CN110246022B - 一种财务管理系统及方法 - Google Patents

Abstract

本发明提供了一种财务管理系统及方法，其中，该系统包括单据生成模块、对账单生成模块、对账单收发模块和现金台账生成模块；单据生成模块根据委托方和承接方的相关业务生成业务单据，并将其发送至委托方和承接方；对账单生成模块保存业务单据中的应收应付款，并将所需应收应付款生成对账单；对账单收发模块保存对账单，并将所述对账单发送至委托方或承接方；现金台账生成模块根据业务单据中的现金收支款、应收应付款或对账单，生成承接方或委托方的现金台账。本发明实现了交易双方之间数据的实时共享，避免了企业资金管理漏洞造成的经济损失，减少了企业财务人员的工作量并节约了社会的人力资源。

Description

一种财务管理系统及方法

技术领域

本发明涉及财务管理技术领域，尤其是涉及一种财务管理系统及方法。

背景技术

随着我国各行各业得以蓬勃发展，在经济交易方之间的直接或间接的应收、应付、预付、代收等各种资金账款形式交叉复杂，导致企业在经营过程中不是漏收就是漏付，或是对企业的资金经办人员的经办过程难以实时掌控，资金经办人谎报已经应收应付或隐瞒已经应收应付的销账，公款现金等出现私自挪用的现象，给企业造成巨大经济损失，制约了企业资金正常良性的流动。

企业为了确保业务、资金正常良性运行，目前往往只有投入大量的财务、统计及核对人员从事着反复的沟通和核对工作，这样极大地增加了企业财务人员的工作量和企业经营成本。

发明内容

有鉴于此，本发明的目的在于提供一种财务管理系统及方法，以避免企业资金管理漏洞造成的经济损失，减少企业财务人员的工作量和企业经营成本。

第一方面，本发明实施例提供了一种财务管理系统，该系统包括单据生成模块、对账单生成模块、对账单收发模块和现金台账生成模块；单据生成模块，用于根据委托方和承接方的相关业务，生成业务单据，并将业务单据发送至委托方和承接方；该业务单据包括现金收支款和/或应收应付款；其中，应收应付款包括应收款和应付款；现金收支款包括现金支出款和现金收入款；对账单生成模块，用于保存业务单据中的应收应付款，并将委托方和承接方所需的应收应付款生成对账单；对账单收发模块，用于保存对账单，并将对账单发送至委托方或承接方；该对账单收发模块还用于接收委托方或承接方发送的对账单；现金台账生成模块，用于根据业务单据中的现金收支款、应收应付款或对账单，生成承接方和/或委托方的现金台账；该现金台账包括个人现金台账和企业现金台账。

进一步的，上述系统还包括用户注册模块；用户注册模块用于接收承接方和委托方的注册请求，为承接方和委托方注册企业账户；用户注册模块还用于为承接方和委托方注册移动终端个人账户。

进一步的，上述现金台账生成模块中的每个现金台账中存储有对应的经办人的信息；其中，该经办人包括承接方或委托方的个人现金台账对应的业务经办人和承接方或委托方的企业现金台账对应的指定管理者。

第二方面，本发明实施例还提供一种财务管理系统，该方法应用于服务器，该服务器上运行有财务管理系统；该服务器与用户终端通信连接；该用户终端包括承接方、委托方和移动终端；该方法包括：单据生成模块根据委托方和承接方的相关业务，生成业务单据，并将业务单据发送至委托方和承接方；该业务单据包括现金收支款和/或应收应付款；其中，应收应付款包括应收款和应付款；现金收支款包括现金支出款和现金收入款；对账单生成模块保存业务单据中的应收应付款，并将委托方和承接方所需的应收应付款生成对账单；对账单收发模块保存对账单，并将对账单发送至委托方或承接方；对账单收发模块接收委托方或承接方发送的对账单；现金台账生成模块根据业务单据中的现金收支款、应收应付款或对账单，生成承接方和/或委托方的现金台账；现金台账包括个人现金台账和企业现金台账。

进一步的，上述相关业务包括委托业务；根据委托方和承接方的相关业务，生成业务单据的步骤，包括：根据交易对象的委托业务，生成委托单据，并通过委托方将委托单据发送至承接方；委托单据包括预计交易金额和委托方的业务经办人的移动终端信息；依照承接方接收的委托单据，生成承接方的业务单据；其中，业务单据包括承接方的现金收支款和/或应收应付款；其中，现金收支款和/或应收应付款是通过承接方对预计交易金额进行确认后生成的；将业务单据发送至委托方。

进一步的，上述将业务单据发送至委托方的步骤，包括：将业务单据发送至委托单据上的委托方的业务经办人的移动终端，以使委托方的业务经办人在移动终端对接收的业务单据中的现金收支款进行确认；根据确认的现金收支款生成承接方的业务经办人在承接方的个人现金台账的现金支出款和委托方的业务经办人在委托方的个人现金台账的现金收入款，或生成承接方的业务经办人在承接方的个人现金台账的现金收入款和委托方的业务经办人在委托方的个人现金台账的现金支出款。

进一步的，对账单生成模块保存业务单据中的应收应付款，并将委托方和承接方所需的应收应付款生成对账单的步骤包括：将业务单据中的应收款保存为承接方的应收款，将业务单据中的应付款保存为承接方的应付款，根据保存的应收款和应付款，生成承接方所需的对账单；同时，将业务单据中的应收款保存为委托方的应付款、将业务单据中的应付款保存为委托方的应收款；根据保存的应收款和应付款，生成委托方所需的对账单；其中，已经生成对账单的应收款和应付款不能再次生成对账单；该对账单包括应收对账单和应付对账单。

