TWM558428U - 資金通報系統 - Google Patents

Abstract

本創作係一種資金通報系統，係應用於至少一電腦主機內，該資金通報系統包括一網路通訊介面、一記憶體及一處理器，其中，該網路通訊介面能透過網際網路，與至少一分行系統相連線，以接收該分行系統傳來之至少一筆資金變動資料；該記憶體係電氣連接至該網路通訊介面，且其內儲存有一部位表，以供儲存該資金變動資料；該處理器係分別電氣連接至該網路通訊介面及該記憶體，能根據儲存於該部位表內之資金變動資料，彙整成一通報資料。

Description

資金通報系統

本創作是有關於一種資金通報系統，能針對分行端上傳之資金變動資料進行接收、管理及彙整。

近年來，隨著科技的快速進步，越來越多的公司行號能透過系統化的電子設備，對內部資料進行更有效率的控管、維護及運算處理，以創造市場競爭優勢。而對於金融服務業而言，更是如此，因為金融服務業之業務時常涉及大量的資金變動與調度，因此，如何能更快速、有效率的進行資料的傳遞與管理，可說是當前的一大課題。

以往，銀行各營業單位在處理「臺幣」之資金變動業務時，若處理的單筆金額超過臺幣一億元，則營業單位必須即時以電話通知總行，由總行人員以人工方式，抄錄資金變動資料至一工作表中，再加以彙整加總，以匡計資金並進行調度。

此外，在處理「外幣」之資金變動業務時，各營業單位必須在每日固定時段，分別以電子郵件、電話或傳真等方式，通報總行資金異動情況，同樣地，總行人員一樣得透過人工方式，填寫於工作表中，供調度人員人工匯總後，再進行 調度作業。

由於，各營業單位通報給總行的變動資料十分瑣碎，但金額又十分龐大，因此，對於總行人員來說，無疑會造成處理上的極大考驗，因此，如何設計出一種易於使用、管理及維護的資金通報系統，能有效紀錄並彙整資金變動資料，即成為本創作的重要課題與目標。

本創作的一實施例，係提供一種資金通報系統，係應用於至少一電腦主機內，該資金通報系統包括一網路通訊介面、一記憶體及一處理器，其中，該網路通訊介面係與至少一分行系統相連線，以能接收該分行系統傳來之至少一筆資金變動資料；該記憶體則電氣連接至該網路通訊介面，且其內儲存有一部位表，以供儲存該資金變動資料；該處理器分別電氣連接至該網路通訊介面及該記憶體，能根據儲存於該部位表內之資金變動資料，彙整成一通報資料。

綜上所述，由於該資金通報系統可供分行人員直接以電子化的方式上傳該資金變動資料，且該處理器能針對資金變動資料，彙整成通報資料，供總行人員紀錄、確認後進行調度作業，因此，不僅能有效避免人工抄錄出錯的問題，且能進一步提昇調度作業的效率以及資訊管理上的便利性。

1‧‧‧資金通報系統

11‧‧‧網路通訊介面

12‧‧‧記憶體

13‧‧‧處理器

2‧‧‧分行系統

3‧‧‧管理終端

T1‧‧‧部位表

T2‧‧‧權限表

第1圖係本創作之資金通報系統之示意圖。

以下將以圖式揭露本創作之複數個實施方式，為明確說明起見，許多實務上的細節將在以下敘述中一併說明。然而，應瞭解到，這些實務上的細節不應用以限制本創作。也就是說，在本創作部分實施方式中，這些實務上的細節是非必要的。此外，為簡化圖式起見，一些習知慣用的結構與元件在圖式中將以簡單示意的方式繪示之。

本創作係一種資金通報系統，請參閱第1圖所示，係本創作之第一較佳實施例，該資金通報系統1係應用於至少一電腦主機內，至少包括一網路通訊介面11、一記憶體12及一處理器13。其中，該網路通訊介面11可為一種包括網路卡、網路連接器及傳輸埠的模組化裝置，但並不以此為限，該網路通訊介面11能與至少一分行系統2(如：伺服器或終端裝置)相連線(如：透過網際網路)，以使該資金通報系統1能接收該分行系統2傳來之至少一筆資金變動資料。

