CN111951102A - 实物对账方法及装置 - Google Patents
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Abstract
本发明提供了一种实物对账方法及装置，其中该方法包括：获取实物交易流水信息和实物资源状态；其中，实物交易流水信息包括设备交易流水信息和用户操作流水信息；在设备交易流水信息和银行后台系统生成的账务流水信息匹配失败时，确定设备交易流水信息对应的实物交易为可疑交易；根据用户操作流水信息，更改银行后台系统中记录的实物资源状态，根据更改后记录的实物资源状态，确定可疑交易中的问题交易。无需管理员手工核对，减少人工投入，提高了实物对账的处理效率；先确定可疑交易，再通过可疑交易确定问题交易，进行多次逻辑判定且无需人工手动进行复杂的逻辑分析，减少了错判和漏判的发生，减少了对问题交易的误判风险。
Description
技术领域
本发明涉及数据处理技术领域，尤其涉及一种实物对账方法及装置。
背景技术
随着银行信息化的推广，自助设备在银行中使用的频率越来越高，但是对于自助设备上的实物管理，仍旧通过记录状态来进行管理。如果出现一些可疑交易(自助设备由于设备故障、网络故障等不确定性因素造成设备所记录的流水信息与银行后台系统记录的账务信息不符，银行后台系统无法确认交易的真实状态)，需要重空管理员人工查找相关数据、观看监控系统或者联系客户询问当时的情况，确认实际情况后，才能对银行后台系统记录的实物资源状态进行变更以及后续操作。处理流程比较复杂、繁琐，出现异常情况时只能依靠人工去查找相关数据进行分析判断，费时费力，且对问题交易误判的可能性较大。
发明内容
本发明实施例提供一种实物对账方法，用以简化处理流程，减少人工投入，减少对问题交易的误判风险，该方法包括：
获取自助设备记录的实物交易流水信息和银行后台系统记录的实物资源状态；所述实物交易流水信息包括设备交易流水信息和用户操作流水信息；
在确定所述设备交易流水信息和银行后台系统生成的账务流水信息匹配失败时，确定所述设备交易流水信息对应的实物交易为可疑交易；
根据所述用户操作流水信息，更改银行后台系统中记录的实物资源状态，根据更改后记录的实物资源状态，确定所述可疑交易中的问题交易；所述问题交易对应的设备交易流水信息与更改后记录的实物资源状态不匹配或账务流水信息与更改后记录的实物资源状态不匹配。
本发明实施例还提供一种实物对账装置，用以简化处理流程，减少人工投入，减少对问题交易的误判风险，该装置包括：
信息获取模块，用于获取自助设备记录的实物交易流水信息和银行后台系统记录的实物资源状态；所述实物交易流水信息包括设备交易流水信息和用户操作流水信息；
可疑交易判定模块，用于在确定所述设备交易流水信息和银行后台系统生成的账务流水信息匹配失败时，确定所述设备交易流水信息对应的实物交易为可疑交易；
问题交易确定模块，用于根据所述用户操作流水信息，更改银行后台系统中记录的实物资源状态，根据更改后记录的实物资源状态，确定所述可疑交易中的问题交易；所述问题交易对应的设备交易流水信息与更改后记录的实物资源状态不匹配或账务流水信息与更改后记录的实物资源状态不匹配。
本发明实施例还提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述实物对账方法。
本发明实施例也提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有执行上述实物对账方法的计算机程序。
本发明实施例中，通过获取自助设备记录的实物交易流水信息和银行后台系统记录的实物资源状态；其中，实物交易流水信息包括设备交易流水信息和用户操作流水信息；在设备交易流水信息和银行后台系统生成的账务流水信息匹配失败时，确定设备交易流水信息对应的实物交易为可疑交易；根据用户操作流水信息，更改银行后台系统中记录的实物资源状态，根据更改后记录的实物资源状态，确定可疑交易中的问题交易；其中，问题交易对应的设备交易流水信息与更改后记录的实物资源状态不匹配或账务流水信息与更改后记录的实物资源状态不匹配。相较于现有技术，无需管理员手工核对，简化了处理流程，减少人工投入，提高了实物对账的处理效率；先确定可疑交易，再通过可疑交易确定问题交易，进行多次逻辑判定且无需人工手动进行复杂的逻辑分析，减少了错判和漏判的发生，减少了对问题交易的误判风险。
附图说明
为了更清楚地说明本发明实施例的技术方案，下面将对实施例描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
