TWI540528B - 協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法 - Google Patents

Description

協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法

本發明係有關於一種協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法，尤指一種能在使用者進行證券交易操作時，主動提示使用者有關其正在進行中之該筆證券交易是否符合預定之交易策略的提示方法。

隨著資訊科技的突飛猛進，人們對於即時且方便的資訊取得與通訊需求更是呈現爆炸性的成長。而各種多樣化功能之可攜式無線通訊裝置，也為了因應人們生活上的方便與需要，而不斷地被開發出來。例如，各式手機(或稱行動電話，Cellular Phone)、智慧型手機(Smart Phone)、股票機、及具行動通訊功能之個人數位助理(Personal Digital Assistant；簡稱PDA)，以及具無線通訊功能之平板電腦與筆記型電腦等等。

除了前述之各種無線通訊裝置的硬體外，更有許多可配合前述硬體來執行與應用的軟體與功能不斷地被開發出來，以讓使用者可以更便利、更即時、且更隨時隨地的理財、工作、娛樂或擷取資訊等等。例如，透過無線通訊裝置來進行股票、債券、權證或期貨等有價證券的電子交易便是其中一例。這些用來進行股票、債券、權證或期貨等有價證券之電子交易的無線通訊裝置，除了進行電子下單之功能外，提供有效的證券買賣參考資訊更是另一項不可或缺之重要功能，以便能協助使用者從龐大數量的有價證券中準確地去判斷具有賺取利潤潛力之有價證券，以及掌握最佳之買賣時機點。

目前，雖然有業者開發出特定的電腦軟體，能協助使用者去 評估有哪些證券具有上漲或下跌的趨勢、或是協助評估證券個股的適當買賣時機點或價格；然而，卻從未曾有任何習知技術可以在使用者正在操作、進行證券交易的過程中，去提醒使用者，其正在進行中的證券交易是否符合適當的交易策略？是否應該多買/賣一點？還是執行此筆交易的風險過高所以不應執行？所以仍有進一步改善的空間。

有鑑於此，本發明的主要目的在於提供一種協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法，實施於一證券資訊處理系統中，能在使用者進行證券交易操作時，主動提示使用者有關其正在進行中之該筆證券交易是否符合預定之交易策略？是否應該多買/賣一點？還是執行此筆交易的風險過高所以不應執行？以提醒使用者避免做出違背其預定之交易策略的證券交易。

為達上述之目的，本發明提供一種協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法，實施於一證券資訊處理系統中，該證券資訊處理系統包括有一伺服器以及至少一終端裝置，該伺服器可自外界之一資料來源擷取複數個證券個股之複數筆交易資訊並儲存於一資料庫中，藉由操作該終端裝置可進行該證券個股的一電子交易；該提示方法包括有：步驟(A)：藉由操作該終端裝置來設定有關至少一該證券個股之至少一提示條件，該提示條件係關聯於一紀律性操作規則；並且，該終端裝置讀取有關所設定之該證券個股的一歷史交易紀錄，並依據該歷史交易紀錄計算出該證券個股的一成本價；步驟(B)：藉由操作該終端裝置來進行該證券個股的該電子交易，並輸入所欲交易之該證券個股的一張數及一價格；以及步驟(C)：一旦輸入有關欲交易之該證券個股的該張數及該價格後、且在正式執行該電子交易之前，由該終端裝置依據所設定之該證券個股之該提示條件以及所計算出之該成本價，來判斷所輸入之該證券個股的該張數及該價格是否符合依據該提示條件所規範之該紀律性操作規則，並依據該判斷的結果產生一提示訊息顯示於該終端裝置之一螢幕上，以協 助使用者進行紀律性操作。

於一實施例中，該紀律性操作規則包括一賣高留低的交易規則，亦即，對於同一支證券個股在不同時間點所進行的複數筆電子交易，如果賣的時候不清倉，則先賣出該證券個股之「買進價格較高」的部位、並留下「買進價格較低」的部位。

於一實施例中，於步驟(C)中，依據該判斷的結果所產生的該提示訊息至少包括以下(C1)與(C2)的其中之一：(C1)當所述之該電子交易是欲賣出該證券個股、且該判斷結果是有符合紀律性操作時，則顯示之該提示訊息如下：如果賣價>此次賣出張數的成本價，則顯示「此次賣出的部位，實現利益是正報酬」；如果賣價>此次留倉張數的成本價，則顯示「此次賣出後，留倉部位的未實現利益是正報酬」；如果同時達到以上兩個條件，則再顯示「您的買進策略基本上符合向上加碼原則」；(C2)當所述之該電子交易是欲賣出該證券個股、且該判斷結果是不符合紀律性操作時，則顯示之該提示訊息如下：如果賣價<此次賣出張數的成本價，則顯示「此次賣出的部位，實現利益是負的，應該考慮賣更多」，同時並在該提示訊息下方顯示一「賣更多」的功能按鈕；如果賣價<此次留倉張數的成本價，則顯示「此次賣出後，留倉部位的未實現利益是負的，應考慮清倉」，同時並在該提示訊息下方顯示一「清倉」的功能按鈕；此時，若點選該「清倉」的功能按鈕，則直接帶入留倉部位的張數；如果同時達到以上兩個條件，則再顯示「您的買進策略很可能是向下攤提，是風險高的作法」。

