CN101777221A - 资金管理系统以及资金管理方法 - Google Patents

Abstract

本发明提供一种资金管理系统以及资金管理方法，其能够严格地进行资金管理。在出纳员用现金处理机以及开放出纳机中，预先将窗口现金或出纳现金的当前额度作为电子数据来保持，并响应于收出款操作或转移收出款操作，将作为电子数据保持的窗口现金或出纳现金的当前额度与收出款或转移收出款的现金的金额进行加法更新或减法更新的同时进行存储管理。在此基础上，出纳员用现金处理机在支行的确认时将窗口现金的全部当前额度通知到开放出纳机，并响应于负责窗口的出纳员的确认转移出款操作，将存放在本装置的存放单元中的所有纸币进行确认转移出款。

Description

资金管理系统以及资金管理方法

技术领域

本发明涉及对在窗口中处理的现金以及与该窗口进行现金的转移收出款的出纳中处理的现金进行管理的资金管理系统以及资金管理方法。

背景技术

中国的银行大致分为支行、分行、人民银行的三种。在这些支行以及分行之间，通过相互授受被称为龙头箱以及尾箱的现金盒来手工管理运用资金。另外，龙头箱是指存放了在支行的出纳中处理的运用资金的现金盒，尾箱是指存放了在支行的窗口(以下，称为“出纳员(teller)”)中处理的运用资金的现金盒。

在支行开始营业之前，分行将龙头箱、尾箱、不足部分现金袋、大额出款预约分袋分配给管辖对象的支行，而支行将从分行分配的龙头箱和大额出款预约分袋配置在出纳中，并且同样将被分配的尾箱配置给出纳员。

此时，在龙头箱以及尾箱中，决定了在开始营业时存放一定的开始营业资金，但存在前一日的营业中出款多的情况下等，在前一日的结束营业时现金盒的现金不足以应在次日存放的开始营业资金的情况。

在这样的情况下，在前一日的营业之后通过出纳员或出纳而用于申报不足部分的补充的传票送回分行，分行在传票的申报妥当的情况下，将不足部分的现金存放在不足部分现金袋而在次日分配给支行。出纳员接受指定的尾箱和不足部分的现金而将其移动到指定的窗口，核对尾箱内的现金和当前额度票据，并加上不足部分的现金后设为尾箱内存放了规定的开始营业资金，开始营业。

在支行的营业中，在配置给出纳员的尾箱的现金产生不足的情况下，从出纳的龙头箱补充其不足部分的现金，或在配置给出纳员的尾箱的现金产生剩余的情况下，将其剩余部分的现金送回出纳的龙头箱。此外，在进行大额出款时，从大额出款预约分袋进行出款。

在支行的营业之后，如上所述那样，由于存在在次日的开始营业时在尾箱中保管的开始营业资金不能过于不足的规定，所以出纳员在尾箱的现金不足以开始营业资金的情况下，放入记载了所在的现金的当前额度的当前额度票据后对尾箱施锁，并且添加了写出开始营业资金的不足部分的传票之后送回出纳，在尾箱的现金比开始营业资金多的情况下，仅将次日的开始资金量的现金记载到当前额度票据，放入其现金以及当前额度票据到尾箱后施锁，并且将写出剩余现金和其当前额度(金额或各现金种类的张数)的传票添加到尾箱后送回出纳。

然后，由于存在在次日的开始营业时在龙头箱中保管的开始营业资金不能过于不足的规定，所以在出纳中也在龙头箱的现金不足以开始营业资金的情况下，放入记载了所在的现金的当前额度的当前额度票据后对龙头箱施锁，并且添加了写出开始营业资金的不足部分的传票之后将龙头箱以及尾箱送回分行，在龙头箱的现金比开始营业资金多的情况下，仅将次日的开始资金量的现金记载到当前额度票据，将其现金以及当前额度票据放入到龙头箱之后施锁，并且将写出剩余现金和其当前额度(金额或各现金种类的张数)的传票添加到龙头箱后将龙头箱以及尾箱送回分行。另外，在分行将从各个支行送回的龙头箱以及尾箱以施锁的状态下保管在规定的金库中。

这样，在中国的银行中，构筑了在支行的确认之后将支行的资金全部回收到分行，并且在支行的开始营业时全额分配支行所需的运用资金的结构。

另一方面，在日本的银行中，广泛地普及了将对在中国相当于支行的营业店在确认之后也留下一定的运用资金为前提的系统。

例如，在专利文献1中，公开了一种现金管理系统，即按金融机构的每个营业店或在营业店设置的每个收出款设备累计现金的当前额度数据后存储在数据库中，基于当前额度数据的履历对次营业日的资金必要额度进行预测计算，基于其预测值计算现金传送路径。

此外，在专利文献2中，公开了一种资金管理系统，即若管理营业所的资金当前额度的出纳机接收由本部中心的资金管理服务器所生成的资金预测数据，则基于反映了营业所的特别的资金情况的特殊数据来发送修改依赖数据，资金管理服务器进行反映了修改依赖数据的资金替换(付け替え)处理。

此外，在专利文献3中，公开了一种营业店内的源侧设备和一线设备之间的补充回收系统，在该补充回收系统中，基于确认之后在一线设备内作为运用资金而保留的保留基准数据和当前存放的货币的当前存放量数据之差，计算表示一线设备内的纸币不足多少张或剩余了多少张的补充回收数据。

[专利文献1](日本)特开2003-168001号公报

[专利文献2](日本)特开2005-301687号公报

[专利文献3](日本)特许第2728337号公报

但在使用龙头箱以及尾箱手工管理运用资金的情况下，由于将确认时的现金确认委托出纳员或出纳，进而在确认时将龙头箱以及尾箱全部回收到分行进行保管，所以即使实际上在龙头箱以及尾箱中保管并送回的现金和出纳员或出纳申请的现金之间存在差异，也不能在下一个营业日之前掌握其事实。

然后，在次日的营业时在龙头箱或尾箱中只保管有比开始营业资金显著少的现金的情况下，存在在营业上带来障碍的顾虑，此外，在比开始营业资金多的情况下，成为在龙头箱或尾箱中保有过多的现金。进而，还存在利用从确认时刻到发现错误计算为止的间隙，出纳员或出纳进行非法活动的顾虑。

因此，如上述的专利文献1、2以及3那样，即使将在出纳员以及出纳中导入现金处理机来进行资金管理的日本的银行系统引用到中国的银行系统中，两国的银行系统在支行中的资金保留的有无的基本概念不同，在确认时将支行的资金全部回收到分行的中国的银行系统中不适用将运用资金留下一部分给支行的日本的银行系统。

因此，即使引用日本的银行系统，依然不能防止在确认时分行全部回收的全部回收额度被出纳员或出纳错误计算的情况，难以严格地进行资金管理。

如上所述，在支行的确认之后将支行的资金全部回收到分行的情况下，如何防止其全部回收额度被出纳员或出纳错误计算成为重要的课题。此外，对现金处理机进行资金保留的情况下，也不能对在开始营业时将窗口的资金设为规定值的中国的方法原样适用专利文献1那样的将前一日的结束营业时将窗口的资金设为规定值的方法。

发明内容

因此，本发明是鉴于消除上述的以往技术的课题(问题点)而完成的，其目的在于，提供一种能够严格地进行资金管理的资金管理系统以及资金管理方法。

为了解决上述的课题并达到目的，本发明的资金管理系统管理在窗口中处理的现金以及在与该窗口进行现金的转移收出款的出纳中处理的现金，其特征在于，在所述窗口中使用的窗口用现金处理机包括：窗口现金当前额度存储部件，存储作为处于所述窗口的窗口现金的金额或各现金种类的张数的当前额度；以及窗口当前额度更新部件，在所述窗口中接受了有关与顾客之间授受的窗口侧收出款或与所述出纳之间授受的窗口侧转移收出款的操作的情况下，将通过该窗口侧收出款或该窗口侧转移收出款所处理的现金的金额或各现金种类的张数，与通过所述窗口现金当前额度存储部件所存储的窗口现金的当前额度进行加法更新或减法更新，与第1履历存储部件以及第1履历注册部件相连接，所述第1履历存储部件存储所述窗口侧收出款以及所述窗口侧转移收出款的履历，所述第1履历注册部件将通过所述窗口侧收出款或所述窗口侧转移收出款所处理的窗口侧收出款额度或窗口侧转移收出款额度注册到所述第1履历存储部件中作为所述履历，在所述出纳中使用的出纳用现金处理机包括：出纳现金当前额度存储部件，存储作为处于所述出纳的出纳现金的金额或各现金种类的张数的当前额度；以及出纳当前额度更新部件，在所述出纳中接受了有关与所述顾客之间授受的出纳侧收出款或在与所述窗口之间授受的出纳侧转移收出款的操作的情况下，将通过该出纳侧收出款或该出纳侧转移收出款所处理的现金的金额或各现金种类的张数，与通过所述出纳现金当前额度存储部件所存储的出纳现金的当前额度进行加法更新或减法更新，与第2履历存储部件以及第2履历注册部件相连接，所述第2履历存储部件存储所述出纳侧收出款以及所述出纳侧转移收出款的履历，所述第2履历注册部件将通过所述出纳侧收出款或所述出纳侧转移收出款所处理的出纳侧收出款额度或出纳侧转移收出款额度注册到所述第2履历存储部件中作为所述履历，进行所述窗口和所述出纳的确认处理的确认装置包括：比较部件，比较对在确认时从所述窗口用现金处理机全额回收的现金进行计数的金额或各现金种类的张数的全部回收额度和在所述出纳现金当前额度存储部件中存储的出纳现金的当前额度之和、以及基于在上次的确认处理之后在所述第1履历存储部件中存储的窗口侧收出款额度和在所述第2履历存储部件中存储的出纳侧收出款额度以及支行从分行接受现金的现金接受额度所计算的确认计算额度，所述分行对包括所述窗口和所述出纳而构成的所述支行进行统辖。

此外，本发明的资金管理系统管理在窗口中处理的现金以及在与该窗口进行现金的转移收出款的出纳中处理的现金，其特征在于，在所述窗口中使用的窗口用现金处理机包括：窗口现金当前额度存储部件，存储作为处于所述窗口的窗口现金的金额或各现金种类的张数的当前额度；以及窗口当前额度更新部件，在所述窗口中接受了有关与顾客之间授受的窗口侧收出款或与所述出纳之间授受的窗口侧转移收出款的操作的情况下，将通过该窗口侧收出款或该窗口侧转移收出款所处理的现金的金额或各现金种类的张数，与通过所述窗口现金当前额度存储部件所存储的窗口现金的当前额度进行加法更新或减法更新，与第1履历存储部件以及第1履历注册部件相连接，所述第1履历存储部件存储所述窗口侧收出款以及所述窗口侧转移收出款的履历，所述第1履历注册部件将通过所述窗口侧收出款或所述窗口侧转移收出款所处理的窗口侧收出款额度或窗口侧转移收出款额度注册到所述第1履历存储部件中作为所述履历，在所述出纳中使用的出纳用现金处理机包括：出纳现金当前额度存储部件，存储作为处于所述出纳的出纳现金的金额或各现金种类的张数的当前额度；以及出纳当前额度更新部件，在所述出纳中接受了有关与所述顾客之间授受的出纳侧收出款或与所述窗口之间授受的出纳侧转移收出款的操作的情况下，将通过该出纳侧收出款或该出纳侧转移收出款所处理的现金的金额或各现金种类的张数，与通过所述出纳现金当前额度存储部件所存储的出纳现金的当前额度进行加法更新或减法更新，与第2履历存储部件以及第2履历注册部件相连接，所述第2履历存储部件存储所述出纳侧收出款以及所述出纳侧转移收出款的履历，所述第2履历注册部件将通过所述出纳侧收出款或所述出纳侧转移收出款所处理的出纳侧收出款额度或出纳侧转移收出款额度注册到所述第2履历存储部件中作为所述履历，进行所述窗口和所述出纳的确认处理的确认装置包括：比较部件，比较对在确认时从所述窗口用现金处理机部分回收的现金进行计数的金额或各现金种类的张数的部分回收额度和确认时在所述窗口用现金处理机中没有回收而保留的现金的金额或各现金种类的张数的保留额度以及在所述出纳现金当前额度存储部件中存储的出纳现金的当前额度之和、以及基于在上次的确认处理之后在所述第1履历存储部件中存储的窗口侧收出款额度和在所述第2履历存储部件中存储的出纳侧收出款额度和支行从分行接受现金的现金接受额度以及在上次的确认处理时没有通过所述窗口用现金处理机以及出纳用现金处理机回收而保留的现金的金额或各现金种类的张数的上次保留额度所计算的确认计算额度，所述分行对包括所述窗口和所述出纳而构成的所述支行进行统辖。

此外，本发明的资金管理系统，其特征在于，还包括：转移金额管理装置，管理所述窗口用现金处理机以及所述出纳用现金处理机之间的转移金额，所述转移金额管理装置包括：窗口现金当前额度监视部件，监视在所述窗口现金当前额度存储部件中存储的窗口现金的当前额度；以及转移收出款提醒部件，在通过所述窗口现金当前额度监视部件检测出窗口现金的当前额度小于规定的下限值的情况下，对所述窗口用现金处理机进行催促转移收款的通知并且对所述出纳用现金处理机进行催促转移出款的通知，在检测出所述窗口现金的当前额度超过规定的上限值的情况下，对所述窗口用现金处理机进行催促转移出款的通知并且对所述出纳用现金处理机进行催促转移收款的通知。

此外，本发明的资金管理系统，其特征在于，所述窗口现金当前额度存储部件或所述出纳现金当前当前额度存储部件存储处于所述窗口或所述出纳的纸币的当前额度的、一般顾客以及与其区分的特定顾客之间通过所述窗口出款的纸币的质量等级分别不同的一般顾客用纸币的当前额度以及特定顾客用纸币的当前额度。

此外，本发明的资金管理系统，其特征在于，所述出纳用现金处理机还包括：第1存放部件，存放所述一般顾客用纸币；第2存放部件，存放所述特定顾客用纸币；取得部件，在接受所述出纳侧转移出款的操作时，取得唯一地确定所述窗口工作人员的识别信息；以及转移出款控制部件，在通过所述取得部件所取得的窗口工作人员的识别信息对应于接待所述特定顾客或所述一般顾客和所述特定顾客的双方的窗口工作人员的识别信息的情况下，基于在所述出纳现金当前当前额度存储部件中存储的特定顾客用纸币的当前额度，将存放在所述第2存放部件中的特定顾客用纸币转移出款，在所述窗口工作人员的识别信息对应于接待所述一般顾客的窗口工作人员的识别信息的情况下，基于在所述出纳现金当前当前额度存储部件中存储的一般顾客用纸币的当前额度，将存放在所述第1存放部件中的一般顾客用纸币转移出款。

此外，本发明的资金管理系统，其特征在于，所述窗口用现金处理机或所述出纳用现金处理机还包括：第1存放部件，存放所述一般顾客用纸币；第2存放部件，存放所述特定顾客用纸币；分类部件，将接受到收款或窗口侧转移收款、或出纳侧转移收款的纸币分类为所述一般顾客用纸币和所述特定顾客用纸币；以及回流控制部件，在通过所述分类部件分类的纸币中，将分类为所述一般顾客用纸币的纸币回流到所述第1存放部件中，并且将分类为所述特定顾客用纸币的纸币回流到所述第2存放部件中。