图1为本发明实施例中实物对账方法的示意图。
图2为本发明具体实施例中步骤102的具体实施流程示意图。
图3为本发明具体实施例中步骤103的具体实施流程示意图。
图4为本发明具体实施例中步骤303的具体实施流程示意图
图5为本发明一具体应用实施中的实物对账系统的结构示意图。
图6为本发明一具体应用实施中的各模块的工作流程示意图。
图7为本发明实施例中实物对账装置的示意图。
具体实施方式
下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。
本发明实施例所涉及专业术语解释如下：
可疑交易：自助设备由于设备故障、网络故障等不确定性因素造成实物与账务不符，银行后台系统无法确认真实状态的交易。
清机：是指把自助设备中的实物取出，将其缴回柜台，结束该自助设备的一个使用周期。
实物对账：实物在自助设备进行交易后，重空管理员清机后需要对实物的交易进行核对，对可疑交易进行处理，以达到账实相符。
本发明实施例提供了一种实物对账方法，用以简化处理流程，减少人工投入，减少对问题交易的误判风险，如图1所示，该方法包括：
步骤101：获取自助设备记录的实物交易流水信息和银行后台系统记录的实物资源状态；其中，实物交易流水信息包括设备交易流水信息和用户操作流水信息；
步骤102：在确定设备交易流水信息和银行后台系统生成的账务流水信息匹配失败时，确定上述设备交易流水信息对应的实物交易为可疑交易；
步骤103：根据用户操作流水信息，更改银行后台系统中记录的实物资源状态，根据更改后记录的实物资源状态，确定可疑交易中的问题交易；其中，问题交易对应的设备交易流水信息与更改后记录的实物资源状态不匹配或账务流水信息与更改后记录的实物资源状态不匹配。
由图1所示流程可以得知，本发明实施例中，通过获取自助设备记录的实物交易流水信息和银行后台系统记录的实物资源状态；其中，实物交易流水信息包括设备交易流水信息和用户操作流水信息；在设备交易流水信息和银行后台系统生成的账务流水信息匹配失败时，确定设备交易流水信息对应的实物交易为可疑交易；根据用户操作流水信息，更改银行后台系统中记录的实物资源状态，根据更改后记录的实物资源状态，确定可疑交易中的问题交易；其中，问题交易对应的设备交易流水信息与更改后记录的实物资源状态不匹配或账务流水信息与更改后记录的实物资源状态不匹配。相较于现有技术，无需管理员手工核对，简化了处理流程，减少人工投入，提高了实物对账的处理效率；先确定可疑交易，再通过可疑交易确定问题交易，进行多次逻辑判定且无需人工手动进行复杂的逻辑分析，减少了错判和漏判的发生，减少了对问题交易的误判风险。
具体实施时，首先获取自助设备记录的实物交易流水信息和银行后台系统记录的实物资源状态，其中，实物交易流水信息包括设备交易流水信息和用户操作流水信息。其中，流水信息是指客户在一段时间内客户与银行发生的业务交易的来往清单。设备交易流水信息例如可以指，银行的ATM机在机器本地记录的每笔实物交易的电子流水信息，例如取款1000元或存款200元或转账10000万元等。用户操作流水信息具体是指，用户在自助设备上进行实物交易时的详细的操作动作流水，例如机械臂将实物资源送到取货口、客户扣账的结果或者客户取出实物资源的操作等。银行后台系统记录的实物资源状态，是在每次实物交易结束后，后台系统根据交易过程和结果，所记录的实物资源的状态，例如为已取出300元、已扣款600元或请求取出500元但未取出等状态。
在确定设备交易流水信息和银行后台系统生成的账务流水信息匹配失败时，确定上述设备交易流水信息对应的实物交易为可疑交易。具体实施时，确定设备交易流水信息和银行后台系统生成的账务流水信息匹配失败的过程，如图2所示，包括：
步骤201：根据设备交易流水信息，确定设备交易流水信息对应的实物交易结束后的理想账务流水信息；
步骤202：若该笔实物交易结束后的理想账务流水信息与银行后台系统生成的账务流水信息不一致，则确定该笔实物交易的设备交易流水信息和银行后台系统生成的账务流水信息匹配失败。
其中，理想账务流水信息是指根据设备交易流水信息，计算得到的与设备流水信息相吻合的理想状态下的账务流水信息。
由于设备交易流水信息是自助设备本地所记录的，账务流水信息是银行后台系统根据实物交易数据整理生成的，由于实物交易出现问题或系统故障或数据错误等原因，设备交易流水信息和账务流水信息可能存在不一致的情况，即可认定为是可疑交易，但并非所有可疑交易均属于出现问题的问题交易，有可能仅仅是数据或信息记录错误。
