KR100948033B1 - 통신 네트워크를 통한 금융 상품 판매 시스템 및 그 방법 - Google Patents

통신 네트워크를 통한 금융 상품 판매 시스템 및 그 방법 Download PDF

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Abstract

본 발명에 의한 시스템은,
금융 상품 판매 프로그램과 상기 금융 상품 판매 프로그램이 표시하는 화면을 캡쳐할 수 있는 원격 상담 에이전트 프로그램이 설치되어 있는 사용자 컴퓨터와 통신 네트워크를 통해서 데이터 송수신이 가능하도록 되어 있는 금융 상품 판매 시스템으로서,
상기 컴퓨터로부터 금융 상품에 관하여 사용자가 상기 금융 상품 판매 프로그램에 입력한 정보를 통신 네트워크를 통해서 전달받는 웹 서버와,
상기 사용자가 입력한 금융 상품 관련 정보를 웹 서버로부터 전달받아 상기 금융 상품 관련 정보를 기초로 고객 관계 관리 정보를 구축하며 소정의 조건에 부합하는 고객 정보를 추출하는 고객 관계 관리 시스템과,
상기 고객 관계 관리 시스템에 의해 추출된 고객 정보를 전달받아 금융 상품을 설계하는 금융 상품 설계 시스템과,
상기 원격 상담 에이전트 프로그램이 캡쳐한 화면을 전달받아 상기 금융 상품 설계 시스템에서 표시 가능하게 처리하고 금융 상품 설계 시스템에서 설계된 금융 상품 정보를 금융 상품 판매 프로그램에 전달하여 상품이 사용자화면에 표시가능하게 처리하는 원격 상담 시스템을 포함한다.
이러한 금융 상품 판매 시스템에 의하면, 잠재적 구매자의 컴퓨터에 표시되는 화면을 원격지의 상담자가 같이 보고 상담자가 제안한 상품을 사용자에게 보여 주면서 상담을 할 수 있기 때문에 실제로 대면하여 상담하는 것과 동일한 효과가 있어서, 통신 네트워크를 통한 온라인 판매라고 하여도 오프라인상의 판매와 실질적으로 동일하게 금융 상품의 판매가 이루어질 수 있게 해 준다.
금융 상품, 펀드, 원격 상담

Description

통신 네트워크를 통한 금융 상품 판매 시스템 및 그 방법{System for Selling Finantial Product by Communication Network and the Method Therefor}
본 발명은 통신 네트워크를 통한 금융 상품 판매 시스템 및 그 방법에 관한 것으로서, 좀 더 상세하게는 금융 상품의 판매를 위해 상담하는 상담자와 금융 상품을 구매하고자 하는 잠재 구매자가 오프라인상에서 상담하는 것과 실질적으로 동일한 환경에서 상담을 하고 금융 상품을 구매할 수 있도록 하는 시스템 및 그 방법에 관한 것이다.
은행이나 증권사 등에서 온라인으로 금융 상품을 판매하는 경우가 증가하고 있다. 종래 문제되던 인증 문제 등이 공인 인증서 등을 통해서 해결되고 있고, 창구 직원이나 영업 사원을 통해서 판매하는 경우보다 훨씬 저렴한 비용으로 판매 많은 잠재 구매자들을 상대로 판매할 수 있기 때문이다.
종래 널리 사용되는 온라인 판매 방식은, 은행이나 증권사 등의 금융 기관이 자사 웹사이트에 판매하려는 금융 상품 예를 들어 펀드나 보험 등의 상품에 관한 정보를 게재해 놓고, 그러한 상품에 관심이 있는 잠재 구매자가 웹사이트에 게재된 금융 상품 정보를 열람한 후, 관심을 가지고 있다면 해당 웹사이트에서 제공하는 가입 프로세스를 따라서 인증을 거쳐 구매할 수 있도록 되어 있다.
그러나 웹 사이트에 게재되는 정보는 제한적일 수 밖에 없으며, 복잡하거나 위험성에 대한 전문적인 설명을 듣고 금융 상품을 구매하고자 한다면, 해당 금융 기관의 전문 상담원과 전화 통화를 해서 좀 더 자세한 설명을 들은 다음에 구매 결정을 내리게 된다.
