JP2001297191A - インターネットを介する投資信託運用対応エレクトロニック・トレーディング・システム - Google Patents

Abstract

(57)【要約】 【課題】 企業又は個人のコンピュータシステムの端末
機の画面から企業又は個人の資金運用のため、投資信託
販売会社と直接インターネット回線を介して、購入、注
文などが行えるエレクトロニック・トレーディング・シ
ステムを提供する。 【解決手段】 企業又は個人の端末機と投資信託販売会
社間をインターネットで接続する手段と企業資産運用処
理手段を備えたことを特徴とする。

Description

【発明の詳細な説明】

【０００１】

【発明の属する技術分野】本発明は企業における資産を
投資信託などの金融商品で運用する場合、その投資信託
販売会社とインターネット通信回線を介して直接処理で
きる投資信託運用対応エレクトロニック・トレーディン
グ・システムに関する。

【０００２】

【従来の技術】従来は企業が、その資産を運用する場合
は、財務会計プログラムなどで生成される財務マスタテ
ーブルなどを基に資産を管理し、運用のため投資信託販
売会社などへの金融商品の購入計画をたて、購入と注文
はオフラインで行うのが通常であった。それに伴う多く
の作業により作業効率はあまり良くないものであった。

【０００３】

【発明が解決しようとする課題】本発明は前述した点に
鑑みてなされたものであり、その目的とするところは、
企業のコンピュータシステムの端末機から投資信託販売
会社へ、直接インターネット通信回線を介して、金融商
品の購入を行え、総合して作業効率が良く、しかも速く
安全なインターネットを介する投資信託運用対応エレク
トロニック・トレーディング・システムを提供すること
にある。

【０００４】

【課題を解決するための手段】前記課題を解決するた
め、本発明のインターネットを介する投資信託運用対応
エレクトロニック・トレーディング・システムは、企業
又は個人がコンピュータシステムを用いて業務処理を遂
行するに際して、そのコンピュータシステムの業務処理
端末機とＷｅｂサーバを備えた投資信託販売会社のホス
トコンピュータとの間でインターネットを介して投資信
託運用の電子商取引を行うエレクトロニック・トレーデ
ィング・システムであって、前記企業又は個人の業務処
理端末機と前記投資信託販売会社のホストコンピュータ
間をインターネット通信回線により接続状態とするイン
ターネット通信設定手段と、前記投資信託販売会社のホ
ストコンピュータにより前記企業又は個人の端末機に表
示されたＷｅｂページ画面内のデータ送受信指令ボタン
で投資信託運用データのインターネット通信を行う運用
データ通信手段と、前記業務処理の財務会計業務プログ
ラムで生成される財務マスタテーブルに連動し、前記企
業又は個人の資産を管理すると共に、その運用のために
少なくとも口座開設、商品選択、注文、決済、取引明細
照会の各処理作業を前記端末機Ｗｅｂページ画面上で必
要情報を入力して行い、それぞれの入力処理が終了すれ
ば、その都度前記運用データ通信手段により前記投資信
託販売会社に送信する資産運用処理手段とを具備するこ
とを特徴とする。

【０００５】また、前記資産運用処理手段は、前記投資
信託の購入のための資金の移動に際し、そのデータ作成
者が予め定められた上限金額を超えたときは、前記端末
機をロック状態にする端末ロック手段と、移動金額が確
定したときは、その後のデータ変更ができない確定処理
手段とを含むことを特徴とする。

【０００６】また、前記資産運用処理手段は、前記財務
会計業務プログラムの処理に必要な企業又は個人の預金
入出金データ或はその業務プログラム処理結果の振込デ
ータを取引銀行から受信或は取引銀行へ送信できるエレ
クトロニック・バンキング・システムと連動し、前記端
末画面上でその取引銀行から前記投資信託販売会社へ資
金の移動を行う資金移動手段を備えることを特徴とす
る。

【０００７】

【発明の実施の形態】本発明の実施の形態を図に基づき
説明する。図１には、本発明のインターネットを介する
投資信託運用対応エレクトロニック・トレーディング・
システムを使用した一実施の形態を示す。

