CN111429279A - 一种交易管理系统和方法 - Google Patents

Abstract

本发明实施例提供了一种交易管理系统和方法，该系统包括：检核平台和校验平台；所述校验平台，用于通过平台下的各校验系统分别对交易客户端发送的所述交易明细文件进行合规检查，基于未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息，并反馈给所述检核平台；所述检核平台，用于对所接收的各交易违规文件信息反馈给相应的交易客户端，并根据各交易违规文件信息从各所述交易明细文件中筛选形成交易合规文件信息。通过对交易明细文件进行合规检查，筛选出违规文件信息，避免了传统交易过程中由于未对交易明细文件进行检查所导致的违规交易，保证了交易的可靠性。

Description

一种交易管理系统和方法

技术领域

本发明实施例涉及物联网技术领域，尤其涉及一种交易管理系统和方法。

背景技术

目前跨境购物需求日益增长，在网上购物集中时段，可能会有上千万笔的跨境交易发生。跨境电商在为客户提供购物平台的同时也依赖银行为其进行跨境结算：客户在境内将一笔货款支付给跨境电商的境内账户，跨境电商通过境外账户将货款支付给境外商户，跨境电商将货款进行汇总轧差后，发起一笔跨境支付请求给银行，实现境内账户到境外账户的跨境结算。但是如果对于跨境结算不进行检查，无法保证交易全部是合法的，降低了交易的可靠性。

发明内容

本发明实施例提供一种交易管理系统和方法，以提高交易的可靠性。

第一方面，本发明实施例提供了一种交易管理系统，所述交易管理系统包括：检核平台和校验平台；

所述校验平台，用于通过平台下的各校验系统分别对交易客户端发送的所述交易明细文件进行合规检查，基于未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息，并反馈给所述检核平台；

所述检核平台，用于对所接收的各交易违规文件信息反馈给相应的交易客户端，并根据各交易违规文件信息从各所述交易明细文件中筛选形成交易合规文件信息。

第二方面，本发明实施例还提供了一种交易管理方法，该交易管理方法由本发明实施例任一所述的交易管理系统执行，所述方法包括：

校验平台通过平台下的各校验系统分别对所接收的交易客户端发送的交易明细文件进行合规检查，基于未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息，并反馈给检核平台；

所述检核平台对所接收的各交易违规文件信息反馈给相应的交易客户端，并根据各交易违规文件信息从各所述交易明细文件中筛选形成交易合规文件信息。

本发明实施例提供了一种交易管理系统，包括：检核平台和校验平台；所述校验平台，用于通过平台下的各校验系统分别对交易客户端发送的所述交易明细文件进行合规检查，基于未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息，并反馈给所述检核平台；所述检核平台，用于对所接收的各交易违规文件信息反馈给相应的交易客户端，并根据各交易违规文件信息从各所述交易明细文件中筛选形成交易合规文件信息。通过校验平台下的各校验系统分别对交易明细文件进行合规检查，筛选出合规交易和违规文件信息，避免了传统交易过程中由于未对交易明细文件进行检查所导致的违规交易，保证了交易的可靠性。

附图说明

图1是本发明实施例一中的一种交易管理系统的结构图；

图2是本发明实施例一中的另一种交易管理系统的结构图；

图3是本发明实施例二中的一种交易管理系统的结构图；

图4是本发明实施例二中的一种交易管理系统的支付实现示例图；

图5是本发明实施例三中的一种交易管理方法的流程图。

具体实施方式

下面结合附图和实施例对本发明作进一步的详细说明。可以理解的是，此处所描述的具体实施例仅仅用于解释本发明，而非对本发明的限定。另外还需要说明的是，为了便于描述，附图中仅示出了与本发明相关的部分而非全部结构。

实施例一

图1为本发明实施例一提供的一种交易管理系统的结构图，该交易管理系统包括：检核平台120和校验平台130；

所述校验平台130，用于通过平台下的各校验系统分别对交易客户端发送的所述交易明细文件进行合规检查，基于未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息，并反馈给所述检核平台120；

