KR101015105B1 - 금융기관의 통합 영업지원 시스템 - Google Patents

금융기관의 통합 영업지원 시스템 Download PDF

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Abstract

본 발명은 금융기관의 통합 영업지원 시스템에 관한 것으로, 개인영업과 기업영업을 행원단말기에서 자유롭게 선택하고 검색할 수 있으며, 그 고객들의 상세 정보를 영업활동 정보와 연계하여 관리함으로써 신속하고 정확하며 효율적인 영업 활동이 가능하도록 한 금융기관의 통합 영업지원 시스템을 제공하는 데 그 목적이 있다.
본 발명은 실질적으로 영업지원과 고객분석을 통한 고객데이터를 관리하는 8개의 시스템을 영업지원서버와 고객분석서버로 통합하여 운용함으로써, 신속하게 상담 창구의 행원이 원하는 정보를 추출하여 전송할 수 있고, 각 데이터를 종래 시스템보다 더 효율적으로 연계하여 관리할 수 있게 된다. 또한, 2개의 통합된 서버를 통해 영업활동을 지원할 수 있으므로 시스템의 운영비용을 감소할 수 있고, 시스템 관리가 간편해진다는 장점이 있다.
통합 영업지원, 행원 단말기, 고객분석, CRM, SFA.

Description

금융기관의 통합 영업지원 시스템{TOTAL SALES SUPPORTING SYSTEM OF BANK}
본 발명은 금융기관의 통합 영업지원 시스템에 관한 것으로, 보다 상세하게는 개인영업과 기업영업을 행원단말기에서 자유롭게 선택하고 검색할 수 있으며, 그 고객들의 상세 정보를 영업활동 정보와 연계하여 관리함으로써 신속하고 정확하며 효율적인 영업 활동이 가능하도록 한 금융기관의 통합 영업지원 시스템에 관한 것이다.
주지된 바와 같이, 현대 사회에서 은행이나 신용회사 등 금융기관의 여신업무는 중요한 부분을 차지하고 있으며, 금융기관의 수익은 대표적으로 여신/수신업무에서 창출되고 있으므로, 각 금융기관은 효율적으로 여신/수신업무를 수행하기 위해 노력하고 있다.
최근에는 자본시장통합법의 시행을 앞둔 상태에서, 금융기관의 시스템을 효율적으로 개선하기 위한 방안들이 추진되고 있으며, 시스템의 변경 또는 신규 시스템을 구축하여 우량 고객의 선점 및 신규 고객의 유치에 경쟁적 체제로 돌입하고 있는 실정이다.
이를 위해, 각 금융기관들은 고객에 대한 서비스 강화차원에서 신속하게 고객의 정보 또는 관련 정보를 행원단말기로 추출하여 화면 출력시킬 수 있도록 시스템을 구성하여 대고객 창구 상담서비스를 강화하고 있다.
전술한 발명은 본 발명이 속하는 기술분야의 배경기술을 의미하며, 본 발명이 속하는 기술분야에서 널리 알려진 종래기술을 의미하는 것은 아니다.
그러나, 종래의 금융시스템에서 구현되는 대 고객상담을 위한 행원단말기 화면은 단순히 고객의 신상 정보와 가입 상품 정보만을 출력시켰으므로 영업활동에 대한 이력을 구체적으로 파악하기 어렵다는 문제점이 있었으며, 이미 상담한 고객을 다시 중복하여 상담하는 경우도 매우 빈번하였다.
또한, 종래의 금융시스템의 경우에는 행원이 창구에서 고객을 상담할 때, 자연스럽게 대화를 이끌어나가기 위해 행원들의 대화 능력에만 의존하게 되었으나, 막상 창구에서 고객을 상담할 때 서두에 어떤 말로 대화를 이끌어나갈 지가 생각나지 않는 경우가 많았다는 문제점이 있었고, 이러한 영업 지원은 전무하였다.
한편, 종래의 금융시스템은 기업에 대한 마케팅을 위한 키맨과 접촉할 때, 키맨의 사진정보가 누락되어 있었고, 키맨의 회사와 밀접한 고객의 계보 정보가 누락되었으므로 고객에 대한 인식률이 낮으며, 대화를 풀어나가는 데 한계가 있었고, 친밀감을 향상시킬 수 없었다는 문제점이 있었다.
또, 종래의 금융시스템은 점주권내의 상가 및 빌딩 정보를 포함한 입주자 정보를 화면에서 활용할 수 없었으므로 영업활동을 위한 지원이 매우 미비하였다는 문제점이 있었다.
또한, 종래의 금융시스템은 대고객 정보가 각기 다른 서버에 분산되어져 있으므로 고객 관련정보를 추출하는 데 많은 시간이 소요되었다는 문제점이 있었다. 따라서, 즉각적인 상담이 이루어지지 못하였다는 문제점이 발생되었다.
본 발명은 상기와 같은 문제점을 개선하기 위해 창출된 것으로서, 개인영업과 기업영업을 행원단말기에서 자유롭게 선택하고 검색할 수 있으며, 그 고객들의 상세 정보를 영업활동 정보와 연계하여 관리함으로써 신속하고 정확하며 효율적인 영업 활동이 가능하도록 한 금융기관의 통합 영업지원 시스템을 제공하는 데 그 목적이 있다.
본 발명의 다른 목적은 창구에서 고객을 상담할 때 초기 대화문장을 미리 선정하여 등록함으로써 창구 상담행원이 쉽게 창구 상담을 할 수 있도록 하며, 기업에 대한 마케팅을 위한 키맨과 접촉할 때, 키맨의 사진정보 및 키맨의 회사와 밀접한 고객의 계보 정보를 등록하여 대 기업 영업력을 강화할 수 있도록 하고, 점주권내의 상가 및 빌딩 정보를 포함한 입주자 정보를 등록하여 관리함으로써 영업 지원이 실질적으로 이루어질 수 있도록 한 금융기관의 통합 영업지원 시스템을 제공하는 데 있다.
