JP2017162082A - 保険手続支援システム、及び保険手続支援方法 - Google Patents
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Abstract
Description
以下、本発明の実施の形態の1つについて詳細に説明する。なお、以下の実施の形態は、本発明を説明するための例示であり、本発明をその実施の形態のみに限定する趣旨ではない。また、本発明は、その要旨を逸脱しない限り、さまざまな変形が可能である。さらに、当業者であれば、以下に述べる各要素を均等なものに置換した実施の形態を採用することが可能であり、かかる実施の形態も本発明の範囲に含まれる。またさらに、必要に応じて示す上下左右等の位置関係は、特に断らない限り、図示の表示に基づくものとする。さらにまた、図面における各種の寸法比率は、その図示の比率に限定されるものではない。
図1は、本実施形態に係る保険手続支援システム1のシステム構成の一例を示している。保険手続支援システム1は、保険契約の契約者に対して、営業職員が行う保険契約の保全手続き(変更手続きの一例である。)を支援するためのものである。図1に示すように保険手続支援システム1は、インターネット等のネットワークNに接続された管理サーバ100と、端末200A〜200C(以下、端末200A〜200Cをまとめて「端末200」とも呼ぶ。)とを備えている。
図2を参照して、本実施形態に係る管理サーバ100の機能構成について説明する。
管理サーバ100は、例えば、保険契約情報DB131と、ライフイベント情報DB132と、手続パッケージ情報DB133と、申出管理DB134と、表示制御部101と、変更処理部102と、提案部103と、受付部104と、を備えている。
図3は、本実施形態に係る保険契約情報DB131の一例を示す図である。保険契約情報DB131には、保険契約の契約番号に、契約者を識別する契約者IDと、契約項目とが対応付けられて保存されている。契約項目は、例えば契約者の氏名、成約年月日、被保険契約者の氏名、受取人、保障内容、保険料振替口座、家族構成、払込方法、住所、電話番号、取引口座、メールアドレス、保障内容等の保険契約の基礎となる情報をいう。
(B)表示制御部101
表示制御部101は、保全手続きに必要な種々の画面を作成し、端末200に表示させる。例えば、表示制御部101は、ライフイベント又は手続パッケージに関連づけて、保全手続きを行う画面を作成する。
表示制御部101は、後述するライフイベント選択画面(図8)において、ユーザが選択したライフイベントに基づいて、選択されたライフイベントに対応する手続を行うための画面(第1手続画面の一例である。詳細については、図10〜図14を用いて後述する。)を、端末200に表示させる。
表示制御部101は、ユーザから選択された手続パッケージに基づいて、選択された手続パッケージに対応する契約項目に保全手続きを行うための手続パッケージ選択画面を表示する。具体的には、表示制御部101は、ユーザによる手続パッケージの選択を受付けると、手続パッケージ情報DB133を参照し、選択された手続パッケージに対応する契約項目を抽出する。次に、表示制御部101は、ライフイベント選択画面の場合と同様に、抽出した契約項目に対して登録内容の保全手続きを行うための画面(第2手続画面の一例である。)を端末200に表示させる。
変更処理部102は、端末200から、契約項目に対するユーザからの登録内容の変更指示を受け付け、変更処理を行う。変更処理部102は、保険契約情報DB131を参照して、ユーザが保全手続きを行った契約番号に対応するレコードを更新する。
提案部103は、表示制御部101が受け付けたライフイベントの種別と、保険の保障内容とに基づいて、保障内容の見直しプランを提示する。例えば、提案部103は、表示制御部101が、結婚や出産等の今後より充実した保障が必要なライフイベントを受け付けた場合には、学資保険や3大疾病保障等より充実した保障内容をオプションとして提案することができる。また例えば、提案部103は、表示制御部101が離婚や出産等、今後の生活費の負担等が増加するようなライフイベントを受け付けた場合には、保険料の支払いを抑える保障内容を提示することができる。具体的には、提案部103は、保険契約情報DB131を参照して、選択された契約番号に対応する契約において、支払済みの保険料で払い済みにできる保障内容への変更を提示することができる。
受付部104は、申出情報を、端末200から受け付け、申出管理DB134に登録する。営業職員は、例えば電話や電子メール等で契約者から申出を受け付けた場合、端末200を用いて、申出情報を管理サーバ100へと送信する。申出情報は、上述のとおり、申出日と、契約番号と手続名とを含む情報である。管理サーバ100の受付部104は、申出情報を受け付けると、申出管理DB134に受け付けた申出情報を登録する。
図6〜図14を用いて、本実施形態に係る保険手続支援システム1が提供する画面の一例を説明する。図6〜図14に示す画面は、端末200から管理サーバ100にアクセスした際に表示される画面である。営業職員は契約者を訪問し、管理サーバ100にアクセスした端末200を用いて保全手続きを行う。営業職員は端末200で管理サーバ100にアクセスする際に、訪問した契約者の氏名やID等の契約者を識別する情報を入力し、管理サーバ100に送信する。管理サーバ100の表示制御部101は、保険契約情報DB131、及び申出管理DB134を参照して、受信した契約者を識別する情報に基づいて、該当するレコードを抽出する。表示制御部101は、抽出したレコードに基づいて、契約者単位で、図6〜図14に示す画面を作成する。
図6の例では、営業職員が契約者から未だ申出を受け付けていない状態を示しており、ご請求一覧画面には、申出情報が表示されていない。図7の例では、営業職員が契約者から申出を受け付けている状態を示している。図7の例では、申出表示領域A51には、営業職員が受け付けた申出情報が一覧表示されている。