此外，本发明的资金管理系统，其特征在于，还包括：支行现金管理装置，管理作为处于所述支行的支行现金的金额或各现金种类的张数的当前额度；分行现金管理装置，管理作为处于所述分行的分行现金的金额或各现金种类的张数的当前额度；以及现金发送现金接受管理装置，管理在所述支行和所述分行之间进行的现金发送现金接受，所述支行现金管理装置包括：暂定现金发送现金接受通知部件，其将所述支行作为主体的现金发送现金接受额度且对所述分行申请的暂定现金发送现金接受额度通知到所述分行现金管理装置，所述分行现金管理装置包括：支行现金当前额度推移存储部件，其存储所述支行现金的当前额度的推移；现金发送现金接受额度确定部件，基于通过所述暂定现金发送现金接受额度通知部件所通知的暂定现金发送现金接受额度和在所述支行现金当前额度推移存储部件中存储的规定期间中的支行现金的当前额度的推移，确定各个支行的现金发送现金接受额度；以及现金发送现金接受额度通知部件，将通过所述现金发送现金接受额度确定部件所确定的各个支行的现金发送现金接受额度通知到各个支行的支行现金管理装置以及所述现金发送现金接受管理装置，所述现金发送现金接受管理装置包括：预存额度/借款额度决定部件，基于通过所述现金发送现金接受额度通知部件所通知的各个支行的现金发送现金接受额度，决定所述分行进行预存或借款的预存额度或借款额度。

此外，本发明的资金管理方法，其适用于包括窗口用现金处理机和出纳用现金处理机，并管理在窗口中处理的现金以及在与该窗口进行现金的转移收出款的出纳中处理的现金的资金管理系统，其特征在于，包括：窗口当前额度更新步骤，在所述窗口中接受了有关与顾客之间授受的窗口侧收出款或与所述出纳之间授受的窗口侧转移收出款的操作的情况下，对于存储在所述窗口中的窗口现金的金额或各现金种类的张数的当前额度的窗口现金当前额度存储部件，将通过该窗口侧收出款或该窗口侧转移收出款所处理的现金的金额或各现金种类的张数进行加法更新或减法更新；第1履历注册步骤，对于存储所述窗口侧收出款以及所述窗口侧转移收出款的履历的第1履历存储部件，注册通过所述窗口侧收出款或所述窗口侧转移收出款所处理的窗口侧收出款额度或窗口侧转移收出款额度作为所述履历；出纳当前额度更新步骤，在所述出纳中接受了有关与所述顾客之间授受的出纳侧收出款或在与所述窗口之间授受的出纳侧转移收出款的操作的情况下，对于存储处于所述出纳的出纳现金的金额或各现金种类的张数的当前额度的出纳现金当前额度存储部件，将通过该出纳侧收出款或该出纳侧转移收出款所处理的现金的金额或各现金种类的张数进行加法更新或减法更新；第2履历注册步骤，对于存储所述出纳侧收出款以及所述出纳侧转移收出款的履历的第2履历存储部件，注册通过所述出纳侧收出款或所述出纳侧转移收出款所处理的出纳侧收出款额度或出纳侧转移收出款额度作为所述履历；以及比较步骤，比较对在所述窗口确认时全额回收的现金进行计数的金额或各现金种类的张数的全部回收额度和在所述出纳现金当前额度存储部件中存储的出纳现金的当前额度之和、以及基于在所述第1履历存储部件中存储的窗口侧收出款额度和在所述第2履历存储部件中存储的出纳侧收出款额度以及支行从分行接受现金的现金接受额度所计算的确认计算额度，所述分行对包括所述窗口和所述出纳而构成的所述支行进行统辖。

此外，本发明的资金管理方法，其适用于包括窗口用现金处理机和出纳用现金处理机，并管理在窗口中处理的现金以及在与该窗口进行现金的转移收出款的出纳中处理的现金的资金管理系统，其特征在于，包括：窗口当前额度更新步骤，在所述窗口中接受了有关与顾客之间授受的窗口侧收出款或与所述出纳之间授受的窗口侧转移收出款的操作的情况下，对于存储处于所述窗口的窗口现金的金额或各现金种类的张数的当前额度的窗口现金当前额度存储部件，将通过该窗口侧收出款或该窗口侧转移收出款所处理的现金的金额或各现金种类的张数进行加法更新或减法更新；第1履历注册步骤，对于存储所述窗口侧收出款以及所述窗口侧转移收出款的履历的第1履历存储部件，注册通过所述窗口侧收出款或所述窗口侧转移收出款所处理的窗口侧收出款额度或窗口侧转移收出款额度作为所述履历；出纳当前额度更新步骤，在所述出纳中接受了有关与所述顾客之间授受的出纳侧收出款或在与所述窗口之间授受的出纳侧转移收出款的操作的情况下，对于存储作为处于所述出纳的出纳现金的金额或各现金种类的张数的当前额度的出纳现金当前额度存储部件，将通过该出纳侧收出款或该出纳侧转移收出款所处理的现金的金额或各现金种类的张数进行加法更新或减法更新；第2履历注册步骤，对于存储所述出纳侧收出款以及所述出纳侧转移收出款的履历的第2履历存储部件，注册通过所述出纳侧收出款或所述出纳侧转移收出款所处理的出纳侧收出款额度或出纳侧转移收出款额度作为所述履历；以及比较步骤，比较对在确认时从所述窗口部分回收的现金进行计数的金额或各现金种类的张数的部分回收额度和确认时在所述窗口中没有回收而保留的现金的金额或各现金种类的张数的保留额度以及在所述出纳现金当前额度存储部件中存储的出纳现金的当前额度之和、以及基于在所述第1履历存储部件中存储的窗口侧收出款额度和在所述第2履历存储部件中存储的出纳侧收出款额度和支行从分行接受现金的现金接受额度以及在上次的确认时没有通过所述窗口用现金处理机以及出纳用现金处理机回收而保留的现金的金额或各现金种类的张数的上次保留额度所计算的确认计算额度，所述分行对包括所述窗口和所述出纳而构成的所述支行进行统辖。

此外，本发明的资金管理方法，在上述的发明中，所述窗口现金当前额度存储部件或所述出纳现金当前额度存储部件存储处于所述窗口或所述出纳的纸币的当前额度、且一般顾客以及与其区分的特定顾客之间通过所述窗口出款的纸币的质量等级分别不同的一般顾客用纸币的当前额度以及特定顾客用纸币的当前额度。

根据本发明，窗口用现金处理机构成为：在存储作为处于窗口的窗口现金的金额或各现金种类的张数的当前额度，在窗口中接受了有关与顾客之间授受的窗口侧收出款或与出纳之间授受的窗口侧转移收出款的操作的情况下，将通过该窗口侧收出款或该窗口侧转移收出款所处理的现金的金额或各现金种类的张数与窗口现金的当前额度进行加法更新或减法更新，存储单元以及功能单元相连接，所述存储单元存储窗口侧收出款以及窗口侧转移收出款的履历，所述功能单元将通过窗口侧收出款或窗口侧转移收出款所处理的窗口侧收出款额度或窗口侧转移收出款额度注册作为履历，出纳用现金处理机构成为：存储作为处于出纳的出纳现金的金额或各现金种类的张数的当前额度，在出纳中接受了有关与顾客之间授受的出纳侧收出款或在与窗口之间授受的出纳侧转移收出款的操作的情况下，将通过该出纳侧收出款或该出纳侧转移收出款所处理的现金的金额或各现金种类的张数与通过存储的出纳现金的当前额度进行加法更新或减法更新，存储单元以及功能单元相连接，所述存储单元存储出纳侧收出款以及出纳侧转移收出款的履历，功能单元将通过出纳侧收出款或出纳侧转移收出款所处理的出纳侧收出款额度或出纳侧转移收出款额度注册作为履历，确认装置构成为：比较对在确认时从窗口用现金处理机全额回收的现金进行计数的金额或各现金种类的张数的全部回收额度和出纳现金的当前额度之和、以及基于在上次的确认处理之后的窗口侧收出款额度和出纳侧收出款额度以及支行从分行接受现金的现金接受额度所计算的确认计算额度，所述分行对包括窗口和出纳而构成的所述支行进行统辖，所以能够起到如下效果：在支行的确认时能够验证出纳员的窗口现金的错误计算，消除在次营业日从分行送回的运用资金中的过于不足，此外，在即使出纳员或出纳想要进行非法活动也能在确认时检测结果，能够严格地进行资金管理。

此外，根据本发明，窗口用现金处理机构成为：存储处于窗口中的窗口现金的金额或各现金种类的张数的当前额度，在窗口中接受了有关与顾客之间授受的窗口侧收出款或与出纳之间授受的窗口侧转移收出款的操作的情况下，将通过该窗口侧收出款或该窗口侧转移收出款所处理的现金的金额或各现金种类的张数与窗口现金的当前额度进行加法更新或减法更新，将存储单元以及功能单元相连接，所述存储单元存储窗口侧收出款以及窗口侧转移收出款的履历，所述功能单元将通过窗口侧收出款或窗口侧转移收出款所处理的窗口侧收出款额度或窗口侧转移收出款额度注册作为履历，出纳用现金处理机构成为：存储作为处于出纳中的出纳现金的金额或各现金种类的张数的当前额度，在出纳中接受了有关与顾客之间授受的出纳侧收出款或与窗口之间授受的出纳侧转移收出款的操作的情况下，将通过该出纳侧收出款或该出纳侧转移收出款所处理的现金的金额或各现金种类的张数与所存储的出纳现金的当前额度进行加法更新或减法更新，存储单元以及功能单元相连接，所述存储单元存储出纳侧收出款以及出纳侧转移收出款的履历，所述功能单元将通过出纳侧收出款或出纳侧转移收出款所处理的出纳侧收出款额度或出纳侧转移收出款额度注册作为履历，确认装置构成为：比较对在确认时从窗口用现金处理机部分回收的现金进行计数的金额或各现金种类的张数的部分回收额度和确认时在窗口用现金处理机中没有回收而保留的现金的金额或各现金种类的张数的保留额度以及在出纳现金的当前额度之和、以及基于在上次的确认处理之后的窗口侧收出款额度和出纳侧收出款额度和支行从分行接受现金的现金接受额度以及在上次的确认处理时没有通过窗口用现金处理机以及出纳用现金处理机回收而保留的现金的金额或各现金种类的张数的上次保留额度所计算的确认计算额度，所述分行对包括窗口和出纳而构成的所述支行进行统辖，所以能够起到如下效果：在支行的确认时能够验证出纳员的窗口现金的错误计算，消除在次营业日从分行送回的运用资金中的过于不足，此外，在即使出纳员或出纳想要进行非法活动也能在确认时检测结果，能够严格地进行资金管理。

此外，根据本发明，转移金额管理装置构成为：监视窗口现金的当前额度，在检测出窗口现金的当前额度小于规定的下限值的情况下，对窗口用现金处理机进行催促转移收款的通知并且对出纳用现金处理机进行催促转移出款的通知，在检测出窗口现金的当前额度超过规定的上限值的情况下，对窗口用现金处理机进行催促转移出款的通知并且对所述出纳用现金处理机进行催促转移收款的通知，所以能够起到如下效果：能够将窗口现金的当前额度始终保持为适当的范围，且能够防止在窗口中现金不足而对营业产生障碍，或保有超过了窗口工作人员的权限的剩余现金。

此外，根据本发明，窗口用现金处理机或出纳用现金处理机构成为：存储处于窗口或出纳的纸币的当前额度、且一般顾客以及与其区分的特定顾客之间通过所述窗口出款的纸币的质量等级分别不同的一般顾客用纸币的当前额度以及特定顾客用纸币的当前额度，所以能够起到如下效果：能够区分一般顾客用纸币和特定顾客用纸币而进行收出款或转移收出款，进而在能够出款质量等级比一般顾客用纸币还高的特定顾客用纸币的结果，能够提高特定顾客的满足程度。

此外，根据本发明，出纳用现金处理机构成为：在接受出纳侧转移出款的操作时，取得唯一地确定窗口工作人员的识别信息，在通过取得的窗口工作人员的识别信息对应于接待特定顾客或一般顾客和特定顾客的双方的窗口工作人员的识别信息的情况下，基于存储的特定顾客用纸币的当前额度，将特定顾客用纸币转移出款，在窗口工作人员的识别信息对应于接待一般顾客的窗口工作人员的识别信息的情况下，基于存储的一般顾客用纸币的当前额度，将一般顾客用纸币转移出款，所以能够起到如下效果：能够在接待一般顾客的窗口中不会滞留特定顾客用纸币而运营一般窗口，并且在接待特定顾客的窗口中不会滞留一般纸币而运营特定顾客接待窗口，能够提高在支行内的特定顾客用纸币的运用效率，并且提高对于特定顾客的服务的质量

此外，根据本发明，构成为将接受到收款或窗口侧转移收款、或出纳侧转移收款的纸币分类为一般顾客用纸币和特定顾客用纸币，在分类的纸币中，将分类为一般顾客用纸币的纸币回流到一般顾客用纸币存放单元中，并且将分类为特定顾客用纸币的纸币回流到特定顾客用纸币存放单元中，所以能够将由于出款或转移出款而减少的按质量区分的纸币通过收款或转移收款而进行补充。

此外，根据本发明，支行现金管理装置构成为：其将支行作为主体的现金发送现金接受额度且对分行申请的暂定现金发送现金接受当前额度通知到分行现金管理装置，分行现金管理装置构成为：其存储支行现金的当前额度的推移，基于通知的暂定现金发送现金接受额度和在规定期间中的支行现金的当前额度的推移，确定各个支行的现金发送现金接受额度，将确定的各个支行的现金发送现金接受额度通知到各个支行的支行现金管理装置以及现金发送现金接受管理装置，现金发送现金接受管理装置构成为：基于通知的各个支行的现金发送现金接受额度，决定分行进行预存或借款的预存额度或借款额度，所以能够起到如下效果：能够从支行全体中的现金发送现金接受的总量决定预存额度或借款额度，能够将借款额度设为最小化的同时将预存额度设为最大化。

