CN112085507B - 交易检测方法及系统 - Google Patents

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Abstract

本发明提供一种交易检测方法及系统。该交易检测方法包括：接收交易信息，交易信息包括交易时间、交易柜员信息、交易客户信息和交易方向；根据交易时间和交易柜员信息获取交易视频；根据交易客户信息提取交易视频中的客户图像；识别交易视频中的交易物品图像；根据交易物品图像和客户图像识别交易动作；根据交易动作与交易方向生成检测结果。本发明可以提供实时全面的交易欺诈检测，提高了检测效率。

Description

交易检测方法及系统
技术领域
本发明涉及检测技术领域，具体地，涉及一种交易检测方法及系统。
背景技术
在银行柜台业务中，通常需要核实账实是否相符，交易是否真实。在一些欺诈情况中，不法柜员通过冒用客户名义冒领客户资金。为避免欺诈交易发生，通常会关注交易是否为真实客户发起。验证交易真实性的通常方式为日终比对网点当日资金交易报表和当日监控录像，即根据交易时间人工观看交易时间点前后时间段的录像以判定交易是否发生欺诈，具备滞后性，效率低下且费时费力。
发明内容
本发明实施例的主要目的在于提供一种交易检测方法及系统，以提供实时全面的交易欺诈检测，提高了检测效率。
为了实现上述目的，本发明实施例提供一种交易检测方法，包括：
接收交易信息，交易信息包括交易时间、交易柜员信息、交易客户信息和交易方向；
根据交易时间和交易柜员信息获取交易视频；
根据交易客户信息提取交易视频中的客户图像；
识别交易视频中的交易物品图像；
根据交易物品图像和客户图像识别交易动作；
根据交易动作与交易方向生成检测结果。
本发明实施例还提供一种交易检测系统，包括：
接收单元，用于接收交易信息，交易信息包括交易时间、交易柜员信息、交易客户信息和交易方向；
交易视频获取单元，用于根据交易时间和交易柜员信息获取交易视频；
客户图像提取单元，用于根据交易客户信息提取交易视频中的客户图像；
图像识别单元，用于识别交易视频中的交易物品图像；
交易动作识别单元，用于根据交易物品图像和客户图像识别交易动作；
检测结果单元，用于根据交易动作与交易方向生成检测结果。
本发明实施例还提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并在处理器上运行的计算机程序，处理器执行计算机程序时实现所述的交易检测方法的步骤。
本发明实施例还提供一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，计算机程序被处理器执行时实现所述的交易检测方法的步骤。
本发明实施例的交易检测方法及系统先根据交易时间和交易柜员信息获取交易视频，再获取交易视频中的客户图像和交易物品图像以识别交易动作，最后根据交易动作与交易方向生成检测结果，可以提供实时全面的交易欺诈检测，提高了检测效率。
附图说明
为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
图1是本发明实施例中交易检测方法的流程图；
图2是本发明另一实施例中交易检测方法的流程图；
图3是本发明实施例中S103的流程图；
图4是本发明实施例中S104的流程图；
图5是本发明实施例中交易检测系统的结构框图；
图6是本发明实施例中计算机设备的结构框图。
具体实施方式
下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。
本领域技术人员知道，本发明的实施方式可以实现为一种系统、装置、设备、方法或计算机程序产品。因此，本公开可以具体实现为以下形式，即：完全的硬件、完全的软件(包括固件、驻留软件、微代码等)，或者硬件和软件结合的形式。
