JP2002032537A - オペレーショナルリスク計測方法 - Google Patents

Abstract

(57)【要約】 【課題】計量化することが難しいオペレーショナルリス
クのリスク量を企業内に蓄積した業務適正検査データ、
勤務状況データ、取得資格／受講研修データ、業務履歴
データといったできるだけ客観的なデータにより計測す
る。 【解決手段】企業などで端末を用いた業務を行った場
合、端末の操作ミスや従業員の不正、事故などで損失を
被るオペレーショナルリスクの計測方法において、企業
内に従業員の業務適正検査データ、勤務状況データ、業
務履歴データ、業務別リスク係数を蓄積および保有し、
業務遂行者によって入力された対象業務や従業員番号に
よって前記企業内に蓄積および保有されたデータを検索
し、リスク量を計測する。また、第三者が対象業務に対
して承認を行うかどうかを確認し、承認を行う場合は、
そのリスク量も計測し、対象業務のリスク量はこれらの
平均値とする。

Description

【発明の詳細な説明】

【０００１】

【発明の属する技術分野】本発明は企業などで端末を用
いた業務を行った場合、端末の操作ミスや従業員の事故
などで損失を被るオペレーショナルリスクに関し、計量
化することが難しいリスク量を企業内に蓄積した業務適
正検査データ、勤務状況データ、業務履歴データ、業務
別リスク係数を用いて、計量化する方法に関するもので
ある。

【０００２】

【従来の技術】オペレーショナルリスクの測定およびモ
ニタリングはまだ初期段階でほとんど行われていない。
モニタリングとして企業内の各部署にインタビューを行
いリスクの要因情報を収集している。

【０００３】

【発明が解決しようとする課題】従来の方法において
は、次のような問題がある。

【０００４】オペレーショナルリスクの測定およびモニ
タリングはまだ初期段階でほとんど行われていない。モ
ニタリングとして企業内の各部署にインタビューを行い
リスクの要因情報を収集しているが、定性情報の収集と
分析に止まり、定量化はされていないので客観性に欠け
る。

【０００５】本発明の目的は、計量化することが難しい
オペレーショナルリスクのリスク量をできるだけ客観的
なデータにより計測することにある。定量化することに
よって、専門的で個人のスキルに頼ることの多い業務に
対する適切な人事評価を行うことができ、配置転換や業
務改善に役立つ指標となる。

【０００６】

【課題を解決するための手段】企業などで端末を用いた
業務を行った場合、端末の操作ミスや従業員の不正、事
故などで損失を被るオペレーショナルリスクの計測方法
において、企業内にあらかじめ実施された適性検査など
の結果である従業員の業務適正検査データ、欠勤／遅刻
日数や健康状態を保有する勤務状況データ、取得資格／
受講研修データと業務ごとにその資格や研修の重み付け
を表わす業務リスク係数や、また、従業員の対象業務へ
の習熟度を図る業務履歴データを蓄積および保有し、業
務遂行者によって入力された対象業務や従業員番号によ
って前記企業内に蓄積および保有されたデータを検索
し、リスク量を算出する。また、第三者が対象業務に対
して承認を行うかどうかを確認し、承認を行う場合は、
業務承認者によって入力された従業員番号によって前記
企業内に蓄積および保有されたデータを検索し、リスク
量を算出し、承認が終了した場合は、対象業務に関わっ
た従業員と承認者のリスク量の平均値を算出する。

【０００７】これにより、企業などで従業員が端末を用
いた業務を行った場合、端末の操作ミスや事故などで被
る損失であるオペレーショナルリスクという計量化する
ことが難しいリスク量の計量を可能にする。

【０００８】

【発明の実施の形態】本発明の実施形態について図面を
参照して説明する。

【０００９】図１は、オペレーショナルリスクを計量す
るための構成図であり、従業員番号などを入力したり業
務を実行するときに利用するディスプレイ１０１とキー
ボード１０２、従業員が実行したオペレーションに対し
て承認を行うかどうかを判断するＣＰＵ１０３、また、
リスク量の計算を行うメモリ１０４は、制御プログラム
１０５、リスク量算出プログラム１０６、ワークエリア
１０７から構成される。さらに記憶装置１０８には、各
従業員ＮＯのパスワードを保有する従業員データ１０
９、あらかじめ実施された適性検査などの結果である従
業員の業務適正検査データ１１０、各従業員の取得資格
や受講研修を保有する取得資格／受講研修データ１１
１、遅刻回数や平均残業時間を保有する勤務状況データ
１１２、また、従業員の対象業務への習熟度を図る業務
履歴データ１１３やこれらのリスク量を測るデータの影
響度示す業務別リスク係数１１４、リスク量算出結果１
１５から構成される。

