CN111583046B - 金融资源的处理方法、装置、设备以及系统 - Google Patents

Abstract

本申请提供一种金融资源的处理方法、装置、设备以及系统，对于集团性企业，集团的设备获取各个下属单位的下一个资金周期定制的资金需求计划以及上一个资金周期内的执行情况。结合整个企业的账面上的各类资金情况，以及获取到资金的资源数据进行分析，每个下属单位的投融资计划，并生成投融资信息。将得到的每个下属单位的投融资信息发送给对应的下属单位，通过这种方式综合考虑各个单位的资金现状、收支计划以及需求，结合企业总的各类资金情况分析得到投融资计划，每个资金周期的执行情况都再次反馈，形成闭环循环使得投融资计划和资源配置更加准确，更符合集团整体利益和服从企业长远发展需要，提高资金管理的终极目标和经营效率、效果。

Description

金融资源的处理方法、装置、设备以及系统

技术领域

本申请涉及金融技术领域，尤其涉及一种金融资源的处理方法、装置、设备以及系统。

背景技术

随着企业规模的快速发展，企业对资金的需求从满足现金流的稳定，提高到了需要资金创造更多的价值，涉及到多个单位或者较多的金融资源需要进行管理和分配时，通过人工调研和分配的方式效率和准确率都较低，因此提出了司库的建设，以通过司库系统对企业的金融资源进行智能规划、匹配和自动化管理。

企业司库是以企业集团金融资源管理组织为主体，以信息系统为管理平台，对金融资源规划和配置全过程进行反应、分析、评价与决策等的管理活动。类似于仓库库存量的智能预测、调配和自动化管理。然而，现有技术中目前还没有具体的针对金融资源进行综合规划、智能调度和分析、统筹管理的数字化解决方案。

发明内容

本申请实施例提供一种金融资源的处理方法、装置、设备以及系统，提供一种针对金融资源进行管理的技术方案。

第一方面，本申请实施例提供一种金融资源的处理方法，包括：

获取企业的下属单位的第一资金信息和上一个资金周期内的资金执行信息，所述第一资金信息包括为下一个资金周期制定的资金需求计划，所述资金执行信息包括在所述上一个资金周期内的执行情况；

根据所述企业的第二资金信息，资源数据、所述第一资金信息以及所述资金执行信息，确定对所述下属单位的投融资计划，并生成投融资信息；其中，所述第二资金信息包括所述企业当前账面上的资金情况，规划情况和经营预算，所述资源数据用于表示所述企业可利用的资源的情况；

将所述投融资信息发送给所述下属单位。

在一种具体实施方式中，所述根据所述企业的第二资金信息，资源数据、所述第一资金信息以及所述资金执行信息，确定对所述下属单位的投融资计划，并生成投融资信息，包括：

根据所述第二资金信息，获取所述企业当前资金缺口；

根据所述资金缺口，所述资金执行信息以及所述资源数据，确定实现所述第一资金信息中的资金需求计划的至少一种资金形态以及每种资金形态的占比；

根据所述至少一种资金形态以及每种资金形态的占比，生成所述投融资信息；其中，所述投融资计划包括所述至少一种资金形态以及每种资金形态的占比。

在一种具体实施方式中，所述根据所述第二资金信息，获取所述企业当前资金缺口，包括：

获取所述企业制定的安全资金余额；其中，所述第二资金信息包括所述安全资金余额；

将所述安全资金余额以及预先获取的资金预测曲线进行对比，得到所述企业当前的所述资金缺口和/或所述资金盈余量；其中，所述资金预测曲线是根据预设时间段内相关收支计划、每个资金周期的盈余等资金头寸情况确定的。

在一种具体实施方式中，所述根据所述资金缺口，所述资金执行信息以及所述资源数据，确定实现所述第一资金信息中的资金需求计划的至少一种资金形态以及每种资金形态的占比，包括：

根据所述资金缺口以及所述下属单位的资金系数，获取每种资金形态的缺口量；其中，所述资金形态的种类包括票据和货币；所述资金系数是根据所述下属单位的层级、战略权重、项目优先级中的至少一个确定的；

针对票据的缺口量，根据所述资金执行信息、票据池以及开票单位确定票据的占比；

针对货币的缺口量，根据所述资金执行信息、所述资源数据确定货币的占比；其中，所述资源数据包括且不限于以下至少一项：投资渠道，融资渠道，授信额度，融资金额，融资期限，合作伙伴关系，市场情况。