进一步的，上述方法还包括：将委托方接收到的应付对账单设置为委托方的应收对账单，或将委托方接收到的应收对账单设置为委托方的应付对账单，以使委托方对对账单进行确认或退回；将承接方接收到的应付对账单设置为承接方的应收对账单，或将承接方接收到的应收对账单设置为承接方的应付对账单，以使承接方对对账单进行确认或退回；当委托方或者承接方对接收的对账单进行确认时，确认的同时将对账单的确认人和确认时间发送至承接方对应的对账单和委托方对应的对账单；当委托方或者承接方对接收的对账单进行退回时，针对退回的对账单中的应收应付款，通过承接方和/或委托方重新生成对账单。

进一步的，上述方法还包括：根据应收款、应付款或对账单，生成收支任务，其中，已生成对账单的应收款和应付款不能生成收支任务；通过承接方将收支任务发送至承接方的业务经办人的移动终端，承接方的业务经办人在移动终端对接收的收支任务进行确认；确认后收支任务和承接方的业务经办人的信息自动关联至承接方和委托方对应的应收款、应付款或对账单；当委托方的业务经办人在关联有承接方的收支任务和业务经办人的信息的应收款、应付款或对账单中，输入实际收支金额后，实际收支金额自动关联到承接方的业务经办人的移动终端，承接方的业务经办人在移动终端对实际收支金额进行确认，实际收支金额包括实际收款金额或实际付款金额；当确认实际收款金额时，根据确认的实际收款金额，自动生成承接方的业务经办人在承接方的个人现金台账的现金收入款和委托方的业务经办人在委托方的个人现金台账的现金支出款；当确认实际付款金额时，根据确认的实际付款金额，自动生成承接方的业务经办人在承接方的个人现金台账的现金支出款和委托方的业务经办人在委托方的个人现金台账的现金收入款。

进一步的，上述方法还包括：针对没有生成收支任务的应收款、应付款或对账单，通过承接方录入承接方的业务经办人的移动终端信息，承接方的业务经办人的移动终端信息自动关联至委托方对应的应付款、应收款或对账单；当委托方的业务经办人在关联有承接方的业务经办人的移动终端信息的应付款、应收款或对账单中输入实际收支金额后，实际收支金额自动关联到承接方的业务经办人的移动终端；其中，实际收支金额包括实际收款金额或实际付款金额；当承接方的业务经办人在移动终端对实际收款金额进行确认后，根据确认的实际收款金额，自动生成承接方的业务经办人在承接方的个人现金台账的现金收入款和委托方的业务经办人在委托方的个人现金台账的现金支出款；当承接方的业务经办人在移动终端对实际付款金额进行确认后，根据确认的实际付款金额，自动生成承接方的业务经办人在承接方的个人现金台账的现金支出款和委托方的业务经办人在委托方的个人现金台账的现金收入款。

进一步的，上述方法还包括：针对没有关联有业务经办人的移动终端信息的应收款、应付款或对账单，承接方的业务经办人录入收支金额，根据录入的收支金额，自动生成承接方的业务经办人在承接方的个人现金台账的现金收入款或现金支出款；或者，委托方的业务经办人录入收支金额，根据录入的收支金额，自动生成委托方的业务经办人在委托方的个人现金台账的现金收入款或现金支出款。

进一步的，上述方法还包括：根据承接方或委托方的业务经办人的个人现金台账的现金收入款，承接方或委托方的指定管理者向承接方或委托方的业务经办人的移动端发送缴款金额，承接方或委托方的业务经办人在移动终端确认缴款金额后，承接方或委托方的业务经办人的个人现金台账的现金收入款自动销账，并生成承接方或委托方的企业现金台账，个人现金台账的现金收入款自动成为企业现金台账的现金收入款；根据承接方或委托方的业务经办人的个人现金台账的现金支出款，承接方或委托方的指定管理者向承接方或委托方的业务经办人的移动终端发送收款金额，承接方或委托方的业务经办人在移动终端确认收款金额后，承接方或委托方的业务经办人的个人现金台账的现金支出款自动销账，并生成承接方或委托方的企业现金台账，个人现金台账的现金支出款自动成为企业现金台账的现金支出款。

进一步的，上述方法还包括：通过业务经办人在移动终端对实际收支金额进行确认或业务经办人录入收支金额，将对应的应收款、应付款或对账单进行销账；其中，应收款、应付款或对账单中未销账完的剩余金额，将重新生成收支任务并发送给移动终端或录入移动终端信息进行关联或录入收支金额；应收款、应付款或对账单中未销账完的剩余金额，可以重新生成对账单；当承接方的业务经办人录入收支金额的应收款、应付款或对账单被销账后，将应收款、应付款或对账单的销账信息共享至委托方对应的应收款、应付款或对账单；或当委托方的业务经办人录入收支金额的应收款、应付款或对账单被销账后，将应收款、应付款或对账单的销账信息共享至承接方对应的应收款、应付款或对账单。

本发明实施例带来了以下有益效果：

本发明提供了一种财务管理系统及方法，其中，该系统包括单据生成模块、对账单生成模块、对账单收发模块和现金台账生成模块；单据生成模块根据委托方和承接方的相关业务生成业务单据，并将其发送至委托方和承接方；对账单生成模块保存业务单据中的应收应付款，并将承接方和委托方所需的应收应付款生成对账单，其中，已生成对账单的应收款或应付款不能重复生成对账单，其中，接收的对账单中包含的应收款对应的应付款，或包含的应付款对应的应收款也不能生成对账单，退回接收的对账单后，对应的应付款或对应的应收款才能生成对账单，其中，接收的对账单中包含的应收款对应的应付款，或包含的应付款对应的应收款已生成对账单的，则对应的应付款或对应的应收款从已生成对账单中自动删除，退回接收的对账单后，被自动删除的对应的应付款或对应的应收款自动恢复到已生成对账单中；对账单收发模块保存对账单，并将对账单发送至委托方或承接方，对账单收发模接收委托方或承接方发送的对账单；其中现金台账生成模块根据业务单据中的现金收支款、应收应付款或对账单，生成承接方或委托方的现金台账。本发明实现了交易双方之间数据的实时共享，避免了企业资金管理漏洞造成的经济损失，减少了企业财务人员的工作量和企业经营成本。