본 발명에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템은 금융서버(12)에 구축된 데이터베이스(26, 36)에 대해 실시간 접속된 상태에서, 각 행원별 일정관리 정보, 고객의 상세 정보 및 해당 고객에 대한 영업활동 이력정보를 추출하여 화면 출력시키고, 금융서버(12)에 구축된 초기 대화문장을 다운로드시켜 화면 출력시키며, 기업 영업대상인 키맨정보 및 관련 정보를 선택적으로 화면 출력시키기 위한 행원단말기(2)와; 각 행원별 업무진행에 따른 일정관리 정보를 관리하며, 행원단말기(2)로부터 선택신호를 수신받아 특정 고객의 상세 정보 및 해당 고객에 대한 영업활동 이력정보를 추출하여 전송하며, 초기 대화문장을 실시간 갱신하여 관리하고 시간대에 맞게 재정렬함으로써 행원단말기(2)의 선택시 선별된 시간대별 초기 대화문장을 다운로드시키고, 기업 영업대상인 키맨정보 및 관련 정보를 선택적으로 추출하여 행원단말기(2)로 다운로드시키며, 각 고객별 관련 정보를 연동하여 저장하고, 다수의 탬플릿을 관리하는 영업활동을 지원하도록 하는 금융서버(12)로 구성된 것을 특징으로 하는 금융기관의 통합 영업지원 시스템이 제공된다.
바람직하게, 상기 행원단말기(2)는 그 내부에 로그인시 상기 금융서버(12)로 세션 설정요청 정보 및 로그인 정보, 행원 고유번호를 자동으로 전송 처리하고, 실시간 데이터 통신을 처리하는 업무 API(4)가 구비된 것을 특징으로 하는 금융기관의 통합 영업지원 시스템이 제공된다.
바람직하게, 상기 금융서버(12)로부터 영업 홍보정보가 포함된 탬플릿 정보 및 텍스트 정보, 이메일 주소 정보를 수신받아 이메일을 유저 단말기(8)로 전송처 리하는 이메일 전송서버(6)가 더 포함된 것을 특징으로 하는 금융기관의 통합 영업지원 시스템이 제공된다.
바람직하게, 상기 금융서버(12)로부터 영업 홍보정보가 포함된 탬플릿 정보 및 텍스트 정보, 고객 핸드폰 번호정보를 수신받아 SMS를 유저 핸드폰(미도시)으로 전송처리하는 SMS 전송서버(8)가 더 포함된 것을 특징으로 하는 금융기관의 통합 영업지원 시스템이 제공된다.
바람직하게, 상기 금융서버(12)는 그 내부에 상기 행원단말기(2)에 세션 설정되며, 각 행원을 인증처리하고, 각 행원별 일별 일정정보를 관리하여 개인 및 기업 고객에 대한 영업 지원처리를 수행하는 영업지원서버(14)가 구성되며, 상기 영업지원서버(14)와 연계되며, 각 고객정보별 고객 분석정보를 관리함으로써 통합 영업지원이 이루어질 수 있도록 데이터를 처리하는 고객분석 서버(28)가 구성된 것을 특징으로 하는 금융기관의 통합 영업지원 시스템이 제공된다.
바람직하게, 상기 금융서버(12)는 행원단말기(2)로부터 선택신호를 수신받고, 상담시 대화문장에 대한 지원 요청신호를 수신받으며, 고객 및 기업 검색정보를 수신하고, 각 버튼이나 템플릿 선택정보를 수신하는 데이터 수신부와; 특정 고객의 상세 정보 및 해당 고객에 대한 영업활동 이력정보를 추출하여 전송하며, 초기 대화문장을 추출하여 전송하고, 각 버튼의 선택에 따라 추출된 정보를 행원단말기(2)로 전송 처리하며, EM, DM, SMS 정보를 각 서버에 전송 처리하는 데이터 전송부와; 각 행원별 일일 일정정보를 등록하여 상기 행원단말기(2)의 접속시 그 업무 API(4) 정보를 통해 해당 행원의 일정정보를 자동으로 전송 처리하는 일정관리 처 리 프로세서와; 상기 행원단말기(2)로부터 입력되어 수신된 각 고객정보 및 해당 고객의 여/수신, 기타 자산관리 정보를 연계하여 등록 처리하는 데이터 연동처리 프로세서와; EM, DM, SMS 텍스트 정보와 함께 전송할 템플릿 데이터를 관리하여, 행원단말기(2)의 선택에 따라 추출하여 제공하기 위한 템플릿 제공 프로세서와; 상기 템플릿 제공 프로세서(72)에서 선택된 템플릿 및 행원단말기(2)로부터 입력된 텍스트 정보를 통해 해당 고객의 이메일이나 핸드폰으로 홍보 데이터를 전송 처리하는 데이터 전송관리 프로세서와; 창구 상담시 상기 행원단말기(2)로부터 상담 대화 지원에 대한 요청신호에 따라 해당 행원단말기(2)로 기등록된 상담 대화정보를 추출하여 전송하기 위한 상담 지원 질문제공 프로세서와; 행원단말기(2)로부터 전송받은 선택신호에 따라 팝업창 및 메인 화면을 재구성하여 출력시키는 화면 자동구성 프로세서와; 상기 행원단말기(2)를 통해 자동 세션을 설정하여 접속처리하고, 해당 행원단말기(2)로부터 선택되거나 전송된 신호에 따라 행원의 상담시 고객 정보를 실시간으로 추출하여 전송처리하며, 영업을 지원할 수 있도록 각 프로세서를 구동 제어하는 제어부를 더 포함하여 구성된 것을 특징으로 하는 금융기관의 통합 영업지원 시스템이 제공된다.
바람직하게, 상기 영업지원서버(14)는 그 내부에 상기 행원단말기(2)의 업무 API(4)로부터 전송된 API의 고유번호 및 로그인 정보(ID 및 패스워드)를 통해 사용자 인증 처리를 수행하는 인증처리부(16)가 구비되어져 있고, 각 행원별 일일 일정정보를 등록하여 상기 행원단말기(2)의 접속시 자동으로 전송 처리하는 일정관리 처리부(18)가 구비되어져 있으며, 개인의 신상정보와 여수신 계좌정보, 영업활동이 력 정보 및 영업기회정보를 통합하여 행원단말기(2)에 화면 출력시키는 개인 영업지원부(20)가 구성되어져 있고, 기업 영업과 연관된 키맨정보를 관리하고, 그 키맨정보와 연계된 계보자의 정보를 관리하며, 기업상세 정보 및 리스크 관리 정보를 행원단말기(2)에 선택적으로 출력시키는 기업영업 지원부(22)가 구비되어져 있으며, 각 개인 정보 및 기업정보와 영업 정보를 연계하여 등록 처리하는 데이터 관리부(24)가 구비된 것을 특징으로 하는 금융기관의 통합 영업지원 시스템이 제공된다.
