CN111127207A - 一种基于区块链的药品销售欺诈行为的监管系统及其监管方法 - Google Patents

Abstract

一种基于区块链的药品销售欺诈行为的监管系统及其监管方法，属于药品销售欺诈行为的监管方法领域，本发明提供一种能够提高购药信息真实性、实时可靠、针对性强的基于区块链的药品销售欺诈行为的监管系统及其监管方法。本发明中，监管机构实时监控购药关系数据，当识别出目标业务节点的医保欺诈行为时，预判目标业务节点的欺诈类型及其损失；对当前业务节点进行二次认定，依据其计算出的欺诈损失，对当前业务节点对应的摘要合约进行处理，并进行欺诈风险评分；将该业务节点的欺诈风险评分结果输入区块链网络，更新摘要合约，根据更新后的摘要合约的业务节点的评分对购药关系数据进行筛选和拦截。本发明主要用于监管购药行为。

Description

一种基于区块链的药品销售欺诈行为的监管系统及其监管 方法

技术领域

本发明属于药品销售欺诈行为的监管方法领域，具体涉及一种基于区块链的药品销售欺诈行为的监管系统及其监管方法。

背景技术

近年来，医疗保险已经走进了千家万户，随之而来的是一些钻空子的不法分子，利用医疗保险的漏洞进行医疗诈骗，医疗保险诈骗已成为医疗保险基金合理使用的严重威胁。重复开药、冒名就医、支付非医保药费或诊疗项目等违规行为，欺诈手段层出不穷，且由于监管难度大及购药记录数据复杂等问题，购药记录的识别工作存在较多困难。

目前有相关记载使用区块链技术使得保障医保参与者(参保人与售药机构)产生的购药记录得到有效管理，虽然能够解决购药记录来源广泛、维度多样、保存困难等诸多难题，同时引入购药欺诈监管机制，挖掘存在欺诈行为的医保参与者，通报医保管理部门，对其后续参保、处罚留存证据。但在具体实践中，药物销售部门将购药记录上传到欺诈监管方(通常为医保监管机构等)的服务器，由服务器监管和记录每笔药品销售记录，因此服务器数据沉淀与运算压力较大。针对任一医疗保险参与者，当服务器监管到其销售过程中存在高风险行为时，服务器将通报监管方管控该医保参与者的相应账户，从而采取进一步行动。但是这一监管与执行方法实时性与结果透明度都存在一定业务操作风险；亦难以将分析结果直接传达整个系统，降低损失。也就是说，由于目前的医保购药记录是大量多维多元异构数据，对其保存和处理仍然十分困难。

常见医保欺诈行为：

1.违反医保政策，帮助非参保人员虚构劳动关系、虚构享受医疗保险待遇条件，或者提供虚假证明材料骗取医保资格；2、违反医保政策，将医疗保险证件、医疗保险卡或者支付凭证交给非参保人员使用；3、出具虚假证明材料或者鉴定意见，为非参保人员骗取医疗保险基金提供帮助；4、帮助参保人员刷卡后现金退付，或挂名住院退付现金；5、违反医保政策，伪造医疗文书，篡改病历，伪造变造、冒用他人医疗保险证件或支付凭证，虚建住院档案，骗取医保资金；6、虚列、虚报、虚增医疗保险服务项目和金额，擅自提高、分解收费标准，随意增加和分解收费项目，私自联网并申报结算有关医疗费用；7、违反医保政策，诱导、误导参保患者进行高档医疗消费，大量使用辅助用药、超比例使用免疫制剂和高档进口药及特殊材料等过度医疗；8、非法收取参保人员医疗保险证件、医疗保险卡到定点单位刷卡结付相关费用；9、定点医疗机构采取升级病种、小病大养、拖延住院时间，分解住院次数等方法，骗取医保基金的；10、定点医疗机构为没有取得定点资格的医疗单位提供医疗保险联网或刷卡。

