JPH08194749A - 携帯形保険設計コンサルティング装置 - Google Patents

Abstract

(57)【要約】 （修正有） 【目的】 使い易く、操作性に優れ、保険設計コンサル
ティング業務を円滑に遂行する。 【構成】 ペンタッチ・ペン入力式の表示手段４、項目
入力画面を表示し、保険設計コンサルティングの計算等
のための保険設計事項を選択肢からペンタッチにより選
択・決定する項目入力画面表示手段２１、及び決定され
た保険設計事項を入力内容確認画面に表示し、確認処理
を行う確認画面表示手段２２を備え、保険設計に関する
計算式により計算を実行し、保険設計コンサルティング
画面に表示する。

Description

【発明の詳細な説明】

【０００１】

【産業上の利用分野】本発明は、生命保険会社、損害保
険会社等のごとき保険業務を扱う金融機関全般の保険設
計コンサルティングを支援する携帯形保険設計コンサル
ティング装置に関する。

【０００２】

【従来の技術】一般に、保険業務は、年令，保険料，配
当金，一括受取金，障害年金その他保険加入者の要望等
を取り入れながら、保険加入者にとって十分に満足でき
る多様な保険設計コンサルティング業務を提供してい
る。

【０００３】ところで、以上のような保険設計コンサル
ティング業務は、保険会社の各営業所に端末機器が設置
され、保険加入者から保険契約上の種々の要望があった
とき、それらの要望を取り入れながら予め定めた保険料
に関する計算式等に基づいて計算を実行し、保険設計内
容を作成する。そして、この作成された保険設計内容を
保険設計用紙に印刷した後、担当営業職員が保険設計用
紙を携行し、保険加入者に提示することにより、保険加
入者の納得の下に保険契約を結んでいる。従って、保険
設計コンサルティング業務は紙ベースで行われている。

【０００４】また、他の保険設計コンサルティング業務
としては、各営業所の端末機器を用いて保険設計内容の
計算を実行する代りに、予め担当営業職員が電子手帳、
ハンディターミナル等を携帯し、保険加入者の要望を取
り入れながら保険料等を記載する説明書に従ってキー入
力操作をして保険設計内容を計算し、保険設計に関する
各種のコンサルティング業務を行っている。

【０００５】

【発明が解決しようとする課題】従って、以上のような
保険設計コンサルティング業務のうち、前者の各営業所
の端末機器操作によるコンサルティング業務は、保険加
入者と直接面談して当該保険加入者の要望を聞きながら
保険設計のコンサルティング業務を遂行することが難し
い。

【０００６】一方、後者の電子手帳，ハンディターミナ
ルを用いて行うコンサルティング業務は、携帯性や持ち
運びの面で便利であるが、アプリケーション的にみたと
きに数値計算しかできず、保険設計全般のコンサルティ
ング業務には機能不足の問題がある。

【０００７】さらに、ノート型パソコンを用いて資産運
用や税金対策等の高度なシミュレーションを行うことが
可能であるが、同時に保険設計コンサルティング業務に
も有効に活用することが考えられる。

【０００８】しかし、ノート型パソコンを用いる場合に
は、多目的機能を搭載していることから携帯性および操
作性の面で問題が出てくる。アプリケーション的には、
各種情報のキー入力、商品などのコードキー入力が中心
であるので、キー入力に慣れていない場合にはキー入力
操作が複雑となり、作業能率の面からも今一つの感があ
る。しかも、キー操作の場合には、人為的なキー入力ミ
スが起き易く、誤りなく操作するためにはかなりの熟練
度が必要となる。さらに、キーボードは、キータッチの
し易しさを考慮に入れると、小型化に限界があり、それ
だけ装置全体の大型化は避けられず、せっかく導入して
も持ち運びや操作性の面で問題がある。

【０００９】本発明は上記実情に鑑みてなされたもの
で、使い易さや操作性の向上を図り、保険設計コンサル
ティング業務を円滑に遂行可能とする携帯形保険設計コ
ンサルティング装置を提供することを目的とする。

【００１０】

【課題を解決するための手段】上記課題を解決するため
に、請求項１に対応する発明は、図１に示すように表示
部１の表示画面上に座標データ入力部２が添着され、タ
ッチペン３によるペンタッチ操作およびペン入力操作が
可能な表示手段４と、予め保険設計事項ごとに選択可能
に併記された複数の選択肢５，…の他、必要に応じて文
字等記入欄６を有する複数の表示画面７，…を記憶する
画面記憶手段８と、予め定められた所定の順序で前記表
示画面７を前記表示部１に表示し、前記ペンタッチ操作
により前記複数の選択肢５，…の中から所要とする選択
肢５を選択し、かつ、前記ペン入力操作により文字等記
入欄６に文字等を記入し、前記保険設計事項を決定する
保険設計事項決定手段９と、この保険設計事項決定手段
９によって決定される前記保険設計事項を用いて保険設
計コンサルティング画面７ｅを作成し前記表示部１に表
示する保険設計コンサルティング画面作成表示手段１０
とを設けた携帯形保険設計コンサルティング装置であ
る。