因此，确定可疑交易后，根据用户操作流水信息，更改银行后台系统中记录的实物资源状态，根据更改后记录的实物资源状态，确定上述可疑交易中的问题交易，其中，问题交易是指，对应的设备交易流水信息与更改后记录的实物资源状态不匹配或账务流水信息与更改后记录的实物资源状态不匹配的可疑交易。具体实施过程如图3所示，包括：
步骤301：根据每笔可疑交易的用户操作流水信息，确定每笔可疑交易对应的实际实物资源状态；
步骤302：根据实际实物资源状态，更改银行后台系统中记录的实物资源状态，得到更改后的实物资源状态；
步骤303：根据每笔可疑交易对应的更改后的实物资源状态、设备交易流水信息和账务流水信息，确定可疑交易中的问题交易。
由于银行后台系统记录的实物资源状态可能有误，根据每笔可疑交易的用户操作流水信息，分析确定每笔可疑交易对应的实际实物资源状态，根据实际实物资源状态，更改银行后台系统中记录的实物资源状态，以保证记录的实物资源状态是准确的。
步骤303具体实施时，如图4所示，包括：
步骤401：根据每笔可疑交易对应的设备交易流水信息，计算得到每笔可疑交易结束后的第一理想实物资源状态；
步骤402：根据每笔可疑交易对应的账务流水信息，计算得到每笔可疑交易结束后的第二理想实物资源状态；
步骤403：若某笔可疑交易对应的第一理想实物资源状态与更改后的实物资源状态不一致，则确定该笔可疑交易为问题交易；或
步骤404：若某笔可疑交易对应的第二实物资源状态与更改后的实物资源状态不一致，则确定该笔可疑交易为问题交易。
其中，第一理想实物资源状态是指根据设备交易流水信息，计算得到的与设备流水信息相吻合的理想状态下的实物资源状态。第二理想实物资源状态是指根据账务流水信息，计算得到的与账务流水信息信息相吻合的理想状态下的实物资源状态
具体实施例中，确定问题交易和可疑交易后，将确定和分析的结果推送给重空管理员，对问题交易进行处理，例如将未取出的实物资源，退还给用户或退至用户的金融账户中，并在银行后台系统中进行记录。对属于可疑交易但不属于问题交易的实物交易，分析设备交易流水信息和账务流水信息，确定不一致的信息，结合实际实物资源状态进行信息的更正。
下面给出一具体实例说明本发明实施例如何进行实物对账。
本例应用于具体的自助设备，例如ATM机的清机操作，而开发的实物对账系统，具体结构如图5所示，包括：
实物交易模块501用于：用户在自助设备进行实物交易时，将实物资源发放给用户；记录并存储实物交易过程的实物交易流水信息(包括设备交易流水信息和用户操作流水信息)；还用于对实物资源状态进行变更。
实物处理模块502用于：记录实物资源状态，为重空管理员提供简单明了的实物管理功能。
对账处理模块503用于：根据实物交易模块501记录的设备交易流水信息，在账期结束时，按照匹配算法与银行后台系统生成的账务流水信息进行批量对比，确定可疑交易。
账务处理模块504用于：对可疑交易进行确认，确定问题交易，对问题交易进行账务处理，并联动实物处理模块502更新状态。
具体工作流程如图6所示，包括：
步骤601：用户在自助设备上进行实物交易，交易过程中实物交易模块501自动记录相关的流水信息和实物资源状态。
步骤602：营业结束时对自动设备进行清机时，对账处理模块503根据实物交易模块501记录的流水信息按照预设算法比对确定可疑交易。
步骤603：账务处理模块504调取可疑交易关联的操作流水记录，确认该实物资源实际的处理步骤，确定实际的实物资源状态。
步骤604：实物处理模块502按照账务处理模块503分析的结果，进行账务处理前实物资源状态的变更。
步骤605：账务处理模块504，根据实际的实物资源状态，确定可疑交易中的问题交易，对问题交易进行账务处理，对问题交易进行挂账处理，并联动实物处理模块502将实物资源状态变更为实际的实物资源状态。
步骤606：将问题交易、可疑交易以及账务处理模块504的处理结果推送给重空管理员。
本具体应用开发的系统，通过对账处理模块503自动对比出可疑交易，无需重空管理员手工核对，节约人工成本，提供工作效率。提供了用户操作流水信息，从而提供更多、更加准确的实物管理的依据，不需要重空管理员进行复杂的逻辑分析，降低了对重空管理员的要求，降低了错判和漏判的风险。账务处理模块504和实物处理模块502联动处理，保持数据的一致性，确保账实相符，降低操作的风险。
上述具体应用的实施仅为举例，其余实施方式不再一一赘述。
