CN115578209A - 一种票据管理系统和方法 - Google Patents

Abstract

本申请公开了一种票据管理系统和方法，其中，该系统包括：司库管理子系统和金融机构业务子系统；司库管理子系统，用于获取成员单位用户发送的票据管理指令，并向金融机构业务子系统转发票据管理指令，或在本地处理票据管理指令；金融机构业务子系统，用于接收票据管理指令，并根据票据管理指令获取第三票据管理结果，并将第三票据管理结果发送给司库管理子系统；司库管理子系统，还用于接收第三票据管理结果，以及将第三票据管理结果反馈给成员单位用户。本申请能够实现集团票据的集中管理，提升票据数据的及时性和准确性。

Description

一种票据管理系统和方法

技术领域

本申请涉及金融票据领域，尤其涉及一种票据管理系统和方法。

背景技术

集团票据管理是对集团成员单位纸质和电子商业汇票的统一管理，为成员范围提供票据业务的全流程管理。相关技术中，一方面，集团内成员单位各自管理本单位的票据业务，部分二级成员单位在银行开展票据池业务用于管理本单位的票据业务，导致集团票据业务合作机构不统一，票据数据及时性和准确性差；另一方面，集团通过手工登记台账的方式管理票据，导致难以对票据业务实施统一有效的管理和控制。

发明内容

本申请旨在至少在一定程度上解决相关技术中的技术问题之一。

为此，本申请的目的在于解决集团票据业务管理不统一、票据数据的及时性和准确性差的问题，提出了一种票据管理系统和方法。

为达上述目的，本申请第一方面提出了一种票据管理系统，包括：

司库管理子系统和金融机构业务子系统；

所述司库管理子系统，用于获取成员单位用户发送的票据管理指令，在所述司库管理子系统与所述金融机构业务子系统直接联通的情况下，将所述票据管理指令发送至所述金融机构业务子系统，在所述司库管理子系统与所述金融机构业务子系统未直接联通的情况下，在所述司库管理子系统中执行所述票据管理指令；其中，所述票据管理指令包括常规票据业务指令和票据池业务指令，所述常规票据业务指令包括开票指令、撤票指令、解付指令、收票指令、贴现指令、背书指令、质押指令、转让指令、提示指令、追索指令、保证指令、撤回指令中的至少一种，所述票据池业务指令包括票据质押出入池指令、票据池开票指令、额度管理指令、额度计价测算指令中的至少一种；

所述金融机构业务子系统，用于接收所述票据管理指令，在接收到所述票据管理指令后，进行票据管理，生成第一票据管理结果，并将所述第一票据管理结果发送至票交所业务系统；还用于接收所述票交所系统反馈的第二票据管理结果，以及根据所述第二票据管理结果执行所述票据管理，生成第三票据管理结果，并将所述第三票据管理结果发送至所述司库管理子系统；

所述司库管理子系统，还用于接收所述第三票据管理结果，以及将所述第三票据管理结果反馈给所述成员单位用户。

在一种可能的实施方式中，所述票据管理指令为开票指令，包括：

所述司库管理子系统，用于接收所述成员单位用户发送的所述开票指令，根据所述开票指令录入开票申请信息，并复核所述开票申请信息，在所述开票申请信息复核通过的情况下，将所述开票指令和所述开票申请信息发送至所述金融机构业务子系统；

所述金融机构业务子系统，用于接收所述开票指令和所述开票申请信息，在同意执行所述开票指令的情况下，根据所述开票申请信息执行开票受理业务，获取开票受理结果，根据所述开票受理结果将所述开票申请信息发送至所述票交所业务系统；还用于接收所述票交所业务系统反馈的开票处理结果，并根据所述开票处理结果执行开票登记业务，并将开票登记结果反馈至所述司库管理子系统；

所述司库管理子系统，还用于接收所述开票登记结果，并将所述开票登记结果反馈至所述成员单位用户。

在一种可能的实施方式中，所述票据管理指令为贴现指令，包括：

所述司库管理子系统，用于接收所述成员单位用户发送的所述贴现指令，根据所述贴现指令录入贴现申请信息，并复核所述贴现申请信息，在所述贴现申请信息复核通过的情况下，将所述贴现指令和所述贴现申请信息发送至所述金融机构业务子系统；

所述金融机构业务子系统，用于接收所述贴现指令和所述贴现申请信息，在同意受理所述贴现指令的情况下，根据所述贴现申请信息执行贴现受理业务，获取贴现受理结果，根据所述贴现受理结果将所述贴现申请信息发送至所述票交所业务系统；还用于接收所述票交所业务系统反馈的贴现处理结果，并根据所述贴现处理结果执行贴现操作，并将贴现操作结果反馈至所述司库管理子系统；

所述司库管理子系统，还用于接收所述贴现操作结果，并将所述贴现操作结果反馈至所述成员单位用户。

在一种可能的实施方式中，所述金融机构业务子系统，还用于根据所述贴现处理结果更新票据状态，并生成资金调拨指令；根据所述资金调拨指令获得资金调拨结果；根据所述资金调拨结果生成所述贴现操作结果。

在一种可能的实施方式中，所述票据管理指令为票据池开票指令，包括：

所述司库管理子系统，用于接收所述成员单位用户发送的所述票据池开票指令，根据所述票据池开票指令录入票据池开票申请信息，并复核所述票据池开票申请信息，在所述票据池开票申请信息复核通过的情况下，将所述票据池开票指令和所述票据池开票申请信息发送至所述金融机构业务子系统；

所述金融机构业务子系统，用于接收所述票据池开票指令和所述票据池开票申请信息，在同意执行所述票据池开票指令的情况下，根据所述票据池开票申请信息执行票据池开票受理业务，获取票据池开票受理结果，根据所述票据池开票受理结果将所述票据池开票申请信息发送至所述票交所业务系统；还用于接收所述票交所业务系统反馈的票据池开票处理结果，并根据所述票据池开票处理结果执行票据池开票登记业务，并将票据池开票登记结果反馈至所述司库管理子系统；