【００１０】図２は、オペレーショナルリスク量を算出
するときのフローチャートである。図３は、対象業務の
指定エリア３０１、従業員番号の入力エリア３０２、パ
スワードの入力エリア３０３を保有する業務起動画面で
ある。

【００１１】図４は、従業員番号の入力エリア４０１、
パスワードの入力エリア４０２を保有するオペレーショ
ン確認／承認画面である。

【００１２】図５は、従業員番号５０１とパスワード５
０２を保有する従業員データテーブルである。

【００１３】図６は、従業員番号６０１と対象業務６０
２と業務毎に業務の適正をあらわす適正検査結果６０３
を保有する適正検査データテーブルである。

【００１４】図７は、従業員番号７０１と従業員が取得
した資格や受講した研修を記録している取得資格／受講
研修データテーブルである。

【００１５】図８は、従業員番号８０１と直近３ヶ月間
の欠勤日数８０２や直近３ヶ月間の遅刻回数８０３、直
近３ヶ月間の平均残業時間８０４、従業員の健康状態８
０５といった従業員の勤務状況データなどを保有する勤
務状況データテーブルである。

【００１６】図９は、従業員番号９０１と業務を実行し
た日付９０２、対象業務９０３、その業務の実行結果９
０４を保有する業務履歴データテーブルである。

【００１７】図１０は、図９に示した業務履歴データテ
ーブルのデータ更新後のテーブルである。

【００１８】図１１は、業務１１０１毎に従業員が取得
した資格１１０２や受講した研修１１０３に対する重み
付けを表わするリスク量への影響度を示すリスク係数が
予め登録されている業務別リスク係数データテーブルで
ある。

【００１９】図１２は、業務完了日時１２０１、対象業
務１２０２、従業員番号１２０３、これらに対応するリ
スク量１２０４保有するリスク量算出結果データテーブ
ルである。

【００２０】次にオペレーショナルリスクのリスク量算
出方法について、おもに図２のフローチャートを用いて
説明する。

【００２１】まず業務遂行者は、図３に示す業務起動画
面を利用して対象業務３０１や従業員番号３０２、パス
ワード３０３を入力する（ステップ２０２）。業務遂行
者が、業務を実行する権利を持っている人かどうかを確
認するため、入力された従業員番号を用いて、従業員番
号とパスワードの正しい組み合わせを保有する従業員デ
ータ２０４によってパスワードを確認する（ステップ２
０６）。

【００２２】パスワードが従業員データに登録されてい
るものと異なる場合は業務が実行できないが、一致した
場合は入力された従業員番号を用いて適正検査データ２
１４、取得資格データ２１６、勤務状況データ２１６、
業務履歴データ２１８といった業務遂行者の個人情報を
検索する（ステップ２０８）。ステップ２０８で検索し
た個人情報と業務別リスク係数２１２を用いて、オペレ
ーションによるリスク量を算出する（ステップ２１
０）。

【００２３】オペレーショナルリスクのリスク量は、図
６に示す適性検査データや図７の取得資格／受講研修デ
ータ、図８の勤務状況データ、図９の業務履歴データ、
図１１の業務別リスク係数を用いて算出する。リスク量
の算出式は、次のようになる。

【００２４】リスク量＝(A)適性検査結果によるもの＋
(B)取得資格／受講研修によるもの＋(C)勤務状況による
もの＋(D)業務履歴によるもの 例えば、従業員２が業務２を実行した場合、(A)適性検
査結果によるものは、従業員２の従業員番号をキーに図
６にある適性検査データが保有する従業員２の業務２に
対する適性検査結果６０３を検索する。

【００２５】(A)適性検査結果によるもの＝あまりない
(70) また、(B)取得資格／受講研修によるものは、図７の取
得資格／受講研修データが保有する従業員２が取得およ
び受講した資格／研修の情報７０２と、図１１の業務別
リスク係数を用いて次のように計算する。

【００２６】(B)取得資格／受講研修によるもの＝資格A
(100)×0.7＋研修b(100)×0.1＋研修d(100)×0.0 さらに(C)勤務状況によるものは、図８にある直近3ヶ月
間の欠勤日数８０２と直近3ヶ月間の遅刻日数８０３か
ら確率を計算し、その確率に直近3ヶ月間の平均残業時
間８０４で４０時間を超えた時間と、あらかじめ登録さ
れている健康状態８０５を加算する。