附图说明

图1是本实施例的资金管理系统的系统结构图。

图2是用于说明本实施例的资金管理系统的概要的说明图。

图3是表示本实施例的出纳员用现金处理机30的结构的功能方框图。

图4是表示在转移收出款预约存储单元中存储的信息的结构例子的图。

图5是表示在收出款/转移收出款履历存储单元中存储的信息的结构例子的图。

图6是表示在窗口现金当前额度存储单元中存储的信息的结构例子的图。

图7是表示在本实施例的开放出纳机50的结构的功能方框图。

图8是表示本实施例的转移现金管理装置70的结构的功能方框图。

图9是表示实施例的窗口现金当前额度监视处理的步骤的流程图。

图10是表示窗口现金当前额度的推移的一例的图。

图11是表示在出纳员终端10中显示的画面的一例的图。

图12是表示在出纳员终端10中显示的画面的一例的图。

图13是表示在本实施例的出纳员收款/转移收款处理的步骤的流程图。

图14是表示在本实施例的出纳员出款/转移出款处理的步骤的流程图。

图15是表示本实施例的出纳转移收款处理的步骤的流程图。

图16是表示本实施例的出纳转移出款处理的步骤的流程图。

图17是表示本实施例的确认转移收出款预约/开始营业转移收出款预约的生成处理的步骤的流程图。

图18是表示本实施例的出纳确认处理的步骤的流程图。

图19是表示本实施例的支行现金管理装置100、分行现金管理装置200以及现金发送现金接受管理装置300的结构的功能方框图。

图20是表示本实施例的现金发送现金接受确定处理的步骤的流程图。

图21是用于说明本发明的变形例的说明图。

图22是表示有关变形例的确认转移收出款预约以及开始营业转移收出款预约的生成处理的步骤的流程图。

标号说明

1资金管理系统

10出纳员终端

30出纳员用现金处理机

31通信I/F单元

32现金处理单元

32a收出款单元

32b货币识别单元

32c传送单元

32d VIP纸币存放单元

32e一般货币存放单元

32f损券存放单元

33窗口接待区分存储单元

34转移收出款控制单元

34a转移收出款预约存储单元

35收出款控制单元

36收出款/转移收出款履历存储单元

37窗口现金当前额度更新单元

37a窗口现金当前额度存储单元

38窗口确认处理单元

50开放出纳机

51a显示输入单元

51b通信I/F单元

52现金处理单元

52a收出款单元

52b货币识别单元

52c传送单元

52d VIP纸币存放单元

52e一般纸币存放单元

52f损券存放单元

53卡处理单元

54出纳员接待区分存储单元

55转移收出款控制单元

55a转移收出款预约存储单元

55b转移收出款履历存储单元

56出纳现金当前额度更新单元

56a出纳现金当前额度存储单元

57出纳确认处理单元

70转移现金管理装置

71通信I/F单元

72存储单元

72a窗口监视参数

73控制单元

73a各种设定取得单元

73b窗口现金当前额度监视单元

73c转移收出款预约生成单元

100支行现金管理装置

110通信I/F单元

120存储单元

120a支行现金当前额度管理表

120b运用设定表

130控制单元

130a暂定现金发送现金接受额度决定单元

130b确定现金发送现金接受额度受领单元

200分行现金管理装置

210通信I/F单元

220存储单元

220a支行当前额度推移管理表

220b各支行运用设定表

230控制单元

230a运用设定更新单元

230b现金发送现金接受额度确定单元

300现金发送现金接受管理装置

310通信I/F单元

320存储单元

320a各支行现金发送现金接受管理表

330控制单元

330a现金发送现金接受注册单元

330b预存额度/借款额度决定单元

500主计算机

具体实施方式

以下，参照附图详细说明本发明的资金管理系统以及资金管理方法的优选的实施例。另外，在以下，说明了将本发明适用于银行系统的情况，但在其他的金融机构中设置的系统中也能够同样地适用。

首先，说明本实施例的资金管理系统的系统结构。该资金管理系统是管理处于包含窗口以及出纳而构成的支行内的现金，进而管理处于对支行进行统括管理的分行内的现金的系统，尤其是在从营业之后到其次营业日的营业之前不会对支行保留运用资金，而将支行的全部资金全部送回分行的系统。

图1是本实施例的资金管理系统的系统结构图。如图1所示，在资金管理系统1中，设置了：出纳员终端10、出纳员用现金处理机30、开放出纳机50、转移现金管理装置70、支行现金管理装置100、分行现金管理装置200、现金发送现金接受管理装置300以及主计算机500。

而且，在该资金管理系统1中，出纳员终端10、出纳员用现金处理机30、开放出纳机50、转移现金管理装置70以及支行现金管理装置100配置在支行内，并且分行现金管理装置200以及现金发送现金接受管理装置300配置在分行内。而且，属于支行的各个装置和属于分行的各个装置和主计算机500之间通过专用线路3被通信连接。

出纳员终端10是由在窗口进行与顾客的交易营业的工作人员(出纳员)所操作的终端。例如，将顾客记载的传票的交易额进行操作输入，或将基于该交易额的收出款的在线处理委托主计算机500，或在在线处理结束之后将基于交易额的收出款对出纳员用现金处理机30进行指示。

出纳员用现金处理机30是连接到出纳员终端10的出纳员用的现金处理机。具体地说，对存放在本装置的窗口现金的金额或各现金种类的张数作为当前额度进行存储管理，并且响应于通过出纳员终端10所接受的指示输入，对与顾客之间交易的现金进行收出款，或与出纳之间进行现金的授受。

开放出纳机50是配置给出纳的出纳用的现金处理机。具体地说，对存放在本装置的出纳现金的当前额度进行存储管理，同时对在与出纳员之间循环的现金进行转移收出款。另外，在这里，图示了将开放出纳机50和出纳员用现金处理机30以1比N的比率设置的例子，但这些比率也可以是M比N。此外，在设置有现金自动预付机(ATM)等的现金处理装置的情况下，也能够与出纳员用现金处理机30同样地进行处理。但是，从安全性以及效率性的方面出发，优选开放出纳机50的设置台数尽可能少。

转移现金管理装置70是中介出纳员用现金处理机30以及开放出纳机50之间的现金授受的管理装置。具体地说，监视在出纳员用现金处理机30内的窗口现金当前额度是否超过预先设定的上限值，在窗口现金当前额度超过了上限值的情况下，使出纳员用现金处理机30进行转移出款预约，而使开放出纳机50进行转移收款预约。此外，监视窗口现金当前额度是否小于下限值，在窗口现金当前额度小于下限值的情况下，使出纳员用现金处理机30进行转移收款预约，而使开放出纳机50进行转移出款预约。这里，转移现金是指在银行内部的现金的移动。即，相对于从顾客对银行的现金的移动为收款、从银行对顾客的现金的移动为出款，将随着在银行内部的现金的移动来对现金处理机等进入现金称为转移收款，将从现金处理机等取出现金称为转移出款。该转移收款和转移出款的双方称为转移收出款。

支行现金管理装置100是管理处于支行的支行现金的管理装置。具体地说，在支行营业中，将支行现金的当前额度进行存储管理，在支行营业之后，将支行现金的全部当前额度设为对分行的现金发送额度、将次营业日的运用资金设为对分行的现金接受额度的暂定的现金发送现金接受额通知给分行现金管理装置200。此外，在该支行现金管理装置100中，还进行将用于窗口现金当前额度的监视的上限值或下限值等的窗口监视参数分配给转移现金管理装置70的处理。另外，现金发送额度是从支行对分行发送的现金的金额或各现金种类的张数，现金接受额度是支行从分行接受的现金的金额或各现金种类的张数。

分行现金管理装置200是管理处于分行的分行现金的管理装置。具体地说，除了对各个支行的支行现金当前额度进行存储管理之外，还进行基于来自支行现金管理装置100的暂定现金发送现金接受额度来确定现金发送现金接受额度，或进行在各个支行的开始营业时准备的支行开始营业资金值、在该支行中监视窗口现金当前额度的窗口现金参数(例如，上限值、下限值或最佳值等)的设定变更，或将设定变更后的支行开始营业资金值或窗口监视参数分配给支行。

现金发送现金接受管理装置300是管理各个支行的现金发送现金接受额度的管理装置。具体地说，取得由分行现金管理装置200所确定的各个支行的现金发送现金接受额度，并基于支行整体的资金需要供给平衡、即支行整体的现金发送现金接受量，决定通过分行而预存到人民银行的预存额度或借款的借款额度。

主计算机500是管理与支行以及分行所属的金融机构进行交易的顾客的预存额度或借款额度的计算机。具体地说，进行将通过出纳员终端10接受的有关收出款的交易要求额与顾客的预存额度或借款额度进行加法更新或减法更新的在线处理。

这里，在本实施例的特征在于，在支行的营业之后不会保留运用资金的银行系统中导入现金处理机的情况下，采用了能够验证在确认时分行全部回收的全部回收额度是否被出纳员或出纳错误计算的结构。另外，确认是指，停止支行内的现金的移动，对该时刻的各个现金处理机的现金当前额度和从上一次的确认开始到本次的确认之间的各个现金处理机以及在线处理上的收款额度和出款额度进行计算并确定，进行有关收款和出款的数据的确认或应有的现金额度和实际的当前额度之间的一致确认，并且根据需要进行保留现金的转移现金等、现金的移动或回收。

即，在出纳员用现金处理机30以及开放出纳机50中，预先将窗口现金或出纳现金的当前额度作为电子数据来保持，响应于收出款操作或转移收出款操作，将作为电子数据保持的窗口现金或出纳现金的当前额度与通过收出款或转移收出款所处理的现金的金额进行加法更新或减法更新的同时进行存储管理。

在这样将当前额度管理进行电子化之后，如图2所示那样，出纳员用现金处理机30在支行的确认时将窗口现金的全部当前额度通知给转移现金管理装置70，并且将收款合计、出款合计通知给开放出纳机50(1)。从转移现金管理装置70对出纳员用现金处理机30通知确认转移出款预约、对开放出纳机50通知确认转移收款预约。出纳员用现金处理机30基于确认转移出款预约，响应于负责窗口的出纳员的确认转移出款操作，将对在本装置的存放单元中存放的全部纸币进行确认转移出款(2)。另外，被确认转移出款的纸币通过该出纳员带到开放出纳机50。

另一方面，在开放出纳机50中，响应于各个出纳员的确认转移收款操作，对在出纳员用现金处理机30中被确认转移出款的纸币进行确认转移收款的同时进行计数(3)、(4)，并比较在确认转移收款时计数的转移收款额度和通过确认转移收款预约所通知的转移收款额度(5)。

此时，在开放出纳机50中，在通过确认转移收款预约所通知的转移收款额度和在确认转移收款时计数的回收额度一致的情况下，看作没有出纳员的错误计算，此外，在转移收款额度和回收额度不一致的情况下，能够看作例如没有存放在现金处理机内而是在手头上管理的现款的收出款错误等在出纳员的现金处理中产生不完善的情况。

而且，在所有的确认转移收款处理结束之后，在开放出纳机50中，首先累计从所有出纳员用现金处理机30通知的出纳员收款额和在开放出纳机50中的出纳收款额而计算支行收款额，并且累计出纳员出款额和出纳出款额而计算支行出款额。比较所计算的支行收款额和在线系统上的收款额、以及计算的支行出款额和在线系统上的出款额，并判断是否一致(计算核对)。

此外，在开放出纳机50中，通过从分行现金接受的现金接受额度以及支行收款额(在所有出纳员以及出纳中的收款合计)的合计值减去支行出款额(在所有出纳员以及出纳中的出款合计)而计算确认计算额度，并进行该计算的确认计算额度和出纳现金当前额度(由于已经确认转移收款，所以包含在营业中作为窗口现金管理的所有窗口现金)是否一致的判定，即现金核对。另外，在支行收款额以及支行出款额使用从所有出纳员以及出纳的收出款履历计算的金额，但也可以使用从在线系统得到的收款额和出款额的数据。即，由于若计算核对一致，则两者成为相同的金额。以下，叙述使用了前者的例子。

这里，不包含在出纳员以及出纳中的转移收出款额度，而将确认计算当前额度的计算式设为“现金接受额度+支行收款额度-支行出款额度”是为了简化计算式，由于有出纳员转移收款额度和出纳转移出款额度必需一致，并且出纳员转移出款额度和出纳转移收款额度必需一致的法则，所以假设使用该法则简化了计算式。

若对其具体说明，则出纳现金当前额度成为“现金接受额度+出纳收款额度-出纳出款额度+出纳转移收款额度-出纳转移出款额度”，窗口现金当前额度成为“出纳员收款额度-出纳员出款额度+出纳员转移收款额度-出纳员转移出款额度”。

而且，为了简化说明，由于在出纳员用现金处理机30和开放出纳机50各一台配置在支行内时，支行现金的当前额度为“出纳现金当前额度+出纳员现金当前额度”，所以成为“支行现金当前额度＝现金接受额度+出纳收款额度-出纳出款额度+出纳转移收款额度-出纳转移出款额度+出纳员收款额度-出纳员出款额度+出纳员转移收款额度-出纳员转移出款额度”。

若整理此式，则支行现金当前额度成为“现金接受额度+(出纳收款额度+出纳员收款额度)-(出纳出款额度+出纳员出款额度)+出纳转移收款额度-出纳转移出款额度+出纳员转移收款额度-出纳员转移出款额度”，但若应用支行收款额度(＝出纳收款额度+出纳员收款额度)、支行出款额度(＝出纳出款额度+出纳员出款额度)，进而出纳员转移收款额度＝出纳转移出款额度以及出纳员转移出款额度＝出纳转移收款额度的法则，则可简化为上述的计算式那样的“支行现金当前额度＝现金接受额度+支行收款额度-支行出款额度”。

而且，在这样计算的确认计算额度和出纳现金当前额度一致的情况下，能够确定在出纳员以及出纳中没有错误计算，关于支行整体的现金可保证匹配性。另外，在确认计算额度和出纳现金当前额度不一致的情况下，报告存在在出纳员或出纳中产生收出款错误的顾虑的意旨，从而催促其错误的改正，最终使确认计算当前额度和出纳现金当前额度一致。

这样，在本实施例中，由于在支行的确认时验证出纳员的窗口现金的错误计算，且可验证在支行整体的现金的处理，所以消除了在次营业日从分行送回的运用资金中的过于不足，此外，在即使出纳员或出纳想要进行非法活动的情况下也能够在确认时检测结果，能够严格地进行资金管理。

此外，在本实施例中，由于在金融机构系统中导入了现金处理机，所以能够从使用了以往的龙头箱以及尾箱的资金的手工管理脱离，还能够将资金管理省力。另外，在开放出纳机50中，也可以包含转移现金管理装置70以及支行现金管理装置100。此外，出纳员用现金处理机30、开放出纳机50等各个装置也可以分别由多个装置构成。

接着，说明构成本实施例的资金管理系统的各个装置的结构以及处理的流程。另外，以下说明在支行内完成处理动作的出纳员用现金处理机30、开放出纳机50以及转移现金管理装置70的结构以及处理的流程之后，说明在支行以及分行之间处理动作连动的支行现金管理装置100、分行现金管理装置200以及现金发送现金接受管理装置300的结构以及处理的流程。

图3是表示本实施例的出纳员用现金处理机30的结构的功能方框图。如图3所示，出纳员用现金处理机30包括：通信I/F单元31、现金处理单元32、窗口接待区分存储单元33、转移收出款控制单元34、转移收出款预约存储单元34a、收出款控制单元35、收出款/转移收出款履历存储单元36、窗口现金当前额度更新单元37、窗口现金当前额度存储单元37a。

通信I/F单元31是用于与出纳员终端10、开放出纳机50、转移现金管理装置70或支行现金管理装置100等的其他装置之间进行各种通信的接口。

现金处理单元32是处理窗口现金的功能单元，实际上包括：收出款单元32a、货币识别单元32b、传送单元32c、VIP纸币存放单元32d、一般纸币存放单元32e、损券存放单元32f、硬币存放单元32g。