이러한 종래의 방식에 의하면, 잠재적 구매자를 직접 대면하고 상담하는 오프라인에 비해서 매우 제한적으로밖에 상담이 이루어질 수 밖에 없었다.
본 발명은, 온라인을 통한 금융 상품 판매 시스템 및 방법의 전술한 문제점을 해결하는 금융 상품 판매 시스템 및 그 방법을 제공하는 것을 목적으로 한다.
본 발명에 의한 시스템은,
금융 상품 판매 프로그램과 상기 금융 상품 판매 프로그램이 표시하는 화면을 캡쳐할 수 있는 원격 상담 에이전트 프로그램이 설치되어 있는 사용자 컴퓨터와 통신 네트워크를 통해서 데이터 송수신이 가능하도록 되어 있는 금융 상품 판매 시스템으로서,
상기 컴퓨터로부터 금융 상품에 관하여 사용자가 상기 금융 상품 판매 프로그램에 입력한 정보를 통신 네트워크를 통해서 전달받는 웹 서버와,
상기 사용자가 입력한 금융 상품 관련 정보를 웹 서버로부터 전달받아 상기 금융 상품 관련 정보를 기초로 고객 관계 관리 정보를 구축하며 소정의 조건에 부합하는 고객 정보를 추출하는 고객 관계 관리 시스템과,
상기 고객 관계 관리 시스템에 의해 추출된 고객 정보를 전달받아 금융 상품을 설계하는 금융 상품 설계 시스템과,
상기 원격 상담 에이전트 프로그램이 캡쳐한 화면을 전달받아 상기 금융 상품 설계 시스템에서 표시 가능하게 처리하고 금융 상품 설계 시스템에서 설계된 금융 상품 정보를 금융 상품 판매 프로그램에 전달하여 상품이 사용자화면에 표시 가 능하게 처리하고 금융 상품 설계 시스템에서 설계된 금융 상품 정보를 사용자 컴퓨터로 전달하여 금융 상품 정보가 사용자 컴퓨터의 화면에 표시 가능하게 처리하는 원격 상담 시스템을 포함한다.
이러한 금융 상품 판매 시스템에 의하면, 잠재적 구매자의 컴퓨터에 표시되는 화면을 원격지의 상담자가 같이 보고 상담자가 제안한 상품을 사용자에게 보여 주면서 상담을 할 수 있기 때문에 실제로 대면하여 상담하는 것과 동일한 효과가 있어서, 통신 네트워크를 통한 온라인 판매라고 하여도 오프라인상의 판매와 실질적으로 동일하게 금융 상품의 판매가 이루어질 수 있게 해 준다.
상기 고객 관계 관리 시스템은, 상기 사용자 컴퓨터로부터 전달받은 정보를 수집하는 정보 수집 모듈과, 고객 관계 관리를 수행하는 데에 필요한 규칙을 관리하는 규칙 관리 모듈과, 소정의 조건에 부합하는 고객 정보를 추출하는 고객 추출 모듈을 포함한다.
그리고 상기 금융 상품 설계 시스템은, 상기 고객 추출 모듈로부터 추출된 고객 정보를 전달받아 고객 정보를 분석하는 고객 정보 분석 모듈과, 상기 원격 상담 시스템으로부터 전달받은 상기 금융 상품 판매 프로그램의 화면을 출력하는 화면 출력 모듈을 포함한다.
상기 원격 상담 시스템은, 상기 원격 상담 에이전트 프로그램과 데이터 통신하는 에이전트 연결 모듈과, 상기 에이전트 프로그램을 관리하는 에이전트 관리 모듈과, 상기 금융 상품 설계 시스템과 상기 원격 상담 에이전트 프로그램이 교환한 메시지를 관리하는 모듈을 포함한다.