鉴于现有的交易欺诈判定方式具备滞后性，效率低下且费时费力，本发明实施例提供一种交易检测方法，以提供实时交易欺诈检测，提高了检测效率。以下结合附图对本发明进行详细说明。
图1是本发明实施例中交易检测方法的流程图。图2是本发明另一实施例中交易检测方法的流程图。如图1和图2所示，交易检测方法包括：
S101：接收交易信息。
其中，交易信息包括交易时间、交易柜员信息、交易客户信息、交易方向和交易物品信息。交易客户信息包括客户ID，交易物品信息包括交易币种和交易金额。
现有技术根据交易记录，人工选择部分大额资金交易进行欺诈排查，容易遗漏部分交易。本发明在执行S101之后，还包括：根据交易币种、交易金额和交易方向判断是否需要进行交易检测。当交易方向为取款，且交易金额大于该交易币种对应的金额阈值时，执行S102，避免交易遗漏。
S102：根据交易时间和交易柜员信息获取交易视频。
其中，柜面交易一般发生在银行网点大堂，网点摄像头实时对客户办理业务的场景进行录像，柜员按照客户指示进行相关交易。可以根据交易时间和交易柜员信息确定交易网点，进而确定交易网点对应的初始交易视频。然后根据交易时间确定交易时间段(如交易时间前五分钟至交易时间后五分钟)，从初始交易视频中提取在交易时间段的视频作为交易视频。
S103：根据交易客户信息提取交易视频中的客户图像。
图3是本发明实施例中S103的流程图。如图3所示，S103包括：
S201：获取交易客户信息对应的标准人脸信息。
具体实施时，可以获取客户ID对应的标准人脸信息。
S202：从交易视频中提取至少一个人脸图像。
具体实施时，可以逐帧逐画面分析交易视频，从交易视频中提取至少一个人脸图像。
S203：根据标准人脸信息与人脸图像提取客户图像。
具体实施时，将标准人脸信息与交易视频中的人脸图像依次进行比较，当标准人脸信息与交易视频中的其中一个人脸图像对应时，确定该人脸图像为客户图像。当交易视频中的任何一个人脸图像均与标准人脸信息不匹配时，生成检测内容为欺诈的检测结果，同时生成报警信息并上传，进入欺诈流程。
具体实施时，还可以获取柜员信息对应的柜员标准人脸信息，从交易视频中提取至少一个人脸图像。将柜员标准人脸信息与交易视频中的人脸图像依次进行比较，当柜员标准人脸信息与交易视频中的其中一个人脸图像对应时，认为交易柜员信息与实际交易柜员相符，否则认为交易柜员信息与实际交易柜员不匹配，生成检测内容为欺诈的检测结果，同时生成报警信息并上传，进入欺诈流程。
S104：识别交易视频中的交易物品图像。
图4是本发明实施例中S104的流程图。如图4所示，S104包括：
S301：根据客户图像和交易视频确定客户交易视频。
具体实施时，可以根据客户图像进一步缩短交易视频，根据客户图像从交易视频中提取仅包括客户在网点办理业务的客户交易视频。
S302：根据交易物品信息识别客户交易视频中的交易物品图像。
其中，交易物品信息包括各个币种的钞票信息和贵金属样式等信息。在执行S302之前，先根据大量的训练数据训练出不同币种和不同贵金属对应的交易物品识别模型。银行需要重点调查的物品有限，可以对需要重点识别的物品进行分类。例如，交易物品识别模型可以包括人民币识别模型、美元识别模型、日元识别模型、韩元识别模型、欧元识别模型、英镑识别模型和黄金识别模型等。根据交易物品信息获取对应的交易物品识别模型，将客户交易视频中的图片输入对应的交易物品识别模型中，得到交易物品图像。当交易物品信息对应的交易物品识别模型没有从客户交易视频中识别出交易物品图像时，生成检测内容为欺诈的检测结果，同时生成报警信息并上传，进入欺诈流程。
S105：根据交易物品图像和客户图像识别交易动作。
具体实施时，可以通过图形算法中的碰撞检测方法，根据交易物品图像和客户图像识别交易动作：当交易物品图像和客户图像发生碰撞时，则认为此时的交易动作为交付动作。例如，交易物品图像和客户图像发生碰撞时，则认为客户有接触到交易物品图像，并结合交易中交易物品相对位置的变化和出现时间进一步明确是否发生物品递交。
