CN113298446A - 一种财险业务流程自动化管理控制系统及应用 - Google Patents

Abstract

本发明公开了一种财险业务流程自动化管理控制系统及应用，属于财险数据处理技术领域。该管理控制系统包括装载于物理终端上的多个前端机器人、部署于云端的机器人管理平台、安装在服务器上的多个后台机器人、可发布工作流程的机器人设计器。机器人管理平台与前端机器人、后端机器人和机器人设计器通过内网进行连接。其中，前端机器人用于人机交互录入数据并生成报表。机器人管理平台用于对机器人进行集中监控、管理或调度。后台机器人用于根据预设自动工作流程自动完成指定工作任务。机器人设计器用于操作人员制作机器人可执行的自动化工作流程，并发布到机器人管理平台。该管理控制系统可有效提高工作效率，降低成本和工作量，提高企业竞争力。

Description

一种财险业务流程自动化管理控制系统及应用

技术领域

本发明涉及一种财险业务流程自动化管理方法，具体涉及一种财险业务流程自动化管理控制系统及应用。

背景技术

现在企业发展对新技术、新产品(服务)的依赖程度日益加深，促进企业现代化、信息化程度不断加深。同时，企业对自身财务管理工具及模式的创新也在不断进行当中，财务机器人就包含在其中。高效科学的财务管理工作可以促进企业的良性发展，财务工作创新是增强公司核心竞争力的根本保证。在当今科技迅猛发展的时代，原有传统的财务工作模式如果停滞不前，将无法适应企业的高质量发展需求。因此，财务管理工作应跟上时代的步伐，顺应当今颠覆性的时代进步，向智能财务、科技财务不断发展迈进。

传统的企业财务业务流程较多，且大部分流程由于业务特殊性无法标准化，频繁重复的手工操作耗费大量时间，造成财务人力成本高，无法快速响应业务变化。同时，业务流程涉及跨岗位、跨系统的实务操作，沟通协调成本较高且效率低下。此外人工录入、手工操作的方式往往会带来不可避免的人为错误，但受限于时间和人力成本，公司内部对于财务单据的稽核和审计只能通过抽样的方式进行，无法达到全覆盖。在这种传统作业模式和抽样稽核方式下，无法完全有效控制合规风险为增强财务系统流程的敏捷性，降低人力成本及人工操作引入的风险，提高工作效率。

发明内容

为解决目前财险业务中存在的工作量大、重复度高、工作效率低、人员成本高、出错率高和管理不便的问题，本发明提供了一种财险业务流程自动化管理控制系统，所采取的技术方案如下：

一种财险业务流程自动化管理控制系统，该管理控制系统包括装载于物理终端上的多个前端机器人、部署于云端的机器人管理平台、安装在服务器上的多个后台机器人、可发布工作流程的机器人设计器；所述机器人管理平台与前端机器人、后端机器人和机器人设计器通过内网进行连接；

所述前端机器人，用于人机交互，录入数据并生成报表；

所述机器人管理平台，用于对机器人进行集中监控、管理或调度；

所述后台机器人，用于根据预设自动工作流程自动完成指定工作任务；

所述机器人设计器，用于操作人员制作机器人可执行的自动化工作流程，并发布到机器人管理平台。

优选地，该管理控制系统还包括可登录管理控制系统的用户终端；所述用户终端与前台机器人或云端服务器网络连接。

优选地，所述机器人管理平台包括多台web服务器、多台SQL server服务器和多台Elasticsearch服务器；机器人管理平台通过UiPath Orchestrator对前台机器人和后台机器人进行管理、监控和调配。

优选地，Orchestrator 中的所有日志都可以加密存储在 SQL server数据库中。

更优选地，机器人管理平台通过API接口调度多台机器人实现多线程并行操作，通过F5均衡在任务量激增时实现平滑扩展，调配均衡各后台机器人工作量。

优选地，机器人管理平台部署于内网环境中，存储在机器人管理平台中的所有数据使用符合FIPS标准的AES256算法进行加密，机器人管理平台所有日志加密存储在SQLserver数据库中。

更优选地，在SQLDB中，使用应用程序级以加密方式存储不同凭据密码时的算法为AES_CBC_256和Microsoft CryptoAPI。

上述管理控制系统在保险业务流程和财务月结工作中的应用。

优选地，在保险业务流程中的应用是，操作人员根据不同保险业务的业务人员操作流程，将业务人员操作过程标准化和流程化，然后将操作过程转化为可由机器人执行的自动化工作流程，操作人员再将标准化工作流程通过机器人设计器上传至机器人管理平台；客户或员工通过前台机器人的人机交互，录入并上传业务所需数据，并存储于机器人管理平台的数据库；在需要进行某项业务时，机器人管理平台根据具体业务调用后台机器人按照已经上传的该项业务的自动化工作流程，自动完成该项业务，并根据预设的自动化工作流程向指定目标反馈信息。