바람직하게, 상기 고객분석서버(28)는 그 내부에 고객 분석정보를 관리하기 위한 분석 CRM 데이터 관리부(30)가 구비되어져 있고, e-Biz 영업 활동에 대한 분석데이터를 관리하기 위한 eCRM 데이터 관리부(32)가 구비되어져 있으며, 행원단말기(2)의 요청에 따른 그 행원단말기(2)로 다수의 이메일과 SMS 템플릿 데이터를 관리하며, 상기 행원단말기(2)로부터 전송받은 텍스트가 포함된 템플릿 데이터를 고객의 이메일이나 핸드폰으로 전송 처리하기 위한 메시지 전송부(34)가 구비된 것을 특징으로 하는 금융기관의 통합 영업지원 시스템이 제공된다.
바람직하게, 상기 영업지원서버(14)는 그 내부에 개인고객의 신상정보 및 기업 고객의 신상정보를 영업활동 정보와 연계하여 등록하고, 초기 대화문장을 저장하며, 각 행원별 시간대로 분류된 일정정보를 등록하고, 기업영업을 위한 키맨과 계보정보를 저장하는 제 1 데이터베이스(26)가 구비된 것을 특징으로 하는 금융기관의 통합 영업지원 시스템이 제공된다.
바람직하게, 상기 고객 분석서버(28)는 그 내부에 개인 고객 및 기업고객의 분석정보를 저장하며, e-Biz 영업 활동에 대한 분석데이터를 저장하고, 다수의 이메일과 SMS 템플릿 데이터를 저장하고 있으며, 고객에게 전송한 메시지 데이터를 담당 행원정보와 연동하여 저장하기 위한 제 2 데이터베이스(36)가 더 구비된 것을 특징으로 하는 금융기관의 통합 영업지원 시스템이 제공된다.
이상에서 설명한 바와 같이, 본 발명에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템은 실질적으로 영업지원과 고객분석을 통한 고객데이터를 관리하는 8개의 시스템을 영업지원서버와 고객분석서버로 통합하여 운용함으로써, 신속하게 상담 창구의 행원이 원하는 정보를 추출하여 전송할 수 있고, 각 데이터를 종래 시스템보다 더 효율적으로 연계하여 관리할 수 있게 된다. 또한, 2개의 통합된 서버를 통해 영업활동을 지원할 수 있으므로 시스템의 운영비용을 감소할 수 있고, 시스템 관리가 간편해진다는 장점이 있다.
이하, 첨부된 도면들을 참조하여 본 발명에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템의 일실시예를 설명한다. 후술되는 용어들은 본 발명에서의 기능을 고려하여 정의된 용어들로서 이는 사용자, 운용자의 의도 또는 관례에 따라 달라질 수 있다. 그러므로 이러한 용어들에 대한 정의는 본 명세서 전반에 걸친 내용을 토대로 내려져야 할 것이다.
도 1은 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템의 구성을 도시한 블록도이다.
이를 참조하면, 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템은 개인영업과 기업영업을 행원단말기에서 자유롭게 선택하고 검색할 수 있으며, 그 고객들의 상세 정보를 영업활동 정보와 연계하여 관리함으로써 신속하고 정확하며 효율적인 영업 활동이 가능하도록 한 시스템이다.
또한, 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템은 창구에서 고객을 상담할 때 초기 대화문장을 미리 선정하여 등록함으로써 창구 상담행원이 쉽게 창구 상담시 응용하여 해당 등록된 문장을 사용할 수 있도록 하며, 기업에 대한 마케팅을 위한 키맨과 접촉할 때, 키맨의 사진정보 및 키맨의 회사와 밀접한 고객의 계보 정보를 등록하여 대 기업 영업력을 강화할 수 있도록 하고, 점주권내의 상가 및 빌딩 정보를 포함한 입주자 정보를 등록하여 관리함으로써 영업 지원이 실질적으로 이루어질 수 있도록 한 시스템이다.
즉, 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템은 창구 상담이나 전화 상담, 온라인 상담을 처리하는 행원단말기로 각종 영업지원을 상세하게 처리함으로써 상담을 행하는 행원의 영업 경쟁력을 강화하기 위한 시스템이다.
이를 위해, 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템은 그 내부에 금융서버(12)에 구축된 데이터베이스(26, 36)에 대해 실시간 접속된 상태에서, 각 행원별 일정관리 정보, 고객의 상세 정보 및 해당 고객에 대한 영업활동 이력정보를 추출하여 화면 출력시키고, 금융서버(12)에 구축된 초기 대화문장을 다운로드시켜 화면 출력시키며, 기업 영업대상인 키맨정보 및 관련 정보를 선택적으로 화면 출력시키기 위한 행원단말기(2)가 구성되어져 있다.
상기 행원단말기(2)는 그 내부에 로그인시 상기 금융서버(12)로 세션 설정요청 정보 및 로그인 정보, 행원 고유번호를 자동으로 전송 처리하고, 실시간 데이터 통신을 처리하는 업무 API(Application interface: 4)가 구비되어져 있다.
또한, 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템에는 상기 금융서버(12)로부터 영업 홍보정보가 포함된 탬플릿 정보 및 텍스트 정보, 이메일 주소 정보를 수신받아 이메일을 유저 단말기(8)로 전송처리하는 이메일 전송서버(6)가 구비되어져 있다.
또, 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템에는 상기 금융서버(12)로부터 영업 홍보정보가 포함된 탬플릿 정보 및 텍스트 정보, 고객 핸드폰 번호정보를 수신받아 SMS를 유저 핸드폰(미도시)으로 전송처리하는 SMS 전송서버(8)가 구비되어져 있다.
한편, 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템에는 그 내부에 각 행원별 업무진행에 따른 일정관리 정보를 관리하며, 행원단말기(2)로부터 선택신호를 수신받아 특정 고객의 상세 정보 및 해당 고객에 대한 영업활동 이력정보를 추출하여 전송하며, 초기 대화문장을 실시간 갱신하여 관리하고 시간대에 맞게 재정렬함으로써 행원단말기(2)의 선택시 선별된 시간대별 초기 대화문장을 다운로드시키고, 기업 영업대상인 키맨정보 및 관련 정보를 선택적으로 추출하여 행원단말기(2)로 다운로드시키며, 각 고객별 관련 정보를 연동하여 저장하고, 다수의 탬플릿을 관리하는 영업활동을 지원하도록 하는 금융서버(12)가 구비되어져 있다.
상기 금융서버(12)는 그 내부에 상기 행원단말기(2)에 세션 설정되며, 각 행원을 인증처리하고, 각 행원별 일별 일정정보를 관리하여 개인 및 기업 고객에 대한 영업 지원처리를 수행하는 영업지원서버(14)가 구성되며, 상기 영업지원서버(14)와 연계되며, 각 고객정보별 고객 분석정보를 관리함으로써 통합 영업지원이 이루어질 수 있도록 데이터를 처리하는 고객분석 서버(28)가 구성되어져 있다.