【００１１】請求項２に対応する発明は、図２に示すよ
うに表示部１の表示画面上に座標データ入力部２が添着
され、タッチペン３によるペンタッチ操作およびペン入
力操作が可能な表示手段４と、予め保険設計事項ごとに
選択可能に併記された複数の選択肢５，…の他、必要に
応じて文字等記入欄６を有する複数の表示画面７，…を
記憶する画面記憶手段８と、予め定められた所定の順序
で前記表示画面７を前記表示部１に表示し、前記ペンタ
ッチ操作により前記複数の選択肢５，…の中から所要と
する選択肢５を選択し、かつ、前記ペン入力操作により
文字等記入欄６に文字等を記入し、前記保険設計事項を
決定する保険設計事項決定手段９と、この保険設計事項
決定手段９によって決定される前記保険設計事項を用い
て保険設計コンサルティング画面７ｅを作成し前記表示
部１に表示する保険設計コンサルティング画面作成表示
手段１０と、この保険設計コンサルティング画面の年
金，一括の選択肢５，…をペンタッチ操作し、前記保険
設計事項を用いて作成される年金コンサルティング画面
７ｆおよび一括受取額画面７ｇの何れか一方または両方
を作成する年金等画面作成表示手段１１とを設けた携帯
形保険設計コンサルティング装置である。

【００１２】次に、請求項３，４に対応する発明は、図
３に示すように表示部１の表示画面上に座標データ入力
部２が添着され、タッチペン３によるペンタッチ操作お
よびペン入力操作が可能な表示手段４と、予め保険設計
事項ごとに選択可能に併記された複数の選択肢５の他、
必要に応じて文字等記入欄６をもつ項目入力画面７ａ、
特約保険選択画面７ｂ、支払方法選択画面７ｃ、入力内
容確認画面７ｄおよび保険設計コンサルティング画面７
ｅを記憶する画面記憶手段８と、この画面記憶手段８か
ら項目入力画面７ａ、特約保険選択画面７ｂ、支払方法
選択画面７ｃを順次取り出して前記表示部１に表示し、
保険設計コンサルティングの計算およびシミュレーショ
ンを行うために保険設計事項を各画面７ａ，７ｂ，７ｃ
上の選択肢５からペンタッチ操作により選択し、また前
記文字等記入欄６にペン入力操作により文字等を記入す
ることにより、これら各画面上の保険設計事項を決定し
表示する項目入力画面表示手段２１と、前記項目入力画
面表示手段２１によって決定される保険設計事項を前記
入力内容確認画面７ｄに挿入して表示し、確認処理を行
う入力内容確認画面表示手段２２と、この入力内容確認
画面表示手段２２による確認処理後に保険設計に関する
計算式に基づいて所要とする計算を実行し、前記保険設
計コンサルティング画面７ｅの必要な個所に挿入して表
示する保険設計コンサルティング画面表示手段２３とを
設けた携帯形保険設計コンサルティング装置である。

【００１３】なお、前記項目入力画面表示手段２１とし
ては、前記画面記憶手段８から前記項目入力画面７ａを
取り出して前記表示部１に表示し、前記項目入力画面７
ａ上の年齢，保険金額選択肢から年齢および保険金額を
ペンタッチ操作により選択し、また氏名をペン入力操作
により記入し、前記項目入力画面上の保険設計事項を決
定し表示する項目入力画面作成表示手段２１ａと、前記
画面記憶手段８から前記特約保険選択画面７ｂを取り出
して前記表示部１に表示し、この特約保険選択画面７ｂ
上の特約保険選択肢から特約保険をペンタッチ操作によ
り選択し表示する特約保険選択画面作成表示手段２１ｂ
と、前記画面記憶手段８から支払方法選択画面７ｃを取
り出して前記表示部１に表示し、この支払方法選択画面
７ｃ上の支払方法に関する選択肢から支払方法をペンタ
ッチ操作により選択し表示する支払方法選択画面作成表
示手段２１ｃとを有するものである。

