JP4567496B2 - 口座振替登録方法及び口座振替登録プログラム - Google Patents
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Description
(a)利用企業においては、各収納企業に対して、引落口座の変更を依頼するための「口座振替依頼書」の作成が必要になるため、事務負担が大きい場合がある。特に、「口座振替依頼書」の項目を埋めるために、各種情報を記入する必要があり、煩雑である。
(b)銀行においては、口座届出印との照合、登録等の一連の事務が発生する。
(c)収納企業においては、口座振替依頼書の要件チェック、変更登録等の一連の事務が発生する。
請求項1又は5に記載の発明によれば、口座振替依頼の口振指定口座識別子が、利用申請データ記憶手段に記録されている場合、この口座振替依頼に対して専用口座識別子を割り当て、利用者システム及び請求者システムに通知する。これにより、支払管理サービスを利用するための口振専用口座の登録を効率的に行なうことができる。
請求項3又は7に記載の発明によれば、利用者システムは、受信した契約識別子に基づいて口座振替内容を把握し、支払いに用いる専用口座識別子を管理することができる。
管理コンピュータ21は、図示しないCPU、RAM及びROM等を有し、後述する処理(割当段階、通知段階、支払管理段階、契約識別子を特定する段階等を含む処理)を行なう。このための口座振替登録プログラムを実行することにより、管理コンピュータ21は、割当手段、通知手段、支払管理手段、契約識別子を特定する手段等として機能する。
支払口座識別子データ領域には、この口振専用口座に関連付けられており、口座振替により料金が引き落とされる引落口座を特定するための口座識別子に関するデータが記録される。すなわち、この口振専用口座に対する口座振替依頼があった場合、この支払口座から引落が行なわれる。
図5に示すように、経費支払管理元帳データ記憶部32には、請求機関に対する支払等に関する経費支払管理元帳データ320が記録される。この経費支払管理元帳データ320は、銀行から口振専用口座識別子の通知があった場合に記録される。この経費支払管理元帳データ320は、口振専用口座識別子毎に、契約識別子、利用部署、費目及び請求機関に関するデータから構成されている。
契約識別子データ領域には、この口振専用口座を利用して行われる口座振替の契約を特定するための契約識別子に関するデータが記録される。
費目データ領域には、この口座振替契約の対象である費目を特定するための識別子に関するデータが記録される。この費目には、例えば、「電気」、「電話」、「ガス」等がある。
まず、支払管理サービスの利用を希望する企業は、図7に示すように、銀行に対して、専用口座利用申請500を提出する。この専用口座利用申請500には、この企業が口座振替の引落口座として利用している口座識別子に関する情報を含む。
以上により、専用口座利用申請データの設定を終了する。
次に、口座振替による引落処理について、図6を用いて説明する。
・ 本実施形態においては、専用口座利用申請データ記憶部22には、支払管理サービスの利用依頼があった専用口座利用申請データ220が記録される。専用口座利用申請データ220は、利用企業が口座振替に利用している口座の口座識別子に関するデータを含んで構成される。そして、専用口座利用申請データ記憶部22に記録されている口座に対して口座振替依頼があった場合(ステップS1−2において「YES」の場合)、管理コンピュータ21は、口振専用口座識別子を採番する(ステップS1−10)。そして、管理コンピュータ21は、この口振専用口座識別子を、口座振替の契約識別子に関連付けて請求機関システム10や利用企業システム30に通知する(ステップS1−12、13)。多くの企業は、工場や事業所毎、そして利用サービス毎に口座振替契約を締結している場合があり、企業によってはこの口座振替契約数は膨大になる。このような状況においても、請求機関システム10からの口座振替依頼の度に口振専用口座の割り当てが行われるので、利用企業は効率的に支払管理サービスの利用登録を行なうことができる。そして、この口振専用口座識別子に関する情報は契約識別子に関連付けて通知されるため、支払管理サービスを利用することにより、利用企業は支払経費の内容を詳細に特定することができる。