本公开的其他特征和优点将在随后的说明书中阐述，或者，部分特征和优点可以从说明书推知或毫无疑义地确定，或者通过实施本公开的上述技术即可得知，都属于本发明保护的范围。

为使本公开的上述目的、特征和优点能更明显易懂，下文特举较佳实施例，并配合所附附图，作详细说明如下。

附图说明

为了更清楚地说明本发明具体实施方式或现有技术中的技术方案，下面将对具体实施方式或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图是本发明的一些实施方式，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1为本发明实施例提供的一种财务管理系统的结构示意图；

图2为本发明实施例提供的一种财务管理方法的流程图；

图3为本发明实施例提供的另一种财务管理方法的流程图；

图4为本发明实施例提供的另一种财务管理方法的流程图。

具体实施方式

为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合附图对本发明的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

现有的资金账款形式交叉复杂且难以实时共享，导致企业在经营过程中，容易产生漏收或者漏付，且增加了企业财务人员的工作量和企业经营成本，基于此，本发明实施例提供的一种财本发明实施例提供的一种务管理系统及方法，可以应用于物流财务管理、企业交易财务管理或者其他交易财务管理的应用场景中。

为便于对本实施例进行理解，首先对本发明实施例所公开的一种财务管理系统进行详细介绍。

参见图1所示的一种财务管理系统的结构示意图，该系统包括单据生成模块10、对账单生成模块11、对账单收发模块12和现金台账生成模块13；

单据生成模块10，用于根据委托方和承接方的相关业务，生成业务单据，并将业务单据发送至委托方和承接方；该业务单据包括现金收支款和/或应收应付款；其中，该应收应付款包括应收款和应付款；该现金收支款包括现金支出款和现金收入款；

对账单生成模块11，用于保存业务单据中的应收应付款，并将委托方和承接方所需的应收应付款生成对账单；

对账单收发模块12，用于保存对账单，并将对账单发送至委托方或承接方；对账单收发模块12还用于接收委托方或承接方发送的对账单；

现金台账生成模块13，用于根据业务单据中的现金收支款、应收应付款或对账单，生成承接方和/或委托方的现金台账；该现金台账包括个人现金台账和企业现金台账。

根据交易对象(相当于上述委托方和承接方)的委托业务生成委托单据，委托方将该委托单据发送至承接方；然后承接方依照接收的委托单据，通过单据生成模块10生成业务单据，同时将该业务单据实时共享给委托方，以使交易双方负责人可实时精确的掌握业务交易的资金等情况。

上述业务单据中包括应收应付款和/或现金收支款，其中，现金收支款是业务委托双方在业务委托现场实际收支的金额，现金收支款可以是0，也可以是业务委托双方的相关业务产生的业务委托金额的部分金额，还可以是业务委托金额的全部金额；当现金收支款为0时，业务委托金额的全部金额为应收应付款，当现金收支款是业务委托金额的部分金额时，业务委托金额减去该部分金额的金额为应收应付款，当现金收支款是业务委托金额的全部金额时，应收应付款为0。

例如，当委托方将相关业务委托给承接方时，其业务单据中的业务委托金额为10000元，当委托方没有在业务委托现场向承接方支付现金时，视为委托方现金支出款为0元，则承接方的现金收入款也为0元，那么业务委托金额10000元为承接方应收委托方的应收款；当委托方在业务委托现场向承接方支付现金8000元时，则承接方的现金收入款为8000元，而剩余未现金支付的业务委托金额2000元，成为承接方应收委托方的应收款；当委托方在业务委托现场向承接方支付现金10000元时，则承接方的现金收入款为10000元，承接方应收委托方的应收款为0元。

上述对账单生成模块11可以将上述业务单据中的应收款保存为承接方的应收款，应付款保存为承接方的应付款；同时，将业务单据中的应收款保存为委托方的应付款、应付款保存为委托方的应收款。上述对账单生成模块11也可以根据委托方和承接方的需求，从保存的所有应收应付款中选择部分应收应付款生成对账单。

在实际实现时，将承接方应收委托方的业务委托金额10000元保存为承接方的应收款的同时，业务委托金额10000元也保存成了委托方应付承接方的应付款；将剩余未现金支付的业务委托金额2000元保存成承接方应收委托方的应收款的同时；剩余未现金支付的业务委托金额2000元也保存成了委托方应付承接方的应付款。

委托方可以通过对账单生成模块11将委托方所需的应收应付款生成对账单，并将该对账单发送至承接方；承接方也可以通过对账单生成模块11将承接方所需的应收应付款生成对账单，并将该对账单发送至委托方，其中，承接方的应收应付款中已经生成过对账单的应收应付款不能生成对账单，只有删除已生成的对账单，才能再次针对删除的对账单中的应收应付款生成对账单；如果承接方已生成对账单的应收应付款与委托方发送的对账单中应付应收款相对应(例如，承接方的某一应付款与委托方的应收款有对应关系)，那么该应收应付款自动从承接方已生成的对账单中删除，若承接方将接收到的上述对账单退回至委托方，承接方删除的应付应收款自动恢复到已生成对账单中；承接方的应收应付款中未生成对账单的应收应付款与接收的委托方发送的对账单中包含的应收应付款相对应的应付应收款也不能生成对账单，若承接方退回接收的对账单至委托方，该应付应收款才能生成对账单；委托方的应收应付款生成对账单的条件与承接方生成对账单的条件相同。