본 발명에 의한, 통신 네트워크를 통한 금융 상품 판매 방법은,
금융 상품 판매 프로그램과 상기 금융 상품 판매 프로그램이 표시하는 화면을 캡쳐할 수 있는 원격 상담 에이전트 프로그램이 설치되어 있는 사용자 컴퓨터와,
상기 사용자 컴퓨터와 통신 네트워크를 통해서 데이터 송수신이 가능하도록 되어 있는 금융 상품 판매 시스템을 포함하는 환경에서 상기 금융 상품 판매 시스템에 의해 수행된다.
상기 금융 상품 판매 방법은,
상기 사용자 컴퓨터로부터 금융 상품에 관하여 사용자가 상기 금융 상품 판매 프로그램에 입력한 정보를 통신 네트워크를 통해서 전달받는 단계와,
상기 사용자가 입력한 금융 상품 관련 정보를 기초로 고객 관계 관리 정보를 구축하며 소정의 조건에 부합하는 고객 정보를 추출하는 고객 관계 관리 단계와,
상기 고객 관계 관리 시스템에 의해 추출된 고객 정보를 기초로 금융 상품을 설계하는 금융 상품 설계 단계와,
상기 원격 상담 에이전트 프로그램이 캡쳐한 화면을 전달받아 상기 금융 상품 설계 시스템에서 표시 가능하게 처리하고 금융 상품 설계 시스템에서 설계된 금융 상품 정보를 상기 사용자 컴퓨터에 전달하여 상기 금융 상품 정보가 사용자 컴퓨터의 화면에 표시되로고 처리하는 표시 처리 단계를 포함한다.
본 발명에 의한 금융 상품 판매 방법은, 상기 고객 관계 관리 단계에서 고객 정보가 추출되면 상기 원격 상담 에이전트 프로그램으로 원격 상담 제안 메시지를 전송하는 단계를 더 포함할 수 있다.
본 발명의 다른 실시예에 의하면, 상기 금융 설계 단계에서 설계된 금융 상품의 정보를 상기 원격 상담 에이전트 프로그램으로 전송하여 상기 금융 상품 판매 프로그램에 의해 화면에 표시되도록 하는 단계를 더 포함할 수 있다.
본 발명의 또 다른 실시예에 의하면,
상기 원격 상담 제안 메시지를 전송하는 단계 이전에, 대기하고 있는 원격 상담자의 여유가 있는지 여부를 판단하는 단계를 더 포함할 수 있다.
본 발명에 의하면 사용자의 컴퓨터에 설치된 금융 판매 프로그램이 표시하는 화면을 금융 판매 시스템쪽에서 원격지 상담자가 보고 상담자가 제안한 상품을 사용자에게 보여 주면서 상담을 할 수 있게 되므로, 통신 네트워크를 통한 온라인 금융 상품 판매가 보다 더 정확한 정보에 의해 이루어질 수 있으며, 온라인을 통한 금융 상품 판매의 촉진에 기여하는 효과가 있다.
이하에서는 첨부 도면을 참조하여 본 발명의 양호한 실시예에 대해서 설명하리고 한다.
도 1에는 본 발명에 의한, 통신 네트워크를 통한 금융 상품 판매 시스템 및 사용자(잠재적 금융 상품 구매자)의 컴퓨터의 개략적인 블록도가 도시되어 있다. 사용자쪽 컴퓨터에 설치되는 브라우저(100)에 금융 상품 판매 프로그램(110)과 원격상담 에이전트 프로그램(120)이 로딩된다.
금융 상품 판매 프로그램(110)은, 사용자가 금융 상품을 검색하고, 포트폴리오를 구성하며, 금융 상품 평가 정보를 검색하고, 금융 상품 판매 등에 관한 기능이 포함되어 있다. 금융 상품은, 펀드 상품, 예금 상품 등 금융에 관한 상품인 한 그 종류에 제한되지 않는다.
원격 상담 에이전트 프로그램(120)은, 브라우저(100)의 화면을 후술하는 원격 상담 시스템(230)으로 전달해서 원격 상담자가 사용자의 화면을 원격지에서 확인할 수 있도록 해 주며, 금융 상품 설계 시스템(240; 후술함)에서 설계한 금융 상품 정보가 원격 상담 시스템(230)에 전달되면 금융 상품 판매 프로그램(110)으로 금융 상품 정보를 전달하여 사용자의 화면을 변경하도록 하는 기능을 수행한다.
