
    상기 차입 희망 유가 증권 리스트와 상기 대여 희망 유가 증권 리스트를 참조로 하여, 서로 매칭되는 차입 희망 유가 증권과 대여 희망 유가 증권을 검색하는 차입 및 대여 유가 증권 매칭부,
    상기 검색을 수행한 결과 특정 차입 희망 유가 증권과 특정 대여 희망 유가 증권이 서로 매칭되면, 상기 특정 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 업로드한 차입자와 상기 특정 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 업로드한 대여자 사이의 대차 거래 계약이 자동으로 확정되도록 하거나 당사자 사이의 협의 결과를 참조로 하여 확정되도록 하는 대차 거래 계약 지원부, 및
    상기 차입 희망 유가 증권 리스트에 포함되는 차입 희망 유가 증권 중 기설정된 시간이 지나도록 어떠한 대여 희망 유가 증권과도 매칭되지 않거나 대차 거래 계약이 확정되지 않은 차입 희망 유가 증권을 핫 스탁 풀(Hot Stock Pool)로 이동시키는 핫 스탁 풀 관리부 - 상기 핫 스탁 풀로 이동된 차입 희망 유가 증권은 상기 대여 희망 유가 증권 리스트에 포함되는 대여 희망 유가 증권과 매칭될 수 있는 상태로 유지됨 -
    를 포함하고,
    상기 차입 및 대여 유가 증권 매칭부는, 상기 차입자 단말 장치 또는 상기 대여자 단말 장치로부터 입력되는 조건에 부합하는 차입 희망 유가 증권 또는 대여 희망 유가 증권만이 상기 검색의 대상이 되도록 하고,
    상기 핫 스탁 풀 관리부는, 상기 핫 스탁 풀에 포함되는 차입 희망 유가 증권 중 상기 핫 스탁 풀로 이동된 시점 이후로 기설정된 시간이 지나도록 어떠한 대여 희망 유가 증권과도 매칭되지 않거나 대차 거래 계약이 확정되지 않은 차입 희망 유가 증권을 상기 핫 스탁 풀에서 제거하고,
    상기 핫 스탁 풀로 이동된 차입 희망 유가 증권은 기존의 대여 희망 유가 증권이나 새로 획득되는 대여 희망 유가 증권과 매칭되거나 대차 거래 계약이 확정될 수 있는 차입 희망 유가 증권을 포함하는 시스템.
21. 대차 거래를 지원하기 위한 시스템으로서,
    차입자 단말 장치로부터 획득되는 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 차입 희망 유가 증권을 포함하는 차입 희망 유가 증권 리스트를 생성하는 차입 희망 유가 증권 관리부,
    대여자 단말 장치로부터 획득되는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 대여 희망 유가 증권을 포함하는 대여 희망 유가 증권 리스트를 생성하는 대여 희망 유가 증권 관리부,
    상기 차입 희망 유가 증권 리스트 중 대여자에 의하여 선택된 특정 차입 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 상기 특정 차입 희망 유가 증권을 업로드한 차입자와 상기 특정 차입 희망 유가 증권을 선택한 대여자 사이의 협의 결과를 참조로 하여 확정되도록 하거나, 상기 대여 희망 유가 증권 리스트 중 차입자에 의하여 선택된 특정 대여 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 상기 특정 대여 희망 유가 증권을 업로드한 대여자와 상기 특정 대여 희망 유가 증권을 선택한 차입자 사이의 협의 결과를 참조로 하여 확정되도록 하는 대차 거래 계약 지원부, 및
    상기 차입 희망 유가 증권 리스트에 포함되는 차입 희망 유가 증권 중 기설정된 시간이 지나도록 대차 거래 계약이 확정되지 않은 차입 희망 유가 증권을 핫 스탁 풀(Hot Stock Pool)로 이동시키는 핫 스탁 풀 관리부 - 상기 핫 스탁 풀로 이동된 차입 희망 유가 증권은 대여자에 의하여 선택되어 대차 거래 계약이 확정될 수 있는 상태로 유지됨 -
    를 포함하고,
    상기 핫 스탁 풀 관리부는, 상기 핫 스탁 풀에 포함되는 차입 희망 유가 증권 중 상기 핫 스탁 풀로 이동된 시점 이후로 기설정된 시간이 지나도록 어떠한 대여 희망 유가 증권과도 매칭되지 않거나 대차 거래 계약이 확정되지 않은 차입 희망 유가 증권을 상기 핫 스탁 풀에서 제거하고,
    상기 핫 스탁 풀로 이동된 차입 희망 유가 증권은 기존의 대여 희망 유가 증권이나 새로 획득되는 대여 희망 유가 증권과 매칭되거나 대차 거래 계약이 확정될 수 있는 차입 희망 유가 증권을 포함하는 시스템.