所述司库管理子系统，还用于接收所述票据池开票登记结果，并将所述票据池开票登记结果反馈至所述成员单位用户。

在一种可能的实施方式中，所述票据管理指令为解付指令，包括：

所述司库管理子系统，用于接收所述成员单位用户发送的所述解付指令，根据所述解付指令判断是否受理到期解付业务，在受理所述到期解付业务的情况下，根据所述解付指令对所述到期解付业务进行复核，在复核同意的情况下，获取所述到期解付业务的解付受理结果，并将所述解付受理结果发送至金融机构业务子系统；

所述金融机构业务子系统，用于接收所述解付受理结果，根据所述解付受理结果对所述到期解付业务进行审核，在审核通过的情况下，将所述解付受理结果发送至所述票交所业务系统；还用于接收所述票交所业务系统反馈的解付通知消息，并根据所述解付通知消息进行到期解付操作，获得解付操作结果，并将所述解付操作结果反馈至所述司库管理子系统；

所述司库管理子系统，还用于接收所述解付操作结果，并将所述解付操作结果反馈至所述成员单位用户。

在一种可能的实施方式中，所述票据管理指令为质押指令，包括：

所述司库管理子系统，用于接收所述成员单位用户发送的所述质押指令，根据所述质押指令对所述质押业务进行复核，在复核同意的情况下，根据所述质押指令获取质押业务信息，并将所述质押业务信息发送至金融机构业务子系统；

所述金融机构业务子系统，用于接收所述质押业务信息，根据所述质押业务信息对所述质押业务进行复核审批，在复核审批通过的情况下，将所述质押业务信息发送至所述票交所业务系统，还用于接收票交所业务系统反馈的质押通知消息，并根据质押通知消息进行质押业务操作，获得质押操作结果，并将所述质押操作结果反馈至所述司库管理子系统；

所述司库管理子系统，还用于接收所述质押操作结果，并将所述质押操作结果反馈至所述成员单位用户。

在一种可能的实施方式中，所述系统，还包括：门户子系统；

所述门户子系统与所述司库管理子系统、所述金融机构业务子系统相联通；

所述门户子系统，用于为用户提供所述司库管理子系统、所述金融机构业务子系统的统一登录验证功能；其中，所述统一登录验证功能包括证书和用户名密码双重认证功能；

所述门户子系统，还用于为所述用户提供审批功能、待办任务提示功能、公告通知功能、用户数据同步功能。

在一种可能的实施方式中，所述系统，还包括：可视化子系统；

所述可视化子系统与所述司库管理子系统相联通；

所述司库管理子系统，还用于将所述票据管理指令和所述第三票据管理结果发送至所述可视化子系统；

所述可视化子系统，用于接收所述票据管理指令和所述第三票据管理结果，并根据所述票据管理指令和所述第三票据管理结果，生成可视化视图。

为达到上述目的，本申请第二方面提出了一种票据管理方法，包括：

司库管理子系统获取成员单位用户发送的票据管理指令，在所述司库管理子系统与所述金融机构业务子系统直接联通的情况下，将所述票据管理指令发送至所述金融机构业务子系统，在所述司库管理子系统与所述金融机构业务子系统未直接联通的情况下，在所述司库管理子系统中执行所述票据管理指令；其中，所述票据管理指令包括常规票据业务指令和票据池业务指令，所述常规票据业务指令包括开票指令、撤票指令、解付指令、收票指令、贴现指令、背书指令、质押指令、转让指令、提示指令、追索指令、保证指令、撤回指令中的至少一种，所述票据池业务指令包括票据质押出入池指令、票据池开票指令、额度管理指令、额度计价测算指令中的至少一种；

所述司库管理子系统接收所述第三票据管理结果，以及将所述第三票据管理结果反馈给所述成员单位用户，其中，所述第三票据管理结果是金融机构业务子系统接收到所述票据管理指令后，进行票据管理，生成第一票据管理结果，并将所述第一票据管理结果发送至票交所业务系统，并接收第二票据管理结果，以及根据所述第二票据管理结果执行所述票据管理获得的。

为达上述目的，本申请第三方面提供一种电子设备，包括：存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述程序时，实现如第二方面所述的票据管理方法。

为达上述目的，本申请第四方面提供一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，该程序被处理器执行时实现如第二方面所述的票据管理方法。

本申请的有益效果：

在本申请实施例中，司库管理子系统，用于获取成员单位用户发送的票据管理指令，在司库管理子系统与金融机构业务子系统直接联通的情况下，将票据管理指令发送至金融机构业务子系统，在司库管理子系统与金融机构业务子系统未直接联通的情况下，在司库管理子系统中执行票据管理指令；其中，票据管理指令包括常规票据业务指令和票据池业务指令，常规票据业务指令包括开票指令、撤票指令、解付指令、收票指令、贴现指令、背书指令、质押指令、转让指令、提示指令、追索指令、保证指令、撤回指令中的至少一种，票据池业务指令包括票据质押出入池指令、票据池开票指令、额度管理指令、额度计价测算指令中的至少一种；金融机构业务子系统，用于接收票据管理指令，在接收到票据管理指令后，进行票据管理，生成第一票据管理结果，并将第一票据管理结果发送至票交所业务系统；还用于接收票交所系统反馈的第二票据管理结果，以及根据第二票据管理结果执行票据管理，生成第三票据管理结果，并将第三票据管理结果发送至司库管理子系统；司库管理子系统，还用于接收第三票据管理结果，以及将第三票据管理结果反馈给成员单位用户。这样，本申请能够实现集团票据的集中管理，提升票据数据的及时性和准确性。

