CN113240476A - 一种产品估值数据的获取方法和装置 - Google Patents

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CN113240476A CN202110662792.9A CN202110662792A CN113240476A CN 113240476 A CN113240476 A CN 113240476A CN 202110662792 A CN202110662792 A CN 202110662792A CN 113240476 A CN113240476 A CN 113240476A
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Abstract

本发明提供一种产品估值数据的获取方法和装置，其中，所述方法包括：根据输入的产品交易参数，确定产品信息；确定产品估值类型，根据所述产品估值类型和所述产品信息在预设的每日估值数据表中查询第一产品估值数据；在查询到第一产品估值数据的情况下，返回所述第一产品估值数据进行显示；在未查询到第一产品估值数据的情况下，根据所述产品估值类型和产品信息在预设的产品估值取值规则表中查询对应的第二产品估值数据，返回所述第二产品估值数据进行显示，从而可以根据不同的产品估值类型和产品信息，生成对应的第一产品估值数据或第二产品估值数据进行显示，实现多种产品估值数据的自动及时获取。

Description

一种产品估值数据的获取方法和装置
技术领域
本发明涉及数据处理技术领域，尤其涉及一种产品估值数据的获取方法和装置、电子设备及存储介质。
背景技术
产品估值是证券投资基金、集合理财产品、集合信托产品、专户理财产品、企业年金产品、社保基金产品等业务中不可或缺的环节，估值系统也是基金公司、证券公司、信托公司等上述业务的经营主体的重要系统。
现有技术中，在对金融产品进行资产估值时，一般是对存续的全量金融产品批量地进行资产估值。每个工作日都会对金融产品进行当天的资产估值，在节假日后的第一个工作日会对金融产品进行节假日期间的资产估值。然而由于金融产品的实际的估值数据可能不断变化，现有技术中对于产品估值具有一定的滞后性。
现有技术中，一般是对存续的全量金融产品批量地进行单种估值类型的资产估值，无法对产品的多种估值类型进行动态配置切换计算估值，造成产品的多种估值类型的估值数据不能及时获取。
发明内容
本发明提供一种产品估值数据的获取方法和装置、电子设备及存储介质，用以解决现有技术中产品的多种估值类型的估值数据不能及时获取的缺陷，实现多种产品估值数据的自动及时获取。
本发明提供一种产品估值数据的获取方法，其特征在于，包括：
根据输入的产品交易参数，确定产品信息；
确定产品估值类型，根据所述产品估值类型和所述产品信息在预设的每日估值数据表中查询第一产品估值数据；
在查询到第一产品估值数据的情况下，返回所述第一产品估值数据进行显示；
在未查询到第一产品估值数据的情况下，根据所述产品估值类型和产品信息在预设的产品估值取值规则表中查询对应的第二产品估值数据，返回所述第二产品估值数据进行显示。
根据本发明提供的一种产品估值数据的获取方法，根据输入的产品交易参数，确定产品信息，包括：
根据输入的交易市场、债券二级类型、发行方式、行权债以及是否上市信息，确定至少一个产品的产品信息；
其中，所述产品包括债券、基金以及基金组合中的至少一种。
根据本发明提供的一种产品估值数据的获取方法，确定所述产品估值类型，包括：
确定所述产品估值类型为成本价类型、中债推荐类型、中债到期类型、中债行权类型、中证估值类型或收盘价类型。
根据本发明提供的一种产品估值数据的获取方法，根据所述产品估值类型和所述产品信息在预设的每日估值数据表中查询第一产品估值数据，包括：
确定所述产品估值类型对应的第一产品估值参数，其中，所述第一产品估值参数包括净价、全价、成本收益率、估值收益率、估值久期、估值凸性、估值基点价值中的至少一种；