【００１４】

【作用】従って、請求項１に対応する発明は、以上のよ
うな手段を講じたことにより、保険設計事項決定手段９
では、予め定められた所定の順序に従って前記画面記憶
手段８から所要とする１つの表示画面を読み出して表示
部１に表示した後、担当営業職員がタッチペンをもって
前記表示画面上の保険設計事項に関する選択肢の中から
所要とする選択肢５をタッチ選択し、また表示画面上に
文字等記入欄６があれば、ペン入力操作により文字等記
入欄６に文字等を記入し、前記保険設計事項を決定し各
表示画面を完成する。しかる後、保険設計コンサルティ
ング画面作成表示手段１０では、保険設計事項決定手段
９によって決定される保険設計事項を用いて保険設計に
関する計算を実行し、計算結果を必要個所に埋めて保険
設計コンサルティング画面７ｅを作成し前記表示部１に
表示すれば、タッチ操作を用いて保険設計に関するコン
サルティング情報を提供でき、保険設計コンサルティン
グ業務を円滑に遂行することができる。

【００１５】次に、請求項２に対応する発明は、保険設
計事項決定手段９では、予め定められた所定の順序に従
って前記画面記憶手段８から所要とする１つの表示画面
を読み出して表示部１に表示した後、担当営業職員がタ
ッチペンをもって前記表示画面上の保険設計事項に関す
る選択肢の中から所要とする選択肢５をタッチ選択し、
また表示画面上に文字等記入欄６があれば、ペン入力操
作により文字等記入欄６に文字等を記入し、保険設計事
項を決定し各表示画面を完成する。しかる後、保険設計
コンサルティング画面作成表示手段１０では、保険設計
事項決定手段９によって決定される保険設計事項を用い
て保険設計に関する計算を実行し、計算結果を必要個所
に埋めて保険設計コンサルティング画面７ｅを作成し前
記表示部１に表示する。さらに、年金コンサルティング
画面７ｆ，一括受取額画面７ｇが必要な場合には、年金
等画面作成表示手段１１において保険設計コンサルティ
ング画面７ｅ上の年金，一括の選択肢をタッチ選択する
と、保険設計事項を用いて作成された年金コンサルティ
ング画面７ｆ，一括受取額画面７ｇが保険設計コンサル
ティング画面７ｅ上にウィンドウ表示されるので、タッ
チ操作で保険設計に関するコンサルティング情報を提供
でき、保険設計コンサルティング業務を円滑に遂行で
き、しかも生涯年金や一括受取額等も容易に把握可能と
なる。

【００１６】さらに、請求項３に対応する発明は、予め
画面記憶手段８には保険設計事項ごとに選択可能に併記
された複数の選択肢５の他、必要に応じて文字等記入欄
６をもつ項目入力画面７ａ、特約保険選択画面７ｂ、支
払方法選択画面７ｃ、入力内容確認画面７ｄおよび保険
設計コンサルティング画面７ｅが記憶されている。そこ
で、項目入力画面表示手段２１では、画面記憶手段８か
ら項目入力画面７ａ、特約保険選択画面７ｂ、支払方法
選択画面７ｃを順次読み出して表示部１に表示し、保険
設計コンサルティングの計算およびシミュレーションを
行うために保険設計事項に関する選択肢５を各画面７
ａ，７ｂ，７ｃ上でペンタッチ操作およびペン入力操作
により選択し、かつ、必要に応じて文字等を記入してい
く。しかる後、入力内容確認画面表示手段２２では、項
目入力画面表示手段２１によって決定される保険設計事
項を挿入してなる入力内容確認画面７ｄを表示し、全体
の確認処理を行う。このようにして確認処理を行った
後、保険設計に関する計算式に基づいて所要とする計算
を実行し、前記保険設計コンサルティング画面７ｅの必
要な個所に挿入して表示するので、タッチ操作を用いて
保険設計に関するコンサルティング情報を提供でき、保
険設計コンサルティング業務を円滑に遂行できる。

【００１７】

【実施例】以下、本発明装置の実施例について図面を参
照して説明する。図４は本発明装置の一実施例を示す電
気的なハード構成図である。同図において３１はプログ
ラムメモリ３２に記憶されるプログラムデータに基づい
て所定の処理を実行するＣＰＵからなる画面データ処理
制御部である。このプログラムメモリ３２のプログラム
データには本装置で実行する本来の画面表示用プログラ
ムデータの他、ウインドウ表示用プログラムデータ、保
険設計コンサルティングに関する各種の計算式等を含む
ものとする。

【００１８】前記画面データ処理制御部３１からはデー
タ，アドレス，制御等のバスライン３３が導出され、こ
のバスライン３３には後記する項目入力画面Ｇ３（図
６）、特約保険選択画面Ｇ４（図８）、支払方法選択画
面Ｇ５（図９）、入力内容確認画面Ｇ６〜Ｇ９（図１
０）、保険設計コンサルティング画面Ｇ１０（図１１）
等の画面データを記憶するフレームメモリ３４、年金コ
ンサルティング等に関するウインドウ用画面データ（図
７，図１２，図１３）を記憶するウインドウ用メモリ３
５、前記画面データ処理制御部３１で処理されて画像メ
モリ３６に格納されている画面データを表示部３７に表
示する表示制御回路３８が設けられている。この表示部
３７の表示画面上にはタブレットその他周知のペンタッ
チ用座標データ入力部３９が添着されている。

