JP2002140452A - 保険取扱者紹介システムおよび方法 - Google Patents
保険取扱者紹介システムおよび方法Info
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- JP2002140452A JP2002140452A JP2000335945A JP2000335945A JP2002140452A JP 2002140452 A JP2002140452 A JP 2002140452A JP 2000335945 A JP2000335945 A JP 2000335945A JP 2000335945 A JP2000335945 A JP 2000335945A JP 2002140452 A JP2002140452 A JP 2002140452A
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- 238000000034 method Methods 0.000 title claims description 8
- 239000000284 extract Substances 0.000 claims abstract description 6
- 238000004891 communication Methods 0.000 claims description 15
- 238000000605 extraction Methods 0.000 claims 1
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- 238000010187 selection method Methods 0.000 description 3
- 238000005259 measurement Methods 0.000 description 2
- 125000002066 L-histidyl group Chemical group [H]N1C([H])=NC(C([H])([H])[C@](C(=O)[*])([H])N([H])[H])=C1[H] 0.000 description 1
- 230000005540 biological transmission Effects 0.000 description 1
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- Management, Administration, Business Operations System, And Electronic Commerce (AREA)
- Financial Or Insurance-Related Operations Such As Payment And Settlement (AREA)
Abstract
(57)【要約】
【課題】 顧客に対して保険契約の取扱者を紹介するシ
ステム等の提供。 【解決手段】 顧客が、顧客端末1から代理店紹介サー
バ2へアクセスして、保険契約の代理店の紹介を受け
る。その際、顧客は、自己の所在地に関する情報および
代理店へ要望する事項を入力する。代理店紹介サーバ2
は、それらの情報に基づいて、その顧客にふさわしい代
理店に関する情報を代理店属性DB26から抽出して、
提供する。
ステム等の提供。 【解決手段】 顧客が、顧客端末1から代理店紹介サー
バ2へアクセスして、保険契約の代理店の紹介を受け
る。その際、顧客は、自己の所在地に関する情報および
代理店へ要望する事項を入力する。代理店紹介サーバ2
は、それらの情報に基づいて、その顧客にふさわしい代
理店に関する情報を代理店属性DB26から抽出して、
提供する。
Description
【0001】
【発明の属する技術分野】本発明は、顧客に対して保険
取扱者を紹介するシステムに関する。
取扱者を紹介するシステムに関する。
【0002】
【発明の背景】保険契約の手続きは、保険契約者が保険
会社と直接行うのではなく、両者の間に保険契約を取扱
う者が介在することが多い。たとえば、損害保険の場合
は、取扱者として代理店などが存在する。また、生命保
険の場合は媒介人などが存在する。このように、保険会
社と保険契約者である顧客の間に取扱者が入ることによ
り、顧客のさまざまなニーズに木目細かく対応すること
が可能になる。つまり、この取扱者の存在により、保険
会社が顧客に提供するサービスの品質が確保されてい
る。
会社と直接行うのではなく、両者の間に保険契約を取扱
う者が介在することが多い。たとえば、損害保険の場合
は、取扱者として代理店などが存在する。また、生命保
険の場合は媒介人などが存在する。このように、保険会
社と保険契約者である顧客の間に取扱者が入ることによ
り、顧客のさまざまなニーズに木目細かく対応すること
が可能になる。つまり、この取扱者の存在により、保険
会社が顧客に提供するサービスの品質が確保されてい
る。
【0003】そのような事情に精通しない新規の顧客
は、保険会社へ直接問い合わせることが多い。この問合
せに対して、保険会社では、従来、オペレータや営業担
当者などによる電話対応で、人手を介して取扱者を紹介
していた。さらに、その際には、取扱者に対する顧客の
希望が反映されることはなく、受け付けた保険会社側の
判断で取り扱い担当者が選定されることが一般的であっ
た。
は、保険会社へ直接問い合わせることが多い。この問合
せに対して、保険会社では、従来、オペレータや営業担
当者などによる電話対応で、人手を介して取扱者を紹介
していた。さらに、その際には、取扱者に対する顧客の
希望が反映されることはなく、受け付けた保険会社側の
判断で取り扱い担当者が選定されることが一般的であっ
た。
【0004】そこで、本発明は、顧客に対して保険契約
の取扱者を紹介するシステム等を提供することを目的と
する。
の取扱者を紹介するシステム等を提供することを目的と
する。
【0005】
【課題を解決するための手段】前記目的を達成するた
め、本発明の第1の態様では以下の処理を行う。すなわ
ち、顧客の属性情報を受け付け、既存の保険契約に関す
る情報を記憶する記憶手段を参照し、前記受け付けた前
記属性情報に基づいて、当該顧客の既存契約の有無を判
別する。そして、既存契約がないと判別された前記顧客
に対して保険契約を取扱う保険取扱者を紹介するか、ま
