CN111080454A - 资产组合交易处理方法及装置 - Google Patents
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Abstract
本申请实施例提供一种资产组合交易处理方法及装置,方法包括:通过获取当前投资策略,并根据用户的资产组合和所述当前投资策略,生成多个交易计划,以使所述用户从所述多个交易计划中选定一交易计划,并生成交易请求,接收所述用户发送的交易请求,并执行对应的交易计划;本申请能够有效分解资产组合交易的复杂度,为用户提供良好的交互体验。
Description
技术领域
本申请涉及数据处理领域,具体涉及一种资产组合交易处理方法及装置。
背景技术
随着金融业务的不断发展,金融产品持续多样化,同时经过长期的积累教育,越来越多的客户开始将目光投向组合交易。一方面,合理的配置带来的收益往往高于单只基金,另一方面,相关性较差的资产组合往往可以很好的规避风险。以2005年到2018年为例,沪深300指数的累计涨幅为201%,仅以最简单方式实施资产配置(沪深300和中证全债指数按4:6配置),同期收益率为265%且年度波幅较小。
智能投顾作为一种新型投资模式,运用智能算法及投资组合优化理论模型为用户提供资产配置模型,并根据市场的动态对资产配置再平衡提供建议。基于资产配置模型需要一套完整的多产品组合交易方法来支撑客户对模型的及时跟随,从而实现模型的落地,为客户带来因为分散风险而提高的预期收益。
目前市场上已经有数十家理财平台研发投产了智能投顾功能,但对于在此之上的多产品组合交易流程缺乏相关资料。
发明内容
针对现有技术中的问题,本申请提供一种资产组合交易处理方法及装置,能够有效分解资产组合交易的复杂度,为用户提供良好的交互体验。
为了解决上述问题中的至少一个,本申请提供以下技术方案:
第一方面,本申请提供一种资产组合交易处理方法,包括:
获取当前投资策略;
根据用户的资产组合和所述当前投资策略,生成多个交易计划;
接收所述用户发送的交易请求,并执行对应的交易计划,其中,所述交易请求为所述用户从所述多个交易计划中选定一交易计划生成的。
进一步地,在所述根据用户的资产组合和所述当前投资策略,生成多个交易计划之前,包括:
获取多个预设初始投资策略;
将所述用户的投资偏好与所述多个预设初始投资策略分别进行匹配,并将所述匹配的结果中匹配度最高的初始投资策略对应的初始资产组合设定为所述用户的资产组合。
进一步地,所述根据用户的资产组合和所述当前投资策略,生成多个交易计划,包括:
若所述当前投资策略为持仓式追加,则根据所述用户的资产组合中持仓中的各基金占比和投资金额,确定对应交易计划中的各基金的买入金额;
若所述当前投资策略为调仓,则根据所述用户的资产组合中各基金当前市值、该资产组合当前市值、各基金当前净值以及该当前投资策略中各基金占比,确定对应交易计划中的各基金的卖出份额,并根据所述用户的资产组合中该资产组合的当前市值、各基金当前市值以及该当前投资策略中各基金占比,确定对应交易计划中的各基金的买入金额;
若所述当前投资策略为调仓式追加,则根据所述用户的资产组合中各基金当前市值、该资产组合的当前市值、追加资金、各基金当前净值以及该当前投资策略中各基金占比,确定对应交易计划中的各基金的卖出份额,并根据所述用户的资产组合中各基金当前市值和该资产组合的当前市值以及该投资策略中各基金占比和追加资金,确定对应交易计划中的各基金的买入金额。
进一步地,所述执行对应的交易计划,包括:
判断所述交易计划中是否同时包含买入操作和卖出操作;
若是,则先执行所述卖出操作,并在预设合约账户接收到对应货款后执行所述买入操作。
进一步地,在所述执行对应的交易计划之后,包括:
根据所述投资金额、所述货款以及所述交易计划中各基金的买入金额的总和,确定返还资金的金额,并向所述用户的个人账户发放所述返还资金。
第二方面,本申请提供一种资产组合交易处理装置,包括:
投资策略获取模块,用于获取当前投资策略;
交易计划生成模块,用于根据用户的资产组合和所述当前投资策略,生成多个交易计划;
交易计划执行模块,用于接收所述用户发送的交易请求,并执行对应的交易计划,其中,所述交易请求为所述用户从所述多个交易计划中选定一交易计划生成的。
进一步地,还包括:
初始投资策略获取单元,用于获取多个预设初始投资策略;
初始资产组合确定单元,用于将所述用户的投资偏好与所述多个预设初始投资策略分别进行匹配,并将所述匹配的结果中匹配度最高的初始投资策略对应的初始资产组合设定为所述用户的资产组合。
进一步地,所述交易计划生成模块包括:
持仓式追加单元,用于若所述当前投资策略为持仓式追加,则根据所述用户的资产组合中持仓中的各基金占比和投资金额,确定对应交易计划中的各基金的买入金额;
调仓单元,用于若所述当前投资策略为调仓,则根据所述用户的资产组合中各基金当前市值、该资产组合当前市值、各基金当前净值以及该当前投资策略中各基金占比,确定对应交易计划中的各基金的卖出份额,并根据所述用户的资产组合中该资产组合的当前市值、各基金当前市值以及该当前投资策略中各基金占比,确定对应交易计划中的各基金的买入金额;
调仓式追加单元,用于若所述当前投资策略为调仓式追加,则根据所述用户的资产组合中各基金当前市值、该资产组合的当前市值、追加资金、各基金当前净值以及该当前投资策略中各基金占比,确定对应交易计划中的各基金的卖出份额,并根据所述用户的资产组合中各基金当前市值和该资产组合的当前市值以及该投资策略中各基金占比和追加资金,确定对应交易计划中的各基金的买入金额。
进一步地,所述交易计划执行模块包括:
买卖冲突判断单元,用于判断所述交易计划中是否同时包含买入操作和卖出操作;
买卖顺序执行单元,用于若判断所述交易计划中同时包含买入操作和卖出操作,则先执行所述卖出操作,并在预设合约账户接收到对应货款后执行所述买入操作。
进一步地,还包括:
资金返还单元,用于根据所述投资金额、所述货款以及所述交易计划中各基金的买入金额的总和,确定返还资金的金额,并向所述用户的个人账户发放所述返还资金。
第三方面,本申请提供一种电子设备,包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序,所述处理器执行所述程序时实现所述的资产组合交易处理方法的步骤。
第四方面,本申请提供一种计算机可读存储介质,其上存储有计算机程序,该计算机程序被处理器执行时实现所述的资产组合交易处理方法的步骤。
由上述技术方案可知,本申请提供一种资产组合交易处理方法及装置,通过获取当前投资策略,并根据用户的资产组合和所述当前投资策略,生成多个交易计划,以使所述用户从所述多个交易计划中选定一交易计划,并生成交易请求,接收所述用户发送的交易请求,并执行对应的交易计划,本申请通过交易计划将复杂的资产组合的交易操作分解为单个资产产品的交易操作,为用户提供良好的交互体验。
附图说明
为了更清楚地说明本申请实施例或现有技术中的技术方案,下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍,显而易见地,下面描述中的附图是本申请的一些实施例,对于本领域普通技术人员来讲,在不付出创造性劳动的前提下,还可以根据这些附图获得其他的附图。
图1为本申请实施例中的资产组合交易处理方法的流程示意图之一;
图2为本申请实施例中的资产组合交易处理方法的流程示意图之二;
图3为本申请实施例中的资产组合交易处理方法的流程示意图之三;
图4为本申请实施例中的资产组合交易处理方法的流程示意图之四;
图5为本申请实施例中的资产组合交易处理装置的结构图之一;
图6为本申请实施例中的资产组合交易处理装置的结构图之二;
图7为本申请实施例中的资产组合交易处理装置的结构图之三;
图8为本申请实施例中的资产组合交易处理装置的结构图之四;
图9为本申请实施例中的电子设备的结构示意图。
具体实施方式
为使本申请实施例的目的、技术方案和优点更加清楚,下面将结合本申请实施例中的附图,对本申请实施例中的技术方案进行清楚、完整的描述,显然,所描述的实施例是本申请一部分实施例,而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例,本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例,都属于本申请保护的范围。
考虑到目前市场上已经有数十家理财平台研发投产了智能投顾功能,但对于在此之上的多产品组合交易流程缺乏相关资料,导致用户交易操作不便的问题,本申请提供一种资产组合交易处理方法及装置,通过获取当前投资策略,并根据用户的资产组合和所述当前投资策略,生成多个交易计划,以使所述用户从所述多个交易计划中选定一交易计划,并生成交易请求,接收所述用户发送的交易请求,并执行对应的交易计划,本申请通过交易计划将复杂的资产组合的交易操作分解为单个资产产品的交易操作,为用户提供良好的交互体验。
为了能够有效分解资产组合交易的复杂度,为用户提供良好的交互体验,本申请提供一种资产组合交易处理方法的实施例,参见图1,所述资产组合交易处理方法具体包含有如下内容:
步骤S101:获取当前投资策略。
步骤S102:根据用户的资产组合和所述当前投资策略,生成多个交易计划。