【００１９】４０は座標データ入力部３９上の所要位置
にタッチしたり、所要とする文字等の軌跡データをペン
入力するタッチペンであって、このタッチペン４０の出
力側には例えば座標データ入力部３９上のタッチ位置を
検出する位置検出部４１、そのタッチ位置の座標データ
をコードデータに変換するコード変換部４２、このコー
ド変換部４２によって変換されたコードデータをバスラ
イン３３上に送出するインタフェース４３が設けられて
いる。

【００２０】また、バスライン３３にはインタフェース
４３からバスライン３３上に送出されるコードデータそ
の他必要とするデータを記憶するバッフアメモリ４４、
このバッフアメモリ４４に記憶されるデータの文字等解
読を行うために用いる辞書用メモリ４５および必要なデ
ータを入力するキーボード４６が設けられている。

【００２１】図５は画面データ処理制御部３１がプログ
ラムデータに基づいて保険設計コンサルティング業務処
理を実行したときの画面遷移状態を示す図である。この
保険設計コンサルティング業務に係わる画面遷移状態
は、例えば対象とする保険の種類、保障の方法、図５に
示す画面遷移状態図或いは生命保険シミュレーションの
表示等の必要なデータを表示するオープン画面Ｇ１，Ｇ
２を除き、画面遷移状態を大きく分けると、保険設計コ
ンサルティングの計算およびシミュレーションを行うた
めに保険設計事項を入力表示する項目入力画面表示手段
５１（Ｇ３，Ｇ４，Ｇ５）と、文字等を認識表示させる
データ入力ポップアップ画面表示手段５２（Ｇ１０１，
Ｇ１０２）と、入力内容を確認するための画面を表示す
る入力内容確認画面表示手段５３（Ｇ６〜Ｇ９）と、保
険設計コンサルティング画面を表示する保険設計コンサ
ルティング画面表示手段５４（Ｇ１０）と、年金コンサ
ルティング画面を表示する年金コンサルティング画面表
示手段５５（Ｇ１０３，１０６）と、一括受取額の画面
を表示する一括受取額画面表示手段５６（Ｇ１０４）と
からなっている。

【００２２】すなわち、この装置は、項目入力画面表示
手段等５１，５２にてタッチペーン４０を用いて顧客の
氏名，年令，死亡保険金額，特約内容，支払方法等のデ
ータを座標データ入力部３９にペンタッチまたはペン入
力で入力する。そして、その入力内容を表示部３７に表
示して確認し、入力内容に訂正すべき部分があれば、各
画面表示手段５１，５２に戻って入力内容を訂正する。
これら一連の操作は全てペンタッチとペン入力とによっ
て行う。

【００２３】さらに、訂正後の入力内容に従って保険
料，積立配当金，保障金額，年金額，一時受取金額等
を、プログラムメモリ３２に記憶される保険設計に関す
る計算式に基づいて計算し、表示部３７にわかり易く保
険設計に関するシミュレーション画面を表示する。

【００２４】なお、補足説明としては、ウィンドウ用メ
モリ３５からポップアップウィンドウデータを読み出し
てウィンドウ表示することにより、保険設計内容の解説
や将来の年金状況を適切に表示し、保険設計内容が容易
に理解できるようにする。

【００２５】次に、以上のように構成された装置の動作
について説明する。 （１） 項目入力画面表示手段５１について この項目入力画面表示手段５１は、項目入力画面Ｇ３
（図６）を表示した後、タッチペン４０を用いて保険加
入者の氏名を記入確認後、保険加入者の年齢および死亡
保険金額の選択肢をタッチ選択することにより決定し、
かつ、複数の特約保険が用意されている場合には特約保
険選択画面Ｇ４（図８）を表示し、保険加入者の要望を
考慮しながらタッチペン１０で適切な特約保険の選択肢
をタッチ選択することにより決定し、さらに支払方法選
択画面Ｇ５（図９）を表示し、保険加入者の将来の経済
的事情を考慮しながらタッチペン４０で適切な支払方法
選択肢をタッチ選択することにより決定する機能をもっ
ている。 （Ａ） 先ず、アプリケーションの動作開始指令を受け
ると、画面データ処理制御部３１は、プログラムメモリ
３２のプログラムデータに基づいてフレームメモリ３４
から項目入力画面データを読み出して画像メモリ３６に
記憶した後、当該画像メモリ３６から項目入力画面デー
タを取り出し、表示制御回路３８を介して表示部３７に
図６に示すような項目入力画面Ｇ３が表示される。

