KR101384058B1 - 원격 프레젠테이션을 지원하는 재무설계분석용 전자기기, 이를 이용한 재무설계 분석 시스템 및 그 동작 방법 - Google Patents

Abstract

본 발명은 고객측 단말과 설계자측 단말이 통신망을 통해 연동된 상태에서 재무설계 시뮬레이션 결과를 공유할 수 있고 설계자가 원격 프레젠테이션을 수행할 수 있는 재무설계분석용 전자기기, 이를 이용한 재무설계 분석 시스템 및 그 동작 방법에 관한 것이다.

Description

원격 프레젠테이션을 지원하는 재무설계분석용 전자기기, 이를 이용한 재무설계 분석 시스템 및 그 동작 방법{Electronic equipment for financial statement analysis supportted remoto presentation, Financial statement analysis system and method using this}

본 발명은 재무설계 시뮬레이션 결과를 제공하는 기술에 관한 것으로, 더욱 상세하게는, 고객측 단말과 설계자측 단말이 통신망을 통해 연동된 상태에서 재무설계 시뮬레이션 결과를 공유할 수 있고 이를 통해 설계자가 원격 프레젠테이션을 수행할 수 있는 재무설계분석용 전자기기, 이를 이용한 재무설계 분석 시스템 및 그 동작 방법에 관한 것이다.

최근 종합자산관리 서비스 시장에서 개인의 재무상황과 그 미래를 예측하는 시스템이 도입되면서 개인의 금융 정보를 분석하는 방법이 체계화되고 구체화되면서 그 대상 고객들은 VIP뿐만 아니라 일반 고객에게까지 확대되고 있다.

그러나 기존의 자산관리 시스템은 보고서 형식의 문서로서 출력되는 결과물을 중심으로 구성됨으로 인해 오프라인 상태에서만 상담을 진행해야 하는 불편함이 있었다. 또한, 프레젠테이션을 진행할 경우, 결과물과 별도로 프레젠테이션을 준비하기 위한 작업을 수행해야 하는 번거로움이 있었다.

상술한 문제를 해결하기 위한 본 발명은, 시, 공간의 제약 없이 재무설계 분석 결과에 대한 상담을 진행할 수 있도록, 동적 화면을 중심으로 프레젠테이션 화면을 구성하고, 구성된 프레젠테이션 화면을 공유하여 원격 프레젠테이션을 수행할 수 있도록 지원하는 재무설계분석툴, 이를 이용한 재무설계분석 시스템 및 그 방법을 제공하는 데 그 목적이 있다.

상술한 목적을 이루기 위한 본 발명의 일 실시 형태는, 재무설계분석용 전자기기의 메타정보를 생성하는 방법에 있어서, 고객 인적사항정보 및 고객 재무정보를 적어도 포함하는 재무기초정보와 사용자의 재무설계정보를 입력받아 재무설계 분석을 수행하는 단계; 상기 재무기초정보가 반영된 재무기초정보화면과, 수행된 재무설계 분석 결과가 반영된 재무설계화면을 출력하는 단계; 출력된 재무기초정보화면 및 재무설계화면 중 프레젠테이션을 수행할 화면에 대한 선택 정보 및 배치 순서 정보를 적어도 포함하는 화면구성정보를 입력받는 단계; 상기 재무기초정보 및 재무설계정보와, 입력된 화면구성정보를 적어도 포함하는 메타정보를 생성하는 단계;를 포함하는 프렌젠텐이션 화면을 구성하기 위한 메타정보를 생성하는 방법을 포함한다.

한편, 상술한 목적을 이루기 위한 본 발명의 다른 실시 형태는, 재무설계분석용 전자기기의 메타정보를 재생하는 방법에 있어서, 메타정보를 획득하는 단계-상기 메타정보는 고객 인적사항정보 및 고객 재무정보를 적어도 포함하는 재무기초정보와, 사용자의 재무설계정보와, 출력된 재무기초정보화면 및 재무설계화면 중 프레젠테이션을 수행할 화면에 대한 선택 정보 및 배치 순서 정보를 적어도 포함하는 화면구성정보와, 화면전환효과정보를 포함함-; 상기 재무기초정보 및 재무설계정보를 기초로 재무기초정보화면 및 재무설계화면을 구성하여 출력하는 단계; 상기 화면구성정보 및 화면전환효과정보를 토대로 상기 출력된 재무기초정보화면 및 재무설계화면으로부터 원격 프레젠테이션을 수행하기 위한 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력하는 단계;를 포함하는 메타정보를 재생하는 방법을 포함한다.

한편, 상술한 목적을 이루기 위한 본 발명의 또 다른 실시 형태는, 재무설계분석용 전자기기의 재연 정보 생성 방법에 있어서, 고객 인적사항정보 및 고객 재무정보를 적어도 포함하는 재무기초정보와 사용자의 재무설계정보를 입력받아 재무설계 분석을 수행하는 단계; 상기 재무기초정보가 반영된 재무기초정보화면과, 수행된 재무설계 분석 결과가 반영된 재무설계화면을 출력하는 단계; 출력된 재무기초정보화면 및 재무설계화면 중 프레젠테이션을 수행할 화면에 대한 선택 정보 및 배치 순서 정보를 적어도 포함하는 화면구성정보를 입력받는 단계; 상기 재무기초정보 및 재무설계정보와, 화면구성정보를 적어도 포함하는 메타정보를 생성하여 저장하는 단계; 상기 메타정보를 이용하여 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력하는 단계; 출력된 프레젠테이션 화면의 프레젠테이션 진행에 따라 그리기 정보, 음성 정보 및 화면전환시기정보를 입력받고, 입력된 그리기 정보 및 음성 정보를 해당하는 프레젠테이션 화면과 동기화시키기 위한 동기화 정보를 생성하는 단계; 상기 동기화 정보 및 화면전환시기정보를 기록한 로그정보를 생성하는 단계; 및 상기 음성 정보와 상기 로그정보를 적어도 포함하는 재연정보를 생성하여 저장하는 단계;를 포함하며, 상기 메타정보 및 재연정보를 토대로 진행된 프레젠테이션 내용을 재연 가능한 원격 프레젠테이션을 수행하기 위한 재연정보를 생성하는 방법을 포함한다.

한편, 상술한 목적을 이루기 위한 본 발명의 또 다른 실시 형태는, 재무설계분석용 전자기기의 재연 정보 생성 방법에 있어서, 고객 인적사항정보 및 고객 재무정보를 적어도 포함하는 재무기초정보와 사용자의 재무설계정보를 입력받아 재무설계 분석을 수행하는 단계; 상기 재무기초정보가 반영된 재무기초정보화면과, 수행된 재무설계 분석 결과가 반영된 재무설계화면을 출력하는 단계; 출력된 재무기초정보화면 및 재무설계화면 중 프레젠테이션을 수행할 화면에 대한 선택 정보 및 배치 순서 정보를 적어도 포함하는 화면구성정보를 입력받는 단계; 상기 재무기초정보 및 재무설계정보와, 입력된 화면구성정보를 적어도 포함하는 메타정보를 생성하여 저장하는 단계; 상기 메타정보를 통신망을 통해 연동된 고객 단말로 전송하고, 상기 고객 단말의 접속을 요청하는 단계-상기 고객 단말은 재무설계분석용 전자기기를 실행하거나 사용자 단말 또는 서버측 재무설계분석용 전자기기와 연동하는 것에 의해 상기 메타정보를 토대로 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력함-; 상기 메타정보에 기초하여 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력하는 단계-출력된 프레젠테이션 화면과 상기 고객 단말에서 출력된 프레젠테이션 화면은 동일함-; 출력된 프레젠테이션 화면에 대한 원격 프레젠테이션을 진행하되, 상기 원격 프레젠테이션의 진행 중 그리기 정보, 음성 정보 및 화면전환시기정보 중 적어도 어느 하나가 입력되면, 입력된 그리기 정보, 음성 정보 및 화면전환시기정보 중 적어도 어느 하나에 따른 제어신호를 생성하여 상기 고객 단말에 출력된 해당 프레젠테이션 화면에 그리기 정보, 음성 정보 및 화면전환시기정보 중 적어도 어느 하나가 구현되도록 제어하는 단계; 상기 그리기 정보 및 음성 정보를 상기 출력된 프레젠테이션 화면과 동기화시키기 위한 동기화 정보와 화면전환시기정보를 기록한 로그정보를 생성하는 단계; 및 상기 음성 정보와 상기 로그정보를 적어도 포함하는 재연정보를 생성하여 저장하는 단계;를 포함하는 원격 프레젠테이션을 수행하기 위한 재연정보를 생성하는 방법을 포함한다.

한편, 상술한 목적을 이루기 위한 본 발명의 또 다른 실시 형태는, 재무설계분석용 전자기기의 재연 정보 재생 방법에 있어서, 메타정보 및 재연정보를 수신하는 단계-상기 메타정보는 재무기초정보 및 재무설계정보와, 재무설계화면 중 프레젠테이션을 수행할 화면의 선택정보 및 배치순서정보에 관한 화면구성정보와, 선택된 화면간 화면전환효과정보를 적어도 포함하며, 상기 재연정보는 음성정보와, 프레젠테이션 진행에 따라 입력되는 그리기 정보 및 음성 정보와 해당 화면을 동기화시키기 위한 동기화 정보 및 화면전환시기정보를 적어도 포함하는 로그정보를 포함함-; 상기 메타정보를 토대로 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력하는 단계; 및 출력된 프레젠테이션 화면과 상기 동기화 정보를 이용해 상기 그리기 정보 및 음성 정보를 해당 프레젠테이션 화면과 동기화시킨 프레젠테이션 재연화면을 구성하고, 상기 화면전환시기정보를 이용해 구성된 프레젠테이션 재연화면의 화면 전환을 수행하는 단계;를 포함하되, 상기 메타정보 및 로그정보는 텍스트로 기록된 정보인 재연정보를 재생하는 방법을 포함한다.

한편, 상술한 목적을 이루기 위한 본 발명의 또 다른 실시 형태는, 고객 인적사항정보 및 고객 재무정보를 적어도 포함하는 재무기초정보와 사용자의 재무설계정보를 기초로 재무설계 분석을 실행하고, 상기 재무기초정보를 반영하여 재무기초정보화면을 구성하고, 재무설계 분석 결과를 각 포트폴리오에 맞는 재무설계화면으로 구성하는 재무설계분석부; 상기 재무기초정보화면 및 재무설계화면 중 프레젠테이션을 수행할 화면에 대한 화면선택정보 및 배치순서정보를 입력받아 프레젠테이션 화면을 구성하고, 재무기초정보 및 재무설계정보와, 화면선택정보와, 배치순서정보를 적어도 포함하는 메타정보를 생성하는 프레젠테이션화면 구성부; 상기 프레젠테이션 화면에 대한 프레젠테이션이 수행되는 동안 입력되는 그리기 정보, 음성 정보 및 화면전환시기정보 중 적어도 어느 하나에 따른 프레젠테이션 제어정보를 이용하여 고객 단말의 해당 프레젠테이션 화면을 재구성하여 출력하도록 제어하는 프레젠테이션 원격수행부; 상기 프레젠테이션 화면에 대한 프레젠테이션 진행에 따라 입력되는 음성정보 및 그리기정보의 입력시간정보와 화면간 화면전환시기정보를 기록한 로그정보를 생성하고, 상기 로그정보와 음성정보를 적어도 포함하는 재연정보를 생성하는 재연정보 생성부; 및 상기 메타정보 및 재연정보를 이용하여 수행된 프레젠테이션 내용을 재연하는 프레젠테이션 재연화면을 구성하는 재연화면 구성부;를 포함하는 원격 프레젠테이션을 지원하는 재무설계분석용 전자기기를 포함한다.

