KR102141310B1

KR102141310B1 - 빅데이터 분석을 활용한 통합 투자 관리 시스템

Info

Publication number: KR102141310B1
Application number: KR1020190073067A
Authority: KR
Inventors: 설융석; 장여천
Original assignee: 설융석; 장여천
Priority date: 2019-06-19
Filing date: 2019-06-19
Publication date: 2020-08-04

Abstract

본 발명에 따른 빅데이터 분석을 활용한 투자 관리 시스템은, 금융 상품에 투자를 실행하는 투자 전문가를 선정하여 투자자가 투자할 전문가 리스트를 설정하고, 각 투자 전문가의 투자 내역 정보와 투자 부가 정보를 저장하는 투자 전문가 관리 모듈; 상기 투자자로부터 금융 상품 종류, 투자 기간, 투자 금액, 분배 기준을 포함하는 투자조건을 설정받는 투자조건 설정모듈; 상기 투자 기간을 기준으로 상기 투자 금액으로 상기 투자 전문가가 금융 상품에 투자를 실행한 투자 손익을 파악하는 투자손익 파악모듈; 상기 투자 손익 및 상기 분배 기준에 따라 상기 투자자에게 투자 수익을 분배하는 분배 모듈;을 포함하는 것을 특징으로 한다.
본 발명에 따른 빅데이터 분석을 활용한 투자 관리 시스템에 의하면, 빅데이터 분석을 통해 투자 전문가를 선택할 수 있는 환경과 안전계좌를 제공함으로써 투자의 안정성과 높은 수익을 보장할 수 있는 투자 환경을 제공할 수 있다는 효과를 가진다.

Description

빅데이터 분석을 활용한 통합 투자 관리 시스템{INTEGRATED INVESTIMENT MANAGEMENT SYSTEM USING BIG DATA ANALYSIS}

본 발명은 빅데이터 분석을 활용한 통합 투자 관리 시스템으로서, 보다 상세하는 투자에 관한 경험과 실력이 부족한 투자자의 투자 금액을 대상으로 투자자가 선정한 투자 전문가가 대신 투자를 실행하여 우수한 투자 수익을 보장하는 통합 투자 관리 시스템에 관한 것이다.

금융투자분야는 금융감독원이나 금융투자협회 등의 감독기관, 증권사 내지 자산운용사와 같은 제도권, 금융정보제공 포탈서비스, 각종 매스컴, 개인 사설 전문가 집단이나 주식카페 동호회 등과 같이 다양한 종류가 존재한다.

이러한 금융 상품에 투자를 할 때 개인 투자자는 정보와 경험의 부재를 이유로 적지 않은 실패를 경험한다. 이를 보완하기 위해 증권사나 펀드 매니저와 같은 제도권 전문가를 이용하나 개인 투자자에게 그 노하우를 공개하지 않아 투자 능력 향상에 도움이 되지 못할 뿐 아니라 투자수익도 기대치보다 작은 것이 현실이다.

이러한 문제를 방지하기 위하여, 개인 투자자 내지 경험이 부족한 투자자를 보호하거나 대신하여 투자 전문가를 통해 투자를 실행하도록 하는행하는 다양한 투자 관리 기술이 공개되어 있는 상태이다.

예를 들어 국내 등록특허 제 10-1271000호를 참조하면, 리더 투자자에 연동하여 리딩 포트폴리오를 구축하고, 그에 따라 투자자의 매매 주문을 생성하는 방법이 게시되어 있는데, 리딩 포트폴리오를 투자자가 맹목적으로 따라가는 방법이므로 투자자의 투자 능력을 향상시킬 수 없으며, 리더 투자자의 투자 실패 등에 동일한 영향을 받을 수 있다는 문제가 따랐다.

따라서 투자 전문가를 활용하여 투자를 대리하여 제도권 투자보다 높은 투자수익을 얻을 수 있는 환경을 제공하되 투자의 안정성과 투자 전문가에 대한 충분한 실적 정보를 확인한 다음 선택할 수 있도록 하는 신규하고 진보한 투자 관리 시스템을 개발할 필요성이 대두되는 실정이다.