【００２６】この項目入力画面Ｇ３の表示目的は、「ご
主人のお名前」を確定し、また「ご主人の年齢」、「ご
希望の死亡保険金額」を選択し確定させることにある。
そこで、この項目入力画面Ｇ３を表示した後、タッチペ
ン４０により「ご主人の名前」にペンタッチすると、プ
ログラムメモリ３２のウィンドウ表示用プログラムデー
タに従ってウィンドウ用メモリ３５から文字認識入力ポ
ップアップウィンドウ画面データを読み出し、プログラ
ムデータの規定に従って前記画像メモリ３６の適宜な座
標位置に格納した後、表示部３７に表示する。図７は表
示部３７の文字認識入力ポップアップウィンドウ画面Ｇ
１０１を示す図である。

【００２７】ここで、営業職員がタッチペン４０で座標
データ入力部３９上のウィンドウ部分に保険加入者の
「氏名」を記入すると、座標データ入力部３９から軌跡
データがでて位置検出部４１に送られ、ここで位置検出
を行った後、コード変換部４２でコード変換しバッフア
メモリ４４に格納する。このとき、画面データ処理制御
部３１は、文字解読用プログラムに従ってバッフアメモ
リ４４のコードデータについて辞書用メモリ４５の辞書
データを参照しながら文字を解読し、その解読文字を画
像メモリ３６の該当領域に格納し、表示部３７に表示
し、文字を認識させる。氏名に誤りがあれば、タッチペ
ン４０を図７の「訂正」にペンタッチすると、氏名が消
去され、再び氏名を入力することができる。一方、氏名
に誤りがなければ、タッチペン４０を図７の「記入終
了」にペンタッチすると、図６に示す項目入力画面Ｇ３
に戻り、文字認識入力ポップアップウィンドウ画面に記
入された氏名は項目入力画面Ｇ３の「ご主人のお名前」
表示部分（ア）に表示される。

【００２８】保険加入者の年齢の入力は、項目入力画面
Ｇ３に表示される多数の年齢選択肢（イ）の中から該当
年齢部分にタッチペン４０をペンタッチすると、この選
択された年齢データが画像メモリ３６を介して項目入力
画面Ｇ３の「ご主人の年齢」表示部分（ウ）にリアルタ
イムに表示される。一方、保険金額の入力は、項目入力
画面Ｇ３の死亡保険選択肢（エ）の中から希望する金額
にタッチペン４０をタッチして選択すると、当該金額が
画像メモリ３６を介して項目入力画面Ｇ３の「ご希望の
死亡保険金額」表示部分（オ）にリアルタイムに表示さ
れる。

【００２９】このようにして氏名，年齢および死亡保険
金額を決定した後、「次ページ」（カ）にタッチペン４
０をタッチすると、氏名，年齢，死亡保険金額等の追加
された項目入力画面Ｇ３をそのそまま画像メモリ３６に
保存するか、或いはバッフアメモリ４４または別の図示
されていないメモリに移し替えて保存する。 （Ｂ） さらに、「次ページ」をタッチ選択すれば、画
面データ処理制御部３１は、プログラムメモリ３２のプ
ログラムデータに基づいてフレームメモリ３４から特約
保険選択画面データを読み出して画像メモリ３６に記憶
した後、当該画像メモリ３６から特約保険選択画面デー
タを取り出し、表示制御回路３８を通して表示部３７に
図８に示すような特約保険選択画面Ｇ４が表示される。

【００３０】この特約保険選択画面Ｇ４の表示目的は、
特約項目として災害割増特約，傷害特約，災害入院特
約，疾病特約，ファミリー特約その他図示されていない
が種々の特約があり、しかも保険加入者の経済的負担等
を考慮して３つのプランが用意されている。従って、こ
の特約保険選択画面Ｇ４の目的は、保険加入者の要望に
応じて例えば３つのプランの中から１つのプランをタッ
チ選択すれば、その選択プランに応じた種々の特約が決
定されることにある。