금융 상품 판매 시스템(200)은 브라우저(100)와 통신 네트워크를 통해서 서로 데이터 통신이 가능하도록 제공된다. 금융 상품 판매 시스템(200)은 웹서버(210)와, 고객 관계 관리 시스템(220)과, 원격 상담 시스템(230)과, 금융 상품 설계 시스템(240)을 포함한다.
웹서버(210)는 금융 상품 판매 시스템(200)에서 사용자의 접속을 처리하는 웹서버의 기능을 수행한다. 즉 사용자가 금융 상품 판매 프로그램(110)을 통해 입력한 정보 등을 전달받는다.
고객 관계 관리 시스템(220)은, 사용자가 검색한 금융 상품 정보, 사용자가 입력한 투자 금액, 접속 시간 등을 전달받아 고객 관계 관리 정보(CRM)를 구축한 다.
원격 상담 시스템(230)은, 사용자의 브라우저(100)에 설치된 원격 상담 에이전트 프로그램(120)과 연동하여 원격지에서 사용자와 상담자가 상담할 수 있도록 하는 시스템이다. 원격 상담 에이전트 프로그램(120)이 캡쳐한 사용자의 화면을 전달받아 상담자가 금융 상품 설계 시스템(240)에서 그 화면을 볼 수 있도록 해 주며, 원격 상담자가 금융 상품을 설계하여 금융 상품 정보를 원격 상담 에이전트 프로그램(120)으로 전달하여 사용자가 설계된 금융 상품의 정보를 볼 수 있도록 하는 기능을 수행한다.
금융 상품 설계 시스템(240)은, 사용자로부터 입력받은 정보를 기초로 하여 고객 관계 관리 시스템(220)에 의해 구축된 정보를 기초로 하여 가장 적합한 금융 상품을 설계하며, 사용자의 금융 상품 판매 프로그램(110)을 상담자가 확인하게 하는 기능을 수행한다.
이어서 전술한 각 부분을 좀 더 구체적으로 설명하기로 한다. 도 2에는 전술한 각 부분의 구체적인 구성요소 및 그 관계가 도시되어 있다.
금융 상품 판매 프로그램(110)은, 화면 표시 모듈(111)과, 고객 관계 관리 정보 전달 모듈(112)과, 화면 제어 모듈(113)과, 연동 모듈(114)을 포함한다. 화면 표시 모듈(111)은, 금융 상품 판매 프로그램의 화면을 출력하는 모듈로서 사용자가 마우스 클릭이나 키보드 등을 통해 입력한 정보를 고객 관계 관리 정보 전달 모듈(112)로 전달하는 기능과, 화면 제어 모듈(113)에서 전달 받은 금융 상품 정보를 화면에 표시하는 기능을 수행한다. 고객 관계 관리 정보 전달 모듈(112)은, 화 면 표시 모듈(111)로부터 전달받은 고객 관계 관리 정보를 웹서버(210)로 전달하는 기능을 수행한다. 화면 제어 모듈(113)은, 금융 상품 판매 프로그램의 화면을 제어하는 기능을 수행한다. 금융 상품 설계 모듈(243)로부터 전달받은 "원격 상담 제안 메시지" 또는 "금융 상품 정보"를 화면 표시 모듈(111)을 통하여 화면에 출력하는 기능을 수행한다. 연동 모듈(114)은, 고객 관계 관리 정보를 브라우저(100)의 통신 모듈을 이용하여 웹 서버(210)로 전달하는 기능 또는 프로그램 연동 모듈(121)로부터 "원격 상담 제안 메시지" 또는 "금융 상품 정보"를 수신하는 기능을 수행한다.