所述检核平台120，用于对所接收的各交易违规文件信息反馈给相应的交易客户端，并根据各交易违规文件信息从各所述交易明细文件中筛选形成交易合规文件信息。

其中，交易客户端具体可以理解为有交易需求的终端，可以是手机、平板电脑、PC端；用户或者跨境电商根据交易需求通过交易客户端进行交易。检核平台120具体可以理解为建立交易客户端与校验平台130之间信息交互的平台，且在交易支付过程中对交易是否符合规定进行核查。校验平台130具体可以理解为用来对每一笔交易进行检查是否是符合规定、是否安全可靠的检查平台。

其中，交易明细文件具体可以理解为包含至少一笔交易，以及每笔交易的交易信息的文件，交易信息可以是每笔交易的唯一交易编号，交易金额、交易的收款方信息、付款方信息等；交易客户端发送的交易明细文件个数不唯一，可以是一个，也可以是多个。校验系统具体可以理解为对交易明细文件进行合规检查的系统，例如国际收支申报系统、跨境人民币申报系统和反洗钱系统。交易违规文件信息具体可以理解为针对未合规交易明细文件所生成的文件信息，包含了未合规的交易编号，各校验系统的校验结果，即通过交易违规文件信息可以确定违规的交易编号、及在那个或那几个校验系统违规。交易合规文件信息具体可以理解为符合规定的交易明细文件的信息，包含了交易编号、交易金额等。

交易客户端在进行交易支付前向检核平台120发送交易明细文件，交易明细文件至少包括每笔交易的唯一交易编号和支付金额。检核平台120在接收到交易明细文件后将交易明细文件转发给检验平台130进行合规校验。

校验平台130在接收到交易明细文件后，将交易明细文件下发给国际收支申报系统、跨境人民币申报系统和反洗钱系统进行各自校验。也可以在接收到交易明细文件后存储到存储区域，并向国际收支申报系统、跨境人民币申报系统和反洗钱系统发送指令，各系统在接收到指令后到存储区域进行数据调用，来完成交易明细文件的合规检查。各校验系统根据各自的校验条件对交易明细文件进行合规检查，并在完成合规检查后，根据未通过检查的交易明细文件生成交易违规文件信息，反馈给检核平台120，交易违规文件信息中包含了交易编号，还可以包含违规原因。

检核平台120在接收到校验平台130反馈的交易违规文件信息后，由于校验平台130反馈的信息是针对不同校验系统的零散信息，所以检核平台120需要对零散信息进行处理，形成包含所有违规文件的交易违规文件信息反馈给相应的交易客户端，并把交易违规文件信息从交易明细文件信息中筛选出来，形成交易合规文件信息，若一个交易明细文件中不存在违规文件，则返回一个空文件。例如，交易合规用0表示，违规用1表示，国际收支申报系统返回的合规检查结果中违规的交易编号为：0001、0020、1372；跨境人民币申报系统返回的合规检查结果中违规的交易编号为：0031、0098、1372；反洗钱系统返回的合规检查结果中违规的交易编号为：0001、0098、0376、1372。检核平台120根据接收到的各校验系统返回的交易违规文件信息生成一条信息，使其包含所有交易违规文件信息，如表1所示：

表1

进一步地，图2提供了另一种交易管理系统的结构图，该系统还包括：信息中转平台140，所述信息中转平台分别与所述交易客户端及检核平台连接，用于作为信息中转接口中转所述交易客户端与所述检核平台的交互信息，所述交互信息包括交易明细文件或交易支付请求。

其中，信息中转平台140具体可以理解为一个服务器，用来进行信息转发；信息中转接口具体可以理解为连接两个互相通信平台的信息中转站，用来中转交易客户端与检核平台120的交互信息；交互信息具体可以理解为交易客户端与检核平台120之间的通信信息。交易支付请求具体可以理解为由客户端发起的请求进行支付交易的信息。

具体的，信息中转平台140通过通信协议与交易客户端或检核平台120进行信息通信；在接收到交易客户端发送的信息后会将信息转发给检核平台120，同理在接收到检核平台120发送的信息后也会将信息发给交易客户端，实现交易客户端与检核平台120的信息交互。