人员构成

1、医院工作人员；2、参保人员；3、社保机构工作人员；4、中间人。

虽手法、模式存在差异，但大概操作模式是：医院工作人员发现社保机构漏洞后，与他人(一般是自己的患者或者熟悉的人)合谋，采取虚报手段报销，获得利益后进行分赃。而社保机构工作人员在审批过程中也可能存在滥用职权或玩忽职守，导致国家利益受损，当然也不排除社保与省外医院未联网，患者发现漏洞后，用省外医院就诊资料进行报销。

骗保的基本流程

1、采取给好处费的办法，诱惑收集参保人员个人医保卡，或利用参保人员住院结算时非法偷录医保卡信息；2、根据收集的医保卡信息，伪造虚假住院信息，录入医院与医保中心联网的电脑系统；3、根据虚假住院信息，伪造病人病历；4、根据病人病历，虚构病人治疗方案；5、根据病人治疗方案，虚开治疗处方(药费、检查费和处置费)；6、虚构病人住院缴费手续，虚开住院押金和缴费收据；7、虚构病人出院手续；8、医院持虚假的出院结算单到医保中心报销，医保中心将报销资金打入医院账户。

针对医保参与者购药欺诈行为的监管主要由医保监管部门的服务器来执行，中心化的数据记录与监管方式透明度和实时性均受到各类限制。且欺诈行为往往组织严密，各类技术更新迅速，服务器中数据可能被篡改，业务专家主导的回看式欺诈监管易遗漏新的购药欺诈模式，导致现有欺诈监管方法取得结果可信度不足。

因此，就需要一种能够提高购药信息真实性、实时可靠、针对性强的基于区块链的药品销售欺诈行为的监管系统及其监管方法。

发明内容

本发明针对现有的医疗保险系统购药信息的真实性存在隐患、不能够实时获取、可靠度低、针对性差的缺陷，提供一种能够提高购药信息真实性、实时可靠、针对性强的基于区块链的药品销售欺诈行为的监管系统及其监管方法。

本发明所涉及的一种基于区块链的药品销售欺诈行为的监管系统及其监管方法的技术方案如下：

本发明所涉及的一种基于区块链的药品销售欺诈行为的监管系统，它包括区块链网络，所述区块链网络包括若干业务节点和管理节点，所述每个业务节点用于在权限内实时摘要合约，所述业务节点包括摘要合约购药节点和摘要合约售药节点；所述管理节点用于认定和核实购药关系数据，所述管理节点包括数据库和监管机构；

所述摘要合约购药节点，用于从数据库中调取注册合约信息，并向摘要合约售药节点发起购药关系数据；

所述摘要合约售药节点，用于从数据库中调取摘要合约信息，并对所述购药数据进行处理后发送至数据库；

所述数据库，用于将摘要合约购药节点、摘要合约售药节点和管理节点监管机构进行互通形成区块链网络，并存储注册合约、摘要合约和购药关系数据；

所述监管机构，用于对数据库中的注册合约、摘要合约和购药关系数据进行处理。

一种根据所述的基于区块链的药品销售欺诈行为的监管系统的监管方法，它包括以下步骤：

步骤S1、所述监管机构实时监控购药关系数据，当识别出目标业务节点的医保欺诈行为时，所述监管机构预判目标业务节点的欺诈类型及其损失；

步骤S2、所述监管机构对当前业务节点进行二次认定，依据其计算出的欺诈损失，对当前业务节点对应的摘要合约进行处理，并对该业务节点的欺诈风险进行评分；

步骤S3、所述监管机构将该业务节点的欺诈风险评分结果输入区块链网络，更新摘要合约，所述摘要合约售药节点根据更新后的摘要合约的业务节点的评分对购药关系数据进行筛选和拦截。

进一步地：所述注册合约包括购药者基本信息、购药记录、权限信息和地理位置；所述摘要合约包括售药机构类型、药品种类和药品数量，所述购药关系数据包括实际购药情况及其哈希表和许可哈希表。

进一步地：在步骤S1中，所述所有业务节点根据摘要合约对其他业务节点的购药关系数据进行识别，当其他业务节点对目标业务节点的购药关系数据识别出异常购药关系数据时，所述其他业务节点对管理节点输出所述异常购药关系数据，从而预判欺诈类型和欺诈损失。