在一种具体实施方式中，所述企业包括多个下属单位，所述方法还包括：

根据每个下属单位在企业中的层级、战略权重、项目优先级中的至少一个，确定每个下属单位对应的资金系数；其中，所述下属单位的层级、战略权重或者项目优先级高低与所述资金系数的高低成正比。

在一种具体实施方式中，所述获取企业的下属单位的第一资金信息和上一个资金周期内的资金执行信息，包括：

接收所述下属单位的电子设备发送的所述第一资金信息和上一个资金周期内的所述资金执行信息。

第二方面，本申请实施例提供一种金融资源的处理装置，包括：

获取模块，用于获取企业的下属单位的第一资金信息和上一个资金周期内的资金执行信息，所述第一资金信息包括为下一个资金周期制定的资金需求计划，所述资金执行信息包括在所述上一个资金周期内的执行情况；

处理模块，用于根据所述企业的第二资金信息，资源数据、所述第一资金信息以及所述资金执行信息，确定对所述下属单位的投融资计划，并生成投融资信息；其中，所述第二资金信息包括所述企业当前账面上的资金情况，规划情况和经营预算，所述资源数据用于表示所述企业可利用的资源的情况；

发送模块，用于将所述投融资信息发送给所述下属单位。

在一种具体实施方式中，所述处理模块具体用于：

根据所述第二资金信息，获取所述企业当前资金缺口；

根据所述资金缺口，所述资金执行信息以及所述资源数据，确定实现所述第一资金信息中的资金需求计划的至少一种资金形态以及每种资金形态的占比；

根据所述至少一种资金形态以及每种资金形态的占比，生成所述投融资信息；其中，所述投融资计划包括所述至少一种资金形态以及每种资金形态的占比。

在一种具体实施方式中，所述处理模块还具体用于：

获取所述企业制定的安全资金余额；其中，所述第二资金信息包括所述安全资金余额；

将所述安全资金余额以及预先获取的资金预测曲线进行对比，得到所述企业当前的所述资金缺口和/或所述资金盈余量；其中，所述资金预测曲线是根据预设时间段内相关收支计划、每个资金周期的盈余等资金头寸情况确定的。

在一种具体实施方式中，所述处理模块还具体用于：

根据所述资金缺口以及所述下属单位的资金系数，获取每种资金形态的缺口量；其中，所述资金形态的种类包括票据和货币；所述资金系数是根据所述下属单位的层级、战略权重、项目优先级中的至少一个确定的；

针对票据的缺口量，根据所述资金执行信息、票据池以及开票单位确定票据的占比；

针对货币的缺口量，根据所述资金执行信息、所述资源数据确定货币的占比；其中，所述资源数据包括且不限于以下至少一项：投资渠道，融资渠道，授信额度，融资金额，融资期限，合作伙伴关系，市场情况。

在一种具体实施方式中，所述企业包括多个下属单位，所述处理模块还用于：

根据每个下属单位在企业中的层级、战略权重、项目优先级中的至少一个，确定每个下属单位对应的资金系数；其中，所述下属单位的层级、战略权重、项目优先级中的至少一个高低与所述资金系数的高低成正比。

在一种具体实施方式中，所述获取模块具体用于：

接收所述下属单位的电子设备发送的所述第一资金信息和上一个资金周期内的所述资金执行信息。

本申请第三方面还提供一种电子设备，包括：

输入装置，输出装置，处理器以及存储器；

其中，所述存储器被配置为存储数据以及可执行指令；

所述处理器被配置为执行所述可执行指令来执行第一方面任一项所述的金融资源的处理方法。

本申请第四方面还提供一种金融资源的处理系统，包括：第三方面的电子设备以及至少一个企业的下属单位的电子设备。

本申请第五方面还提供一种金融资源的处理系统，包括：

资源运行层，资源配置层，资源效能层以及风险分析层；

其中，所述资源运行层用于管理企业以及每个下属单位的资金信息，所述资金信息包括且不限于票据信息，融资信息，投资信息，票据信息，账户信息，现金流信息，支付工厂中的至少一个；