本申请附加的方面和优点将在下面的描述中部分给出，部分将从下面的描述中变得明显，或通过本申请的实践了解到。

附图说明

本申请上述的和/或附加的方面和优点从下面结合附图对实施例的描述中将变得明显和容易理解，其中：

图1为根据本申请实施例的票据管理系统的流程图；

图2为根据本申请实施例的开票指令的执行流程图；

图3为根据本申请实施例的贴现指令的执行流程图；

图4为根据本申请实施例的票据池开票指令的执行流程图；

图5为根据本申请实施例的解付指令的执行流程图；

图6为根据本申请实施例的质押指令的执行流程图；

图7为根据本申请实施例的一种电子设备的框图。

具体实施方式

需要说明的是，在不冲突的情况下，本申请中的实施例及实施例中的特征可以相互组合。下面将参考附图并结合实施例来详细说明本申请。

为了使本技术领域的人员更好地理解本申请方案，下面将结合本申请实施例中的附图，对本申请实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本申请一部分的实施例，而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本申请保护的范围。

下面参照附图描述根据本申请实施例提出的票据管理系统，首先将参照附图描述根据本申请实施例提出的票据管理系统。

图1是本申请一个实施例的票据管理系统的框图。

如图1所示，该票据管理系统100包括：

司库管理子系统110和金融机构业务子系统120；

司库管理子系统110，用于获取成员单位用户发送的票据管理指令，在司库管理子系统与金融机构业务子系统120直接联通的情况下，将票据管理指令发送至金融机构业务子系统120，在司库管理子系统110与金融机构业务子系统120未直接联通的情况下，在司库管理子系统110中执行票据管理指令。

其中，票据管理指令包括常规票据业务指令和票据池业务指令，常规票据业务指令包括开票指令、撤票指令、解付指令、收票指令、贴现指令、背书指令、质押指令、转让指令、提示指令、追索指令、保证指令、撤回指令中的至少一种，票据池业务指令包括票据质押出入池指令、票据池开票指令、额度管理指令、额度计价测算指令中的至少一种。

在本申请实施例中，司库管理子系统110用于获取成员单位用户发送的票据管理指令，在司库管理子系统110与金融机构业务子系统120直接联通的情况下，将票据管理指令发送至金融机构业务子系统120，在司库管理子系统110与金融机构业务子系统120未直接联通的情况下，在司库管理子系统110中执行票据管理指令。其中，票据管理指令包括常规常规票据业务指令和票据池业务指令，常规票据业务指令包括开票指令、解付指令、收票指令、贴现指令、背书指令、质押指令中的至少一种，票据池业务指令包括票据质押出入池指令、票据池开票指令、额度管理指令、额度计价测算指令中的至少一种。

需要说明的是，金融机构业务子系统包括财务公司业务子系统和银行票务系统。在司库管理子系统与金融机构业务子系统直接联通的情况下，可以线上执行票务管理指令；司库管理子系统与金融机构业务子系统未直接联通的情况，指的是司库管理子系统未与银行票务系统直接联通的情况，可以通过银行网银办理票务管理业务。此外，常规票据业务还包括纸票常规票据业务，在办理纸票常规票据业务时，可以在线下办理票据管理业务，再通过本申请实施例的票据管理系统进行票据信息和业务登记。

金融机构业务子系统120，用于接收票据管理指令，在接收到票据管理指令后，进行票据管理，生成第一票据管理结果，并将第一票据管理结果发送至票交所业务系统；还用于接收票交所系统反馈的第二票据管理结果，以及根据第二票据管理结果执行票据管理，生成第三票据管理结果，并将第三票据管理结果发送至司库管理子系统110。

其中，第一票据管理结果可以是金融机构业务子系统120执行票据管理生成的票据管理结果，第二票据管理结果可以是票交所系统根据第一票据管理结果进行处理，进而反馈的票据管理结果，第三票据管理结果可以是金融机构业务子系统120根据第二票据管理结果执行票据管理生成的票据管理结果。

在本申请实施例中，金融机构业务子系统120，用于接收票据管理指令，在接收到票据管理指令后，进行票据管理，生成第一票据管理结果，并将第一票据管理结果发送至票交所业务系统；还用于接收票交所系统反馈的第二票据管理结果，以及根据第二票据管理结果执行票据管理，生成第三票据管理结果，并将第三票据管理结果发送至司库管理子系统110。

需要说明的是，在金融机构业务子系统为银行票务系统的情况下，金融机构业务子系统的票据管理业务由银行票务系统执行，司库管理系统只需接收银行票务系统反馈的票据管理结果。

司库管理子系统110，还用于接收第三票据管理结果，以及将第三票据管理结果反馈给成员单位用户。

在本申请实施例中，司库管理子系统110，还用于接收第三票据管理结果，以及在接收到第三票据管理结果后，将第三票据管理结果反馈给成员单位用户。

在本申请实施例中，司库管理子系统，用于获取成员单位用户发送的票据管理指令，在司库管理子系统与金融机构业务子系统直接联通的情况下，将票据管理指令发送至金融机构业务子系统，在司库管理子系统与金融机构业务子系统未直接联通的情况下，在司库管理子系统中执行票据管理指令；其中，票据管理指令包括常规票据业务指令和票据池业务指令，常规票据业务指令包括开票指令、撤票指令、解付指令、收票指令、贴现指令、背书指令、质押指令、转让指令、提示指令、追索指令、保证指令、撤回指令中的至少一种，票据池业务指令包括票据质押出入池指令、票据池开票指令、额度管理指令、额度计价测算指令中的至少一种；金融机构业务子系统，用于接收票据管理指令，在接收到票据管理指令后，进行票据管理，生成第一票据管理结果，并将第一票据管理结果发送至票交所业务系统；还用于接收票交所系统反馈的第二票据管理结果，以及根据第二票据管理结果执行票据管理，生成第三票据管理结果，并将第三票据管理结果发送至司库管理子系统；司库管理子系统，还用于接收第三票据管理结果，以及将第三票据管理结果反馈给成员单位用户。这样，本申请能够实现集团票据的集中管理，提升票据数据的及时性和准确性。

在一种可能的实施方式中，票据管理指令为开票指令，包括：

司库管理子系统，用于接收成员单位用户发送的开票指令，根据开票指令录入开票申请信息，并复核开票申请信息，在开票申请信息复核通过的情况下，将开票指令和开票申请信息发送至金融机构业务子系统；