进一步地：在步骤S2中，当所述管理节点接收到目标节点的异常购药关系数据后，所述管理节点调取目标节点的注册合约信息，并将其与异常购药关系数据进行匹配，从而判定其是否为欺诈行为，若是，则计算出实际欺诈损失，根据异常购药关系信息对应的摘要合约更新摘要合约，并根据实际欺诈损失对其对应的业务节点的欺诈风险进行评分。

进一步地：在步骤S3中，所述监管机构将该业务节点的欺诈风险评分结果向所述区块链网络广播，以使所述区块链网络中的多个业务节点和管理节点对所述欺诈风险分提高交易共识验证通过后，建立所述节点标识与所述欺诈风险分增量之间的新的摘要合约并存入数据库，所述摘要合约售药节点根据新的摘要合约所对应的业务节点的评分对购药关系数据进行筛选和拦截。

本发明所涉及的一种基于区块链的药品销售欺诈行为的监管系统及其监管方法的有益效果是：

本发明所涉及的一种基于区块链的药品销售欺诈行为的监管系统及其监管方法，所采用的的区块链的去中心化、点对点的链接、开放透明、不可篡改、智能合约自治性、匿名和保密性等可以一定程度上提高购药信息的真实性。

首先，区块链的安全性可以一定程度上解决保险参与者的隐私安全问题。区块链中的非对称加密机制，可以使目前隐私保护力不足的局面得到一定程度上的改善，同时一定程度上可以缓解一些因为隐私保护而造成交易效率降低的问题，提高对欺诈事件的查找效率。

其次，智能合约的使用可以有效解决数据的不透明问题，链接数据孤岛，减少医保体系由于信息不对称而造成的信息租金损失，有效计算欺诈损失，打击欺诈行为。

最后，区块链的使用能够从根本上提高公民对医疗保险其类公共物品的信用意识，促进诚信体系建设。

附图说明

图1为监管系统的结构示意图；

图2为监管方法的流程示意图；

图3为监管方法的实施例流程图

图4为区块链建立流程图；

图5为区块链的内部信号示意图；

图6为区块链分层架构示意图。

具体实施方式

下面结合实施例对本发明的技术方案做进一步的说明，但并不局限于此，凡是对本发明技术方案进行修改或者等同替换，而不脱离本发明技术方案的精神和范围，均应涵盖在本发明的保护范围中。

实施例1

结合图1、图2和图3说明本实施例，在本实施例中，本实施例所涉及的一种基于区块链的药品销售欺诈行为的监管系统，它包括区块链网络，所述区块链网络包括若干业务节点和管理节点，所述每个业务节点用于在权限内实时摘要合约，所述业务节点包括摘要合约购药节点和摘要合约售药节点；所述管理节点用于认定和核实购药关系数据，所述管理节点包括数据库和监管机构；

所述摘要合约购药节点，用于从数据库中调取注册合约信息，并向摘要合约售药节点发起购药关系数据；

所述摘要合约售药节点，用于从数据库中调取摘要合约信息，并对所述购药数据进行处理后发送至数据库；

所述数据库，用于将摘要合约购药节点、摘要合约售药节点和管理节点监管机构进行互通形成区块链网络，并存储注册合约、摘要合约和购药关系数据；

所述监管机构，用于对数据库中的注册合约、摘要合约和购药关系数据进行处理。

所述区块链网络中包含若干业务节点和管理节点，针对每个业务节点，该业务节点具有实施药品购买行为的权限；针对每个管理节点，该管理节点具有认定和核实欺诈事件的职责。所述区块链网络包含两类业务节点(购药节点与售药机构)，代表购药节点的业务节点仅能实施购药行为，代表售药机构的业务节点仅能完成销售药品的行为。

实施例2

结合实施例1说明本实施例，在本实施例中，本实施例所涉及的一种基于区块链的药品销售欺诈行为的监管系统的监管方法，它包括以下步骤：

步骤S1、所述监管机构实时监控购药关系数据，当识别出目标业务节点的医保欺诈行为时，所述监管机构预判目标业务节点的欺诈类型及其损失；

步骤S2、所述监管机构对当前业务节点进行二次认定，依据其计算出的欺诈损失，对当前业务节点对应的摘要合约进行处理，并对该业务节点的欺诈风险进行评分；

步骤S3、所述监管机构将该业务节点的欺诈风险评分结果输入区块链网络，更新摘要合约，所述摘要合约售药节点根据更新后的摘要合约的业务节点的评分对购药关系数据进行筛选和拦截。