본 발명은 상기 기술의 문제점을 극복하기 위해 안출된 것으로, 빅데이터 부분석을 통해 투자자가 선정한 투자 전문가가 투자자 대신 투자를 실행하여 보다 높은 투자 수익을 보장함과 아울러 투자의 안정성을 추구할 수 있는 투자 관리 시스템을 제공하는 것을 주요 목적으로 한다.

상기 목적을 달성하기 위하여, 본 발명에 따른 빅데이터 분석을 활용한 투자 관리 시스템은, 금융 상품에 투자를 실행하는 투자 전문가를 선정하여 투자자가 투자할 전문가 리스트를 설정하고, 각 투자 전문가의 투자 내역 정보와 투자 부가 정보를 저장하는 투자 전문가 관리 모듈; 상기 투자자로부터 금융 상품 종류, 투자 기간, 투자 금액, 분배 기준을 포함하는 투자조건을 설정받는 투자조건 설정모듈; 상기 투자 기간을 기준으로 상기 투자 금액으로 상기 투자 전문가가 금융 상품에 투자를 실행한 투자 손익을 파악하는 투자손익 파악모듈; 상기 투자 손익 및 상기 분배 기준에 따라 상기 투자자에게 투자 수익을 분배하는 분배 모듈;을 포함하는 것을 특징으로 한다.

본 발명에 따른 빅데이터 분석을 활용한 투자 관리 시스템에 의하면,

1) 빅데이터 분석을 통해 투자 전문가를 선택할 수 있는 환경과 안전계좌를 제공함으로써 투자의 안정성과 높은 수익을 보장할 수 있는 투자 환경을 제공할 수 있고,

2) 성향 분석을 통해 투자자와 투자 전문가를 매칭함으로써 투자자가 매칭된 투자 전문가의 투자기법을 자신의 성향에 맞게 배울 수 있는 효과를 제공한다.

삭제

도 1은 본 발명의 시스템에 대한 개략적인 구성을 도시한 개념도.
도 2는 본 발명의 시스템의 세부 구성을 도시한 블록도.

이하 첨부된 도면을 참조하여 본 발명의 바람직한 실시예를 상세하게 설명하도록 한다. 첨부된 도면은 축척에 의하여 도시되지 않았으며, 각 도면의 동일한 참조 번호는 동일한 구성 요소를 지칭한다.

본 발명의 시스템(1)은 투자 전문가의 투자 패턴 내지 실적을 일반 유저, 즉 투자자에게 공개하고 이러한 투자 전문가의 투자 패턴/실적을 확인한 투자자가 자신의 투자 성향에 맞거나 우수한 실적을 얻은 특정한 투자 전문가를 선택하여 해당 투자 전문가의 안전계좌로 투자 금액을 송금하면 투자자가 해당 투자 금액으로 다양한 금융 상품에 투자하여 투자 수익을 창출하고 창출된 투자 수익을 투자자의 계좌로 송금하여 분배하는 일련의 알고리즘과 프로세스를 시스템에 구비된 하드웨어를 통해 제공하는 것을 주요 특징으로 한다.

본 발명에서 투자 전문가는 다양한 금융 상품 별로 우수한 실적을 자랑하는 개인 또는 법인에 소속된 전문 투자자로서 일명 금융 투자 고수라고 일컬어지는 대상을 의미하고, 투자자(투자자)는 이와 같은 투자 전문가에게 자신의 투자 금액을 맡겨 투자 대행을 요청하고 이를 통해 수익을 얻을 수 있는 대상을 말한다.

도 1을 보아 알 수 있듯이, 본 발명의 시스템은 투자자 내지 투자 전문가가 이용하는 거래증권사 또는 클라우드 펀딩 업체 등이 어디인지 여부에 상관없이 이들의 금융 투자를 통합할 수 있는 API(Application Programming Interface)(10)를 제공하여 이 API(10)를 기반으로 투자 전문가의 투자 실적, 즉 투자 내역 정보 및 투자 부가 정보를 확인 및 투자 전문가 별로 저장/공개함과 동시에 투자자가 실시간 또는 특정 주기 별로 이를 확인할 수 있도록 한다.

