CN106611316A - 异常交易的提供方法和装置 - Google Patents

Abstract

本发明公开了一种异常交易的提供方法和装置，其中，异常交易的提供方法包括：接收用户的报案信息，并根据用户的报案信息获取用户的历史交易记录，其中，历史交易记录包括用户的多笔交易和每笔交易对应的支付环境信息；根据每笔交易对应的支付环境信息获取多笔交易中的异常交易；以及将多笔交易中的异常交易提供至用户。本发明实施例的异常交易的提供方法和装置，通过接收用户的报案信息，并根据用户的报案信息获取用户的历史交易记录，根据每笔交易对应的支付环境信息获取多笔交易中的异常交易，以及将多笔交易中的异常交易提供至用户，避免了电话报案处理周期长的问题，并能快速、方便地为用户提供准确的数据，从而为用户维权提供了数据支持。

Description

异常交易的提供方法和装置

技术领域

本发明涉及互联网技术领域，尤其涉及一种异常交易的提供方法和装置。

背景技术

随着互联网的快速发展，越来越多的人选择通过网络交易平台来购买自己需要的物品。随着交易的增多，如何保证用户账号的安全已成为网络交易中最为重要的问题之一。

目前，当用户发现自己账号被盗后，可通过电话的方式向网络交易平台的客服人员进行报案，并查询自己的账号是否产生了被盗用的交易信息。网络交易平台可通过人工方式鉴别该账号是否存在可疑的交易信息，然后向用户提供可疑的交易信息列表。

但是，通过电话报案的方式，维权手段过于单一，且需要等待一定的工作日才能收到网络交易平台反馈的交易信息，处理周期长。而通过人工方式鉴别账号是否存在可疑的交易信息，不仅效率低，而且无法保证准确率。

发明内容

本发明旨在至少在一定程度上解决相关技术中的技术问题之一。为此，本发明的一个目的在于提出一种异常交易的提供方法，能够避免电话报案处理周期长的问题，并能快速、方便地为用户提供准确的数据，从而为用户维权提供了数据支持。

本发明的第二个目的在于提出一种异常交易的提供装置。

为了实现上述目的，本发明第一方面实施例提出了一种异常交易的提供方法，包括：接收用户的报案信息，并根据所述用户的报案信息获取所述用户的历史交易记录，其中，所述历史交易记录包括所述用户的多笔交易和每笔交易对应的支付环境信息；根据所述每笔交易对应的支付环境信息获取所述多笔交易中的异常交易；以及将所述多笔交易中的异常交易提供至所述用户。

本发明实施例的异常交易的提供方法，通过接收用户的报案信息，并根据所述用户的报案信息获取所述用户的历史交易记录，根据所述每笔交易对应的支付环境信息获取所述多笔交易中的异常交易，以及将所述多笔交易中的异常交易提供至所述用户，避免了电话报案处理周期长的问题，并能快速、方便地为用户提供准确的数据，从而为用户维权提供了数据支持。

本发明第二方面实施例提出了一种异常交易的提供装置，包括：接收模块，用于接收用户的报案信息，并根据所述用户的报案信息获取所述用户的历史交易记录，其中，所述历史交易记录包括所述用户的多笔交易和每笔交易对应的支付环境信息；获取模块，用于根据所述每笔交易对应的支付环境信息获取所述多笔交易中的异常交易；以及提供模块，用于将所述多笔交易中的异常交易提供至所述用户。

本发明实施例的异常交易的提供装置，通过接收用户的报案信息，并根据所述用户的报案信息获取所述用户的历史交易记录，根据所述每笔交易对应的支付环境信息获取所述多笔交易中的异常交易，以及将所述多笔交易中的异常交易提供至所述用户，避免了电话报案处理周期长的问题，并能快速、方便地为用户提供准确的数据，从而为用户维权提供了数据支持。

附图说明

图1是根据本发明一个实施例的异常交易的提供方法的流程图。

图2是根据本发明一个实施例的异常交易的提供装置的结构示意图。

具体实施方式

下面详细描述本发明的实施例，所述实施例的示例在附图中示出，其中自始至终相同或类似的标号表示相同或类似的元件或具有相同或类似功能的元件。下面通过参考附图描述的实施例是示例性的，旨在用于解释本发明，而不能理解为对本发明的限制。

