KR101444272B1 - 주소록을 이용하여 대차 거래를 지원하기 위한 방법, 시스템 및 비일시성의 컴퓨터 판독 가능 기록 매체 - Google Patents

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Abstract

본 발명의 일 태양에 따르면, 주소록을 이용하여 대차 거래를 지원하기 위한 방법으로서, (a) 적어도 하나의 사용자 단말 장치로부터 획득되는 주소록 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 사용자를 포함하는 대차 거래 주소록을 사용자별로 생성하는 단계, (b) 제1 사용자의 단말 장치로부터 획득되는 로케이트(Locate) 요청을 참조로 하여, 상기 제1 사용자의 차입 희망 유가 증권 또는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 포함하는 로케이트 메시지를 상기 제1 사용자의 대차 거래 주소록에 포함되는 적어도 하나의 제2 사용자 단말 장치에 전송하는 단계, 및 (c) 상기 제1 사용자와 상기 적어도 하나의 제2 사용자가 상기 차입 희망 유가 증권 또는 상기 대여 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약에 관한 협상 메시지를 주고 받을 수 있도록 지원하는 커뮤니케이션 인터페이스를 제공하는 단계를 포함하는 방법이 제공된다.

Description

주소록을 이용하여 대차 거래를 지원하기 위한 방법, 시스템 및 비일시성의 컴퓨터 판독 가능 기록 매체{METHOD, SYSTEM AND NON-TRANSITORY COMPUTER-READABLE RECORDING MEDIUM FOR SUPPORTING SECURITIES LENDING AND BORROWING TRANSACTION BY USING ADDRESS BOOK}
본 발명은 주소록을 이용하여 대차 거래를 지원하기 위한 방법, 시스템 및 비일시성의 컴퓨터 판독 가능 기록 매체에 관한 것이다.
유가 증권 대차 거래(Securities Lending & Borrowing Transaction)란, 대여자가 유가 증권의 소유권을 차입자에게 이전할 것을 약정하고 차입자는 해당 유가 증권과 동일한 종목과 수량의 유가 증권을 반환할 것을 약정함으로써 성립되는 증권 소비 대차 거래 계약을 의미한다. 이러한 대차 거래가 성립되면, 해당 유가 증권의 처분권과 수익원이 차입자에게 이전되며, 이에 대한 반대 급부로서 차입자는 대여자가 대차 거래를 하지 않았으면 받을 수 있었던 경제적 이익, 예컨대, 현금이나 주식 형태의 배당금, 무상주, 유상주 등을 보상하게 된다.
대차 거래는 다양한 목적을 달성하기 위해서 활용되고 있는데, 구체적으로 살펴보면, 공매도를 위한 용도(Short Selling), 공매도를 통하여 차익 거래를 수행하기 위한 용도(Arbitrage Transaction), 담보로서 이용하기 위한 용도(Collateral Usage), 결제 대용을 위한 용도(Fail Coverage), 기존 대차 거래에서 회수 요청이 들어온 대차 물량을 새로운 대차 물량으로 대체하기 위한 용도(Recall Coverage), 기존 대차 거래의 대차 물량을 보다 낮은 수수료의 대차 물량으로 대체하기 위한 용도(Refinancing), 기존 대차 거래의 대차 물량을 보다 안정적인 대차 물량으로 대체하기 위한 용도(Replacement) 등으로 활용되고 있다.
대차 거래는 차입자와 대여자에 의하여 지정된 중개기관을 통해서 체결되는데, 대표적인 중개기관으로 증권예탁결제원, 한국증권금융 등을 예로 들 수 있다. 대차 거래가 이루어지는 일반적인 방식으로는, 계약 당사자가 먼저 계약 내용을 확정하고 차입 및 대여 신청을 하는 협의 거래의 방식이나 소정의 기준(예를 들면, 대여 수수료가 낮은 순서대로, 차입 수수료가 높은 순서대로, 대차 요청 시점이 빠른 순서대로 또는 수량이 많은 순서대로)에 따른 차입자 및 대여자가 공개 경쟁을 하는 방식(즉, 호가 방식)이 있을 수 있다. 여기서, 협의 거래의 방식은 증권예탁결제원이 정의한 지정 거래(Arranged Transaction) 및 맞춤 거래 (Customized Transaction), 연계거래(Bridge Transaction), 한국증권금융이 정의한 상대 거래(Arranged Transaction) 및 합의 거래(Customized Transaction), 그 외 쌍방 간의 협의를 전제로 하는 대차 거래에 준하는 모든 방식을 지칭하는 것으로 이해되어야 한다.
호가 방식에 따르는 경우를 제외한 대부분의 대차 거래는, 차입자와 대여자가 중개 기관의 도움 없이 쌍방 간의 사전 협상을 통해 수수료율, 담보비율, 체결일 등의 계약 내용을 합의한 후에 중개기관을 통해서(또는 대여자에게 직접) 차입 신청을 하여 대차 거래 계약을 체결한 후, 차입자는 해당 대차 거래를 위한 계약 내용에 따라 중개기관에게(또는 대여자에게 직접) 담보를 맡기고 대여자는 해당 대차 거래를 위한 계약의 내용에 따른 주식을 차입자에게 넘겨주게 된다. 따라서, 협의 거래에서는, 계약을 위한 협상, 대차 계약 확정, 계약의 체결, 담보 설정 및 주식 이전의 과정을 거치게 된다. 또한, 주식과 같은 유가 증권에 대한 대차 거래의 대부분은 역외 간의 또는 역외와 역내 간의 협의를 통해서 이루어지고 있으며, 호가 방식을 통한 대차 거래는 차입 희망자가 해당 대차 물량에 대한 정보를 얻기 어렵고 계약 당사자들이 수수료 및 기타 관련 사항을 협의할 수 있는 기회가 없다는 제약으로 인해 간헐적으로만 이루어지고 있는 실정이다.
지난 수년간 대차 거래의 횟수와 금액은 급증하였으나 대차 거래의 주를 이루는 협의 거래에 있어서 국내와 해외에 있는 대차 거래 참가자들을 총망라하여 연결해 주는 시스템이 마련되어 있지 않았던 관계로 거래에 참여하고자 하는 사람들은 대차 거래를 위한 협의를 하기 위하여 전화, 메신저, 블룸버그 터미널(Bloomberg Terminal), 이메일 등에 의존해야 했다. 이로 인해 다음과 같은 문제점이 지적되어 왔다.
즉, 종래의 대차 거래 방법에 따르면, 대차 거래 참가자의 연락처가 한 곳에 집약되어 있지 않아 주소록의 그룹화가 어렵고, 협의를 위한 의사 소통의 방법이 통일되어 있지 않게 되는 문제점이 발생하게 된다. 구체적으로는, 모든 참가자들(국내와 해외에 있는 차입자와 대여자)의 연락처가 한 곳에 집약되어 있지 않아 필요할 때 특정 참가자의 연락처를 찾기가 어려웠고, 연락처의 내용이 제때 업데이트 되기 어려워 연락에 차질을 빚는 경우가 많았다. 또한, 비슷한 속성을 가진 대차 거래 참가자는 서로 그룹화되어 다른 참가자와 의사 소통을 할 필요가 있는데 이 역시 대차 거래 참가자의 연락처를 통합적으로 관리하는 시스템의 부재로 인해 가능하지 않은 상황이었다.
대차 거래와 관련하여 소개된 바 있는 종래 기술(예를 들면, 증권예탁결제원, 한국증권금융, 기타 증권사 등의 대차 거래 시스템)에서는, 협의 거래의 경우 계약 당사자 쌍방이 대차 거래 계약의 체결 신청 이전에 이미 협상의 과정을 거쳐 대차 거래 계약의 체결이 확정되었음을 전제로 하고 있기 때문에, 위와 같은 대차 거래에 관한 종래 기술에 따르더라도 계약 당사자 쌍방은 여전히 대차 거래 계약을 체결하기 위해서 전화, 메신저, 블룸버그 터미널(Bloomberg Terminal), 이메일 등의 다양한 채널을 이용하여 개별 종목 단위로 또는 소량의 바스켓 단위로 대차 거래 계약을 위한 협의를 해야 할 수 밖에 없다. 이때, 대차 거래 참가자가 속한 기관별로 또는 같은 기관 내에서도 대차 거래 참가자 개인의 선호도에 따라 의사 소통 수단이 달라지는 상황이 빈번하게 발생했다. 이와 같이 대차 거래 참가자가 서로 다른 통신 수단으로 개별적으로 의사 소통을 해야 했기 때문에, 대차 거래 계약을 체결함에 있어서 많은 시간과 노력이 소모되고 제각각의 의사 소통 시스템을 중복으로 구현하기 위하여 많은 비용이 발생하는 문제점이 지적되어 왔다.
한편, 협의 거래 방식의 경우, 차입자로서는 대차 물량을 구하기 위해서 누가 어떤 물량을 갖고 있는지를 파악해야 하는데, 대여자는 자신이 대여하고자 하는 대차 물량에 관한 정보를 정보 보호의 차원에서 공개하지 않는 것이 보통이기 때문에, 차입자로서는 차입하고자 하는 유가 증권의 존재 유무를 대여자에게 확인하기 전에는 알 수 없는 불편이 따르게 된다. 또한, 협의 거래의 방식에 의할 경우, 차입 신청 이전에 거래 당사자가 대차 수수료율, 대차 수량, 대차 기간, 리콜 리스크, 권리 관계 등의 사항에 대하여 사전 협의가 이루어져야 하는데, 현재로서는 차입자와 대여자에 대한 정보 및 대차 거래 물량에 대한 정보가 한 곳에 집약되어 있지 않고 이러한 사전 협의 단계를 전산화할 수 있는 시스템이 전무한 실정이다.
또한, 종래 기술에 따르면, 앞서 설명한 바와 같이 주소록이 통합적으로 관리되지 않고 서로 호환되지 않는 다양한 통신 수단을 통해서 대차 거래가 이루어 지고 있으며 대차 거래 물량에 대한 정보가 한 곳에 집약되어 있지 않은 상황에서는, 하나의 차입자가 다수의 대여자(또는 하나 이상의 그룹에 속하는 다수의 대여자)와 동시에 협상을 진행하거나 하나의 대여자가 다수의 차입자(또는 하나 이상의 그룹에 속하는 다수의 차입자)와 동시에 협상을 진행하는 것이 어렵기 때문에 대차 거래를 위한 협상은 늘 일대일(1:1)로만 이루어지고 있는 실정이다. 여기서, 일대다(1:多)의 의사 소통이라 함은 의사 소통에 참여하고 있는 모든 참가자가 참가자 모두의 의사 소통 내용을 조회할 수 있는 것을 의미한다기 보다는, "일"에 해당하는 참가자가 "다"에 해당하는 복수의 참가자와 자신 사이의 의사 소통 내용을 모두 조회할 수 있지만 "다"에 해당하는 복수의 참가자는 "일"에 해당하는 한 명의 참가자와 자신 사이의 의사 소통 내용만을 조회할 수 있는 의사 소통을 의미하는 것임을 밝혀 둔다.
