JP2003132207A

JP2003132207A - 家計簿管理サーバ、プログラム、及び情報端末

Info

Publication number: JP2003132207A
Application number: JP2001327799A
Authority: JP
Inventors: Yoshihiro Tejima; 義裕手島
Original assignee: Casio Computer Co Ltd
Current assignee: Casio Computer Co Ltd
Priority date: 2001-10-25
Filing date: 2001-10-25
Publication date: 2003-05-09

Abstract

(57)【要約】【課題】簡単に個人の家計簿データを各人の所望の支出
分類で管理できる電子的な家計簿を提供すること。【解決手段】売上データ処理装置３から個人別のレシー
ト情報が送られてきたとき、家計簿管理サーバ１は、そ
のレシート情報中の各購入商品について、当該購入商品
の分類名を、品名に対応付けられた分類名を予め記憶し
ている品名→分類テーブル１５Ｂ等を参照して決定し、
各購入商品について、その決定された分類名を当該商品
の金額情報に対応付けて設定することで個人別の家計簿
データを生成して、登録しておく。そして、携帯情報端
末２からの要求に応じて、上記登録された当該携帯情報
端末２に対応する個人の家計簿データから、各分類につ
いて金額情報を集計して、その集計結果を、上記要求元
の携帯情報端末２に送信する。

Description

【発明の詳細な説明】

【０００１】

【発明の属する技術分野】本発明は、売上データ管理装
置から送信されてきた個人別の売上データから分類集計
した個人の家計簿データを管理する家計簿管理サーバ、
及び、コンピュータにそのような家計簿管理サーバの機
能を実現させるためのプログラム、並びに、上記家計簿
データを受信して出力する情報端末に関する。

【０００２】

【従来の技術】従来より、家計の収支を記録した家計簿
が広く使用されており、特に日本人は、その三分の一の
世帯が使用している世界で最も家計簿好きの国民である
と言われている。

【０００３】この家計簿は、従来、帳面型のものに自筆
により収支を記録していたものであったが、近年は、Ｐ
Ｃ等の情報処理機器を利用して、電子データとして記録
保存することが多くなってきている。

【０００４】一方、近年のインターネットの普及に伴
い、各種サービスが提供されるようになってきている。

【０００５】そして、この家計簿データについても、店
舗で商品を購入した際に、ＰＯＳシステムと連動してイ
ンターネット上のサーバに個人の購入データを管理して
おき、家計簿データを個人のＰＣで確認できるようにし
たサービスが提供されている。

【０００６】また、自宅のＰＣからインターネットを介
して銀行サーバにアクセスして、自分の銀行通帳データ
を見たり、クレジットカード引き落としのデータを見る
ことができるようにしたサービスも提供されている。

【０００７】

【発明が解決しようとする課題】しかしながら、商品の
購入の際に店舗から発行されるレシートにあっては、例
えば、ある店舗のレシートは商品名と金額が印字されて
いるのに、別の店舗のレシートは商品名に対応する数字
と金額が印字されているというように、多種多様な形式
であり、統一されていない。従って、商品名が印字され
ていれば、例えば「牛挽肉」であれば「食費」というよ
うに、その商品名により支出分類を行って家計簿に記入
することは容易であるが、商品名に対応する数字しか印
字されていない場合には、購入した商品と照らし合わせ
ながら、支出分類を決定しなければならない。

【０００８】また、インターネットによる上記家計簿デ
ータを個人のＰＣで確認できるようにしたサービスで
は、サーバで管理される家計簿データは、特定の形式に
統一されたものしか提供されず、ユーザ所望の支出分類
で集計することはできなかった。よって、必要に応じ
て、ユーザが家計簿データを一旦ダウンロードして、編
集作業を行わなければならなかった。

【０００９】また、銀行サーバより銀行通帳データを見
ることができるようにしたサービスにおいても、家計簿
等の支出各分類別に分類されてはいない。

【００１０】更に、近年、現金やクレジットカードでの
決済に加えて、電子財布と称されるような電子決済が利
用され始めており、更に支出管理を複雑にしている。

【００１１】よって、簡単に所望の支出分類で管理でき
る電子的な家計簿が広く望まれている。

【００１２】本発明の課題は、簡単に個人の家計簿デー
タを各人の所望の支出分類で管理できる電子的な家計簿
を提供することである。

【００１３】

【課題を解決するための手段】上記の目的を達成するた
めに、本発明による家計簿管理サーバは、商店等に配置
された売上データ処理装置から送信されてきた、購入商
品の金額情報と付加情報とを含む個人別の売上データを
受信する受信手段と、予め付加情報に基づいた分類を記
憶する分類記憶手段と、上記受信手段で受信した売上デ
ータ中の各購入商品について、当該購入商品の上記付加
情報に対応付けられた分類を、上記分類記憶手段を参照
して決定する分類決定手段と、上記受信手段で受信した
売上データ中の各購入商品について、上記分類決定手段
で決定された分類を当該商品の金額情報に対応付けて設
定することで個人別の家計簿データを生成し、登録する
家計簿データ生成登録手段と、情報端末からの要求に応
じて、上記家計簿データ生成登録手段に登録された当該
情報端末に対応する個人の家計簿データから、各分類に
ついて金額情報を集計する集計手段と、上記集計手段に
よる集計結果を、上記要求元の情報端末に送信する送信
手段と、を具備することを特徴とする。

【００１４】また、本発明によるプログラムは、コンピ
ュータに、商店等に配置された売上データ処理装置から
送信されてきた、購入商品の金額情報と付加情報とを含
む個人別の売上データを受信する機能と、予め付加情報
に基づいた分類を記憶する機能と、上記受信した売上デ
ータ中の各購入商品について、当該購入商品の上記付加
情報に対応付けられた分類を、上記予め記憶している付
加情報に基づいた分類を参照して、決定する機能と、上
記受信した売上データ中の各購入商品について、上記決
定された分類を当該商品の金額情報に対応付けて設定す
ることで個人別の家計簿データを生成し、登録する機能
と、情報端末からの要求に応じて、上記登録された当該
情報端末に対応する個人の家計簿データから、各分類に
ついて金額情報を集計する機能と、その集計結果を、上
記要求元の情報端末に送信する機能と、を実現させるた
めのものであることを特徴とする。

【００１５】即ち、本発明の家計簿管理サーバ及びプロ
グラムによれば、売上データ処理装置から個人別の売上
データが送られてきたとき、その売上データ中の各購入
商品について、当該購入商品の上記付加情報に対応付け
られた分類を、予め記憶している付加情報に基づいた分
類を参照して決定し、上記売上データ中の各購入商品に
ついて、上記決定された分類を当該商品の金額情報に対
応付けて設定することで個人別の家計簿データを生成し
て、登録しておく。そして、情報端末からの要求に応じ
て、上記登録された当該情報端末に対応する個人の家計
簿データから、各分類について金額情報を集計して、そ
の集計結果を、上記要求元の情報端末に送信する。

【００１６】従って、簡単に個人の家計簿データを各人
の所望の支出分類で管理できる電子的な家計簿を提供で
きるようになる。

【００１７】また、本発明による情報端末は、商店等に
配置された売上データ処理装置から受信した購入商品の
金額情報と付加情報とを含む個人別の売上データから、
各購入商品についてその金額情報に当該購入商品の上記
付加情報に基づく分類を設定付加してなる個人別の家計
簿データを生成登録する家計簿管理サーバに対して、集
計結果の送信要求を送信する集計結果送信要求手段と、
上記送信要求に応じて上記家計簿管理サーバにおいて上
記登録された当該情報端末に対応する個人の家計簿デー
タから、各分類について金額情報を集計した集計結果を
受信する受信手段と、上記受信手段で受信した集計結果
を出力する出力手段と、上記出力手段によって出力され
た集計結果の中から所望の購入商品について分類を変更
指示する変更指示手段と、上記変更指示手段によって指
示された変更内容を上記家計簿管理サーバに送信して、
家計簿データの登録内容を変更させる手段と、を具備す
ることを特徴とする。

【００１８】即ち、本発明の情報端末によれば、家計簿
管理サーバで分類登録された個人別の家計簿データの集
計結果を受信して例えば表示出力したとき、或る購入商
品について分類がなされていなかったり、分類が間違っ
ている時に、その変更を指示することで、上記家計簿管
理サーバの家計簿データの登録内容を変更させる。

