CN112651818A - 一种银行流水自动认领核销方法及系统 - Google Patents

Abstract

本发明提供一种银行流水自动认领核销方法及系统，与银行对接，获取公司银行账户中收入流水，来自保险公司的打款包含车牌号信息，根据提取出的车牌号查询相应的待核销账单数据，银行流水和账单自动认领，核销，如果核销阶段判断数据有问题可驳回银行流水重新认领，如果核销后发现数据有问题可释放银行流水重新认领。本发明提供一种银行流水自动认领核销方法，由系统自动对银行流水和账单建立关联，自动认领自动核销，减少人工操作，节约人工成本和时间成本，增加系统的流畅度和业务流程的推进速度，建立良好的用户体验。

Description

一种银行流水自动认领核销方法及系统

技术领域

本发明涉及财务技术领域，尤其涉及一种银行流水自动认领核销方法及系统。

背景技术

目前，B2b电商平台中，保险公司支付采购的订单，订单款不是在订单下单时实时支付的，而是通过保险公司的业务系统支付给平台的银行账户的，这就造成了平台订单信息和该订单的银行流水信息无法关联，财务人员需要对这些订单生成的账单进行人工核销，就需要一笔一笔地比对账单和银行流水，非常耗费人力和时间。保险公司采购的订单，对这类订单的账单核销，需要财务人员针对每一笔账单，查询公司账户银行流水中是否有相应的收款记录，确认好账单和银行流水相匹配之后，对该笔账单进行核销，此种方法需要人工比对账单和银行流水，比较耗费人力、时间，同时账单、银行流水多的时候，容易出错。

基于这种现状，迫切需要提出银行流水和账单能够自动认领、核销的一种解决方案，本发明寻找银行流水与账单的信息关联，得知保险公司在给平台打款时，会在银行交易流水摘要中填写保险公司的案件关键信息：车牌号、车主信息等，同时该车牌号在保险公司系统的案件赔付信息也会推送给平台，保险公司在平台采购的订单中也包含该车牌号案件的主要信息，本发明基于车牌号信息提出一种流水自动认领核销的解决方案。

发明内容

有鉴于此，本发明提供一种银行流水自动认领核销方法及系统，技术方案如下：

一方面，本发明提供了一种银行流水自动认领核销方法，包括如下步骤：

步骤1：与银行对接获取银行流水；

步骤2：银行流水自动认领；

步骤3：复查银行流水数据与账单数据是否存在问题，如果数据不存在问题，执行步骤4，如果数据存在问题，执行步骤5；

步骤4：银行流水及账单核销；

步骤5：银行流水驳回，之后返回执行步骤2；

步骤6：复查银行流水数据与账单数据是否存在问题，如果数据不存在问题，结束核销，如果数据存在问题，执行步骤7；

步骤7：银行流水释放，之后返回执行步骤2。

进一步地，步骤1，包括如下详细步骤：

步骤1.1：与银行对接，获取公司银行账户中收入流水；

步骤1.2：按固定的格式保存银行流水数据；

步骤1.3：筛选来自保险公司的银行流水。

进一步地，银行流水数据包括：打款方名称、交易金额、币种、交易时间、摘要，来自保险公司的银行流水数据的摘要中包含保险公司案件的车牌号信息。账单中包含案件的车牌号信息及账单金额信息。

