JP2007018355A - 回収代行システム - Google Patents
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Abstract
回収代行を行なう場合に、口座維持コストを増加させることなく、略リアルタイムで資金集中させることが可能な回収代行システムを提供すること。
【解決手段】
本発明にかかる回収代行システム1における仮想口座読替DB251には仮想口座の口座番号と、当該仮想口座の口座名義と、当該仮想口座と関連付けられた特定口座の口座番号が記憶されている。また、預金口座ファイル151には、特定口座の口座番号と、特定口座の口座名義が記憶されている。回収代行システム1は、仮想口座読替DB251において振込データ中の仮想口座の口座番号に関連付けられた仮想口座の口座名義と、振込データ中の受取人名が一致するかどうかを判定する。ここで、仮想口座読替DB251に記憶された仮想口座の口座名義は、預金口座ファイル151に記憶された特定口座の口座名義と異なる名義に設定できる。
【選択図】 図2
Description
また、前記特定口座は、グループ統括会社の口座名義であり、前記仮想口座は、グループ会社の口座名義であり、前記グループ統括会社に対しては、前記回収代行明細情報記憶部に格納された各グループ会社の入出金照会データの照会を可能とし、グループ会社に対しては、前記回収代行明細情報記憶部に格納された各グループ会社の入出金照会データの照会を可能とする手段をさらに備えることが望ましい。これにより、グループ統括会社は、各グループ会社の入出金照会データを照会でき、グループ会社は、自社の入出金照会データを照会できる。
さらに、グループ統括会社とグループ会社の貸借を管理するための貸借金情報を格納する貸借金情報記憶部を備えることによって、グループ統括会社とグループ会社の貸借管理を実行できる。
取得した入出金明細データは、端末のハードディスク等の記憶部に格納される。次に、グループ統括会社の担当者は、CMSシステム30にアクセスし、記憶部に格納された入出金明細照会データをアップロードするための命令を入力する。グループ統括会社の端末は、入出金明細照会データを通信網を介してCMSシステム30に送信する。CMSシステム30は、制御部31によって当該入出金明細照会データを受信し、ハードディスクやメモリ等の記憶手段に格納する。
10 預金システム
11 制御部
20 為替システム
21 制御部
30 CMSシステム
31 制御部
151 預金口座ファイル
152 預金マスタDB
251 仮想口座読替DB
252 為替別読DB
351 回収代行明細DB
352 貸借金DB
353 特定口座マスタDB
354 仮想口座マスタDB
Claims (9)
- 複数の仮想口座のそれぞれに振り込まれた資金を、当該仮想口座と関連付けられた特定口座に対して移動させることによって、回収を実行する回収代行システムであって、
少なくとも仮想口座の口座番号と、当該仮想口座の口座名義と、当該仮想口座と関連付けられた特定口座の口座番号を記憶する仮想口座読替情報記憶部と、
特定口座の口座番号と、特定口座の口座名義を記憶する特定口座情報記憶部と、
前記仮想口座読替情報記憶部において振込データ中の仮想口座の口座番号に関連付けられた仮想口座の口座名義と、振込データ中の受取人名が一致するかどうかを判定する手段とを備え、
前記仮想口座読替情報記憶部に記憶された仮想口座の口座名義は、前記特定口座情報記憶部に記憶された特定口座の口座名義と異なる名義に設定可能とした回収代行システム。 - 前記回収代行システムは、さらに、
口座名義と異なる名義を登録可能な別読名称と、仮想口座番号とを記憶する別読情報記憶部と、
前記仮想口座読替情報記憶部において振込データ中の仮想口座の口座番号に関連付けられた仮想口座の口座名義と、振込データ中の受取人名と比較する手段と、
仮想口座の口座名義と振込データ中の受取人名が一致しない場合に、前記別読情報記憶部において振込データ中の仮想口座番号に関連付けられた別読名称と、振込データ中の受取人名が一致するかどうかを判定する手段とを備えたことを特徴とする請求項1記載の回収代行システム。 - 前記仮想口座読替情報記憶部は、さらに、前記特定口座の名義と前記仮想口座の名義が一致する振込入金専用口座を利用した既存サービスか、前記特定口座の名義と前記仮想口座の名義が異なることを許容する回収代行サービスかを示すサービス区分情報を記憶し、
前記回収代行システムは、さらに、
前記サービス区分情報が回収代行サービスを示す場合に、前記仮想口座読替情報記憶部において振込データ中の口座番号に関連付けられた口座名義と、振込データ中の受取人名が一致するかどうかを判定する手段とを備えたことを特徴とする請求項1記載の回収代行システム。 - 前記回収代行システムは、さらに、
口座名義と異なる名義を登録可能な別読名称と、仮想口座番号とを記憶する別読情報記憶部と、
前記サービス区分情報が回収代行サービスを示す場合に、前記仮想口座読替情報記憶部において振込データ中の口座番号に関連付けられた仮想口座の口座名義と、振込データ中の受取人名と比較する手段と、
仮想口座の口座名義と振込データ中の受取人名が一致しない場合に、前記別読情報記憶部において振込データ中の仮想口座の口座番号に関連付けられた別読名称と振込データ中の受取人名が一致するかどうかを判定する手段とを備えたことを特徴とする請求項3記載の回収代行システム。 - 前記別読情報記憶部には、仮想口座番号として、連続した口座番号を有する複数の仮想口座より構成されたグループのうちの、予め決定された一つの口座番号のみが格納されることを特徴とする請求項2又は4記載の回収代行システム。
- 前記特定口座は、グループ統括会社の口座名義であり、前記仮想口座は、グループ会社の口座名義であることを特徴とする請求項1〜5いずれかに記載の回収代行システム。
- 複数の仮想口座のそれぞれに振り込まれた資金を、当該仮想口座と関連付けられた特定口座に対して移動させることによって回収を実行する回収代行システムとともに用いられ、企業の資金を管理するキャッシュマネージメントシステムであって、
前記回収代行システムにより回収された資金に関する情報を格納する回収代行明細情報記憶部と、
特定口座の情報を記憶する特定口座マスタ情報記憶部と、
仮想口座の情報を記憶する仮想口座マスタ情報記憶部と、
入出金明細照会データを入力する手段と、
入力された入出金明細照会データに基づいて、前記特定口座マスタ情報記憶部及び/又は前記仮想口座マスタ情報記憶部を参照し、当該入出金明細照会データ中に、前記特定口座マスタ情報記憶部又は前記仮想口座マスタ情報記憶部に格納された特定口座又は仮想口座のデータがあるか否かを判定する手段と、
前記入出金明細照会データ中に前記特定口座又は前記仮想口座のデータがある場合には、当該データを前記回収代行明細情報記憶部に格納する手段とを備えたキャッシュマネージメントシステム。 - 前記特定口座は、グループ統括会社の口座名義であり、前記仮想口座は、グループ会社の口座名義であり、
前記グループ統括会社に対しては、前記回収代行明細情報記憶部に格納された各グループ会社の入出金照会データの照会を可能とし、グループ会社に対しては、前記回収代行明細情報記憶部に格納された自社の入出金照会データの照会を可能とする手段をさらに備えたことを特徴とする請求項7記載のキャッシュマネージメントシステム。 - 前記特定口座は、グループ統括会社の口座名義であり、前記仮想口座は、グループ会社の口座名義であり、
グループ統括会社とグループ会社の貸借を管理するための貸借金情報を格納する貸借金情報記憶部をさらに備えたことを特徴とする請求項7記載のキャッシュマネージメントシステム。
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