たは、既存契約があると判別された前記顧客に対して当
該既存契約を取扱う保険取扱者に関する情報を出力す
る。
め、本発明の第1の態様では以下の処理を行う。すなわ
ち、顧客の属性情報を受け付け、既存の保険契約に関す
る情報を記憶する記憶手段を参照し、前記受け付けた前
記属性情報に基づいて、当該顧客の既存契約の有無を判
別する。そして、既存契約がないと判別された前記顧客
に対して保険契約を取扱う保険取扱者を紹介するか、ま
たは、既存契約があると判別された前記顧客に対して当
該既存契約を取扱う保険取扱者に関する情報を出力す
る。
【0006】また、本発明の第2の態様では以下の処理
を行う。すなわち、顧客が所在する地域に関する地域情
報を受け、受け付けた前記地域情報が示す地域を担当す
る保険取扱者に関する情報を出力する。
を行う。すなわち、顧客が所在する地域に関する地域情
報を受け、受け付けた前記地域情報が示す地域を担当す
る保険取扱者に関する情報を出力する。
【0007】
【発明の実施の形態】以下、本発明の実施形態につい
て、図面を用いて説明する。図1は、顧客に対して金融
商品の販売を取扱う取扱者を紹介するためのシステムの
構成を示す図である。金融商品の販売を取扱う取扱者に
は、たとえば、損害保険の販売を取扱う保険代理店、生
命保険の販売を取扱う保険外務員、投資信託の販売を取
扱う外務員や代理人等を含む。以下では、損害保険契約
における代理店紹介を例に説明する。
て、図面を用いて説明する。図1は、顧客に対して金融
商品の販売を取扱う取扱者を紹介するためのシステムの
構成を示す図である。金融商品の販売を取扱う取扱者に
は、たとえば、損害保険の販売を取扱う保険代理店、生
命保険の販売を取扱う保険外務員、投資信託の販売を取
扱う外務員や代理人等を含む。以下では、損害保険契約
における代理店紹介を例に説明する。
【0008】本システムは、1以上の顧客端末1と、代
理店紹介サーバ2と、複数の代理店端末3とがネットワ
ーク9を介して接続されている。本システムにより、新
規の顧客は、顧客端末1から代理店紹介サーバ2へアク
セスして、代理店の紹介を受けることができる。
理店紹介サーバ2と、複数の代理店端末3とがネットワ
ーク9を介して接続されている。本システムにより、新
規の顧客は、顧客端末1から代理店紹介サーバ2へアク
セスして、代理店の紹介を受けることができる。
【0009】顧客端末1、代理店紹介サーバ2、および
代理店端末3は、いずれもコンピュータシステムにより
構成される。以下に説明する各構成または各機能は、例
えば、プログラムを実行することにより実現される。
代理店端末3は、いずれもコンピュータシステムにより
構成される。以下に説明する各構成または各機能は、例
えば、プログラムを実行することにより実現される。
【0010】顧客端末1は、ネットワーク9を介して代
理店紹介サーバ2へアクセスするための手段、顧客が入
力操作を行う入力部11、および、代理店紹介サーバ2
から取得した情報を表示する表示部12を備える。顧客
端末1は専用の端末装置でなくてよい。すなわち、キー
ボード等の入力装置およびCRT等の表示装置に接続さ
れた家庭用または業務用のコンピュータ、携帯情報端
末、携帯電話、および入出力部を備え、コンピュータを
内蔵した種々の装置を利用することができる。顧客端末
1の好適な例は、WWWブラウザが動作し、インターネ
ットに接続可能なコンピュータである。
理店紹介サーバ2へアクセスするための手段、顧客が入
力操作を行う入力部11、および、代理店紹介サーバ2
から取得した情報を表示する表示部12を備える。顧客
端末1は専用の端末装置でなくてよい。すなわち、キー
ボード等の入力装置およびCRT等の表示装置に接続さ
れた家庭用または業務用のコンピュータ、携帯情報端
末、携帯電話、および入出力部を備え、コンピュータを
内蔵した種々の装置を利用することができる。顧客端末
1の好適な例は、WWWブラウザが動作し、インターネ
ットに接続可能なコンピュータである。
【0011】代理店端末3は、代理店紹介サーバ2から
送信されてくる情報を受信する。たとえば、電子メール
の受信機能を備えた家庭用または業務用のコンピュータ
等でもよいし、ファクシミリ装置でもよい。
送信されてくる情報を受信する。たとえば、電子メール
の受信機能を備えた家庭用または業務用のコンピュータ
等でもよいし、ファクシミリ装置でもよい。
【0012】代理店紹介サーバ2は、その内部機能とし
て、通信制御部21と、通知情報生成部22と、情報提
供処理部23と、検索処理部24と、エリア別代理店テ
ーブル25と、代理店属性データベース26と、顧客属
性データベース27と、選択処理部28と、地図情報デ
ータベース29とを備える。
て、通信制御部21と、通知情報生成部22と、情報提
供処理部23と、検索処理部24と、エリア別代理店テ
ーブル25と、代理店属性データベース26と、顧客属
性データベース27と、選択処理部28と、地図情報デ
ータベース29とを備える。
【0013】通信制御部21は、ネットワーク9と接続
された他の装置との通信を制御する。例えば、通信制御
部21は、顧客端末1および代理店端末2との種々の情
報の送受信を制御する。
された他の装置との通信を制御する。例えば、通信制御
部21は、顧客端末1および代理店端末2との種々の情
報の送受信を制御する。
【0014】エリア別代理店テーブル25は、所定のエ
リア別に、各エリアを担当する代理店のリストを記憶す
る。担当エリアは、たとえば、代理店の住所、または営
業所の所在地の近傍の地域としてもよい。エリア別代理
店テーブル25の構造は、具体的には、図2に示すよう
に、複数のエリア(エリア1〜エリアm)ごとに、エリ
ア名251と、それぞれのエリアを担当する複数の代理
店ID252を記憶している。
リア別に、各エリアを担当する代理店のリストを記憶す
る。担当エリアは、たとえば、代理店の住所、または営
業所の所在地の近傍の地域としてもよい。エリア別代理
店テーブル25の構造は、具体的には、図2に示すよう
に、複数のエリア(エリア1〜エリアm)ごとに、エリ
ア名251と、それぞれのエリアを担当する複数の代理
店ID252を記憶している。
【0015】代理店属性データベース26は、各代理店
の属性情報を記憶する。そのデータ構造は、例えば、図
3に示すように、代理店ID2611、代理店名261