이러한 API(10)는 투자 전문가와 투자자가 이용하는 PC와 같은 클라이언트 서버(20)에 설치가 되거나 연동이 되고, API(10)는 본 발명의 시스템에서 제공하는 중앙 관제서버(30)와 연동하여 금융 상품 별로 투자/거래/매매가 실행되는 증권거래 서버, 펀드 서버 등과 같은 금융 상품을 관리 및 거래하는 거래 서버(40)의 거래 상태 및 실행을 제어한다.

더불어, 본 발명의 시스템(1) 및 이 시스템에 구비된 API(10)는 웹 기반은 물론 모바일 기반으로도 제공이 가능하여, 특히 모바일 기반 제공에서는 스마트폰의 어플리케이션으로 제공되어 투자자 및 투자 전문가가 시간과 장소에 구애되지 않고 투자(투자자가 투자 전문가로의 송금 포함)를 수행할 수 있는 환경을 제공할 수도 있다.

또한, 본 발명에서 금융 상품이라 함은 주식, 선물, 가상화폐투자, 펀드 등의 다양한 금융 상품을 의미하는 것으로 그 종류와 장기/단기 등의 시간에 제한을 두지 않는다. 이러한 금융 상품으로의 투자는 거래 서버(40)와 연동하여 투자 관리를 받는 방식은 물론 투자 전문가의 투자 실적을 파악할 수만 있다면 기타 다양한 루트와 방식에 제한을 두지 않는다.

도 2는 본 발명의 시스템의 세부 구성을 도시한 블록도이다.

본 발명의 투자 전문가 관리모듈(110)은 실질적으로 금융 상품에 투자를 실행할 투자 전문가를 관리하는 것으로서, 구체적으로는 전문가 선정부(111), 전문가 투자 분석부(112), 전문가 실적 표시부(113), 전문가 선택부(114)로 구성된다.

전문가 선정부(111)는 투자 전문가를 선별 및 설정하여 일명 '전문가 리스트'를 지정 및 관리하는 기능을 제공하는 것으로서, 이와 같은 투자 전문가는 금융 커뮤니티(블로그, 카페 등)에서 추천을 받거나 공개 심사 방식으로서 일정 기간의 투자 실적을 포트폴리오로서 제시하도록 하여 이를 통해 순위를 가린 다음 특정 인원을 투자 전문가로 설정할 수도 있다.

특히, 투자 전문가는 우수한 투자 실적을 보장해야 하는 객관적인 전제를 요구하기 때문에 투자 전문가로 지원한 이들에 대한 프리-테스트의 일환으로 본격적인 투자 전문가로 선정되기 이전의 일정 기간에 해당 지원자의 투자 실적을 파악하는 실적 확인파트를 전문가 선정부(111)에 추가로 구비하여, 실적 확인파트를 통해 투자 전문가로 추천되거나 지원된 이들의 투자 실적을 우선 파악한 다음 본 발명의 시스템에서 기 설정된 기준에 부합되는 이들을 선별하여 투자 전문가로 세팅하는 것이 가능하다. 이러한 실적 확인파트는 별도의 구성, 즉 후술할 전문가 실적 표시부(113)로 구체화될 수도 있다.

이러한 투자 전문가는 금융 투자의 다양성을 확보하기 위해 금융 상품 별로 선정을 하는 것이 바람직한데, 투자 전문가가 투자하는 주요 금융 상품은 앞서 언급하였지만 예를 들자면, 국내외 주식 종목 상품/선물옵션, ELW, FX 마진, 채권, 가상화폐, 펀드 등의 기타 상품 등이 존재할 수 있다. 즉, 전문가 선정부(111)는 금융 상품 별로 투자 전문가를 소팅(sorting) 또는 카테고리화/그룹 처리하는 것이 가능하다.

더불어 건전한 금융 투자가 이루어지도록 투자 전문가는 자신의 신분이나 전화번호를 노출하지 않도록 시스템 관리자와 사전 계약을 함과 동시에 API(10) 상에서 투자자에게 투자 전문가의 실적 등이 노출될 때 역시 사적 정보를 숨김으로써, 사전 조작 내지 야합 등의 문제가 발생되는 것을 미연에 방지하도록 한다.

