TWM553465U - 金融資訊管理系統 - Google Patents

Description

金融資訊管理系統

本新型是有關於一種管理系統，特別是指一種針對企業內部員工進行委託股票買賣交易或帳務查詢的金融資訊管理系統。

隨著網路科技的蓬勃發展，企業走向全球化經營，逐漸興起實施全球員工獎酬認股計畫，以留住更好的人才。然而，現有獎酬平台對於國外的員工僅能提供電話買賣股票，除了需要配合國內上班的時間造成時差問題，也增加交易成本，且亦無法隨時查詢資產概況。

因此，提供一個不受時間及地域性限制的內部員工獎酬平台，解決外國員工時差及交易成本問題，讓外國員工利用網路認購及處分股票，並提供企業各項管理報表及員工查詢介面，以創造企業與員工雙贏，遂為本新型之創作重點。

因此，本新型之目的，即在提供一種金融資訊管理系統，其中包含一用戶端裝置及一主機裝置，用戶端裝置包括一顯示個人金融記錄的顯示單元及一電連接顯示單元的第一收發單元，該第一收發單元接收一身份認證資訊及一金融交易資訊；主機裝置包括一與第一收發單元通訊的第二收發單元及一電連接第二收發單元的處理單元，處理單元根據身份認證資訊進行使用者身份確認，且於身份確認無誤後，執行金融交易資訊並根據交易結果更新個人金融記錄。

較佳地，金融資訊管理系統係應用於企業內部員工獎酬管理平台。

其中，個人金融記錄可為認股資訊、賣股資訊、交易記錄、個人帳戶或上述之組合。

在一實施例中，金融交易資訊包括一認購股數及對應該認購股數之金額，於身份確認無誤後，處理單元根據該認購股數及對應之金額購買對應數量之股權，並將所購買之股權更新至個人金融記錄。

在一實施例中，金融交易資訊包括一賣出數量，於身份確認無誤後，處理單元根據該賣出數量處分對應數量之股權，並將所處分之股權更新至個人金融記錄。

在一實施例中，處理單元於執行金融交易資訊並根據交易結果更新個人金融記錄後，還控制第二收發單元將個人金融記錄以電子郵件傳送。

在一實施例中，第一收發單元還接收一關鍵字，於身份確認無誤後，處理單元還根據該關鍵字從個人金融記錄中選取至少一或全部的內容製成一報表。

本新型之功效在於：各員工都有自己獨立帳號密碼，不受地域及時差限制，可隨時認購或處分股票，且支援多種語系，方便員工上網查詢，且對企業主管來說，透過清楚地帳戶明細，也能掌握員工認購及處分情形。

參閱圖1，為本新型金融資訊管理系統100的實施例，其應用於企業內部員工獎酬管理平台，使得位於全球各地的員工可隨時於平台上進行委託股票買賣交易或帳務查詢等作業，本金融資訊管理系統100包含一用戶端裝置10及一與用戶端裝置10通訊的主機裝置20。

用戶端裝置10係於員工端所操作使用的裝置，例如：行動裝置或個人電腦(PC)，使用者(員工)可透過網頁登入此獎酬管理平台。用戶端裝置10包括一顯示單元11及一電連接顯示單元11的第一收發單元12，顯示單元11用於顯示一對應該使用者的個人金融記錄(例如：認股資訊、交易金額、賣股資訊、交易記錄、個人帳戶等)等各種畫面；第一收發單元12用以與主機裝置20通訊，可相互接收/傳送各種資訊，例如：對應該員工的身份認證資訊、個人金融記錄或金融交易資訊等。

主機裝置20可為一位於銀行(公司)端的後台主機或伺服器(Server)， 其中包括一第二收發單元21、一電連接第二收發單元21的處理單元22及一電連接處理單元22的資料庫23。第二收發單元21用以與第一收發單元12通訊，可相互接收/傳送各種資訊；處理單元22用以資訊處理及運算；資料庫23用以儲存各員工的個人資料及個人金融記錄等。特別說明的是，資料庫23也可以位於第三方單位或另一電子裝置中，並不以本實施例為限。