2、代理店の店主名2613、住所2614、電話番号
2615、店主の生年月日2616、開業年月261
7、職員数2618、取扱い保険高2619、営業時間
帯2620、通信手段2621、メールアドレス262
2、取扱商品2623、および、顧客紹介回数2624
を有する。営業時間帯2620は、各代理店の営業する
曜日と時間帯が記憶されている。たとえば、土曜日、日
曜日、もしくは夜間に営業しているかどうかという情報
も含まれる。通信手段2621には、顧客と連絡をとる
ことができる通信手段が記憶されていて、例えば、電子
メール、電話、ファクシミリ、ホームページ経由等の通
信手段を含む。メールアドレス2622には、電子メー
ルでの通信が可能なときにそのアドレスが記憶される。
また、ホームページのURL(Uniform Res
orce Locator)を記憶させることもでき
る。紹介回数2624は、本システムが各代理店へ顧客
を紹介した回数を記憶する。紹介回数2624には、過
去の累積の紹介回数を記憶してもよいし、所定の期間内
での紹介回数を記憶してもよい。
の属性情報を記憶する。そのデータ構造は、例えば、図
3に示すように、代理店ID2611、代理店名261
2、代理店の店主名2613、住所2614、電話番号
2615、店主の生年月日2616、開業年月261
7、職員数2618、取扱い保険高2619、営業時間
帯2620、通信手段2621、メールアドレス262
2、取扱商品2623、および、顧客紹介回数2624
を有する。営業時間帯2620は、各代理店の営業する
曜日と時間帯が記憶されている。たとえば、土曜日、日
曜日、もしくは夜間に営業しているかどうかという情報
も含まれる。通信手段2621には、顧客と連絡をとる
ことができる通信手段が記憶されていて、例えば、電子
メール、電話、ファクシミリ、ホームページ経由等の通
信手段を含む。メールアドレス2622には、電子メー
ルでの通信が可能なときにそのアドレスが記憶される。
また、ホームページのURL(Uniform Res
orce Locator)を記憶させることもでき
る。紹介回数2624は、本システムが各代理店へ顧客
を紹介した回数を記憶する。紹介回数2624には、過
去の累積の紹介回数を記憶してもよいし、所定の期間内
での紹介回数を記憶してもよい。
【0016】顧客属性データベース27は、保険契約を
締結している既存の顧客の属性情報を記憶する。顧客属
性データベース27は、顧客ごとの既存契約に関する情
報も記憶する。顧客属性データベース27のデータ構造
は、具体的には、図4に示すように、顧客ID271、
顧客名272、生年月日273、住所274、電話番号
275、メールアドレス276、証券番号277、およ
び、代理店ID278を含む。証券番号277は、各契
約を一意に識別するための番号である。代理店ID27
8は、各契約を取扱った代理店のIDである。同一の顧
客について複数契約がある場合には、証券番号277お
よび代理店ID278は各契約の証券番号とその契約の
代理店IDとを記憶する。
締結している既存の顧客の属性情報を記憶する。顧客属
性データベース27は、顧客ごとの既存契約に関する情
報も記憶する。顧客属性データベース27のデータ構造
は、具体的には、図4に示すように、顧客ID271、
顧客名272、生年月日273、住所274、電話番号
275、メールアドレス276、証券番号277、およ
び、代理店ID278を含む。証券番号277は、各契
約を一意に識別するための番号である。代理店ID27
8は、各契約を取扱った代理店のIDである。同一の顧
客について複数契約がある場合には、証券番号277お
よび代理店ID278は各契約の証券番号とその契約の
代理店IDとを記憶する。
【0017】地図情報データベース29は、たとえば、
図5に示す様に、住所291と、その住所の緯度292
と経度293とが対応付けて記憶されている。
図5に示す様に、住所291と、その住所の緯度292
と経度293とが対応付けて記憶されている。
【0018】情報提供処理部23は、顧客端末1へ提供
する情報の生成または編集等を行う。情報提供処理部2
3は、顧客端末1からのアクセスを受け付ける。さら
に、情報提供処理部23は、顧客端末1から受け付けた
検索要求を検索処理部24に通知し、検索によって抽出
された情報を取得する。顧客端末1からの要求に応じる
ために必要な情報の生成または編集を行い、通信制御部
21へ出力する。
する情報の生成または編集等を行う。情報提供処理部2
3は、顧客端末1からのアクセスを受け付ける。さら
に、情報提供処理部23は、顧客端末1から受け付けた
検索要求を検索処理部24に通知し、検索によって抽出
された情報を取得する。顧客端末1からの要求に応じる
ために必要な情報の生成または編集を行い、通信制御部
21へ出力する。
【0019】検索処理部24は、エリア別テーブル2
5、代理店属性データベース26および顧客属性データ
ベース27を検索する。たとえば、情報検索の条件を情
報提供処理部23から受け取って検索を行う。検索して
抽出された情報は、選択処理部28へ通知する。具体的
には、顧客の居住地や事業所などの所在地に関する情報
に基づいて、エリア別代理店テーブル25を検索する。
また、顧客属性に関する検索であれば、顧客属性データ
ベース27を検索する。さらに、顧客が希望する代理店
選択の条件を示す情報に基づいて、代理店属性データベ
ース26を検索する。
5、代理店属性データベース26および顧客属性データ
ベース27を検索する。たとえば、情報検索の条件を情
報提供処理部23から受け取って検索を行う。検索して
抽出された情報は、選択処理部28へ通知する。具体的
には、顧客の居住地や事業所などの所在地に関する情報
に基づいて、エリア別代理店テーブル25を検索する。
また、顧客属性に関する検索であれば、顧客属性データ
ベース27を検索する。さらに、顧客が希望する代理店
選択の条件を示す情報に基づいて、代理店属性データベ
ース26を検索する。
【0020】検索処理部24が検索した結果、複数の代
理店が抽出されたとき、選択処理部28は、その中から
一つの代理店を選択する。その選択方法としては、さま
ざまなものが適用可能である。
理店が抽出されたとき、選択処理部28は、その中から
一つの代理店を選択する。その選択方法としては、さま
ざまなものが適用可能である。
【0021】たとえば、第1の選択方法として、選択処