본 발명에 따르면, 자산 분석 내용을 출력물에 의존하지 않고 시간과 공간의 제약을 벗어나 재무설계 분석 결과에 대한 상담을 진행할 수 있다.

또한, 본 발명에 따르면, 고객은 별도의 이미지 정보 및 녹화된 동영상 정보를 수신할 필요없이 메타정보 및 재연정보만을 이용하여 수행된 프레젠테이션 내용을 재연할 수 있다.

또한, 본 발명에 따르면, 서버 또는 사용자 단말에서는 별도로 프레젠테이션 재연화면을 이미지로 저장할 필요가 없어 저장공간을 최소화하면서도 고객의 요청에 따른 프레젠테이션 내용의 재연이 가능하도록 할 수 있다.

도 1은 본 발명의 일 실시 형태에 따른 원격 프레젠테이션을 지원하는 재무설계분석용 전자기기를 이용한 재무설계분석 시스템의 전체 네트워크 구성을 개략적으로 나타낸 구성도이다.
도 2는 도 1에 도시된 원격 프레젠테이션을 지원하는 재무설계분석툴의 상세 구성을 나타낸 구성도이다.
도 3은 도 2에 도시된 원격 프레젠테이션을 지원하는 재무설계분석툴이 사용자 단말에서 사용되는 경우에 대한 데이터 흐름을 개략적으로 나타낸 예시도이다.
도 4는 도 2에 도시된 원격 프레젠테이션을 지원하는 재무설계분석툴이 서버에서 사용되는 경우에 대한 데이터 흐름을 개략적으로 나타낸 예시도이다.
도 5는 도 2에 도시된 원격 프레젠테이션을 지원하는 재무설계분석툴을 이용하여 프레젠테이션 재연정보를 재생하는 경우에 대한 데이터 흐름을 개략적으로 나타낸 예시도이다.
도 6은 본 발명의 일 실시 형태에 따른 원격 프레젠테이션을 지원하는 재무설계분석툴을 이용하여 메타정보를 생성하는 방법을 설명하기 위한 순서도이다.
도 7은 본 발명의 일 실시 형태에 따른 원격 프레젠테이션을 지원하는 재무설계분석툴을 이용하여 재연정보를 생성하는 제1방법을 설명하기 위한 순서도이다.
도 8은 본 발명의 일 실시 형태에 따른 원격 프레젠테이션을 지원하는 재무설계분석툴을 이용하여 재연정보를 생성하는 제2방법을 설명하기 위한 순서도이다.
도 9는 본 발명의 일 실시 형태에 따른 원격 프레젠테이션을 지원하는 재무설계분석툴을 이용하여 재연정보를 재생하는 방법을 설명하기 위한 순서도이다.

이하, 본 발명의 실시 예에 대해 첨부한 도면을 참고로 하여 본 발명이 속하는 기술 분야에서 통상의 지식을 가진 자가 용이하게 실시할 수 있도록 상세히 설명한다. 그러나, 본 발명은 여러 가지 상이한 형태로 구현될 수 있으며 여기에서 설명하는 실시 예에 한정되지 않는다. 또한, 도면에서 본 발명을 명확하게 설명하기 위해서 설명과 관계없는 부분은 생략하였다. 그리고, 명세서 전체를 통하여 유사한 부분에 대해서는 동일한 부호를 붙였다. 또한, 본 발명의 요지를 불필요하게 흐릴 수 있는 공지 기능 및 구성에 대한 상세한 설명은 생략한다.

도 1은 본 발명의 일 실시 형태에 따른 원격 프레젠테이션을 지원하는 재무설계분석용 전자기기를 이용한 재무설계분석 시스템의 전체 네트워크 구성을 개략적으로 나타낸 구성도이다.

도 1을 참조하면, 고객 단말(10), 사용자 단말(30) 및 서버(20)는 통신망(인터넷)을 통해 서로 연동되며, 본 발명에 따른 재무설계분석툴(40)이 유무선 네트워크상의 기설정된 서버에 존재하는 방식이거나, 사용자 단말 또는 고객 단말에 탑재되거나 설치될 수 있다. 그리고, 고객 단말(10) 및 사용자 단말(30)은 PC, 스마트폰, 넷북, 태블릿 컴퓨터 등 통신망을 통해 접속 가능한 임의의 단말일 수 있다.
즉, 재무설계분석용 전자기기는, 재무설계분석툴(40)이 탑재되거나 설치된 사용자 단말, 고객 단말 및 서버 중 어느 하나일 수 있다.

본 발명에 따른 재무설계분석툴(40)은, 고객의 재무기초정보 및 사용자의 재무설계정보를 입력받아 재무설계 분석을 수행할 수 있다. 이때, 재무설계분석툴(40)은, 고객의 재무기초정보 및 사용자의 재무설계정보를 포함하는 메타정보를 생성할 수 있다.

여기서, 고객의 재무기초정보는 고객 인적사항정보 및 고객 재무정보를 적어도 포함하며, 고객 인적사항정보는 고객 본인에 관한 본인 인적 사항 정보를 포함할 수 있으며, 배우자 및/또는 자녀의 인적 사항에 관한 가족 인적 사항 정보를 더 포함할 수 있다. 본인 인적 사항 정보는 생년월일 및/또는 희망 수명을 포함할 수 있다. 가족 인적 사항 정보는 고객의 배우자 및/또는 자녀의 생년월일, 장애 여부와 같은 건강 상태에 관한 정보를 포함할 수 있다. 그리고, 고객의 재무정보는 고객의 수입 정보 및 지출 정보를 포함하는 수입/지출 정보, 고객의 자산정보 및 부채정보를 포함하는 자산/부채정보, 고객이 전 생애에 걸쳐서 자금이 필요할 것으로 예상되는 하나 이상의 재무목표에 대하여 필요한 자금 및/또는 필요한 시점에 관한 재무목표정보를 포함할 수 있다. 그리고, 사용자의 재무설계정보는 재무설계자가 제안하고자 하는 금융상품(보험상품, 펀드, 은행상품, 대출 등) 등의 투자상품, 투자방법, 투자기간, 수익율 등을 포함할 수 있으며, 고객에게 적합한 솔루션을 설계하기 위한 정보일 수 있다.

또한, 재무설계분석툴(40)은, 입력된 재무기초정보가 반영된 재무기초정보화면과, 수행된 재무설계 분석 결과가 반영된 재무설계화면을 각각 구성하여 출력하고, 출력된 재무기초정보화면 및 재무설계화면 중 프레젠테이션을 수행할 화면에 대한 선택 정보 및 배치 순서 정보를 적어도 포함하는 화면구성정보를 입력받아 프레젠테이션 화면을 구성할 수 있다.

이때, 재무설계분석툴(40)은, 고객의 재무기초정보 및 사용자의 재무설계정보와 함께, 화면구성정보를 더 포함하는 메타정보를 생성할 수 있으며, 또한, 선택된 화면 전환시 동적 효과를 갖도록 설정한 화면전환효과정보를 더 포함시켜 메타정보를 생성할 수 있다. 여기서, 화면전환효과정보는 선택된 화면 간 이동시 삽입되는 애니메이션 효과일 수 있다.

또한, 재무설계분석툴(40)은, 선택된 화면 또는 선택된 화면들 사이에 동영상 및/또는 이미지를 추가할 수 있으며, 이를 적용하여 프레젠테이션 화면을 구성할 수 있다. 이때, 재무설계분석툴(40)은, 동영상 및/또는 이미지의 삽입위치정보 및 저장위치정보가 포함되도록 메타정보를 생성할 수 있다. 여기서, 동영상 및 이미지는 재무설계분석툴(40)에서 출력되는 화면 내 포함된 것이 아니라, 별도로 사용자 단말 또는 서버에 저장된 것이다.

이와 같이 메타정보는 고객의 재무기초정보, 사용자의 재무설계정보, 화면구성정보, 화면전환효과정보 및 동영상 및/또는 이미지의 저장위치정보 및 삽입위치정보 중 적어도 하나 이상을 포함하며, 이후, 고객 단말(10)에서 상기 메타정보만을 이용해 프레젠테이션 화면을 사용자 단말(30)과 공유할 수 있다. 고객 단말(10)과 사용자 단말(30)이 프레젠테이션 화면을 공유하는 방법에 대해서는 하기에서 자세하게 설명하도록 한다.

또한, 재무설계분석툴(40)은, 프레젠테이션 화면이 출력되어 프레젠테이션이 진행됨에 따라 사용자에 의해 입력되는 그리기 정보 및 음성 정보를 입력받고, 그리기 정보의 입력위치정보 및 입력시간정보와, 음성 정보의 입력시간정보를 로그정보로써 기록할 수 있으며, 또한, 화면의 전환시기정보를 상기 로그정보에 포함되도록 기록할 수 있다. 즉, 재무설계분석툴(40)은, 그리기 정보의 입력위치정보 및 입력시간정보와, 음성 정보의 입력시간정보와, 화면전환시기정보를 기록한 로그정보를 생성할 수 있다. 여기서, 그리기 정보는, 키보드를 통해 입력되는 문자 또는 마우스 포인터의 동작에 대한 정보일 수 있다. 그리고, 로그정보는 프레젠테이션이 진행되는 동안 입력되는 정보를 기록하고, 이후 각 프레젠테이션 화면과 해당 화면에 입력된 정보를 동기화시켜 재연할 수 있도록 동기화정보를 포함할 수 있다. 예를 들어, 재무설계분석툴(40)은 로그정보에 포함된 그리기 정보의 입력위치정보 및 입력시간정보와, 음성 정보의 입력시간정보를 그리기 정보 및 음성 정보와 해당 화면과 동기화시키기 위한 동기화 정보로 이용할 수 있다.

또한, 재무설계분석툴(40)은, 생성된 로그정보와 음성정보를 재연정보로 저장하고, 이후 메타정보 및 재연정보를 이용해 이미 수행된 프레젠테이션의 다시보기를 제공할 수 있도록 할 수 있다.

그리고, 사용자 단말(30)은, 도시되지 않았지만, 입/출력 인터페이스부, 제어부, 통신부 및 데이터베이스를 구비할 수 있으며, 입력인터페이스부는 사용자 단말로부터 제반 입력을 받는 기능을 수행하며, 출력인터페이스부는 사용자 단말 또는 고객 단말로 본 재무설계분석툴(40)에서 생성하는 정보를 제공하는 기능을 수행한다. 즉, 입력인터페이스부는 사용자 단말(30)에 마련된 입력수단, 예를 들어, 키보드, 마우스, 터치 입력수단, 음성 입력수단 등이 될 것이며, 출력인터페이스부는 사용자 단말에 마련된 디스플레이 장치일 수 있다. 이러한 것은 당업자에게는 자명한 사항이므로, 자세한 설명은 생략한다.

이러한 입력인터페이스부는 고객 인적사항정보 및 고객의 재무 상황과 관련된 고객 재무정보를 적어도 포함하는 재무기초정보 및 사용자의 재무설계정보를 입력받는다. 상기 고객 인적사항정보는, 고객 재무정보는 고객의 수입 정보 및 지출 정보를 나타내는 수입/지출정보, 고객의 현재 자산에 대한 정보를 나타내는 고객 자산 정보, 고객의 재무 목적별 필요 자금 액수 및 필요 시점을 나타내는 재무 목표 정보를 적어도 포함할 수 있다. 그리고, 사용자의 재무설계정보는 재무설계자가 제안하고자 하는 금융상품(보험상품, 펀드, 은행상품, 대출 등) 등의 투자상품, 투자방법, 투자기간, 수익율 등을 포함할 수 있으며, 고객에게 적합한 솔루션을 설계하기 위한 정보일 수 있다.