所述资源配置层用于实现第一方面任一项所述的金融资源的处理方法；

所述资源效能层用于制定并执行所述企业的各级下属单位的资金计划；

所述风险分析层对所述资源运行层，所述资源配置层，以及所述资源效能层的风险进行分析，得到风控方案。

本申请第六方面还提供一种可读存储介质，其上存储有可执行指令，所述可执行指令被处理器执行时实现第一方面任一项所述的金融资源的处理方法。

本申请实施例提供的金融资源的处理方法、装置、设备以及系统，对于集团性企业，集团的电子设备获取各个下属单位的下一个资金周期定制的资金需求计划以及上一个资金周期内的执行情况。结合整个企业的账面上的各类资金情况，以及获取到资金的资源数据进行分析，平衡经营目标、集团战略和企业运营各方面的长中短期资源需求，然后获取每个下属单位的投融资计划，并生成投融资信息。将得到的每个下属单位的投融资信息发送给对应的下属单位，通过这种方式综合考虑各个单位的资金现状、收支计划以及需求，结合企业总的各类资金情况分析得到投融资计划，每个资金周期的执行情况都再次反馈，形成闭环循环使得投融资计划和资源配置更加准确，更符合集团整体利益和服从企业长远发展需要，提高资金运转效率、降低财务风险、确保集团整体效益最大化。

附图说明

为了更清楚地说明本申请实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作一简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图是本申请的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动性的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1为本申请提供的金融资源的处理系统的系统架构示意图；

图2为本申请提供的金融资源的处理系统的一实际应用示意图；

图3为本申请提供的金融资源的处理方法实施例一的流程图；

图4为本申请提供的金融资源的处理方法实施例二的流程图；

图5为本申请提供的金融资源的处理方法一实际应用示意图；

图6为本申请提供的金融资源的处理装置实施例的框图；

图7为本申请提供的电子设备实施例的框图。

具体实施方式

为使本申请实施例的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合本申请实施例中的附图，对本申请实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例是本申请一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在根据本实施例的启示下做出的所有其他实施例，都属于本申请保护的范围。

本申请的说明书和权利要求书及上述附图中的术语“第一”、“第二”、“第三”“第四”等(如果存在)是用于区别类似的对象，而不必用于描述特定的顺序或先后次序。应该理解这样使用的数据在适当情况下可以互换，以便这里描述的本申请的实施例能够以除了在这里图示或描述的那些以外的顺序实施。此外，术语“包括”和“具有”以及他们的任何变形，意图在于覆盖不排他的包含，例如，包含了一系列步骤或单元的过程、方法、系统、产品或设备不必限于清楚地列出的那些步骤或单元，而是可包括没有清楚地列出的或对于这些过程、方法、产品或设备固有的其它步骤或单元。

司库主要是用在企业中进行金融资源管理和合理配置的一种系统，一般以金融资源管理组织为主体，信息系统作为平台，对金融资源要素运动全过程进行反应，分析，评价和决策等处理。一般可应用在存在下属单位的企业，或者大型集团的企业。

图1为本申请提供的金融资源的处理系统的系统架构示意图，如图1所示，该金融资源的处理系统(也就是司库系统)至少包括以下几层：

资源运行层，资源配置层，资源效能层，以及风险分析层。

其中，所述资源运行层用于管理企业以及每个下属单位的资金信息，所述资金信息包括且不限于票据信息，融资信息，投资信息，票据信息，账户信息，现金流信息，支付工厂中的至少一个；所述资源配置层用于具体的金融资源的集中管理和配置，也就是本申请提供的下面的处理方法。所述资源效能层用于制定司库目标以及考核机制，并执行所述企业的各级下属单位的考核机制；所述风险分析层对所述资源运行层，所述资源配置层，以及所述资源效能层的风险进行分析，得到风控方案。

还可以包括另一个金融机构，例如其他的金融机构以及财务公司管理等。

下面通过一种具体实例对该金融资源的处理系统进行具体说明。图2为本申请提供的金融资源的处理系统的一实际应用示意图，如图2所示，该系统整体也就是司库总体的架构，可称为“4+1”模式。由上述的四层架构和一个金融机构财务公司构成。

资源运行层，主要是将集团及成员单位各类与金融资源相关的资金业务活动进行管理，例如：账户管理，支付工厂，现金流台账，票据管理，现金流管理，集团票据，支付网关等，可以在各类资金形态业务活动的过程中，与人行，国资委，ERP以及财务共享等系统进行直连，保证数据获取和处理的效率和准确度。