进一步地，校验平台130包括：

国际收支申报系统131，用于检核所接收交易明细文件是否违反国际收支申报条件，汇总未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息并反馈给所述检核平台。

跨境人民币申报系统132，用于检核所接收交易明细文件是否违反跨境申请条件，汇总未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息并反馈给所述检核平台。

反洗钱系统133，用于检核所接收交易明细文件是否处于预先确定的交易明细白名单内，检核非白名单内的交易明细文件是否违反反洗钱条件，汇总未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息并反馈给所述检核平台。

其中，国际收支申报系统131具体可以理解为在进行跨境收汇款时进行收支信息申报的系统；国际收支申报条件具体可以理解为国际收支申报系统针对交易明细文件进行检查时设定的检查规则。跨境人民币申报系统132具体可以理解为为跨境人民币业务提供资金清算、结算服务的系统；跨境申请条件具体可以理解为跨境人民币申报系统进行交易明细文件检查时设定的检查规则。反洗钱系统133具体可以理解为根据账户交易的资金进出和额度情况判断交易是否可疑的系统；交易明细白名单具体可以理解为存储合规交易明细文件的名单，处于交易明细白名单内的所有交易明细全部认定是合规文件，例如，一笔交易在反洗钱系统机器检核时认定为违规文件，系统会将违规文件发送给人工进行检核，而经过人工检核后确认此笔交易为合规的，可以将其添加至交易明细白名单中，在下次进行检核时此笔交易就可以通过检核；反洗钱条件具体可以理解为反洗钱系统进行交易明细文件检查时设定的检查规则。

国际收支申报系统131，在接收到交易明细文件后，根据国际收支申报条件对交易明细文件进行国际收支申报检查，将不满足国际收支申报条件的交易明细文件进行汇总，并生成交易违规文件信息反馈给检核平台120。

跨境人民币申报系统132接收到交易明细文件后，根据跨境申请条件对交易明细文件进行跨境申请检查，将不满足跨境申请条件的交易明细文件进行汇总，并生成交易违规文件信息反馈给检核平台120。

反洗钱系统133接收到交易明细文件后，首先确定接收到的交易明细文件是否处于预先确定的交易明细白名单内，对非白名单的交易明细文件根据反洗钱条件进行反洗钱检查，将不满足反洗钱条件的交易明细文件进行汇总，并生成交易违规文件信息反馈给检核平台120。

进一步地，所述检核平台120，包括：

信息收发模块121，用于接收交易客户端的交易明细文件或者交易支付请求，或者向交易客户端反馈交易违规文件信息；

合规信息汇总模块122，用于接收所述校验平台下相关校验系统反馈的交易违规文件信息，并基于未包含在各所交易违规文件信息中的交易明细文件形成交易合规文件信息，其中，交易合规文件信息包括各合规交易明细文件的合规明细编号及合规明细编号所对应的支付金额。

其中，信息收发模块121具体可以理解为用来进行信息接收或发出的功能模块。合规信息汇总模块122具体可以理解为对通过合规检查的交易信息进行汇总处理的功能模块；合规交易明细文件具体可以理解为通过合规检查的交易明细文件；合规明细编号具体可以理解为通过合规检查的交易明细编号。

具体的，信息收发模块121通过通信协议与交易客户端进行通信完成信息接收和发出。合规信息汇总模块122接收校验平台下的各校验系统返回的交易违规文件信息，将交易明细文件中的交易违规文件信息去除，剩下的交易明细文件都是合规的，将合规的交易明细文件形成交易合规文件信息。

本发明实施例提供了一种交易管理系统，包括：检核平台和校验平台；所述校验平台，用于通过平台下的各校验系统分别对交易客户端发送的所述交易明细文件进行合规检查，基于未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息，并反馈给所述检核平台；所述检核平台，用于对所接收的各交易违规文件信息反馈给相应的交易客户端，并根据各交易违规文件信息从各所述交易明细文件中筛选形成交易合规文件信息。通过校验平台对交易明细文件进行合规检查，筛选出违规文件信息，并通过检核平台将交易违规文件信息进行一定处理后发送给交易客户端，避免了传统交易过程中由于未对交易明细文件进行检查所导致的违规交易，保证了交易的可靠性。