配合參閱圖2，使用者(員工)欲進入獎酬管理平台時，顯示單元11會顯示一登入畫面S1，以供使用者提供一對應其個人資料的身份認證資訊。在本實施例中，身份認證資訊包含身分證字號、使用者代碼、密碼及驗證碼，但不以此為限。且於第一收發單元12接收到身份認證資訊後，會傳送至主機裝置20，處理單元22根據資料庫23中所儲存之對應該使用者的個人資料與身份認證資訊進行身份確認，並於身份確認無誤後，回傳確認訊號至用戶端裝置10，使顯示單元11顯示登入後之畫面。

參閱圖1及圖3，圖3為一供使用者認購股權的委託交易畫面S2，其中包括現有股數、每股價位、認購股數、即時匯率及認購所需金額等金融交易資訊。使用者可以自行填入欲認購的股數，系統會根據即時匯率對應計算出所需的金額供使用者參考，第一收發單元12會接收該金融交易資訊並傳送至第二收發單元21，接著處理單元22會根據該金融交易資訊再透過第二收發單元21傳送一繳款通知單，供使用者依通知單匯款至指定帳戶，繳款通知單傳送的方式可以是回傳至用戶端裝置10顯示、個人電子信箱等方式，不以任何方式為限。

於使用者匯款且主機裝置20確認後，處理單元22會執行該金融交易資訊，即根據使用者所填入的認購股數購買對應數量的股權，並於交易完成後，根據該交易結果更新資料庫23中的個人金融記錄，且透過第二收發單元21回傳至用戶端裝置10，使得顯示單元11顯示對應該個人金融記錄的交易明細畫面S3，如圖4所示，交易明細畫面S3包括認股序號、員工編號、姓名、發行類別、年度、期別、申請日期及申請股數等。

參閱圖1及圖5，圖5為一供使用者處分股權的賣股交易畫面S4。使用者於登入管理平台後，除了可以如上述認購股權以外，也可以進行處分股權的交易。在圖5之賣股交易畫面S4中，包括認購日期、總股數、已賣出股數、剩餘股數、最大可賣股數及賣出數量等金融交易資訊。使用者可以自行填入欲賣出股權的數量(例如：1000股)，且於第一收發單元12接收到該金融交易資訊會傳送至第二收發單元21，使處理單元22會執行該金融交易資訊，即根據使用者所填入的賣出數量處分對應數量的股權，並將股權賣出之金額分配至該使用者的帳戶。於交易完成後，根據該交易結果更新資料庫23中的個人金融記錄，透過第一收發單元12與第二收發單元21的通訊，顯示單元11可顯示該個人金融記錄以供使用者確認與查詢。

除了認購或處分股權時可以查詢交易內容以外，使用者於登入管理平台後，也可以透過顯示單元11顯示如圖6之股數查詢畫面S5查詢交易記錄等各種個人金融記錄。參閱圖1及圖6，在股數查詢畫面S5中，個人金融記錄包括計畫名稱、現有股數、限制賣出股數、可賣出股數、已賣出股數等認股資訊，但不以此為限。

再者，本金融資訊管理系統100還可以提供員工認購或販賣股權等相關報表給企業主管。參閱圖1及圖7，圖7為一供銀行後台單位查詢的交易報表畫面S6，其中包括手動Email作業及Auto_Email作業選項供選擇，手動Email作業選項係指銀行後台手動執行報表查詢；Auto_Email作業選項係指在每隔一段時間或是每次交易後系統自動傳送報表給企業主管。此外，企業主管可利用認購執行交易日或繳款執行日期等關鍵字來進行查詢，第一收發單元12在接收到關鍵字後，會傳送至第二收發單元21，使得處理單元22根據該關鍵字從個人金融記錄中選取至少一或全部的內容(例如：員工認購統計、認購繳款確認、股權買賣數量統計、交易金額等)製成報表，並透過第二收發單元21以電子郵件傳送至企業主管。

補充說明的是，第二收發單元21傳送個人金融記錄的方式並不限於電子郵件或HTTP等加密方式傳送，傳送的對象也不限制，可以是員工、企業主管或等。此外，由於本金融資訊管理系統100係應用於企業內部員工的獎酬管理平台，對象是位於全球的企業員工，故本金融資訊管理系統100可支援多種語系，以符合位於不同地區或國家員工的需求。再者，上述S1～S6畫面中顯示的內容及選項皆可配合不同需求而作對應地調整，不以本時施例為限。