원격 상담 에이전트 프로그램(120)은 프로그램 연동 모듈(121)과, 화면 캡쳐 모듈(122)과, 원격 제어 모듈(123)과, 통신 모듈(124)을 포함한다. 프로그램 연동 모듈(121)은, 금융 상품 판매 프로그램(110)의 연동 모듈(114)과 연동하여 금융 상품 설계 시스템의 메시지나 금융 상품 정보를 전달하는 기능을 수행한다. 화면 캡쳐 모듈(122)은, 사용자의 컴퓨터 화면을 캡쳐하는 기능을 수행한다. 원격 제어 모듈(123)은, 원격 상담 에이전트 프로그램(120)을 관리하는 모듈로서 통신 모듈(124)의 초기화, 원격 상담 시스템(230)과의 접속, 화면 캡쳐 모듈(122)의 제어, 프로그램 연동 모듈(121)의 제어 기능을 수행한다. 통신 모듈(124)은, 원격 상담 시스템(230)의 에이전트 프로그램 연결 모듈(231)과 통신하여 원격 상담에 필요한 정보를 주고 받는 기능을 수행한다.
고객 관계 관리 시스템(220)은, 정보 수집 모듈(221)과, 규칙 관리 모듈(222)과, 저장 모듈(223)과, 고객 추출 모듈(224)을 포함한다. 정보 수집 모 듈(221)은, 금융 상품 판매 프로그램(110)으로부터 전달 받은 사용자의 고객 관계관리 정보를 수집하여 저장 모듈(223)에 저장하게 하는 기능을 수행한다. 규칙 관리 모듈(222)은, 고객 관계 관리 시스템(220)에서 규칙을 저장, 편집, 관리하는 기능을 수행한다. 고객 추출 모듈(224)은, 미리 정의된 규칙에 따라 고객을 추출하는 기능을 수행한다. 규칙은, 사용자의 접속 시간, 접속 횟수, 투자 예정 금액 등의 정보에 기초하여 우선 순위를 규정한 후, 대기하고 있는 원격지 상담자가 있는지 여부 등의 포함한다.
원격 상담 시스템(230)은, 에이전트 프로그램 연결 모듈(231)과, 에이전트 프로그램 관리 모듈(232)과, 메시지 모듈(233)을 포함한다. 에이전트 프로그램 연결 모듈(231)은, 원격 상담 에이전트 프로그램(120)의 통신 모듈(124)과 연동해서 원격 상담 에이전트 프로그램(120)과 연동하는 기능을 수행한다. 에이전트 프로그램 관리 모듈(232)은, 원격 상담 에이전트 프로그램(120)의 상태를 관리하는 기능을 수행한다. 메시지 모듈(233)은, 금융 상품 설계 시스템(240)과 원격 상담 에이전트 프로그램(120)이 서로 주고 받는 메시지를 관리하는 기능을 수행한다.
금융 상품 설계 시스템(240)은, 화면 출력 모듈(241)과, 고객 정보 분석 모듈(242)과, 금융 상품 설계 모듈(243)과, 저장 모듈(244)을 포함한다. 화면 출력 모듈(241)은, 원격 상담 에이전트 프로그램(120)이 캡쳐한 사용자 컴퓨터 화면을 원격 상담자의 화면에 출력하는 기능을 수행한다. 고객 정보 분석 모듈(242)은, 고객 관계 관리 시스템(220)으로부터 전달받은 고객의 고객 관계 관리 정보를 분석하는 기능을 수행한다. 금융 상품 설계 모듈(243)은, 고객 관계 관리 정보 및 원 격 상담자가 고객과 상담하여 입력한 정보를 기초로 하여 금융 상품을 설계하는 기능을 수행한다. 저장 모듈(244)은, 금융 상품 정보 및 원격 상담자가 사용자와 상담하여 획득한 정보를 저장하는 기능을 수행한다.
다음으로는 본 발명에 의한, 통신 네트워크를 이용한 금융 상품 판매 방법에 대해서 도 3 및 도 4의 순서도를 참조하여 상세하게 설명하기로 한다.