이때, 상기 영업지원서버(14)는 그 내부에 상기 행원단말기(2)의 업무 API(4)로부터 전송된 API의 고유번호 및 로그인 정보(ID 및 패스워드)를 통해 사용자 인증 처리를 수행하는 인증처리부(16)가 구비되어져 있고, 각 행원별 일일 일정정보를 등록하여 상기 행원단말기(2)의 접속시 자동으로 전송 처리하는 일정관리 처리부(18)가 구비되어져 있으며, 개인의 신상정보와 여수신 계좌정보, 영업활동이력 정보 및 영업기회정보를 통합하여 행원단말기(2)에 화면 출력시키는 개인 영업지원부(20)가 구성되어져 있고, 기업 영업과 연관된 키맨정보를 관리하고, 그 키맨정보와 연계된 계보자의 정보를 관리하며, 기업상세 정보 및 리스크 관리 정보를 행원단말기(2)에 선택적으로 출력시키는 기업영업 지원부(22)가 구비되어져 있으며, 각 개인 정보 및 기업정보와 영업 정보를 연계하여 등록 처리하는 데이터 관리부(24)가 구비되어져 있다.
한편, 상기 영업지원서버(14)는 그 내부에 개인고객의 신상정보 및 기업 고객의 신상정보를 영업활동 정보와 연계하여 등록하고, 초기 대화문장을 저장하며, 각 행원별 시간대로 분류된 일정정보를 등록하고, 기업영업을 위한 키맨과 계보정 보를 저장하는 제 1 데이터베이스(26)가 구비되어져 있다.
또한, 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템의 상기 금융서버(12)에 포함된 상기 고객분석서버(28)는 상기 영업지원서버(14)와 연계되며, 각 고객정보별 고객 분석정보를 관리함으로써 통합 영업지원이 이루어질 수 있도록 데이터를 처리하는 서버인 바, 상기 고객분석서버(28)는 그 내부에 고객 분석정보를 관리하기 위한 분석 CRM(Customer Relationship Management) 데이터 관리부(30)가 구비되어져 있고, e-Biz 영업 활동에 대한 분석데이터를 관리하기 위한 eCRM 데이터 관리부(32)가 구비되어져 있으며, 행원단말기(2)의 요청에 따른 그 행원단말기(2)로 다수의 이메일과 SMS 템플릿 데이터를 관리하며, 상기 행원단말기(2)로부터 전송받은 텍스트가 포함된 템플릿 데이터를 고객의 이메일이나 핸드폰으로 전송 처리하기 위한 메시지 전송부(34)가 구비되어져 있다.
또한, 상기 고객 분석서버(28)는 그 내부에 개인 고객 및 기업고객의 분석정보를 저장하며, e-Biz 영업 활동에 대한 분석데이터를 저장하고, 다수의 이메일과 SMS 템플릿 데이터를 저장하고 있으며, 고객에게 전송한 메시지 데이터를 담당 행원정보와 연동하여 저장하기 위한 제 2 데이터베이스(36)가 구비되어져 있다.
따라서, 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템은 고객관련 데이터를 고객의 신상정보와 연계하여 관리함으로써 행원이 단말기를 통해 별도로 고객 관련정보를 검색하지 않고, 통합 화면을 행원 단말기(2)로 제공하여 영업활동을 지원하며, 동일 화면에서 고객 정보 및 기업정보를 선택하여 출력시킴으로써 빠른 응답 속도를 갖고 용이한 조작이 가능한 영업 지원이 가능하다.
도 2a, 2b는 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템을 통해 시간 단위로 행원에게 지원하는 영업 지원내역을 도시한 도면이다.
이를 참조하면, 도 2a 및 도 2b는 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템을 통해 시간 단위로 행원에게 지원하는 영업 지원내역을 도시한 것으로, 도 2a는 개인 고객에 대한 영업 담당 행원의 스케쥴에 연계된 지원 내역(40)이며, 도 2b는 기업 고객에 대한 영업 담당 행원의 스케쥴에 연계된 지원 내역(52)을 나타낸 것이다.
도 2a를 참조하면, 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템은 상기 금융서버(12)에서 영업시간 전 정보(42)로 상기 행원단말기(2)의 접속이 감지되면 직원 HOME 정보 및 각 행원별 일정관리 정보, 종합 영업정보를 그 행원단말기(2)의 선택신호에 따라 추출하여 제공할 수 있게 구성되어져 있다.
따라서, 상기 금융서버(12)는 시간대별로 각 정보를 관리하면서, 영업시간 전의 정보 추출요구인지, 영업시간 중의 정보 추출요구인지, 마감후의 정보 추출 요구인지에 따라 각 데이터를 자동으로 추출 가능하게 활성화시킴으로써 응답 속도를 더욱 개선한다.
또한, 영업 시간중 정보(44)로는 해당 영업시간 중 추출 가능한 정보로서, 인바운드 영업 정보(46)와 아웃 바운드 영업정보(48)로 구분되며, 인바운드 영업정보(46)는 거래 응대 정보와, 상담 응대 정보로 구분되며, 거래 응대 정보는 영업정보 알림, 기회포착 질문, 마케팅 정보를 행원 단말기(2)에서 선택하여 화면에 출력시킬 수 있으며, 각 영업 정보와 연계된 버튼이 행원 단말기(2)의 화면에 출력된 다.
또, 상기 상담 응대정보는 창구 상담행원이 고객과 상담할 때, 선택적으로 행원 단말기(2)의 화면에 출력시킬 수 있는 정보로서, 고객 상세정보 및 상담 프로그램/ 상품검색, 재무설계/자산구성 기능을 수행하며, 각 구성별 버튼이 행원단말기(2)에 출력되어 선택적으로 해당 정보들을 화면 출력시킬 수 있다.
상기 아웃 바운드 영업정보(48)는 고객관리 정보 및 영업 기회정보로 구분되며, 고객관리 정보는 전담고객 관리정보, 기념일/판매후 사후관리 정보, 전송관리 정보(DM, EM, SMS)로 이루어져 있으며, 영업 기회정보는 고객 검색정보, 자체 캠페인 정보, 영업기회관리 정보로 이루어져 있다.
또한, 마감후 정보(50)는 업무 일지 정보 및 실적 보고서 정보로 이루어진 바, 이는 창구의 행원이 업무 마감시간 이후에 업무 일지를 작성하고, 실적 보고서를 작성한 데이터가 상기 금융서버(12)로 전송되어 등록되게 하는 것이다.