또한, 종래 기술에 따르면, 서로 호환되지 않는 다양한 통신 수단을 통해서 협상된 내용 또는 협상이 완료된 대차 거래의 내역과 같은 정보가 통합적으로 관리되기 어렵기 때문에, 대차 거래 참가자가 과거에 있었던 대차 거래에 관한 정보를 검색하고자 할 때 많은 어려움이 있으며 이로 인해 대차 거래 참가자로서는 과거의 정보를 토대로 대차 거래의 트렌드(trend)를 파악하고 의사 결정을 내리는 것이 쉽지 않은 상황이다.
또한, 종래 기술에 따르면, 확정된 대차 거래 계약에 관한 정보의 전송이나 저장 역시 다양한 채널을 통해서 이루어지기 때문에 사용된 채널에 따라 정보의 형식이 달라지고 그 출처를 파악하기도 쉽지 않을 수 있다. 예를 들면 대차 거래 계약이 전화를 통해 확정되는 경우를 가정할 수 있는데, 이러한 경우 대차 거래 계약의 내용을 확인하기 위해 과거의 전화 기록을 찾는다는 것이 현실적으로 매우 어렵다고 할 수 있다.
한편, 법규상 차입자가 주식을 공매도하기 위해서는 차입자 자신이 공매도 주문 이전에 차입 주식을 소유하고 있어야 하는데, 금융감독원의 공매도 관련 업무 처리 가이드 라인 등에 따르면 차입 주식을 소유하고 있는 것으로 인정되는 시점은 해당 주식의 차입이 완료되거나 해당 주식에 대한 대차 거래 계약이 확정된 시점이다. 이에 따라, 대다수의 역외 기관들은 대차 거래 계약이 확정되는 즉시 공매도에 대한 매도 호가 주문을 내고 있는데, 대차 거래 계약을 진행함에 있어서 주식 대차 물량 탐색(Searching), 협상(Negotiation), 계약 확정(Confirmation) 등의 단계를 거치고 주식 대차 거래 계약이 확정되었음을 증빙하는 대차 거래 계약 내역서(Borrow Confirmation)에 대한 확인을 받기까지 상당한 시간이 소요되어 공매도가 지연되는 경우가 빈번히 발생하고 있다.
물론 대차 거래 계약 체결을 위한 구체적인 협의가 필요 없는 호가 방식에 의할 경우에는 위와 같은 비효율성이 제거될 수 있지만, 계약 당사자 쌍방 간의 직접적인 협상 과정이 결여되어 있어 대차 거래 계약의 구체적인 내용을 세부적으로 조율하기 어렵다는 한계가 있다.
따라서, 통합적으로 관리되는 주소록을 이용하여 대차 거래 계약을 확정하는 과정, 즉, 차입자와 대여자가 로케이트를 하고 협상을 통하여(또는 쌍방의 조건이 만족되면 자동 확정을 통하여) 계약을 확정하는 과정이 효율적이고도 신속하게 이루어질 수 있도록 하는 대차 거래 지원 시스템의 필요성이 대두되었다.
본 발명은 전술한 종래 기술의 문제점을 모두 해결하는 것을 그 목적으로 한다.
또한, 본 발명은 유가 증권에 대한 대차 거래 계약을 진행함에 있어서 대차(차입 및 대여) 희망 유가 증권의 검색, 차입자와 대여자 간의 대차(차입 및 대여) 희망 유가 증권에 대한 정보 공유, 협상 및 계약 확정에 이르는 과정이 효율적이고도 신속하게 이루어질 수 있도록 하는 것을 다른 목적으로 한다.
또한, 본 발명은 대차 거래 계약이 성사(즉, 확정)된 것에 관한 정보를 계약 체결 시스템이나 유가 증권 거래 시스템과 같은 외부 시스템으로 신속하게 전송할 수 있도록 하는 것을 또 다른 목적으로 한다.
또한, 본 발명은 국내 및 국외의 대차 거래 참가자의 연락처를 총망라하는 통합적인 대차 거래 주소록을 이용하여 거래 참가자 사이의 다양한 유형의 로케이트 및 협상을 가능하도록 함으로써 대차 거래 계약의 확정 과정이 일원화 및 자동화될 수 있도록 하는 것을 또 다른 목적으로 한다.
상기 목적을 달성하기 위한 본 발명의 대표적인 구성은 다음과 같다.
본 발명의 일 태양에 따르면, 주소록을 이용하여 대차 거래를 지원하기 위한 방법으로서, (a) 적어도 하나의 사용자 단말 장치로부터 획득되는 주소록 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 사용자를 포함하는 대차 거래 주소록을 사용자별로 생성하는 단계, (b) 제1 사용자의 단말 장치로부터 획득되는 로케이트(Locate) 요청을 참조로 하여, 상기 제1 사용자의 차입 희망 유가 증권 또는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 포함하는 로케이트 메시지를 상기 제1 사용자의 대차 거래 주소록에 포함되는 적어도 하나의 제2 사용자 단말 장치에 전송하는 단계, 및 (c) 상기 제1 사용자와 상기 적어도 하나의 제2 사용자가 상기 차입 희망 유가 증권 또는 상기 대여 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약에 관한 협상 메시지를 주고 받을 수 있도록 지원하는 커뮤니케이션 인터페이스를 제공하는 단계를 포함하는 방법이 제공된다.
본 발명의 다른 태양에 따르면, 주소록을 이용하여 대차 거래를 지원하기 위한 방법으로서, (a) 적어도 하나의 사용자 단말 장치로부터 획득되는 주소록 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 사용자를 포함하는 대차 거래 주소록을 사용자별로 생성하는 단계, (b) 제1 사용자의 단말 장치로부터 획득되는 로케이트(Locate) 요청을 참조로 하여, 상기 제1 사용자의 차입 희망 유가 증권 또는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 포함하는 로케이트 메시지를 상기 제1 사용자의 대차 거래 주소록에 포함되는 적어도 하나의 제2 사용자 단말 장치에 전송하는 단계, 및 (c) 상기 로케이트 메시지에 포함되는 대차 거래 계약의 조건이 상기 적어도 하나의 제2 사용자에 의해 기설정된 대차 거래 계약의 조건에 부합하면, 상기 제1 사용자와 상기 적어도 하나의 제2 사용자 사이의 대차 거래 계약이 자동으로 확정되도록 하는 단계를 포함하는 방법이 제공된다.
본 발명의 또 다른 태양에 따르면, 주소록을 이용하여 대차 거래를 지원하기 위한 시스템으로서, 적어도 하나의 사용자 단말 장치로부터 획득되는 주소록 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 사용자를 포함하는 대차 거래 주소록을 사용자별로 생성하는 주소록 관리부, 제1 사용자의 단말 장치로부터 획득되는 로케이트(Locate) 요청을 참조로 하여, 상기 제1 사용자의 차입 희망 유가 증권 또는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 포함하는 로케이트 메시지를 상기 제1 사용자의 대차 거래 주소록에 포함되는 적어도 하나의 제2 사용자 단말 장치에 전송하는 대차 거래 로케이트 관리부, 및 상기 제1 사용자와 상기 적어도 하나의 제2 사용자가 상기 차입 희망 유가 증권 또는 상기 대여 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약에 관한 협상 메시지를 주고 받을 수 있도록 지원하는 커뮤니케이션 인터페이스를 제공하는 대차 거래 협상 관리부를 포함하는 시스템이 제공된다.
본 발명의 또 다른 태양에 따르면, 주소록을 이용하여 대차 거래를 지원하기 위한 시스템으로서, 적어도 하나의 사용자 단말 장치로부터 획득되는 주소록 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 사용자를 포함하는 대차 거래 주소록을 사용자별로 생성하는 주소록 관리부, 제1 사용자의 단말 장치로부터 획득되는 로케이트(Locate) 요청을 참조로 하여, 상기 제1 사용자의 차입 희망 유가 증권 또는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 포함하는 로케이트 메시지를 상기 제1 사용자의 대차 거래 주소록에 포함되는 적어도 하나의 제2 사용자 단말 장치에 전송하는 대차 거래 로케이트 관리부, 및 상기 로케이트 메시지에 포함되는 대차 거래 계약의 조건이 상기 적어도 하나의 제2 사용자에 의해 기설정된 대차 거래 계약의 조건에 부합하면, 상기 제1 사용자와 상기 적어도 하나의 제2 사용자 사이의 대차 거래 계약이 자동으로 확정되도록 하는 대차 거래 협상 관리부를 포함하는 시스템이 제공된다.
이 외에도, 본 발명을 구현하기 위한 다른 방법, 시스템 및 상기 방법을 실행하기 위한 컴퓨터 프로그램을 기록하기 위한 컴퓨터 판독 가능한 기록 매체가 더 제공된다.
본 발명에 의하면, 유가 증권에 대한 대차 거래 계약을 확정함에 있어서 대차(차입 및 대여) 희망 유가 증권의 검색, 차입자와 대여자 간의 대차(차입 및 대여) 희망 유가 증권에 대한 정보 공유, 협상 및 계약 확정에 이르는 과정이 효율적이고도 신속하게 이루어질 수 있으므로, 차입자 및 대여자가 대차 물량에 관한 충분한 정보를 획득할 수 있게 되고 차입자 및 대여자 모두가 가장 적합한 대차 물량을 확보하여 계약을 확정할 수 있게 되는 효과가 달성된다.
또한, 본 발명에 의하면, 대차 거래 계약이 확정된 것에 관한 정보를 계약 체결 시스템이나 유가 증권 거래 시스템과 같은 외부 시스템으로 신속하게 전송할 수 있으므로, 대여자와 차입자는 대차 거래의 대상이 되는 유가 증권을 보다 수월하게 관리할 수 있고, 특히, 차입자는 대차 거래 계약을 통해 차입한 유가 증권에 대하여 외부의 유가 증권 거래 시스템 상에서 신속하게 매도(즉, 공매도) 주문을 낼 수 있게 되는 효과가 달성된다.
또한, 본 발명에 의하면, 주무관청에 신고서를 제출해야 하는 의무를 부담하는 하는 역내 또는 역외 기관이 참여한 대차 거래에 있어서, 대차 거래 계약에 대한 신고서를 자동으로 작성하여 중개인, 상임 대리인 등의 시스템을 비롯하여 해당 주무관청의 시스템에 전송할 수 있으므로, 대차 거래에 참여하는 역내 또는 역외 기관의 편의를 도모하고 대차 거래가 신속하게 진행될 수 있게 하는 효과가 달성된다.