【００１９】また、本発明による情報端末は、商店等に
配置された売上データ処理装置から受信した購入商品の
金額情報と付加情報とを含む個人別の売上データから、
予め記憶した対応付けテーブルを用いて、各購入商品に
ついて、その金額情報に当該購入商品の上記付加情報に
基づく分類を設定付加してなる個人別の家計簿データを
生成登録する家計簿管理サーバに対して、集計結果の送
信要求を送信する集計結果送信要求手段と、上記送信要
求に応じて上記家計簿管理サーバにおいて上記登録され
た当該情報端末に対応する個人の家計簿データから、各
分類について金額情報を集計した集計結果を受信する受
信手段と、上記受信手段で受信した集計結果を出力する
出力手段と、上記出力手段によって出力された集計結果
の中から所望の購入商品について分類を学習させること
を指示する学習指示手段と、上記学習指示手段によって
指示された学習内容を上記家計簿管理サーバに送信し
て、上記家計簿管理サーバの対応付けテーブルに学習さ
せる手段と、を具備することを特徴とする。

【００２０】即ち、本発明の情報端末によれば、家計簿
管理サーバで分類登録された個人別の家計簿データの集
計結果を受信して例えば表示出力したとき、或る購入商
品について分類がなされていなかったり、分類が間違っ
ている時に、当該商品についての分類の学習を指示する
ことで、その商品と分類との対応付けを上記家計簿管理
サーバの対応付けテーブルに学習させる。

【００２１】

【発明の実施の形態】以下、本発明の一実施の形態を図
１の（Ａ）乃至図１４の（Ｂ）を参照して説明する。

【００２２】まず、本発明の一実施の形態の適用される
システムの構成を示す図１の（Ａ）を参照して、一実施
の形態の概要を説明する。

【００２３】即ち、このシステムは、ユーザがサービス
提供の契約を結んでいるインターネット上に構成された
家計簿管理サーバ１と、該ユーザが所持するＰＤＡ等の
携帯情報端末２と、スーパーや商店に置かれたＰＯＳ端
末やレジスタ等の売上データ処理装置３とからなる。な
お、同図では、携帯情報端末２及び売上データ処理装置
３は代表してそれぞれ一つ示しているものであり、実際
には、それぞれ多数存在する。

【００２４】かかる構成において、売上データ処理装置
３では、商品販売時に、上記携帯情報端末２を携帯した
ユーザ（購入者）が購入しようとしている商品のバーコ
ードを読み取って、商品データベース３５Ｂによりその
バーコード番号に対応した商品名及び価格を取得するこ
とを繰り返し、合計金額を集計する。そして、その合計
金額を上記購入者に提示する。またこのとき、携帯情報
端末２と売上データ処理装置３との間で電子的な認証を
行う。

【００２５】そして、購入者は、自身の携帯情報端末２
を操作して支払方法（現金／電子財布／クレジットカー
ド）を指定し、その支払方法の情報と、上記家計簿管理
サーバ１への何を購入したかを示すレシート情報の送信
依頼とを、売上データ処理装置３に送る。

【００２６】これにより、売上データ処理装置３は、既
知の売上データ処理を行ってレシートを発行し、また、
金額情報と商品名等の付加情報とを含む個人別の売上デ
ータであるレシート情報を、上記依頼先の家計簿管理サ
ーバ１に送信する。

【００２７】家計簿管理サーバ１は、このレシート情報
を、予め決められた支出分類及び当該ユーザが指定した
支出分類方法で分類して家計簿データを作成し、各ユー
ザ別に登録する。

【００２８】そして、携帯情報端末２からの要求に応じ
て、家計簿管理サーバ１は、上記登録された家計簿デー
タを、こづかい帳や家計簿等の予め登録されている複数
の出力フォーマットの中からユーザ所望のフォーマット
に合うように集計して、上記要求のあった携帯情報端末
２に送信して表示させる。

【００２９】図２は、本発明の一実施の形態に係る家計
簿管理サーバ１としてのコンピュータの構成を示す図で
ある。

【００３０】このコンピュータは、同図に示すように、
ＣＰＵ１０、入力部１１、表示部１２、時計部１３、記
録媒体読取部１４、メモリ１５、伝送制御部１６、等よ
りなる。

【００３１】ここで、上記ＣＰＵ１０は、当該コンピュ
ータ全体を制御する制御部であり、上記入力部１１乃至
伝送制御部１６とバス１７を介して接続されている。

【００３２】また、上記入力部１１は、キーボードやタ
ッチパネルであり、更に、これは、マウス等のポインテ
ィングデバイスを含むことができる。上記表示部１２
は、ＣＲＴや液晶ディスプレィ等であり、上記時計部１
３は、現在時刻を計時するものである。

【００３３】上記記録媒体読取部１４は、プログラム、
データ等が記憶された磁気的、光学的記録媒体、若しく
は半導体メモリなどの可搬型の記録媒体１４Ａから、上
記プログラムやデータを読み取ったり、上記記録媒体１
４Ａにデータを書き込んだりするものである。

【００３４】上記メモリ１５は、ＲＯＭ及びＲＡＭ、ハ
ードディスク等の固定的な媒体からなり、各種のプログ
ラム、データ等が記憶されるものである。

【００３５】即ち、このメモリ１５は、該コンピュータ
を家計簿管理サーバとして機能させるための管理プログ
ラム１５Ａを記憶している。この管理プログラム１５Ａ
は、ＲＯＭに予め固定記憶されていても良いし、その全
部又は一部が上記記録媒体読取部１４によって上記記録
媒体１４Ａから読み取られて、或いは上記伝送制御部１
６によってネットワーク４上に構築された図示しないサ
ーバやクライアントから受信されて、ＲＡＭに記憶され
たものであっても良い。

【００３６】また、このメモリ１５には、上記売上デー
タ処理装置３から送られてきたレシート情報を分類する
際に利用される対応付けテーブルとして、品名→分類名
テーブル１５Ｂ、店情報→分類名テーブル１５Ｃ、及び
支払方法→分類名テーブル１５Ｄを記憶している。

【００３７】即ち、品名→分類名テーブル１５Ｂは、図
１の（Ｂ）に示すように、各商品がどのような支出分類
に相当するかを示すテーブルである。この品名→分類名
テーブル１５Ｂは、サービス提供者側で予め用意した標
準データに加えて、各ユーザが任意に設定した学習デー
タを、各ユーザ別に登録できるようになっている。即
ち、ユーザが、標準データに存在しないデータを追加す
ることや、予め決められた以外の支出分類に変更するこ
とが可能となっている。

【００３８】また、店情報→分類名テーブル１５Ｃは、
図１の（Ｃ）に示すように、各店がどのような支出分類
に相当するかを示すテーブルである。この店情報→分類
名テーブル１５Ｃにおいても、サービス提供者側で予め
用意した標準データに加えて、各ユーザが任意に設定し
た学習データを、各ユーザ別に登録できるようになって
いる。即ち、ユーザが、標準データに存在しないデータ
を追加することや、予め決められた以外の支出分類に変
更することが可能となっている。

【００３９】そして、支払方法→分類名テーブル１５Ｄ
は、図１の（Ｄ）に示すように、各支払方法がどのよう
な支出分類に相当するかを示すテーブルである。この支
払方法→分類名テーブル１５Ｄも、サービス提供者側で
予め用意した標準データに加えて、各ユーザが任意に設
定した学習データを、各ユーザ別に登録できるようにな
っている。即ち、ユーザが、標準データに存在しないデ
ータを追加することや、予め決められた以外の支出分類
に変更することが可能となっている。但し、この支払方
法→分類名テーブル１５Ｄにおいては、単に支払方法の
みからだけでなく、該支払方法と品名及び／又は店情報
とのＡＮＤ条件により、どのような支出分類に相当する
かを示すことも可能となっている。

【００４０】また、上記家計簿管理サーバ１のメモリ１
５は更に、上記売上データ処理装置３から送られてきた
各ユーザ別（個人別）のレシート情報である個人別レシ
ート情報１５Ｅと、上記管理プログラムにより上記対応
付けテーブルを用いて各ユーザ別に分類集計された結果
である個人別家計簿データベース１５Ｆとを記憶してい
る。

【００４１】更に、このメモリ１５は、こづかい帳や家
計簿といった複数の出力フォーマット（フォーマット
１、フォーマット２、…）１５Ｇ、各売上データ処理装
置３の装置ＩＤ、認証データ、店情報（店名）等を含む
各売上データ処理装置別データ１５Ｈ、各携帯情報端末
１の認証データである各端末用認証データ１５Ｉ、等を
記憶する。

【００４２】また、上記伝送制御部１６は、インターネ
ット等のネットワーク４を介して接続された他の機器と
の間でデータの送受信を行うものである。

【００４３】一方、図３は、本発明の一実施の形態に係
る携帯情報端末２としてのコンピュータの構成を示す図
である。

【００４４】このコンピュータは、同図に示すように、
ＣＰＵ２０、入力部２１、表示部２２、時計部２３、記
録媒体読取部２４、メモリ２５、伝送制御部２６、近距
離通信部２７、等よりなる。