步骤S103:接收所述用户发送的交易请求,并执行对应的交易计划,其中,所述交易请求为所述用户从所述多个交易计划中选定一交易计划生成的。
可以理解的是,在不同的交易场景下投资策略的来源不同,例如,在用户首次购买资产产品时,投资策略可以通过匹配产生。
具体地,每个投资策略可设置相关的客户属性,例如风险等级、年龄、客群等,每个客户属性被分配指标权重。在每个特征指标下,针对特征指标的具体取值设置推荐分数,例如,针对风险等级属性,高风险等级推荐分数为10,低风险等级的推荐分数为1。针对每个用户,计算用户和各个投资策略进行匹配后的分数,投资策略匹配分数=SUM(策略特征指标权重×用户特征取值对应推荐分数),将匹配分数最高的投资策略推荐给用户。
可以理解的是,针对投资策略发起首次购买后即生成一个资产组合,在除了首次购买的其他交易场景下,如调仓式追加,一键调仓等,均针对资产组合目前对应的投资策略进行。由于投资策略会因市场波动随时调整,版本不断更新,在获取投资策略时,均为指定投资策略的最新版本,即所述当前投资策略。
可以理解的是,所述投资策略的核心内容为各个基金及各基金对应的占比,在交易计划生成阶段,对标最新版本的当前投资策略,以对用户新投入或者已经持有的资金进行再次分配。
可以理解的是,根据用户的资产组合和所述当前投资策略,可以生成多个交易计划,例如持仓式追加的交易计划、调仓的交易计划和调仓式追加的交易计划,并向用户展示所述多个交易计划,以供用户进行选择。
可以理解的是,用户从所述多个交易计划中选择一交易计划时,即会生成所述交易请求,服务器在接收到所述用户发送的交易请求后,即可执行对应的交易计划。
从上述描述可知,本申请实施例提供的资产组合交易处理方法,能够通过获取当前投资策略,并根据用户的资产组合和所述当前投资策略,生成多个交易计划,以使所述用户从所述多个交易计划中选定一交易计划,并生成交易请求,接收所述用户发送的交易请求,并执行对应的交易计划,本申请通过交易计划将复杂的资产组合的交易操作分解为单个资产产品的交易操作,为用户提供良好的交互体验。
为了能够在初始时准确的为用户推荐资产组合,在本申请的资产组合交易处理方法的一实施例中,参见图2,还可以具体包含如下内容:
步骤S201:获取多个预设初始投资策略。
步骤S202:将所述用户的投资偏好与所述多个预设初始投资策略分别进行匹配,并将所述匹配的结果中匹配度最高的初始投资策略对应的初始资产组合设定为所述用户的资产组合。
可选地,在不同的交易场景下投资策略的来源不同,例如,在用户首次购买资产产品时,投资策略可以通过匹配产生,该种投资策略也可称为首次买入时的投资策略。
具体地,根据首次买入时的投资策略和所述用户的投资偏好,可以生成以首次买入时的交易计划,例如,每支基金买入金额=投资金额×投资策略中各基金占比。
为了能够根据最新的当前投资策略生成对应的多个交易计划,以使复杂的资产组合能够被拆分为单独的资产产品进行交易操作,在本申请的资产组合交易处理方法的一实施例中,参见图3,还可以具体包含如下内容:
步骤S301:若所述当前投资策略为持仓式追加,则根据所述用户的资产组合中持仓中的各基金占比和投资金额,确定对应交易计划中的各基金的买入金额。
具体的,持仓式追加的交易计划中对应的资金分配方式可以为:每支基金买入金额=投资金额×持仓中基金占比。
步骤S302:若所述当前投资策略为调仓,则根据所述用户的资产组合中各基金当前市值、该资产组合当前市值、各基金当前净值以及该当前投资策略中各基金占比,确定对应交易计划中的各基金的卖出份额,并根据所述用户的资产组合中该资产组合的当前市值、各基金当前市值以及该当前投资策略中各基金占比,确定对应交易计划中的各基金的买入金额。
具体的,调仓的交易计划中对应的资金分配方式可以为:每支基金卖出份额=[单个基金市值–组合市值×投资策略占比]/基金最新净值;每支基金买入金额=组合市值×当前投资策略中各基金占比–单个基金市值。
步骤S303:若所述当前投资策略为调仓式追加,则根据所述用户的资产组合中各基金当前市值、该资产组合的当前市值、追加资金、各基金当前净值以及该当前投资策略中各基金占比,确定对应交易计划中的各基金的卖出份额,并根据所述用户的资产组合中各基金当前市值和该资产组合的当前市值以及该投资策略中各基金占比和追加资金,确定对应交易计划中的各基金的买入金额。
具体的,调仓式追加的交易计划中对应的资金分配方式可以为:每支基金卖出份额=[单个基金市值-(组合市值+追加资金)×当前投资策略中各基金占比]/基金最新净值;每支基金买入金额=(组合市值+追加资金)×当前投资策略中各基金占比–单个基金市值。
