CN1914638A - 金融数据分析工具 - Google Patents

Abstract

一种处理和分析数据的系统和方法。在显示屏上产生包含金融数据的直观表示的用户界面。在直观表示中设置多个第一图标，每个第一图标代表一类金融数据且可通过指向设备操作激活，直观表示中的每个第一图标的设置对应于与每个第一图标代表的种类相关的第一金融数据。在指向设备激活时改变直观表示，从而在直观表示中显示与激活的图标的种类相对应的第二金融数据，而不是显示第一图标的设置所表示的第一金融数据。本方法通过指标和宏观经济滤波器滤波产生包含金融数据的图。此外，利用金融数据的子集产生子图。

Description

金融数据分析工具

相关申请

本申请要求2004年1月30日提交的英国申请号为0402109.3的专利申请为优先权。该英国专利申请的内容在此作为参考全部并入。

技术领域

本发明涉及一种用于分析、处理和显示金融数据的方法和系统。更具体地，本发明提供了一种分析和分类金融数据的方法，从而使用户可以更有效地解读金融数据。

背景技术

近年来，金融机构中对计算机的使用有了大幅度的增长，这也导致可用金融数据量的大幅度增长。此外，互联网也使得金融机构的客户很容易就可得到金融数据。

金融数据经常用于买卖资产(例如股票、债券、证券和商品)，例如股票市场中可公开列出公司的股票。为了有效地交易股票，获得将进行股票交易的公司相关的金融数据是很重要的。这样才可以对股票的价值及其在未来的表现有作出有效的交易决策。

有很多金融数据变量可用于作出有效的交易决策。这种变量就是指标，例如相对强弱指数(RSI)，盈利动量(EMOM)和移动平均收敛发散(MACD)。每种可交易的资产(例如特定的股票)或可交易的资产群组(例如一组股票)都可生成变量。交易股票群组的例子为：部门的交易股票(例如软件、银行和制药)或地理区域的交易股票(例如美国、欧洲和亚洲)。

现在，以表格的形式列出每种可交易资产或可交易资产群组的金融数据。有时，可生成作为时间的函数的特定资产的变量的二维曲线图，并在计算机显示屏上显示该曲线图。通常，二维曲线图没有附加轴，并不在同一曲线图中显示表示其他变量的附加数据。

近来已经可利用这种方式通过互联网直接从金融机构获取金融数据并在客户端浏览表格或曲线图。

通常，每种资产或资产群组有太多的金融信息，因此很难评估当前市场的强度并预期可交易资产的未来转移方向从而决定需要买卖哪种资产。

有一种图形数据分析工具叫“热图(heatmap)”。由Miller等人申请的美国公开号为2004/0148247的专利(以下称为“Miller”)描述了一种作为图形显示单元的热图。每个单元的位置、尺寸和颜色编码都代表了金融信息的变量。每个单元通常代表单个资产。例如每个在证券交易所公开交易的公司用一个单元表示。Miller的单元通常按工业部门(制药、公用事业等)分组，单元的大小代表发行资产的公司的大小。单元的颜色，也就是温度，代表公司的经济实效。用户可以在热图数据中“向下(down)”移动以得到公司或工业部门的更为详细的数据。

然而，热图有很多缺点。热图通常是市场的固定快照，其代表的是特定的时刻，因此无法很容易地显示出当时间推移时工业部门或单个资产的历史。在投资中部门或资产的走向是非常重要的因素。

此外，热图无法分析工业部门间的关系。例如，无法对制药还是公用事业何者更适于投资的广泛比较作出分析或显示。最近似的是工业部门群组中单元的主要温度。然而这无法指示部门作为一个整体相对于其他具有相似主要温度的工业部门的表现。

此外，热图无法提供过滤器使用户对众多变量(例如RSI、EMOM、MACD)的数据过滤，当用户在金融数据中“向上”或“向下”移动时，热图也无法过滤数据。此外，热图仅用曲线图代表资产的“温度”和大小而无法分析和过滤数据以显示市场趋势。热图通常对照少量因素(例如通常两个或最多三个指标)分析数据，并最多显示一维或二维的市场视图。通常，热图无法绘出相对任何市场因素的资产，其仅能绘出给定时间点的资产值的一维视图。

因此本发明的一个目的是提供一种可容易地对金融资产的金融数据进行比较的方法和系统。

本发明更进一步的目的是提供一种可更有效地获取分类的金融数据的方法和系统。

本发明的另一目的是提供一种交互式工具，其将多个来源的金融数据打包，对照很宽范围的指标过滤、分析并解读数据，并以图形格式(也就是′图′)输出。

本发明更进一步的目的是对照多个指标过滤和分析金融数据，并相互参考数据以产生有见解的投资讯息。本发明可快速有效地识别市场的反常，市场的反常中包含潜在的阿尔法发生机会(Alpha Generationopportunity)(也就是高于市场平均值的利润)。

发明内容

依照上述目的，在所附的权利要求中对本发明进行描述。

特别地，根据本发明的一个方面，本发明提供了处理单元；与处理单元相连的显示屏；以及与处理单元相连的操作装置，其中，处理单元被配置以在显示屏上产生包含金融数据的直观表示的用户界面，其中在直观表示中设置有多个第一图标，每个第一图标代表一类金融数据且可通过操作装置操作激活，直观表示中每个第一图标的设置对应于与每个第一图标代表的种类相关的第一金融数据，其中在激活图标时，处理单元被配置以修改直观表示，从而在直观表示中显示与激活的图标的种类相对应的第二金融数据，而不是第一图标的设置所表示的第一金融数据。金融数据的种类可代表根据其工业部门或地理来源分类的特定的可交易资产或可交易资产群组。例如，本发明可以为单个资产或资产群组以更易解读的方式显示多变量金融数据。特别地，可为每个特定的种类获取并显示超过两种变量。

在本发明的一个实施例中，在与激活的图标对应的数据分量中显示第二金融数据。数据分量可以是第二数据的文字数字表示，例如包含第二金融数据的表格。这样，特定种类的第一金融数据在直观表示中很容易解读，附加的第二金融数据可通过用户界面获取。

在本发明的另一个实施例中，在第一图标激活时，第二金融数据通过在直观表示中绘制的多个第二图标表示，每个第二图标对应于与激活的第一图标对应的种类中的金融数据的子类。这样，特定种类的所有多变量金融数据可根据其设置在直观表示中被观察，从而容易进行解读。更优地，在图标激活时只有第二图标可在直观表示中显示。

优选地，图标代表的金融数据的每个种类可由每个图标的颜色、大小和/或形状区分。

更优地，直观表示可以是图形表示。图形表示可以是多维的图形表示。此外，图形表示可以是多级图形表示。

图形表示可包含多个绘制有图标的区段，每个区段代表与和每个区段中绘制的图标对应的金融数据相关的属性。优选地，区段是图形表示的四分位数。此外，图形表示可包含多个轴。区间之间可以颜色或标签互相区分。这样，可在资产间进行快速的比较，例如，这些资产是具吸引力的/不具吸引力的，落入评估陷阱或需要重新评估，可靠的买/卖或潜在售出/购买风险。

优选地，多个轴包括：与金融数据的第一度量相对应的第一轴；和与金融数据的第二度量相对应的第二轴，其中根据与第一图标对应的第一金融数据的第一度量和第二度量对照第一轴和第二轴绘制第一图标。此外，可根据与第二图标对应的第二金融数据的第一度量和第二度量对照第一轴和第二轴绘制第二图标。

在本发明的实施例中，多个第一图标代表金融数据的单个种类，每个第一图标代表与单个种类对应的某个特定时刻的金融数据。代表金融数据的单个种类的多个第一图标可以时间顺序通过一条线相连。此外，多个第二图标代表金融数据的单个子类，每个第二图标代表与一个子类对应的某个特定时刻的金融数据。代表金融数据的单个种类的多个第二图标可以时间顺序连接。因此，可以观察到并很容易地解读特定种类的第一和/或第二金融数据的历史。