於一實施例中，該紀律性操作規則包括對於該證券個股的一停損停利計算規則，其包含以下計算式：計算式一：停利價=成本價×停利率；其中，該停利率的 一預設值為1.15；計算式二：停損價=成本價×停損率；其中，該停損率的一預設值為0.92；並且，該提示方法包括一針對該停損停利計算規則的每日自動校正程序，其包括以下校正規則：校正規則一：當該證券個股的當日的收盤價≧停利價時，若當日的收盤價×停損率≧前一日的停損價，則當日的停損價=收盤價×停損率；若當日的收盤價×停損率<前一日的停損價，則當日的停損價維持不變；校正規則二：一旦當日的停損價更新後，若當日的停損價>停利價，則更新當日的停利價=停損價，亦即將停利價設為與停損價相同；其中，該提示方法會將更新後之該停利價與該停損價顯示在該終端裝置之該螢幕上。

於一實施例中，該紀律性操作規則包括對於該證券個股的一曝險金額計算規則，其包含以下計算式：計算式三：當該證券個股的現價≧停損價時，若成本價≧停損價，則曝險金額=成本價-停損價，若成本價<停損價，則曝險金額=0；計算式四：當該證券個股的現價<停損價時，若現價<成本價×停損率，則曝險金額=成本價-現價，若現價≧成本價×停損率，則曝險金額=成本價-成本價×停損率；其中，該停損價是以依據針對該停損停利計算規則進行每日自動校正程序後所得到的停損價；其中，該提示方法會將計算所得之該曝險金額顯示在該終端裝置之該螢幕上。

於一實施例中，該紀律性操作規則包括對於該證券個股的一風險警示功能，若該曝險金額超過資產淨值的2%時，在該終端裝置之該螢幕上提示此支證券個股的風險過高。

為使能更進一步瞭解本發明之特徵及技術內容，請參閱以下有關本發明之詳細說明與附圖，然而所附詳細說明與附圖僅提供參考與說明用，並非用來對本發明加以限制者。

10‧‧‧證券資訊服務系統

11‧‧‧伺服器

12‧‧‧資料庫

13‧‧‧資料來源

14‧‧‧通訊媒介

15‧‧‧通訊服務系統

161、162、163、164‧‧‧終端裝置

1610‧‧‧螢幕

21~24、401~410、501~517、601~637‧‧‧步驟

31、32、71~84‧‧‧畫面

圖一為用於實施本發明之協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法的一證券資訊處理系統的一實施例方塊示意圖。

圖二為本發明之協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法的一實施例流程圖。

圖三為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例一。

圖四為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例二。

圖五為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法的一資料接收與提示流程實施例。

圖六為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法的使用者操作流程實施例。

圖七A及七B為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法的畫面欄位重劃流程實施例。

圖八為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例三。

圖九本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例四。

圖十為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例五。

圖十一為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例六。

圖十二為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例七。

圖十三為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例八。

圖十四為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例九。

圖十五為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例十。

圖十六為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例十一。

圖十七為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例十二。

圖十八為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例十三。

圖十九為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例十四。

本發明之協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法，能在使用者進行證券交易操作時，主動提示使用者有關其正在進行中之該筆證券交易是否符合預定之交易策略？是否應該多買/賣一點？還是執行此筆交易的風險過高所以不應執行？以提醒使用者避免做出違背其預定之交易策略的證券交易。

請參閱圖一所示，為用於實施本發明之協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法的一證券資訊處理系統的一實施例方塊示意圖。

本發明之證券資訊處理系統的一實施例係包括有：一伺服器 11、至少一資料庫12、一資料來源13、一通訊媒介14、一通訊服務系統15、以及複數個終端裝置161、162、163、164。該伺服器11及資料庫12係構成一證券資訊服務系統10，其伺服器11可自外界之至少一資料來源13接收複數個證券個股之複數筆證券交易資訊，並針對所接收之證券交易資訊進行解析並處理成一預定格式後，儲存至該至少一資料庫12中。伺服器11可透過一通訊媒介14接受來自複數個終端裝置161、162、163、164的連線要求，使終端裝置161、162、163、164可以連線、登入伺服器11以享受伺服器11所提供的服務，包括但不侷限於自伺服器11下載儲存於該至少一資料庫12中之該些證券交易資訊、或其計算結果、或其統計資料等。於本發明中，該些證券交易資訊、或其計算結果、或其統計資料係統稱為證券資訊。