例如，当委托方的应付款1已生成对账单，委托方就不能将应付款1再生成对账单，且应付款1与接收到的对账单中的应收款1是相对应的关系时，应付款1从委托方已生成的对账单中被自动删除，委托方退回接收的对账单时，应付款1自动恢复到已生成的对账单中；当委托方的应收款2未生成对账单，但与委托方接收的对账单中的应付款2是相对应的关系时，应收款2也不能生成对账单，委托方退回接收的对账单时，应收款2才能生成对账单。

进一步地，该系统还包括用户注册模块；用户注册模块用于接收承接方和委托方的注册请求，为承接方和委托方注册企业账户；用户注册模块还用于为承接方和委托方注册移动终端个人账户。

只有在该财务管理系统中注册过账号的企业或者个人，才可以登录到该系统；企业(相当于承接方或者委托方)先在财务管理系统中注册企业账号；个人也可以注册个人账号，当个人入职企业后可通过个人账号登陆企业账号操作企业业务、接受或确认完成企业账号中下达的工作任务。

进一步地，上述现金台账生成模块中的每个现金台账中存储有对应的经办人的信息；其中，经办人包括承接方或委托方的个人现金台账对应的业务经办人和承接方或委托方的企业现金台账对应的指定管理者。

上述承接方或委托方的指定管理者可以操作承接方或者委托方企业账户向移动终端下发任务(例如，指定管理者针对企业账户中的个人现金台账，向业务经办人的移动端发送收款金额或者缴款金额)，也可以对上述任务进行核销；上述承接方或者委托方对应的业务经办人是承接方或委托方的移动终端对应的接收下发任务的经办人。

本发明提供了一种财务管理系统，该系统包括单据生成模块、对账单生成模块、对账单收发模块和现金台账生成模块；单据生成模块根据委托方和承接方的相关业务生成业务单据，并将其发送至委托方和承接方；对账单生成模块保存业务单据中的应收应付款，并将所需的应收应付款生成对账单；对账单收发模块保存对账单，并将对账单发送至委托方或承接方；现金台账生成模块根据业务单据中的现金收支款、应收应付款或对账单，生成承接方和/或委托方的现金台账。本发明实现了交易双方之间数据的实时共享，避免了企业资金管理漏洞造成的经济损失，减少了企业财务人员的工作量和企业经营成本。

参见图2所示的一种财务管理方法的流程图，该方法应用于服务器，该服务器上运行有图1所示的财务管理系统；该服务器与用户终端通信连接；该用户终端包括承接方、委托方和移动终端；该方法的具体步骤，如下：

步骤S202，单据生成模块根据委托方和承接方的相关业务，生成业务单据，并将业务单据发送至委托方和承接方；该业务单据包括现金收支款和/或应收应付款；其中，该应收应付款包括应收款和应付款；该现金收支款包括现金支出款和现金收入款；

步骤S204，对账单生成模块保存业务单据中的应收应付款，并将委托方和承接方所需的应收应付款生成对账单；

步骤S204的具体实现方式包括步骤01-02：

步骤01，将业务单据中的应收款保存为承接方的应收款，将业务单据中的应付款保存为承接方的应付款，根据保存的应收款和应付款，生成承接方所需的对账单；

步骤02，同时，将业务单据中的应收款保存为委托方的应付款、将业务单据中的应付款保存为委托方的应收款；根据保存的应收款和应付款，生成委托方所需的对账单；其中，已经生成对账单的应收款和应付款不能再次生成对账单；该对账单包括应收对账单和应付对账单。

上述接收的对账单中包含的应收款对应的应付款，和/或包含的应付款对应的应收款也不能生成对账单，退回接收的对账单后，对应的应付款和/或对应的应收款可生成对账单；其中，接收的对账单中包含的应收款对应的应付款，和/或包含的应付款对应的应收款已生成对账单的，则对应的应付款和/或对应的应收款从已生成对账单中自动删除，退回接收的对账单后，被自动删除的对应的应付款和/或对应的应收款自动恢复到已生成对账单中。

承接方或委托方均可在各自的对账单生成模块中选择单个或多个应收款生成有结算期间的应收款对账单，或选择单个或多个应付款生成有结算期间的应付款对账单，或选择单个或多个应收款和单个或多个应付款生成有结算期间的收付差对账单，当收付差对账单中的收付差金额为正数时，该收付差对账单为应收对账单，当收付差对账清单中的收付差金额为负数时，该收付差对账单为应付对账单。

步骤S206，对账单收发模块保存对账单，并将对账单发送至委托方或承接方；该对账单收发模块接收委托方或承接方发送的对账单；

委托方或者承接方可以对收到的对账单进行确认或者退回，具体由步骤21-24实现，包括：

步骤21，将委托方接收到的应付对账单设置为委托方的应收对账单，或将委托方接收到的应收对账单设置为委托方的应付对账单，以使委托方对对账单进行确认或退回；

步骤22，将承接方接收到的应付对账单设置为承接方的应收对账单，或将承接方接收到的应收对账单设置为承接方的应付对账单，以使承接方对对账单进行确认或退回；

步骤23，当委托方或者承接方对接收的对账单进行确认时，确认的同时将对账单的确认人和确认时间发送至承接方对应的对账单和委托方对应的对账单；

当委托方或者承接方核对对账单中的信息准确无误时，将对该对账单进行确认，如果委托方或者承接方核对对账单中的信息有错误时，将对对账单进行退回。

步骤24，当委托方或者承接方对对账单进行退回时，针对退回的对账单中的应收应付款，可通过承接方或委托方重新生成对账单。

步骤S208，现金台账生成模块根据业务单据中的现金收支款、应收应付款或对账单，生成承接方和/或委托方的现金台账；该现金台账包括个人现金台账和企业现金台账。

本发明提供了一种财务管理方法，该方法首先由单据生成模块根据委托方和承接方的相关业务生成业务单据，并将其发送至委托方和承接方；然后对账单生成模块保存业务单据中的应收应付款，并将所需的应收应付款生成对账单；对账单收发模块保存对账单，并将对账单发送至委托方或承接方；现金台账生成模块根据业务单据中的现金收支款、应收应付款或对账单，生成承接方或委托方的现金台账。本发明实现了交易双方之间数据的实时共享，避免了企业资金管理漏洞造成的经济损失，减少了企业财务人员的工作量和企业经营成本。