根据所述产品信息和第一产品估值参数，在预设的每日估值数据表中查询第一产品估值数据。
根据本发明提供的一种产品估值数据的获取方法，所述产品估值取值规则表通过以下方法生成：
接收输入的设定时间段的初始产品估值数据；
调用任务逻辑对所述初始产品估值数据进行处理，生成产品估值数据，并将所述产品估值数据生成对应的产品估值取值规则表。
根据本发明提供的一种产品估值数据的获取方法，所述方法还包括：
在所述产品估值类型为自定义类型的情况下，直接执行根据所述产品估值类型和产品信息在预设的产品估值取值规则表中查询对应的第二产品估值数据的步骤。
根据本发明提供的一种产品估值数据的获取方法，根据所述产品估值类型和产品信息在预设的产品估值取值规则表中查询对应的第二产品估值数据，包括：
确定所述产品估值类型对应的第二产品估值参数，其中，所述第二产品估值参数包括净价、全价、成本收益率、估值收益率、估值久期、估值凸性、估值基点价值中的至少一种；
根据所述产品信息和第二产品估值参数，在预设的产品估值取值规则表中查询第二产品估值数据。
本发明还提供一种产品估值数据的获取装置，包括：
产品信息确定模块，用于根据输入的产品交易参数，确定产品信息；
第一估值模块，用于确定产品估值类型，根据所述产品估值类型和所述产品信息在预设的每日估值数据表中查询第一产品估值数据；
显示模块，用于在查询到第一产品估值数据的情况下，返回所述第一产品估值数据进行显示；
第二估值模块，用于在未查询到第一产品估值数据的情况下，根据所述产品估值类型和产品信息在预设的产品估值取值规则表中查询对应的第二产品估值数据，返回所述第二产品估值数据进行显示。
根据本发明提供的一种产品估值数据的获取装置，所述产品信息确定模块，具体用于：
根据输入的交易市场、债券二级类型、发行方式、行权债以及是否上市信息，确定至少一个产品的产品信息；
其中，所述产品包括债券、基金以及基金组合中的至少一种。
根据本发明提供的一种产品估值数据的获取装置，所述第一估值模块，具体用于：确定所述产品估值类型为成本价类型、中债推荐类型、中债到期类型、中债行权类型、中证估值类型或收盘价类型。
根据本发明提供的一种产品估值数据的获取装置，第一所述第一估值模块，具体用于：
确定所述产品估值类型对应的第一产品估值参数，其中，所述第一产品估值参数包括净价、全价、成本收益率、估值收益率、估值久期、估值凸性、估值基点价值中的至少一种；
根据所述产品信息和第一产品估值参数，在预设的每日估值数据表中查询第一产品估值数据。
根据本发明提供的一种产品估值数据的获取装置，所述装置还包括：规则表生成模块，用于接收输入的设定时间段的初始产品估值数据；
调用任务逻辑对所述初始产品估值数据进行处理，生成产品估值数据，并将所述产品估值数据生成对应的产品估值取值规则表。
根据本发明提供的一种产品估值数据的获取装置，所述第二估值模块，还用于：在所述产品估值类型为自定义类型的情况下，直接执行根据所述产品估值类型和产品信息在预设的产品估值取值规则表中查询对应的第二产品估值数据的步骤。
根据本发明提供的一种产品估值数据的获取装置，所述第二估值模块，具体用于：确定所述产品估值类型对应的第二产品估值参数，其中，所述第二产品估值参数包括净价、全价、成本收益率、估值收益率、估值久期、估值凸性、估值基点价值中的至少一种；
根据所述产品信息和第二产品估值参数，在预设的产品估值取值规则表中查询第二产品估值数据。
本发明还提供一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述程序时实现如上述任一种所述产品估值数据的获取方法的步骤。
本发明还提供一种非暂态计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现如上述任一种所述产品估值数据的获取方法的步骤。