资源配置层，主要在资源运行的运转和管理的前提下，将金融资源进行合理的配置处理，首先，可以根据资金的盈余情况以及资金需求进行资金预测，也就是说可以制定每个所属单位的资金需求计划，然后结合能够投资和融资的渠道，金融以及期限，价格，合作伙伴关系，市场情况等资源数据，企业当前账户的各类资金情况以及上一个资金周期的执行情况进行分析配置，制定优化符合实际情况的投融资计划。

资源效能层，主要是用来制定司库目标，以及通过考核的方式将司库目标更好的落地管理的层级，一般来说，普通企业或者集团企业可以通过资本结构评价以及排名等方式使各级单位的资金计划制定更加的准确，后续的资金预测也就更有效。资源效能层的主要作用是根据行业以及管理目标来制定目标以及考核标准，以将资源配置层的配置更好的落地实施。

风险分析层，整个金融资源的系统的运行，配置以及效能制定过程中，风险分析或贯穿其他几个层级，保证业务活动的风险可控，并且可以从各个角度进行风险分析，从而对后续风险防控方向提供有效的数据支撑。例如，可以从图中所示出的流动性，操作，交易对手，权益，运营，以及财务等多个角度进行风险分析。

而上述系统中的财务公司，既是非银行金融机构，也是内部的成员单位，可以作为集团企业的金融资源集中平台，该财务公司结合资源配置层的配置结果，可以形成投融资平台。财务公司可以通过集团公司和下属单位在产业链中的位置，从而建立产业链的金融资源管理平台。

下面通过几个具体实施例介绍在资源配置层实现的金融资源的处理方法的具体实现方案。

图3为本申请提供的金融资源的处理方法实施例一的流程图，如图3所示，该方案由计算机，服务器等电子设备作为执行主体实现，其中，具体包括以下步骤：

S101：获取企业的下属单位的第一资金信息和上一个资金周期内的资金执行信息。

在本步骤中，对于设置在企业集团或者管理中心的服务器或者计算机等设备来说，能够结合数据进行金融资源的管理配置。首先，需要得到下属单位在上一个资金周期内定的资金计划以及计划执行的结果。其中，应理解，这里的资金周期指的是企业的资金结算周期，可以根据实际情况进行调整，例如，资金周期可以是一个月，三个月，半年或者一年等，还可以更长或者更短的时间，对此本方案不做限制。

在该方案中，所述第一资金信息包括为下一个资金周期制定的资金需求计划，所述资金执行信息包括在所述上一个资金周期内的执行情况。

在一种具体实现方式中，电子设备获取下属单位的第一资金信息和资金执行信息的具体方式至少包括以下几种：

第一种，接收所述下属单位的电子设备发送的所述第一资金信息和上一个资金周期内的所述资金执行信息。即由下属单位的设备周期性的将获取到的各种信息主动上报给企业的电子设备。

第二种，企业的服务器等电子设备可以主动向下属单位的设备发送查询请求，查询需要的信息，下属单位的设备在接收到查询请求之后，可以将上述第一资金信息以及上一个周期内的资金执行信息返回给企业的服务器等电子设备。

第三种，还可以通过人工输入或者导入电子设备等方式，获取下属单位的第一资金信息以及资金执行信息，对此本方案不做限制。

一般来说，应理解，对于下属单位来说，需要对各类的收支(例如：营业性收支，融资收支，投资收支等)进行汇总才能得到具体的资金执行信息。

S102：根据企业的第二资金信息，资源数据、第一资金信息以及资金执行信息，确定对下属单位的投融资计划，并生成投融资信息。

其中，该方案中的第二资金信息包括所述企业当前账面上的各类资金情况，例如，资金余额，缺口等，还包括企业的规划情况和经营预算等。所述资源数据用于表示该企业可利用的资源的情况，包括和不限于以下至少一项：投资渠道，融资渠道，授信额度，融资金额，融资期限，合作伙伴关系，市场情况等。

在本步骤中，在企业侧执行的服务器等电子设备，能够根据企业能动用的资源(例如，可融资的渠道，融资的金额以及期限)，下属单位在下个周期需要的资金需求计划，以及当前企业账面上的各类资金情况，综合分析，平衡经营目标、集团战略和企业运营各方面的长中短期资源需求，为该下属单位配置合适的投融资计划，也就是形成投融资的具体业务活动，然后将投融资计划生成相应的投融资信息，以发送给下属单位。