金融机构业务子系统，用于接收开票指令和开票申请信息，在同意执行开票指令的情况下，根据开票申请信息执行开票受理业务，获取开票受理结果，根据开票受理结果将开票申请信息发送至票交所业务系统；还用于接收票交所业务系统反馈的开票处理结果，并根据开票处理结果执行开票登记业务，并将开票登记结果反馈至司库管理子系统；

司库管理子系统，还用于接收开票登记结果，并将开票登记结果反馈至成员单位用户。

在本申请实施例中，如图2所示，成员单位用户可以申请办理开票业务，发出开票指令，司库管理子系统可以接收成员单位用户发送的开票指令，在接收到开票指令后，可以根据开票指令获取开票申请信息，并录入开票申请信息，并复核开票申请信息。若复核结果为拒绝，成员单位用户可以重新发出开票指令。在开票申请信息复核通过的情况下，可以将开票指令和开票申请信息发送至金融机构业务子系统。金融机构业务子系统接收到开票指令和开票申请信息后，可以根据开票申请信息决定通过/拒绝执行开票受理。在拒绝执行开票受理的情况下，可以将拒绝结果反馈给司库管理子系统，司库管理子系统将拒绝结果再反馈给成员单位用户，成员单位用户则可以重新发出开票指令。金融机构业务子系统通过执行开票受理后，即同意执行开票指令后，可以对开票申请信息进行复核审批，复核审批结束之后可以发起合同签订流程。合同签订流程中校验开票单位授信额度，授信额度不足时拒绝签订合同。在同意签订合同后，可以进行开票日期和到期日期的补录，补录结束后开票单位授信额度被占用，再将开票申请信息发送给票交所业务系统。票交所业务系统接收开票申请信息后，将开票处理结果转发反馈给金融机构业务子系统，金融机构业务子系统接收到开票处理结果后可以进行开票登记，并将开票登记结果反馈给司库管理子系统。司库管理子系统接收到开票登记结果后，并将开票登记结果反馈给成员单位用户。

需要说明的是，司库管理子系统接收到开票登记结果后，也可以在本地执行开票登记，并向金融机构业务子系统发送提示收票信息，金融机构业务子系统接收到提示收票信息后，生成签收结果，并将签收结果转发给司库管理子系统，司库管理子系统接收到签收结果后，也可以将签收结果反馈给成员单位成员。

需要说明的是，开票申请信息可以包括开票申请单位、受理机构、票据类型、出票人账号信息、收票人账号信息、承兑人信息、出票日期、到期日期、票面金额。

需要说明的是，开票业务可以包括银行承兑汇票业务和商业承兑汇票业务，担保方式可以包括保证金、信用和质押。在担保方式为质押的情况下，成员单位用户可以选择已质押成功的票据，向司票管理子系统发送开票指令；在担保方式为保证金的情况下，成员单位用户可以人工输入保证金比例，并将包括保证金比例的保证金信息发送给司票管理子系统。

在一种可能的实施方式中，票据管理指令为贴现指令，包括：

司库管理子系统，用于接收成员单位用户发送的所述贴现指令，根据贴现指令录入贴现申请信息，并复核贴现申请信息，在贴现申请信息复核通过的情况下，将贴现指令和贴现申请信息发送至金融机构业务子系统；

金融机构业务子系统，用于接收贴现指令和所述贴现申请信息，在同意受理贴现指令的情况下，根据贴现申请信息执行贴现受理业务，获取贴现受理结果，根据贴现受理结果将贴现申请信息发送至票交所业务系统；还用于接收票交所业务系统反馈的贴现处理结果，并根据贴现处理结果执行贴现操作，并将贴现操作结果反馈至司库管理子系统；

司库管理子系统，还用于接收贴现操作结果，并将贴现操作结果反馈至成员单位用户。

在本申请实施例中，如图3所示，成员单位用户可以向司库管理子系统发送贴现指令，司库管理子系统接收到贴现指令后，可以根据贴现指令录入贴现申请信息，并对贴现申请信息进行复核。若复核结果为拒绝，成员单位用户可以重新发送贴现指令。在贴现申请信息复核通过的情况下，可以将贴现指令和贴现申请信息发送至金融机构业务子系统。金融机构业务子系统接收到贴现指令和贴现申请信息后，可以根据贴现申请信息决定通过/拒绝执行贴现受理。在拒绝执行贴现受理的情况下，可以将拒绝结果反馈给司库管理子系统，司库管理子系统将拒绝结果再反馈给成员单位用户，成员单位用户则可以重新发出贴现指令。金融机构业务子系统通过执行贴现受理后，可以对贴现申请信息进行复核审批，复核审批结束之后可以发起合同签订流程。在同意签订合同后，可以进行贴现日期的补录，补录结束后可以将贴现申请信息发送给票交所业务系统。票交所业务系统接收到贴现申请信息后，将贴现处理结果转发反馈给金融机构业务子系统，金融机构业务子系统接收到贴现处理结果后可以进行贴现操作，例如，更新票据状态，并将贴现操作结果反馈给司库管理子系统。司库管理子系统接收到贴现操作结果后，并将贴现操作结果反馈给成员单位用户。

需要说明的是，金融机构业务子系统可以根据贴现申请信息生成申报书，申报书内容包括贴现单位、票面总金额、贴现利率、票据最长期限、票据信息。

需要说明的是，司库管理子系统在贴现指令执行完成后，也可以生成资金调拨单。

在一种可能的实施方式中，金融机构业务子系统，还用于根据贴现处理结果更新票据状态，并生成资金调拨指令；根据资金调拨指令获得资金调拨结果；根据资金调拨结果生成贴现操作结果。

在本申请实施例中，考虑到贴现指令包括资金调拨(付款)，金融机构业务子系统可以根据贴现处理结果，更新票据状态并生成资金调拨指令。然后可以根据资金调拨指令生成资金调拨单，在对资金调拨单确认审批通过之后，可以将资金调拨指令发送给银行。银行会根据资金调拨指令进行资金调拨，付款给收款账户，在付款成功后，可以返回资金调拨结果。最后，可以根据银行返回的资金调拨结果，确认资金调拨成功，从而生成贴现操作结果。