每类金融数据都可以代表根据其工业部门或地理来源分类的特定的可交易资产或可交易资产群组。每类数据可与金融数据获取的国家相对应。此外，数据的每个子类可以与国家对应的种类中获取金融数据的国家的工业相对应。

操作装置可以是指向设备，例如鼠标或其他设备(例如键盘)。另外，操作装置可以集成进显示屏作为可以通过用户的手指或其他工具操作的触摸屏。

在本发明的另一个方面，提供了一种分析金融数据的系统，包括：存储金融数据的服务器处理单元；与服务器处理单元相连的客户处理单元；与客户处理单元相连的显示屏；及与客户处理单元相连的操作装置，其中客户处理单元在显示屏上产生用户界面，包括从服务器处理单元接收的第一金融数据的直观表示，直观表示包括多个第一图标，每个第一图标代表一类第一金融数据并可被操作装置激活，每个第一图标在直观表示中的设置对应于与每个第一图标代表的种类相关的第一金融数据，其中，在激活图标时客户处理单元根据激活的图标的种类请求来自服务器处理单元第二金融数据并在直观表示中显示第二金融数据，而不是第一图标的设置所代表的第一金融数据。服务器处理单元和客户处理单元可通过互联网相连，用户界面可以是网页浏览器。

在本发明这个方面的一个实施例中，由客户处理单元接收的来自服务器处理单元的金融数据为原始金融数据，客户处理单元可以从原始金融数据产生直观表示。

在本发明的可选实施例中，由客户处理单元接收的来自服务器处理单元的金融数据为包含直观表示的图形数据，客户处理单元可以在用户界面中显示图形数据中的直观表示。

本发明的更进一步的方面，提供了一种用户界面，包括：金融数据的直观表示；直观表示中设置的多个第一图标，每个第一图标代表一类金融数据并可被指向设备激活，每个第一图标在直观表示中的设置对应于每个第一图标所代表的种类相关的第一金融数据，其中图标的激活改变直观表示，从而在直观表示中显示与激活的图标的种类相对应的第二金融数据，而不是第一图标的设置所表示的第一金融数据。

本发明的另一个方面，提供了一种处理金融数据的方法包括如下步骤：在显示单元上的直观表示中显示多个图标，每个图标对应于一类金融数据，直观表示中每个图标的设置对应于与每个图标代表的种类相关的第一金融数据；以及通过指向设备激活图标中的一个，修改直观表示，从而在直观表示中显示图标设置代表的第一金融数据，并显示与激活的图标的种类对应的第二金融数据。

此外，本发明提供一种用于处理金融数据的计算机程序，包括：可在计算机上执行的第一指令，以在显示屏上产生用户界面以显示：金融数据的直观表示；以及在直观表示中设置的多个图标，每个图标代表一类金融数据且当被指向设备激活时产生控制信号，直观表示中每个图标的设置对应于与每个图标代表的种类相关的第一金融数据；可在计算机上执行的第二指令，以触发计算机响应控制信号的产生；以及可执行的第三指令，对控制信号的产生作出响应以改变直观表示，从而在直观表示中显示图标位置代表的第一金融数据，并显示与激活的图标的种类对应的第二金融数据。

本发明的另一个方面，提供了一种包含上述计算程序的载体。载体可以是可移动介质，例如光盘(例如DVD、CDROM)或软盘。另外，载体可以是固定存储器，例如ROM或硬盘。

本发明的进一步的方面，提供了一种用于执行上述计算机程序的计算机。

本发明的另一方面，用户可以快速有效地询问外部金融数据，向上或向下并穿过信息的多个图形显示(“图”)，也就是从上向下(例如宏观/资产水平，地理区域/市场，部门)和/或从下往上(例如股票水平)并对照指标(例如RSI、EMOM和MACD)过滤数据。图提供了多维过滤功能，可在不同的投资策略(例如增值对价值接近)中比较。由用户施加的所请求指标的各滤波器或滤波器群组能够使任何给定信息图或子图中数据的重新计算。用户可使他们感兴趣的投资领域中的市场滚动流行可视化并迅速识别市场异常(例如弯曲/转弯点，离群层，和改变的催化剂)。

此外，本发明的一个方面提供一种方法，通过该方法可以输入和处理外部和内部金融数据。举例说明，从第三方提供者接收的外部金融数据涉及国内和国际的一个或多个市场的单个资产的交易信息、市场信息和指数及其他金融指标(例如利率、通货膨胀、失业、作物报告和天气趋势)。

举例说明，外部金融数据可包括任何或所有世界市场的最新资产价格、道琼斯工业平均值、标准普耳500指数(S&P 500)和其他通报代理的信息。

可基于外部金融数据计算以产生一个或多个指标。例如，ROE、EMOM、RSI、MACD、PBR和LTIG是为至少资产、部门、国家、地区和市场所计算的可适用的指标。特定指标(例如PBR)的计算是相同的。其他指标，例如ROE、RSI和MACD，的计算可根据执行计算的机构的出发点而不同。基本公式通常是相同的，不过附加的因素或者改变包含资产信息的时间长度会改变结果。通过特定组织的专门计算得到内部金融数据，并可由外部金融数据和指标中的一个或多个生成。

可在外部和内部金融数据、指标上施加滤波器。滤波器将金融数据和指标分类成多个种类。例如宏观滤波器积累GDP、通货膨胀和利率信息。评估滤波器分类ROE、PBR和LTIG，收益滤波器分类EMOM和资产的上下移动。技术滤波器分类RSI、MACD和随机信息。宏观经济滤波器也可应用在滤波器上。宏观经济滤波器可应用已知的和假定的条件及预报以进一步过滤数据。

用过滤的数据来产生特定数据的直观表示(图)，特定数据通常对照外部和内部金融数据或指标绘制。典型的图是评估图、收益图、宏观图、技术图、企业债券图和理想图。国家、地区或全球水平的任何资产、部门或市场都可产生一个或多个图。例如，一个或多个地区(北美、欧洲、亚洲)或国家的国家市场可绘制在一起，全球的同一部门可绘制在一起(例如美国的钢铁产业与英国和日本的钢铁产业对比)，部门间也可互相对照绘制(例如软件和钢铁)。

此外，为了产生一种类型数据对其他类型的图，可对单个图标的颜色，形状和/或大小利用附加数据进行编码，例如MACD在-3至3之间的范围代表加到用户界面上显示的数据上的颜色范围。图标为图加上另一维而不用附加数据轴。一个实施例允许在二维图上绘制外部和内部金融数据以及指标的三种或更多组合。

通过产生子图可为图加上进一步的“深度”。一旦生成图，子图可自动生成或根据用户的请求生成，子图通常比初始图包含更详细的或集中的信息。子图可包含“原始”数据。子图是选择初始图后用户请求的下一幅图。例如，如果用户选择比较世界市场的收益图，用户可选择单个国家或地区的收益子图。国家或地区子图也是用户最初可以选择的图，用户不需要选择一种类型的图以得到子图。

图是金融数据的多维表示，用户可以“向下移动”穿过任何图以进行进一步的分析和向下直到生成图标的原始数据。

本发明的另一个方面是一种产生历史动态图(historical movementmap)的方法。用户选择需要历史动态信息的图标。用户选择的一部分包括需要进入过去的历史信息多久(例如10年、3个月、1个月、上周或每日)。