該些終端裝置161、162、163、164、該伺服器11與該些資料來源13可透過由至少一通訊服務系統15所提供之通訊媒介14來連結以傳輸資料。於本實施例中，該證券資訊處理系統10是用來提供關於有價證券之資訊服務，該有價證券係包括但不侷限於：股票、期貨、權證、基金、及債券等。該資料來源13是指該伺服器11與該些終端裝置161、162、163、164可以擷取到該證券交易資訊的來源，其可以是但不侷限於：由證券交易所、證券商、銀行、新聞媒體、電視或廣播媒體、及個別企業等等所提供的即時或歷史資料庫。該通訊服務系統15可以是但不侷限於：全球行動通訊系統GSM850/900/1800/1900、分碼多重存取CDMA、寬頻分碼多重存取WCDMA、個人手持電話系統PHS、通用封包無線電服務GPRS、微波存取全球互通WiMAX、及長期演進通訊LTE等等的系統。該終端裝置161、162、163、164可以是但不侷限於：具觸控螢幕之股票機、個人數位助理(PDA)、智慧手機(Smart Phone)等之掌上型電子裝置，或是具觸控螢幕之平板電腦、筆記型電腦、以及個人電腦等等。該通訊媒介14是至少包括以下其中之一：一行動電話通訊媒介、一無線網路通訊媒介、以及一網際網路媒介。

於本發明中，該協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法是實施於該證券資訊處理系統內之該伺服器11與該些終端裝置161、162、163、164之間，且此所述之終端裝置161、162、163、164分別各包括有一觸控螢幕160以及一記憶體，以供使用者藉由觸碰該觸控螢幕160來操作、使用該終端裝置進而執行該協助使用者進行紀律性操作的證券 交易提示方法。此外，使用者亦可藉由操作該終端裝置161、162、163、164來進行證券個股之電子交易。一般來說，終端裝置161、162、163、164係透過網路14連線並登入到證券商(也就是資料來源13的其中之一)的伺服器，以電子交易的方式來進行證券交易，例如在市場有開盤的期間以特定價格買進或賣出特定張數的證券個股等。

如圖二所示，為本發明之協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法的一實施例流程圖，其包括了以下步驟：

步驟21：開始。由使用者操作終端裝置(例如碰觸觸控螢幕)來執行一證券交易相關的應用程式，以啟用本發明之協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法。

步驟22：設定提示條件。藉由操作該終端裝置來設定有關至少一該證券個股之至少一提示條件，該提示條件係關聯於一紀律性操作規則；並且，該終端裝置讀取有關所設定之該證券個股的一歷史交易紀錄，並依據該歷史交易紀錄計算出該證券個股的一成本價；

步驟23：進行交易操作。藉由操作該終端裝置來進行該證券個股的該電子交易，並輸入所欲交易之該證券個股的一張數及一價格；以及

步驟24：產生提示訊息。一旦輸入有關欲交易之該證券個股的該張數及該價格後、且在正式執行該電子交易之前，由該終端裝置依據所設定之該證券個股之該提示條件以及所計算出之該成本價，來判斷所輸入之該證券個股的該張數及該價格是否符合依據該提示條件所規範之該紀律性操作規則，並依據該判斷的結果產生一提示訊息顯示於該終端裝置之一螢幕上，以協助使用者進行紀律性操作。

於本實施例中，該紀律性操作規則包括一「賣高留低」的交易規則，亦即，對於同一支證券個股在不同時間點所進行的複數筆電子交易，如果賣的時候不清倉，則先賣出該證券個股之「買進價格較高」的部位、並留下「買進價格較低」的部位。

於本實施例中，步驟22可以讓使用者藉由操作該終端裝置來自行設定提示條件。然而，在本發明之另一實施例中，於步驟22中，使用者亦可不進行設定，而是使用由本發明之系統所預設之紀律性操作規則， 且系統會強制規範終端裝置的使用者遵循預設之紀律性操作規則。

於本實施例中，一旦輸入有關欲賣出之證券個股的張數及價格後、且在正式執行該電子交易之前(亦即，在將該筆交易傳送給證券商之前)，於步驟24中，本發明之提示方法會自動檢查與判斷使用者意圖賣出之證券個股的張數及價格是否符合紀律性操作，並依據該判斷的結果產生一提示訊息。並且，在本發明之另一實施例中，於步驟23中，使用者除了進行正式的交易操作之外，也可以啟用一模擬交易的功能，一樣可以讓使用者藉由操作該終端裝置來進行該證券個股的模擬交易，並輸入所欲模擬交易之該證券個股的一張數及一價格，但系統不會真的把交易資料傳送給證券商。於本實施例中，當進行模擬交易時，使用者輸入的交易資料(所欲買賣之證券個股的張數、價格等)可以是真實或是假設資料均可，本發明之系統都會依據輸入的交易資料在步驟24中進行自動檢查與判斷使用者意圖賣出之證券個股的張數及價格是否符合紀律性操作，並依據該判斷的結果產生一提示訊息。