그리고, 제어부는 입력인터페이스부를 통해 입력된 사용자 입력에 따라 후속 처리를 결정하도록 구성될 수 있다. 사용자 입력에 재무기초정보 및 재무설계정보가 포함되어 있고, 저장 요청이 포함된 경우, 제어부는 데이터베이스에 입력된 재무기초정보 및 재무설계정보의 저장을 명령할 수 있다. 상기 데이터베이스는 재무설계분석툴(40)이 구비된 사용자 단말(30) 또는 고객 단말(10)에 구비되거나, 서버(20)측에 구비될 수도 있다.

또한, 제어부는, 입력인터페이스부를 통해 입력된 재무기초정보를 토대로 이하에서 설명할 재무설계분석툴(40)에 구비된 재무설계분석부(401)를 제어하여 재무기초정보화면을 구성할 수 있다.

또한, 제어부는, 사용자 입력에 재무기초정보 및 재무설계정보에 대한 분석 요청이 포함된 경우, 이하에서 설명할 재무설계분석툴(40)에 구비된 재무설계분석부(401)를 제어하여 재무설계분석을 실행하여 재무설계화면을 구성하도록 명령할 수 있다.

또한, 제어부는, 사용자 입력에 고객과의 채팅이 포함된 경우, 고객과의 채널을 형성하고, 원격 프레젠테이션이 가능하도록 통신부를 제어할 수 있다. 즉, 제어부는, 통신부를 제어하여 사용자와 고객 간 대화가 가능하도록, 메신저, 인터넷 전화, 화상통화 등을 포함하는 유무선 통신방법들 중 어느 하나의 방법으로 연결시켜 사용자와 고객 간 대화가 이루어질 수 있도록 구성될 수 있다.

또한, 제어부는, 사용자 입력에 원격 프레젠테이션 실행 요청이 포함된 경우, 프레젠테이션 실행시 프레젠테이션 진행되는 동안 입력되는 프레젠테이션 제어정보(예를 들어, 음성정보, 문자 및 그리기정보 등의 동기화정보)에 따라 고객 단말에서 출력되는 프레젠테이션 화면상에 문자 및 그리기정보가 동일하게 출력되도록 하거나 음성정보도 동일하게 출력되도록 이하에서 설명할 재무설계분석툴(40)에 구비된 프레젠테이션 원격수행부(403)를 제어할 수 있다.

또한, 제어부는, 사용자 입력에 원격 프레젠테이션 실행의 녹화 요청이 포함된 경우, 프레젠테이션 실행시 출력된 프레젠테이션 화면과 음성정보 및 그리기정보와, 음성정보 및 그리기 정보와 프레젠테이션 화면을 동기화시키기 위한 동기화정보를 포함하는 로그정보를 생성하여 저장하도록 이하에서 설명할 재무설계분석툴(40)에 구비된 재연정보 생성부(404)를 제어할 수 있다.

또한, 제어부는, 사용자의 입력에 재무설계분석부의 분석 결과 및 프레젠테이션 화면의 출력 요청이 포함된 경우, 재무기초정보화면, 재무설계화면과 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력인터페이스부에 출력되도록 제어할 수 있다.

또한, 제어부는, 고객의 입력에 프레젠테이션 다시보기 요청이 포함된 경우, 입력되는 메타정보 및 재연정보를 토대로 재무기초정보화면 및 재무설계화면을 구성한 후, 수행된 프레젠테이션 내용을 재연하여 구성하도록 이하에서 설명할 재무설계분석툴(40)에 구비된 재연화면 구성부(405)를 제어할 수 있다.

그리고, 통신부는, 서버(20) 및 사용자 단말(30)과 통신 시스템 사이 또는 서버(20) 및 사용자 단말(30)과 다른 장치(예를 들어, 고객 단말(10))와 통신을 가능하게 하도록 구성될 수 있으며, 서버(20) 및 사용자 단말(30) 간 재무기초정보화면 및 재무설계화면에 대한 선택정보 및 배치순서정보를 포함하는 화면구성정보, 고객의 인적사항정보 및 재무정보를 적어도 포함하는 재무기초정보, 프레젠테이션 화면에 추가되는 동영상 및 이미지 정보, 프레젠테이션 실행시 화면에 추가되는 그리기 정보, 프레젠테이션 실행시 입력되는 음성 정보 등을 송수신할 수 있다.

그리고, 데이터베이스는, 제어부의 저장 명령에 따라 제어부로부터 전달되는 데이터를 저장하도록 구성될 수 있다. 예를 들어, 데이터베이스는, 입력인터페이스부를 통해 입력된 고객의 재무기초정보 및 사용자(재무설계자)의 재무설계정보를 저장하도록 구성될 수 있다. 또한, 데이터베이스는, 이하에서 설명할 재무설계분석툴(40)의 프레젠테이션화면 구성부(402)에서 생성된 메타정보를 저장하고, 재연정보 생성부(404)에서 생성된 재연정보를 저장하도록 구성될 수 있다.

한편, 서버(20) 또한 입/출력 인터페이스부, 제어부, 통신부 및 데이터베이스를 구비할 수 있으며, 상술한 사용자 단말(30)의 입/출력 인터페이스부, 제어부, 통신부 및 데이터베이스와 동일하거나 유사한 기능을 수행할 수 있다.

마찬가지로, 고객 단말(10) 또한, 입/출력 인터페이스부, 제어부, 통신부 및 데이터베이스를 구비할 수 있으며, 상술한 사용자 단말(30)의 입/출력 인터페이스부, 제어부, 통신부 및 데이터베이스와 동일하거나 유사한 기능을 수행할 수 있다.

도 2는 도 1에 도시된 원격 프레젠테이션을 지원하는 재무설계분석툴(40)의 상세 구성을 나타낸 구성도이다.

도 2를 참조하면, 본 발명에 따른 재무설계분석툴(40)은 재무설계 분석부(401), 프레젠테이션화면 구성부(402), 프레젠테이션 원격수행부(403), 재연정보 생성부(404) 및 재연화면 구성부(405)를 포함한다.

각 부의 동작을 구체적으로 설명하면, 재무설계분석부(401)는, 제어부의 재무설계 분석 요청에 따라 재무설계 분석을 실행하도록 구성될 수 있다. 즉, 재무설계분석부(401)는, 입력인터페이스부를 통해 입력된 고객의 재무기초정보 및 사용자의 재무설계정보를 토대로 재무설계 분석을 수행할 수 있다. 이를 위해 재무설계분석부(401)는, 라이프플래닝, 목적자금플래닝, 은퇴플래닝, 보장플래닝, 상속플래닝, 투자플래닝 등 그 목적에 따라 고객의 소득 수준에 비추어 재무 현황을 분석하고 재무설계 시뮬레이션을 수행한 결과를 산출할 수 있도록 구성될 수 있다.

또한, 재무설계분석부(401)는, 입력인터페이스부를 통해 입력된 고객의 재무기초정보를 토대로 재무기초정보화면을 구성하여 출력할 수 있다.

또한, 재무설계분석부(401)는, 재무설계 분석 결과를 토대로 재무 목표별 포트폴리오를 포함하는 재무설계화면을 생성하여 출력하도록 구성될 수 있다. 즉, 재무설계분석부(401)는, 고객의 재무기초정보와 재무설계 분석 결과를 반영하여 목적자금 포트폴리오, 은퇴 포트폴리오, 부동산 포트폴리오, 투자 포트폴리오 등을 제공하는 재무설계화면을 생성하여 출력하도록 구성될 수 있다.

그리고, 프레젠테이션화면 구성부(402)는, 출력된 재무기초정보화면 및 재무설계화면 중 프레젠테이션을 수행할 화면에 대한 선택정보 및 배치순서정보가 입력되면 상기 선택정보 및 배치순서정보에 따라 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력할 수 있다.

또한, 프레젠테이션화면 구성부(402)는, 선택된 화면에 대해 화면간 화면전환효과정보가 입력되면 선택된 화면 사이에 화면전환효과를 적용하여 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력할 수 있다.

또한, 프레젠테이션화면 구성부(402)는, 선택된 화면에 대한 동영상 및 이미지의 삽입이 요청되면 해당 화면 또는 화면 사이에 동영상 및 이미지를 추가하여 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력할 수 있다.

또한, 프레젠테이션화면 구성부(402)는, 프레젠테이션 진행 중 화면상에 글자 및 마우스 포인터를 통한 그리기 정보가 입력되면 이를 해당 화면에 적용하여 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력할 수 있다.

이때, 프레젠테이션화면 구성부(402)는, 출력된 재무기초정보화면 및 재무설계화면 중 프레젠테이션을 수행할 화면에 대한 선택정보 및 배치순서정보와, 화면전환효과정보 및 동영상 및 이미지의 저장위치정보 및 삽입위치정보 중 적어도 하나 이상을 포함하도록 메타정보를 생성할 수 있다.

그리고, 프레젠테이션 원격수행부(403)는, 실제 프레젠테이션이 수행되는 동안 사용자 단말로부터 입력되는 프레젠테이션 제어정보(화면전환 동작 제어정보, 그리기 동작 제어정보 등)를 수신하여 고객 단말에서 원격 프레젠테이션이 수행될 수 있도록 출력인터페이스부를 제어할 수 있다. 예를 들어, 사용자 단말로부터 화면전환 요청이 수신되면, 고객 단말에서의 프레젠테이션 화면도 다른 화면으로 전환될 수 있다. 다른 예를 들어, 사용자 단말로부터 프레젠테이션 화면상에 그리기 요청이 수신되면, 고객 단말에서의 프레젠테이션 화면에도 그리기 동작이 수행될 수 있다.

그리고, 재연정보 생성부(404)는, 사용자 단말과 고객 단말이 연동되어 원격 프레젠테이션이 실행될 때, 프레젠테이션 중 화면상에 입력되는 그리기 정보의 입력위치 및 입력시간과 음성 정보의 입력 시간을 기록하여 해당 화면과 입력된 그리기 정보 및 음성 정보를 동기화시키기 위한 동기화 정보를 적어도 포함하는 로그정보를 생성할 수 있다. 여기서, 그리기 정보에 대한 동기화 정보는, 입력 화면, 화면 내 위치, 형상, 입력 시간 등을 포함할 수 있으며, 음성 정보에 대한 동기화 정보는 입력 화면, 입력 시간을 포함할 수 있다.

또한, 재연정보 생성부(404)는, 로그정보와 함께 음성정보를 포함하는 재연정보를 생성하여 저장할 수 있다.

그리고, 재연화면 구성부(405)는, 고객 단말의 요청에 따라 이미 수행된 프레젠테이션의 다시보기를 제공할 수 있다. 이때, 고객 단말은 서버 또는 사용자 단말로부터 메타정보 및 재연정보를 제공받으며, 이를 이용하여 수행된 프레젠테이션 내용을 재연하도록 제어할 수 있다.

또한, 재연화면 구성부(405)는 고객 단말로부터 제공되는 메타정보 및 재연정보를 이용해 프레젠테이션 재연화면을 구성하여 출력할 수 있다. 즉, 재연화면 구성부(405)는 메타정보로부터 재무기초정보 및 재무설계정보, 화면구성정보, 화면전환효과정보 및 동영상/이미지 삽입위치정보를 추출하고, 재연정보로부터 음성정보, 그리기 정보 및 음성정보의 동기화정보 및 화면전환시기정보를 추출할 수 있고, 재무기초정보 및 재무설계정보를 토대로 재무기초정보화면 및 재무설계화면을 구성할 수 있다. 그런 다음, 재연화면 구성부(405)는 재무기초정보화면 및 재무설계화면에 추출한 정보들을 적용하여 프레젠테이션 재연화면을 구성하여 출력할 수 있다. 예를 들어, 고객측 단말에서, 메타정보에 의해 구성된 각 프레젠테이션 화면을 토대로 로그정보에 기초하여 수행되었던 프레젠테이션 내용을 재연할 수 있으며, 로그정보의 화면전환시기정보를 기초로 화면 전환을 재연할 수 있다.