该投融资计划中包括为下属单位配置的不同形态的资金，每种资金的占比以及获取方式等。这里的不同形态的资金可以包括货币，或者票据等。

在该方案的一种具体实现中，如果企业有多个下属单位，或者多个层级的下属单位，该服务器等电子设备可以通过获取所有下属单位的第一资金信息以及上一个资金周期内的资金执行信息，进行综合分析，获取对每个下属单位的投融资信息。

S103：将投融资信息发送给下属单位。

在本步骤中，将下属单位的投融资信息进行下发，具体实现中，可以下发给下属单位的电子设备。

本实施例提供的金融资源的处理方法，设置在企业中的电子设备获取各个下属单位的下一个资金周期定制的资金需求计划以及上一个资金周期内的执行情况。结合整个企业的账面上的各类资金情况，以及获取到资金的资源数据进行分析，获取每个下属单位的投融资计划，并生成投融资信息。将得到的每个下属单位的投融资信息发送给对应的下属单位，通过这种方式综合考虑各个单位的资金现状、收支计划以及需求，结合企业总的各类资金情况分析得到投融资计划，每个资金周期的执行情况都再次反馈，形成闭环循环使得投融资计划更加准确，更符合集团整体利益和服从企业长远发展需要，提高资金运转效率、降低财务风险、确保集团整体效益最大化。

图4为本申请提供的金融资源的处理方法实施例二的流程图，如图4所示，在上述实施例的基础上，在该金融资源的处理方法的具体实现中，上述S102具体可以包括以下步骤：

S1021：根据第二资金信息，获取企业当前资金缺口。

在本步骤中，服务器等电子设备需要获取整个企业当前的资金缺口，主要的方式是通过安全资金余额以及资金预测曲线进行获取，其中，该资金缺口至少包括以下一种：票据缺口，货币缺口以及待定资金形态的缺口等。

具体的获取方法为：获取所述企业制定的安全资金余额；其中，所述第二资金信息包括所述安全资金余额。将所述安全资金余额以及预先获取的资金预测曲线进行对比，得到所述企业当前的所述资金缺口和/或所述资金盈余量；其中，所述资金预测曲线是根据预设时间段内相关收支计划、每个资金周期的盈余等资金头寸情况确定的。

该方案的含义是，在整个司库系统中，可以根据历史的资金使用情况，当前和未来收支计划以及资金余额等预先进行分析，得到资金预测曲线，该资金预测曲线至少可以表示不同的资金周期内的盈余等资金头寸情况。

在该方案的执行过程中，根据资金预测曲线和企业账面上的安全资金余额进行比对，得到资金的盈余情况，以及资金缺口。该资金缺口包括每个资金周期内的资金的缺口量，进一步具体的，缺口量中包括不同形态的资金的缺口量。

S1022：根据资金缺口，资金执行信息以及资源数据，确定实现第一资金信息中的资金需求计划的至少一种资金形态以及每种资金形态的占比。

在本步骤中，服务器等电子设备在获取到资金缺口之后，可以基于企业的资金缺口，下属单位上个资金周期的资金执行信息以及企业的资源数据等，基于下属单位的资金需求计划进行配置。

具体的，可以按照下面的方式进行配置：

首先，根据所述资金缺口以及所述下属单位的资金系数，获取每种资金形态的缺口量。其中，所述资金形态的种类包括票据和货币，所述资金系数是根据所述下属单位的层级、战略权重、项目优先级中的至少一个确定的。

可选的，在该方案的一种具体实现中，如果企业包括多个下属单位，根据每个下属单位在企业中的层级、战略权重、项目优先级中的至少一个，确定每个下属单位对应的资金系数，其中，所述下属单位的层级、战略权重或者项目优先级高低与所述资金系数的高低成正比。也就是说，下属单位的层级越低，该单位的资金系数越小。单位的层级或战略地位越高，该单位的资金系数越大。或者，下属单位的项目优先级越低，该单位的资金系数越小，范围的项目优先级越高，该单位的资金系数越大。在得到了每个下属单位的资金系数之后，针对每个下属单位的各类资金形态的缺口，乘以该下属单位的资金系数之后得到该下属单位最终的资金缺口。

在确定了下属单位最终的资金缺口之后，结合整个企业的资源数据，确定对该下属单位的每种资金形态的配置。具体的可实现如下：

针对票据的缺口量，根据所述资金执行信息、票据池以及开票单位确定票据的占比。

一般来说，针对票据缺口，可以通过集团代开票，内部背书给单位，各个下属单位根据票据需求统筹考虑利用票据池期限错配，金额错配进行下拨，换开等方式，或者还可以各个单位自行开票。这些资源数据可以确定票据的占比。