22. 제20항 및 제21항 중 어느 한 항에 있어서,
    상기 대차 거래 계약 지원부는,
    상기 핫 스탁 풀에 저장된 차입 희망 유가 증권 중 대여자에 의하여 선택된 특정 차입 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 상기 특정 차입 희망 유가 증권을 업로드한 차입자와 상기 특정 차입 희망 유가 증권을 선택한 대여자 사이의 협의 결과를 참조로 하여 확정되도록 하거나 상기 핫 스탁 풀에 저장된 차입 희망 유가 증권 중 대여자에 의하여 업로드된 특정 대여 희망 유가 증권과 매칭되는 특정 차입 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약이 자동으로 확정되도록 하는 시스템.
23. 제20항 및 제21항 중 어느 한 항에 있어서,
    상기 대차 거래 계약 지원부는,
    상기 핫 스탁 풀에 저장된 차입 희망 유가 증권에 관한 정보가 적어도 하나의 사용자 단말 장치에 제공될 수 있는 상태를 유지하는 시스템.
24. 제20항 및 제21항 중 어느 한 항에 있어서,
    상기 유가 증권에는, 상장 주식, 비상장 주식, 채권, 수익 증권, 신주 인수권, 수익 증권을 포함하는 금융 상품, 선물, 주식 스왑(Equity Swap)을 포함하는 파생 상품, ELS(주가연계증권, Equity-Linked Securities), ELW(주식워런트증권, Equity-Linked Warrant), BW(신주인수권부사채, Bond with Warrant), CB(전환사채, Convertible Bond) 및 ETF(상장지수펀드, Exchange Traded Funds) 중 적어도 하나가 포함되는 시스템.
25. 제20항 및 제21항 중 어느 한 항에 있어서,
    상기 차입 희망 유가 증권에 관한 정보에는, 상기 차입자가 차입하기를 희망하는 유가 증권의 종목 이름 및 수량, 최대 희망 수수료율, 역외 물량 혹은 역내 물량 여부, 권리 관계 관련 리콜(Recall) 가능 여부, 권리 관계 책임(Corporate Action Liability) 선호도, 계약 체결일, 예상 보유 기간, 희망하는 대여자의 유형, 자동 계약 확정 여부, 상기 차입 희망 유가 증권에 관한 정보의 공개 범위, 담보(Collateral) 비율, 현금 담보에 대한 대여자 또는 중개기관의 이자 지급율(Rebate), 주식 스왑 레버리지(Leverage) 비율, 대차 수수료율, 주식 스왑 수수료(Commission), 주식 스왑 기준 금리(Financing Benchmark), 기준 금리에 추가되는 스프레드(Spread), 신용 등급(Credit Rating) 및 스왑 비용 정산 기간 및 날짜(Reset Period and Dates) 중 적어도 하나가 포함되는 시스템.
26. 제20항 및 제21항 중 어느 한 항에 있어서,
    상기 대여 희망 유가 증권에 관한 정보에는, 상기 대여자가 대여하기를 희망하는 유가 증권의 종목 이름 및 수량, 최대 희망 수수료율, 역외 물량 혹은 역내 물량 여부, 권리 관계 관련 리콜(Recall) 가능 여부, 권리 관계 책임(Corporate Action Liability) 선호도, 계약 체결일, 예상 보유 기간, 희망하는 차입자의 유형, 자동 계약 확정 여부, 상기 대여 희망 유가 증권에 관한 정보의 공개 범위, 담보(Collateral) 비율, 현금 담보에 대한 대여자 또는 중개기관의 이자 지급율(Rebate), 주식 스왑 레버리지(Leverage) 비율, 대차 수수료율, 주식 스왑 수수료(Commission), 주식 스왑 기준 금리(Financing Benchmark), 기준 금리에 추가되는 스프레드(Spread), 신용 등급(Credit Rating) 및 스왑 비용 정산 기간 및 날짜(Reset Period and Dates) 중 적어도 하나가 포함되는 시스템.
27. 삭제
28. 제20항에 있어서,
    상기 대차 거래 계약 지원부는,
    상기 검색을 수행한 결과 특정 차입 희망 유가 증권과 특정 대여 희망 유가 증권이 서로 매칭되면, 상기 특정 차입 희망 유가 증권 및 상기 특정 대여 희망 유가 증권 모두에 대하여 자동 계약 확정이 허용되는 것으로 설정된 경우에, 상기 차입자와 상기 대여자 사이의 대차 거래 계약이 자동으로 확정되도록 하는 시스템.