利用历史数据生成一个或多个历史图标，并在请求的历史图上绘出历史图标。图标可表示多个时间段，这些时间段需要额外的计算而不仅仅是从存储数据库中获得必要的数据。

历史时间线将历史图标以时间顺序相连，例如从最早的到最新的。这些线表示资产在历史图中“穿行”到达图上的当前位置的方向。

为了阐明准确的历史路径，可生成从最早的历史图标穿过这些线移动到最近的图标的移动指针。这也提供了图标移动的直观表示。

本发明的进一步的方面提供一种方法，将用户现有的资产的证券与市场或部门作为整体的表现或其自身资产作比较。用户选择资产群组或证券。用户可以选择将混合的资产放在证券中，或者当定义证券中资产的本质和资产的标准种类后可自动生成证券。

用户选择需要与证券比较的市场，用户也可以定义离群比例，即图中离群的资产的比例。

用户选择要生成的图类型，并且系统利用证券、市场和外部信息生成证券图。与证券资产相关的图标可以是特定的颜色、形状或大小，而代表不在证券中的资产的图标可以有不同的颜色、形状或尺寸。证券子图也可自动或根据用户请求生成。任意非证券图中可用到的所有信息都可在证券图中提供，包括向下移动至更具体的数据和历史动态图。

附图说明

参考下面对特定实施例的详细描述，将更清楚本发明的上述和进一步的目的、特征和优点。在结合附图进行考虑时，不同图中的相似的附图标记表示相似的组件，其中：

图1a显示了根据本发明的系统的实施例；

图1b显示了如图1a所示系统中执行的数据处理硬件的实施例；

图2a显示了通过图1a和1b所示系统执行的用户界面的实施例；

图2b显示了通过图1a和1b所示系统执行的用户界面的另一实施例；

图3显示了通过图1a和1b所示系统执行的用户界面的子图实施例；

图4显示了通过图1a和1b所示系统执行的用户界面的历史动态实施例；

图5为产生本发明的图的方法的流程图；

图6为产生本发明的图的另一种方法的流程图；

图7为产生本发明的子图的方法的流程图；

图8为产生本发明的图的另一种方法的流程图；

图9为产生本发明的历史动态图的方法的流程图；

图10为产生本发明的证券图的方法的流程图；以及

图11显示了本发明的示例性的证券图用户界面。

具体实施方式

定义

在发明的上下文和使用术语的特定的上下文中，说明书所使用的术语通常具有本领域的常用含义。特定的术语将在下面或者说明书的其他地方进行讨论，以向业者在理解本发明方法，以及如何实现和利用本发明的方法上提供附加的指导。从使用术语的特定上下文看，术语的任何使用的范围和含义都是清楚的。

术语“盈利动量”(EMOM)是指资产(或资产群组)在给定时间段内收益增长的变化率。例如，通过将特定资产(或资产群组)的经常性收益(recurring income)估计与先前的通过市场资本总额衡量的平均值进行比较以计算盈利动量。典型的历史窗口为12周平均，但也可使用其他历史平均。

术语“相对强弱指标”(RSI)是指用于描述资产或资产群组相对其最近的交易记录是否为超买(overbought)或超卖(oversold)的技术分析变量。RSI衡量资产在特定时间段(通常为14天)内向下天(资产收盘价低于开盘价的那些天)和向上天(资产收盘价高于开盘价的那些天)的平均数。例如，可以利用250天交易记录初始化周期计算RSI。分数超过70表示超买，低于30则表示超卖。

术语“移动平均收敛发散”(MACD)衡量与资产(或资产群组)的价格记录相关的多种动态平均的交互。记录这些交互以指示各资产值可能的向上或向下的趋势。例如，可通过交易的资产值的动态平均(MAVG)计算得到MACD变量，并且MACD变量指示了特定资产值的趋势。MACD是-3至3之间的离散值，这样MACD值-3对应于明确的向下趋势，而MACD值3对应于明确的向上趋势。

术语“制度经纪人估计系统”(IBES)是一种等级变量，即通过IBES数据库对交易的资产(或资产群组)的未来收益估计。

术语“共识等级(Consensus Rating)”是直接与IBES等级对应的1至5之间的离散变量。共识等级5对应于卖出，而共识等级1对应于强势买入。

术语“复合因素”是考虑了在IBES等级中分析者往往会低估的因素的连续变量。复合因素变量越高，股票表现可能就越好(outperform)。复合因素可估计IBES等级何时可能是正确或者是错误。

术语“资本利润率”(ROE)是指净收益与平均普通资本的比。净收益是指在征收少数股权税(tax minority interest)后属于股东的上一个财政年度的收益。普通资本不包括少数股权其为上个财政年度的平均。

术语“帐面价格”(PBR)是指分析时每股现金收益的资产价格。

术语“长时间默认增长”(LTIG)是指在当前资产价格中贴现的长时间增长。其中一个例子用到了4状态股息贴现模型。可对关于无风险率、资产净值风险保险费、支出率和稳定状态名义增长作稳定状态假设。

参见图1a和1b，其示出了系统100，包括服务器处理单元102和客户处理单元104。客户处理单元104通过网络连接106连接到服务器处理单元。网络连接106可以通过任何类型的网络，例如本地网(LAN)，广域网(WAN)或互联网，也可以包括客户处理单元104和服务器处理单元102之间的由互联网服务供应商(ISP)提供的任何附加服务器。服务器处理单元102包括存储有用户界面数据，例如互动网页和金融数据的服务器存储器108。服务器处理器109在服务器存储器108、客户处理单元104和数据处理硬件150间发送和接收数据。

客户处理单元104包括客户存储器110和客户处理器112。客户处理单元104与显示屏114相连。客户处理单元104还与键盘116和指向设备118相连。

通过客户处理单元104在显示屏114上生成用户界面120。键盘116和指向设备118共同构成界面设备以与用户界面120交互，从而在用户界面120中显示客户存储器110中存储的数据。当客户处理器112接收到利用界面设备通过用户界面120发出的请求，客户处理器112访问客户存储器110或连到服务器处理单元102并访问服务器存储器108以获取数据。客户处理器112获取的数据可由客户处理器112处理或简单地直接在用户界面120中显示。

图1b示出了数据处理硬件150的组成。来自外部源的外部金融数据150被提供到一个或多个外部数据库152。外部数据库152通过控制处理153将外部金融数据151提供给内部数据库154。专用内部金融数据155也被提供到内部数据库154。

计算处理单元156向内部数据库154请求金融数据，其可以是外部或内部金融数据151、155。根据预定的专门算法处理金融数据以产生进一步的金融数据，该金融数据被提供到服务器处理单元102以在用户界面120中显示。可视化处理单元157根据金融数据产生图形表示以在用户界面120中显示。图形表示可存储在可视化处理单元157中，从而当用户通过用户界面120请求时在服务器处理单元102的请求下将图形表示传输至服务器处理单元102。

在本发明的另一个实施例中，可以根据服务器处理单元102的请求即时产生图形表示，并将其直接传输到服务器处理单元102。例如，一个实施例允许用户选择组合外部金融数据、内部金融数据和指标，并请求特殊图。所请求的图并不是从存储的文件中检索得到，而是在请求时生成以向用户提供最新的信息。

在本发明的进一步的实施例中，可视化处理单元157和/或计算处理单元156可集成到服务器处理单元102或形成服务器处理单元102的一部分，这样可以根据金融数据在服务器处理单元102中即时产生图形表示。作为选择，可视化处理单元157和/或计算处理单元156可集成到客户处理单元104或形成客户处理单元104的一部分，这样可以根据通过服务器处理单元102从内部数据库154中接收到的金融数据在客户处理单元104中即时产生图形表示。

服务器处理单元102可获得部分处理的金融数据以传输给客户处理单元104，客户处理单元104可直接对数据作出响应，该数据可在用户界面120中以图形表示的方式显示。客户处理单元104随后可直接根据从服务器处理单元102接收到的数据产生图形表示。例如，部分处理的数据可以是待显示的金融数据的坐标和类型(例如种类)。