理部28は、代理店属性データベース26を参照し、抽
出された各代理店の紹介回数2624に基づいて、一つ
の代理店を選択してもよい。具体的には、紹介回数26
24が、最も少ない代理店を選択するようにしてもよ
い。
理部28は、代理店属性データベース26を参照し、抽
出された各代理店の紹介回数2624に基づいて、一つ
の代理店を選択してもよい。具体的には、紹介回数26
24が、最も少ない代理店を選択するようにしてもよ
い。
【0022】また、第2の選択方法として、選択処理部
28は、顧客の所在地と、代理店属性データベース27
から取得した各代理店の住所274とに基づき、両者の
直線距離、または道のり距離を算出して、一つの代理店
を選択してもよい。直線距離または道のり距離の算出
は、たとえば、以下のように行う。すなわち、地図情報
データベース29から、顧客の所在地および各代理店の
住所の緯度292および経度293を取得する。直線距
離を用いる場合は、顧客の所在地と各代理店の2地点間
の直線距離を算出する。道のり距離もしくは移動所要時
間を用いる場合は、たとえば、一般に用いられるカーナ
ビゲーションシステムにおける2地点間の移動距離測定
システム、または、移動時間計測システムを用いること
ができる。そして、算出された直線距離、道のり距離も
しくは移動所要時間が最短の代理店を選択する。
28は、顧客の所在地と、代理店属性データベース27
から取得した各代理店の住所274とに基づき、両者の
直線距離、または道のり距離を算出して、一つの代理店
を選択してもよい。直線距離または道のり距離の算出
は、たとえば、以下のように行う。すなわち、地図情報
データベース29から、顧客の所在地および各代理店の
住所の緯度292および経度293を取得する。直線距
離を用いる場合は、顧客の所在地と各代理店の2地点間
の直線距離を算出する。道のり距離もしくは移動所要時
間を用いる場合は、たとえば、一般に用いられるカーナ
ビゲーションシステムにおける2地点間の移動距離測定
システム、または、移動時間計測システムを用いること
ができる。そして、算出された直線距離、道のり距離も
しくは移動所要時間が最短の代理店を選択する。
【0023】なお、2地点間の直線距離は、2地点間の
緯度および経度差を、それぞれ距離に換算し、その距離
換算値により求める。具体的には、以下の式により算出
する。
緯度および経度差を、それぞれ距離に換算し、その距離
換算値により求める。具体的には、以下の式により算出
する。
【0024】
【数1】
【0025】情報提供処理部23、検索処理部24およ
び選択処理部28は、具体的には、以下のような処理を
行う。たとえば、顧客端末1から顧客を識別する情報を
受け付けて、顧客属性データベース27を参照し、当該
顧客の既存契約の有無を判別する。既存契約があるとき
は、その契約を取扱った代理店に関する情報を代理店属
性データベース26から取得して、顧客端末1へ提供す
る。既存契約がないときは、顧客端末1に対して代理店
に関する情報を提供し、代理店を紹介する。
び選択処理部28は、具体的には、以下のような処理を
行う。たとえば、顧客端末1から顧客を識別する情報を
受け付けて、顧客属性データベース27を参照し、当該
顧客の既存契約の有無を判別する。既存契約があるとき
は、その契約を取扱った代理店に関する情報を代理店属
性データベース26から取得して、顧客端末1へ提供す
る。既存契約がないときは、顧客端末1に対して代理店
に関する情報を提供し、代理店を紹介する。
【0026】代理店の紹介は、たとえば、以下のような
処理を行う。すなわち、情報提供処理部23が顧客の所
在する地域に関する情報を受け付け、その情報に基づい
て、検索処理部24がエリア別代理店テーブル25から
代理店を抽出して、その代理店情報を取得する。抽出さ
れた代理店は、顧客の所在地の近傍に住所または営業所
等を有している。所在する地域に関する情報としては、
たとえば、郵便番号、電話の局番、市区町村等の行政区
画等を用いることができる。また、地図情報データベー
ス29より、顧客の所在地の緯度、経度と代理店所在地
の緯度、経度から、近傍の代理店を抽出してもよい。
処理を行う。すなわち、情報提供処理部23が顧客の所
在する地域に関する情報を受け付け、その情報に基づい
て、検索処理部24がエリア別代理店テーブル25から
代理店を抽出して、その代理店情報を取得する。抽出さ
れた代理店は、顧客の所在地の近傍に住所または営業所
等を有している。所在する地域に関する情報としては、
たとえば、郵便番号、電話の局番、市区町村等の行政区
画等を用いることができる。また、地図情報データベー
ス29より、顧客の所在地の緯度、経度と代理店所在地
の緯度、経度から、近傍の代理店を抽出してもよい。
【0027】さらに、情報提供処理部23が、顧客が希
望する代理店選択のための条件に関する情報を受け付け
て、地域に関する条件に加えて、この条件も満たす代理
店を抽出する。なお、既存契約があり、その取扱代理店
が複数存在する場合には、既存契約の代理店から抽出し
てもよい。また、既存契約の代理店の中から顧客の所在
地に近傍し、かつ、代理店選択のための条件に関する情
報を満たす代理店を抽出するようにしてもよい。
望する代理店選択のための条件に関する情報を受け付け
て、地域に関する条件に加えて、この条件も満たす代理
店を抽出する。なお、既存契約があり、その取扱代理店
が複数存在する場合には、既存契約の代理店から抽出し
てもよい。また、既存契約の代理店の中から顧客の所在
地に近傍し、かつ、代理店選択のための条件に関する情
報を満たす代理店を抽出するようにしてもよい。
【0028】また、該当する代理店が複数抽出された場
合、選択処理部28が、一の代理店を選択するようにし
てもよい。
合、選択処理部28が、一の代理店を選択するようにし
てもよい。
【0029】通知情報生成部22は、代理店端末3へ通
知する情報を生成する。たとえば、情報提供処理部23
が情報提供した代理店の中から、顧客が代理店を選択す
る。通知情報生成部22は、この選択された代理店を示
す情報を受け付け、その代理店に対して送信するための
情報を生成する。送信する情報には、顧客に関する情報
を含む。生成された情報は、代理店端末3の種類に応じ
て、たとえば、電子メール、ファクシミリなどで受信可
能な信号等で送られる。
知する情報を生成する。たとえば、情報提供処理部23