执行主体可以是区块链网络中的任一业务节点，所述业务节点通过调用摘要合约完成购药行为的记录，合约形式及存储如图1所示，实现方法如图2中所示。此外，所述区块链网络还包含管理节点，作为图2所示的方法的监管主体，所述管理节点不参与药物买卖行为，仅负责对参与不当药物销售行为的医保参与节点进行监管。所述的管理节点通常也是通过调用区块链中存储的摘要合约，以实现其监管方法。

在医保反欺诈场景下，针对区块链中每一种药品，为了防止药物滥用等涉及欺诈的行为发生，可在网络内对这类药品涉及的智能合约进行监控，并通过管理节点下达管制规则传达至每个业务节点。

所述注册合约包括购药者基本信息、购药记录、权限信息和地理位置；所述摘要合约包括售药机构类型、药品种类和药品数量，所述购药关系数据包括实际购药情况及其哈希表和许可哈希表。历史合约从医疗保障局和中国医疗保险研讨会等官方数据库获取。历史合约形成许可哈希表，所述的购药记录包含购药节点医保卡中带有的人口统计学信息、相关诊断信息、药品名称、剂量、时间及售药机构相关信息形成哈希表。而医疗保险欺诈行为是指中国公民、法人或者其他组织在法律法规规定的体系框架内参加医疗保险的过程中，违规报销费用，骗取医保基金的行为，具体手段包括且不限于：虚假就医、虚假购药、伪造材料、隐瞒真相、冒名顶替等。

违反医保要求的购药行为的定义：

(1)采取串换药品，上传虚假销售信息，虚假购药等手段骗取医疗保险个人账户资金。

(2)大量配取与本人疾病无关的药品或者过度超剂量配购药等异常就医购药。

(3)参保人与售药机构合谋转手倒卖药品等手段套取医保资金。

在步骤S1中，所述所有业务节点根据摘要合约对其他业务节点的购药关系数据进行识别，当其他业务节点对目标业务节点的购药关系数据识别出异常购药关系数据时，所述其他业务节点对管理节点输出所述异常购药关系数据，从而预判欺诈类型和欺诈损失。当其他业务节点识别出目标业务节点在购药记录上存在潜在医保欺诈行为时，预判其欺诈类型及相关损失。

在步骤S2中，当所述管理节点接收到目标节点的异常购药关系数据后，所述管理节点调取目标节点的注册合约信息，并将其与异常购药关系数据进行匹配，从而判定其是否为欺诈行为，若是，则计算出实际欺诈损失，根据异常购药关系信息对应的摘要合约更新摘要合约，并根据实际欺诈损失对其对应的业务节点的欺诈风险进行评分。管理节点对业务节点的是否涉嫌欺诈进行最终认定后，依据所计算出的欺诈损失，对业务节点对应的权限信息进行相应处理，并评定对应业务节点的欺诈风险分。

在步骤S3中，所述监管机构将该业务节点的欺诈风险评分结果向所述区块链网络广播，以使所述区块链网络中的多个业务节点和管理节点对所述欺诈风险分提高交易共识验证通过后，建立所述节点标识与所述欺诈风险分增量之间的新的摘要合约并存入数据库，所述摘要合约售药节点根据新的摘要合约所对应的业务节点的评分对购药关系数据进行筛选和拦截。向所述区块链网络广播所述欺诈风险分提高交易，以使所述区块链网络中的多个业务节点和管理节点对所述欺诈风险分提高交易共识验证通过后，建立所述节点标识与所述欺诈风险分增量之间的对应关系并存入区块链。其中，所述目标业务节点对应的欺诈风险与对所述目标业务节点对应的用户的欺诈风险分正相关。当确定目标业务节点发起的药品购买行为涉嫌欺诈时，对目标业务节点对应的欺诈风险分进行提高，针对目标业务节点提高的欺诈风险分(即欺诈风险分增量)需要经过多个业务节点及管理节点的共识验证且共识验证通过后，才能被公示于区块链。区块链上可以公示有目标业务节点对应的欺诈风险分提高记录，可以据此确定目标业务节点对应的欺诈风险，目标业务节点对应的欺诈风险分越高，说明目标业务节点的欺诈可能越高。如此，利用区块链具有的数据记录可追溯和数据记录不可篡改的特性，可以建立一个公开可信的，针对医疗保险参与者的欺诈风险评估体系。