따라서, 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템을 통해 행원은 영업 시간 전에 해당 일자에 자신이 해야할 일정을 관리할 수 있고, 전 직원을 대상으로 해야할 일들에 대한 정보를 신속하게 각 행원에게 일괄적으로 통보할 수 있으므로 영업 효율성이 높아지게 된다.
또한, 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템을 통해 행원은 영업 시간에 내점 고객에 대한 판매기회를 용이하게 포착할 수 있다. 즉, 상기 금융서버(12)는 행원단말기(2)의 선택에 따라 창구에 내방한 고객의 정보를 신속하게 해당 행원단말기(2)로 전송하여 화면 출력시킬 수 있으므로 해당 상담 행 원은 보다 친밀감 있게 상담에 응할 수 있고, 기회 포착질문을 금융서버(12)로부터 제공받으므로 쉽게 영업 기회의 질문으로 활용할 수 있다.
한편, 상기 금융서버(12)로부터 다양한 상품정보를 제공받아 실시간으로 행원단말기(2)에 화면 출력되므로, 상품 지식 및 상담 스킬이 향상되며, 실시간으로 쉽게 수신 및 여신, 카드에 대한 다양한 상품 검색이 가능하고, PB 재무설계 자료를 활용하여 고객 상담에 응할 수 있다.
또, 본 발명의 시스템은 고객관리를 자동으로 처리하므로 각종 만기일, 기념일 정보를 실시간으로 행원단말기(2)에서 확인할 수 있으며, 상품 판매후 사후 정보에 대한 관리가 용이하며, 영업 마감시간 이후에는 업무일지 및 실적 보고서를 금융서버(12)에서 행원단말기(2)로부터 제공받아 관리하므로 각 직원의 영업활동 정보를 실시간으로 누적 체크할 수 있고, 실적 관리가 편리해지게 된다.
도 2b를 참조하면, 도 2b는 기업 영업에 있어서, 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템을 활용하는 도면이며, 본 발명의 시스템은 상기 금융서버(12)에서 영업시간 전 정보(54)로 상기 행원단말기(2)의 접속이 감지되면 직원 HOME 정보 및 각 행원별 일정관리 정보, Account Plan 정보를 그 행원단말기(2)의 선택신호에 따라 추출하여 제공할 수 있게 구성되어져 있다.
따라서, 상기 금융서버(12)는 시간대별로 각 정보를 관리하면서, 영업시간 전의 정보 추출요구인지, 영업시간 중의 정보 추출요구인지, 마감후의 정보 추출 요구인지에 따라 각 데이터를 자동으로 추출 가능하게 활성화시킴으로써 응답 속도를 더욱 개선한다.
또한, 영업 시간중 정보(56)로는 해당 영업시간 중 추출 가능한 정보로서, 상품 제안정보(58)와 영업기회 발굴 및 실행정보(60)로 구분되며, 상품 제안정보(58)는 상담 응대시 사용할 수 있는 선택 정보로서, 고객 상세정보 및 상품검색 정보, 상품 제안서 정보, 마케팅 Alert 정보, 복합상품 선호도 정보, Simulation 정보로 이루어져 있으며, 상기 영업기회 발굴 및 실행정보(60)는 영업 기회를 포착하기 위해 사용 가능한 정보들로서, 고객 검색 정보 및 연계 영업정보, 영업 기회관리 정보, 영업기회 실행정보로 이루어져 있다.
또, 마감후 정보(62)는 업무 일지 정보 및 영업사례 정보, 실적 보고서 정보로 이루어진 바, 이는 창구의 행원이 업무 마감시간 이후에 업무 일지를 작성하고, 실적 보고서를 작성한 데이터가 상기 금융서버(12)로 전송되어 등록되게 하는 것이다.
따라서, 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템을 통해 행원은 영업 시간 전에 해당 일자에 자신이 해야할 일정을 관리할 수 있고, 전 직원을 대상으로 해야할 일들에 대한 정보를 신속하게 각 행원에게 일괄적으로 통보할 수 있으므로 영업 효율성이 높아지게 되며, 상기 금융서버(12)에 미리 축적된 영업 정보를 범용적으로 이용할 수 있으므로 영업 효율이 더욱 높아지게 된다.
도 3은 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템에 포함된 행원단말기의 출력 화면을 도시한 도면이다.
이를 참조하면, 도 3은 개인 고객에 대한 상담시 행원단말기(2)를 통해 출력되는 화면을 도시한 것으로, 행원단말기(2)를 통해 고객 코드 및 고객 성명등을 입 력하여 상기 금융서버(12)로부터 고객 정보를 추출하여 화면에 출력시킬 수 있다.
그 행원단말기(2)에 출력되는 화면에는 툴바의 형태로, 고객정보 및 영업활동, 상품/제안, 전송/캠페인, 실적관리, 영업지원, 서비스 등의 버튼이 상단에 구비되어져 있으며, 그 하부에는 고객명과 주민번호를 입력하는 입력란이 구비되어져 있고, 그 고객명이나 주민번호 입력란에 입력한 정보로 인해 상기 금융서버(12)로부터 전송된 고객 정보가 출력되는 출력창이 구비되어져 있다.
또한, 상기 행원단말기(2)의 화면에는 고객의 상세정보 및 카드정보, 세대 정보를 출력시키기 위한 선택버튼이 구비되어져 있고, 영업활동이력 및 특이/메모정보, 주의 정보 등의 영업정보 및 해당 고객의 영업기회 접근에 대한 반응정보를 함께 동 화면에 출력시킴으로써 상담 행원이 단일의 화면에 고객 정보를 모두 출력시켜 상담에 효율적으로 활용할 수 있게 된다.
또, 상기 행원단말기(2)의 화면에는 검색 및 SMS 전송, 금융, 업무, 설정 등의 화면을 쉽게 로딩할 수 있도록 한 버튼이 동 화면에 아이콘의 형태로 구성되어져 있으므로 화면이 간소화되어져 있고, 간편하게 조작할 수 있게 구성되어져 있다.
도 4는 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템에 포함된 행원단말기의 화면에 출력되는 이메일 템플릿 제공상태를 도시한 도면, 도 5는 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템에 포함된 행원단말기의 화면에 출력되는 SMS 템플릿 제공상태를 도시한 도면이다.
이를 참조하면, 도 4에 도시된 EM 탬플릿은 상기 금융서버(12)에 다양한 형 태로 구성되어져 있는 바, 상기 행원단말기(2)를 통해 축적된 EM 탬플릿을 용이하게 선택하고, 전송 구분(결혼축하, 생일 등)을 간단히 선택하여 EM을 발송할 수 있게 구성되어져 있다.