收出款单元32a是从未图示的纸币插入/排出口或硬币投入/投出口对各个存放单元传送纸币或硬币，并从各个存放单元对纸币插入/排出口或硬币投入/投出口抽出纸币或硬币的结构单元。

货币识别单元32b是识别货币的有效票据单元(bill valid unit)。具体地说，进行从纸币插入/排出口或硬币投入/投出口接受的接受纸币或接受硬币的真伪判定、正损判定、进而进行VIP纸币/一般纸币的可否的判定等。这里，在这些识别中，真伪判定是判定货币为真币还是假币。正损判定是，将在真币中状态好的判定为正券或正货，将存在污损或损伤的判定为损券或损货。

这里指的VIP纸币是指，向金融机构设定为包围的对象的VIP顾客出款的纸币，将在被识别为真币的纸币中，指定例如污损等级比规定值低的纸币或发行版数为最新版的纸币那样，纸币的质量等级高的纸币。此外，一般纸币是给一般顾客出款的纸币，是指从被识别为真币的纸币中除了VIP纸币的纸币。另外，对于硬币也同样能够设为在真币中质量等级相对高和低的硬币，从而区分为VIP硬币和一般硬币，但为了便于说明，设把焦点放在纸币上，进行以后的说明。

传送单元32c是根据货币识别单元32b的判别结果而传送接受货币的处理单元。具体地说，将通过货币识别单元32b而识别为损券的纸币传送到损券存放单元32f，或将识别为VIP纸币的纸币传送到VIP纸币存放单元32d，或将识别为一般纸币的纸币传送到一般纸币存放单元32e。

VIP纸币存放单元32d、一般纸币存放单元32e以及损券存放单元32f都是存放纸币的纸币存放单元。这些纸币存放单元没有结构上的差异，但所存放的纸币的区分不同，按现金种类在VIP纸币存放单元32d中存放了VIP纸币，在一般纸币存放单元32e中存放了一般纸币，此外，在损券存放单元32f中存放了损券。另外，在图3的例子中，说明了三种纸币存放单元，但实际上由于还存在被识别为假币的纸币，所以也可以再设置接受该假币的假币存放单元(拒绝收款)。

窗口接待区分存储单元33是存储该出纳员用现金处理机30的所属窗口应接待的顾客区分的存储单元。具体地说，通过支行现金管理装置100分配设定了一般顾客、VIP顾客或这两方的顾客等窗口应接待的顾客区分后被分配/注册。

转移收出款预约存储单元34a是存储通过转移现金管理装置70而通知的转移收款预约以及转移出款预约的存储单元，例如图4所示那样，存储包含了预约种类、接受日期时间、执行时刻指定以及金额的转移收款预约。

在图4所示的预约种类中，开始营业转移收款是指为了将该窗口中的开始营业资金转移收款而形成的预约，此外，确认转移出款是指为了将该窗口中的窗口现金的全部当前额度转移出款而形成的预约。此外，使转移现金管理装置70进行图4所示的执行时刻指定，从而能够指定使出纳员用现金处理机30执行从转移现金管理装置70接受的预约的时刻。另外，在图4中，设保持转移收款或转移出款的金额，但也可以存储现金种类的张数。

这样，若预先在出纳员用现金处理机30注册转移收出款预约，则通过来自出纳员终端10的操作，能够使转移收出款操作缩短输入。

转移收出款控制单元34是进行有关在出纳员的转移收款以及转移出款的控制的功能单元。具体地说，将通过转移现金管理装置70通知的转移收出款预约注册到转移收出款预约存储单元34a，或将转移收款或转移出款的纸币按损券、VIP纸币或一般纸币计数，或在转移收出款执行之后消除在转移收出款预约存储单元34a中存储的转移收出款预约，或，将转移收出款的履历(例如，履历种类、交易时刻或交易金额等)注册到收出款/转移收出款履历存储单元36。

转移收出款控制单元34在对转移收款的纸币进行计数时，使用通过货币识别单元32b所识别的损券、VIP纸币、一般纸币的三种识别结果，并将损券、VIP纸币或一般纸币的计数值按已经判别的现金种类进行计数，此外，在对转移出款的纸币进行计数时，将通过传送单元32c所区分抽出的现金种类的纸币按VIP纸币或一般纸币进行计数。另外，该纸币的计数的结构对于后述的收出款控制单元35也是相同的。

收出款控制单元35是进行有关收款以及出款的控制的功能单元。具体地说，将收款或出款的纸币按损券、VIP纸币或一般纸币进行计数，或在收出款执行之后将收出款的履历(例如，履历种类、交易时刻和交易金额等)注册到收出款/转移收出款履历存储单元36。

收出款/转移收出款履历存储单元36是存储通过收出款控制单元35进行的收款以及出款的履历、以及通过转移收出款控制单元34进行的转移收款以及转移出款的履历的存储单元，如图5所示那样，存储包含了履历种类、执行时刻、执行金额的履历信息。

在图5所示的例子中，按时间序列注册了由开始营业转移收款、出款、收款、转移收款、转移出款以及确认转移出款等的履历种类构成的履历，在将一天的履历保持在收出款/转移收出款履历存储单元36的情况下，作为原则，开始营业转移收款最初被履历注册，并且确认转移出款最后被履历注册。

窗口现金当前额度存储单元37a是存储处于该出纳员用现金处理机30的窗口现金的当前额度的存储单元，例如图6所示那样，存储按现金种类而管理区分为VIP纸币、一般纸币以及损券等的纸币张数。另外，在这里，虽然没有重新图示，但将窗口现金的金额也一并存储。

在图6所示的例子中，按10元纸币、20元纸币、50元纸币以及100元纸币存储了VIP纸币、一般纸币以及损券的张数，但也可以将10元纸币的总张数、20元纸币的总张数、50元纸币的总张数以及100元纸币的总张数一并存储。此外，也可以无需区别管理区分而只存储10元纸币的总张数、20元纸币的总张数、50元纸币的总张数以及100元纸币的总张数。

窗口现金当前额度更新单元37是对通过窗口现金当前额度存储单元37a所存储的窗口现金当前额度进行更新的处理单元。具体地说，在通过转移收出款控制单元34或收出款控制单元35进行转移收款或收款的情况下，将按现金种类计数的损券的计数值、VIP纸币的计数值以及一般纸币的计数值分别与在窗口现金当前额度存储单元37a中存储的对应现金种类的损券的张数、VIP纸币的张数或一般纸币的张数进行加法更新，此外，在通过转移收出款控制单元34或收出款控制单元35进行转移出款或出款的情况下，从在窗口现金当前额度存储单元37a中存储的对应现金种类的VIP纸币的张数或一般纸币的张数，将现金种类的VIP纸币的计数值以及一般纸币的计数值进行减法更新。另外，在更新了窗口现金当前额度时，为了监视是否需要后述的补充/回收，将窗口现金当前额度通知给转移现金管理装置70。

窗口确认处理单元38是进行窗口的确认处理的功能单元。具体地说，在通过出纳员终端10接受确认操作的情况下，从在收出款/转移收出款履历存储单元36中存储的履历中的开始营业转移收款额、收款额以及转移收款额的合计值减去出款额以及转移出款额的合计值，并判定其减法结果是否与在窗口现金当前额度存储单元37a中存储的窗口现金当前额度一致。在这两者一致的情况下，对开放出纳机50进行包含在收出款/转移收出款履历存储单元36中存储的收出款/转移收出款的履历以及在窗口现金当前额度存储单元37a中存储的窗口现金当前额度的出纳员确认通知，并且对转移现金管理装置70进行包含该窗口现金当前额度的出纳员确认通知。另外，在这两者不一致的情况下，对出纳员终端10进行催促收出款/转移收出款履历、现金或传票等的处理错误的确认的通知。

接着，说明本实施例的开放出纳机70。图7是表示本实施例的开放出纳机50的结构的功能方框图。另外，在以下一边与图3所示的出纳员用现金处理机30进行对比一边进行说明，对于发挥类似作用的部分仅说明其不同点。

如图7所示，开放出纳机50包括：显示输入单元51a、通信I/F单元51b、现金处理单元52、卡处理单元53、出纳机接待区分存储单元54、转移收出款控制单元55A、转移收出款预约存储单元55a、收出款转移收出款履历存储单元55b、出纳现金当前额度更新单元56、出纳现金当前额度存储单元56a、出纳确认处理单元57。

显示输入单元51a是可在液晶面板或显示器等的显示设备上接受操作输入的可显示并且可输入的设备。

通信I/F单元51b是用于与出纳员终端10、出纳员用现金处理机30、转移现金管理装置70或支行现金管理装置100等的其他装置之间进行各种通信的接口。

现金处理单元52是处理窗口现金的功能单元，实际上包括：收出款单元52a、货币识别单元52b、传送单元52c、VIP纸币存放单元52d、一般纸币存放单元52e、损券存放单元52f。

由于这些现金处理单元52所内置的各个功能单元与图3所示的收出款单元32a、货币识别单元32b、传送单元32c、VIP纸币存放单元32d、一般纸币存放单元32e以及损券存放单元32f发挥相同的作用，所以省略其说明。

卡处理单元53是处理各种卡的处理单元。具体地说，读取在出纳员所持有的IC卡中记录的出纳员识别信息，或在该卡中写入信息。

出纳员接待区分存储单元54是存储出纳员和该出纳员应接待的顾客区分之间的对应关系的存储单元。即，对出纳员预先出借记录了出纳员识别信息(以下，称为出纳员ID)的IC卡等的记录媒体，所以将该出纳员ID和一般顾客、VIP顾客或双方的顾客等的在窗口中应接待的顾客区分相关联地存储。另外，在这里，虽然将出纳员和顾客区分相关联，但最终根据出纳员ID而确定顾客区分即可，例如也可以预先将出纳员和该出纳员负责的窗口相关联，进而将窗口和该窗口应接待的顾客区分相关联。

转移收出款预约存储单元55a是存储通过转移现金管理单元70通知的转移收款预约以及转移出款预约的存储单元，例如存储图4所示的预约种类、接受日期时间、执行时刻指定以及金额或作为现金种类张数的转移收款额或转移出款额之外还包含了负责转移收出款的出纳员的出纳员ID的转移收款预约和转移出款预约。这里，由于在开放出纳机50中的转移收出款与在出纳员用现金处理机30中的转移收出款是正反(表裹)的关系，所以在转移收出款预约存储单元34a中作为转移收款预约所注册的款项成为在转移收出款预约存储单元55a中作为转移出款预约而注册的款项。

收出款/转移收出款履历存储单元55b是存储通过转移收出款控制单元55A进行的转移收款以及转移出款的履历的存储单元，例如存储图5所示的履历种类、执行时刻、执行金额之外还包含了负责转移收出款的出纳员的出纳员ID的履历信息。另外，开放出纳机50还用于与顾客的交易，还进行收出款(与收出款/转移收出款履历存储单元36相同)，所以履历种类成为收款、出款、开始营业转移出款、转移收款、转移出款以及确认转移收款的6种。

转移收出款控制单元55A是进行与在出纳中的转移收款以及转移出款有关的控制的功能单元。具体地说，将通过转移现金管理装置70通知的转移收出款预约注册到转移收出款预约存储单元55a，或将要转移收款或转移出款的货币按损券、VIP、一般纸币、正货、损货进行计数，或将转移收出款预约的转移收出款额与计数的转移收出款额进行比较，若这两者一致，则在转移收出款执行之后，消除在转移收出款预约存储单元55a中存储的转移收出款预约，或，将转移收出款的履历(例如，履历种类、交易时刻和交易金额或出纳员ID等)注册到收出款/转移收出款履历存储单元55b。

收出款控制单元55B是进行有关收款以及出款的控制的功能单元。具体地说，将要收款或出款的货币按损券、VIP、一般纸币、正货、损货进行计数，或在收出款执行之后将收出款的履历(例如，履历种类、交易时刻和交易金额等)注册到收出款/转移收出款履历存储单元55b。

出纳现金当前额度存储单元56a是存储处于该开放出纳机50的出纳现金的当前额度的存储单元，例如与图6相同地，存储现金种类被管理区分为VIP纸币、一般纸币以及损券等的纸币张数。这里，对于规定金额(例如，1万元)以上的出款，事先需要预约的金融机构较多，在全营业日之前接受到这样的大笔出款的情况下，与支行的运用资金区分地现金接受用于大笔预约的纸币，所以也可以区分存储用于该大笔预约的纸币的当前额度。

出纳现金当前额度更新单元56是对通过出纳现金当前额度存储单元56a所存储的出纳现金当前额度进行更新的处理单元。具体地说，在通过转移收出款控制单元55A进行了转移收款的情况下，将按现金种类计数的损券的计数值、VIP纸币的计数值以及一般纸币的计数值分别与在出纳现金当前额度存储单元56a中存储的对应现金种类的损券的张数、VIP纸币的张数或一般纸币的张数进行加法更新，此外，在通过转移收出款控制单元55A进行转移出款的情况下，从在出纳现金当前额度存储单元56a中存储的对应现金种类的损券的张数、VIP纸币的张数或一般纸币的张数，将现金种类的损券的计数值、VIP纸币的计数值以及一般纸币的计数值进行减法更新。

出纳确认处理单元57是进行出纳的确认处理的处理单元。细节是使用图18在后面叙述，但概要是，进行从支行内的出纳员用现金处理机30收集的出纳员中的收出款的累积额以及在出纳中的收出款的累积额、与从主计算机500在线查询的在线收款合计和在线出款合计是否一致的判定，即计算核对。此外，也进行现金核对，即来自分行的现金接受额+收款合计-出款合计和出纳现金的全部当前额度的一致/不一致的验证。

接着，说明本实施例的转移现金管理装置70。图8是表示本实施例的转移现金管理装置70的结构的功能方框图。如图8所示，转移现金管理装置70包括：通信I/F单元71、存储单元72、控制单元73。

通信I/F单元71是用于与出纳员终端10、出纳员用现金处理机30、开放出纳机50以及支行现金管理装置100等的其他装置之间进行各种通信的接口。

存储单元72是存储通过控制单元73的各种处理所需的数据以及程序的非易失性存储器等的存储设备，例如将在监视各个出纳员的窗口现金当前额度时作为比较值所使用的窗口现金当前额度的上限值、下限值以及最佳值等的窗口监视参数72a一同存储。

控制单元73是对转移现金管理装置70进行整体控制的控制单元，其包括：各种设定取得单元73a、窗口现金当前额度监视单元73b以及转移收出款预约生成单元73c。实际上，将与这些功能单元对应的程序存储到未图示的ROM或非易失性存储器中，将这些程序写入到CPU来执行，使各种设定取得单元73a、窗口现金当前额度监视单元73b以及转移收出款预约生成单元73c执行各自对应的处理。

各种设定取得单元73a是从支行现金管理装置100取得各种设定的处理单元。具体地说，将窗口现金当前额度的上限值、下限值以及最佳值等的窗口监视参数72a为首，取得在支行的营业开始前应该使出纳员用现金处理机30开始营业转移收款的开始营业资金等的各种设定。