图2a和2b示出了通过客户处理器112在显示屏114上显示的用户界面120的实施例。用户界面120包括金融数据的图形表示(图)202，其第一轴204对应于金融数据的第一度量205，第二轴206对应于金融数据的第二度量207。对照第一轴204和第二轴206绘制图标208。每个图标208代表一类金融数据(例如资产，资产部门，以及一个国家、地区和/或市场的所有资产)且可通过指向设备118操作激活。在图2a所示的实施例中，每个图标208对应于给定市场的部门，在图2b的实施例中，每个图标208对应于获取的金融数据来自的国家。

如图2a所示，图202包括区段(segment)210，其为象限。每个区段210代表与金融数据相关的属性(例如，图标208代表数据的任意种类的表现)。象限210由线211a(例如市场PBR)和线211b(例如“公平价值”线)(最线性逼近合成市场PBR和ROE)限定。第一轴204为水平X轴(绘制ROE)，第二轴206为垂直Y轴(绘制PRB)。

在价值图202的一个实施例中，在象限1中表示估价过高的资产，代表溢价PBR(premium PBR)并且昂贵的资产。位于第一象限的资产其PBR高于市场PBR 211a和公平价值211b。位于象限2的资产具有溢价PBR并被视为便宜(不昂贵)。资产高于市场PBR 211a但低于公平价值线211b。象限3表示折扣PBR并且昂贵的资产。资产的PBR低于市场PBR 211a但高于公平价值211b。第四象限中的资产是折扣PBR并被视为便宜。资产落在市场PBR 211a和公平价值211b下方。

如图2所示，图形表示(图)202包括多个其中绘制有图标208的区段210。区段210位于图202的四分位。每个区段210代表与金融数据相关的属性(例如图标208代表的数据的任意种类的表现)。四分位由线210a和210b界定。第一轴204是水平X轴，第二轴206为垂直Y轴。

在图2b所示的实施例中，潜在的卖出可由具有正复合因素值的较低的共识(consensus)(图形表示左上部的四分位，其中复合因素值位于Y轴，共识位于X轴)表示。可靠的卖出可由具有负复合因素值的较低的共识(图形表示左下部的四分位，其中复合因素值位于Y轴，共识位于X轴)表示。可靠的买入可由具有正复合因素值的较高的共识(图形表示右上部的四分位，其中复合因素值位于Y轴，共识位于X轴)表示。有风险的买入可由具有负复合因素值的较高的共识(图形表示右下部的四分位，其中复合因素值位于Y轴，共识位于X轴)表示。

在第二类型图形表示(图)202的另一个实施例中，估价陷阱(valuationtrap)可由具有正盈利动量的高RSI(图形表示左上部的四分位，其中盈利动量位于Y轴，RSI等级在X轴上从右(低)到左(高)显示)表示。有吸引力的资产可由具有正盈利动量的低RSI(图形表示右上部的四分位，其中盈利动量位于Y轴，RSI等级在X轴上从右(低)到左(高)显示)表示。不具吸引力的资产可由具有负盈利动量的高RSI(图形表示左下部的四分位，其中盈利动量位于Y轴，RSI等级在X轴上从右(低)到左(高)显示)表示。重新定级的资产可由具有负盈利动量的低RSI(图形表示右下部的四分位，其中盈利动量位于Y轴，RSI等级在X轴上从右(低)到左(高)显示)表示。

此外，包括部门、市场、国家和/或地区的资产可在图202上识别为超买或超卖。线230表示位于线230“左边”的图标，即具有高RSI，在市场上可视为超买。如果其图标208位于线232的“右边”，也就是具有低RSI，则资产可视为超卖。通常高RSI为大于等于70左右，而低RSI为小于等于30左右。

每个图标208的颜色、大小或形状可代表金融数据的另一维(dimension)。键240、241有与图形表示202中图标的颜色、大小或形状相对应的多个离散变量水平。键240、241可根据显示的金融数据的种类或产生的图形表示(图)202的类型而改变。

当通过指向设备118激活图标208时，客户处理器112通过获取新的金融数据修改图形表示202，该新的金融数据与激活的图标的种类对应并且尚未通过服务器存储器108在图形表示(图)202中显示出。新的金融数据显示在激活的图标208a旁边的数据分量212中。数据分量212为以包含新的金融数据的表格形式表示的第二数据的文字数字表示(alphanumeric representation)的矩形框(也就是悬浮框)。

在图2a和2b的另一个实施例中，新的金融数据可从服务器存储器108预先下载至客户存储器110，并在图标208激活时直接由客户处理器112从客户存储器110获得。

图3示出了客户处理器112在显示屏114上显示的用户界面120的另一个实施例。

当通过指向设备118激活图标208，客户处理器112通过获取新的金融数据修改图形表示202，该新的金融数据与激活的图标的种类对应并且尚未通过服务器存储器108在图形表示(图)202中显示出。新的金融数据从服务器存储器108得到，具有新的图形表示(子图)302的形式。在新的图形表示(子图)302中绘制多个新的图标308，每个新图标对应于与激活的图标208a相应的种类中的金融数据的一个子类。在图3所示的实施例中，新图标308代表的数据的每个子类对应于与激活的图标208a相应的国家中的工业。

在图3的另一个实施例中，当激活图标208，新的金融数据可直接从服务器存储器108中获取，以作为原始数据值并由客户处理器112处理，从而在客户处理器112直接产生的新的图形表示302中绘制数据值。

图4示出了客户处理器112在显示屏114上显示的用户界面120的进一步的实施例。当图标408a由指向设备118激活时，客户处理器112获取与激活的图标408a对应的种类的历史金融数据，并根据历史图形表示(历史动态图)402的历史数据绘制图标408。图标408通过线409相连示出了与激活的图标408对应的数据种类的作为时间函数的路径直到图形表示202、302、402中的当前位置。线409代表多维历史图形表示(历史动态图)402中的另一维。移动指针，例如箭头图标，可沿线移动以示出给定时间段内金融数据的历史进展。

通过利用指向设备118移动显示屏114中的指针并按下指向设备118上的按钮或键盘116上的键，可以在图2a和图2b的任意实施例中利用指向设备118完成图标208、308、408的激活。通过分配特定的按钮、键或激活序列，可以得到图2a、图2b、图3或图4中另外的图形表示208、308、408。此外，可以将指针简单地移至图标208、308、408上就可将其激活。

图5示出了外部和内部金融数据151、155在图中输入、处理和显示的方法。图是金融数据的多维显示。典型的图202、302、402包括对照另一种数据绘制的一种数据。增加的维数是图标208、308、408的颜色、形状和大小。数据的另外的维数包括为每个图标208、308、408生成的多幅子图。用户可以穿过任何图“向下移动”以得到进一步的分析并可向下一直到产生图标208、308、408的原始数据。

该方法包括从第三方供应商接收外部金融数据151(步骤1000)。举例说明，外部金融数据151涉及国内和国际的一个或多个市场中单个资产(例如股票、债券和商品)的交易信息，市场信息和指数，以及其他金融指标(例如利率、通货膨胀、失业、收成报告和天气趋势)。例如，外部金融数据151包括任意或所有世界市场的最新的资产价格、道琼斯工业平均值、标准普耳500指数(S&P 500)以及来自报告机构(例如Bloomberg、Moody′s、Reuters、Telekurs、Exshare、Fitch、Riskmetrics、Russell、Starmine和Worldscope)的信息。

根据外部金融数据151进行计算以产生一个或多个指标(步骤1002)。例如，ROE、EMOM、RSI、MACD、PBR和LTIG是为资产、部门和市场计算的适用的指标。对一些特定指标(如PBR)的计算在整个金融业都是相同的。对其他指标(如ROE、RSI和MACD)的计算，在金融业中可以根据执行计算的组织的需要各不相同。虽然基本的公式保持不变，但是附加的因素或资产信息时间跨度的改变都会改变结果。