进一步地，步骤2，包括如下详细步骤：

步骤2.1：提取来自保险公司的银行流水中的摘要信息；

步骤2.2：提取摘要信息中的车牌号信息；

步骤2.3：根据提取出的车牌号查询对应车牌号的待核销账单数据；

步骤2.4：建立银行流水和待核销账单的关联关系，完成自动认领。

进一步地，银行流水完成自动认领后,标记为待核销状态。

进一步地，步骤4银行流水及账单核销包括手动核销或自动核销，核销后银行流水标记为已核销状态，关联的待核销账单标记为已核销状态。

进一步地，步骤5银行流水驳回后，取消银行流水和待核销账单的关联关系，银行流水待核销状态调整为待认领状态。

进一步地，步骤7银行流水释放时，取消账单核销，取消银行流水和待核销账单的关联关系，银行流水待核销状态调整为待认领状态，关联的已核销账单状态调整为待核销。

另一方面，本发明提供了一种银行流水自动认领核销系统，应用上述的银行流水自动认领核销方法，包括银行流水获取模块、银行流水自动认领模块和银行流水核销模块，其中：

银行流水获取模块，用于与银行对接获取公司银行账户中收入流水，按固定的格式将银行流水数据保存至银行流水自动认领核销系统中，筛选得到来自保险公司的银行流水；

银行流水自动认领模块，用于依据车牌号信息建立银行流水和待核销账单的关联关系；

银行流水核销模块，用于银行流水与关联账单的复查、核销、驳回以及释放。

本发明提供一种银行流水自动认领核销方法及系统，利用车牌号作为保险公司交易订单账单和银行流水关键信息的特点，与银行对接，获取公司银行账户中收入流水，根据提取出的车牌号查询相应的待核销账单数据，完成对保险公司采购的订单账单和保险公司打款的银行流水的比对、认领，核销，减少人员操作，并且系统可以随时进行，不需要财务人员在工作时间来操作，可以提高财务人员的工作效率，节约人工成本和时间成本，加快公司业务的流转速度,建立良好的用户体验。

附图说明

构成本申请的一部分的附图用来提供对本申请的进一步理解，使得本申请的其它特征、目的和优点变得更明显。本申请的示意性实施例附图及其说明用于解释本申请，并不构成对本申请的不当限定。在附图中：

图1为本发明提供的一种银行流水自动认领核销方法示意图；

图2为本发明与银行对接获取银行流水的详细步骤示意图；

图3为本发明银行流水自动认领的详细步骤示意图；

图4为本发明具体实施例银行流水自动认领的工作流程示意图；

图5为本发明银行流水和账单的状态变化示意图；

图6为本发明提供的一种银行流水自动认领核销系统结构组成示意图；

图7为本发明具体实施例一种银行流水自动认领核销系统工作流程示意图。

具体实施方式

为了使本技术领域的人员更好地理解本申请方案，下面将结合本申请实施例中的附图，对本申请实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本申请一部分的实施例，而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本申请保护的范围。

需要说明的是，本申请的说明书和权利要求书及上述附图中的术语“第一”、“第二”等是用于区别类似的对象，而不必用于描述特定的顺序或先后次序。应该理解这样使用的数据在适当情况下可以互换，以便这里描述的本申请的实施例。此外，术语“包括”和“具有”以及他们的任何变形，意图在于覆盖不排他的包含，例如，包含了一系列步骤或单元的过程、方法、系统、产品或设备不必限于清楚地列出的那些步骤或单元，而是可包括没有清楚地列出的或对于这些过程、方法、产品或设备固有的其它步骤或单元。

在本申请中，术语“上”、“下”、“左”、“右”、“前”、“后”、“顶”、“底”、“内”、“外”、“中”、“竖直”、“水平”、“横向”、“纵向”等指示的方位或位置关系为基于附图所示的方位或位置关系。这些术语主要是为了更好地描述本申请及其实施例，并非用于限定所指示的装置、元件或组成部分必须具有特定方位，或以特定方位进行构造和操作。

并且，上述部分术语除了可以用于表示方位或位置关系以外，还可能用于表示其他含义，例如术语“上”在某些情况下也可能用于表示某种依附关系或连接关系。对于本领域普通技术人员而言，可以根据具体情况理解这些术语在本申请中的具体含义。