於一實施例中，依據該判斷的結果所產生的該提示訊息至少包括以下(C1)與(C2)的其中之一：(C1)當所述之該電子交易是欲賣出該證券個股、且該判斷結果是有符合紀律性操作時，則顯示之該提示訊息如下：如果賣價>此次賣出張數的成本價，則顯示「此次賣出的部位，實現利益是正報酬」；如果賣價>此次留倉張數的成本價，則顯示「此次賣出後，留倉部位的未實現利益是正報酬」；如果同時達到以上兩個條件，則再顯示「您的買進策略基本上符合向上加碼原則」；(C2)當所述之該電子交易是欲賣出該證券個股、且該判斷結果是不符合紀律性操作時，則顯示之該提示訊息如下：如果賣價<此次賣出張數的成本價，則顯示「此次賣出的部位，實現利益是負的，應該考慮賣更多」，同時並在該提示訊息下方顯示一「賣更多」的功能按鈕；如果賣價<此次留倉張數的成本價， 則顯示「此次賣出後，留倉部位的未實現利益是負的，應考慮清倉」，同時並在該提示訊息下方顯示一「清倉」的功能按鈕；此時，若點選該「清倉」的功能按鈕，則直接帶入留倉部位的張數；如果同時達到以上兩個條件，則再顯示「您的買進策略很可能是向下攤提，是風險高的作法」。

因此，使用者便能在正式進行證券交易之前，看到由本發明之提示方法所產生與顯示的提示訊息，進而即時調整自己的買賣策略。

於本實施例中，該紀律性操作規則還包括對於該證券個股的一停損停利計算規則，其包含以下計算式：計算式一：停利價=成本價×停利率；其中，該停利率的一預設值為1.15；計算式二：停損價=成本價×停損率；其中，該停損率的一預設值為0.92；並且，該提示方法包括一針對該停損停利計算規則的每日自動校正程序，其包括以下校正規則：校正規則一：當該證券個股的當日的收盤價≧停利價時，若當日的收盤價×停損率≧前一日的停損價，則當日的停損價=收盤價×停損率；若當日的收盤價×停損率<前一日的停損價，則當日的停損價維持不變；校正規則二：一旦當日的停損價更新後，若當日的停損價>停利價，則更新當日的停利價=停損價，亦即將停利價設為與停損價相同；其中，該提示方法會將更新後之該停利價與該停損價顯示在該終端裝置之該螢幕上。

於本實施例中，該紀律性操作規則還包括對於該證券個股的一曝險金額計算規則，其包含以下計算式：計算式三：當該證券個股的現價≧停損價時，若成本價≧停損價，則曝險金額=成本價-停損價， 若成本價<停損價，則曝險金額=0；計算式四：當該證券個股的現價<停損價時，若現價<成本價×停損率，則曝險金額=成本價-現價，若現價≧成本價×停損率，則曝險金額=成本價-成本價×停損率；其中，該停損價是以依據針對該停損停利計算規則進行每日自動校正程序後所得到的停損價；其中，該提示方法會將計算所得之該曝險金額顯示在該終端裝置之該螢幕上。於一實施例中，該紀律性操作規則包括對於該證券個股的一風險警示功能，若該曝險金額超過資產淨值的2%時，在該終端裝置之該螢幕上提示此支證券個股的風險過高，以便讓使用者瞭解自己所進行的證券交易是否承受過大的風險，進而即時調整買賣策略以降低投資風險。

請參閱圖三所示，為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例一。在本發明之提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示的畫面31中，包含了一「紀律交易」的欄位，提醒使用者目前本發明之協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法正在執行中。除此之外，於螢幕上並顯示了包括以下欄位：「多方標的」與「空方標的」欄位分別代表了使用者所關心之證券個股中有哪些是屬於多方(看多)、哪些是屬於空方(看空)的證券個股的功能按鈕；於本實施例中，「多方標的」與「空方標的」是兩個類別的功能按鈕，藉由點選其中之一按鈕可切換顯示「多方標的」與「空方標的」的頁面與內容；使用者可用圖十四的介面，選擇要加入多方或空方的證券個股；「名稱」欄位下方的是證券個股的名稱、即時股價以及即時漲跌幅；「交易」欄位下方的是各個證券個股的買進與賣出功能按鈕(虛擬按鈕)，藉由點選某一證券個股的該買進或是賣出的功能按鈕，即可切換至該證券個股的下單交易操作畫面； 「警示型態」欄位下方的是各個證券個股的警示型態圖樣，各個不同的該警示型態圖樣分別對應於一種不同的多方(或空方)型態，以便讓使用者可以視覺的方式看到該警示型態圖樣後便能輕易且直覺性地立即理解，該證券個股的技術指標是符合哪一種類型的多方(或空方)型態；「目標價」與「成本價」欄位分別顯示了各個證券個股的目標價與成本價；「停損停利」欄位下方則分別顯示了各個證券個股的停利價(以成本價額外加上15%)與停損價(以成本價減去8%)。