本发明提供的产品估值数据的获取方法和装置，根据产品估值类型和产品信息在预设的每日估值数据表中查询第一产品估值数据进行显示；在未查询到第一产品估值数据的情况下，根据产品估值类型和产品信息在预设的产品估值取值规则表中查询对应的第二产品估值数据进行显示，从而可以根据不同的产品估值类型和产品信息，生成对应的第一产品估值数据或第二产品估值数据进行显示，实现多种产品估值数据的自动及时获取。
附图说明
为了更清楚地说明本发明或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作一简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
图1是本发明提供的产品估值数据的获取方法的流程示意图之一；
图2是本发明提供的一种面向用户的系统输入界面示意图；
图3是本发明提供的一种产品估值数据的显示界面图；
图4是本发明提供的产品估值取值规则表的生成方法的流程示意图；
图5是本发明提供的产品估值数据的获取方法的流程示意图之二；
图6是本发明提供的产品估值数据的获取装置的结构示意图；
图7是本发明提供的电子设备的结构示意图。
具体实施方式
为使本发明的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合本发明中的附图，对本发明中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。
首先，对本发明实施例涉及的名词术语进行解释。
净价：是指扣除按债券票面利率计算的应计利息后的债券价格。
全价：是指目前的银行间债券市场和交易所债券市场在结算时采用的价格，等于净价加上应计利息。
以7月17日为例，债券起息日为6月6日，持有天数为1个月零11天，即41天，100元面值的债券内含利息为100*2％/365*41＝0.22元。若卖出，卖出净价为100元，卖出全价为100.22元。
成本收益率：为单位成本获得的利润，反映成本与利润的关系。
估值收益率：根据估值净价和结算金额得到的估值收益。
估值久期：衡量债券基金估值价格波动和风险的重要因素。通俗来说，市面上存在不同利率、不同期限、不同面值的债券基金，估值久期的存在可以将不同特性的债券粗略换算成同一数字单位进行直观比较
估值凸性：对估值价格-收益率曲线的二阶求导，反映了估值价格变化的增长/降低速度。
估值基点价值：指当收益率变动1个基点(0.01％)时估值价格的变化量。
下面结合图1-图X对本发明实施例的产品估值数据的获取方法和装置、电子设备及存储介质进行示意性的说明。
本发明实施例公开了一种产品估值数据的获取方法，参见图1，包括：
步骤101、根据输入的产品交易参数，确定产品信息。
本实施例中，可以提供面向用户的输入界面，以获取输入的产品交易参数。
具体地，产品交易参数可以包括多种，例如可以包括交易市场、债券二级类型、发行方式、行权债以及是否上市信息。
其中，交易市场可以包括：银行间、基金公司间、证券公司间、信托公司间。
债券二级类型可以包括：国债、政策性银行债、商业银行次级债、资产支持证券、短期融资券、公司债、企业债、中期票据等。
发行方式可以包括多种方式，例如按照债券的实际发行价格和票面价格的异同，债券的发行可分平价发行、溢价发行和折价发行。
其中，平价发行，指债券的发行价格和票面额相等，因而发行收入的数额和将来还本数额也相等。
溢价发行，指债券的发行价格高于票面额，以后偿还本金时仍按票面额偿还。
折价发行，指债券发行价格低于债券票面额，而偿还时却要按票面额偿还本金。
另外，还可以按照债券的发行对象，可分为私募发行和公募发行两种方式。
行权债：债券持有人在权证预先约定的有效期内,向债券发行人要求兑现其承诺的债券，通俗来说，行权指的是用户购买债券。
是否上市信息：包括已上市和未上市。
参见图2，图2示出了一种面向用户的系统输入界面示意图。