需要说明的是，票据管理指令中需要进行资金调拨的指令，也就是需要进行付款操作的指令，都可以通过生成资金调拨指令的方式，通过资金调拨指令通知银行付款给收款账户。

在一种可能的实施方式中，票据管理指令为票据池开票指令，包括：

司库管理子系统，用于接收成员单位用户发送的票据池开票指令，根据票据池开票指令录入票据池开票申请信息，并复核票据池开票申请信息，在票据池开票申请信息复核通过的情况下，将票据池开票指令和票据池开票申请信息发送至金融机构业务子系统；

金融机构业务子系统，用于接收票据池开票指令和票据池开票申请信息，在同意执行票据池开票指令的情况下，根据票据池开票申请信息执行票据池开票受理业务，获取票据池开票受理结果，根据票据池开票受理结果将票据池开票申请信息发送至票交所业务系统；还用于接收票交所业务系统反馈的票据池开票处理结果，并根据票据池开票处理结果执行票据池开票登记业务，并将票据池开票登记结果反馈至司库管理子系统；

司库管理子系统，还用于接收票据池开票登记结果，并将票据池开票登记结果反馈至成员单位用户。

在本申请实施例中，可以设置票据池，用于票据的集中统一管理。如图4所示，司库管理子系统可以获取用户发送的票据池开票指令，并可以根据票据池开票指令录入票据池开票申请信息，还可以复核票据池开票申请信息。然后在复核通过的情况下，将票据池开票指令和票据池开票申请信息发送至金融机构业务子系统。金融机构业务子系统在接收到票据池开票指令和票据池开票申请信息后，可以根据票据池开票申请信息判断是否受理前述票据池开票指令。在拒绝受理执行票据池开票指令的情况下，可以将拒绝结果反馈给司库管理子系统，司库管理子系统将拒绝结果再反馈给成员单位用户，成员单位用户则可以重新发出票据池开票指令。在同意受理执行票据池开票指令后，可以对票据池开票申请信息进行复核审批，复核审批结束之后可以发起合同签订流程。合同签订流程中校验开票单位授信额度，授信额度不足时拒绝签订合同。在同意签订合同后，可以补录开票日期和到期日期，补录结束后开票单位授信额度被占用，再将票据池开票申请信息发送给票交所业务系统。票交所业务系统接收票据池开票申请信息后，将票据池开票处理结果转发反馈给金融机构业务子系统，金融机构业务子系统接收到票据池开票处理结果后可以进行票据池开票登记，并将票据池开票登记结果反馈给司库管理子系统。司库管理子系统接收到票据池开票登记结果后，并将票据池开票登记结果反馈给成员单位用户。

需要说明的是，票据池开票申请信息中可以包括票面金额。在票面金额占用票据池额度满足要求的情况下，可以受理执行前述票据池开票指令，在票面金额占用票据池额度不满足要求的情况下，可以拒绝执行票据池开票指令。

在一种可能的实施方式中，票据管理指令为解付指令，包括：

司库管理子系统，用于接收成员单位用户发送的解付指令，根据解付指令判断是否受理到期解付业务，在受理到期解付业务的情况下，根据解付指令对到期解付业务进行复核，在复核同意的情况下，获取到期解付业务的解付受理结果，并将解付受理结果发送至金融机构业务子系统；

金融机构业务子系统，用于接收解付受理结果，根据解付受理结果对到期解付业务进行审核，在审核通过的情况下，将解付受理结果发送至票交所业务系统；还用于接收票交所业务系统反馈的解付通知消息，并根据解付通知消息进行到期解付操作，获得解付操作结果，并将解付操作结果反馈至司库管理子系统；

司库管理子系统，还用于接收解付操作结果，并将解付操作结果反馈至成员单位用户。

在本申请实施例中，如图5所示，成员单位用户可以向司票管理子系统发送解付指令，司票管理子系统接收到解付指令后，可以根据解付指令判断是否受理到期解付业务。在受理到期解付业务的情况下，可以根据解付指令对到期解付业务进行复核。若复核结果为拒绝，则可以重新判断是否受理到期解付业务。在复核结果为同意的情况下，可以获取到期解付业务的解付受理结果，并将解付受理结果发送至金融机构业务子系统。金融机构业务子系统接收到解付受理结果后，根据解付受理结果对到期解付业务进行审核，在审核通过的情况下，将解付受理结果转发票交所业务系统。票交所业务系统对解付受理结果进行处理后，可以向金融机构业务子系统反馈解付通知消息。金融机构业务子系统接收到解付通知消息后，可以根据解付通知消息进行到期解付操作，获得解付操作结果，并将解付操作结果反馈至司库管理子系统。司库管理子系统接收到解付操作结果后，可以将解付操作结果反馈至成员单位用户。

需要说明的是，司库管理子系统在解付指令执行完成后，可以生成资金调拨单，包括：执行资金调拨确认，再进行资金调拨确认审批，审批通过后生成资金调拨指令，并将资金调拨指令发送给金融机构业务子系统，金融机构业务子系统执行完成资金调拨指令后，可以向司票管理子系统反馈资金调拨结果，司票管理子系统根据资金调拨结果生成资金调拨单。

在一种可能的实施方式中，票据管理指令为质押指令，包括：

司库管理子系统，用于接收成员单位用户发送的质押指令，根据质押指令对质押业务进行复核，在复核同意的情况下，根据质押指令获取质押业务信息，并将质押业务信息发送至金融机构业务子系统；

金融机构业务子系统，用于接收质押业务信息，根据质押业务信息对质押业务进行复核审批，在复核审批通过的情况下，将质押业务信息发送至票交所业务系统，还用于接收票交所业务系统反馈的质押通知消息，并根据质押通知消息进行质押业务操作，获得质押操作结果，并将质押操作结果反馈至司库管理子系统；