여기서, 화면전환시기정보는, 프레젠테이션 화면 간 이동 정보일 수 있으며, 예를 들어, 다음 화면으로의 이동이거나, 이전 화면으로의 이동, 또는 특정 화면으로의 이동 등일 수 있다.

도 3은 도 2에 도시된 원격 프레젠테이션을 지원하는 재무설계분석툴(40)이 사용자 단말(30)에서 사용되는 경우에 대한 데이터 흐름을 개략적으로 나타낸 예시도이다. 여기서, 본 발명에 따른 재무설계분석 시스템에서 고객 단말(10), 사용자 단말(30) 및 서버(20)는 통신망을 통해 서로 연동되어 있다.

도 3을 참조하면, 사용자 단말(30)에서 재무설계분석툴(40)이 실행되면, 재무설계분석툴(40)은 입력되는 고객의 재무기초정보 및 사용자의 재무설계정보를 이용해 재무설계 분석을 수행하고, 그 분석 결과를 재무 목표별 포트폴리오를 포함하는 재무설계화면으로 구성하여 출력하고, 재무기초정보를 반영한 재무기초정보화면을 구성하여 출력할 수 있다.

또한, 사용자 단말(30)의 재무설계분석툴(40)은 출력된 재무설계화면 중 프레젠테이션을 수행할 화면의 선택 정보 및 배치 순서 정보를 적어도 포함하는 화면구성정보를 입력받아 프레젠테이션 화면을 구성할 수 있다.

이때, 사용자 단말(30)의 재무설계분석툴(40)은 프레젠테이션을 수행할 화면 간 사이에 동적 효과를 갖도록 화면전환효과가 설정되면, 이를 적용하여 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력할 수 있다.

그리고, 사용자 단말(30)의 재무설계분석툴(40)은, 고객의 재무기초정보, 사용자의 재무설계정보, 화면구성정보 및 화면전환효과정보를 포함하는 메타정보를 생성하여 저장할 수 있다. 이때, 사용자 단말(30)의 재무설계분석툴(40)은 메타정보를 내부에 구비된 데이터베이스에 저장하거나 서버에 저장하도록 요청할 수 있다.

또한, 사용자 단말(30)의 재무설계분석툴(40)은 프레젠테이션을 수행할 화면 또는 화면들 사이에 동영상 및 이미지가 추가되면, 이를 적용하여 프레젠테이션 화면을 구성하고, 동영상 및 이미지의 저장위치정보 및 삽입위치정보가 포함되도록 메타정보를 생성하여 저장할 수 있다. 이때, 동영상 및 이미지는 화면에 포함된 것이 아니라, 별도로 사용자 단말(30)에 저장되거나 서버(20)에 저장된 것일 수 있으며, 생성된 메타정보는 서버(20)에 저장되거나 사용자 단말(30)에 저장될 수 있다. 또한, 동영상 및 이미지는 구성된 재무기초정보화면 및/또는 재무설계화면에 포함되지 않은 것일 수 있다.

이후, 사용자가 고객 단말(10)로 초대 메시지를 전송하여 접속을 요청할 수 있다. 이때, 초대 메시지는 메타정보를 포함할 수 있다. 또는, 고객 단말(10)의 접속이 확인되면, 사용자 단말(30)의 재무설계분석툴(40)에서 고객 단말(10)로 메타정보를 제공할 수 있다. 그러면, 고객 단말(10)은 재무설계분석툴을 다운로드 등을 통해 구비하거나, 사용자 단말 또는 서버의 재무설계분석툴에 접속하는 것에 의해 상기 메타정보를 토대로 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력할 수 있다.

즉, 고객 단말(10)은 구비된 재무설계분석툴을 실행하는 것에 의해, 메타정보에 포함된 고객의 재무기초정보 및 사용자의 재무설계정보를 반영한 재무기초정보화면 및 재무설계화면을 구성하여 출력할 수 있으며, 또한, 메타정보에 포함된 화면구성정보를 토대로 재무기초정보화면 및 재무설계화면으로부터 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력할 수 있다. 이로써, 사용자 단말(30)과 고객 단말(10)은 각 프레젠테이션 화면의 이미지를 송수신할 필요없이 데이터 정보인 메타정보의 송수신을 통해 동일한 프레젠테이션 화면을 공유할 수 있다. 왜냐하면, 고객 단말(10)은 재무설계분석툴을 사용하여 재무기초정보 및 재무설계정보를 기초로 재무설계 분석을 수행할 수 있으며, 그에 따른 재무기초정보화면 및 재무설계화면을 독자적으로 구성할 수 있기 때문이다.

그리고, 고객 단말(10)과 사용자 단말(30)이 동일한 프레젠테이션 화면을 공유하면, 사용자는 원격 프레젠테이션을 진행할 수 있다. 이때, 사용자와 고객은 메신저, 인터넷 전화, 화상통화 등을 포함하는 유무선 통신방법들 중 어느 하나의 방법으로 연결되어 대화가 이루어질 수 있다.

이후, 사용자 단말(30)의 재무설계분석툴(40)은 프레젠테이션이 진행되는 동안 화면 위에 키보드를 통한 문자 정보 또는 마우스 포인터를 통한 그리기 정보가 입력되면, 입력된 문자 정보 및 그리기 정보의 입력위치 및 입력시간을 로그정보로 기록하여 화면과 그리기 정보가 동기화될 수 있도록 할 수 있다. 이때, 사용자 단말(30)의 재무설계분석툴(40)은 고객 단말(10)로 실제 프레젠테이션이 수행되는 동안 입력되는 프레젠테이션 제어정보를 전송하고, 고객 단말(10)은 프레젠테이션 제어정보를 수신하여 사용자 단말(30)과의 원격 프레젠테이션이 수행될 수 있도록 할 수 있다. 여기서, 프레젠테이션 제어정보는 문자 및 그리기 제어정보 또는 화면전환 제어정보 등일 수 있으며, 예를 들어, 사용자 단말로부터 화면전환 요청이 수신되면, 고객 단말에서의 프레젠테이션 화면도 다른 화면으로 전환될 수 있으며, 다른 예를 들어, 사용자 단말로부터 프레젠테이션 화면상에 문자 입력 또는 그리기 요청이 수신되면, 고객 단말에서의 프레젠테이션 화면에도 문자 입력 또는 그리기 동작이 수행될 수 있다.

또한, 사용자 단말(30)의 재무설계분석툴(40)은 프레젠테이션이 진행되는 동안 입력되는 음성 정보의 입력 시간을 로그정보로 기록하여 해당 화면과 동기화될 수 있도록 할 수 있다. 이때, 사용자 단말(30)의 재무설계분석툴(40)은 고객 단말(10)로 음성정보와 함께 프레젠테이션 제어정보로써 음성정보 제어신호를 전송하고, 고객 단말(10)은 음성정보 제어신호에 따라 고객 단말(10)에서의 프레젠테이션 화면에서도 음성정보가 출력될 수 있도록 한다.

그런 다음, 사용자 단말(30)의 재무설계분석툴(40)은 로그정보 및 음성정보를 재연정보로써 데이터베이스에 저장하거나 서버(20)로 전송하여 저장되도록 할 수 있다.

즉, 사용자 단말(30)의 재무설계분석툴(40)에서 생성된 메타정보 및 재연정보는 사용자 단말(30)의 내부에 구비된 데이터베이스에 저장되거나, 서버(20)에 저장될 수 있다.

도 4는 도 2에 도시된 원격 프레젠테이션을 지원하는 재무설계분석툴(40)이 서버(20)에서 사용되는 경우에 대한 데이터 흐름을 개략적으로 나타낸 예시도이다. 여기서, 본 발명에 따른 재무설계분석 시스템에서 고객 단말(10), 사용자 단말(30) 및 서버(20)는 통신망을 통해 서로 연동되어 있다.

도 4를 참조하면, 서버(20)는 사용자 단말(30)로부터 재무설계분석툴(40)의 실행 요청이 입력되면, 재무설계분석툴(40)을 실행하고 고객의 재무기초정보 및 사용자의 재무설계정보를 입력할 수 있도록 화면을 출력할 수 있다.

즉, 서버(20)에서 재무설계분석툴(40)이 실행되면, 재무설계분석툴(40)은 사용자 단말(30)로부터 입력되는 재무기초정보 및 재무설계정보를 기초로 재무설계 분석을 수행하고, 그 분석 결과를 화면으로 구성하여 재무기초정보화면 및 재무설계화면을 출력할 수 있다.

또한, 서버(20)의 재무설계분석툴(40)은, 출력된 재무기초정보화면 및 재무설계화면 중 프레젠테이션을 수행할 화면의 선택 정보 및 배치 순서 정보를 적어도 포함하는 화면구성정보를 사용자 단말(30)로부터 입력받아 프레젠테이션 화면을 구성할 수 있다.

이때, 서버(20)의 재무설계분석툴(40)은 프레젠테이션을 수행할 화면 간 사이에 화면전환효과가 사용자에 의해 설정되면, 이를 적용하여 프레젠테이션 화면을 구성할 수 있다.

그리고, 서버(20)의 재무설계분석툴(40)은, 고객의 재무기초정보 및 사용자의 재무설계정보와, 화면구성정보와, 화면전환효과정보를 포함하는 메타정보를 생성하여 저장할 수 있다. 이때, 메타정보는 서버(20)에 구비된 데이터베이스에 저장되거나 사용자 단말(30)측에 저장될 수도 있다.

또한, 서버(20)의 재무설계분석툴(40)은, 프레젠테이션을 수행할 화면 또는 화면 사이에 대한 동영상 및 이미지의 추가가 요청되면, 이를 적용하여 프레젠테이션 화면을 구성하고, 동영상 및 이미지의 저장위치정보 및 삽입위치정보가 더 포함되도록 메타정보를 생성하여 저장할 수 있다.

이후, 사용자가 서버(20)의 재무설계분석톨(40)을 이용하여 고객 단말(10)로 초대 메시지를 전송하여 접속을 요청할 수 있다. 상기 초대 메시지는 메타정보를 포함할 수 있다.

그런 다음, 고객 단말(10)의 서버(20)로의 접속이 확인되면, 서버(20)의 재무설계분석툴(40)은 사용자의 요청에 의해 고객 단말(10)로 메타정보를 제공하고, 고객 단말(10)은 재무설계분석툴을 다운로드 등을 통해 구비하거나, 서버(20)의 재무설계분석툴(40)에 접속하는 것에 의해 상기 메타정보를 토대로 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력할 수 있다.

즉, 고객 단말(10)은 재무설계분석툴을 실행하여 메타정보에 포함된 고객의 재무기초정보 및 사용자의 재무설계정보를 이용해 재무기초정보화면 및 재무설계화면을 구성하여 출력할 수 있으며, 또한, 메타정보에 포함된 화면구성정보를 토대로 각 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력할 수 있다. 이로써, 사용자측과 고객측은 각 프레젠테이션 화면의 이미지를 송수신할 필요없이 데이터 정보인 메타정보의 송수신을 통해 동일한 프레젠테이션 화면을 공유할 수 있다. 그 이유는, 고객 단말(10)은 재무설계분석툴을 사용하여 재무기초정보 및 재무설계정보를 기초로 재무설계 분석을 수행할 수 있으며, 그에 따른 재무기초정보화면 및 재무설계화면을 독자적으로 구성할 수 있기 때문이다.