根据图2所示的界面，每一个复选框对应一个产品交易参数。用户可以通过在每一的复选框的下拉菜单中进行选择，以确定每个产品交易参数对应的值，然后确定至少一个产品的产品信息。
其中，产品包括：债券、基金以及基金组合中的至少一种。
例如，根据图2中的“银行间”、“国债”、“平价发行”、“行权债”以及“已上市”，确定目标产品包括债券A、债券B、基金C以及基金组合D，以及上述产品对应的产品信息。
其中产品信息可以为对应产品的描述信息，例如发行方、发行日期等等。
步骤102、确定产品估值类型，根据所述产品估值类型和所述产品信息在预设的每日估值数据表中查询第一产品估值数据。
其中，产品估值类型包括多种，例如包括成本价类型、中债推荐类型、中债到期类型、中债行权类型、中证估值类型或收盘价类型。
具体使用时，可以通过图2所示的用户界面进行产品估值类型的选择。
另外，每日估值数据表由后台人员进行维护，包括了当日的各个产品的估值数据。
通过产品估值类型和产品信息，可以确定目标产品的第一产品估值数据。其中第一产品估值数据可以包括：净价、全价、成本收益率、估值收益率、估值久期、估值凸性、估值基点价值中的至少一个。
对于不同的产品估值类型，其关注的第一产品估值数据有所不同。例如对于产品估值类型A，第一产品估值数据包括：净价、全价、成本收益率、估值收益率、估值久期；对于产品估值类型B，第一产品估值数据包括：净价、全价、估值收益率、估值凸性、估值基点价值。
步骤103、在查询到第一产品估值数据的情况下，返回所述第一产品估值数据进行显示。
参见图3，图3示出了一种产品估值数据的显示界面图。通过显示界面中显示的产品估值数据，用户可以对每个产品进行浏览，并选择想关注的目标产品。
步骤104、在未查询到第一产品估值数据的情况下，根据所述产品估值类型和产品信息在预设的产品估值取值规则表中查询对应的第二产品估值数据，返回所述第二产品估值数据进行显示。
需要注意的是，产品估值取值规则表与前述的每日估值数据表有所不同。每日估值数据表主要用于存储产品的每日估值，需要每日更新；而产品估值取值规则表主要用于存储产品的历史估值，例如产品在当前日之前且今年内的产品平均估值。
其中，产品估值取值规则表应当存储全部的产品估值数据，以保证在每日估值数据表中查询不到对应的产品估值数据的情况下，可以通过查询产品估值取值规则表返回产品估值数据。
通过产品估值类型和产品信息，可以在预设的产品估值取值规则表中确定目标产品的第二产品估值数据。其中第二产品估值数据可以包括：净价、全价、成本收益率、估值收益率、估值久期、估值凸性、估值基点价值中的至少一个。
本发明实施例提供的产品估值数据的获取方法，根据产品估值类型和产品信息在预设的每日估值数据表中查询第一产品估值数据进行显示；在未查询到第一产品估值数据的情况下，根据产品估值类型和产品信息在预设的产品估值取值规则表中查询对应的第二产品估值数据进行显示，从而可以根据不同的产品估值类型和产品信息，生成对应的第一产品估值数据或第二产品估值数据进行显示，实现多种产品估值数据的自动及时获取。
本发明实施例中，参见图4，产品估值取值规则表通过下述步骤401～402生成：
步骤401、接收输入的设定时间段的初始产品估值数据。
其中，设定时间段可以为当前日期对应的年份。例如当前日期为2021年3月5日，则设定时间段可以为2021年1月1日～2021年3月4日。
在接收到初始产品估值数据后，可以将初始产品估值数据存储至目标缓存，以备调用。
步骤402、调用任务逻辑对所述初始产品估值数据进行处理，生成产品估值数据。
步骤403、将产品估值数据生成对应的产品估值取值规则表。
在生成产品估值取值规则表后，可以将缓存中的初始产品估值数据删除，以节省缓存空间。
本发明实施例还公开了一种产品估值数据的获取方法，参见图5，包括下述步骤501～507：
步骤501、根据输入的交易市场、债券二级类型、发行方式、行权债以及是否上市信息，确定至少一个产品的产品信息。
其中，所述产品包括债券、基金以及基金组合中的至少一种。