优选地，上述应用财务月结工作通过日常执行工作模块、月结准备模块、报表检查模块、确定成本数据模块以及确定经营数据模块五大流程模块完成；

所述日常执行工作模块，用于通过接收邮件和监控云文档的方式自动收集、整理和导入数据；

所述月结准备模块，用于薪酬数据准备和完成固定资产及费控系统关账操作；

所述报表检查模块，用于进行数据核对和报表检查；

所述确定成本数据模块，用于业财核对、旧准备金分摊、固定费用分摊、税务数据提取，确定成本数据；

所述确定经营数据模块，用于新准备金、汇率后重估、固定分配分摊以及关账前检查操作。

更优选地，上述应用具体业务流程包括：

外勤人员业务数据报送；客户信息验证；重复信息的核实与注销；HR绩效考核；保监会数据上报；增值服务费用审核；车险重计提；保险续保及周期性数据报送；人员证件的注册、查询以及注销；生成普通超赔预提冲销凭证；固定资产的新增、报废、调拨录入；新旧准备金冲销检查；关闭费控期间；Oracle跑费控数据传输总账请求；总部与机构往来凭证导入；往来凭证档案上传；分公司代集团缴纳五险一金往来处理；各机构农险、大病科目余额核查；投资数据核对；现金流量表检查；核心传VMS，VMS传总账、VMS关账；提取获取成本；UPR手工挂账；汇率重估；货币兑换结转手工账；税金结转及应交转未交后检查；提取经营数据；异常科目检查；未过账凭证检查；HR相关_下载报表及核对；导入销管外勤工资、激励奖金计提凭证；保费重估；增值税附加跨机构分摊；核心系统传总账；旧准备金导入；农险手工账；汇率维护。

相对于现有技术，本发明获得的有益效果如下：

1.提高工作效率，有效节约成本

管理控制系统不需要人工进行频繁干涉便能自动完成相关月结流程，提高流程执行的频率，使得工作任务可以及时处理，很大程度上提高了财务人员的工作效率；管理控制系统的高效率工作，除了能节省员工的薪酬福利外，还能极大程度地降低财务部门时间成本以及管理成本等隐性成本。

用户可通过管理平台提交RPA（机器人流程自动化）流程运行任务，由管理平台分配空闲机器人，无需工监控；通过邮件查询机器人，实时待处理任务，自动启动RPA流程，降低人工线下沟通的时间成本。

2.增强会计信息的可靠性，提高财务信息质量

一方面，通过应用RPA机器人对流程进行规范化、标准化，这很大程度上避免人工处理产生手工错误和人为操纵会计信息的现象，弥补了因人工作弊导致会计信息失真的问题，增强了会计信息的可靠性。另一方面，机器人作业速度非常高，准确率高。这对会计信息的质量提供了极大的保障。

3.提高企业经济效益、提升企业竞争力

财务机器人的投入使用大大减轻了会计人员的工作量，因此会计人员有更多的时间参与更为增值的工作，如利用机器人提供的信息及数据从财务的角度综合分析企业的运营状况，为提高其营运能力提出建议，从而给企业带来更高的经济效益。同时财务人员也可以有效利用财务报表，分析影响企业财务状况质量的因素，协助企业提出更优的发展战略规划以增强在所处行业中的竞争优势，从而提升企业的核心竞争力。

4.拥抱智能化，创新财务管理模式

不管在国内还是国外，财务机器人在财务领域还是比较新的概念，它的引入推进了会计领域向人工智能前进的步伐。企业应主动拥抱财务智能化，结合自身的实际情况与发展特点，就企业财务管理机制中存在的不足之处进行调整，借助财务机器人先进技术的支持，完善财务管理工作，进一步提升财务管理效率与质量。

附图说明

图1为本发明一种优选实施方式中控制管理系统的拓扑图。

图2为本发明一种优选实施方式中机器人设计流程图。

具体实施方式

下面结合本申请实施例中的附图，对本申请实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本申请一部分实施例，而不是全部实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员所获得的所有其他实施例，都属于本申请保护的范围。