또한, 본 발명에 의하면, 대차 거래 참가자가 통합적인 대차 거래 주소록을 이용하여 자신이 원하는 상대방과 대차 거래 계약을 위한 협상을 용이하게 진행할 수 있고 대차 거래 계약에 관한 다양한 정보가 자동적이고도 일원적으로 관리될 수 있게 되는 효과가 달성된다.
도 1은 본 발명에 따라 대차 거래를 지원하기 위한 전체 시스템의 개략적인 구성을 도시하는 도면이다.
도 2 및 도 3은 본 발명의 일 실시예에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)의 내부 구성을 상세하게 도시하는 도면이다.
도 4는 본 발명에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)을 통하여 사용자가 자신의 대차 거래 주소록 내의 다른 사용자와의 협상을 거쳐 대차 거래 계약을 확정하는 전체적인 과정을 예시적으로 나타내는 도면이다.
도 5는 본 발명의 일 실시예에 따라 대차 거래 주소록을 관리하는 구성을 예시적으로 나타내는 도면이다.
도 6은 본 발명의 일 실시예에 따라 대차 거래 주소록 내에서 사용자가 그룹화되는 구성을 예시적으로 나타내는 도면이다.
도 7은 본 발명의 일 실시예에 따라 사용자가 자신의 대차 거래 주소록 내에서 대여자, 담당자 및 그룹에 관한 정보를 입력할 수 있도록 지원하는 사용자 인터페이스의 구성을 예시적으로 나타내는 도면이다.
도 8 및 도 9는 본 발명의 일 실시예에 따라 사용자의 대차 거래 주소록에 포함되어 있는 대여자 또는 차입자에 관한 정보 및 대여자 또는 차입자와의 로케이트, 거래 및 협상 내역에 관한 정보를 조회할 수 있는 사용자 인터페이스의 구성을 차입자의 입장에서 예시적으로 나타내는 도면이다.
도 10은 본 발명의 일 실시예에 따라 대차 거래 주소록에 포함된 대여자를 상대로 하여 대차 거래를 위한 로케이트 및 협상을 수행하고 대차 거래 계약을 확정하는 것을 지원하는 사용자 인터페이스의 구성을 차입자의 입장에서 예시적으로 나타내는 도면이다.
후술하는 본 발명에 대한 상세한 설명은, 본 발명이 실시될 수 있는 특정 실시예를 예시로서 도시하는 첨부 도면을 참조한다. 이러한 실시예는 당업자가 본 발명을 실시할 수 있기에 충분하도록 상세히 설명된다. 본 발명의 다양한 실시예는 서로 다르지만 상호 배타적일 필요는 없음이 이해되어야 한다. 예를 들어, 본 명세서에 기재되어 있는 특정 형상, 구조 및 특성은 본 발명의 정신과 범위를 벗어나지 않으면서 일 실시예로부터 다른 실시예로 변경되어 구현될 수 있다. 또한, 각각의 실시예 내의 개별 구성요소의 위치 또는 배치도 본 발명의 정신과 범위를 벗어나지 않으면서 변경될 수 있음이 이해되어야 한다. 따라서, 후술하는 상세한 설명은 한정적인 의미로서 행하여지는 것이 아니며, 본 발명의 범위는 특허청구범위의 청구항들이 청구하는 범위 및 그와 균등한 모든 범위를 포괄하는 것으로 받아들여져야 한다. 도면에서 유사한 참조부호는 여러 측면에 걸쳐서 동일하거나 유사한 구성요소를 나타낸다.
이하에서는, 본 발명이 속하는 기술분야에서 통상의 지식을 가진 자가 본 발명을 용이하게 실시할 수 있도록 하기 위하여, 본 발명의 여러 바람직한 실시예에 관하여 첨부된 도면을 참조하여 상세히 설명하기로 한다.
[본 발명의 바람직한 실시예]
본 명세서에서 말하는 유가 증권이란, 사전적으로는 일정한 금전이나 화물 등의 유가물에 대해 청구할 수 있는 권리가 표시된 증서, 즉, 상법상의 재산권을 표시하는 증서를 가리키는 것으로서, 본 명세서에서 언급되는 유가 증권은 반드시 상법이나 증권거래법에서 규정하고 있는 유가 증권에 한정되는 것이 아니라 대차 거래(Securities Lending and Borrowing Transaction)의 대상이 될 수 있는 모든 유형의 객체를 포괄하는 최광의의 의미로 이해되어야 한다. 예를 들면, 본 명세서에서 언급되는 유가 증권에는, 상장 주식, 비상장 주식, 채권, 수익 증권, 신주 인수권, 수익 증권을 포함하는 금융 상품, 선물, 주식 스왑(Equity Swap)을 포함하는 파생 상품, ELS(주가연계증권, Equity-Linked Securities), ELW(주식워런트증권, Equity-Linked Warrant), BW(신주인수권부사채, Bond with Warrant), CB(전환사채, Convertible Bond) 및 ETF(상장지수펀드, Exchange Traded Funds) 등이 모두 포함될 수 있다.
전체 시스템의 구성
도 1은 본 발명에 따라 대차 거래를 지원하기 위한 전체 시스템의 개략적인 구성을 도시하는 도면이다.
도 1에 도시된 바와 같이, 본 발명의 일 실시예에 따른 전체 시스템은 통신망(100), 대차 거래 지원 시스템(200), 차입자 단말 장치(300), 대여자 단말 장치(400), 계약 체결 시스템(500) 및 유가 증권 거래 시스템(600)을 포함하여 구성될 수 있다.
먼저, 본 발명의 일 실시예에 따른 통신망(100)은 유선 통신이나 무선 통신과 같은 통신 양태를 가리지 않고 구성될 수 있으며, 근거리 통신망(LAN; Local Area Network), 도시권 통신망(MAN; Metropolitan Area Network), 광역 통신망(WAN; Wide Area Network) 등 다양한 통신망으로 구성될 수 있다. 바람직하게는, 본 명세서에서 말하는 통신망(100)은 공지의 인터넷 또는 월드와이드웹(WWW; World Wide Web)일 수 있다. 그러나, 통신망(100)은, 굳이 이에 국한될 필요 없이, 공지의 유무선 데이터 통신망, 공지의 전화망 또는 공지의 유무선 텔레비전 통신망을 그 적어도 일부에 있어서 포함할 수도 있다. 한편, 통신망(100)은, 경우에 따라, 그 적어도 일부에 있어서 증권거래소, 증권사 등의 전용 회선 (미도시됨)을 포함할 수도 있다.
다음으로, 본 발명의 일 실시예에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)은, 적어도 하나의 사용자 단말 장치로부터 획득되는 주소록 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 사용자를 포함하는 대차 거래 주소록을 사용자별로 생성하는 기능을 수행할 수 있고, 제1 사용자의 단말 장치로부터 획득되는 로케이트(Locate) 요청을 참조로 하여 제1 사용자의 대여 희망 유가 증권 또는 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 포함하는 로케이트 메시지를 제1 사용자의 대차 거래 주소록에 포함되는 적어도 하나의 제2 사용자 단말 장치에 전송하는 기능을 수행할 수 있고, 제1 사용자와 적어도 하나의 제2 사용자가 대여 희망 유가 증권 또는 차입 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약에 관한 협상 메시지를 주고 받을 수 있도록 지원하는 커뮤니케이션 인터페이스를 제공하는 기능을 수행할 수 있고, 제1 사용자와 상기 적어도 하나의 제2 사용자 사이의 대차 거래 계약이 확정되면 해당 대차 거래 계약에 관한 정보를 기설정된 형식에 따라 저장하는 기능을 수행할 수 있다.
본 발명에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)의 구성에 관한 보다 자세한 내용은 "대차 거래 지원 시스템의 구성" 부분에서 후술하기로 한다.
다음으로, 본 발명의 일 실시예에 따른 차입자 단말 장치(300) 및 대여자 단말 장치(400)는 대차 거래 지원 시스템(200)에 접속하여 통신할 수 있는 장치로서, 차입자 또는 대여자에 의하여 입력되는 주소록 정보를 대차 거래 지원 시스템(200)에 전송하여 대차 거래 주소록이 생성될 수 있도록 하는 기능을 수행할 수 있고, 차입자 또는 대여자에 의하여 입력되는 차입 또는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 포함하는 로케이트 정보를 대차 거래 지원 시스템(200)에 전송하여 로케이트 메시지가 대차 거래 계약의 상대방 단말 장치(300, 400)에 전송되도록 하는 기능을 수행할 수 있고, 대차 거래 지원 시스템(200)으로부터 제공되는 커뮤니케이션 인터페이스를 통하여 차입자 또는 대여자가 대차 거래 계약의 상대방과 협상 메시지를 주고 받을 수 있도록 지원하는 기능을 수행할 수 있다.
한편, 본 발명의 일 실시예에 따른 차입자 단말 장치(300) 및 대여자 단말 장치(400)는 통신망(100)에 접속한 후 통신할 수 있도록 하는 기능을 포함하는 디지털 기기로서, 스마트폰, PDA, 개인용 컴퓨터(예를 들어, 데스크탑, 랩탑 등), 웹 패드, 이동 전화기 등과 같이 메모리 수단을 구비하고 마이크로 프로세서를 탑재하여 연산 능력을 갖춘 기기라면 얼마든지 본 발명에 따른 차입자 단말 장치(300) 또는 대여자 단말 장치(400)로서 채택될 수 있다. 한편, 본 발명의 일 실시예에 따른 차입자 단말 장치(300) 및 대여자 단말 장치(400)에는 차입자 또는 대여자가 대차 거래 지원 시스템(200)과 다양한 유형의 정보를 주고 받을 수 있도록 하기 위한 애플리케이션, 웹 브라우저, 위젯 등의 필요 프로그램이 포함되어 있을 수 있다.
다음으로, 본 발명의 일 실시예에 따른 계약 체결 시스템(500)은 대차 거래 지원 시스템(200)에 의하여 대차 거래 계약이 확정되면 이에 관한 정보를 전송 받아 차입자와 대여자 사이의 대차 거래 계약이 실제로 체결되도록 하는 기능을 수행할 수 있다. 예를 들면, 본 발명의 일 실시예에 따른 계약 체결 시스템(500)은 한국예탁결제원, 한국증권금융주식회사, 증권사 등에 의하여 운영되는 시스템일 수 있다.