另外，术语“多个”的含义应为两个以及两个以上。

需要说明的是，在不冲突的情况下，本申请中的实施例及实施例中的特征可以相互组合。下面将参考附图并结合实施例来详细说明本申请。

实施例一

本发明实施例一，提供了一种银行流水自动认领核销方法，如图1所示，包括如下步骤：

步骤1：与银行对接获取银行流水；

步骤2：银行流水自动认领；

步骤3：复查银行流水数据与账单数据是否存在问题，如果数据不存在问题，执行步骤4，如果数据存在问题，执行步骤5；

步骤4：银行流水及账单核销；

步骤5：银行流水驳回，之后返回执行步骤2；

步骤6：复查银行流水数据与账单数据是否存在问题，如果数据不存在问题，结束核销，如果数据存在问题，执行步骤7；

步骤7：银行流水释放，之后返回执行步骤2。

具体实施时，步骤1如图2所示，包括如下详细步骤：

步骤1.1：与银行对接，获取公司银行账户中收入流水；

步骤1.2：按固定的格式保存银行流水数据；

具体实施时，银行流水数据包括：打款方名称、交易金额、币种、交易时间、摘要，来自保险公司的银行流水数据的摘要中包含保险公司案件的车牌号信息。

步骤1.3：筛选来自保险公司的银行流水。此时银行流水的状态为待认领。

具体实施时，步骤2如图3所示，包括如下详细步骤：

步骤2.1：提取来自保险公司的银行流水中的摘要信息，具体实施时，对每一条银行流水进行处理，提取出银行流水中的摘要信息；

步骤2.2：提取摘要信息中的车牌号信息，具体实施时，如果有多个车牌号就提取多个车牌号；

步骤2.3：根据提取出的车牌号查询对应车牌号的待核销账单数据；

具体实施时，账单中包含案件的车牌号及账单金额。

步骤2.4：建立银行流水和待核销账单的关联关系，完成自动认领。

银行流水完成自动认领后,标记为待核销状态。

本发明的一个具体实施例，银行流水自动认领的工作流程如图4所示，在具体实施时，增加了判断复查的环节，对每一条银行流水进行处理，提取出来自保险公司的银行流水中的摘要信息，提取摘要信息中的车牌号信息，如果对于不能成功提取车牌号的银行流水，执行手动认领，如果有多个车牌号就提取多个车牌号，根据提取出的车牌号查询对应车牌号的待核销账单数据，比对银行流水的交易额和账单的金额是否相等，如果金额相等，建立该条银行流水与待核销账单的关联关系，完成自动认领，该条银行流水标记为待核销状态，如果金额不相等，执行手动认领。手动认领由财务人员人工核对自主选择银行流水和待核销账单的关联关系。

步骤4银行流水及账单核销，根据财务制度的要求选择手动核销或自动核销，核销后银行流水标记为已核销状态，关联的待核销账单标记为已核销状态。具体实施时，核销账单进行相关的操作还包括结算信息状态修改和发票信息状态修改。

具体实施时，可能在自动认领的时候，银行流水不是该认领账单的银行流水，但是车牌号和金额一致，造成认领错误，因此需要重复确认，在核销前执行步骤3，核销后执行步骤6，复查数据是否存在问题，如果有问题需要对已认领的数据驳回，或对已核销的数据释放。

银行流水认领完成后，财务人员在核销时，发现认领的银行流水数据与账单数据有问题，可以对已认领的银行流水进行驳回，步骤5银行流水驳回后，取消银行流水和待核销账单的关联关系，银行流水待核销状态调整为待认领状态，银行流水可以再次返回步骤2进行认领。

银行流水核销完成后，如果发现银行流水数据与账单数据有问题，可以对银行流水进行释放，步骤7银行流水释放时，取消账单核销，取消银行流水和待核销账单的关联关系，银行流水待核销状态调整为待认领状态，关联的已核销账单状态调整为待核销。