該記憶體12係直接或間接地電氣連接至該網路通訊介面11，且其內儲存有一部位表T1，該部位表T1係供儲存該資金變動資料。該處理器13可為中央處理器(CPU)、特殊應用積體電路(Application-specific integrated circuit,ASIC)、多處理器、分散式處理系統或合適的處理器，係分別電氣連接至該網路通訊介面11及該記憶體12，能根據儲存於該部位表T1內之資金變動資料，彙整成一通報資料。

舉例而言，該處理器13能在該部位表T1內之資金變動資料累積至一定數量時，再統一彙整出通報資料，亦可每隔一固定時間，即自動將該部位表T1內之資金變動資料彙整為通報資料。如此，由於各營業單位之人員透過分行系統2，直接以電子化的方式傳送資金變動資料後，該資金通報系統1即能透過該處理器13，進行紀錄、加總與彙整等作業，以產生該通報資料，供負責人員進行確認與調度，因此，將能避免人工抄錄容易發生錯誤的問題，且亦能大幅提昇調度效率、精確性與管理便利性。

此外，為了避免該資金通報系統1因設備故障或網路傳輸中斷等意外問題，造成資金通報的錯誤與延宕，在本實施例中，該處理器13尚能每隔一排程時間(如：每半天、每小時…等)，即自動進行一檢查程序，檢查該資金通報系統1是否有收到新的資金變動資料、或是否有產生通報資料？若該資金通報系統1在該排程時間內，並未收到該資金變動資料，或並未產生出正確之該通報資料(如：資料毀損或不完整)，則該處理器13會產生一提醒訊息，並透過該網路通訊介面11，將該提醒訊息傳送至對應於一預設之管理人員的管理終端3，令管理人員能即時對該資金通報系統1進行檢查，判斷是否發生異常。

另，在本實施例中，該記憶體12內尚儲存有一權限表T2，該權限表T2內儲存有複數筆用戶帳號(如：分行經理)及對應之用戶權限(如：檢閱及修改當月份資料)，在該分行系統2連線至該資金通報系統1，並以其中一用戶帳號登入 至該資金通報系統1後，該處理器13能根據該權限表T2，判斷出該用戶帳號之對應權限，以確認是否接收並執行該分行系統1傳來之一執行指令(如：修改資金變動資料之數據)。

又，在本實施例中，該資金變動資料內尚包括一執行日期(即，預計變動款項的日期)，該處理器13會先判斷該執行日期是否與一預定日期相符？若相符，始彙整出該通報資料。該預定日期可為儲存於記憶體12內之一設定值，例如：當天。意即，若該處理器13判斷該執行日期為隔天或下週，則將不會立刻彙整通報資料。

承上，在該處理器13判斷出該執行日期與預定日期不相符時，該處理器13會針對該資金變動資料，進行一複核程序，例如：將資金變動資料傳送至對應的複核單位(例如：管理終端3或一主管單位終端)，進行複核，在該複核單位判斷出可優先執行後，該處理器13才會產生通報資料，否則，會將該資金變動資料退回給分行系統2，要求其重新傳送(如：第二天的工作時間中，再重新傳送)。

該資金變動資料根據性質的不同，尚可包括一臺幣變動資料或一外幣變動資料，分行系統2在傳輸該資金變動資料時，可僅傳送該臺幣變動資料、亦可僅傳送外幣變動資料或同時傳送兩者，此外，該分行系統2亦可依序傳送兩者，此一傳輸上的方式並非本創作之實施限制。

該臺幣變動資料至少包括一變動金額及一變動日期，且該變動金額係大於一預定值(如：臺幣一億元)，該預定值可儲存於該資金通報系統1之記憶體12內，該分行系統2 連上該資金通報系統1後，將能即時檢測每一筆臺幣變動資料是否大於該預定值，只有當判斷出該臺幣變動資料之變動金額大於該預定值時，該分行系統2始會將該臺幣變動資料作為資金變動資料，上傳至資金通報系統1。

該資金通報系統1具備查閱及列印功能，在該分行系統2傳送一調閱指令至該資金通報系統1的情況下，該處理器13能根據該部位表T1內之臺幣變動資料，彙整出一臺幣歷史紀錄，並傳送給該分行系統2，以供分行人員查閱過去傳送的資金變動紀錄，且能直接列印。