또한, 도 5는 행원단말기(2)를 이용하여 상기 금융서버(12)에 축적된 다양한 특수문자 및 이모티콘을 선택할 수 있게 SMS 탬플릿을 이용할 수 있으므로 편리하게 전송 내용과 부합되는 다수의 고객에게 용이하게 SMS를 전송할 수 있게 구성되어져 있다.
도 6은 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템을 이용하여 창구 상담시 행원단말기에 출력되는 화면 구성을 도시한 도면, 도 7은 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템을 이용하여 수신 상담시 행원단말기에 출력되는 화면 구성을 도시한 도면, 도 8은 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템을 이용하여 자산구성 상담시 행원단말기에 출력되는 화면 구성을 도시한 도면이다.
이를 참조하면, 행원단말기(2)를 통해 상담 행원이 상기 금융서버(12)에 접속하여 창구 상담에 임할 때, 고객 정보를 입력하면 해당 고객의 거래 정보가 도 6과 같이 출력되게 된다. 즉, 해당 고객 정보를 이용하여 상기 금융서버(12)에서 해당 고객의 거래 정보를 추출하여 행원단말기(2)로 전송하여 화면 출력시키게 된다.
그 고객 거래정보 화면에서 행원단말기(2)를 이용하여 행원이 기회포착버튼을 클릭하게 되면, 도 6의 화면에 팝업 형태로 출력되는 기회포착질문 정보가 출력되게 된다. 즉, 기회포착 질문버튼을 클릭하면 그 클릭신호를 상기 금융서버(12)가 수신하여 데이터베이스에 축적된 기회포착 질문정보를 추출하여 상기 행원단말기(2)로 전송하는 바, 상담시 행원은 그 기회포착 질문정보를 열람하면서 보다 친근감 있고 자연스럽게 대화를 이끌어나갈 수 있게 된다.
또한, 자산 분석이나 자산 배분에 대한 수신 상담 고객의 상담시에는 현재 고객의 자산 현황과 모델 자산구성표가 도 7과 같은 화면에 출력되므로, 해당 고객의 자산중 포트폴리오를 재조정해야하는 추천 자산배분 정보를 행원이 쉽게 획득하여 상담에 임할 수 있다.
이때, 상기 고객의 현재 자산 포트를 모델 자산포트와 비교하여, 예컨대 투신상품의 비율이 작은 경우라면 동 화면의 왼쪽에 구성된 각 상품의 카테고리중 투신을 선택하면 추천 투신상품 정보가 출력되게 된다.
즉, 상기 금융서버(12)에는 모델 자산포트 정보 및 각 고객별 자산 포트정보가 구축되어져 있고, 각 상품 카테고리별 상세한 상품정보가 연계되어 구축되어져 있다.
따라서, 이러한 자산 포트 그래프를 활용하여 해당 고객의 자산 포트를 재정렬하여 추천하게 되면, 도 8과 같이 고객이 선택한 상품 정보가 화면에 출력되어 적립식 및 거치식 입금 정보를 산출해낼 수 있으므로 상담시 간편하고 신속하게 자산 포트를 추천할 수 있게 된다.
도 9는 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템을 이용하여 기업의 키맨과의 상담시 행원단말기에 출력되는 화면 구성을 도시한 도면, 도 10은 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템을 이용하여 중 소기업 고객 검색을 실행하는 행원단말기의 화면 상태를 도시한 도면, 도 11은 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템을 이용하여 점주권내 빌딩 및 상가의 입주업체 관리지원을 수행하는 행원단말기의 화면 구성을 도시한 도면이다.
이를 참조하면, 통상 기업 고객을 유치하기 위해서는 해당 기업에 근무하는 결정력이 있는 개인 고객을 집중 공략하는 바, 그러한 결정권한을 갖춘 고객을 통상 키맨이라고 일컫는다. 따라서, 키맨에 대한 정보관리가 매우 중요하다.
따라서, 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템에 포함된 금융서버(12)는 타 금융기관과는 차별화되게 키맨에 대한 상세 정보는 물론이고, 해당 키맨의 사진정보를 상기 금융서버(12)에 연계하여 축적함으로써 행원으로 하여금 인식률이 향상되도록 하여 영업이 용이하게 하며, 당행에 대한 호감도에 대한 정보나 해당 키맨의 메모정보를 입력할 수 있는 입력란을 도 9의 화면에 도시된 바와 같이 구성하여, 차후 담당자가 교체되더라도 지속적으로 키맨에 대한 동일한 영업 집중도를 가질 수 있도록 한다.
또한, 해당 키맨에 대한 사은품 지급 내용에 대한 정보는 물론이고, 해당 기업의 의사결정 구조에 대한 정보를 계보로 관리함으로써 특정 영업 상품에 대한 의사결정시 체계적인 관리가 이루어질 수 있도록 한다.
한편, 키맨이 부재한 중소기업의 경우에는 해당 중소기업 정보 화면에 마케팅 거래정보 및 리스크 관리 정보가 동시에 출력되게 금융서버(12)를 구성함으로써 도 10에 도시된 바와 같이, 행원단말기(2)의 화면에 출력시키도록 한다.
동 화면에서, 상기 마케팅 거래정보는 해당 기업의 정보 및 해당 기업의 규모 정보를 화면에 출력시키는 정보로서, 당행과 여신거래가 있는 기업인지, 당행과 외환거래가 없는 무역업 허가 업체인지, 예상 Scoring 5등급 이상인지의 여부에 대한 정보가 체크되어져 있다.
또한, 동 화면에는 해당 기업의 리스크 정보가 함께 출력되는 바, 리스크 정보는 작년 적자시현 기업인지, 할인어음 연장 등록기업인지, 이자보상비율이 1.0 미만 기업인지 등의 정보들이 출력되며, 해당사항이 있는 선택란에 체크되어져 상담 행원이 쉽게 상담에 응할 수 있게 화면 구성되어져 있다.
또, 점주권의 관리 화면은 도 11에 도시된 바와 같이, 해당 점주권 내 상가 및 빌딩 정보를 등록하여 관리할 수 있으며, 건물내 입주업체 정보도 등록 및 관리할 수 있고, 입주업체의 경우 당행과의 거래 여부에 대한 정보를 연계하여 관리함으로써 편리하게 입주업체를 당행에 대한 거래 고객으로 유도할 수 있다.
도 12는 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템에 포함된 금융서버의 구성을 도시한 블록구성도이다.
이를 참조하면, 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템에 포함된 금융서버(12)는 그 내부에 인증처리부, 데이터 수신부, 데이터 전송부, 일정관리 처리 프로세서, 데이터 연동처리 프로세서, 템플릿 제공 프로세서, 데이터 전송관리 프로세서, 상담 지원 질문제공 프로세서, 화면 자동구성 프로세서, 데이터베이스 및 제어부를 포함하여 구성된다.