本实施例中，根据输入的上述产品交易参数，确定产品A、B、C的产品信息。
步骤502、确定所述产品估值类型为成本价类型、中债推荐类型、中债到期类型、中债行权类型、中证估值类型或收盘价类型的情况下，执行步骤503；确定产品估值类型为自定义类型的情况下，执行步骤506。
需要说明的是，产品估值类型可以包括自定义类型。在为自定义类型的情况下，需要预先定义该自定义类型对应的产品估值参数，然后直接访问产品估值取值规则表查询第二产品估值数据。
步骤503、确定所述产品估值类型对应的第一产品估值参数。
其中，所述第一产品估值参数包括净价、全价、成本收益率、估值收益率、估值久期、估值凸性、估值基点价值中的至少一种。
例如对于产品估值类型为成本价类型，分别确定产品A、B和C的净价、全价、成本收益率和估值收益率。
步骤504、根据所述产品信息和第一产品估值参数，在预设的每日估值数据表中是否查询到第一产品估值数据，在查询到第一产品估值数据的情况下，执行步骤505，在未查询到第一产品估值数据的情况下，执行步骤506。
例如对于产品估值类型为成本价类型，通过预设的每日估值数据表中分别查询产品A、B和C的净价、全价、成本收益率、估值收益率对应的估值数据。
例如对于产品A，净价为99.785，全价为101.234，成本收益率为87.3％，估值收益率为90.6％。
例如对于产品B，净价为98.423，全价为100.265，成本收益率为88.6％，估值收益率为91.7％。
例如对于产品C，净价为96.181，全价为97.994，成本收益率为86.3％，估值收益率为87.6％。
步骤505、返回所述第一产品估值数据进行显示。
步骤506、确定所述产品估值类型对应的第二产品估值参数。
其中，所述第二产品估值参数包括净价、全价、成本收益率、估值收益率、估值久期、估值凸性、估值基点价值中的至少一种。
步骤507、根据所述产品信息和第二产品估值参数，在预设的产品估值取值规则表中查询第二产品估值数据。
例如对于产品A，净价为98.790，全价为96.114，成本收益率为84.3％，估值收益率为91.1％。
例如对于产品B，净价为93.423，全价为96.265，成本收益率为83.1％，估值收益率为88.7％。
例如对于产品C，净价为97.181，全价为98.901，成本收益率为82.3％，估值收益率为88.1％。
本发明提供的产品估值数据的获取方法，根据产品估值类型和产品信息在预设的每日估值数据表中查询第一产品估值数据进行显示；在未查询到第一产品估值数据的情况下，根据产品估值类型和产品信息在预设的产品估值取值规则表中查询对应的第二产品估值数据进行显示，可以根据不同的产品估值类型和产品信息，生成对应的第一产品估值数据或第二产品估值数据进行显示，实现多种产品估值数据的自动及时获取。
下面对本发明提供的产品估值数据的获取装置进行描述，下文描述的产品估值数据的获取装置与上文描述的产品估值数据的获取方法可相互对应参照。
本发明实施例公开了一种产品估值数据的获取装置，参见图6，包括：
产品信息确定模块601，用于根据输入的产品交易参数，确定产品信息；
第一估值模块602，用于确定产品估值类型，根据所述产品估值类型和所述产品信息在预设的每日估值数据表中查询第一产品估值数据；
显示模块603，用于在查询到第一产品估值数据的情况下，返回所述第一产品估值数据进行显示；
第二估值模块604，用于在未查询到第一产品估值数据的情况下，根据所述产品估值类型和产品信息在预设的产品估值取值规则表中查询对应的第二产品估值数据，返回所述第二产品估值数据进行显示。
可选地，所述产品信息确定模块601，具体用于：
根据输入的交易市场、债券二级类型、发行方式、行权债以及是否上市信息，确定至少一个产品的产品信息；
其中，所述产品包括债券、基金以及基金组合中的至少一种。
可选地，所述第一估值模块602，具体用于：确定所述产品估值类型为成本价类型、中债推荐类型、中债到期类型、中债行权类型、中证估值类型或收盘价类型。