○ 上記実施形態では、銀行ホストシステム20の管理コンピュータ21は、請求機関システム10からネットワークを介して口座振替依頼データを受信する(ステップS1−1)。口座振替依頼データを受け取る場合には、ネットワークを介しての伝送のみならず、テープ等による受け渡しであってもよい。
Claims (7)
- 専用口座の利用申請のあった申請対象口座識別子を記録した利用申請データ記憶手段と、専用口座識別子と支払口座識別子とを関連付けて記録した読替データ記憶手段と、請求者システムと利用者システムとに接続可能な管理コンピュータとを備えた口座振替管理システムを用いて口座振替を登録する方法であって、
前記管理コンピュータが、
前記請求者システムから口座振替依頼を受信した場合、この口座振替依頼に含まれる口振指定口座識別子と、前記利用申請データ記憶手段に記録された申請対象口座識別子とを照合し、両者が一致する場合には、この口座振替依頼に対して専用口座識別子を割り当て、前記申請対象口座識別子を支払口座識別子として前記専用口座識別子に関連付けて前記読替データ記憶手段に記録する割当段階と、
この口座振替依頼に関して割り当てた前記専用口座識別子を、前記利用者システム及び前記請求者システムに通知する通知段階と、
その後、口振指定口座識別子として専用口座識別子が指定された口座振替依頼を受信した場合には、前記読替データ記憶手段において前記専用口座識別子に関連付けられて記録された支払口座識別子の口座から振替金額を引き落とし、前記専用口座識別子を付して振替結果データを前記利用者システムに通知する支払管理段階と
を実行することを特徴とする口座振替登録方法。 - 前記通知段階においては、前記請求者システムに対して、前記専用口座識別子を前記口座振替依頼に対する振替結果に含めて前記請求者システムに通知することを特徴とする請求項1に記載の口座振替登録方法。
- 前記管理コンピュータが、前記口座振替依頼の受信時に、この口座振替に関する契約識別子を特定する段階を更に実行し、
前記通知段階においては、前記利用者システムに対して、口座振替依頼に前記契約識別子を含めて通知することを特徴とする請求項1又は2に記載の口座振替登録方法。 - 前記利用者システムは、前記契約識別子により口座振替内容を特定し、この口座振替内容に関連付けて前記専用口座識別子を管理元帳に記録し、口座振替管理システムから受信した振替結果を、前記管理元帳を用いて管理する請求項3に記載の口座振替登録方法。
- 専用口座の利用申請のあった申請対象口座識別子を記録した利用申請データ記憶手段と、専用口座識別子と支払口座識別子とを関連付けて記録した読替データ記憶手段と、請求者システムと利用者システムとに接続可能な管理コンピュータとを備えた口座振替管理システムを用いて口座振替を登録するプログラムであって、
前記管理コンピュータを、
前記請求者システムから口座振替依頼を受信した場合、この口座振替依頼に含まれる口振指定口座識別子と、前記利用申請データ記憶手段に記録された申請対象口座識別子とを照合し、両者が一致する場合には、この口座振替依頼に対して専用口座識別子を割り当て、前記申請対象口座識別子を支払口座識別子として前記専用口座識別子に関連付けて前記読替データ記憶手段に記録する割当手段と、
この口座振替依頼に関して割り当てた前記専用口座識別子を、前記利用者システム及び前記請求者システムに通知する通知手段と、
その後、口振指定口座識別子として専用口座識別子が指定された口座振替依頼を受信した場合には、前記読替データ記憶手段において前記専用口座識別子に関連付けられて記録された支払口座識別子の口座から振替金額を引き落とし、前記専用口座識別子を付して振替結果データを前記利用者システムに通知する支払管理手段
として機能させることを特徴とする口座振替登録プログラム。 - 前記通知手段においては、前記請求者システムに対して、前記専用口座識別子を前記口座振替依頼に対する振替結果に含めて前記請求者システムに通知することを特徴とする請求項5に記載の口座振替登録プログラム。
- 前記管理コンピュータを、前記口座振替依頼の受信時に、この口座振替に関する契約識別子を特定する手段として更に機能させ、
前記通知手段においては、前記利用者システムに対して、口座振替依頼に前記契約識別子を含めて通知することを特徴とする請求項5又は6に記載の口座振替登録プログラム。
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