本申请可用于众多专用或者通用的计算机环境或配置中。例如，个人计算机；服务器；手机型、平板型等手持式便携设备；多处理器装置；或者包括以上任何装置或设备的分布式计算环境等等。

本申请可以在由计算机执行的计算机可执行指令的一般上下文中描述，例如，程序模块。一般地，程序模块包括执行特定任务或实现特定抽象数据类型的例程、程序、对象、组件、数据结构等等。也可以在分布式计算环境中实践本申请，在这些分布式计算环境中，有通过通信网络而被连接的远程处理设备来执行任务。在分布式计算环境中，程序模块可以位于包括存储设备在内的本地和远程计算机存储介质中。

本申请所称的内网为企业内部所使用的网络，本领域技术人员可根据企业自身业务实际情况建立符合自己实际需求的内网。

下面结合附图对本发明进行详细说明。

图1为本发明一种优选实施方式中控制管理系统的拓扑图。从图1可以看出控制管理系统的整体架构，主要是由部署于私有云环境内的机器人管理平台和作为后台机器人虚拟机上机器人，以及位于前台可通过人员触发的前台物理机器人。位于内网中的三者通过网络与企业的其他系统进行连接，例如资金系统、HR系统、费控系统以及业务核心系统等等。同时，还通过网络与外网环境中的银行、税务局等业务监管平台等部门进行连接，实现各种数据的传输和业务结算。用户通过机器人管理平台在财务月结工作中，触发各类机器人与公司内个相关业务系统进行操作，同时，还可与银行、税务局等政府部门相关网站、系统进行交互作业。

其中，前台机器人，主要是物理人机交互机器人，当然也可通过预装有管理控制系统的手机、个人电脑等终端直接或间接作为机器人。一般专用的前台机器人预装在操作人员的机器上，主要适用于人机交互的工作场景，如：根据财务人员的财务输入一些数据到EXCEL表格当中，机器人自动根据录入数据生成报表。

后台机器人一般是位于云环境的无人值守机器人，其安装在服务器上。操作人员可以给后台机器人设置定时任务，机器人按照预定的时间自动批量处理后台工作。如：设置每天早上8：00，机器人自动登录财务系统下载报表；此外机器人还可以通过监控邮箱，云文档等方式，自动批量处理任务，如：当机器人收到包含指定关键字的邮件，自动执行相应的工作。

机器人管理平台主要用于对机器人进行集中监控、管理和调度，操作人员可在管理平台上手工触发指定的作业流程，也可以对机器人设定任务定时运行。机器人管理平台可配置多台多种类的数据库，配置2台Web Server服务器，2台SQL Server服务器以及2台Elasticsearch服务器。机器人管理平台通过UiPath Orchestrator对后台机器人进行监控、管理和调度，具体可采用API接口调度多台机器人实现多线程并行操作，通过F5均衡在任务量激增时实现平滑扩展，调配均衡各后台机器人工作量。

机器人设计器主要用于设计机器人的工作流程，设计器可以自动录制操作人员在计算机上的动作，并将动作自动转化成机器人的流程；操作人员也可以在设计器中以绘制流程图（非代码）的方式设计机器人流程；流程设计完成后，发布到机器人上，机器人就可以依照设计好的流程进行指定的工作，机器人设计流程如图2所示。

为保证数据安全，存储在平台中的所有数据使用符合FIPS的AES256加密进行加密。机器人管理平台完全部署在内网环境中，因此只有授权用户才能访问和控制导入机器人管理平台的数据。

机器人管理平台还可以加密不同服务器组件的配置文件，或仅加密数据库连接字符串。在SQL server DB中，使用应用程序级加密以加密方式存储不同凭据密码，算法为AES_CBC_256和MicrosoftCryptoAPI。机器人管理平台中的所有日志都可以加密存储在SQLserver数据库中。

数据传输是通过HTTPS和TLS1.2实现的传输通道。机器人不在本地存储任何与进程相关的数据。它仅在本地或机器人管理平台端存储与机器人相关的活动报告。存储在机器人管理平台中的所有敏感数据都是加密的。使用符合FIPS标准的AES256算法加密静态数据，HTTPS安全端口443用于传输数据，支持2048位证书。

本发明的流程自动化管理控制系统可有效用于财险各种具体业务流程中，例如，包括并不限于以下具体业务流程：外勤人员业务数据报送；客户信息验证；重复信息的核实与注销；HR绩效考核；保监会数据上报；增值服务费用审核；车险重计提；保险续保及周期性数据报送；人员证件的注册、查询以及注销。