司库管理子系统，还用于接收质押操作结果，并将质押操作结果反馈至成员单位用户。

在本申请实施例中，如图6所示，成员单位用户可以向司库管理子系统发送质押指令，司票管理子系统接收到质押指令后，可以根据质押指令对质押业务进行复核，在复核同意的情况下，可以根据质押指令获取质押业务信息，并将质押业务信息发送至金融机构业务子系统。金融结构业务子系统接收到质押业务信息后，可以根据质押业务信息对质押业务进行复核审批，在复核审批通过的情况下，将质押业务信息发送至票交所业务系统。票交所业务系统接收到质押业务信息后，将质押通知消息转发反馈至金融机构业务子系统。金融机构业务子系统接收到质押通知消息后，可以根据质押通知消息进行质押业务操作，例如，更新票据状态，获得质押操作结果，并将质押操作结果反馈至司库管理子系统。司库管理子系统接收到质押操作结果后，可以将质押操作结果反馈至成员单位用户。

需要说明的是，质押指令包括质押申请指令、质押受理指令、质押解除申请指令和质押解除受理指令。

在一种可能的实施方式中，票据管理系统，还包括：门户子系统；

门户子系统与司库管理子系统、金融机构业务子系统相联通；

门户子系统，用于为用户提供司库管理子系统、金融机构业务子系统的统一登录验证功能；其中，统一登录验证功能包括证书和用户名密码双重认证功能；

门户子系统，还用于为用户提供审批功能、待办任务提示功能、公告通知功能、用户数据同步功能。

在本申请实施例中，考虑到系统安全性，票据管理系统还包括门户子系统，门户子系统与司库管理子系统、金融结构业务子系统相联通，用于为用户提供司库管理子系统、金融机构业务子系统的统一登录验证功能，其中，统一登陆验证功能包括证书和用户名密码双重认证功能。此外，门户子系统，还可以为用户提供审批功能、待办任务提示功能、公告通知功能、用户数据同步功能。

在一种可能的实施方式中，票据管理系统，还包括：可视化子系统；

可视化子系统与司库管理子系统相联通；

司库管理子系统，还用于将票据管理指令和第三票据管理结果发送至可视化子系统；

可视化子系统，用于接收票据管理指令和第三票据管理结果，并根据票据管理指令和第三票据管理结果，生成可视化视图。

在本申请实施例中，考虑到系统的交互性，票据管理系统还包括可视化子系统，可视化子系统与司库管理子系统相联通。司库管理子系统可以将票据管理指令和第三票据管理结果发送至可视化子系统，可视化子系统接收到票据管理指令和第三票据管理结果后，可以根据票据管理指令和第三票据管理结果生成可视化视图。

为了实现上述实施例，本实施例中还提供了一种票据管理方法，该方法包括：

司库管理子系统获取成员单位用户发送的票据管理指令，在司库管理子系统与金融机构业务子系统直接联通的情况下，将票据管理指令发送至金融机构业务子系统，在司库管理子系统与金融机构业务子系统未直接联通的情况下，在司库管理子系统中执行票据管理指令；其中，票据管理指令包括常规票据业务指令和票据池业务指令，常规票据业务指令包括开票指令、撤票指令、解付指令、收票指令、贴现指令、背书指令、质押指令、转让指令、提示指令、追索指令、保证指令、撤回指令中的至少一种，票据池业务指令包括票据质押出入池指令、票据池开票指令、额度管理指令、额度计价测算指令中的至少一种；

司库管理子系统接收第三票据管理结果，以及将第三票据管理结果反馈给成员单位用户，其中，第三票据管理结果是金融机构业务子系统接收到票据管理指令后，进行票据管理，生成第一票据管理结果，并将第一票据管理结果发送至票交所业务系统，并接收第二票据管理结果，以及根据第二票据管理结果执行票据管理获得的。

需要说明的是，前述对票据管理系统实施例的解释说明也适用于该实施例的票据管理方法，此处不再赘述。

根据本申请的实施例，本申请还提供了一种电子设备、一种计算机可读存储介质和一种计算机程序产品。

图7示出了可以用来实施本申请的实施例的示例电子设备700的示意性框图。电子设备700旨在表示各种形式的数字计算机，诸如，膝上型计算机、台式计算机、工作台、个人数字助理、服务器、刀片式服务器、大型计算机、和其它适合的计算机。电子设备还可以表示各种形式的移动装置，诸如，个人数字处理、蜂窝电话、智能电话、可穿戴设备和其它类似的计算装置。本文所示的部件、它们的连接和关系、以及它们的功能仅仅作为示例，并且不意在限制本文中描述的和/或者要求的本申请的实现。

如图7所示，电子设备700包括计算单元701，其可以根据存储在只读存储器(ROM)702中的计算机程序或者从存储单元708加载到随机访问存储器(RAM)703中的计算机程序，来执行各种适当的动作和处理。在RAM703中，还可存储设备700操作所需的各种程序和数据。计算单元701、ROM702以及RAM 703通过总线704彼此相连。输入/输出(I/O)接口705也连接至总线704。

电子设备700中的多个部件连接至I/O接口705，包括：输入单元706，例如键盘、鼠标等；输出单元707，例如各种类型的显示器、扬声器等；存储单元708，例如磁盘、光盘等；以及通信单元709，例如网卡、调制解调器、无线通信收发机等。通信单元709允许电子设备700通过诸如因特网的计算机网络和/或各种电信网络与其他设备交换信息/数据。

计算单元701可以是各种具有处理和计算能力的通用和/或专用处理组件。计算单元701的一些示例包括但不限于中央处理单元(CPU)、图形处理单元(GPU)、各种专用的人工智能(AI)计算芯片、各种运行机器学习模型算法的计算单元、数字信号处理器(DSP)、以及任何适当的处理器、控制器、微控制器等。计算单元701执行上文所描述的各个方法和处理，例如票据管理方法。例如，在一些实施例中，票据管理方法可被实现为计算机软件程序，其被有形地包含于机器可读介质，例如存储单元708。在一些实施例中，计算机程序的部分或者全部可以经由ROM 702和/或通信单元709而被载入和/或安装到电子设备700上。当计算机程序加载到RAM 703并由计算单元701执行时，可以执行上文描述的票据管理方法的一个或多个步骤。备选地，在其他实施例中，计算单元701可以通过其他任何适当的方式(例如，借助于固件)而被配置为执行票据管理方法。