請參閱圖四所示，為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例二。在本發明之提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示的畫面32中，包含了一「曝顯金額」的欄位，其顯示了依據使用者庫存之各個證券個股的張數、買進均價(與總成本)、及市場現價等資料所計算出之獲利金額(獲利百分比例)與曝險金額(曝顯百分比例)；以及，統計使用者庫存之所有證券個股的投入資金、資產淨值、持有部位、現金餘額、未實現損益、庫存成本等資料。

請參閱圖五所示，為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法的一資料接收與提示流程實施例，其包括有下列步驟：

步驟401：藉由操作終端裝置來開始本發明之提示方法。

步驟402：由終端裝置透過網路連線至資料來源(例如但不侷限於證券商或證券交易所等)以取得證券交易市場有關各證券個股的即時資料。

步驟403：由終端裝置將所收到的即時資料，包含各該證券個股之逐筆的市場成交明細，(tick)、開盤價、高點價、低點價、收盤價、量等資料，並將其儲存到終端裝置的記憶體中。

步驟404：隨著時間的進行，即時資料會更新，所以 終端裝置會自資料來源收到證券個股更新的即時資料。

步驟405：檢查最新收到即時資料中的證券個股的最新成交價是否有達到使用者預設之買進或賣出的交易策略(Buy or Sell Strategy)的條件也就是本發明所述的「提示條件」？若有，則執行步驟406與步驟407；若否，則執行步驟409。

步驟406：發出警示(發出提示)，於終端裝置(手機)上方狀態列加入警示提示及鈴聲提示，並回到步驟404或結束。

步驟407：將達到提示條件之價格資料存入終端裝置的警示資料庫408(Alert D.B.)中。

步驟409：檢查該最新成交價是否有達到使用者預設之獲利(Sell at profit；簡稱S@P)條件？若有，則執行步驟406與步驟407；若否，則執行步驟410。

步驟410：檢查該最新成交價是否有達到使用者預設之停損(Sell at lost：簡稱S@L)條件？若有，則執行步驟406與步驟407；若否，則回到步驟404或結束。

請參閱圖六所示，為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法的使用者操作流程實施例，其包括有下列步驟：

步驟501：使用者開始操作終端裝置以執行本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法。

步驟502：偵測使用者行為，由終端裝置檢查使用者是否有按壓觸控螢幕來輸入操作指令，並依據使用者的輸入操作指令來執行步驟503、504、505、508、509、510及514的其中之一步驟。

步驟503：終端裝置偵測到使用者點選了多方按鈕，所以將本發明之提示方法設定為多方設定。

步驟504：終端裝置偵測到使用者點選了空方按鈕，所以將本發明之提示方法設定為空方設定。

步驟505：終端裝置偵測到使用者點選了買進之交易策略(Buy Strategy)或賣出之交易策略(Sell Strategy)的功能，並執行步驟506連接到終端裝置的警示資料庫(Alert D.B.)。

步驟506：連接到終端裝置的警示資料庫(Alert D.B.)以寫入或取出資料，之後執行步驟507。

步驟507：由終端裝置依據步驟502所偵測到的使用者操作指令以及自警示資料庫(Alert D.B.)取得的資料，來執行欄位重劃流程也就是更新螢幕所顯示的畫面內容。

步驟508：終端裝置偵測到使用者點選了輸入(設定)交易策略中的買進目標價(Buy Target)的功能，並執行步驟506連接到終端裝置的警示資料庫(Alert D.B.)。

步驟509：終端裝置偵測到使用者點選了輸入(設定)賣出之交易策略(Sell Strategy)的功能，並執行步驟506連接到終端裝置的警示資料庫(Alert D.B.)。

步驟510：終端裝置偵測到使用者點選了輸入(設定)停利點(S@P)之獲利百分比例的功能，並執行步驟511。

步驟511：檢查是否有成本價或交易價的價格資料？若有則執行步驟512，若否則執行步驟513。

步驟512：依據成本價與獲利百分比例來計算停利點，之後執行步驟506。

步驟513：依據目標價與獲利百分比例來計算停利點，之後執行步驟506。

步驟514：裝置偵測到使用者點選了輸入(設定)停損點(S@L)之停損百分比例的功能，並執行步驟515。

步驟515：是否有成本價或交易價的價格資料？若有則執行步驟516則執行步驟517。

步驟516：成本價與停損百分比例來計算停損點，之後執行步驟506。

步驟517：目標價與停損百分比例來計算停損點，之後執行步驟506。

請參閱圖七A及七B，為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法的畫面欄位重劃流程實施例，其包括有下列步驟：

步驟601：使用者開始操作終端裝置以執行本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法，並啟動欄位重劃流程。