下面参考附图描述本发明实施例的异常交易的提供方法和装置。

图1是根据本发明一个实施例的异常交易的提供方法的流程图。

如图1所示，异常交易的提供方法可包括：

S101，接收用户的报案信息，并根据用户的报案信息获取用户的历史交易记录。

具体地，用户可通过网络交易平台提供的报案页面填写报案信息。例如：用户的账号名称；用户的姓名、出生年月日等身份信息；用户的联系电话、与账号绑定的银行卡号等等。然后网络交易平台可根据用户填写的报案信息搜索交易数据库获取用户的历史交易记录。其中，历史交易记录包括用户的多笔交易和每笔交易对应的支付环境信息。

S102，根据每笔交易对应的支付环境信息获取多笔交易中的异常交易。

其中，支付环境信息可包括交易对应的支付终端信息、支付网络信息、支付位置信息等。

当支付环境信息包括交易对应的支付终端信息时，可判断支付终端信息是否属于用户对应的支付终端白名单。如果支付终端信息不属于用户对应的支付终端白名单，则可判断交易为异常交易。举例来说，用户在支付时，主要通过自身的手机、家里的PC、公司的PC等支付终端来进行支付操作，因此可以将上述常用的支付终端加入至支付终端白名单中。如果有笔交易并不是在上述支付终端上进行的支付操作，即不在支付终端白名单中，则可确定该交易为异常交易。

当支付环境信息包括交易对应的支付网络信息时，可判断支付网络信息是否属于用户对应的支付网络白名单。如果支付网络信息不属于用户对应的支付网络白名单，则可判断交易为异常交易。举例来说，用户支付时的支付网络信息最常用的就是家中的WIFI网络和手机号的3G/4G网络，因此可以将上述支付网络信息加入至支付网络白名单中。如果有笔交易并不是通过上述支付网络信息进行的支付操作，即不在支付网络白名单中，则可确定该交易为异常交易。

当支付环境信息包括支付位置信息时，可判断支付位置信息是否属于为用户的对应的常驻城市列表。如果支付位置信息不属于用户的对应的常驻城市列表，则判断交易为异常交易。举例来说，用户支付时的支付位置信息可通过支付终端的IP地址、手机号对应的所属地、GPS定位、收货地址等方式获取，然后进一步确定用户对应的常驻城市列表。如果有笔交易的支付位置信息不属于常驻城市列表，如收货地址在常驻城市列表之外的地点，则可确定该交易为异常交易。

进一步地，还可获取用户的旅行交易信息，并提取旅行交易信息中的目的城市，然后将目的城市添加至常驻城市列表。在预设时间之后或获取用户的返程信息之后，还可将目的城市从常驻城市列表中删除。举例来说，用户有可能去别的城市旅游一段时间，在此之间用户也会进行支付交易。因此，还可以获取用户的旅行交易信息如通过网络交易平台购买的火车票或飞机票，从而得知用户要去的目的城市，可临时将目的城市加入至常驻城市列表中。在用户返程后，可将该目的城市从常驻城市列表中删除。

另外，根据用户的报案信息获取的历史交易记录可包括每笔交易的交易时间。因此，还可根据每笔交易对应的支付环境信息和交易时间获取多笔交易中的异常交易。

具体地，可提取连续两笔交易之间的时间差。如果连续两笔交易之间的时间差小于预设时间阈值，则进一步根据连续两笔交易之间的支付位置信息判断连续两笔交易之间的距离是否小于预设距离阈值；如果大于预设距离阈值，则将连续两笔交易作为异常交易。举例来说，第一笔交易和第二笔交易之间的时间差小于1个小时，而这两笔交易的支付位置信息一个在北京，另一个在杭州，它们之间的距离相差1000多公里。同一账号在如此短时间之内，完成了两笔距离相差如此远的交易，这显然是很夸张的，因此可将这两笔交易作为异常交易。

应当理解的是，确定异常交易的方式不仅限于通过上述支付环境信息中的一种来确定，也可以通过组合的方式来确定，如先通过支付终端信息确定，再通过支付位置信息确定等等。

S103，将多笔交易中的异常交易提供至用户。

在获取异常交易之后，可将上述异常交易提供至用户，从而使用户能够获取账号被盗刷的信息如被盗刷的金额、被盗刷的具体时间等等，从而为用户维权提供了有效的数据支持。

本发明实施例的异常交易的提供方法，通过接收用户的报案信息，并根据用户的报案信息获取用户的历史交易记录，根据每笔交易对应的支付环境信息获取多笔交易中的异常交易，以及将多笔交易中的异常交易提供至用户，避免了电话报案处理周期长的问题，并能快速、方便地为用户提供准确的数据，从而为用户维权提供了数据支持。