为了能够在执行交易计划时合理调控各单独资产产品的买卖顺序,在本申请的资产组合交易处理方法的一实施例中,参见图4,还可以具体包含如下内容:
步骤S401:判断所述交易计划中是否同时包含买入操作和卖出操作。
步骤S402:若是,则先执行所述卖出操作,并在预设合约账户接收到对应货款后执行所述买入操作。
可以理解的是,交易计划的执行由系统准实时批量发起。以交易计划中的预算金额作为初始值,通过基金交易参数(如起购金额,交易步长等)的修正,得到实际发起金额。考虑到资金的统一运用及实际可使用的资金金额,如果某一笔交易中同时包含基金卖出及基金买入,需要保证买入交易在卖出交易资金到账后才发起。以调仓式追加为例,当赎回的基金份额均确认且上账后,查询该组合的通过赎回及追加得到的实际可用金额,然后根据交易计划中的基金占比进行重新进行分配。
为了能够在交易计划执行完毕后将剩余资金返还至用户账户,在本申请的资产组合交易处理方法的一实施例中,还可以具体包含如下内容:
根据所述投资金额、所述货款以及所述交易计划中各基金的买入金额的总和,确定返还资金的金额,并向所述用户的个人账户发放所述返还资金。
可选地,当资产组合的交易进入终态,需要对用户的资金进行返还,从合约账户转出至用户账户,应返还资金的基本计算思路为:用户投入+卖出交易实际到账金额-买入交易的实际确认金额。例如,对于首次买入及持仓式追加,返还金额=交易金额-实际买入确认金额,其中实际确认金额可能小于发起的申购金额。对于调仓交易,应返还金额=卖出确认到账金额-实际买入确认金额。对于追加交易,应该返还金额=交易金额+卖出到账金额-实际买入确认金额。
为了能够有效分解资产组合交易的复杂度,为用户提供良好的交互体验,本申请提供一种用于实现所述资产组合交易处理方法的全部或部分内容的资产组合交易处理装置的实施例,参见图5,所述资产组合交易处理装置具体包含有如下内容:
投资策略获取模块10,用于获取当前投资策略。
交易计划生成模块20,用于根据用户的资产组合和所述当前投资策略,生成多个交易计划。
交易计划执行模块30,用于接收所述用户发送的交易请求,并执行对应的交易计划,其中,所述交易请求为所述用户从所述多个交易计划中选定一交易计划生成的。
从上述描述可知,本申请实施例提供的资产组合交易处理装置,能够通过获取当前投资策略,并根据用户的资产组合和所述当前投资策略,生成多个交易计划,以使所述用户从所述多个交易计划中选定一交易计划,并生成交易请求,接收所述用户发送的交易请求,并执行对应的交易计划,本申请通过交易计划将复杂的资产组合的交易操作分解为单个资产产品的交易操作,为用户提供良好的交互体验。
为了能够在初始时准确的为用户推荐资产组合,在本申请的资产组合交易处理装置的一实施例中,参见图6,还具体包含有如下内容:
初始投资策略获取单元41,用于获取多个预设初始投资策略。
初始资产组合确定单元42,用于将所述用户的投资偏好与所述多个预设初始投资策略分别进行匹配,并将所述匹配的结果中匹配度最高的初始投资策略对应的初始资产组合设定为所述用户的资产组合。
为了能够根据最新的当前投资策略生成对应的多个交易计划,以使复杂的资产组合能够被拆分为单独的资产产品进行交易操作,在本申请的资产组合交易处理装置的一实施例中,参见图7,所述交易计划生成模块20包括:
持仓式追加单元21,用于若所述当前投资策略为持仓式追加,则根据所述用户的资产组合中持仓中的各基金占比和投资金额,确定对应交易计划中的各基金的买入金额。
调仓单元22,用于若所述当前投资策略为调仓,则根据所述用户的资产组合中各基金当前市值、该资产组合当前市值、各基金当前净值以及该当前投资策略中各基金占比,确定对应交易计划中的各基金的卖出份额,并根据所述用户的资产组合中该资产组合的当前市值、各基金当前市值以及该当前投资策略中各基金占比,确定对应交易计划中的各基金的买入金额。
调仓式追加单元23,用于若所述当前投资策略为调仓式追加,则根据所述用户的资产组合中各基金当前市值、该资产组合的当前市值、追加资金、各基金当前净值以及该当前投资策略中各基金占比,确定对应交易计划中的各基金的卖出份额,并根据所述用户的资产组合中各基金当前市值和该资产组合的当前市值以及该投资策略中各基金占比和追加资金,确定对应交易计划中的各基金的买入金额。
为了能够在执行交易计划时合理调控各单独资产产品的买卖顺序,在本申请的资产组合交易处理装置的一实施例中,参见图8,所述交易计划执行模块30包括:
买卖冲突判断单元31,用于判断所述交易计划中是否同时包含买入操作和卖出操作。
买卖顺序执行单元32,用于若判断所述交易计划中同时包含买入操作和卖出操作,则先执行所述卖出操作,并在预设合约账户接收到对应货款后执行所述买入操作。