步驟602：檢查使用者的操作指令是欲進行多方還是空方的設定操作？若是多方則執行步驟603，若是空方則執行步驟621。

步驟603：連接到並從終端裝置的警示資料庫(Alert D.B.)600中讀取欄位設定為多方的資料，之後執行步驟604。

步驟604：依據資料庫的資料建立後續應進行之檢查計畫的項目，並執行步驟605。

步驟605：檢查自資料來源所收到之證券個股的最新成交價格是否達到使用者所設定之買進的交易策略的條件？若是則執行步驟606，若否則執行步驟608。

步驟606：自資料庫600取出相關資料，並依據自資料庫600取出之資料來設定買進目標價的價格，之後執行步驟607。

步驟607：依據自資料庫取出之資料來設定證券個股的股名(Symbol)並背景閃爍(綠色)，之後執行步驟610。

步驟608：依據當下成交價格來設定買進目標價的價格，之後執行步驟609。

步驟609：依據自資料庫取出之資料來設定證券個股的股名(Symbol)。

步驟610：檢查最新成交價是否有達到使用者預設之獲利(Sell at profit；簡稱S@P)條件？若有，則執行步驟611；若否，則執行步驟612。

步驟611：設定證券個股的股名(Symbol)並背景閃爍(綠色)。

步驟612：檢查最新成交價是否有達到使用者預設之停損(Sell at lost；簡稱S@L)條件？若有，則執行步驟613；若否，則執行步驟614。

步驟613：設定證券個股的股名(Symbol)並背景閃爍(紅色)。

步驟614：依據自資料庫取出之資料來設定證券個股的買入及賣出交易策略，並執行步驟615。

步驟615：依據自資料庫取出之資料以及使用者輸入之價格來顯示成本價或交易價的價格資料，並執行步驟616。

步驟616：依據所接收到即時資料來顯示市場最新成交價的資料，並執行步驟617。

步驟617：依據自資料庫取出之資料來顯示停利價與停損價，並執行步驟618。

步驟618：依據賣出交易策略所達到的價格來顯示賣出的參考價，並執行步驟619。

步驟619：應進行之檢查計畫的項目建立完成，執行步驟620。

步驟620：欄位重劃結束。

步驟621：連接到並從終端裝置的警示資料庫(Alert D.B.)600中讀取欄位設定為空方的資料，之後執行步驟622。

步驟622：依據資料庫的資料建立後續應進行之檢查計畫的項目，並執行步驟623。

步驟623：檢查自資料來源所收到之證券個股的最新成交價格是否達到使用者所設定之交易策略的條件？例如，空方的進場動作稱為放空，出場動作稱為回補，所以，當欲放空時，將檢查是否達到使用者所設定之放空策略的條件？若是則執行步驟624，若否則執行步驟626。

步驟624：自資料庫600取出相關資料，並依據自資料庫600取出之資料來設定放空目標價的價格，之後執行步驟625。

步驟625：依據自資料庫取出之資料來設定證券個股的股名(Symbol)並背景閃爍(綠色)，之後執行步驟628。

步驟626：依據當下成交價格來設定放空目標價的價格，之後執行步驟627。

步驟627：依據自資料庫取出之資料來設定證券個股的股名(Symbol)，之後執行步驟628。

步驟628：檢查最新成交價是否有達到使用者預設之獲利(Sell at profit；簡稱S@P)條件？若有，則執行步驟629；若否，則執行步驟630。

步驟629：設定證券個股的股名(Symbol)並背景閃爍(紅色)。

步驟630：檢查最新成交價是否有達到使用者預設之停損(Sell at lost；簡稱S@L)條件？若有，則執行步驟631；若否，則執行步驟632。

步驟631：設定證券個股的股名(Symbol)並背景閃爍(綠色)。

步驟632：依據自資料庫取出之資料來設定證券個股的放空及回補交易策略，並執行步驟633。

步驟633：依據自資料庫取出之資料以及使用者輸入之價格來顯示成本價或交易價的價格資料，並執行步驟634。

步驟634：依據所接收到即時資料來顯示市場的最新成交價的資料，並執行步驟635。

步驟635：依據自資料庫取出之資料來顯示停利價與停損價，並執行步驟636。

步驟636：依據回補之交易策略所達到的價格來顯示賣出的參考價，並執行步驟637。

步驟637：應進行之檢查計畫的項目建立完成，執行步驟620。

請參閱圖八所示，為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例三。當執行本發明提示方法中之一交易警示功能時，會顯示出如圖八所示的畫面71，其畫面內容包括了「交易警示」的欄位。