【００４５】ここで、上記ＣＰＵ２０は、当該コンピュ
ータ全体を制御する制御部であり、上記入力部２１乃至
近距離通信部２７とバス２８を介して接続されている。

【００４６】また、上記入力部２１は、キーボードやタ
ッチパネルであり、上記表示部２２は、液晶ディスプレ
ィ等である。上記時計部２３は、現在時刻を計時するも
のである。

【００４７】上記記録媒体読取部２４は、プログラム、
データ等が記憶された磁気的、光学的記録媒体、若しく
は半導体メモリなどの記録媒体２４Ａから、上記プログ
ラムやデータを読み取ったり、上記記録媒体２４Ａにデ
ータを書き込んだりするものである。この記録媒体２４
ＡはＣＤ−ＲＯＭ、メモリカード等の可搬型の媒体やハ
ードディスク等の固定的な媒体を含む。

【００４８】上記メモリ２５は、ＲＯＭ及びＲＡＭから
なり、各種のプログラム、データ等が記憶されるもので
ある。

【００４９】即ち、このメモリ２５は、該コンピュータ
を携帯情報端末２として機能させるための管理プログラ
ム２５Ａを記憶している。この管理プログラム２５Ａ
は、その全部又は一部が上記記録媒体読取部２４によっ
て上記記録媒体２４Ａから読み出されて、或いは上記伝
送制御部２６によってネットワーク４上に構築された図
示しないサーバやクライアントから受信されて、更には
上記近距離通信部２７を介して近距離無線通信によって
他の電子機器から受信されて、ＲＡＭに記憶されたもの
であっても良い。

【００５０】また、このメモリ２５は、上記家計簿管理
サーバ１の認証データであるサーバ用認証データ２５Ｂ
及び上記売上データ処理装置３の認証データである売上
データ処理装置用認証データ２５Ｃを記憶し、更にワー
クエリアに、ユーザによって指示された支払方法２５Ｄ
及び上記家計簿管理サーバ１から送られてきた家計簿デ
ータ２５Ｅを一時記憶する。

【００５１】また、上記伝送制御部２６は、上記ネット
ワーク４を介して接続された他の機器との間でデータの
送受信を行うものである。そして、上記近距離通信部２
７は、同じ通信規格（例えばＢｌｕｅｔｏｏｔｈ（Ｔ
Ｍ））に対応する機器との間でデータを無線により送受
信するものである。

【００５２】なお、上記売上データ処理装置３は、図４
に示すようなコンピュータによって構成されている。

【００５３】即ち、このコンピュータは、同図に示すよ
うに、ＣＰＵ３０、入力部３１、表示部３２、時計部３
３、記録媒体読取部３４、メモリ３５、伝送制御部３
６、近距離通信部３７、商品コード読取部３８、等より
なる。

【００５４】ここで、上記ＣＰＵ３０は、当該コンピュ
ータ全体を制御する制御部であり、上記入力部３１乃至
商品コード読取部３８とバス３９を介して接続されてい
る。

【００５５】また、上記入力部３１は、キーボードやタ
ッチパネルであり、上記表示部３２は、ＣＲＴや液晶デ
ィスプレィ等である。上記時計部３３は、現在時刻を計
時するものである。

【００５６】上記記録媒体読取部３４は、プログラム、
データ等が記憶された磁気的、光学的記録媒体、若しく
は半導体メモリなどの記録媒体３４Ａから、上記プログ
ラムやデータを読み取ったり、上記記録媒体３４Ａにデ
ータを書き込んだりするものである。この記録媒体３４
ＡはＣＤ−ＲＯＭ、メモリカード等の可搬型の媒体やハ
ードディスク等の固定的な媒体を含む。

【００５７】上記メモリ３５は、ＲＯＭ及びＲＡＭから
なり、各種のプログラム、データ等が記憶されるもので
ある。

【００５８】即ち、このメモリ３５は、該コンピュータ
を売上データ記憶装置３として機能させるための管理プ
ログラム３５Ａを記憶している。この管理プログラム３
５Ａは、その全部又は一部が上記記録媒体読取部３４に
よって上記記録媒体３４Ａから読み出されて、或いは上
記伝送制御部３６によってネットワーク４上に構築され
た図示しないサーバやクライアントから受信されて、更
には上記近距離通信部３７を介して近距離無線通信によ
って他の電子機器から受信されて、ＲＡＭに記憶された
ものであっても良い。例えば、上記管理プログラム３５
Ａは、一般的な売上データ処理のための通常プログラム
を予め含み、上記家計簿管理サーバ１との通信プログラ
ム、上記携帯情報端末２との認証プログラム、等を追加
プログラムとして外部からダウンロードして、該管理プ
ログラム３５Ａに追加されることができる。

【００５９】また、このメモリ３５には、バーコード番
号に対応した商品名及び価格を登録した商品データベー
ス３５Ｂと、自売上データ処理装置を示す売上データ処
理装置ＩＤ３５Ｃとを記憶している。この売上データ処
理装置ＩＤ３５Ｃは、何という店舗の何階の何番目の売
上データ処理装置３であるかが特定できるような情報で
ある。

【００６０】更に、このメモリ３５は、上記家計簿管理
サーバ１の認証データであるサーバ用認証データ３５Ｄ
及び各携帯情報端末２の認証データである各端末用認証
データ３５Ｅを記憶し、更にワークエリアに、購入者の
携帯情報端末２から送られてきた支払方法３５Ｆ及び集
計したレシート情報３５Ｇを一時記憶する。

【００６１】また、上記伝送制御部３６は、上記ネット
ワーク４を介して接続された他の機器との間でデータの
送受信を行うものであり、上記近距離通信部３７は、同
じ通信規格（例えばＢｌｕｅｔｏｏｔｈ（ＴＭ））に対
応する機器との間でデータを無線により送受信するもの
である。

【００６２】そして、上記商品コード読取部３８は、各
商品に貼付又は添付された、当該商品の商品コードがバ
ーコード化されて印刷された商品コードタグ３８Ａか
ら、バーコードを読み取るものである。

【００６３】次に、このような構成における動作を説明
する。図５乃至図７は、本発明の一実施の形態における
家計簿データの登録動作を説明する一連のフローチャー
トを示す図である。

【００６４】この一連のフローチャートは、上記家計簿
管理サーバ１、携帯情報端末２、及び売上データ処理装
置３をそれぞれ構成する各コンピュータに各機能を実現
させるためのプログラムを説明するためのものである。
これらのプログラムは、上記ＣＰＵ１０，２０，３０が
読み取り可能なプログラムコードの形態で管理プログラ
ム１５Ａ，２５Ａ，３５Ａとして各メモリ１５，２５，
３５に格納されている。勿論、全ての機能をそれらメモ
リ１５，２５，３５に格納する必要は無く、必要に応じ
て、その一部若しくは全部を記録媒体読取部１４，２
４，３４によって記録媒体１４Ａ，２４Ａ，３４Ａから
読み出して実現する様にしても良い。

【００６５】即ち、売上データ処理装置３では、商品販
売時に、上記携帯情報端末２を携帯したユーザ（購入
者）が購入しようとしている商品の商品コードタグ３８
Ａから商品コード読取部３８によりバーコードを読み取
って、商品データベース３５Ｂによりそのバーコード番
号に対応した商品名及び価格を取得することで売上デー
タを入力し、メモリ３５のワークエリア上にレシート情
報３５Ｇを作成する（ステップＳ３０１）。そしてその
後、近距離通信部３７により携帯情報端末２に購入金額
確認依頼を送信する（ステップＳ３０２）。

【００６６】携帯情報端末２においては、近距離通信部
２７でこの購入金額確認依頼を受信して、表示部２２に
その購入金額を表示する(ステップＳ２０１)。そして、
ユーザがその購入金額を確認した後、ＯＫであれば、入
力部２１より認証データ入力操作を行い、これに応じ
て、ＣＰＵ２０は、認証データを近距離通信部２７によ
り売上データ処理装置３に送信する(ステップＳ２０
２)。ここで、上記認証データ入力操作とは、ユーザが
認証データをキー入力する操作であるが、予めメモリ２
５に売上データ処理装置用認証データ２５Ｃを記憶して
ある場合には、単なる『ＯＫ』ボタン操作であっても良
い。

【００６７】売上データ処理装置３では、近距離通信部
３７によりこのユーザ認証データを受信したならば、Ｃ
ＰＵ３０は、その受信した認証データとメモリ３５に記
憶された各端末用認証データ３５Ｅとを比較し(ステッ
プＳ３０３)、認証ＯＫか否かを判別する(ステップＳ３
０４)。そして、認証ＯＫであれば近距離通信部３７に
より上記携帯情報端末２へＯＫ送信を行う(ステップＳ
３０５)。また、認証ＮＧの場合には、近距離通信部３
７により上記携帯情報端末２へエラー送信を行った後
(ステップＳ３０５)、所定のエラー処理を実行すること
になる。