可选地，所述第一估值模块602，具体用于：
确定所述产品估值类型对应的第一产品估值参数，其中，所述第一产品估值参数包括净价、全价、成本收益率、估值收益率、估值久期、估值凸性、估值基点价值中的至少一种；
根据所述产品信息和第一产品估值参数，在预设的每日估值数据表中查询第一产品估值数据。
可选地，所述装置还包括：规则表生成模块，用于接收输入的设定时间段的初始产品估值数据；
调用任务逻辑对所述初始产品估值数据进行处理，生成产品估值数据，并将所述产品估值数据生成对应的产品估值取值规则表。
可选地，所述第二估值模块604，还用于：在所述产品估值类型为自定义类型的情况下，直接执行根据产品估值类型和产品信息在预设的产品估值取值规则表中查询对应的第二产品估值数据的步骤。
可选地，所述第二估值模块604，具体用于：
确定所述产品估值类型对应的第二产品估值参数，其中，所述第二产品估值参数包括净价、全价、成本收益率、估值收益率、估值久期、估值凸性、估值基点价值中的至少一种；
根据所述产品信息和第二产品估值参数，在预设的产品估值取值规则表中查询第二产品估值数据。
本发明实施例提供的产品估值数据的获取装置，根据产品估值类型和产品信息在预设的每日估值数据表中查询第一产品估值数据进行显示；在未查询到第一产品估值数据的情况下，根据产品估值类型和产品信息在预设的产品估值取值规则表中查询对应的第二产品估值数据进行显示，从而可以根据不同的产品估值类型和产品信息，生成对应的第一产品估值数据或第二产品估值数据进行显示，实现多种产品估值数据的自动及时获取。
能够理解，上述产品估值数据的获取装置，能够实现前述实施例中提供的产品估值数据的获取方法的各个步骤，关于产品估值数据的获取方法的相关阐释均适用于产品估值数据的获取装置，此处不再赘述。
图7示例了一种电子设备的实体结构示意图，如图7所示，该电子设备可以包括：处理器(processor)710、通信接口(Communications Interface)720、存储器(memory)730和通信总线740，其中，处理器710，通信接口720，存储器730通过通信总线740完成相互间的通信。处理器710可以调用存储器730中的逻辑指令，以执行产品估值数据的获取方法，包括：
根据输入的产品交易参数，确定产品信息；
确定产品估值类型，根据所述产品估值类型和所述产品信息在预设的每日估值数据表中查询第一产品估值数据；
在查询到第一产品估值数据的情况下，返回所述第一产品估值数据进行显示；
在未查询到第一产品估值数据的情况下，根据所述产品估值类型和产品信息在预设的产品估值取值规则表中查询对应的第二产品估值数据，返回所述第二产品估值数据进行显示。
此外，上述的存储器730中的逻辑指令可以通过软件功能单元的形式实现并作为独立的产品销售或使用时，可以存储在一个计算机可读取存储介质中。基于这样的理解，本发明的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分或者该技术方案的部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品存储在一个存储介质中，包括若干指令用以使得一台计算机设备(可以是个人计算机，服务器，或者网络设备等)执行本发明各个实施例所述方法的全部或部分步骤。而前述的存储介质包括：U盘、移动硬盘、只读存储器(ROM，Read-Only Memory)、随机存取存储器(RAM，Random Access Memory)、磁碟或者光盘等各种可以存储程序代码的介质。
另一方面，本发明还提供一种计算机程序产品，所述计算机程序产品包括存储在非暂态计算机可读存储介质上的计算机程序，所述计算机程序包括程序指令，当所述程序指令被计算机执行时，计算机能够执行上述各方法所提供的产品估值数据的获取方法，包括：
根据输入的产品交易参数，确定产品信息；
确定产品估值类型，根据所述产品估值类型和所述产品信息在预设的每日估值数据表中查询第一产品估值数据；
