JP7282351B2 - 投資支援システム、プログラム及び方法 - Google Patents
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Description
本発明は、上記課題を解決すべくなされたものであり、投資信託に関する情報を提示するとともに、投資のタイミングを顧客自身がコントロールできるようにした投資支援システムであって、各金融商品に関する手続のために実行される各トランザクションを金融商品毎に生成するトランザクション管理部と、各顧客が利用可能な金融商品を顧客毎の金融商品仲介情報として記憶する金融商品仲介情報管理部と、金融市況のパターンを投資パターンデータとして記憶するとともに、各投資パターンデータに応じて、金融商品仲介情報管理部に記憶された金融商品の中から単数又は複数の金融商品を選択する金融商品選択部と、現在の投資パターンを特定するパターン識別子を含む情報をトリガー情報として配信するトリガー配信部と、顧客が使用する顧客端末においてトリガー情報を取得し、顧客が指定するタイミングで、実行指示情報を送出する実行指示部と、顧客端末からの実行指示情報を取得し、実行指示情報に基づいて、顧客を特定し、金融商品選択部が選択した顧客の金融商品に対応するトランザクションをトランザクション管理部から呼び出して金融商品に関する手続を実行する投資実行部と、トリガー配信部から配信されたトリガー情報を取得し、取得されたトリガー情報を、パターン識別子を含む情報がコード化されたコードデータとして伝送可能なコード伝送部と、顧客端末において、顧客を特定する顧客識別子を生成するとともに、コード伝送部を介してトリガー情報を取得し、取得されたトリガー情報及び顧客識別子を含む実行指示情報を生成する実行指示情報生成部とを備えることを特徴とする。
(1)トランザクション管理部が、各金融商品に関する手続のために実行される各トランザクションを金融商品毎に生成するとともに、金融商品仲介情報管理部が、各顧客が利用可能な金融商品を顧客毎の金融商品仲介情報として記憶する金融商品仲介情報管理ステップと、
(2)トリガー配信部が、現在の投資パターンを特定するパターン識別子を含む情報をトリガー情報として配信するトリガー配信ステップと、
(3)実行指示部が、顧客が使用する顧客端末においてトリガー情報を取得し、顧客が指定するタイミングで、実行指示情報を送出する実行指示ステップと、
(4)投資実行部が、顧客端末からの実行指示情報を取得し、実行指示情報に基づいて、顧客を特定し、金融商品仲介情報管理部に記憶された顧客が利用可能な金融商品の中から選択された単数又は複数の金融商品に対応するトランザクションを呼び出して金融商品に関する手続を実行する投資実行ステップと、
コード伝送部が、前記トリガー配信部から配信されたトリガー情報を取得し、取得された前記トリガー情報を、前記パターン識別子を含む情報がコード化されたコードデータとして伝送するステップと、
実行指示情報生成部が、前記顧客端末において、前記顧客を特定する顧客識別子を生成するとともに、前記コード伝送部を介して前記トリガー情報を取得し、取得された前記トリガー情報及び前記顧客識別子を含む前記実行指示情報を生成するステップと
を含むことを特徴とする。
なお、上述した本発明に係るシステムや方法は、所定の言語で記述された本発明のプログラムをコンピューター上で実行することにより実現することができる。すなわち、本発明の時間分散投資支援プログラムは、上述した時間分散投資支援システムにおいて、情報端末装置を実行指示部として機能させる。
図1は、本実施形態に係る時間分散投資支援システム1の全体構成を示す概念図である。この時間分散投資支援システムは、アフェリエイトのWebページや店舗等に設置されたサイネージなどの伝送手段を通じて、投資信託等の金融商品に関する情報を提示し、その情報に触れた顧客ユーザーがスマートフォンのアプリを利用して簡単に投資手続を実行できるように支援することを要旨とする。具体的に、本実施形態に係る時間分散投資支援システム1は、図1に示すように、店舗7内に設置された店舗内デバイス3と、顧客ユーザー10が使用するスマートフォン11と、インターネットなどの通信ネットワーク5上に配置される投資支援サーバー6とから概略構成される。なお、本実施形態では、店舗7内において、無線通信を行うためのアクセスポイント機能を備えた店舗内設備71が必要に応じて設置される。