为了能够在交易计划执行完毕后将剩余资金返还至用户账户,在本申请的资产组合交易处理装置的一实施例中,还包括:
资金返还单元,用于根据所述投资金额、所述货款以及所述交易计划中各基金的买入金额的总和,确定返还资金的金额,并向所述用户的个人账户发放所述返还资金。
为了更进一步说明本方案,本申请还提供一种应用上述资产组合交易处理装置实现资产组合交易处理方法的具体应用实例,具体包含有如下内容:
步骤1,获取投资策略,在不同的交易场景下投资策略的来源不同,在首次购买时,投资策略通过匹配产生。
可选地,每个投资策略可设置相关的客户属性,例如风险等级、年龄、客群等,每个属性被分配指标权重。在每个特征指标下,针对特征指标的具体取值设置推荐分数,例如针对风险等级属性,高风险等级推荐分数为10,低风险等级的推荐分数为1。针对每个客户,计算他和各个投资策略匹配分数,投资策略匹配分数=SUM(投资策略特征指标权重×客户特征取值对应推荐分数),将匹配分数最高的投资策略推荐给客户。
可以理解的是,针对投资策略发起首次购买后即生成一个资产组合,在除了首次购买的其他交易场景下,如调仓式追加,一键调仓等,均针对组合目前对应的投资策略进行。由于投资策略会因市场波动随时调整,版本不断更新,在获取投资策略时,均针对指定投资策略的最新版本,即当前投资策略。
步骤2,扣划客户资金,组合级交易发起后,客户资金一笔扣划进入合约账户,该合约账户对客户不可见,对客户资金进行统一规划管理。每个组合对应一个合约余额,其中记录总合约账户切分到这个组合的资金金额。
步骤3,生成执行计划,投资策略的核心内容为各个基金及基金的占比,在执行计划生成阶段,对标策略最新版本,对客户新投入或者已经持有的资金进行分配,如下表1所示,为一种执行计划的预算规则:
表1执行计划的预算规则
可以理解的是,执行计划生成中,资金按照理想情况进行分配,由于基金净值的持续波动,实际发起的交易金额与计划金额很可能存在差异,但该分配的比例等会影响实际发起交易的金额。执行计划生成后,客户的交易请求即返回成功,表示客户的交易请求已受理。
步骤4,执行计划的执行,执行计划的执行由系统准实时批量发起。以执行计划中的预算金额作为初始值,通过基金交易参数(如起购金额,交易步长等)的修正,得到实际发起金额。考虑到资金的统一运用及实际可使用的资金金额,如果某一笔交易中同时包含基金卖出及基金买入,需要保证买入交易在卖出交易资金到账后才发起。以调仓式追加为例,当赎回的基金份额均确认且上账后,查询该组合的通过赎回及追加得到的实际可用金额,然后根据执行计划中的比例进行重新进行分配,如下表2所述,为一种执行计划发起金额规则:
表2执行计划发起金额规则
步骤5,更新执行计划状态,
执行计划对应一笔基金买入或卖出操作,每笔买入与卖出操作需要交易发起及确认两个步骤,对于特定交易类型下的卖出,还需等待资金上账。交易确认及资金上账均以产品系统的反馈文件为准。
步骤6,更新交易状态,由于每一笔组合级交易均拆分为若干个执行计划,因此在每个执行计划执行完毕时,判断该组合级交易中各个执行计划是否均进入终态(成功或失败)。如果均进入终态,则根据各个执行计划的状态更新产品级交易的状态。即如果全部成功,更新组合级交易为成功,如果全部失败,更新组合级交易为失败,否则更新为部分成功。交易到达终态后,组合状态会恢复正常,从而可针对组合发起下一个操作。
步骤7,资金返还,当组合级交易进入终态,需要对客户的资金进行返还,从合约账户转出至客户账户,应返还资金的基本计算思路为客户投入+卖出交易实际到账金额-买入交易的实际确认金额。例如,对于首次买入及持仓式追加,返还金额=交易金额-实际买入确认金额,其中实际确认金额可能小于发起的申购金额。对于调仓交易,应返还金额=卖出确认到账金额-实际买入确认金额。对于追加交易,应该返还金额=交易金额+卖出到账金额-实际买入确认金额。
由上述内容可知,本申请至少还可以实现如下有益效果:
(1)多产品交易的拆分与组合,通过执行计划将组合级操作分解为单个产品的操作,同时通过执行计划状态的转变与资金的不断筹集及支出,带动组合级操作的状态转变。通过对资金的统一运用实现了组合资产和资产配置模型的一致性。
(2)一键式操作流程,通过计划生成与执行的隔离,使得系统对客户屏蔽了复杂的操作交互流程,在客户层实现了操作的一键式体验。
从硬件层面来说,为了能够有效分解资产组合交易的复杂度,为用户提供良好的交互体验,本申请提供一种用于实现所述资产组合交易处理方法中的全部或部分内容的电子设备的实施例,所述电子设备具体包含有如下内容:
处理器(processor)、存储器(memory)、通信接口(Communications Interface)和总线;其中,所述处理器、存储器、通信接口通过所述总线完成相互间的通信;所述通信接口用于实现资产组合交易处理装置与核心业务系统、用户终端以及相关数据库等相关设备之间的信息传输;该逻辑控制器可以是台式计算机、平板电脑及移动终端等,本实施例不限于此。在本实施例中,该逻辑控制器可以参照实施例中的资产组合交易处理方法的实施例,以及资产组合交易处理装置的实施例进行实施,其内容被合并于此,重复之处不再赘述。
可以理解的是,所述用户终端可以包括智能手机、平板电子设备、网络机顶盒、便携式计算机、台式电脑、个人数字助理(PDA)、车载设备、智能穿戴设备等。其中,所述智能穿戴设备可以包括智能眼镜、智能手表、智能手环等。
在实际应用中,资产组合交易处理方法的部分可以在如上述内容所述的电子设备侧执行,也可以所有的操作都在所述客户端设备中完成。具体可以根据所述客户端设备的处理能力,以及用户使用场景的限制等进行选择。本申请对此不作限定。若所有的操作都在所述客户端设备中完成,所述客户端设备还可以包括处理器。
上述的客户端设备可以具有通信模块(即通信单元),可以与远程的服务器进行通信连接,实现与所述服务器的数据传输。所述服务器可以包括任务调度中心一侧的服务器,其他的实施场景中也可以包括中间平台的服务器,例如与任务调度中心服务器有通信链接的第三方服务器平台的服务器。所述的服务器可以包括单台计算机设备,也可以包括多个服务器组成的服务器集群,或者分布式装置的服务器结构。
图9为本申请实施例的电子设备9600的系统构成的示意框图。如图9所示,该电子设备9600可以包括中央处理器9100和存储器9140;存储器9140耦合到中央处理器9100。值得注意的是,该图9是示例性的;还可以使用其他类型的结构,来补充或代替该结构,以实现电信功能或其他功能。
一实施例中,资产组合交易处理方法功能可以被集成到中央处理器9100中。其中,中央处理器9100可以被配置为进行如下控制:
步骤S101:获取当前投资策略。
步骤S102:根据用户的资产组合和所述当前投资策略,生成多个交易计划。
步骤S103:接收所述用户发送的交易请求,并执行对应的交易计划,其中,所述交易请求为所述用户从所述多个交易计划中选定一交易计划生成的。
从上述描述可知,本申请实施例提供的电子设备,图9通过获取当前投资策略,并根据用户的资产组合和所述当前投资策略,生成多个交易计划,以使所述用户从所述多个交易计划中选定一交易计划,并生成交易请求,接收所述用户发送的交易请求,并执行对应的交易计划,本申请通过交易计划将复杂的资产组合的交易操作分解为单个资产产品的交易操作,为用户提供良好的交互体验。
在另一个实施方式中,资产组合交易处理装置可以与中央处理器9100分开配置,例如可以将资产组合交易处理装置配置为与中央处理器9100连接的芯片,通过中央处理器的控制来实现资产组合交易处理方法功能。
如图9所示,该电子设备9600还可以包括:通信模块9110、输入单元9120、音频处理器9130、显示器9160、电源9170。值得注意的是,电子设备9600也并不是必须要包括图9中所示的所有部件;此外,电子设备9600还可以包括图9中没有示出的部件,可以参考现有技术。
如图9所示,中央处理器9100有时也称为控制器或操作控件,可以包括微处理器或其他处理器装置和/或逻辑装置,该中央处理器9100接收输入并控制电子设备9600的各个部件的操作。
其中,存储器9140,例如可以是缓存器、闪存、硬驱、可移动介质、易失性存储器、非易失性存储器或其它合适装置中的一种或更多种。可储存上述与失败有关的信息,此外还可存储执行有关信息的程序。并且中央处理器9100可执行该存储器9140存储的该程序,以实现信息存储或处理等。
输入单元9120向中央处理器9100提供输入。该输入单元9120例如为按键或触摸输入装置。电源9170用于向电子设备9600提供电力。显示器9160用于进行图像和文字等显示对象的显示。该显示器例如可为LCD显示器,但并不限于此。
该存储器9140可以是固态存储器,例如,只读存储器(ROM)、随机存取存储器(RAM)、SIM卡等。还可以是这样的存储器,其即使在断电时也保存信息,可被选择性地擦除且设有更多数据,该存储器的示例有时被称为EPROM等。存储器9140还可以是某种其它类型的装置。存储器9140包括缓冲存储器9141(有时被称为缓冲器)。存储器9140可以包括应用/功能存储部9142,该应用/功能存储部9142用于存储应用程序和功能程序或用于通过中央处理器9100执行电子设备9600的操作的流程。