다음으로, 본 발명의 일 실시예에 따른 유가 증권 거래 시스템(600)은 대차 거래 지원 시스템(200)에 의하여 대차 거래 계약이 확정되거나 계약 체결 시스템(500)에 의하여 대차 거래 계약이 체결되면, 이에 관한 정보를 전송 받아 차입자가 차입한 유가 증권에 대한 매도(즉, 공매도) 주문을 낼 수 있도록 하는 기능을 수행할 수 있다. 예를 들면, 본 발명의 일 실시예에 따른 유가 증권 거래 시스템(600)은 한국증권거래소, 증권사 등에 의하여 운영되는 시스템일 수 있다.
대차 거래 지원 시스템의 구성
이하에서는, 본 발명에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)의 내부 구성과 각 구성요소의 기능에 대하여 살펴보기로 한다.
도 2 및 도 3은 본 발명의 일 실시예에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)의 내부 구성을 상세하게 도시하는 도면이다.
도 2 및 도 3에 도시된 바와 같이, 본 발명의 일 실시예에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)은 주소록 관리부(210), 대차 거래 로케이트 관리부(220), 대차 거래 협상 관리부(230), 대차 거래 정보 관리부(240), 데이터베이스(250), 통신부(260) 및 제어부(270)를 포함하여 구성될 수 있으며, 여기서 데이터베이스(250)는 주소록 데이터베이스(251), 로케이트 내역 데이터베이스(252), 협상 내역 데이터베이스(253) 및 대차 거래 내역 데이터베이스(254)를 포함하여 구성될 수 있다. 본 발명의 일 실시예에 따르면, 대차 거래 지원 시스템(200)은 주소록 관리부(210), 대차 거래 로케이트 관리부(220), 대차 거래 협상 관리부(230), 대차 거래 정보 관리부(240), 데이터베이스(250), 통신부(260) 및 제어부(270)는 그 중 적어도 일부가 차입자 단말 장치(300), 대여자 단말 장치(400), 계약 체결 시스템(500) 또는 유가 증권 거래 시스템(600)과 통신하는 프로그램 모듈일 수 있다. 이러한 프로그램 모듈은 운영 시스템, 응용 프로그램 모듈 또는 기타 프로그램 모듈의 형태로 대차 거래 지원 시스템(200)에 포함될 수 있고, 물리적으로는 여러 가지 공지의 기억 장치에 저장될 수 있다. 또한, 이러한 프로그램 모듈은 대차 거래 지원 시스템(200)과 통신 가능한 원격 기억 장치에 저장될 수도 있다. 한편, 이러한 프로그램 모듈은 본 발명에 따라 후술할 특정 업무를 수행하거나 특정 추상 데이터 유형을 실행하는 루틴, 서브루틴, 프로그램, 오브젝트, 컴포넌트, 데이터 구조 등을 포괄하지만, 이에 제한되지는 않는다.
먼저, 본 발명의 일 실시예에 따르면, 주소록 관리부(210)는 차입자 단말 장치(300) 또는 대여자 단말 장치(400)로부터 획득되는 주소록 정보를 참조로 하여 적어도 하나의 사용자에 관한 주소록 정보를 포함하는 대차 거래 주소록을 사용자별로 생성하고 관리하는 기능을 수행할 수 있다.
구체적으로, 본 발명의 일 실시예에 따른 주소록 관리부(210)는 사용자(즉, 차입자 또는 대여자)가 자신의 대차 거래 주소록에 대차 거래의 상대방이 될 수 있는 다른 사용자에 관한 주소록 정보를 추가, 삭제 또는 수정할 수 있도록 하는 기능을 수행할 수 있다. 이때, 본 발명의 일 실시예에 따른 주소록 관리부(210)는 대차 거래 주소록에 등록되는 대상이 사람(즉, 자연인)이 아닌 기관인 경우에 사용자가 해당 기관 내의 담당자를 지정하여 해당 담당자에 관한 주소록 정보를 추가, 삭제 또는 수정할 수 있도록 하는 기능을 수행할 수 있다.
또한, 본 발명의 일 실시예에 따른 주소록 관리부(210)는 사용자가 자신의 대차 거래 주소록에 등록되어 있는 적어도 하나의 다른 사용자를 적어도 하나의 그룹으로 그룹화할 수 있도록 하는 기능을 수행할 수 있다. 예를 들면, 사용자가 차입자인 경우에 해당 사용자의 대차 거래 주소록에 등록된 적어도 하나의 다른 사용자는 국내 투신사 대여자, 국내 증권사 대여자, 국내 연기금 대여자, 해외 기관 대여자와 같은 그룹으로 그룹화될 수 있다. 후술할 바와 같이, 대차 거래 주소록 내에서의 그룹은 일대다(1:多) 로케이트 과정 또는 일대다 협상 과정에서 유용하게 사용될 수 있는데, 예를 들면, 사용자는 자신의 대차 거래 주소록 내의 특정 그룹에 속하는 복수의 다른 사용자에게 한꺼번에 로케이트 메시지를 전송할 수 있다.
다음으로, 본 발명의 일 실시예에 따르면, 대차 거래 로케이트 관리부(220)는 사용자가 자신의 대차 거래 주소록에 포함되어 있는 다른 사용자 중 적어도 일부에 대하여 대차 거래를 위한 로케이트(Locate: 차입자가 거래 상대방에게 차입 희망 요청을 전송하거나 대여자가 거래 상대방에게 대여 희망 요청을 전송하는 것을 의미함) 메시지를 전송할 수 있도록 하는 기능을 수행할 수 있다.
보다 구체적으로, 본 발명의 일 실시예에 따른 대차 거래 로케이트 관리부(220)는, 유가 증권을 차입하고자 하는 사용자가 차입 희망 유가 증권에 관한 정보를 포함하는 로케이트 메시지를 적어도 하나의 다른 사용자에게 전송할 수 있도록 하거나 유가 증권을 대여하고자 하는 사용자가 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 포함하는 로케이트 메시지를 적어도 하나의 다른 사용자에게 전송할 수 있도록 하는 기능을 수행할 수 있다.
또한, 본 발명의 일 실시예에 따른 대차 거래 로케이트 관리부(220)는 사용자가 차입 또는 대여하고자 하는 유가 증권에 관한 정보를 포함하는 로케이트 정보를 복수의 다른 사용자에게 동시에 전송함으로써 일대다 로케이트 과정이 진행될 수 있도록 할 수 있는데, 이러한 경우 대차 거래 로케이트 관리부(220)는 로케이트 메시지를 전송 받은 복수의 다른 사용자가 로케이트 메시지에 대한 응답 메시지를 입력할 수 있도록 할 수 있고, 이에 따라 로케이트 메시지를 보냈던 사용자가 복수의 다른 사용자의 단말 장치로부터 획득되는 응답 메시지를 전송 받을 수 있도록 할 수 있다.
여기서, 본 발명의 일 실시예에 따른 로케이트 메시지에는 사용자가 차입 또는 대여하고자 하는 유가 증권에 관한 정보가 포함될 수 있는데, 예를 들면, 사용자가 차입 또는 대여하기를 희망하는 유가 증권의 종목 이름 및 수량, 희망 수수료율, 역외 물량 혹은 역내 물량 여부, 리콜(Recall) 가능 여부, 권리 관계 책임(Corporate Action Liability), 계약 체결일, 예상 보유 기간, 담보의 유형(Collateral Type), 자동 계약 확정 여부 등이 포함될 수 있다. 이때, 유가 증권에 관한 정보는 유가 증권을 식별하기 위한 식별자, 즉, Ticker, Sedol(Stock Exchange Daily Official List), Cusip(Committee on Uniform Securities Identification Procedure) 등의 식별자를 포함할 수 있다.
또한, 본 발명의 일 실시예에 따르면, 차입 또는 대여 희망 유가 증권이 주식 스왑(Equity Swap)과 같은 옵션 상품인 경우에, 차입 또는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보에는 레버리지(Leverage) 비율, 담보(Collateral) 비율, 현금 담보에 지급되는 이자율(Rebate), 대차 수수료율, 거래 수수료(Commission), 기준 금리(Financing Benchmark), 기준 금리에 추가되는 스프레드(Spread), 신용 등급(Credit Rating), 스왑 비용 정산 기간 및 날짜(Reset Period and Dates) 등이 포함될 수 있다.
또한, 본 발명의 일 실시예에 따르면, 로케이트 메시지는 다양한 방식 또는 형식에 의하여 전송될 수 있다. 예를 들면, 사용자가 차입 또는 희망 유가 증권에 관한 정보를 직접 입력하는 방식, Text 파일, XML(eXtensible Markup Language) 파일 등의 형식으로 구성된 정보를 FTP(File Transfer Protocol), FIX(Financial Information eXchange) 등의 다양한 프로토콜을 이용하여 전송하는 방식 등을 상정할 수 있다.
한편, 본 발명에 따른 로케이트 메시지에 포함되는 정보와 로케이트 메시지의 전송 방식에 관한 구성이 반드시 상기 열거된 것에 한정되는 것은 아니며, 이는 본 발명의 목적을 달성할 수 있는 범위 내에서 얼마든지 추가, 변경 또는 삭제될 수 있음을 밝혀둔다. 또한, 본 발명에 따른 로케이트 메시지에 포함되는 정보와 로케이트 메시지의 전송 방식에 관한 구성은 로케이트 메시지에 대한 응답으로서 전송되는 응답 메시지에 포함되는 정보와 응답 메시지의 전송 방식에 있어서도 각각 마찬가지로 적용될 수 있음을 밝혀 둔다.
다음으로, 본 발명의 일 실시예에 따르면, 대차 거래 협상 관리부(230)는 유가 증권을 차입하고자 하는 사용자와 유가 증권을 대여하고자 하는 사용자가 대차 거래를 위한 협상을 진행할 수 있도록 지원하는 커뮤니케이션 인터페이스를 제공하는 기능을 수행할 수 있다. 또한, 본 발명의 일 실시예에 따른 대차 거래 협상 관리부(230)는 사용자 사이의 협상에 의하여 대차 거래 계약을 확정하는 것이 합의된 경우에(즉, 사용자 사이의 협상에 의하여 대차 거래 계약의 조건에 대한 합의에 이른 경우에) 해당 사용자 사이의 대차 거래 계약이 확정되도록 하는 기능을 수행할 수 있다.