통신 네트워크를 통한 금융 상품 구매에 관심이 있는 사용자(잠재 구매자)는 통신 네트워크를 통해서 금융 상품 판매 시스템(200)에 접속한다.(단계(S30)) 이때, 사용자의 컴퓨터에 관련 프로그램이 설치되어 있는지 여부를 확인하고(단계(S31)), 관련 프로그램이 설치되어 있으면 단계(S33)로 이행하고, 설치되어 있지 않으면 단계(S32)로 이행하여, 사용자 브라우저(100)에 금융 상품 판매 프로그램(110)과 원격 상담 에이전트 프로그램(120)을 설치하도록 한다. 다음으로 단계(S33)로 이행하여, 사용자는 금융 상품 판매 프로그램(110)에 금융 상품 구매와 관련한 정보를 입력한다. 이러한 정보 입력에 관한 내용이 화면 표시 모듈(111)에 의해 화면에 표시되며 입력된 정보는 고객 관계 관리 정보 전달 모듈(112)에 의해 웹서버(210)로 전달된다. 사용자가 조작(입력)하는 정보는, 금융 상품 검색 정보, 포트폴리오 구성, 투자 계획, 투자 성격, 투자 금액 등이 있다.
사용자가 입력한 이와 같은 정보는 웹서버(210)를 거쳐서 고객 관계 관리 시스템(220)으로 전달된다. 고객 관계 관리 시스템(220)의 고객 추출 모듈(224)이 미리 규정되어 있는 규칙에 따라서 사용자(상담 대상 고객)를 추출한다(단계(S34)). 단계(S35)에서는 원격 상담자 여유가 있는지 여부를 판단한다. 단 계(S35)의 판단 단계를 단계(S34)의 소정의 조건에 포함시킬 수 있다. 즉 원격 상담자가 여유가 있는지 여부를 아예 단계(S34)의 소정의 조건에 포함시킬 수도 있다. 원격 상담자가 여유가 있다면 단계(S37)로 이행하고, 여유가 없다면 단계(S36)로 이행하여 소정의 시간 동안 대기한 후, 단계(S35)로 이행하도록 한다. 단계(S37)에서는, 사용자의 브라우저(100)에 설치된 원격 상담 에이전트 프로그램으로 상담 제안 메시지를 전송한다. 즉 원격 상담 시스템(230)을 통해 원격 상담 에이전트 프로그램(120)으로 원격 상담 제안 메시지를 보내고, 원격 상담 에이전트 프로그램이 금융 상품 판매 프로그램(110)으로 원격 상담 제안 메시지를 전달하여 사용자의 화면에 표시되도록 한다. 그리고 단계(S38)에서 사용자가 상담 제안을 수락하면 A로 이행하고, 상담 제안을 수락하지 않으면 종료한다. 사용자가 상담 제안을 수락하면, 원격 상담 에이전트 프로그램(120)이 원격 상담 시스템(230)과 연결되고, 원격 상담 시스템(230)은 금융 상품 설계 시스템(240)과 연결된다. 사용자와 상담자의 상담은, 전화를 통해서 이루어질 수도 있고, 화상 통화를 통해서 이루어질 수도 있으며, 이격되어 있는 사용자와 상담자의 상담이 가능한 수단이라면 어느 것이든 가능하다.
사용자가 상담 제안을 수락한 이후 단계인 A가 도 4에 도시되어 있다. 단계(S40)에서는, 상담 제안을 수락한 사용자의 고객 정보를 금융 상품 설계 시스템(240)으로 전달한다. 그리고 단계(S41)에서는, 원격 상담 에이전트 프로그램(120)의 화면 캡쳐 모듈(122)이 캡쳐한 사용자의 금융 상품 판매 프로그램(110)의 화면을 원격 상담자가 볼 수 있도록 원격 상담자의 화면에 표시한다. 원격 상 담자가 사용자와 상담하여 획득한 정보를 입력하게 되면 금융 상품 설계 모듈(243)이 사용자에게 가장 적합한 금융 상품을 설계하게 된다.(단계(S42)) 이렇게 설계되어 도출된 금융 상품에 관한 정보는 사용자의 금융 상품 판매 프로그램으로 전송되어(단계(S43)), 금융 상품 판매 프로그램(110)에 반영되어 사용자는 원격 상담자와 실질적으로 동일한 화면을 보면서 추가적인 상담이 가능해 진다. 고객이 상품을 선택하는지를 판단하고(단계(S44)), 상품을 선택하는 경우, 상담 프로세스를 종료하고 금융 상품 판매 프로그램(110)을 이용하여 최종 구매를 수행한다. 온라인을 통한 최종 구매 단계는 공인 인증을 통한 본인 확인 등의 절차를 거쳐서 수행되며, 공지된 기술을 사용하면 된다. 고객이 설계된 상품을 선택하지 않는 것으로 판단되면 단계(S42)로 복귀하여 금융 상품 설계 시스템(240)이 다시 금융 상품을 설계하게 한다.