存储器9140还可以包括数据存储部9143,该数据存储部9143用于存储数据,例如联系人、数字数据、图片、声音和/或任何其他由电子设备使用的数据。存储器9140的驱动程序存储部9144可以包括电子设备的用于通信功能和/或用于执行电子设备的其他功能(如消息传送应用、通讯录应用等)的各种驱动程序。
通信模块9110即为经由天线9111发送和接收信号的发送机/接收机9110。通信模块(发送机/接收机)9110耦合到中央处理器9100,以提供输入信号和接收输出信号,这可以和常规移动通信终端的情况相同。
基于不同的通信技术,在同一电子设备中,可以设置有多个通信模块9110,如蜂窝网络模块、蓝牙模块和/或无线局域网模块等。通信模块(发送机/接收机)9110还经由音频处理器9130耦合到扬声器9131和麦克风9132,以经由扬声器9131提供音频输出,并接收来自麦克风9132的音频输入,从而实现通常的电信功能。音频处理器9130可以包括任何合适的缓冲器、解码器、放大器等。另外,音频处理器9130还耦合到中央处理器9100,从而使得可以通过麦克风9132能够在本机上录音,且使得可以通过扬声器9131来播放本机上存储的声音。
本申请的实施例还提供能够实现上述实施例中的执行主体为服务器或客户端的资产组合交易处理方法中全部步骤的一种计算机可读存储介质,所述计算机可读存储介质上存储有计算机程序,该计算机程序被处理器执行时实现上述实施例中的执行主体为服务器或客户端的资产组合交易处理方法的全部步骤,例如,所述处理器执行所述计算机程序时实现下述步骤:
步骤S101:获取当前投资策略。
步骤S102:根据用户的资产组合和所述当前投资策略,生成多个交易计划。
步骤S103:接收所述用户发送的交易请求,并执行对应的交易计划,其中,所述交易请求为所述用户从所述多个交易计划中选定一交易计划生成的。
从上述描述可知,本申请实施例提供的计算机可读存储介质,图9通过获取当前投资策略,并根据用户的资产组合和所述当前投资策略,生成多个交易计划,以使所述用户从所述多个交易计划中选定一交易计划,并生成交易请求,接收所述用户发送的交易请求,并执行对应的交易计划,本申请通过交易计划将复杂的资产组合的交易操作分解为单个资产产品的交易操作,为用户提供良好的交互体验。
本领域内的技术人员应明白,本发明的实施例可提供为方法、装置、或计算机程序产品。因此,本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且,本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。
本发明是参照根据本发明实施例的方法、设备(装置)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器,使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。
这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中,使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品,该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。
这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上,使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理,从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。
本发明中应用了具体实施例对本发明的原理及实施方式进行了阐述,以上实施例的说明只是用于帮助理解本发明的方法及其核心思想;同时,对于本领域的一般技术人员,依据本发明的思想,在具体实施方式及应用范围上均会有改变之处,综上所述,本说明书内容不应理解为对本发明的限制。
Claims (12)
1.一种资产组合交易处理方法,其特征在于,所述方法包括:
获取当前投资策略;
根据用户的资产组合和所述当前投资策略,生成多个交易计划;
接收所述用户发送的交易请求,并执行对应的交易计划,其中,所述交易请求为所述用户从所述多个交易计划中选定一交易计划生成的。
2.根据权利要求1所述的资产组合交易处理方法,其特征在于,在所述根据用户的资产组合和所述当前投资策略,生成多个交易计划之前,包括:
获取多个预设初始投资策略;