实施例二

图3为本发明实施例二提供的一种交易管理系统的结构图。如图3所述，该交易管理系统至少包括：检核平台220和校验平台230。

所述检核平台220，还用于接收所述交易客户端发送的交易支付请求，所述交易支付请求由所述交易客户端根据接收的交易违规文件信息生成。

检核平台220接收交易客户端发送的交易支付请求，根据交易支付请求中的交易明细编号和交易支付金额检查交易支付请求是否符合规定，最终根据检查结果完成交易。交易客户端根据接收到的交易违规文件确定交易明细文件中的合规文件，针对所有合规文件向检核平台发起交易支付请求，请求进行支付交易。交易支付请求可以有多个，根据具体的支付情况及业务需求确定。例如，交易支付端在进行合规检查过程中发送了3个交易明细文件，通过各个校验系统进行合规检查，最终接收到3个交易违规文件信息，若3个交易明细文件中的某一个文件全部合规，返回空文件。保证交易客户端发送几个交易明细文件就会收到几个返回的交易违规文件信息。交易客户端根据交易违规文件信息确定交易明细文件中的合规文件，并根据合规文件发起支付请求，此时的支付请求中的文件可以有多个，不一定是3个，可以是6个，其中2个发送给第一个银行，其余4个分别发送给4个不同银行，也就是说支付请求文件个数不限，发给几个银行或者接收对象不限，一个接收对象的接收个数不限。

进一步地，交易支付请求由交易客户端根据所述检核平台反馈的交易违规文件信息，筛选相应交易明细文件中的合规交易明细文件，并根据所述合规交易明细文件生成，其中，所述交易支付请求中包括各合规交易明细文件的交易明细编号以及交易支付金额。

其中，交易明细编号具体可以理解为唯一标识每笔交易的编号，可以是数字1、2、3……，字母a、b、c等，也可以数字、字母以及其他字符的混合；交易支付金额具体可以理解为所有交易的金额之和。

具体的，交易客户端根据接收到的检核平台反馈的交易违规文件信息，从应交易明细文件中筛选出符合规定的合规交易明细文件，针对合规交易明细文件生成相应的交易支付请求，一份合规交易明细文件生成的交易支付请求个数不限，可以是一个，也可以是多个，根据实际业务需求确定。交易支付请求中包括各合规交易明细文件的交易明细编号以及交易支付金额，用来实现支付过程中检核平台的验证。

进一步地，检核平台220还包括：

交易请求校验模块221，用于对所接收的交易支付请求进行校验匹配，并向校验平台发送校验成功的合规交易请求，以使校验平台对所述合规交易请求进行交易预申报检核。

其中，合规交易请求具体可以理解为检核平台根据合规的交易支付请求生成的文件信息，用于校验平台进行检核；交易预申报具体可以理解为交易在完成支付前，需要向国际收支申报系统进行预申报，预申报可以包括交易金额、收款方信息、付款方信息等。

具体的，交易请求校验模块221根据接收到的交易支付请求和交易合规文件信息进行匹配校验，若交易支付请求中的所有交易明细编号和交易合规文件信息中的合规明细编号可以匹配上，即交易支付请求中的所有交易明细编号都在交易合规文件信息中存在，说明交易是合规的，向校验平台发送校验成功的合规交易请求，校验平台根据合规交易请求以及平台本身设置的预申报检核规则进行交易预申报检核。

进一步地，交易请求校验模块221，具体用于：确定所述交易支付请求中的各交易明细编号及交易支付金额；当所述各交易明细编号与交易合规文件信息中的各合规明细编号匹配时，确定匹配的所述各合规明细编号所对应的支付金额的总和；当所述交易支付金额等于各合规明细编号所对应的支付金额的总和时，向校验平台发送校验成功的合规交易请求。