基于同一发明构思，本发明实施例还提供一种实物对账装置，由于实物对账装置所解决问题的原理与实物对账方法相似，因此实物对账装置的实施可以参见实物对账方法的实施，重复之处不再赘述，具体结构如图7所示：
信息获取模块701，用于获取自助设备记录的实物交易流水信息和银行后台系统记录的实物资源状态；其中，实物交易流水信息包括设备交易流水信息和用户操作流水信息；
可疑交易判定模块702，用于在确定设备交易流水信息和银行后台系统生成的账务流水信息匹配失败时，确定上述设备交易流水信息对应的实物交易为可疑交易；
问题交易确定模块703，用于根据用户操作流水信息，更改银行后台系统中记录的实物资源状态，根据更改后记录的实物资源状态，确定可疑交易中的问题交易；其中，问题交易对应的设备交易流水信息与更改后记录的实物资源状态不匹配或账务流水信息与更改后记录的实物资源状态不匹配。
具体实施例中，可疑交易判定模块702具体用于：
根据设备交易流水信息，确定设备交易流水信息对应的实物交易结束后的理想账务流水信息；
若该笔实物交易结束后的理想账务流水信息与银行后台系统生成的账务流水信息不一致，则确定该笔实物交易的设备交易流水信息和银行后台系统生成的账务流水信息匹配失败。
具体实施例中，问题交易确定模块703具体用于：
根据每笔可疑交易的用户操作流水信息，确定每笔可疑交易对应的实际实物资源状态；
根据实际实物资源状态，更改银行后台系统中记录的实物资源状态，得到更改后的实物资源状态；
根据每笔可疑交易对应的更改后的实物资源状态、设备交易流水信息和账务流水信息，确定可疑交易中的问题交易。
进一步地，具体实施例中，问题交易确定模块703具体用于：
根据每笔可疑交易对应的设备交易流水信息，计算得到每笔可疑交易结束后的第一理想实物资源状态；
根据每笔可疑交易对应的账务流水信息，计算得到每笔可疑交易结束后的第二理想实物资源状态；
若某笔可疑交易对应的第一理想实物资源状态与更改后的实物资源状态不一致，则确定该笔可疑交易为问题交易；或
若某笔可疑交易对应的第二实物资源状态与更改后的实物资源状态不一致，则确定该笔可疑交易为问题交易。
本发明实施例还提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述实物对账方法。
本发明实施例还提供一种计算机可读存储介质，存储有执行上述实物对账方法的计算机程序。
综上所述，本发明实施例提供的实物对账方法及装置具有如下优点：
通过获取自助设备记录的实物交易流水信息和银行后台系统记录的实物资源状态；其中，实物交易流水信息包括设备交易流水信息和用户操作流水信息；在设备交易流水信息和银行后台系统生成的账务流水信息匹配失败时，确定设备交易流水信息对应的实物交易为可疑交易；根据用户操作流水信息，更改银行后台系统中记录的实物资源状态，根据更改后记录的实物资源状态，确定可疑交易中的问题交易；其中，问题交易对应的设备交易流水信息与更改后记录的实物资源状态不匹配或账务流水信息与更改后记录的实物资源状态不匹配。相较于现有技术，无需管理员手工核对，简化了处理流程，减少人工投入，提高了实物对账的处理效率；先确定可疑交易，再通过可疑交易确定问题交易，进行多次逻辑判定且无需人工手动进行复杂的逻辑分析，减少了错判和漏判的发生，减少了对问题交易的误判风险。
本领域内的技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、装置、或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。
本发明是参照根据本发明实施例的方法、装置和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。
这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。
这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。
以上所述仅为本发明的优选实施例而已，并不用于限制本发明，对于本领域的技术人员来说，本发明实施例可以有各种更改和变化。凡在本发明的精神和原则之内，所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。
Claims (10)
1.一种实物对账方法，其特征在于，包括：
获取自助设备记录的实物交易流水信息和银行后台系统记录的实物资源状态；所述实物交易流水信息包括设备交易流水信息和用户操作流水信息；