上述した本実施形態に係るシステムは、所定の言語で記述された本発明のプログラムをコンピューター上で実行することにより実現することができる。すなわち、本発明のプログラムを、携帯端末装置やスマートフォン、ウェアラブル端末、モバイルPCその他の情報処理端末、パーソナルコンピューターやサーバーコンピューター等の汎用コンピューターのICチップ、メモリ装置にインストールし、CPU上で実行することにより、上述した各機能を有するシステムを構築して、本発明を実施することができる。なお、本実施形態では、スマートフォンにアプリをインストールすることによって、そのスマートフォンを実行指示部として機能させる。
(1)店舗内デバイス3
図2は、店舗内デバイス3の内部構成を示すブロック図である。店舗内デバイス3は、投資支援サーバー6から配信されたトリガー情報を受信し、受信されたトリガー情報をコード化した二次元バーコードとして表示するコード伝送手段としての端末装置であり、ここでは、トリガー情報をその他の情報受信する通信インターフェース38と、出力インターフェース39と、メモリ37と、制御部36とを備える。
次いで、スマートフォン11の内部構成について説明する。図3(a)及び(b)は、スマートフォン11の内部構成を示すブロック図である。スマートフォン11は、無線通信を利用した通信装置であるとともに、所定のコンピュータープログラムを実行して情報処理を行う演算処理装置でもあり、一般的な基地局等の中継点と無線で通信し、通話やデータ通信等の通信サービスを移動しつつ受けることができ、また、所定のアプリケーションを実行することで種々の機能を実現することができる。具体的にスマートフォン11は、基本的な構成要素として、図3(a)に示すように、制御部111と、メモリ115と、通信インターフェース114と、出力インターフェース113と、入力インターフェース112とを備えている。
次いで、投資支援サーバー6の内部構成について説明する。図4は、投資支援サーバー6の内部構成を示すブロック図である。
以上の構成を有する時間分散投資支援システムを動作させることによって、本発明の時間分散投資支援方法を実施することができる。図5は、本実施形態に係る時間分散投資支援システムを動作させることによる時間分散投資支援方法の手順を示すシーケンス図である。
なお、以上説明した実施形態の説明は、本発明の一例である。このため、本発明は上述した実施形態に限定されることなく、本発明に係る技術的思想を逸脱しない範囲であれば、設計等に応じて種々の変更が可能である。
以上説明した本実施形態によれば、例えば、QRコード(登録商標)やICカード等の媒体を介してトリガー情報を利用することで、予め決めた枠内での投資をスマートフォン等のスマートフォン11で簡易に実行できる。また、サイネージやニュースなどトリガー情報を提供し、投資の実行を促した伝送媒体には、アフェリエイト手数料を付与するなどサービスの多様化を図ることができ、例えばコンビニや銀行は、このトリガー情報の提供サービスを集客に利用できる。また、顧客はトリガー情報を利用することで、決められた日に買う積立投資と違い、金融商品の価格が下がった時を狙って投資を実行するなど、投資のタイミングを顧客自身が自由にコントロールする時間分散投資を簡単に行える。例えば、価格が下がった時を狙って購入することにより、一般的な積立投資よりも投資成果を期待できる。
3…店舗内デバイス
5…通信ネットワーク
6…投資支援サーバー
7…店舗
10…顧客ユーザー
11…スマートフォン
36…制御部
36a…情報取得部
36b…出力情報生成部
36c…出力制御部
37…メモリ
38…通信インターフェース
39…出力インターフェース
39a…スピーカー
39b…液晶ディスプレイ
61…通信インターフェース
62…金融商品仲介情報管理部
63…認証部
64…投資管理部
64a…実行指示取得部
64b…取得経路特定部
65…データベース群
65a…金融商品仲介情報データベース
65b…実行履歴データベース
65c…金融商品データベース
66…トリガー情報配信部
65…データベース群
65a…金融商品仲介情報データベース
65b…実行履歴データベース
65c…金融商品データベース
71…店舗内設備
111…制御部
111a…端末側認証部
111b…端末識別子取得部
111c…トリガー情報取得部