获取、认领及核销、驳回、释放不同阶段，银行流水和账单的状态变化如图5所示，获取银行流水后，银行流水为待认领状态，认领后，银行流水为待核销状态，核销前驳回，银行流水返回待认领状态，核销后，银行流水为已核销状态，核销后释放，银行流水返回待认领状态。核销前账单为待核销状态，核销后账单为已核销状态。

实施例二

本发明实施例二，如图6所示，提供了一种银行流水自动认领核销系统，应用上述银行流水自动认领核销方法，包括：包括银行流水获取模块、银行流水自动认领模块和银行流水核销模块，其中：

银行流水获取模块，用于与银行对接获取公司银行账户中收入流水，按固定的格式将银行流水数据保存至银行流水自动认领核销系统中，筛选得到来自保险公司的银行流水；

银行流水自动认领模块，用于依据车牌号信息建立银行流水和待核销账单的关联关系；

本发明的一个具体实施例，银行流水自动认领模块对每一条银行流水进行处理，自动提取出来自保险公司的银行流水中的摘要信息，自动提取摘要信息中的车牌号信息，如果对于不能成功提取车牌号的银行流水，返回提示执行手动认领，如果有多个车牌号就提取多个车牌号，根据提取出的车牌号查询银行流水自动认领核销系统中对应车牌号的待核销账单数据，自动比对银行流水的交易金额和账单的金额是否相等，如果金额相等，建立该条银行流水与待核销账单的关联关系，完成自动认领，该条银行流水标记为待核销状态，如果金额不相等，返回提示执行手动认领。手动认领由财务人员人工核对自主选择银行流水和待核销账单的关联关系。

银行流水核销模块，用于银行流水与关联账单的复查、核销、驳回以及释放。

本发明的一个具体实施例，银行流水核销模块对银行流水自动认领模块的认领结果进行判断确认，如果确认认领的数据没有问题，对银行流水与关联账单进行核销，根据实际系统设置可选择手动核销或自动核销，自动核销可以设置一些规则，如果银行流水和账单满足了设置的规则，可以由系统自动进行核销，减少财务人员的工作量，自动核销的规则由系统自行设定，具体实施时，不同的业务系统，规则可能不同，根据实际情况而定；如果发现认领的数据有问题，可以对已认领的银行流水在系统中驳回，取消银行流水和待核销账单的关联关系，银行流水待核销状态调整为待认领状态，银行流水可以再次返回银行流水自动认领模块进行认领；核销后银行流水核销模块对已核销的银行流水和账单进行再次复查，如果复查数据没问题，核销结束，如果复查发现数据有问题，对银行流水进行释放，释放时，系统将银行流水的状态改为待认领，取消银行流水和账单的关联关系，将账单的状态改为待核销，同时取消账单核销时所作的相应操作，银行流水可以再次返回银行流水自动认领模块进行认领。

本发明银行流水自动认领核销系统的一个具体实施例的工作流程如图7所示，银行流水获取模块与银行对接获取银行流水，将银行流水数据保存至银行流水自动认领核销系统的数据库中，银行流水数据包括打款方名称、交易金额、币种、交易时间、摘要，具体实施时系统可以根据打款方名称筛选来自保险公司的打款，来自保险公司的银行流水数据的摘要中应包含保险公司案件的车牌号信息。具体实施时，避免银行流水摘要信息中漏填车牌号信息，银行流水自动认领模块判断摘要中是否存在车牌号信息，如果不存在，系统返回提示手动认领，如果摘要中存在车牌号信息，根据车牌号自动查询系统中的平台订单账单，查找匹配到与银行流水相同车牌号的待核销账单，比对银行流水与待核销账单，满足条件完成银行流水自动认领，不满足条件返回提示手动认领，手动认领由财务人员人工核对自主选择银行流水和待核销账单的关联关系，在系统中完成认领，自动认领与手动认领完成后将银行流水转为待核销状态。银行流水核销模块判断来自行流水自动认领模块的数据是否正确，如果发现问题执行银行流水驳回，取消银行流水和账单的关联关系，银行流水转为待认领状态，返回银行流水自动认领模块，重新认领，如果无问题执行核销，将银行流水与账单转为已核销状态，再次复查核销是否存在问题，如果核销正确，结束核销，如果核销错误执行银行流水释放，取消核销，取消银行流水和账单的关联关系，账单转为待核销状态，银行流水转为待认领状态，返回银行流水自动认领模块，重新认领。