利用区块链具有的近实时性、可追溯、不可更改的特性，建立一个透明、可靠的，针对医保参与者实时购药欺诈的监管体系。体系中，区块链网络中的每个医保参与者(业务节点)对应的欺诈预警将经过一个或多个业务节点上数据的共识验证，并且，欺诈行为一经核实，则无法撤销、无法更改。据此，针对每个存在欺诈行为的业务节点，其他业务节点可以按照合规要求实时做出应对，降低医保基金的损失。

举例来说，对于业务节点A(购药节点)与业务节点B(售药节点)发生了购药行为，如图1所示，此时这一购药行为被记录在摘要合约上，并被保存在售药节点B对应的数据库中，实时触发管理节点上对业务节点A与B对应智能合约的合规监控，结合业务节点的历史合约经过监控模型获得业务节点是否合规的监管结果，同时更新基于管理节点所接受的合约构建的购药节点-药品-售药节点网络，并将监管结果于区块链网络中进行广播。

购药业务节点A与售药业务节点B达成交易合约，该合约数据信息上传到区块链监管网络中，网络中其他业务节点C对该交易合约进行监管，初步判断该合约是否存在医保欺诈行为。随后管理节点也对该合约数据信息进行医保欺诈行为监管，若管理节点判定该交易合约为欺诈合约，则管理节点会向区块链监管网络广播该业务节点A、B医保欺诈行为信息，并增加每个业务节点的欺诈风险分值；若管理节点判定该交易合约不涉嫌医保欺诈行为，则把该交易信息储存在监管网络中并通过该交易合约。

由此可知，针对区块链网络中发生的购药记录，可以通过上述方式确定网络中业务节点是否存在欺诈行为。也就是说，在本说明书实施例中，管理节点依据其研发出的监控模型对每个业务节点产生购药行为的合法性进行考量。

当管理节点识别出业务节点存在欺诈行为，其将依据相关监管要求短暂或持续终止其构建智能合约的权限，并将涉嫌欺诈行为的智能合同作为相关证据传递给线下相关执法机构，确定最终的处罚结果。所述的监控结果是指管理节点对每笔购药交易的评测结果，返回结果为分类结果：业务节点行为合规，业务节点行为存疑，业务节点行为违规。监控模型的评测结果由管理节点确定，监控模型往往根据实际业务需求来制定。

方式一：将某些违反医保要求的购药行为将直接通过监管模型被认定为欺诈，也就是说，管理节点可以使用相应的规则集确认区块链网络中智能合约是否涉及欺诈。在确定业务节点参与的智能合约是否存在欺诈风险之前，可以确定所述目标业务节点已参与的购药行为，并采集与之相关的历史合约，考察业务节点在规则考察期内是否存在违规行为，对确认违规的业务节点结合其违规情况，计算其对应医保基金的损失并确认进一步惩处情况；对存疑的业务节点转入业务专家等进一步审核组织，审核结果逐步返回管理节点。三个月定期考察，考察范围等于上次考察期结束时间前三个月至本期考察开始。

举例来说，购药者存在与售药机构合谋并倒卖药品的行为，管理节点通过调用其购药行为对应合约并参照药品管理上的相应规则，认定购药者与销售机构均存在违规行为，计算违规销售对应的医保基金损失。

规则具体内容本身类似人工复核所观察总结出来的相关要素组成的规则集。所述管理节点所运用的用来判断区块链中智能合约是否涉及欺诈的规则集是根据案例分析人工总结归纳出的判别方法。它不同于数理模型机械判断方式。该规则它是根据参保人或者医疗机构因篡改信息逃过机械监管但却被人工监管判断为欺诈的案例总结出来的规则集。