【００６８】携帯情報端末２では、近距離通信部２７で
受信した上記売上データ処理装置３からの返答により認
証がＯＫであったか否かを判別し(ステップＳ２０３)、
認証ＮＧであったとき、即ち売上データ処理装置３から
エラー送信を受けた時には、所定のエラー処理を行う。
これに対して、認証ＯＫであった場合、即ち売上データ
処理装置３からＯＫ送信を受けた時には、ユーザの入力
部２１による支払方法（現金／電子財布／クレジットカ
ード）の指定入力を受けて、メモリ２５のワークエリア
に支払方法２５Ｄとして記憶し、近距離通信部２７によ
りそれを売上データ処理装置３へ送信する(ステップＳ
２０４)。またこのとき、当該ユーザが契約している家
計簿管理サーバ１への何を購入したかを示すレシート情
報の送信依頼も送信する。

【００６９】売上データ処理装置３では、この支払方法
指定を近距離通信部３７で受信して、メモリ３５のワー
クエリアに支払方法３５Ｆとして一時記憶する(ステッ
プＳ３０７)。そして、支払方法が現金であれば現金を
受取り、クレジットカードであればそのクレジットカー
ドを読み取った後、上記携帯情報端末２のユーザに、該
売上データ処理装置３の入力部３１によりユーザ認証デ
ータを入力してもらい、伝送制御部３６によりインター
ネット等のネットワーク４を介して家計簿管理サーバ１
に送信する（ステップＳ３０８)。

【００７０】家計簿管理サーバ１では、伝送制御部１６
によりこのユーザ認証データを受信して、ユーザを特定
する（ステップＳ１０１）。

【００７１】また、売上データ処理装置３では、上記ユ
ーザ認証データの送信後、メモリ３５に記憶している売
上データ処理装置ＩＤ３５Ｃを伝送制御部３６によりイ
ンターネット等のネットワーク４を介して家計簿管理サ
ーバ１に送信することで、家計簿管理サーバ１に認証デ
ータの送信依頼を行う（ステップＳ３０９）。

【００７２】家計簿管理サーバ１では、それを伝送制御
部３６で受信して、メモリ１５の各端末用認証データ１
５Ｉの中から、その受信した売上データ処理装置ＩＤに
対する認証データを読み出し、上記送信元の売上データ
処理装置３に対してそれを伝送制御部３６によりネット
ワーク４を介して返信する（ステップＳ１０２）。

【００７３】売上データ処理装置３では、伝送制御部３
６で受信した上記家計簿管理サーバ１からの認証データ
とメモリ３５に記憶してあるサーバ用認証データ３５Ｄ
とを比較することにより、認証ＯＫか否かを判別する
（ステップＳ３１０）。ここで、認証ＮＧの場合には所
定のエラー処理を行う。つまり、これが、電子財布やク
レジットカードの認証となる。そして、認証ＯＫであっ
た場合には、メモリ３５のワークエリアに一時記憶して
ある支払方法３５Ｆ及びレシート情報３５Ｇを、伝送制
御部３６によりネットワーク４を介して家計簿管理サー
バ１に送信し、通常の紙によるレシートを発行すること
になる（ステップＳ３１１）。

【００７４】家計簿管理サーバ１は、伝送制御部１６に
より上記売上データ処理装置３から送られてきた上記レ
シート情報を受信して、上記ステップＳ１０１で特定し
たユーザに対応する個人別レシート情報１５Ｅとして登
録する（ステップＳ１０３）。そして、予め決められた
支出分類及び当該ユーザが指定した支出分類方法で分類
して家計簿データを作成し、当該ユーザに対応する個人
別家計簿データベース１５Ｆに登録することになる。

【００７５】即ち、まず、上記登録した個人別レシート
情報１５Ｅに店情報が有るか否かを判別する（ステップ
Ｓ１０４）。ここで、個人別レシート情報１５Ｅに店情
報が有れば、店情報のタグ付きデータを作成する（ステ
ップＳ１０５）。また、店情報が無い場合には、上記ス
テップＳ１０２で受信した売上データ処理装置ＩＤに対
する店情報を、メモリ１５に記憶された各売上データ処
理装置別データ１５Ｈより検索して、該当する店情報を
読み出して（ステップＳ１０６）、その店情報によりタ
グ付きデータを作成する（ステップＳ１０５）。

【００７６】つまり、本実施の形態では、個人別家計簿
データベース１５Ｆには、家計簿の各支出分類のタグを
金額に追加して、ＸＭＬ形式で、個人別に保存するよう
にしている。

【００７７】例えば、売上データ処理装置３から受信し
てメモリ１５に記憶した個人別レシート情報１５Ｅが、
図８の（Ａ）の上側に示すようなものであった場合、該
レシート情報１５Ｅには『○○センター』という店情報
が含まれているので、図８の（Ａ）の下側に示すよう
に、＜店情報＞○○センター＜／店情報＞というタグ付きデータが作成される。

【００７８】これに対して、図８の（Ｂ）の上側に示す
ような個人別レシート情報１５Ｅでは店情報が含まれて
いないため、送信元の売上データ処理装置ＩＤにより店
情報を決定して、図８の（Ｂ）の下側に示すように、＜店情報＞ファンシー＜／店情報＞というタグ付きデータを作成することになる。

【００７９】なお、該家計簿管理サーバ１に登録されて
いる売上データ処理装置ＩＤでなければ上記ステップＳ
３１０で認証ＮＧとなって、該家計簿管理サーバ１にレ
シート情報が送られてくることは決して無く、よって、
レシート情報を受信したということは、当然、売上デー
タ処理装置ＩＤが家計簿管理サーバ１に登録されてお
り、上記ステップＳ１０６では必ず、店情報データが得
られるようになっている。

【００８０】次に、個人別レシート情報１５Ｅに日付情
報が有るか否かを判別する（ステップＳ１０７）。ここ
で、個人別レシート情報１５Ｅに日付情報が有れば、日
付情報のタグ付きデータを作成する（ステップＳ１０
８）。また、日付情報が無い場合には、データ受信日の
日付、つまり時計部１３で計時している現在の日付を読
み出して（ステップＳ１０９）、日付情報のタグ付きデ
ータを作成する（ステップＳ１０８）。

【００８１】例えば、図８の（Ａ）の上側に示すような
個人別レシート情報１５Ｅでは、『０１年６月１日』と
いう日付情報が含まれているので、図８の（Ａ）の下側
に示すように、＜日付＞２００１／０６／０１＜／日付＞というタグ付きデータが作成される。

【００８２】これに対して、図８の（Ｃ）の上側に示す
ような個人別レシート情報１５Ｅでは日付情報が含まれ
ていないため、時計部１３で計時している現在の日付に
より日付情報を決定して、図８の（Ｃ）の下側に示すよ
うに、＜日付＞２００１／０６／０３＜／日付＞というタグ付きデータを作成することになる。

【００８３】次に、個人別レシート情報１５Ｅにおける
先頭の売上データを指定する（ステップＳ１１０）。そ
して、詳細は後述するような分類決定処理を実行するこ
とで、その指定された売上データの支出分類を決定し
（ステップＳ１１１）、その決定された分類情報を使用
してタグ付データを作成する（ステップＳ１１２）。そ
の後、まだ処理していない次の売上データが上記個人別
レシート情報１５Ｅに有るか否かを判別し（ステップＳ
１１３）、まだ有れば、次の売上データを指定して（ス
テップＳ１１４）、上記ステップＳ１１１に戻り、当該
売上データの支出分類を決定することになる。

【００８４】図９は、このステップＳ１１１で実行され
る分類決定処理の詳細を示すフローチャートである。

【００８５】即ち、まず、当該指定された売上データに
品名データが含まれているか否かを判別する（ステップ
Ｓ１１１Ａ）。ここで、品名データが有れば、その品名
データによりメモリ１５の品名→分類名テーブル１５Ｂ
を検索する（ステップＳ１１１Ｂ）。そして、該当品名
データに対応する品名が品名→分類名テーブル１５Ｂに
存在したならば（ステップＳ１１１Ｃ）、その品名に対
する分類名を支出分類として決定して（ステップＳ１１
１Ｄ）、上位のルーチンに戻る。