为实现上述目的，本发明还提出一种异常交易的提供装置。

图2是根据本发明一个实施例的异常交易的提供装置的结构示意图。

如图2所示，该异常交易的提供装置可包括：接收模块110、获取模块120和提供模块130。

接收模块110用于接收用户的报案信息，并根据用户的报案信息获取用户的历史交易记录。具体地，接收模块110可接收用户通过网络交易平台提供的报案页面填写的报案信息。例如：用户的账号名称；用户的姓名、出生年月日等身份信息；用户的联系电话、与账号绑定的银行卡号等等。然后接收模块110可根据用户填写的报案信息搜索交易数据库获取用户的历史交易记录。其中，历史交易记录包括用户的多笔交易和每笔交易对应的支付环境信息。

获取模块120用于根据每笔交易对应的支付环境信息获取多笔交易中的异常交易。

其中，支付环境信息可包括交易对应的支付终端信息、支付网络信息、支付位置信息等。

当支付环境信息包括交易对应的支付终端信息时，获取模块120可判断支付终端信息是否属于用户对应的支付终端白名单。如果支付终端信息不属于用户对应的支付终端白名单，则可判断交易为异常交易。举例来说，用户在支付时，主要通过自身的手机、家里的PC、公司的PC等支付终端来进行支付操作，因此可以将上述常用的支付终端加入至支付终端白名单中。如果有笔交易并不是在上述支付终端上进行的支付操作，即不在支付终端白名单中，则可确定该交易为异常交易。

当支付环境信息包括交易对应的支付网络信息时，获取模块120可判断支付网络信息是否属于用户对应的支付网络白名单。如果支付网络信息不属于用户对应的支付网络白名单，则可判断交易为异常交易。举例来说，用户支付时的支付网络信息最常用的就是家中的WIFI网络和手机号的3G/4G网络，因此可以将上述支付网络信息加入至支付网络白名单中。如果有笔交易并不是通过上述支付网络信息进行的支付操作，即不在支付网络白名单中，则可确定该交易为异常交易。

当支付环境信息包括支付位置信息时，获取模块120可判断支付位置信息是否属于为用户的对应的常驻城市列表。如果支付位置信息不属于用户的对应的常驻城市列表，则判断交易为异常交易。举例来说，用户支付时的支付位置信息可通过支付终端的IP地址、手机号对应的所属地、GPS定位、收货地址等方式获取，然后进一步确定用户对应的常驻城市列表。如果有笔交易的支付位置信息不属于常驻城市列表，如收货地址在常驻城市列表之外的地点，则可确定该交易为异常交易。

另外，根据用户的报案信息获取的历史交易记录可包括每笔交易的交易时间。因此，获取模块120还可根据每笔交易对应的支付环境信息和交易时间获取多笔交易中的异常交易。

具体地，可提取连续两笔交易之间的时间差。如果连续两笔交易之间的时间差小于预设时间阈值，则进一步根据连续两笔交易之间的支付位置信息判断连续两笔交易之间的距离是否小于预设距离阈值；如果大于预设距离阈值，则将连续两笔交易作为异常交易。举例来说，第一笔交易和第二笔交易之间的时间差小于1个小时，而这两笔交易的支付位置信息一个在北京，另一个在杭州，它们之间的距离相差1000多公里。同一账号在如此短时间之内，完成了两笔距离相差如此远的交易，这显然是很夸张的，因此可将这两笔交易作为异常交易。

应当理解的是，确定异常交易的方式不仅限于通过上述支付环境信息中的一种来确定，也可以通过组合的方式来确定，如先通过支付终端信息确定，再通过支付位置信息确定等等。

提供模块130用于将多笔交易中的异常交易提供至用户。在获取异常交易之后，提供模块130可将上述异常交易提供至用户，从而使用户能够获取账号被盗刷的信息如被盗刷的金额、被盗刷的具体时间等等，从而为用户维权提供了有效的数据支持。

另外，本发明实施例的异常交易的提供装置还可包括提取模块140、添加模块150以及删除模块160。

其中，提取模块140可获取用户的旅行交易信息，并提取旅行交易信息中的目的城市，然后添加模块150将目的城市添加至常驻城市列表。在预设时间之后或获取用户的返程信息之后，删除模块160还可将目的城市从常驻城市列表中删除。举例来说，用户有可能去别的城市旅游一段时间，在此之间用户也会进行支付交易。因此，还可以获取用户的旅行交易信息如通过网络交易平台购买的火车票或飞机票，从而得知用户要去的目的城市，可临时将目的城市加入至常驻城市列表中。在用户返程后，可将该目的城市从常驻城市列表中删除。