が情報提供した代理店の中から、顧客が代理店を選択す
る。通知情報生成部22は、この選択された代理店を示
す情報を受け付け、その代理店に対して送信するための
情報を生成する。送信する情報には、顧客に関する情報
を含む。生成された情報は、代理店端末3の種類に応じ
て、たとえば、電子メール、ファクシミリなどで受信可
能な信号等で送られる。
【0030】次に、顧客装置1の表示部12に表示され
る画面例にしたがって、顧客装置1の操作例および代理
店紹介サーバ2の処理例を示す。
る画面例にしたがって、顧客装置1の操作例および代理
店紹介サーバ2の処理例を示す。
【0031】まず、顧客端末1が代理店紹介サーバ2へ
アクセスして、本システムを起動する。顧客端末1で
は、情報提供処理部23から提供された情報に基づい
て、図6に示す初期画面100が、表示部12に表示さ
れる。この初期画面100では、既存契約の有無を顧客
に入力させる。ここで、既存契約がある場合は、顧客は
「ある」ボタン110を選択する。
アクセスして、本システムを起動する。顧客端末1で
は、情報提供処理部23から提供された情報に基づい
て、図6に示す初期画面100が、表示部12に表示さ
れる。この初期画面100では、既存契約の有無を顧客
に入力させる。ここで、既存契約がある場合は、顧客は
「ある」ボタン110を選択する。
【0032】「ある」ボタン110が選択されると、図
7に示す顧客属性入力画面200が表示部12に表示さ
れる。顧客属性入力画面200は、顧客を識別するため
の識別情報入力領域210とパスワード入力領域220
とを備える。顧客が、識別情報入力領域210とパスワ
ード入力領域220に所定事項を入力し、OKボタン2
30を押すと、入力された情報が代理店紹介サーバ2へ
通知される。これを受けて、検索処理部24は、当該顧
客の既存契約を取扱った代理店情報を顧客属性データベ
ース27から抽出する。
7に示す顧客属性入力画面200が表示部12に表示さ
れる。顧客属性入力画面200は、顧客を識別するため
の識別情報入力領域210とパスワード入力領域220
とを備える。顧客が、識別情報入力領域210とパスワ
ード入力領域220に所定事項を入力し、OKボタン2
30を押すと、入力された情報が代理店紹介サーバ2へ
通知される。これを受けて、検索処理部24は、当該顧
客の既存契約を取扱った代理店情報を顧客属性データベ
ース27から抽出する。
【0033】なお、顧客が、顧客IDおよびパスワード
を忘れてしまったときは、それら代替として、顧客の固
有属性(たとえば、住所、氏名、生年月日、電話番号な
ど)の組み合わせと、代理店の属性情報(たとえば、代
理店名称、代理店の大まかな所在地など)とから、当該
顧客の既存契約情報を代理店属性データベース26およ
び顧客属性データベース27から抽出するようにしても
よい。たとえば、「不明」ボタン240が押されたと
き、図13に示す入力画面800を表示部12に表示さ
せ、この画面800への入力に基づいて、既存契約の情
報を抽出してもよい。
を忘れてしまったときは、それら代替として、顧客の固
有属性(たとえば、住所、氏名、生年月日、電話番号な
ど)の組み合わせと、代理店の属性情報(たとえば、代
理店名称、代理店の大まかな所在地など)とから、当該
顧客の既存契約情報を代理店属性データベース26およ
び顧客属性データベース27から抽出するようにしても
よい。たとえば、「不明」ボタン240が押されたと
き、図13に示す入力画面800を表示部12に表示さ
せ、この画面800への入力に基づいて、既存契約の情
報を抽出してもよい。
【0034】入力画面800は、顧客の氏名、電話番
号、および生年月日を入力する領域811、812、8
13と、代理店の名称、所在する都道府県を入力する領
域821、822とを有する。顧客は、自己の属性情報
を入力するとともに、既存契約を扱った代理店の属性情
報を入力する。顧客は、代理店の名称を正確には記憶し
ていないこともある。このため、ヘルプボタン823が
押されると、名称入力のためのヘルプメニューが表示さ
れ、リストからの選択ボタン824が押されると、階層
化されたリストが表示される。ヘルプメニューは、たと
えば、頭文字を選択入力すると、候補の代理店名称が表
示されるようなもの、あるいは、代理店店主名、代理店
の所在する市区町村を入力すると、候補の代理店名称が
表示されるようなものもでよい。
号、および生年月日を入力する領域811、812、8
13と、代理店の名称、所在する都道府県を入力する領
域821、822とを有する。顧客は、自己の属性情報
を入力するとともに、既存契約を扱った代理店の属性情
報を入力する。顧客は、代理店の名称を正確には記憶し
ていないこともある。このため、ヘルプボタン823が
押されると、名称入力のためのヘルプメニューが表示さ
れ、リストからの選択ボタン824が押されると、階層
化されたリストが表示される。ヘルプメニューは、たと
えば、頭文字を選択入力すると、候補の代理店名称が表
示されるようなもの、あるいは、代理店店主名、代理店
の所在する市区町村を入力すると、候補の代理店名称が
表示されるようなものもでよい。
【0035】抽出された代理店情報は、顧客端末1へ送
信されて、図8に示す既存契約代理店表示画面300が
表示部12に表示される。既存契約代理店表示画面30
0には、既存代理店名340が表示される。顧客は、既
存契約を取扱った代理店を選択する場合には、いずれか
の選択ボタン310を押す。選択ボタン310が押され
ると、通知情報生成部22は、この顧客へ連絡を取るよ
うに指示をするために、選択された代理店の端末3へ顧
客属性等を通知する。
信されて、図8に示す既存契約代理店表示画面300が
表示部12に表示される。既存契約代理店表示画面30
0には、既存代理店名340が表示される。顧客は、既
存契約を取扱った代理店を選択する場合には、いずれか
の選択ボタン310を押す。選択ボタン310が押され
ると、通知情報生成部22は、この顧客へ連絡を取るよ
うに指示をするために、選択された代理店の端末3へ顧
客属性等を通知する。
【0036】初期画面100で「なし」ボタン120が
押されたとき、顧客属性入力画面200で「不明」ボタ
ン240が押されたとき、および既存契約代理店表示画
面300で、既存契約の代理店とは別の代理店を希望す
る選択ボタン330が押されたときは、いずれも、図9