内部金融数据155可通过特定机构的专门计算得到，并不为其他金融分析者所用(步骤1004)。内部金融数据155可从一个或多个外部金融数据151和指标生成。

可对外部金融数据151、内部金融数据155和指标施加滤波器(步骤1006)。滤波器将金融数据和指标分为多个种类。例如宏观滤波器累积(accumulate)GDP、通货膨胀和利率信息。评估滤波器整理出ROE、PBR和LTIG，收益滤波器整理出EMOM和资产的上下移动。技术滤波器整理出RSI、MACD和随机信息。也可以应用宏观经济滤波器(步骤1008)。宏观经济滤波器可应用已知和假定的条件和预报以进一步过滤数据。

过滤的数据可用于产生图202、302、402，图202、302、402通常是对照其他外部或内部金融数据或指标绘制的特定外部金融数据、内部金融数据和指标的直观表示(步骤1010)。典型的图可以是评估图(PBR相对ROE和修订，MACD或共识等级)(参见图2a)；收益图(EMOM相对RSI和MACD)(参见图2b)；及理想图(共识等级相对复合因素和交易配对；市场信号相对分析者；以及20天定购不平衡相对1天定购不平衡和共识等级)。国家、地区或全球水平的任何资产、部门或市场都可产生图202、302、402。例如，一个或多个地区(北美、欧洲、亚洲)或国家的国家市场可绘制在一起，全球的同一部门可绘制在一起(例如美国的钢铁产业与英国和日本的钢铁产业对比)，以及部门也可互相对照绘制(例如软件和钢铁)。

此外，为了产生一种类型数据相对其他类型的图202、302、402，可产生独立的图标208、308、408以反映外部金融数据、内部金融数据或指标的三种类型(步骤1012)。图标可以有不同的颜色，形状和/或大小以反映对附加数据的编码。例如MACD在-3至3之间的范围可表示加到用户界面120上显示的数据上的颜色范围。

如图2a、图2b和图6所示，产生图的方法可进一步包括产生表示外部金融数据、内部金融数据和指标之一的第一轴204(步骤1016)，以及产生表示外部金融数据、内部金融数据和指标之一的第二轴206(步骤1018)。此外，方法还产生表示外部金融数据、内部金融数据和指标之一的图标208(步骤1020)。在一个实施例中，图标所表示的数据并不反映在图的轴中而是在键240、241中表示。因此，在一个二维图中可绘制至少三种不同类型的数据。利用图标可以对更复杂的资产交易策略进行更详细的分析。

一旦产生图202，可自动或根据用户的请求产生子图302、402(步骤1014)。子图302、402通常比初始图202包含更详细或集中的信息。子图302、402可包含“原始”数据(外部金融数据151、内部金融数据155和指标)。然而，在一个实施例中，子图302、402可利用与图202相同的方法产生。例如，如果用户选择收益图与世界市场比较，用户可以选择单个国家或地区的子图。国家或地区子图也是用户可以最初选择的图，用户不需要选择一种类型的图以得到子图。

例如，图2a示出了一种日本市场所有部门的评估图，图2b示出了综合所有世界市场和所有部门的收益图202。图3示出了图2b中的收益图202的子图302。子图302示出了美国市场的软件部门。

图7示出了产生子图的实施例。方法包括维持第一轴的表示(步骤1022)和维持第二轴的表示(步骤1024)。通常，用户是从“较高水平”的数据“向下移动”至“较低水平”的数据，并希望较低的数据显示在同样类型的图中。图3示出了综合所有世界市场和所有部门的全球收益图202，其中第一轴204表示RSI205并且第二轴206表示EMOM207。图标208代表单个国家或地区，图中示出了一个国家或地区的所有资产如何公平对照其他国家或地区的所有资产。子图302保留第一和第二轴204、206并改变图标以表示不同资产、部门、地区和市场中的至少一种(步骤1026)。子图仍然保留比较RSI相对EMOM的收益图，图标308从表示国家或地区切换成表示美国市场上交易的单个软件公司。这个过程也可以倒转过来，其中用户最初选择美国软件部门的收益图并向上移动至所有世界市场的全球收益图。

在子图的一个实施例中，用作第一和第二轴的数据可以保持不变，但图和子图之间的刻度互相不同。例如，在图3中，第二轴显示的EMOM范围从低于-0.02到高于0.02。子图302中EMOM刻度为-0.18至0.18之间。另外，图和子图之间的刻度可保持不变。

图8示出了产生图202、302的另一个实施例。外部金融数据151可从第三方供应商接收(步骤1100)，包括一个或多个市场的单个资产的交易信息，市场信息和指数，以及其他金融指标。通过计算外部金融数据151得到一个或多个指标(步骤1102)。ROE、EMOM、RSI、MACD、PBR和LTIG是为资产、部门和市场计算的适用的指标。。

内部金融数据155可通过特定机构的专门计算得到(步骤1104)。内部金融数据155可从外部金融数据151和指标中的一个或多个产生。

接收用户的请求以显示通过一个或多个指标过滤的外部金融数据(步骤1106)。用户请求特定图，特定图可以是诸如收益图和评估图的预设的图，或者用户可以选择在特定的轴上显示特定的数据。用户可以请求显示外部数据151的“等级(level)”，例如，全球或地区以及部门或单个资产(步骤1108)。可产生图标208以显示请求的图(步骤1110)。从图中至少可以识别弯曲点(也即转折点)、离群点和市场异常点中的一个(步骤1112)。

用户可以选择图标208并请求子图(步骤1114)。通常，子图比图包含更详细和集中的信息。子图可包含相同或不同的“原始”数据(外部金融数据151、内部金融数据155和指标)。例如，如果用户选择比较世界市场的收益图，用户可以选择单个国家或地区的子图。国家或地区子图也是用户可以最初选择的图，用户不需要选择一种类型的图以得到子图。

用户可进一步选择子-子图(步骤1116)，子-子图是先前的子图和图的进一步放大或细化。例如，可产生全球部门图，随后请求国家部门子图。用户可进一步请求国家部门中资产的资产水平的子-子图。这就是在数据中“向下移动”。实施例还包括在数据中“向上移动”。用户可以最初选择资产水平的图作为产生的第一图，然后可以选择包含更多细节的“上面”的子图，例如国家部门图和全球部门图。

本发明使得用户可以快速有效地询问外部金融数据并穿过多个信息图向上或向下移动，也就是从上向下(例如宏观/资产水平、地理区域/市场、部门)和/或从下向上(例如资产水平)并对照指标(例如RSI、EMOM、MACD和LTIG)过滤数据。图提供了多维筛选功能从而能够在不同的投资策略(例如增值相对价值逼近)之间进行比较。

用户要求的请求指标的每个滤波器或滤波器群组可以使任意给定信息图或子图的数据重新计算。用户能够清楚看到他们感兴趣的投资领域中的市场滚动流行并快速识别市场异常(例如弯曲/转折点，离群点，和改变的催化剂(catalysts of change))。

上述实施例的一个方面提供了一种通过产生第一、第二轴和图标来产生请求的图、子图和子-子图的方法。轴和/或刻度可在图、子图和子-子图间保持不变，而图标在每层都会发生变化以指明不同的资产、部门、国家、地区或市场。另外，用户可以选择具有不同轴、刻度和图标的子图，例如，根据用户的请求从收益图切换至评估图。