窗口现金当前额度监视单元73b是监视各个出纳员用现金处理机30内的窗口现金当前额度的处理单元。具体地说，若从窗口现金当前额度更新单元37通知到窗口现金当前额度，则判定该窗口现金当前额度是否超过了在存储单元72中存储的上限值，在判定为没有超过上限值的情况下，进一步判定窗口现金当前额度是否小于在存储单元72中存储的下限值。

转移收出款预约生成单元73c是生成出纳员用转移收出款预约以及出纳转移收出款预约的处理单元。具体地说，在通过窗口现金当前额度监视单元73b判定为窗口现金当前额度超过了上限值的情况下，生成将窗口现金当前额度成为在存储单元72中存储的最佳值的回收值设为出纳转移收款额的出纳转移收款预约以及将该回收值设为出纳员转移出款额的出纳员转移出款预约，并将出纳转移收款预约通知到开放出纳机50的同时将出纳员转移出款预约通知到监视源的出纳员用现金处理机30。另外，在生成出纳转移收款预约或出纳转移出款预约时，生成包含了负责监视源的窗口的出纳员ID的出纳转移收款预约或出纳转移出款预约。

另一方面，在通过窗口现金当前额度监视单元73b而判定为窗口现金当前额度小于下限值的情况下，转移收出款预约生成单元73c生成将窗口现金当前额度成为在存储单元72中存储的最佳值的补充值设为出纳转移出款额的出纳转移出款预约以及将该补充值设为出纳员转移收款额的出纳员转移收款预约，并将出纳转移出款预约通知到开放出纳机50的同时将出纳员转移收款预约通知到监视源的出纳员用现金处理机30。

此外，转移收出款预约生成单元73c若在支行的营业之后从各个出纳员用现金处理机30接收包含窗口现金当前额度的出纳员确认通知，则生成将窗口现金的全部当前额度决定为出纳转移收款额的同时决定负责该窗口的出纳员的出纳员ID的确认转移收款预约、以及将该全部当前额度决定为出纳员转移出款额的同时决定负责该窗口的出纳员的出纳员ID的确认转移出款预约，并将出纳转移出款预约通知到开放出纳机50的同时将出纳员转移收款预约通知到发送源的出纳员用现金处理机30。

另外，转移收出款预约生成单元73c在支行的营业前生成将通过各种设定取得单元73a所取得的开始营业资金设为出纳回收金额的开始营业转移出款预约以及将该开始营业资金设为出纳员转移收款预约的开始营业转移收款预约，并将开始营业转移出款预约通知到开放出纳机50的同时将开始营业转移收款预约通知到支行内的各个出纳员用现金处理机30。

接着，说明在本实施例的出纳员用现金处理机30、开放出纳机50以及转移现金管理装置70中进行的各种处理步骤。

首先，说明本实施例的窗口现金当前额度监视处理。图9是表示实施例的窗口现金当前额度监视处理的步骤的流程图。如图9所示，若从出纳员用现金处理机30接收窗口现金当前额度(步骤S101：“是”)，则窗口现金当前额度监视单元73b判定该窗口现金当前额度是否超过了在存储单元72中存储的上限值(步骤S102)。

此时，若判定为窗口现金当前额度超过了上限值的情况下(步骤S102：“是”)，则转移收出款预约生成单元73c生成将窗口现金当前额度成为在存储单元72中存储的最佳值的回收值设为出纳转移收款额的出纳转移收款预约以及将该回收值设为出纳员转移出款额的出纳员转移出款预约(步骤S103)，并将出纳转移收款预约通知到开放出纳机50的同时将出纳员转移出款预约通知到监视源的出纳员用现金处理机30。

另一方面，在判定为窗口现金当前额度没有超过上限值的情况下(步骤S102：“否”)，则窗口现金当前额度监视单元73b判定该窗口现金当前额度是否小于在存储单元72中存储的下限值(步骤S104)。

然后，在判定为窗口现金当前额度小于下限值的情况下(步骤S104：“是”)，则转移收出款预约生成单元73c生成将窗口现金当前额度成为在存储单元72中存储的最佳值的补充值设为出纳转移出款额的出纳转移出款预约以及将该补充值设为出纳员转移收款额的出纳员转移收款预约(步骤S 105)，并将出纳转移出款预约通知到开放出纳机50的同时将出纳员转移收款预约通知到监视源的出纳员用现金处理机30。

另外，在窗口现金当前额度没有超过上限值且不小于下限值的情况下(步骤S102为“否”并且步骤S104为“否”)，则成为窗口现金当前额度的接收待机状态，重复进行步骤S101～步骤S105为止的处理。

这样，监视出纳员用现金处理机30的窗口现金的当前额度，在窗口现金当前额度超过了上限值时生成/通知出纳转移收款预约以及出纳员转移出款预约，而在窗口现金当前额度小于下限值时生成/通知出纳转移出款预约以及出纳员转移收款预约，从而能够将窗口现金的当前额度始终保持为适当的范围，能够防止在窗口中现金不足而对营业带来障碍，或保有超过了窗口工作人员的权限的保留现金的情况。

例如图10所示，在将窗口监视参数72a的上限值设为10万元、最佳值设为3万元、下限值设为1万元、开始营业资金设为2万元时，在窗口现金低于1万元的情况(1)下，对出纳员用现金处理机30通知出纳员转移收款预约的同时在出纳员终端10显示图11所示的转移收款提醒画面，此外，在窗口现金超过了10万元的情况(2)下，对出纳员用现金处理机30通知出纳员转移出款预约的同时在出纳员终端10显示图12所示的转移出款提醒画面，从而能够适当地进行补充/回收，以将窗口现金收敛为最佳值3万元。

另外，在这里，说明了将窗口现金的总额保持为最佳值的现金监视/预约生成，但也可以是，按现金种类、进而是区分VIP纸币或一般纸币的质量区分的张数设定上限值、下限值以及最佳值等的窗口监视参数，比较窗口现金的现金种类以及质量区分的张数，从而能够按现金种类以及质量区分来监视窗口现金当前额度。

接着，说明本实施例的出纳员收款/转移收款处理。图13是表示本实施例的出纳员收款/转移收款处理的步骤的流程图。

如图13所示，若通过出纳员终端10而接受收款操作或转移收款操作(步骤S201：“是”)，则收出款单元32a接受进行收款或转移收款的纸币的投入(步骤S202)。

若这样将纸币接受到装置内部，则货币识别单元32b依次识别接受纸币(步骤S203)，在接受纸币的识别结果为真币，并且具有VIP纸币的质量等级的情况下，识别为VIP纸币(步骤S204为“是”并且步骤S205为“是”)，收出款控制单元35或转移收出款控制单元34对该现金种类的VIP纸币的计数值加一(count up)(步骤S206)，将识别为VIP纸币的纸币传送到VIP纸币存放单元32d(步骤S207)。

另一方面，在接受纸币的识别结果为真币，并且不具有VIP纸币的质量等级的情况下，识别为一般纸币(步骤S204为“是”并且步骤S205为“否”)，收出款控制单元35或转移收出款控制单元34对该现金种类的一般纸币的计数值加一(count up)(步骤S208)，将识别为一般纸币的纸币传送到一般纸币存放单元32e(步骤S209)。

此外，在接受纸币的识别结果为损券的情况下(步骤S204为“否”)，收出款控制单元35或转移收出款控制单元34对该现金种类的损券的计数值加一(count up)(步骤S210)，传送单元32c将该识别为损券的纸币区分传送到损券存放单元32f(步骤S211)。

之后，直到所有接受纸币被识别为止(步骤S212为“否”)，传送单元32c和收出款控制单元35或转移收出款控制单元34重复进行上述的步骤S203～步骤S211为止的处理。

然后，在所有的接受纸币的识别结束的情况下(步骤S212为“是”)，窗口现金当前额度更新单元37将按现金种类计数的损券的计数值、VIP纸币的计数值以及一般纸币的计数值分别与在窗口现金当前额度存储单元37a中存储的该现金种类的损券的张数、VIP纸币的张数或一般纸币的张数进行加法更新(步骤S213)。

最后，在本处理的区分为收款的情况下(步骤S214为“是”)，收出款控制单元35将收款履历注册到收出款/转移收出款履历存储单元36(步骤S215)，此外，在回收收款的情况下(步骤S214为“否”)，转移收出款控制单元34在转移收出款执行之后消除在转移收出款预约存储单元34a中存储的转移收款预约(步骤S216)，并将转移收款的履历注册到收出款/转移收出款履历存储单元36(步骤S217)，结束处理。

这样，区分设置存放VIP纸币的VIP纸币存放单元32d和存放一般纸币的一般纸币存放单元32e，将接受到收款或转移收款的纸币区分为VIP纸币和一般纸币，并在区分的纸币中被区分为一般纸币的纸币回流到一般纸币存放单元32e，并且将被区分为VIP纸币的纸币回流到VIP纸币存放单元32d，从而能够通过收款或转移收款而补充由于出款或转移出款而减少的按质量区分的纸币，能够减少窗口中的纸币的补充次数，进而稳定支行内的按质量区分的纸币的当前额度。

接着，说明本实施例的出纳员出款/转移出款处理。图14是表示本实施例的出纳员出款/转移出款处理的步骤的流程图。

如图14所示，若通过出纳员终端10接受出款操作(步骤S301为“是”)，则在窗口接待区分存储单元33中存储的窗口的顾客区分为VIP顾客的情况下(步骤S302为“是”)，收出款控制单元35按现金种类进行计数，直到从VIP纸币存放单元32d抽出的VIP纸币成为出款额(步骤S303)。另外，在抽出纸币时，在通过货币识别单元32b而进行从存放单元抽出的纸币的现金种类、质量区分是否与存放单元的现金种类以及质量区分相对应的判定之后，进行计数。此外，在出款纸币的计数时，通过预先决定的规则(例如，将纸币张数为最少的规则或将一部分现金种类不会出款的规则)来决定现金种类的内部明细，根据该内部明细对现金种类的纸币进行抽出并计数。另外，对于纸币的质量区分，也可以将存放时的判定优先，在出款时不进行判定。

另一方面，在窗口的顾客区分为一般顾客的情况下(步骤S302为“否”)，收出款控制单元35按现金种类进行计数，直到从一般纸币存放单元32e抽出的一般纸币成为出款额为止(步骤S304)。

此外，若通过出纳员终端10接受转移出款操作(步骤S301为“否”并且步骤S305为“是”)，则转移收出款控制单元34按现金种类进行计数，直到从VIP纸币存放单元32d或一般纸币存放单元32e抽出的纸币成为出款额为止(步骤S306)。另外，在转移出款时，一般指定出款的纸币和区分，但也可以决定内部明细，以将与窗口的顾客区分不同的纸币优先地出款，例如若为VIP窗口，则优先出款一般纸币或损券，若为一般窗口，则优先出款VIP纸币或损券。

而且，窗口现金当前额度更新单元37从在窗口现金当前额度存储单元37a中存储的VIP纸币的张数以及一般纸币的张数，将之前计算的现金种类的VIP纸币的计数值以及一般纸币的计数值进行减法更新(步骤S307)，收出款单元32a将出款纸币或转移出款纸币抽出到纸币排出口(步骤S308)。另外，这里，设从窗口现金当前额度减去实际的计数值，但也可以从已经输入的出款额减去构成决定的出款额的现金种类张数的内部明细。此外，在将损券转移出款的情况下，通过手工输入等从损券当前额度按现金种类减去张数。

在出款纸币或转移出款纸币的排出之后，在本处理的区分为出款的情况下(步骤S309：“是”)，收出款控制单元35将出款履历注册到收出款/转移收出款履历存储单元36中(步骤S310)，此外，在转移出款的情况下(步骤S309：“否”)，转移收出款控制单元34消除在转移收出款预约存储单元34a中存储的转移出款预约(步骤S311)，并将转移出款的履历注册到收出款/转移收出款履历存储单元36(步骤S312)，结束处理。

接着，说明本实施例的出纳转移收款处理。图15是表示本实施例的出纳转移收款处理的步骤的流程图。另外，在这里，设把焦点放在转移收款处理，对于收款处理只说明与转移收款处理不同的部分。

如图15所示，若通过显示输入单元51a接受转移收款操作(步骤S401：“是”)，则转移收出款控制单元55A从出纳员所持有的ID卡等通过卡处理单元53而取得出纳员ID，确定在转移收出款预约存储单元55a中存储的转移收款预约中执行哪个转移收款预约(步骤S402以及步骤S403)，收出款单元52a接受进行转移收款的纸币的投入(步骤S404)。另外，在这里，设取得出纳员ID，但也可以通过对显示输入单元51a的输入操作而输入负责窗口的现金处理机的ID。此外，在收款处理时，为了履历注册而仅取得出纳员ID。

若这样将纸币接受到装置内部，则货币识别单元52b依次识别接受纸币(步骤S405)，在接受纸币的识别结果为真币，并且具有VIP纸币的质量等级的情况下，判别为VIP纸币(步骤S406为“是”并且步骤S407为“是”)，转移收出款控制单元55A对该现金种类的VIP纸币的计数值加一(count up)(步骤S408)，将识别为VIP纸币的纸币传送到VIP纸币存放单元52d(步骤S409)。

另一方面，在接受纸币的识别结果为真币，并且不具有VIP纸币的质量等级的情况下，判别为一般纸币(步骤S406为“是”并且步骤S407为“否”)，转移收出款控制单元55A对该现金种类的一般纸币的计数值加一(count up)(步骤S410)，将识别为一般纸币的纸币传送到一般纸币存放单元52e(步骤S411)。

此外，在接受纸币的识别结果为损券的情况下(步骤S406为“否”)，转移收出款控制单元55A对该现金种类的损券的计数值加一(count up)(步骤S412)，传送单元32c将识别为该损券的纸币传送到损券存放单元52f(步骤S413)。

之后，直到所有接受纸币被识别为止(步骤S414为“否”)，传送单元52c和转移收出款控制单元55A重复进行上述的步骤S405～步骤S413为止的处理。

然后，在所有的接受纸币的识别结束的情况下(步骤S414为“是”)，出纳现金当前额度更新单元56在确认按现金种类计数的损券的计数值、VIP纸币的计数值以及一般纸币的计数值分别与之前设定的转移收款预约的转移收款预约额度一致之后，将各个计数值与在出纳现金当前额度存储单元56a中存储的对应现金种类的损券的张数、VIP纸币的张数或一般纸币的张数进行加法更新(步骤S415)。

最后，转移收出款控制单元55A在转移收出款执行之后消除在转移收出款预约存储单元55a中存储的转移收款预约(步骤S416)，并将转移收款的履历注册到收出款/转移收出款履历存储单元55b(步骤S417)，结束处理。另外，在收款处理的情况下，由于不像转移收款时那样存在预约数据，所以收出款控制单元55B在出纳现金当前额度的更新之后将收款的履历注册到收出款/转移收出款履历存储单元55b(步骤S417)，并结束处理。

这样，在将接受收款或转移收款的纸币区分为VIP纸币和一般纸币，并将在区分的纸币中被区分为一般纸币的纸币回流到一般纸币存放单元52e，并且将被区分为VIP纸币的纸币回流到VIP纸币存放单元52d，从而能够通过收款或转移收款而补充由于出款或转移出款而减少的按质量区分的纸币，能够稳定支行内的按质量区分的纸币的当前额度。