以上所述仅为本申请的优选实施例而已，并不用于限制本申请，对于本领域的技术人员来说，本申请可以有各种更改和变化。凡在本申请的精神和原则之内，所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本申请的保护范围之内。

Claims (10)

1.一种银行流水自动认领核销方法，其特征在于，包括如下步骤：

步骤1：与银行对接获取银行流水；

步骤2：银行流水自动认领；

步骤3：复查银行流水数据与账单数据是否存在问题，如果数据不存在问题，执行步骤4，如果数据存在问题，执行步骤5；

步骤4：银行流水及账单核销；

步骤5：银行流水驳回，之后返回执行步骤2；

步骤6：复查银行流水数据与账单数据是否存在问题，如果数据不存在问题，结束核销，如果数据存在问题，执行步骤7；

步骤7：银行流水释放，之后返回执行步骤2。

2.根据权利要求1所述的一种银行流水自动认领核销方法，其特征在于，所述的步骤1，包括如下详细步骤：

步骤1.1：与银行对接，获取公司银行账户中收入流水；

步骤1.2：按固定的格式保存银行流水数据；

步骤1.3：筛选来自保险公司的银行流水。

3.根据权利要求2所述的一种银行流水自动认领核销方法，其特征在于，所述的银行流水数据包括：打款方名称、交易金额、币种、交易时间、摘要，来自保险公司的银行流水数据的摘要中包含保险公司案件的车牌号信息。

4.根据权利要求1所述的一种银行流水自动认领核销方法，其特征在于，所述的账单中包含案件的车牌号信息及账单金额信息。

5.根据权利要求1所述的一种银行流水自动认领核销方法，其特征在于，所述的步骤2，包括如下详细步骤：

步骤2.1：提取来自保险公司的银行流水中的摘要信息；

步骤2.2：提取摘要信息中的车牌号信息；

步骤2.3：根据提取出的车牌号查询对应车牌号的待核销账单数据；

步骤2.4：建立银行流水和待核销账单的关联关系，完成自动认领。

6.根据权利要求5所述的一种银行流水自动认领核销方法，其特征在于，所述的银行流水完成自动认领后,标记为待核销状态。

7.根据权利要求1所述的一种银行流水自动认领核销方法，其特征在于，所述的步骤4银行流水及账单核销包括手动核销或自动核销，核销后银行流水标记为已核销状态，关联的待核销账单标记为已核销状态。

8.根据权利要求1所述的一种银行流水自动认领核销方法，其特征在于，所述的步骤5银行流水驳回后，取消银行流水和待核销账单的关联关系，银行流水待核销状态调整为待认领状态。

9.根据权利要求5所述的一种银行流水自动认领核销方法，其特征在于，所述的步骤7银行流水释放时，取消账单核销，取消银行流水和待核销账单的关联关系，银行流水待核销状态调整为待认领状态，关联的已核销账单状态调整为待核销。

10.一种银行流水自动认领核销系统，其特征在于，应用权利要求1至9中任一项所述的一种银行流水自动认领核销方法，包括银行流水获取模块、银行流水自动认领模块和银行流水核销模块，其中：

银行流水获取模块，用于与银行对接获取公司银行账户中收入流水，按固定的格式将银行流水数据保存至银行流水自动认领核销系统中，筛选得到来自保险公司的银行流水；

银行流水自动认领模块，用于依据车牌号信息建立银行流水和待核销账单的关联关系；

银行流水核销模块，用于银行流水与关联账单的复查、核销、驳回以及释放。

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