在另一实施例中，图9示出了一种产生历史动态图的方法。用户根据所需历史动态信息选择图标208、308，并通过服务器处理单元102接收该选择(步骤2000)。用户的选择可包含需要多少历史信息(即图需要“向后看”多远)。历史图408的实施例可以是1至10年的历史数据(图标408代表月或年数据)、3个月的历史数据(图标408代表周数据)、1个月的历史数据(图标408代表周数据)、上周的历史数据(图标408代表每日数据)或每日数据(图标408代表每小时数据)。历史金融数据由先前收到的外部金融数据151、内部金融数据155和先前计算的资产信息组成。这些信息可以存储在内部数据库154和/或客户存储器110中。

利用历史数据生成历史图标408(步骤2002)并在所请求的历史图402中绘制改图标。图标可代表多个时间段，这需要在从存储数据库获取必要的数据之外进行额外的计算。绘制累积的历史数据，并且图标408可代表多日或周。

历史时间线409可以时间顺序从最早到最近连接历史图标408。线409被生成(步骤2004)以指明资产在历史图408中“穿行”到达其在图202、302中的当前位置408a的方向。例如，图4示出了位于当前位置的资产图标408a。图标408和线409表示资产从正RSI移至负RSI且其EMOM也相应增加。直观地，图标408在图402中从右边向左向上移动。示出的是简化的历史图，典型的资产在各个方向(尤其在历史图402的小范围内)都有更尖锐的历史动态。

为了阐明准确的历史路径，可生成移动指针(未示出)以从最早的历史图标408穿过线409移动到最近的图标408a，从而提供图标408移动的直观表示(步骤2006)。

上述方法，包括所需的计算，可在系统100的任何点进行，包括服务器处理单元102和客户处理器112，或通过分离的处理单元(未示出)执行。分离的处理单元通过网络连接106连至服务器和/或客户处理单元102、104。所有所需的存储和计算可在服务器层完成以避免加重客户单元的负担。不过，客户存储器110可以拥有足够的存储并且客户处理器112可以具有足够的处理能力来完成上述步骤所需的任务。一旦得到所需的数据，客户处理单元104不需要网络连接106就可以产生请求的图。

上述实施例将市场数据作为整体进行分析以帮助用户选择投资的资产。图10示出了一种对照市场或部门整体的表现或用户自己的资产的表现比较用户现有资产证券的方法。用户选择一组资产或资产证券，该选择被服务器接收(步骤3000)。用户可以选择混合资产放入证券中，或在给定证券中资产的特性(nature)和资产所属的标准种类时自动生成证券。例如，如果用户拥有美国银行、Citi集团、横滨银行和Hachijuni银行的股票，可产生多个证券。可能的证券为“世界银行”，包含所有四个资产；“美国银行”(美国银行和Citi集团)和“日本银行”(横滨银行和Hachijuni银行)。可通过很多方式完成资产的手动输入，包括输入订单符号或其他用于识别资产的唯一的标识符(例如Reuters、Bloomberg、Quantic、Quick、SEDOL(六位)和SEDOL(七位))，或者点击并拖动资产以将其放置到合适的证券中。

用户可以选择证券需要比较的市场，通过服务器接收选择(步骤3002)。例如，证券可以和全球市场、全球部门，全球最佳100资产，以及地区和国家水平上相同的市场、部门和资产进行比较。给定资产的特性还可自动生成图。例如，世界银行证券可以和全球部门和/或所有全球银行进行比较，以确定相对于其他相似组织的资产该银行部门的资产运作得如何。用户还可定义离群比例(outlier)，即定义图上离群的股票比例(步骤3004)。该值越大，则图上绘制的离群点就更多。其中一个实施例仅绘制0至1之间的离群比例。

用户选择要产生的图的类型(步骤3006)，系统利用证券、市场和其他离群信息产生证券图(步骤3008)。图8示出了证券图502，其中用户选择证券“日本银行”503相对收益图中的所有日本银行绘制。与证券资产508a相关的图标可以有特定的颜色、形状或大小，而代表不在证券508b中的资产的图标可以是不同的颜色、形状或大小。证券子图也可自动或根据用户请求生成(步骤3010)。

图11示出的例子中证券图标508a比图标508b大。以上定义的任何图和子图可用来产生特定的证券图502。任何非证券图202、302、402上可得到的所有信息都可在证券图502中提供，包括向下移动至更具体的数据和历史动态图402。

利用本发明可产生很多图。图的示例包括带收益历史动态图的收益图。收益图可通过综合两种或两种以上的外部金融数据、内部金融数据和指标产生，包括EMOM、RSI、MACD、价格/收益(PE)、第一期间PE率、5年PE率、PE率(Peg ratios)、营业毛利、循环利润、净利润、销售、净收入、营业收入、循环收入和现金流。

其他类型的图是评估图，其可包括ROE图、LTIG图、收益循环周期(LCOE)图、增值对价值图和星矿对共识(starmine versus consensus)图。评估图通常前后对照两个或更多外部、内部金融数据和指标，例如：PBR、价格对销售(PSR)、价格对现金收益率(PCER)、价格收益率(PR)、ROE、价格收益预测(PEFR)、预测EPS增值(FEPSG)、EPS增值(EPS)、股息生息率、预测销售增值、销售增值、收益生息率增值、销售生息率、销售生息率增值、收益生息率、ROE乘以(1-支出率)、展望、营业毛利、净利润、税率、10年或1年销售增长、10年或1年人工增长、10年或1年Cog增长、10年或1年Sga增长、其他10年或1年最终营业成本增长、10年或1年Ebitda增长、10年或1年反对增长、10年或1年净利息收益增长、10年或1年税前除外净cr增长、10年或1年伴随税前增长、10年或1年其他非工作(non op)收入增长、10年或1年税前利润增长、10年或1年税收增长、10年或1年少数股权增长、10年或1年伴随税后增长、10年或1年税后其他合计增长、10年或1年额外前净收入增长、10年或1年税后除外经会计师证明的cr增长、营业毛利、Eitda利润、人力对销售、反对对销售、净收入利润、税率、10年利息费总计增长、10年债权费增长、10年或1年Prov贷款损失增长、10年或1年非利息费bk增长、1年利息费总计增长、1年债权费增长、10年或1年其他营业费总计增长、10年营业毛利、10年Ebitda利润、10年人力对销售、10年税率、10年净收入利润、10年反对对销售、1年营业增长和10年或1年净收入增长。

其他图包括宏观图，宏观图显示两个或更多宏观经济指标(例如通货膨胀量、GDP、商品价格、先行指数)以产生例如GDP计算图、先行指数集合体用于GDP共识预报图、收率曲线分析图、模型证券图和通货膨胀影响图。

进一步的图包括比较共识等级、成对交易(反对对和共识对)、增强等级、订单不均衡和重构(市场影响分析图)的理想图，或者证券图(如上所述)。技术图(随机图)和显示全期收益值(例如短期＜3年、中期3-7年、长期7-15年和15年以上)、公司债券发起人的债务/偿还能力，和信用等级(例如S&P、Moodys)的公司债券图。

本发明的另一个实施例允许用户通过图202、302、402、502主动交易。用户通过资产交易帐户浏览图202、302、402、502，能够选择图标208、308、408、508a、508b以购买图标代表的资产。显示用户帐户信息和选择菜单，使用户可以选择要购买的资产数量和当前市场价格。子菜单提供交易确认，通过用户的来源可以得到所有的适当的合法提示。浏览证券图502的用户也可以通过选择图标508a和引导资产销售以售出资产。显示帐户信息和选择菜单使用户可以选择要售出的资产数量和当前市场价格。另外的实施例允许用户决定给定资产的利润和损失。系统根据购买和销售的价格计算利润和损失。

进一步的交易实施例允许用户从图中选择部门，并给予用户在感兴趣的特定部门投资的可用共有基金列表。共有基金列表可以是在该部门投资的所有共有基金，也可由用户所在的图自动过滤。例如，如果用户正在浏览日本技术公司图，挑选共有基金列表从而显示那些在日本技术部门拥有至少一份资产的基金。另外的实施例挑选仅仅拥有该部门或市场的资产的共有基金列表。