针对货币的缺口量，根据所述资金执行信息、所述资源数据确定货币的占比。

针对货币的缺口，企业可以根据可融资的渠道，金额以及期限，投资渠道，授信额度，合作伙伴关系，市场情况等等的可利用的资源，利用规模效应统借统贷解决资金，或者可以结合企业整体的战略需求，确定统借统贷的单位，或者统借统贷的单位的贷款金额，进一步确定货币的占比。

综上所述，运行在企业的服务器或者计算机等设备上的司库系统，通过下属单位的资金缺口以及各种类型的参考要素，融资渠道，期限，金额，以及不同资金形态对应的占比等，对下属单位的金融资源进行配置，得到投融资计划。在整个配置过程中，需要参考合作伙伴关系，外部授信，价格，市场环境等要素。基于这些资金形态以及至少一种资金形态的占比进行统筹考虑，最终得到下属单位的投融资计划。

S1023：根据至少一种资金形态以及每种资金形态的占比，生成投融资信息，投融资计划包括至少一种资金形态以及每种资金形态的占比。

在获取到下属单位需要的至少一种资金形态以及对应的占比之后，基于该投融资计划生成投融资信息，然后下发给各个下属单位。

本申请提供的金融资源的处理方案中，整个过程以企业总体利益进行考虑，结合企业刚性资金需求来评估资金缺口和盈余量，在进行资金缺口配置时候，合理安排内部抵消以及各单位项目的系数，为每个单位配置合理的投融资计划。

图5为本申请提供的金融资源的处理方法一实际应用示意图，结合图5所示，简单示出了本申请提供的金融资源处理方案的全过程，各级单位基于ERP或财务系统应收应付，资金系统融资、票据等，以及资金系统投资业务等得到资金收支单。进一步根据这些收支单得到资金计划底稿，逐级汇总对比上报至集团，集团司库系统基于司库资金进行预测，结合司库目标以及外部资源配置情况(也就是资源数据)为各级单位配置投融资计划，并自上而下逐级下发给下属单位，下属单位进行执行，并得到计划执行情况，再次根据一定的资金周期，上报至集团司库，形成闭环的系统。

该方案应用在司库系统中，可对企业的所有金融资源进行综合管理，将整个产业链资金进行盘活，更好的管理和统筹企业的资金资源，利于企业发展，并且也能提高司库系统中的财务公司的能力，提高企业的管理效率和效果。

图6为本申请提供的金融资源的处理装置实施例的框图，如图6所示，该金融资源的处理装置10，包括：

获取模块11，用于获取企业的下属单位的第一资金信息和上一个资金周期内的资金执行信息，所述第一资金信息包括为下一个资金周期制定的资金需求计划，所述资金执行信息包括在所述上一个资金周期内的执行情况；

处理模块12，用于根据所述企业的第二资金信息，资源数据、所述第一资金信息以及所述资金执行信息，确定对所述下属单位的投融资计划，并生成投融资信息；其中，所述第二资金信息包括所述企业当前账面上的各类资金情况，规划情况和经营预算，所述资源数据用于表示所述企业可利用的资源情况；

发送模块13，用于将所述投融资信息发送给所述下属单位。

本实施例提供的金融资源的处理装置，用于执行前述任一方法实施例中的技术方案，其实现原理和技术效果类似，在此不再赘述。

在金融资源的处理装置10的具体实现中，所述处理模块12具体用于：

根据所述第二资金信息，获取所述企业当前资金缺口；

根据所述资金缺口，所述资金执行信息以及所述资源数据，确定实现所述第一资金信息中的资金需求计划的至少一种资金形态以及每种资金形态的占比；

根据所述至少一种资金形态以及每种资金形态的占比，生成所述投融资信息；其中，所述投融资计划包括所述至少一种资金形态以及每种资金形态的占比。

在上述实施例的基础上，所述处理模块12具体用于：

获取所述企业制定的安全资金余额；其中，所述第二资金信息包括所述安全资金余额；

将所述安全资金余额以及预先获取的资金预测曲线进行对比，得到所述企业当前的所述资金缺口和/或所述资金盈余量；其中，所述资金预测曲线是根据预设时间段内相关收支计划、每个资金周期的盈余等资金头寸情况确定的。