이후, 서버(20)의 재무설계분석툴(40)은, 프레젠테이션이 진행되는 동안 화면 위에 키보드를 통한 문자 정보 또는 마우스 포인터를 통한 그리기 정보가 입력되면, 입력된 문자 정보 또는 그리기 정보의 입력위치정보 및 입력시간정보를 로그정보로 기록하여 화면과 문자 정보 또는 그리기 정보가 동기화될 수 있도록 할 수 있다.

이때, 서버(20)의 재무설계분석툴(40)은 고객 단말(10)로 실제 프레젠테이션이 수행되는 동안 입력되는 프레젠테이션 제어정보를 전송하고, 고객 단말(10)은 프레젠테이션 제어정보를 수신하여 원격 프레젠테이션이 수행될 수 있도록 할 수 있다. 상기 프레젠테이션 제어정보는 문자 또는 그리기 제어정보 또는 화면전환 제어정보 등일 수 있다. 예를 들어, 사용자 단말로부터 화면전환 요청이 수신되면, 고객 단말에서의 프레젠테이션 화면도 다른 화면으로 전환될 수 있다. 다른 예를 들어, 사용자 단말로부터 프레젠테이션 화면상에 문자 입력 요청 또는 그리기 요청이 수신되면, 고객 단말에서의 프레젠테이션 화면에도 문자 입력 또는 그리기 동작이 수행될 수 있다.

또한, 서버(20)의 재무설계분석툴(40)은, 프레젠테이션이 진행되는 동안 입력되는 음성 정보의 입력 시간을 로그정보로 기록하여 해당 화면과 동기화될 수 있도록 할 수 있다. 이때, 서버(20)의 재무설계분석툴(40)은 고객 단말(10)로 음성정보와 함께 프레젠테이션 제어정보로써 음성정보 제어신호를 전송하고, 고객 단말(10)은 음성정보 제어신호에 따라 고객 단말(10)에서의 프레젠테이션 화면에서도 음성정보가 출력될 수 있도록 한다.

그런 다음, 서버(20)의 재무설계분석툴(40)은, 로그정보 및 음성정보를 프레젠테이션 화면의 재연정보로써 내부에 구비된 데이터베이스에 저장하거나 사용자 단말(30)로 전송하여 저장되도록 할 수 있다.

즉, 서버(20)의 재무설계분석툴(40)에서 생성된 메타정보 및 재연정보는 서버(20)의 내부에 구비된 데이터베이스에 저장되거나, 사용자 단말(30)에 저장될 수 있다.

도 5는 도 2에 도시된 원격 프레젠테이션을 지원하는 재무설계분석툴을 이용하여 프레젠테이션의 재연정보를 재생하는 경우에 대한 데이터 흐름을 개략적으로 나타낸 예시도이다.

도 5를 참조하면, 사용자 단말(30) 또는 서버(20)에서 사용자의 요청에 따라 고객 단말(10)로 메타정보 및 재연정보를 전송할 수 있다.

이때, 메타정보는 고객의 재무기초정보 및 사용자의 재무설계정보와, 재무기초정보화면 및 재무설계화면 중 프레젠테이션을 수행할 화면의 선택 정보 및 배치 순서 정보를 적어도 포함하는 화면구성정보와, 선택된 화면 사이에 동적 효과를 갖도록 설정된 화면전환효과정보와, 동영상 및 이미지의 저장위치정보 및 삽입위치정보를 포함할 수 있다.

그리고, 재연정보는 음성정보와 로그정보를 포함할 수 있으며, 상기 로그정보는 문자/그리기 정보 및 음성 정보를 해당 화면과 동기화시킬 수 있는 동기화 정보와 화면전환시기정보를 적어도 포함할 수 있다. 여기서, 동기화 정보는 문자/그리기 정보의 입력위치정보 및 입력시간정보, 음성정보의 입력시간정보를 포함할 수 있다.

이러한 메타정보 및 재연정보는 텍스트 형식으로 기록되어 저장되므로 서버에서 필요한 저장공간을 최소화할 수 있다.

그런 다음, 고객 단말(10)에서 수신된 메타정보 및 재연정보를 토대로 프레젠테이션 화면의 재연을 수행할 수 있다. 이때, 고객 단말(10)은 재무설계분석툴을 다운로드 등을 통해 구비하거나, 사용자 단말(30) 또는 서버(20)의 재무설계분석툴에 접속하는 것에 의해 프레젠테이션 화면의 재연을 수행할 수 있다.

즉, 고객 단말(10)은 재무설계분석툴을 실행하여 메타정보에 포함된 고객의 재무기초정보 및 사용자의 재무설계정보를 이용해 재무기초정보화면 및 재무설계화면을 구성하여 출력할 수 있으며, 또한, 메타정보에 포함된 화면구성정보를 토대로 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력할 수 있다.

또한, 고객 단말(10)은 재무설계분석툴을 실행하여 재연정보 중 로그정보에 포함된 동기화 정보를 이용해 각 프레젠테이션 화면과 문자/그리기 정보 및 음성정보를 동기화시킴으로써 수행된 프레젠테이션 내용(프레젠테이션 재연화면)을 구성하여 재연할 수 있다.

이로써, 고객 단말(10)은 프레젠테이션 화면 각각의 이미지를 별도로 수신할 필요없이 데이터 정보인 메타정보 및 재연정보를 통해 수행된 프레젠테이션 내용을 재연할 수 있다. 그 이유는, 고객 단말(10)은 재무설계분석툴을 사용하여 재무기초정보 및 재무설계정보를 기초로 재무설계 분석을 수행할 수 있으며, 그에 따른 재무기초정보화면 및 재무설계화면을 독자적으로 구성할 수 있고, 로그정보의 동기화정보를 기초로 각 프레젠테이션 재연화면을 독자적으로 구성하여 수행된 프레젠테이션 내용을 재연할 수 있기 때문이다. 이로써 고객은 시, 공간의 제약 없이 메타정보 및 재연정보만을 이용하여 프레젠테이션 내용을 재연할 수 있다.

이때, 서버(20) 또는 사용자 단말(30)에서는 별도로 기초재무정보화면, 재무설계화면, 프레젠테이션 화면 및 프레젠테이션 재연화면 각각을 이미지로 저장할 필요가 없으며, 이후 메타정보 및 재연정보를 이용해 프레젠테이션 재연화면을 구성하여 출력할 수 있어 저장공간을 최소화하면서도 고객의 요청에 따른 프레젠테이션 내용의 재연을 수행할 수 있다.

이하에서는 도 6 내지 도 9를 참고하여 본 발명에 따른 재무설계분석방법의 실시예들을 설명한다. 본 방법은 도 1에 도시된 재무설계분석시스템에 의해 수행될 수 있다.

도 6은 본 발명의 일 실시 형태에 따른 원격 프레젠테이션을 지원하는 재무설계툴을 이용하여 메타정보를 생성하는 방법을 설명하기 위한 순서도이다. 본 메타정보 생성 방법은 도 2에 도시된 재무설계분석툴에 의해 수행될 수 있으며, 상기 재무설계분석툴은 사용자 단말에서 사용되거나 서버에서 사용될 수 있다.

도 6을 참조하면, 먼저, 재무설계분석툴은 사용자(재무설계자)의 요청에 따라 그 동작을 개시한다.

그런 다음, 재무설계분석용 툴은, 입력인터페이스부를 통해 고객 인적사항정보 및 고객 재무정보를 적어도 포함하는 재무기초정보와, 재무설계정보를 입력받고(S601), 입력된 재무기초정보 및 재무설계정보를 반영하여 재무설계 분석을 수행할 수 있다(S602). 이때, 재무설계분석툴은 재무기초정보 및 재무설계정보를 기초로 라이프플래닝, 목적자금플래닝, 은퇴플래닝, 보장플래닝, 상속플래닝, 투자플래닝 등 재무 목적별로 포트폴리오를 구성하는 재무설계 시뮬레이션을 실행할 수 있다.

이어서, 재무설계분석툴은, 재무기초정보를 반영한 재무기초정보화면과, 재무설계 분석 결과를 각 재무 목적별 포트폴리오를 포함하는 재무설계화면을 구성하여 출력할 수 있다(S603). 예를 들어, 재무기초정보화면은 소득 및 지출 분석 화면일 수 있으며, 재무설계화면은 자산 분석 화면, 필요자금 분석 화면, 목적자금 포트폴리오, 은퇴 포트폴리오, 부동산 포트폴리오, 투자 포트폴리오 등을 제공하는 각각의 화면으로 구성될 수 있다.

그런 다음, 재무설계분석툴은, 출력된 재무기초정보화면 및 재무설계화면 중 프레젠테이션을 수행할 화면에 대한 선택정보 및 배치순서정보에 관한 화면구성정보를 입력받고, 입력된 화면구성정보를 이용하여 프레젠테이션을 수행할 프레젠테이션 화면을 구성할 수 있다(S604). 이때, 재무설계분석툴은, 재무기초정보 및 재무설계정보와, 화면구성정보를 포함하는 메타정보를 생성하여 저장할 수 있다(S607).

이어서, 재무설계분석툴은, 선택된 화면간 화면전환효과정보를 입력받고, 입력된 화면전환효과정보를 해당 화면 사이에 적용하여 프레젠테이션 화면을 구성할 수 있다(S605). 이때, 재무설계분석툴은, 입력된 화면전환효과정보가 더 포함되도록 상기 메타정보를 생성하여 저장할 수 있다(S607). 즉, 재무설계분석툴은 재무기초정보 및 재무설계정보와, 화면구성정보와, 화면전환효과정보를 적어도 포함하는 메타정보를 생성하고, 이를 서버 또는 사용자 단말의 데이터베이스에 저장할 수 있다.

즉, 재무설계분석툴은, 화면구성정보 및 화면전환효과정보를 이용해 출력된 재무기초정보화면 및 재무설계화면으로부터 프레젠테이션을 수행할 화면들을 추출하여 배치하고 화면간 전환효과를 적용하여 최종적으로 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력할 수 있다. 여기서, 메타정보는 서버측에 저장되거나, 사용자 단말측에 저장될 수 있다.

또한, 재무설계분석툴은, 선택된 화면에 대해 동영상 및/또는 이미지의 추가가 요청되면, 선택된 화면 또는 화면 사이에 동영상 및/또는 이미지를 추가하여 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력할 수 있다(S606).

이때, 재무설계분석툴은 추가된 동영상 또는 이미지의 저장위치정보 및 삽입위치정보가 더 포함되도록 상기 메타정보를 생성하여 저장할 수 있다(S607). 즉, 재무설계분석툴은 재무기초정보 및 재무설계정보, 화면구성정보, 화면전환효과정보 및 동영상 또는 이미지 저장위치정보 및 삽입위치정보를 적어도 포함하는 메타정보를 생성하고 이를 서버 또는 사용자 단말의 데이터베이스에 저장할 수 있다. 여기서, 동영상 또는 이미지는 서버 또는 사용자 단말의 데이터베이스에 저장된 것일 수 있으며, 구성된 재무기초정보화면 및/또는 재무설계화면에 포함되지 않은 것일 수 있다.

도 7은 본 발명의 일 실시 형태에 따른 원격 프레젠테이션을 지원하는 재무설계분석툴을 이용하여 재연정보를 생성하는 제1방법을 설명하기 위한 순서도이며, 사용자가 혼자 프레젠테이션을 수행하는 경우에 관한 것이다. 본 방법은 도 2에 도시된 재무설계분석툴에 의해 수행될 수 있으며, 상기 재무설계분석툴은 사용자 단말에서 사용되거나 서버에서 사용될 수 있고, 고객 단말, 사용자 단말 및 서버는 통신망을 통해 서로 연동될 수 있다.