在查询到第一产品估值数据的情况下，返回所述第一产品估值数据进行显示；
在未查询到第一产品估值数据的情况下，根据所述产品估值类型和产品信息在预设的产品估值取值规则表中查询对应的第二产品估值数据，返回所述第二产品估值数据进行显示。
又一方面，本发明还提供一种非暂态计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现以执行上述各提供的产品估值数据的获取方法，包括：
根据输入的产品交易参数，确定产品信息；
确定产品估值类型，根据所述产品估值类型和所述产品信息在预设的每日估值数据表中查询第一产品估值数据；
在查询到第一产品估值数据的情况下，返回所述第一产品估值数据进行显示；
在未查询到第一产品估值数据的情况下，根据所述产品估值类型和产品信息在预设的产品估值取值规则表中查询对应的第二产品估值数据，返回所述第二产品估值数据进行显示。
以上所描述的装置实施例仅仅是示意性的，其中所述作为分离部件说明的单元可以是或者也可以不是物理上分开的，作为单元显示的部件可以是或者也可以不是物理单元，即可以位于一个地方，或者也可以分布到多个网络单元上。可以根据实际的需要选择其中的部分或者全部模块来实现本实施例方案的目的。本领域普通技术人员在不付出创造性的劳动的情况下，即可以理解并实施。
通过以上的实施方式的描述，本领域的技术人员可以清楚地了解到各实施方式可借助软件加必需的通用硬件平台的方式来实现，当然也可以通过硬件。基于这样的理解，上述技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品可以存储在计算机可读存储介质中，如ROM/RAM、磁碟、光盘等，包括若干指令用以使得一台计算机设备(可以是个人计算机，服务器，或者网络设备等)执行各个实施例或者实施例的某些部分所述的方法。
最后应说明的是：以上实施例仅用以说明本发明的技术方案，而非对其限制；尽管参照前述实施例对本发明进行了详细的说明，本领域的普通技术人员应当理解：其依然可以对前述各实施例所记载的技术方案进行修改，或者对其中部分技术特征进行等同替换；而这些修改或者替换，并不使相应技术方案的本质脱离本发明各实施例技术方案的精神和范围。

Claims (16)

1.一种产品估值数据的获取方法，其特征在于，包括：
根据输入的产品交易参数，确定产品信息；
确定产品估值类型，根据所述产品估值类型和所述产品信息在预设的每日估值数据表中查询第一产品估值数据；
在查询到第一产品估值数据的情况下，返回所述第一产品估值数据进行显示；
在未查询到第一产品估值数据的情况下，根据所述产品估值类型和产品信息在预设的产品估值取值规则表中查询对应的第二产品估值数据，返回所述第二产品估值数据进行显示。
2.根据权利要求1所述的产品估值数据的获取方法，其特征在于，根据输入的产品交易参数，确定产品信息，包括：
根据输入的交易市场、债券二级类型、发行方式、行权债以及是否上市信息，确定至少一个产品的产品信息；
其中，所述产品包括债券、基金以及基金组合中的至少一种。
3.根据权利要求1所述的产品估值数据的获取方法，其特征在于，确定所述产品估值类型，包括：
确定所述产品估值类型为成本价类型、中债推荐类型、中债到期类型、中债行权类型、中证估值类型或收盘价类型。
4.根据权利要求1所述的产品估值数据的获取方法，其特征在于，根据所述产品估值类型和所述产品信息在预设的每日估值数据表中查询第一产品估值数据，包括：
确定所述产品估值类型对应的第一产品估值参数，其中，所述第一产品估值参数包括净价、全价、成本收益率、估值收益率、估值久期、估值凸性、估值基点价值中的至少一种；
根据所述产品信息和第一产品估值参数，在预设的每日估值数据表中查询第一产品估值数据。
5.根据权利要求1所述的产品估值数据的获取方法，其特征在于，所述产品估值取值规则表通过以下方法生成：
接收输入的设定时间段的初始产品估值数据；