接着，说明本实施例的出纳转移出款处理。图16是表示本实施例的出纳转移出款处理的步骤的流程图。另外，在这里，设将焦点放在转移出款处理，对于出款处理只说明与转移出款处理不同的部分。

如图16所示，若通过显示输入单元51a接受转移出款操作(步骤S501：“是”)，则转移收出款控制单元55A从出纳员所持有的ID卡等通过卡处理单元53而取得出纳员ID(步骤S502)，确定在转移收出款预约存储单元55a中存储的转移出款预约中执行哪个转移出款预约之后，判定从ID卡读取的出纳员ID的窗口工作人员是否为VIP接待工作人员(步骤S503)。另外，在出款处理时，为了履历注册而仅取得出纳员ID。

在这里，若是VIP接待工作人员的情况下(步骤S503：“是”)，转移收出款控制单元55A在从VIP纸币存放单元52d抽出的VIP纸币成为出款额为止按现金种类进行计数(步骤S504)。另外，在转移出款纸币的计数时，按照预先决定的规则(例如，将纸币张数为最少的规则或将一部分现金种类不会出款的规则)来决定现金种类的内部明细，根据该内部明细对按现金种类的纸币进行抽出并计数。

另一方面，在为一般顾客接待工作人员的情况下(步骤S503为“否”)，转移收出款控制单元55A按现金种类进行计数，直到从通过传送单元52c而区分抽出的一般纸币成为出款额为止(步骤S505)。

然后，出纳现金当前额度更新单元56从在出纳现金当前额度存储单元56a中存储的VIP纸币的张数以及一般纸币的张数，将之前计数的现金种类的VIP纸币的计数值以及一般纸币的计数值进行减法更新(步骤S506)，收出款单元52a将转移出款纸币抽出到纸币排出口(步骤S507)。

在转移出款纸币的排出之后，转移收出款控制单元55A消除在转移收出款预约存储单元55a中存储的转移出款预约(步骤S508)，并将转移出款的履历注册到收出款/转移收出款履历存储单元55b(步骤S509)，结束处理。另外，在出款处理的情况下，由于不像转移收款时那样存在预约数据，所以收出款控制单元55B在出纳现金当前额度的更新之后将出款的履历注册到收出款/转移收出款履历存储单元55b(步骤S509)，并结束处理。

这样，在转移出款的操作接受时取得唯一地确定出纳员的出纳员ID，在所取得的出纳员ID对应于接待VIP顾客或一般顾客和VIP顾客双方的出纳员ID的情况下，将VIP纸币转移出款，而在出纳员ID对应于接待一般顾客的出纳员ID的情况下，将一般纸币转移出款，从而不会在接待一般顾客的窗口中滞留VIP纸币地运营一般窗口，并且不会在接待VIP顾客的窗口中滞留一般纸币地运营VIP接待窗口，提高了在支行内的VIP纸币的运用效率，并且能够提高对于VIP顾客的服务质量。

接着，说明本实施例的确认转移收出款预约/开始营业转移收出款预约的生成处理。图17是表示本实施例的确认转移收出款预约/开始营业转移收出款预约的生成处理的步骤的流程图。

如图17所示，出纳员用现金处理机30通过出纳员终端10响应于确认操作，在收出款/转移收出款履历存储单元36中存储的履历中，从开始营业转移收款、收款额以及转移收款额的合计值减去出款额以及转移出款额的合计值，并执行用于验证该减法结果与在窗口现金当前额度存储单元37a中存储的窗口现金当前额度是否一致的出纳员确认处理(步骤S601)，只有在两者一致并且匹配性被担保的情况下，对转移现金管理装置70进行包含窗口现金当前额度的出纳员确认通知(步骤S602)。

然后，在转移现金管理装置70中，若从出纳员用现金处理机30接收包含窗口现金当前额度的出纳员确认通知，则生成将窗口现金的全部当前额度设为出纳员转移出款额的确认转移出款预约以及将全部当前额度设为出纳转移收款额的确认转移收款预约(步骤S603)，将该生成的出纳员转移出款预约(确认转移出款预约)通知到发送源的出纳员用现金处理机30(步骤S604)，并且将出纳转移收款预约(确认转移收款预约)通知给开放出纳机50(步骤S605)。

接受预约，在出纳员用现金处理机30中，将从转移现金管理装置70接收的确认转移出款预约注册到转移收出款预约存储单元34a(步骤S606)。另一方面，在开放出纳机50中，将从转移现金管理装置70接收的确认转移收款预约注册到转移收出款预约存储单元55a(步骤S607)。

接着，转移现金管理装置70生成将通过各种设定取得单元73a所取得的开始营业资金作为出纳员转移收款预约的开始营业转移收款预约以及将该开始营业资金设为出纳转移出款额的开始营业转移出款预约(步骤S608)，并将该生成的开始营业转移收款预约通知到支行内的各个出纳员用现金处理机30(步骤S609)，并且将开始营业转移出款预约通知给开放出纳机50(步骤S610)。

响应于此，在出纳员用现金处理机30中，将从转移现金管理装置70接收的开始营业转移收款预约注册到转移收出款预约存储单元34a(步骤S611)。另一方面，在开放出纳机50中，将从转移现金管理装置70接收的开始营业转移出款预约注册到转移收出款预约存储单元55a(步骤S612)。

之后，在出纳员用现金处理机30中，响应于出纳员对出纳员终端10的确认转移出款操作，进行如图13所示的出纳员转移出款处理(此时，成为确认转移出款处理)(步骤S613)。另外，为了确认转移收款，这样转移出款的现金通过出纳员而拿到开放出纳机50。

然后，在开放出纳机50中，响应于出纳员的确认转移收款操作，进行如图15所示的出纳转移收款处理(此时成为确认转移收款处理)(步骤S614)。

这里，在开放出纳机50中进行了确认转移收款处理时，比较在确认转移收款处理时收款的回收额、和在通过收出款/转移收出款履历存储单元55b所存储的确认转移收款预约中作为对应于对应确认转移收款的确认转移收款预约而存储的确认转移收款额，并确认这两者是否一致。

此时，若回收额和确认转移收款额度一致，则如图10的(3)所示那样，能够确认出纳员用现金处理机30的全部当前额度被回收的事实，所以看作进行了对应确认转移收款的出纳员用现金处理机30的确认完成，此外，若回收额和确认转移收款额不一致，则对显示输入单元51a进行存在现金的转移收出款错误的意旨的报告。

此外，在开始营业时，响应于出纳员对开放出纳机50的开始营业转移出款操作，进行预约的出纳转移出款处理。此时，取得了出纳员ID的开放出纳机50显示出纳员负责的窗口而进行转移出款。接受到现金的出纳员对显示的窗口的出纳员终端10或出纳员用现金处理机30通过手工输入出纳员ID或进行卡读取输入，并且将现金投入到出纳员用现金处理机30。

此时，出纳员用现金处理机30核对从开放出纳机50通知到的ID和被输入的ID以及预约的出纳员转移收款和投入的现金。在这些一致的情况下，可以开始营业，在不一致的情况下，通过出纳员终端10的画面等报告该情况。另外，即使出纳员想要对与显示的窗口不同的窗口的出纳员用现金处理机30进行转移收款，也因为ID不一致而不能转移收款。

这样，在金融机构的系统中导入现金处理机时采用不保留地运用的情况下，能够将出纳员用现金处理机30的窗口现金当前额度全部回收，并且能够在次营业日之前进行在次营业日对出纳员用现金处理机30送回开始营业资金的准备。

接着，说明本实施例的出纳确认处理。图18是表示本实施例的出纳确认处理的步骤的流程图。

如图18所示，若所有的确认转移收款结束(步骤S701：“是”)，则出纳确认处理单元57对在各个出纳员确认通知中包含的出纳员收款额和开放出纳机50的收出款/转移收出款履历存储单元55b中存储的出纳收款额进行累计而计算支行收款额，并且对出纳员出款额和出纳出款额进行累计而计算支行出款额(步骤S702)，从主计算机500在线查询而取得该支行的在线收款合计以及在线出款合计(步骤S703)。

这里，出纳确认处理单元57进行这样累计的支行收款额和在线收款合计、以及支行出款额和在线出款合计是否分别一致的判定，即计算核对(步骤S704)，其结果，若支行收款额和在线收款合计，或支行出款额和在线出款合计都不一致(步骤S704：“否”)，则在显示输入单元51a中显示用于催促收出款/转移收出款的履历或传票等的处理错误的确认(步骤S705)。

然后，在计算核对为一致的情况下(步骤S704：“是”)，出纳确认处理单元57进行将从分行现金接受的现金接受额度以及支行收款额(全部出纳员以及出纳的收款合计)的合计值减去支行出款额(全部出纳员以及出纳的出款合计)的减法值(确认计算额度)、与出纳现金的全部当前额度是否一致的判定，即现金核对(步骤S706)。

在这些确认计算额度和出纳现金的全部当前额度不一致的情况下(步骤S707：“否”)，出纳确认处理单元57使显示输入单元51a显示用于催促收出款/转移收出款的履历、现金或传票等的处理错误的确认的画面(步骤S707)，在确认计算额度和出纳现金的全部当前额度一致的情况下(步骤S706：“是”)，设为出纳确认完成而结束处理。之后，从开放出纳机50回收所有的现金，送到分行。

这样，在本实施例中，在支行的确认时能够验证支行内的现金的处理。

另外，在这里，设比较窗口现金当前额度的累计额和各个出纳员的确认转移收款额的累计额，但可以不是该累计额的比较，可以按现金种类以及质量区分的每个张数比较出纳员确认通知量和确认转移收款量。

接着，说明本实施例的支行现金管理装置100、分行现金管理装置200以及现金发送现金接受管理装置300的结构以及处理的流程。

图19是表示本实施例的支行现金管理装置100、分行现金管理装置200以及现金发送现金接受管理装置300的结构的功能方框图。如图19所示，支行现金管理装置100包括：通信I/F单元110、存储单元120、控制单元130。另外，在图19中，图示了一个支行现金管理装置100，但支行现金管理装置100和分行现金管理装置200以N比1的关系连接。

通信I/F单元110是用于在支行内的各个装置、分行现金管理装置200以及现金发送现金接受管理装置300等的其他装置之间进行各种通信的接口。

存储单元120是存储通过控制单元130的各种处理所需的数据以及程序的非易失性存储器等的存储设备，例如将对在支行内所在的支行现金的当前额度进行管理的支行现金当前额度管理表120a、和以窗口监视参数为首，管理出纳员开始营业资金值或支行开始营业资金值等的运用设定的运用设定表120b一同存储。

控制单元130是对支行现金管理装置100进行整体控制的控制单元，其包括：暂定现金发送现金接受额度决定单元130a和确定现金发送现金接受额度受领单元130b。实际上，将与这些功能单元对应的程序存储到未图示的ROM或非易失性存储器中，将这些程序加载到CPU来执行，使暂定现金发送现金接受额度决定单元130a和确定现金发送现金接受额度受领单元130b执行各自对应的处理。

暂定现金发送现金接受额度决定单元130a是使用支行现金当前额度管理表120a以及运用设定表120b而决定暂定现金发送现金接受额的处理单元。具体地说，将在支行现金当前额度管理表120a中存储的支行现金当前额度的全部决定作为现金发送额度，并且将在运用设定表120b中存储的支行开始营业资金决定作为现金接受额度，并将决定的现金发送现金接受额度作为暂定现金发送现金接受额度发送到分行现金管理装置200。

确定现金发送现金接受额度受领单元130b是受领确定现金发送现金接受额度的处理单元，具体地说，接收通过分行现金管理装置200所确定的确定现金发送现金接受额度，并生成次营业日的现金接受数据。另外，在通过分行现金管理装置200而该支行的运用设定被变更的情况下，在确定现金发送现金接受额度的接收时将变更后的运用设定对运用设定表120b更新。

这里，在本实施例中，对分行现金管理装置200上报暂定现金发送现金接受额度，但由于采用在支行不保留运用资金的运用，所以将支行现金的全部当前额度设为现金发送额度的决定被无条件地许可，仅现金接受额度根据分行现金管理装置200的权限而维持或变更。

接着，说明本实施例的分行现金管理装置200的结构。如图19所示，分行现金管理装置200包括：通信I/F单元210、存储单元220、控制单元230。

通信I/F单元210是用于在支行现金管理装置100以及现金发送现金接受管理装置300等的其他装置之间进行各种通信的接口。

存储单元220是存储控制单元230的各种处理所需的数据以及程序的非易失性存储器等的存储设备，例如将对在各个支行的支行现金当前额度的推移(履历)进行管理的支行当前额度推移管理表220a、和管理各支行的运用设定的各支行运用设定表220b一同存储。

控制单元230是对分行现金管理装置200进行整体控制的控制单元，其包括：运用设定更新单元230a和现金发送现金接受额度确定单元230b。实际上，将与这些功能单元对应的程序存储到未图示的ROM或非易失性存储器中，将这些程序加载到CPU来执行，使运用设定更新单元230a和现金发送现金接受额度确定单元230b执行各自对应的程序。

运用设定更新单元230a是对在各支行运用设定表220b中存储的运用设定进行更新的处理单元。具体地说，判定从支行当前额度推移管理表220a读出的支行现金当前额度的推移是否满足预先规定的更新条件，在满足更新条件的情况下，对在各支行运用设定表220b中存储的运用设定进行变更，在不满足更新条件的情况下，不变更运用设定。

例如，在规定营业日之间，支行现金的当前额度满足了连续下落倾向的更新条件的情况下，将加上了最少时的支行现金当前额度和支行开始营业资金的差分的金额决定作为新的支行开始营业资金，进而，进行将出纳员开始营业资金以预先决定的比率增加的运用设定的更新，此外，在规定营业日之间，支行现金的当前额度满足了连续上升倾向的更新条件的情况下，将减去了最多时的支行现金当前额度和支行开始营业资金的差分的金额决定作为新的支行开始营业资金，进而，进行将出纳员开始营业资金以预先决定的比率降低的运用设定的更新。

通过进行这样的运用设定的更新而支行开始营业资金被变更，所以支行的现金接受额度也联动地变更。

现金发送现金接受额度确定单元230b是确定现金发送现金接受额度的处理单元。具体地说，将无条件地承诺从支行现金管理装置100接收的暂定现金发送额度，并且在通过运用设定更新单元230a而更新了运用设定的情况下将更新后的支行开始营业资金设为现金接受额度，在没有更新运用设定的情况下，承诺从支行现金管理装置100接收的暂定现金接受额度，并确定现金发送现金接受额度。

接着，说明本实施例的现金发送现金接受管理装置300的结构。如图19所示，现金发送现金接受管理装置300包括：通信I/F单元310、存储单元520、控制单元330。

通信I/F单元310是用于在支行现金管理装置100以及分行现金管理装置200等的其他装置之间进行各种通信的接口。

存储单元320是存储控制单元330的各种处理所需的数据以及程序的非易失性存储器等的存储设备，例如存储用于管理各支行的现金发送现金接受额度的各支行现金发送现金接受管理表320a。