具体的，交易支付请求中包含至少一笔交易的交易明细编号和交易支付金额，交易请求校验模块根据接收到的交易支付请求确定各交易明细编号及交易支付金额，进行各交易明细编号与合规明细编号的匹配，当所有交易明细编号在合规明细编号中都可以匹配上时，计算匹配的各合规明细编号对应的支付金额的总和，当交易支付金额等于各合规明细编号所对应的支付金额的总和时，交易合规，向校验平台发送校验成功的合规交易请求。例如，合规明细编号有0001、0002、0003、0004、0005……，0001对应的支付金额为10，0002对应的支付金额为100，0003对应的支付金额为200，0004对应的支付金额为20，0005对应的支付金额为110。交易支付请求中的各交易明细编号为0001、0002、0003，交易支付金额为310。所以交易请求校验模块在确定交易支付请求中的各交易明细编号都属于合规明细编号，交易支付金额310等于合规明细编号中的支付金额之和，310＝10+100+200，所以确定交易合规，向校验平台发送校验成功的合规交易请求。

进一步地，该交易管理系统还包括：

跨境支付系统240，用于接收所述核检平台220发送的预申报检核成功的合规交易请求，响应所述合规交易请求进行跨境交易支付，并将交易支付结果反馈给所述检核平台220；相应的，所述检核平台220还用于将所述交易支付结果反馈给相应的交易客户端210，并形成包含所述交易支付结果的申报文件发送给所述校验平台230，以实现交易支付的完成申报。

其中，跨境支付系统具体可以理解为完成收款方和付款方之间跨境交易支付的系统；交易支付结果具体可以理解为表示支付成功或者失败的消息；申报文件具体可以理解为交易在完成支付后，根据支付结果和支付信息向校验平台发送的文件，可以包括交易金额、收款方信息、付款方信息、付款单号等。

具体的，跨境支付系统接收预申报检核成功的合规交易请求，根据合规交易请求进行跨境交易支付，并将交易支付结果反馈给检核平台；检核平台将交易支付结果反馈给相应的交易客户端，告知交易客户端交易是否成功，同时形成申报文件发送给校验平台的国际收支申报系统和跨境人民币申报系统进行申报。发送申报文件进行申报时，不同平台需要的申报类型不同，例如，向国际收支申报系统进行集中申报和还原申报，向跨境人民币申报系统进行集中申报，集中申报包含支付金额、收款方信息、付款方信息、还有一些其他统计信息等。还原申报包含了交易明细里的灭蚁鼻交易信息，信息非常详细。检核平台需要结合多批次的交易明细、检核结果、支付结果，分别计算出跨境人民币申报系统和国际收支申报系统需要的申报文件。

检核平台在接收到境外汇款时，也需要对汇款的明细文件进行检核，然后通过人工进行汇入操作，并向跨境人民币申报系统和国际收支申报系统发送申报文件。对于支付成功的数据定时发送到存储区域进行存储。

进一步地，检核平台220部署在所搭建的分布式大数据处理框架Spark上。

检核平台会对接收到的交易明细文件、交易违规文件进行处理，并且在支付时进行校验匹配，而交易明细文件、交易违规文件的数据量非常庞大，处理起来耗时耗力所以通过分布式大数据处理框架进行数据处理，提高了数据处理速度。在实际的数据处理中，检核平台采用常规的数据处理方式原理上也可以实现。

本发明实施例提供了一种交易管理系统，包括：检核平台和校验平台；所述校验平台，用于通过平台下的各校验系统分别对交易客户端发送的所述交易明细文件进行合规检查，基于未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息，并反馈给所述检核平台；所述检核平台，用于对所接收的各交易违规文件信息反馈给相应的交易客户端，并根据各交易违规文件信息从各所述交易明细文件中筛选形成交易合规文件信息。通过校验平台对交易明细文件进行合规检查，筛选出违规文件信息，并通过检核平台将交易违规文件信息进行一定处理后发送给交易客户端，避免了传统交易过程中由于未对交易明细文件进行检查所导致的违规交易，保证了交易的可靠性。在进行支付交易时再次对交易的明细文件进行检核，对于检核通过的数据才通过跨境支付系统进行最终的支付，提高了交易的可靠性；通过对检核平台所收到的海量大数据采用分布式的处理方法，提高了数据处理速度。