구체적으로, 본 발명의 일 실시예에 따른 대차 거래 협상 관리부(230)는 로케이트 메시지를 전송한 사용자와 해당 로케이트 메시지를 전송 받은 다른 사용자가 대차 거래의 세부 사항에 대한 협상 메시지를 주고 받을 수 있도록 지원할 수 있다. 예를 들면, 사용자들이 주고 받을 수 있는 협상 메시지에 포함되는 세부 사항에는, 유가 증권의 종목 이름 및 수량, 희망 수수료율, 역외 물량 혹은 역내 물량 여부, 리콜(Recall) 가능 여부, 권리 관계 책임(Corporate Action Liability), 계약 체결일, 예상 보유 기간, 담보의 유형(Collateral Type) 등이 포함될 수 있다. 또한, 해당 대차 거래가 일정 기간 동안 유가 증권에 대한 회수 요청이 들어오지 않는 확정 기간 대차(Term Borrow) 형태의 거래인 경우에 확정 기간에 관한 협상이 이루어질 수 있고, 대여자가 유가 증권을 담보로 하여 현금을 차입하거나 대여하는 거래인 증권 담보 대출 거래(즉, 담보 콜 거래(Financing Trade) 또는 텀 파이낸싱(Term Financing)) 형태의 거래인 경우에는 기준 금리, 기준 금리에 추가되는 이자율, 파이낸싱 기간 등의 정보가 포함될 수 있다.
또한, 본 발명의 일 실시예에 따른 대차 거래 협상 관리부(230)는 사용자가 복수의 다른 사용자와 대차 거래를 위한 협상(즉, 일대다(1:多) 협상)을 진행할 수 있도록 지원할 수 있는데, 이에 따라 사용자는 복수의 다른 사용자 각각에게 대하여 협상 메시지를 보낼 수 있게 된다. 본 발명의 일 실시예에 따르면, 일대다 협상의 경우에, 사용자는 자신이 복수의 다른 사용자에게 보낸 협상 메시지의 내용을 모두 조회할 수 있고, 협상 메시지를 받은 복수의 다른 사용자는 자신에게 보내진 협상 메시지의 내용만을 확인할 수 있다.
또한, 본 발명의 일 실시예에 따르면, 협상 메시지에는 기설정된 조건부 구문(예를 들면, IF, MAX, MIN 등), 확정, 보류, 거절 등의 기설정된 형식의 내용이 포함될 수 있고, 채팅과 같은 자유로운 형식의 내용이 포함될 수도 있다.
또한, 본 발명의 일 실시예에 따르면, 대차 거래 협상 관리부(230)는 사용자들 사이에서 주고 받았던 로케이트 메시지, 응답 메시지, 협상 메시지와 같은 협상 내역에 관한 정보를 협의 내역 데이터베이스(253) 등에 저장하는 기능을 수행할 수 있고, 추후에 협상 내역에 대한 요청이나 질의(Query)가 있을 때 저장해 두었던 협상 내역에 관한 정보를 제공하는 기능을 수행할 수 있다. 협상 내역에 대한 질의 또는 협상 내역에 대한 저장, 검색 및 제공은 대여자별, 차입자별, 종목별, 날짜별 등의 다양한 기준에 따라 선별적으로 이루어질 수 있다.
예를 들면, 본 발명의 일 실시예에 따른 대차 거래 협상 관리부(230)가 저장할 수 있는 협상 내역에 관한 정보에는, 유가 증권의 종목 이름 및 수량, 희망 수수료율, 역외 물량 혹은 역내 물량 여부, 리콜(Recall) 가능 여부, 권리 관계 책임(Corporate Action Liability), 계약 체결일, 예상 보유 기간, 담보의 유형(Collateral Type) 등이 포함될 수 있다. 또한, 해당 대차 거래가 일정 기간 동안 유가 증권에 대한 회수 요청이 들어오지 않는 확정 기간 대차(Term Borrow) 형태의 거래인 경우에 확정 기간에 관한 내용이 저장될 수 있고, 대여자가 유가 증권을 담보로 하여 현금을 차입하거나 대여하는 거래인 증권 담보 대출 거래(즉, 담보 콜 거래(Financing Trade) 또는 텀 파이낸싱(Term Financing)) 형태의 거래인 경우에는 기준 금리, 기준 금리에 추가되는 이자율, 파이낸싱 기간 등에 관한 내용이 저장될 수 있다.
한편, 본 발명의 다른 실시예에 따르면, 대차 거래 협상 관리부(230)는 로케이트 메시지를 전송한 사용자와 해당 로케이트 메시지를 전송 받은 다른 사용자 간의 대차 거래 계약이 자동으로 확정될 수 있도록 지원하는 기능을 수행할 수 있다. 구체적으로, 본 발명의 일 실시예에 따르면, 거래 당사자 쌍방이 자동 계약 확정에 동의한 상태에서, 사용자가 다른 사용자에게 보낸 로케이트 메시지에 포함되어 있는 대차 거래 계약의 조건이 다른 사용자가 미리 설정해 놓은 대차 거래 예약의 조건과 부합할 경우에, 대차 거래 협상 관리부(230)는 사용자와 다른 사용자 사이의 대차 거래 계약이 확정되도록 하는 기능을 수행할 수 있다.
다음으로, 본 발명의 일 실시예에 따르면, 대차 거래 정보 관리부(240)는 사용자들 사이의 대차 거래 계약이 확정되면, 확정된 대차 거래 계약의 식별 정보와 해당 대차 거래 계약의 세부 사항에 관한 정보를 대차 거래 내역 데이터베이스(254)에 저장할 수 있다. 예를 들면, 확정된 대차 거래 계약에 관한 정보에는, 해당 대차 거래 계약의 대상이 된 유가 증권의 종목 번호, 이름, 수량, 금액, 가격, 대차 수수료율, 배당 또는 권리 관계, 역외 물량 혹은 역내 물량 여부, 리콜 여부, 안정성 여부, 유가 증권의 소유자의 외국인 투자자 등록번호(IRC: International Registration Code), 유가 증권의 소유자의 유형(증권사, 랩 자문사, 투신사 등), 담보의 유형 등에 관한 정보가 포함될 수 있다. 또한, 대차 거래 계약의 대상이 주식 스왑과 같은 옵션 상품인 경우에, 대차 거래 계약에 관한 정보에는, 레버리지 비율, 담보 비율, 현금 담보에 지급되는 이자율, 대차 수수료율, 거래 수수료, 기준금리, 기준금리에 추가되는 스프레드, 추가비용, 신용 등급, 담보 비율, 스왑 비용 정산 기간 및 날짜 등에 관한 정보가 포함될 수 있다.
예를 들면, 본 발명에 따라 확정될 수 있는 대차 거래 계약에는 일정 기간 동안 유가 증권에 대한 회수 요청이 들어오지 않는 확정 기간 대차(Term Borrow) 형태의 계약, 대여자가 유가 증권을 담보로 하여 현금을 차입하거나 대여하는 거래인 증권 담보 대출 거래(즉, 담보 콜 거래(Financing Trade) 또는 텀 파이낸싱(Term Financing)) 형태의 계약 등이 포함될 수 있다.
다만, 본 발명에 따른 대차 거래 계약에 관한 정보가 반드시 상기 열거된 것에 한정되는 것은 아니며, 이는 본 발명의 목적을 달성할 수 있는 범위 내에서 얼마든지 추가, 변경 또는 삭제될 수 있음을 밝혀둔다.
또한, 본 발명의 일 실시예에 따른 대차 거래 정보 관리부(240)는 확정된 대차 거래 계약에 관한 정보를 외부의 차입자 단말 장치(300), 대여자 단말 장치(400), 계약 체결 시스템(500) 또는 유가 증권 거래 시스템(600)에 전송하는 기능을 수행할 수 있다. 이때, 대차 거래 계약에 관한 정보를 전송 받게 될 계약 체결 시스템(500) 또는 유가 증권 거래 시스템(600)은 사용자에 의하여 지정될 수 있다. 본 발명의 일 실시예에 따른 정보 제공부(260)는 대차 거래 계약에 관한 정보를 외부의 계약 체결 시스템(500), 사용자 단말 장치(300, 400) 또는 유가 증권 거래 시스템(600)에 전송함에 있어서 다양한 방식을 활용할 수 있는데, 예를 들면, 차입자 단말 장치(300)로부터 대차 거래 계약에 관한 정보를 입력 받아 이를 전달하는 방식, 대차 거래 계약에 관한 정보를 단순히 출력하거나 이메일로 전달하는 방식, 대차 거래 계약에 관한 정보를 Text 파일, XML(eXtensible Markup Language) 등의 형식으로 가공하고 이를 FTP(File Transfer Protocol), FIX(Financial Information eXchange) 등의 다양한 프로토콜을 이용하여 전송하는 방식 등이 활용될 수 있다. 이로써, 대차 거래 계약의 체결이 확정되는 즉시 해당 대차 거래 계약에 관한 정보가 계약 체결 시스템(500)으로 전송될 수 있으며, 차입된 유가 증권에 관한 대차 거래 계약이 신속하게 체결되는 것이 가능하게 된다. 또한, 관련 법규에 따르면 차입자가 차입한 주식을 공매도하기 위해서는 공매도 주문 이전에 대차 거래 계약이 확정되었음을 입증해야 하는데, 본 발명의 일 실시예에 따른 대차 거래 정보 관리부(240)에 의하면, 확정된 대차 거래 계약에 관한 정보가 외부의 유가 증권 거래 시스템(600)에 지체 없이 전송할 수 있기 때문에, 차입자는 대차 거래를 통해 차입한 유가 증권을 외부의 유가 증권 거래 시스템(600) 상에서 신속하게 매도할 수 있게 된다.
본 발명의 일 실시예에 따른 대차 거래 정보 관리부(240)는, 대차 거래 계약의 당사자(특히, 차입자)가 역내 또는 역외 기관일 경우에 확정된 대차 거래 계약에 대한 신고서를 자동으로 작성하고, 이렇게 작성된 신고서를 해당 대차 거래 계약과 관련된 차입자 단말 장치(300), 대여자 단말 장치(400), 계약 체결 시스템(500), 상임 대리인 단말 장치(미도시됨), 주무관청 시스템(미도시됨) 등에 전송하는 기능을 수행함으로써, 신규 차입 금액 및 차입 잔고에 따라 계약 체결 전에는 사전 신고 또는 계약 체결 후에는 사후 신고가 자동적으로 수행되도록 할 수 있다. 본 발명의 일 실시예에 따르면, 자동으로 작성되어 전송되는 신고서에는 앞서 자세히 설명한 대차 거래 계약에 관한 정보 중 적어도 일부와 전자 서명이 포함될 수 있다. 특히, 차입자가 역외 기관인 경우에 대차 거래 금액이 해당 IRC 당 일정 수준을 넘을 경우 대차 거래 계약이 유효하기 위해서는 주무관청(예를 들면, 한국은행 등)에 신고서를 제출할 것이 요구되는데, 본 발명의 일 실시예에 따른 대차 거래 정보 관리부(240)에 의하면, 신고서가 자동으로 작성되어 주무관청 시스템으로 전송될 수 있기 때문에 대차 거래에 참여하는 역외 기관의 편의가 증진되고 역외 기관이 참여하는 대차 거래가 신속하게 진행될 수 있게 된다.