【００８６】例えば、図８の（Ａ）の上側に示すような
個人別レシート情報１５Ｅの場合、先頭の売上データ
（牛挽肉，３１５円）には『牛挽肉』という品名データ
が有り、この品名データによりメモリ１５の品名→分類
名テーブル１５Ｂを検索すると品名『肉』が対応する品
名として有るので、その品名に対する分類名『食費』が
支出分類として決定される。従って、上位のルーチンに
戻って、ステップＳ１１２で、図８の（Ａ）の下側に示
すように、＜購入１＞＜分類名＞食費＜／分類名＞＜品名＞牛挽肉＜／品名＞＜価格＞３１５＜／価格＞＜／購入１＞というタグ付きデータが作成されることになる。

【００８７】一方、上記ステップＳ１１１Ａにおいて品
名データが含まれていないと判別された時、或いは、上
記ステップＳ１１１Ｃにおいて該当品名が無いと判別さ
れた場合には、次に、上記ステップＳ１０５で作成した
店情報のタグ付きデータより店情報データを読み出し
て、その店情報データによりメモリ１５の店情報→分類
名テーブル１５Ｃを検索する（ステップＳ１１１Ｅ）。
そして、該当店情報データに対応する店情報が店情報→
分類名テーブル１５Ｃに存在したならば（ステップＳ１
１１Ｆ）、その店情報に対する分類名を支出分類として
決定して（ステップＳ１１１Ｇ）、上位のルーチンに戻
る。

【００８８】例えば、図８の（Ｂ）の上側に示すような
個人別レシート情報１５Ｅの場合、先頭の売上データ
（ソ５３４，￥１１５．）には『ソ５３４』という品名
データが含まれているが、これは当該店舗でのみ通用す
る記号でしかなく、品名→分類名テーブル１５Ｂに該当
品名は存在しない。よって、このような場合には、上記
ステップＳ１１１ＣでＮＯと判別される。そして、ステ
ップＳ１１１Ｅにおいて、店情報データ『ファンシー』
によりメモリ１５の店情報→分類名テーブル１５Ｃを検
索すると、店情報『フォンシー』が有るので、その店情
報に対する分類名『教育費』が支出分類として決定され
る。従って、上位のルーチンに戻って、ステップＳ１１
２で、図８の（Ｂ）の下側に示すように、＜購入１＞＜分類名＞教育費＜／分類名＞＜品名＞ソ５３４＜／品名＞＜価格＞１１５＜／価格＞＜／購入１＞というタグ付きデータが作成されることになる。

【００８９】なお、この店情報データによって支出分類
を決定する場合には、上記品名データから支出分類を決
定する時のステップＳ１１１Ａのように、指定された売
上データに店情報データが含まれているか否かを判別す
ることは行っていない。これは、前述したような理由か
ら、該分類決定処理に進むときには必ず店情報データが
得られているからである。

【００９０】しかしながら、店情報データが有ったとし
ても、その全てが店情報→分類名テーブル１５Ｃに記述
されているとは限らない。即ち、該当店情報データに対
応する店情報が店情報→分類名テーブル１５Ｃに存在し
ない場合が有る。

【００９１】従って、そのような場合には、上記ステッ
プＳ１１１Ｆで該当情報無しと判別され、この場合に
は、上記売上データ処理装置３から支払方法を示す支払
情報データが送られてきているか否かを判別する（ステ
ップＳ１１１Ｈ）。ここで、支払情報データが有れば、
その支払情報データによりメモリ１５の支払方法→分類
名テーブル１５Ｄを検索する（ステップＳ１１１Ｉ）。
そして、該当支払情報データに対応する支払方法が支払
方法→分類名テーブル１５Ｄに存在したならば（ステッ
プＳ１１１Ｊ）、その支払方法に対する分類名を支出分
類として決定して（ステップＳ１１１Ｋ）、上位のルー
チンに戻る。

【００９２】なお、この場合、前述したように、支払方
法と品名及び／又は店情報とのＡＮＤ条件により支出分
類を決定するようにしても良い。

【００９３】そして、上記ステップＳ１１１Ｈにおいて
支払情報データが無いと判別された時、或いは、上記ス
テップＳ１１１Ｊにおいて該当支払方法が無いと判別さ
れた場合には、分類未定として、『その他』等の分類に
決定して（ステップＳ１１１Ｌ）、上位のルーチンに戻
る。或いは、そのような場合には『雑費』に分類すると
いうように決めておけば、『雑費』に分類決定するもの
としても良い。

【００９４】以上のようにして、個人別レシート情報１
５Ｅに含まれる全ての売上データについて処理が終了し
たならば、上記ステップＳ１１３においてＮＯと判別さ
れ、この場合には、次に、上記のようにして作成された
タグ付データの先頭と最後にレシート番号のタグを追加
する（ステップＳ１１５）。

【００９５】例えば、図８の（Ａ）の例では、＜レシー
ト１＞が先頭に追加され、＜／レシート１＞が最後に追
加される。なおここで、レシート番号は、例えば月単位
に連番が割り振られるものである。

【００９６】こうして、レシート番号タグが追加されて
完成されたタグ付きデータが家計簿データとして、上記
上記ステップＳ１０１で特定したユーザに対応する個人
別家計簿データベース１５Ｆに保存登録される（ステッ
プＳ１１６）。

【００９７】なお、上記のようにして決定された分類
は、後で任意にユーザが修正でき、たま、その修正結果
を学習させることも可能になっている。その詳細につい
ては後述する。

【００９８】以上のようにして家計簿管理サーバ１に登
録された家計簿データは、ユーザが任意の時点で自身の
携帯情報端末２から要求することで、家計簿管理サーバ
１から、こづかい帳や家計簿等の予め登録されている複
数の出力フォーマット１５Ｇの中からユーザ所望のフォ
ーマットに合うように集計した上で、送信してくれるよ
うになっている。

【００９９】図１０乃至図１２は、本発明の一実施の形
態における家計簿データの読み出し動作を説明する一連
のフローチャートを示す図である。

【０１００】この一連のフローチャートは、上記家計簿
管理サーバ１、携帯情報端末２、及び図示しない銀行サ
ーバをそれぞれ構成する各コンピュータに各機能を実現
させるためのプログラムを説明するためのものである。
これらのプログラムは、それらコンピュータのＣＰＵが
読み取り可能なプログラムコードの形態で各メモリに格
納されている。勿論、全ての機能をそれらメモリに格納
する必要は無く、必要に応じて、その一部若しくは全部
を記録媒体読取部によって記録媒体から読み出して実現
する様にしても良い。

【０１０１】即ち、ユーザが自身の所持する携帯情報端
末２の入力部２１により所定の家計簿データの読み出し
操作を行うと、ＣＰＵ２０は、メモリ２５にサーバ用認
証データ２５Ｂとして記憶されている端末ＩＤ及びデー
タ読み出しパスワードを伝送制御部２６によりインター
ネット等のネットワーク４を介して当該ユーザが契約し
ている家計簿管理サーバ１に送信する（ステップＳ２５
１）。

【０１０２】その家計簿管理サーバ１は、伝送制御部１
６によりその端末ＩＤ及びデータ読み出しパスワードを
受信し（ステップＳ１５１）、メモリ１５に記憶された
各端末用認証データ１５Ｉにより認証を実行して、認証
がＮＧであれば（ステップＳ１５２）、所定のエラー処
理を実行する。

【０１０３】また、上記携帯情報端末２は、上記端末Ｉ
Ｄ及びデータ読み出しパスワードの送信後、ユーザの入
力部２１操作による表示形式（こづかい帳／家計簿／銀
行口座）の指定を受けて、その指定された表示形式を伝
送制御部２６によりネットワーク４を介して上記家計簿
管理サーバ１に送信する（ステップＳ２５２）。

【０１０４】家計簿管理サーバ１は、認証がＯＫであっ
た場合には（ステップＳ１５２）、この送信されてきた
表示形式を伝送制御部１６により受信する（ステップＳ
１５３）。

【０１０５】なお、上記認証結果を携帯情報端末２に送
信し、認証ＯＫの場合にのみ上記表示形式の指定及び送
信が行えるようにすることがより好ましい。

【０１０６】そして、指定の端末ＩＤの、即ちユーザに
相当する個人別家計簿データを、個人別家計簿データベ
ース１５Ｆからメモリ１５の図示しないワークエリアに
読み出し（ステップＳ１５４）、また、メモリ１５の出
力フォーマット１５Ｇの中から指定の形式のフォーマッ
トをワークエリアに読み出す（ステップＳ１５５）。そ
の後、上記指定の形式が銀行口座フォーマットであるか
否かを判別し（ステップＳ１５６）、そうでなければ、
上記読み出した指定の端末ＩＤの即ちユーザに相当する
個人別家計簿データを、その指定形式のフォーマットに
合わせて集計する計算を行う（ステップＳ１５７）。ま
た、銀行口座フォーマットの場合には、伝送制御部１６
によりネットワーク４を介して図示しない銀行サーバ
へ、メモリ１５に記憶された該家計簿管理サーバ１の認
証パスワードを送信する（ステップＳ１５８）。なお、
この認証パスワードは、該家計簿管理サーバ１のもので
はなく、ユーザの認証パスワードを送信するようにして
も良い。この場合、ユーザの認証パスワードは、別途予
め各ユーザ毎にメモリ１５に記憶しておいても良いし、
上記ステップＳ２５１で携帯情報端末２から送信するデ
ータ読み出しパスワードを銀行サーバ用の認証パスワー
ドと同じものを使用すると予め決めておけば、別途記憶
しておく必要はなくなる。