【００３１】以上のように特約保険選択画面Ｇ４を表示
した後、タッチペン４０を用いて特約保険を「つける」
か「つけない」かの表示部分（キ）をタッチ選択し、さ
らに「つける」場合には例えば３つのプラン（ク）の中
から何れか１つのプランをタッチペン４０にてタッチ選
択すると、位置検出部４１では座標データ入力部３９の
タッチ位置を検出し、さらにコード変換部４２でコード
変換してバスライン３３に送出すれば、画面データ処理
制御部３１は、そのコードデータから何れの部分を選択
したかを判断し、画像メモリ３６の該当部分を反転し表
示部３７に表示するので、選択した特約保険の状態が容
易に確認できる。 （Ｃ） この特約保険の状態を確認した後、「前ペー
ジ」表示部分（ケ）をタッチ選択すれば図６の項目入力
画面Ｇ３に戻り、「次ページ」表示部分（コ）をタッチ
選択すれば、特約保険選択後の特約保険選択画面Ｇ４を
そのそまま画像メモリ３６に保存するか、或いはバッフ
アメモリ４４または別の図示されていないメモリに移し
替えて保存する。そして、画面データ処理制御部３１
は、プログラムメモリ３２のプログラムデータに基づい
てフレームメモリ３４から支払方法選択画面データを読
み出して画像メモリ３６に記憶した後、当該画像メモリ
３６から支払方法選択画面データを取り出し、表示制御
回路３８を通して表示部３７に図９に示すような支払方
法選択画面Ｇ５が表示される。

【００３２】この支払方法選択画面Ｇ５の表示目的は、
保険加入者の経済的状況を考慮しながら「頭金」の有
無、頭金有りの場合には頭金の額等を選択し、さらに
「ボーナス払い併用」とするか否かおよびボーナス払い
併用の場合には毎月額の何倍とするかを選択することに
ある。頭金の額やボーナス払い併用時に毎月の倍数では
なく金額で選択させるようにしてもよい。

【００３３】しかして、以上のように支払方法選択画面
Ｇ５を表示した後、タッチペン４０を用いて頭金「あ
り」，「なし」の部分（サ）の何れかをタッチ選択し、
かつ、頭金ありの場合には頭金選択肢（シ）の中から適
当な頭金例えば５０万円をタッチ選択する。そうする
と、座標データ入力部３９から送られてくるデータを位
置検出部４１およびコード変換部４２で位置検出および
コード変換の後にバスライン３３に送出すれば、画面デ
ータ処理制御部３１は、そのコードデータから何れの部
分を選択したかを判断し、画像メモリ３６の該当部分を
反転し、かつ、頭金表示部分（ス）に相当する領域に頭
金を格納し、表示部３７にリアルタイムに表示される。

【００３４】さらに、「ボーナス払い併用」と「する」
「しない」の表示部分（セ）の何れかをタッチ選択し、
さらにボーナス払い併用とする場合には各月の倍数選択
肢（ソ）の中から何れかをタッチ選択する。そして、画
面データ処理制御部３１は、そのコードデータから何れ
の部分を選択したかを判断し、画像メモリ３６の該当部
分を反転し、かつ、倍数表示部分（タ）に相当する領域
に倍数を格納し、表示部３７にリアルタイムに表示され
る。従って、この段階で支払方法が容易に確認できる。

【００３５】ここで、この支払方法を確認した後、「前
ページ」表示部分（チ）をタッチ選択すれば図８の特約
保険選択画面Ｇ４に戻り、「確認」表示部分（ツ）をタ
ッチ選択すれば、次のステップに移行すると判断し、支
払方法選択画面Ｇ５をそのそまま画像メモリ３６に保存
するか、或いはバッフアメモリ４４または別の図示され
ていないメモリに移し替えて保存する。 （２） 入力内容確認画面表示手段５３について。

【００３６】この入力内容確認画面表示手段５３は、項
目入力画面表示手段５１の入力内容を一画面に納めて表
示することにより入力内容を確認し、保険加入者の了解
を得る機能をもっている。

【００３７】具体的には、画面データ処理制御部３１
は、図９に示す支払方法選択画面Ｇ５の「確認」表示部
分をタッチ選択すると、フレームメモリ３４から入力内
容確認画面データを読み出して画像メモリ３６に格納し
た後、各画面Ｇ３，Ｇ４，Ｇ５から順次必要な入力内容
を取り出して当該画像メモリ３６の該当部分に順次格納
し、表示制御回路３８を通して表示部３７に図１０に示
すような入力内容確認画面Ｇ６〜Ｇ９が表示される。

【００３８】これによって保険設計に関する必要情報を
一画面で確認できる。そして、何ら問題がなければ、入
力内容確認画面Ｇ６〜Ｇ９の「決定」表示部分（テ）を
タッチ選択し、次のステップに移行する。 （３） 保険設計コンサルティング画面表示手段５４に
ついて。

【００３９】この保険設計コンサルティング画面表示手
段５４は、計算プログラムおよび計算式に従って保険
料，積立配当金，保障金額を計算し、生涯保障等の状況
を表示することにある。