图3为本发明实施例提供的另一种财务管理方法的流程图；该方法在图2中所示方法的基础上实现，该方法重点描述生成业务单据的具体过程，以及生成个人现金台账的具体过程，该方法的具体步骤，如下：

步骤S302，根据交易对象的委托业务，生成委托单据，并通过委托方将委托单据发送至承接方；该委托单据包括预计交易金额和委托方的业务经办人的移动终端信息；

上述预计交易金额通常为委托方根据委托业务填制的交易金额或者业务委托金额，该预计交易金额可以与业务单据中的应收应付款相同，也可以不同。

步骤S304，依照承接方接收的委托单据，生成承接方的业务单据；其中，业务单据包括承接方的现金收支款和/或应收应付款；其中，现金收支款和/或应收应付款是通过承接方对预计交易金额进行确认后生成的；

承接方接收到委托单据后，如果该预计交易金额与交易双方或业务委托双方洽谈的金额一致，承接方确认生成业务单据，如果不一致，承接方对预计交易金额进行修改后再确认生成业务单据。

步骤S306，将业务单据发送至委托单据上的委托方的业务经办人的移动终端，以使委托方的业务经办人在移动终端对接收的业务单据中的现金收支款进行确认；

步骤S308，根据确认的现金收支款生成承接方的业务经办人在承接方的个人现金台账的现金支出款和委托方的业务经办人在委托方的个人现金台账的现金收入款，或生成承接方的业务经办人在承接方的个人现金台账的现金收入款和委托方的业务经办人在委托方的个人现金台账的现金支出款。

本实施例提供的一种财务管理方法，可以对业务单据中的现金收支款进行确认，并生成业务经办人的个人现金台账，以使企业负责人可以了解到现金的动向和对应的经办人，从而有效地避免了经济损失，同时也减少了财务人员的工作量。

图4为本发明实施例提供的另一种财务管理方法的流程图；该方法在图2中所示方法的基础上实现，该方法终点描述业务经办人个人现金台账的生成过程，该方法的具体步骤，如下：

步骤S402，根据应收款、应付款或对账单，生成收支任务，其中，已生成对账单的应收款和应付款不能生成收支任务；

上述已经生成对账单的应收款和应付款是通过对账单的形式进行生成收支任务的；其中没生成对账单的应收款和应付款可直接生成收支任务。

步骤S404，通过承接方将收支任务发送至承接方的业务经办人的移动终端，承接方的业务经办人在移动终端对接收的收支任务进行确认；确认后收支任务和承接方的业务经办人的信息自动关联至承接方和委托方对应的应收款、应付款或对账单；当委托方的业务经办人在关联有承接方的收支任务和业务经办人的信息的应收款、应付款或对账单中，输入实际收支金额后，实际收支金额自动关联到承接方的业务经办人的移动终端，承接方的业务经办人在移动终端对实际收支金额进行确认，实际收支金额包括实际收款金额或实际付款金额；

上述实际收款金额和实际付款金额可以小于应收款、应付款或对账单的金额，而且，业务经办人对应的个人现金台账是根据实际收款金额和实际付款金额确定的。

步骤S406，当确认实际收款金额时，根据确认的实际收款金额，自动生成承接方的业务经办人在承接方的个人现金台账的现金收入款和委托方的业务经办人在委托方的个人现金台账的现金支出款；当确认实际付款金额时，根据确认的实际付款金额，自动生成承接方的业务经办人在承接方的个人现金台账的现金支出款和委托方的业务经办人在委托方的个人现金台账的现金收入款。

其中，已生成对账单的应收应付款，只有将该对账单删除后，该对账单中的应收应付款才能生成收支任务；其中，接收的对账单中包含的应收款对应的应付款，或包含的应付款对应的应收款也不能生成收支任务，退回接收的对账单后，对应的应付款或对应的应收款才能生成收支任务。

而且，在上述步骤中委托方和承接方的身份可以互换，委托方也可以进行承接方的操作步骤，承接方也可以进行委托方的操作步骤。

进一步地，针对没有生成收支任务的应收款、应付款或对账单，生成业务经办人的个人现金台账的过程由步骤30-33实现，如下：

步骤30，针对没有生成收支任务的应收款、应付款或对账单，通过承接方录入承接方的业务经办人的移动终端信息，承接方的业务经办人的移动终端信息自动关联至委托方对应的应付款、应收款或对账单；其中没生成对账单的应收款和应付款可直接录入承接方的业务经办人的移动终端信息。

步骤31，当委托方的业务经办人在关联有承接方的业务经办人的移动终端信息的应付款、应收款或对账单中输入实际收支金额后，实际收支金额自动关联到承接方的业务经办人的移动终端；其中，实际收支金额包括实际收款金额或实际付款金额；

步骤32，当承接方的业务经办人在移动终端对实际收款金额进行确认后，根据确认的实际收款金额，自动生成承接方的业务经办人在承接方的个人现金台账的现金收入款和委托方的业务经办人在委托方的个人现金台账的现金支出款；