더불어, 전문가 선정부(111)는 투자 실적 및 신뢰성 등의 이유로 시간의 흐름에 따라 투자 전문가리스트에서 특정 투자 전문가를 업데이트(추가 및 삭제)를 하는 것도 가능하다.

본 발명의 전문가 투자 분석부(112)는 본 발명의 API(10) 상에서 기 설정된 시간동안 실제 특정 금융 상품에 대해 투자를 한 결과를 분석하여 각각의 투자 전문가 별 투자 내역 정보와 투자 부가 정보를 생성 및 저장하는 기능을 수행한다.

여기서, 기 설정된 시간은 1일, 1주, 1달과 같이 구분하는 것이 가능하고 투자 전문가의 투자 실적을 분석 및 파악한 일명 투자 실적 포트폴리오에는 금융 상품 종류, 투자금액 대비 손익금액 및 손익률, 수익을 기준으로 한 실적 순위, 역시 수익을 기준으로 한 수치/코드(예를 들어, A,B,C,...등의 코드 표시) 또는 등급(예를 들어, 1,2,3,...등급 표시)을 포함하는 것이 가능하다.

여기서 투자 내역 정보를 예를 들어 3개월 동안 투자 수익 20%와 같은 수치로 이루어지거나 이 수치를 분석하여 성향, 예를 들어, 급진형/안전형과 같이 표현한 정보를 포함할 수 있다. 또한, 투자 부가 정보는 상술한 실적 순위, 수익 기준의 수치/코드와 같은 것들을 의미한다.

전문가 실적 표시부(113)는 투자 전문가 각각에 대한 투자 실적 포트폴리오(더 나아가 투자 패턴 정보도 제공 가능)를 본 발명의 시스템에 구비된 실적 제공 플랫폼(또는 실적 디스플레이 창)을 통해 투자자에게 제공하는 것으로, 다시 말해 투자자가 자신의 투자 방향 내지 성향에 맞는 투자 전문가를 선택할 수 있는 기준을 제공하는 것이다. 전문가 실적 표시부(113)에서는 각 투자 전문가의 투자/매매 내역 정보와 투자/매매 부가 정보를 실시간으로 수신 및 저장하는 내역정보DB를 포함하여 구성되며, 수집된 내역 정보를 투자 실적 포트폴리오로 표현하되, 이를 그래프와 같이 시각적인 디스플레이 정보, 각종 지표/실적 순위와 같은 수치 정보 등을 종합적으로 제시하여 투자자가 한 눈에 알아보기 쉽도록 노출하는 것이 가능하다.

상술한 구성에 의하면, 투자 전문가의 투자 행위 및 실적을 파악하여 투자자에게 제공함으로써 투자자에게는 투자 전문가의 투자 행위를 투명하게 있는 그대로 디스플레이하는 것으로서, 투자자가 자신의 투자를 대리하기 위한 대상(즉, 투자 전문가)을 선택할 수 있는 척도를 제시하는 것이다. 또한, 투자 전문가에게는 투자 유치 금액 및 수익률에 따라 일정한 이익을 보상받아 자신의 투자 금액에 비해 큰 수익을 창출할 수 있는 특성을 제공한다.

전문가 선택부(114)는 상기 전문가 실적 표시부(113)를 통해 각각의 투자 전문가의 실적 상황을 확인한 투자자로 하여금 적어도 하나 이상의 투자 전문가를 선택하도록 하는 기능을 수행한다.

이 때, 투자자는 금융 상품 별로 복수의 투자 전문가를 선택하는 것도 가능하고, 더 나아가 1개의 동일 금융상품에서 복수의 투자 전문가를 선택하는 것도 가능하다.

본 발명의 투자조건 설정모듈(120)은 투자자로 하여금 특정 투자 회수(종목 등) 별 투자금액, 투자기간, 손익률, 분배 기준과 같은 세부적인 투자 조건을 설정하는 기능을 수행한다.