在确定所述设备交易流水信息和银行后台系统生成的账务流水信息匹配失败时，确定所述设备交易流水信息对应的实物交易为可疑交易；
根据所述用户操作流水信息，更改银行后台系统中记录的实物资源状态，根据更改后记录的实物资源状态，确定所述可疑交易中的问题交易；所述问题交易对应的设备交易流水信息与更改后记录的实物资源状态不匹配或账务流水信息与更改后记录的实物资源状态不匹配。
2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，确定所述设备交易流水信息和银行后台系统生成的账务流水信息匹配失败，包括：
根据所述设备交易流水信息，确定所述设备交易流水信息对应的实物交易结束后的理想账务流水信息；
若该笔实物交易结束后的理想账务流水信息与银行后台系统生成的账务流水信息不一致，则确定该笔实物交易的设备交易流水信息和银行后台系统生成的账务流水信息匹配失败。
3.如权利要求1所述的方法，其特征在于，根据所述用户操作流水信息，更改银行后台系统中记录的实物资源状态，根据更改后记录的实物资源状态，确定所述可疑交易中的问题交易，包括：
根据每笔可疑交易的用户操作流水信息，确定每笔可疑交易对应的实际实物资源状态；
根据所述实际实物资源状态，更改银行后台系统中记录的实物资源状态，得到更改后的实物资源状态；
根据每笔可疑交易对应的更改后的实物资源状态、设备交易流水信息和账务流水信息，确定可疑交易中的问题交易。
4.如权利要求3所述的方法，其特征在于，根据每笔可疑交易对应的更改后的实物资源状态、设备交易流水信息和账务流水信息，确定可疑交易中的问题交易，包括：
根据每笔可疑交易对应的设备交易流水信息，计算得到每笔可疑交易结束后的第一理想实物资源状态；
根据每笔可疑交易对应的账务流水信息，计算得到每笔可疑交易结束后的第二理想实物资源状态；
若某笔可疑交易对应的第一理想实物资源状态与更改后的实物资源状态不一致，则确定该笔可疑交易为问题交易；或
若某笔可疑交易对应的第二实物资源状态与更改后的实物资源状态不一致，则确定该笔可疑交易为问题交易。
5.一种实物对账装置，其特征在于，包括：
信息获取模块，用于获取自助设备记录的实物交易流水信息和银行后台系统记录的实物资源状态；所述实物交易流水信息包括设备交易流水信息和用户操作流水信息；
可疑交易判定模块，用于在确定所述设备交易流水信息和银行后台系统生成的账务流水信息匹配失败时，确定所述设备交易流水信息对应的实物交易为可疑交易；
问题交易确定模块，用于根据所述用户操作流水信息，更改银行后台系统中记录的实物资源状态，根据更改后记录的实物资源状态，确定所述可疑交易中的问题交易；所述问题交易对应的设备交易流水信息与更改后记录的实物资源状态不匹配或账务流水信息与更改后记录的实物资源状态不匹配。
6.如权利要求5所述的装置，其特征在于，所述可疑交易判定模块具体用于：
根据所述设备交易流水信息，确定所述设备交易流水信息对应的实物交易结束后的理想账务流水信息；
若该笔实物交易结束后的理想账务流水信息与银行后台系统生成的账务流水信息不一致，则确定该笔实物交易的设备交易流水信息和银行后台系统生成的账务流水信息匹配失败。
7.如权利要求5所述的装置，其特征在于，所述问题交易确定模块具体用于：
根据每笔可疑交易的用户操作流水信息，确定每笔可疑交易对应的实际实物资源状态；
根据所述实际实物资源状态，更改银行后台系统中记录的实物资源状态，得到更改后的实物资源状态；
根据每笔可疑交易对应的更改后的实物资源状态、设备交易流水信息和账务流水信息，确定可疑交易中的问题交易。
8.如权利要求7所述的装置，其特征在于，所述问题交易确定模块具体用于：
根据每笔可疑交易对应的设备交易流水信息，计算得到每笔可疑交易结束后的第一理想实物资源状态；
根据每笔可疑交易对应的账务流水信息，计算得到每笔可疑交易结束后的第二理想实物资源状态；
若某笔可疑交易对应的第一理想实物资源状态与更改后的实物资源状态不一致，则确定该笔可疑交易为问题交易；或
若某笔可疑交易对应的第二实物资源状态与更改后的实物资源状态不一致，则确定该笔可疑交易为问题交易。
9.一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现权利要求1至4任一所述方法。
10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质存储有执行权利要求1至4任一所述方法的计算机程序。
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