に示す所在地情報入力画面400が表示部12に表示さ
れるようにしてもよい。
押されたとき、顧客属性入力画面200で「不明」ボタ
ン240が押されたとき、および既存契約代理店表示画
面300で、既存契約の代理店とは別の代理店を希望す
る選択ボタン330が押されたときは、いずれも、図9
に示す所在地情報入力画面400が表示部12に表示さ
れるようにしてもよい。
【0037】所在地情報入力画面400は、郵便番号を
入力するための領域410と、住所を入力するための領
域420とを備える。顧客は、郵便番号または住所のい
ずれかを入力し、OKボタン430を押す。
入力するための領域410と、住所を入力するための領
域420とを備える。顧客は、郵便番号または住所のい
ずれかを入力し、OKボタン430を押す。
【0038】OKボタン430が押されると、図10に
示す希望条件入力画面500が表示部12に表示され
る。希望条件入力画面500は、代理店に対して要望す
る事項510、520、530、540、550、56
0、およびそれらの条件の選択領域515、525、5
35、545、555、565を有する。代理店に要望
する事項は、性別510、年令520、営業日530、
メール対応540、HP有無550、取扱商品560等
がある。条件の選択が終わると、顧客は送信ボタン58
0を押す。ここで入力された条件が、代理店を検索する
ときの検索条件となる。これにより、顧客の希望に沿っ
た代理店を紹介することができる。なお、これらの各項
目は、特に希望がないときは、選択しなくてもよい。
示す希望条件入力画面500が表示部12に表示され
る。希望条件入力画面500は、代理店に対して要望す
る事項510、520、530、540、550、56
0、およびそれらの条件の選択領域515、525、5
35、545、555、565を有する。代理店に要望
する事項は、性別510、年令520、営業日530、
メール対応540、HP有無550、取扱商品560等
がある。条件の選択が終わると、顧客は送信ボタン58
0を押す。ここで入力された条件が、代理店を検索する
ときの検索条件となる。これにより、顧客の希望に沿っ
た代理店を紹介することができる。なお、これらの各項
目は、特に希望がないときは、選択しなくてもよい。
【0039】画面400および画面500から入力され
た情報は、情報提供処理部23へ通知される。検索処理
部24が、顧客の所在地に近いエリアの代理店ID25
2をエリア別代理店テーブル25から抽出する。さら
に、検索処理部24は、抽出された代理店IDおよび検
索条件に基づいて代理店の属性情報を代理店属性データ
ベース26から抽出する。
た情報は、情報提供処理部23へ通知される。検索処理
部24が、顧客の所在地に近いエリアの代理店ID25
2をエリア別代理店テーブル25から抽出する。さら
に、検索処理部24は、抽出された代理店IDおよび検
索条件に基づいて代理店の属性情報を代理店属性データ
ベース26から抽出する。
【0040】なお、希望条件入力画面500を表示さ
せ、顧客に入力させることは、省略することが可能であ
る。この画面500を省略した場合は、所在地に関する
情報のみから代理店情報を検索する。これにより、顧客
の所在地の近所にある代理店を紹介することができる。
せ、顧客に入力させることは、省略することが可能であ
る。この画面500を省略した場合は、所在地に関する
情報のみから代理店情報を検索する。これにより、顧客
の所在地の近所にある代理店を紹介することができる。
【0041】この代理店属性情報は、顧客端末1へ通知
されて、図11に示す代理店紹介画面600が表示部1
2に表示される。代理店紹介画面600は、紹介する代
理店名の表示領域610と、選択領域620と、概要ボ
タン630とが表示される。顧客は、選択領域620を
チェックして、希望する代理店を選択できる。概要ボタ
ン620が押されると、各代理店の概要が表示される。
さらに、顧客は、紹介を受けた代理店から連絡をもらう
か、または自らその代理店へ連絡するかを、ボタン64
0、650のいずれを押すかで選択可能である。代理店
からの連絡を希望する場合、顧客はボタン640を押
す。
されて、図11に示す代理店紹介画面600が表示部1
2に表示される。代理店紹介画面600は、紹介する代
理店名の表示領域610と、選択領域620と、概要ボ
タン630とが表示される。顧客は、選択領域620を
チェックして、希望する代理店を選択できる。概要ボタ
ン620が押されると、各代理店の概要が表示される。
さらに、顧客は、紹介を受けた代理店から連絡をもらう
か、または自らその代理店へ連絡するかを、ボタン64
0、650のいずれを押すかで選択可能である。代理店
からの連絡を希望する場合、顧客はボタン640を押
す。
【0042】なお、顧客がいずれの選択領域620もチ
ェックせずにボタン640を押すと、選択処理部28
が、いずれかの代理店を選択するようにしてもよい。
ェックせずにボタン640を押すと、選択処理部28
が、いずれかの代理店を選択するようにしてもよい。
【0043】ボタン640が押されると、図12に示す
顧客属性等入力画面700が表示部12に表示される。
顧客属性等入力画面700には、顧客属性入力領域71
0と、用件入力領域720と、代理店から連絡を受ける
ときの希望する連絡方法の選択領域730とを有する。
必要事項の入力が終わると、顧客は送信ボタン740を
押す。
顧客属性等入力画面700が表示部12に表示される。
顧客属性等入力画面700には、顧客属性入力領域71
0と、用件入力領域720と、代理店から連絡を受ける
ときの希望する連絡方法の選択領域730とを有する。
必要事項の入力が終わると、顧客は送信ボタン740を
押す。
【0044】これにより、画面600と画面700で入
力された情報が、通知情報生成部22に通知され、指定
された代理店の端末3へ、新規顧客情報が送信される。
この結果、紹介を受けた代理店は、新規顧客の情報を得
ることができる。
力された情報が、通知情報生成部22に通知され、指定
された代理店の端末3へ、新規顧客情報が送信される。
この結果、紹介を受けた代理店は、新規顧客の情報を得
ることができる。
【0045】本実施形態により、新規顧客に対して、そ
の顧客の要望に沿った保険代理店を紹介することができ
る。また、顧客は、オペレータ等を介さずに自ら端末を