예를 들어, A라는 투자자는 1개월이라는 투자 기간을 설정하여 1개월 이내 투자를 종료하는 것으로 설정하거나, 손익률 설정에서 투자금액 대비 손실률 30%로 설정하면 투자 원금 대비 손실률이 30%까지 떨어졌을 때 투자를 종료하는 것 등으로 설정하는 것이 가능하다. 또한, 분배 기준은 이와 같이 설정된 투자기간, 손익률을 기준으로 투자 전문가의 안전계좌에서 투자자의 개인 계좌로 송금하는 기준은 물론 투자 수익에서 투자 전문자에게 보상할 보상 비율 등을 포함한 것을 의미한다. 이러한 투자 조건 설정 모듈(120)은 특정 투자 전문가의 투자 행위에 투자자가 따라야할 기본적인 조건과 한계를 설정하는 역할을 제공한다.

본 발명의 투자손익 파악모듈(130)은 상술한 투자조건 설정모듈(120)에서 설정한 투자 기간을 기준으로 투자 금액을 가지고 투자 전문가가 금융 상품에 투자를 실행한 투자 손익을 파악하는 기능을 수행한다. 이는 본 발명의 시스템이 API(10) 기반 내지 거래 서버(40)가 연동되어 있는 환경 하에서 투자 전문가의 제반 투자 활동을 통해 투자 손익을 파악할 수 있는 것이다.

분배 모듈(140)은 투자조건 설정모듈(120)에서 설정한 분배 기준에 따라 투자자에게 투자 수익을 분배하는 기능을 수행하고, 이는 공지의 투자 관련 플랫폼에서 투자자에게 분배하는 구성 및 기능과 유사하기 때문에 구체적인 설명은 생략한다.

이와 같은 시스템에 따르면, 비전문가인 투자자가 자신이 직접 투자할 때의 리스트를 최소화하면서 자신의 성향에 알맞은 투자 전문가를 직접 선택하거나 추천을 받아 마치 전문가에 의하여 투자를 실행하는 효과를 거둘 수 있는 특성을 제공한다.

이때, 투자자는 투자 전문가에게 API(10)에서 관리하는 계좌로 송금을 하는데 악의적인 투자 전문가가 투자자의 투자금액을 횡령하거나 편취할 리스트가 있는바, 본 발명은 이러한 문제를 방지하기 위해 본 발명의 시스템(1)은 안전계좌 관리모듈(150)을 포함하는 것이 가능하다.

안전계좌 관리모듈(150)은 투자 전문가의 안전계좌롤 설정하는 기능을 수행하는 안전계좌 설정부(151)와, 투자자로부터 안전계좌에 송금된 상기 투자 금액을 관리하는 것으로 상술한 분배 기준에 입각하여 투자자 및 투자 전문가가 무단으로 투자 금액을 인출하는 것을 차단하는 안전계좌 보호부(152)를 구비한다. 즉, 안전계좌 보호부(152)는 안전계좌의 비밀번호를 투자 전문가가 모르도록 일정 주기 별로 변경을 하거나 투자 전문가가 투자 시 비밀번호를 알 필요가 있기 때문에 API(10)에 연동되거나 금융 상품 관리 서버에 접속한 경우에만 해당 비밀번호를 알려주고 API(10) 내지 금융 상품 관리 서버에서 접속을 끊었을 때에는 다시 비밀번호를 자동으로 변경하는 기능을 포함할 수 있다.

더불어, 기본적으로 투자전문가가 투자 행위를 하는 계좌는 입금과 자금 운용만을 할 수 있도록 설정하며 자금 인출은 본 발명에 의한 시스템 상에서만 수행되도록 한다. 이로써 투자전문가가 투자 행위는 자유롭게 할 수 있되 이 자금을 인출하거나 이체하는 것은 본 발명의 시스템에 의해서만 이루어지게 처리하는 것이다.

아울러, 안전계좌 관리모듈(150)에 의하여 자동으로 투자자들의 계좌에 정산되는 것도 가능하다. 이와 같이 인출과 수익 배분의 프로세스는 본 발명의 시스템이 지키는 고유 권한으로서 이것을 확고하게 지키는 발명기술에 의하여 투자 전문가의 악의적인 편취를 원천적으로 봉쇄하고, 보다 안전하고 신뢰감이 있는 투자 환경을 제공하는 것이 가능하다.