例如，在进行重复客户证件核验时，大致过程如下：

后台机器人OCR识别邮件所附证照的身份证号/营业执照号，根据邮件提供的投保单号在核心系统，查询录入的客户证件号，与OCR识别的证件号进行比对，判断业务人员是否入单错误。若业务人员录入无误，进入核心系统，根据投保单号的身份证信息，提取个人客户或团体客户的ID；注销其中一个ID号，邮件回复已处理。若投保单号证件信息与OCR识别证件号不一致，则直接回复邮件，录单错误。

同时，也可用于财务的月结工作中，具体的业务流程包括并不限于：生成普通超赔预提冲销凭证；固定资产的新增、报废、调拨录入；新旧准备金（农险、地震巨灾准备金、UPR手工账）冲销检查；关闭费控期间；Oracle跑费控数据传输总账请求；总部与机构往来凭证导入；往来凭证档案上传；分公司代集团缴纳五险一金往来处理；各机构农险、大病科目余额核查；投资数据核对；现金流量表检查；核心传VMS，VMS传总账、VMS关账；提取获取成本；UPR手工挂账；汇率重估；货币兑换结转手工账；税金结转及应交转未交后检查；提取经营数据；异常科目检查；未过账凭证检查；HR相关_下载报表及核对；导入销管外勤工资、激励奖金计提凭证；保费重估；增值税附加跨机构分摊；核心系统传总账；旧准备金导入（核心系统）；农险手工账；汇率维护等等。

同时也可以进行财务月结工作的自动化流程管理控制，管理控制过程中将财务月结工作流程划分为日常执行工作、月结准备、报表检查、确定成本数据、确定经营数据五大模块，结合不同场景，将机器人技术融入到整个财务月结工作当中。

实现“虚实结合”以“虚拟劳动力”与人工相结合，紧密配合，助力财务月结流程整体实现自动化，大幅度提升财务月结工作的效率。

以下为五大模块的具体内容：

1.日常工作模块

由于固定资产录入、准备金冲销、总部往来凭证导入、档案上传等工作因人力有限，机构数量众多，往往只能集中在月末做一次处理，统一进行一次导入，工作量大，耗时长。管理控制系统通过机器人接收邮件，监控云文档等方式，自动处理各个机构的文件。这样将大量的从前集中在月底的工作分散到日常工作过程中，从而将财务人员从月底激增的繁重业务中解放出来。

2.月结准备模块

该模块主要用于薪酬数据准备，固定资产及费控系统的相关业务流程的控制管理。传统的人工处理薪酬数据需要对多张不同报表进行数据导出、核对、计算工作，在处理数据时需要非常仔细，稍有不注意容易出错。管理控制系统通过机器认自动对数据进行整理，计算核对，从而使处理效率和准确率获得极大提高。对于固定资产及费控关账流程，机器人通过后台才做，处理完毕通过邮件进行通知，可以完全解放财务人员。

3.报表检查模块

该模块主要用于对投资数据核对和往来报表，农险大病报表等多张财务报表的核对，通过机器人自动高效地进行数据核对和表报检查，有效减低人工操作的风险和财务数据合规风险，保证财务数据可以为经营决策提供强有力的数据支持。

4.确定成本数据模块

该模块包括业财核对、旧准备金分摊、固定费用分摊以及税务系统及提取获取成本多个流程单元。其中，业财核对、旧准备金分摊、固定费用分摊等流程主要是流程前后关联顺序强，每一步需要由上一步完成后触发。管理控制系统在当前序流程运行完成后，管理平台自动触发后续流程的运行，将一系列流程动作，串联成一个整体，实现流程的稳定，高效。

5.确定经营数据模块

该模块主要包括新准备金、汇率后重估、固定分配分摊等及关账前检查流程单元。其中新准备金、汇率后重估、固定分配分摊及关账前检查流程部分，管理控制系统通过邮件获取其他部门提供的UPR手工账流程，当机器人收到指定邮件后自动开始触发流程运行，与成本数据模块不同时，经营数据模块可实现UPR和IBNR导入多线程并行，当机器人空闲，多个机器人可以并行处理没有之间关联的流程，进一步提升财务月结工作的处理速度，效率。