참조부호 16은 상기 행원단말기(2)의 업무 API(4)로부터 전송된 API의 고유 번호 및 로그인 정보(ID 및 패스워드)를 통해 사용자 인증 처리를 수행하는 인증처리부를 나타낸다.
참조부호 64는 행원단말기(2)로부터 선택신호를 수신받고, 상담시 대화문장에 대한 지원 요청신호를 수신받으며, 고객 및 기업 검색정보를 수신하고, 각 버튼이나 템플릿 선택정보를 수신하는 데이터 수신부를 나타내며, 참조부호 66은 특정 고객의 상세 정보 및 해당 고객에 대한 영업활동 이력정보를 추출하여 전송하며, 초기 대화문장을 추출하여 전송하고, 각 버튼의 선택에 따라 추출된 정보를 행원단말기(2)로 전송 처리하며, EM, DM, SMS 정보를 각 서버에 전송 처리하는 데이터 전송부를 나타낸다.
참조부호 68은 각 행원별 일일 일정정보를 등록하여 상기 행원단말기(2)의 접속시 그 업무 API(4) 정보를 통해 해당 행원의 일정정보를 자동으로 전송 처리하는 일정관리 처리 프로세서를 나타내며, 참조부호 70은 상기 행원단말기(2)로부터 입력되어 수신된 각 고객정보 및 해당 고객의 여/수신, 기타 자산관리 정보를 연계하여 등록 처리하는 데이터 연동처리 프로세서를 나타낸다.
참조부호 72는 EM, DM, SMS 텍스트 정보와 함께 전송할 템플릿 데이터를 관리하여, 행원단말기(2)의 선택에 따라 추출하여 제공하기 위한 템플릿 제공 프로세서를 나타내며, 참조부호 74는 상기 템플릿 제공 프로세서(72)에서 선택된 템플릿 및 행원단말기(2)로부터 입력된 텍스트 정보를 통해 해당 고객의 이메일이나 핸드폰으로 홍보 데이터를 전송 처리하는 데이터 전송관리 프로세서를 나타낸다.
참조부호 76은 창구 상담시 상기 행원단말기(2)로부터 상담 대화 지원에 대 한 요청신호에 따라 해당 행원단말기(2)로 기등록된 상담 대화정보를 추출하여 전송하기 위한 상담 지원 질문제공 프로세서를 나타내며, 참조부호 78은 행원단말기(2)로부터 전송받은 선택신호에 따라 팝업창 및 메인 화면을 재구성하여 출력시키는 화면 자동구성 프로세서를 나타낸다.
참조부호 80은 상기 행원단말기(2)를 통해 자동 세션을 설정하여 접속처리하고, 해당 행원단말기(2)로부터 선택되거나 전송된 신호에 따라 행원의 상담시 고객 정보를 실시간으로 추출하여 전송처리하며, 영업을 지원할 수 있도록 각 프로세서를 구동 제어하는 제어부를 나타낸다.
따라서, 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템은 실질적으로 영업지원과 고객분석을 통한 고객데이터를 관리하는 8개의 시스템을 영업지원서버와 고객분석서버로 통합하여 운용함으로써, 신속하게 상담 창구의 행원이 원하는 정보를 추출하여 전송할 수 있고, 각 데이터를 종래 시스템보다 더 효율적으로 연계하여 관리할 수 있게 된다. 또한, 2개의 통합된 서버를 통해 영업활동을 지원할 수 있으므로 시스템의 운영비용을 감소할 수 있고, 시스템 관리가 간편해진다.
도 1은 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템의 구성을 도시한 블록도,
도 2a, 2b는 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템을 통해 시간 단위로 행원에게 지원하는 영업 지원내역을 도시한 도면,
도 3은 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템에 포함된 행원단말기의 출력 화면을 도시한 도면,
도 4는 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템에 포함된 행원단말기의 화면에 출력되는 이메일 템플릿 제공상태를 도시한 도면,
도 5는 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템에 포함된 행원단말기의 화면에 출력되는 SMS 템플릿 제공상태를 도시한 도면,
도 6은 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템을 이용하여 창구 상담시 행원단말기에 출력되는 화면 구성을 도시한 도면,
도 7은 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템을 이용하여 수신 상담시 행원단말기에 출력되는 화면 구성을 도시한 도면,
도 8은 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템을 이용하여 자산구성 상담시 행원단말기에 출력되는 화면 구성을 도시한 도면,
도 9는 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템을 이용하여 기업의 키맨과의 상담시 행원단말기에 출력되는 화면 구성을 도시한 도면,
도 10은 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템을 이용하여 중소기업 고객 검색을 실행하는 행원단말기의 화면 상태를 도시한 도면,
도 11은 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템을 이용하여 점주권내 빌딩 및 상가의 입주업체 관리지원을 수행하는 행원단말기의 화면 구성을 도시한 도면,
도 12는 본 발명의 일실시예에 따른 금융기관의 통합 영업지원 시스템에 포함된 금융서버의 구성을 도시한 블록구성도이다.
* 도면의 주요부분에 대한 부호의 설명 *
2;행원단말기, 6:이메일서버,
8:유저단말기, 10:SMS 전송서버,
12:금융서버, 14:영업지원서버,
28:고객분석서버.