본 발명의 매칭모듈(160)은 기본적으로 매칭 처리부(161)를 포함하여 복수의 투자 전문가 중 적어도 어느 하나와 투자자를 매칭(여기서, 매칭은 추천을 포함)하는 역할을 수행하고, 투자자와 매칭 상기 투자 전문가를 담당 투자 전문가로 설정하는 전문가 설정부(162)를 포함한다.

여기서, 매칭 처리부(161)는 투자자의 성향을 파악해야 이에 어울리는 투자 전문가를 추천할 수 있는데 이를 위해 투자자의 성향정보 및 투자 전문가의 제반 정보를 비교 처리하여 비교값을 산출하고, 해당 비교값의 고저에 따라 상기 투자 전문가 중 적어도 어느 하나를 투자자에게 자동 매칭하도록 구성할 수 있다. 이를 구현하기 위해, 매칭 처리부(161)는 투자자 성향 파악파트(163), 1차 비교파트(164), 2차 비교파트(165), 매칭점수 산출파트(166), 매칭 처리파트(167)를 포함할 수 있다.

투자자 성향 파악파트(163)는 투자자로부터 투자자의 성향을 파악할 수 있는 복수의 설문을 제공한 다음 이에 대한 답안을 받아 답안을 분석하여 일명 성향정보를 파악하는 기능을 수행하는 것으로, 이때 설문은 주관식, 객관식으로 이루어진 복수 개로 이루어지는 것이 가능하고 성향정보는 예를 들어 장기형, 단기형, 급진형, 안전형과 같이 공지의 투자 성향 정보와 같은 투자 관련 성질을 파악할 수 있는 정보를 포함한다.

1차 비교파트(164)는 상기 성향정보와 어느 하나의 투자자의 투자 내역 정보를 비교하여 기본매칭지수를 생성하는 기능을 수행한다. 이때 투자자의 투자 내역 정보를 통해 투자자의 성향을 투자자 성향파트와 같이 파악하는 것이 가능한데 예를 들어 투자 내역 정보를 기반으로 급진형 투자자, 안전형 투자자와 같은 투자자의 속성을 미리 파악하는 것이 가능하다.

만일 예를 들어 투자자와 투자 전문가가 모두 '급진형'으로 완전히 일치하는 경우 100% 즉 1의 값으로 기본매칭지수가 생성된다. 그러나 급진형이라는 평가는 추상적인 개념이 내포된 것이라 기본매칭지수가 100%로 도출되기 어려운데 예시로 투자자의 성향이 3개월 이내 투자 수익 20%를 얻는 것을 중요한 투자 성향으로 파악이 된 경우 투자자의 투자 내역 정보가 2개월 이내 투자 수익을 15% 얻은 것으로 파악되었다 할 때 이 경우 3개월을 기준으로 한 투자 수익을 계산하면 22.5%로 계산되기 때문에 20%와 22.5%를 비교하여 기본매칭지수를 예를 들어 90&, 즉 0.9로 설정할 수 있다. 물론 시간이 흘렀다고 수익이 발생하지 않고 오히려 손해를 볼 수도 있기 때문에 정확한 예상이라 할 수는 없지만 설명의 이해를 돕기 위해 이와 같이 가정을 둔다. 이 때 기본매칭지수의 경우 기 설정된 규칙에 의해 변동될 수 있으며 0 초과 1 이하의 값으로 조절이 가능하다. 이 때 기본매칭지수의 설정 방법에 대해서는 한정을 두지 않는다.

2차 비교파트(165)는 투자자의 성향정보와 투자 전문가의 투자 부가 정보를 비교하여 부가매칭지수를 생성하는 기능을 수행한다.

예를 들어, 투자자의 성향정보가 수수료를 비싸게 지급하여도 투자 순위가 TOP 10 내에 들어가는 투자 전문가를 원할 때 이와 같이 투자 순위를 포함한 투자 부가 정보와 이를 비교하여 그 차이의 고저에 따라 기본매칭지수와 마찬가지로 0 내지 1 사이의 값이 도출되도록 부가매칭지수를 생성하는 것이 가능하다. 예를 들어, 투자자는 투자 순위 10위 이내를 원하는 성향이 있는데 투자 전문가는 15위일 경우 이를 2차 비교파트에서 기설정된 기준에 의해 정량적인 수치로 분류한 기준에 의해 부가매칭지수를 0.7로 설정하는 것이 가능하다는 의미이다.