도 7을 참조하면, 재무설계분석툴은 사용자(재무설계자)의 요청에 따라 동작을 개시한다.

그런 다음, 재무설계분석툴은, 입력인터페이스부를 통해 고객 인적사항정보 및 고객 재무정보를 적어도 포함하는 재무기초정보와 사용자의 재무설계정보를 입력받고(S701), 입력된 재무기초정보와 재무설계정보를 반영하여 재무설계 분석을 수행할 수 있다(S702). 이때, 재무설계분석툴은 재무기초정보 및 재무설계정보를 기초로 라이프플래닝, 목적자금플래닝, 은퇴플래닝, 보장플래닝, 상속플래닝, 투자플래닝 등 재무 목적별로 재무설계 시뮬레이션을 실행할 수 있다.

이어서, 재무설계분석툴은, 재무기초정보를 반영하여 재무기초정보화면을 구성하여 출력하고, 또한, 재무설계 분석 결과를 각 재무 목적별 포트폴리오를 포함하는 재무설계화면으로 구성하여 출력할 수 있다(S703). 이때, 재무기초정보화면은 소득 및 지출 분석 화면일 수 있으며, 재무설계화면은 자산 분석 화면, 필요자금 분석 화면, 목적자금 포트폴리오, 은퇴 포트폴리오, 부동산 포트폴리오, 투자 포트폴리오 등을 제공하는 각각의 화면으로 구성될 수 있다.

그런 다음, 재무설계분석툴은, 출력된 재무기초정보화면 및 재무설계화면 중 프레젠테이션을 수행할 화면의 선택정보 및 배치 순서 정보에 관한 화면구성정보를 입력받고(S704), 재무기초정보 및 재무설계정보와, 화면구성정보를 포함하는 메타정보를 생성하여 저장할 수 있다(S707).

이어서, 재무설계분석툴은, 선택된 화면간 화면전환효과정보를 입력받고(S705), 입력된 화면전환효과정보가 더 포함되도록 상기 메타정보를 생성하여 저장할 수 있다(S707). 즉, 재무설계분석툴은 재무기초정보 및 재무설계정보와, 화면구성정보와 화면전환효과정보를 적어도 포함하는 메타정보를 생성하고, 이를 서버 또는 사용자 단말의 데이터베이스에 저장할 수 있다.

또한, 재무설계분석툴은, 선택된 화면 또는 선택된 화면 사이에 동영상 또는 이미지 추가 정보를 입력받고(S706), 추가된 동영상 또는 이미지의 저장위치정보 및 삽입위치정보가 더 포함되도록 상기 메타정보를 생성하여 저장할 수 있다(S707). 즉, 재무설계분석툴은 재무기초정보 및 재무설계정보와, 화면구성정보, 화면전환효과정보 및 동영상 또는 이미지의 저장위치정보 및 삽입위치정보를 적어도 포함하는 메타정보를 생성하고 이를 서버 또는 사용자 단말의 데이터베이스에 저장할 수 있다. 이때, 동영상 또는 이미지는 서버 또는 사용자 단말의 데이터베이스에 저장된 것일 수 있으며, 구성된 재무기초정보화면 및/또는 재무설계화면에 포함되지 않은 것일 수 있다. 그리고, 추가된 동영상 또는 이미지는 메타정보와 함께 저장될 수 있다.

그런 다음, 재무설계분석툴은, 메타정보에 기초하여 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력할 수 있다(S708). 즉, 재무설계분석툴은 화면구성정보 및 동영상 및 이미지의 저장위치정보 및 삽입위치정보를 이용하여 재무기초정보화면 및 재무설계화면으로부터 프레젠테이션을 수행할 프레젠테이션 화면을 구성하고 화면전환효과정보를 해당 화면 사이에 적용할 수 있다.

즉, 재무설계분석툴은, 재무기초정보 및 재무설계정보와, 화면구성정보와, 동영상 및 이미지의 저장위치정보 및 삽입위치정보와, 화면전환효과정보를 포함하는 메타정보를 이용해 프레젠테이션을 수행할 화면들을 배치하고 화면간 전환효과를 설정하여 최종적으로 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력할 수 있다. 여기서, 메타정보는 서버측에 저장되거나, 사용자 단말측에 저장될 수 있다.

이어서, 재무설계분석툴은, 사용자의 프레젠테이션 진행 요청이 접수되면, 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력하고, 프레젠테이션이 진행되는 동안 입력되는 진행정보를 기록하여 로그정보를 생성할 수 있다(S709). 여기서, 진행정보는 프레젠테이션 중 화면상에 입력되는 문자/그리기정보와 화면을 설명하는 사용자 및/또는 고객의 음성정보일 수 있다. 즉, 재무설계분석툴은, 프레젠테이션이 진행됨에 따라 출력되는 프레젠테이션 화면상에 마우스 포인터 등을 이용하여 입력되는 그리기 정보 및 사용자의 음성 정보와 상기 출력된 프레젠테이션 화면을 동기화시키기 위한 동기화 정보를 기록하여 로그정보를 생성할 수 있다. 여기서, 동기화 정보는 그리기 정보의 입력위치정보 및 입력시간정보와, 음성 정보의 입력시간정보를 포함한다.

이때, 재무설계분석툴은, 출력된 프레젠테이션 화면이 진행됨에 따라 화면의 화면전환시기정보가 더 포함되도록 로그정보를 생성할 수 있다.

그런 다음, 재무설계분석툴은, 음성 정보와 로그정보를 적어도 포함하는 재연정보를 생성하여 메타정보와 함께 저장할 수 있다(S710). 이때, 재연정보와 메타정보는 서버측에 저장되거나 사용자 단말측에 저장될 수 있다.

이후, 재무설계분석툴은, 고객 단말로 메타정보 및 재연정보를 전달하거나, 게시판에 업로드하여 고객이 수행된 프레젠테이션 내용을 공유할 수 있도록 할 수 있다.

즉, 고객 단말은 사용자로부터 별도의 완성된 프레젠테이션 화면 이미지 또는 녹화된 설명 동영상을 제공받지 않더라고, 재무설계분석툴을 다운로드를 통해 구비하거나 사용자 단말 또는 서버측의 재무설계분석툴에 접속하여 메타정보 및 재연정보를 토대로 이미 수행된 프레젠테이션 내용을 재연화면으로써 구성하여 출력할 수 있다.

도 8은 본 발명의 일 실시 형태에 따른 원격 프레젠테이션을 지원하는 재무설계분석툴을 이용하여 재연정보를 생성하는 제2방법을 설명하기 위한 순서도이며, 고객을 초대하여 원격 프레젠테이션을 수행하는 경우에 관한 것이다. 본 방법은 도 2에 도시된 재무설계분석툴에 의해 수행될 수 있으며, 상기 재무설계분석툴은 사용자 단말에서 사용되거나 서버에서 사용될 수 있고, 고객 단말, 사용자 단말 및 서버는 통신망을 통해 서로 연동될 수 있다.

도 8을 참조하면, 재무설계분석툴은 사용자(재무설계자)의 요청에 따라 동작을 개시한다.

그런 다음, 재무설계분석툴은, 입력인터페이스부를 통해 고객 인적사항정보 및 고객 재무정보를 적어도 포함하는 재무기초정보와 사용자의 재무설계정보를 입력받고(S801), 입력된 재무기초정보와 재무설계정보를 반영하여 재무설계 분석을 수행할 수 있다(S802). 이때, 재무설계분석툴은 재무기초정보와 재무설계정보를 기초로 라이프플래닝, 목적자금플래닝, 은퇴플래닝, 보장플래닝, 상속플래닝, 투자플래닝 등 재무 목적별로 재무설계 시뮬레이션을 실행할 수 있다.

이어서, 재무설계분석툴은, 재무기초정보를 반영하여 재무기초정보화면을 구성하여 출력할 수 있으며, 또한, 재무설계 분석 결과를 각 재무 목적별 포트폴리오를 포함하는 재무설계화면으로 구성하여 출력할 수 있다(S803). 이때, 재무기초정보화면은 소득 및 지출 분석 화면일 수 있으며, 재무설계화면은 자산 분석 화면, 필요자금 분석 화면, 목적자금 포트폴리오, 은퇴 포트폴리오, 부동산 포트폴리오, 투자 포트폴리오 등을 제공하는 각각의 화면으로 구성될 수 있다.

그런 다음, 재무설계분석툴은, 출력된 재무기초정보화면 및 재무설계화면 중 프레젠테이션을 수행할 화면의 선택정보 및 배치 순서 정보에 관한 화면구성정보를 입력받고(S804), 재무기초정보 및 재무설계정보와, 화면구성정보를 포함하는 메타정보를 생성하여 저장할 수 있다(S807).

이어서, 재무설계분석툴은, 선택된 화면간 화면전환효과정보를 입력받고(S805), 입력된 화면전환효과정보가 더 포함되도록 상기 메타정보를 생성하여 저장할 수 있다(S807). 즉, 재무설계분석툴은 재무기초정보 및 재무설계정보와, 화면구성정보와 화면전환효과정보를 적어도 포함하는 메타정보를 생성하고, 이를 서버 또는 사용자 단말의 데이터베이스에 저장할 수 있다.

또한, 재무설계분석툴은, 선택된 화면에 대해 동영상 또는 이미지 추가 정보를 입력받고(S806), 추가된 동영상 또는 이미지의 저장위치정보 및 삽입위치정보가 더 포함되도록 상기 메타정보를 생성하여 저장할 수 있다(S807). 즉, 재무설계분석툴은 재무기초정보 및 재무설계정보와, 화면구성정보, 화면전환효과정보 및 동영상 또는 이미지의 저장위치정보 및 삽입위치정보를 적어도 포함하는 메타정보를 생성하고 이를 서버 또는 사용자 단말의 데이터베이스에 저장할 수 있다. 이때, 동영상 또는 이미지는 서버 또는 사용자 단말의 데이터베이스에 저장된 것일 수 있으며, 구성된 재무기초정보화면 및/또는 재무설계화면에 포함되지 않은 것일 수 있다. 그리고, 추가된 동영상 또는 이미지는 메타정보와 함께 저장될 수 있다.

그런 다음, 재무설계분석툴은, 메타정보에 기초하여 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력할 수 있다(S808). 즉, 재무설계분석툴은 화면구성정보 및 동영상 및 이미지의 저장위치정보 및 삽입위치정보를 이용하여 재무기초정보화면 및 재무설계화면으로부터 프레젠테이션을 수행할 프레젠테이션 화면을 구성하고 화면전환효과정보를 해당 화면 사이에 적용할 수 있다.

즉, 재무설계분석툴은, 재무기초정보 및 재무설계정보와, 화면구성정보와, 동영상 및 이미지의 저장위치정보 및 삽입위치정보와, 화면전환효과정보를 포함하는 메타정보를 이용해 프레젠테이션을 수행할 화면들을 배치하고 화면간 전환효과를 설정하여 최종적으로 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력할 수 있다. 여기서, 메타정보는 서버측에 저장되거나, 사용자 단말측에 저장될 수 있다.

이어서, 재무설계분석툴은, 메타정보를 통신망을 통해 연동된 고객측 단말로 전송하여 고객 단말의 접속을 요청할 수 있다(S808). 이때, 메타정보의 전송은 메신저, 메일 등의 방법을 이용해 이루어질 수 있으며, 고객 단말은 재무설계분석툴을 다운로드 등을 통해 구비하거나, 사용자 단말 및 서버의 재무설계분석툴에 접속하는 것에 의해 상기 메타정보를 토대로 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력할 수 있다.