调用任务逻辑对所述初始产品估值数据进行处理，生成产品估值数据，并将所述产品估值数据生成对应的产品估值取值规则表。
6.根据权利要求1所述的产品估值数据的获取方法，其特征在于，所述方法还包括：
在所述产品估值类型为自定义类型的情况下，直接执行根据所述产品估值类型和产品信息在预设的产品估值取值规则表中查询对应的第二产品估值数据的步骤。
7.根据权利要求1或6所述的产品估值数据的获取方法，其特征在于，根据所述产品估值类型和产品信息在预设的产品估值取值规则表中查询对应的第二产品估值数据，包括：
确定所述产品估值类型对应的第二产品估值参数，其中，所述第二产品估值参数包括净价、全价、成本收益率、估值收益率、估值久期、估值凸性、估值基点价值中的至少一种；
根据所述产品信息和第二产品估值参数，在预设的产品估值取值规则表中查询第二产品估值数据。
8.一种产品估值数据的获取装置，其特征在于，包括：
产品信息确定模块，用于根据输入的产品交易参数，确定产品信息；
第一估值模块，用于确定产品估值类型，根据所述产品估值类型和所述产品信息在预设的每日估值数据表中查询第一产品估值数据；
显示模块，用于在查询到第一产品估值数据的情况下，返回所述第一产品估值数据进行显示；
第二估值模块，用于在未查询到第一产品估值数据的情况下，根据所述产品估值类型和产品信息在预设的产品估值取值规则表中查询对应的第二产品估值数据，返回所述第二产品估值数据进行显示。
9.根据权利要求8所述的产品估值数据的获取装置，其特征在于，所述产品信息确定模块，具体用于：
根据输入的交易市场、债券二级类型、发行方式、行权债以及是否上市信息，确定至少一个产品的产品信息；
其中，所述产品包括债券、基金以及基金组合中的至少一种。
10.根据权利要求8所述的产品估值数据的获取装置，其特征在于，所述第一估值模块，具体用于：确定所述产品估值类型为成本价类型、中债推荐类型、中债到期类型、中债行权类型、中证估值类型或收盘价类型。
11.根据权利要求8所述的产品估值数据的获取装置，其特征在于，第一所述第一估值模块，具体用于：
确定所述产品估值类型对应的第一产品估值参数，其中，所述第一产品估值参数包括净价、全价、成本收益率、估值收益率、估值久期、估值凸性、估值基点价值中的至少一种；
根据所述产品信息和第一产品估值参数，在预设的每日估值数据表中查询第一产品估值数据。
12.根据权利要求8所述的产品估值数据的获取装置，其特征在于，还包括：规则表生成模块，用于接收输入的设定时间段的初始产品估值数据；
调用任务逻辑对所述初始产品估值数据进行处理，生成产品估值数据，并将所述产品估值数据生成对应的产品估值取值规则表。
13.根据权利要求8所述的产品估值数据的获取装置，其特征在于，所述第二估值模块，还用于：在所述产品估值类型为自定义类型的情况下，直接通过所述第二估值模块根据所述产品估值类型和产品信息在预设的产品估值取值规则表中查询对应的第二产品估值数据。
14.根据权利要求8或13所述的产品估值数据的获取装置，其特征在于，所述第二估值模块，具体用于：
确定所述产品估值类型对应的第二产品估值参数，其中，所述第二产品估值参数包括净价、全价、成本收益率、估值收益率、估值久期、估值凸性、估值基点价值中的至少一种；
根据所述产品信息和第二产品估值参数，在预设的产品估值取值规则表中查询第二产品估值数据。
15.一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述程序时实现如权利要求1至7任一项所述产品估值数据的获取方法的步骤。
16.一种非暂态计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，该计算机程序被处理器执行时实现如权利要求1至7任一项所述产品估值数据的获取方法的步骤。
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