매칭점수 산출파트(166)는 평균 산출 등의 방식에 의해 기본매칭지수와 부가매칭지수를 종합하여 매칭지수를 산출하는 기능을 수행하고, 매칭 처리파트(167)는 이 매칭점수의 고저에 따라 복수의 투자 전문가 중 적어도 어느 하나의 투자 전문가를 투자자에게 추천하는 기능을 제공한다. 이때 매칭지수의 고저에 따라 매칭지수가 높은 투자 전문가 N명을 투자자에게 추천하는 것이 가능하다.

이와 같은 구성 및 기능에 의해 충분히 매칭점수를 산출하는 것이 가능하나, 투자 전문가가 얼마나 베테랑인지 여부, 즉 투자 전문가가 그동안 투자를 수행한 투자 회수가 매칭점수 산출에 반영될 수 있다. 다시 말해 투자를 많이 수행한 베테랑 투자 전문가일수록 높은 매칭점수를 얻어 투자자와 매칭 처리될 확률이 높다고 할 수 있는 것이다.

이를 위해, 상술한 투자 전문가 관리 모듈은 투자 전문가의 투자 회수를 파악하는 기능을 포함한다.

이로 인해, 매칭점수 산출파트(166)는 상기 기본매칭지수, 상기 부가매칭지수에 상기 투자회수를 반영하여 최종적으로 매칭점수를 산출하게 되며, 이 때 매칭점수는 다음의 수학식 1을 통해 산출된다.

수학식 1,

여기서,

는 투자 전문가

와 투자자 사이에 산출된 매칭점수,

는 투자 전문가

와 투자자 사이에 산출된 기본매칭지수,

는 투자 전문가

와 투자자 사이에 산출된 보조매칭지수,

는 투자자의 투자 회수로부터 산출된 가중치를 의미한다.

이 때

는 1 이상의 값을 갖는 것으로서, 특정 투자 전문가의 투자회수가 증가할수록 가중치 역시 증가하는 경향을 갖는다. 이 때 가중치 값의 설정 뿐 아니라 가중치 설정 규칙은 본 발명의 시스템(1)에서 기설정될 수 있으며, 이에 대해서는 별도의 제한을 두지 않으므로 다양한 방법이 적용될 수 있다.

예를 들어 투자 전문가

와 투자자 사이의 각각의 지수의 예를 들어 매칭점수를 산출한다고 하면, 기본매칭지수가 0.6, 부가매칭지수가 0.95, 그리고 가중치가 1.24라고 하자. 이 경우,

매칭점수 =

의 값이 산출된다.

따라서 이와 같이 객관화된 매칭점수 판단을 통해 해당 투자 전문가가 투자자와 얼마나 높은 매칭도를 보이는 지를 판단할 수 있다는 특성을 제공한다.

더 나아가, 매칭모듈(160)은 투자자가 자신에게 적합한 투자전문가를 직접 검색하여 매치하는 기능을 제공하는 것이 가능하다. 구체적으로, 투자전문가의 특정기간 수익률, 손실률, 투자패턴분석(우량주, 대규모 자금) 등을 분석하여 투자자가 희망하는 특정 패턴에서 수익률이 좋았던 전문가들을 1차 검색하고 이들 중 관심이 가는 전문가를 상세하게 2차 검색하여 투자포트폴리오, 히스토리 등을 관찰한 후 전문가의 투자수익 제안 등을 함께 살핀 다음 해당 전문가에 대한 매칭을 신청할 수 있다. 또한 투자자들의 후기를 분석하여 이것을 투자전문가의 만족도 지수로 환산하여 투자자평가 만족도도 나타낼 수 있다. 이것을 통해 투자자가 특정 투자전문가를 검색하고 선택함에 있어서 의사결정에 사용되는 변수들로서 활용할 수도 있는 것이다.