【００２７】(C)勤務状況によるもの＝｛欠勤日数(5)＋
遅刻日数(1)｝÷出社対象日数(60)＋0(残業時間が15で4
0を超えていないため)＋やや良好(20) (D)業務履歴によるものは、図９に示す業務履歴データ
にある蓄積されたある一定期間（ここでは直近3ヶ月
間）の実行結果９０４から次の式により再実行の確率を
算出し業務履歴によるリスク量とする。

【００２８】(D)業務履歴によるもの＝再度実行の確率
＝再度実行回数÷(正常終了回数＋再度実行回数) そして入力した対象業務のオペレーションを行い（ステ
ップ２２２）、本業務に対する業務履歴情報を業務履歴
データ２２０に追加する（ステップ２２４）。さらにス
テップ２２６においてオペレーションの確認および承認
を行う場合は、業務実行時と同様に図４に示すオペレー
ションの確認／承認画面を利用して従業員番号やパスワ
ードを入力する（ステップ２２８）。業務承認者が、承
認する権利を持っている人かどうかを確認するため、入
力された従業員番号を用いて、従業員番号とパスワード
の正しい組み合わせを保有する従業員データ２０４によ
りパスワードを確認する（ステップ２３０）。パスワー
ドが従業員データに登録されているものと異なる場合
は、オペレーションの確認および承認ができないが、一
致した場合は入力された従業員番号を用いて適正検査デ
ータ２１４、取得資格／受講研修データ２１６、勤務状
況データ２１８、業務履歴データ２２０といった業務承
認者の個人情報を検索する（ステップ２３２）。

【００２９】ステップ２３２で検索した個人情報と業務
別リスク係数２１２を用いて、業務承認者のオペレーシ
ョンのリスク量を算出する（ステップ２３４）。リスク
量の算出方法は、前記、業務遂行時の算出方法と同じ。

【００３０】またステップ２２６においてオペレーショ
ンの確認および承認を行わない場合には、ワークエリア
上に退避してある対象業務のリスク量の平均値を算出し
(ステップ２３６)、その値を本業務のオペレーションに
おけるリスク量とする。

【００３１】リスク量の平均値の算出は次のようにな
る。

【００３２】リスク量＝（業務遂行者のリスク量＋業務
承認者のリスク量＋・・・）÷業務の遂行および承認に関
わった人の人数

【００３３】

【発明の効果】以上述べたように、本発明によれば、企
業などで端末を用いた業務を行った場合、端末の操作ミ
スや従業員の事故などで損失を被るオペレーショナルリ
スクという計量化することが難しいリスク量の計測を可
能にする。

【図面の簡単な説明】

【図１】オペレーショナルリスクを計量するための構成
図である。

【図２】オペレーショナルリスク量を算出するときのフ
ローチャートである。

【図３】業務起動画面の表示例を示す図である。

【図４】オペレーション確認／承認画面の表示例を示す
図である。

【図５】従業員データテーブルを示す図である。

【図６】適正検査データテーブルを示す図である。

【図７】勤務状況データテーブルを示す図である。

【図８】業務履歴データテーブルを示す図である。

【図９】図８に示すデータ追加後の業務履歴データテー
ブルを示す図である。

【図１０】業務別リスク係数データテーブルを示す図で
ある。

【図１１】リスク量算出結果データテーブルを示す図で
ある。

【符号の説明】

１０１…ディスプレイ、１０２…キーボード、１０３…
ＣＰＵ、１０６…リスク量算出プログラム、１１０…適
正検査データ、１１１…取得資格／受講研修データ、１
１２…勤務状況データ、１１３…業務履歴データ、１１
４…業務別リスク係数、１１５…リスク算出結果。

Claims (2)

【特許請求の範囲】
1. 【請求項１】 企業などで端末を用いた業務を行った場
   合、端末の操作ミスや従業員の不正、事故などで損失を
   被るオペレーショナルリスクの計測方法において、 企業内に従業員の業務の適正検査データ、取得資格／受
   講研修データ、勤務状況データ、業務履歴データ、業務
   別リスク係数を蓄積および保有し、業務遂行者によって
   入力された対象業務や従業員番号によって前記企業内に
   蓄積および保有されたデータを検索し、リスク量を算出
   することを特徴とするオペレーショナルリスク計測方
   法。
2. 【請求項２】 請求項１において、第三者が対象業務に
   対して承認を行うかどうかを確認し、承認を行う場合
   は、業務承認者によって入力された従業員番号によって
   前記企業内に蓄積および保有されたデータを検索し、リ
   スク量を算出し、承認が終了した場合は、対象業務に関
   わった従業員と承認者のリスク量の平均値を算出するこ
   とを特徴とするオペレーショナルリスク計測方法。