示例性地，图4提供了一种交易管理系统的支付实现示例图。如图4所示，该交易管理系统包括：检核平台320、校验平台330、信息中转平台340和跨境支付系统350，此外该交易管理系统还与交易客户端310连接并进行通信。该系统完成支付所执行的步骤具体如下：

S1、交易客户端310向信息中转平台340发送交易明细文件。

S2、信息中转平台340将交易明细文件转发给检核平台320。

S3、检核平台320将交易明细文件转发给校验平台330，由校验平台330进行相关校验。

S4、校验平台330完成校验后把交易违规文件信息发送给检核平台320。

S5、检核平台320在接收到交易违规文件信息后，根据交易违规文件信息从各交易明细文件中筛选形成交易合规文件信息，并把交易违规文件信息发送给信息中转平台340。

S6、信息中转平台340把交易违规文件信息转发给交易客户端310。

S7、交易客户端310根据交易违规文件信息生成交易支付请求并发送给信息中转平台340。将交易支付请求发送给信息中转平台

S8、信息中转平台340将交易支付请求转发给检核平台320进行校验匹配。

S9、在校验匹配成功后向校验平台330发送校验成功的合规交易请求。

S10、校验平台330根据合规交易请求进行交易预申报检核，并在检核通过后向检核平台320发送预申报检核成功的消息。

S11、检核平台320向跨境支付系统350发送合规交易请求。

S12、跨境支付系统350完成跨境交易支付，并将交易支付结果反馈给检核平台320。

S13、检核平台320将交易支付结果反馈给相应的信息中转平台340。

S14、检核平台320形成包含交易支付结果的申报文件发送给校验平台330。

S15、信息中转平台340将交易支付结果反馈给交易客户端310。

需要说明的是，S13和S14不存在步骤执行上的时间先后。

实施例三

图5为本发明实施例三提供的一种交易管理方法的流程图，本实施例可适用于管理交易的情况，该方法可以由交易管理系统来执行，具体包括如下步骤：

步骤410、校验平台通过平台下的各校验系统分别对所接收的交易客户端发送的交易明细文件进行合规检查，基于未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息，并反馈给检核平台。

步骤420、检核平台对所接收的各交易违规文件信息反馈给相应的交易客户端，并根据各交易违规文件信息从各所述交易明细文件中筛选形成交易合规文件信息。

本发明实施例提供了一种交易管理方法，该方法包括：校验平台通过平台下的各校验系统分别对所接收的交易客户端发送的交易明细文件进行合规检查，基于未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息，并反馈给检核平台；所述检核平台对所接收的各交易违规文件信息反馈给相应的交易客户端，并根据各交易违规文件信息从各所述交易明细文件中筛选形成交易合规文件信息。通过各校验系统对交易明细文件进行合规检查，筛选出合规交易和违规文件信息，避免了传统交易过程中由于未对交易明细文件进行检查所导致的违规交易，保证了交易的可靠性。

进一步地，该方法还包括：

信息中转平台作为信息中转接口中转所述交易客户端与所述检核平台的交互信息，所述交互信息包括交易明细文件或交易支付请求。

进一步地，校验平台通过平台下的各校验系统分别对所接收的各交易客户端发送的交易明细文件进行合规检查，基于未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息，并反馈给检核平台包括：

国际收支申报系统检核所接收交易明细文件是否违反国际收支申报条件，汇总未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息并反馈给所述检核平台；跨境人民币申报系统检核所接收交易明细文件是否违反跨境申请条件，汇总未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息并反馈给所述检核平台；反洗钱系统检核所接收交易明细文件是否处于预先确定的交易明细白名单内，检核非白名单内的交易明细文件是否违反反洗钱条件，汇总未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息并反馈给所述检核平台。

进一步地，检核平台对所接收的各交易违规文件信息反馈给相应的交易客户端，并根据各交易违规文件信息从各所述交易明细文件中筛选形成交易合规文件信息包括：

接收交易客户端的交易明细文件或者交易支付请求，或者向交易客户端反馈交易违规文件信息；接收所述校验平台下相关校验系统反馈的交易违规文件信息，并基于未包含在各所交易违规文件信息中的交易明细文件形成交易合规文件信息，其中，交易合规文件信息包括各合规交易明细文件的合规明细编号及合规明细编号所对应的支付金额。