綜上所述，本新型金融資訊管理系統100可建構企業內部員工獎酬管理平台，使得位於全球各地的員工可隨時於平台上進行委託股票買賣交易或帳務查詢等作業，透過平台自主管理，改善企業跨部門間的協調與合作，增加人資、財會與員工溝通透明度，提升企業獎酬計畫滿意度，對員工來說，每位員工都有獨立帳號密碼，不受地域及時差限制(系統可24小時服務)，可隨時認購或處分股票，且支援多種語系，方便員工上網查詢；而對企業來說，透過清楚地帳戶明細，能更掌握員工認購及處分情形，且當交易執行有變更時，企業可即時完成所有資料更新，使數據隨時維持在最新狀態。因此，確實能達成本新型之目的。

惟以上所述者，僅為本新型之實施例而已，當不能以此限定本新型實施之範圍，凡是依本新型申請專利範圍及專利說明書內容所作之簡單的等效變化與修飾，皆仍屬本新型專利涵蓋之範圍內。

100‧‧‧金融資訊管理系統
10‧‧‧用戶端裝置
11‧‧‧顯示單元
12‧‧‧第一收發單元
20‧‧‧主機裝置
21‧‧‧第二收發單元
22‧‧‧處理單元
23‧‧‧資料庫
S1‧‧‧登入畫面
S2‧‧‧委託交易畫面
S3‧‧‧交易明細畫面
S4‧‧‧賣股交易畫面
S5‧‧‧股數查詢畫面
S6‧‧‧交易報表畫面

本新型之其他的特徵及功效，將於參照圖式的實施方式中清楚地呈現，其中： 圖1是本新型金融資訊管理系統的一實施例的電路示意圖； 圖2是本新型金融資訊管理系統的登入畫面的示意圖； 圖3是本新型金融資訊管理系統的委託交易畫面的示意圖； 圖4是本新型金融資訊管理系統的交易明細畫面的示意圖； 圖5是本新型金融資訊管理系統的賣股交易畫面的示意圖； 圖6是本新型金融資訊管理系統的股數查詢畫面的示意圖；及 圖7是本新型金融資訊管理系統的交易報表畫面的示意圖。

100‧‧‧金融資訊管理系統

10‧‧‧用戶端裝置

11‧‧‧顯示單元

12‧‧‧第一收發單元

20‧‧‧主機裝置

21‧‧‧第二收發單元

22‧‧‧處理單元

23‧‧‧資料庫

Claims (7)

1. 一種金融資訊管理系統，包含： 一用戶端裝置，包括一顯示一個人金融記錄的顯示單元及一電連接該顯示單元的第一收發單元，該第一收發單元接收一身份認證資訊及一金融交易資訊；及 一主機裝置，包括一與該第一收發單元通訊的第二收發單元及一電連接該第二收發單元的處理單元，該處理單元根據該身份認證資訊進行使用者身份確認，於身份確認無誤後，執行該金融交易資訊並根據交易結果更新該個人金融記錄。
2. 如請求項1所述的金融資訊管理系統，其中，該金融交易資訊包括一認購股數及對應該認購股數之金額，於身份確認無誤後，該處理單元根據該認購股數及對應之金額購買對應數量之股權，並將該購買之股權更新至該個人金融記錄。
3. 如請求項1所述的金融資訊管理系統，其中，該金融交易資訊包括一賣出數量，於身份確認無誤後，該處理單元根據該賣出數量處分對應數量之股權，並將該販賣之股權更新至該個人金融記錄。
4. 如請求項1所述的金融資訊管理系統，其中，該個人金融記錄為認股資訊、賣股資訊、交易記錄、個人帳戶或上述之組合。
5. 如請求項1所述的金融資訊管理系統，其中，該處理單元於執行該金融交易資訊並根據交易結果更新該個人金融記錄後，還控制該第二收發單元將該個人金融記錄以電子郵件傳送。
6. 如請求項1所述的金融資訊管理系統，其中，該第一收發單元還接收一關鍵字，於身份確認無誤後，該處理單元還根據該關鍵字從該個人金融記錄中選取至少一或全部的內容製成一報表。
7. 如請求項1所述的金融資訊管理系統，其中，該金融資訊管理系統係應用於企業內部員工獎酬管理平台。