操作することによって、保険代理店の紹介を受けること
ができる。
の顧客の要望に沿った保険代理店を紹介することができ
る。また、顧客は、オペレータ等を介さずに自ら端末を
操作することによって、保険代理店の紹介を受けること
ができる。
【0046】なお、上記実施形態において説明した各構
成は、可能な限り組み合わせの変更、追加、省略等をす
ることができる。
成は、可能な限り組み合わせの変更、追加、省略等をす
ることができる。
【0047】
【発明の効果】本発明によれば、顧客に対して保険契約
の取扱者を紹介することができる。
の取扱者を紹介することができる。
【図1】本発明の実施形態に係る代理店紹介システムの
構成を示す図である。
構成を示す図である。
【図2】エリア別代理店テーブル25の構造の一例を示
す図である。
す図である。
【図3】代理店属性データベース26のデータ構造の一
例を示す図である。
例を示す図である。
【図4】顧客属性データベース27のデータ構造の一例
を示す図である。
を示す図である。
【図5】地図情報データベース29のデータ構造の一例
を示す図である。
を示す図である。
【図6】代理店紹介システムの初期画面100の表示例
を示す図である。
を示す図である。
【図7】顧客属性入力画面200の表示例を示す図であ
る。
る。
【図8】既存契約代理店表示画面300の表示例を示す
図である。
図である。
【図9】所在地情報入力画面400の表示例を示す図で
ある。
ある。
【図10】希望条件入力画面500の表示例を示す図で
ある。
ある。
【図11】代理店紹介画面600の表示例を示す図であ
る。
る。
【図12】顧客属性等入力画面700の表示例を示す図
である。
である。
【図13】入力画面800の表示例を示す図である。
1…顧客端末、2…代理店紹介サーバ、3…代理店端
末、9…ネットワーク、11…入力部、12…表示部、
21…通信制御部、22…通知情報生成部、23…情報
提供処理部、24…検索処理部、25…エリア別代理店
テーブル、26…代理店属性DB、27…顧客属性D
B。
末、9…ネットワーク、11…入力部、12…表示部、
21…通信制御部、22…通知情報生成部、23…情報
提供処理部、24…検索処理部、25…エリア別代理店
テーブル、26…代理店属性DB、27…顧客属性D
B。
───────────────────────────────────────────────────── フロントページの続き (51)Int.Cl.7 識別記号 FI テーマコート゛(参考) G06F 17/60 502 G06F 17/60 502 506 506 Fターム(参考) 5B049 AA02 AA06 CC02 DD01 EE01 EE05 EE12 FF03 FF04 GG02 GG04 GG06 GG07 5B055 EE02 EE03 EE04 EE12 EE13 FA08
Claims (14)
- 【請求項1】 顧客の識別情報を受け付ける受付手段
と、 既存の保険契約に関する情報を記憶する記憶手段と、 前記受付手段が受け付けた前記識別情報に基づいて、前
記記憶手段を参照し、当該顧客の既存契約の有無を判別
する判別手段と、 前記判別手段により、既存契約がないと判別された前記
顧客に対して、保険契約を取扱う保険取扱者を紹介し、
および/または、既存契約があると判別された前記顧客
に対して、当該既存契約を取扱う保険取扱者に関する情
報を出力する手段と、を備える保険取扱者紹介システ
ム。 - 【請求項2】 顧客の属性情報、および、保険取扱者に
関する情報を受け付ける受付手段と、 既存の保険契約に関する情報を記憶する記憶手段と、 前記受付手段が受け付けた前記属性情報、および、前記
保険取扱者に関する情報に基づいて、前記記憶手段を参
照し、前記顧客の既存契約を取扱う保険取扱者を特定す
る特定手段と、 前記特定手段が特定した保険取扱者に関する情報を出力
する出力手段と、を備える保険取扱者紹介システム。 - 【請求項3】 顧客が所在する地域に関する地域情報、
および、保険取扱者の取扱商品または保険取扱者との連
絡手段の指定を含む条件情報を受け付ける受付手段と、 前記受付手段が受け付けた前記地域情報が示す地域を担
当し、かつ、前記受付手段が受け付けた前記条件情報が
示す条件を満たす保険取扱者に関する情報を出力する出
力手段と、を有する保険取扱者紹介システム。 - 【請求項4】 前記出力手段は、複数の前記保険取扱者
に関する情報を出力し、 当該保険取扱者紹介システムは、 前記出力手段が提供した前記複数の保険取扱者に関する
情報に基づいて前記顧客が選択した一の保険取扱者を示
す情報を受け付ける選択受付手段を、さらに有する請求
項3に記載の保険取扱者紹介システム。 - 【請求項5】 前記受付手段は、さらに、前記顧客の属
性情報を受け付け、 当該保険取扱者紹介システムは、 前記顧客により選択された一の保険取扱者へ、前記受付
手段が受け付けた前記顧客属性を通知する通知手段を、
さらに有する請求項4記載の保険取扱者紹介システム。 - 【請求項6】 顧客が所在する地域に関する地域情報、
および、前記顧客が指定した条件に関する条件情報に基
づいて、保険取扱者を抽出する抽出手段と、 前記抽出手段が複数の保険取扱者を抽出したとき、一の
保険取扱者を選択する選択手段と、 前記選択手段が選択した保険取扱者に関する情報を出力
する出力手段と、を備える保険取扱者紹介システム。 - 【請求項7】 前記選択手段は、 前記抽出手段が抽出した各保険取扱者への紹介回数に基
づいて、一の保険取扱者を選択する請求項6記載の保険
取扱者紹介システム。 - 【請求項8】 前記選択手段は、 前記抽出手段が抽出した各保険取扱者の所在地と、前記
顧客の所在地との直線距離、道のり距離、または所要移
動時間に基づいて、一の保険取扱者を選択する請求項6
記載の保険取扱者紹介システム。 - 【請求項9】 顧客の属性情報を受け付け、 既存の保険契約に関する情報を記憶する記憶手段を参照
し、前記受け付けた前記属性情報に基づいて、当該顧客
の既存契約の有無を判別し、 前記判別により、既存契約がないと判別された前記顧客
に対して保険契約を取扱う保険取扱者を紹介するか、ま
たは、既存契約があると判別された前記顧客に対して当
該既存契約を取扱う保険取扱者に関する情報を出力する
保険取扱者紹介方法。 - 【請求項10】 顧客が所在する地域に関する地域情