【０００８】図１において、１０は企業又は個人のコン
ピュータシステムであり、インターネットを介する投資
信託運用対応エレクトロニック・トレーディング・シス
テム（以後ＥＴシステムと呼称する）のブロック構成図
である。また、インターネット２０を介して投資信託販
売会社のＷｅｂサーバ３０ａを備えたホストコンピュー
タ３０と接続している状態を示している。さらに、電話
回線、ＩＳＤＮ回線またはパケット通信網などの通信回
線６０と口座を契約した金融機関銀行４０及び銀行サー
ビス自動応答装置５０などと接続している状態を示して
いる。

【０００９】次に、前記ＥＴシステム１０のブロック構
成図について説明する。

【００１０】１は企業又は個人の業務処理端末機（以後
端末機と呼称する）であり、市販のオペレーティング・
システム（ＯＳ）で制御され、ＥＴシステムの業務プロ
グラム１ａを始めとして後述するように必要とする各種
の業務プログラムがロードされている。

【００１１】４はデータベースであり、ＥＴシステム用
テーブル４ａ、財務会計用財務マスタテーブル４ｘ、Ｅ
Ｂシステム用テーブル４ｙの業務プログラムが必要とす
るテーブル群を有する。６はそのデータベースサーバで
あるが、端末機１が複数の場合でないときは、データベ
ースサーバ６はとくに必要としない。

【００１２】７は、インターネット２０或は前記通信回
線６０と接続するためのモデム部などを含む通信接続回
路部であり、インターネット２０に対してはファイアウ
ォールが必要である。

【００１３】９はこれらと接続するローカル・エリア・
ネットワーク（ＬＡＮ）である。

【００１４】ここで、端末機１は、図１に示すように、
本発明のＥＴシステムの業務プログラム１ａと、財務会
計業務プログラム１ｘと、その財務会計業務プログラム
１ｘの処理に必要な企業又は個人の預金入出金データ或
はその業務プログラム１ｘの処理結果の振込データを取
引銀行４０から受信或は取引銀行４０へ送信処理するエ
レクトロニック・バンキング・システム（以後ＥＢシス
テムと呼称）１ｙと、投資信託販売会社のホストコンピ
ュータ３０のＷｅｂサーバ３０ａとインターネット２０
を介して交信するためのＷｅｂブラウザプログラム１ｚ
とがロードされている。

【００１５】さらに、詳しくは、ＥＴシステム業務プロ
グラム１ａは、端末機１とホストコンピュータ３０間を
インターネット２０により接続状態とするインターネッ
ト通信設定手段１ｂと、ホストコンピュータ３０によ
り、端末機１に表示されたそのＷｅｂページ画面内のデ
ータ送受信指令ボタンで投資信託運用データのインター
ネット通信を行う運用データ通信手段１ｃと、前記業務
処理の財務会計業務プログラム１ｘで生成される財務マ
スタテーブル４ｘに連動し、当企業又は個人の資産を管
理すると共に、その運用のために少なくとも口座開設、
商品選択、注文、決済、取引明細照会の各処理作業を端
末機１Ｗｅｂページ画面上で必要情報を入力して行い、
それぞれの入力処理が終了すれば、その都度、運用デー
タ通信手段１ｃにより、ホストコンピュータ３０に送信
する資産運用処理手段１ｄとからなる。

【００１６】また、資産運用処理手段１ｄは、投資信託
の購入のための資金移動に際し、そのデータ作成者が予
め定められた上限金額を超えたときは、端末機をロック
状態にする端末ロック手段１ｄ−１と、移動金額が確定
したときはその後のデータ変更ができない確定処理手段
１ｄ−２と、ＥＢシステム業務プログラム１ｙと連動し
て、端末画面上でその取引銀行のホストコンピュータ４
０から投資信託販売会社のホストコンピュータ３０へ資
金の移動を行う資金移動手段１ｄ−３とからなる。

【００１７】次に図２以下の流れ線図により本発明のＥ
Ｔシステム１０の動作の一実施例を説明する。

【００１８】図２は投資信託購入時及び解約・買取時を
それぞれ（ａ），（ｂ）に示す。

【００１９】最初に、財務会計業務プログラム１ｘが生
成した財務マスタテーブル４ｘを参照して企業の資産を
検討し運用方針を決め、購入時はインターネット通信設
定手段１ｂによりインターネット２０を介して投資信託
販売会社のホストコンピュータ３０と接続状態とする。

【００２０】次に、運用データ通信手段１ｃにより、端
末機１のＷｅｂ画面上の送受信ボタンを押せば、いつで
も運用データが、インターネット２０を介して投資信託
販売会社のホストコンピュータ３０と送受信が行えるよ
うになる。