이상 첨부 도면을 참조하여 본 발명의 양호한 실시예에 대해서 설명하였지만 본 발명의 권리범위는 후술하는 특허청구범위에 의하여 결정되어야 하며 첨부 도면 및/또는 전술한 실시예에 제한되는 것으로 해석되어서는 아니된다. 그리고 특허청구범위에 기재된 발명의, 당업자에게 자명한 개량, 변경 및/또는 수정도 본 발명의 권리범위에 포함된다는 점이 명백하게 이해되어야 한다.
도 1은 본 발명에 의한 금융 판매 시스템의 개략적인 블록도.
도 2는 도 1에 도시된 블록도의 좀 더 자세한 구성요소를 도시한 도면.
도 3은 본 발명에 의한 금융 상품 판매 방법의 순서도.
도 4는 도 3에 이어지는 단계를 기재한 순서도.

Claims (10)

  1. 금융 상품 판매 프로그램과 상기 금융 상품 판매 프로그램이 표시하는 화면을 캡쳐할 수 있는 원격 상담 에이전트 프로그램이 설치되어 있는 사용자 컴퓨터와 통신 네트워크를 통해서 데이터 송수신이 가능하도록 되어 있는 금융 상품 판매 시스템으로서,
    상기 컴퓨터로부터 금융 상품에 관하여 사용자가 상기 금융 상품 판매 프로그램에 입력한 정보를 통신 네트워크를 통해서 전달받는 웹 서버와,
    상기 사용자가 입력한 금융 상품 관련 정보를 웹 서버로부터 전달받아 상기 금융 상품 관련 정보를 기초로 고객 관계 관리 정보를 구축하며 소정의 조건에 부합하는 고객 정보를 추출하는 고객 관계 관리 시스템과,
    상기 고객 관계 관리 시스템에 의해 추출된 고객 정보를 전달받아 금융 상품을 설계하는 금융 상품 설계 시스템과,
    상기 원격 상담 에이전트 프로그램이 캡쳐한 화면을 전달받아 상기 금융 상품 설계 시스템에서 표시 가능하게 처리하는 원격 상담 시스템을 포함하는,
    금융 상품 판매 시스템.
  2. 청구항 1에 있어서,
    상기 고객 관계 관리 시스템은,
    상기 사용자 컴퓨터로부터 전달받은 정보를 수집하는 정보 수집 모듈과,
    고객 관계 관리를 수행하는 데에 필요한 규칙을 관리하는 규칙 관리 모듈과,
    소정의 조건에 부합하는 고객 정보를 추출하는 고객 추출 모듈을 포함하며,
    상기 금융 상품 설계 시스템은,
    상기 고객 추출 모듈로부터 추출된 고객 정보를 전달받아 고객 정보를 분석하는 고객 정보 분석 모듈과,
    상기 원격 상담 시스템으로부터 전달받은 상기 금융 상품 판매 프로그램의 화면을 출력하는 화면 출력 모듈을 포함하는,
    금융 상품 판매 시스템.
  3. 청구항 1 또는 청구항 2에 있어서,
    상기 원격 상담 시스템은,
    상기 원격 상담 에이전트 프로그램과 데이터 통신하는 에이전트 연결 모듈과,
    상기 에이전트 프로그램을 관리하는 에이전트 관리 모듈과,
    상기 금융 상품 설계 시스템과 상기 원격 상담 에이전트 프로그램이 교환한 메시지를 관리하는 모듈을 포함하는,
    금융 상품 판매 시스템.
  4. 청구항 1 또는 청구항 2에 있어서,
    상기 원격 상담 시스템은,
    추가로, 상기 금융 상품 설계 시스템에서 설계된 금융 상품 정보를 상기 사용자 컴퓨터로 전달하여 금융상품 정보가 상기 사용자 컴퓨터의 화면에 표시되도록 처리하는,
    금융 상품 판매 시스템.