29. 제20항에 있어서,
    상기 대차 거래 계약 지원부는,
    상기 검색을 수행한 결과 특정 차입 희망 유가 증권과 특정 대여 희망 유가 증권이 서로 매칭되면, 상기 특정 차입 희망 유가 증권 및 상기 특정 대여 희망 유가 증권 중 적어도 하나에 대하여 자동 계약 확정이 허용되지 않는 것으로 설정된 경우에, 상기 차입자와 상기 대여자 사이의 협상을 통해 상기 차입자와 상기 대여자 사이의 대차 거래 계약이 확정되는 것을 가능하게 하는 애플리케이션을 상기 차입자 단말 장치 또는 상기 대여자 단말 장치에 제공하는 시스템.
30. 제20항에 있어서,
    상기 대차 거래 계약 지원부는,
    상기 검색을 수행한 결과 특정 차입 희망 유가 증권과 특정 대여 희망 유가 증권이 서로 매칭되지 않으면, 상기 차입자와 상기 대여자 사이의 협상을 통해 상기 차입자와 상기 대여자 사이의 대차 거래 계약이 확정되는 것을 가능하게 하는 애플리케이션을 상기 차입자 단말 장치 또는 상기 대여자 단말 장치에 제공하는 시스템.
31. 제20항 및 제21항 중 어느 한 항에 있어서,
    상기 차입자와 상기 대여자 사이의 대차 거래 계약이 확정되면, 상기 대차 거래 계약에 관한 정보를 상기 대차 거래 계약을 체결하는 기능을 수행하는 외부 시스템에 제공하는 정보 제공부
    를 더 포함하는 시스템.
32. 제20항 및 제21항 중 어느 한 항에 있어서,
    상기 차입자와 상기 대여자 사이의 대차 거래 계약이 확정되면, 상기 대차 거래 계약에 관한 정보를 상기 대차 거래 계약이 확정되었음을 전제로 하여 상기 차입자가 상기 대차 거래 계약의 대상이 된 유가 증권을 매도할 수 있도록 하는 기능을 수행하는 외부 시스템에 제공하는 정보 제공부
    를 더 포함하는 시스템.
33. 제32항에 있어서,
    상기 대차 거래 계약에 관한 정보에는, 상기 대차 거래 계약의 대상이 된 유가 증권의 종목 번호, 이름, 수량, 금액, 체결 가격, 대차 수수료율, 배당 또는 권리 관계, 역외 물량 혹은 역내 물량 여부, 리콜 여부, 안정성 여부, 소유자의 외국인 투자자 등록번호(IRC: International Registration Code), 소유자의 유형, 담보(Collateral) 비율, 대차 수수료율, 담보의 유형 및 비율, 현금 담보에 대한 대여자 또는 중개기관의 이자 지급율(Rebate), 주식 스왑 레버리지 비율, 주식 스왑 거래 수수료(Commission), 주식 스왑 기준 금리(Financing Benchmark), 기준 금리에 추가되는 스프레드(Spread), 주식 스왑 비용 정산 기간 및 날짜(Reset Period and Dates) 중 적어도 하나가 포함되는 시스템.
34. 제20항 및 제21항 중 어느 한 항에 있어서,
    상기 차입자와 상기 대여자 사이의 대차 거래 계약이 확정되면, 상기 차입자가 국내 또는 역외의 기관인 경우에, 상기 대차 거래 계약에 관한 정보를 참조로 하여 상기 대차 거래 계약에 대한 신고서를 자동으로 작성하고 상기 작성된 전자 신고서를 상기 전자 신고서를 제출할 것을 요구하는 기관의 시스템에 전송하는 정보 제공부
    를 더 포함하는 시스템.
35. 제20항 및 제21항 중 어느 한 항에 있어서,
    상기 차입자와 상기 대여자 사이의 대차 거래 계약에는, 일정 기간 동안 유가 증권에 대한 회수 요청이 들어오지 않는 확정 기간 대차 거래 계약(Term Borrow) 및 유가 증권을 담보로 하여 현금을 빌리는 증권 담보 대출 거래(Financing Trade) 중 적어도 하나가 포함되는 시스템.
36. 삭제
37. 제20항 및 제21항 중 어느 한 항에 있어서,
    상기 차입 희망 유가 증권 리스트에 포함된 차입 희망 유가 증권 및 상기 대여 희망 유가 증권 리스트에 포함된 대여 희망 유가 증권 중 적어도 일부에 관한 정보를 차입자 단말 장치 또는 대여자 단말 장치에 제공하는 정보 제공부
    를 더 포함하는 시스템.

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