步骤33，当承接方的业务经办人在移动终端对实际付款金额进行确认后，根据确认的实际付款金额，自动生成承接方的业务经办人在承接方的个人现金台账的现金支出款和委托方的业务经办人在委托方的个人现金台账的现金收入款。

其中，已生成对账单的应收款和应付款不能录入业务经办人的移动终端信息，但是将该对账单删除后，该对账单中应收应付款可以录入业务经办人的移动终端信息；其中，接收的对账单中包含的应收款对应的应付款，或包含的应付款对应的应收款也不能录入业务经办人的移动终端信息；只有退回接收的对账单后，对应的应付款或对应的应收款才能录入业务经办人的移动终端信息。而且，委托方也能录入业务经办人的移动终端信息进行上述操作。

进一步地，针对没有关联有业务经办人的移动终端信息的应收款、应付款或对账单，承接方的业务经办人录入收支金额，根据录入的收支金额，自动生成承接方的业务经办人在承接方的个人现金台账的现金收入款或现金支出款；或者，委托方的业务经办人录入收支金额，根据录入的收支金额，自动生成委托方的业务经办人在委托方的个人现金台账的现金收入款或现金支出款。其中，没生成对账单的应收款和应付款也可以录入收支金额。

其中，已生成对账单的应收款和应付款不能录入收支金额，只有删除对账单，该对账单中的应收应付款才能录入收支金额；其中，接收的对账单中包含的应收款对应的应付款，或包含的应付款对应的应收款也不能录入收支金额，退回接收的对账单后，对应的应付款或对应的应收款才能录入收支金额。而且，委托方也能录入收支金额进行上述操作。

进一步地，指定管理者对应的企业现金台账可通过下述步骤40-41实现：

步骤40，根据承接方或委托方的业务经办人的个人现金台账的现金收入款，承接方或委托方的指定管理者向承接方或委托方的业务经办人的移动端发送缴款金额，承接方或委托方的业务经办人在移动终端确认缴款金额后，承接方或委托方的业务经办人的个人现金台账的现金收入款自动销账，并生成承接方或委托方的企业现金台账，个人现金台账的现金收入款自动成为企业现金台账的现金收入款；

步骤41，根据承接方或委托方的业务经办人的个人现金台账的现金支出款，承接方或委托方的指定管理者向承接方或委托方的业务经办人的移动终端发送领款金额，承接方或委托方的业务经办人在移动终端确认领款金额后，承接方或委托方的业务经办人的个人现金台账的现金支出款自动销账，并生成承接方或委托方的企业现金台账，个人现金台账的现金支出款自动成为企业现金台账的现金支出款。

进一步地，通过业务经办人在移动终端对实际收支金额进行确认或业务经办人录入收支金额，将对应的应收款、应付款或对账单进行销账；其中，应收款、应付款或对账单中未销账完的剩余金额，将重新生成对账单；应收款、应付款或对账单中未销账完的剩余金额，将重新生成收支任务并发送给移动终端或录入移动终端信息进行关联或录入收支金额；应收款、应付款或对账单中已销账的金额，不能生成收支任务并发送给移动终端，也不能录入移动终端信息进行关联或录入收支金额。

当承接方的业务经办人录入收支金额的应收款、应付款或对账单被销账后，将应收款、应付款或对账单的销账信息共享至委托方对应的应付款、应收款或对账单；或当委托方的业务经办人录入收支金额的应收款、应付款或对账单被销账后，将应收款、应付款或对账单的销账信息共享至承接方对应的应付款、应收款或对账单。

本实施例提供的财务管理方法，该方法中移动终端可对企业的电脑端发送的工作任务进行接收、确认和完成进行操作，进而将该操作结果实时共享给委托方和承接方，以使承接方和委托方的负责人可实时精确的掌握业务交易资金收付的真实情况，有效地避免了经济损失，同时也减少了财务人员的工作量。

本发明实施例所提供的财务管理方法的计算机程序产品，包括存储了处理器可执行的非易失的程序代码的计算机可读存储介质，所述程序代码包括的指令可用于执行前面方法实施例中所述的方法，具体实现可参见方法实施例，在此不再赘述。

所属领域的技术人员可以清楚地了解到，为描述的方便和简洁，上述描述的系统、装置和单元的具体工作过程，可以参考前述方法实施例中的对应过程，在此不再赘述。

所述功能如果以软件功能单元的形式实现并作为独立的产品销售或使用时，可以存储在一个处理器可执行的非易失的计算机可读取存储介质中。基于这样的理解，本发明的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分或者该技术方案的部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品存储在一个存储介质中，包括若干指令用以使得一台计算机设备(可以是个人计算机，服务器，或者网络设备等)执行本发明各个实施例所述方法的全部或部分步骤。而前述的存储介质包括：U盘、移动硬盘、只读存储器(ROM，Read-Only Memory)、随机存取存储器(RAM，Random Access Memory)、磁碟或者光盘等各种可以存储程序代码的介质。

最后应说明的是：以上所述实施例，仅为本发明的具体实施方式，用以说明本发明的技术方案，而非对其限制，本发明的保护范围并不局限于此，尽管参照前述实施例对本发明进行了详细的说明，本领域的普通技术人员应当理解：任何熟悉本技术领域的技术人员在本发明揭露的技术范围内，其依然可以对前述实施例所记载的技术方案进行修改或可轻易想到变化，或者对其中部分技术特征进行等同替换；而这些修改、变化或者替换，并不使相应技术方案的本质脱离本发明实施例技术方案的精神和范围，都应涵盖在本发明的保护范围之内。因此，本发明的保护范围应以所述权利要求的保护范围为准。

Claims (11)