本文中以上描述的系统和技术的各种实施方式可以在数字电子电路系统、集成电路系统、场可编程门阵列(FPGA)、专用集成电路(ASIC)、专用标准产品(ASSP)、芯片上系统的系统(SOC)、负载可编程逻辑设备(CPLD)、计算机硬件、固件、软件、和/或它们的组合中实现。这些各种实施方式可以包括：实施在一个或者多个计算机程序中，该一个或者多个计算机程序可在包括至少一个可编程处理器的可编程系统上执行和/或解释，该可编程处理器可以是专用或者通用可编程处理器，可以从存储系统、至少一个输入装置、和至少一个输出装置接收数据和指令，并且将数据和指令传输至该存储系统、该至少一个输入装置、和该至少一个输出装置。

用于实施本公开的方法的程序代码可以采用一个或多个编程语言的任何组合来编写。这些程序代码可以提供给通用计算机、专用计算机或其他可编程数据处理装置的处理器或控制器，使得程序代码当由处理器或控制器执行时使流程图和/或框图中所规定的功能/操作被实施。程序代码可以完全在机器上执行、部分地在机器上执行，作为独立软件包部分地在机器上执行且部分地在远程机器上执行或完全在远程机器或服务器上执行。

在本公开的上下文中，机器可读介质可以是有形的介质，其可以包含或存储以供指令执行系统、装置或设备使用或与指令执行系统、装置或设备结合地使用的程序。机器可读介质可以是机器可读信号介质或机器可读储存介质。机器可读介质可以包括但不限于电子的、磁性的、光学的、电磁的、红外的、或半导体系统、装置或设备，或者上述内容的任何合适组合。机器可读存储介质的更具体示例会包括基于一个或多个线的电气连接、便携式计算机盘、硬盘、随机存取存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、可擦除可编程只读存储器(EPROM或快闪存储器)、光纤、便捷式紧凑盘只读存储器(CD-ROM)、光学储存设备、磁储存设备、或上述内容的任何合适组合。

为了提供与用户的交互，可以在计算机上实施此处描述的系统和技术，该计算机具有：用于向用户显示信息的显示装置(例如，CRT(阴极射线管)或者LCD(液晶显示器)监视器)；以及键盘和指向装置(例如，鼠标或者轨迹球)，用户可以通过该键盘和该指向装置来将输入提供给计算机。其它种类的装置还可以用于提供与用户的交互；例如，提供给用户的反馈可以是任何形式的传感反馈(例如，视觉反馈、听觉反馈、或者触觉反馈)；并且可以用任何形式(包括声输入、语音输入或者、触觉输入)来接收来自用户的输入。

可以将此处描述的系统和技术实施在包括后台部件的计算系统(例如，作为数据服务器)、或者包括中间件部件的计算系统(例如，应用服务器)、或者包括前端部件的计算系统(例如，具有图形用户界面或者网络浏览器的用户计算机，用户可以通过该图形用户界面或者该网络浏览器来与此处描述的系统和技术的实施方式交互)、或者包括这种后台部件、中间件部件、或者前端部件的任何组合的计算系统中。可以通过任何形式或者介质的数字数据通信(例如，通信网络)来将系统的部件相互连接。通信网络的示例包括：局域网(LAN)、广域网(WAN)、互联网和区块链网络。

计算机系统可以包括客户端和服务器。客户端和服务器一般远离彼此并且通常通过通信网络进行交互。通过在相应的计算机上运行并且彼此具有客户端-服务器关系的计算机程序来产生客户端和服务器的关系。服务器可以是云服务器，又称为云计算服务器或云主机，是云计算服务体系中的一项主机产品，以解决了传统物理主机与VPS服务("Virtual Private Server"，或简称"VPS")中，存在的管理难度大，业务扩展性弱的缺陷。服务器也可以为分布式系统的服务器，或者是结合了区块链的服务器。

此外，术语“第一”、“第二”仅用于描述目的，而不能理解为指示或暗示相对重要性或者隐含指明所指示的技术特征的数量。由此，限定有“第一”、“第二”的特征可以明示或者隐含地包括至少一个该特征。在本申请的描述中，“多个”的含义是至少两个，例如两个，三个等，除非另有明确具体的限定。

在本说明书的描述中，参考术语“一个实施例”、“一些实施例”、“示例”、“具体示例”、或“一些示例”等的描述意指结合该实施例或示例描述的具体特征、结构、材料或者特点包含于本申请的至少一个实施例或示例中。在本说明书中，对上述术语的示意性表述不必须针对的是相同的实施例或示例。而且，描述的具体特征、结构、材料或者特点可以在任一个或多个实施例或示例中以合适的方式结合。此外，在不相互矛盾的情况下，本领域的技术人员可以将本说明书中描述的不同实施例或示例以及不同实施例或示例的特征进行结合和组合。

尽管上面已经示出和描述了本申请的实施例，可以理解的是，上述实施例是示例性的，不能理解为对本申请的限制，本领域的普通技术人员在本申请的范围内可以对上述实施例进行变化、修改、替换和变型。

Claims (10)

1.一种票据管理系统，其特征在于，所述系统，包括：司库管理子系统和金融机构业务子系统；

所述司库管理子系统，用于获取成员单位用户发送的票据管理指令，在所述司库管理子系统与所述金融机构业务子系统直接联通的情况下，将所述票据管理指令发送至所述金融机构业务子系统，在所述司库管理子系统与所述金融机构业务子系统未直接联通的情况下，在所述司库管理子系统中执行所述票据管理指令；其中，所述票据管理指令包括常规票据业务指令和票据池业务指令，所述常规票据业务指令包括开票指令、撤票指令、解付指令、收票指令、贴现指令、背书指令、质押指令、转让指令、提示指令、追索指令、保证指令、撤回指令中的至少一种，所述票据池业务指令包括票据质押出入池指令、票据池开票指令、额度管理指令、额度计价测算指令中的至少一种；