在本發明之提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示的畫面中，包含了一「交易警示」的欄位以提醒使用者目前正在執行交易警示功能。除此之外，於螢幕上並顯示了包括以下欄位：「多方」與「空方」欄位分別代表了使用者所關心 之證券個股中有哪些是屬於多方(看多)、哪些是屬於空方(看空)的證券個股；「名稱」欄位下方的是證券個股的名稱、即時股價以及即時漲跌幅；「交易」欄位下方的是各個證券個股的買進與賣出功能按鈕(虛擬按鈕)，藉由點選某一證券個股的該買進或是賣出的功能按鈕，即可切換至該證券個股的下單交易操作畫面；「警示型態」欄位下方的是各個證券個股的警示型態圖樣，各個不同的該警示型態圖樣分別對應於一種不同的多方(或空方)型態，以便讓使用者可以視覺的方式看到該警示型態圖樣後便能輕易且直覺性地立即理解，該證券個股的技術指標是符合哪一種類型的多方(或空方)型態；「目標價」與「成本價」欄位分別顯示了各個證券個股的目標價與成本價；「停損停利」欄位下方則分別顯示了各個證券個股的停利價(以成本價額外加上15%)與停損價(以成本價減去8%)。

請參閱圖九所示，為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例四。於本發明之提示方法所顯示之畫面72實施例四中，當進行多方與空方之警示設定功能時，可以讓使用者點選由系統預設之多方型態或是空方型態、也可點選由使用者自行設定之多方型態或是空方型態、或者也可以不設定多空型態。

請參閱圖十所示，為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例五。於本發明之提示方法所顯示之畫面73、74實施例五中，當進行多方與空方之警示設定功能時，可由使用者輸入與設定想要買進或是放空之證券個股的目標價。

請參閱圖十一所示，為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例六。於本發明之提示方法所顯示之畫面75實施例六中，當進行 多方操作之設定時，可以由使用者點選要以最高買進價來當作證券個股之成本價、或是以買進均價來當作證券個股之成本價，且系統預設是建議採取最高買進價來當作證券個股之成本價來計算停損與停利價的依據，以免警示點太遠。

請參閱圖十二所示，為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例七。於本發明之提示方法所顯示之畫面76實施例七中，當進行空方操作之設定時，可以由使用者點選要以最低放空價來當作證券個股之成本價、或是以放空均價來當作證券個股之成本價，且系統預設是建議採取最低放空價來當作證券個股之成本價來計算停損與停利價的依據，以免警示點太遠。

請參閱圖十三所示，為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例八。於本發明之提示方法所顯示之畫面77、78實施例八中，當進行停損價及停利價之設定時，可以由使用者自行調整停損價是等於成本價減去多少百分比(系統預設是減去8%)、以及停利價是等於成本價加上多少百分比(系統預設是加上15%)。

請參閱圖十四所示，為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例九。於本發明之提示方法所顯示之畫面79實施例九中，可以由使用者從其自選股票中很方便地點選想要加入交易警示的證券個股。

請參閱圖十五所示，為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例十。於本發明之提示方法所顯示之畫面80實施例十中，當欲進行某證券個股的買賣交易功能時，除了有欄位可以讓使用者自行輸入欲買入(或賣出)該證券個股的張數與價格之外，系統也會統計使用者所持有之該證券個股的庫存張數與現金餘額，本發明更會在此交易畫面中直接顯示出系統所建議之買進的張數是小於多少張，且此一建議的買賣張數是依據本發明獨創之「停損停 利計算規則」所計算出的結果。

請參閱圖十六所示，為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例十一。於本發明之提示方法所顯示之畫面81實施例十一中，當欲進行某證券個股的買入交易功能、但現金餘額不足時，本發明之提示方法會提醒使用者需先投入資金，以避免違約交割。

請參閱圖十七所示，為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例十二。於本發明之提示方法所顯示之畫面82實施例十二中，可以顯示出使用者買入或放空之證券個股的買進均價與總成本、目前現價與現值、獲利或損失的金額與百分比、以及曝險金額與百分比，供使用者檢視。

請參閱圖十八所示，為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例十三。於本發明之提示方法所顯示之畫面83實施例十三中，可以顯示出使用者所賣出之證券個股的張數、賣出均價與所收金額、獲利或損失的金額與百分比、以及當初買進的均價與金額，供使用者檢視其買賣該支證券個股的績效日記。

請參閱圖十九所示，為本發明協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法於終端裝置之螢幕上所顯示之畫面實施例十四。於本發明之提示方法所顯示之畫面84實施例十四中，可以在使用者曾有過買賣交易紀錄的證券個股的技術線型圖的下方，以箭頭標示出使用者曾進行買賣的時間點。當使用者去點選其中之一箭頭時，便會在畫面中出現一個輸入框，讓使用者在此輸入框中寫入、紀錄此筆交易的買進/賣出原因，作為交易筆記之用。

以上所述僅為本發明之較佳可行實施例，非因此侷限本發明之專利範圍，故舉凡運用本發明說明書及圖示內容所為之等效技術變化，均包含於本發明之範圍內。

401~410‧‧‧步驟

Claims (5)