1.一种财务管理系统，其特征在于，所述系统包括单据生成模块、对账单生成模块、对账单收发模块和现金台账生成模块；

所述单据生成模块，用于根据委托方和承接方的相关业务，生成业务单据，并将所述业务单据发送至所述委托方和所述承接方；所述业务单据包括现金收支款和/或应收应付款；其中，所述应收应付款包括应收款和应付款；所述现金收支款包括现金支出款和现金收入款；

所述对账单生成模块，用于保存所述业务单据中的应收应付款，并将所述委托方和所述承接方所需的应收应付款生成对账单；

所述对账单收发模块，用于保存所述对账单，并将所述对账单发送至所述委托方或所述承接方；所述对账单收发模块还用于接收所述委托方或所述承接方发送的所述对账单；

所述现金台账生成模块，用于根据所述业务单据中的所述现金收支款、所述应收应付款或所述对账单，生成所述承接方和/或所述委托方的现金台账；所述现金台账包括个人现金台账和企业现金台账；

所述现金台账生成模块中的每个所述现金台账中存储有对应的经办人的信息；其中，所述经办人包括所述承接方或所述委托方的个人现金台账对应的业务经办人和所述承接方或所述委托方的企业现金台账对应的指定管理者；

其中，根据所述承接方或所述委托方的业务经办人的个人现金台账的现金收入款，所述承接方或所述委托方的指定管理者向所述承接方或所述委托方的业务经办人的移动终端发送缴款金额，所述承接方或所述委托方的业务经办人在所述移动终端确认缴款金额后，所述承接方或所述委托方的业务经办人的所述个人现金台账的所述现金收入款自动销账，并生成所述承接方或所述委托方的企业现金台账，所述个人现金台账的现金收入款自动成为所述企业现金台账的现金收入款；

根据所述承接方或所述委托方的业务经办人的个人现金台账的现金支出款，所述承接方或所述委托方的指定管理者向所述承接方或所述委托方的业务经办人的移动终端发送收款金额，所述承接方或所述委托方的业务经办人在所述移动终端确认收款金额后，所述承接方或所述委托方的业务经办人的所述个人现金台账的现金支出款自动销账，并生成所述承接方或所述委托方的企业现金台账，所述个人现金台账的现金支出款自动成为所述企业现金台账的现金支出款。

2.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，所述系统还包括用户注册模块；

所述用户注册模块用于接收所述承接方和所述委托方的注册请求，为所述承接方和所述委托方注册企业账户；

所述用户注册模块还用于为所述承接方和所述委托方注册移动终端个人账户。

3.一种财务管理方法，其特征在于，所述方法应用于服务器，所述服务器上运行有权利要求1-2任意一项所述的财务管理系统；所述服务器与用户终端通信连接；所述用户终端包括承接方、委托方和移动终端；所述方法包括：

单据生成模块根据委托方和承接方的相关业务，生成业务单据，并将所述业务单据发送至所述委托方和所述承接方；所述业务单据包括现金收支款和/或应收应付款；其中，所述应收应付款包括应收款和应付款；所述现金收支款包括现金支出款和现金收入款；

对账单生成模块保存所述业务单据中的应收应付款，并将所述委托方和所述承接方所需的应收应付款生成对账单；

对账单收发模块保存所述对账单，并将所述对账单发送至所述委托方或所述承接方；所述对账单收发模块接收所述委托方或所述承接方发送的所述对账单；

现金台账生成模块根据所述业务单据中的所述现金收支款、所述应收应付款或所述对账单，生成所述承接方和/或所述委托方的现金台账；所述现金台账包括个人现金台账和企业现金台账；

所述现金台账生成模块中的每个所述现金台账中存储有对应的经办人的信息；其中，所述经办人包括所述承接方或所述委托方的个人现金台账对应的业务经办人和所述承接方或所述委托方的企业现金台账对应的指定管理者；

其中，根据所述承接方或所述委托方的业务经办人的个人现金台账的现金收入款，所述承接方或所述委托方的指定管理者向所述承接方或所述委托方的业务经办人的移动终端发送缴款金额，所述承接方或所述委托方的业务经办人在所述移动终端确认缴款金额后，所述承接方或所述委托方的业务经办人的所述个人现金台账的所述现金收入款自动销账，并生成所述承接方或所述委托方的企业现金台账，所述个人现金台账的现金收入款自动成为所述企业现金台账的现金收入款；

根据所述承接方或所述委托方的业务经办人的个人现金台账的现金支出款，所述承接方或所述委托方的指定管理者向所述承接方或所述委托方的业务经办人的移动终端发送收款金额，所述承接方或所述委托方的业务经办人在所述移动终端确认收款金额后，所述承接方或所述委托方的业务经办人的所述个人现金台账的现金支出款自动销账，并生成所述承接方或所述委托方的企业现金台账，所述个人现金台账的现金支出款自动成为所述企业现金台账的现金支出款。

4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述相关业务包括委托业务；根据所述委托方和所述承接方的相关业务，生成业务单据的步骤，包括：

根据交易对象的委托业务，生成委托单据，并通过所述委托方将所述委托单据发送至所述承接方；所述委托单据包括预计交易金额和所述委托方的业务经办人的移动终端信息；

依照所述承接方接收的所述委托单据，生成所述承接方的业务单据；其中，所述业务单据包括所述承接方的现金收支款和/或所述应收应付款；其中，所述现金收支款和/或所述应收应付款是通过所述承接方对所述预计交易金额进行确认后生成的；

将所述业务单据发送至所述委托方。

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述将所述业务单据发送至所述委托方的步骤，包括：

将所述业务单据发送至所述委托单据上的委托方的业务经办人的移动终端，以使所述委托方的业务经办人在所述移动终端对接收的所述业务单据中的现金收支款进行确认；

根据确认的所述现金收支款生成所述承接方的业务经办人在所述承接方的个人现金台账的现金支出款和所述委托方的业务经办人在所述委托方的个人现金台账的现金收入款，或生成所述承接方的业务经办人在所述承接方的个人现金台账的现金收入款和所述委托方的业务经办人在所述委托方的个人现金台账的现金支出款。