本发明实施例的异常交易的提供装置，通过接收用户的报案信息，并根据用户的报案信息获取用户的历史交易记录，根据每笔交易对应的支付环境信息获取多笔交易中的异常交易，以及将多笔交易中的异常交易提供至用户，避免了电话报案处理周期长的问题，并能快速、方便地为用户提供准确的数据，从而为用户维权提供了数据支持。

在本发明的描述中，需要理解的是，术语“中心”、“纵向”、“横向”、“长度”、“宽度”、“厚度”、“上”、“下”、“前”、“后”、“左”、“右”、“竖直”、“水平”、“顶”、“底”“内”、“外”、“顺时针”、“逆时针”、“轴向”、“径向”、“周向”等指示的方位或位置关系为基于附图所示的方位或位置关系，仅是为了便于描述本发明和简化描述，而不是指示或暗示所指的装置或元件必须具有特定的方位、以特定的方位构造和操作，因此不能理解为对本发明的限制。

此外，术语“第一”、“第二”仅用于描述目的，而不能理解为指示或暗示相对重要性或者隐含指明所指示的技术特征的数量。由此，限定有“第一”、“第二”的特征可以明示或者隐含地包括至少一个该特征。在本发明的描述中，“多个”的含义是至少两个，例如两个，三个等，除非另有明确具体的限定。

在本发明中，除非另有明确的规定和限定，术语“安装”、“相连”、“连接”、“固定”等术语应做广义理解，例如，可以是固定连接，也可以是可拆卸连接，或成一体；可以是机械连接，也可以是电连接；可以是直接相连，也可以通过中间媒介间接相连，可以是两个元件内部的连通或两个元件的相互作用关系，除非另有明确的限定。对于本领域的普通技术人员而言，可以根据具体情况理解上述术语在本发明中的具体含义。

在本发明中，除非另有明确的规定和限定，第一特征在第二特征“上”或“下”可以是第一和第二特征直接接触，或第一和第二特征通过中间媒介间接接触。而且，第一特征在第二特征“之上”、“上方”和“上面”可是第一特征在第二特征正上方或斜上方，或仅仅表示第一特征水平高度高于第二特征。第一特征在第二特征“之下”、“下方”和“下面”可以是第一特征在第二特征正下方或斜下方，或仅仅表示第一特征水平高度小于第二特征。

在本说明书的描述中，参考术语“一个实施例”、“一些实施例”、“示例”、“具体示例”、或“一些示例”等的描述意指结合该实施例或示例描述的具体特征、结构、材料或者特点包含于本发明的至少一个实施例或示例中。在本说明书中，对上述术语的示意性表述不必须针对的是相同的实施例或示例。而且，描述的具体特征、结构、材料或者特点可以在任一个或多个实施例或示例中以合适的方式结合。此外，在不相互矛盾的情况下，本领域的技术人员可以将本说明书中描述的不同实施例或示例以及不同实施例或示例的特征进行结合和组合。

尽管上面已经示出和描述了本发明的实施例，可以理解的是，上述实施例是示例性的，不能理解为对本发明的限制，本领域的普通技术人员在本发明的范围内可以对上述实施例进行变化、修改、替换和变型。

Claims (16)

1.一种异常交易的提供方法，其特征在于，包括以下步骤：

接收用户的报案信息，并根据所述用户的报案信息获取所述用户的历史交易记录，其中，所述历史交易记录包括所述用户的多笔交易和每笔交易对应的支付环境信息；

根据所述每笔交易对应的支付环境信息获取所述多笔交易中的异常交易；以及

将所述多笔交易中的异常交易提供至所述用户。

2.如权利要求1所述的异常交易的提供方法，其特征在于，所述历史交易记录还包括每笔交易的交易时间，其中，所述根据所述每笔交易对应的支付环境信息获取所述多笔交易中的异常交易具体包括：

根据所述每笔交易对应的支付环境信息和交易时间获取所述多笔交易中的异常交易。

3.如权利要求1所述的异常交易的提供方法，其特征在于，所述支付环境信息包括所述交易对应的支付终端信息，所述根据所述每笔交易对应的支付环境信息获取所述多笔交易中的异常交易具体包括：