1. 一種協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法，實施於一證券資訊處理系統中，該證券資訊處理系統包括有一伺服器以及至少一終端裝置，該伺服器可自外界之一資料來源擷取複數個證券個股之複數筆交易資訊並儲存於一資料庫中，藉由操作該終端裝置可進行該證券個股的一電子交易或一模擬交易；該提示方法包括有：步驟(A)：於該終端裝置中建立有關至少一該證券個股之至少一提示條件，該提示條件係關聯於一紀律性操作規則；並且，該終端裝置讀取有關所設定之該證券個股的一歷史交易紀錄，並依據該歷史交易紀錄計算出該證券個股的一成本價；其中，所述之建立該至少一提示條件的方式，可以是藉由操作該終端裝置來設定、或是使用儲存於該終端裝置內之預設的提示條件。 步驟(B)：藉由操作該終端裝置來進行該證券個股的該電子交易或該模擬交易，並輸入所欲交易之該證券個股的一張數及一價格；以及步驟(C)：一旦輸入有關欲交易之該證券個股的該張數及該價格後、且在正式執行該交易之前，由該終端裝置依據所設定之該證券個股之該提示條件以及所計算出之該成本價，來判斷所輸入之該證券個股的該張數及該價格是否符合依據該提示條件所規範之該紀律性操作規則，並依據該判斷的結果產生一提示訊息顯示於該終端裝置之一螢幕上，以協助使用者進行紀律性操作；其中，該紀律性操作規則包括一賣高留低的交易規則，亦即，對於同一支證券個股在不同時間點所進行的複數筆電子交易，如果賣的時候不清倉，則先賣出該證券個股之「買進價格較高」的部位、並留下「買進價格較低」的部位。
2. 如申請專利範圍第1項所述之協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法，其中，於步驟(C)中，依據該判斷的結果所 產生的該提示訊息至少包括以下(C1)與(C2)的其中之一：(C1)當所述之該電子交易是欲賣出該證券個股、且該判斷結果是有符合紀律性操作時，則顯示之該提示訊息如下：如果賣價>此次賣出張數的成本價，則顯示「此次賣出的部位，實現利益是正報酬」；如果賣價>此次留倉張數的成本價，則顯示「此次賣出後，留倉部位的未實現利益是正報酬」；如果同時達到以上兩個條件，則再顯示「您的買進策略基本上符合向上加碼原則」；(C2)當所述之該電子交易是欲賣出該證券個股、且該判斷結果是不符合紀律性操作時，則顯示之該提示訊息如下：如果賣價<此次賣出張數的成本價，則顯示「此次賣出的部位，實現利益是負的，應該考慮賣更多」，同時並在該提示訊息下方顯示一「賣更多」的功能按鈕；如果賣價<此次留倉張數的成本價，則顯示「此次賣出後，留倉部位的未實現利益是負的，應考慮清倉」，同時並在該提示訊息下方顯示一「清倉」的功能按鈕；此時，若點選該「清倉」的功能按鈕，則直接帶入留倉部位的張數；如果同時達到以上兩個條件，則再顯示「您的買進策略很可能是向下攤提，是風險高的作法」。
3. 如申請專利範圍第1項所述之協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法，其中，該紀律性操作規則包括對於該證券個股的一停損停利計算規則，其包含以下計算式：計算式一：停利價=成本價×停利率；其中，該停利率的一預設值為1.15；計算式二：停損價=成本價×停損率；其中，該停損率的一預設值為0.92； 並且，該提示方法包括一針對該停損停利計算規則的每日自動校正程序，其包括以下校正規則：校正規則一：當該證券個股的當日的收盤價≧停利價時，若當日的收盤價×停損率≧前一日的停損價，則當日的停損價=收盤價×停損率；若當日的收盤價×停損率<前一日的停損價，則當日的停損價維持不變；校正規則二：一旦當日的停損價更新後，若當日的停損價>停利價，則更新當日的停利價=停損價，亦即將停利價設為與停損價相同；其中，該提示方法會將更新後之該停利價與該停損價顯示在該終端裝置之該螢幕上。
4. 如申請專利範圍第3項所述之協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法，其中，該紀律性操作規則包括對於該證券個股的一曝險金額計算規則，其包含以下計算式：計算式三：當該證券個股的現價≧停損價時，若成本價≧停損價，則曝險金額=成本價-停損價，若成本價<停損價，則曝險金額=0；計算式四：當該證券個股的現價<停損價時，若現價<成本價×停損率，則曝險金額=成本價-現價，若現價≧成本價×停損率，則曝險金額=成本價-成本價×停損率；其中，該停損價是以依據針對該停損停利計算規則進行每日自動校正程序後所得到的停損價；其中，該提示方法會將計算所得之該曝險金額顯示在該終端裝置之該螢幕上。
5. 如申請專利範圍第4項所述之協助使用者進行紀律性操作的證券交易提示方法，其中，該紀律性操作規則包括對於該證券個 股的一風險警示功能，若該曝險金額超過資產淨值的2%時，在該終端裝置之該螢幕上提示此支證券個股的風險過高。