控制单元330是对现金发送现金接受管理装置300进行整体控制的控制单元，其具有决定对各个支行的现金发送顺序，或决定现金发送路径的功能之外，包括：现金发送现金接受注册单元330a和预存/借款额度决定单元330b。实际上，将与这些功能单元对应的程序存储到未图示的ROM或非易失性存储器中，将这些程序加载到CPU来执行，使现金发送现金接受注册单元330a和预存/借款额度决定单元330b执行各自对应的处理。

现金发送现金接受注册单元330a是将通过分行现金管理装置200所确定的各个支行的现金发送现金接受额度注册到各支行现金发送现金接受管理表320a的处理单元。

预存/借款额度决定单元330b是使用各支行现金发送现金接受管理表320a而决定对于人民银行的预存额度或借款额度的处理单元。从分行从支行取得的(从支行看来是现金发送)现金除去了损券/损货的现金就是可用于从分行发送到支行(从支行看来是现金接受)的现金。将其与从支行请求的现金量进行比较，从而进行若不足则借款，若多则预存的处理。

具体地说，确定将在各支行现金发送现金接受管理表320a中存储的损券/损货作为预存的情况之后，将全部支行的现金发送额度以及现金接受额度按VIP/一般进行累计从而比较其现金发送累计额度和现金接受累计额度。在现金发送累计额度比现金接受累计额度多的情况下，将从现金发送累计额度减去现金接受累计额度的差额决定为预存额度，而在现金接受累计额度比现金发送累计额度多的情况下，将从现金接受累计额度减去现金发送累计额度的差额决定为借款额度。另外，累计是最好按现金种类分VIP/一般进行累计。这样，由于将不使用的现金转移给人民银行，仅将必要的现金从人民银行借款，所以在支行或分行中无需持有多余的现金，资金的效率变好。

接着，说明本实施例的现金发送现金接受确定处理。图20是表示本实施例的现金发送现金接受确定处理的步骤的流程图。

如图20所示，在出纳员以及出纳的确认结束之后，支行现金管理装置100将在支行现金当前额度管理表120a中存储的支行现金当前额度的全部决定作为现金发送额度(步骤S801)，同时将在运用设定表120b中存储的支行开始营业资金决定作为现金接受额度(步骤S802)，并将决定的现金发送现金接受额度作为暂定现金发送现金接受额度而通知给分行现金管理装置200(步骤S803)。

接受暂定现金发送现金接受额度，分行现金管理装置200从支行当前额度推移管理表220a读出接受到暂定现金发送现金接受当前额度通知的支行的支行现金当前额度的推移(履历)，并判定该读出的支行现金当前额度的推移是否满足预先规定的更新条件(步骤S804)。

这里，在满足更新条件的情况下(步骤S804：“是”)，分行现金管理装置200对在各支行运用设定表220b中存储的运用设定进行变更(步骤S805)，在不满足更新条件的情况下，不更新运用设定而转移到步骤S806。

然后，分行现金管理装置200将无条件地承诺从支行现金管理装置100接收的暂定现金发送额度，并且在通过运用设定更新单元230a而更新了运用设定的情况下将更新后的支行开始营业资金变更为现金接受额度，在没有更新运用设定的情况下，承诺从支行现金管理装置100接收的暂定现金接受额度，并确定最终的现金发送现金接受额度(步骤S806)。之后，分行现金管理装置200将这样确定的现金发送现金接受额度通知到支行现金管理装置100以及现金发送现金接受管理装置300(步骤S807以及步骤S809)。

接着，在支行现金管理装置100中，基于从分行现金管理装置200接收的现金发送现金接受额度而生成次营业日的现金接受数据(步骤S808)。另一方面，在现金发送现金接受管理装置300中，将从分行现金管理装置200接收的现金发送现金接受额度注册到各支行现金发送现金接受管理表320a(步骤S810)。

如上所述那样，在本实施例中，预先将窗口现金或出纳现金的当前额度作为电子数据来保持，并响应于收出款操作或转移收出款操作，将作为电子数据来保持的窗口现金或出纳现金的当前额度与收出款或转移收出款的现金的金额进行加法更新或减法更新的同时进行存储管理。

在进行了这样的当前额度管理的基础上，将出纳员用现金处理机30构成为：在支行的确认时将窗口现金的全部当前额度通知到开放出纳机50，并且响应于负责窗口的出纳员的确认转移出款操作，将在本装置的存放单元中存放的全部纸币确认转移出款，将开放出纳机50构成为：响应于出纳员的确认转移收款操作，对在出纳员用现金处理机30中确认转移出款的纸币进行确认转移收款的同时进行计数，并比较在确认转移收款时计数的全部回收额度和接受到出纳员确认通知的窗口现金的全部当前额度。

因此，在本实施例中，能够在支行的确认时验证出纳员的窗口现金的错误运算，消除在次营业日从分行送回的运用资金中的过于不足，此外，在即使出纳员或出纳想要进行非法活动也能在确认时检测结果，从而能够严格地进行资金管理。

此外，在本实施例中，将支行现金管理装置100构成为：将支行作为主体的现金发送现金接受额度且对分行申请的暂定现金发送现金接受额度通知到分行现金管理装置200，将分行现金管理装置200构成为：预先存储支行现金的当前额度的推移，基于被通知的暂定现金发送现金接受额度和在规定期间中的支行现金的当前额度的推移来确定各个支行的现金发送现金接受额度，并将确定的各个支行的现金发送现金接受额度通知到各个支行的支行现金管理装置100以及现金发送现金接受管理装置300，将现金发送现金接受管理装置300构成为：基于被通知的各个支行的现金发送现金接受额度，决定分行预存或借款的预存额度或借款额度。

因此，在本实施例中，能够从支行整体中的现金发送现金接受的总量决定预存额度或借款额度，能够将借款额度最小化的同时将预存额度最大化。

另外，在上述的实施例中，说明了将本发明适用于从营业之后到其次营业日的营业之前将运用资金不留在支行的情况，但本发明也同样适用于将一定的运用资金(支行开始营业资金)保留在出纳员用现金处理机80或开放出纳机90的情况。

在该具有保留的情况下，如图21所示，出纳员用现金处理机80在支行的确认时将窗口现金的全部当前额度通知到开放出纳机90(1)之前，与上述实施例相同，但将从在本装置的存放单元中存放的全部纸币中减去次营业日的出纳员开始营业资金的金额进行确认转移出款(2)。这样，被确认转移出款的纸币通过该出纳员而拿到开放出纳机90，而次营业日的出纳员开始营业资金保留在出纳员用现金处理机80。

另一方面，在开放出纳机90中，响应于出纳员的确认转移收款操作，通过出纳员用现金处理机80对确认转移出款的纸币进行确认转移收款的同时进行计数(3)、(4)，并比较在确认转移收款时计数的部分回收额度和通过转移收款预约所通知的转移收款额度(5)。

这样，与上述的实施例相同地，能够在支行的确认时验证出纳员的窗口现金的错误计算，能够严格地进行资金管理。此外，与回收全部的现金的情况相比，能够将现金发送额和现金接受额设为较小，从而搬运现金的作业的效率较好。

另外，在开放出纳机90中，进行与上述实施例部分不同的现金核对。即，在上述的实施例中，单纯地比较根据现金接受额度+支行收款额度-支行出款额度所计算的确认计算额度、和出纳现金当前额度(由于已经确认转移收款，所以包含营业中作为窗口现金而存储管理的窗口现金中被部分回收的窗口现金当前额度)的话，不能包含出纳员中保留的出纳员保留额度和在出纳中保留的出纳保留额度，从而不能验证支行内的现金。

在这样具有保留的运用的情况下，在开放出纳机90中，比较作为出纳现金当前额度以及出纳员保留额度的合计值的支行的现金当前额度、和根据现金接受额度+支行收款额度-支行出款额度+上次确认时的出纳员保留额度+上次确认时的出纳保留额度所计算的确认计算额度，从而验证关于支行整体的现金是否担保匹配性。

这样，即使在具有保留的运用的情况下，也与上述的实施例相同地，将两者一致为条件而确定在出纳员以及出纳中没有错误计算的情况。另外，出纳员保留额度以及出纳保留额度是预先设定的值或转移现金管理装置所决定的值。

此外，在采用了有关保留运用的情况下，由于确认转移收出款预约以及开始营业转移收出款预约的生成处理大不相同，所以使用图22说明这一点。

图22是表示有关变形例的确认转移收出款预约以及开始营业转移收出款预约的生成处理的步骤的流程图。如图22所示，在变形例中的转移现金管理装置中，若从出纳员用现金处理机80接收包含窗口现金当前额度的出纳员确认通知(步骤S901：“是”)，则按现金种类以及按质量区分判定窗口现金当前额度是否小于出纳员开始营业资金(步骤S902)。

此时，在窗口现金的按现金种类以及按质量区分(VIP/一般)的张数小于作为出纳员开始营业资金而按现金种类以及按质量区分(VIP/一般)决定的张数的情况下(步骤S902：“是”)，转移现金管理装置将不足出纳员开始营业资金的现金种类以及质量区分的不足张数作为不足额度而起票打印(步骤S903)，并且生成将对应不足额度作为转移收款额度的出纳员转移收款预约的同时生成将对应不足额度作为转移出款额度的出纳转移出款预约(步骤S904)。

另一方面，在窗口现金的全部的按现金种类以及按质量区分(VIP/一般)的张数大于等于作为出纳员开始营业资金而按现金种类以及按质量区分(VIP/一般)决定的张数的情况下(步骤S902：“否”)，转移现金管理装置生成将剩余额度作为转移出款额度的出纳员转移出款预约的同时生成将该剩余额度作为转移收款额度的出纳转移收款预约(步骤S905)。

若将以上的处理对全部的现金种类以及质量区分进行、并结束(步骤S906：“是”)，则关于产生了不足部分的现金种类的质量区分，将出纳员转移收款预约(确认转移收款预约)通知到出纳员用现金处理机80的同时将出纳转移出款预约(确认转移出款预约)通知到开放出纳机90，并关于剩余的现金种类的质量区分，将出纳员转移出款预约(确认转移出款预约)通知到出纳员用现金处理机80的同时将出纳转移收款预约(确认转移收款预约)通知到开放出纳机90(步骤S907)，并结束处理。

之后，若进行各个转移收出款处理，则在出纳员用现金处理机80中作为开始营业资金而决定的出纳员保留额度成为被保留的状态。

具体地说，若执行出纳员转移出款预约以及出纳转移收款预约，则转移现金管理装置判断为营业之后的出纳员用现金处理机80和开放出纳机90之间的转移现金结束。在该时刻，存在出纳员保留额度与规定的开始营业资金不一致的情况，但将该时刻的出纳员保留额度用于现金核对。然后，从开放出纳机90留下转移现金管理装置所决定的出纳保留额度而回收现金，并送到支行。然后。若在次日的开始营业时执行出纳转移出款预约和出纳员转移收款预约，则能够以与开始营业资金相等的出纳员保留额度被保留的状态下开始营业。

这样，与上述的实施例相同地，在支行的营业之后能够生成确认转移收出款预约以及开始营业转移收出款预约。

产业上的可利用性在于，如上所述那样，本发明的资金管理系统以及资金管理方法可适用于严格地进行资金管理的情况。

Claims (16)

1.一种资金管理系统，其管理在窗口中处理的现金以及在与该窗口进行现金的转移收出款的出纳中处理的现金，其特征在于，

在所述窗口中使用的窗口用现金处理机包括：

窗口现金当前额度存储部件，存储作为处于所述窗口的窗口现金的金额或各现金种类的张数的当前额度；以及

窗口当前额度更新部件，在所述窗口中接受了有关与顾客之间授受的窗口侧收出款或与所述出纳之间授受的窗口侧转移收出款的操作的情况下，将通过该窗口侧收出款或该窗口侧转移收出款所处理的现金的金额或各现金种类的张数，与通过所述窗口现金当前额度存储部件所存储的窗口现金的当前额度进行加法更新或减法更新，

与第1履历存储部件以及第1履历注册部件相连接，所述第1履历存储部件存储所述窗口侧收出款以及所述窗口侧转移收出款的履历，所述第1履历注册部件将通过所述窗口侧收出款或所述窗口侧转移收出款所处理的窗口侧收出款额度或窗口侧转移收出款额度注册到所述第1履历存储部件中作为所述履历，

在所述出纳中使用的出纳用现金处理机包括：

出纳现金当前额度存储部件，存储作为处于所述出纳的出纳现金的金额或各现金种类的张数的当前额度；以及

出纳当前额度更新部件，在所述出纳中接受了有关与所述顾客之间授受的出纳侧收出款或在与所述窗口之间授受的出纳侧转移收出款的操作的情况下，将通过该出纳侧收出款或该出纳侧转移收出款所处理的现金的金额或各现金种类的张数，与通过所述出纳现金当前额度存储部件所存储的出纳现金的当前额度进行加法更新或减法更新，

与第2履历存储部件以及第2履历注册部件相连接，所述第2履历存储部件存储所述出纳侧收出款以及所述出纳侧转移收出款的履历，所述第2履历注册部件将通过所述出纳侧收出款或所述出纳侧转移收出款所处理的出纳侧收出款额度或出纳侧转移收出款额度注册到所述第2履历存储部件中作为所述履历，

进行所述窗口和所述出纳的确认处理的确认装置包括：

比较部件，比较对在确认时从所述窗口用现金处理机全额回收的现金进行计数的金额或各现金种类的张数的全部回收额度和在所述出纳现金当前额度存储部件中存储的出纳现金的当前额度之和、以及基于在上次的确认处理之后在所述第1履历存储部件中存储的窗口侧收出款额度和在所述第2履历存储部件中存储的出纳侧收出款额度以及支行从分行接受现金的现金接受额度所计算的确认计算额度，所述分行对包括所述窗口和所述出纳而构成的所述支行进行统辖。

2.如权利要求1所述的资金管理系统，其特征在于，还包括：

转移金额管理装置，管理所述窗口用现金处理机以及所述出纳用现金处理机之间的转移金额，

所述转移金额管理装置包括：

窗口现金当前额度监视部件，监视在所述窗口现金当前额度存储部件中存储的窗口现金的当前额度；以及

转移收出款提醒部件，在通过所述窗口现金当前额度监视部件检测出窗口现金的当前额度小于规定的下限值的情况下，对所述窗口用现金处理机进行催促转移收款的通知并且对所述出纳用现金处理机进行催促转移出款的通知，在检测出所述窗口现金的当前额度超过规定的上限值的情况下，对所述窗口用现金处理机进行催促转移出款的通知并且对所述出纳用现金处理机进行催促转移收款的通知。

3.如权利要求1所述的资金管理系统，其特征在于，

所述窗口现金当前额度存储部件或所述出纳现金当前额度存储部件存储处于所述窗口或所述出纳的纸币的当前额度的、一般顾客以及与其区分的特定顾客之间通过所述窗口出款的纸币的质量等级分别不同的一般顾客用纸币的当前额度以及特定顾客用纸币的当前额度。