【０１０７】図示しない銀行サーバは、このような認証
パスワードを受信すると（ステップＳ５０１）、認証処
理を実行し、認証ＮＧであれば（ステップＳ５０２）、
所定のエラー処理を実行する。

【０１０８】また、家計簿管理サーバ１は、上記認証パ
スワード送信後、指定の端末ＩＤの即ちユーザの個人別
銀行口座情報の送信を伝送制御部１６によりネットワー
ク４を介して上記銀行サーバへ依頼する（ステップＳ１
５９）。

【０１０９】銀行サーバは、上記認証ＯＫであれば（ス
テップＳ５０２）、上記送信依頼を受信して、指定の個
人別銀行口座情報を当該家計簿管理サーバ１に送信する
（ステップＳ５０３）。

【０１１０】なお、上記認証結果を家計簿管理サーバ１
に送信し、認証ＯＫの場合にのみ上銀行口座情報の送信
依頼を行えるようにすることがより好ましい。

【０１１１】そして、家計簿管理サーバ１では、伝送制
御部１６により上記指定の個人別銀行口座情報を受信し
て、上記ステップＳ１５４で読み出した指定の端末ＩＤ
の即ちユーザの個人別家計簿データにその情報を追加登
録する（ステップＳ１６０）。その後、上記ステップＳ
１５７に進んで、指定形式のフォーマットに合わせる集
計計算を行うことになる。

【０１１２】その後、更に、上記指定の形式が銀行口座
フォーマットであるか否かを判別し（ステップＳ１６
１）、そうであれば、上記ステップＳ１６０で追加登録
した個人別銀行口座情報により、残高が、予めユーザが
指定した（又は、該家計簿管理サーバ１側で予め決定し
た）所定額以下であるか否かを判別する（ステップＳ１
６２）。そして、上記所定額以下の残高しかない場合に
は、アラーム表示用のデータを追加する（ステップＳ１
６３）。なお、特に図示はしていないが、このような銀
行サーバとの通信機能を利用して、家計簿管理サーバ１
において、クレジットカードや公共料金等の引き落とし
日の管理等を行い、その引落し日が近づいた時にその旨
を知らせるメッセージデータを追加するようにしても良
い。

【０１１３】その後、或いは、上記ステップＳ１６１で
銀行口座フォーマットで無いと判別された場合、又は、
上記ステップＳ１６２で残高が所定額以下でないと判別
された場合には、更に、上記指定の形式が家計簿フォー
マットであるか否かを判別する（ステップＳ１６４）。
そして、そうであれば、予めユーザが指定した１ヶ月当
たりの予算額に対して、予算残が、予めユーザが指定し
た（又は、該家計簿管理サーバ１側で予め決定した）所
定額以下であるか否かを判別し（ステップＳ１６５）、
上記所定額以下の予算残しかない場合には、アラーム表
示用のデータを追加する（ステップＳ１６６）。

【０１１４】その後、或いは、上記ステップＳ１６４家
計簿フォーマットで無いと判別された場合、又は、上記
ステップＳ１６５で予算残が所定額以下でないと判別さ
れた場合には、指定フォーマットの個人別家計簿データ
を伝送制御部１６によりネットワーク４を介して、上記
要求元の携帯情報端末２に送信する（ステップＳ１６
７）。

【０１１５】上記要求元の携帯情報端末２では、伝送制
御部２６により上記指定フォーマットの個人別家計簿デ
ータを受信して、表示部２２に表示する（ステップＳ２
５３）。

【０１１６】図１３の（Ａ）乃至（Ｃ）は『こづかい
帳』、『家計簿』、及び『銀行口座』のそれぞれのフォ
ーマットでの表示例を示す図である。

【０１１７】即ち、上記ステップＳ２５２において表示
形式として『こづかい帳』を指定した場合には、家計簿
管理サーバ１に登録された当該ユーザの家計簿データの
うち、支出分類が『こづかい』と分類されたデータのみ
が上記ステップＳ１５７で集計されて、上記ステップＳ
１６７で送信されてくるので、上記ステップＳ２５３で
は、図１３の（Ａ）に示すような『こづかい帳』２２Ａ
が表示されることになる。この『こづかい帳』２２Ａの
フォーマットは、購入明細表示部２２Ａ１、合計金額表
示部２２Ａ２、メッセージ表示部２２Ａ３からなる。そ
して、メッセージ表示部２２Ａ３には、例えば、同図に
示すように、電子財布の残高を表示し、「電子財布に銀
行口座から入金しますか（Ｙ／Ｎ）」のようなメッセー
ジを表示する。勿論、このメッセージに応じて、ユーザ
が入力部１１を操作して電子財布への入金を行うことが
できるが、その動作は既知の手法により実現できるた
め、その説明は省略する。

【０１１８】また、上記ステップＳ２５２において表示
形式として『家計簿』を指定した場合には、家計簿管理
サーバ１に登録された当該ユーザの家計簿データが、支
出分類毎に上記ステップＳ１５７で集計されて、上記ス
テップＳ１６７で送信されてくるので、上記ステップＳ
２５３では、図１３の（Ｂ）に示すような『家計簿』２
２Ｂが表示されることになる。この『家計簿』２２Ｂの
フォーマットは、分類集計表示部２２Ｂ１と購入明細表
示部２２Ｂ２とからなる。

【０１１９】そして、同図にハッチングして示すよう
に、分類集計表示部２２Ｂ１に表示された分類の一つを
入力部１１の操作により指定することで、購入明細表示
部２２Ｂ２に、その指定された分類に属する購入品目の
詳細が表示されるようになっている。このような詳細の
表示についても、既知の手法により実現できるため、そ
の説明は省略する。なお、分類集計表示部２２Ｂ１に表
示された分類の一つを入力部１１の操作により指定する
前の段階では、通常は、この購入明細表示部２２Ｂ２は
ブランクとなっているが、上記ステップＳ１６６におい
てアラーム表示が追加されていた場合には、例えば「分
類『××』の予算残が××××円以下です。分類『×
×』に属する商品の購入は自粛しましょう。」等のアラ
ームメッセージが表示されることになる。

【０１２０】また、上記『家計簿』２２Ｂの分類集計表
示部２２Ｂ１には、各分類について、○や△、×などの
記号で、評価が表示されるようになっている。即ち、特
にフローチャートには示していないが、予めユーザが指
定した予算に対する現在実績の割合、或いは、予算に対
する予算残の割合によって、複数段階の評価を行い、そ
の評価結果を記号表示するものである。

【０１２１】また、上記ステップＳ２５２において表示
形式として『銀行口座』を指定した場合には、上記ステ
ップＳ１６０で家計簿管理サーバ１が銀行サーバから受
信した当該ユーザの個人別銀行口座情報が、上記ステッ
プＳ１６７で送信されてくるので、上記ステップＳ２５
３では、図１３の（Ｃ）に示すような『銀行口座』２２
Ｃが表示されることになる。この『銀行口座』２２Ｃの
フォーマットは、履歴表示部２２Ｃ１と購入明細表示部
２２Ｃ２とからなる。

【０１２２】そして、履歴表示部２２Ｃ１の例えば「○
×カード」等のクレジットカードの引落しを入力部１１
の操作により指定することで、既知の手法により、購入
明細表示部２２Ｃ２に、そのクレジットカードでの購入
品目の詳細を表示することができる。また、履歴表示部
２２Ｃ１に表示された履歴の一つを入力部１１の操作に
より指定する前の段階では、通常は、この購入明細表示
部２２Ｃ２はブランクとなっているが、上記ステップＳ
１６３においてアラーム表示が追加されていた場合に
は、例えば「銀行口座残高が××××円以下です。クレ
ジットカードの使用は自粛しましょう。」等のアラーム
メッセージが表示されることになる。

【０１２３】このようにユーザ所望のフォーマットで表
示を行った後、携帯情報端末２のＣＰＵ２０は、入力部
２１のユーザ操作により分類修正・学習を行うことが指
示されたか否かを判別し（ステップＳ２５４）、それを
行うよう指示された場合には、図１４の（Ａ）のフロー
チャートに示すような分類修正学習処理を実行する（ス
テップＳ２５５）。