S106：根据交易动作与交易方向生成检测结果。
一实施例中，S106包括：确定交易方向对应的理论动作；当理论动作与交易动作不匹配时，生成报警信息。
例如，当交易方向为取款时，对应的理论动作为交付动作。当交易动作也为交付动作时，检测结果为正常，否则检测结果为交易欺诈，此时生成报警信息并上传，进入欺诈流程。
图1所示的交易检测方法的执行主体可以为计算机。由图1和图2所示的流程可知，本发明实施例的交易检测方法先根据交易时间和交易柜员信息获取交易视频，再获取交易视频中的客户图像和交易物品图像以识别交易动作，最后根据交易动作与交易方向生成检测结果，可以提供实时全面的交易欺诈检测，提高了检测效率。
本发明实施例的具体流程如下：
1、接收交易信息，交易信息包括交易时间、交易柜员信息、交易客户信息、交易方向和交易物品信息。交易物品信息包括交易币种和交易金额。
2、根据交易币种、交易金额和交易方向判断是否需要进行交易检测。当交易方向为取款，且交易金额大于该交易币种对应的金额阈值时，根据交易时间和交易柜员信息获取交易视频。
3、获取交易客户信息对应的标准人脸信息，从交易视频中提取至少一个人脸图像。
4、根据标准人脸信息与人脸图像提取客户图像。
5、根据客户图像和交易视频确定客户交易视频，根据交易物品信息识别客户交易视频中的交易物品图像。
6、根据交易物品图像和客户图像识别交易动作。
7、确定交易方向对应的理论动作；当理论动作与交易动作不匹配时，生成报警信息。
综上，本发明实施例提供的交易检测方法具有以下有益效果：
1、避免事后观看录像回放，提高了交易效率。
2、避免人员有选择性观看录像回放可能造成的遗漏，提供了更加全面的交易检测。
3、避免了事后观看的结果滞后性，提供了实时的交易欺诈检测。
基于同一发明构思，本发明实施例还提供了一种交易检测系统，由于该系统解决问题的原理与交易检测方法相似，因此该系统的实施可以参见方法的实施，重复之处不再赘述。
图5是本发明实施例中交易检测系统的结构框图。如图5所示，交易检测系统包括：
接收单元，用于接收交易信息，交易信息包括交易时间、交易柜员信息、交易客户信息和交易方向；
交易视频获取单元，用于根据交易时间和交易柜员信息获取交易视频；
客户图像提取单元，用于根据交易客户信息提取交易视频中的客户图像；
图像识别单元，用于识别交易视频中的交易物品图像；
交易动作识别单元，用于根据交易物品图像和客户图像识别交易动作；
检测结果单元，用于根据交易动作与交易方向生成检测结果。
在其中一种实施例中，客户图像提取单元具体用于：
获取交易客户信息对应的标准人脸信息；
从交易视频中提取至少一个人脸图像；
根据标准人脸信息与人脸图像提取客户图像。
在其中一种实施例中，交易信息还包括：交易物品信息；
图像识别单元具体用于：
根据客户图像和交易视频确定客户交易视频；
根据交易物品信息识别客户交易视频中的交易物品图像。
在其中一种实施例中，检测结果单元具体用于：
确定交易方向对应的理论动作；
当理论动作与交易动作不匹配时，生成报警信息。
综上，本发明实施例的交易检测系统先根据交易时间和交易柜员信息获取交易视频，再获取交易视频中的客户图像和交易物品图像以识别交易动作，最后根据交易动作与交易方向生成检测结果，可以提供实时全面的交易欺诈检测，提高了检测效率。
本发明实施例还提供能够实现上述实施例中的交易检测方法中全部步骤的一种计算机设备的具体实施方式。图6是本发明实施例中计算机设备的结构框图，参见图6，所述计算机设备具体包括如下内容：
处理器(processor)601和存储器(memory)602。
所述处理器601用于调用所述存储器602中的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述实施例中的交易检测方法中的全部步骤，例如，所述处理器执行所述计算机程序时实现下述步骤：
接收交易信息，交易信息包括交易时间、交易柜员信息、交易客户信息和交易方向；