所述金融机构业务子系统，用于接收所述票据管理指令，在接收到所述票据管理指令后，进行票据管理，生成第一票据管理结果，并将所述第一票据管理结果发送至票交所业务系统；还用于接收所述票交所业务系统反馈的第二票据管理结果，以及根据所述第二票据管理结果执行所述票据管理，生成第三票据管理结果，并将所述第三票据管理结果发送至所述司库管理子系统；

所述司库管理子系统，还用于接收所述第三票据管理结果，以及将所述第三票据管理结果反馈给所述成员单位用户。

2.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，所述票据管理指令为开票指令，包括：

所述司库管理子系统，用于接收所述成员单位用户发送的所述开票指令，根据所述开票指令录入开票申请信息，并复核所述开票申请信息，在所述开票申请信息复核通过的情况下，将所述开票指令和所述开票申请信息发送至所述金融机构业务子系统；

所述金融机构业务子系统，用于接收所述开票指令和所述开票申请信息，在同意执行所述开票指令的情况下，根据所述开票申请信息执行开票受理业务，获取开票受理结果，根据所述开票受理结果将所述开票申请信息发送至所述票交所业务系统；还用于接收所述票交所业务系统反馈的开票处理结果，并根据所述开票处理结果执行开票登记业务，并将开票登记结果反馈至所述司库管理子系统；

所述司库管理子系统，还用于接收所述开票登记结果，并将所述开票登记结果反馈至所述成员单位用户。

3.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，所述票据管理指令为贴现指令，包括：

所述司库管理子系统，用于接收所述成员单位用户发送的所述贴现指令，根据所述贴现指令录入贴现申请信息，并复核所述贴现申请信息，在所述贴现申请信息复核通过的情况下，将所述贴现指令和所述贴现申请信息发送至所述金融机构业务子系统；

所述金融机构业务子系统，用于接收所述贴现指令和所述贴现申请信息，在同意受理所述贴现指令的情况下，根据所述贴现申请信息执行贴现受理业务，获取贴现受理结果，根据所述贴现受理结果将所述贴现申请信息发送至所述票交所业务系统；还用于接收所述票交所业务系统反馈的贴现处理结果，并根据所述贴现处理结果执行贴现操作，并将贴现操作结果反馈至所述司库管理子系统；

所述司库管理子系统，还用于接收所述贴现操作结果，并将所述贴现操作结果反馈至所述成员单位用户。

4.根据权利要求3所述的系统，其特征在于，

所述金融机构业务子系统，还用于根据所述贴现处理结果更新票据状态，并生成资金调拨指令；根据所述资金调拨指令获得资金调拨结果；根据所述资金调拨结果生成所述贴现操作结果。

5.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，所述票据管理指令为票据池开票指令，包括：

所述司库管理子系统，用于接收所述成员单位用户发送的所述票据池开票指令，根据所述票据池开票指令录入票据池开票申请信息，并复核所述票据池开票申请信息，在所述票据池开票申请信息复核通过的情况下，将所述票据池开票指令和所述票据池开票申请信息发送至所述金融机构业务子系统；

所述金融机构业务子系统，用于接收所述票据池开票指令和所述票据池开票申请信息，在同意执行所述票据池开票指令的情况下，根据所述票据池开票申请信息执行票据池开票受理业务，获取票据池开票受理结果，根据所述票据池开票受理结果将所述票据池开票申请信息发送至所述票交所业务系统；还用于接收所述票交所业务系统反馈的票据池开票处理结果，并根据所述票据池开票处理结果执行票据池开票登记业务，并将票据池开票登记结果反馈至所述司库管理子系统；

所述司库管理子系统，还用于接收所述票据池开票登记结果，并将所述票据池开票登记结果反馈至所述成员单位用户。

6.根据权利要求1至5中任一项所述的系统，其特征在于，所述系统，还包括：门户子系统；

所述门户子系统与所述司库管理子系统、所述金融机构业务子系统相联通；

所述门户子系统，用于为用户提供所述司库管理子系统、所述金融机构业务子系统的统一登录验证功能；其中，所述统一登录验证功能包括证书和用户名密码双重认证功能；

所述门户子系统，还用于为所述用户提供审批功能、待办任务提示功能、公告通知功能、用户数据同步功能。

7.根据权利要求6所述的系统，其特征在于，所述系统，还包括：可视化子系统；

所述可视化子系统与所述司库管理子系统相联通；

所述司库管理子系统，还用于将所述票据管理指令和所述第三票据管理结果发送至所述可视化子系统；

所述可视化子系统，用于接收所述票据管理指令和所述第三票据管理结果，并根据所述票据管理指令和所述第三票据管理结果，生成可视化视图。

8.一种票据管理方法，其特征在于，所述方法，包括：

司库管理子系统获取成员单位用户发送的票据管理指令，在所述司库管理子系统与金融机构业务子系统直接联通的情况下，将所述票据管理指令发送至所述金融机构业务子系统，在所述司库管理子系统与所述金融机构业务子系统未直接联通的情况下，在所述司库管理子系统中执行所述票据管理指令；其中，所述票据管理指令包括常规票据业务指令和票据池业务指令，所述常规票据业务指令包括开票指令、撤票指令、解付指令、收票指令、贴现指令、背书指令、质押指令、转让指令、提示指令、追索指令、保证指令、撤回指令中的至少一种，所述票据池业务指令包括票据质押出入池指令、票据池开票指令、额度管理指令、额度计价测算指令中的至少一种；

所述司库管理子系统接收第三票据管理结果，以及将所述第三票据管理结果反馈给所述成员单位用户，其中，所述第三票据管理结果是金融机构业务子系统接收到所述票据管理指令后，进行票据管理，生成第一票据管理结果，并将所述第一票据管理结果发送至票交所业务系统，并接收第二票据管理结果，以及根据所述第二票据管理结果执行所述票据管理获得的。

9.一种电子设备，其特征在于，包括：存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述程序时，实现如权利要求8所述的方法。

10.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，该程序被处理器执行时实现如权利要求8所述的方法。

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