规则集：由一组普通规则和循环规则构成的规则集合。

普通规则：指一种由如果、那么、否则三个部分构成的规则。

循环规则：它允许指定一个集合类型的对象，对这个集合中每一个对象进行循环迭代，在循环体中则是若干个由如果、那么、否则构成的普通规则。

管理节点使用的相应规则集具体是指“如果业务节点进行的买卖药品的智能合约符合医保要求，那么管理节点不对其做出管制行为，否则管理节点确认该业务节点智能合约涉嫌欺诈并对其进行管制。

方式二：管理节点依托其背后的监管服务器，依据区块链网络中的智能合约构建基于图论的医保参与者与药品的知识图谱，据此推演药物使用的单模投影网络，提取业务节点产生欺诈时使用药物的行为特征，并据此训练业务节点的历史合约数据，取得欺诈监管模型。管理节点通过使用监管服务器中的欺诈监管模型，对业务节点行为是否涉及欺诈进行判定。管理节点存在监控模块与模型更新模块，可以对监管模型的评估效果进行实时监控并及时安排模型更新。管理节点同时对被确认为违规的业务节点进行损失清算并进一步认定惩处结果；对存疑的业务节点转入业务专家等进一步审核组织，审核结果逐步返回管理节点。管理节点对业务节点的是否涉嫌欺诈进行最终认定后，依据所计算出的欺诈损失，对业务节点对应的权限信息进行相应处理，并评定对应业务节点的欺诈风险分。根据业务节点带来的损失差异以及作为医保参与者本身的权限差异，对权限信息的处理方式亦不相同。所述的欺诈损失计算，实际上是指包含所述目标节点的节点标识以及该节点由于涉嫌欺诈而造成的经济损失数据。

默认区块链监管网络中已有历史合约，历史合约正常储存在区块链网络中，并且每个业务节点以及管理节点都有备份以供参考。发明本身在于阐述该基于区块链的监管网络已经建立之后，业务节点新的智能合约涉及欺诈行为的判断与监管。也即该区块链网络是为了形成有效的HER(电子人力资源管理)体系。因此假定在该区块链监管网络建成时已经获得了历史合约。当新的智能合约在区块链网络中被判断出来可能涉及欺诈行为时，管理节点将对该业务节点进行管制。

交易(transfer)，是指用户通过区块链网络创建并需要最终发布到区块链的分布式数据库中的一笔数据，为广义上的交易，指用户向区块链发布一笔具有业务的业务数据，包含用户的医疗信息以及对应的购药信息。

针对于本区块链监管网络，当业务节点的智能合约被判断为欺诈行为时，惩处办法为该业务节点欺诈风险分上升及上升增量，例如10分或20分。建立欺诈风险分和我国法律法规规定的处罚办法的函数关系。例如0—10分对应责令退还被骗取的医保基金，出2万元以下罚款，并由社保经办机构按照服务协议予以处理；20——40分对应情节严重的处2万元以上3万元以下罚款，并由社保经办机构按照服务协议，予以处理，取消社会保险服务资格，解除服务协议。该欺诈风险分值和法律法规处罚办法的对应是由管理节点进行。

管理节点向所述区块链网络广播所述欺诈风险分提高交易。将所述节点的欺诈行为广播给区块链网络，就可以使得，所述区块链网络中多个业务节点及管理节点对所述欺诈行为进行共识验证通过后，建立所述节点标识与所述欺诈行为对应的风险分的对应关系并存入区块链(即将所属节点标识与所述欺诈风险分之间的对应关系存入区块链)。其中，多个业务节点可以使区块链网络中的所有业务节点，也可以是所述区块链网络中的部分业务节点。如此，就完成了对目标业务节点的欺诈风险分变更，这一变更信息将会被公示于区块链。

可以预先为区块链网络中的每个业务节点分配初始的欺诈风险分，也可以不为每个业务节点分配初始风险分，此时业务节点对应的初始风险分为0分。假设目标业务节点对应的初始欺诈风险分为0分，通过步骤S1～S3，对应于所述目标业务节点的欺诈风险分(如增加20分)由于欺诈事件的认定而被公示于区块链中，那么相当于将调整业务节点的欺诈风险分由0调整为0+20＝20分。