进一步地，该方法还包括：

所述检核平台接收所述交易客户端发送的交易支付请求，所述交易支付请求由所述交易客户端根据接收的交易违规文件信息生成。

进一步地，所述交易支付请求由所述交易客户端根据接收的交易违规文件信息生成包括：

交易支付请求由交易客户端根据所述检核平台反馈的交易违规文件信息，筛选相应交易明细文件中的合规交易明细文件，并根据所述合规交易明细文件生成，其中，所述交易支付请求中包括各合规交易明细文件的交易明细编号以及交易支付金额。

进一步地，该方法还包括：

检核平台对所接收的交易支付请求进行校验匹配，并向校验平台发送校验成功的合规交易请求，以使校验平台对所述合规交易请求进行交易预申报检核。

进一步地，检核平台对所接收的交易支付请求进行校验匹配，并向校验平台发送校验成功的合规交易请求包括：

确定所述交易支付请求中的各交易明细编号及交易支付金额；当所述各交易明细编号与交易合规文件信息中的各合规明细编号匹配时，确定匹配的所述各合规明细编号所对应的支付金额的总和；当所述交易支付金额等于各合规明细编号所对应的支付金额的总和时，向校验平台发送校验成功的合规交易请求。

进一步地，该方法还包括：

跨境支付系统接收所述核检平台发送的预申报检核成功的合规交易请求，响应所述合规交易请求进行跨境交易支付，并将交易支付结果反馈给所述检核平台；

相应的，所述检核平台将所述交易支付结果反馈给相应的交易客户端，并形成包含所述交易支付结果的申报文件发送给所述校验平台，以实现交易支付的完成申报。

进一步地，所述检核平台部署在所搭建的分布式大数据处理框架Spark上。

实施例四

本发明实施例四还提供一种包含计算机可执行指令的存储介质，所述计算机可执行指令在由计算机处理器执行时用于执行一种交易管理方法，该方法包括：

校验平台通过平台下的各校验系统分别对所接收的交易客户端发送的交易明细文件进行合规检查，基于未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息，并反馈给检核平台；

所述检核平台对所接收的各交易违规文件信息反馈给相应的交易客户端，并根据各交易违规文件信息从各所述交易明细文件中筛选形成交易合规文件信息。

当然,本发明实施例所提供的一种包含计算机可执行指令的存储介质,其计算机可执行指令不限于如上所述的方法操作,还可以执行本发明任意实施例所提供的交易管理方法中的相关操作。

通过以上关于实施方式的描述，所属领域的技术人员可以清楚地了解到，本发明可借助软件及必需的通用硬件来实现，当然也可以通过硬件实现，但很多情况下前者是更佳的实施方式。基于这样的理解，本发明的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品可以存储在计算机可读存储介质中，如计算机的软盘、只读存储器(Read-Only Memory,ROM)、随机存取存储器(RandomAccess Memory,RAM)、闪存(FLASH)、硬盘或光盘等，包括若干指令用以使得一台计算机设备(可以是个人计算机，服务器，或者网络设备等)执行本发明各个实施例所述的方法。

值得注意的是，上述交易管理系统的实施例中，所包括的各个单元和模块只是按照功能逻辑进行划分的，但并不局限于上述的划分，只要能够实现相应的功能即可；另外，各功能单元的具体名称也只是为了便于相互区分，并不用于限制本发明的保护范围。

注意，上述仅为本发明的较佳实施例及所运用技术原理。本领域技术人员会理解，本发明不限于这里所述的特定实施例，对本领域技术人员来说能够进行各种明显的变化、重新调整和替代而不会脱离本发明的保护范围。因此，虽然通过以上实施例对本发明进行了较为详细的说明，但是本发明不仅仅限于以上实施例，在不脱离本发明构思的情况下，还可以包括更多其他等效实施例，而本发明的范围由所附的权利要求范围决定。

Claims (12)