将所述用户的投资偏好与所述多个预设初始投资策略分别进行匹配,并将所述匹配的结果中匹配度最高的初始投资策略对应的初始资产组合设定为所述用户的资产组合。
3.根据权利要求1所述的资产组合交易处理方法,其特征在于,所述根据用户的资产组合和所述当前投资策略,生成多个交易计划,包括:
若所述当前投资策略为持仓式追加,则根据所述用户的资产组合中持仓中的各基金占比和投资金额,确定对应交易计划中的各基金的买入金额;
若所述当前投资策略为调仓,则根据所述用户的资产组合中各基金当前市值、该资产组合当前市值、各基金当前净值以及该当前投资策略中各基金占比,确定对应交易计划中的各基金的卖出份额,并根据所述用户的资产组合中该资产组合的当前市值、各基金当前市值以及该当前投资策略中各基金占比,确定对应交易计划中的各基金的买入金额;
若所述当前投资策略为调仓式追加,则根据所述用户的资产组合中各基金当前市值、该资产组合的当前市值、追加资金、各基金当前净值以及该当前投资策略中各基金占比,确定对应交易计划中的各基金的卖出份额,并根据所述用户的资产组合中各基金当前市值和该资产组合的当前市值以及该投资策略中各基金占比和追加资金,确定对应交易计划中的各基金的买入金额。
4.根据权利要求3所述的资产组合交易处理方法,其特征在于,所述执行对应的交易计划,包括:
判断所述交易计划中是否同时包含买入操作和卖出操作;
若是,则先执行所述卖出操作,并在预设合约账户接收到对应货款后执行所述买入操作。
5.根据权利要求4所述的资产组合交易处理方法,其特征在于,在所述执行对应的交易计划之后,包括:
根据所述投资金额、所述货款以及所述交易计划中各基金的买入金额的总和,确定返还资金的金额,并向所述用户的个人账户发放所述返还资金。
6.一种资产组合交易处理装置,其特征在于,包括:
投资策略获取模块,用于获取当前投资策略;
交易计划生成模块,用于根据用户的资产组合和所述当前投资策略,生成多个交易计划;
交易计划执行模块,用于接收所述用户发送的交易请求,并执行对应的交易计划,其中,所述交易请求为所述用户从所述多个交易计划中选定一交易计划生成的。
7.根据权利要求6所述的资产组合交易处理装置,其特征在于,还包括:
初始投资策略获取单元,用于获取多个预设初始投资策略;
初始资产组合确定单元,用于将所述用户的投资偏好与所述多个预设初始投资策略分别进行匹配,并将所述匹配的结果中匹配度最高的初始投资策略对应的初始资产组合设定为所述用户的资产组合。
8.根据权利要求6所述的资产组合交易处理装置,其特征在于,所述交易计划生成模块包括:
持仓式追加单元,用于若所述当前投资策略为持仓式追加,则根据所述用户的资产组合中持仓中的各基金占比和投资金额,确定对应交易计划中的各基金的买入金额;
调仓单元,用于若所述当前投资策略为调仓,则根据所述用户的资产组合中各基金当前市值、该资产组合当前市值、各基金当前净值以及该当前投资策略中各基金占比,确定对应交易计划中的各基金的卖出份额,并根据所述用户的资产组合中该资产组合的当前市值、各基金当前市值以及该当前投资策略中各基金占比,确定对应交易计划中的各基金的买入金额;
调仓式追加单元,用于若所述当前投资策略为调仓式追加,则根据所述用户的资产组合中各基金当前市值、该资产组合的当前市值、追加资金、各基金当前净值以及该当前投资策略中各基金占比,确定对应交易计划中的各基金的卖出份额,并根据所述用户的资产组合中各基金当前市值和该资产组合的当前市值以及该投资策略中各基金占比和追加资金,确定对应交易计划中的各基金的买入金额。
9.根据权利要求8所述的资产组合交易处理装置,其特征在于,所述交易计划执行模块包括:
买卖冲突判断单元,用于判断所述交易计划中是否同时包含买入操作和卖出操作;
买卖顺序执行单元,用于若判断所述交易计划中同时包含买入操作和卖出操作,则先执行所述卖出操作,并在预设合约账户接收到对应货款后执行所述买入操作。
10.根据权利要求9所述的资产组合交易处理装置,其特征在于,还包括:
资金返还单元,用于根据所述投资金额、所述货款以及所述交易计划中各基金的买入金额的总和,确定返还资金的金额,并向所述用户的个人账户发放所述返还资金。
11.一种电子设备,包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序,其特征在于,所述处理器执行所述程序时实现权利要求1至5任一项所述的资产组合交易处理方法的步骤。
12.一种计算机可读存储介质,其上存储有计算机程序,其特征在于,该计算机程序被处理器执行时实现权利要求1至5任一项所述的资产组合交易处理方法的步骤。
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