可选的，所述处理模块12具体用于：

根据所述资金缺口以及所述下属单位的资金系数，获取每种资金形态的缺口量；其中，所述资金形态的种类包括票据和货币；所述资金系数是根据所述下属单位的层级、战略权重、项目优先级中的至少一个确定的；

针对票据的缺口量，根据所述资金执行信息、票据池以及开票单位确定票据的占比；

针对货币的缺口量，根据所述资金执行信息、所述资源数据确定货币的占比；其中，所述资源数据包括且不限于以下至少一项：投资渠道，融资渠道，授信额度，融资金额，融资期限，合作伙伴关系，市场情况。

在上述任一实施例的基础上，所述企业包括多个下属单位，所述处理模块12还用于：

根据每个下属单位在企业中的层级、战略权重、项目优先级中的至少一个，确定每个下属单位对应的资金系数；其中，所述下属单位的层级、战略权重或者项目优先级高低与所述资金系数的高低成正比。

可选的，在上述任一实施例的基础上，所述获取模块11具体用于：

接收所述下属单位的电子设备发送的所述第一资金信息和上一个资金周期内的所述资金执行信息。

上述任一实施例提供的金融资源的处理装置，用于执行前述任一方法实施例中的技术方案，其实现原理和技术效果类似，在此不再赘述。

图7为本申请提供的电子设备实施例的框图，如图7所示，该电子设备，包括：

输入装置111，处理器112存储器113以及输出装置114；

其中，所述存储器113被配置为存储数据以及可执行指令；

所述处理器112被配置为执行所述可执行指令来执行前述任一实施例提供的金融资源的处理方法的技术方案。

在上述金融资源的处理方法的一种具体实现中，该电子设备可以被实现为设置在集团中心的计算机，服务器等具有运算能力的设备。

在该电子设备的具体实现中，应理解，存储器和处理器之间直接或间接地电性连接，以实现数据的传输或交互。或者，存储器也可以集成在处理器中，对此本方案不做限制。例如，这些元件相互之间可以通过一条或者多条通信总线或信号线实现电性连接，如可以通过总线连接。存储器中存储有实现数据访问控制方法的计算机执行指令，包括至少一个可以软件或固件的形式存储于存储器中的软件功能模块，处理器通过运行存储在存储器内的软件程序以及模块，从而执行各种功能应用以及数据处理。

存储器可以是，但不限于，随机存取存储器(Random Access Memory，简称：RAM)，只读存储器(Read Only Memory，简称：ROM)，可编程只读存储器(Programmable Read-OnlyMemory，简称：PROM)，可擦除只读存储器(Erasable Programmable Read-Only Memory，简称：EPROM)，电可擦除只读存储器(Electric Erasable Programmable Read-Only Memory，简称：EEPROM)等。其中，存储器用于存储程序，处理器在接收到执行指令后，执行程序。进一步地，上述存储器内的软件程序以及模块还可包括操作系统，其可包括各种用于管理系统任务(例如内存管理、存储设备控制、电源管理等)的软件组件和/或驱动，并可与各种硬件或软件组件相互通信，从而提供其他软件组件的运行环境。

处理器可以是一种集成电路芯片，具有信号的处理能力。上述的处理器可以是通用处理器，包括中央处理器(Central Processing Unit，简称：CPU)、网络处理器(NetworkProcessor，简称：NP)等，可以实现或者执行本申请实施例中的公开的各方法、步骤及逻辑框图。通用处理器可以是微处理器或者该处理器也可以是任何常规的处理器等。

本申请还提供一种存储介质，其上存储有计算机程序，该程序被处理器执行时实现前述任一方法实施例提供的金融资源的处理方法的技术方案。

本领域普通技术人员可以理解：实现上述各方法实施例的全部或部分步骤可以通过程序指令相关的硬件来完成。前述的程序可以存储于一计算机可读取存储介质中。该程序在执行时，执行包括上述各方法实施例的步骤；而前述的存储介质包括：ROM、RAM、磁碟或者光盘等各种可以存储程序代码的介质。

最后应说明的是：以上各实施例仅用以说明本申请的技术方案，而非对其限制；尽管参照前述各实施例对本申请进行了详细的说明，本领域的普通技术人员应当理解：其依然可以对前述各实施例所记载的技术方案进行修改，或对其中部分或全部技术特征进行等同替换；而这些修改或替换，并不使相应技术方案的本质脱离本申请各实施例技术方案的范围。