  5. 금융 상품 판매 프로그램과 상기 금융 상품 판매 프로그램이 표시하는 화면을 캡쳐할 수 있는 원격 상담 에이전트 프로그램이 설치되어 있는 사용자 컴퓨터와,
    상기 사용자 컴퓨터와 통신 네트워크를 통해서 데이터 송수신이 가능하도록 되어 있는 금융 상품 판매 시스템을 포함하는 환경에서,
    상기 금융 상품 판매 시스템이 수행하는 금융 상품 판매 방법에 있어서,
    상기 금융 상품 판매 방법은,
    상기 사용자 컴퓨터로부터 금융 상품에 관하여 사용자가 상기 금융 상품 판매 프로그램에 입력한 정보를 통신 네트워크를 통해서 전달받는 단계와,
    상기 사용자가 입력한 금융 상품 관련 정보를 기초로 고객 관계 관리 정보를 구축하며 소정의 조건에 부합하는 고객 정보를 추출하는 고객 관계 관리 단계와,
    상기 고객 관계 관리 시스템에 의해 추출된 고객 정보를 기초로 금융 상품을 설계하는 금융 상품 설계 단계와,
    상기 원격 상담 에이전트 프로그램이 캡쳐한 화면을 전달받아 상기 금융 상품 설계 시스템에서 표시 가능하게 처리하는 제1 화면 표시 처리 단계를 포함하는,
    금융 상품 판매 방법.
  6. 청구항 5에 있어서,
    상기 고객 관계 관리 단계에서 고객 정보가 추출되면 상기 원격 상담 에이전트 프로그램으로 원격 상담 제안 메시지를 전송하는 단계를 더 포함하는,
    금융 상품 판매 방법.
  7. 청구항 5 또는 청구항 6에 있어서,
    상기 금융 설계 단계에서 설계된 금융 상품의 정보를 상기 원격 상담 에이전트 프로그램으로 전송하여 상기 금융 상품 판매 프로그램에 의해 화면에 표시되도록 하는 단계를 더 포함하는,
    금융 상품 판매 방법.
  8. 삭제
  9. 청구항 5 또는 청구항 6에 있어서,
    상기 금융 상품 판매 시스템에서 설계된 금융 상품 정보를 상기 사용자 컴퓨터로 전달하여 상기 금융 상품 정보가 상기 사용자 컴퓨터에 표시되도록 처리하는 제2 화면 표시 처리 단계를 더 포함하는,
    금융 상품 판매 방법.
  10. 금융 상품 판매 프로그램과 상기 금융 상품 판매 프로그램이 표시하는 화면을 캡쳐할 수 있는 원격 상담 에이전트 프로그램이 설치되어 있는 사용자 컴퓨터와,
    상기 사용자 컴퓨터와 통신 네트워크를 통해서 데이터 송수신이 가능하도록 되어 있는 금융 상품 판매 시스템을 포함하는 환경에서,
    상기 금융 상품 판매 시스템이 수행하는 금융 상품 판매 방법에 있어서,
    상기 금융 상품 판매 방법은,
    상기 사용자 컴퓨터로부터 금융 상품에 관하여 사용자가 상기 금융 상품 판매 프로그램에 입력한 정보를 통신 네트워크를 통해서 전달받는 단계와,
    상기 사용자가 입력한 금융 상품 관련 정보를 기초로 고객 관계 관리 정보를 구축하며 소정의 조건에 부합하는 고객 정보를 추출하는 고객 관계 관리 단계와,
    상기 고객 관계 관리 시스템에 의해 추출된 고객 정보를 기초로 금융 상품을 설계하는 금융 상품 설계 단계와,
    상기 금융 상품 설계 시스템이 제공하는 화면 정보를 상기 사용자 컴퓨터에 설치되어 있는 원격 상담 에이전트 프로그램으로 전송하여 사용자 컴퓨터에 금융 상품 설계 시스템이 제공하는 화면을 표시하게 하는 화면 표시 처리 단계를 포함하는,
    금융 상품 판매 방법.
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