【００４０】この手段５４の処理動作は、担当営業職員
が入力内容確認画面Ｇ６〜Ｇ９の「決定」表示部分
（テ）をタッチ選択すると、そのタッチ位置のコードデ
ータに基づいて画面データ処理制御部３１は、フレーム
メモリ３４から保険設計コンサルティング画面データを
読み出して画像メモリ３６またはバッファメモリ４４に
格納した後、プログラムメモリ３２に記憶される計算プ
ログラムに従って保険料，積立配当金，保障金額等を計
算し、その計算結果を必要な領域に順次記入し、保険設
計コンサルティング画面を作成し、画像メモリ３６に記
憶した後、表示制御回路３８を通して表示部３７に図１
１に示すような保険設計コンサルティング画面Ｇ１０が
表示される。

【００４１】つまり、この計算処理により、保険設計コ
ンサルティング画面Ｇ１０上に頭金，保険料内容，ボー
ナス払い保険料内容（ナ）、保険金額（ニ）、保険加入
者の年齢に基づく保険料払込期間（ヌ）、積立配当金
（ネ）、保険加入者の氏名（ノ）等を表示する。従っ
て、担当営業職員は、図１１に示す画面Ｇ１０に基づい
て保険設計コンサルティングを行うことになる。

【００４２】しかも、担当営業職員は、タッチペン４０
をもって「年金」選択肢（ハ）をペンタッチすると、ウ
ィンドウ用メモリ３５から年金金額コンサルティング画
面データを読み出して画像メモリ３６またはバッフアメ
モリ４４に格納するとともに、計算プログラムに基づい
て所定の年齢時の年金金額その他の年金金額を計算し、
該当する年金金額表示部分に記入した後、画像メモリ３
６を介して表示部３７に図１２に示すような年金コンサ
ルティング画面Ｇ１０３，Ｇ１０６をウィンドウ表示す
る。

【００４３】また、担当営業職員は、「一括」選択肢
（ヒ）をペンタッチすると、ウィンドウ用メモリ３５か
ら一括受取金額金額コンサルティング画面データを読み
出して画像メモリ３６またはバッフアメモリ４４に格納
するとともに、計算プログラムに基づいて一括受取金額
を計算し、該当する一括受取金額表示部分に記入した
後、画像メモリ３６を介して表示部３７に図１３に示す
ような一括受取金額金額コンサルティング画面Ｇ１０４
面Ｇ１０３，Ｇ１０６をウィンドウ表示する。

【００４４】これによって携帯形装置を用いて営業所の
端末機器と同様な保険設計コンサルティング業務を行う
ことができ、しかもペンタッチによって必要事項を選択
決定し、保険料を計算し表示するので、操作性に非常に
優れている。

【００４５】さらに、図１１に示す保険設計コンサルテ
ィング画面Ｇ１０上の「戻る」選択肢（フ）をペンタッ
チすることにより、図６の項目入力画面Ｇ３に戻って内
容を訂正し、再び，計算、リアルタイムに保険設計をし
なおすことができる。

【００４６】なお、上記実施例では、保険設計コンサル
ティング装置について述べたが、その他に例えば税務コ
ンサルティング業務、生活設計コンサルティング業務等
にも容易に適用可能である。

【００４７】

【発明の効果】以上説明したように本発明によれば、全
てタッチペンによるペンタッチ操作によって保険設計事
項を選択し保険設計コンサルティング画面を作成表示す
るので、使い易く、操作性に優れており、保険設計コン
サルティング業務を円滑に遂行できる携帯形保険設計コ
ンサルティング装置を提供できる。

【図面の簡単な説明】

【図１】請求項１に対応する発明を説明する機能ブロッ
ク図。

【図２】請求項２に対応する発明を説明する機能ブロッ
ク図。

【図３】請求項３に対応する発明を説明する機能ブロッ
ク図。

【図４】本発明に係わる携帯形保険設計コンサルティン
グ装置の一実施例を示すハードウェア構成図。

【図５】本発明装置における一連の動作処理の中の画面
遷移状態を示す図。

【図６】画面遷移状態の１つである項目入力画面を示す
図。

【図７】図６の項目入力画面上にウィンドウ表示する文
字認識入力ポップアップ表示画面を示す図。

【図８】画面遷移状態の１つである特約保険選択画面を
示す図。

【図９】画面遷移状態の１つである支払方法選択画面を
示す図。

【図１０】画面遷移状態の１つである入力内容確認画面
を示す図。

【図１１】画面遷移状態の１つである保険設計コンサル
ティング画面を示す図。

【図１２】図１１の保険設計コンサルティング画面上に
ウィンドウ表示される年金コンサルティング画面を示す
図。

【図１３】図１１の保険設計コンサルティング画面上に
ウィンドウ表示される一括受取金額コンサルティング画
面を示す図。

【符号の説明】

１…表示部、２…座標データ入力部、３…タッチペン、
４…表示手段、５…選択肢、６…文字等記入欄、７…表
示画面、８…画面記憶手段、９…保険設計事項決定手
段、１０…保険設計コンタルティング画面作成表示手
段、１１…年金等画面作成表示手段、２１…項目入力画
面表示手段、２１ａ…項目入力画面作成表示手段、２１
ｂ…特約保険選択画面作成表示手段、２１ｃ…支払方法
選択画面作成表示手段、２２…入力内容確認画面表示手
段、２３…保険設計コンタルティング画面表示手段。