判断所述支付终端信息是否属于所述用户对应的支付终端白名单；

如果所述支付终端信息不属于所述用户对应的支付终端白名单，则判断所述交易为异常交易。

4.如权利要求1所述的异常交易的提供方法，其特征在于，所述支付环境信息包括所述交易对应的支付网络信息，所述根据所述每笔交易对应的支付环境信息获取所述多笔交易中的异常交易具体包括：

判断所述支付网络信息是否属于所述用户对应的支付网络白名单；

如果所述支付网络信息不属于所述用户对应的支付网络白名单，则判断所述交易为异常交易。

5.如权利要求1所述的异常交易的提供方法，其特征在于，所述支付环境信息包括支付位置信息，所述根据所述每笔交易对应的支付环境信息获取所述多笔交易中的异常交易具体包括：

判断所述支付位置信息是否属于为所述用户的对应的常驻城市列表；

如果所述支付位置信息不属于所述用户的对应的常驻城市列表，则判断所述交易为异常交易。

6.如权利要求5所述的异常交易的提供方法，其特征在于，还包括：

获取所述用户的旅行交易信息，并提取所述旅行交易信息中的目的城市；

将所述目的城市添加至所述常驻城市列表。

7.如权利要求6所述的异常交易的提供方法，其特征在于，还包括：

在预设时间之后或获取所述用户的返程信息之后，将所述目的城市从所述常驻城市列表中删除。

8.如权利要求2所述的异常交易的提供方法，其特征在于，所述支付环境信息包括支付位置信息，根据所述每笔交易对应的支付环境信息和交易时间获取所述多笔交易中的异常交易具体包括：

提取连续两笔交易之间的时间差；

如果所述连续两笔交易之间的时间差小于预设时间阈值，则进一步根据所述连续两笔交易之间的支付位置信息判断所述连续两笔交易之间的距离是否小于预设距离阈值；

如果大于所述预设距离阈值，则将所述连续两笔交易作为异常交易。

9.一种异常交易的提供装置，其特征在于，包括：

接收模块，用于接收用户的报案信息，并根据所述用户的报案信息获取所述用户的历史交易记录，其中，所述历史交易记录包括所述用户的多笔交易和每笔交易对应的支付环境信息；

获取模块，用于根据所述每笔交易对应的支付环境信息获取所述多笔交易中的异常交易；以及

提供模块，用于将所述多笔交易中的异常交易提供至所述用户。

10.如权利要求9所述的异常交易的提供装置，其特征在于，所述历史交易记录还包括每笔交易的交易时间，其中，所述获取模块，用于：

根据所述每笔交易对应的支付环境信息和交易时间获取所述多笔交易中的异常交易。

11.如权利要求9所述的异常交易的提供装置，其特征在于，所述支付环境信息包括所述交易对应的支付终端信息，所述获取模块，用于：

判断所述支付终端信息是否属于所述用户对应的支付终端白名单；

如果所述支付终端信息不属于所述用户对应的支付终端白名单，则判断所述交易为异常交易。

12.如权利要求9所述的异常交易的提供装置，其特征在于，所述支付环境信息包括所述交易对应的支付网络信息，所述获取模块，用于：

判断所述支付网络信息是否属于所述用户对应的支付网络白名单；

如果所述支付网络信息不属于所述用户对应的支付网络白名单，则判断所述交易为异常交易。

13.如权利要求9所述的异常交易的提供装置，其特征在于，所述支付环境信息包括支付位置信息，所述获取模块，用于：

判断所述支付位置信息是否属于为所述用户的对应的常驻城市列表；

如果所述支付位置信息不属于所述用户的对应的常驻城市列表，则判断所述交易为异常交易。

14.如权利要求13所述的异常交易的提供装置，其特征在于，还包括：

提取模块，用于获取所述用户的旅行交易信息，并提取所述旅行交易信息中的目的城市；

添加模块，用于将所述目的城市添加至所述常驻城市列表。

15.如权利要求14所述的异常交易的提供装置，其特征在于，还包括：

删除模块，用于在预设时间之后或获取所述用户的返程信息之后，将所述目的城市从所述常驻城市列表中删除。

16.如权利要求10所述的异常交易的提供装置，其特征在于，所述支付环境信息包括支付位置信息，所述获取模块，用于：

提取连续两笔交易之间的时间差；

如果所述连续两笔交易之间的时间差小于预设时间阈值，则进一步根据所述连续两笔交易之间的支付位置信息判断所述连续两笔交易之间的距离是否小于预设距离阈值；

如果大于所述预设距离阈值，则将所述连续两笔交易作为异常交易。