根据交易时间和交易柜员信息获取交易视频；
根据交易客户信息提取交易视频中的客户图像；
识别交易视频中的交易物品图像；
根据交易物品图像和客户图像识别交易动作；
根据交易动作与交易方向生成检测结果。
综上，本发明实施例的计算机设备先根据交易时间和交易柜员信息获取交易视频，再获取交易视频中的客户图像和交易物品图像以识别交易动作，最后根据交易动作与交易方向生成检测结果，可以提供实时全面的交易欺诈检测，提高了检测效率。
本发明实施例还提供能够实现上述实施例中的交易检测方法中全部步骤的一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现上述实施例中的交易检测方法的全部步骤，例如，所述处理器执行所述计算机程序时实现下述步骤：
接收交易信息，交易信息包括交易时间、交易柜员信息、交易客户信息和交易方向；
根据交易时间和交易柜员信息获取交易视频；
根据交易客户信息提取交易视频中的客户图像；
识别交易视频中的交易物品图像；
根据交易物品图像和客户图像识别交易动作；
根据交易动作与交易方向生成检测结果。
综上，本发明实施例的计算机可读存储介质先根据交易时间和交易柜员信息获取交易视频，再获取交易视频中的客户图像和交易物品图像以识别交易动作，最后根据交易动作与交易方向生成检测结果，可以提供实时全面的交易欺诈检测，提高了检测效率。
以上所述的具体实施例，对本发明的目的、技术方案和有益效果进行了进一步详细说明，所应理解的是，以上所述仅为本发明的具体实施例而已，并不用于限定本发明的保护范围，凡在本发明的精神和原则之内，所做的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。
本领域技术人员还可以了解到本发明实施例列出的各种说明性逻辑块(illustrative logical block)，单元，和步骤可以通过电子硬件、电脑软件，或两者的结合进行实现。为清楚展示硬件和软件的可替换性(interchangeability)，上述的各种说明性部件(illustrative components)，单元和步骤已经通用地描述了它们的功能。这样的功能是通过硬件还是软件来实现取决于特定的应用和整个系统的设计要求。本领域技术人员可以对于每种特定的应用，可以使用各种方法实现所述的功能，但这种实现不应被理解为超出本发明实施例保护的范围。
本发明实施例中所描述的各种说明性的逻辑块，或单元，或装置都可以通过通用处理器，数字信号处理器，专用集成电路(ASIC)，现场可编程门阵列或其它可编程逻辑装置，离散门或晶体管逻辑，离散硬件部件，或上述任何组合的设计来实现或操作所描述的功能。通用处理器可以为微处理器，可选地，该通用处理器也可以为任何传统的处理器、控制器、微控制器或状态机。处理器也可以通过计算装置的组合来实现，例如数字信号处理器和微处理器，多个微处理器，一个或多个微处理器联合一个数字信号处理器核，或任何其它类似的配置来实现。
本发明实施例中所描述的方法或算法的步骤可以直接嵌入硬件、处理器执行的软件模块、或者这两者的结合。软件模块可以存储于RAM存储器、闪存、ROM存储器、EPROM存储器、EEPROM存储器、寄存器、硬盘、可移动磁盘、CD-ROM或本领域中其它任意形式的存储媒介中。示例性地，存储媒介可以与处理器连接，以使得处理器可以从存储媒介中读取信息，并可以向存储媒介存写信息。可选地，存储媒介还可以集成到处理器中。处理器和存储媒介可以设置于ASIC中，ASIC可以设置于用户终端中。可选地，处理器和存储媒介也可以设置于用户终端中的不同的部件中。