Claims (7)

1.一种金融资源的处理方法，其特征在于，包括：

接收企业的下属单位的第一资金信息和上一个资金周期内的资金执行信息，所述第一资金信息包括为下一个资金周期制定的资金需求计划，所述资金执行信息包括在所述上一个资金周期内的执行情况；

获取企业的第二资金信息；所述第二资金信息包括所述企业所制定的安全资金余额，所述企业当前账面上的资金情况，规划情况和经营预算；

将所述安全资金余额及预先获取的资金预测曲线进行对比，得到所述企业当前的资金缺口和/或资金盈余量；其中，所述资金预测曲线是根据预设时间段内资金头寸情况确定的，所述资金寸头情况包括相关收支计划、每个资金周期的盈余；

根据所述资金缺口，所述资金执行信息以及资源数据，确定实现所述第一资金信息中的资金需求计划的至少一种资金形态以及每种资金形态的占比；所述资源数据用于表示所述企业可利用的资源的情况；

根据所述至少一种资金形态以及每种资金形态的占比，生成投融资信息；

将所述投融资信息发送给所述下属单位。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述资金缺口，所述资金执行信息以及资源数据，确定实现所述第一资金信息中的资金需求计划的至少一种资金形态以及每种资金形态的占比，包括：

根据所述资金缺口以及所述下属单位的资金系数，获取每种资金形态的缺口量；其中，所述资金形态的种类包括票据和货币；所述资金系数是根据所述下属单位的层级、战略权重、项目优先级中的至少一个确定的；

针对票据的缺口量，根据所述资金执行信息、票据池以及开票单位确定票据的占比；

针对货币的缺口量，根据所述资金执行信息、所述资源数据确定货币的占比；其中，所述资源数据包括且不限于以下至少一项：投资渠道，融资渠道，授信额度，融资金额，融资期限，合作伙伴关系，市场情况。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述企业包括多个下属单位，所述方法还包括：

根据每个下属单位在企业中的层级、战略权重、项目优先级中的至少一个，确定每个下属单位对应的资金系数；其中，所述下属单位的层级、战略权重或者项目优先级高低与所述资金系数的高低成正比。

4.一种金融资源的处理装置，其特征在于，包括：

获取模块，用于接收企业的下属单位的第一资金信息和上一个资金周期内的资金执行信息，所述第一资金信息包括为下一个资金周期制定的资金需求计划，所述资金执行信息包括在所述上一个资金周期内的执行情况；

所述获取模块，还用于获取企业的第二资金信息；所述第二资金信息包括所述企业所制定的安全资金余额，所述企业当前账面上的资金情况，规划情况和经营预算；

处理模块，用于将所述安全资金余额及预先获取的资金预测曲线进行对比，得到所述企业当前的所述资金缺口和/或所述资金盈余量；其中，所述资金预测曲线是根据预设时间段内资金头寸情况确定的，所述资金寸头情况包括相关收支计划、每个资金周期的盈余；根据所述资金缺口，所述资金执行信息以及资源数据，确定实现所述第一资金信息中的资金需求计划的至少一种资金形态以及每种资金形态的占比；所述资源数据用于表示所述企业可利用的资源的情况；根据所述至少一种资金形态以及每种资金形态的占比，生成投融资信息；发送模块，用于将所述投融资信息发送给所述下属单位。

5.一种电子设备，其特征在于，包括：

输入装置，输出装置，处理器以及存储器；

其中，所述存储器被配置为存储数据以及可执行指令；

所述处理器被配置为执行所述可执行指令来执行权利要求1至3任一项所述的金融资源的处理方法。

6.一种金融资源的处理系统，其特征在于，包括：权利要求5所述的电子设备以及至少一个企业的下属单位的电子设备。

7.一种金融资源的处理系统，其特征在于，包括：

资源运行层，资源配置层，资源效能层以及风险分析层；

其中，所述资源运行层用于管理企业以及每个下属单位的资金信息，所述资金信息包括票据信息，融资信息，投资信息，票据信息，账户信息，现金流信息，支付工厂中的至少一个；

所述资源配置层用于实现权利要求1至3任一项所述的金融资源的处理方法；

所述资源效能层用于制定并执行所述企业的各级下属单位的资金计划；

所述风险分析层对所述资源运行层，所述资源配置层，以及所述资源效能层的风险进行分析，得到风控方案。