另一个实施例是交易警报系统。系统跟踪用户作出的所有资产交易并在用户作出最终交易决定前弹出有用的警报。警报可警告交易的净损失或提供分析家的提示，例如股票被高估或可能不是最适于购买。警报可进一步提示用户位于相同的市场或部门且对于用户而言可能具有更好的价值的可选资产。

虽然已经通过实施例示出、描述和指出本发明的基本的创新特征，但是可以理解，在不脱离本发明的精神和范畴的情况下，本领域技术人员也可在示出设备的形式和细节及其操作上进行各种省略、替换和改变。例如，本发明的范畴很清楚地表明，这些执行基本相同功能的元素和/或步骤的组合以基本相同的方式取得相同的结果。此外，将一个实施例的元素替换成另一个也是完全可以计划和预期的。还需要理解的是附图并不必然根据刻度绘制，它们本质上仅仅是概念性的。因此其目的仅通过所附的权利要求的范围进行限定。

Claims (62)

1.用于分析金融数据的设备，包括：

处理单元；

与处理单元相连的显示屏；以及

操作装置，

其中，所述处理单元被配置以在所述显示屏上产生包含金融数据的直观表示的用户界面，

其中在所述直观表示中设置多个第一图标，每个所述第一图标代表一类金融数据且可通过所述操作装置操作激活，所述直观表示中的所述每个第一图标的设置对应于与所述每个第一图标代表的种类相关的第一金融数据，

其中，在激活图标时，所述处理单元被配置以修改所述直观表示，从而在所述直观表示中显示与所述激活的图标的种类相对应的第二金融数据，而不是所述第一图标的设置所表示的所述第一金融数据。

2.如权利要求1所述的设备，其中所述处理单元被配置以修改所述直观表示，从而在与所述激活的图标对应的数据分量中显示所述第二金融数据。

3.如权利要求2所述的设备，其中所述数据分量是所述第二数据的文字数字表示。

4.如权利要求3所述的设备，其中所述数据分量是包含所述第二金融数据的表格。

5.如权利要求1所述的设备，其中所述处理单元被配置以修改所述直观表示，从而在激活第一图标时所述第二金融数据通过在所述直观表示中绘制的多个第二图标表示，每个所述第二图标对应于与所述激活的第一图标对应的种类中金融数据的子类。

6.如权利要求5所述的设备，其中，当激活第一图标时仅在直观表示中显示第二图标。

7.如上述任意一项权利要求所述的设备，其中所述图标代表的金融数据的各种类由每个图标的颜色和/或形状区分。

8.如上述任意一项权利要求所述的设备，其中所述直观表示为图形表示。

9.用于分析金融数据的系统，包括：

存储金融数据的服务器处理单元；

与所述服务器处理单元相连的客户处理单元；

与所述客户处理单元相连的显示屏；以及

操作装置，

其中，所述处理单元中的一个用于在所述显示屏上产生用户界面，所述用户界面包括从所述服务器处理单元接收的第一金融数据的直观表示，所述直观表示包括多个第一图标，每个第一图标代表一类第一金融数据并可被所述操作装置激活，每个所述第一图标在直观表示中的设置对应于与所述每个第一图标代表的种类相关的第一金融数据，以及

其中，在激活图标时，所述客户处理单元根据所述激活的图标的种类请求来自所述服务器处理单元的第二金融数据并在所述直观表示中显示所述第二金融数据，而不是所述第一图标的设置所代表的所述第一金融数据。

10.如权利要求9所述的系统，其中所述服务器处理单元和客户处理单元通过互联网相连，并且用户界面是网页浏览器。

11.如权利要求9或10所述的系统，其中由所述客户处理单元接收的来自所述服务器处理单元的所述金融数据是原始金融数据，所述客户处理单元可以从所述原始金融数据产生所述直观表示。

12.如权利要求9或10所述的系统，其中由所述客户处理单元接收的来自所述服务器处理单元的所述金融数据是包含所述直观表示的图形数据，所述客户处理单元可以进一步在所述用户界面中显示所述图形数据中的所述直观表示。

13.用户界面，包括：

金融数据的直观表示；

在所述直观表示中设置的多个第一图标，每个第一图标代表一类金融数据并可被指向设备激活，每个第一图标在直观表示中的设置对应于与所述每个第一图标所代表的种类相关的第一金融数据，

其中图标的激活改变直观表示，从而在所述直观表示中显示与所述激活的图标的种类相对应的第二金融数据，而不是所述第一图标的设置所表示的所述第一金融数据。

14.如权利要求13所述的用户界面，其中所述第二金融数据显示在与激活的图标对应的数据分量中。

15.如权利要求14所述的用户界面，其中所述数据分量是所述第二数据的文字数字表示。

16.如权利要求15所述的用户界面，其中数据分量是包含所述第二金融数据的表格。

17.如权利要求13所述的用户界面，其中在激活第一图标时所述第二金融数据通过在所述直观表示中绘制的多个第二图标表示，每个所述第二图标对应于与所述激活的第一图标对应的种类中金融数据的子类。

18.如权利要求17所述的用户界面，其中当激活图标时仅在直观表示中显示第二图标。

19.如权利要求13至18中任意一项所述的用户界面，其中所述图标代表的金融数据的各种类由每个图标的颜色和/或形状区分。

20.如权利要求13至19中任意一项所述的用户界面，其中所述直观表示是图形表示。

21.如权利要求20所述的用户界面，其中所述图形表示是金融数据的多层表示。

22.如权利要求20或21所述的用户界面，其中所述图形表示包括多个绘制有图标的区段，每个区段代表对应于与所述每个区段中绘制的图标的金融数据的表现。

23.如权利要求22所述的用户界面，其中所述区段是所述图形表示的四分位。

24.如权利要求20至23中任意一项所述的用户界面，其中所述图形表示包含多个轴。

25.如权利要求24所述的用户界面，其中所述多个轴包括：

与金融数据的第一度量相对应的第一轴；以及

与金融数据的第二度量相对应的第二轴，

其中根据与第一图标对应的所述第一金融数据的第一度量和第二度量对照所述第一轴和所述第二轴绘制所述第一图标。

26.如权利要求25所述的用户界面，当从属于权利要求17时，其中根据与第二图标对应的所述第二金融数据的第一度量和第二度量对照所述第一轴和所述第二轴绘制所述第二图标。

27.如权利要求13至26中任意一项所述的用户界面，其中多个第一图标代表金融数据的单个种类，每个第一图标代表与所述单个种类在特定时间对应的金融数据。

28.如权利要求27所述的用户界面，其中代表金融数据单个种类的多个第一图标通过线以时间顺序相连。

29.如权利要求17至28中任意一项所述的用户界面，其中多个第二图标代表金融数据的单个子类，每个第二图标代表与所述单个子类在特定时间对应的金融数据。

30.如权利要求29所述的用户界面，其中代表金融数据的单个类的所述多个第二图标以时间顺序相连。

31.如权利要求13至30中任意一项所述的用户界面，其中数据的每个类对应于获取金融数据的国家。

32.如权利要求31所述的用户界面，其中数据的每个子类对应于与所述国家相应的种类中获取金融数据的工业。

33.处理金融数据的方法，包括以下步骤：

在显示单元上的直观表示中显示多个图标，每个图标对应于一类金融数据，直观表示中每个图标的设置对应于与所述每个图标代表的所述种类相关的第一金融数据；以及

通过指向设备激活图标中的一个，修改所述直观表示，从而在所述直观表示中显示所述图标设置代表的第一金融数据，并显示与所述激活的图标的种类对应的第二金融数据。

34.如权利要求33所述的处理金融数据的方法，其中所述修改步骤包括显示与所述激活的图标对应的数据分量中的金融数据。

35.如权利要求33所述的处理金融数据的方法，其中所述修改步骤包括当激活第一图标时在直观表示中绘制多个第二图标，每个第二图标对应于与所述激活的第一图标相应的种类中的金融数据的子类。