【００２１】ここで、まず投資信託販売会社のホストコ
ンピュータ３０より端末機１の表示画面に商品（ファン
ド）の一覧表を受信（Ｓ１１）、端末機１の画面に表示
或はプリントする（Ｓ１２）。次に、購入商品を選択し
（Ｓ１３）、取引方法・口数・金額等を端末機１の画面
より入力し（Ｓ１４）、注文データを作成し（Ｓ１
５）、前記投資信託販売会社のホストコンピュータ３０
へ送信する（Ｓ１６）。

【００２２】一方、解約・買取時はホストコンピュータ
３０より購入商品の一覧表を受信し（Ｓ２１）、購入商
品の一覧表を端末機１の画面に表示する（Ｓ２２）。次
に解約商品を選択し（Ｓ２３）、取引方法・口数・金額
等入力し（Ｓ２４）、注文データを作成し（Ｓ２５）、
前記ホストコンピュータ３０へ送信する（Ｓ２６）。

【００２３】図３は投資信託販売会社のホストコンピュ
ータ３０に取引明細照会及び残高照会を行う場合でそれ
ぞれ（ａ），（ｂ）に示す。

【００２４】図２と同様にインターネット２０の通信回
線を接続し、取引明細照会（ａ）のときは、投資信託販
売会社のホストコンピュータ３０より取引履歴を受信し
（Ｓ３１）、次に端末機１の画面に取引明細表示或はさ
らにプリントを行う（Ｓ３２）。

【００２５】一方、残高照会（ｂ）のときは、同様にホ
ストコンピュータ３０より購入商品の残高一覧表を受信
し（Ｓ３３）、次に、端末機１の画面に購入商品の残高
一覧表を表示或はさらにプリントする（Ｓ３４）。

【００２６】図４は投資信託販売会社のホストコンピュ
ータ３０と購入手続を行うと共に、前記財務会計業務プ
ログラム１ｘの処理に必要な企業預金入出金データ或は
支払振込データをそれぞれ取引銀行のホストコンピュー
タ４０から受信或は取引銀行のホストコンピュータ４０
へ送信できるＥＢシステムの業務プログラム１ｙと連動
し、端末機１の画面で、購入金の振込データを取引銀行
のホストコンピュータ４０に送信する手順を示したもの
である。

【００２７】まず、ホストコンピュータ３０より商品
（ファンド）一覧表を受信し（Ｓ４１）、端末機１へ商
品（ファンド）の一覧表を表示する（Ｓ４２）。次に、
購入商品を選択し（Ｓ４３）、その取引方法・口数・金
額等を端末機１の画面から入力する（Ｓ４４）。ここで
注文データを作成し（Ｓ４５）、投資信託販売会社のホ
ストコンピュータ３０へ送信すると共に（Ｓ４６）、一
方Ｓ４４のステップで取引銀行のホストコンピュータ４
０への振込データを作成し（Ｓ４７）、連動したＥＢシ
ステムの業務プログラム１ｙを介して（Ｓ４８）取引銀
行のホストコンピュータ４０へ送信する（Ｓ４９）（資
金移動手段１ｄ−３）。

【００２８】また、これらの資金の移動を安全に行うた
め、作成担当者が予め定められた上限金額を超えたとき
は端末機１が端末ロック状態となる端末ロック手段１ｄ
−１と、さらに一旦移動金額を確定させた後は、そのデ
ータの変更ができない確定処理手段１ｄ−２が備えられ
ている。

【００２９】

【発明の効果】本発明は次のような効果を奏する。

【００３０】すなわち、企業又は個人のコンピュータシ
ステムの端末機のＷｅｂページ画面から、直接投資信託
販売会社へインターネットを介して、商品の購入がで
き、しかも必要ならば直ちに取引銀行から販売会社の取
引銀行の購入資金振込口座へ資金の移動すなわち振込が
できて、注文、決済が速く作業効率がよくしかも安全に
行うことができる。