4.如权利要求3所述的资金管理系统，其特征在于，

所述出纳用现金处理机还包括：

第1存放部件，存放所述一般顾客用纸币；

第2存放部件，存放所述特定顾客用纸币；

取得部件，在接受所述出纳侧转移出款的操作时，取得唯一地确定所述窗口工作人员的识别信息；以及

转移出款控制部件，在通过所述取得部件所取得的窗口工作人员的识别信息对应于接待所述特定顾客或所述一般顾客和所述特定顾客的双方的窗口工作人员的识别信息的情况下，基于在所述出纳现金当前额度存储部件中存储的特定顾客用纸币的当前额度，将存放在所述第2存放部件中的特定顾客用纸币转移出款，在所述窗口工作人员的识别信息对应于接待所述一般顾客的窗口工作人员的识别信息的情况下，基于在所述出纳现金当前额度存储部件中存储的一般顾客用纸币的当前额度，将存放在所述第1存放部件中的一般顾客用纸币转移出款。

5.如权利要求1所述的资金管理系统，其特征在于，

所述窗口用现金处理机或所述出纳用现金处理机还包括：

第1存放部件，存放所述一般顾客用纸币；

第2存放部件，存放所述特定顾客用纸币；

分类部件，将接受到收款或窗口侧转移收款、或出纳侧转移收款的纸币分类为所述一般顾客用纸币和所述特定顾客用纸币；以及

回流控制部件，在通过所述分类部件分类的纸币中，将分类为所述一般顾客用纸币的纸币回流到所述第1存放部件中，并且将分类为所述特定顾客用纸币的纸币回流到所述第2存放部件中。

6.如权利要求1所述的资金管理系统，其特征在于，还包括：

支行现金管理装置，管理作为处于所述支行的支行现金的金额或各现金种类的张数的当前额度；

分行现金管理装置，管理作为处于所述分行的分行现金的金额或各现金种类的张数的当前额度；以及

现金发送现金接受管理装置，管理在所述支行和所述分行之间进行的现金发送现金接受，

所述支行现金管理装置包括：

暂定现金发送现金接受通知部件，其将所述支行作为主体的现金发送现金接受额度且对所述分行申请的暂定现金发送现金接受额度通知到所述分行现金管理装置，

所述分行现金管理装置包括：

支行现金当前额度推移存储部件，其存储所述支行现金的当前额度的推移；

现金发送现金接受额度确定部件，基于通过所述暂定现金发送现金接受额度通知部件所通知的暂定现金发送现金接受额度和在所述支行现金当前额度推移存储部件中存储的规定期间中的支行现金的当前额度的推移，确定各个支行的现金发送现金接受额度；以及

现金发送现金接受额度通知部件，将通过所述现金发送现金接受额度确定部件所确定的各个支行的现金发送现金接受额度通知到各个支行的支行现金管理装置以及所述现金发送现金接受管理装置，

所述现金发送现金接受管理装置包括：

预存额度/借款额度决定部件，基于通过所述现金发送现金接受额度通知部件所通知的各个支行的现金发送现金接受额度，决定所述分行进行预存或借款的预存额度或借款额度。

7.一种资金管理系统，其管理在窗口中处理的现金以及在与该窗口进行现金的转移收出款的出纳中处理的现金，其特征在于，

在所述窗口中使用的窗口用现金处理机包括：

窗口现金当前额度存储部件，存储作为处于所述窗口的窗口现金的金额或各现金种类的张数的当前额度；以及

窗口当前额度更新部件，在所述窗口中接受了有关与顾客之间授受的窗口侧收出款或与所述出纳之间授受的窗口侧转移收出款的操作的情况下，将通过该窗口侧收出款或该窗口侧转移收出款所处理的现金的金额或各现金种类的张数，与通过所述窗口现金当前额度存储部件所存储的窗口现金的当前额度进行加法更新或减法更新，

与第1履历存储部件以及第1履历注册部件相连接，所述第1履历存储部件存储所述窗口侧收出款以及所述窗口侧转移收出款的履历，所述第1履历注册部件将通过所述窗口侧收出款或所述窗口侧转移收出款所处理的窗口侧收出款额度或窗口侧转移收出款额度注册到所述第1履历存储部件中作为所述履历，

在所述出纳中使用的出纳用现金处理机包括：

出纳现金当前额度存储部件，存储作为处于所述出纳的出纳现金的金额或各现金种类的张数的当前额度；以及

出纳当前额度更新部件，在所述出纳中接受了有关与所述顾客之间授受的出纳侧收出款或与所述窗口之间授受的出纳侧转移收出款的操作的情况下，将通过该出纳侧收出款或该出纳侧转移收出款所处理的现金的金额或各现金种类的张数，与通过所述出纳现金当前额度存储部件所存储的出纳现金的当前额度进行加法更新或减法更新，

与第2履历存储部件以及第2履历注册部件相连接，所述第2履历存储部件存储所述出纳侧收出款以及所述出纳侧转移收出款的履历，所述第2履历注册部件将通过所述出纳侧收出款或所述出纳侧转移收出款所处理的出纳侧收出款额度或出纳侧转移收出款额度注册到所述第2履历存储部件中作为所述履历，

进行所述窗口和所述出纳的确认处理的确认装置包括：

比较部件，比较对在确认时从所述窗口用现金处理机部分回收的现金进行计数的金额或各现金种类的张数的部分回收额度和确认时在所述窗口用现金处理机中没有回收而保留的现金的金额或各现金种类的张数的保留额度以及在所述出纳现金当前额度存储部件中存储的出纳现金的当前额度之和、以及基于在上次的确认处理之后在所述第1履历存储部件中存储的窗口侧收出款额度和在所述第2履历存储部件中存储的出纳侧收出款额度和支行从分行接受现金的现金接受额度以及在上次的确认处理时没有通过所述窗口用现金处理机以及出纳用现金处理机回收而保留的现金的金额或各现金种类的张数的上次保留额度所计算的确认计算额度，所述分行对包括所述窗口和所述出纳而构成的所述支行进行统辖。

8.如权利要求7所述的资金管理系统，其特征在于，还包括：

转移金额管理装置，管理所述窗口用现金处理机以及所述出纳用现金处理机之间的转移金额，

所述转移金额管理装置包括：

窗口现金当前额度监视部件，监视在所述窗口现金当前额度存储部件中存储的窗口现金的当前额度；以及

转移收出款提醒部件，在通过所述窗口现金当前额度监视部件检测出窗口现金的当前额度小于规定的下限值的情况下，对所述窗口用现金处理机进行催促转移收款的通知并且对所述出纳用现金处理机进行催促转移出款的通知，在检测出所述窗口现金的当前额度超过规定的上限值的情况下，对所述窗口用现金处理机进行催促转移出款的通知并且对所述出纳用现金处理机进行催促转移收款的通知。

9.如权利要求7所述的资金管理系统，其特征在于，

所述窗口现金当前额度存储部件或所述出纳现金当前当前额度存储部件存储处于所述窗口或所述出纳的纸币的当前额度的、一般顾客以及与其区分的特定顾客之间通过所述窗口出款的纸币的质量等级分别不同的一般顾客用纸币的当前额度以及特定顾客用纸币的当前额度。

10.如权利要求9所述的资金管理系统，其特征在于，

所述出纳用现金处理机还包括：

第1存放部件，存放所述一般顾客用纸币；

第2存放部件，存放所述特定顾客用纸币；

取得部件，在接受所述出纳侧转移出款的操作时，取得唯一地确定所述窗口工作人员的识别信息；以及

转移出款控制部件，在通过所述取得部件所取得的窗口工作人员的识别信息对应于接待所述特定顾客或所述一般顾客和所述特定顾客的双方的窗口工作人员的识别信息的情况下，基于在所述出纳现金当前当前额度存储部件中存储的特定顾客用纸币的当前额度，将存放在所述第2存放部件中的特定顾客用纸币转移出款，在所述窗口工作人员的识别信息对应于接待所述一般顾客的窗口工作人员的识别信息的情况下，基于在所述出纳现金当前当前额度存储部件中存储的一般顾客用纸币的当前额度，将存放在所述第1存放部件中的一般顾客用纸币转移出款。

11.如权利要求7所述的资金管理系统，其特征在于，

所述窗口用现金处理机或所述出纳用现金处理机还包括：

第1存放部件，存放所述一般顾客用纸币；

第2存放部件，存放所述特定顾客用纸币；

分类部件，将接受到收款或窗口侧转移收款、或出纳侧转移收款的纸币分类为所述一般顾客用纸币和所述特定顾客用纸币；以及

回流控制部件，在通过所述分类部件分类的纸币中，将分类为所述一般顾客用纸币的纸币回流到所述第1存放部件中，并且将分类为所述特定顾客用纸币的纸币回流到所述第2存放部件中。

12.如权利要求7所述的资金管理系统，其特征在于，还包括：

支行现金管理装置，管理作为处于所述支行的支行现金的金额或各现金种类的张数的当前额度；

分行现金管理装置，管理作为处于所述分行的分行现金的金额或各现金种类的张数的当前额度；以及

现金发送现金接受管理装置，管理在所述支行和所述分行之间进行的现金发送现金接受，

所述支行现金管理装置包括：

暂定现金发送现金接受通知部件，其将所述支行作为主体的现金发送现金接受额度且对所述分行申请的暂定现金发送现金接受额度通知到所述分行现金管理装置，

所述分行现金管理装置包括：

支行现金当前额度推移存储部件，其存储所述支行现金的当前额度的推移；

现金发送现金接受额度确定部件，基于通过所述暂定现金发送现金接受额度通知部件所通知的暂定现金发送现金接受额度和在所述支行现金当前额度推移存储部件中存储的规定期间中的支行现金的当前额度的推移，确定各个支行的现金发送现金接受额度；以及

现金发送现金接受额度通知部件，将通过所述现金发送现金接受额度确定部件所确定的各个支行的现金发送现金接受额度通知到各个支行的支行现金管理装置以及所述现金发送现金接受管理装置，

所述现金发送现金接受管理装置包括：

预存额度/借款额度决定部件，基于通过所述现金发送现金接受额度通知部件所通知的各个支行的现金发送现金接受额度，决定所述分行进行预存或借款的预存额度或借款额度。

13.一种资金管理方法，其适用于包括窗口用现金处理机和出纳用现金处理机，并管理在窗口中处理的现金以及在与该窗口进行现金的转移收出款的出纳中处理的现金的资金管理系统，其特征在于，包括：

窗口当前额度更新步骤，在所述窗口中接受了有关与顾客之间授受的窗口侧收出款或与所述出纳之间授受的窗口侧转移收出款的操作的情况下，对于存储在所述窗口中的窗口现金的金额或各现金种类的张数的当前额度的窗口现金当前额度存储部件，将通过该窗口侧收出款或该窗口侧转移收出款所处理的现金的金额或各现金种类的张数进行加法更新或减法更新；

第1履历注册步骤，对于存储所述窗口侧收出款以及所述窗口侧转移收出款的履历的第1履历存储部件，注册通过所述窗口侧收出款或所述窗口侧转移收出款所处理的窗口侧收出款额度或窗口侧转移收出款额度作为所述履历；

出纳当前额度更新步骤，在所述出纳中接受了有关与所述顾客之间授受的出纳侧收出款或在与所述窗口之间授受的出纳侧转移收出款的操作的情况下，对于存储处于所述出纳的出纳现金的金额或各现金种类的张数的当前额度的出纳现金当前额度存储部件，将通过该出纳侧收出款或该出纳侧转移收出款所处理的现金的金额或各现金种类的张数进行加法更新或减法更新；

第2履历注册步骤，对于存储所述出纳侧收出款以及所述出纳侧转移收出款的履历的第2履历存储部件，注册通过所述出纳侧收出款或所述出纳侧转移收出款所处理的出纳侧收出款额度或出纳侧转移收出款额度作为所述履历；以及

比较步骤，比较对在所述窗口确认时全额回收的现金进行计数的金额或各现金种类的张数的全部回收额度和在所述出纳现金当前额度存储部件中存储的出纳现金的当前额度之和、以及基于在所述第1履历存储部件中存储的窗口侧收出款额度和在所述第2履历存储部件中存储的出纳侧收出款额度以及支行从分行接受现金的现金接受额度所计算的确认计算额度，所述分行对包括所述窗口和所述出纳而构成的所述支行进行统辖。

14.如权利要求13所述的资金管理方法，其特征在于，

所述窗口现金当前额度存储部件或所述出纳现金当前额度存储部件存储处于所述窗口或所述出纳的纸币的当前额度、且一般顾客以及与其区分的特定顾客之间通过所述窗口出款的纸币的质量等级分别不同的一般顾客用纸币的当前额度以及特定顾客用纸币的当前额度。

15.一种资金管理方法，其适用于包括窗口用现金处理机和出纳用现金处理机，并管理在窗口中处理的现金以及在与该窗口进行现金的转移收出款的出纳中处理的现金的资金管理系统，其特征在于，包括：

窗口当前额度更新步骤，在所述窗口中接受了有关与顾客之间授受的窗口侧收出款或与所述出纳之间授受的窗口侧转移收出款的操作的情况下，对于存储处于所述窗口的窗口现金的金额或各现金种类的张数的当前额度的窗口现金当前额度存储部件，将通过该窗口侧收出款或该窗口侧转移收出款所处理的现金的金额或各现金种类的张数进行加法更新或减法更新；

第1履历注册步骤，对于存储所述窗口侧收出款以及所述窗口侧转移收出款的履历的第1履历存储部件，注册通过所述窗口侧收出款或所述窗口侧转移收出款所处理的窗口侧收出款额度或窗口侧转移收出款额度作为所述履历；

出纳当前额度更新步骤，在所述出纳中接受了有关与所述顾客之间授受的出纳侧收出款或在与所述窗口之间授受的出纳侧转移收出款的操作的情况下，对于存储作为处于所述出纳的出纳现金的金额或各现金种类的张数的当前额度的出纳现金当前额度存储部件，将通过该出纳侧收出款或该出纳侧转移收出款所处理的现金的金额或各现金种类的张数进行加法更新或减法更新；

第2履历注册步骤，对于存储所述出纳侧收出款以及所述出纳侧转移收出款的履历的第2履历存储部件，注册通过所述出纳侧收出款或所述出纳侧转移收出款所处理的出纳侧收出款额度或出纳侧转移收出款额度作为所述履历；以及

比较步骤，比较对在确认时从所述窗口部分回收的现金进行计数的金额或各现金种类的张数的部分回收额度和确认时在所述窗口中没有回收而保留的现金的金额或各现金种类的张数的保留额度以及在所述出纳现金当前额度存储部件中存储的出纳现金的当前额度之和、以及基于在所述第1履历存储部件中存储的窗口侧收出款额度和在所述第2履历存储部件中存储的出纳侧收出款额度和支行从分行接受现金的现金接受额度以及在上次的确认时没有通过所述窗口用现金处理机以及出纳用现金处理机回收而保留的现金的金额或各现金种类的张数的上次保留额度所计算的确认计算额度，所述分行对包括所述窗口和所述出纳而构成的所述支行进行统辖。

16.如权利要求15所述的资金管理方法，其特征在于，

所述窗口现金当前额度存储部件或所述出纳现金当前额度存储部件存储处于所述窗口或所述出纳的纸币的当前额度、且一般顾客以及与其区分的特定顾客之间通过所述窗口出款的纸币的质量等级分别不同的一般顾客用纸币的当前额度以及特定顾客用纸币的当前额度。

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