1.一种交易管理系统，其特征在于，包括：检核平台和校验平台；

所述校验平台，用于通过平台下的各校验系统分别对交易客户端发送的所述交易明细文件进行合规检查，基于未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息，并反馈给所述检核平台；

所述检核平台，用于对所接收的各交易违规文件信息反馈给相应的交易客户端，并根据各交易违规文件信息从各所述交易明细文件中筛选形成交易合规文件信息。

2.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，还包括信息中转平台，所述信息中转平台分别与所述交易客户端及检核平台连接，用于作为信息中转接口中转所述交易客户端与所述检核平台的交互信息，所述交互信息包括交易明细文件或交易支付请求。

3.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，所述校验平台包括：

国际收支申报系统，用于检核所接收交易明细文件是否违反国际收支申报条件，汇总未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息并反馈给所述检核平台；

跨境人民币申报系统，用于检核所接收交易明细文件是否违反跨境申请条件，汇总未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息并反馈给所述检核平台；

反洗钱系统，用于检核所接收交易明细文件是否处于预先确定的交易明细白名单内，检核非白名单内的交易明细文件是否违反反洗钱条件，汇总未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息并反馈给所述检核平台。

4.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，所述检核平台，包括：

信息收发模块，用于接收交易客户端的交易明细文件或者交易支付请求，或者向交易客户端反馈交易违规文件信息；

合规信息汇总模块，用于接收所述校验平台下相关校验系统反馈的交易违规文件信息，并基于未包含在各所交易违规文件信息中的交易明细文件形成交易合规文件信息，其中，交易合规文件信息包括各合规交易明细文件的合规明细编号及合规明细编号所对应的支付金额。

5.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，所述检核平台，还用于接收所述交易客户端发送的交易支付请求，所述交易支付请求由所述交易客户端根据接收的交易违规文件信息生成。

6.根据权利要求5所述系统，其特征在于，所述交易支付请求由所述交易客户端根据所述检核平台反馈的交易违规文件信息，筛选相应交易明细文件中的合规交易明细文件，并根据所述合规交易明细文件生成，其中，所述交易支付请求中包括各合规交易明细文件的交易明细编号以及交易支付金额。

7.根据权利要求5所述的系统，其特征在于，所述检核平台还包括：

交易请求校验模块，用于对所接收的交易支付请求进行校验匹配，并向校验平台发送校验成功的合规交易请求，以使校验平台对所述合规交易请求进行交易预申报检核。

8.根据权利要求7所述的系统，其特征在于，所述交易请求校验模块，具体用于：

确定所述交易支付请求中的各交易明细编号及交易支付金额；

当所述各交易明细编号与交易合规文件信息中的各合规明细编号匹配时，确定匹配的所述各合规明细编号所对应的支付金额的总和；

当所述交易支付金额等于各合规明细编号所对应的支付金额的总和时，向校验平台发送校验成功的合规交易请求。

9.根据权利要求7所述的系统，其特征在于，还包括：跨境支付系统，

所述跨境支付系统用于接收所述核检平台发送的预申报检核成功的合规交易请求，响应所述合规交易请求进行跨境交易支付，并将交易支付结果反馈给所述检核平台；

相应的，所述检核平台还用于将所述交易支付结果反馈给相应的交易客户端，并形成包含所述交易支付结果的申报文件发送给所述校验平台，以实现交易支付的完成申报。

10.根据权利要求1-9任一项所述系统，其特征在于，所述检核平台部署在所搭建的分布式大数据处理框架Spark上。

11.一种交易管理方法，其特征在于，由权利要求1-10任一项所述的交易管理系统执行，所述方法包括：

校验平台通过平台下的各校验系统分别对所接收的交易客户端发送的交易明细文件进行合规检查，基于未合规的交易明细文件生成交易违规文件信息，并反馈给检核平台；

所述检核平台对所接收的各交易违规文件信息反馈给相应的交易客户端，并根据各交易违规文件信息从各所述交易明细文件中筛选形成交易合规文件信息。

12.根据权利要求11所述的方法，其特征在于，还包括：

所述检核平台接收所述交易客户端发送的交易支付请求，所述交易支付请求由所述交易客户端根据接收的交易违规文件信息生成。

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