附图中的流程图和框图，图示了按照本发明各种实施例的系统、方法和计算机程序产品的可能实现的体系架构、功能和操作。在这点上，流程图或框图中的每个方框可以代表一个模块、程序段、或代码的一部分，所述模块、程序段、或代码的一部分包含一个或多个用于实现规定的逻辑功能的可执行指令。也应当注意，在有些作为替换的实现中，方框中所标注的功能也可以以不同于附图中所标注的顺序发生。例如，两个接连地表示的方框实际上可以基本并行地执行，它们有时也可以按相反的顺序执行，这依所涉及的功能而定。也要注意的是，框图和/或流程图中的每个方框、以及框图和/或流程图中的方框的组合，可以用执行规定的功能或操作的专用的基于硬件的系统来实现，或者可以用专用硬件与计算机指令的组合来实现。

最后应说明的是：以上各实施例仅用以说明本发明的技术方案，而非对其限制；尽管参照前述各实施例对本发明进行了详细的说明，本领域的普通技术人员应当理解：其依然可以对前述各实施例所记载的技术方案进行修改，或者对其中部分或者全部技术特征进行等同替换；而这些修改或者替换，并不使相应技术方案的本质脱离本发明各实施例技术方案的范围。

Claims (10)

1.一种财险业务流程自动化管理控制系统，其特征在于，包括装载于物理终端上的多个前端机器人、部署于云端的机器人管理平台、安装在服务器上的多个后台机器人、可发布工作流程的机器人设计器；所述机器人管理平台与前端机器人、后端机器人和机器人设计器通过内网进行连接；

所述前端机器人，用于人机交互，录入数据并生成报表；

所述机器人管理平台，用于对机器人进行集中监控、管理和调度；

所述后台机器人，用于根据预设自动工作流程在指定时间、或者根据指定上游系统通过接口触发自动完成指定工作任务；

所述机器人设计器，用于操作人员制作机器人可执行的自动化工作流程，并发布到机器人管理平台。

2.根据权利要求1所述的财险业务流程自动化管理控制系统，其特征在于，还包括可登录管理控制系统的用户终端；所述用户终端与前台机器人或云端服务器网络连接。

3.根据权利要求1所述的财险业务流程自动化管理控制系统，其特征在于，所述机器人管理平台包括多台web服务器、多台SQL server 服务器和多台Elasticsearch服务器；机器人管理平台通过UiPath Orchestrator对前台机器人和后台机器人进行管理、监控和调配。

4.根据权利要求3所述的财险业务流程自动化管理控制系统，其特征在于，Orchestrator 中的所有日志都可以加密存储在SQL server 数据库中。

5.根据权利要求3所述的财险业务流程自动化管理控制系统，其特征在于，机器人管理平台通过API接口调度多台机器人实现多线程并行操作，通过F5均衡在任务量激增时实现平滑扩展，调配均衡各后台机器人工作量。

6.根据权利要求3所述的财险业务流程自动化管理控制系统，其特征在于，机器人管理平台部署于内网环境中，存储在机器人管理平台中的所有数据使用符合FIPS标准的AES256算法进行加密，机器人管理平台所有日志加密存储在SQL server数据库中。

7.根据权利要求6所述的财险业务流程自动化管理控制系统，其特征在于，在SQLserver DB中，使用应用程序级以加密方式存储不同凭据密码时的算法为AES_CBC_256和Microsoft CryptoAPI。

8.权利要求1-7任一项所述管理控制系统在保险业务流程和财务月结工作中的应用。

9.根据权利要求8所述应用，其特征在于，在保险业务流程中的应用是，操作人员根据不同保险业务的业务人员操作流程，将业务人员操作过程标准化和流程化，然后将操作过程转化为可由机器人执行的自动化工作流程，操作人员再将标准化工作流程通过机器人设计器上传至机器人管理平台；客户或员工通过前台机器人的人机交互，录入并上传业务所需数据，并存储于机器人管理平台的数据库；在需要进行某项业务时，机器人管理平台根据具体业务调用后台机器人按照已经上传的该项业务的自动化工作流程，自动完成该项业务，并根据预设的自动化工作流程向指定目标反馈信息。

10.根据权利要求8所述应用，其特征在于，在财务月结工作中是通过日常执行工作模块、月结准备模块、报表检查模块、确定成本数据模块以及确定经营数据模块五大流程模块完成；

所述日常执行工作模块，用于通过接收邮件和监控云文档的方式自动收集、整理和导入数据；

所述月结准备模块，用于薪酬数据准备和完成固定资产及费控系统关账操作；

所述报表检查模块，用于进行数据核对和报表检查；

所述确定成本数据模块，用于业财核对、旧准备金分摊、固定费用分摊、税务数据提取，确定成本数据；

所述确定经营数据模块，用于新准备金、汇率后重估、固定分配分摊以及关账前检查操作。

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