【０１２４】即ち、まず、ユーザが変更又は学習を希望
する購入品を含む購入明細表示部を表示するように指定
することでそれを表示し（ステップＳ２５５Ａ）、更
に、その購入明細表示部の内のユーザが変更又は学習を
希望する購入品を指定する（ステップＳ２５５Ｂ）。即
ち、例えば、『家計簿』２２Ｂにおいて、分類集計表示
部２２Ｂ１の中から分類『食費』を指定して、それに含
まれる購入品を購入明細表示部２２Ｂ２に表示させ、ユ
ーザが変更又は学習を希望する購入品を指定する。勿
論、『こづかい帳』２２Ａでは、上記ステップＳ２２５
Ａを実行することなく、購入明細表示部２２Ａ１の購入
品、例えば『焼酎』を直接指定することができる。

【０１２５】そして、ユーザが分類を変更しようとする
場合には、入力部２１の所定操作により変更指定操作が
行われる。よって、ＣＰＵ２０は、そのような変更指定
操作が行われたか否かを判別し（ステップＳ２５５
Ｃ）、変更指定操作が行われた場合には、例えば分類の
一覧をプルダウンメニュー等で表示して、上記指定した
購入品の変更先の分類名を指定させる（ステップＳ２２
５Ｄ）。そして、指定された分類名にデータ更新する
（ステップＳ２５５Ｅ）。

【０１２６】また、ユーザが学習を行わせようとする場
合には、入力部２１の所定操作により学習指定操作が行
われる。よって、ＣＰＵ２０は、そのような学習指定操
作が行われたか否かを判別し（ステップＳ２５５Ｆ）、
学習指定操作が行われた場合には、当該指定購入品デー
タの品名、店情報、支払方法を、例えば図１４の（Ｂ）
に示すような学習設定ウインドウ２２Ｄとして表示する
（ステップＳ２５５Ｇ）。このとき、メモリ１５の対応
付けテーブル（品名→分類名テーブル１５Ｂ、店情報→
分類名テーブル１５Ｃ、及び支払方法→分類名テーブル
１５Ｄ）に分類名との対応付けが無いデータには、所定
のマーク、例えば「？」マークが付けて表示される。そ
して、ユーザが入力部２１の操作によりどの情報（品名
／店情報／支払方法）を学習するかを指定して（ステッ
プＳ２５５Ｈ）、所望の学習データを設定する（ステッ
プＳ２５５Ｉ）。

【０１２７】こうしてデータ更新及び／又は学習データ
設定を行った後、ＣＰＵ２０は、その分類修正及び／又
は学習内容を伝送制御部２６によりネットワーク４を介
して家計簿管理サーバ１に送信する（ステップＳ２５
６）。

【０１２８】家計簿管理サーバ１では、携帯情報端末２
から分類修正を伝送制御部１６により受信した場合には
（ステップＳ１６８）、その分類修正を当該ユーザの個
人別家計簿データベース１５Ｆに登録する（ステップＳ
１６９）。

【０１２９】また、学習内容を伝送制御部１６により受
信した場合には（ステップＳ１７０）、その学習内容を
メモリ１５の対応付けテーブル（品名→分類名テーブル
１５Ｂ、店情報→分類名テーブル１５Ｃ、及び支払方法
→分類名テーブル１５Ｄ）における当該ユーザの個人別
学習データに登録する（ステップＳ１７１）。

【０１３０】以上のように、本発明の一実施の形態で
は、ＰＯＳ端末やレジスタ等の売上データ処理装置３か
ら各種レシート情報をそのまま家計簿管理サーバ１に送
るだけで、家計簿管理サーバ１で家計簿の各支出分類の
タグを金額に追加して、ＸＭＬ形式で、個人別に保存す
るようにしている。なお、商品の購入の際、ＰＤＡ等の
携帯情報端末２で、電子財布やクレジットカードの認証
を行えるようにしている。

【０１３１】上記タグは、品名→分類名テーブル１５Ｂ
で分類名を決定するものであるが、レシートに品名が無
かったり、品名→分類名テーブル１５Ｂに該当品名が無
かった時には、店情報→分類名テーブル１５Ｃで分類名
を決定し、それで決定できない時には、更に、支払方法
→分類名テーブル１５Ｄにより支払方法（クレジットカ
ード引き落としの場合はこづかい以外の食費、被服費
等、電子財布（予め銀行口座から電子財布にお金をおろ
して利用。）の場合はこづかい、現金の場合は、品名に
よって分類を決定（ユーザの修正を学習する））に応じ
て分類名を決定できるようにしている。

【０１３２】また、個人のＰＤＡ等の携帯情報端末２
で、表示形式を指定すると、家計簿管理サーバ１は、上
記ＸＭＬ形式のデータを指定のフォーマットにあわせて
設定して、情報を携帯情報端末２に送信するようにして
いるので、個人で好みの形式で家計簿データを表示でき
る。

【０１３３】さらに、家計簿管理サーバ１は、銀行残高
データも銀行サーバから取得して、携帯情報端末２に送
ることも可能となっており、よって、携帯情報端末２で
は、家計簿データと残高データを対応付けて表示するこ
とができる。この場合、残高不足の警告表示も可能とな
っている。

【０１３４】以上、実施の形態に基づいて本発明を説明
したが、本発明は上述した実施の形態に限定されるもの
ではなく、本発明の要旨の範囲内で種々の変形や応用が
可能なことは勿論である。

【０１３５】例えば、上記家計簿管理サーバ１の機能を
携帯情報端末２自身に持たせることも可能である。その
ようにすれば、家計簿管理サーバ１にデータを渡す必要
がなく、個人情報を自分で管理できる。

【０１３６】また、売上データ処理装置３から家計簿管
理サーバ１に送信されるレシート情報は、品名の代わり
に、バーコード情報を含むものとして、家計簿管理サー
バ１側でそのバーコード情報から品名を特定するように
しても良い。

【０１３７】また、家計簿管理サーバ１に保存される家
計簿データは、ＸＭＬ形式のデータに限定されるもので
はないことは勿論である。

【０１３８】

【発明の効果】本発明によれば、簡単に個人の家計簿デ
ータを各人の所望の支出分類で管理できる電子的な家計
簿を提供することができる。

【図面の簡単な説明】

【図１】（Ａ）は本発明の一実施の形態の適用されるシ
ステムの構成を示すブロック図、（Ｂ）は品名→分類名
テーブルの内容を示す図、（Ｃ）は店情報→分類名テー
ブルの内容を示す図であり、（Ｄ）は支払方法→分類名
テーブルの内容を示す図である。

【図２】一実施の形態に係る家計簿管理サーバとしての
コンピュータの構成を示す図である。

【図３】一実施の形態に係る携帯情報端末としてのコン
ピュータの構成を示す図である。

【図４】一実施の形態において用いられる売上データ処
理装置としてのコンピュータの構成を示す図である。

【図５】一実施の形態における家計簿データの登録動作
を説明するための家計簿管理サーバ、携帯情報端末及び
売上データ処理装置それぞれの一連のフローチャートの
第１の部分を示す図である。

【図６】一実施の形態における家計簿データの登録動作
を説明するための家計簿管理サーバ、携帯情報端末及び
売上データ処理装置それぞれの一連のフローチャートの
第２の部分を示す図である。

【図７】一実施の形態における家計簿データの登録動作
を説明するための家計簿管理サーバ、携帯情報端末及び
売上データ処理装置それぞれの一連のフローチャートの
第３の部分を示す図である。

【図８】レシート情報とそれから生成されるタグ付きデ
ータを示す図である。

【図９】分類決定処理の詳細フローチャートを示す図で
ある。

【図１０】一実施の形態における家計簿データの読み出
し動作を説明するための携帯情報端末、家計簿管理サー
バ及び銀行サーバそれぞれの一連のフローチャートの第
１の部分を示す図である。

【図１１】一実施の形態における家計簿データの読み出
し動作を説明するための携帯情報端末、家計簿管理サー
バ及び銀行サーバそれぞれの一連のフローチャートの第
２の部分を示す図である。

【図１２】一実施の形態における家計簿データの読み出
し動作を説明するための携帯情報端末、家計簿管理サー
バ及び銀行サーバそれぞれの一連のフローチャートの第
３の部分を示す図である。