Claims (4)

【特許請求の範囲】
1. 【請求項１】 ペンタッチ操作およびペン入力操作が可
   能な表示手段と、予め選択可能に併記された保険設計事
   項に関する複数の選択肢と、必要に応じて文字等記入欄
   とを有する複数の表示画面を記憶する画面記憶手段と、 所定の順序で前記表示画面を前記表示手段に表示し、前
   記ペンタッチ操作により前記複数の選択肢の中から所要
   とする選択肢を選択し、かつ、前記ペン入力操作により
   文字等記入欄に文字等を記入し、前記保険設計事項を決
   定する保険設計事項決定手段と、 この保険設計事項決定手段によって決定される前記保険
   設計事項を用いて保険設計コンサルティング画面を作成
   し表示する保険設計コンサルティング画面作成表示手段
   と、 を備えたことを特徴とする携帯形保険設計コンサルティ
   ング装置。
2. 【請求項２】 ペンタッチ操作およびペン入力操作が可
   能な表示手段と、予め選択可能に併記された保険設計事
   項に関する複数の選択肢と、必要に応じて文字等記入欄
   とを有する複数の表示画面を記憶する画面記憶手段と、 所定の順序で前記表示画面を前記表示手段に表示し、前
   記ペンタッチ操作により前記複数の選択肢の中から所要
   とする選択肢を選択し、かつ、前記ペン入力操作により
   文字等記入欄に文字等を記入し、前記保険設計事項を決
   定する保険設計事項決定手段と、 この保険設計事項決定手段によって決定される前記保険
   設計事項を用いて保険設計コンサルティング画面を作成
   し表示する保険設計コンサルティング画面作成表示手段
   と、 この保険設計コンサルティング画面の年金，一括の選択
   肢をペンタッチ操作し、前記保険設計事項を用いて作成
   される年金コンサルティング画面および一括受取額画面
   の何れか一方または両方を作成し表示する年金等画面作
   成表示手段と、 を備えたことを特徴とする携帯形保険設計コンサルティ
   ング装置。
3. 【請求項３】 ペンタッチ操作およびペン入力操作が可
   能な表示手段と、予め選択可能に併記された保険設計事
   項に関する選択肢と、必要に応じて文字等記入欄とを有
   する項目入力画面、特約保険選択画面、支払方法選択画
   面、入力内容確認画面および保険設計コンサルティング
   画面を記憶する画面記憶手段と、 この画面記憶手段から項目入力画面、特約保険選択画
   面、支払方法選択画面を順次取り出して前記表示手段に
   表示し、保険設計コンサルティングの計算およびシミュ
   レーションを行うために前記保険設計事項を各画面上の
   選択肢からペンタッチ操作により選択し、また前記文字
   等記入欄にペン入力操作により文字等を記入することに
   より、これら各画面上の必要事項を決定し表示する項目
   入力画面表示手段と、 前記項目入力画面表示手段によって決定される保険設計
   事項を前記入力内容確認画面に挿入して表示し、確認処
   理を行う入力内容確認画面表示手段と、 この入力内容確認画面表示手段による確認処理後に保険
   設計に関する計算式に基づいて必要な計算を実行し、前
   記保険設計コンサルティング画面の必要な個所に挿入し
   て表示する保険設計コンサルティング画面表示手段と、 を備えたことを特徴とする携帯形保険設計コンサルティ
   ング装置。
4. 【請求項４】 項目入力画面表示手段は、前記画面記憶
   手段から前記項目入力画面を取り出して前記表示手段に
   表示し、前記項目入力画面上の年齢，保険金額選択肢か
   ら年齢および保険金額をペンタッチ操作により選択し、
   また氏名をペン入力操作により記入し、前記項目入力画
   面上の保険設計事項を決定し表示する項目入力画面作成
   表示手段と、前記画面記憶手段から前記特約保険選択画
   面を取り出して前記表示手段に表示し、この特約保険選
   択画面上の特約保険選択肢から特約保険をペンタッチ操
   作により選択し表示する特約保険選択画面作成表示手段
   と、前記画面記憶手段から前記支払方法選択画面を取り
   出して前記表示手段に表示し、この支払方法選択画面上
   の支払方法選択肢から支払方法をペンタッチ操作により
   選択し表示する支払方法選択画面作成表示手段とを有す
   ることを特徴とする請求項１記載の携帯形保険設計コン
   サルティング装置。