본 발명의 일 실시예에 따른 데이터베이스(250)에는, 대차 거래 지원 시스템(200)에 의하여 획득, 생성, 가공 또는 관리되는 다양한 정보가 저장되어 있을 수 있다. 또한, 본 발명의 일 실시예에 따른 데이터베이스(250)는 저장하고 있는 정보가 무엇이냐에 따라 나뉘어진 주소록 데이터베이스(251), 로케이트 내역 데이터베이스(252), 협상 내역 데이터베이스(253) 및 대차 거래 내역 데이터베이스(254)를 포함할 수 있다. 또한, 기타 데이터베이스(미도시됨)에는, 로케이트 또는 대차 계약과는 직접적으로 관련된 정보가 아닐지라도, 추후 대차 거래 및 공매도에 관한 정보를 다양한 정보를 생성하기 위하여 획득, 생성, 가공 또는 관리될 수 있는 다양한 정보가 로우 데이터(Raw Data) 형태로 또는 가공된 데이터 형태로 저장되어 있을 수 있다. 비록 도 2에서 데이터베이스(250)가 대차 거래 지원 시스템(200)에 포함되어 구성되는 것으로 도시되어 있지만, 본 발명을 구현하는 당업자의 필요에 따라, 데이터베이스(250)는 대차 거래 지원 시스템(200)과 별개로 구성될 수도 있다. 한편, 본 발명에서의 데이터베이스(250)는, 컴퓨터 판독 가능한 기록 매체를 포함하는 개념으로서, 협의의 데이터베이스뿐만 아니라 파일 시스템에 기반을 둔 데이터 기록 등을 포함하는 광의의 데이터베이스일 수도 있으며, 단순한 로그의 집합이라도 이를 검색하여 데이터를 추출할 수 있다면 본 발명에서의 데이터베이스(250)가 될 수 있다.
다음으로, 본 발명의 일 실시예에 따른 통신부(260)는 주소록 관리부(210), 대차 거래 로케이트 관리부(220), 대차 거래 협상 관리부(230), 대차 거래 정보 관리부(240) 및 데이터베이스(250)로부터의/로의 데이터 송수신이 가능하도록 하는 기능을 수행할 수 있다.
마지막으로, 본 발명의 일 실시예에 따른 제어부(270)는 주소록 관리부(210), 대차 거래 로케이트 관리부(220), 대차 거래 협상 관리부(230), 대차 거래 정보 관리부(240), 데이터베이스(250) 및 통신부(260) 간의 데이터의 흐름을 제어하는 기능을 수행할 수 있다. 즉, 본 발명에 따른 제어부(270)는 대차 거래 지원 시스템(200)의 외부로부터의/로의 데이터 흐름 또는 대차 거래 지원 시스템(200)의 각 구성요소 간의 데이터 흐름을 제어함으로써, 주소록 관리부(210), 대차 거래 로케이트 관리부(220), 대차 거래 협상 관리부(230), 대차 거래 정보 관리부(240), 데이터베이스(250) 및 통신부(260)에서 각각 고유 기능을 수행하도록 제어할 수 있다.
실시예
이하에서는, 도 4 내지 도 10을 참조로 하여 본 발명의 다양한 실시예에 대하여 구체적으로 살펴보기로 한다.
도 4는 본 발명에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)을 통하여 사용자가 자신의 대차 거래 주소록 내의 다른 사용자와의 협상을 거쳐 대차 거래 계약을 확정하는 전체적인 과정을 예시적으로 나타내는 도면이다. 도 4에 도시된 내용은 후술할 실시예에 모두 적용될 수 있음을 밝혀 둔다.
도 5는 본 발명의 일 실시예에 따라 대차 거래 주소록을 관리하는 구성을 예시적으로 나타내는 도면이다.
도 5를 참조하면, 사용자(즉, 차입자 또는 대여자)는 자신의 단말 장치(300, 400)를 이용하여 사용자 인증을 수행할 수 있고(S510), 사용자는 자신의 대차 거래 주소록에 포함시키고자 하는 다른 사용자가 주소록 데이터베이스 내에 기저장되어 있는지 여부를 검색할 수 있으며(S515), 사용자는 주소록 데이터베이스 내에 존재하는 다른 사용자를 자신의 대차 거래 주소록에 추가하거나 주소록 데이터베이스 내에 존재하지 않는 다른 사용자에 대한 정보를 직접 입력하여 해당 다른 사용자를 자신의 대차 거래 주소록에 추가할 수 있다(S520, S525, S530). 다음으로, 사용자는 자신의 대차 거래 주소록에 추가된 다른 사용자를 소정의 그룹으로 그룹화할 수 있고, 해당 다른 사용자를 새로운 그룹에 포함시키고자 하는 경우에는 새로운 그룹을 추가할 수 있다(S535, 540, S545, S550, S555). 한편, 본 발명에 따른 대차 거래 지원 시스템(200)은 대차 거래 주소록에 추가된 다른 사용자의 속성을 참조로 하여 해당 다른 사용자를 자동으로 그룹화할 수도 있을 것이다.
도 6은 본 발명의 일 실시예에 따라 대차 거래 주소록 내에서 사용자가 그룹화되는 구성을 예시적으로 나타내는 도면이다. 참고로, 도 6에서는 사용자의 대차 거래 주소록에 포함되어 있는 다른 사용자를 차입자의 입장에서 그룹화한 경우를 나타내고 있음을 밝혀 둔다.
도 6을 참조하면, 차입자 A(610)는 자신의 대차 거래 주소록에 포함되어 있는 대여자 A 내지 J(620)를 다양한 그룹으로 그룹화할 수 있는데, 예를 들면, 대여자 A, B, C 및 D는 대여자 그룹 1(621)로 그룹화될 수 있고, 대여자 B, D 및 E는 대여자 그룹 2(622)로 그룹화될 수 있고, 대여자 B 및 D는 대여자 그룹 3(623)으로 그룹화될 수 있고, 대여자 F, G 및 H는 대여자 그룹 4(624)로 그룹화될 수 있으며, 대여자 I 및 J(625)는 어떠한 그룹에도 속하지 않게 될 수 있다.
도 7은 본 발명의 일 실시예에 따라 차입자의 입장에 있는 사용자가 자신의 대차 거래 주소록 내에서 대여자, 담당자 및 그룹에 관한 정보를 입력할 수 있도록 지원하는 사용자 인터페이스의 구성을 예시적으로 나타내는 도면이다. 도 7을 참조하면, 차입자의 입장에 있는 사용자가 대여자의 이름, 속성, 주소 등의 정보를 입력할 수 있고(710), 해당 대여자가 기관인 경우에 담당자의 이름, 전화번호, 이메일 등의 정보를 입력할 수 있으며(720), 해당 대여자를 여러 그룹 중 하나의 그룹으로 그룹화할 수 있는 사용자 인터페이스가 제공되는 것을 확인할 수 있다(730).
도 8 및 도 9는 본 발명의 일 실시예에 따라 사용자의 대차 거래 주소록에 포함되어 있는 대여자 또는 차입자에 관한 정보 및 대여자 또는 차입자와의 로케이트, 거래 및 협상 내역에 관한 정보를 조회할 수 있는 사용자 인터페이스의 구성을 차입자의 입장에서 예시적으로 나타내는 도면이다. 도 8을 참조하면, 차입자 A는 자신의 대차 거래 주소록에 포함되어 있는 대여자에 관한 정보를 대여자별로 조회할 수 있는데, 예를 들면, 대여자 A의 연락처, 로케이트 내역, 대차 거래 계약 확정 내역 등에 관한 정보를 조회할 수 있다. 도 9를 참조하면, 차입자 A는 자신의 대차 거래 주소록에 포함되어 있는 대여자에 관한 정보를 유가 증권별로 조회할 수 있는데, 예를 들면, 차입자인 사용자는 삼성전자 종목(종목번호: 005930)에 대한 로케이트 메시지를 전송 받은 대여자 A, B 및 C에 관한 정보를 조회하거나 삼성전자 종목에 대한 대차 거래 계약을 확정한 대여자 A, B 및 J에 관한 정보를 조회할 수 있으며, 나아가 이들 대여자와의 협상 이력에 관한 정보까지 조회할 수 있다.
도 10은 본 발명의 일 실시예에 따라 대차 거래 주소록에 포함된 대여자를 상대로 하여 대차 거래를 위한 로케이트 및 협상을 수행하고 대차 거래 계약을 확정하는 것을 지원하는 사용자 인터페이스의 구성을 차입자의 입장에서 예시적으로 나타내는 도면이다.
도 10을 참조하면, 차입자는 자신의 대차 거래 주소록에 존재하는 그룹 1과 그룹 2 중에 그룹 1을 선택하여 그룹 1에 속하는 대여자 A, B, C 및 D에게 대차 거래를 위한 로케이트 메시지를 전송할 수 있다(S1010, S1020). 다음으로, 차입자는 로케이트 실행 결과를 확인할 수 있는데, 예를 들면, 로케이트 실행 결과에는 대여자가 로케이트 메시지에 대한 응답으로서 입력한 종목 번호, 수량, 수수료율 등의 정보가 포함될 수 있고 부재 중인 대여자는 엑스자(X) 모양의 아이콘으로 표시되고 현재 로그인 중인 대여자는 사선(/) 모양의 아이콘으로 표시될 수 있다(S1030). 다음으로, 차입자는 로케이트 실행 결과를 참조로 하여 소정의 응답을 한 대여자(즉, 대여자 A 및 C)만을 선택하여(S1040) 추가적인 협상을 진행할 수 있는데, 구체적으로는, 확정, 거절, 협상 등의 메시지를 대여자에게 전송할 수 있다(S1050). 예를 들면, 차입자는 최대 6,000주까지 수수료율이 1%이면 대차 거래 계약을 체결하겠다는 취지의 협상 메시지를 대여자 A 및 C에게 전송할 수 있다(S1060). 협상 결과, 대여자 C가 차입자의 협상 조건을 받아 들이지 않은 반면에 대여자 A는 3,500주를 수수료율 1%로 대여하겠다는 취지의 협상 메시지를 차입자에게 보낼 수 있는데, 이러한 경우, 차입자와 대여자 A 사이의 대차 거래 계약(수량: 3,500주, 수수료율: 1%)이 확정될 수 있다(S1070, S1080). 다음으로, 위와 같이 확정된 대차 거래 계약의 내역에 관한 정보가 차입자 단말 장치(300), 대여자 단말 장치(400), 계약 체결 시스템(500), 유가 증권 거래 시스템(600) 및 주무관청 시스템(미도시됨)을 비롯하여 대차 거래 중개 기관, 상임대리인, 공매도의 약정을 처리하는 브로커 (Executing Broker), 증권 거래소 등의 다양한 외부 시스템에 제공될 수 있다.