즉, 고객 단말은 메타정보에 포함된 고객의 재무기초정보 및 사용자의 재무설계정보를 이용해 재무기초정보화면 및 재무설계화면을 구성하여 출력할 수 있으며, 또한, 메타정보에 포함된 화면구성정보를 토대로 각 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력할 수 있다.

이로써, 사용자 단말과 고객 단말은 각 프레젠테이션 화면의 이미지를 송수신할 필요없이 데이터 정보인 메타정보를 통해 동일한 프레젠테이션 화면을 공유할 수 있다. 그 이유는, 고객 단말은 재무설계분석툴을 사용하여 재무기초정보 및 재무설계정보를 기초로 재무설계 분석을 수행할 수 있으며, 그에 따른 재무기초정보화면 및 재무설계화면을 독자적으로 구성할 수 있기 때문이다.

이어서, 재무설계분석툴은, 고객 단말로 실제 원격 프레젠테이션이 수행되는 동안 입력되는 프레젠테이션 제어정보를 전송하고(S809), 고객 단말은 프레젠테이션 제어정보를 수신하여 원격 프레젠테이션이 수행될 수 있도록 한다. 여기서, 상기 프레젠테이션 제어정보는 그리기 제어정보 또는 화면전환 제어정보 등일 수 있다. 예를 들어, 사용자 단말로부터 화면전환 요청이 수신되면, 고객 단말에서의 프레젠테이션 화면도 다른 화면으로 전환될 수 있다. 다른 예를 들어, 사용자 단말로부터 프레젠테이션 화면상에 그리기 요청이 수신되면, 고객 단말에서의 프레젠테이션 화면에도 그리기 동작이 수행될 수 있다. 이로써, 고객측 단말과 사용자 단말은 수행되는 프레젠테이션 내용이 동일하게 적용된 프레젠테이션 화면을 공유할 수 있다.

그런 다음, 재무설계분석툴은, 사용자 단말과 고객 단말 간 동일한 프레젠테이션 화면을 공유하여 원격 프레젠테이션이 진행됨에 따라 입력되는 진행정보를 기록하여 로그정보를 생성할 수 있다(S810). 여기서, 진행정보는 프레젠테이션 중 화면상에 입력되는 문자/그리기정보와 화면을 설명하는 사용자 및/또는 고객의 음성정보일 수 있다. 즉, 재무설계분석툴은, 프레젠테이션이 진행됨에 따라 출력되는 프레젠테이션 화면상에 마우스 포인터 등을 이용하여 입력되는 그리기 정보 및 음성 정보와 화면을 동기화시키기 위한 동기화 정보를 기록하여 로그정보를 생성할 수 있다. 여기서, 동기화 정보는 그리기 정보의 입력위치정보 및 입력시간정보와, 음성 정보의 입력시간정보를 포함한다.

이때, 재무설계분석툴은, 출력된 프레젠테이션 화면에 대한 원격 프레젠테이션이 진행됨에 따른 화면전환에 대한 화면전환시기정보가 더 포함되도록 로그정보를 생성할 수 있다(S810). 여기서, 화면전환은 현재 화면에서 다음 화면으로의 이동, 또는 현재 화면에서 이전 화면으로의 이동, 또는 현재 화면에서 특정 화면으로의 이동을 의미하며, 화면전환시기정보는 각 화면의 이동이 발생하는 시간정보일 수 있다.

이어서, 재무설계분석툴은, 음성 정보와 로그정보를 적어도 포함하는 재연정보를 생성하여 메타정보와 함께 저장할 수 있다(S811). 이때, 재연정보와 메타정보는 서버측에 저장되거나 사용자 단말측에 저장될 수 있다.

이후, 재무설계분석툴은, 고객 단말로 메타정보 및 재연정보를 전달하거나, 게시판에 업로드하여 고객이 수행된 프레젠테이션 내용을 공유할 수 있도록 할 수 있다.

즉, 고객 단말은 사용자로부터 별도의 완성된 프레젠테이션 화면 이미지 또는 녹화된 설명 동영상을 제공받지 않더라고, 재무설계분석툴을 다운로드를 통해 구비하거나 사용자 단말 또는 서버측의 재무설계분석툴에 접속하여 메타정보 및 재연정보를 토대로 이미 수행된 프레젠테이션 내용을 재연화면으로써 구성하여 출력할 수 있다.

도 9는 본 발명의 일 실시 형태에 따른 원격 프레젠테이션을 지원하는 재무설계분석툴을 이용하여 재연정보를 재생하는 방법을 설명하기 위한 순서도이다. 본 방법은 도 2에 도시된 재무설계분석툴에 의해 수행될 수 있으며, 상기 재무설계분석툴은 사용자 단말 또는 고객 단말에서 사용되거나 서버에서 사용될 수 있고, 고객 단말, 사용자 단말 및 서버는 통신망을 통해 서로 연동될 수 있다.

도 9를 참조하면, 먼저, 고객 단말은 사용자 단말 또는 서버로부터 메타정보 및 재연정보를 직접 전달받거나, 메일 또는 게시판 등을 통해 메타정보 및 재연정보를 획득할 수 있다(S901).

그리고, 고객 단말은 재무설계분석툴을 다운로드 등을 통해 구비하거나, 사용자 단말 및 서버의 재무설계분석툴에 접속하는 것에 의해 재무설계분석툴을 실행시킬 수 있다(S902).

그런 다음, 고객 단말은 재무설계분석툴을 사용하여 메타정보를 분석하여 재무기초정보 및 재무설계정보와, 화면선택정보 및 배치순서정보를 포함하는 화면구성정보와, 화면전환효과정보와, 동영상 및/또는 이미지 저장위치정보 및 삽입위치정보 중 적어도 하나 이상을 추출할 수 있다(S903). 여기서, 상기 메타정보는 재무기초정보 및 재무설계정보와, 재무기초정보화면 및 재무설계화면 중 프레젠테이션을 수행할 화면의 선택정보 및 배치 순서 정보에 관한 화면구성정보와, 선택된 화면 간 동적 효과를 갖도록 설정된 화면전환효과정보와, 동영상 및 이미지의 저장위치정보 및 삽입위치정보 중 적어도 하나 이상을 포함할 수 있다.

이어서, 고객 단말은 재무설계분석툴을 사용하여 메타정보로부터 추출한 정보들을 토대로 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력할 수 있다(S904).

즉, 고객 단말의 재무설계분석툴은 메타정보에 포함된 고객의 재무기초정보 및 사용자의 재무설계정보를 이용해 재무기초정보화면 및 재무설계화면을 구성하여 출력할 수 있으며, 또한, 메타정보에 포함된 화면구성정보를 토대로 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력할 수 있다.

다시 말해, 고객 단말은 사용자 단말로부터 프레젠테이션 화면 이미지를 수신할 필요없이 데이터 정보인 메타정보를 통해 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력할 수 있다. 그 이유는, 고객 단말은 재무설계분석툴을 사용하여 재무기초정보 및 재무설계정보를 기초로 재무설계 분석을 수행할 수 있으며, 그에 따른 재무기초정보화면 및 재무설계화면을 독자적으로 구성할 수 있기 때문이다.

그런 다음, 고객 단말의 재무설계분석툴은, 재연정보를 분석하여 음성정보 및 그리기정보의 동기화정보, 화면전환시기정보를 기록한 로그정보와 음성정보를 추출할 수 있다(S905). 여기서, 상기 재연정보는 음성정보와 로그정보를 포함하며, 상기 로그정보는 실제 프레젠테이션 진행에 따라 화면상에 입력되는 그리기 정보 및 음성 정보를 해당 화면과 동기화시키기 위한 동기화 정보 및 화면전환시기정보를 포함할 수 있다.

이어서, 고객 단말의 재무설계분석툴은, 로그정보를 이용하여 프레젠테이션 화면으로부터 프레젠테이션 재연화면을 구성하여 출력할 수 있다(S906).

즉, 고객 단말의 재무설계분석툴은, 로그정보의 동기화정보에 따라 그리기정보 및 음성 정보를 해당 화면과 동기화시켜 수행된 프레젠테이션 내용(프레젠테이션 재연화면)을 구성하여 출력할 수 있다.

또한, 고객 단말의 재무설계분석툴은, 로그정보에 포함된 화면전환시기정보에 따라 각 화면의 화면 전환을 적용하여 프레젠테이션 재연화면을 구성할 수 있다.

이로써, 고객 단말은 실제 프레젠테이션이 수행된 프레젠테이션 재연화면의 이미지나 프레젠테이션 녹화 동영상 등을 별도로 수신할 필요없이 데이터 정보인 메타정보 및 재연정보를 통해 수행된 프레젠테이션 내용을 재연할 수 있다. 그 이유는, 고객 단말은 재무설계분석툴을 사용하여 재무기초정보 및 재무설계정보를 기초로 재무설계 분석을 수행할 수 있으며, 그에 따른 재무기초정보화면 및 재무설계화면을 독자적으로 구성할 수 있고, 로그정보의 동기화정보 및 화면전환시기정보를 기초로 각 프레젠테이션 재연 화면을 독자적으로 구성하여 수행된 프레젠테이션 내용을 재연할 수 있기 때문이다.

따라서 고객은 시, 공간의 제약 없이 메타정보 및 재연정보만을 이용하여 프레젠테이션 내용을 재연할 수 있다.

이때, 서버 또는 사용자 단말에서는 별도로 프레젠테이션 재연화면을 이미지 또는 녹화 동영상으로 저장할 필요가 없으며, 이후 고객 단말측에서 메타정보 및 재연정보를 이용해 프레젠테이션 재연화면을 구성하여 출력할 수 있어 서버 또는 사용자 단말의 저장공간을 최소화하면서도 고객의 요청에 따른 프레젠테이션 내용의 재연이 가능하도록 할 수 있다.

이제까지 본 발명에 대하여 그 바람직한 실시예들을 중심으로 살펴보았다. 본 발명이 속하는 기술 분야에서 통상의 지식을 가진 자는 본 발명의 본질적인 특성에서 벗어나지 않는 범위에서 변형된 형태로 구현될 수 있음을 이해할 수 있을 것이다. 그러므로 개시된 실시 예들을 한정적인 관점이 아니라 설명적인 관점에서 있으며, 그와 동등한 범위 내에 있는 모든 차이점은 본 발명에 포함된 것으로 해석되어야 한다.

또한, 본 발명에 따른 장치 및 방법은 컴퓨터로 읽을 수 있는 기록매체에 컴퓨터가 읽을 수 있는 코드로서 구현하는 것이 가능하다. 컴퓨터가 읽을 수 있는 기록매체는 컴퓨터 시스템에 의하여 읽혀질 수 있는 데이터가 저장되는 모든 종류의 기록장치를 포함한다. 기록매체의 예로는 ROM, RAM, CD-ROM, 자기 테이프, 플로피 디스크, 광데이터 저장장치 등이 있으며, 또한 캐리어 웨이브(예를 들어 인터넷을 통한 전송)의 형태로 구현되는 것도 포함한다. 또한 컴퓨터가 읽을 수 있는 기록매체는 네트워크로 연결된 컴퓨터 시스템에 분산되어 분산방식으로 컴퓨터가 읽을 수 있는 코드가 저장되고 실행될 수 있다.