これによって、営業職員は、契約者に所定のライフイベントが発生した場合に、発生したライフイベントに必要な保全手続きを漏れなく案内することができる。
第2の実施形態以降では第1の実施形態と共通の事柄についての記述を省略し、異なる点についてのみ説明する。特に、同様の構成による同様の作用効果については実施形態毎には逐次言及しない。
本実施形態に係る表示制御部101は、ある契約項目(第1契約項目)に対して保全手続きが行われた場合に、関連度に基づいて、他の契約項目(第2契約項目)に対して保全手続きを行うための関連手続画面(第3手続画面の一例である。)を表示させるか否かを決定する。例えば、表示制御部101は、関連度情報DB135を参照して、ある第1契約項目に対する第2契約項目の関連度が閾値より大きい場合に、第2契約項目に対して保全手続きを行うための関連手続画面を表示させることが好ましい。これによって、ユーザが保全手続きを行う際に、保全が必要な契約項目が漏れてしまうことを防ぐことができる。
本実施形態に係る表示制御部101は、図10に示した画面において、ボタンB83によって、「借りる・引き出す」が選択された場合には、契約者が契約中の保険契約と、利率算出部105が算出した、それぞれの保険契約における貸付利率と配当金引出可能額とを対応付けて、端末200に表示させる。これによって表示制御部101は、契約者に対いて、借入か引出かのいずれを選べばよいかを把握させやすくすることができる。
以下、図17を参照しながら、第1の実施形態及び第2の実施形態において上述してきた端末200、及び管理サーバ100をコンピュータ800により実現する場合のハードウェア構成の一例を説明する。なお、それぞれの装置の機能は、複数台の装置に分けて実現することもできる。
100 管理サーバ
101 表示制御部
102 変更処理部
103 提案部
104 受付部
105 利率算出部
106 関連度算出部
131 保険契約情報DB
132 ライフイベント情報DB
133 手続パッケージ情報DB
134 関連度情報DB
200 端末
Claims (7)
- 保険の契約者を識別する情報と、前記契約者が契約した保険の契約番号と、前記保険の契約に関する複数の契約項目と、を対応付けて保存する保険契約情報DBと、
ライフイベントの種別と、前記複数の契約項目のうち前記ライフイベントが発生した場合に変更が必要な契約項目に関する情報とを対応付けて保存するライフイベント情報DBと、
ユーザが選択したライフイベントに基づいて、選択された前記ライフイベントに対応する契約項目に対する変更手続きを行うための第1手続画面を表示させる表示制御部と、
前記第1手続画面に表示された契約項目の登録内容に対する前記ユーザからの変更指示に基づいて、前記保険契約情報DBに保存された前記契約項目の登録内容の変更処理を行う変更処理部と、
を備える保険手続支援システム。 - 前記保険契約情報DBは、
前記契約番号に、前記保険の保障内容をさらに対応付けて保存し、
前記保険手続支援システムは、
前記ユーザが選択した前記ライフイベントの種別、及び前記保険契約情報DBに保存された保障内容に基づいて、当該保障内容の見直しプランを提示する提案部を、
さらに備える請求項1に記載の保険手続支援システム。 - 前記保険手続支援システムは、
関連度の高い複数の契約項目それぞれに対する複数の変更手続きを関連付けた、手続パッケージを保存する手続パッケージ情報DBを、さらに備え、
前記表示制御部は、
前記ユーザが選択した前記手続パッケージに基づいて、選択された前記手続パッケージに関連する複数の変更手続きを行うための第2手続画面を表示可能であり、前記第1手続画面と前記第2手続画面を切り替え可能に表示する、
請求項1又は2に記載の保険手続支援システム。 - 前記保険手続支援システムは、
第1契約項目に対して変更手続きが行われた場合に、当該変更手続きにおいて第2契約項目に対して変更手続きが行われた回数に基づいて、前記第1契約項目及び前記第2契約項目の間における前記関連度を算出する関連度算出部を、
さらに備え、
前記表示制御部は、
前記第1契約項目に対して変更手続きが行われた場合に、前記関連度に基づいて、前記第2契約項目に対して変更手続きを行うための第3手続画面を表示するか否かを決定する、
請求項3に記載の保険手続支援システム。 - 前記保険契約情報DBは、
前記契約番号に、前記契約の成約年月日をさらに対応付けて保存し、
前記保険手続支援システムは、
前記契約の成約年月日に基づいて、前記保険契約情報DBに保存されている保険の契約それぞれに対する貸付利率、又は配当金引出可能額を算出する利率算出部をさらに備え、
前記表示制御部は、
前記契約者に対応する保険の契約それぞれに、前記貸付利率又は前記配当金引出可能額を関連付けて表示させる、
請求項1〜4のいずれか一項に記載の保険手続支援システム。 - 前記表示制御部は、
前記変更処理部が前記登録内容の変更を前記保険契約情報DBに反映させる際に、本人確認を、ID及びパスワードの入力によって行うか、又は紙媒体を用いて行うか、を選択させる画面をさらに表示させる、
請求項1〜5のいずれか一項に記載の保険手続支援システム。 - 保険の契約者を識別する情報と、前記契約者が契約した保険の契約番号と、前記保険の契約に関する複数の契約項目と、を対応付けて保存するステップと、
ライフイベントの種別と、前記複数の契約項目のうち前記ライフイベントが発生した場合に変更が必要な契約項目に関する情報とを対応付けて保存するステップと、
ユーザが選択したライフイベントに基づいて、選択された前記ライフイベントに対応する契約項目に対する変更手続きを行うための第1手続画面を表示させるステップと、
前記第1手続画面に表示された契約項目の登録内容に対する前記ユーザからの変更指示に基づいて、保存された前記契約項目の登録内容の変更処理を行うステップと、
を備える保険手続支援方法。
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