通过图3所示的基于区块链对欺诈实施者进行欺诈风险认定的方法，当确定区块链网络中的目标业务节点对应的购药行为是欺诈行为时，依据欺诈行为的经济损失以及权责认定业务节点的欺诈风险分，提高其风险分，针对目标业务节点的风险分提高需要经过多个业务节点及管理节点的共识验证且共识验证通过后，才能被公示于区块链。区块链上可以公示有目标业务节点对应的欺诈风险分变更情况，可以据此确定目标业务节点对应的欺诈风险，目标业务节点对应的欺诈风险分预告，说明目标业务节点的欺诈风险越高。如此，利用区块链具有的数据记录可追溯和数据记录不可篡改的特性，建立一个公开可信的、针对药物购买以及监管方的欺诈风险评估体系。

在步骤S2中，可以基于所述目标业务节点的节点标识、所述欺诈行为对应的欺诈风险分和欺诈事件涉嫌的药品标识，构建欺诈风险级别调整交易。在步骤S3中，向所述区块链网络广播所述欺诈风险调整交易，使得所述区块链网络中的多个业务节点和管理节点对所述风险分的调整交易共识验证通过后，建立所述节点标识、所述欺诈风险分的调整量、所述欺诈事件涉及药品标识的对应关系，并存入区块链。如此，如下信息也会被公示于区块链：欺诈事件的发生是由于业务节点涉嫌指定药品的违规买卖导致的。所述的业务节点欺诈风险分提高后，可以随着事件推移而进行“挽回”。

由于业务节点中包含患者、药店、医院等多类医保参与者，同一欺诈事件对不同业务节点的影响不同，挽回机制也有所不同。以患者的挽回机制为例，当经过指定周期时，确定对应于所述欺诈事件风险分的挽回分；将所述挽回分作为对应于所述业务节点的欺诈风险分的挽回减量，并基于患者对应的业务节点标识与其欺诈风险分挽回减量，构建增量挽回交易；向所述区块链网络广播所述减量挽回交易，以使所述区块链网络中的多个业务节点和管理节点对所述减量挽回交易共识验证通过后，建立所述节点标识与所述欺诈风险分减量之间的对应关系并存入区块链；当再次经过指定周期时，继续确定对应于所述欺诈风险分增量的挽回分值，直至恢复为起始欺诈分。将所述欺诈分的挽回减量存入区块链，就实现了所述欺诈风险分的“挽回”。不对完成合法购药行为的业务节点进行奖励以降低欺诈风险分。

当所述业务目标节点对应的欺诈风险分高于预设分值时，针对所述目标业务节点执行预设的业务限权操作。所述业务限权操作可以是禁止业务节点进行购药交易或限制药品销售类目。还可以根据所述目标业务节点对应的欺诈风险分，为其他涉及医保电子健康记录的业务进行相关信用评价。

如图4-图6所示，针对区块链中的每个业务节点，该区块链节点具有实现图1所示的交易功能，参与对所述欺诈风险分增量交易的共识验证，对所述业务节点欺诈风险分提高后，建立所述节点标识、所述欺诈风险分的调整量、所述欺诈事件涉及药品标识的对应关系并存入区块链。从如下三个方面对区块链上管理节点与业务节点进行配置：

共识层：一方面，在管理节点上部署区块链共识服务以及peer节点，管理节点负责对区块链的全局状态进行共识，打包交易并分发区块到业务节点；同时业务节点创建交易通道需要向管理节点(共识节点)进行注册，并由管理节点进行不同交易通道间数据隔离的管理。另一方面，在业务节点上部署区块链peer节点服务，相互之间可以进行peer to peer通信，负责发起购买交易，并定时向管理节点同步当前最新全局状态。