報、および、保険取扱者の取扱商品または保険取扱者と
の連絡手段の指定を含む条件情報を受け付け、 前記受け付けた前記地域情報が示す地域を担当し、か
つ、前記受け付けた前記条件情報が示す条件を満たす保
険取扱者に関する情報を出力する保険取扱者紹介方法。 - 【請求項11】 顧客の属性情報を受け付け、 既存の保険契約に関する情報を記憶する記憶手段を参照
し、前記受け付けた前記属性情報に基づいて、当該顧客
の既存契約の有無を判別し、 前記判別により、既存契約がないと判別された前記顧客
に対して保険契約を取扱う保険取扱者を紹介するか、ま
たは、既存契約があると判別された前記顧客に対して当
該既存契約を取扱う保険取扱者に関する情報を出力する
ように、コンピュータを動作させるプログラムを記録し
たコンピュータ読み取り可能な記録媒体。 - 【請求項12】 顧客が所在する地域に関する地域情
報、および、保険取扱者の取扱商品または保険取扱者と
の連絡手段の指定を含む条件情報を受け付け、 前記受け付けた前記地域情報が示す地域を担当し、か
つ、前記受け付けた前記条件情報が示す条件を満たす保
険取扱者に関する情報を出力するように、コンピュータ
を動作させるプログラムを記録したコンピュータ読み取
り可能な記録媒体。 - 【請求項13】 顧客の識別情報を受け付ける受付手段
と、 既存の金融商品の契約に関する情報を記憶する記憶手段
と、 前記受付手段が受け付けた前記識別情報に基づいて、前
記記憶手段を参照し、当該顧客の既存契約の有無を判別
する判別手段と、 前記判別手段により、既存契約がないと判別された前記
顧客に対して金融商品を取扱う取扱者を紹介し、および
/または、既存契約があると判別された前記顧客に対し
て当該既存契約を取扱う取扱者に関する情報を出力する
手段と、を備える金融商品取扱者紹介システム。 - 【請求項14】 顧客が所在する地域に関する地域情
報、および、金融商品取扱者の取扱商品または金融商品
取扱者との連絡手段の指定を含む条件情報を受け付け、 前記受け付けた前記地域情報が示す地域を担当し、か
つ、前記受け付けた前記条件情報が示す条件を満たす金
融商品取扱者に関する情報を出力する金融商品取扱者紹
介方法。
Priority Applications (1)
Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
---|---|---|---|
JP2000335945A JP2002140452A (ja) | 2000-11-02 | 2000-11-02 | 保険取扱者紹介システムおよび方法 |
Applications Claiming Priority (1)
Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
---|---|---|---|
JP2000335945A JP2002140452A (ja) | 2000-11-02 | 2000-11-02 | 保険取扱者紹介システムおよび方法 |
Related Child Applications (1)
Application Number | Title | Priority Date | Filing Date |
---|---|---|---|
JP2003137013A Division JP2003345990A (ja) | 2003-05-15 | 2003-05-15 | 保険取扱者紹介システムおよび方法 |
Publications (1)
Publication Number | Publication Date |
---|---|
JP2002140452A true JP2002140452A (ja) | 2002-05-17 |
Family
ID=18811605
Family Applications (1)
Application Number | Title | Priority Date | Filing Date |
---|---|---|---|
JP2000335945A Pending JP2002140452A (ja) | 2000-11-02 | 2000-11-02 | 保険取扱者紹介システムおよび方法 |
Country Status (1)
Country | Link |
---|---|
JP (1) | JP2002140452A (ja) |
Cited By (1)
Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
---|---|---|---|---|
JP2004094925A (ja) * | 2002-07-12 | 2004-03-25 | Tokio Marine & Fire Insurance Co Ltd | 見込み顧客対応のための情報処理方法及び装置 |
Citations (7)
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---|---|---|---|---|
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JPH1042340A (ja) * | 1996-07-24 | 1998-02-13 | Oki Electric Ind Co Ltd | 移動局呼び出し方法及び移動局呼び出し装置 |
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JP2000207457A (ja) * | 1999-01-08 | 2000-07-28 | Kyodo Printing Co Ltd | 業務管理システム |
JP2000242713A (ja) * | 1999-02-17 | 2000-09-08 | Japan Metals & Chem Co Ltd | 業務管理支援システム |
JP2000298686A (ja) * | 1999-04-13 | 2000-10-24 | Kunihiro Sakamoto | 保険情報処理装置及び保険情報処理方法 |
-
2000
- 2000-11-02 JP JP2000335945A patent/JP2002140452A/ja active Pending
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