이상 설명된 본 발명에 따른 실시예는 다양한 컴퓨터 구성요소를 통하여 실행될 수 있는 프로그램 명령어의 형태로 구현되어 비일시성의 컴퓨터 판독 가능 기록 매체에 기록될 수 있다. 상기 컴퓨터 판독 가능한 기록 매체는 프로그램 명령어, 데이터 파일, 데이터 구조 등을 단독으로 또는 조합하여 포함할 수 있다. 상기 컴퓨터 판독 가능한 기록 매체에 기록되는 프로그램 명령어는 본 발명을 위하여 특별히 설계되고 구성된 것이거나 컴퓨터 소프트웨어 분야의 당업자에게 공지되어 사용 가능한 것일 수 있다. 컴퓨터 판독 가능한 기록 매체의 예에는, 하드 디스크, 플로피 디스크 및 자기 테이프와 같은 자기 매체, CD-ROM 및 DVD와 같은 광기록 매체, 플롭티컬 디스크(floptical disk)와 같은 자기-광 매체(magneto-optical medium), 및 ROM, RAM, 플래시 메모리 등과 같은, 프로그램 명령어를 저장하고 실행하도록 특별히 구성된 하드웨어 장치가 포함된다. 프로그램 명령어의 예에는, 컴파일러에 의하여 만들어지는 것과 같은 기계어 코드뿐만 아니라 인터프리터 등을 사용하여 컴퓨터에 의해서 실행될 수 있는 고급 언어 코드도 포함된다. 하드웨어 장치는 본 발명에 따른 처리를 수행하기 위하여 하나 이상의 소프트웨어 모듈로 변경될 수 있으며, 그 역도 마찬가지이다.
이상에서 본 발명이 구체적인 구성요소 등과 같은 특정 사항과 한정된 실시예 및 도면에 의하여 설명되었으나, 이는 본 발명의 보다 전반적인 이해를 돕기 위하여 제공된 것일 뿐, 본 발명이 상기 실시예에 한정되는 것은 아니며, 본 발명이 속하는 기술분야에서 통상적인 지식을 가진 자라면 이러한 기재로부터 다양한 수정과 변경을 꾀할 수 있다.
따라서, 본 발명의 사상은 상기 설명된 실시예에 국한되어 정해져서는 아니 되며, 후술하는 특허청구범위뿐만 아니라 이 특허청구범위와 균등한 또는 이로부터 등가적으로 변경된 모든 범위는 본 발명의 사상의 범주에 속한다고 할 것이다.
100: 통신망
200: 대차 거래 지원 시스템
210: 주소록 관리부
220: 대처 거래 로케이트 관리부
230: 대차 거래 협상 관리부
240: 대차 거래 정보 관리부
250: 데이터베이스
251: 주소록 데이터베이스
252: 로케이트 내역 데이터베이스
253: 협상 내역 데이터베이스
254: 대차 거래 내역 데이터베이스
260: 통신부
270: 제어부
300: 차입자 단말 장치
400: 대여자 단말 장치
500: 계약 체결 시스템
600: 유가 증권 거래 시스템

Claims (27)

  1. 주소록을 이용하여 대차 거래를 지원하기 위한 대차 거래 지원 시스템에서 구현되는 방법으로서 - 상기 대차 거래 지원 시스템은 주소록 관리부, 대차 거래 로케이트 관리부 및 대차 거래 협상 관리부를 포함함 - ,
    (a) 상기 주소록 관리부가, 적어도 하나의 사용자 단말 장치로부터 획득되는 주소록 정보를 참조로 하여 복수의 사용자를 포함하는 대차 거래 주소록을 사용자별로 생성하는 단계,
    (b) 상기 대차 거래 로케이트 관리부가, 제1 사용자의 단말 장치로부터 획득되는 로케이트(Locate) 요청을 참조로 하여, 상기 제1 사용자의 차입 희망 유가 증권 또는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 포함하는 일대다 로케이트 메시지를 상기 제1 사용자의 대차 거래 주소록에 포함되는 복수의 다른 사용자 단말 장치 각각에 전송하는 단계, 및
    (c) 상기 대차 거래 협상 관리부가, 상기 제1 사용자가 상기 복수의 다른 사용자와 상기 차입 희망 유가 증권 또는 상기 대여 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약에 관한 협상 메시지를 각각 주고 받을 수 있도록 지원하는 일대다 커뮤니케이션 인터페이스를 제공하는 단계
    를 포함하고,
    상기 일대다 로케이트 메시지에는 상기 차입 희망 유가 증권 또는 상기 대여 희망 유가 증권의 종목 이름 및 수량, 희망 수수료율, 역외 물량 혹은 역내 물량 여부, 리콜(Recall) 가능 여부, 권리 관계 책임(Corporate Action Liability), 계약 체결일, 예상 보유 기간, 식별자, 담보 유형(Collateral Type) 및 자동 계약 확정 여부 중 적어도 하나에 관한 정보가 포함되고,
    상기 협상 메시지에는, 상기 제1 사용자와 상기 복수의 다른 사용자 사이의 상기 협상의 대상이 되는 유가 증권의 종목 이름 및 수량, 최대 희망 수수료율, 역외 물량 혹은 역내 물량 여부, 권리 관계 관련 리콜(Recall) 가능 여부, 권리 관계 책임(Corporate Action Liability), 계약 체결일, 예상 보유 기간, 식별자, 희망하는 대여자의 유형, 자동 계약 확정 여부, 상기 차입 희망 유가 증권에 관한 정보의 공개 범위, 담보 유형, 담보 비율, 현금 담보에 대한 대여자 또는 중개기관의 이자 지급율(Rebate), 주식 스왑 레버리지(Leverage) 비율, 대차 수수료율, 주식 스왑 수수료(Commission), 주식 스왑 기준 금리(Financing Benchmark), 기준 금리에 추가되는 스프레드(Spread), 신용 등급(Credit Rating) 및 스왑 비용 정산 기간 및 날짜(Reset Period and Dates) 중 적어도 하나에 관한 정보가 포함되고,
    상기 제1 사용자는 상기 복수의 다른 사용자 모두에게 협상 메시지를 보낼 수 있고, 상기 복수의 다른 사용자는 상기 제1 사용자에게만 협상 메시지를 보낼 수 있고,
    상기 제1 사용자 단말 장치가 상기 로케이트 메시지 또는 상기 협상 메시지를 전송 받은 상기 복수의 다른 사용자 단말 장치 중 상기 로케이트 메시지 또는 상기 협상 메시지에 대하여 응답한 적어도 일부의 다른 사용자 단말 장치의 응답 결과에 관한 정보를 제공 받을 수 있고, 상기 제1 사용자 단말 장치가 상기 적어도 일부의 다른 사용자 단말 장치에게 추가적인 로케이트 메시지 또는 추가적인 협상 메시지를 전송할 수 있는 방법.
  2. 제1항에 있어서,
    상기 유가 증권에는, 상장 주식, 비상장 주식, 채권, 수익 증권, 신주 인수권, 수익 증권을 포함하는 금융 상품, 선물, 주식 스왑(Equity Swap)을 포함하는 파생 상품, ELS(주가연계증권, Equity-Linked Securities), ELW(주식워런트증권, Equity-Linked Warrant), BW(신주인수권부사채, Bond with Warrant), CB(전환사채, Convertible Bond) 및 ETF(상장지수펀드, Exchange Traded Funds) 중 적어도 하나가 포함되는 방법.
  3. 제1항에 있어서,
    상기 제1 사용자의 대차 거래 주소록에 포함되는 복수의 다른 사용자는 적어도 하나의 그룹으로 그룹화될 수 있는 방법.
  4. 제1항에 있어서,
    상기 제1 사용자의 대차 거래 주소록에 포함되는 특정 사용자가 기관이면 상기 특정 사용자에 관한 주소록 정보에는 상기 기관의 담당자에 관한 정보가 포함되는 방법.
  5. 삭제
  6. 삭제
  7. 삭제
  8. 제1항에 있어서,
    (d) 대차 거래 정보 관리부가, 상기 제1 사용자와 상기 복수의 다른 사용자 사이의 로케이트 또는 협상 내역에 관한 정보를 저장하는 단계
    를 더 포함하는 방법.
  9. 제1항에 있어서,
    (e) 대차 거래 정보 관리부가, 상기 제1 사용자와 상기 복수의 다른 사용자 사이의 대차 거래 계약이 확정되면 상기 확정된 대차 거래 계약에 관한 정보를 저장하는 단계
    를 더 포함하는 방법.
  10. 제1항에 있어서,
    (f) 대차 거래 정보 관리부가, 상기 제1 사용자와 상기 복수의 다른 사용자 사이의 대차 거래 계약이 확정되면, 상기 확정된 대차 거래 계약에 관한 정보를 상기 대차 거래 계약을 체결하는 기능을 수행하는 외부 시스템에 제공하는 단계
    를 더 포함하는 방법.
  11. 제1항에 있어서,
    (g) 대차 거래 정보 관리부가, 상기 제1 사용자와 상기 복수의 다른 사용자 사이의 대차 거래 계약이 확정되면, 상기 확정된 대차 거래 계약에 관한 정보를 상기 대차 거래 계약이 확정되었음을 전제로 하여 상기 제1 사용자가 상기 대차 거래 계약의 대상이 된 유가 증권을 매도할 수 있도록 하는 기능을 수행하는 외부 시스템에 제공하는 단계
    를 더 포함하는 방법.
  12. 제1항에 있어서,
    (h) 대차 거래 정보 관리부가, 상기 제1 사용자 및 상기 복수의 다른 사용자 중 적어도 하나가 역내 또는 역외의 기관인 경우에, 상기 제1 사용자와 상기 복수의 다른 사용자 사이의 대차 거래 계약이 확정되면, 상기 확정된 대차 거래 계약에 관한 정보를 참조로 하여 상기 대차 거래 계약에 대한 신고서를 자동으로 작성하고 상기 작성된 전자 신고서를 상기 전자 신고서를 제출할 것을 요구하는 기관의 시스템에 전송하는 단계
    를 더 포함하는 방법.