【図面の簡単な説明】

【図１】本発明のインターネットを介する投資信託運用
対応エレクトロニック・トレーディング・システムを使
用した一実施形態のブロック図である。

【図２】本発明が動作するときの流れ図である。

【図３】本発明が動作するときの流れ図である。

【図４】本発明が動作するときの流れ図である。

【符号の説明】

１ 企業又は個人の業務処理端末機 １ａ エレクトロニック・トレーディング（ＥＴ）シス
テムの業務プログラム １ｂ インターネット通信設定手段 １ｃ 運用データ通信手段 １ｄ 資産運用処理手段 １ｄ−１ 端末ロック手段 １ｄ−２ 確定処理手段 １ｄ−３ 資金移動手段 １ｘ 財務会計業務プログラム １ｙ エレクトロニック・バンキング（ＥＢ）システム
の業務プログラム １ｚ Ｗｅｂブラウザプログラム ４ データベース ４ａ ＥＴシステム用テーブル ４ｘ 財務会計用財務マスタテーブル ４ｙ ＥＢシステム用テーブル ６ データベースサーバ ７ インターネット、通信回線等の通信接続回路部
（ファイアウォールを含む） ９ ＬＡＮ １０ インターネットを介する投資信託運用対応エレ
クトロニック・トレーディング・システム（ＥＴシステ
ム）（企業又は個人のコンピュータシステム） ２０ インターネット ３０ 投資信託販売会社のホストコンピュータ ３０ａ Ｗｅｂサーバ ４０ 取引銀行のホストコンピュータ ５０ 銀行サービス自動応答装置 ６０ 業務処理端末機１と銀行のホストコンピュータ
４０間の電話回線、ＩＳＤＮ回線、パケット通信網など
の通信回線

───────────────────────────────────────────────────── フロントページの続き (72)発明者 高 橋 知 久 東京都新宿区西新宿２丁目１番１号 株式 会社オービックビジネスコンサルタント内 (72)発明者 岡 本 敦 東京都新宿区西新宿２丁目１番１号 株式 会社オービックビジネスコンサルタント内 Ｆターム(参考） 5B049 BB47 CC05 CC08 CC36 DD01 EE01 EE05 FF02 FF03 FF04 GG04 GG07 5B055 BB20 CB09 CC10 CC13 EE02 EE04 EE21 EE27 JJ05 LL02 MM00 PA05 PA21 PA34

Claims (3)

【特許請求の範囲】
1. 【請求項１】 企業又は個人がコンピュータシステムを
   用いて業務処理を遂行するに際して、そのコンピュータ
   システムの業務処理端末機とＷｅｂサーバを備えた投資
   信託販売会社のホストコンピュータとの間でインターネ
   ットを介して投資信託運用の電子商取引を行うエレクト
   ロニック・トレーディング・システムであって、 前記企業又は個人の業務処理端末機と前記投資信託販売
   会社のホストコンピュータ間をインターネット通信回線
   により接続状態とするインターネット通信設定手段と、 前記投資信託販売会社のホストコンピュータにより前記
   企業又は個人の端末機に表示されたＷｅｂページ画面内
   のデータ送受信指令ボタンで投資信託運用データのイン
   ターネット通信を行う運用データ通信手段と、 前記業務処理の財務会計業務プログラムで生成される財
   務マスタテーブルに連動し、前記企業又は個人の資産を
   管理すると共に、その運用のために少なくとも口座開
   設、商品選択、注文、決済、取引明細照会の各処理作業
   を前記端末機Ｗｅｂページ画面上で必要情報を入力して
   行い、それぞれの入力処理が終了すれば、その都度前記
   運用データ通信手段により前記投資信託販売会社に送信
   する資産運用処理手段とを具備することを特徴とするイ
   ンターネットを介する投資信託運用対応エレクトロニッ
   ク・トレーディング・システム。
2. 【請求項２】 前記資産運用処理手段は、前記投資信託
   の購入のための資金の移動に際し、そのデータ作成者が
   予め定められた上限金額を超えたときは、前記端末機を
   ロック状態にする端末ロック手段と、移動金額が確定し
   たときは、その後のデータ変更ができない確定処理手段
   とを含むことを特徴とする請求項１記載のインターネッ
   トを介する投資信託運用対応エレクトロニック・トレー
   ディング・システム。
3. 【請求項３】 前記資産運用処理手段は、前記財務会計
   業務プログラムの処理に必要な企業又は個人の預金入出
   金データ或はその業務プログラム処理結果の振込データ
   を取引銀行から受信或は取引銀行へ送信できるエレクト
   ロニック・バンキング・システムと連動し、前記端末画
   面上でその取引銀行から前記投資信託販売会社へ資金の
   移動を行う資金移動手段を備えることを特徴とする請求
   項１又は２記載のインターネットを介する投資信託運用
   対応エレクトロニック・トレーディング・システム。