111d…実行指示情報生成部
111e…実行履歴記録部
111f…実行指示部
112…入力インターフェース
112a…カメラ
113…出力インターフェース
113a…表示部
114…通信インターフェース
115…メモリ
116…投資実行部
116a…実行指示取得部
116b…金融商品選択部
116c…トランザクション管理部
Claims (4)
- 投資信託に関する情報を提示するとともに、投資のタイミングを顧客自身がコントロールできるようにした投資支援システムであって、
各金融商品に関する手続のために実行される各トランザクションを金融商品毎に生成するトランザクション管理部と、
各顧客が利用可能な金融商品を顧客毎の金融商品仲介情報として記憶する金融商品仲介情報管理部と、
所定の投資カテゴリーに属する金融商品の種別及び組み合わせを投資パターンデータとして記憶するとともに、各投資パターンデータに応じて、前記金融商品仲介情報管理部に記憶された金融商品の中から単数又は複数の金融商品を選択する金融商品選択部と、
投資パターンデータを特定するパターン識別子を含む情報をトリガー情報として配信するトリガー配信部と、
前記顧客が使用する顧客端末において前記トリガー情報を取得し、前記顧客が指定するタイミングで、実行指示情報を送出する実行指示部と、
前記顧客端末からの前記実行指示情報を取得し、前記実行指示情報に基づいて、前記顧客を特定し、前記金融商品選択部が選択した前記顧客の金融商品に対応するトランザクションを前記トランザクション管理部から呼び出して前記金融商品に関する手続を実行する投資実行部と、
前記トリガー配信部から配信されたトリガー情報を取得し、取得された前記トリガー情報を、前記パターン識別子を含む情報がコード化されたコードデータとして伝送するコード伝送部と、
前記顧客端末において、前記顧客を特定する顧客識別子を生成するとともに、前記コード伝送部を介して前記トリガー情報を取得し、取得された前記トリガー情報及び前記顧客識別子を含む前記実行指示情報を生成する実行指示情報生成部と
を備えることを特徴とする投資支援システム。 - 前記コードデータはバーコード又は二次元コードであり、
前記コード伝送部は、前記バーコード又は前記二次元コードを表示可能な装置又は媒体であり、
前記実行指示情報生成部は、コード伝送部により表示された前記バーコード又は前記二次元コードを撮影することによって前記トリガー情報を取得する
ことを特徴とする請求項1に記載の投資支援システム。 - 前記請求項1又は2に記載の投資支援システムにおいて、情報端末装置を前記実行指示部として機能させることを特徴とする投資支援プログラム。
- 投資信託に関する情報を提示するとともに、投資のタイミングを顧客自身がコントロールできるようにした投資支援方法であって、
トランザクション管理部が、各金融商品に関する手続のために実行される各トランザクションを金融商品毎に生成するとともに、金融商品仲介情報管理部が、各顧客が利用可能な金融商品を顧客毎の金融商品仲介情報として記憶する金融商品仲介情報管理ステップと、
トリガー配信部が、現在の投資パターンデータを特定するパターン識別子を含む情報をトリガー情報として配信するトリガー配信ステップと、
実行指示部が、前記顧客が使用する顧客端末において前記トリガー情報を取得し、前記顧客が指定するタイミングで、実行指示情報を送出する実行指示ステップと、
投資実行部が、前記顧客端末からの前記実行指示情報を取得し、前記実行指示情報に基づいて、前記顧客を特定し、前記金融商品仲介情報管理部に記憶された前記顧客が利用可能な金融商品の中から選択された単数又は複数の金融商品に対応するトランザクションを呼び出して前記金融商品に関する手続を実行する投資実行ステップと、
前記トリガー配信部から配信されたトリガー情報を取得し、取得された前記トリガー情報を、前記パターン識別子を含む情報がコード化されたコードデータとして、コード伝送部が伝送するステップと、
実行指示情報生成部が、前記顧客端末において、前記顧客を特定する顧客識別子を生成するとともに、前記コード伝送部を介して前記トリガー情報を取得し、取得された前記トリガー情報及び前記顧客識別子を含む前記実行指示情報を生成するステップと
を備えることを特徴とする投資支援方法。
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