合约层：首先，对管理节点与业务节点需要配置节点交易的背书策略，管理节点负责业务节点间购买交易的背书，任何业务节点间的购买交易需要得到管理节点的背书才能够执行并更新到区块链账本中，若管理节点检测到欺诈行为，可拒绝进行背书，达到主动防御欺诈行为的目的。此外，管理节点与业务节点在智能合约中的不同类型交易的执行权限上也需要进行区分，业务节点只能够发起欺诈检测、购买药品、更新注册信息等交易，除上述交易外，管理节点还能够发起更新业务节点欺诈评估分值的交易。

应用层：在应用层面，需要对管理节点与业务节点的操作人员进行不同的身份认证管理，管理节点的操作人员从属于管理组织，根证书为管理节点的根证书；业务节点的操作人员从属于业务节点，根证书为相应业务节点的根证书。

Claims (6)

1.一种基于区块链的药品销售欺诈行为的监管系统，其特征在于，它包括区块链网络，所述区块链网络包括若干业务节点和管理节点，所述每个业务节点用于在权限内实时摘要合约，所述业务节点包括摘要合约购药节点和摘要合约售药节点；所述管理节点用于认定和核实购药关系数据，所述管理节点包括数据库和监管机构；

所述摘要合约购药节点，用于从数据库中调取注册合约信息，并向摘要合约售药节点发起购药关系数据；

所述摘要合约售药节点，用于从数据库中调取摘要合约信息，并对所述购药数据进行处理后发送至数据库；

所述数据库，用于将摘要合约购药节点、摘要合约售药节点和管理节点监管机构进行互通形成区块链网络，并存储注册合约、摘要合约和购药关系数据；

所述监管机构，用于对数据库中的注册合约、摘要合约和购药关系数据进行处理。

2.一种根据权利要求1所述的基于区块链的药品销售欺诈行为的监管系统的监管方法，其特征在于，它包括以下步骤：

步骤S1、所述监管机构实时监控购药关系数据，当识别出目标业务节点的医保欺诈行为时，所述监管机构预判目标业务节点的欺诈类型及其损失；

步骤S2、所述监管机构对当前业务节点进行二次认定，依据其计算出的欺诈损失，对当前业务节点对应的摘要合约进行处理，并对该业务节点的欺诈风险进行评分；

步骤S3、所述监管机构将该业务节点的欺诈风险评分结果输入区块链网络，更新摘要合约，所述摘要合约售药节点根据更新后的摘要合约的业务节点的评分对购药关系数据进行筛选和拦截。

3.根据权利要求2所述的一种基于区块链的药品销售欺诈行为的监管方法，其特征在于，所述注册合约包括购药者基本信息、购药记录、权限信息和地理位置；所述摘要合约包括售药机构类型、药品种类和药品数量，所述购药关系数据包括实际购药情况及其哈希表和许可哈希表。

4.根据权利要求2或3所述的一种基于区块链的药品销售欺诈行为的监管方法，其特征在于，在步骤S1中，所述所有业务节点根据摘要合约对其他业务节点的购药关系数据进行识别，当其他业务节点对目标业务节点的购药关系数据识别出异常购药关系数据时，所述其他业务节点对管理节点输出所述异常购药关系数据，从而预判欺诈类型和欺诈损失。

5.根据权利要求2或3所述的一种基于区块链的药品销售欺诈行为的监管方法，其特征在于，在步骤S2中，当所述管理节点接收到目标节点的异常购药关系数据后，所述管理节点调取目标节点的注册合约信息，并将其与异常购药关系数据进行匹配，从而判定其是否为欺诈行为，若是，则计算出实际欺诈损失，根据异常购药关系信息对应的摘要合约更新摘要合约，并根据实际欺诈损失对其对应的业务节点的欺诈风险进行评分。

6.根据权利要求2或3所述的一种基于区块链的药品销售欺诈行为的监管方法，其特征在于，在步骤S3中，所述监管机构将该业务节点的欺诈风险评分结果向所述区块链网络广播，以使所述区块链网络中的多个业务节点和管理节点对所述欺诈风险分提高交易共识验证通过后，建立所述节点标识与所述欺诈风险分增量之间的新的摘要合约并存入数据库，所述摘要合约售药节点根据新的摘要合约所对应的业务节点的评分对购药关系数据进行筛选和拦截。

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