該外幣變動資料則至少包括一分行代碼、一序號資料、一類別資料(如：匯入或匯出)及一變動金額，該分行系統2可傳送一查詢指令至該資金通報系統1，且該查詢指令內包括一查詢類別，該處理器13能根據該查詢類別所對應之類別資料，將該部位表T1內對應之外幣變動資料彙整成一查詢結果清單，並將該查詢結果清單回傳給該分行系統2，令分行人員能選擇性地檢視或分析外幣變動資料的特性。

此外，如臺幣變動資料之處理方式，當該分行系統2傳送一調閱指令至該資金通報系統1的情況下，該處理器13能根據該部位表T1內之外幣變動資料，彙整出一外幣歷史紀錄，並傳送給該分行系統2，以供分行人員查閱過去傳送的外幣變動紀錄，且能直接列印。

在此要特別一提者，前述資金通報系統1係應用於一電腦主機中，但亦可由多個相互連線的電腦主機組成，例如：該資金通報系統1可分為一臺幣管理主機及一外幣管理主 機，以分別透過內部之網路通訊介面，分別接收臺幣變動資料及外幣變動資料，並分別產生對應之通報資料。此外，該資金通報系統1可設定一自動關閉時間，自動關閉該網路通訊介面的連線功能，以不再接收資金變動資料，直到第二天始重新啟動。

雖然本創作已以多種實施方式揭露如上，然其並非用以限定本創作，任何熟習此技藝者，在不脫離本創作之精神和範圍內，當可作各種之更動與潤飾，因此本創作本創作之保護範圍當視後附之申請專利範圍所界定者為準。

Claims (10)

1. 一種資金通報系統，係應用於至少一電腦主機內，該資金通報系統包括：一網路通訊介面，係與至少一分行系統相連線，以能接收該分行系統傳來之至少一筆資金變動資料；一記憶體，係電氣連接至該網路通訊介面，且其內儲存有一部位表，以供儲存該資金變動資料；及一處理器，係分別電氣連接至該網路通訊介面及該記憶體，能根據儲存於該部位表內之資金變動資料，彙整成一通報資料。
2. 如請求項1所述之資金通報系統，其中，該處理器每隔一排程時間，會進行一檢查程序，若該資金通報系統在該排程時間內，並未收到該資金變動資料，或並未正確產生該通報資料，則該處理器會產生一提醒訊息，並透過該網路通訊介面，將該提醒訊息傳送至一管理終端。
3. 如請求項2所述之資金通報系統，其中，該記憶體內尚儲存有一權限表，在該分行系統連線並以一用戶帳號登入至該資金通報系統後，該處理器能根據該權限表，判斷出該用戶帳號之對應權限。
4. 如請求項3所述之資金通報系統，其中，該資金變動資料內包括一執行日期，該處理器會在判斷出該執 行日期與一預定日期相符的情況下，始彙整出該通報資料。
5. 如請求項4所述之資金通報系統，其中，在該處理器判斷出該執行日期與該預定日期不相符的情況下，該處理器能針對該資金變動資料進行一複核程序，若該資金變動資料未能通過該複核程序，則該處理器會將該資金變動資料退回給該分行系統。
6. 如請求項1、2、3、4或5所述之資金通報系統，其中，該資金變動資料包括：一臺幣變動資料，至少包括一變動金額及一變動日期，且該變動金額係大於一預定值。
7. 如請求項6所述之資金通報系統，其中，在該分行系統傳送一調閱指令至該資金通報系統的情況下，該處理器能根據該部位表內之臺幣變動資料，彙整出一臺幣歷史紀錄，並傳送給該分行系統。
8. 如請求項1、2、3、4或5所述的資金通報系統，其中，該資金變動資料包括：一外幣變動資料，至少包括一分行代碼、一序號資料、一類別資料及一變動金額。
9. 如請求項8所述之資金通報系統，其中，該 分行系統可傳送一查詢指令至該資金通報系統，且該查詢指令內包括一查詢類別，該處理器能根據該查詢類別所對應之類別資料，將該部位表內對應之外幣變動資料彙整成一查詢結果清單，並將該查詢結果清單回傳給該分行系統。
10. 如請求項9所述之資金通報系統，其中，在該分行系統傳送一調閱指令至該資金通報系統的情況下，該處理器能根據該部位表內之外幣變動資料，彙整出一外幣歷史紀錄，並傳送給該分行系統。