【図１３】『こづかい帳』、『家計簿』、及び『銀行口
座』のそれぞれのフォーマットでの表示例を示す図であ
る。

【図１４】（Ａ）は分類修正学習処理の詳細フローチャ
ートを示す図であり、（Ｂ）は学習設定ウインドウを示
す図である。

【符号の説明】

１家計簿管理サーバ２携帯情報端末３売上データ記憶装置４ネットワーク１０，２０，３０ＣＰＵ１１，２１，３１入力部１２，２２，３２表示部１３，２３，３３時計部１４，２４，３４記録媒体読取部１４Ａ，２４Ａ，３４Ａ記録媒体１５，２５，３５メモリ１５Ａ，２５Ａ，３５Ａ管理プログラム１５Ｂ品名→分類名テーブル１５Ｃ店情報→分類名テーブル１５Ｄ支払方法→分類名テーブル１５Ｅ個人別レシート情報１５Ｆ個人別家計簿データベース１５Ｇ出力フォーマット１５Ｈ各売上データ処理装置別データ１５Ｉ，３５Ｅ各端末用認証データ１６，２６，３６伝送制御部１７，２８，３９バス２２Ａ１，２２Ｂ２，２２Ｃ２購入明細表示部２２Ａ２合計金額表示部２２Ａ３メッセージ表示部２２Ｂ１分類集計表示部２２Ｃ１履歴表示部２２Ｄ学習設定ウインドウ２５Ｂ，３５Ｄサーバ用認証データ２５Ｃ売上データ処理装置用認証データ２５Ｄ，３５Ｆ支払方法２５Ｅ家計簿データ２７，３７近距離通信部３５Ｂ商品データベース３５Ｃ売上データ処理装置ＩＤ３５Ｇレシート情報３８商品コード読取部３８Ａ商品コードタグ

Claims

【特許請求の範囲】

【請求項１】商店等に配置された売上データ処理装置
から送信されてきた、購入商品の金額情報と付加情報と
を含む個人別の売上データを受信する受信手段と、予め付加情報に基づいた分類を記憶する分類記憶手段
と、上記受信手段で受信した売上データ中の各購入商品につ
いて、当該購入商品の上記付加情報に対応付けられた分
類を、上記分類記憶手段を参照して決定する分類決定手
段と、上記受信手段で受信した売上データ中の各購入商品につ
いて、上記分類決定手段で決定された分類を当該商品の
金額情報に対応付けて設定することで個人別の家計簿デ
ータを生成し、登録する家計簿データ生成登録手段と、情報端末からの要求に応じて、上記家計簿データ生成登
録手段に登録された当該情報端末に対応する個人の家計
簿データから、各分類について金額情報を集計する集計
手段と、上記集計手段による集計結果を、上記要求元の情報端末
に送信する送信手段と、を具備することを特徴とする家計簿管理サーバ。
【請求項２】上記集計手段は、分類を含む複数の集計フォーマットを記憶したフォーマ
ット記憶手段と、上記フォーマット記憶手段に記憶された複数の集計フォ
ーマットの内、上記要求元の情報端末からのフォーマッ
ト指定によって指定された集計フォーマットに基づいて
各分類について金額情報を集計する手段と、を有することを特徴とする請求項１に記載の家計簿管理
サーバ。
【請求項３】上記分類記憶手段は、付加情報と分類と
の対応付けを記憶した付加情報分類テーブルを有し、上記分類決定手段は、上記付加情報分類テーブルにより
分類を決定することを特徴とする請求項１に記載の家計
簿管理サーバ。
【請求項４】上記分類記憶手段は、付加情報である店
情報又は付加情報に対応付けられた店情報と分類との対
応付けを記憶した店情報分類テーブルを有し、上記分類決定手段は、上記店情報分類テーブルにより分
類を決定することを特徴とする請求項１に記載の家計簿
管理サーバ。
【請求項５】上記付加情報は、上記売上データ処理装
置を特定するための売上データ処理装置ＩＤを含み、上記分類決定手段は、上記売上データ処理装置ＩＤから
店情報を決定する店情報決定手段を有し、該店情報決定
手段によって決定した店情報を用いて上記店情報分類テ
ーブルにより分類を決定することを特徴とする請求項４
に記載の家計簿管理サーバ。
【請求項６】上記売上データは、更に、購入金額の支
払方法を示す支払方法情報を含み、上記分類記憶手段は、更に、上記支払方法に基づいた分
類を記憶しており、分類決定手段は、上記付加情報によって分類を決定でき
ないとき、上記受信手段で受信した売上データ中の各購
入商品について、上記支払方法に対応付けられた分類を
上記分類記憶手段を参照して決定することを特徴とする
請求項１に記載の家計簿管理サーバ。
【請求項７】上記集計手段は、集計された各分類につ
いての金額情報を、各分類毎に設定された予算と比較す
ることにより、予算に対する評価を行い、その評価結果
を、上記送信手段によって送信する集計結果に追加する
手段を含むことを特徴とする請求項１に記載の家計簿管
理サーバ。
【請求項８】情報端末からの要求に応じて、当該情報
端末に対応する個人の銀行口座情報を取得する銀行口座
情報取得手段と、上記銀行口座情報取得手段で取得した銀行口座情報を上
記要求元の情報端末に送信する銀行口座情報送信手段
と、を更に具備することを特徴とする請求項１に記載の家計
簿管理サーバ。
【請求項９】銀行口座情報送信手段は、上記銀行口座
情報取得手段で取得した銀行口座情報により銀行口座残
高を判別し、該銀行口座残高予め設定された残高以下に
なった場合には、上記銀行口座情報と共に所定のアラー
ム情報を送信することを特徴とする請求項８に記載の家
計簿管理サーバ。
【請求項１０】上記集計結果を送信した上記要求元の
情報端末から、上記購入商品について分類の変更指示と
その変更内容を受信する変更受信手段と、上記変更受信手段で変更指示を受信したとき、その変更
内容に従って、当該情報端末に対応する個人の家計簿デ
ータの登録内容を変更する変更手段と、を更に具備することを特徴とする請求項１に記載の家計
簿管理サーバ。
【請求項１１】上記集計結果を送信した上記要求元の
情報端末から、或る購入商品について分類を学習させる
ことを指示する学習指示とその学習内容を受信する学習
受信手段と、上記学習受信手段で学習指示を受信したとき、その学習
内容を上記分類記憶手段に記憶させる学習手段と、を更に具備することを特徴とする請求項１に記載の家計
簿管理サーバ。
【請求項１２】コンピュータに、商店等に配置された売上データ処理装置から送信されて
きた、購入商品の金額情報と付加情報とを含む個人別の
売上データを受信する機能と、予め付加情報に基づいた分類を記憶する機能と、上記受信した売上データ中の各購入商品について、当該
購入商品の上記付加情報に対応付けられた分類を、上記
予め記憶している付加情報に基づいた分類を参照して、
決定する機能と、上記受信した売上データ中の各購入商品について、上記
決定された分類を当該商品の金額情報に対応付けて設定
することで個人別の家計簿データを生成し、登録する機
能と、情報端末からの要求に応じて、上記登録された当該情報
端末に対応する個人の家計簿データから、各分類につい
て金額情報を集計する機能と、その集計結果を、上記要求元の情報端末に送信する機能
と、を実現させるためのプログラム。
【請求項１３】商店等に配置された売上データ処理装
置から受信した購入商品の金額情報と付加情報とを含む
個人別の売上データから、各購入商品についてその金額
情報に当該購入商品の上記付加情報に基づく分類を設定
付加してなる個人別の家計簿データを生成登録する家計
簿管理サーバに対して、集計結果の送信要求を送信する
集計結果送信要求手段と、上記送信要求に応じて上記家計簿管理サーバにおいて上
記登録された当該情報端末に対応する個人の家計簿デー
タから、各分類について金額情報を集計した集計結果を
受信する受信手段と、上記受信手段で受信した集計結果を出力する出力手段
と、上記出力手段によって出力された集計結果の中から所望
の購入商品について分類を変更指示する変更指示手段
と、上記変更指示手段によって指示された変更内容を上記家
計簿管理サーバに送信して、家計簿データの登録内容を
変更させる手段と、を具備することを特徴とする情報端末。
【請求項１４】商店等に配置された売上データ処理装
置から受信した購入商品の金額情報と付加情報とを含む
個人別の売上データから、予め記憶した対応付けテーブ
ルを用いて、各購入商品について、その金額情報に当該
購入商品の上記付加情報に基づく分類を設定付加してな
る個人別の家計簿データを生成登録する家計簿管理サー
バに対して、集計結果の送信要求を送信する集計結果送
信要求手段と、上記送信要求に応じて上記家計簿管理サーバにおいて上
記登録された当該情報端末に対応する個人の家計簿デー
タから、各分類について金額情報を集計した集計結果を
受信する受信手段と、上記受信手段で受信した集計結果を出力する出力手段
と、上記出力手段によって出力された集計結果の中から所望
の購入商品について分類を学習させることを指示する学
習指示手段と、上記学習指示手段によって指示された学習内容を上記家
計簿管理サーバに送信して、上記家計簿管理サーバの対
応付けテーブルに学習させる手段と、を具備することを特徴とする情報端末。