Claims (10)

  1. 로그인시 금융서버(12)로 세션 설정요청 정보 및 로그인 정보, 행원 고유번호를 자동으로 전송 처리하고, 실시간 데이터 통신을 처리하는 업무 API(4)가 구비되어 상기 금융서버(12)에 구축된 데이터베이스(26, 36)에 대해 실시간 접속된 상태에서, 각 행원별 일정관리 정보, 고객의 상세 정보 및 해당 고객에 대한 영업활동 이력정보를 추출하여 화면 출력시키고, 상기 금융서버(12)에 구축된 상담시 대화문장으로 사용할 초기 대화문장을 상기 데이터베이스(26, 36)에서 다운로드 받아 화면에 출력시키며, 기업 영업대상인 키맨정보 및 관련 정보를 선택적으로 화면 출력시키기 위한 행원단말기(2)와;
    상기 행원단말기(2)로부터 선택신호를 수신받고, 상담시 대화문장에 대한 지원 요청신호를 수신받으며, 고객 및 기업 검색정보를 수신하고, 각 버튼이나 템플릿 선택정보를 수신하는 데이터 수신부와; 특정 고객의 상세 정보 및 해당 고객에 대한 영업활동 이력정보를 추출하여 전송하며, 상기 초기 대화문장을 실시간 갱신하고 시간대에 맞게 추출하여 전송하고, 각 버튼의 선택에 따라 추출된 정보를 행원단말기(2)로 전송 처리하며, EM, DM, SMS 정보를 전송 처리하는 데이터 전송부와; 각 행원별 일일 일정정보를 등록하여 상기 행원단말기(2)의 접속시 그 업무 API(4) 정보를 통해 해당 행원의 일정정보를 자동으로 전송 처리하는 일정관리 처리 프로세서와; 상기 행원단말기(2)로부터 입력되어 수신된 각 고객정보 및 해당 고객의 여/수신, 기타 자산관리 정보를 연계하여 등록 처리하는 데이터 연동처리 프로세서와; EM, DM, SMS 텍스트 정보와 함께 전송할 템플릿 데이터를 저장 관리하여, 행원단말기(2)의 선택에 따라 추출하여 제공하기 위한 템플릿 제공 프로세서와; 상기 템플릿 제공 프로세서(72)에서 선택된 템플릿 및 행원단말기(2)로부터 입력된 텍스트 정보를 통해 해당 고객의 이메일이나 핸드폰으로 홍보 데이터를 전송 처리하는 데이터 전송관리 프로세서와; 창구 상담시 상기 행원단말기(2)로부터 상담 대화 지원에 대한 요청신호에 따라 해당 행원단말기(2)로 기등록된 상담 대화정보를 추출하여 전송하기 위한 상담 지원 질문제공 프로세서와; 행원단말기(2)로부터 전송받은 선택신호에 따라 팝업창 및 메인 화면을 재구성하여 출력시키는 화면 자동구성 프로세서와; 상기 행원단말기(2)를 통해 자동 세션을 설정하여 접속처리하고, 해당 행원단말기(2)로부터 선택되거나 전송된 신호에 따라 행원의 상담시 고객 정보를 실시간으로 추출하여 전송처리하며, 영업을 지원할 수 있도록 각 프로세서를 구동 제어하는 제어부를 포함하는 금융서버(12)로 구성된 것을 특징으로 하는 금융기관의 통합 영업지원 시스템.
  2. 삭제
  3. 제 1항에 있어서, 상기 금융서버(12)로부터 영업 홍보정보가 포함된 탬플릿 정보 및 텍스트 정보, 이메일 주소 정보를 수신받아 이메일을 유저 단말기(8)로 전송처리하는 이메일 전송서버(6)가 더 포함된 것을 특징으로 하는 금융기관의 통합 영업지원 시스템.
  4. 제 1항에 있어서, 상기 금융서버(12)로부터 영업 홍보정보가 포함된 탬플릿 정보 및 텍스트 정보, 고객 핸드폰 번호정보를 수신받아 SMS를 유저 핸드폰으로 전송처리하는 SMS 전송서버(8)가 더 포함된 것을 특징으로 하는 금융기관의 통합 영업지원 시스템.
  5. 제 1항에 있어서, 상기 금융서버(12)는 상기 행원단말기(2)에 세션 설정되며, 각 행원을 인증처리하고, 각 행원별 일별 일정정보를 관리하여 개인 및 기업 고객에 대한 영업 지원처리를 수행하는 영업지원서버(14)가 구성되며, 상기 영업지원서버(14)와 연계되며, 각 고객정보별 고객 분석정보를 저장 관리함으로써 통합 영업지원이 이루어질 수 있도록 데이터를 처리하는 고객분석 서버(28)가 구성된 것을 특징으로 하는 금융기관의 통합 영업지원 시스템.
  6. 삭제
  7. 제 5항에 있어서, 상기 영업지원서버(14)는 상기 행원단말기(2)의 업무 API(4)로부터 전송된 API의 고유번호 및 로그인 정보(ID 및 패스워드)를 통해 사용자 인증 처리를 수행하는 인증처리부(16)가 구비되어져 있고, 각 행원별 일일 일정정보를 등록하여 상기 행원단말기(2)의 접속시 자동으로 전송 처리하는 일정관리 처리부(18)가 구비되어져 있으며, 개인의 신상정보와 여수신 계좌정보, 영업활동이력 정보 및 영업기회정보를 행원단말기(2)에 하나의 화면으로 출력시키는 개인 영업지원부(20)가 구성되어져 있고, 기업 영업과 연관된 키맨정보를 저장 관리하고, 그 키맨정보와 연계된 계보자의 정보를 저장 관리하며, 기업상세 정보 및 리스크 관리 정보를 행원단말기(2)에 선택적으로 출력시키는 기업영업 지원부(22)가 구비되어져 있으며, 상기 개인의 신상정보 및 기업상세 정보에 각각 영업정보를 연계하여 등록 처리하는 데이터 관리부(24)가 구비된 것을 특징으로 하는 금융기관의 통합 영업지원 시스템.
  8. 제 5항에 있어서, 상기 고객분석서버(28)는 고객 분석정보를 관리하기 위한 분석 CRM 데이터 관리부(30)가 구비되어져 있고, e-Biz 영업 활동에 대한 분석데이터를 관리하기 위한 eCRM 데이터 관리부(32)가 구비되어져 있으며, 행원단말기(2)의 요청에 따른 그 행원단말기(2)로 다수의 이메일과 SMS 템플릿 데이터를 저장 관리하며, 상기 행원단말기(2)로부터 전송받은 텍스트가 포함된 템플릿 데이터를 고객의 이메일이나 핸드폰으로 전송 처리하기 위한 메시지 전송부(34)가 구비된 것을 특징으로 하는 금융기관의 통합 영업지원 시스템.
  9. 제 7항에 있어서, 상기 영업지원서버(14)는 개인고객의 신상정보 및 기업 고객의 신상정보를 영업활동 정보와 연계하여 등록하고, 초기 대화문장을 저장하며, 각 행원별 시간대로 분류된 일정정보를 등록하고, 기업영업을 위한 키맨과 계보정보를 저장하는 제 1 데이터베이스(26)가 구비된 것을 특징으로 하는 금융기관의 통합 영업지원 시스템.
  10. 제 8항에 있어서, 상기 고객 분석서버(28)는 개인 고객 및 기업고객의 분석정보를 저장하며, e-Biz 영업 활동에 대한 분석데이터를 저장하고, 다수의 이메일과 SMS 템플릿 데이터를 저장하고 있으며, 고객에게 전송한 메시지 데이터를 담당 행원정보와 연동하여 저장하기 위한 제 2 데이터베이스(36)가 더 구비된 것을 특징으로 하는 금융기관의 통합 영업지원 시스템.
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