10. 고객 단말 20. 서버
30. 사용자(재무설계자) 단말 40. 재무설계분석툴
401. 재무설계 분석부 402. 프레젠테이션화면 구성부
403. 프레젠테이션 원격수행부 404. 재연정보 생성부
405. 재연화면 구성부

Claims (23)

1. 삭제
2. 삭제
3. 삭제
4. 삭제
5. 삭제
6. 삭제
7. 삭제
8. 재무설계분석용 전자기기의 재연 정보 생성 방법에 있어서,
   고객 인적사항정보 및 고객 재무정보를 적어도 포함하는 재무기초정보와 사용자의 재무설계정보를 입력받아 재무설계 분석을 수행하는 단계;
   상기 재무기초정보가 반영된 재무기초정보화면과, 수행된 재무설계 분석 결과가 반영된 재무설계화면을 출력하는 단계;
   출력된 재무기초정보화면 및 재무설계화면 중 프레젠테이션을 수행할 화면에 대한 선택 정보 및 배치 순서 정보를 적어도 포함하는 화면구성정보를 입력받는 단계;
   상기 재무기초정보 및 재무설계정보와, 화면구성정보를 적어도 포함하는 메타정보를 생성하여 저장하는 단계;
   상기 메타정보를 이용하여 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력하는 단계;
   출력된 프레젠테이션 화면의 프레젠테이션 진행에 따라 그리기 정보, 음성 정보 및 화면전환시기정보를 입력받고, 입력된 그리기 정보 및 음성 정보를 해당하는 프레젠테이션 화면과 동기화시키기 위한 동기화 정보를 생성하는 단계;
   상기 동기화 정보 및 화면전환시기정보를 기록한 로그정보를 생성하는 단계; 및
   상기 음성 정보와 상기 로그정보를 적어도 포함하는 재연정보를 생성하여 저장하는 단계;를 포함하며, 상기 메타정보 및 재연정보를 토대로 진행된 프레젠테이션 내용을 재연 가능한 원격 프레젠테이션을 수행하기 위한 재연정보를 생성하는 방법.
9. 제8항에 있어서,
   상기 동기화 정보는 상기 그리기 정보의 입력위치정보 및 입력시간정보와, 상기 음성 정보의 입력시간정보를 포함하는 것을 특징으로 하는 원격 프레젠테이션을 수행하기 위한 재연정보를 생성하는 방법.
10. 제8항에 있어서,
    상기 입력된 화면구성정보를 이용하여 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력하는 단계는, 선택된 화면간 화면전환효과정보를 입력받는 단계; 및
    상기 입력된 화면구성정보 및 선택된 화면간 화면전환효과정보를 이용하여 프레젠테이션 화면을 구성하는 출력하는 단계;로 이루어지고,
    상기 메타정보는 상기 화면전환효과정보를 더 포함하는 것을 특징으로 하는 원격 프레젠테이션을 수행하기 위한 재연정보를 생성하는 방법.
11. 제8항 또는 제10항에 있어서,
    상기 입력된 화면구성정보를 이용하여 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력하는 단계는, 선택된 화면에 동영상 또는 이미지를 추가하는 단계;를 더 포함하고,
    상기 메타정보는 상기 동영상 또는 이미지의 저장위치정보 및 삽입위치정보를 더 포함하는 것을 특징으로 하는 원격 프레젠테이션을 수행하기 위한 재연정보를 생성하는 방법.
12. 재무설계분석용 전자기기의 재연 정보 생성 방법에 있어서,
    고객 인적사항정보 및 고객 재무정보를 적어도 포함하는 재무기초정보와 사용자의 재무설계정보를 입력받아 재무설계 분석을 수행하는 단계;
    상기 재무기초정보가 반영된 재무기초정보화면과, 수행된 재무설계 분석 결과가 반영된 재무설계화면을 출력하는 단계;
    출력된 재무기초정보화면 및 재무설계화면 중 프레젠테이션을 수행할 화면에 대한 선택 정보 및 배치 순서 정보를 적어도 포함하는 화면구성정보를 입력받는 단계;
    상기 재무기초정보 및 재무설계정보와, 입력된 화면구성정보를 적어도 포함하는 메타정보를 생성하여 저장하는 단계;
    상기 메타정보를 통신망을 통해 연동된 고객 단말로 전송하고, 상기 고객 단말의 접속을 요청하는 단계-상기 고객 단말은 재무설계분석용 전자기기를 실행하거나 사용자 단말 또는 서버측 재무설계분석용 전자기기와 연동하는 것에 의해 상기 메타정보를 토대로 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력함- ;
    상기 메타정보에 기초하여 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력하는 단계-출력된 프레젠테이션 화면과 상기 고객 단말에서 출력된 프레젠테이션 화면은 동일함-;
    출력된 프레젠테이션 화면에 대한 원격 프레젠테이션을 진행하되, 상기 원격 프레젠테이션의 진행 중 그리기 정보, 음성 정보 및 화면전환시기정보 중 적어도 어느 하나가 입력되면, 입력된 그리기 정보, 음성 정보 및 화면전환시기정보 중 적어도 어느 하나에 따른 제어신호를 생성하여 상기 고객 단말에 출력된 해당 프레젠테이션 화면에 그리기 정보, 음성 정보 및 화면전환시기정보 중 적어도 어느 하나가 구현되도록 제어하는 단계;
    상기 그리기 정보 및 음성 정보를 상기 출력된 프레젠테이션 화면과 동기화시키기 위한 동기화 정보와 화면전환시기정보를 기록한 로그정보를 생성하는 단계; 및
    상기 음성 정보와 상기 로그정보를 적어도 포함하는 재연정보를 생성하여 저장하는 단계;를 포함하는 원격 프레젠테이션을 수행하기 위한 재연정보를 생성하는 방법.
13. 제12항에 있어서,
    상기 동기화 정보는 상기 그리기 정보 및 음성 정보의 입력위치정보 및 입력 시간 정보인 것을 특징으로 하는 원격 프레젠테이션을 수행하기 위한 재연정보를 생성하는 방법.
14. 제12항에 있어서,
    상기 메타정보에 기초하여 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력하는 단계는, 선택된 화면간 화면전환효과정보를 입력받는 단계;를 더 포함하고,
    상기 메타정보는 상기 화면전환효과정보를 더 포함하는 것을 특징으로 하는 원격 프레젠테이션을 수행하기 위한 재연정보를 생성하는 방법.
15. 제12항 또는 제14항에 있어서,
    상기 메타정보에 기초하여 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력하는 단계는, 선택된 화면에 동영상 또는 이미지를 추가하는 단계;를 더 포함하고,
    상기 메타정보는 상기 동영상 또는 이미지의 저장위치정보 및 삽입위치정보를 더 포함하는 것을 특징으로 하는 원격 프레젠테이션을 수행하기 위한 재연정보를 생성하는 방법.
16. 재무설계분석용 전자기기의 재연 정보 재생 방법에 있어서,
    메타정보 및 재연정보를 수신하는 단계-상기 메타정보는 재무기초정보 및 재무설계정보와, 재무설계화면 중 프레젠테이션을 수행할 화면의 선택정보 및 배치순서정보에 관한 화면구성정보와, 선택된 화면간 화면전환효과정보를 적어도 포함하며, 상기 재연정보는 음성정보와, 프레젠테이션 진행에 따라 입력되는 그리기 정보 및 음성 정보와 해당 화면을 동기화시키기 위한 동기화 정보 및 화면전환시기정보를 적어도 포함하는 로그정보를 포함함-;
    상기 메타정보를 토대로 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력하는 단계; 및
    출력된 프레젠테이션 화면과 상기 동기화 정보를 이용해 상기 그리기 정보 및 음성 정보를 해당 프레젠테이션 화면과 동기화시킨 프레젠테이션 재연화면을 구성하고, 상기 화면전환시기정보를 이용해 구성된 프레젠테이션 재연화면의 화면 전환을 수행하는 단계;를 포함하되, 상기 메타정보 및 로그정보는 텍스트로 기록된 정보인 재연정보를 재생하는 방법.
17. 제16항에 있어서,
    상기 메타정보는 동영상 및 이미지의 저장위치정보 및 삽입위치정보를 더 포함하며,
    상기 메타정보를 토대로 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력하는 단계는,
    상기 메타정보의 재무기초정보 및 재무설계정보를 토대로 재무기초정보화면과 재무설계화면을 구성하여 출력하는 단계; 및
    상기 메타정보의 화면구성정보, 화면전환효과정보 및 동영상 및 이미지의 저장위치정보 및 삽입위치정보를 토대로 프레젠테이션 화면을 구성하여 출력하는 단계;로 이루어지는 것을 특징으로 하는 재연정보를 재생하는 방법.
18. 제17항에 있어서,
    상기 프레젠테이션 재연화면의 화면 전환을 수행하는 구성은,
    상기 재연정보 중 로그정보의 동기화 정보를 이용해 그리기 정보 및 음성 정보를 해당하는 각 프레젠테이션 화면과 동기화시키는 단계; 및
    상기 그리기 정보 및 음성 정보와 동기화된 프레젠테이션 화면에 상기 화면전환시기정보를 적용하여 프레젠테이션 재연화면을 구성하여 출력하는 단계;로 이루어지는 것을 특징으로 하는 재연정보를 재생하는 방법.
19. 고객 인적사항정보 및 고객 재무정보를 적어도 포함하는 재무기초정보와 사용자의 재무설계정보를 기초로 재무설계 분석을 실행하고, 상기 재무기초정보를 반영하여 재무기초정보화면을 구성하고, 재무설계 분석 결과를 각 포트폴리오에 맞는 재무설계화면으로 구성하는 재무설계분석부;
    상기 재무기초정보화면 및 재무설계화면 중 프레젠테이션을 수행할 화면에 대한 화면선택정보 및 배치순서정보를 입력받아 프레젠테이션 화면을 구성하고, 재무기초정보 및 재무설계정보와, 화면선택정보와, 배치순서정보를 적어도 포함하는 메타정보를 생성하는 프레젠테이션화면 구성부;
    상기 프레젠테이션 화면에 대한 프레젠테이션이 수행되는 동안 입력되는 그리기 정보, 음성 정보 및 화면전환시기정보 중 적어도 어느 하나에 따른 프레젠테이션 제어정보를 이용하여 고객 단말의 해당 프레젠테이션 화면을 재구성하여 출력하도록 제어하는 프레젠테이션 원격수행부;
    상기 프레젠테이션 화면에 대한 프레젠테이션 진행에 따라 입력되는 음성정보 및 그리기정보의 입력시간정보와 화면간 화면전환시기정보를 기록한 로그정보를 생성하고, 상기 로그정보와 음성정보를 적어도 포함하는 재연정보를 생성하는 재연정보 생성부; 및
    상기 메타정보 및 재연정보를 이용하여 수행된 프레젠테이션 내용을 재연하는 프레젠테이션 재연화면을 구성하는 재연화면 구성부;를 포함하는 원격 프레젠테이션을 지원하는 재무설계분석용 전자기기.
20. 제19항에 있어서,
    상기 프레젠테이션화면 구성부는, 선택된 화면간 화면전환효과정보를 설정하고, 상기 재무기초정보 및 재무설계정보와, 화면선택정보 및 배치순서정보와, 화면전환효과정보를 포함하는 메타정보를 생성하는 것을 특징으로 하는 원격 프레젠테이션을 지원하는 재무설계분석용 전자기기.
21. 제20항에 있어서,
    상기 프레젠테이션화면 구성부는, 선택된 화면에 동영상 또는 이미지를 추가하고, 상기 재무기초정보 및 재무설계정보와, 화면선택정보 및 배치순서정보와, 화면전환효과정보와, 추가된 동영상 또는 이미지의 저장위치정보 및 삽입위치정보를 포함하는 메타정보를 생성하는 것을 특징으로 하는 원격 프레젠테이션을 지원하는 재무설계분석용 전자기기.
22. 삭제
23. 삭제

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