JP6885470B2 - ポートフォリオ提示プログラム、ポートフォリオ提示方法およびポートフォリオ提示装置 - Google Patents
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Description
次に、本実施例におけるポートフォリオ提示装置10について、図4を用いて説明する。図4は、実施例1に係るポートフォリオ提示装置の構成の一例を示す機能ブロック図である。ポートフォリオ提示装置10は、金融機関サーバ30からデータを取得し、ユーザ端末20を介してユーザにポートフォリオの提示を行うことができる。
次に、本実施例に係るシステムにおける処理の流れについて説明する。図10は、実施例1に係るシステムにおける処理の一例を示すフローチャートである。まず、ポートフォリオ提示装置10の取得部13aは、回答ユーザの金融サービスの利用状況を取得する(S10)。次に、ポートフォリオ提示装置10は、アンケートの回答を受け付ける(S20)。そして、ポートフォリオ提示装置10は、ポートフォリオを提示する(S30)。さらに、ポートフォリオ提示装置10は、金融商品をユーザ端末20に表示させる(S40)。
以上説明したように、本実施例におけるポートフォリオ提示プログラムは、複数の質問を含むアンケートに対する回答を受け付ける処理をコンピュータに実行させる。ポートフォリオ提示プログラムは、受け付けた回答を解析して、複数の評価軸それぞれにおける回答に対する評価結果を生成する処理をコンピュータに実行させる。ポートフォリオ提示プログラムは、複数の評価軸のうち、一または複数の評価軸の選択を受け付けた場合、評価軸と金融資産のポートフォリオを対応づけて記憶する記憶部を参照して、選択を受け付けた一または複数の評価軸に対応する金融資産のポートフォリオを提示する処理をコンピュータに実行させる。
また、上記の実施例で説明した各種の処理は、予め用意されたプログラムをパーソナルコンピュータやワークステーションなどのコンピュータで実行することによって実現することができる。そこで、以下では、図17を用いて、上記の実施例と同様の機能を有するポートフォリオ提示プログラムを実行するコンピュータの一例について説明する。
11 通信部
12 記憶部
12a アンケート情報
12b ポートフォリオ情報
12c ペルソナ属性情報
12d テンプレート情報
12e 操作情報
13 制御部
13a 取得部
13b 受付部
13c 生成部
13d 提示部
13e 表示制御部
13f 更新部
13g 分析部
20 ユーザ端末
30 金融機関サーバ
31 記憶部
31a 顧客情報
31b 商品情報
40 ネットワーク
Claims (8)
- 複数の質問を含むアンケートに対する回答を受け付け、
受け付けた前記回答を解析して、複数の評価軸それぞれにおける前記回答に対する評価結果を生成し、
前記複数の評価軸のうち、一または複数の評価軸の選択を受け付けた場合、評価軸と金融資産のポートフォリオを対応づけて記憶する記憶部を参照して、前記選択を受け付けた一または複数の評価軸に対応する金融資産のポートフォリオを提示し、
提示された前記ポートフォリオに対応する金融商品が購入可能に表示される表示画面を表示させ、
前記アンケートに対する回答と前記表示画面において各金融商品が購入されたか否かとの関係を分析する、
処理をコンピュータに実行させ、
前記表示させる処理は、さらに、前記分析する処理によって分析された前記関係および前記アンケートに対する回答に基づいて、購入される可能性が高い金融商品ほど上側に表示されるように前記表示画面における前記金融商品の並び順を決定する、
ことを特徴とする、ポートフォリオ提示プログラム。 - 前記受け付ける処理は、金融サービスの利用状況に基づいて決定される質問を含む前記アンケートに対する、前記回答を受け付けることを特徴とする請求項1に記載のポートフォリオ提示プログラム。
- 前記提示する処理は、資産に関する情報を基に、前記回答に対応する資産総額との差が所定の範囲内である資産の保有状況をさらに提示することを特徴とする請求項1に記載のポートフォリオ提示プログラム。
- 前記表示させる処理は、前記評価結果から前記金融商品のそれぞれの重みを導出可能なテンプレートを参照し、前記重みが大きい金融商品ほど上側に表示されるように前記表示画面における前記金融商品の並び順を決定することを特徴とする請求項1に記載のポートフォリオ提示プログラム。
- 前記表示画面において各金融商品が購入された場合、当該購入された商品の前記重みが大きくなるように前記テンプレートを更新する、
処理をコンピュータにさらに実行させることを特徴とする請求項4に記載のポートフォリオ提示プログラム。 - 前記提示する処理は、前記評価結果に関する情報の一部または全部を選択して提示することを特徴とする請求項1に記載のポートフォリオ提示プログラム。
- 複数の質問を含むアンケートに対する回答を受け付け、
受け付けた前記回答を解析して、複数の評価軸それぞれにおける前記回答に対する評価結果を生成し、
前記複数の評価軸のうち、一または複数の評価軸の選択を受け付けた場合、評価軸と金融資産のポートフォリオを対応づけて記憶する記憶部を参照して、前記選択を受け付けた一または複数の評価軸に対応する金融資産のポートフォリオを提示し、
提示された前記ポートフォリオに対応する金融商品が購入可能に表示される表示画面を表示させ、
前記アンケートに対する回答と前記表示画面において各金融商品が購入されたか否かとの関係を分析する、
処理をコンピュータが実行し、
前記表示させる処理は、さらに、前記分析する処理によって分析された前記関係および前記アンケートに対する回答に基づいて、購入される可能性が高い金融商品ほど上側に表示されるように前記表示画面における前記金融商品の並び順を決定する、
ことを特徴とする、ポートフォリオ提示方法。 - 複数の質問を含むアンケートに対する回答を受け付ける受付部と、
受け付けた前記回答を解析して、複数の評価軸それぞれにおける前記回答に対する評価結果を生成する生成部と、
前記複数の評価軸のうち、一または複数の評価軸の選択を受け付けた場合、評価軸と金融資産のポートフォリオを対応づけて記憶する記憶部を参照して、前記選択を受け付けた一または複数の評価軸に対応する金融資産のポートフォリオを提示する提示部と、
提示された前記ポートフォリオに対応する金融商品が購入可能に表示される表示画面を表示させる表示部と、
前記アンケートに対する回答と前記表示画面において各金融商品が購入されたか否かとの関係を分析する分析部と、を有し、
前記表示部は、さらに、前記分析部によって分析された前記関係および前記アンケートに対する回答に基づいて、購入される可能性が高い金融商品ほど上側に表示されるように前記表示画面における前記金融商品の並び順を決定する、
ことを特徴とするポートフォリオ提示装置。
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