지금까지 설명한 바와 같이, 본 발명에 따른 빅데이터 분석을 활용한 투자 관리 시스템의 구성 및 작용을 상기 설명 및 도면에 표현하였지만 이는 예를 들어 설명한 것에 불과하여 본 발명의 사상이 상기 설명 및 도면에 한정되지 않으며, 본 발명의 기술적 사상을 벗어나지 않는 범위 내에서 다양한 변화 및 변경이 가능함은 물론이다.

삭제

1: 시스템 10: API
20: 클라이언트 서버 30: 중앙 관제 서버
40: 거래 서버 110: 투자 전문가 관리모듈
111: 전문가 선정부 112: 전문가 투자 분석부
113: 전문가 실적 표시부 114: 전문가 선택부
120: 투자조건 설정모듈 130: 투자손익 파악모듈
140: 분배 모듈 150: 안전계좌 관리모듈
151: 안전계좌 설정부 152: 안전계좌 보호부
160: 매칭 모듈 161: 매칭 처리부
162: 전문가 설정부 163: 투자자 성향 파악파트
164: 1차 비교파트 165: 2차 비교파트
166: 매칭점수 산출파트 167: 매칭 처리파트

Claims

빅데이터 분석을 활용한 투자 관리 시스템으로서,
금융 상품에 투자를 실행하는 투자 전문가를 선정하여 투자자가 투자할 전문가 리스트를 설정하고, 각 투자 전문가의 투자 내역 정보와 투자 부가 정보를 저장하는 투자 전문가 관리 모듈;
상기 투자자로부터 금융 상품 종류, 투자 기간, 투자 금액, 분배 기준을 포함하는 투자조건을 설정받는 투자조건 설정모듈;
상기 투자 기간을 기준으로 상기 투자 금액으로 상기 투자 전문가가 금융 상품에 투자를 실행한 투자 손익을 파악하는 투자손익 파악모듈;
상기 투자 손익 및 상기 분배 기준에 따라 상기 투자자에게 투자 수익을 분배하는 분배 모듈;
복수의 상기 투자 전문가 중 적어도 어느 하나와 상기 투자자를 매칭하는 매칭 처리부 및, 상기 투자자와 매칭 처리된 상기 투자 전문가를 담당 투자 전문가로 설정하는 전문가 설정부를 포함하는 매칭모듈;을 포함하되,
상기 매칭 처리부는,
투자자의 성향정보를 입력받는 투자자 성향 파악파트와, 상기 성향정보와 상기 투자 내역 정보를 비교하여 기본매칭지수를 생성하는 1차 비교파트 및, 상기 성향정보와 상기 투자 부가 정보를 비교하여 부가매칭지수를 생성하는 2차 비교파트와, 상기 기본매칭지수와 부가매칭지수를 종합하여 매칭점수를 산출하는 매칭점수 산출파트 및, 상기 매칭점수의 고저에 따라 복수의 상기 투자 전문가 중 적어도 어느 하나의 상기 투자 전문가를 상기 투자자에게 추천하는 매칭 처리파트를 포함하고,
상기 투자 전문가 관리 모듈은,
투자 전문가의 투자 회수를 파악하는 기능을 포함하고,
상기 매칭점수 산출파트는,
다음의 수학식 1을 통해 매칭점수를 산출하는 것을 특징으로 하는, 투자 관리 시스템.
수학식 1,

(여기서,
는 투자 전문가
와 투자자 사이에 산출된 매칭점수,
는 투자 전문가
와 투자자 사이에 산출된 기본매칭지수,
는 투자 전문가
와 투자자 사이에 산출된 보조매칭지수,
는 투자자의 투자 회수로부터 산출된 가중치를 의미한다.)
제 1항에 있어서,
상기 시스템은,
상기 투자 전문가의 안전계좌를 설정하는 안전계좌 설정부와,
상기 투자자로부터 상기 안전계좌에 송금된 상기 투자 금액을 관리하는 것으로, 상기 분배 기준에 입각하여 상기 투자자 및 투자 전문가가 무단으로 투자 금액을 인출하는 것을 차단하는 안전계좌 보호부를 구비한 안전계좌 관리모듈;을 포함하는 것을 특징으로 하는, 투자 관리 시스템.
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