  13. 주소록을 이용하여 대차 거래를 지원하기 위한 대차 거래 지원 시스템에서 구현되는 방법으로서 - 상기 대차 거래 지원 시스템은 주소록 관리부, 대차 거래 로케이트 관리부 및 대차 거래 협상 관리부를 포함함 - ,
    (a) 상기 주소록 관리부가, 적어도 하나의 사용자 단말 장치로부터 획득되는 주소록 정보를 참조로 하여 복수의 사용자를 포함하는 대차 거래 주소록을 사용자별로 생성하는 단계,
    (b) 상기 대차 거래 로케이트 관리부가, 제1 사용자의 단말 장치로부터 획득되는 로케이트(Locate) 요청을 참조로 하여, 상기 제1 사용자의 차입 희망 유가 증권 또는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 포함하는 일대다 로케이트 메시지를 상기 제1 사용자의 대차 거래 주소록에 포함되는 복수의 다른 사용자 단말 장치 각각에 전송하는 단계, 및
    (c) 상기 대차 거래 협상 관리부가, 상기 일대다 로케이트 메시지에 포함되는 대차 거래 계약의 조건이 상기 복수의 다른 사용자에 의해 기설정된 대차 거래 계약의 조건에 부합하면, 상기 제1 사용자와 상기 복수의 다른 사용자 각각 사이의 대차 거래 계약이 자동으로 확정되도록 하는 단계
    를 포함하고,
    상기 일대다 로케이트 메시지에는 상기 차입 희망 유가 증권 또는 상기 대여 희망 유가 증권의 종목 이름 및 수량, 희망 수수료율, 역외 물량 혹은 역내 물량 여부, 리콜(Recall) 가능 여부, 권리 관계 책임(Corporate Action Liability), 계약 체결일, 예상 보유 기간, 식별자, 담보 유형(Collateral Type) 및 자동 계약 확정 여부 중 적어도 하나에 관한 정보가 포함되고,
    상기 제1 사용자 단말 장치가 상기 로케이트 메시지를 전송 받은 상기 복수의 다른 사용자 단말 장치 중 상기 로케이트 메시지에 대하여 응답한 적어도 일부의 다른 사용자 단말 장치의 응답 결과에 관한 정보를 제공 받을 수 있고, 상기 제1 사용자 단말 장치가 상기 적어도 일부의 다른 사용자 단말 장치에게 추가적인 로케이트 메시지를 전송할 수 있는 방법.
  14. 제1항 내지 제4항 및 제8항 내지 제13항 중 어느 한 항에 따른 방법을 실행하기 위한 컴퓨터 프로그램을 기록하는 비일시성의 컴퓨터 판독 가능 기록 매체.
  15. 주소록을 이용하여 대차 거래를 지원하기 위한 시스템으로서,
    적어도 하나의 사용자 단말 장치로부터 획득되는 주소록 정보를 참조로 하여 복수의 사용자를 포함하는 대차 거래 주소록을 사용자별로 생성하는 주소록 관리부,
    제1 사용자의 단말 장치로부터 획득되는 로케이트(Locate) 요청을 참조로 하여, 상기 제1 사용자의 차입 희망 유가 증권 또는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 포함하는 일대다 로케이트 메시지를 상기 제1 사용자의 대차 거래 주소록에 포함되는 복수의 다른 사용자 단말 장치 각각에 전송하는 대차 거래 로케이트 관리부, 및
    상기 제1 사용자가 상기 복수의 다른 사용자와 상기 차입 희망 유가 증권 또는 상기 대여 희망 유가 증권에 대한 대차 거래 계약에 관한 협상 메시지를 각각 주고 받을 수 있도록 지원하는 일대다 커뮤니케이션 인터페이스를 제공하는 대차 거래 협상 관리부
    를 포함하고,
    상기 일대다 로케이트 메시지에는 상기 차입 희망 유가 증권 또는 상기 대여 희망 유가 증권의 종목 이름 및 수량, 희망 수수료율, 역외 물량 혹은 역내 물량 여부, 리콜(Recall) 가능 여부, 권리 관계 책임(Corporate Action Liability), 계약 체결일, 예상 보유 기간, 식별자, 담보 유형(Collateral Type) 및 자동 계약 확정 여부 중 적어도 하나에 관한 정보가 포함되고,
    상기 협상 메시지에는, 상기 제1 사용자와 상기 복수의 다른 사용자 사이의 상기 협상의 대상이 되는 유가 증권의 종목 이름 및 수량, 최대 희망 수수료율, 역외 물량 혹은 역내 물량 여부, 권리 관계 관련 리콜(Recall) 가능 여부, 권리 관계 책임(Corporate Action Liability), 계약 체결일, 예상 보유 기간, 식별자, 희망하는 대여자의 유형, 자동 계약 확정 여부, 상기 차입 희망 유가 증권에 관한 정보의 공개 범위, 담보 유형, 담보 비율, 현금 담보에 대한 대여자 또는 중개기관의 이자 지급율(Rebate), 주식 스왑 레버리지(Leverage) 비율, 대차 수수료율, 주식 스왑 수수료(Commission), 주식 스왑 기준 금리(Financing Benchmark), 기준 금리에 추가되는 스프레드(Spread), 신용 등급(Credit Rating) 및 스왑 비용 정산 기간 및 날짜(Reset Period and Dates) 중 적어도 하나에 관한 정보가 포함되고,
    상기 제1 사용자는 상기 복수의 다른 사용자 모두에게 협상 메시지를 보낼 수 있고, 상기 복수의 다른 사용자는 상기 제1 사용자에게만 협상 메시지를 보낼 수 있고,
    상기 제1 사용자 단말 장치가 상기 로케이트 메시지 또는 상기 협상 메시지를 전송 받은 상기 복수의 다른 사용자 단말 장치 중 상기 로케이트 메시지 또는 상기 협상 메시지에 대하여 응답한 적어도 일부의 다른 사용자 단말 장치의 응답 결과에 관한 정보를 제공 받을 수 있고, 상기 제1 사용자 단말 장치가 상기 적어도 일부의 다른 사용자 단말 장치에게 추가적인 로케이트 메시지 또는 추가적인 협상 메시지를 전송할 수 있는 시스템.
  16. 제15항에 있어서,
    상기 유가 증권에는, 상장 주식, 비상장 주식, 채권, 수익 증권, 신주 인수권, 수익 증권을 포함하는 금융 상품, 선물, 주식 스왑(Equity Swap)을 포함하는 파생 상품, ELS(주가연계증권, Equity-Linked Securities), ELW(주식워런트증권, Equity-Linked Warrant), BW(신주인수권부사채, Bond with Warrant), CB(전환사채, Convertible Bond) 및 ETF(상장지수펀드, Exchange Traded Funds) 중 적어도 하나가 포함되는 시스템.
  17. 제15항에 있어서,
    상기 제1 사용자의 대차 거래 주소록에 포함되는 복수의 다른 사용자는 적어도 하나의 그룹으로 그룹화될 수 있는 시스템.
  18. 제15항에 있어서,
    상기 제1 사용자의 대차 거래 주소록에 포함되는 특정 사용자가 기관이면 상기 특정 사용자에 관한 주소록 정보에는 상기 기관의 담당자에 관한 정보가 포함되는 시스템.
  19. 삭제
  20. 삭제
  21. 삭제
  22. 제15항에 있어서,
    상기 제1 사용자와 상기 복수의 다른 사용자 사이의 로케이트 또는 협상 내역에 관한 정보를 저장하는 대차 거래 정보 관리부
    를 더 포함하는 시스템.
  23. 제15항에 있어서,
    상기 제1 사용자와 상기 복수의 다른 사용자 사이의 대차 거래 계약이 확정되면 상기 확정된 대차 거래 계약에 관한 정보를 저장하는 대차 거래 정보 관리부
    를 더 포함하는 시스템.
  24. 제15항에 있어서,
    상기 제1 사용자와 상기 복수의 다른 사용자 사이의 대차 거래 계약이 확정되면, 상기 확정된 대차 거래 계약에 관한 정보를 상기 대차 거래 계약을 체결하는 기능을 수행하는 외부 시스템에 제공하는 대차 거래 정보 관리부
    를 더 포함하는 시스템.
  25. 제15항에 있어서,
    상기 제1 사용자와 상기 복수의 다른 사용자 사이의 대차 거래 계약이 확정되면, 상기 확정된 대차 거래 계약에 관한 정보를 상기 대차 거래 계약이 확정되었음을 전제로 하여 상기 제1 사용자가 상기 대차 거래 계약의 대상이 된 유가 증권을 매도할 수 있도록 하는 기능을 수행하는 외부 시스템에 제공하는 대차 거래 정보 관리부
    를 더 포함하는 시스템.
  26. 제15항에 있어서,
    상기 제1 사용자 및 상기 복수의 다른 사용자 중 적어도 하나가 역내 또는 역외의 기관인 경우에, 상기 제1 사용자와 상기 복수의 다른 사용자 사이의 대차 거래 계약이 확정되면, 상기 확정된 대차 거래 계약에 관한 정보를 참조로 하여 상기 대차 거래 계약에 대한 신고서를 자동으로 작성하고 상기 작성된 전자 신고서를 상기 전자 신고서를 제출할 것을 요구하는 기관의 시스템에 전송하는 대차 거래 정보 관리부
    를 더 포함하는 시스템.
  27. 주소록을 이용하여 대차 거래를 지원하기 위한 시스템으로서,
    적어도 하나의 사용자 단말 장치로부터 획득되는 주소록 정보를 참조로 하여 복수의 사용자를 포함하는 대차 거래 주소록을 사용자별로 생성하는 주소록 관리부,
    제1 사용자의 단말 장치로부터 획득되는 로케이트(Locate) 요청을 참조로 하여, 상기 제1 사용자의 차입 희망 유가 증권 또는 대여 희망 유가 증권에 관한 정보를 포함하는 일대다 로케이트 메시지를 상기 제1 사용자의 대차 거래 주소록에 포함되는 복수의 다른 사용자 단말 장치 각각에 전송하는 대차 거래 로케이트 관리부, 및
    상기 일대다 로케이트 메시지에 포함되는 대차 거래 계약의 조건이 상기 복수의 다른 사용자에 의해 기설정된 대차 거래 계약의 조건에 부합하면, 상기 제1 사용자와 상기 복수의 다른 사용자 각각 사이의 대차 거래 계약이 자동으로 확정되도록 하는 대차 거래 협상 관리부
    를 포함하고,
    상기 일대다 로케이트 메시지에는 상기 차입 희망 유가 증권 또는 상기 대여 희망 유가 증권의 종목 이름 및 수량, 희망 수수료율, 역외 물량 혹은 역내 물량 여부, 리콜(Recall) 가능 여부, 권리 관계 책임(Corporate Action Liability), 계약 체결일, 예상 보유 기간, 식별자, 담보 유형(Collateral Type) 및 자동 계약 확정 여부 중 적어도 하나에 관한 정보가 포함되고,
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