在一个或多个示例性的设计中，本发明实施例所描述的上述功能可以在硬件、软件、固件或这三者的任意组合来实现。如果在软件中实现，这些功能可以存储与电脑可读的媒介上，或以一个或多个指令或代码形式传输于电脑可读的媒介上。电脑可读媒介包括电脑存储媒介和便于使得让电脑程序从一个地方转移到其它地方的通信媒介。存储媒介可以是任何通用或特殊电脑可以接入访问的可用媒体。例如，这样的电脑可读媒体可以包括但不限于RAM、ROM、EEPROM、CD-ROM或其它光盘存储、磁盘存储或其它磁性存储装置，或其它任何可以用于承载或存储以指令或数据结构和其它可被通用或特殊电脑、或通用或特殊处理器读取形式的程序代码的媒介。此外，任何连接都可以被适当地定义为电脑可读媒介，例如，如果软件是从一个网站站点、服务器或其它远程资源通过一个同轴电缆、光纤电缆、双绞线、数字用户线(DSL)或以例如红外、无线和微波等无线方式传输的也被包含在所定义的电脑可读媒介中。所述的碟片(disk)和磁盘(disc)包括压缩磁盘、镭射盘、光盘、DVD、软盘和蓝光光盘，磁盘通常以磁性复制数据，而碟片通常以激光进行光学复制数据。上述的组合也可以包含在电脑可读媒介中。

Claims (10)

1.一种交易检测方法，其特征在于，包括：
接收交易信息，所述交易信息包括交易时间、交易柜员信息、交易客户信息和交易方向；
根据所述交易时间和交易柜员信息获取交易视频；
根据所述交易客户信息提取所述交易视频中的客户图像；
识别所述交易视频中的交易物品图像；
根据所述交易物品图像和所述客户图像识别交易动作；
根据所述交易动作与所述交易方向生成检测结果。
2.根据权利要求1所述的交易检测方法，其特征在于，根据所述交易客户信息提取所述交易视频中的客户图像包括：
获取所述交易客户信息对应的标准人脸信息；
从所述交易视频中提取至少一个人脸图像；
根据所述标准人脸信息与所述人脸图像提取所述客户图像。
3.根据权利要求2所述的交易检测方法，其特征在于，所述交易信息还包括：交易物品信息；
识别所述交易视频中的交易物品图像包括：
根据所述客户图像和所述交易视频确定客户交易视频；
根据所述交易物品信息识别所述客户交易视频中的交易物品图像。
4.根据权利要求1所述的交易检测方法，其特征在于，根据所述交易动作与所述交易方向生成检测结果包括：
确定所述交易方向对应的理论动作；
当所述理论动作与所述交易动作不匹配时，生成报警信息。
5.一种交易检测系统，其特征在于，包括：
接收单元，用于接收交易信息，所述交易信息包括交易时间、交易柜员信息、交易客户信息和交易方向；
交易视频获取单元，用于根据所述交易时间和交易柜员信息获取交易视频；
客户图像提取单元，用于根据所述交易客户信息提取所述交易视频中的客户图像；
图像识别单元，用于识别所述交易视频中的交易物品图像；
交易动作识别单元，用于根据所述交易物品图像和所述客户图像识别交易动作；
检测结果单元，用于根据所述交易动作与所述交易方向生成检测结果。
6.根据权利要求5所述的交易检测系统，其特征在于，所述客户图像提取单元具体用于：
获取所述交易客户信息对应的标准人脸信息；
从所述交易视频中提取至少一个人脸图像；
根据所述标准人脸信息与所述人脸图像提取所述客户图像。
7.根据权利要求6所述的交易检测系统，其特征在于，所述交易信息还包括：交易物品信息；
所述图像识别单元具体用于：
根据所述客户图像和所述交易视频确定客户交易视频；
根据所述交易物品信息识别所述客户交易视频中的交易物品图像。
8.根据权利要求5所述的交易检测系统，其特征在于，所述检测结果单元具体用于：
确定所述交易方向对应的理论动作；
当所述理论动作与所述交易动作不匹配时，生成报警信息。
9.一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现权利要求1至4任一项所述的交易检测方法的步骤。
10.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，所述计算机程序被处理器执行时实现权利要求1至4任一项所述的交易检测方法的步骤。
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