36.如权利要求33至35中任意一项所述的处理金融数据的方法，其中所述直观表示是图形表示，所述方法包括提供带有多个轴的图形表示的步骤。

37.如权利要求36所述的处理金融数据的方法，其中所述提供轴的步骤包括：

显示与金融数据的第一度量相对应的第一轴和与金融数据的第二度量相对应的第二轴，及

其中所述显示步骤包括根据与所述第一图标对应的所述第一金融数据的第一度量和第二度量对照所述第一轴和所述第二轴绘制所述第一图标。

38.如权利要求36所述从属于权利要求35的处理金融数据的方法，其中所述修改步骤包括根据与所述第二图标对应的所述第二金融数据的第一度量和第二度量对照所述第一轴和所述第二轴绘制所述第二图标。

39.如权利要求20至33中任意一项所述的处理金融数据的方法，其中多个第一图标代表金融数据的单个种类，每个第一图标代表与所述单个种类在特定时间对应的金融数据，所述方法进一步包括在代表金融数据的单个种类的多个第一图标之间绘线的步骤。

40.用于处理金融数据的计算机程序，包括：

可在计算机上执行的第一指令，以在显示屏上产生用户界面以显示：金融数据的直观表示；以及在所述直观表示中设置的多个图标，每个图标代表一类金融数据且当被指向设备激活时产生控制信号，所述直观表示中每个图标的设置对应于与所述每个图标代表的种类相关的第一金融数据；

可在计算机上执行的第二指令，以触发计算机响应所述控制信号的产生；以及

可执行的第三指令，对控制信号的产生作出响应以改变所述直观表示，从而在所述直观表示中显示所述图标设置代表的所述第一金融数据，并显示与所述激活的图标的种类对应的所述第二金融数据。

41.如权利要求40所述的用于处理金融数据的计算机程序，其中所述第三指令改变所述直观表示，从而在与所述激活的图标对应的数据分量中显示第二金融数据。

42.如权利要求41所述的用于处理金融数据的计算机程序，其中所述第三指令改变所述直观表示，从而当激活第一图标时在所述直观表示中绘制多个第二图标，每个第二图标对应于与所述激活的第一图标相应的种类中的金融数据的子类。

43.如权利要求40至42中任意一项所述的用于处理金融数据的计算机程序，其中通过将所述指向设备移动至图标上以激活所述图标。

44.如权利要求40至43中任意一项所述的用于处理金融数据的计算机程序，其中通过将所述指向设备移动至图标上并操作所述指向设备上的按钮以激活所述图标。

45.包含权利要求40至43中任意一项所述的计算机程序的载体。

46.如权利要求45所述的载体，其中载体为可移动介质。

47.如权利要求46所述的载体，其中载体为固定存储器。

48.执行权利要求40至43中任意一项所述的计算机程序的计算机。

49.用于分析金融数据的系统，包括：

存储金融数据的服务器处理单元；

与所述服务器处理单元相连的客户处理单元；

与所述客户处理单元相连的显示屏；及

操作装置，

其中所述客户处理单元可在显示屏上产生用户界面，所述用户界面包括从服务器处理单元接收的第一金融数据的直观表示，所述直观表示包括多个第一图标，每个第一图标代表一类所述第一金融数据并可被所述操作装置激活，每个第一图标在直观表示中的设置对应于与所述每个第一图标代表的种类相关的第一金融数据，以及

其中，在激活图标时所述客户处理单元被配置以向所述服务器处理单元传送识别所述第一金融数据的种类的请求；

其中，所述服务器处理单元被配置以接收请求，并基于接收的请求获取与所述种类对应的第二金融数据。

其中，所述服务器处理单元被进一步配置以产生第二金融数据的图形数据表示并将所述图形数据传送至所述客户处理单元；

其中，所述客户处理单元被进一步配置以接收所述图形数据并修改所述直观表示以显示所述第二金融数据。

50.处理金融数据的方法，包括以下步骤：

在客户处理单元的显示屏上显示直观表示中的多个图标，每个图标对应于一类金融数据，所述直观表示中每个图标的设置对应于与所述每个图标代表的种类相关的第一金融数据；

当通过指向设备激活图标中的一个时，向服务器处理单元发送识别与激活的图标对应的第一金融数据的种类的请求；

在所述服务器处理单元接收请求；

当收到所述请求时，在所述服务器处理单元获取与所述种类对应的第二金融数据；

在所述服务器处理单元产生第二金融数据的图形数据表示；

将所述图形数据传送至所述客户处理单元；

在所述客户处理单元接收所述图形数据；

根据所述图形数据修改所述直观表示以显示所述第二金融数据。

51.处理和显示外部和内部金融数据的方法，包括以下步骤：

接收所述外部金融数据；

利用所述外部金融数据计算至少一个指标；

利用所述外部金融数据和所述指标中的至少一个计算所述内部金融数据；

对所述外部金融数据、所述内部金融数据和所述指标中的至少一个施加滤波；

产生包含所述外部金融数据、所述内部金融数据和所述指标中的至少一个的图；

产生包含所述外部金融数据、所述内部金融数据和所述指标中的至少一个的图标；以及

可选地产生子图。

52.如权利要求51所述的方法，其中所述图标还表示资产、部门、地区和市场中的至少一个。

53.如权利要求52所述的方法，其中所述产生图的步骤进一步包括如下步骤：

产生代表所述外部金融数据、所述内部金融数据和所述指标中的至少一个的第一轴；

产生代表所述外部金融数据、所述内部金融数据和所述指标中的至少一个的第二轴；

产生代表所述外部金融数据、所述内部金融数据和所述指标中的至少一个的图标。

54.如权利要求53所述的方法，其中所述产生子图的步骤进一步包括如下步骤：

维持所述第一轴的所述表示；

维持所述第二轴的所述表示；以及

改变所述图标以代表不同的资产、部门、地区和市场中的至少一个。

55.如权利要求51所述的方法，进一步包括应用宏观经济滤波器的步骤。

56.准备市场图的方法，包括如下步骤：

接收外部金融数据；

利用所述外部金融数据计算指标；

计算内部金融数据；

从用户接收显示通过指标滤波了的外部金融数据的请求；

从用户接收将要显示的所述外部金融数据的等级；

显示所述外部金融数据请求的所述等级；及

识别市场异常。

57.如权利要求56所述的方法，其中所述市场异常包括弯曲点、离群点和改变的催化剂中的至少一种。

58.如权利要求56所述的方法，进一步包括如下步骤：

从用户接收子图的请求；

产生子图；以及

可选地，从用户接收子-子图的请求。

59.用于产生历史动态图的方法，包括如下步骤：

从用户接收图标选择；

从用户接收历史信息量的请求；

根据历史信息产生至少两个历史图标；

生成连接历史图标的历史时间线；以及

产生从最早的历史图标移动至最近的历史图标的移动指针。

60.如权利要求59所述的方法，进一步包括利用多个历史时间线以时间顺序从最早到最新将多个历史图标相连的步骤。

61.如权利要求59所述的方法，其中所述历史数据量可包括三个月历史信息、一个月历史信息和一周历史信息中的至少一种。

62.在图中将现有证券资产与市场比较的方法，包括如下步骤：

通过用户选择资产的证券；

通过用户选择市场；

定义离群率；

通过用户选择图的类型；

利用资产的证券、市场和离群率中的至少一个产生图；及

可选地产生子图。

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