6.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，对账单生成模块保存所述业务单据中的应收应付款，并将所述委托方和所述承接方所需的应收应付款生成对账单的步骤包括：

将所述业务单据中的应收款保存为所述承接方的应收款，将所述业务单据中的应付款保存为所述承接方的应付款，根据保存的所述应收款和所述应付款，生成所述承接方所需的对账单；

同时，将所述业务单据中的应收款保存为所述委托方的应付款、将所述业务单据中的应付款保存为所述委托方的应收款；根据保存的所述应收款和所述应付款，生成所述委托方所需的对账单；

其中，已经生成所述对账单的所述应收款和应付款不能再次生成所述对账单；所述对账单包括应收对账单和应付对账单。

7.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

将所述委托方接收到的所述应付对账单设置为所述委托方的应收对账单，或将所述委托方接收到的所述应收对账单设置为所述委托方的应付对账单，以使所述委托方对所述对账单进行确认或退回；

将所述承接方接收到的所述应付对账单设置为所述承接方的应收对账单，或将所述承接方接收到的所述应收对账单设置为所述承接方的应付对账单，以使所述承接方对所述对账单进行确认或退回；

当所述委托方或者所述承接方对接收的所述对账单进行确认时，确认的同时将所述对账单的确认人和确认时间发送至所述承接方对应的所述对账单和所述委托方对应的所述对账单；

当所述委托方或者所述承接方对接收的所述对账单进行退回时，针对退回的所述对账单中的应收应付款，通过所述承接方和/或所述委托方重新生成对账单。

8.根据权利要求7所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

根据应收款、应付款或对账单，生成收支任务，其中，已生成对账单的应收款和应付款不能生成收支任务；

通过所述承接方将所述收支任务发送至所述承接方的业务经办人的移动终端，所述承接方的业务经办人在所述移动终端对接收的所述收支任务进行确认；确认后所述收支任务和所述承接方的业务经办人的信息自动关联至所述承接方和所述委托方对应的所述应收款、所述应付款或所述对账单；当所述委托方的业务经办人在关联有所述承接方的所述收支任务和所述业务经办人的信息的所述应收款、所述应付款或所述对账单中，输入实际收支金额后，所述实际收支金额自动关联到所述承接方的业务经办人的所述移动终端，所述承接方的业务经办人在所述移动终端对所述实际收支金额进行确认，所述实际收支金额包括实际收款金额或实际付款金额；

当确认所述实际收款金额时，根据确认的所述实际收款金额，自动生成所述承接方的业务经办人在所述承接方的个人现金台账的现金收入款和所述委托方的业务经办人在所述委托方的个人现金台账的现金支出款；当确认所述实际付款金额时，根据确认的所述实际付款金额，自动生成所述承接方的业务经办人在所述承接方的个人现金台账的现金支出款和所述委托方的业务经办人在所述委托方的个人现金台账的现金收入款。

9.根据权利要求8所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

针对没有生成收支任务的所述应收款、所述应付款或所述对账单，通过所述承接方录入所述承接方的业务经办人的移动终端信息，所述承接方的业务经办人的移动终端信息自动关联至所述委托方对应的所述应付款、应收款或所述对账单；

当所述委托方的业务经办人在关联有所述承接方的业务经办人的移动终端信息的所述应付款、所述应收款或所述对账单中输入实际收支金额后，所述实际收支金额自动关联到所述承接方的业务经办人的所述移动终端；其中，所述实际收支金额包括实际收款金额或实际付款金额；

当所述承接方的业务经办人在所述移动终端对所述实际收款金额进行确认后，根据确认的所述实际收款金额，自动生成所述承接方的业务经办人在所述承接方的个人现金台账的现金收入款和所述委托方的业务经办人在所述委托方的个人现金台账的现金支出款；

当所述承接方的业务经办人在所述移动终端对所述实际付款金额进行确认后，根据确认的所述实际付款金额，自动生成所述承接方的业务经办人在所述承接方的个人现金台账的现金支出款和所述委托方的业务经办人在所述委托方的个人现金台账的现金收入款。

10.根据权利要求9所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

针对没有关联有业务经办人的移动终端信息的所述应收款、所述应付款或所述对账单，所述承接方的业务经办人录入收支金额，根据录入的所述收支金额，自动生成所述承接方的业务经办人在所述承接方的个人现金台账的现金收入款或现金支出款；或者，所述委托方的业务经办人录入收支金额，根据录入的所述收支金额，自动生成所述委托方的业务经办人在所述委托方的个人现金台账的现金收入款或现金支出款。

11.根据权利要求10所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

通过所述业务经办人在所述移动终端对所述实际收支金额进行确认或所述业务经办人录入收支金额，将对应的所述应收款、所述应付款或所述对账单进行销账；其中，所述应收款、所述应付款或所述对账单中未销账完的剩余金额，将重新生成收支任务并发送给移动终端或录入移动终端信息进行关联或录入收支金额；所述应收款、所述应付款或所述对账单中未销账完的剩余金额，将重新生成对账单；

当所述承接方的业务经办人录入收支金额的所述应收款、所述应付款或所述对账单被销账后，将所述应收款、所述应付款或所述对账单的销账信息共享至所述委托方对应的所述应收款、所述应付款或所述对账单；或当所述委托方的业务经办人录入收支金额的所述应收款、所述应付款或所述对账单被销账后，将所述应收款、所述应付款或所述对账单的销账信息共享至所述承接方对应的所述应收款、所述应付款或所述对账单。

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